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金融自查報告
在現在社會(huì )，報告不再是罕見(jiàn)的東西，報告包含標題、正文、結尾等。那么大家知道標準正式的報告格式嗎？下面是小編為大家收集的金融自查報告，歡迎閱讀與收藏。
金融自查報告1
根據總行下發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神進(jìn)行了精心的準備并認真開(kāi)展自查，現將自 查情況回報如下：
一、金融統計法律法規執行情況：
1、我支行能認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的`金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
二、金融統計統計制度的情況：
我支行能及時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專(zhuān)人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類(lèi)統計報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送至上級支行，各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。
四、存在問(wèn)題
1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行由于人員缺乏，沒(méi)能設置獨立的統計崗，配備專(zhuān)職統計人員而
是由其它崗位人員兼任。另外，由于統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質(zhì)量的準確性難以保證，故需要科技的進(jìn)一步支持，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來(lái)。
五、采取措施 ：
1、切實(shí)加強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統計人員素質(zhì)。
2、逐步改進(jìn)和完善金融統計報表制度，以適應經(jīng)濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，不斷提高金融統計工作水平。
3、強化科技對統計工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地進(jìn)行。
金融自查報告2
根據《自治區聯(lián)社轉發(fā)人行呼和浩特中心支行關(guān)于銀行業(yè)金融機構進(jìn)一步做好客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作的通知》文件要求，為強化個(gè)人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，依法合規收集、保存、使用和對外提供個(gè)人金融信息，我聯(lián)社對貫徹落實(shí)個(gè)人金融信息保護相關(guān)法律法規、涉及客戶(hù)信息相關(guān)業(yè)務(wù)的內控制度、技術(shù)防范措施和員工培訓教育等情況進(jìn)行了自查。
現將自查情況報告如下：
一、客戶(hù)個(gè)人金融信息的收集、使用、披露途徑合法合規。
我行認真貫徹落實(shí)《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《個(gè)人存款帳戶(hù)實(shí)名制規定》、《中國人民銀行個(gè)人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》等個(gè)人金融信息保護相關(guān)法律法規，對相關(guān)法律法規和規范性文件及時(shí)轉發(fā)各基層網(wǎng)點(diǎn)組織學(xué)習并貫徹落實(shí)，使基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員能按要求收集、使用、披露客戶(hù)個(gè)人金融信息，杜絕個(gè)人金融信息外泄和濫用。
二、建立了客戶(hù)信息保護相關(guān)內控制度。
為確�？蛻�(hù)個(gè)人金融信息安全，防止信息泄露和濫用，我行根據《個(gè)人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》》和《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行企業(yè)和個(gè)人征信系統處罰辦法》，以規范全縣查詢(xún)網(wǎng)點(diǎn)受理個(gè)人信用報告查詢(xún)的業(yè)務(wù)操作，確保個(gè)人信用報告的使用安全合法。
三、嚴格執行客戶(hù)個(gè)人金融信息保護的內控制度。
我聯(lián)社將《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行個(gè)人信用信息基礎數據庫操作管理實(shí)施細則》和《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行企業(yè)和個(gè)人征信系統處罰辦法》以文件形式下發(fā)各網(wǎng)點(diǎn)，并將其編入《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行管理制度匯編》發(fā)給各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)，要求各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)嚴格執行相關(guān)制度，做好客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作。明確業(yè)務(wù)發(fā)展部為個(gè)人征信系統管理部門(mén)，具體負責個(gè)人征信系統工作的開(kāi)展。個(gè)人信用報告查詢(xún)必須由客戶(hù)出具《個(gè)人征信系統查詢(xún)授權書(shū)》，并按月向人行報送《個(gè)人信用報告查詢(xún)登記表》。
四、在保護個(gè)人金融信息工作中具備一定的技術(shù)防范能力。
一是儲蓄開(kāi)戶(hù)能?chē)栏褡袷卮婵顚?shí)名制，并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查系統進(jìn)行客戶(hù)身份和照片比對，防止個(gè)人身份信息被盜用和洗錢(qián)情況的發(fā)生。
二是嚴重執行分級授權制度。在特殊業(yè)務(wù)辦理和重要信息查詢(xún)方面，嚴格執行分級授權制度，實(shí)現相互監督，防止個(gè)人金融信息外泄。
三是做好監控系統管理和調閱工作。聯(lián)社安全保衛部門(mén)不定期調閱監控錄像，發(fā)現違規操作現象和行為時(shí)及時(shí)通報和糾正。
五、對員工開(kāi)展有關(guān)個(gè)人金融信息保護的教育培訓。
“為客戶(hù)保密”，不僅是儲蓄業(yè)務(wù)的基本原則，它始終貫穿于金融服務(wù)的每一項工作中。我聯(lián)社在收到通知后，組織全體員工學(xué)習該文件和《自治區聯(lián)社辦公室轉發(fā)銀監會(huì )案件稽查局、安全保衛局有關(guān)案情通報的通知》文件。文件中相關(guān)涉嫌泄密的案情為我們敲響了警鐘，結合相關(guān)案件的學(xué)習，我行在全轄宣傳落實(shí)文件精神。
XX年5月15日，我行積極組織征信管理和操作人員到人行參加個(gè)人征信系統應用培訓。
商行每年均組織全體職工參加財務(wù)、信貸、風(fēng)險管理方面的培訓和考試，培訓內容均包含個(gè)人金融信息保護的.內容。
六、未發(fā)生過(guò)客戶(hù)個(gè)人金融信息泄露事件或信息爭議。
我行不存在違規對外提供客戶(hù)個(gè)人金融信息現象，不存在對外出售客戶(hù)個(gè)人信息情況。
有客戶(hù)由于賬戶(hù)密碼過(guò)于簡(jiǎn)單或辦理業(yè)務(wù)時(shí)自己無(wú)意泄露密碼而導致存款被盜取想象，我行通過(guò)報警，查詢(xún)監控等手段查找犯罪嫌疑人，盡力協(xié)助客戶(hù)找回存款或抓住罪犯。
七、遵守人民銀行有關(guān)客戶(hù)個(gè)人信息保護的有關(guān)要求。
我行組織員工認真學(xué)習《個(gè)人存款帳戶(hù)實(shí)名制規定》、《個(gè)人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》和《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構做好個(gè)人金融信息保護工作的通知》及人民銀行關(guān)于客戶(hù)個(gè)人金融信息保護的其它制度，按人民銀行有關(guān)客戶(hù)個(gè)人信息保護的相關(guān)要求依法合規收集、保存、使用和對外提供個(gè)人金融信息。
八、對現有風(fēng)險隱患的整改措施。
一是加強《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《個(gè)人存款帳戶(hù)實(shí)名制規定》、《中國人民銀行個(gè)人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》、《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行個(gè)人信用信息基礎數據庫操作管理實(shí)施細則》和《內蒙古托克托農村商業(yè)銀行企業(yè)和個(gè)人征信系統處罰辦法》等個(gè)人金融信息保護相關(guān)法律法規的學(xué)習，使員工充分了解、認真貫徹相關(guān)法律、法規、規章和規范性文件的規定，明確個(gè)人金融信息泄露和濫用對信用社和員工個(gè)人帶來(lái)的法律后果，使相關(guān)制度更好的得以落實(shí)，防止員工無(wú)意識的違規操作帶來(lái)的風(fēng)險隱患。
二是完善內部監督和責任追究機制，加強制度執行力度，從內控制度上防止風(fēng)險的發(fā)生。
三是嚴格權限管理和監控設備管理，防止內部工作人員盜用客戶(hù)個(gè)人信息的風(fēng)險。
四是引導客戶(hù)加強個(gè)人金融信息和賬戶(hù)密碼的管理，防止罪犯盜用客戶(hù)個(gè)人金融信息的風(fēng)險。
五是嚴格執行存款賬戶(hù)實(shí)名制規定，大額存取款進(jìn)行反洗錢(qián)操作，防止罪犯盜用客戶(hù)個(gè)人金融信息進(jìn)行洗錢(qián)的風(fēng)險。
金融自查報告3
依據總行農發(fā)銀計【xx】22 號《關(guān)于開(kāi)展中國農業(yè)進(jìn)展銀行 xx 年統計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展 xx 年金融統計檢查的通知》(銀發(fā)【87】號)的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行馬上成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對比統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查狀況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想熟識，周密部署部署
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織全行員工認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業(yè)進(jìn)展銀行統計工作管理制度》、《中國農業(yè)進(jìn)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行方法》等文件方法內容。通過(guò)學(xué)習，統一了員工的思想熟識，提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的熟識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查狀況 (一)落實(shí)整改
xx 年金融執法檢查中發(fā)覺(jué)問(wèn)題的狀況我行對比去年人民銀行、銀監會(huì )、總行統計執法檢查中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)覺(jué)重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
(二)落實(shí)人民銀行統計制度的狀況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關(guān)的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理方法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票狀況統計表等各類(lèi)報表均能準時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到準時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的'各項統計調查工作。
(三)落實(shí)銀監會(huì )非現場(chǎng)監管報表制度的狀況
1、認真貫徹執行《中國農業(yè)進(jìn)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行方法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場(chǎng)監管報表。
2、認真開(kāi)展非現場(chǎng)監管統計工作，設置統計管理員和操作員，相互監督、檢查，確保非現場(chǎng)監管統計工作保質(zhì)保量，準時(shí)完成數據統計、上報工作。
3、通過(guò)對歷年非現場(chǎng)統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場(chǎng)監管報表數據，能夠做到報送報表數據的準時(shí)性、精確性、完整性。
(四)統計工作管理狀況我行統計集中管理系統配有省分行下發(fā)的專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作嫻熟，各司其職，能按時(shí)、精確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了肯定提高。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)覺(jué)，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)潔的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面進(jìn)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。依據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統計人員素養，加強對統計制度、規定的學(xué)習，特殊是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習，努力提高統計水平和統計質(zhì)量。二是嚴格依據人民銀行和上級行的要求，對統計數據進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無(wú)損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發(fā)揮統計分析的作用，為行領(lǐng)導決策供應有力依據。
金融自查報告4
縣聯(lián)社稽核監察科：
根據《轉發(fā)中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統計大檢查的通知》南銀發(fā)［20xx］127號要求，在****聯(lián)社的統一領(lǐng)導部署下，我社迅速成立了金融統計自查工作領(lǐng)導小組，由主任***擔任組長(cháng)，副主任****、委派會(huì )計***為副組長(cháng)，轄內各成員積極參與配合，針對我社20xx年以來(lái)的金融統計數據的情況、統計法規和統計制度的貫徹情況以及統計工作的管理情況進(jìn)行了系統而全面的.自查和分析�，F將自查情況報告如下：
一、金融統計數據的真實(shí)性情況
通過(guò)對20xx年以來(lái)科目統計數據（包括財務(wù)會(huì )計報表、信貸臺賬、貸款明細賬等）的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現下列統計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本社金融統計數據和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。我社金融統計工作主要由聯(lián)社委派會(huì )計熊民敏負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報營(yíng)業(yè)報表、資產(chǎn)負債表、業(yè)務(wù)狀況表、不良貸款統計表等各類(lèi)統計報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送至聯(lián)社相關(guān)科室，各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。
四、存在的問(wèn)題及整改措施
（一）存在的問(wèn)題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、但由于人員缺乏，一直以來(lái)統計崗均由委派會(huì )計兼任，沒(méi)能設置獨立的統計崗，配備專(zhuān)職統計人員。
3、我社對統計人員的業(yè)務(wù)培訓還不到位，對金融統計知識的更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來(lái)。
（二）針對以上統計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。建議縣聯(lián)社制定符合農村信用社的統計操作方法，確保統計工作的標準化、規范化。
2、加快隊伍建設。建議由縣聯(lián)社統一指派和領(lǐng)導，給每個(gè)基層信用社配備一名專(zhuān)職的統計人員，定期組織統計人員學(xué)習金融統計知識，加強崗位培訓和崗位練兵，提高統計人員素質(zhì)，保證基層信用社統計數據的準備性、真實(shí)性。
3、提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實(shí)、準確和完整。對轉發(fā)的人民銀行制定的金融統計制度切實(shí)的貫徹執行，確保人人懂統計，實(shí)事求數據。
***信用社
二一年七月二十三日
金融自查報告5
根據縣人民銀行（銀發(fā)【20xx】9號）《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（洛銀發(fā)【20xx】43號）《轉發(fā)關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識，周密安排部署
為認真開(kāi)展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導,成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議,組織全行員工認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行統計工作管理制度》等文件辦法內容。通過(guò)學(xué)習,統一了員工的思想認識,提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查情況
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改
20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行統計執法檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)
題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關(guān)的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
�。ㄈ┞鋵�(shí)銀監會(huì )非現場(chǎng)監管報表制度的情況1.認真貫徹執行《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場(chǎng)監管報表。2.認真開(kāi)展非現場(chǎng)監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場(chǎng)監管統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。3.通過(guò)對歷年非現場(chǎng)統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場(chǎng)監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
�。ㄋ模┙y計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發(fā)的專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過(guò)檢查,我行加強了對統計工作的領(lǐng)導,統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現，統計資料整理歸檔工作不夠規范；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的.全面發(fā)展提出合理的建議,沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。根據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統計人員素質(zhì),加強對統計制度、規定的學(xué)習，特別是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習,努力提高統計水平和統計質(zhì)量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進(jìn)行雙備份,保證備份數據完好無(wú)損。
三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發(fā)揮統計分析的作用,為行領(lǐng)導決策提供有力依據。
金融自查報告6
為貫徹落實(shí)銀監會(huì )整治銀行業(yè)金融機構不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的工作部署和總行整治不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題視頻會(huì )議精神，福州分行業(yè)務(wù)拓展五部高度重視，行動(dòng)迅速，2月底召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議安排部署整治不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項工作，根據學(xué)習心得與福州分行實(shí)施方案，結合本部門(mén)實(shí)際，進(jìn)一步豐富和細化了活動(dòng)內容，把各階段目標任務(wù)分解落實(shí)到各部門(mén)和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實(shí)開(kāi)展“不規范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項整治活動(dòng)�，F將整治活動(dòng)情況匯報如下：
一、統一思想，提高認識。
3月13日分行風(fēng)險管理部相關(guān)領(lǐng)導組織全行客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習和宣講，認真學(xué)習銀監會(huì )“七不準”要求文件，開(kāi)展不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項整治工作的動(dòng)員講話(huà)，充分認識到此次整治工作關(guān)系到我行形象品牌的樹(shù)立，關(guān)系到我行可持續發(fā)展的.基礎，關(guān)系到我行支持“三農”的實(shí)效，做好此項工作意義重大。
二、明確任務(wù)，細化措施。
結合總行和銀監部門(mén)工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務(wù)層層分解。同時(shí)抽調人員組成檢查小組，對各部室開(kāi)展情況按照時(shí)間和步驟進(jìn)行督導檢查。重點(diǎn)要求各部門(mén)自查自糾，邊查邊改，規范經(jīng)營(yíng)，開(kāi)展貸款行為和收費服務(wù)的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時(shí)加強對營(yíng)業(yè)室自查發(fā)現問(wèn)題整改的指導，幫助營(yíng)業(yè)室規范收費服務(wù)，并以此自查為契機，進(jìn)一步強化貸款行為和中間業(yè)務(wù)收費合規意識，更好地服務(wù)社會(huì )防范各類(lèi)合規風(fēng)險和重大負面輿情。
三、自查基本情況
�。ㄒ唬┵J款業(yè)務(wù)收費自查情況對照銀監會(huì )“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個(gè)公開(kāi)”對中長(cháng)期貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾、情況匯總如下：
�。�1）不得以貸轉存。我行嚴格按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”要求，在貸款敘做過(guò)程中嚴格貫徹實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶(hù)在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�3）不得以貸收費。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過(guò)程中，強制企業(yè)客戶(hù)接受與貸款業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的服務(wù)項目并收費的情況。特別是收取財務(wù)顧問(wèn)費與表外業(yè)務(wù)敞口占用費。
�。�4）不得浮利分費。我行不存在收取企業(yè)貸款申請審批手續費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，我行接通知后及時(shí)通知相關(guān)從業(yè)人員組織學(xué)習，禁止收取企業(yè)貸款申請審批手續費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。
�。�5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過(guò)程中，強制向企業(yè)客戶(hù)捆綁搭售理財、保險等金融產(chǎn)品，以及購買(mǎi)理財、保險等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
�。�6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業(yè)務(wù)中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關(guān)成本轉嫁給客戶(hù)，嚴格約束，防止出現收費的行為。例如對于資產(chǎn)評估費統一向分行報銷(xiāo)，授信客戶(hù)盡職調查相關(guān)的差旅費、住宿費由部門(mén)經(jīng)費統一報銷(xiāo)。
�。ǘ┙Y算業(yè)務(wù)收費自查工作情況
金融自查報告7
為進(jìn)一步提高農村信用社對小微企業(yè)金融服務(wù)能力和工作有效性，支持我縣域內小微企業(yè)的發(fā)展，根據銀監會(huì )《銀行開(kāi)展小企業(yè)授信工作指導意見(jiàn)》和《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》等有關(guān)文件精神，現將我縣農村信用社xxxxx年第一季度小微企業(yè)金融服務(wù)情況匯報如下：
一、基本情況
截止20xx年一季度末，我社小企業(yè)授信戶(hù)數xxx戶(hù)，較年初增加xxx戶(hù)，增長(cháng)12.4%。小企業(yè)表內外授信總額xxxxx萬(wàn)元，較年初增加xxxx萬(wàn)元，增長(cháng)9.3%。其中貸款余額xxxxx萬(wàn)元,貼現余額xxx萬(wàn)元；表外授信余額xxx萬(wàn)元，其中票據承兌xxxx萬(wàn)元，保函xxxx萬(wàn)元。一季度末，小企業(yè)不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初增減xxx萬(wàn)。
二、小企業(yè)授信業(yè)務(wù)主要特點(diǎn)及作法
�。ㄒ唬┲饕攸c(diǎn)
1、貸款業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
結合我縣域內經(jīng)濟發(fā)展情況和小微企業(yè)規模小、資金少、需求小、用款急的特點(diǎn)，我聯(lián)社細化貸款手續，縮短貸款審批時(shí)限，通過(guò)評級、授信、抵質(zhì)押品評估和貸款審批“四合一”流程，隨貸隨評，嚴格執行限時(shí)辦結制度，提高了貸款發(fā)放效率。同時(shí)全轄xxxx余人的客戶(hù)經(jīng)理隊伍積極深入有信貸需求的小微企業(yè)，幫助小微企業(yè)客戶(hù)解決實(shí)際困難，同時(shí)為企業(yè)提供發(fā)展建議。截止1季度末，我社累計發(fā)放小微企業(yè)貸款xxxx萬(wàn)元，扶持個(gè)體工商戶(hù)xxxx戶(hù)，累計表內外授信xxxxx萬(wàn)元，小微企業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，無(wú)不良貸款。
2、貼現及表外授信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
根據我社目前各項業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，暫時(shí)對外未開(kāi)辦貼現及表外授信業(yè)務(wù)。隨著(zhù)各項業(yè)務(wù)的發(fā)展及經(jīng)濟環(huán)境的變化，我社會(huì )適時(shí)開(kāi)辦以上業(yè)務(wù)，為轄內小微企業(yè)提供更加全面的.金融服務(wù)。
�。ǘ┲饕鞣�
一是創(chuàng )新?lián)５盅悍绞�，在大力推廣土地使用權擔保、商用門(mén)點(diǎn)房抵押等傳統擔保方式的同時(shí)，逐步探索宣傳公務(wù)員擔保、動(dòng)產(chǎn)擔保、小微企業(yè)聯(lián)保、政府擔保、擔保公司擔保等新型擔保方式。從企業(yè)多元化的現實(shí)需求入手，為小微企業(yè)提供了更大的融資選擇空間。
二是堅持“收益覆蓋風(fēng)險和成本”及“盡職免責、失職問(wèn)責”的原則，適當放寬小微企業(yè)貸款風(fēng)險容忍度，同時(shí)通過(guò)各類(lèi)擔保形式相結合的方式降低小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險，強調全流
程的風(fēng)險控制和管理，提高審批質(zhì)量和效率。同時(shí)深入研究小微企業(yè)發(fā)展環(huán)境，加強主動(dòng)風(fēng)險管理。嚴格執行“三個(gè)辦法一個(gè)指引”有關(guān)政策要求，把握信貸投向，使信貸資金真正用于實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，堅決杜絕信貸資金被挪用或流向民間借貸領(lǐng)域。
�。ㄈ┎涣假Y產(chǎn)情況
截止一季度末，我社小微企業(yè)無(wú)不良貸款。主要由于我社在小微企業(yè)貸款投放之初，就制定了嚴格的風(fēng)險防控制度，同時(shí)客戶(hù)經(jīng)理本著(zhù)“盡職免責、失職問(wèn)責”的原則，貸款發(fā)放前已對小微企業(yè)的發(fā)展情況及周邊經(jīng)濟情況進(jìn)行了深入細致的調查，前移貸款風(fēng)險防范關(guān)口，有效防范信貸風(fēng)險的發(fā)生。
三、小企業(yè)其它業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
截止目前我社為縣域小微企業(yè)提供包括結算、賬戶(hù)管理、信息查詢(xún)，同時(shí)為全轄xxx戶(hù)個(gè)體工商戶(hù)安裝了POS終端，進(jìn)一步拓展了結算渠道。隨著(zhù)省聯(lián)社后續業(yè)務(wù)的進(jìn)一步開(kāi)展和完善，企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)也將在7月1日后全面運行，屆時(shí)將進(jìn)一步提升我社對小微企業(yè)的金融服務(wù)能力。
四、小企業(yè)金融服務(wù)工作中存在的主要問(wèn)題
小微企業(yè)做為我縣域內企業(yè)主要構成部分，但是在信貸投放過(guò)程中還存在以下問(wèn)題。一是雖然部分企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力較成立之初有很大的提高，但是仍有大部分小微企業(yè)存在管理不規范、財
務(wù)不透明、信息不對稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險較大、擔保能力不足等因素，致使對小微企業(yè)的評級授信、貸款發(fā)放有一定的難度。二是部分小微企業(yè)投放貸款后，由于大的經(jīng)濟環(huán)境和市場(chǎng)影響，企業(yè)經(jīng)營(yíng)波動(dòng)性大，發(fā)展不穩定，造成企業(yè)償債能力不足，易造成信貸風(fēng)險。
五、改進(jìn)措施及建議
�。�1）科學(xué)合理把握信貸投放節奏。根據我社自身發(fā)展戰略、風(fēng)險防控能力制定季度小微企業(yè)投放計劃，確保信貸投放平穩增長(cháng)，防止大起大落。
�。�2）從嚴把握信貸政策界限。對不符合產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策要求的一律不得授信。重點(diǎn)支持對“三農”及小微企業(yè)貸款投放力度。
�。�3）切實(shí)提高風(fēng)險管理的有效性。發(fā)揮審查、審批的風(fēng)險管理作用，強化風(fēng)險管理流程，提高工作人員的專(zhuān)業(yè)性、科學(xué)性、獨立性素質(zhì)。
�。�4）結合小微企業(yè)的實(shí)際需求,全面推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的實(shí)施。
二0一二年四月九日
金融自查報告8
按照《國家發(fā)展改革委關(guān)于開(kāi)展涉企收費檢查的通知》（發(fā)改電〔20xx〕xx號）要求，為進(jìn)一步規范涉企收費行為，減輕企業(yè)收費負擔，我省組織開(kāi)展了全省涉企收費專(zhuān)項檢查。截至目前，專(zhuān)項檢查取得了階段性成果，據不完全統計，我省各級價(jià)檢部門(mén)共檢查涉企收費單位1206個(gè)，查處價(jià)格違規案件72起，查出涉嫌違規收費金額7907.57萬(wàn)元。目前，絕大多數涉案部門(mén)都在加緊整改，涉及金額4417.3萬(wàn)元�，F將有關(guān)情況報告如下：
一、主要做法
針對當前涉企收費的隱蔽性和間接性，我省統一思想、精準發(fā)力、協(xié)調推進(jìn)，多方面探索新路子、創(chuàng )建新模式，全面推進(jìn)、統籌兼顧、攻堅克難、有的放矢，保障了檢查工作的順利開(kāi)展。主要有以下特點(diǎn)：
�。ㄒ唬┙y一思想，凝聚共識。按照“清理與規范相結合、清理與查處相結合、清理與減負相結合”的總體要求，要求各級價(jià)格主管部門(mén)深刻領(lǐng)會(huì )中央、國務(wù)院、省委省政府有關(guān)涉企收費清理規范工作的精神，增強看齊意識，履職盡責，從講政治的高度，以強化監管的原則，對涉企收費單位全面檢查做到查深、查透。各級價(jià)格主管部門(mén)把檢查作為規范涉企收費秩序，落實(shí)涉企收費政策，維護企業(yè)合法權益，切實(shí)減輕企業(yè)負擔的重要措施，作為清理規范涉企收費的重要保障。
�。ǘ┏爸\劃，深入調研。一是先行一步。早在國家部署涉企收費專(zhuān)項檢查之前，我省根據國家年度檢查工作要點(diǎn)出臺了《xx省物價(jià)局關(guān)于進(jìn)一步加強涉企收費行為監管、優(yōu)化企業(yè)發(fā)展環(huán)境的通知》，要求各市有條不紊地開(kāi)展涉企收費專(zhuān)項檢查，統籌安排檢查任務(wù)。二是摸底排查。省局分管領(lǐng)導帶隊，有針對性地選擇部分行業(yè)、部分地區開(kāi)展涉企收費前期調研，暗訪(fǎng)部分地方的行政服務(wù)中心窗口，深入了解收費政策的執行情況，收集監管建議。同時(shí)，向各省直單位及行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )發(fā)函50多份，開(kāi)展廣泛的摸底排查，做到摸清底數，心中有數。三是制定方案。在摸排的基礎上，結合新聞媒體、xxxxx價(jià)格監管平臺等多種渠道收集案件線(xiàn)索，并對照我省涉企收費清單及《省級行政權力中介服務(wù)清單目錄》，按照“雙隨機、一公開(kāi)”的原則制定了對省直單位的檢查方案和市級督查方案，明確檢查時(shí)限、范圍和重點(diǎn)，分摸底排查、重點(diǎn)檢查、整改規范三個(gè)階段開(kāi)展檢查工作，細化各階段檢查任務(wù)，切實(shí)提高檢查的針對性和實(shí)效性。
�。ㄈ﹦�(chuàng )新方法，精準發(fā)力。此次檢查的重點(diǎn)涉及新領(lǐng)域，如與行政審批相關(guān)的技術(shù)性服務(wù)和中介服務(wù)，電子政務(wù)平臺等，需要熟練掌握政策，深入了解被查單位的審批權力及其機構職能。為此，我們從四個(gè)方面創(chuàng )新工作方式方法。
一是引領(lǐng)示范。在各市尚未全面鋪開(kāi)檢查之前，按照省局持證人員全體上陣、分管領(lǐng)導帶隊定時(shí)進(jìn)點(diǎn)的方案要求，省局各檢查組先試先行，于6月初全部完成進(jìn)點(diǎn)，掌握第一手資料。既對各市的檢查起到帶頭模范作用，又有利于更好地指導各市檢查工作。
二是以查代訓。檢查任務(wù)部署后，省局從全省價(jià)檢人才庫抽調20余名業(yè)務(wù)骨干直接參加省直檢查，歷時(shí)30多天的集中檢查，達到了“學(xué)中查，查中學(xué)”的效果，為其后各地開(kāi)展的涉企收費專(zhuān)項檢查練就了扎實(shí)的基本功。
三是定期匯報。建立檢查專(zhuān)用微信群，及時(shí)溝通檢查情況，互通有無(wú)，每周匯報進(jìn)展情況，每半個(gè)月舉辦碰頭會(huì )，匯總檢查成果，分享檢查經(jīng)驗，解決疑難問(wèn)題。
四是函告反饋。調查結束，形成初步意見(jiàn)后，本著(zhù)依法行政的原則，在執法必備程序中增加了反饋問(wèn)題的環(huán)節，向被查單位通報檢查情況，充分聽(tīng)取對方的陳述，相互交換意見(jiàn)，達到了有效溝通的效果，促使被查單位認識錯誤，積極整改，提高了涉企收費檢查的震懾力。
�。ㄋ模┘訌娕嘤�，規范執法。舉辦由省、市、縣三級價(jià)格檢查骨干140余人參加的政策培訓會(huì )，邀請政策制定處室的同志解讀最新國家、省有關(guān)收費政策，同時(shí)結合省直檢查取得的初步成果，進(jìn)行案例分析，為全省開(kāi)展的專(zhuān)項檢查提供了有針對性的指導。
�。ㄎ澹┒酱僦笇�，鞏固成果。xx月初，正值各市檢查已全面展開(kāi)之際，為保證檢查進(jìn)度和效果，省局集中兩周時(shí)間，由分管領(lǐng)導帶隊奔赴各地，對市、縣兩級的涉企收費檢查工作進(jìn)行督查，定期調度和通報工作情況，及時(shí)發(fā)現和解決問(wèn)題，通過(guò)層層落實(shí)、各司其職、齊抓共管，切實(shí)強化了檢查工作的聯(lián)動(dòng)性。
此外，我省積極做好涉企收費檢查的宣傳動(dòng)員工作，發(fā)布涉企收費檢查專(zhuān)題簡(jiǎn)報，通過(guò)“xx價(jià)格監管”微信群交流各地好的經(jīng)驗和做法，同時(shí)向全省200余家行業(yè)協(xié)會(huì )印發(fā)國家發(fā)展改革委發(fā)布的《行業(yè)協(xié)會(huì )價(jià)格行為指南》，營(yíng)造了濃厚的輿論氛圍。
二、檢查發(fā)現的主要問(wèn)題
經(jīng)過(guò)多年的清理整頓，涉企收費整體呈現收費項目不斷減少，行為日趨規范，標準不斷降低，收費總額不斷下降的良好態(tài)勢。但違規收費問(wèn)題依然存在，主要表現在以下五個(gè)方面：
�。ㄒ唬⿲⑴c行政審批相關(guān)的技術(shù)性服務(wù)費用轉嫁企業(yè)。違反《財政部、國家發(fā)展改革委工業(yè)和信息化部關(guān)于開(kāi)展涉企收費專(zhuān)項清理規范工作的通知》（x財稅〔20xx〕xx號）和《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理規范國務(wù)院部門(mén)行政審批中介服務(wù)的通知》（x辦發(fā)〔20xx〕xx號），規定“行政審批的技術(shù)性服務(wù)費用一律由審批部門(mén)支付并納入部門(mén)預算”規定，將一些與行政審批相關(guān)的技術(shù)性評審、評價(jià)等費用尚未列入工作經(jīng)費預算，而轉嫁由企業(yè)支付。
�。ǘ╇娮诱⻊�(wù)平臺違規收費。根據有關(guān)規定“政府有關(guān)部門(mén)建設的提供公共服務(wù)的各類(lèi)電子政務(wù)平臺應免費向企業(yè)和社會(huì )開(kāi)放”、“利用電子政務(wù)平臺提供政府公開(kāi)信息和辦理有關(guān)業(yè)務(wù)，不得以技術(shù)維護費、服務(wù)費、電子介質(zhì)成本費等名義收取經(jīng)營(yíng)服務(wù)性費用”，檢查發(fā)現，有關(guān)政府部門(mén)或事業(yè)單位建設的用于監管、服務(wù)的各種網(wǎng)絡(luò )電子平臺，存在由委托運行維護的第三方向企業(yè)收取維護費、電子秘鑰認證等費用問(wèn)題。
�。ㄈ┬袠I(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )學(xué)會(huì )亂收費。此類(lèi)問(wèn)題多集中在違規培訓、評比達標表彰收費、借助行政權力收費等方面。
�。ㄋ模┦杖∨c主管部門(mén)行政審批權相關(guān)的中介服務(wù)費。主要表現在一些行政審批部門(mén)所屬事業(yè)單位，開(kāi)展與本部門(mén)行政審批相關(guān)的各類(lèi)中介服務(wù)，其中多數是一些自收自支事業(yè)單位，人員與工作經(jīng)費沒(méi)有保障，全靠收費收入維持運轉。
�。ㄎ澹├^續收取政府明令取消的收費項目。檢查中還發(fā)現個(gè)別單位，以經(jīng)費保障不到位為由，仍然依據已廢止或失效的文件收取相關(guān)經(jīng)營(yíng)服務(wù)性費用。
此外，通過(guò)檢查還發(fā)現有的單位收費公示未更新，個(gè)別協(xié)會(huì )票據使用不規范等違規現象。
目前，檢查的前期調查取證工作已基本結束，我省將針對發(fā)現的違規問(wèn)題，進(jìn)行全面歸納整理，及時(shí)開(kāi)展后續處理工作。各地檢查的案件由當地按照價(jià)格處罰管理權限依法進(jìn)行處理。
三、下一步工作打算
從檢查過(guò)程來(lái)看，此次涉企收費檢查得到了各級黨委和政府的高度重視。目前，全省涉企收費檢查工作已進(jìn)入處理和全面總結的關(guān)鍵時(shí)期，我省接下來(lái)將做好下面幾項工作：
�。ㄒ唬┮婪ㄌ幚斫Y案。一是加快案件的審理、結案進(jìn)度。及時(shí)召開(kāi)案審會(huì )，集體研究處理方案，堅決講政治、講原則，切實(shí)做到定性準確、統一尺度、違規必究，增強價(jià)格監督檢查的威懾力。二是抓緊進(jìn)行檢查總結。按照國家要求，及時(shí)上報工作進(jìn)展情況，認真總結檢查成果，形成工作經(jīng)驗，加以推廣應用。三是加快規范整改進(jìn)度。針對問(wèn)題類(lèi)型，提出近期和中遠期分別集中解決的對策、建議，督促相關(guān)責任單位立即停止違規收費行為，限期整改到位。
�。ǘ┘訌姸讲橹笇�。督查省直單位違規收費行為的整改情況，適時(shí)開(kāi)展“回頭看”，始終保持監管的高壓態(tài)勢，擰緊違規收費的閥門(mén)，達到檢查一個(gè)部門(mén)，規范一個(gè)行業(yè)的目的`；重視市縣檢查工作的總體情況，加強業(yè)務(wù)指導，進(jìn)一步實(shí)行點(diǎn)對點(diǎn)的督查工作，推動(dòng)各市涉企收費專(zhuān)項檢查高效開(kāi)展，確保共性案件的處理遵循“全省一條線(xiàn)”。
�。ㄈ┻m時(shí)重點(diǎn)抽查。適時(shí)對各地市縣檢查工作開(kāi)展實(shí)地抽查，督促各地檢查到位，整改到位，處理到位。徹底打通政策執行“最后一公里”，確保國家和省各項涉企收費政策落到實(shí)處。
�。ㄋ模⿻惩ㄍ对V渠道。充分發(fā)揮xxxxx價(jià)格監管平臺作用，方便企業(yè)和社會(huì )公眾對身邊的收費問(wèn)題進(jìn)行政策咨詢(xún)或投訴舉報，按照有舉報必查的要求，舉報一起，查處一起，堅決做到件件有落實(shí)、事事有回音。
四、幾點(diǎn)工作建議
�。ㄒ唬﹦�(chuàng )新檢查工作方式方法。對于行政事業(yè)單位收費行為的檢查和處理，應該改變以往“價(jià)格執法靠經(jīng)濟制裁打天下”的傳統理念，綜合運用提醒、告誡、勸阻、警示、整改、查處等方法，以教育、規范和整改為主要處理方法，實(shí)現檢查一個(gè)，教育一片，震懾一方的目的。
�。ǘ┘訌娛召M政策動(dòng)態(tài)管理。建議相關(guān)部門(mén)對不符合實(shí)際情況和嚴重滯后的收費項目、收費標準開(kāi)展研究，決定是否保留或調整。加強對收費行為的事中事后監管，定期開(kāi)展對涉企收費項目的全面清查，提高收費的透明度，增強收費政策的時(shí)效性。
�。ㄈ┞�(lián)合規范行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )收費行為。檢查發(fā)現，行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )亂收會(huì )費、分成收費等違規收費行為多為民政部門(mén)出臺的文件政策所規制的，價(jià)格主管部門(mén)單方面處罰未有適用的法律法規依據。建議與民政部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展針對行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )的專(zhuān)項檢查，解決因處罰主體交叉造成的協(xié)調工作內耗問(wèn)題，達到齊抓共管的良好局面。
�。ㄋ模┱想娮诱⻊�(wù)平臺各類(lèi)數字證書(shū)。建議加強對政府各部門(mén)建設的電子政務(wù)平臺的統一管理，明確管理主體和管理責任，推進(jìn)各類(lèi)電子政務(wù)平臺的數據整合，尤其要整合各類(lèi)數字證書(shū)身份驗證數據，應用“大數據”時(shí)代的科技成果，建立統一的電子政務(wù)平臺認證系統，實(shí)現各部門(mén)間電子政務(wù)平臺的數據共享，進(jìn)一步減輕企業(yè)負擔，助推實(shí)體經(jīng)濟快速發(fā)展。
金融自查報告9
經(jīng)過(guò)30多年的發(fā)展，我國已建立起以中央銀行為核心，以國有商業(yè)銀行和政策性銀行為主體，多種金融機構并存的金融體系格局。但是，我國金融機構體系的現狀并不樂(lè )觀(guān)。銀行業(yè)改革滯后；金融機構體系產(chǎn)權單一，各種機構成份比重不合理；銀行、保險、證券業(yè)發(fā)展不成熟，銀行機構與非銀行機構協(xié)調發(fā)展能力差；金融中介機構缺乏；金融機構面臨著(zhù)巨大風(fēng)險等一系列問(wèn)題都嚴重阻礙了金融機構功能的發(fā)揮，阻礙了經(jīng)濟的發(fā)展。面對嚴峻的經(jīng)濟形勢，我國銀行、保險、證券、信托等金融機構的改革已迫在眉睫。不僅要提高自身的經(jīng)營(yíng)能力，處置好不良資產(chǎn)，更要進(jìn)行根本性的結構性調整，以提升綜合實(shí)力，才能與全能型的國際金融集團競爭。
一、我國金融機構經(jīng)營(yíng)現狀
�。ㄒ唬┩顿Y主體多元化。
所有制方面的限制，導致了中國國有銀行壟斷的局面。由于銀行業(yè)之間缺乏必要的.競爭，一方面導致了國有銀行改革動(dòng)力的不足，效率低下；另一方面，非國有銀行發(fā)展滯后，難以滿(mǎn)足非國有經(jīng)濟的融資要求。
�。ǘ├适袌�(chǎng)化。
從中國整個(gè)價(jià)格體系來(lái)看，由于市場(chǎng)經(jīng)濟的有效導入，所有價(jià)格基本上都放開(kāi)了，而惟獨作為金融產(chǎn)品價(jià)格之源的利率沒(méi)有放開(kāi)，沒(méi)有市場(chǎng)化，還是由國家指令性調整。利率制定的非市場(chǎng)化，不僅直接影響到基礎貨幣的調整，使得判斷宏觀(guān)貨幣供應量的多少和貨幣政策效果好壞缺少了最準確的標準，還影響到其他貨幣政策工具的實(shí)施。
二、關(guān)于我國金融機構體系的改革
面對國外金融集團的挑戰，我國的金融機構必須要進(jìn)行根本性的結構調整，不僅要消化不良資產(chǎn)，更要提高管理水平，加強綜合經(jīng)營(yíng)實(shí)力。
�。ǘ┙鹑跈C構的制度改革與創(chuàng )新
第一，要對金融機構進(jìn)行產(chǎn)權制度改革和管理制度改革，建立并完善現代金融企業(yè)制度，使之真正做到自主經(jīng)營(yíng)、自負盈虧。而且要理順國有資產(chǎn)所有權、使用權、收益權及處置權之間的關(guān)系。要有效防范內部風(fēng)險，監督金融機構的經(jīng)營(yíng)行為，建立一套健全、有序的內控機制。
第二，加大不良資產(chǎn)的處理力度。
第三，要進(jìn)行有效監管，并盡快建立和完善風(fēng)險管理體系。
第四，可通過(guò)存款保險制度，最大限度保護存款人利益，增大金融系統的穩定性。
�。ㄈ⿲ν赓Y銀行及金融機構進(jìn)行適當管理
外資銀行、保險公司的設立已逐步成為我國金融系統的重要組成部分，因此對它們的有效監管和風(fēng)險防控已愈加中腰。
第一，要提高外資金融機構的準入門(mén)檻，逐步放開(kāi)人民幣業(yè)務(wù)，掌握好節奏。第二，可增加合資金融機構的設立數量。合資的金融機構由出資雙方共同經(jīng)營(yíng)管理，不僅有利于將先進(jìn)的管理經(jīng)驗和經(jīng)營(yíng)方式引入我國，提高本土的經(jīng)營(yíng)能力，更有利于加強對外資銀行的風(fēng)險防范，避免純外資銀行逃避稅收和利潤轉移。
第三，通過(guò)提供優(yōu)惠政策，引導外資金融機構進(jìn)入我國中西部不發(fā)達地區。綜上所述，金融體系在我國經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮了重要作用，因此，金融機構體系的健康高效與否直接決定一國的經(jīng)濟情況，我們必須重視對金融機構體系的改革工作。對于國有性質(zhì)的銀行，必須按照現代企業(yè)制度的要求對其進(jìn)行股份制改革，要按照市場(chǎng)經(jīng)濟的規律而不是行政命令來(lái)加強管理和監督，從而從體制上杜絕壞賬的產(chǎn)生，并發(fā)揮在重要領(lǐng)域建設中的巨
大作用。為了增強金融機構的競爭力，還要引入民間資本和中介機構來(lái)引導合理的投資流向，在加強立法和監管的基礎上，允許外資進(jìn)入金融行業(yè)，利用競爭機制以及國外先進(jìn)的資產(chǎn)評估機制和管理模式，提高金融服務(wù)水平，從而更好的為經(jīng)濟建設服務(wù)。
金融自查報告10
我管理六個(gè)部門(mén)，目前有六名工作人員，包括一名賬單管理股股長(cháng)和一名全職賬單管理員。近年來(lái)，我國非稅收入管理工作緊緊抓住財政票據管理的主線(xiàn)，努力鞏固基礎工作，加強日常管理工作，不斷完善管理制度，使管理模式更加科學(xué)，管理水平逐年提高。根據省非稅務(wù)局和市非稅務(wù)部門(mén)的統一部署和要求，我們對我區票據管理工作進(jìn)行了認真的自查，并從四個(gè)方面報告如下:
一、基礎工作。
一是建立和完善了金融票據管理的各項內部制度。明確了票據購買(mǎi)、簽發(fā)、保管、核銷(xiāo)、銷(xiāo)毀的程序和要求，分別制定了《票據管理系統》(包括票據計劃、票據入庫、票據簽發(fā)、票據成本結算、票據核銷(xiāo)、記賬、庫存、歸檔、數據備份等九個(gè)方面)、單位票據購買(mǎi)、使用和核銷(xiāo)系統、票據保管和安全系統，除了在票據簽發(fā)辦公室的墻上宣傳各種系統外，我們還將其放在“地區非稅收入網(wǎng)絡(luò )”網(wǎng)站向公眾公示，讓大多數人了解我們的`票據管理系統，支持我們的管理工作。
二是按要求建立各種票據臺賬，及時(shí)記錄票據購買(mǎi)、發(fā)放、庫存、核銷(xiāo)、生產(chǎn)成本等業(yè)務(wù)信息，定期檢查臺賬庫存和倉庫庫存票據數量。票據的收、發(fā)、銷(xiāo)、結存都要建賬，以便每個(gè)工作日及時(shí)登記賬目，打印進(jìn)出口等相關(guān)憑證，每月核對一次票據的庫存，核實(shí)倉庫和賬戶(hù)的庫存，確保賬實(shí)相符。同時(shí)，區財政在年初將票據成本和收取的改革資金納入預算，為票據管理提供了有力的財政保障。
第三，票據由專(zhuān)門(mén)的倉庫柜臺保管，保證了票據的安全性。在辦公空間緊張的情況下，局方專(zhuān)門(mén)騰出三個(gè)房間存放金融票據，倉庫面積達到15平方米，完全可以滿(mǎn)足金融票據存放的需要。其中一張是行政費票據，一張是礦產(chǎn)品稅票，一張是備用。金融票據按標簽存放，整齊有序，便于查看。倉庫除了堅固的鐵門(mén)外，還配備了報警器、攝像頭等監控設備，還配備了兩個(gè)干粉滅火器。所有未開(kāi)封的票據要按順序放在票據柜內，并準備樟腦，防止蟲(chóng)蛀；未開(kāi)封的裝訂好的票據應放在票據鐵架上，與地面保持一定距離，以防受潮。倉庫唯一的鑰匙由票據管理員保管，其他人員未經(jīng)允許不得進(jìn)入倉庫。通過(guò)采取上述防盜、防火、防蟲(chóng)、防潮措施，保證了我區金融票據的安全，從未出現過(guò)因保管措施不到位而造成票據損壞或丟失的情況。
三是加強了與物價(jià)部門(mén)的橫向聯(lián)系，聯(lián)合行文進(jìn)一步明確了非稅收入票據的購買(mǎi)、使用和注銷(xiāo)程序:規定從今年開(kāi)始，代收單位在重新購買(mǎi)和接收票據之前，先到物價(jià)局核對使用過(guò)的票據，然后到非稅務(wù)所辦理注銷(xiāo)手續。如果這筆錢(qián)還沒(méi)有存入非稅收入匯算清繳賬戶(hù)，會(huì )及時(shí)調用，等錢(qián)付完了，再發(fā)給購票許可證。通過(guò)這一措施，票據的源頭控制得到加強，達到“憑票領(lǐng)取，票價(jià)一樣”的目標。上半年納入匯算清繳專(zhuān)戶(hù)管理的非稅收入1.2338億元，比去年同期增加4006萬(wàn)元，增幅48%，專(zhuān)戶(hù)存儲率達到100%。
二、日常管理。
一是所有票據統一從市票據部購買(mǎi)，票據費用及時(shí)結算。我區從一開(kāi)始就不再打印任何財政票據，所有需要的票據都是從市票據部門(mén)購買(mǎi)收取，按程序分發(fā)給各代收單位。從市票據部購買(mǎi)金融票據共計44600張，其中新增金融票據35000張，新增金融票據89萬(wàn)張；礦產(chǎn)品稅票19600張，向市非稅務(wù)部門(mén)繳納票據總成本20.2萬(wàn)元。沒(méi)有違約。今年以來(lái)也采用了按計劃金額預付的方式。
金融自查報告11
20xx年4月末至5月中旬，我社不間斷地召開(kāi)反商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作會(huì )議,通過(guò)反復學(xué)習，加深領(lǐng)會(huì )，充分認識此次專(zhuān)項治理工作的目的和重要意義。
我社上下聯(lián)系自身的工作實(shí)際，對照聯(lián)社三信聯(lián)25號文件精神進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習、邊檢查、邊核實(shí)，著(zhù)重對授權授信管理、儲蓄業(yè)務(wù)、房屋裝修及租賃、中間業(yè)務(wù)、會(huì )計結算、不良資產(chǎn)處置等方面進(jìn)行了自查自糾。
現將近階段自查情況匯報如下：
一、對授權授信管理的自查
經(jīng)查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴格執行《貸款通則》的有關(guān)規定以及貸款“三查”制度辦理各項貸款業(yè)務(wù)，無(wú)利用職權進(jìn)行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當交易的行為。
二、對儲蓄業(yè)務(wù)的自查
經(jīng)查我社均能夠認真執行儲蓄業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規定，無(wú)集體或者工作人員“送各種禮品給客戶(hù)”等變相提高存款利率的不正當交易的行為。
三、對房屋租賃及裝修的'自查
經(jīng)查我社出租房屋2間，年租金為6600元，符合當地房屋租賃的市場(chǎng)價(jià)格；無(wú)重大的房屋裝修工程，即使資金較小的裝修項目，均向聯(lián)社部門(mén)報批，在核準的各項費用范圍內進(jìn)行裝修。
四、對中間業(yè)務(wù)的自查
經(jīng)查我社目前開(kāi)展的中間業(yè)務(wù)主要有聯(lián)行匯總業(yè)務(wù)，交通罰款代繳業(yè)務(wù)。前者按照人民銀行的規定收取手續費，后者目前不收取手續費，均無(wú)不正當交易的行為。
五、對會(huì )計結算的自查
經(jīng)查我社會(huì )計業(yè)務(wù)能夠嚴格按照規定認真操作，能夠進(jìn)行事前審查、事中復核和事后監督。各項費用均憑合法的發(fā)票報銷(xiāo)，并嚴格執行“三簽”制度。無(wú)不正當交易的行為。
六、對不良資產(chǎn)處置的自查
經(jīng)查我社在此期間已處置的不良資產(chǎn)共12筆，金額25.6萬(wàn)元，均嚴格執行呆帳核銷(xiāo)的有關(guān)規定，無(wú)不正當交易的行為。
七、無(wú)不正當交易行為的投訴和舉報
自查情況總結：
通過(guò)此階段治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作的開(kāi)展，從自查的情況看，我社各項內控制度能夠覆蓋各項業(yè)務(wù)，各項業(yè)務(wù)操作均能夠按照有關(guān)規定辦理，無(wú)集體和工作人員為了獲得與客戶(hù)、其他單位和個(gè)人的交易機會(huì )或者有利于實(shí)現交易目的，向其贈送現金、物品或者其他有價(jià)證券等行x的行為
也無(wú)客戶(hù)、其他單位和個(gè)人為了獲得交易機會(huì )或者有利于實(shí)現交易目的，向集體和工作人員贈送且被接受的現金、物品或者其他有價(jià)證券等受x和索賄的行為。
但是，目前這些不正當行為沒(méi)有發(fā)生并不代表將來(lái)也一定不會(huì )發(fā)生，從這一點(diǎn)上，我們認識到治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作將是一項長(cháng)期的工作，同樣需要我社上下在今后的工作中防微杜漸，不斷完善。
金融自查報告12
依據總行農發(fā)銀計【xx】22 號《關(guān)于開(kāi)展中國農業(yè)進(jìn)展銀行 xx 年統計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展 xx 年金融統計檢查的通知》(銀發(fā)【87】號)的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行馬上成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對比統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查狀況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想熟識，周密部署部署
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織全行員工認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業(yè)進(jìn)展銀行統計工作管理制度》、《中國農業(yè)進(jìn)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行方法》等文件方法內容。通過(guò)學(xué)習，統一了員工的思想熟識，提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的熟識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查狀況 (一)落實(shí)整改
xx 年金融執法檢查中發(fā)覺(jué)問(wèn)題的狀況我行對比去年人民銀行、銀監會(huì )、總行統計執法檢查中發(fā)覺(jué)的`問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)覺(jué)重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
(二)落實(shí)人民銀行統計制度的狀況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關(guān)的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理方法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票狀況統計表等各類(lèi)報表均能準時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到準時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
(三)落實(shí)銀監會(huì )非現場(chǎng)監管報表制度的狀況
1、認真貫徹執行《中國農業(yè)進(jìn)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行方法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場(chǎng)監管報表。
2、認真開(kāi)展非現場(chǎng)監管統計工作，設置統計管理員和操作員，相互監督、檢查，確保非現場(chǎng)監管統計工作保質(zhì)保量，準時(shí)完成數據統計、上報工作。
3、通過(guò)對歷年非現場(chǎng)統計數據的自我
檢查，認為上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場(chǎng)監管報表數據，能夠做到報送報表數據的準時(shí)性、精確性、完整性。
(四)統計工作管理狀況我行統計集中管理系統配有省分行下發(fā)的專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作嫻熟，各司其職，能按時(shí)、精確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了肯定提高。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)覺(jué)，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)潔的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面進(jìn)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。依據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統計人員素養，加強對統計制度、規定的學(xué)習，特殊是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習，努力提高統計水平和統計質(zhì)量。二是嚴格依據人民銀行和上級行的要求，對統計數據進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無(wú)損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發(fā)揮統計分析的作用，為行領(lǐng)導決策供應有力依據。
金融自查報告13
根據銀監辦相關(guān)文件精神，我社認真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學(xué)習'三項'排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容匯報如下：
1、內部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額x萬(wàn)元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬(wàn)，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬(wàn)元，()具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬(wàn)，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過(guò)自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸'的`現象；二是不存在'以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資'的現象；三是不存在'以客戶(hù)或本人的賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金'的現象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場(chǎng)所或開(kāi)展宣傳活動(dòng)'的現象；五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現象；六是不存在'自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當行、小額貸款公司、提供公司等機構'的現象。
3、內部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開(kāi)公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現象。
以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本著(zhù)'勤奮、忠誠、嚴謹、開(kāi)拓'的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實(shí)做好各項履職工作。
自查人：xxx
20xx年xx月xx日
金融自查報告14
依據岳銀發(fā)(xx)25 號《關(guān)于轉發(fā)中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社馬上組織相關(guān)人員認真學(xué)習，深刻領(lǐng)悟文件精神，并對比統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查狀況報告如下：
一、金融統計數據的真實(shí)性狀況
通過(guò)對 xx 年末和 xx 年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農金體改辦)科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)覺(jué)下列統計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹狀況。
1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理方法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、準時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。
4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
三、統計工作管理狀況
1、統計崗位設置及人員配備狀況。
聯(lián)社金融統計工作主要由方案信貸股負責，方案信貸股配備專(zhuān)職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會(huì )計、內勤主任或信貸會(huì )計兼任，未配專(zhuān)職統計人員。
2、統計人員的業(yè)務(wù)培訓狀況。
聯(lián)社對統計人員的業(yè)務(wù)培訓一般是利用舉辦會(huì )計，信貸培訓班時(shí)，對統計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)識培訓，今年統計局要求統計人員必需持證上崗，聯(lián)社以縣統計局關(guān)于開(kāi)展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學(xué)習了《統計法》、《統計法實(shí)施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關(guān)法律、法規，并進(jìn)行了統一考試，使他們進(jìn)一步增加了統計意識，提高了統計人員素養，對統計工作的開(kāi)展起到了積極作用。
3、日常報表操作狀況 聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現金統計項目月報表(表號 905)、各項貸款累放、累放統計月報表(表號 604)
信貸資產(chǎn)統計月報表(903 表)、信貸資產(chǎn)統計季報表(611 表);其中 604 表、903 表是依據聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來(lái)統計的，905 現金項目月報表是每月由各基層社上報數據匯總而來(lái)的，611 季報表是每季由各基層社，上報數據匯總而來(lái)。由于季報表中的貸款投向分類(lèi)比較細化，與會(huì )計科目分類(lèi)很不一至，而基層社上報數據又不精確，所以貸款投向數據在統計時(shí)存在一些估報現象。
四、存在的問(wèn)題及整改措施
(一)存在的問(wèn)題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、未建立農村信用社的金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由于統計人員大都是會(huì )計兼職，在統計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內的狀況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的`現象。
3、農村信用社的很多統計數據仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對以上統計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。
2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高熟識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實(shí)、精確和完整。
3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快轉變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計進(jìn)展的必要。
金融自查報告15
中國人民銀行長(cháng)春中心支行：
根據人民銀行長(cháng)春中心支行《轉發(fā)》（長(cháng)銀發(fā)［20xx］65號）要求，我行成立了領(lǐng)導小組，對本單位個(gè)人金融信息保護工作規貫徹落實(shí)情況進(jìn)行自查，現將自查情況匯報如下：
一、組織領(lǐng)導
為確保本次自查工作有效開(kāi)展，特成立自查領(lǐng)導小組。組長(cháng)：xx。副組長(cháng)：xx 成員：xx
二、自查時(shí)間
20xx年5月2日—20xx年5月15日
三、自查內容
個(gè)人金融信息保護工作相關(guān)法律法規貫徹落實(shí)情況、本機構相關(guān)內控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況、員工的培訓教育情況。
四、自查結果
�。ㄒ唬﹤�(gè)人金融信息保護工作相關(guān)法律法規貫徹落實(shí)情況
能夠進(jìn)行個(gè)人信息查詢(xún)的相關(guān)崗位工作人員及業(yè)務(wù)主管都能夠熟悉相關(guān)金融信息查詢(xún)的有關(guān)規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的`法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺(jué)進(jìn)行個(gè)人金融信息保護工作，有效規避業(yè)務(wù)風(fēng)險。
�。ǘ┍緳C構相關(guān)內控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況
1.總行制定了《長(cháng)春農村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理暫行規定》、《長(cháng)春農村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用基礎信息數據庫查詢(xún)使用管理實(shí)施細則》、《長(cháng)春農村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用信息基礎數據庫操作規程》、《長(cháng)春農村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長(cháng)春農村商業(yè)股份有限公司 詢(xún)有權限設置但沒(méi)有業(yè)務(wù)人員查詢(xún)過(guò)程的痕跡保留，不便于事后追溯問(wèn)題責任人。由于我行正在研發(fā)新的綜合業(yè)務(wù)操作系統，業(yè)務(wù)管理人員已經(jīng)根據相關(guān)的文件要求對新系統提出了保留查詢(xún)痕跡的需求。
�。ㄈ﹩T工的培訓教育情況
通過(guò)對業(yè)務(wù)主管的專(zhuān)題培訓，使業(yè)務(wù)主管對個(gè)人金融信息管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務(wù)主管對支行員工進(jìn)行了全面系統的二級培訓，使相關(guān)崗位的工作人員都能夠深入了解相關(guān)制度及業(yè)務(wù)操作，為有效規避業(yè)務(wù)風(fēng)險奠定基礎。
在人民銀行長(cháng)春中心支行的指導下，長(cháng)春農村商業(yè)銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會(huì )嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個(gè)人金融信息保護工作更加規范、合理。
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