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金融自查報告【熱門(mén)】
在現在社會(huì )，越來(lái)越多的事務(wù)都會(huì )使用到報告，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。一起來(lái)參考報告是怎么寫(xiě)的吧，以下是小編為大家整理的金融自查報告，希望對大家有所幫助。
金融自查報告1
為了深入貫徹落實(shí)《幼兒園教育指導綱要》、《3——6歲幼兒學(xué)習與發(fā)展指南》精神，進(jìn)一步規范學(xué)校幼兒園內部管理，提高保教工作質(zhì)量，促進(jìn)幼兒教育的健康發(fā)展。學(xué)校對照云陽(yáng)縣教育委員會(huì )、云陽(yáng)縣財政局《關(guān)于開(kāi)展普惠性幼兒園復審認定工作的通知》，對幼兒園各項工作進(jìn)行了評估自查，現將自查情況匯報如下：
一、基本情況
�。ㄒ唬﹫�(chǎng)地園舍和配置設備設施
我園創(chuàng )建于20xx年，幼兒園占地面積1800㎡，建筑面積885㎡，戶(hù)外活動(dòng)面積920㎡。建筑場(chǎng)地獨立完整，由一座三層樓的建筑為教學(xué)樓和操場(chǎng)、活動(dòng)場(chǎng)地平整，無(wú)雜物、無(wú)污染、無(wú)危險。為了讓幼兒有更舒適的活動(dòng)場(chǎng)地，我園于20xx年將戶(hù)外場(chǎng)地配備成安全環(huán)保的綠色仿真草坪。園內還配有電腦、數碼相機、音響、電子琴等一套較齊全的現代教學(xué)設備，幼兒活動(dòng)室、臥室、辦公室、食堂、廁所等。每班教學(xué)用具齊全，配有電視、電子琴、VCD等，并為孩子配備了適合于幼兒年齡特點(diǎn)的室內玩具、大型室外組合玩具，每年為園添置新的大小型玩具。廚房整套設施均不銹鋼材料，先進(jìn)、衛生。這些設備設施很好的為教學(xué)服務(wù)，并確保全園安全工作，是幼兒學(xué)習玩耍的理想樂(lè )園。
幼兒園不但重視硬件的建設，更注重對軟件的開(kāi)發(fā)與管理，力爭做到管理工作規范，隊伍建設專(zhuān)業(yè)化，教學(xué)設施現代化，教育模式多樣化，教育手段科學(xué)化，幼兒全面發(fā)展化。交通便利，家長(cháng)方便接送，園內環(huán)境優(yōu)美，設施齊全，辦學(xué)條件優(yōu)越。
�。ǘ┯變簣@規模及師資隊伍情況
我園于20xx年成功獲得云陽(yáng)縣二級幼兒園，并在20xx年被評定為普惠性幼兒園。在短短幾年的時(shí)間，我園隊伍不斷地發(fā)展壯大，如今現有教職工20人，幼兒245名，設有大、中、小班共8個(gè)班。
1.幼兒園設有13名專(zhuān)職教師，均取得幼兒教師資格證，教師基礎知識、基本技能扎實(shí)，素質(zhì)好。
2．3名保育員及4名后勤人員都具有良好職業(yè)道德規范，熱愛(ài)幼教工作，有很強的敬業(yè)精神。園內定期對保育員進(jìn)行衛生保健專(zhuān)業(yè)校本培訓，提高了保育員的保教能力。
二、衛生保健及安全工作。
新學(xué)期開(kāi)始，根據教學(xué)計劃要求和學(xué)生實(shí)際，制定幼兒學(xué)期工作計劃、月計劃、周計劃和符合幼兒發(fā)展水平的各科保育目標計劃。堅持幼兒教師定期學(xué)習業(yè)務(wù)、分析、自查保教計劃執行的情況。
�。ㄒ唬┌踩ぷ魇怯變簣@工作的重中之重、頭等大事。
為了使幼兒園安全工作規范化、制度化，真真正正使安全工作到實(shí)處，確實(shí)保證幼兒、教職工和國家財產(chǎn)的安全。我園將在進(jìn)一步完善安全工作的各項制度，加大對制度的落實(shí)、執行的`檢查力度。將安全工作納入常規，列入日常生活和教育教學(xué)當中，提高幼兒的安全防范意識和防范能力。杜絕惡性事故和責任事故的發(fā)生。嚴格按照“一幼一卡，人卡不分離”的接送制度，嚴把接送關(guān)。嚴格遵守門(mén)衛值班制度，全天有專(zhuān)人值班，做好防火、防泄、防電、防溺、防盜、防騙（拐）、防意外事故等工作確保幼兒及財產(chǎn)安全。
�。ǘ┞鋵�(shí)《幼兒園衛生保健制度》
嚴格按照執行《幼兒園衛生保健制度》，不斷尋找工作中的薄弱環(huán)節，采取積極的措施加以調整。在一日活動(dòng)中，嚴格落實(shí)各項衛生保健制度，堅持每天進(jìn)行晨、午檢，嚴格執行消毒制度，對室內外環(huán)境、玩教具、餐具堅持每日消毒，責任到人、到物；每天對幼兒一巾一杯和所有設施、設備、地面、墻面進(jìn)行徹底消毒，并定期檢查和不定期抽查相結合的方法實(shí)行監督。有目的、有計劃地培養幼兒形成良好的生活習慣和衛生習慣，如幼兒穿鞋、系鞋帶、疊被子、做值日生等競賽活動(dòng)。切實(shí)抓好傳染病的預防工作，堅持衛生保健宣傳工作，定期向家長(cháng)、教師、幼兒宣傳衛生、保健知識，利用家園聯(lián)系欄及時(shí)向家長(cháng)反饋幼兒生活、衛生、健康狀況，家園配合更好地促進(jìn)幼兒身心的健康發(fā)展。
三、園務(wù)管理。
�。ㄒ唬╊I(lǐng)導管理
我校幼兒園認真貫徹落實(shí)《幼兒園工作規程》、《幼兒園管理條例》，堅持保教結合的原則，面向全體幼兒，促進(jìn)幼兒體、智、德、諸方面身心和諧發(fā)展。
1．學(xué)校由副校長(cháng)親自抓幼兒園管理工作，業(yè)務(wù)副園長(cháng)負責幼兒園日常保教工作及制度的落實(shí)。
2．實(shí)行制度化、規范化、科學(xué)化管理。
�。�1）幼兒園每學(xué)期制定有切合幼兒園實(shí)際、符合幼兒發(fā)展水平幼教工作計劃和總結。做到《幼兒教師崗位職責》、《一日活動(dòng)常規》、《課程表》、《作息時(shí)間表》上墻，還制定了《安全管理制度》、《衛生保健制度》、《家園聯(lián)系制度》等。學(xué)校定期檢查、考核、評估并與教師月考核掛鉤。
�。�2）狠抓師資素質(zhì)的提高和教育觀(guān)念的轉變。
組織教師認真學(xué)習教育教學(xué)理論，積極參加各級培訓活動(dòng)。
�。�3）為保證保教工作的發(fā)展需要，做到了財產(chǎn)實(shí)行登記、清理、保護并有專(zhuān)人進(jìn)行維修。
在辦園實(shí)踐中，堅持把發(fā)展作為第一要務(wù)。在管理思想上，堅持以教師發(fā)展為本，增強教師的主體發(fā)展意識；在管理行為上，采用柔性管理的方法，注重營(yíng)造健康向上的園所文化氛圍。實(shí)行園長(cháng)責任制，注重抓責任的追究,制定了一系列針對性和可操作性的量化考核細則。各項工作做到有章可循，有法可依，務(wù)真求實(shí),為提高保教質(zhì)量，促進(jìn)幼兒全面發(fā)展，增強內部凝聚力發(fā)揮了重要作用。
�。ǘ┙處熑宋幕芾�
完善教師人文關(guān)懷陽(yáng)光計劃，讓教師感受“被關(guān)愛(ài)”；推行人文化管理，用大家的人格、修養、學(xué)識推進(jìn)學(xué)校發(fā)展，樹(shù)立學(xué)風(fēng)正、校風(fēng)正、做人正的良好氛圍。
四、存在問(wèn)題
回顧近幾年來(lái)的工作，我園取得的成績(jì)是顯著(zhù)的，得到了上級主管部門(mén)和社會(huì )、家長(cháng)的肯定和贊許，但對照評估標準，我們認為還存在以下不足：
1、辦園條件有待再完善，部分配套設施有等繼續添置；
2、幼兒園專(zhuān)業(yè)教師年輕化，在編的專(zhuān)業(yè)教師少，師資不固定。
3、教學(xué)改革、教育研究還須再加強；
4、園務(wù)管理還要再上臺階
以上是近兩年來(lái)對我園的基本情況分析和總結，工作中存在的不完善的地方，需要我們不斷地反思和改進(jìn)，希望在上級領(lǐng)導的支持和鼓勵下，百尺竿頭，創(chuàng )造出真正意義上的、合格的普惠性幼兒園。
金融自查報告2
減稅降費是深化供給側結構性改革的重要舉措，是黨中央作出的優(yōu)化經(jīng)濟結構、促進(jìn)企業(yè)發(fā)展的`重要舉措。今年以來(lái)，XX區稅務(wù)系統全體干部職工迎難而上、戮力同心，在區委區政府和市稅務(wù)局的正確領(lǐng)導下，突出確保減稅降費政策措施落地生根這個(gè)主題，持續優(yōu)化納稅服務(wù)和營(yíng)商環(huán)境，把進(jìn)一步減輕企業(yè)負擔、激發(fā)市場(chǎng)活力、促進(jìn)經(jīng)濟增長(cháng)納入工作重要日程中，為XX區經(jīng)濟社會(huì )實(shí)現高質(zhì)量發(fā)展作出應有貢獻�，F將有關(guān)情況報告如下：
一、總體減稅情況
1-7月，XX區稅務(wù)局共減免稅款2.26億元，其中20xx年新出臺政策減免稅款1.01億元，占總減免稅額的44.69%。累計新增減稅主要由兩個(gè)部分組成：
�。ㄒ唬�20xx年新出臺減稅政策。累計新增減稅8255.87萬(wàn)元。其中，深化增值稅改革新增減稅1320.56萬(wàn)（含隨增值稅附征的城市維護建設稅、教育費附加、地方教育附加減稅141.48萬(wàn)元，下同）；個(gè)人所得稅專(zhuān)項附加扣除政策新增減稅59.9萬(wàn)元；小微企業(yè)普惠性政策新增減稅6874.84萬(wàn)元，其中增值稅新增減稅946.97萬(wàn)元（即月銷(xiāo)售額在3萬(wàn)元至10萬(wàn)元之間的納稅人）；放款小型微利企業(yè)標準加大企業(yè)所得稅優(yōu)惠力度減免1925.11萬(wàn)元。
�。ǘ�20xx年實(shí)施20xx年翹尾減稅政策。累計新增減稅2106.97萬(wàn)元。其中，個(gè)人所得稅第一步改革翹尾新增減稅779.58萬(wàn)元，增值稅降率翹尾新增減稅966.03萬(wàn)元，統一增值稅小規模納稅人標準新增減稅292.48萬(wàn)元，其他減稅政策新增減稅36.31萬(wàn)元。
二、深化增值稅改革情況
從深化增值稅改革首月運行情況來(lái)看，整體運行平穩，實(shí)現整體凈減稅1179.08萬(wàn)元（不包括折算附征的城市維護建設稅、教育附加和地方教育附加減稅）。
�。ㄒ唬┲饕袠I(yè)整體減稅情況
增值稅16%、10%兩檔稅率分別降低至13%、9%，配套國內旅客運輸服務(wù)納入抵扣范圍、不動(dòng)產(chǎn)一次性抵扣、加計抵減政策三項措施后，絕大多數行業(yè)實(shí)現了減稅。（詳見(jiàn)附件2）。
1、適用13%稅率行業(yè)減稅情況。原適用16%稅率的制造業(yè)、批發(fā)零售業(yè)因稅率大幅下調3個(gè)百分點(diǎn)，減稅非常明顯。其中，批發(fā)和零售業(yè)減稅排在所有行業(yè)首位，是受益最大的行業(yè)，實(shí)現凈減稅824。31萬(wàn)元，減稅金額占總減稅金額的69.91%，制造業(yè)也是此次稅率下調的主要受益行業(yè)，實(shí)現凈減稅53.38萬(wàn)元。
2、適用9%稅率行業(yè)減稅情況。原適用10%稅率的行業(yè)減稅效應也較為明顯。其中，交通運輸業(yè)實(shí)現凈減稅139.92萬(wàn)元；建筑業(yè)實(shí)現凈減稅85.34萬(wàn)元。
3、主要適用6%稅率行業(yè)稅收變化情況。適用6%稅率的行業(yè)，主要涉及郵政、電信、現代服務(wù)、生活服務(wù)業(yè)等生產(chǎn)、生活性服務(wù)業(yè)，以及金融行業(yè)。這些行業(yè)由于銷(xiāo)項端6%的`稅率保持不變，進(jìn)項端稅率由16%、10%分別下調至13%、9%，抵扣減少從而可能出現增稅；但受益于三項配套措施，生產(chǎn)、生活性服務(wù)業(yè)中的所有行業(yè)實(shí)現減稅，并且減稅面也不小。1-6月，現代服務(wù)業(yè)和生活服務(wù)業(yè)分別實(shí)現凈減稅38.68萬(wàn)元和31.31萬(wàn)元。
三、稅務(wù)部門(mén)征收社會(huì )保險費情況
在降低城鎮職工基本養老保險單位繳費比例方面，社保費征收子系統已經(jīng)在5月開(kāi)征前將機關(guān)養老保險單位繳費比率從20%維護為16%，從系統上確保所有單位繳費比例正確無(wú)誤。截至七月底，共減免機關(guān)事業(yè)單位養老保險436.14萬(wàn)，624戶(hù)次享受減免，減免率達100%。
在階段性降低失業(yè)保險、工傷保險費率方面，所有政策維持不變，且失業(yè)保險、工傷保險目前仍然由社保部門(mén)核定，線(xiàn)下傳遞數據進(jìn)行征收，無(wú)需在稅務(wù)系統內進(jìn)行調整，未受到影響。
在調整社保繳費基數方面，根據江西省5月30日公布的最新全口徑平均工資4736元，通過(guò)逐一排查，我局沒(méi)有一家單位在60%-300%范圍外，沒(méi)有受到此項優(yōu)惠政策影響。
此外，我局穩步推進(jìn)社保費征收體制改革，企業(yè)職工基本養老保險和企業(yè)職工其他險種繳費均暫按原征收體制繼續征收，繳費方式穩定；不增加小微企業(yè)實(shí)際繳費負擔，不自行對歷史欠費進(jìn)行集中清繳，務(wù)必使企業(yè)特別是小微企業(yè)繳費負擔有實(shí)質(zhì)性下降。
四、下一步工作安排
在深入落實(shí)減稅降費工作中，我局以實(shí)而又實(shí)的作風(fēng)，鐵心硬手抓工作落實(shí)，持續推動(dòng)工作全流程、各環(huán)節有新的提升，取得了新的積極成效。
�。ㄒ唬┲笓]體系得到進(jìn)一步完善。一是緊盯上級要求。及時(shí)更新編制新版減稅降費工作路線(xiàn)圖、時(shí)間表、任務(wù)書(shū)，實(shí)現掛圖作戰、對表銷(xiāo)號。二是統籌工作部署。為切實(shí)給基層減負，對減稅降費相關(guān)數據由減稅辦進(jìn)行統一集中下發(fā)。三是暢通上傳下達。及時(shí)向下傳達總局、省局以及市局減稅辦問(wèn)題解決方案和答復口徑，同時(shí)收集基層管理部門(mén)反饋的意見(jiàn)建議，進(jìn)行匯總梳理、建賬銷(xiāo)號，指導推進(jìn)工作。
�。ǘ﹥韧夂狭Φ玫竭M(jìn)一步聚集。一是思想同心。全省各級稅務(wù)局繼續開(kāi)展集中走訪(fǎng)，在減稅降費出臺之際，我局積極爭取并得到多部門(mén)的支持和配合，主動(dòng)向區委區政府和區紀委匯報，得到了區政府、區審計局、區財政局以及社區街道等各部門(mén)幫助與支持。二是行動(dòng)同步。重點(diǎn)打造“縣長(cháng)稅課”品牌，專(zhuān)題輔導減稅降費等相關(guān)稅收政策，我局擬將通過(guò)集中授課、政府常務(wù)會(huì )議、地方黨委理論中心組學(xué)習等形式，向地方黨政部門(mén)講授一堂“減稅降費”知識課，進(jìn)一步助力減稅降費政策的落實(shí)。
�。ㄈ┬麄鬏o導得到進(jìn)一步強化。我局積極暢通線(xiàn)上+線(xiàn)下兩條宣傳輔導渠道，第一輪深化增值稅改革一般納稅人的宣傳輔導戶(hù)數共827戶(hù)，采取實(shí)體納稅人學(xué)堂5場(chǎng)次，通過(guò)QQ、微信等方式推送信息58條。第二輪主要針對三類(lèi)小微企業(yè)，已宣傳輔導小微企業(yè)4900戶(hù)，通過(guò)QQ、微信等方式推送信息達4600戶(hù)次，上門(mén)一對一輔導25戶(hù)次，電話(huà)輔導275戶(hù)次。第三輪重點(diǎn)對生產(chǎn)、生活性服務(wù)業(yè)納稅人共計132戶(hù)納稅人進(jìn)行實(shí)體納稅人培訓。實(shí)現了一般納稅人和小微企業(yè)的宣傳輔導面100%。為助力社保費政策的順利落地生根，4月26日，我局對轄區內共計224戶(hù)繳費人開(kāi)展了社會(huì )保險降率培訓，培訓覆蓋面達100%。此外，我局還印制發(fā)放減稅降費政策60問(wèn)5000份，告納稅人一封信5000份，發(fā)放省、市局編印各類(lèi)政策匯編15560份。信息報道上，我局在《鳳凰網(wǎng)》、《稅務(wù)專(zhuān)報》、《中國稅務(wù)報》、《江西手機報》、《中國新聞網(wǎng)》、市局減稅降費專(zhuān)報以及局內網(wǎng)等媒體和平臺刊發(fā)了系列減稅降費新聞稿件。
�。ㄋ模┱呗鋵�(shí)得到進(jìn)一步推動(dòng)。一是在管理服務(wù)上出實(shí)招。開(kāi)展第三方亂收費行為排查整治，結合“三服務(wù)”實(shí)地走訪(fǎng)企業(yè)和隨機電話(huà)回訪(fǎng)納稅人等方式，抽查共計30家使用稅控盤(pán)企業(yè)，抽查中未發(fā)現亂收費現象，減稅降費工作推進(jìn)平穩有力有序。二是在退稅辦理上出新招。針對應享未享自然人退稅難點(diǎn)，我局組織青年先鋒突擊隊，根據市各大商業(yè)銀行發(fā)來(lái)的銀行賬號信息加班加點(diǎn)錄入金三系統，發(fā)起自然人退稅流程，梳理自然人應享未享數據，共處理四千多條自然人數據。三是在社保征收上出硬招。社保降率政策實(shí)施以來(lái)，我局積極協(xié)調人社部門(mén)，統一數據標準，加強申報繳納，大力推行機關(guān)事業(yè)單位電子繳庫，已全部解決零余額賬戶(hù)繳費問(wèn)題，我局電子繳庫率為100%。
�。ㄎ澹┙y計核算得到進(jìn)一步提升。為完善數據質(zhì)量保障機制，不斷提高前端源頭數據的準確性，理順數據核查、會(huì )審、差錯數據更正等后端糾錯業(yè)務(wù)流程，切實(shí)提高減稅降費數據統計質(zhì)量，我局減稅辦以及各個(gè)科室人員每日登陸大數據平臺查看最新數據情況。
下一步，我局將繼續落實(shí)好區委、區政府工作部署，進(jìn)一步提高政治站位，持續跟蹤減稅降費政策落實(shí)情況，切實(shí)做到分析更深入、核算更精準、服務(wù)更優(yōu)化、輔導更到位，確保減稅降費落地生根，向廣大納稅人繳費人交上合格答卷。
金融自查報告3
20xx年4月末至5月中旬，我社不間斷地召開(kāi)反商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作會(huì )議,通過(guò)反復學(xué)習，加深領(lǐng)會(huì )，充分認識此次專(zhuān)項治理工作的目的和重要意義。
我社上下聯(lián)系自身的工作實(shí)際，對照聯(lián)社三信聯(lián)25號文件精神進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習、邊檢查、邊核實(shí)，著(zhù)重對授權授信管理、儲蓄業(yè)務(wù)、房屋裝修及租賃、中間業(yè)務(wù)、會(huì )計結算、不良資產(chǎn)處置等方面進(jìn)行了自查自糾。
現將近階段自查情況匯報如下：
一、對授權授信管理的自查
經(jīng)查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴格執行《貸款通則》的有關(guān)規定以及貸款“三查”制度辦理各項貸款業(yè)務(wù)，無(wú)利用職權進(jìn)行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當交易的行為。
二、對儲蓄業(yè)務(wù)的自查
經(jīng)查我社均能夠認真執行儲蓄業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規定，無(wú)集體或者工作人員“送各種禮品給客戶(hù)”等變相提高存款利率的不正當交易的行為。
三、對房屋租賃及裝修的自查
經(jīng)查我社出租房屋2間，年租金為6600元，符合當地房屋租賃的.市場(chǎng)價(jià)格；無(wú)重大的房屋裝修工程，即使資金較小的裝修項目，均向聯(lián)社部門(mén)報批，在核準的各項費用范圍內進(jìn)行裝修。
四、對中間業(yè)務(wù)的自查
經(jīng)查我社目前開(kāi)展的中間業(yè)務(wù)主要有聯(lián)行匯總業(yè)務(wù)，交通罰款代繳業(yè)務(wù)。前者按照人民銀行的規定收取手續費，后者目前不收取手續費，均無(wú)不正當交易的行為。
五、對會(huì )計結算的自查
經(jīng)查我社會(huì )計業(yè)務(wù)能夠嚴格按照規定認真操作，能夠進(jìn)行事前審查、事中復核和事后監督。各項費用均憑合法的發(fā)票報銷(xiāo)，并嚴格執行“三簽”制度。無(wú)不正當交易的行為。
六、對不良資產(chǎn)處置的自查
經(jīng)查我社在此期間已處置的不良資產(chǎn)共12筆，金額25.6萬(wàn)元，均嚴格執行呆帳核銷(xiāo)的有關(guān)規定，無(wú)不正當交易的行為。
七、無(wú)不正當交易行為的投訴和舉報
自查情況總結：
通過(guò)此階段治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作的開(kāi)展，從自查的情況看，我社各項內控制度能夠覆蓋各項業(yè)務(wù)，各項業(yè)務(wù)操作均能夠按照有關(guān)規定辦理，無(wú)集體和工作人員為了獲得與客戶(hù)、其他單位和個(gè)人的交易機會(huì )或者有利于實(shí)現交易目的，向其贈送現金、物品或者其他有價(jià)證券等行x的行為
也無(wú)客戶(hù)、其他單位和個(gè)人為了獲得交易機會(huì )或者有利于實(shí)現交易目的，向集體和工作人員贈送且被接受的現金、物品或者其他有價(jià)證券等受x和索賄的行為。
但是，目前這些不正當行為沒(méi)有發(fā)生并不代表將來(lái)也一定不會(huì )發(fā)生，從這一點(diǎn)上，我們認識到治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作將是一項長(cháng)期的工作，同樣需要我社上下在今后的工作中防微杜漸，不斷完善。
金融自查報告4
根據《中國人民銀行XX分行轉發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（XX【20xx】40號）、《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（XX發(fā)【20xx】22號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、成立自查專(zhuān)班，認真組織實(shí)施
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，農商行副行長(cháng)XXX為組長(cháng)，財務(wù)、信貸、資金運營(yíng)部門(mén)負責人為成員的工作小組，并召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過(guò)學(xué)習提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點(diǎn)內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統計工作自查情況
�。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問(wèn)題：20xx年7月，我行按照貴
行X銀檢意字（20xx）第02-6號，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見(jiàn)書(shū)，我行對照意見(jiàn)書(shū)提出的問(wèn)題，逐項予以整改落實(shí)。針對行業(yè)分類(lèi)、企業(yè)規模分類(lèi)不準的問(wèn)題，我行首先組織信貸員學(xué)習大中小企業(yè)最新版分類(lèi)標準、行業(yè)分類(lèi)標準，其次根據貴行要求對信貸風(fēng)險系統進(jìn)行數據清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現的.問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關(guān)管理規定，
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析，統計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統計專(zhuān)業(yè)基礎知識和一定的計
算機操作技能，統計人員實(shí)行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行，通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
5、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認真開(kāi)展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。.通過(guò)對歷年來(lái)現場(chǎng)檢查統計數據的情況，上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
�。ㄒ唬┐�、貸款統計歸屬與統計數據的準確性。 截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364 萬(wàn)元，存款總額中，單位存款214925萬(wàn)元，個(gè)人存款678989 萬(wàn)元，應解匯款及保證金13450萬(wàn)元，各項貸款余額為448264萬(wàn)元，其中正常類(lèi)貸款為438502萬(wàn)元，關(guān)注類(lèi)貸款為1144萬(wàn)元，次級類(lèi)貸款為1746萬(wàn)元，可疑類(lèi)貸款為6835萬(wàn)元，損失類(lèi)貸款為37萬(wàn)元。我行各項金融統計數據主要來(lái)源于綜合業(yè)務(wù)系統，分別通過(guò)信貸臺賬系統和業(yè)務(wù)報表系統等自動(dòng)取數，保障了金融統計數據的真實(shí)性和準確性。我行在自查期間
通過(guò)對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類(lèi)報表中存貸款統計數據進(jìn)行了認真核對，認為上報數據及時(shí)、真實(shí)、完整，提交接收程序合規，未發(fā)現重要錯報和遺漏情況，也沒(méi)有發(fā)現統計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統計數據的準確性.我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒(méi)有將數據混入其他統計科目填報。
2、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。無(wú)虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。
3、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數據差異在允許范圍之類(lèi)。
�。ǘ┡c信托、證券、保險等金融機構往來(lái)情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理財險發(fā)生額64.9萬(wàn)元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險發(fā)生額167.8萬(wàn)元，我行與上述保險機構無(wú)其他資金往來(lái)。
�。ㄈ┗刭�、投資業(yè)務(wù)統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬(wàn)元，其中國債5000萬(wàn)元；央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為122084萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115708萬(wàn)元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬(wàn)元，其中央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119083萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115682萬(wàn)元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬(wàn)元，其中央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119080萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115654萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。二是存放同業(yè)款項 。存放興業(yè)銀行應急賬戶(hù)2萬(wàn)元（除3月份季度結息外無(wú)其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，在買(mǎi)入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬(wàn)元，40000萬(wàn)元，69220萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬(wàn)元，在賣(mài)出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，自查核對無(wú)誤。
�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬(wàn)元，無(wú)保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬(wàn)元、110493萬(wàn)元、142257萬(wàn)元、2950萬(wàn)元，地方政府融資平臺貸款9660萬(wàn)元，涉農貸款354575萬(wàn)元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門(mén)等要求的報送口徑，經(jīng)過(guò)改進(jìn)和完善，基本能系統生成監管部門(mén)要求的數據。另一方面，出于保證專(zhuān)項統計數據質(zhì)量，在我行多次信貸培訓會(huì )議上，信貸系統培訓負責人專(zhuān)門(mén)針對系統基礎數據輸入進(jìn)行了培訓和強調，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過(guò)自查，上述報送的數據符合實(shí)際情況。
�。ㄎ澹�20xx我行新增存款用于當地貸款情況。20xx年，我行年度新增存款122846萬(wàn)元，年度新增可貸額度79449萬(wàn)元，年度新增貸款94008萬(wàn)元，剔除社團貸款21628萬(wàn)元，投放本地新增貸款為72380萬(wàn)元，由此可以測算我行20xx年度新增存款用于當地貸款的比例為91.1%，達到了考核標準。
�。├碡斉c資金信托業(yè)務(wù)我行未開(kāi)展。 四、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
自查發(fā)現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。根據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統計人員素質(zhì)，加強對統計制度、規定的學(xué)習，特別是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習，努力提高統計水平和統計質(zhì)量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無(wú)損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發(fā)揮統計分析的作用，為各級領(lǐng)導決策提供有力依據。
金融自查報告5
衡水市商業(yè)銀行計財部：
根據《衡水市商業(yè)銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對20xx年1-6月份金融統計數據質(zhì)量的自查工作照金融統計檢查內容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅持實(shí)事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，統一員工的思想認識，提高對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統計自查情況
�。ㄒ唬�、確定檢查時(shí)間及范圍
本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數據源、非現場(chǎng)監管統計報表、大額風(fēng)險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。
�。ǘ�、自查結果
我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發(fā)現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、
《金融統計管理規定》等有關(guān)法律、法規和規章制度，未發(fā)現有統計違法行為發(fā)生。統計數據與綜合業(yè)務(wù)系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。
�。ㄈ┙鹑诮y計工作中存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬┙y計資料整理歸檔工作不夠規范。
�。ǘ�、統計人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統計人員對統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫(xiě)不規范。
�。ㄈ�、統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行，因此有時(shí)造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
�。ㄒ唬┘訌娊y計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。
�。ǘ�、組織相關(guān)人員認真學(xué)習有關(guān)金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實(shí)、準確。
�。ㄈ�、部門(mén)的統計工作實(shí)行崗位責任制和AB崗制度，每個(gè)報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時(shí)防止出現特殊情況時(shí)，影響報表的.統計報送工作。
�。ㄋ模�、對各種統計報表實(shí)行復核審批制度，做好各種數據的審核把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復核崗核查，再由負責人審核后，方可
報送統計報表。
�。ㄎ澹�、在統計數據時(shí)，加強與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)調、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門(mén)間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時(shí)和準確性。
�。�、定期對部門(mén)統計基礎工作和統計制度執行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現統計工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
金融自查報告6
xxxx年，我辦黨風(fēng)廉政建設工作在區委、政府的正確領(lǐng)導下，結合自身工作實(shí)際，按照區紀委的要求，不斷加強機關(guān)黨員干部的黨風(fēng)廉政學(xué)習，始終保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，恪盡職守，廉潔自律，領(lǐng)導班子充分發(fā)揮表率作用，制定完善了本單位黨風(fēng)廉政建責任目標和各項規章制度，確保了黨風(fēng)廉政建設工作的落實(shí)�，F將一年來(lái)黨風(fēng)廉政建設自查情況匯報如下：
一、 黨風(fēng)廉政建設責任制落實(shí)情況
1.抓好黨風(fēng)廉政宣傳教育工作。學(xué)習《黨員領(lǐng)導干部廉潔從政手冊》、黨內監督“兩個(gè)條例”及其他有關(guān)文件，深入開(kāi)展了理想信念和廉潔從政教育；職業(yè)道德和艱苦奮斗教育。借鑒各種活動(dòng)方式，開(kāi)展警示學(xué)習教育。為了更好地發(fā)揮正面引導的典型示范效應，始終把黨風(fēng)廉政建設作為單位日常工作的重要部分，納入工作目標責任管理，始終堅持周五政治學(xué)習制度。
2.建立健全了各項規章制度。把廉政建設責任制工作落到實(shí)處，制定了《xxxx年黨風(fēng)廉政建設責任制工作意見(jiàn)和責任目標》、《民主生活會(huì )制度》、《議事規則》等廉潔自律規章制度，明確黨支部、黨支部成員、股室負責人具體責任及目標范圍，并對責任考核、責任追究作了具體規定，實(shí)行責任追究制，為黨風(fēng)廉政建設工作起到了監督和約束作用。在民主生活會(huì )上，每位成員都把自己堅持黨性、端正黨風(fēng)、維護黨紀特別是保持廉潔以及廉政建設責任制工作完成情況作為重要匯報內容。在召開(kāi)民主生活會(huì )時(shí)，我們讓股室負責人參加，廣泛征求意見(jiàn)，增加工作透明度，加強監督，保證了民主生活會(huì )的質(zhì)量。凡屬機關(guān)重大事項如人事任免、重大財務(wù)開(kāi)支等事先經(jīng)過(guò)集體研究再作決定。行政責任追究制的實(shí)行，進(jìn)一步規范了機關(guān)全體同志的日常行為規范。
3認真落實(shí)四大紀律八項要求。堅持反腐敗抓源頭，緊貼金融工作實(shí)際，用正面的“規矩”和反面的“禁令”來(lái)制約行使權力過(guò)程中的隨意性。同時(shí)還認真落實(shí)依法行政責任制，按照黨風(fēng)廉政建設責任制的規定，各股室每季度都要對本股室黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作情況進(jìn)行一次自查，發(fā)現苗頭性?xún)A向性問(wèn)題及時(shí)糾正，重大問(wèn)題及時(shí)報告，半年和年終要分別寫(xiě)出本股室貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設責任制情況的書(shū)面報告。把對責任制的.檢查同干部考核工作緊密結合起來(lái)，在年度考核中要實(shí)行廉政建設一票否決制，對因工作抓得不力而造成嚴重后果和惡劣影響的，層層追究嚴肅處理領(lǐng)導干部的相關(guān)責任。
二、黨風(fēng)廉政建設規定執行情況
1.單位的各項重大事項工作。嚴格按照《機關(guān)干部廉潔自律八條規定》增強反腐敗斗爭意識，將反腐敗工作變?yōu)樽杂X(jué)行動(dòng)，融入日常生活、工作之中，時(shí)刻繃緊這根弦，防微杜漸，向社會(huì )公開(kāi)服務(wù)承諾，接受群眾監督。領(lǐng)導班子一貫注意工作方法，堅持民主集中制原則，尊重班子成員意見(jiàn)，堅持集體領(lǐng)導，民主決策，從不搞一言堂。
2.建立完善機關(guān)各項管理制度。為了保證政務(wù)公開(kāi)，以制度約束每個(gè)黨員干部的工作行為。我辦制訂了各項目標考核管理辦法和各項制度，領(lǐng)導班子定期例會(huì )，各業(yè)務(wù)股室每周五匯報例會(huì )等。會(huì )上大家都客觀(guān)反映工作情況及個(gè)人想法，特別是涉及到股室業(yè)務(wù)等一些敏感問(wèn)題，均能充分發(fā)表個(gè)人的觀(guān)點(diǎn)意見(jiàn)，供領(lǐng)導科學(xué)決策。
3.單位工作用車(chē)的使用和管理。能夠嚴格按照規定和機關(guān)車(chē)輛管理制度，凡是公務(wù)用車(chē)，均由用車(chē)人申請，綜合股填寫(xiě)申請單，再經(jīng)主要領(lǐng)導批準方可出車(chē)，杜絕私人用車(chē)。
4領(lǐng)導干部執行不準接受禮金、有價(jià)證券和有價(jià)證券，配偶、子女從業(yè)不存在違紀違規。領(lǐng)導干部政治強、作風(fēng)正、素質(zhì)高在工作、生活、紀律等各個(gè)方面嚴格要求自己，規范家屬親眷的行為，單位領(lǐng)導干部從沒(méi)有違紀違規和收受現象。
5.開(kāi)展多種形式的廉政教育和法制宣傳教育。在黨風(fēng)廉政建設工作中，黨組始終堅持標本兼治，不斷加大治本力度，注重在打牢思想基礎上下功夫。堅持做到“四個(gè)結合”，即理論灌輸和專(zhuān)題教育相結合，增強教育的吸引力，感染力；針對性與預防性相結合，把小事當大事抓，把苗頭當隱患抓；普遍教育與重點(diǎn)教育相結合，逢會(huì )必講，常抓不懈；正面疏導與反面警示相結合，做到警鐘長(cháng)鳴。
三、存在的問(wèn)題
xxxx年，我辦在黨風(fēng)廉政建設工作中雖然取得一些了成績(jì)，但仍存在著(zhù)一些不足之處：一是有關(guān)黨風(fēng)廉政建設規章制度需要更進(jìn)一步完善落實(shí)；二是黨內民主生活會(huì )質(zhì)量有待于進(jìn)一步提高。
四、下一步改進(jìn)工作的方法
在今后一個(gè)時(shí)期的工作中，我們將繼續發(fā)揚優(yōu)勢，克服不足，狠抓黨風(fēng)廉政建設責任制的貫徹落實(shí)，在思想上筑牢反腐倡廉思想道德防線(xiàn)，在行動(dòng)上切實(shí)執行關(guān)于領(lǐng)導干部廉潔自律各項規定。
一是加強對領(lǐng)導干部廉潔自律工作的領(lǐng)導，大力推進(jìn)上下級談話(huà)、述職述廉、公開(kāi)承諾、個(gè)人重大是項報告等制度，把廉潔自律工作納入我辦工作的重中之重，做好此項工作。
二是在抓鞏固、抓落實(shí)、抓深入、抓提高上下功夫，認真組織落實(shí)黨風(fēng)廉政建設工作，認真自查自糾。
三是充分發(fā)揮部門(mén)職能作用，抓好機關(guān)對廉潔自律的宣傳學(xué)習。加大正反兩各方面典型宣傳力度，大力表彰勤政廉政先進(jìn)典型，進(jìn)一步營(yíng)造黨風(fēng)廉政建設工作的社會(huì )輿論氛。
金融自查報告7
人民銀行XX縣支行：
根據岳銀發(fā)（20xx）25號《關(guān)于轉發(fā)<中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統計大檢查的通知>的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學(xué)習，深刻領(lǐng)會(huì )文件精神，并對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、金融統計數據的真實(shí)性情況
通過(guò)對20xx年年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農金體改辦）科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現下列統計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹情況。
1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。
4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專(zhuān)職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會(huì )計、內勤主任或信貸會(huì )計兼任，未配專(zhuān)職統計人員。
2、統計人員的業(yè)務(wù)培訓狀況。
聯(lián)社對統計人員的業(yè)務(wù)培訓一般是利用舉辦會(huì )計，信貸培訓班時(shí)，對統計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓，今年統計局要求統計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統計局關(guān)于開(kāi)展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學(xué)習了《統計法》、《統計法實(shí)施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關(guān)法律、法規，并進(jìn)行了統一考試，使他們進(jìn)一步增強了統計意識，提高了統計人員素質(zhì)，對統計工作的開(kāi)展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現金統計項目月報表（表號905）、各項貸款累放、累放統計月報表（表號604）信貸資產(chǎn)統計月報表（903表）、信貸資產(chǎn)統計季報表（611表）；其中604表、903表是根據聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來(lái)統計的，905現金項目月報表是每月由各基層社上報數據匯總而來(lái)的，611季報表是每季由各基層社，上報數據匯總而來(lái)。由于季報表中的貸款投向分類(lèi)比較細化，與會(huì )計科目分類(lèi)很不一至，而基層社上報數據又不準確，所以貸款投向數據在統計時(shí)存在一些估報現象。
四、存在的問(wèn)題及整改措施
�。ㄒ唬┐嬖诘膯�(wèn)題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、未建立農村信用社的.金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由于統計人員大都是會(huì )計兼職，在統計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的現象。
3、農村信用社的許多統計數據仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
�。ǘ┽槍σ陨辖y計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。
2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實(shí)、準確和完整。
3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快改變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計發(fā)展的需要。
二0xx年九月二十七日
金融自查報告8
根據我行文件《關(guān)于進(jìn)一步做好有關(guān)風(fēng)險防范的通知》的.通知，我分理處主任為排查第一責任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進(jìn)行了一次認真自查，確保我分理處各項業(yè)務(wù)安全穩健運行�，F就自查情況匯報如下：
一、我分理處通過(guò)自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過(guò)員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。
二、我分理處一直以來(lái)加強貸后管理，嚴格執行貸款“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農企業(yè)未參與民間借貸，通過(guò)貸款用途自查，確保了貸款使用的真實(shí)性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人，違規辦理貸款、投保、擔保、融資、結算等業(yè)務(wù)。
三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢，通過(guò)正面的金融知識普及，提高社會(huì )公眾的風(fēng)險意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶(hù)進(jìn)行監測，關(guān)注民間借貸、非法集資線(xiàn)索，防范民間借貸風(fēng)險向銀行業(yè)傳遞。
通過(guò)我分理處的排查，未發(fā)現存在民間借貸、非法集資行為。排查結束后，我處員工簽訂《承諾書(shū)》，承諾沒(méi)有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動(dòng)，并自愿接受單位審查和群眾監督，并主動(dòng)接受單位的管理。
金融自查報告9
根據x郵金管[XX]96號《關(guān)于轉發(fā)xx銀監分局%26<關(guān)于對轄內銀行業(yè)金融機構落實(shí)案件風(fēng)險防控措施情況開(kāi)展調查的通知%26>的通知》文件要求,我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習,并結合郵政金融機構風(fēng)險管控實(shí)際,認真按照《xx銀行業(yè)金融機構案件防控工作必備指引》做好自查工作，現將自查的情況匯報如下:
一、堅持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實(shí)施有效監控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩定、健康發(fā)展。
二、認真開(kāi)展省、州局安排的“對銀行帳戶(hù)管理及大額現金交易排查”、“對代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機構內部職工挪用資金買(mǎi)彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查”、“排雷行動(dòng)”、“金秋行動(dòng)”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛經(jīng)營(yíng)成果。
三、認真落實(shí)資金票款安全局長(cháng)負責制，實(shí)行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責任書(shū)》。成立有專(zhuān)門(mén)的案件防控領(lǐng)導小組，明確工作職責，實(shí)行績(jì)效考核制度和問(wèn)責制度。認真執行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。建立了舉報制度，每個(gè)職工均發(fā)有舉報卡。
四、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內容開(kāi)展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專(zhuān)項檢查與常規檢查相結合，對查出的問(wèn)題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。
五、認真按照《關(guān)于印發(fā)%26<xx州郵政金融內部控制評價(jià)試行辦法%26>的通知》x郵金管〔XX〕105號和《xx州郵政金融內控制度評價(jià)、現場(chǎng)處罰標準及打分表》要求，積極開(kāi)展郵政金融內控評價(jià)活動(dòng)。在開(kāi)展內控評價(jià)的同時(shí)，對中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點(diǎn)三級權限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫存現金、銀行賬戶(hù)、大額權限審批、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫“五大制度”、押運鈔管理、營(yíng)銷(xiāo)排查等高風(fēng)險環(huán)節開(kāi)展經(jīng)常性的'檢查，及時(shí)排除資金安全隱患，確保儲匯資金安全。
六、為強化郵政金融管理，結合本局實(shí)際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對郵政儲蓄大額現金支付實(shí)行分級審批制度管理的通知》、《調整XX年儲匯周轉金定額明確超限提款權限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項應急預案。
七、不足之處：一是部分班組、支局長(cháng)以及相關(guān)管理人員未認真履行檢查職責;二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風(fēng)險管理制度不夠完善，制度執行不力。四是安防設施不達標，網(wǎng)點(diǎn)人員配備不足。五是代理保險業(yè)務(wù)管理較混亂，缺乏相互監督和制約機制。
通過(guò)開(kāi)展此次自查活動(dòng)，認真對照《指引》和相關(guān)案件防控規定要求，努力做到進(jìn)一步加強案件防控工作，建立案件防控長(cháng)效機制，進(jìn)一步做好案件防控基礎工作，完善制度和措施并提高執行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續、快速、健康發(fā)展。
金融自查報告10
根據總行農發(fā)銀計【xx】22號《關(guān)于開(kāi)展中國農業(yè)發(fā)展銀行xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展xx年金融統計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識，周密安排部署
為認真開(kāi)展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導,成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議,組織全行員工認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行統計工作管理制度》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容，金融統計自查報告。通過(guò)學(xué)習,統一了員工的思想認識,提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查情況
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改
xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會(huì )、總行統計執法檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的.復查。圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關(guān)的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
�。ㄈ┞鋵�(shí)銀監會(huì )非現場(chǎng)監管報表制度的情況
1.認真貫徹執行《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場(chǎng)監管報表。
2.認真開(kāi)展非現場(chǎng)監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場(chǎng)監管統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。
3.通過(guò)對歷年非現場(chǎng)統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場(chǎng)監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
�。ㄋ模┙y計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發(fā)的專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過(guò)檢查,我行加強了對統計工作的領(lǐng)導,統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現，統計資料整理歸檔工作不夠規范；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。根據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統計人員素質(zhì),加強對統計制度、規定的學(xué)習，特別是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習,努力提高統計水平和統計質(zhì)量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進(jìn)行雙備份,做到異地存放,保證備份數據完好無(wú)損。
三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發(fā)揮統計分析的作用,為行領(lǐng)導決策提供有力依據。
金融自查報告11
20xx年3月15日，中央電視臺曝光了有關(guān)商業(yè)銀行員工向不法分子出售客戶(hù)個(gè)人金融信息，并導致大量客戶(hù)總計3000余萬(wàn)元存款被盜的事件。這一事件說(shuō)明，部分銀行業(yè)金融機構并未充分重視客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作，沒(méi)有認識到保護客戶(hù)個(gè)人金融信息是銀行業(yè)金融機構的法定義務(wù)，缺乏行之有效的內控制度，也不了解違法收集、使用和對外提供客戶(hù)個(gè)人金融信息可能導致的惡劣影響和嚴重后果。為進(jìn)一步強化銀行業(yè)金融機構個(gè)人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，現就有關(guān)事項通知如下：
一、各銀行業(yè)金融機構必須嚴格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》、《個(gè)人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令〔20xx〕第3號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構做好個(gè)人金融信息保護工作的通知》（銀發(fā)〔20xx〕17號）等法律、法規、規章和規范性文件的規定，依法合規收集、保存、使用和對外提供個(gè)人金融信息，不得向任何單位和個(gè)人出售客戶(hù)個(gè)人金融信息，不得違規對外提供客戶(hù)個(gè)人金融信息。
二、各銀行業(yè)金融機構應采取有效措施確�？蛻�(hù)個(gè)人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。在制度上，應完善本機構相關(guān)內控制度，強化各部門(mén)、崗位和人員在客戶(hù)個(gè)人金融信息保護方面的'責任，堵塞漏洞，完善內部監督和責任追究機制；在技術(shù)上，應當嚴格權限管理，完善信息安全防范措施，有效降低個(gè)人金融信息被盜的風(fēng)險；在員工教育上，應于近期在全轄范圍內集中開(kāi)展一次客戶(hù)個(gè)人金融信息保護的培訓教育工作，使員工充分了解、認真貫徹相關(guān)法律、法規、規章和規范性文件的規定，明確個(gè)人金融信息泄露和濫用對本機構及員工個(gè)人帶來(lái)的法律后果，進(jìn)一步落實(shí)本機構的各項內控制度。
三、中國人民銀行及其分支機構將根據金融機構的自查情況，適時(shí)開(kāi)展對銀行業(yè)金融機構客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作的專(zhuān)項檢查。對檢查中發(fā)現銀行業(yè)金融機構未有效開(kāi)展相關(guān)工作、未履行客戶(hù)個(gè)人金融信息保護義務(wù)，侵害客戶(hù)合法權益的，將根據有關(guān)規定嚴肅處理。
請中國人民銀行上�？偛�，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì )（首府）城市中心支行將本通知轉發(fā)至轄區內各銀行業(yè)金融機構。
金融自查報告12
根據省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦[20xx]147號）轉發(fā)中國銀監會(huì )辦公廳《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展農村中小金融機構存款業(yè)務(wù)自查的通知》（銀監辦發(fā)[20xx]211號）的文件要求，我縣聯(lián)社財務(wù)部組織32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì )計先后歷時(shí)20天，于20xx年8月17日至9月6日對我縣轄內32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)自年初以來(lái)至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等內控情況進(jìn)行了自查，本次自查采取調閱尾箱、登記簿及憑證資料，通過(guò)電子監控查看制度制度執行情況等方式，現就自查情況報告如下：
一、自查慨況
我縣聯(lián)社是全縣農村信用社獨立唯一的法人機構，全轄有非獨立的核算網(wǎng)點(diǎn)32個(gè)。截止到20xx年8月底，我縣農村信用社各項存款余額為273369萬(wàn)元，較年初增加29278萬(wàn)元，完成市辦下達的存款任務(wù)35000萬(wàn)元的84%；各項貸款余額為152806萬(wàn)元，較年初凈投放19183萬(wàn)元，控制在人民銀行核定的信貸規模內。本次自查內容包括以下12個(gè)方面：賬戶(hù)管理、對帳情況、現金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項支付管理、特殊業(yè)務(wù)處理、會(huì )計核算、存款利率執行情況、違規吸
收存款情況、操作風(fēng)險防控、收費管理等。20xx年以來(lái)，領(lǐng)導高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實(shí)際工作查找問(wèn)題，重點(diǎn)對各項規章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實(shí)際工作相符；對內管內控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問(wèn)題進(jìn)行認真分析梳理，分類(lèi)匯總，通過(guò)查找基礎管理工作中深層次的問(wèn)題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
二、存在的薄弱環(huán)節及問(wèn)題
�。ㄒ唬┵~戶(hù)管理情況
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴格執行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度；存款賬戶(hù)的開(kāi)立。變更和撤銷(xiāo)程序都是合規有效的，存款開(kāi)立都實(shí)現了實(shí)名制并進(jìn)行3801交易碼核查，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴格的審查。對公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效，對不動(dòng)戶(hù)都還莫有進(jìn)行久懸處理，余額為零的進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)，有效賬戶(hù)機構信用代碼證發(fā)放率100%，新農保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴格管理。但還存在一些問(wèn)題，主要有：對長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)未及時(shí)催促客戶(hù)規勸客戶(hù)清戶(hù)；
20xx年以前開(kāi)立單位活期賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料不齊。
�。ǘ⿲で闆r
20xx年6月結合我縣農村信用社實(shí)際情況，制訂了《廣北縣農村信用社對賬工作實(shí)施細則》（新信聯(lián)字【20xx】55號）。落實(shí)對賬工作職責，充分提高對賬工作質(zhì)量和對賬頻率。吸取教訓，認真剖析歷年案件形成的原因及特征，進(jìn)一步挖掘目前對賬工作存在的案件隱患，做到內外員工密切配合，齊抓共管，對賬工作嚴禁圖形式、走過(guò)場(chǎng)，要切實(shí)自查整改信用社對賬工作中存
在的薄弱環(huán)節和問(wèn)題，杜絕一切經(jīng)濟案件的發(fā)生，力求達到我縣制定的對賬工作目標：即
1、以公存款對賬回單為準，公存款月對賬率應達到90%以上；
2、以存放款和社內往來(lái)對賬回單為準，月對賬率應達到100%；
3、以會(huì )計主管（含授權主管）登記在“工作日志登記簿”--“其他工作情況欄”記錄為準，賬折見(jiàn)面每天至少核對2戶(hù)活期儲蓄，日對賬率應達到95%以上；
4、以催收通知單函證為準，對6萬(wàn)（含6萬(wàn)）以上的表內科目貸款雙人對賬，年對賬率應達到90%以上，表外已核銷(xiāo)及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對賬，年對賬率應達到80%以上；
5、以股金函證單為準，股金年對賬率應達到100%；
6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準，單個(gè)柜員現金三碰庫日對賬率應達到100%，主管匯總碰庫日對賬率應達到100%；
7、以“湖南省農村信用社現金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準。會(huì )計查庫、主任查庫對賬月對賬率應達到100%。
各類(lèi)存款賬戶(hù)按規定執行對賬制度；定期開(kāi)展結算賬戶(hù)對賬工作，關(guān)注重點(diǎn)賬戶(hù)、大額資金頻繁交易賬戶(hù)及其他異常賬戶(hù)等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴格分開(kāi)程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會(huì )開(kāi)立的賬戶(hù)對賬單不及時(shí)交信用社網(wǎng)點(diǎn)。
�。ㄈ┈F金庫房管理情況
現金、抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證賬賬、賬表、賬實(shí)、賬簿相符，金庫出入庫合規，現金調撥交接手續合規；現金按照規定及時(shí)入庫，抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證納入表外科目核算。但是個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在以下問(wèn)題：
1、金庫設施不齊全，防潮、防霉工作不到位等；
2、庫房衛生很差，庫房?jì)韧庵┲刖W(wǎng)、灰塵很多、很厚、長(cháng)期未進(jìn)行徹底的清掃。
3、未嚴格按執行庫存限額制度，有8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)還有庫存超額現象，未及時(shí)上調頭寸。
�。ㄋ模┲匾瞻讘{證管重理情況
各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節，建立了分類(lèi)登記簿和分戶(hù)賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內外核對無(wú)誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫。登記。領(lǐng)用。銷(xiāo)號。作廢等手續，會(huì )計主管按每周對重要空白憑證進(jìn)行盤(pán)底查庫。
�。ㄎ澹┯�、證分管制度執行情況
各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章及個(gè)人名章能夠妥善保管，人員變動(dòng)基本上辦理交接、登記手續的現象；印章名稱(chēng)印模登記合規。柜員制的網(wǎng)點(diǎn)印、證使用屬于是同一個(gè)人保管，上級監管部門(mén)是否有更好的辦法進(jìn)行案件控制，還有待完善和加強
�。┐箢~款項支付管理情況
對大額存款支付執行分級授權和雙簽制度；按規定對大額款項收付進(jìn)行有效證件、付款依據的審查、登記和報備，存款信息真實(shí)完整。存在的普遍的問(wèn)題是各網(wǎng)點(diǎn)上報領(lǐng)導簽字不及時(shí)或補簽字；部分網(wǎng)點(diǎn)存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復核的現象。
�。ㄆ撸┨厥鈽I(yè)務(wù)處理情況
按照有關(guān)法律、行政法規受理查詢(xún)、凍結和扣劃等業(yè)務(wù)按規定辦理掛失、解掛業(yè)務(wù)，對掛失當事人通過(guò)公安部門(mén)身份證核查系統進(jìn)行核查，操作人員嚴格按照授權規定辦理，沒(méi)有存在違
規授權辦理存款掛失的情況。存在的問(wèn)題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規定受理掛失”字樣，沒(méi)有詳細記載掛失內容；部分信用社有口頭掛失未按時(shí)登記的情況。
�。ò耍⿻�(huì )計核算
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會(huì )計準則；沒(méi)有存在亂用會(huì )計科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運營(yíng)的情況；嚴格執行了日均存款統計制度；會(huì )計檔案管理合規。
�。ň牛┐婵顦I(yè)務(wù)事后監督制度
我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監督中心掛靠財務(wù)部，及時(shí)全面的對存取款業(yè)務(wù)執行事后監督檢查，稽核部門(mén)也每季度對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計，對發(fā)現問(wèn)題做到整改問(wèn)責。
�。ㄊ├蕡绦星闆r
我縣32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息、付息都是按照國家利率管理制度執行并由省聯(lián)社在核心系統輸入控制的，應付利息都是按季及時(shí)計提，存款利息都進(jìn)行了準確無(wú)誤的計付，不存在多付或少付利息現象。
�。ㄊ唬┻`規吸收存款情況
1．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)嚴格執行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續費、協(xié)儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、包旅游、贈送實(shí)物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。
2．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，能夠自覺(jué)遵守《商業(yè)
銀行法》、《儲蓄管理條例》、《人民幣利率管理規定》等法律法規，不存在通過(guò)“公關(guān)”大戶(hù)企事業(yè)單位違規開(kāi)戶(hù)強拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或好處等情況。
3．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)將存款指標與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標統籌考慮，綜合制定，未設立存款單項考核獎勵辦法。不存在對非存款部門(mén)下達存款考核指標、把存款考核指標分解下達給職工個(gè)人的情況，也不存在將存款考核指標與職工個(gè)人工資、獎勵、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區，業(yè)務(wù)管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社，陳家橋鄉政府的財政所等單位存款都沒(méi)有在陳家橋分社開(kāi)立賬戶(hù)，陳家橋鄉政府某領(lǐng)導說(shuō)“你們抓存款要給我們一點(diǎn)好處費，我們就為你陳家橋分社開(kāi)立賬戶(hù)”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲蓄存款70%用于發(fā)放貸款，支持北塔區陳家橋鄉人民群眾，而陳家橋鄉財政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監管部門(mén)查一查。
4．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在開(kāi)展正常的`業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)嚴格規范宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳標語(yǔ)和詞語(yǔ)的情況，不存在混淆理財產(chǎn)品、積分回饋與儲蓄的關(guān)系而誤導儲戶(hù)的情況。
�。ㄊ┎僮黠L(fēng)險防控
柜員業(yè)務(wù)授權明確，無(wú)越權辦理業(yè)務(wù)現象；定期更換了密碼，人員調離時(shí)按規定及時(shí)變更和注銷(xiāo)了業(yè)務(wù)權限；設立了柜員密碼權限更換登記簿，調閱監控錄像錄入密碼時(shí)遮蓋了密碼器；無(wú)相容崗位職責兼崗或混崗情況；柜員離崗做到了按規定暫退。
�。ㄊ┦召M管理情況
嚴格按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監辦發(fā)【20xx】264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機構免除部分服務(wù)收費的通知》（銀監辦發(fā)【20xx】22號）的相關(guān)要求，合理確定并根據監管要求及時(shí)調整了存款相關(guān)服務(wù)項目的收費標準，并將業(yè)務(wù)收費項目及標準告知了客戶(hù)，無(wú)亂收費現象并及時(shí)將各項正常收費款項計入了相應會(huì )計科目；無(wú)收費不入賬或亂入帳的現象；無(wú)擠占、挪用各項業(yè)務(wù)收費情況。
三、對網(wǎng)點(diǎn)存在問(wèn)題的處理
對能夠整改的問(wèn)題下達了整改意見(jiàn)書(shū)，責成有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)限期按規定整改，并落實(shí)到責任人，對無(wú)法整改的問(wèn)題，按照員工違規處罰辦法標準處罰并在20xx年第三季度績(jì)效工資中扣除。
金融自查報告13
我管理六個(gè)部門(mén)，目前有六名工作人員，包括一名賬單管理股股長(cháng)和一名全職賬單管理員。近年來(lái)，我國非稅收入管理工作緊緊抓住財政票據管理的主線(xiàn)，努力鞏固基礎工作，加強日常管理工作，不斷完善管理制度，使管理模式更加科學(xué)，管理水平逐年提高。根據省非稅務(wù)局和市非稅務(wù)部門(mén)的統一部署和要求，我們對我區票據管理工作進(jìn)行了認真的自查，并從四個(gè)方面報告如下:
一、基礎工作。
一是建立和完善了金融票據管理的各項內部制度。明確了票據購買(mǎi)、簽發(fā)、保管、核銷(xiāo)、銷(xiāo)毀的程序和要求，分別制定了《票據管理系統》（包括票據計劃、票據入庫、票據簽發(fā)、票據成本結算、票據核銷(xiāo)、記賬、庫存、歸檔、數據備份等九個(gè)方面）、單位票據購買(mǎi)、使用和核銷(xiāo)系統、票據保管和安全系統，除了在票據簽發(fā)辦公室的墻上宣傳各種系統外，我們還將其放在“地區非稅收入網(wǎng)絡(luò )”網(wǎng)站向公眾公示，讓大多數人了解我們的票據管理系統，支持我們的管理工作。
二是按要求建立各種票據臺賬，及時(shí)記錄票據購買(mǎi)、發(fā)放、庫存、核銷(xiāo)、生產(chǎn)成本等業(yè)務(wù)信息，定期檢查臺賬庫存和倉庫庫存票據數量。票據的收、發(fā)、銷(xiāo)、結存都要建賬，以便每個(gè)工作日及時(shí)登記賬目，打印進(jìn)出口等相關(guān)憑證，每月核對一次票據的庫存，核實(shí)倉庫和賬戶(hù)的庫存，確保賬實(shí)相符。同時(shí)，區財政在年初將票據成本和收取的改革資金納入預算，為票據管理提供了有力的財政保障。
第三，票據由專(zhuān)門(mén)的倉庫柜臺保管，保證了票據的`安全性。在辦公空間緊張的情況下，局方專(zhuān)門(mén)騰出三個(gè)房間存放金融票據，倉庫面積達到15平方米，完全可以滿(mǎn)足金融票據存放的需要。其中一張是行政費票據，一張是礦產(chǎn)品稅票，一張是備用。金融票據按標簽存放，整齊有序，便于查看。倉庫除了堅固的鐵門(mén)外，還配備了報警器、攝像頭等監控設備，還配備了兩個(gè)干粉滅火器。所有未開(kāi)封的票據要按順序放在票據柜內，并準備樟腦，防止蟲(chóng)蛀；未開(kāi)封的裝訂好的票據應放在票據鐵架上，與地面保持一定距離，以防受潮。倉庫唯一的鑰匙由票據管理員保管，其他人員未經(jīng)允許不得進(jìn)入倉庫。通過(guò)采取上述防盜、防火、防蟲(chóng)、防潮措施，保證了我區金融票據的安全，從未出現過(guò)因保管措施不到位而造成票據損壞或丟失的情況。
三是加強了與物價(jià)部門(mén)的橫向聯(lián)系，聯(lián)合行文進(jìn)一步明確了非稅收入票據的購買(mǎi)、使用和注銷(xiāo)程序:規定從今年開(kāi)始，代收單位在重新購買(mǎi)和接收票據之前，先到物價(jià)局核對使用過(guò)的票據，然后到非稅務(wù)所辦理注銷(xiāo)手續。如果這筆錢(qián)還沒(méi)有存入非稅收入匯算清繳賬戶(hù)，會(huì )及時(shí)調用，等錢(qián)付完了，再發(fā)給購票許可證。通過(guò)這一措施，票據的源頭控制得到加強，達到“憑票領(lǐng)取，票價(jià)一樣”的目標。上半年納入匯算清繳專(zhuān)戶(hù)管理的非稅收入1.2338億元，比去年同期增加4006萬(wàn)元，增幅48%，專(zhuān)戶(hù)存儲率達到100%。
二、日常管理。
一是所有票據統一從市票據部購買(mǎi)，票據費用及時(shí)結算。我區從一開(kāi)始就不再打印任何財政票據，所有需要的票據都是從市票據部門(mén)購買(mǎi)收取，按程序分發(fā)給各代收單位。從市票據部購買(mǎi)金融票據共計44600張，其中新增金融票據35000張，新增金融票據89萬(wàn)張；礦產(chǎn)品稅票19600張，向市非稅務(wù)部門(mén)繳納票據總成本20.2萬(wàn)元。沒(méi)有違約。今年以來(lái)也采用了按計劃金額預付的方式。
金融自查報告14
為進(jìn)一步提高農村信用社對小微企業(yè)金融服務(wù)能力和工作有效性，支持我縣域內小微企業(yè)的發(fā)展，根據銀監會(huì )《銀行開(kāi)展小企業(yè)授信工作指導意見(jiàn)》和《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》等有關(guān)文件精神，現將我縣農村信用社xxxxx年第一季度小微企業(yè)金融服務(wù)情況匯報如下：
一、基本情況
截止20xx年一季度末，我社小企業(yè)授信戶(hù)數xxx戶(hù)，較年初增加xxx戶(hù)，增長(cháng)12.4%。小企業(yè)表內外授信總額xxxxx萬(wàn)元，較年初增加xxxx萬(wàn)元，增長(cháng)9.3%。其中貸款余額xxxxx萬(wàn)元，貼現余額xxx萬(wàn)元；表外授信余額xxx萬(wàn)元，其中票據承兌xxxx萬(wàn)元，保函xxxx萬(wàn)元。一季度末，小企業(yè)不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初增減xxx萬(wàn)。
二、小企業(yè)授信業(yè)務(wù)主要特點(diǎn)及作法
�。ㄒ唬┲饕攸c(diǎn)
1、貸款業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
結合我縣域內經(jīng)濟發(fā)展情況和小微企業(yè)規模小、資金少、需求小、用款急的特點(diǎn)，我聯(lián)社細化貸款手續，縮短貸款審批時(shí)限，通過(guò)評級、授信、抵質(zhì)押品評估和貸款審批“四合一”流程，隨貸隨評，嚴格執行限時(shí)辦結制度，提高了貸款發(fā)放效率。同時(shí)全轄xxxx余人的客戶(hù)經(jīng)理隊伍積極深入有信貸需求的小微企業(yè)，幫助小微企業(yè)客戶(hù)解決實(shí)際困難，同時(shí)為企業(yè)提供發(fā)展建議。截止1季度末，我社累計發(fā)放小微企業(yè)貸款xxxx萬(wàn)元，扶持個(gè)體工商戶(hù)xxxx戶(hù)，累計表內外授信xxxxx萬(wàn)元，小微企業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，無(wú)不良貸款。
2、貼現及表外授信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
根據我社目前各項業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，暫時(shí)對外未開(kāi)辦貼現及表外授信業(yè)務(wù)。隨著(zhù)各項業(yè)務(wù)的發(fā)展及經(jīng)濟環(huán)境的變化，我社會(huì )適時(shí)開(kāi)辦以上業(yè)務(wù)，為轄內小微企業(yè)提供更加全面的`金融服務(wù)。
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一是創(chuàng )新?lián)５盅悍绞�，在大力推廣土地使用權擔保、商用門(mén)點(diǎn)房抵押等傳統擔保方式的同時(shí)，逐步探索宣傳公務(wù)員擔保、動(dòng)產(chǎn)擔保、小微企業(yè)聯(lián)保、政府擔保、擔保公司擔保等新型擔保方式。從企業(yè)多元化的現實(shí)需求入手，為小微企業(yè)提供了更大的融資選擇空間。
二是堅持“收益覆蓋風(fēng)險和成本”及“盡職免責、失職問(wèn)責”的原則，適當放寬小微企業(yè)貸款風(fēng)險容忍度，同時(shí)通過(guò)各類(lèi)擔保形式相結合的方式降低小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險，強調全流
程的風(fēng)險控制和管理，提高審批質(zhì)量和效率。同時(shí)深入研究小微企業(yè)發(fā)展環(huán)境，加強主動(dòng)風(fēng)險管理。嚴格執行“三個(gè)辦法一個(gè)指引”有關(guān)政策要求，把握信貸投向，使信貸資金真正用于實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，堅決杜絕信貸資金被挪用或流向民間借貸領(lǐng)域。
�。ㄈ┎涣假Y產(chǎn)情況
截止一季度末，我社小微企業(yè)無(wú)不良貸款。主要由于我社在小微企業(yè)貸款投放之初，就制定了嚴格的風(fēng)險防控制度，同時(shí)客戶(hù)經(jīng)理本著(zhù)“盡職免責、失職問(wèn)責”的原則，貸款發(fā)放前已對小微企業(yè)的發(fā)展情況及周邊經(jīng)濟情況進(jìn)行了深入細致的調查，前移貸款風(fēng)險防范關(guān)口，有效防范信貸風(fēng)險的發(fā)生。
三、小企業(yè)其它業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
截止目前我社為縣域小微企業(yè)提供包括結算、賬戶(hù)管理、信息查詢(xún)，同時(shí)為全轄xxx戶(hù)個(gè)體工商戶(hù)安裝了POS終端，進(jìn)一步拓展了結算渠道。隨著(zhù)省聯(lián)社后續業(yè)務(wù)的進(jìn)一步開(kāi)展和完善，企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)也將在7月1日后全面運行，屆時(shí)將進(jìn)一步提升我社對小微企業(yè)的金融服務(wù)能力。
四、小企業(yè)金融服務(wù)工作中存在的主要問(wèn)題
小微企業(yè)做為我縣域內企業(yè)主要構成部分，但是在信貸投放過(guò)程中還存在以下問(wèn)題。一是雖然部分企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力較成立之初有很大的提高，但是仍有大部分小微企業(yè)存在管理不規范、財
務(wù)不透明、信息不對稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險較大、擔保能力不足等因素，致使對小微企業(yè)的評級授信、貸款發(fā)放有一定的難度。二是部分小微企業(yè)投放貸款后，由于大的經(jīng)濟環(huán)境和市場(chǎng)影響，企業(yè)經(jīng)營(yíng)波動(dòng)性大，發(fā)展不穩定，造成企業(yè)償債能力不足，易造成信貸風(fēng)險。
五、改進(jìn)措施及建議
�。�1）科學(xué)合理把握信貸投放節奏。根據我社自身發(fā)展戰略、風(fēng)險防控能力制定季度小微企業(yè)投放計劃，確保信貸投放平穩增長(cháng)，防止大起大落。
�。�2）從嚴把握信貸政策界限。對不符合產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策要求的一律不得授信。重點(diǎn)支持對“三農”及小微企業(yè)貸款投放力度。
�。�3）切實(shí)提高風(fēng)險管理的有效性。發(fā)揮審查、審批的風(fēng)險管理作用，強化風(fēng)險管理流程，提高工作人員的專(zhuān)業(yè)性、科學(xué)性、獨立性素質(zhì)。
�。�4）結合小微企業(yè)的實(shí)際需求，全面推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的實(shí)施。
二0一二年四月九日
金融自查報告15
根據縣人民銀行（銀發(fā)【20xx】9號）《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（洛銀發(fā)【20xx】43號）《轉發(fā)關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識，周密安排部署
為認真開(kāi)展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導,成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議,組織全行員工認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行統計工作管理制度》等文件辦法內容。通過(guò)學(xué)習,統一了員工的思想認識,提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統計工作檢查情況
�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改
20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行統計執法檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)
題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的.質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關(guān)的法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
�。ㄈ┞鋵�(shí)銀監會(huì )非現場(chǎng)監管報表制度的情況1.認真貫徹執行《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場(chǎng)監管報表。2.認真開(kāi)展非現場(chǎng)監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場(chǎng)監管統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。3.通過(guò)對歷年非現場(chǎng)統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場(chǎng)監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
�。ㄋ模┙y計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發(fā)的專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過(guò)檢查,我行加強了對統計工作的領(lǐng)導,統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
檢查發(fā)現，統計資料整理歸檔工作不夠規范；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析,不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議,沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。根據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。
一是進(jìn)一步提高統計人員素質(zhì),加強對統計制度、規定的學(xué)習，特別是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習,努力提高統計水平和統計質(zhì)量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進(jìn)行雙備份,保證備份數據完好無(wú)損。
三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發(fā)揮統計分析的作用,為行領(lǐng)導決策提供有力依據。
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