銀行客戶(hù)崗位職責
在當今社會(huì )生活中，需要使用崗位職責的場(chǎng)合越來(lái)越多，制定崗位職責有助于提高內部競爭活力，提高工作效率。什么樣的崗位職責才是有效的呢？下面是小編幫大家整理的銀行客戶(hù)崗位職責，希望能夠幫助到大家。
銀行客戶(hù)崗位職責1
任職資格：
1、專(zhuān)科及以上學(xué)歷(中專(zhuān)/高中學(xué)歷請勿投遞簡(jiǎn)歷)
2、講話(huà)順溜，尋求穩定工作的優(yōu)先考慮
3、個(gè)性開(kāi)朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進(jìn)心；
崗位名稱(chēng)：平安普惠信貸客戶(hù)經(jīng)理（平安集團正編制）
只要你：（入職要求）
1.年齡在20-30周歲
2.本科或是以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟、財務(wù)，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等專(zhuān)業(yè)優(yōu)先考慮；
3.有信用卡、消費貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮；
4.口齒清晰，普通話(huà)流利，良好的溝通能力；
5.優(yōu)秀的.表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；
6.積極主動(dòng)，能承受工作壓力，上進(jìn)心強，敢于挑戰高薪。
銀行客戶(hù)崗位職責2
1、銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位設置
當前銀行客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿(mǎn)足市場(chǎng)需要，這就要求銀行在進(jìn)行人員設置時(shí)要遵循以下原則，使其更好地為客戶(hù)服務(wù)。
競爭上崗。由于對客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過(guò)競聘的方式使大量?jì)?yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶(hù)經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。
分級設立。按工作能力和業(yè)績(jì)把客戶(hù)經(jīng)理分為若干等級，不同等級的客戶(hù)經(jīng)理負責不同層次的客戶(hù)和享有不同權力和待遇。
合理搭配。對客戶(hù)經(jīng)理資源進(jìn)行統一調配，根據各客戶(hù)經(jīng)理不同專(zhuān)業(yè)特長(cháng)，結合實(shí)際情況，對現有存量客戶(hù)進(jìn)行合理搭配。同時(shí)劃定新客戶(hù)的范圍，避免營(yíng)銷(xiāo)內耗。
績(jì)效掛鉤。利益分配向一線(xiàn)傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶(hù)經(jīng)理收入與其業(yè)績(jì)直接掛鉤。
常規稽核，離崗審計。在客戶(hù)經(jīng)理?yè)碛凶鳛殂y行全權代表權利的情況下，為保障客戶(hù)和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關(guān)的監督檢查機制。
2、銀行客戶(hù)經(jīng)理職責
銀行客戶(hù)經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶(hù)的范圍和提高客戶(hù)質(zhì)量，是銀行與其客戶(hù)進(jìn)行聯(lián)系的窗口其戰略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶(hù)需求之間實(shí)現最佳的結合，以提高客戶(hù)的忠誠度，并增加銀行利潤�？蛻�(hù)經(jīng)理的具體職責在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶(hù)管理戰略。銀行客戶(hù)經(jīng)理的職責一般包括：
�。�1）負擔各戶(hù)的取貴
根據客戶(hù)需求，與客戶(hù)探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶(hù)與銀行產(chǎn)品部門(mén)之間的業(yè)務(wù)交流把客戶(hù)的需求與銀行的產(chǎn)品有機結合起來(lái)。
主動(dòng)尋找客戶(hù)，通過(guò)各種渠道勺客戶(hù)建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。
向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。
負責做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時(shí)發(fā)現雙方合作中出現的問(wèn)題，及時(shí)算根客戶(hù)的動(dòng)態(tài)信息，對客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監控并及時(shí)提出建議報告。
一旦銀行與客戶(hù)發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶(hù)經(jīng)理負責客戶(hù)的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)為客戶(hù)提供服務(wù)。
研究客戶(hù)的現實(shí)情況和未來(lái)發(fā)展，發(fā)掘客戶(hù)對銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據客戶(hù)的需求與客戶(hù)探討業(yè)務(wù)合作方案。
定期拜訪(fǎng)客戶(hù)，維系與客戶(hù)的良好關(guān)系。根據客戶(hù)現有業(yè)務(wù)量來(lái)發(fā)展和可能帶來(lái)的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進(jìn)行價(jià)值判斷。
�。�2）負擔保村的取音
客戶(hù)經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶(hù)經(jīng)理的技能來(lái)判斷客戶(hù)的需求，分析客戶(hù)成功的可能性，并使銀行了解潛在的風(fēng)險*銀行同樣依靠客戶(hù)經(jīng)理的'能力，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷(xiāo)售給現有和未來(lái)的客戶(hù)。
調查客戶(hù)需求，分析市場(chǎng)形勢，主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng )新活動(dòng)。
收集客戶(hù)的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷(xiāo)售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場(chǎng)信息等‘對收集到的信息進(jìn)行整理，以此為基礎建立并管理客戶(hù)檔案。
撰寫(xiě)關(guān)于客戶(hù)或行業(yè)的綜合評價(jià)報告及營(yíng)銷(xiāo)分析報告，供業(yè)務(wù)決策及營(yíng)銷(xiāo)控制部門(mén)參考*
根據銀行與客戶(hù)合作方案寫(xiě)出業(yè)務(wù)建議報告和營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險控制報告。
對銀行風(fēng)險控制部門(mén)、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)和綜合宙理部門(mén)提出的問(wèn)題或要求，及時(shí)做出回答或提交。
客戶(hù)經(jīng)理具有客戶(hù)調查、客戶(hù)初步評價(jià)、產(chǎn)品方案設計、業(yè)務(wù)建議和客戶(hù)管理的職責。但不具有向客戶(hù)提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權，該決策權屬于銀行風(fēng)險控制部門(mén)和業(yè)務(wù)決策部門(mén)。
擁有客戶(hù)調查權和業(yè)務(wù)建議權，需對提交的各種信息、客戶(hù)材料、業(yè)務(wù)建議和工作報告的真實(shí)性、有效性負責。
負責貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險。
承擔并完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客戶(hù)開(kāi)發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務(wù)。
處理或協(xié)助相關(guān)部門(mén)處理與客戶(hù)有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。
銀行客戶(hù)崗位職責3
職責描述：
1、服務(wù)于高凈值客戶(hù)，為高凈值個(gè)人客戶(hù)提供全方面資產(chǎn)配置服務(wù)；
2、根據客戶(hù)資產(chǎn)規模、生活目標、預期收益目標和風(fēng)險承受能力進(jìn)行需求分析，出具專(zhuān)業(yè)的理財規劃方案；
3、通過(guò)調整各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的`合理配置，使客戶(hù)資產(chǎn)在安全、穩健的基礎上保值升值。
4、持續跟進(jìn)與服務(wù)，為客戶(hù)不斷提供專(zhuān)業(yè)的財富管理咨詢(xún)。
任職要求：
1、金融、經(jīng)濟、營(yíng)銷(xiāo)等相關(guān)專(zhuān)業(yè)科及以上學(xué)歷，并具有基金從業(yè)資格證；
2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù)，具有較好的金融基礎理論、財務(wù)管理知識、投資理論知識，熟悉行業(yè)管理的法律、法規和其他相關(guān)政策；
3、有銀行、證券、保險、基金等從業(yè)資格和理財師等資格證書(shū)者優(yōu)先。
銀行客戶(hù)崗位職責4
職責描述：
1、開(kāi)發(fā)拓展高凈值客戶(hù)，與客戶(hù)建立長(cháng)期良好合作關(guān)系；
2、對客戶(hù)的綜合理財需求分析，幫助客戶(hù)制訂資產(chǎn)配置方案；
3、制定銷(xiāo)售方案，完成銷(xiāo)售目標；
4、持續跟進(jìn)與服務(wù)，為客戶(hù)不斷提供專(zhuān)業(yè)的財富管理咨詢(xún)。
任職要求：
1、兩年以上私人銀行工作經(jīng)驗，或者三年以上貴賓理財經(jīng)驗，或者五年以上普通理財經(jīng)驗；
2、國有銀行、股份制銀行、外資銀行貴賓客戶(hù)理財中心高級銷(xiāo)售人員或個(gè)人銀行銷(xiāo)售人員；
3、證券、基金、知名三方、城市商行等其他金融機構優(yōu)先考慮；
4、具有afp/cfp/chfp/crfa/cfa執業(yè)證書(shū)者優(yōu)先考慮。
銀行客戶(hù)崗位職責5
工作職責：
1、推廣銷(xiāo)售中信銀行消費金融產(chǎn)品和信用卡，完成既定信用卡及消費金融產(chǎn)品銷(xiāo)售任務(wù)指標。
2、協(xié)助落實(shí)當地信用卡客戶(hù)關(guān)系維護相關(guān)工作。
3、積極主動(dòng)防范信用卡風(fēng)險。
4、遵守公司規章制度，確保按時(shí)按質(zhì)完成工作。
5、專(zhuān)業(yè)不限，無(wú)經(jīng)驗要求，公司培訓后上崗，大專(zhuān)及以上學(xué)歷，可接受應屆畢業(yè)生。
在這里，你將得到：
1、薪酬：具有競爭力的薪酬待遇，合理的績(jì)效激勵機制及年終獎等。
2、五險一金：健全的`社會(huì )保險體系——工傷+醫療+失業(yè)+生育+養老+住房公積金；
3、餐卡：可在持餐卡去合作商戶(hù)刷餐卡消費，如麥德龍等；
4、過(guò)節費：享受?chē)曳ǘü澣者^(guò)節補貼；
5、生日券：每季度舉辦生日會(huì )，并對當季生日員工發(fā)放生日券（可去多家合作商戶(hù)使用，如面包新語(yǔ)breadtalk等）；
6、寶貝計劃：解決員工基本醫療保險外的醫療費用負擔，每年固定額度的藥品報銷(xiāo)和門(mén)診費用報銷(xiāo)；
7、體檢：每年一次免費體檢；
8、常規節假日福利：五天工作制，每年可享受法定節假日、年假、婚假、產(chǎn)假及產(chǎn)期陪護假；
9、高溫補貼：每年7—9月發(fā)放防暑降溫補貼；
10、三個(gè)月可以競聘儲備主管，半年競聘主管，優(yōu)秀主管一年晉升室經(jīng)理。
銀行客戶(hù)崗位職責6
1、負責市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、客戶(hù)維護和銷(xiāo)售管理等工作；
2、負責年度銷(xiāo)售的.預測，目標的制定及分解；
3、確定銷(xiāo)售部門(mén)目標體系和銷(xiāo)售配額；
4、制定銷(xiāo)售計劃和銷(xiāo)售預算；
5、負責銷(xiāo)售渠道和客戶(hù)的管理。
銀行客戶(hù)崗位職責7
職責描述：
1、負責在指定地區的銷(xiāo)售和市場(chǎng)推廣；
2、負責該區域內各類(lèi)銷(xiāo)售渠道的拓展和建設；
3、負責銷(xiāo)售團隊業(yè)績(jì)的考核、日常管理、激勵和輔導；
4、協(xié)助客戶(hù)進(jìn)行貸款申請。
5、自律性強。
任職資格：
1、大專(zhuān)及以上學(xué)歷，金融、財會(huì )類(lèi)相關(guān)專(zhuān)業(yè)；
2、2年以上銷(xiāo)售工作經(jīng)驗，具備金融產(chǎn)品銷(xiāo)售經(jīng)驗者優(yōu)先；
3、具備良好的語(yǔ)言表達能力和溝通技巧，較強的市場(chǎng)拓展能力和團隊領(lǐng)導能力；
4、有挑戰高薪的欲望。
上班時(shí)間：上午8：30—10：30，其余時(shí)間自由支配，無(wú)下班考勤。
周末雙休，國家法定節假日均正常休息。
每月一次團康活動(dòng)，一年多次出省旅游一次出國旅游。
公司提供優(yōu)秀的`公平公正的晉升平臺，歡迎同樣優(yōu)秀的你的加入。
銀行客戶(hù)崗位職責8
崗位職責
1、負責銀行渠道客戶(hù)的開(kāi)拓
2、負責銀行渠道業(yè)務(wù)的目標執行和管理分配
3、負責銀行渠道產(chǎn)品的銷(xiāo)售及回款
4、負責銀行渠道產(chǎn)品的設計開(kāi)發(fā)建議
5、負責銀行渠道業(yè)務(wù)部門(mén)人員的'組建管理和招聘
6、負責銀行渠道業(yè)務(wù)市場(chǎng)活動(dòng)
7、負責銀行渠道業(yè)務(wù)的績(jì)效考核
8、負責領(lǐng)導臨時(shí)交辦的工作
任職條件
1、大學(xué)本科學(xué)歷，二年以上工作經(jīng)驗
2、 思想道德健康，充滿(mǎn)正能量
3、善于溝通交流，有親和力
4、邏輯思維和判斷力強
5、有團隊合作意識和領(lǐng)導力
6、有銀行貴金屬業(yè)務(wù)經(jīng)驗的優(yōu)先
銀行客戶(hù)崗位職責9
1。與銀行各層級進(jìn)行溝通、協(xié)調，保證銀行保險理財業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行。
2。根據業(yè)務(wù)發(fā)展需要，提出改善銀行保險業(yè)務(wù)管控的需求和措施。
3。提出銀行保險新險種開(kāi)發(fā)、儲備的需求，現有險種改善的.建議。
4。參與策劃、推動(dòng)業(yè)務(wù)區內銀行的宣傳、激勵活動(dòng)，并將結果及時(shí)反饋。
銀行客戶(hù)崗位職責10
主要的工作職責包括：
1、發(fā)展和維護高凈值個(gè)人、家族及企業(yè)客戶(hù)，并持續增加可投資資產(chǎn)規模；
2、為客戶(hù)提供產(chǎn)品投資和資產(chǎn)配置方面的建議；
3、向客戶(hù)提供與資本市場(chǎng)相關(guān)的業(yè)務(wù)咨詢(xún)服務(wù)，提供包括股票、債券、基金、基本金業(yè)務(wù)等各方面的投資建議；
4、了解客戶(hù)需求，并提供一站式的專(zhuān)業(yè)金融解決方案。主要是負責與高凈值個(gè)人客戶(hù)、家族及企業(yè)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。在充分了解客戶(hù)需求的基礎上，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)、一流的.金融服務(wù)，包括全球資產(chǎn)配置和海外投資機會(huì )。
主要的工作職責包括：
1、發(fā)展和維護高凈值個(gè)人、家族及企業(yè)客戶(hù)，并持續增加可投資資產(chǎn)規模；
2、為客戶(hù)提供產(chǎn)品投資和資產(chǎn)配置方面的建議；
3、向客戶(hù)提供與資本市場(chǎng)相關(guān)的業(yè)務(wù)咨詢(xún)服務(wù)，提供包括股票、債券、基金、基本金業(yè)務(wù)等各方面的投資建議；
4、了解客戶(hù)需求，并提供一站式的專(zhuān)業(yè)金融解決方案。
銀行客戶(hù)崗位職責11
崗位職責：
1、負責銀行等金融機構的市場(chǎng)拓展、項目挖掘與大客戶(hù)維護工作，完成銷(xiāo)售任務(wù)；
2、協(xié)同售前技術(shù)團隊為客戶(hù)提供技術(shù)交流、解決方案定制等相關(guān)事宜；
3、根據區域市場(chǎng)發(fā)展和公司戰略規劃，制訂銷(xiāo)售計劃及量化銷(xiāo)售目標；
4、分解銷(xiāo)售目標和進(jìn)度安排，制定切實(shí)可行的策略措施，組織計劃的實(shí)施，保障公司銷(xiāo)售目標的完成；
5、主導重要客戶(hù)的業(yè)務(wù)談判，組織、領(lǐng)導銷(xiāo)售隊伍完成項目回款，提出營(yíng)銷(xiāo)策略及調整建議等；
6、完成領(lǐng)導安排的其他任務(wù)。
任職資格：
1、計算機、管理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等專(zhuān)業(yè)本科以上學(xué)歷；
2、至少5年以上銀行應用系統客戶(hù)銷(xiāo)售工作經(jīng)驗，對行業(yè)有較深入了解；
3、有豐富客戶(hù)資源和面向金融行業(yè)大客戶(hù)市場(chǎng)開(kāi)拓成功案例者優(yōu)先；
4、市場(chǎng)拓展和策劃能力較強，能獨立完成客戶(hù)管理及銷(xiāo)售任務(wù)
5、具有較強的.項目協(xié)調、談判能力、人際溝通協(xié)調能力、計劃與執行能力
6、適應短期出差，承擔一定的工作壓力。
銀行客戶(hù)崗位職責12
1、在當地開(kāi)展信用卡及消費金融相關(guān)收益產(chǎn)品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷(xiāo)售任務(wù)指標;
2、根據屬地市場(chǎng)情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)工作;
3、強化自身風(fēng)險防控意識，做好前端風(fēng)險防范工作;
4、識別客戶(hù)需求，做好現有客戶(hù)的`維護工作;
5、金融服務(wù)點(diǎn)日常運營(yíng)及管理;
6、上級主管交辦的其他工作。
銀行客戶(hù)崗位職責13
1、負責市場(chǎng)開(kāi)發(fā)、客戶(hù)維護和銷(xiāo)售管理等工作；
2、負責年度銷(xiāo)售的預測，目標的.制定及分解；
3、確定銷(xiāo)售部門(mén)目標體系和銷(xiāo)售配額；
4、制定銷(xiāo)售計劃和銷(xiāo)售預算；
5、負責銷(xiāo)售渠道和客戶(hù)的管理。
銀行客戶(hù)崗位職責14
1、在公司（管理處）主管領(lǐng)導的領(lǐng)導下，全面負責客戶(hù)服務(wù)部工作的領(lǐng)導、統籌工作，率領(lǐng)本部門(mén)員工履行本部門(mén)職責；
2、合理制定部門(mén)工作計劃，并帶領(lǐng)本部門(mén)員工按時(shí)、按質(zhì)、按量完成工作計劃；
3、負責本部門(mén)業(yè)務(wù)培訓的策劃、組織、實(shí)施、考核，以及部門(mén)員工日常工作的指導、檢查和考核；
4、負責轄區內發(fā)生的重大投訴和重要業(yè)戶(hù)投訴的跟進(jìn)、處理；
5、協(xié)助物業(yè)公司（管理處）領(lǐng)導與房管、街道、城—管、公安、居委等政府相關(guān)部門(mén)建立良好的`工作關(guān)系；
6、厲行節約，控制本部門(mén)費用開(kāi)支，保證不超支；
7、及時(shí)對本部門(mén)各項規章制度和工作規范進(jìn)行檢討、完善；
8、完成領(lǐng)導交辦的其他工作。
銀行客戶(hù)崗位職責15
一、職位條件：
1、年齡：25—35周歲
2、學(xué)歷：高中及以上學(xué)歷
3、熱情積極，有愛(ài)心，有責任感，學(xué)習能力強，良好的團隊精神；
4、具有良好的心理素質(zhì)及良好的'溝通能力；形象氣質(zhì)佳；
5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷(xiāo)售、醫學(xué)、法律、教育等行業(yè)工作經(jīng)驗者優(yōu)先錄用。
二、服務(wù)項目
1、銀行業(yè)務(wù)：平安銀行所提供的相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)，貸款協(xié)銷(xiāo)業(yè)務(wù)等。
2、證券業(yè)務(wù)及產(chǎn)品：股票債券基金
3、信托業(yè)務(wù)及產(chǎn)品：財產(chǎn)信托計劃、資金信托計劃，
4、人壽保險（健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等）
5、財產(chǎn)保險（車(chē)險，設備險，家庭財產(chǎn)保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等）
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