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(實(shí)用)金融自查報告
在生活中，越來(lái)越多人會(huì )去使用報告，報告中涉及到專(zhuān)業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好報告嗎？下面是小編為大家收集的金融自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
金融自查報告1
依據岳銀發(fā)(xx)25 號《關(guān)于轉發(fā)中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社馬上組織相關(guān)人員認真學(xué)習，深刻領(lǐng)悟文件精神，并對比統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查狀況報告如下：
一、金融統計數據的真實(shí)性狀況
通過(guò)對 xx 年末和 xx 年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農金體改辦)科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)覺(jué)下列統計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的'業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹狀況。
1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理方法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、準時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。
4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
三、統計工作管理狀況
1、統計崗位設置及人員配備狀況。
聯(lián)社金融統計工作主要由方案信貸股負責，方案信貸股配備專(zhuān)職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會(huì )計、內勤主任或信貸會(huì )計兼任，未配專(zhuān)職統計人員。
2、統計人員的業(yè)務(wù)培訓狀況。
聯(lián)社對統計人員的業(yè)務(wù)培訓一般是利用舉辦會(huì )計，信貸培訓班時(shí)，對統計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)識培訓，今年統計局要求統計人員必需持證上崗，聯(lián)社以縣統計局關(guān)于開(kāi)展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學(xué)習了《統計法》、《統計法實(shí)施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關(guān)法律、法規，并進(jìn)行了統一考試，使他們進(jìn)一步增加了統計意識，提高了統計人員素養，對統計工作的開(kāi)展起到了積極作用。
3、日常報表操作狀況 聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現金統計項目月報表(表號 905)、各項貸款累放、累放統計月報表(表號 604)
信貸資產(chǎn)統計月報表(903 表)、信貸資產(chǎn)統計季報表(611 表);其中 604 表、903 表是依據聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來(lái)統計的，905 現金項目月報表是每月由各基層社上報數據匯總而來(lái)的，611 季報表是每季由各基層社，上報數據匯總而來(lái)。由于季報表中的貸款投向分類(lèi)比較細化，與會(huì )計科目分類(lèi)很不一至，而基層社上報數據又不精確，所以貸款投向數據在統計時(shí)存在一些估報現象。
四、存在的問(wèn)題及整改措施
(一)存在的問(wèn)題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、未建立農村信用社的金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由于統計人員大都是會(huì )計兼職，在統計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內的狀況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的現象。
3、農村信用社的很多統計數據仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對以上統計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。
2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高熟識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實(shí)、精確和完整。
3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快轉變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計進(jìn)展的必要。
金融自查報告2
根據總行下發(fā)的《關(guān)于展開(kāi)20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神實(shí)行了精心的準備并認真展開(kāi)自查，現將自查情況回報如下：
一、金融統計法律法規執行情況：
1、我支行能認真貫徹《統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及相關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
二、金融統計統計制度的'情況：
我支行能即時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專(zhuān)人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類(lèi)統計報表均能即時(shí)、保質(zhì)、保量地報送至上級支行，各類(lèi)統計報表、統計數據能做到即時(shí)整理并歸檔保存，不存有虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。
四、存有問(wèn)題
1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行因為人員缺乏，沒(méi)能設置獨立的統計崗，配備專(zhuān)職統計人員而是由其它崗位人員兼任。另外，因為統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質(zhì)量的準確性難以保證，故需要科技的進(jìn)一步支持，加之員工因為忙于各自日常工作中的事情，對統計工作的理解不能真正地重視起來(lái)。
五、采取措施：
1、切實(shí)增強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，增強崗位培訓和崗位練兵，努力提升統計人員素質(zhì)。
2、逐步改進(jìn)和完善金融統計報表制度，以適合經(jīng)濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，持續提升金融統計工作水平。
3、強化科技對統計工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地實(shí)行。
金融自查報告3
為進(jìn)一步提高農村信用社對小微企業(yè)金融服務(wù)能力和工作有效性，支持我縣域內小微企業(yè)的發(fā)展，根據銀監會(huì )《銀行開(kāi)展小企業(yè)授信工作指導意見(jiàn)》和《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》等有關(guān)文件精神，現將我縣農村信用社xxxxx年第一季度小微企業(yè)金融服務(wù)情況匯報如下：
一、基本情況
截止20xx年一季度末，我社小企業(yè)授信戶(hù)數xxx戶(hù)，較年初增加xxx戶(hù)，增長(cháng)12.4%。小企業(yè)表內外授信總額xxxxx萬(wàn)元，較年初增加xxxx萬(wàn)元，增長(cháng)9.3%。其中貸款余額xxxxx萬(wàn)元,貼現余額xxx萬(wàn)元；表外授信余額xxx萬(wàn)元，其中票據承兌xxxx萬(wàn)元，保函xxxx萬(wàn)元。一季度末，小企業(yè)不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初增減xxx萬(wàn)。
二、小企業(yè)授信業(yè)務(wù)主要特點(diǎn)及作法
�。ㄒ唬┲饕攸c(diǎn)
1、貸款業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
結合我縣域內經(jīng)濟發(fā)展情況和小微企業(yè)規模小、資金少、需求小、用款急的特點(diǎn)，我聯(lián)社細化貸款手續，縮短貸款審批時(shí)限，通過(guò)評級、授信、抵質(zhì)押品評估和貸款審批“四合一”流程，隨貸隨評，嚴格執行限時(shí)辦結制度，提高了貸款發(fā)放效率。同時(shí)全轄xxxx余人的客戶(hù)經(jīng)理隊伍積極深入有信貸需求的小微企業(yè)，幫助小微企業(yè)客戶(hù)解決實(shí)際困難，同時(shí)為企業(yè)提供發(fā)展建議。截止1季度末，我社累計發(fā)放小微企業(yè)貸款xxxx萬(wàn)元，扶持個(gè)體工商戶(hù)xxxx戶(hù)，累計表內外授信xxxxx萬(wàn)元，小微企業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，無(wú)不良貸款。
2、貼現及表外授信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
根據我社目前各項業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，暫時(shí)對外未開(kāi)辦貼現及表外授信業(yè)務(wù)。隨著(zhù)各項業(yè)務(wù)的發(fā)展及經(jīng)濟環(huán)境的變化，我社會(huì )適時(shí)開(kāi)辦以上業(yè)務(wù)，為轄內小微企業(yè)提供更加全面的金融服務(wù)。
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一是創(chuàng )新?lián)５盅悍绞�，在大力推廣土地使用權擔保、商用門(mén)點(diǎn)房抵押等傳統擔保方式的同時(shí)，逐步探索宣傳公務(wù)員擔保、動(dòng)產(chǎn)擔保、小微企業(yè)聯(lián)保、政府擔保、擔保公司擔保等新型擔保方式。從企業(yè)多元化的現實(shí)需求入手，為小微企業(yè)提供了更大的融資選擇空間。
二是堅持“收益覆蓋風(fēng)險和成本”及“盡職免責、失職問(wèn)責”的原則，適當放寬小微企業(yè)貸款風(fēng)險容忍度，同時(shí)通過(guò)各類(lèi)擔保形式相結合的方式降低小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險，強調全流
程的風(fēng)險控制和管理，提高審批質(zhì)量和效率。同時(shí)深入研究小微企業(yè)發(fā)展環(huán)境，加強主動(dòng)風(fēng)險管理。嚴格執行“三個(gè)辦法一個(gè)指引”有關(guān)政策要求，把握信貸投向，使信貸資金真正用于實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，堅決杜絕信貸資金被挪用或流向民間借貸領(lǐng)域。
�。ㄈ┎涣假Y產(chǎn)情況
截止一季度末，我社小微企業(yè)無(wú)不良貸款。主要由于我社在小微企業(yè)貸款投放之初，就制定了嚴格的'風(fēng)險防控制度，同時(shí)客戶(hù)經(jīng)理本著(zhù)“盡職免責、失職問(wèn)責”的原則，貸款發(fā)放前已對小微企業(yè)的發(fā)展情況及周邊經(jīng)濟情況進(jìn)行了深入細致的調查，前移貸款風(fēng)險防范關(guān)口，有效防范信貸風(fēng)險的發(fā)生。
三、小企業(yè)其它業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
截止目前我社為縣域小微企業(yè)提供包括結算、賬戶(hù)管理、信息查詢(xún)，同時(shí)為全轄xxx戶(hù)個(gè)體工商戶(hù)安裝了POS終端，進(jìn)一步拓展了結算渠道。隨著(zhù)省聯(lián)社后續業(yè)務(wù)的進(jìn)一步開(kāi)展和完善，企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)也將在7月1日后全面運行，屆時(shí)將進(jìn)一步提升我社對小微企業(yè)的金融服務(wù)能力。
四、小企業(yè)金融服務(wù)工作中存在的主要問(wèn)題
小微企業(yè)做為我縣域內企業(yè)主要構成部分，但是在信貸投放過(guò)程中還存在以下問(wèn)題。一是雖然部分企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力較成立之初有很大的提高，但是仍有大部分小微企業(yè)存在管理不規范、財
務(wù)不透明、信息不對稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險較大、擔保能力不足等因素，致使對小微企業(yè)的評級授信、貸款發(fā)放有一定的難度。二是部分小微企業(yè)投放貸款后，由于大的經(jīng)濟環(huán)境和市場(chǎng)影響，企業(yè)經(jīng)營(yíng)波動(dòng)性大，發(fā)展不穩定，造成企業(yè)償債能力不足，易造成信貸風(fēng)險。
五、改進(jìn)措施及建議
�。�1）科學(xué)合理把握信貸投放節奏。根據我社自身發(fā)展戰略、風(fēng)險防控能力制定季度小微企業(yè)投放計劃，確保信貸投放平穩增長(cháng)，防止大起大落。
�。�2）從嚴把握信貸政策界限。對不符合產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策要求的一律不得授信。重點(diǎn)支持對“三農”及小微企業(yè)貸款投放力度。
�。�3）切實(shí)提高風(fēng)險管理的有效性。發(fā)揮審查、審批的風(fēng)險管理作用，強化風(fēng)險管理流程，提高工作人員的專(zhuān)業(yè)性、科學(xué)性、獨立性素質(zhì)。
�。�4）結合小微企業(yè)的實(shí)際需求,全面推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的實(shí)施。
二0一二年四月九日
金融自查報告4
20xx年3月15日，中央電視臺曝光了有關(guān)商業(yè)銀行員工向不法分子出售客戶(hù)個(gè)人金融信息，并導致大量客戶(hù)總計3000余萬(wàn)元存款被盜的事件。這一事件說(shuō)明，部分銀行業(yè)金融機構并未充分重視客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作，沒(méi)有認識到保護客戶(hù)個(gè)人金融信息是銀行業(yè)金融機構的法定義務(wù)，缺乏行之有效的內控制度，也不了解違法收集、使用和對外提供客戶(hù)個(gè)人金融信息可能導致的惡劣影響和嚴重后果。為進(jìn)一步強化銀行業(yè)金融機構個(gè)人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，現就有關(guān)事項通知如下：
一、各銀行業(yè)金融機構必須嚴格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》、《個(gè)人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》(中國人民銀行令〔20xx〕第3號發(fā)布)、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構做好個(gè)人金融信息保護工作的通知》(銀發(fā)〔20xx〕17號)等法律、法規、規章和規范性文件的`規定，依法合規收集、保存、使用和對外提供個(gè)人金融信息，不得向任何單位和個(gè)人出售客戶(hù)個(gè)人金融信息，不得違規對外提供客戶(hù)個(gè)人金融信息。
二、各銀行業(yè)金融機構應采取有效措施確�？蛻�(hù)個(gè)人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。在制度上，應完善本機構相關(guān)內控制度，強化各部門(mén)、崗位和人員在客戶(hù)個(gè)人金融信息保護方面的責任，堵塞漏洞，完善內部監督和責任追究機制;在技術(shù)上，應當嚴格權限管理，完善信息安全防范措施，有效降低個(gè)人金融信息被盜的風(fēng)險;在員工教育上，應于近期在全轄范圍內集中開(kāi)展一次客戶(hù)個(gè)人金融信息保護的培訓教育工作，使員工充分了解、認真貫徹相關(guān)法律、法規、規章和規范性文件的規定，明確個(gè)人金融信息泄露和濫用對本機構及員工個(gè)人帶來(lái)的法律后果，進(jìn)一步落實(shí)本機構的各項內控制度。
三、中國人民銀行及其分支機構將根據金融機構的自查情況，適時(shí)開(kāi)展對銀行業(yè)金融機構客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作的專(zhuān)項檢查。對檢查中發(fā)現銀行業(yè)金融機構未有效開(kāi)展相關(guān)工作、未履行客戶(hù)個(gè)人金融信息保護義務(wù)，侵害客戶(hù)合法權益的，將根據有關(guān)規定嚴肅處理。
請中國人民銀行上�？偛�，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì )(首府)城市中心支行將本通知轉發(fā)至轄區內各銀行業(yè)金融機構。
金融自查報告5
根據《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強信貸管理扎實(shí)做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號）的要求，我行對小企業(yè)金融服務(wù)情況開(kāi)展了自查，具體情況如下：
一、小企業(yè)貸款總體情況
截至年月末，我行小企業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，占全行貸款余額的xxxxx%。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長(cháng)xx%，比全部貸款增速高個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬(wàn)元，比上年同期多增xx萬(wàn)元。實(shí)現了小企業(yè)信貸"兩個(gè)不低于"的目標，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)劃分：正常類(lèi)貸款占%，不良貸款為。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當地政府的認可，連續年榮獲“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱(chēng)號。
二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施
�。ㄒ唬﹥�(yōu)化信貸資源配置，持續加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續上調存款準備金率，導致銀行信貸規模緊縮，我行認真貫徹落實(shí)國務(wù)院和銀監會(huì )有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監會(huì )關(guān)于加強和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內下發(fā)了《關(guān)于全面做好農村金融服務(wù)工作的指導意見(jiàn)》，積極拓展并滿(mǎn)足縣域農村小企業(yè)資金需求，截至年月，信貸支持小企業(yè)戶(hù)，累計投放貸款xx萬(wàn)元。一是準確定位目標客戶(hù)，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場(chǎng)、有效益、機制靈活、經(jīng)營(yíng)規范、資產(chǎn)負債率符合規定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構建銀政企合作平臺，舉辦銀政企對接會(huì )、以一個(gè)地方金融機構的責任，主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟建設，與家小企業(yè)簽訂億元的戰略合作意向協(xié)議書(shū)，目前已落實(shí)家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款xx萬(wàn)元。
�。ǘ⿵娀M合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機制，我行在業(yè)務(wù)流程、機構設置、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對內設機構進(jìn)行了調整，堅持以“客戶(hù)為中心”，建立授信、風(fēng)險、科技等各業(yè)務(wù)條線(xiàn)為支撐，各相關(guān)部門(mén)緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節，及時(shí)滿(mǎn)足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對營(yíng)銷(xiāo)團隊進(jìn)行了調整，在支行的`基礎上，對“只存不貸”的營(yíng)業(yè)部功能定位進(jìn)行了調整，并在營(yíng)業(yè)部設小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應的人力資源。三是對信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時(shí)，針對企業(yè)融資過(guò)程中擔保難問(wèn)題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設計林權抵押貸款，擬推出知識產(chǎn)權貸款。四是擴大與擔保機構的合作，年在與7家合作擔保機構的基礎上，又引入了2家專(zhuān)業(yè)擔保公司。截至年月末，通過(guò)擔保機構擔保的小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占總貸款余額的%，為小企業(yè)打開(kāi)了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級評定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級評定管理暫行辦法》，規范了小企業(yè)評定標準，綜合考慮財務(wù)指標外，還將小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導人情況以及發(fā)展潛力等因素納入評級范圍，通過(guò)信用打分法等靈活措施，客觀(guān)上疏通小企業(yè)貸款準入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉困難。
�。ㄈ┖侠泶_定風(fēng)險定價(jià)，減輕小企業(yè)融資負擔。我行制定了《人民幣貸款利率定價(jià)管理暫行辦法》，通過(guò)科學(xué)定價(jià)，既有效覆蓋風(fēng)險，又對小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險定價(jià)的基礎上合理浮動(dòng)，盡可能減輕小企業(yè)的利息負擔。在提高自身效益的同時(shí)履行好社會(huì )責任，不借發(fā)放貸款之機搭銷(xiāo)保險、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費用。
�。ㄋ模﹪栏衤鋵�(shí)貸款新規，密切監控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強對客戶(hù)信貸資金流向及用途的全流程審核監測。一是嚴格貫徹落實(shí)貸款新規，對采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴格根據約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶(hù)支付給借款人的交易對象。對采用自主支付方式的貸款，要求客戶(hù)定期報送資金使用情況說(shuō)明。截至年月末，我行累放貸款xx萬(wàn)元。按照貸款新規要求，采用受托支付方式走款金額xx萬(wàn)元。通過(guò)內部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強政策宣傳，召開(kāi)貸款新規業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì )，邀請企事業(yè)單位代表參會(huì )，宣傳“三個(gè)辦法一個(gè)指引”精神實(shí)質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險控制和穩健發(fā)展的同時(shí)，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財務(wù)精細化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營(yíng)造良好的氛圍環(huán)境。
三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問(wèn)題
在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，自查中也發(fā)現一些不容忽視的在問(wèn)題和不足：
�。ㄒ唬⿲�(zhuān)營(yíng)機構專(zhuān)業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨立核算機制和激勵約束機制，制約了信貸人員開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項機制”建設還需在實(shí)踐中進(jìn)一步完善，專(zhuān)營(yíng)機構還要在發(fā)展中逐步成型。
�。ǘ┿y企信息不對稱(chēng)。目前，大多小企業(yè)沒(méi)有建立起現代企業(yè)制度，財務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開(kāi)市場(chǎng)上獲悉反映小企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況的專(zhuān)有信息，對小企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監督成本和信息成本。
�。ㄈ┬刨J產(chǎn)品創(chuàng )新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應小企業(yè)多元化的融資需求。
金融自查報告5
金融業(yè)是國家重點(diǎn)建設和保護行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡(luò )系統的穩定運行對保障國家金融業(yè)的健康發(fā)展有著(zhù)重要的意義，根據塔銀辦【20xx】83號文件要求，xxxx村鎮銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：我行）高度重視，結合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò )安全基線(xiàn)》內容及相關(guān)要求，認真組織落實(shí)，開(kāi)展自查工作，現將自查情況報告如下：
一、接入情況概述
我行20xx年通過(guò)烏魯木齊縣xxxx村鎮銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶(hù)管理、金融統計、等重要信息系統。目前，各信息系統運行穩定性和安全性良好，業(yè)務(wù)開(kāi)展正常。
二、自查情況
�。ㄒ唬C房方面
因我行使用各類(lèi)服務(wù)器配置地址在河南x(chóng)xxx管理部，并由專(zhuān)人進(jìn)行運維管理，我行設置僅設備機房一個(gè)，無(wú)數據信息、文件存儲、應用程序等服務(wù)器，配置防火墻、路由器各一臺用于與河南中心服務(wù)器數據通訊，并配備30kw不間斷電源（UPS）。機房地址：烏蘇市海河西路10號，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周?chē)鸁o(wú)危險建筑，機房面積為30平米，無(wú)易燃易爆物品，區域劃分為主機房區及監控機房區；配置電子門(mén)禁系統一套，進(jìn)出入由機房管理人員通過(guò)指紋驗證進(jìn)入，同時(shí)設有機房進(jìn)出入登記薄，對外來(lái)人員進(jìn)行記錄，檔案永久保存。綜合布線(xiàn)清晰合理、安全規范、易于維護擴展，安裝一套機房環(huán)境監控設備設施，布有中央空調一臺，二氧化碳、水基滅火器各一個(gè)，地面鋪設防靜電地板，已經(jīng)當地消防部門(mén)驗收通過(guò)。
�。ǘ�、網(wǎng)絡(luò )安全：
xxxx村鎮銀行網(wǎng)絡(luò )要求參照河南x(chóng)xxx管理部現有要求，按業(yè)務(wù)種類(lèi)將網(wǎng)絡(luò )劃分為業(yè)務(wù)內網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò )，不同網(wǎng)絡(luò )通過(guò)路由器、交換機、網(wǎng)卡實(shí)現物理隔離，嚴禁相互訪(fǎng)問(wèn)、接入。同時(shí)，依照國家等級保護原則，不同網(wǎng)絡(luò )區域安全保護等級設置有級別：業(yè)務(wù)網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )正常運行，已通過(guò)租用電信、聯(lián)通雙線(xiàn)路備份，采用中高端網(wǎng)絡(luò )設備，以雙機熱備模式部署，實(shí)現設備冗余、自動(dòng)切換，確保業(yè)務(wù)連續性。建立健全機房、網(wǎng)絡(luò )、計算機等管理制度18份，以規范、標準、約束、指導的員工行為。配備機房管理人員2名（A崗、B崗），定期對機房設備、內外網(wǎng)絡(luò )、辦公電腦進(jìn)行巡查運維。
�。ㄈ�、信息管理
我行定期（每周三）開(kāi)展員工業(yè)務(wù)培訓，對業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規、風(fēng)險案列等進(jìn)行統一學(xué)習，提升員工業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，亦樹(shù)立員工正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，同時(shí)增強我行市場(chǎng)競爭力。單位在用每個(gè)信息業(yè)務(wù)系統均設置專(zhuān)人專(zhuān)崗，加大加強用戶(hù)密碼和屏�？诹畹劝踩雷o措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動(dòng)及時(shí)向當地人民銀行報告備案。所有終端、計算機安裝有病毒防護軟件，定期殺毒并查詢(xún)殺毒日志。嚴格管理移動(dòng)存儲介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動(dòng)存儲介質(zhì)的使用情況，嚴禁違規使用移動(dòng)存儲介質(zhì)。建立重大信息安全事件報告制度，明確了事件報告內容及流程。目前我行無(wú)外包服務(wù)。
�。ㄋ模�、運維管理
已成立xxxx村鎮銀行計算機安全工作領(lǐng)導小組，明確安全事件報告制度和處置管理制度，明確要求計算機操作系統、業(yè)務(wù)系統均設置有8位以上字母加數字混合密碼，單位使用計算機嚴禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴禁私接亂插個(gè)人或外單位人員存儲介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對使用該項工作進(jìn)行檢查。建立相應計算機使用、存儲介質(zhì)、數據查詢(xún)等制度為依據。
�。ㄎ澹�、組織機構管理
已成立xxxx村鎮銀行計算機安全工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)任組長(cháng)，各部室經(jīng)理、各支行長(cháng)任組員，負責協(xié)調本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導、協(xié)調信息安全管理工作。按崗位設置系統管理員、網(wǎng)絡(luò )管理員、機房管理員等崗位，并配備AB角；建立機房、網(wǎng)絡(luò )、主機、信息安全等方面運維及管理制度或操作技術(shù)規范，制度齊全，能保證業(yè)務(wù)持續運行。
三、存在的問(wèn)題
1、科技配備人員不足，技術(shù)水平相對他行較為薄弱；
2、科技培訓方面開(kāi)展次數較少，員工計算機操作水平有待提；
3、科技工作不好開(kāi)展，很多業(yè)務(wù)需要科技支撐，但只能依靠上級開(kāi)發(fā)、指導、培訓，不能參與到開(kāi)發(fā)過(guò)程去；
4、系統功能開(kāi)發(fā)不到位，結算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢；
四、后期工作方向
1、加大本行員工科技方面的培訓工作，不斷更新新知識、新技能，培養一批高素質(zhì)、高效率、充滿(mǎn)活力、愛(ài)崗敬業(yè)的隊伍。
2、嚴格要求計算機、網(wǎng)絡(luò )、業(yè)務(wù)系統、各類(lèi)軟件的使用，加大操作規范及操作權限管理，加強制度執行力的管理，保障各類(lèi)系統穩定運行。
3、加強內控建設，強化監督，完善防范機制，做到責任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監督，積極開(kāi)展內部檢查，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)整改，消除風(fēng)險隱患。
4、積極開(kāi)展日常計算機及網(wǎng)絡(luò )維護工作，機關(guān)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計算機管理員1名，定時(shí)對機房設備運行、計算機使用、衛生清理進(jìn)行管理，總行負責監督落實(shí)。
5、繼續加大科技資金投入，用于加快推動(dòng)科技建設步伐，提升我行科技水平能力。
金融自查報告6
XX農商行20xx年金融統計
自
查
報
告
根據《中國人民銀行XX分行轉發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（XX【20xx年】40號）、《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（XX發(fā)【20xx年】22號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、成立自查專(zhuān)班，認真組織實(shí)施
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，農商行副行長(cháng)XXX為組長(cháng)，財務(wù)、信貸、資金運營(yíng)部門(mén)負責人為成員的工作小組，并召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過(guò)學(xué)習提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點(diǎn)內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統計工作自查情況
�。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問(wèn)題：20xx年7月，我行按照貴行X銀檢意字（20xx年）第02-6號，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見(jiàn)書(shū)，我行對照意見(jiàn)書(shū)提出的問(wèn)題，逐項予以整改落實(shí)。針對行業(yè)分類(lèi)、企業(yè)規模分類(lèi)不準的問(wèn)題，我行首先組織信貸員學(xué)習大中小企業(yè)最新版分類(lèi)標準、行業(yè)分類(lèi)標準，其次根據貴行要求對信貸風(fēng)險系統進(jìn)行數據清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關(guān)管理規定，2、貫徹執行中國人民銀行制定的.金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析，統計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統計專(zhuān)業(yè)基礎知識和一定的計算機操作技能，統計人員實(shí)行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行，通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
5、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認真開(kāi)展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。.通過(guò)對歷年來(lái)現場(chǎng)檢查統計數據的情況，上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
�。ㄒ唬┐�、貸款統計歸屬與統計數據的準確性。截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為 萬(wàn)元，存款總額中，單位存款萬(wàn)元，個(gè)人存款 萬(wàn)元，應解匯款及保證金萬(wàn)元，各項貸款余額為萬(wàn)元，其中正常類(lèi)貸款為萬(wàn)元，關(guān)注類(lèi)貸款為1144萬(wàn)元，次級類(lèi)貸款為1746萬(wàn)元，可疑類(lèi)貸款為6835萬(wàn)元，損失類(lèi)貸款為37萬(wàn)元。我行各項金融統計數據主要來(lái)源于綜合業(yè)務(wù)系統，分別通過(guò)信貸臺賬系統和業(yè)務(wù)報表系統等自動(dòng)取數，保障了金融統計數據的真實(shí)性和準確性。我行在自查期間通過(guò)對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類(lèi)報表中存貸款統計數據進(jìn)行了認真核對，認為上報數據及時(shí)、真實(shí)、完整，提交接收程序合規，未發(fā)現重要錯報和遺漏情況，也沒(méi)有發(fā)現統計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統計數據的準確性.我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒(méi)有將數據混入其他統計科目填報。
2、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。無(wú)虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。
3、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數據差異在允許范圍之類(lèi)。
�。ǘ┡c信托、證券、保險等金融機構往來(lái)情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理財險發(fā)生額萬(wàn)元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險發(fā)生額萬(wàn)元，我行與上述保險機構無(wú)其他資金往來(lái)。
�。ㄈ┗刭�、投資業(yè)務(wù)統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額萬(wàn)元，其中國債5000萬(wàn)元；央行票據余額為萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為萬(wàn)元；20xx年2月持有至到期投資余額萬(wàn)元，其中央行票據余額為萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為萬(wàn)元；20xx年3月持有至到期投資余額萬(wàn)元，其中央行票據余額為萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。二是存放同業(yè)款項 。存放興業(yè)銀行應急賬戶(hù)2萬(wàn)元（除3月份季度結息外無(wú)其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，在買(mǎi)入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為萬(wàn)元，萬(wàn)元，萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額萬(wàn)元，在賣(mài)出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，自查核對無(wú)誤。
�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額萬(wàn)元，無(wú)保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬(wàn)元、萬(wàn)元、萬(wàn)元、2950萬(wàn)元，地方政府融資平臺貸款9660萬(wàn)元，涉農貸款萬(wàn)元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門(mén)等要求的報送口徑，經(jīng)過(guò)改進(jìn)和完善，基本能系統生成監管部門(mén)要求的數據。另一方面，出于保證專(zhuān)項統計數據質(zhì)量，在我行多次信貸培訓會(huì )議上，信貸系統培訓負責人專(zhuān)門(mén)針對系統基礎數據輸入進(jìn)行了培訓和強調，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過(guò)自查，上述報送的數據符合實(shí)際情況。
�。ㄎ澹�20xx年我行新增存款用于當地貸款情況。20xx年，我行年度新增存款萬(wàn)元，年度新增可貸額度萬(wàn)元，年度新增貸款萬(wàn)元，剔除社團貸款萬(wàn)元，投放本地新增貸款為萬(wàn)元，由此可以測算我行20xx年度新增存款用于當地貸款的比例為%，達到了考核標準。
�。├碡斉c資金信托業(yè)務(wù)我行未開(kāi)展。
四、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
自查發(fā)現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。根據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統計人員素質(zhì)，加強對統計制度、規定的學(xué)習，特別是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習，努力提高統計水平和統計質(zhì)量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無(wú)損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發(fā)揮統計分析的作用，為各級領(lǐng)導決策提供有力依據。
二〇一三年四月二十五日
金融自查報告7
現就xx區20xx年防范化解重大金融風(fēng)險工作自查情況匯報如下：
(一)建立健全防范化解重大金融風(fēng)險工作機制
成立xx區防范化解重大風(fēng)險工作領(lǐng)導小組，研究制定年度防范化解重大金融風(fēng)險工作方案，將年度工作任務(wù)細化到各相關(guān)部門(mén)、鄉(街道)和社區等單位。建立以問(wèn)題為導向的工作調度機制，一旦發(fā)現問(wèn)題，由分管區長(cháng)立即調度，重大問(wèn)題，由區政府xx隨時(shí)調度，并將問(wèn)題解決情況納入政府專(zhuān)項督查范圍和年度目標管理考核體系，實(shí)施責任倒查和問(wèn)責等。
(二)開(kāi)展金融環(huán)境專(zhuān)項整治行動(dòng)
我區在20xx年涉金融案件專(zhuān)項清理成果的基礎上，在20xx年繼續常抓不懈。截至目前，區法院共執結市交辦的涉金融債權案件146件，執行到位金額合計29491萬(wàn)元，結案率98.65%，執行到位率86.08%。區公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經(jīng)濟損失4012萬(wàn)元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問(wèn)題8件，涉及金額4900萬(wàn)元，已解決7件，完成率達89.57%，解決金額4389萬(wàn)元，完成率達90%。
(三)開(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)
印發(fā)《xx區開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)實(shí)施方案》，全面發(fā)動(dòng)各鄉、街道，有序推進(jìn)各項xx;副區長(cháng)xx在區委中心組學(xué)習會(huì )議上做了《遠離非法集資，擴大直接融資》的專(zhuān)題報告;區投金辦聯(lián)合區經(jīng)信委等部門(mén)組織轄區企業(yè)參加四送一服企業(yè)座談會(huì )，借此機會(huì )區投金辦向與會(huì )企業(yè)家介紹了非法集資的有關(guān)知識，并現場(chǎng)發(fā)放宣傳材料100份;各鄉、街道也結合轄區實(shí)際情況，通過(guò)懸掛條幅、利用電子屏、上門(mén)宣傳等方式開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。如龍獅橋鄉、長(cháng)風(fēng)鄉、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門(mén)入戶(hù)的機會(huì )，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xx街道辦事處聯(lián)合轄區銀行等金融機構開(kāi)展集中宣傳活動(dòng);xx街道辦事處、xx街道辦事處則發(fā)動(dòng)社區干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式開(kāi)展宣傳。
(四)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險排查行動(dòng)
成立了以常務(wù)副區長(cháng)為組長(cháng)，相關(guān)部門(mén)參與的領(lǐng)導小組，統籌協(xié)調各鄉(街道)、區有關(guān)部門(mén)做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治有關(guān)工作。建立定期調度工作機制，每月召開(kāi)一次互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治領(lǐng)導小組會(huì )議。以工商信息為抓手，重點(diǎn)監管在名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò )借貸”、“P2P”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣的企業(yè);鄉、街道以社區網(wǎng)格為主要陣地，加強對轄區互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的排查。20xx年未發(fā)現轄區互聯(lián)網(wǎng)金融機構。
(五)開(kāi)展小額貸款公司現場(chǎng)檢查
按照xx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號《xx省人民政府金融工作辦公室關(guān)于開(kāi)展20xx年度小額貸款公司現場(chǎng)檢查xx》的要求，委托第三方機構對xx市xx區范圍內的四家小額貸款公司進(jìn)行現場(chǎng)檢查,通過(guò)聽(tīng)取公司負責人及相關(guān)人員的基本情況介紹;對公司的財務(wù)制度、信貸管理制度以及相關(guān)內控制度等進(jìn)行現場(chǎng)檢查;被檢查單位填報現場(chǎng)檢查統計報表，報送財務(wù)會(huì )計資料以及相關(guān)資料等方式，進(jìn)行了詳細檢查和了解。xx區各小額貸款公司開(kāi)業(yè)手續齊全，公司董事長(cháng)和高管都經(jīng)過(guò)了任職資格核準。公司資本金真實(shí)、合法，增資擴股等相關(guān)變更手續完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經(jīng)營(yíng)、發(fā)展的法人治理結構和內控制度，明確股東、董事、監事和經(jīng)理的權責及其分工，制定了議事規則、決策程序、財務(wù)管理和內控制度，根據實(shí)際相應設立了相關(guān)職能科室和部門(mén)，明確職權、落實(shí)責任。各公司都能?chē)栏癜凑諏徟臉I(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，未發(fā)現違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規行為。但部分企業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險控制等方面仍然還存在著(zhù)需要進(jìn)一步規范和完善的地方。
(六)防范地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險
消化存量債務(wù)。成立xx區債務(wù)管理領(lǐng)導小組，制定出臺了《xx區地方政府性債務(wù)風(fēng)險應急處置預案》等文件，對政府性債務(wù)的舉借、使用、償還和監督管理中各部門(mén)職責、總體要求、遵循原則和風(fēng)險控制措施作出了相應規定;分工協(xié)作并統一監管，由區財政部門(mén)牽頭，組織相關(guān)部門(mén)召開(kāi)了多次會(huì )議，就地方政府性債務(wù)進(jìn)行排查和整改，xx摸清家底。對政府性債務(wù)逐項進(jìn)行清理核實(shí)，排查整改，確認債務(wù)主體，查清債務(wù)規模、資金用途、還款和還款時(shí)序，制定切實(shí)可行的償債計劃，納入預算管理，按時(shí)償還并逐步消化債務(wù);管好資金并用好資金。嚴格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過(guò)單位申報、財政部門(mén)核實(shí)，仔細謹慎上報每一筆債券資金項目。支付每一筆置換債券資金都嚴格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬(wàn)元，有效化解了存量債務(wù)。
遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強管理，規避風(fēng)險”的原則，加強對新增舉債的審核管理，積極發(fā)揮區投融資領(lǐng)導小組工作職能，對舉債進(jìn)行事前評審論證，加強債務(wù)績(jì)效評價(jià)和工程投資評審，整體把握和控制全區政府債務(wù)總規模。對新增債券編制預算調整方案，并嚴格按照申報的項目撥付，確保資金在規定期限內完成支出。隨著(zhù)經(jīng)濟社會(huì )的不斷發(fā)展，地方政府新增債券不可避免的增長(cháng)，xx區將不斷地建立健全地方政府債務(wù)的管理體系，實(shí)現債務(wù)增長(cháng)適度，管理規范。目前我區債務(wù)規模得到有效控制，債務(wù)風(fēng)險有效可控。
(一)金融環(huán)境整治工作涉及部門(mén)較多，涉及公安、法院、工商、稅務(wù)等部門(mén)，協(xié)調難度較大;
(二)互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙的'手段日新月異，我區現有的人力及技術(shù)手段很難滿(mǎn)足當前防范金融風(fēng)險工作的需要;
(三)受區級權限影響，發(fā)現部分違規機構需提請市里相關(guān)部門(mén)處置，協(xié)調難度較大。
(一)要提高思想認識，增強抓好金融環(huán)境整治工作的責任感;
(二)加強部門(mén)聯(lián)動(dòng)，密切溝通，及時(shí)對接，信息實(shí)時(shí)共享;
(三)強化金融理論知識學(xué)習，提高處置復雜金融案件的業(yè)務(wù)水平;
(四)提高金融案件的處置效率，主動(dòng)作為，及時(shí)執行到位;
(五)加強宣傳，擴大效果，及時(shí)有效報道專(zhuān)項活動(dòng)的開(kāi)展情況，營(yíng)造濃厚的懲戒失信、激勵守信的輿論氛圍;
金融自查報告8
根據總行農發(fā)銀計【xx】22號《關(guān)于開(kāi)展中國農業(yè)發(fā)展銀行xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展xx年金融統計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識，周密安排部署
為認真開(kāi)展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導,成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議,組織全行員工認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行統計工作管理制度》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容，金融統計自查報告。通過(guò)學(xué)習,統一了員工的思想認識,提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查情況
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改
xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會(huì )、總行統計執法檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關(guān)的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
�。ㄈ┞鋵�(shí)銀監會(huì )非現場(chǎng)監管報表制度的情況
1.認真貫徹執行《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場(chǎng)監管報表。
2.認真開(kāi)展非現場(chǎng)監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場(chǎng)監管統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。
3.通過(guò)對歷年非現場(chǎng)統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場(chǎng)監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
�。ㄋ模┙y計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發(fā)的`專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過(guò)檢查,我行加強了對統計工作的領(lǐng)導,統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現，統計資料整理歸檔工作不夠規范；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。根據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統計人員素質(zhì),加強對統計制度、規定的學(xué)習，特別是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習,努力提高統計水平和統計質(zhì)量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數據完好無(wú)損。
三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發(fā)揮統計分析的作用,為行領(lǐng)導決策提供有力依據。
金融自查報告9
為加強我行客戶(hù)信息及相關(guān)數據庫安全管理，按照人民銀行××支行《關(guān)于轉發(fā)《關(guān)于金融機構進(jìn)一步做好客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作的通知》的通知》××【20xx】1號）和省分行（《關(guān)于開(kāi)展客戶(hù)個(gè)人金融信息保護自查工作的通知》××（【20xx】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開(kāi)展個(gè)人客戶(hù)信息安全自查工作�，F將自查情況報告如下：
一、自查工作的組織情況
接到省行開(kāi)展客戶(hù)個(gè)人金融信息保護自查工作部署的通知后，個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對文件進(jìn)行了學(xué)習，提出了工作要求和時(shí)間安排，并成立了以分管行長(cháng)為組長(cháng)，部門(mén)正副主任為副組長(cháng)，個(gè)金部風(fēng)險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點(diǎn)負責人及轄內16個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點(diǎn)對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶(hù)經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統、CRM系統、個(gè)人征信系統、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶(hù)信息管理等涉及客戶(hù)信息保管與使用等環(huán)節中是否存在安全隱患，泄露客戶(hù)信息等問(wèn)題開(kāi)展全面自查工作。
二、自查基本情況
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO方面
1、我行領(lǐng)導歷來(lái)就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求，設立了保密工作委員會(huì )，成立了以行長(cháng)為組長(cháng)，副行長(cháng)為副組長(cháng)，各部門(mén)主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導小組，負責領(lǐng)導全行保密工作，領(lǐng)導小組下設辦公室，對全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、指導，督促信息保密工作的落實(shí)，并且我行保密部門(mén)及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺(jué)遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。
2、我行規章制度健全，從每個(gè)環(huán)節做起，保密觀(guān)念強，措施得力，落實(shí)較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關(guān)規定辦理，保密干部有變動(dòng)后，均及時(shí)作出調整并上報省分行。
�。ǘ┫到y管理情況我行健全內部控制制度,通過(guò)權限管理設置,加強對X-PAD系統、CRM系統、個(gè)人征信信息系統的管理，系統的使用人員都經(jīng)過(guò)了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個(gè)人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節不被泄露和盜用。今年以來(lái)，我行通過(guò)對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的風(fēng)險排查和對基層網(wǎng)點(diǎn)常規業(yè)務(wù)檢查對涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節進(jìn)行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現個(gè)人信息泄漏的情況。
�。ㄈ┲攸c(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢查情況2為強化內部控制，加強個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理，促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預防和遏制由于內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風(fēng)險，個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查項目，認真開(kāi)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查。
1、銀行卡業(yè)務(wù)管理
�。�1）在發(fā)卡審核環(huán)節，對所有申請進(jìn)件進(jìn)行了100%電核，對有疑問(wèn)的或批量進(jìn)件由風(fēng)險人員和直銷(xiāo)領(lǐng)隊上門(mén)核實(shí)包括真實(shí)性，所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見(jiàn)”制度，并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統進(jìn)行了身份核查和征信調查。
�。�2）我行嚴把特約商戶(hù)準入關(guān)。按照各級監管部門(mén)的有關(guān)規定，正確使用和設置特約商戶(hù)的結算賬戶(hù)。落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名制，在充分了解核實(shí)商戶(hù)相關(guān)信息的同時(shí)，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統和中國銀聯(lián)的不良信息系統核實(shí)商戶(hù)法定代表人或負責人、授權經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴格執行商戶(hù)調查與審批相分離、商戶(hù)檔案管理與商戶(hù)交易監控相分離、商戶(hù)POS設備安裝與商戶(hù)POS設備入網(wǎng)控制相分離的要求。
2、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節，加強了客戶(hù)身份資料識別，做好登記保管工作。
�。�1）我行在為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，按照規定對客戶(hù)身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認真審核，并按照規定登記客戶(hù)身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負責；個(gè)人金融部對轄屬網(wǎng)點(diǎn)執行客戶(hù)身份識別情況進(jìn)行監督檢查。
�。�2）嚴格按照規定落實(shí)保密原則，妥善保存客戶(hù)身份識別過(guò)程中獲取的`客戶(hù)身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個(gè)人提供、泄露的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶(hù)透露任何信息。
�。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況
1、個(gè)人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經(jīng)理、消貸客戶(hù)經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務(wù)員（信用控制）等人員從興趣愛(ài)好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進(jìn)行風(fēng)險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現異常情況。
2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)家談、談心、詢(xún)問(wèn)的方式對本機構對所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看，員工平時(shí)的興趣愛(ài)好多為運動(dòng)、看書(shū)等，無(wú)黃、賭、毒及參于高風(fēng)險投資活動(dòng)等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟收入與日常消費相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工作中，員工能自覺(jué)履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認真負責。
�。ㄎ澹┲匾贫鹊呢瀼貓绦星闆r為防范風(fēng)險，規范操作，個(gè)人金融部結合對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問(wèn)題定期組織學(xué)習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業(yè)務(wù)和崗位職責認真學(xué)習相關(guān)制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實(shí)、執行過(guò)程中存在的問(wèn)題，特別是核心系統上線(xiàn)以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節等方面，開(kāi)展學(xué)習討論活動(dòng)，加強員工對系統的深入了解，掌握系統優(yōu)勢，通過(guò)學(xué)習條線(xiàn)規章制度，個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險提示，“六十個(gè)嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實(shí)提高對新系統的風(fēng)險控制能力。
三、下一步工作措施
我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過(guò)這次開(kāi)展保密自查工作，在全行進(jìn)一步樹(shù)立了“人人保密、時(shí)時(shí)保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求，進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長(cháng)抓不懈地做好保密工作。
金融自查報告10
根據省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦[20xx]147號）轉發(fā)中國銀監會(huì )辦公廳《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展農村中小金融機構存款業(yè)務(wù)自查的通知》（銀監辦發(fā)[20xx]211號）的文件要求，我縣聯(lián)社財務(wù)部組織32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì )計先后歷時(shí)20天，于20xx年8月17日至9月6日對我縣轄內32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)自年初以來(lái)至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等內控情況進(jìn)行了自查，本次自查采取調閱尾箱、登記簿及憑證資料，通過(guò)電子監控查看制度制度執行情況等方式，現就自查情況報告如下：
一、自查慨況
我縣聯(lián)社是全縣農村信用社獨立唯一的法人機構，全轄有非獨立的核算網(wǎng)點(diǎn)32個(gè)。截止到20xx年8月底，我縣農村信用社各項存款余額為273369萬(wàn)元，較年初增加29278萬(wàn)元，完成市辦下達的存款任務(wù)35000萬(wàn)元的84%；各項貸款余額為152806萬(wàn)元，較年初凈投放19183萬(wàn)元，控制在人民銀行核定的信貸規模內。本次自查內容包括以下12個(gè)方面：賬戶(hù)管理、對帳情況、現金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項支付管理、特殊業(yè)務(wù)處理、會(huì )計核算、存款利率執行情況、違規吸
收存款情況、操作風(fēng)險防控、收費管理等。20xx年以來(lái)，領(lǐng)導高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內管內控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
二、存在的薄弱環(huán)節及問(wèn)題
�。ㄒ唬┵~戶(hù)管理情況
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴格執行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度；存款賬戶(hù)的開(kāi)立.變更和撤銷(xiāo)程序都是合規有效的，存款開(kāi)立都實(shí)現了實(shí)名制并進(jìn)行3801交易碼核查，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴格的審查.對公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效，對不動(dòng)戶(hù)都還莫有進(jìn)行久懸處理，余額為零的進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)，有效賬戶(hù)機構信用代碼證發(fā)放率100%，新農保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴格管理。但還存在一些問(wèn)題，主要有：對長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)未及時(shí)催促客戶(hù)規勸客戶(hù)清戶(hù)；
20xx年以前開(kāi)立單位活期賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料不齊。
�。ǘ⿲で闆r
20xx年6月結合我縣農村信用社實(shí)際情況，制訂了《廣北縣農村信用社對賬工作實(shí)施細則》（新信聯(lián)字【20xx】55號）。落實(shí)對賬工作職責，充分提高對賬工作質(zhì)量和對賬頻率。吸取教訓，認真剖析歷年案件形成的原因及特征，進(jìn)一步挖掘目前對賬工作存在的案件隱患，做到內外員工密切配合，齊抓共管，對賬工作嚴禁圖形式、走過(guò)場(chǎng)，要切實(shí)自查整改信用社對賬工作中存
在的薄弱環(huán)節和問(wèn)題，杜絕一切經(jīng)濟案件的發(fā)生，力求達到我縣制定的對賬工作目標：即
1、以公存款對賬回單為準，公存款月對賬率應達到90%以上；
2、以存放款和社內往來(lái)對賬回單為準，月對賬率應達到100%；
3、以會(huì )計主管（含授權主管）登記在“工作日志登記簿”--“其他工作情況欄”記錄為準，賬折見(jiàn)面每天至少核對2戶(hù)活期儲蓄，日對賬率應達到95%以上；
4、以催收通知單函證為準，對6萬(wàn)（含6萬(wàn)）以上的表內科目貸款雙人對賬，年對賬率應達到90%以上，表外已核銷(xiāo)及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對賬，年對賬率應達到80%以上；
5、以股金函證單為準，股金年對賬率應達到100%；
6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準，單個(gè)柜員現金三碰庫日對賬率應達到100%，主管匯總碰庫日對賬率應達到100%；
7、以“湖南省農村信用社現金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準。會(huì )計查庫、主任查庫對賬月對賬率應達到100%。
各類(lèi)存款賬戶(hù)按規定執行對賬制度；定期開(kāi)展結算賬戶(hù)對賬工作，關(guān)注重點(diǎn)賬戶(hù)、大額資金頻繁交易賬戶(hù)及其他異常賬戶(hù)等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴格分開(kāi)程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會(huì )開(kāi)立的賬戶(hù)對賬單不及時(shí)交信用社網(wǎng)點(diǎn)。
�。ㄈ┈F金庫房管理情況
現金、抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證賬賬、賬表、賬實(shí)、賬簿相符，金庫出入庫合規，現金調撥交接手續合規；現金按照規定及時(shí)入庫，抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證納入表外科目核算。但是個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在以下問(wèn)題：
1、金庫設施不齊全，防潮、防霉工3
作不到位等；
2、庫房衛生很差，庫房?jì)韧庵┲刖W(wǎng)、灰塵很多、很厚、長(cháng)期未進(jìn)行徹底的`清掃。
3、未嚴格按執行庫存限額制度，有8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)還有庫存超額現象，未及時(shí)上調頭寸。
�。ㄋ模┲匾瞻讘{證管重理情況
各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節，建立了分類(lèi)登記簿和分戶(hù)賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內外核對無(wú)誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷(xiāo)號.作廢等手續，會(huì )計主管按每周對重要空白憑證進(jìn)行盤(pán)底查庫。.
�。ㄎ澹┯�、證分管制度執行情況
各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章及個(gè)人名章能夠妥善保管，人員變動(dòng)基本上辦理交接、登記手續的現象；印章名稱(chēng)印模登記合規。柜員制的網(wǎng)點(diǎn)印、證使用屬于是同一個(gè)人保管，上級監管部門(mén)是否有更好的辦法進(jìn)行案件控制，還有待完善和加強
�。┐箢~款項支付管理情況
對大額存款支付執行分級授權和雙簽制度；按規定對大額款項收付進(jìn)行有效證件、付款依據的審查、登記和報備，存款信息真實(shí)完整。存在的普遍的問(wèn)題是各網(wǎng)點(diǎn)上報領(lǐng)導簽字不及時(shí)或補簽字；部分網(wǎng)點(diǎn)存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復核的現象。
�。ㄆ撸┨厥鈽I(yè)務(wù)處理情況
按照有關(guān)法律、行政法規受理查詢(xún)、凍結和扣劃等業(yè)務(wù)按規定辦理掛失、解掛業(yè)務(wù)，對掛失當事人通過(guò)公安部門(mén)身份證核查系統進(jìn)行核查，操作人員嚴格按照授權規定辦理，沒(méi)有存在違
規授權辦理存款掛失的情況。存在的問(wèn)題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規定受理掛失”字樣，沒(méi)有詳細記載掛失內容；部分信用社有口頭掛失未按時(shí)登記的情況。
�。ò耍⿻�(huì )計核算
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會(huì )計準則；沒(méi)有存在亂用會(huì )計科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運營(yíng)的情況；嚴格執行了日均存款統計制度；會(huì )計檔案管理合規。
�。ň牛┐婵顦I(yè)務(wù)事后監督制度
我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監督中心掛靠財務(wù)部，及時(shí)全面的對存取款業(yè)務(wù)執行事后監督檢查，稽核部門(mén)也每季度對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計，對發(fā)現問(wèn)題做到整改問(wèn)責。
�。ㄊ├蕡绦星闆r
我縣32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息、付息都是按照國家利率管理制度執行并由省聯(lián)社在核心系統輸入控制的，應付利息都是按季及時(shí)計提，存款利息都進(jìn)行了準確無(wú)誤的計付，不存在多付或少付利息現象。
�。ㄊ唬┻`規吸收存款情況
1．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)嚴格執行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續費、協(xié)儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、包旅游、贈送實(shí)物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。
2．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，能夠自覺(jué)遵守《商業(yè)
銀行法》、《儲蓄管理條例》、《人民幣利率管理規定》等法律法規，不存在通過(guò)“公關(guān)”大戶(hù)企事業(yè)單位違規開(kāi)戶(hù)強拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或好處等情況。
3．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)將存款指標與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標統籌考慮，綜合制定，未設立存款單項考核獎勵辦法。不存在對非存款部門(mén)下達存款考核指標、把存款考核指標分解下達給職工個(gè)人的情況，也不存在將存款考核指標與職工個(gè)人工資、獎勵、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區，業(yè)務(wù)管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社，陳家橋鄉政府的財政所等單位存款都沒(méi)有在陳家橋分社開(kāi)立賬戶(hù)，陳家橋鄉政府某領(lǐng)導說(shuō)“你們抓存款要給我們一點(diǎn)好處費，我們就為你陳家橋分社開(kāi)立賬戶(hù)”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲蓄存款70%用于發(fā)放貸款，支持北塔區陳家橋鄉人民群眾，而陳家橋鄉財政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監管部門(mén)查一查。
4．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在開(kāi)展正常的業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)嚴格規范宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳標語(yǔ)和詞語(yǔ)的情況，不存在混淆理財產(chǎn)品、積分回饋與儲蓄的關(guān)系而誤導儲戶(hù)的情況。
�。ㄊ┎僮黠L(fēng)險防控
柜員業(yè)務(wù)授權明確，無(wú)越權辦理業(yè)務(wù)現象；定期更換了密碼，人員調離時(shí)按規定及時(shí)變更和注銷(xiāo)了業(yè)務(wù)權限；設立了柜員密碼權限更換登記簿，調閱監控錄像錄入密碼時(shí)遮蓋了密碼器；無(wú)相容崗位職責兼崗或混崗情況；柜員離崗做到了按規定暫退。
�。ㄊ┦召M管理情況
嚴格按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監辦發(fā)【20xx】264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機構免除部分服務(wù)收費的通知》（銀監辦發(fā)【20xx】22號）的相關(guān)要求，合理確定并根據監管要求及時(shí)調整了存款相關(guān)服務(wù)項目的收費標準，并將業(yè)務(wù)收費項目及標準告知了客戶(hù)，無(wú)亂收費現象并及時(shí)將各項正常收費款項計入了相應會(huì )計科目；無(wú)收費不入賬或亂入帳的現象；無(wú)擠占、挪用各項業(yè)務(wù)收費情況。
三、對網(wǎng)點(diǎn)存在問(wèn)題的處理
對能夠整改的問(wèn)題下達了整改意見(jiàn)書(shū)，責成有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)限期按規定整改，并落實(shí)到責任人，對無(wú)法整改的問(wèn)題，按照員工違規處罰辦法標準處罰并在20xx年第三季度績(jì)效工資中扣除。
金融自查報告11
為貫徹落實(shí)全國金融精準扶貧工作電視電話(huà)會(huì )議精神，繼續做好金融扶貧領(lǐng)域的巡視整改和作風(fēng)治理工作，我行對相關(guān)工作開(kāi)展了自查自糾，具體情況匯報如下：
一、整體工作安排情況
(一)高度重視，成立組織。行黨委高度重視金融扶貧領(lǐng)域巡視整改和作風(fēng)治理工作，成立了全市農行金融扶貧領(lǐng)域巡視整改和作風(fēng)治理工作領(lǐng)導小組(以下簡(jiǎn)稱(chēng)：領(lǐng)導小組)，市分行黨委書(shū)記、行長(cháng)同志任組長(cháng)，其他行領(lǐng)導為副組長(cháng)，相關(guān)部門(mén)負責人為成員，加強金融扶貧領(lǐng)域巡視整改和作風(fēng)治理工作組織領(lǐng)導，統籌推動(dòng)問(wèn)題整改，確保治理成效。
(二)明確分工，落實(shí)責任。明確了領(lǐng)導小組中各相關(guān)部室職責分工，三農對公業(yè)務(wù)部牽總全行金融扶貧領(lǐng)域巡視整改和作風(fēng)治理工作，對整體工作安排部署、督導推進(jìn)，其他部門(mén)負責協(xié)辦事項以及落實(shí)內外部相應作風(fēng)治理工作要求。
(三)結合實(shí)際，細化落實(shí)。對照《金融扶貧問(wèn)題對照自查表》，逐項逐條開(kāi)展自查。堅持舉一反三，認真檢視轄內金融扶貧工作中存在的'其他問(wèn)題。
(四)重點(diǎn)排查，防范風(fēng)險。對扶貧小額信貸發(fā)放不合規、“戶(hù)貸企用”管控不嚴、違規要求擔�；蛘叩盅�、審批不嚴以及個(gè)別存在冒名騙貸等問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)排查，強化風(fēng)險防范。
二、存在問(wèn)題
總體看，我行扶貧政策落實(shí)到位，業(yè)務(wù)開(kāi)展合規，貸款發(fā)放精準，統計符合要求，同時(shí)也存在一些問(wèn)題，如部分支行對金融扶貧工作重要意義的認識還需要更深一步的加強，主動(dòng)性有待提高等。
三、下步工作
下一步提高政治站位，強化責任擔當，不折不扣落實(shí)好金融扶貧各項舉措。高度重視扶貧領(lǐng)域融資風(fēng)險，積極配合人民銀行、銀保監等部門(mén)進(jìn)一步完善扶貧小額信貸政策，管好用好扶貧小額信貸，防止風(fēng)險累積。
金融自查報告12
根據我行文件《關(guān)于進(jìn)一步做好有關(guān)風(fēng)險防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進(jìn)行了一次認真自查，確保我分理處各項業(yè)務(wù)安全穩健運行�，F就自查情況匯報如下：
一、我分理處通過(guò)自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過(guò)員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。
二、我分理處一直以來(lái)加強貸后管理，嚴格執行貸款“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農企業(yè)未參與民間借貸，通過(guò)貸款用途自查，確保了貸款使用的真實(shí)性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人，違規辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業(yè)務(wù)。
三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢，通過(guò)正面的金融知識普及，提高社會(huì )公眾的風(fēng)險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶(hù)進(jìn)行監測，關(guān)注民間借貸、非法集資線(xiàn)索，防范民間借貸風(fēng)險向銀行業(yè)傳遞。
通過(guò)我分理處的'排查，未發(fā)現存在民間借貸、非法集資行為。排查結束后，我處員工簽訂《承諾書(shū)》，承諾沒(méi)有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動(dòng)，并自愿接受單位審查和群眾監督，并主動(dòng)接受單位的管理。
金融自查報告13
為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設的有關(guān)安排，我們分行營(yíng)業(yè)部在行長(cháng)的帶領(lǐng)下對我機構各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查，通過(guò)大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題歸納如下：
第一，由于長(cháng)期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標準化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標準服務(wù)用語(yǔ)的使用都做的不夠。通過(guò)自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進(jìn)一步提高自我的服務(wù)規范化意識，嚴格要求自己從即日起按規范化服務(wù)的標準為客戶(hù)服務(wù)，爭做服務(wù)之星。
第二，創(chuàng )新意識不足。通過(guò)自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺(jué)到自己在平日的工作中只專(zhuān)注于自身工作，而對營(yíng)業(yè)部整體的規劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的`本職工作，更重要的是要有能組織整個(gè)機構條理工作的能力，以及做好本機構與其他部門(mén)的協(xié)調能力。特別是自己作為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導工作中的好助手、部門(mén)工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。
第三，思想有所松懈，學(xué)習意識不強。首先是學(xué)習理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習的自覺(jué)性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習，集體組織的各項活動(dòng)和學(xué)習都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習的自覺(jué)性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習的內容不系統、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習和技能的訓練有所放松，導致近來(lái)自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著(zhù)進(jìn)步。
金融自查報告14
根據岳銀發(fā)（25號《關(guān)于轉發(fā)的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學(xué)習，深刻領(lǐng)會(huì )文件精神，并對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、金融統計數據的真實(shí)性情況
通過(guò)對科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現下列統計違法行為。
瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹情況。
《金融規定》等法律、法規。
檢查。
匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。
報表、統計資料。
按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專(zhuān)職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會(huì )計、內勤主任或信貸會(huì )計兼任，未配專(zhuān)職統計人員。
2、統計人員的業(yè)務(wù)培訓狀況。
聯(lián)社對統計人員的業(yè)務(wù)培訓一般是利用舉辦會(huì )計，信貸培訓班時(shí)，對統計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓，今年統計局要求統計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統計局關(guān)于開(kāi)展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學(xué)習了《統計法》、《統計法實(shí)施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關(guān)法律、法規，并進(jìn)行了統一考試，使他們進(jìn)一步增強了統計意識，提高了統計人員素質(zhì)，對統計工作的開(kāi)展起到了積極作用。
四、存在的問(wèn)題及整改措施
�。ㄒ唬┐嬖诘膯�(wèn)題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、漏報、遲報等有違統計法規的`現象。
3、農村信用社的許多統計數據仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
�。ǘ┽槍σ陨辖y計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。
2、準確和完整。
3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快改變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計發(fā)展的需要。
金融自查報告15
根據銀監辦相關(guān)文件精神，我社認真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學(xué)習'三項'排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容匯報如下：
1、內部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額x萬(wàn)元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬(wàn)，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬(wàn)元，()具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬(wàn)，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過(guò)自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸'的現象；二是不存在'以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資'的'現象；三是不存在'以客戶(hù)或本人的賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金'的現象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場(chǎng)所或開(kāi)展宣傳活動(dòng)'的現象；五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現象；六是不存在'自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當行、小額貸款公司、提供公司等機構'的現象。
3、內部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開(kāi)公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現象。
以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本著(zhù)'勤奮、忠誠、嚴謹、開(kāi)拓'的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實(shí)做好各項履職工作。
自查人：xxx
20xx年xx月xx日
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