解讀保險公司股權管理辦法

解讀保險公司股權管理辦法

　　據悉，這是為充分發(fā)揮市場(chǎng)機制對保險公司股權配置的決定性作用，進(jìn)一步加強股權監管、規范股東行為，對股權管理實(shí)踐中面臨的新問(wèn)題加以明確，同時(shí)強化對相關(guān)風(fēng)險隱患的查處手段和問(wèn)責力度， 因此對原有的《保險公司股權管理辦法》進(jìn)行了修訂。

　　在股東類(lèi)別上，《征求意見(jiàn)稿》根據持股比例、資質(zhì)條件和對保險公司經(jīng)營(yíng)管理的影響，保險公司股東分為財務(wù)類(lèi)股東、戰略類(lèi)股東和控制類(lèi)股東三類(lèi)。

　　其中，財務(wù)類(lèi)股東是指持有保險公司股權不足百分之十， 對保險公司經(jīng)營(yíng)管理無(wú)重大影響的股東;戰略類(lèi)股東是指持有保險公司股權百分之十以上但不足三分之一的股東;或者持有的股權雖不足百分之十，但足以對保險公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生較大影響的股東;控制類(lèi)股東是指持有保險公司股權三分之一以上， 對保險公司經(jīng)營(yíng)管理有控制性影響的股東。

　　在股東資質(zhì)上，《征求意見(jiàn)稿》規定，符合相關(guān)規定的投資人，包括公司法人、有限合伙企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì )團體和境外金融機構可以成為保險公司股東，而有限合伙企業(yè)、事業(yè)單位和社會(huì )團體只能成為保險公司財務(wù)類(lèi)股東，自然人可以通過(guò)購買(mǎi)上市保險公司股票成為保險公司財務(wù)類(lèi)股東。

　　同時(shí)，《征求意見(jiàn)稿》對申請成為保險公司上述三種類(lèi)型股東的投資人進(jìn)行了分門(mén)別類(lèi)的要求，如申請成為保險公司財務(wù)類(lèi)股東的投資人，應當具備財務(wù)狀況良好，最近一個(gè)會(huì )計年度盈利; 納稅記錄正常，最近三年內無(wú)偷漏稅記錄;誠信記錄良好，最近三年內無(wú)重大失信行為記錄; 合規狀況良好，最近三年內無(wú)重大違法違規記錄; 法律、行政法規及中國保監會(huì )規定的其它條件。

　　申請成為保險公司戰略類(lèi)股東的投資人，除符合上述規定外，還應當具備核心主業(yè)突出，投資行為穩健; 在本行業(yè)內處于領(lǐng)先地位，信譽(yù)良好;具有持續出資能力，最近三個(gè)會(huì )計年度連續盈利; 具有較強的資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不得低于二億元人民幣， 且留存收益為正;包括本項投資在內的長(cháng)期股權投資余額不超過(guò)凈資產(chǎn)(合并會(huì )計報表口徑);法律、行政法規及中國保監會(huì )規定的其它條件。

　　申請成為保險公司控制類(lèi)股東的投資人，除符合上述規定外，還應當具備最近一年年末總資產(chǎn)不低于一百億元人民幣;凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的百分之三十; 資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率不得顯著(zhù)高于行業(yè)平均水平;法律、行政法規及中國保監會(huì )規定的其它條件。

　　此外，《征求意見(jiàn)稿》還對不同類(lèi)型的投資人自身條件進(jìn)行了明確要求，在此不一一贅述。

　　在股權獲得上，《征求意見(jiàn)稿》表示，投資人可以通過(guò)發(fā)起設立保險公司; 以協(xié)議方式認購保險公司發(fā)行的股權; 以協(xié)議方式受讓其它股東所持有的保險公司股權; 以競拍方式獲得其它股東公開(kāi)拍賣(mài)的保險公司股權; 從股票市場(chǎng)購買(mǎi)上市保險公司股權;購買(mǎi)保險公司可轉換債券，在符合合同約定條件下，獲得保險公司股權;作為保險公司股權的質(zhì)押權人，在符合有關(guān)規定的條件下，獲得保險公司股權;參與中國保監會(huì )對保險公司的風(fēng)險處置計劃獲得股權; 其它經(jīng)中國保監會(huì )認可的方式獲得保險公司股權。

　　同時(shí)，《征求意見(jiàn)稿》強調，單一股東持股比例不超過(guò)保險公司總股本的百分之五十一;單一有限合伙企業(yè)持股不超過(guò)總股本的百分之五，合計持股不超過(guò)百分之十五; 保險公司成立三年內，單一股東持股比例不超過(guò)保險公司總股本的三分之一; 保險公司投資設立保險公司的，其持股比例不受限制; 經(jīng)中國保監會(huì )批準，對保險公司采取風(fēng)險處置措施的， 持股比例不受限制。關(guān)聯(lián)股東持股的，持股比例合并計算。

　　除經(jīng)中國保監會(huì )批準參與保險公司風(fēng)險處置等特殊情形外，同一投資人只能成為一家經(jīng)營(yíng)同類(lèi)業(yè)務(wù)的保險公司的控制類(lèi)股東。

　　投資人不得成為兩家以上保險公司的戰略類(lèi)股東。 投資人成為保險公司財務(wù)類(lèi)股東的家數不受限制。

　　此外，《征求意見(jiàn)稿》明確，投資人不得直接或間接通過(guò)與保險公司有關(guān)的借款;以保險公司投資為條件獲取的資金;以保險公司存款或其它資產(chǎn)為質(zhì)押獲取的資金;以保險公司股權為質(zhì)押獲取的資金;基于保險公司的財務(wù)影響力，或者與保險公司有不正當關(guān)聯(lián)關(guān)系取得的資金取得保險公司股權。

　　以信托資金或受托管理資金投資保險公司的，只能成為保險公司的財務(wù)類(lèi)股東，并逐級披露信托計劃或受托管理資金的持有人。

　　控制類(lèi)股東自保險公司成立之日起三年內不得轉讓所持有的股權，戰略類(lèi)股東兩年內不得轉讓所持有的股權， 財務(wù)類(lèi)股東一年內不得轉讓所持有的股權。

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