[精選]銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責15篇
隨著(zhù)社會(huì )不斷地進(jìn)步，很多地方都會(huì )使用到崗位職責，崗位職責的明確對于企業(yè)規范用工、避免風(fēng)險是非常重要的。制定崗位職責的注意事項有許多，你確定會(huì )寫(xiě)嗎？下面是小編幫大家整理的銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責，希望對大家有所幫助。
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銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責1
保險、銀行、投資客戶(hù)經(jīng)理 中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司 中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司 一、職位條件:
1、年齡:25—35周歲
2、學(xué)歷:高中及以上學(xué)歷
3、熱情積極,有愛(ài)心,有責任感,學(xué)習能力強,良好的.團隊精神;
4、具有良好的心理素質(zhì)及良好的溝通能力;形象氣質(zhì)佳;
5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷(xiāo)售、醫學(xué)、法律、教育等行業(yè)工作經(jīng)驗者優(yōu)先錄用。
二、服務(wù)項目
1、銀行業(yè)務(wù): 平安銀行所提供的相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù),如信用卡業(yè)務(wù),貸款協(xié)銷(xiāo)業(yè)務(wù)等。
2、證券業(yè)務(wù)及產(chǎn)品: 股票債券基金
3、信托業(yè)務(wù)及產(chǎn)品: 財產(chǎn)信托計劃、資金信托計劃,
4、人壽保險(健康.意外.養老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)
5、財產(chǎn)保險(車(chē)險,設備險,家庭財產(chǎn)保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責2
職責描述:
1.服務(wù)于高凈值客戶(hù),為高凈值個(gè)人客戶(hù)提供全方面資產(chǎn)配置服務(wù);
2.根據客戶(hù)資產(chǎn)規模、生活目標、預期收益目標和風(fēng)險承受能力進(jìn)行需求分析,出具專(zhuān)業(yè)的理財規劃方案;
3.通過(guò)調整各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的.合理配置,使客戶(hù)資產(chǎn)在安全、穩健的基礎上保值升值。
4.持續跟進(jìn)與服務(wù),為客戶(hù)不斷提供專(zhuān)業(yè)的財富管理咨詢(xún)。
任職要求:1、金融、經(jīng)濟、營(yíng)銷(xiāo)等相關(guān)專(zhuān)業(yè) 科及以上學(xué)歷,并具有基金從業(yè)資格證;
2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù),具有較好的金融基礎理論、財務(wù)管理知識、投資理論知識,熟悉行業(yè)管理的法律、法規和其他相關(guān)政策;
3、有銀行、證券、保險、基金等從業(yè)資格和理財師等資格證書(shū)者優(yōu)先。
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責3
1.統籌b端企業(yè)的行業(yè)研究、需求調研,充分了解所負責企業(yè)需求,尋找痛點(diǎn)并挖掘業(yè)務(wù)機會(huì );
2.統籌合作項目的`談判和發(fā)展,包括聯(lián)名卡開(kāi)發(fā)、異業(yè)結盟機會(huì )發(fā)現及合作伙伴關(guān)系管理事宜,完成相關(guān)業(yè)務(wù)目標,并準備高質(zhì)量有創(chuàng )新性的合作項目方案;
3.針對企業(yè)員工、會(huì )員、上下游供應鏈企業(yè)等精準匹配金融產(chǎn)品,提供涵蓋數據分析與風(fēng)險管控能力、開(kāi)放銀行能力、信用卡產(chǎn)品、理財及保險業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)等各板塊的綜合金融解決方案,以實(shí)現合作企業(yè)全渠道獲客及不斷提高綜合收益的目標,對發(fā)卡量、收入、app獲客等各類(lèi)指標負責。
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責4
崗位職責:
1、負責向行業(yè)客戶(hù)及大客戶(hù)介紹公司產(chǎn)品以及帶給服務(wù)；
2、開(kāi)拓全國范圍內的客戶(hù)，做好市場(chǎng)信息的收集、整理和反饋，帶給行業(yè)方案所需基礎數據信息；
3、透過(guò)電話(huà)/面談拜訪(fǎng)后簽單，完成公司指定銷(xiāo)售目標；
4、與團隊成員共享并及時(shí)更新市場(chǎng)信息；
5、熟悉通訊行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)信息產(chǎn)品和服務(wù)。 客戶(hù)經(jīng)理崗位職責 篇六崗位職責:
1、指定省區內的國內百強地產(chǎn)公司及區域龍頭地產(chǎn)公司、企事業(yè)單位、機關(guān)單位、院校等招采項目的.開(kāi)發(fā)、管理、維護；
2、與目標客戶(hù)建立良好互動(dòng)關(guān)系，監控和提升客戶(hù)合作質(zhì)量，分解、完成年度銷(xiāo)售計劃；
3、指定省區內的戰略集采項目訂單協(xié)調、落地；
4、指定省區內的工程渠道建設與管理；
任職要求:
1、一年以上建材行業(yè)工程銷(xiāo)售經(jīng)驗，有設計院資源或開(kāi)發(fā)經(jīng)驗；
2、有地產(chǎn)商資源，熟悉地產(chǎn)合作流程或戰略集采流程，對內墻工程相關(guān)產(chǎn)品了解、有項目業(yè)績(jì)者優(yōu)先考慮；
3、具有一定的執行能力、抗壓能力，具有較強的溝通協(xié)調能力，具有良好的團隊合作精神與職業(yè)操守；
4、能適應經(jīng)常性出差，有駕駛執照者優(yōu)先。
5、有房地產(chǎn)商或建筑商渠道資源的，待遇及合作方式也可商議！
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責5
1.進(jìn)駐各類(lèi)渠道網(wǎng)點(diǎn)，開(kāi)發(fā)網(wǎng)點(diǎn)存量客戶(hù)，同時(shí)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)新客戶(hù);
2.維護好銷(xiāo)售渠道關(guān)系，及時(shí)有效的回應渠道的咨詢(xún)和反饋，建立良好的渠道合作關(guān)系，協(xié)助開(kāi)發(fā)各類(lèi)渠道;
3.維護好客戶(hù)關(guān)系，及時(shí)有效的回應客戶(hù)貸款需求;
4.組織營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，執行渠道營(yíng)銷(xiāo)拓展計劃，塑造公司品牌;
5.推廣公司相關(guān)產(chǎn)品，完成銷(xiāo)售任務(wù)目標;
6.收集市場(chǎng)信息和客戶(hù)反饋意見(jiàn)，參加公司組織的各類(lèi)培訓，盡快掌握專(zhuān)業(yè)知識和營(yíng)銷(xiāo)技巧;
7.對日常營(yíng)銷(xiāo)工作和客戶(hù)服務(wù)工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務(wù)。
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責5
1、負責銀行卡等銀行新業(yè)務(wù)客戶(hù)關(guān)系的建立和維護；
2、負責完成相應銀行新產(chǎn)品和服務(wù)的`銷(xiāo)售指標；
3、負責售前和售后的協(xié)調工作；
4、負責收集用戶(hù)信息，及時(shí)向產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部門(mén)提供建議；
5、負責配合或組織公司其他部門(mén)及成員完成銀行新產(chǎn)品項目的接入和實(shí)施；
6、負責草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責6
職責描述:
1.依據客戶(hù)需求擬定投保協(xié)議;
2.制作員工手冊和宣講PPT,并依據客戶(hù)需要召開(kāi)客戶(hù)宣講會(huì );
3.季度制作理賠報告和服務(wù)報告;
4.做好客戶(hù)服務(wù),包括接聽(tīng)客戶(hù)的電話(huà)、解答客戶(hù)/HR的疑問(wèn)、幫助解決客戶(hù)投訴等;
5.依據客戶(hù)需求,協(xié)調供應其他保單增值服務(wù),如年度體檢、健康講座的支配等;
6.協(xié)調內部資源,定期向客戶(hù)推送健康相關(guān)資訊;
7.依據保單的實(shí)際狀況,在保單到期前與客戶(hù)洽談續保事宜。
任職要求:
1. 高校本科學(xué)歷,海外留學(xué)背景優(yōu)先;
2. 1年以上相關(guān)行業(yè)工作閱歷;
3. 能嫻熟應用Office辦公軟件;
4. 肯定的英語(yǔ)聽(tīng)說(shuō)讀寫(xiě)力量,性格開(kāi)朗、良好的表達溝通力量、較強的'自我驅動(dòng)力及服務(wù)意識,能承受肯定壓力,相貌端正,且有肯定的親和力,有責任感。
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責7
職位要求：
1、不超過(guò)35歲，金融學(xué)、法律、財務(wù)及相關(guān)專(zhuān)業(yè)本科及以上學(xué)歷，有5年以上國內外券商、銀行或信托公司工作經(jīng)驗；
2、對資本市場(chǎng)、PE市場(chǎng)和某幾個(gè)行業(yè)的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的關(guān)系；
3、較強的'溝通協(xié)調能力和應變能力，高度的工作責任感；
4、有信托業(yè)務(wù)部或券商資管部工作經(jīng)驗優(yōu)先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩重成熟；
崗位職責：
1、負責統籌資本市場(chǎng)融資類(lèi)項目的盡職調查，產(chǎn)品交易結構設計，熟悉私募基金的備案公司中后臺溝通，項目上會(huì )，融資方溝通合同細節，協(xié)助營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)及維護客戶(hù)關(guān)系相關(guān)事項；
2、完成項目存續管理；
3、部門(mén)安排的其他工作；
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責8
客戶(hù)關(guān)系支援助理景鴻環(huán)球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術(shù)有限公司,粵深景鴻職責描述:
1、負責系統資料庫的收集和錄入工作。
2、維負責定期回訪(fǎng)客戶(hù),保持定期溝通,及時(shí)將最新辦理項目的資訊反饋給客人。
3、負責配合部門(mén)內部的`工作。
任職要求:
1、工作積極主動(dòng),認真細心。
2、有高度責任感,工作穩定性強。
3、有溝通能力,協(xié)調能力,解決問(wèn)題的能力和抗壓能力。
4、有計劃地完成工作目標。
5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責9
1、加強市場(chǎng)研究分析，掌握市場(chǎng)變化，為領(lǐng)導決策帶給詳實(shí)的參考依據。
2、負責對各支行上報的重點(diǎn)項目進(jìn)度跟蹤、落實(shí)，按季進(jìn)行通報。
3、在銀行從事個(gè)人客戶(hù)開(kāi)發(fā)、客戶(hù)管理和維護、產(chǎn)品銷(xiāo)售、市場(chǎng)拓展等工作。
4、在銀行網(wǎng)點(diǎn)識別并引導客戶(hù)、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源、推介銷(xiāo)售金融產(chǎn)品、帶給業(yè)務(wù)咨詢(xún)和服務(wù)。
5、對現有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理與之持續經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要用心地去開(kāi)發(fā)。
6、負責組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線(xiàn)的創(chuàng )新設計、生產(chǎn)營(yíng)銷(xiāo)、管理服務(wù)和應用實(shí)施工作的營(yíng)銷(xiāo)人員。
要想做好一份好的工作，推薦首先要做的`就是要了解什么是工作職責，該崗位工作職責有哪些，這樣對你面試、對你如何開(kāi)展這工作有必須的幫忙。每個(gè)人都要為以后的事情做好準備，無(wú)備而來(lái)的人，永遠會(huì )落后人家一步，同樣的面試，你輸給人家的僅僅可能就是你沒(méi)有做好準備。
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責10
1。根據客戶(hù)需求擬定投保協(xié)議；
2。制作員工手冊和宣講PPT，并根據客戶(hù)需要召開(kāi)客戶(hù)宣講會(huì )； 3。季度制作理賠報告和服務(wù)報告；
4。做好客戶(hù)服務(wù)，包括接聽(tīng)客戶(hù)的電話(huà)、解答客戶(hù)/HR的'疑問(wèn)、協(xié)助解決客戶(hù)投訴等；
5。根據客戶(hù)需求，協(xié)調提供其他保單增值服務(wù)，如年度體檢、健康講座的安排等；
6。協(xié)調內部資源，定期向客戶(hù)推送健康相關(guān)資訊；
7。根據保單的實(shí)際情況，在保單到期前與客戶(hù)洽談續保事宜。
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責11
一、業(yè)務(wù)拓展
客戶(hù)需求調查與討論:
一般主要由銀行調研部門(mén)負責市場(chǎng)討論，但客戶(hù)經(jīng)理可以不斷供應行業(yè)動(dòng)態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶(hù)實(shí)際需求。由于有時(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì )大肆宣揚，怕其他銀行學(xué)了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶(hù)和透支額度時(shí)就沒(méi)有在報上打廣告）。當然，要提高客戶(hù)經(jīng)理供應信息的樂(lè )觀(guān)性，就需要在考核中統籌考慮客戶(hù)經(jīng)理這方面的成果。
客戶(hù)選擇與分析:
現有客戶(hù)推舉。如法式銀行要求現有客戶(hù)每年供應5個(gè)客戶(hù)（但不強求）。
親友及同事推舉。特殊是個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。
再訪(fǎng)問(wèn)不活躍客戶(hù)。這樣做的好處是進(jìn)展客戶(hù)的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每天早上看報半小時(shí)，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每天做所負責行業(yè)的剪報，以免客戶(hù)經(jīng)理鋪張時(shí)間只看消遣專(zhuān)欄。如發(fā)覺(jué)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問(wèn)清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過(guò)去。待1-2個(gè)小時(shí)后再打電話(huà)詢(xún)問(wèn)是否收到傳真，并由此打開(kāi)話(huà)頭，最終可以要求面見(jiàn)，這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業(yè)性公司名錄/專(zhuān)業(yè)人士名錄。
展覽會(huì )/講座/溝通活動(dòng)。主要是相互交換名片，并交談幾句，了解狀況，以打算是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。
社團/社區組織及其活動(dòng)。
其它渠道。如通知行、現有客戶(hù)的顧客——供應商及其他經(jīng)營(yíng)伙伴等。
COLDCALL（生疏訪(fǎng)問(wèn)）。對初入道客戶(hù)經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象的說(shuō)法叫“洗樓”，即先預備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料，然后從一層大樓的最高層開(kāi)頭，一層層往下逐個(gè)訪(fǎng)問(wèn)。當然，這樣做的勝利率較低，但假如堅持并做出閱歷來(lái)了，仍會(huì )有不小的斬獲。
二、詳細金融服務(wù)
作為一位客戶(hù)經(jīng)理除了注意放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)進(jìn)展策略，盡量為銀行帶來(lái)各類(lèi)收入。
現在的趨勢是：交叉式銷(xiāo)售；擴大收費業(yè)務(wù)比例，特殊是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無(wú)風(fēng)險，且不受資本充分率限制，銀行想盡方法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的進(jìn)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)詢(xún)問(wèn)服務(wù)，還可以與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者供應私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。
三、加強關(guān)系
先選出大戶(hù)及重點(diǎn)戶(hù)，排隊探訪(fǎng)。
較頻繁地以電話(huà)方式與客戶(hù)的財務(wù)部/會(huì )計部聯(lián)系。
適當宴請客戶(hù)，尤其是存款大戶(hù)，在香港，宴請客戶(hù)是實(shí)報實(shí)銷(xiāo)，但要進(jìn)行額度掌握。宴請結束后客戶(hù)經(jīng)理要寫(xiě)一個(gè)簡(jiǎn)潔的報告，說(shuō)明與誰(shuí)吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內容。
樂(lè )觀(guān)肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調各部門(mén)關(guān)系，為客戶(hù)解決操作上的'困難。
適當地運用通融權限。每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶(hù)知道銀行客戶(hù)經(jīng)理有通融權限，更不能讓客戶(hù)知道這個(gè)通融權有多大�？蛻�(hù)經(jīng)理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復客戶(hù)的通融權，也不能馬上同意，最好讓客戶(hù)感到客戶(hù)經(jīng)理是經(jīng)過(guò)千方百計爭取才把客戶(hù)的通融要求解決的，否則通融在客戶(hù)看來(lái)沒(méi)有什么價(jià)值，這叫“漂亮的謊言”。一般來(lái)講，在香港，客戶(hù)90%的通融要求可以在客戶(hù)經(jīng)理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門(mén)業(yè)務(wù)負責同事予客戶(hù)熟悉。
主動(dòng)向客戶(hù)供應有用而又客觀(guān)的資訊（留意保密原則）。
禮節性接觸。
小禮物。如客戶(hù)開(kāi)新公司、小孩結婚等，可以送給客戶(hù)一些小禮物。但小禮物肯定要有用，質(zhì)量較好，有銀行標志在上面。
四、授信申請
客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)提出授信申請時(shí)的角色是：
資料預備+撰寫(xiě)授信申請書(shū)+解答提問(wèn)
優(yōu)點(diǎn)：更簡(jiǎn)單反映客戶(hù)的實(shí)際資信；省時(shí)；培育客戶(hù)經(jīng)理之分析力量。
缺點(diǎn)：可能分析欠缺客觀(guān)（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)間。
資料預備+解答提問(wèn)
授信申請書(shū)由審信部撰寫(xiě)，但審信部除此功能外不能直接面對客戶(hù)�；ㄆ煦y行采納該模式，這是目前客戶(hù)經(jīng)理角色的進(jìn)展方向。
優(yōu)點(diǎn)：內容更為客觀(guān)；客戶(hù)經(jīng)理有更多時(shí)間推廣業(yè)務(wù)。
缺點(diǎn)：需要較多時(shí)間讓撰寫(xiě)員了解客戶(hù)實(shí)際的狀況；提高客戶(hù)經(jīng)理分析力量的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶(hù)的關(guān)系不夠親密，整個(gè)辦理時(shí)間較長(cháng)。
五、貸款監控
若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失，客戶(hù)經(jīng)理是需要擔當部份責任的。其中突擊探訪(fǎng)特別重要。如有的客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)突擊探訪(fǎng)發(fā)覺(jué)一個(gè)做遠期信用證貼現的大客戶(hù)工作時(shí)間辦公室無(wú)人上班，打電話(huà)卻有人接，推想該公司可能有問(wèn)題，通過(guò)發(fā)提單到船公司證明提單是假的，從而準時(shí)實(shí)行預防措施避開(kāi)了一場(chǎng)大的損失。
六、供應訊息
客戶(hù)經(jīng)理時(shí)常向客戶(hù)供應各類(lèi)資訊有時(shí)也特別重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的分析，供應一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責12
銀行保險客戶(hù)經(jīng)理是一種負責銀行與保險業(yè)務(wù)的綜合性崗位。他們主要負責為客戶(hù)提供保險產(chǎn)品和服務(wù)，并通過(guò)合理的規劃和推薦，幫助客戶(hù)實(shí)現財務(wù)和風(fēng)險管理的目標。
一.工作內容
1. 接待客戶(hù)，了解他們的需求和目標，并為其量身定制適合的保險方案。
2. 客戶(hù)咨詢(xún)和解答，提供有關(guān)保單、理賠以及其他保險相關(guān)問(wèn)題的信息。
3. 提供各類(lèi)保險產(chǎn)品和服務(wù)的介紹，幫助客戶(hù)進(jìn)行選擇和購買(mǎi)。
4. 定期跟進(jìn)客戶(hù)的保單情況，及時(shí)處理客戶(hù)的投訴和理賠事宜。
5. 開(kāi)展市場(chǎng)調研，發(fā)掘潛在客戶(hù)，擴大保險業(yè)務(wù)。
二.崗位要求
1. 專(zhuān)業(yè)知識：保險客戶(hù)經(jīng)理需要熟悉各種類(lèi)型的保險產(chǎn)品和保險市場(chǎng)情況，了解保險行業(yè)的相關(guān)法律法規，并具備一定的`理財和風(fēng)險管理知識。
2. 銷(xiāo)售能力：保險客戶(hù)經(jīng)理需要具備良好的銷(xiāo)售技巧和洞察力，能夠準確分析客戶(hù)需求，提供個(gè)性化的保險方案，并能有效地推動(dòng)銷(xiāo)售進(jìn)程。
3. 溝通能力：保險客戶(hù)經(jīng)理需要具備良好的溝通能力，能夠與客戶(hù)進(jìn)行有效的溝通和交流，建立良好的客戶(hù)關(guān)系，并解答客戶(hù)的疑問(wèn)和問(wèn)題。
4. 團隊合作精神：保險客戶(hù)經(jīng)理通常會(huì )與團隊成員、上級領(lǐng)導以及其他相關(guān)部門(mén)進(jìn)行合作，因此需要具備良好的團隊合作和協(xié)調能力。
5. 業(yè)務(wù)素質(zhì)：保險客戶(hù)經(jīng)理需要有較強的業(yè)務(wù)素質(zhì)和判斷能力，能夠快速準確地處理各類(lèi)保險事務(wù)，包括理賠、投保、退保等。
三.工作技能
1. 溝通能力：善于傾聽(tīng)客戶(hù)需求，與客戶(hù)建立良好的溝通關(guān)系。
2. 銷(xiāo)售技巧：具備銷(xiāo)售技巧和對產(chǎn)品的深入了解，能夠有效地推銷(xiāo)和推介產(chǎn)品。
3. 問(wèn)題解決能力：能夠快速反應并解決客戶(hù)的問(wèn)題和疑慮。
4. 團隊合作：與其他團隊成員緊密合作，共同完成工作任務(wù)。
四.發(fā)展現狀
目前，隨著(zhù)金融市場(chǎng)的發(fā)展，銀行保險業(yè)務(wù)越來(lái)越受到重視，崗位需求越來(lái)越大。許多銀行已經(jīng)設立了專(zhuān)門(mén)的保險部門(mén)，并招聘大量的保險客戶(hù)經(jīng)理。與此同時(shí)，隨著(zhù)經(jīng)濟發(fā)展以及人們對個(gè)人和家庭財產(chǎn)保護意識的增強，保險需求也逐漸增加，為銀行保險客戶(hù)經(jīng)理提供了廣闊的市場(chǎng)空間。
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責13
崗位職責:
1、查找銀行失聯(lián)風(fēng)險賬戶(hù)信息;
2、負責排查高風(fēng)險賬戶(hù)，保障金融資產(chǎn)安全;
3、負責所轄逾期資產(chǎn)的'清收工作，對信用卡欠款客戶(hù)實(shí)施必要催繳;
4、協(xié)助配合司法機關(guān)打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;
5、協(xié)助排查涉嫌違法、違規使用信用卡的行為;
6、負責我行在深圳地區信用卡逾期賬戶(hù)催收。
二、任職要求:
1、統招全日制本科以上學(xué)歷;
2、專(zhuān)業(yè)不限，法律、財經(jīng)類(lèi)優(yōu)先;
3、有市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等工作經(jīng)歷優(yōu)先、應屆畢業(yè)生優(yōu)先、退伍軍人優(yōu)先.
三、、溫馨提示:經(jīng)核查合格者，將以電話(huà)形式通知面試，面試者需帶:
1.身份證原件及復印件;
2.學(xué)歷證原件及復印件;
3.個(gè)人簡(jiǎn)歷一份;
4.畢業(yè)證在學(xué)信網(wǎng)上查核的學(xué)歷信息截圖(請打印出一份，電子版保存)。
關(guān)鍵詞:催收 客戶(hù)經(jīng)理 客服 業(yè)務(wù) 銷(xiāo)售 電話(huà)銷(xiāo)售 風(fēng)險控制 銀行 金融 貸后管理信貸 房地產(chǎn) 置業(yè)顧問(wèn)
民生銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責14
1、銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位設置
當前銀行客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿(mǎn)足市場(chǎng)需要，這就要求銀行在進(jìn)行人員設置時(shí)要遵循以下原則，使其更好地為客戶(hù)服務(wù)。
競爭上崗。由于對客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過(guò)競聘的方式使大量?jì)?yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶(hù)經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。
分級設立。按工作能力和業(yè)績(jì)把客戶(hù)經(jīng)理分為若干等級，不同等級的客戶(hù)經(jīng)理負責不同層次的客戶(hù)和享有不同權力和待遇。
合理搭配。對客戶(hù)經(jīng)理資源進(jìn)行統一調配，根據各客戶(hù)經(jīng)理不同專(zhuān)業(yè)特長(cháng)，結合實(shí)際情況，對現有存量客戶(hù)進(jìn)行合理搭配。同時(shí)劃定新客戶(hù)的范圍，避免營(yíng)銷(xiāo)內耗。
績(jì)效掛鉤。利益分配向一線(xiàn)傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶(hù)經(jīng)理收入與其業(yè)績(jì)直接掛鉤。
常規稽核，離崗審計。在客戶(hù)經(jīng)理?yè)碛凶鳛殂y行全權代表權利的情況下，為保障客戶(hù)和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關(guān)的監督檢查機制。
2、銀行客戶(hù)經(jīng)理職責
銀行客戶(hù)經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶(hù)的范圍和提高客戶(hù)質(zhì)量，是銀行與其客戶(hù)進(jìn)行聯(lián)系的窗口其戰略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶(hù)需求之間實(shí)現最佳的結合，以提高客戶(hù)的忠誠度，并增加銀行利潤�？蛻�(hù)經(jīng)理的具體職責在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶(hù)管理戰略。銀行客戶(hù)經(jīng)理的職責一般包括：
�。�1）負擔各戶(hù)的取貴
根據客戶(hù)需求，與客戶(hù)探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶(hù)與銀行產(chǎn)品部門(mén)之間的業(yè)務(wù)交流把客戶(hù)的需求與銀行的產(chǎn)品有機結合起來(lái)。
主動(dòng)尋找客戶(hù)，通過(guò)各種渠道勺客戶(hù)建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。
向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。
負責做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時(shí)發(fā)現雙方合作中出現的問(wèn)題，及時(shí)算根客戶(hù)的動(dòng)態(tài)信息，對客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監控并及時(shí)提出建議報告。
一旦銀行與客戶(hù)發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶(hù)經(jīng)理負責客戶(hù)的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)為客戶(hù)提供服務(wù)。
研究客戶(hù)的現實(shí)情況和未來(lái)發(fā)展，發(fā)掘客戶(hù)對銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據客戶(hù)的需求與客戶(hù)探討業(yè)務(wù)合作方案。
定期拜訪(fǎng)客戶(hù)，維系與客戶(hù)的良好關(guān)系。根據客戶(hù)現有業(yè)務(wù)量來(lái)發(fā)展和可能帶來(lái)的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進(jìn)行價(jià)值判斷。
�。�2）負擔保村的.取音
客戶(hù)經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶(hù)經(jīng)理的技能來(lái)判斷客戶(hù)的需求，分析客戶(hù)成功的可能性，并使銀行了解潛在的風(fēng)險*銀行同樣依靠客戶(hù)經(jīng)理的能力，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷(xiāo)售給現有和未來(lái)的客戶(hù)。
調查客戶(hù)需求，分析市場(chǎng)形勢，主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng )新活動(dòng)。
收集客戶(hù)的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷(xiāo)售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場(chǎng)信息等‘對收集到的信息進(jìn)行整理，以此為基礎建立并管理客戶(hù)檔案。
撰寫(xiě)關(guān)于客戶(hù)或行業(yè)的綜合評價(jià)報告及營(yíng)銷(xiāo)分析報告，供業(yè)務(wù)決策及營(yíng)銷(xiāo)控制部門(mén)參考*
根據銀行與客戶(hù)合作方案寫(xiě)出業(yè)務(wù)建議報告和營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險控制報告。
對銀行風(fēng)險控制部門(mén)、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)和綜合宙理部門(mén)提出的問(wèn)題或要求，及時(shí)做出回答或提交。
客戶(hù)經(jīng)理具有客戶(hù)調查、客戶(hù)初步評價(jià)、產(chǎn)品方案設計、業(yè)務(wù)建議和客戶(hù)管理的職責。但不具有向客戶(hù)提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權，該決策權屬于銀行風(fēng)險控制部門(mén)和業(yè)務(wù)決策部門(mén)。
擁有客戶(hù)調查權和業(yè)務(wù)建議權，需對提交的各種信息、客戶(hù)材料、業(yè)務(wù)建議和工作報告的真實(shí)性、有效性負責。
負責貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險。
承擔并完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客戶(hù)開(kāi)發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務(wù)。
處理或協(xié)助相關(guān)部門(mén)處理與客戶(hù)有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責15
崗位職責：
1、根據領(lǐng)導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)工作，完成業(yè)績(jì)指標；
2、按照卡中心相關(guān)規定進(jìn)行規范營(yíng)銷(xiāo)，做好親核、三級審件等規范要求，嚴控風(fēng)險；
3、對卡中心相關(guān)活動(dòng)進(jìn)行宣導，并及時(shí)回復客戶(hù)提出的疑問(wèn)。
4、根據《外營(yíng)團隊績(jì)效考核辦法》及卡中心相關(guān)文件要求，遵守各項
崗位需求：
1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng )業(yè)精神；
2、遵紀守法、品行端正、身體健康；
3、有較強的`溝通、協(xié)調、表達能力和團隊合作精神；
4、就讀于國家承認的全日制大專(zhuān)或本科；
5、具有保險、個(gè)人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷(xiāo)售經(jīng)驗者優(yōu)先。
銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責9
1.充分了解并分析客戶(hù)的需求，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)財富管理服務(wù)，完成公司規定的業(yè)績(jì)指標;
2.利用公司平臺和自身資源，開(kāi)發(fā)新客戶(hù)并維護老客戶(hù)，建立良好的客戶(hù)關(guān)系;
3.搜集、整理市場(chǎng)的新動(dòng)態(tài)、定期向公司匯報;
4.利用自身的專(zhuān)業(yè)知識及技能參與對客戶(hù)經(jīng)理的培訓工作;
5.保持對金融行業(yè)相關(guān)動(dòng)向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會(huì )議和簡(jiǎn)報會(huì )，并保證將學(xué)習到的技能和知識運用到日常工作中。
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