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商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理任職資格考試及客戶(hù)管理方案
為了確保工作或事情能有條不紊地開(kāi)展，時(shí)常需要預先開(kāi)展方案準備工作，方案是闡明具體行動(dòng)的時(shí)間，地點(diǎn)，目的，預期效果，預算及方法等的企劃案。那么你有了解過(guò)方案嗎？下面是小編為大家整理的商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理任職資格考試及客戶(hù)管理方案，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
一、指導思想和目的
堅持“以市場(chǎng)為導向，以客戶(hù)為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，通過(guò)規范的考試考核，科學(xué)合理地確定客戶(hù)經(jīng)理等級和細分客戶(hù)市場(chǎng)，全面推行客戶(hù)經(jīng)理制，從而培養、吸引和造就一批適應市場(chǎng)需要和我行發(fā)展的高素質(zhì)客戶(hù)經(jīng)理隊伍，充分調動(dòng)其積極性和創(chuàng )造性，保證和推動(dòng)我行營(yíng)銷(xiāo)工作向前發(fā)展。
二、基本原則
1、公開(kāi)、公平、公正、競爭、擇優(yōu)的原則;
2、貼近市場(chǎng)、方便客戶(hù)、優(yōu)化人力資源結構的原則;
三、客戶(hù)經(jīng)理報名對象、條件
(一)對象：
(二)全行員工
(三)條件：
具有良好的思想品德和職業(yè)道德;熟悉銀行資產(chǎn)、負債及中間等主要金融業(yè)務(wù);具有較強的市場(chǎng)觀(guān)念、服務(wù)意識和開(kāi)拓創(chuàng )新精神;有一定的獨立工作能力、公關(guān)協(xié)調能力和語(yǔ)言表達能力;熟悉經(jīng)濟、金融、財務(wù)、管理、法律法規等相關(guān)知識和金融產(chǎn)品知識。
四、方法步驟
(一)學(xué)習動(dòng)員(月日――月日)市行、各支行、營(yíng)業(yè)部召開(kāi)員工動(dòng)員大會(huì )，學(xué)習有制度規定，讓每位員工熟悉這次工作的意義、目的、對象、方法及步驟，(二)公開(kāi)報名(月日――月日)凡符合任職資格報名條件的人員均可報名，報名人員首先在各支行、營(yíng)業(yè)部報名(市行機關(guān)在黨群人事部報名)，各支行、營(yíng)業(yè)部將報名人員名單收集匯總后上報黨群人事部。
(三)考試考核
客戶(hù)經(jīng)理考試考核分筆試、面試和個(gè)人經(jīng)歷三部分：
1、筆試(50分)：金融法規、業(yè)務(wù)基礎知識、金融產(chǎn)品知識、貸款計息、案例分析等。
2、面試(30分)：?jiǎn)T工行為規范(5分)、語(yǔ)言表達(5分)、應變能力(20分)、由考評小組負責對報名人員進(jìn)行面試，考察其綜合素質(zhì)。(具體內容和方式另行通知)
3、個(gè)人經(jīng)歷(20分)：擔任支行行長(cháng)和副行長(cháng)分別加4分、3分，每任滿(mǎn)一年加1分;擔任營(yíng)銷(xiāo)、信貸、儲蓄等業(yè)務(wù)主管加2分，每任滿(mǎn)一年加0.5分;金融從業(yè)年限按每3年加1分，個(gè)人經(jīng)歷最高得分不超過(guò)20分。
(四)客戶(hù)經(jīng)理任職資格和等級確定
1、考試考核成績(jì)在75分(含)以上為合格，即可以取得客戶(hù)經(jīng)理任職資格。
2、考試考核成績(jì)位于前20名的為高級客戶(hù)經(jīng)理，21至40名為中級客戶(hù)經(jīng)理，41名以下為初級客戶(hù)經(jīng)理。
3、客戶(hù)經(jīng)理只是一種任職資格，高中級客戶(hù)經(jīng)理并不一定分管大中型貸款戶(hù)，而是根據競爭擇優(yōu)確定。但大中型客戶(hù)管戶(hù)人空缺時(shí)，只能從高、中級客戶(hù)經(jīng)理中選定。
(五)現有客戶(hù)分管原則
1、轄地管理和細分客戶(hù)原則：即各支行、營(yíng)業(yè)部原管理的客戶(hù)原則上仍由各支行、營(yíng)業(yè)部負責管理;各支行、營(yíng)業(yè)部目前所有的存貸客戶(hù)必須細分到具體的客戶(hù)經(jīng)理負責，優(yōu)質(zhì)大戶(hù)不能過(guò)于集中在某一個(gè)手中，力求同一層次的客戶(hù)經(jīng)理能夠擁有資源相當的客戶(hù)，好壞、難易搭配，公平公正;對目前無(wú)責任人分管的貸款戶(hù)須指定責任人。
2、分級管理和繼承性的原則：即高級客戶(hù)經(jīng)理可以參與分管我行目前14個(gè)貸款大戶(hù)(1000萬(wàn)元以上);中級客戶(hù)經(jīng)理和未取得分管14個(gè)貸款大戶(hù)的高級客戶(hù)經(jīng)理可參與分管我行目前的13個(gè)中等貸款戶(hù)(500-1000萬(wàn)元)。如考試考核位于相應的名次和已分管相應的貸款大戶(hù)，則原則上由原責任人管理。如原分管大中型客戶(hù)但未取得高中級客戶(hù)經(jīng)理資格不得繼續分管其客戶(hù)，由其相對應的客戶(hù)經(jīng)理在全行范圍內公開(kāi)競爭，擇優(yōu)聘用。高、中級客戶(hù)經(jīng)理只能分管27個(gè)大、中型貸款戶(hù)其中的一個(gè)(27個(gè)大中型貸款戶(hù)情況見(jiàn)附件二);初級客戶(hù)經(jīng)理主要分管我行300萬(wàn)元以下的貸款戶(hù)。目前各支行的存款客戶(hù)和今后新增的客戶(hù)按照“誰(shuí)開(kāi)拓，誰(shuí)管理”的原則管理。
3、集中管理和競爭擇優(yōu)的原則：即市行單獨成立一個(gè)由3名高級客戶(hù)經(jīng)理組成的小組對全行的8個(gè)重點(diǎn)機構存款戶(hù)進(jìn)行集中管理(8個(gè)存款大戶(hù)情況見(jiàn)附件一);對市行、各支行、營(yíng)業(yè)部的重點(diǎn)存、貸大戶(hù)可采取公開(kāi)競爭，擇優(yōu)選用客戶(hù)經(jīng)理。
4、區別管理，各負其責的原則：即客戶(hù)經(jīng)理主要管理現有存、貸戶(hù)和開(kāi)拓客戶(hù)資源;各支行、營(yíng)業(yè)部的營(yíng)業(yè)室主要負責自然增長(cháng)存款、柜面服務(wù)、安全保衛等工作。
(六)任職資格考試和客戶(hù)劃分程序
(一)由市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部和黨群人事部統一組織考試考核或進(jìn)行業(yè)績(jì)評定，確定客戶(hù)經(jīng)理任職資格和等級。
(二)由各支行行長(cháng)、營(yíng)業(yè)部主任根據客戶(hù)劃分總體原則細分客戶(hù)，確定每一位客戶(hù)經(jīng)理具體分管的客戶(hù)，報市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部審核。
(三)各支行、營(yíng)業(yè)部根據審核結果組織客戶(hù)經(jīng)理交接和到崗。
(六)有并人員的淘汰
凡未取得任職資格和不愿參加任職資格考試的現有正式市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)員，一律解除勞動(dòng)合同，如本人自愿，本行同意，可聘用為業(yè)務(wù)代辦員，其管理按照《黃石市商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理管理辦法》執行。
四、組織領(lǐng)導
為保證本方案的順利實(shí)施，市行成立考評領(lǐng)導小組，組長(cháng)：行長(cháng)桂勁東同志，副組長(cháng)：黨委副書(shū)記、紀委書(shū)記紀大臣和工會(huì )主席、黨群人事部主任張德祥同志，成員：市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部、計劃財務(wù)部、辦公室等部室主要負責人，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部和黨群人事部負責本方案的具體組織工作。
五、具體要求
(一)統一思想，轉變觀(guān)念。推行客戶(hù)經(jīng)理制不僅是一項管理創(chuàng )新、制度創(chuàng )新，更是一種服務(wù)創(chuàng )新、觀(guān)念創(chuàng )新，全行員工一定要以改革的觀(guān)點(diǎn)、競爭的觀(guān)點(diǎn)充分認識其目的、意義，端正態(tài)度，積極參與。
(二)嚴密組織，嚴格紀律。各級領(lǐng)導要從全行的大局出發(fā)，精心組織，嚴格把關(guān)，具體組織者和工作人員要嚴明紀律，規范操作，確保這項工作順利進(jìn)行。
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