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金融自查報告（合集3篇）
在我們平凡的日常里，報告有著(zhù)舉足輕重的地位，其在寫(xiě)作上具有一定的竅門(mén)。為了讓您不再為寫(xiě)報告頭疼，以下是小編為大家收集的金融自查報告，希望能夠幫助到大家。
金融自查報告1
今年一年來(lái)，在市銀監分局及市、縣人行的正確領(lǐng)導下，圍繞“兩個(gè)翻番，兩個(gè)率先”目標，堅持以統計數據質(zhì)量為中心，突出統計“雙基”建設和統計信息化建設兩個(gè)工作重點(diǎn)，創(chuàng )新思路、求真務(wù)實(shí)、內強素質(zhì)、外塑形象，全縣干部職工的精神面貌、工作環(huán)境煥然一新，管理秩序井然有序，統計服務(wù)水平和統計隊伍素質(zhì)明顯提高，圓滿(mǎn)完成了各項工作任務(wù)�，F將本次自查情況報告如下：
一、認識明確，精心組織
此次開(kāi)展統計執法、統計質(zhì)量大檢查非常必要，統計數據是否真實(shí)準確，關(guān)系到國家宏觀(guān)經(jīng)濟決策的科學(xué)性和貨幣政策決策的正確性。為此，我們認真開(kāi)展了一次普法宣傳，組織全體干部、職工和統計人員認真學(xué)習了《中華人民共和國統計法》、《統計法概論》、《金融統計管理規定》，增強了全員的統計法律意識，通過(guò)宣傳、學(xué)習，使廣大統計人員認識到準確、及時(shí)地提供統計數據是《統計法》規定的每個(gè)統計人員和統計組織應盡的義務(wù)，不履行義務(wù)要承擔相應的法律責任，從而提高依法統計的自覺(jué)性。
經(jīng)查，所報資本充足率報表、信貸違約客戶(hù)情況、信貸咨詢(xún)登記、現金統計表等各類(lèi)統計報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送，各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的.現象。
二、隊伍建設情況及存在的問(wèn)題
全縣所轄機構均設立了統計崗，各社都設立了一名統計員，做到了人員配備到位，但由于人員缺乏，一直以來(lái)統計崗均由各社主辦兼任，沒(méi)能設置獨立的統計崗，配備專(zhuān)職統計人員，且基層統計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低，缺乏專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗，統計歸屬概念不清，此外，一些企事業(yè)單位在填寫(xiě)原始憑證時(shí)款項來(lái)源、用途用詞模糊、不規范，造成會(huì )計部門(mén)記賬失誤，致使統計歸并錯誤，其次，由于基層人員變動(dòng)頻繁，且沒(méi)能實(shí)現辦公自動(dòng)化，各類(lèi)統計數據還需手工計算等原因，造成統計數據的估報、串項等錯誤。
三、采取措施
1、依法進(jìn)行金融統計工作，要嚴格執行《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》，堅持實(shí)事求是，依法進(jìn)行金融統計工作。
2、切實(shí)加強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統計人員素質(zhì)。
3、加大對金融統計工作的科技投入，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地進(jìn)行。
4、逐步改進(jìn)和完善金融統計報表制度，以適應經(jīng)濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，不斷提高金融統計工作水平。
金融自查報告2
根據省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦[20xx]147號）轉發(fā)中國銀監會(huì )辦公廳《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展農村中小金融機構存款業(yè)務(wù)自查的通知》（銀監辦發(fā)[20xx]211號）的文件要求，我縣聯(lián)社財務(wù)部組織32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì )計先后歷時(shí)20天，于20xx年8月17日至9月6日對我縣轄內32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)自年初以來(lái)至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等內控情況進(jìn)行了自查，本次自查采取調閱尾箱、登記簿及憑證資料，通過(guò)電子監控查看制度制度執行情況等方式，現就自查情況報告如下：
一、自查慨況
我縣聯(lián)社是全縣農村信用社獨立唯一的法人機構，全轄有非獨立的核算網(wǎng)點(diǎn)32個(gè)。截止到20xx年8月底，我縣農村信用社各項存款余額為273369萬(wàn)元，較年初增加29278萬(wàn)元，完成市辦下達的存款任務(wù)35000萬(wàn)元的84%；各項貸款余額為152806萬(wàn)元，較年初凈投放19183萬(wàn)元，控制在人民銀行核定的信貸規模內。本次自查內容包括以下12個(gè)方面：賬戶(hù)管理、對帳情況、現金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項支付管理、特殊業(yè)務(wù)處理、會(huì )計核算、存款利率執行情況、違規吸
收存款情況、操作風(fēng)險防控、收費管理等。20xx年以來(lái)，領(lǐng)導高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內管內控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
二、存在的薄弱環(huán)節及問(wèn)題
�。ㄒ唬┵~戶(hù)管理情況
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴格執行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度；存款賬戶(hù)的開(kāi)立.變更和撤銷(xiāo)程序都是合規有效的，存款開(kāi)立都實(shí)現了實(shí)名制并進(jìn)行3801交易碼核查，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴格的審查.對公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效，對不動(dòng)戶(hù)都還莫有進(jìn)行久懸處理，余額為零的進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)，有效賬戶(hù)機構信用代碼證發(fā)放率100%，新農保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴格管理。但還存在一些問(wèn)題，主要有：對長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)未及時(shí)催促客戶(hù)規勸客戶(hù)清戶(hù)；
20xx年以前開(kāi)立單位活期賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料不齊。
�。ǘ⿲で闆r
20xx年6月結合我縣農村信用社實(shí)際情況，制訂了《廣北縣農村信用社對賬工作實(shí)施細則》（新信聯(lián)字【20xx】55號）。落實(shí)對賬工作職責，充分提高對賬工作質(zhì)量和對賬頻率。吸取教訓，認真剖析歷年案件形成的原因及特征，進(jìn)一步挖掘目前對賬工作存在的案件隱患，做到內外員工密切配合，齊抓共管，對賬工作嚴禁圖形式、走過(guò)場(chǎng)，要切實(shí)自查整改信用社對賬工作中存
在的薄弱環(huán)節和問(wèn)題，杜絕一切經(jīng)濟案件的發(fā)生，力求達到我縣制定的對賬工作目標：即
1、以公存款對賬回單為準，公存款月對賬率應達到90%以上；
2、以存放款和社內往來(lái)對賬回單為準，月對賬率應達到100%；
3、以會(huì )計主管（含授權主管）登記在“工作日志登記簿”--“其他工作情況欄”記錄為準，賬折見(jiàn)面每天至少核對2戶(hù)活期儲蓄，日對賬率應達到95%以上；
4、以催收通知單函證為準，對6萬(wàn)（含6萬(wàn)）以上的表內科目貸款雙人對賬，年對賬率應達到90%以上，表外已核銷(xiāo)及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對賬，年對賬率應達到80%以上；
5、以股金函證單為準，股金年對賬率應達到100%；
6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準，單個(gè)柜員現金三碰庫日對賬率應達到100%，主管匯總碰庫日對賬率應達到100%；
7、以“湖南省農村信用社現金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準。會(huì )計查庫、主任查庫對賬月對賬率應達到100%。
各類(lèi)存款賬戶(hù)按規定執行對賬制度；定期開(kāi)展結算賬戶(hù)對賬工作，關(guān)注重點(diǎn)賬戶(hù)、大額資金頻繁交易賬戶(hù)及其他異常賬戶(hù)等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴格分開(kāi)程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會(huì )開(kāi)立的賬戶(hù)對賬單不及時(shí)交信用社網(wǎng)點(diǎn)。
�。ㄈ┈F金庫房管理情況
現金、抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證賬賬、賬表、賬實(shí)、賬簿相符，金庫出入庫合規，現金調撥交接手續合規；現金按照規定及時(shí)入庫，抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證納入表外科目核算。但是個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在以下問(wèn)題：
1、金庫設施不齊全，防潮、防霉工3
作不到位等；
2、庫房很差，庫房?jì)韧庵┲刖W(wǎng)、灰塵很多、很厚、長(cháng)期未進(jìn)行徹底的清掃。
3、未嚴格按執行庫存限額制度，有8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)還有庫存超額現象，未及時(shí)上調頭寸。
�。ㄋ模┲匾瞻讘{證管重理情況
各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節，建立了分類(lèi)登記簿和分戶(hù)賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內外核對無(wú)誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷(xiāo)號.作廢等手續，會(huì )計主管按每周對重要空白憑證進(jìn)行盤(pán)底查庫。.
�。ㄎ澹┯�、證分管制度執行情況
各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章及個(gè)人名章能夠妥善保管，人員變動(dòng)基本上辦理交接、登記手續的現象；印章名稱(chēng)印模登記合規。柜員制的網(wǎng)點(diǎn)印、證使用屬于是同一個(gè)人保管，上級監管部門(mén)是否有更好的辦法進(jìn)行案件控制，還有待完善和加強
�。┐箢~款項支付管理情況
對大額存款支付執行分級授權和雙簽制度；按規定對大額款項收付進(jìn)行有效證件、付款依據的審查、登記和報備，存款信息真實(shí)完整。存在的普遍的問(wèn)題是各網(wǎng)點(diǎn)上報領(lǐng)導簽字不及時(shí)或補簽字；部分網(wǎng)點(diǎn)存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復核的現象。
�。ㄆ撸┨厥鈽I(yè)務(wù)處理情況
按照有關(guān)法律、行政法規受理查詢(xún)、凍結和扣劃等業(yè)務(wù)按規定辦理掛失、解掛業(yè)務(wù)，對掛失當事人通過(guò)公安部門(mén)身份證核查系統進(jìn)行核查，操作人員嚴格按照授權規定辦理，沒(méi)有存在違
規授權辦理存款掛失的情況。存在的問(wèn)題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規定受理掛失”字樣，沒(méi)有詳細記載掛失內容；部分信用社有口頭掛失未按時(shí)登記的情況。
�。ò耍⿻�(huì )計核算
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會(huì )計準則；沒(méi)有存在亂用會(huì )計科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運營(yíng)的情況；嚴格執行了日均存款統計制度；會(huì )計檔案管理合規。
�。ň牛┐婵顦I(yè)務(wù)事后監督制度
我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監督中心掛靠財務(wù)部，及時(shí)全面的對存取款業(yè)務(wù)執行事后監督檢查，稽核部門(mén)也每季度對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計，對發(fā)現問(wèn)題做到整改問(wèn)責。
�。ㄊ├蕡绦星闆r
我縣32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息、付息都是按照國家利率管理制度執行并由省聯(lián)社在核心系統輸入控制的，應付利息都是按季及時(shí)計提，存款利息都進(jìn)行了準確無(wú)誤的計付，不存在多付或少付利息現象。
�。ㄊ唬┻`規吸收存款情況
1．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)嚴格執行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續費、協(xié)儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、包旅游、贈送實(shí)物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。
2．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，能夠自覺(jué)遵守《商業(yè)
銀行法》、《儲蓄管理條例》、《人民幣利率管理規定》等法律法規，不存在通過(guò)“公關(guān)”大戶(hù)企事業(yè)單位違規開(kāi)戶(hù)強拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或好處等情況。
3．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)將存款指標與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標統籌考慮，綜合制定，未設立存款單項考核獎勵辦法。不存在對非存款部門(mén)下達存款考核指標、把存款考核指標分解下達給職工個(gè)人的情況，也不存在將存款考核指標與職工個(gè)人工資、獎勵、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區，業(yè)務(wù)管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社，陳家橋鄉政府的`財政所等單位存款都沒(méi)有在陳家橋分社開(kāi)立賬戶(hù)，陳家橋鄉政府某領(lǐng)導說(shuō)“你們抓存款要給我們一點(diǎn)好處費，我們就為你陳家橋分社開(kāi)立賬戶(hù)”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲蓄存款70%用于發(fā)放貸款，支持北塔區陳家橋鄉人民群眾，而陳家橋鄉財政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監管部門(mén)查一查。
4．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在開(kāi)展正常的業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)嚴格規范宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳和詞語(yǔ)的情況，不存在混淆理財產(chǎn)品、積分回饋與儲蓄的關(guān)系而誤導儲戶(hù)的情況。
�。ㄊ┎僮黠L(fēng)險防控
柜員業(yè)務(wù)授權明確，無(wú)越權辦理業(yè)務(wù)現象；定期更換了密碼，人員調離時(shí)按規定及時(shí)變更和注銷(xiāo)了業(yè)務(wù)權限；設立了柜員密碼權限更換登記簿，調閱監控錄像錄入密碼時(shí)遮蓋了密碼器；無(wú)相容崗位職責兼崗或混崗情況；柜員離崗做到了按規定暫退。
�。ㄊ┦召M管理情況
嚴格按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監辦發(fā)【20xx】264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機構免除部分服務(wù)收費的通知》（銀監辦發(fā)【20xx】22號）的相關(guān)要求，合理確定并根據監管要求及時(shí)調整了存款相關(guān)服務(wù)項目的收費標準，并將業(yè)務(wù)收費項目及標準告知了客戶(hù)，無(wú)亂收費現象并及時(shí)將各項正常收費款項計入了相應會(huì )計科目；無(wú)收費不入賬或亂入帳的現象；無(wú)擠占、挪用各項業(yè)務(wù)收費情況。
三、對網(wǎng)點(diǎn)存在問(wèn)題的處理
對能夠整改的問(wèn)題下達了整改意見(jiàn)書(shū)，責成有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)限期按規定整改，并落實(shí)到責任人，對無(wú)法整改的問(wèn)題，按照員工違規處罰辦法標準處罰并在20xx年第三季度績(jì)效工資中扣除。
金融自查報告3
根據《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執行金融統計，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開(kāi)自查，現將自查情況匯報如下：
一、提高認識、組織開(kāi)展自查。
針對本次檢查的'相關(guān)內容，我行統計崗認真學(xué)習通知要求，組織開(kāi)展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統計業(yè)務(wù)能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規模分類(lèi)標準劃分，各類(lèi)貸款按照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專(zhuān)項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。
三、存在的問(wèn)題及整改措施
�。ㄒ唬┐嬖诘膯�(wèn)題
1、金融統計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統計崗位人員，對金融統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫(xiě)不規范等現象發(fā)生。
2、統計崗位新人員培訓工作還需進(jìn)一步加強。由于統計人員變動(dòng)，統計崗位新人員未實(shí)行崗前培訓，或對金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時(shí)等現象發(fā)生。
�。ǘ┱拇胧�
1、組織相關(guān)人員認真學(xué)習金融統計相關(guān)制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實(shí)、準確、完整。
2、認真做好統計崗位變動(dòng)交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學(xué)習金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規定，新人且由老人員進(jìn)行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時(shí)、口徑一致。
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