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銀行金融自查報告
隨著(zhù)個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，報告的使用頻率呈上升趨勢，寫(xiě)報告的時(shí)候要注意內容的完整。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？以下是小編為大家收集的銀行金融自查報告，希望對大家有所幫助。
銀行金融自查報告1
根據《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行卡領(lǐng)域金融消費權益保護專(zhuān)項檢查的通知》，我單位積極認真的從內控制度建設、發(fā)卡業(yè)務(wù)規范、使用和風(fēng)險管理、收單業(yè)務(wù)規范及救濟保護等方面開(kāi)展了自查�，F將自查情況匯報如下：
一、內控制度建設方面
我單位建立了專(zhuān)項負責金融消費權益保護的部門(mén)，對銀行卡領(lǐng)域的各個(gè)方面進(jìn)行管理和監督。在銀行卡業(yè)務(wù)操作的過(guò)程中，嚴格遵循各項法律法規，做到責任到人，有錯必糾。同時(shí)，不定期由該部門(mén)組織員工進(jìn)行學(xué)習，加強員工對銀行卡金融消費權益的認識。
二、發(fā)卡業(yè)務(wù)規范情況
在發(fā)卡業(yè)務(wù)過(guò)程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實(shí)性和有效性，同時(shí)向客戶(hù)說(shuō)明銀行卡的使用方法，以顯著(zhù)的方式說(shuō)明了收費項目及標準，告知客戶(hù)安全注意事項和售后服務(wù)等與客戶(hù)有關(guān)的內容，確保銀行卡申領(lǐng)為客戶(hù)本人真實(shí)意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統，確�？蛻�(hù)提供的證件真實(shí)有效。對于個(gè)人代理辦卡的，同時(shí)要對代理人及被代理人進(jìn)行嚴格的`審核，同時(shí)核實(shí)代理行為是否符合被代理人本人真實(shí)意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
三、使用管理情況
客戶(hù)成功辦理銀行卡后，各網(wǎng)點(diǎn)嚴格的為客戶(hù)執行保密制度，如客戶(hù)只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶(hù)信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶(hù)書(shū)面申請下，員工不可為客戶(hù)私自開(kāi)通電話(huà)轉賬和網(wǎng)銀等自主轉賬類(lèi)業(yè)務(wù)。
四、風(fēng)險管理請況
在風(fēng)險管理這方面。我行同時(shí)具有一套完整成熟的綜合管理風(fēng)險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監測體系。嚴格執行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時(shí)對客戶(hù)單筆交易金額及日累計支付金額進(jìn)行合理的限制，確�？蛻�(hù)的利益不受損失。
五、收單業(yè)務(wù)規范情況
收單業(yè)務(wù)方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶(hù)”原則，確保特約商戶(hù)時(shí)依法設立，從事合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的商戶(hù)。對特約商戶(hù)實(shí)行實(shí)名制管理，嚴格審核特約商戶(hù)的證件，確保真實(shí)有效。另一方面，嚴格執行實(shí)體特約商戶(hù)收單業(yè)務(wù)本地化管理制度，切實(shí)的承擔了本地商戶(hù)拓展與審核、日常管理、風(fēng)險核查、商戶(hù)巡檢、檔案管理、外包業(yè)務(wù)等管理責任。
六、救濟保護情況
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時(shí)的對客戶(hù)投訴糾紛辦理回復，辦理期限內不能辦理完畢的，主動(dòng)向客戶(hù)解釋?zhuān)鞔_告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開(kāi)展了金融消費權益保護教育宣傳活動(dòng)，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。
銀行金融自查報告2
根據《中國人民銀行XX分行轉發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（XX【20xx】40號）、《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（XX發(fā)【20xx】22號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、成立自查專(zhuān)班，認真組織實(shí)施
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，農商行副行長(cháng)XXX為組長(cháng)，財務(wù)、信貸、資金運營(yíng)部門(mén)負責人為成員的工作小組，并召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過(guò)學(xué)習提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點(diǎn)內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統計工作自查情況
�。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問(wèn)題：20xx年7月，我行按照貴
行X銀檢意字（20xx）第02—6號，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見(jiàn)書(shū)，我行對照意見(jiàn)書(shū)提出的問(wèn)題，逐項予以整改落實(shí)。針對行業(yè)分類(lèi)、企業(yè)規模分類(lèi)不準的問(wèn)題，我行首先組織信貸員學(xué)習大中小企業(yè)最新版分類(lèi)標準、行業(yè)分類(lèi)標準，其次根據貴行要求對信貸風(fēng)險系統進(jìn)行數據清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的`數據符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關(guān)管理規定，
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析，統計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統計專(zhuān)業(yè)基礎知識和一定的計
算機操作技能，統計人員實(shí)行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行，通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
5、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認真開(kāi)展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。。通過(guò)對歷年來(lái)現場(chǎng)檢查統計數據的情況，上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
�。ㄒ唬┐�、貸款統計歸屬與統計數據的準確性。
截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364 萬(wàn)元，存款總額中，單位存款214925萬(wàn)元，個(gè)人存款678989 萬(wàn)元，應解匯款及保證金13450萬(wàn)元，各項貸款余額為448264萬(wàn)元，其中正常類(lèi)貸款為438502萬(wàn)元，關(guān)注類(lèi)貸款為1144萬(wàn)元，次級類(lèi)貸款為1746萬(wàn)元，可疑類(lèi)貸款為6835萬(wàn)元，損失類(lèi)貸款為37萬(wàn)元。我行各項金融統計數據主要來(lái)源于綜合業(yè)務(wù)系統，分別通過(guò)信貸臺賬系統和業(yè)務(wù)報表系統等自動(dòng)取數，保障了金融統計數據的真實(shí)性和準確性。我行在自查期間
通過(guò)對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類(lèi)報表中存貸款統計數據進(jìn)行了認真核對，認為上報數據及時(shí)、真實(shí)、完整，提交接收程序合規，未發(fā)現重要錯報和遺漏情況，也沒(méi)有發(fā)現統計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統計數據的準確性。我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒(méi)有將數據混入其他統計科目填報。
2、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。無(wú)虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。
3、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數據差異在允許范圍之類(lèi)。
�。ǘ┡c信托、證券、保險等金融機構往來(lái)情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理財險發(fā)生額64。9萬(wàn)元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險發(fā)生額167。8萬(wàn)元，我行與上述保險機構無(wú)其他資金往來(lái)。
�。ㄈ┗刭�、投資業(yè)務(wù)統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬(wàn)元，其中國債5000萬(wàn)元；央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為122084萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115708萬(wàn)元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬(wàn)元，其中央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119083萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115682萬(wàn)元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬(wàn)元，其中央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119080萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115654萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。二是存放同業(yè)款項 。存放興業(yè)銀行應急賬戶(hù)2萬(wàn)元（除3月份季度結息外無(wú)其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，在買(mǎi)入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬(wàn)元，40000萬(wàn)元，69220萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬(wàn)元，在賣(mài)出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，自查核對無(wú)誤。
�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬(wàn)元，無(wú)保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬(wàn)元、110493萬(wàn)元、142257萬(wàn)元、2950萬(wàn)元，地方政府融資平臺貸款9660萬(wàn)元，涉農貸款354575萬(wàn)元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門(mén)等要求的報送口徑，經(jīng)過(guò)改進(jìn)和完善，基本能系統生成監管部門(mén)要求的數據。另一方面，出于保證專(zhuān)項統計數據質(zhì)量，在我行多次信貸培訓會(huì )議上，信貸系統培訓負責人專(zhuān)門(mén)針對系統基礎數據輸入進(jìn)行了培訓和強調，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過(guò)自查，上述報送的數據符合實(shí)際情況。
銀行金融自查報告3
衡水市商業(yè)銀行計財部：
根據《衡水市商業(yè)銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對20xx年1-6月份金融統計數據質(zhì)量的自查工作照金融統計檢查內容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅持實(shí)事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識
為認真開(kāi)展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導,成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議,統一員工的思想認識,提高對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統計自查情況
（一）、確定檢查時(shí)間及范圍
本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數據源、非現場(chǎng)監管統計報表、大額風(fēng)險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。
（二）、自查結果
我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發(fā)現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、
《金融統計管理規定》等有關(guān)法律、法規和規章制度，未發(fā)現有統計違法行為發(fā)生。統計數據與綜合業(yè)務(wù)系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。
（三）金融統計工作中存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬┙y計資料整理歸檔工作不夠規范。
�。ǘ�、統計人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統計人員對統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫(xiě)不規范。
�。ㄈ�、統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行，因此有時(shí)造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
�。ㄒ唬┘訌娊y計資料的'整理歸檔，確保統計資料的完整。
�。ǘ�、組織相關(guān)人員認真學(xué)習有關(guān)金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實(shí)、準確。
�。ㄈ�、部門(mén)的統計工作實(shí)行崗位責任制和AB崗制度，每個(gè)報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時(shí)防止出現特殊情況時(shí)，影響報表的統計報送工作。
�。ㄋ模�、對各種統計報表實(shí)行復核審批制度，做好各種數據的審核把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復核崗核查，再由負責人審核后，方可
報送統計報表。
�。ㄎ澹�、在統計數據時(shí)，加強與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)調、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門(mén)間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時(shí)和準確性。
�。�、定期對部門(mén)統計基礎工作和統計制度執行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現統計工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
銀行金融自查報告4
金融業(yè)是國家重點(diǎn)建設和保護行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡(luò )系統的穩定運行對保障國家金融業(yè)的健康發(fā)展有著(zhù)重要的意義，根據塔銀辦【20xx】83號文件要求，xxxx村鎮銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：我行）高度重視，結合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò )安全基線(xiàn)》內容及相關(guān)要求，認真組織落實(shí)，開(kāi)展自查工作，現將自查情況報告如下：
一、接入情況概述
我行20xx年通過(guò)烏魯木齊縣xxxx村鎮銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶(hù)管理、金融統計、等重要信息系統。目前，各信息系統運行穩定性和安全性良好，業(yè)務(wù)開(kāi)展正常。
二、自查情況
�。ㄒ唬C房方面
因我行使用各類(lèi)服務(wù)器配置地址在河南x(chóng)xxx管理部，并由專(zhuān)人進(jìn)行運維管理，我行設置僅設備機房一個(gè)，無(wú)數據信息、文件存儲、應用程序等服務(wù)器，配置防火墻、路由器各一臺用于與河南中心服務(wù)器數據通訊，并配備30kw不間斷電源（UPS）。機房地址：烏蘇市海河西路10號，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周?chē)鸁o(wú)危險建筑，機房面積為30平米，無(wú)易燃易爆物品，區域劃分為主機房區及監控機房區；配置電子門(mén)禁系統一套，進(jìn)出入由機房管理人員通過(guò)指紋驗證進(jìn)入，同時(shí)設有機房進(jìn)出入登記薄，對外來(lái)人員進(jìn)行記錄，檔案永久保存。綜合布線(xiàn)清晰合理、安全規范、易于維護擴展，安裝一套機房環(huán)境監控設備設施，布有中央空調一臺，二氧化碳、水基滅火器各一個(gè)，地面鋪設防靜電地板，已經(jīng)當地消防部門(mén)驗收通過(guò)。
�。ǘ�、網(wǎng)絡(luò )安全：
xxxx村鎮銀行網(wǎng)絡(luò )要求參照河南x(chóng)xxx管理部現有要求，按業(yè)務(wù)種類(lèi)將網(wǎng)絡(luò )劃分為業(yè)務(wù)內網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò )，不同網(wǎng)絡(luò )通過(guò)路由器、交換機、網(wǎng)卡實(shí)現物理隔離，嚴禁相互訪(fǎng)問(wèn)、接入。同時(shí)，依照國家等級保護原則，不同網(wǎng)絡(luò )區域安全保護等級設置有級別：業(yè)務(wù)網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )正常運行，已通過(guò)租用電信、聯(lián)通雙線(xiàn)路備份，采用中高端網(wǎng)絡(luò )設備，以雙機熱備模式部署，實(shí)現設備冗余、自動(dòng)切換，確保業(yè)務(wù)連續性。建立健全機房、網(wǎng)絡(luò )、計算機等管理制度18份，以規范、標準、約束、指導的員工行為。配備機房管理人員2名（A崗、B崗），定期對機房設備、內外網(wǎng)絡(luò )、辦公電腦進(jìn)行巡查運維。
�。ㄈ�、信息管理
我行定期（每周三）開(kāi)展員工業(yè)務(wù)培訓，對業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規、風(fēng)險案列等進(jìn)行統一學(xué)習，提升員工業(yè)務(wù)能力的`同時(shí)，亦樹(shù)立員工正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，同時(shí)增強我行市場(chǎng)競爭力。單位在用每個(gè)信息業(yè)務(wù)系統均設置專(zhuān)人專(zhuān)崗，加大加強用戶(hù)密碼和屏�？诹畹劝踩雷o措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動(dòng)及時(shí)向當地人民銀行報告備案。所有終端、計算機安裝有病毒防護軟件，定期殺毒并查詢(xún)殺毒日志。嚴格管理移動(dòng)存儲介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動(dòng)存儲介質(zhì)的使用情況，嚴禁違規使用移動(dòng)存儲介質(zhì)。建立重大信息安全事件報告制度，明確了事件報告內容及流程。目前我行無(wú)外包服務(wù)。
�。ㄋ模�、運維管理
已成立xxxx村鎮銀行計算機安全工作領(lǐng)導小組，明確安全事件報告制度和處置管理制度，明確要求計算機操作系統、業(yè)務(wù)系統均設置有8位以上字母加數字混合密碼，單位使用計算機嚴禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴禁私接亂插個(gè)人或外單位人員存儲介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對使用該項工作進(jìn)行檢查。建立相應計算機使用、存儲介質(zhì)、數據查詢(xún)等制度為依據。
�。ㄎ澹�、組織機構管理
已成立xxxx村鎮銀行計算機安全工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)任組長(cháng)，各部室經(jīng)理、各支行長(cháng)任組員，負責協(xié)調本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導、協(xié)調信息安全管理工作。按崗位設置系統管理員、網(wǎng)絡(luò )管理員、機房管理員等崗位，并配備AB角；建立機房、網(wǎng)絡(luò )、主機、信息安全等方面運維及管理制度或操作技術(shù)規范，制度齊全，能保證業(yè)務(wù)持續運行。
三、存在的問(wèn)題
1、科技配備人員不足，技術(shù)水平相對他行較為薄弱；
2、科技培訓方面開(kāi)展次數較少，員工計算機操作水平有待提；
3、科技工作不好開(kāi)展，很多業(yè)務(wù)需要科技支撐，但只能依靠上級開(kāi)發(fā)、指導、培訓，不能參與到開(kāi)發(fā)過(guò)程去；
4、系統功能開(kāi)發(fā)不到位，結算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢；
四、后期工作方向
1、加大本行員工科技方面的培訓工作，不斷更新新知識、新技能，培養一批高素質(zhì)、高效率、充滿(mǎn)活力、愛(ài)崗敬業(yè)的隊伍。
2、嚴格要求計算機、網(wǎng)絡(luò )、業(yè)務(wù)系統、各類(lèi)軟件的使用，加大操作規范及操作權限管理，加強制度執行力的管理，保障各類(lèi)系統穩定運行。
3、加強內控建設，強化監督，完善防范機制，做到責任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監督，積極開(kāi)展內部檢查，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)整改，消除風(fēng)險隱患。
4、積極開(kāi)展日常計算機及網(wǎng)絡(luò )維護工作，機關(guān)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計算機管理員1名，定時(shí)對機房設備運行、計算機使用、衛生清理進(jìn)行管理，總行負責監督落實(shí)。
5、繼續加大科技資金投入，用于加快推動(dòng)科技建設步伐，提升我行科技水平能力。
銀行金融自查報告5
根據《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開(kāi)自查，現將自查情況匯報如下：
一、提高認識、組織開(kāi)展自查。
針對本次檢查的相關(guān)內容，我行統計崗認真學(xué)習通知要求，組織開(kāi)展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統計業(yè)務(wù)能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規模分類(lèi)標準劃分，各類(lèi)貸款按照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專(zhuān)項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。
三、存在的問(wèn)題及整改措施
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1、金融統計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統計崗位人員，對金融統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫(xiě)不規范等現象發(fā)生。
2、統計崗位新人員培訓工作還需進(jìn)一步加強。由于統計人員變動(dòng)，統計崗位新人員未實(shí)行崗前培訓，或對金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時(shí)等現象發(fā)生。
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1、組織相關(guān)人員認真學(xué)習金融統計相關(guān)制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實(shí)、準確、完整。
2、認真做好統計崗位變動(dòng)交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學(xué)習金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規定，新人且由老人員進(jìn)行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時(shí)、口徑一致。
銀行金融自查報告6
縣聯(lián)社稽核監察科：
根據《轉發(fā)中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統計大檢查的通知》南銀發(fā)［20xx］127號要求，在****聯(lián)社的統一領(lǐng)導部署下，我社迅速成立了金融統計自查工作領(lǐng)導小組，由主任***擔任組長(cháng)，副主任****、委派會(huì )計***為副組長(cháng)，轄內各成員積極參與配合，針對我社20xx年以來(lái)的金融統計數據的情況、統計法規和統計制度的貫徹情況以及統計工作的管理情況進(jìn)行了系統而全面的自查和分析�，F將自查情況報告如下：
一、金融統計數據的真實(shí)性情況
通過(guò)對20xx年以來(lái)科目統計數據（包括財務(wù)會(huì )計報表、信貸臺賬、貸款明細賬等）的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現下列統計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本社金融統計數據和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。我社金融統計工作主要由聯(lián)社委派會(huì )計熊民敏負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報營(yíng)業(yè)報表、資產(chǎn)負債表、業(yè)務(wù)狀況表、不良貸款統計表等各類(lèi)統計報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送至聯(lián)社相關(guān)科室，各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。
四、存在的問(wèn)題及整改措施
（一）存在的問(wèn)題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、但由于人員缺乏，一直以來(lái)統計崗均由委派會(huì )計兼任，沒(méi)能設置獨立的統計崗，配備專(zhuān)職統計人員。
3、我社對統計人員的業(yè)務(wù)培訓還不到位，對金融統計知識的.更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來(lái)。
（二）針對以上統計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。建議縣聯(lián)社制定符合農村信用社的統計操作方法，確保統計工作的標準化、規范化。
2、加快隊伍建設。建議由縣聯(lián)社統一指派和領(lǐng)導，給每個(gè)基層信用社配備一名專(zhuān)職的統計人員，定期組織統計人員學(xué)習金融統計知識，加強崗位培訓和崗位練兵，提高統計人員素質(zhì)，保證基層信用社統計數據的準備性、真實(shí)性。
3、提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實(shí)、準確和完整。對轉發(fā)的人民銀行制定的金融統計制度切實(shí)的貫徹執行，確保人人懂統計，實(shí)事求數據。
***信用社
二一年七月二十三日
銀行金融自查報告7
根據我行文件《關(guān)于進(jìn)一步做好有關(guān)風(fēng)險防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進(jìn)行了一次認真自查，確保我分理處各項業(yè)務(wù)安全穩健運行�，F就自查情況匯報如下：
一、我分理處通過(guò)自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過(guò)員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。
二、我分理處一直以來(lái)加強貸后管理，嚴格執行貸款“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農企業(yè)未參與民間借貸，通過(guò)貸款用途自查，確保了貸款使用的真實(shí)性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人，違規辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業(yè)務(wù)。
三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢，通過(guò)正面的.金融知識普及，提高社會(huì )公眾的風(fēng)險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶(hù)進(jìn)行監測，關(guān)注民間借貸、非法集資線(xiàn)索，防范民間借貸風(fēng)險向銀行業(yè)傳遞。
通過(guò)我分理處的排查，未發(fā)現存在民間借貸、非法集資行為。排查結束后，我處員工簽訂《承諾書(shū)》，承諾沒(méi)有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動(dòng)，并自愿接受單位審查和群眾監督，并主動(dòng)接受單位的管理。
銀行金融自查報告8
根據《關(guān)于開(kāi)展ⅩⅩ年金融統計專(zhuān)項檢查的通知》（甬銀發(fā)［ⅩⅩ］69號），分行資產(chǎn)監控部積極響應通知要求開(kāi)展ⅩⅩ年金融統計專(zhuān)項檢查的自查工作，我部根據工作分配對相關(guān)的金融統計數據報表進(jìn)行了自查，自查工作主要從金融統計數據質(zhì)量和統計數據采集管理方式方面進(jìn)行，現將相關(guān)自查工作匯報如下：
一、統計質(zhì)量自查情況
涉及我部的對外報表主要包括房地產(chǎn)貸款統計類(lèi)、涉農統計類(lèi)、貸款行業(yè)分類(lèi)統計報表、大中小型企業(yè)貸款統計報表和銀行承兌匯票統計報表，為了核查數據質(zhì)量，我部對上述報表重新進(jìn)行核實(shí)計算。
因為涉及報表較多，自查采用抽查方式進(jìn)行檢查�，F在進(jìn)行自查工作因為取數時(shí)點(diǎn)和原來(lái)不同，導致在去年上報行業(yè)分類(lèi)中數據和目前數據倉庫導出的ⅩⅩ年的數據資料行業(yè)分類(lèi)余額有所不同。
4.大中小型企業(yè)貸款統計報表和銀行承兌匯票統計報表在該報表中，大中小企業(yè)規模和限額方面按照國標大中小企業(yè)進(jìn)行分類(lèi)篩選，由數據倉庫導出的'企業(yè)類(lèi)型大小進(jìn)行區分。大中小企業(yè)貸款行業(yè)分類(lèi)情況嚴格按照國家標準(gb/t 4754-20xx)進(jìn)行分類(lèi)篩選，數據來(lái)源于總行數據倉庫表內業(yè)務(wù)明細。在自查工作中，抽查了4月份的190
2、1908機構和6月份的1907、1909機構，發(fā)現填報數據正確。但是在表外業(yè)務(wù)“單戶(hù)授信小于500萬(wàn)的境內小型企業(yè)貸款合計”一欄中，由于數據倉庫中導出的原始數據缺少企業(yè)的授信額度欄目，先前是按照企業(yè)貸款余額進(jìn)行統計，由于今年下半年總行會(huì )?3予以導出客戶(hù)風(fēng)險信息的數據資料，其中包含授信額度一欄，因此統計授信額度小于500萬(wàn)元的企業(yè)數量及其貸款數量的統計口徑會(huì )進(jìn)一步明確。
二、統計自查發(fā)現的問(wèn)題
在統計自查過(guò)程中，我部統計人員也發(fā)現了在統計數據報送中存在的一些問(wèn)題：
1.科技支持力度尚顯薄弱
由于統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質(zhì)量的準確性難以保證。另外因為科技支持力度尚顯薄弱，統計復核工作無(wú)法利用系統進(jìn)行表內和表間的數據校驗，缺乏對報表質(zhì)量進(jìn)行快速有效的整體評估和復核的操作依據。
2.數據來(lái)源和數據處理流程尚待完善
因為統計報表由填報部門(mén)根據具體業(yè)務(wù)情況及對報表的理解自行填報，文字性的填報流程或說(shuō)明尚待更新完善，不同填報人員選用的統計方法有差異，因此，準確的取數來(lái)源和數據處理流程有待進(jìn)一步完善。例如在涉農貸款統計中，“農村區域”與“城市區域”的準確界定問(wèn)題。
三、統計工作改善措施
1.加大科技支持力度
目前資產(chǎn)監控部正在對crm系統進(jìn)行優(yōu)化升級，在不久的將來(lái)，對人民銀行、銀監局等監管部門(mén)的報表能夠統一由crm系統自動(dòng)導出。crm系統的優(yōu)化升級將有效地改變數據處理系統支持功能差，報備安全檢查記錄。表自動(dòng)化處理程度低的狀況，不僅能夠減輕統計人員通過(guò)手工填報工作量較大的弊端，同時(shí)也能進(jìn)一步增強各監管報表的時(shí)效性和準確性。
銀行金融自查報告9
今年一年來(lái)，在市銀監分局及市、縣人行的正確領(lǐng)導下，圍繞“兩個(gè)翻番，兩個(gè)率先”目標，堅持以統計數據質(zhì)量為中心，突出統計“雙基”建設和統計信息化建設兩個(gè)工作重點(diǎn)，創(chuàng )新思路、求真務(wù)實(shí)、內強素質(zhì)、外塑形象，全縣干部職工的精神面貌、工作環(huán)境煥然一新，管理秩序井然有序，統計服務(wù)水平和統計隊伍素質(zhì)明顯提高，圓滿(mǎn)完成了各項工作任務(wù)�，F將本次自查情況報告如下：
一、認識明確，精心組織
此次開(kāi)展統計執法、統計質(zhì)量大檢查非常必要，統計數據是否真實(shí)準確，關(guān)系到國家宏觀(guān)經(jīng)濟決策的科學(xué)性和貨幣政策決策的正確性。為此，我們認真開(kāi)展了一次普法宣傳教育，組織全體干部、職工和統計人員認真學(xué)習了《中華人民共和國統計法》、《統計法概論》、《金融統計管理規定》，增強了全員的統計法律意識，通過(guò)宣傳、學(xué)習，使廣大統計人員認識到準確、及時(shí)地提供統計數據是《統計法》規定的每個(gè)統計人員和統計組織應盡的.義務(wù)，不履行義務(wù)要承擔相應的法律責任，從而提高依法統計的自覺(jué)性。經(jīng)查，所報資本充足率報表、信貸違約客戶(hù)情況、信貸咨詢(xún)登記、現金統計表等各類(lèi)統計報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送，各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
二、隊伍建設情況及存在的問(wèn)題
全縣所轄機構均設立了統計崗，各社都設立了一名統計員，做到了人員配備到位，但由于人員缺乏，一直以來(lái)統計崗均由各社主辦會(huì )計兼任，沒(méi)能設置獨立的統計崗，配備專(zhuān)職統計人員，且基層統計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低，缺乏專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗，統計歸屬概念不清，此外，一些企事業(yè)單位在填寫(xiě)原始憑證時(shí)款項來(lái)源、用途用詞模糊、不規范，造成會(huì )計部門(mén)記賬失誤，致使統計歸并錯誤，其次，由于基層人員變動(dòng)頻繁，且沒(méi)能實(shí)現辦公自動(dòng)化，各類(lèi)統計數據還需手工計算等原因，造成統計數據的估報、串項等錯誤。
三、采取措施
1、依法進(jìn)行金融統計工作，要嚴格執行《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》，堅持實(shí)事求是，依法進(jìn)行金融統計工作。
2、切實(shí)加強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統計人員素質(zhì)。
3、加大對金融統計工作的科技投入，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地進(jìn)行。
4、逐步改進(jìn)和完善金融統計報表制度，以適應經(jīng)濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，不斷提高金融統計工作水平。
銀行金融自查報告10
根據岳銀發(fā)（20xx）25號《關(guān)于轉發(fā)<中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統計大檢查的通知>的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學(xué)習，深刻領(lǐng)會(huì )文件精神，并對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、金融統計數據的真實(shí)性情況
通過(guò)對20xx年年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農金體改辦）科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現下列統計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹情況。
1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。
4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專(zhuān)職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會(huì )計、內勤主任或信貸會(huì )計兼任，未配專(zhuān)職統計人員。
2、統計人員的業(yè)務(wù)培訓狀況。
聯(lián)社對統計人員的業(yè)務(wù)培訓一般是利用舉辦會(huì )計，信貸培訓班時(shí)，對統計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓，今年統計局要求統計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統計局關(guān)于開(kāi)展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學(xué)習了《統計法》、《統計法實(shí)施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關(guān)法律、法規，并進(jìn)行了統一考試，使他們進(jìn)一步增強了統計意識，提高了統計人員素質(zhì)，對統計工作的開(kāi)展起到了積極作用。
四、存在的問(wèn)題及整改措施
�。ㄒ唬┐嬖诘膯�(wèn)題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、未建立農村信用社的`金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由于統計人員大都是會(huì )計兼職，在統計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的現象。
3、農村信用社的許多統計數據仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
�。ǘ┽槍σ陨辖y計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。
2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實(shí)、準確和完整。
3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快改變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計發(fā)展的需要。
銀行金融自查報告11
近日，人民銀行聯(lián)合證監會(huì )、銀保監會(huì )和國家外匯局公布了《關(guān)于進(jìn)一步規范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知(公開(kāi)征求意見(jiàn)稿)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》)，向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。合規課堂與大家一起了解一下《通知》的主要內容。
《通知》強調金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳資質(zhì)的重要性，指出各金融機構需要依法“持證經(jīng)營(yíng)”不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超越經(jīng)營(yíng)范圍”經(jīng)營(yíng)，金融行業(yè)本身即是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，未取得相應金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的主體，不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)。
《通知》首次提出“金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為”的概念，是指“金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者，利用各種宣傳工具或方式，就金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行宣傳、推廣等活動(dòng)”。明確了金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的行為主體、主要內容和主要形式，提高了《通知》的可操作性。
《通知》從嚴格規范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為，促進(jìn)金融行業(yè)平穩健康發(fā)展的角度出發(fā)，明確提出了“三個(gè)要求”和“八項禁止”。
“三個(gè)要求”
要求金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者建立健全內控制度和管理機制、金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為監測機制以及加強對第三方合作機構的監督，審慎選擇第三方合作機構，明確雙方在金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)中的責任義務(wù)。
“八項禁止”
1、禁止非法或超范圍開(kāi)展金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》明確提出，經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)時(shí)應當依法“持證經(jīng)營(yíng)”，并且提供能夠證明其合法經(jīng)營(yíng)的材料。實(shí)際是重申“金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳資質(zhì)”的重要性，不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超范圍經(jīng)營(yíng)”，未取得相應金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的市場(chǎng)主體，不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)。
2、禁止以欺詐或引人誤解的方式對金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》針對金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)中容易出現的違法宣傳推介行為，明確指出禁止以欺詐或引人誤解的方式進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳，同時(shí)指出了“欺詐”或“引人誤解”的具體表現形式，如：引用不真實(shí)、不準確的數據和資料;隱瞞限制條件、對過(guò)往業(yè)績(jì)進(jìn)行虛假或夸大表述;使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益;對資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來(lái)效果、收益或與其相關(guān)情況作出保證性承諾;明示或暗示保本、無(wú)風(fēng)險或保收益;對不同類(lèi)型產(chǎn)品進(jìn)行比較;使用偷換概念、不當類(lèi)比、隱去假設等。上述行為金融產(chǎn)品或服務(wù)經(jīng)營(yíng)者應在未來(lái)的展業(yè)中避免發(fā)生，嚴格規范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)。
3、禁止以損害公平競爭的方式開(kāi)展金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》要求經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)的過(guò)程中，不得惡意損害同行業(yè)其他經(jīng)營(yíng)者的合法利益，不得通過(guò)捏造、散布虛假事實(shí)、惡意貶低競爭對手，或者通過(guò)盜用、冒用他人的商標、字號等方式謀取不正當利益。這些行為屬于金融領(lǐng)域中的不正常競爭行為，理應受反不正當競爭法的約束，《通知》中對此進(jìn)行了進(jìn)一步的強調。
4、禁止利用政府公信力進(jìn)行金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》的此項要求，主要是針對某些不法經(jīng)營(yíng)者將政府、金融管理部門(mén)謊稱(chēng)為擔保方或者作為某項增信措施用以向投資者進(jìn)行違法違規的營(yíng)銷(xiāo)宣傳�！锻ㄖ方勾祟�(lèi)行為，有助于從實(shí)際操作層面規范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為，維護政府的公信力。
5、禁止損害金融消費者知情權
《通知》明確經(jīng)營(yíng)者在營(yíng)銷(xiāo)宣傳時(shí)需用顯著(zhù)、醒目的文字、符號等對告知、警示或免責信息等向消費者進(jìn)行提示，實(shí)際是保障消費者知情權的重要舉措�！蹲C券期貨投資者適當性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等法規也要求經(jīng)營(yíng)者對投資者進(jìn)行宣傳、告知、警示的內容應當真實(shí)、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏�！断M者權益保護法》也規定了消費者對其購買(mǎi)的`產(chǎn)品或服務(wù)享有“知情權”�！锻ㄖ分厣炅私鹑谙M者知情權的重要性，有助于切實(shí)維護金融消費者的權益。
6、禁止利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行不當金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》指出，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)，不得影響他人的正常使用，不得利用相關(guān)程序影響他人合法經(jīng)營(yíng)、干擾消費者的自主選擇權，不得由個(gè)人自行編輯發(fā)送或轉載未經(jīng)審核的營(yíng)銷(xiāo)宣傳信息�！锻ㄖ丰槍ΤＲ�(jiàn)的線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)模式，提出具體的規范要求，有助于嚴格規范金融營(yíng)銷(xiāo)機構及其從業(yè)人員的營(yíng)銷(xiāo)行為，保障線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的健康發(fā)展。
7、禁止違規向金融消費者發(fā)送金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳信息
《消費者權益保護法》規定了消費者對產(chǎn)品或服務(wù)享有自主選擇的權利，《通知》再次明確未經(jīng)金融消費者同意，不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營(yíng)銷(xiāo)信息，也不得以電子信息方式向其反復發(fā)送金融營(yíng)銷(xiāo)信息，同時(shí)要求以電子信息發(fā)送的，需要明確發(fā)送者的真實(shí)身份和聯(lián)系方式并提供拒絕接收的方式。這實(shí)際是從保護消費者自主選擇權的角度出發(fā)，對金融營(yíng)銷(xiāo)行為作出限制，保障消費者的合法權益。同時(shí)，在國家13部委聯(lián)合整治騷擾電話(huà)，明確要求嚴格規范金融類(lèi)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)行為之外，將金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳信息的規范治理也納入了監管范圍。
8、禁止開(kāi)展其他違法違規金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)。
綜上，對于提供金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者而言，應該從規范銷(xiāo)售行為和銷(xiāo)售材料等方面進(jìn)行自查，嚴格按照《通知》要求，從健全內控制度、規范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為等方面入手，加強與金融管理部門(mén)的溝通，切實(shí)將“三個(gè)要求”和“八項禁止”及行業(yè)監管要求落到實(shí)處。但《通知》目前尚處于向全社會(huì )征求意見(jiàn)的階段，正式版本尚未確定。合規課堂將繼續關(guān)注其最新動(dòng)態(tài)。
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