銀行整改報告
在不斷進(jìn)步的時(shí)代，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。你還在對寫(xiě)報告感到一籌莫展嗎？以下是小編為大家收集的銀行整改報告，希望對大家有所幫助。
銀行整改報告1
依據我行《關(guān)于進(jìn)一步加強冬季防火安全工作的通知》要求，xx分理處以“嚴防冬季火災事故，切實(shí)愛(ài)護人民群眾生命財產(chǎn)安全”為指引，高度重視年前防范火災各項工作，主動(dòng)開(kāi)展消防安全自查自糾，有效防止各類(lèi)火災事故隱患，確保網(wǎng)點(diǎn)肯定安全穩定�，F將工作開(kāi)展狀況報告如下：
一、思想高度重視、落實(shí)安全責任
針對“嚴格落實(shí)消防安全責任制”要求，分理處高度重視，特地召集全體員工探討部署，落實(shí)制度、責任到人；本著(zhù)“誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”的原則，仔細開(kāi)展各點(diǎn)位安全自查工作。同時(shí)在朝會(huì )上傳達通報了上級有關(guān)精神，要求全體員工以案例警示為鏡鑒，舉一反三，切實(shí)提高警惕，堅決杜絕類(lèi)似事務(wù)發(fā)生。
二、仔細自查自糾、切實(shí)消退隱患
從檢查的結果來(lái)看，我分理處消防安全總體狀況良好，各個(gè)消防通道暢通無(wú)堵塞現象。各項防火標記及疏散標記明顯，消防器材配備齊全，錄像監控設備運行良好。
三、加大宣揚力度，切實(shí)提高警惕
一是全面加強消防安全宣揚工作，提高所屬人員的治安保衛和消防安全意識。通過(guò)傳達學(xué)習、研討溝通等形式的活動(dòng)，使消防安全學(xué)問(wèn)人人皆知，切實(shí)營(yíng)造一個(gè)全員參加消防工作的'良好氛圍。
二是加大消防培訓工作的力度，促使全員駕馭火災通報流程及滅火設備的操作。一是會(huì )撲救初期火災，能夠剛好精確報告火災發(fā)生的地點(diǎn)、場(chǎng)所以及聯(lián)系方式，懂得運用滅火器，懂得處置初起火災；二是會(huì )自救逃命，能夠隨時(shí)駕馭所處環(huán)境的疏散路途和安全出口，懂得疏散通道、安全出口不暢的危急性，維護自己的消防安全權益，在火災發(fā)生時(shí)懂得如何自救和幫助派出所及武警消防官兵疏散。
三是加強消防安全隱患整治行動(dòng)，確�！耙粫场眴�(wèn)題得到有效解決。即確保消防安全疏散通道和安全出口暢通，疏散指示標記和應急照明燈具齊備有效。
通過(guò)宣揚、培訓、檢查使全體員工提高了消防安全意識，提高了一旦出現火情的處置實(shí)力，確保年終歲末消防工作萬(wàn)無(wú)一失，夯實(shí)了安全基礎。
銀行整改報告2
作為XX銀行分行營(yíng)業(yè)廳工作人員的我們，始終堅持把為廣大金融消費者提供優(yōu)質(zhì)銀行服務(wù)作為首要任務(wù)，然而讓每個(gè)客戶(hù)都達到的滿(mǎn)意度，卻是十分困難的，它不僅僅在于外界的各種因素，客戶(hù)的配合度，更在于我們自身的服務(wù)態(tài)度與我們員工的自身素質(zhì)修養。經(jīng)過(guò)20xx年12月第1期神秘人檢查分行營(yíng)業(yè)部的情況來(lái)看，我們的綜合排名為第4名，柜面服務(wù)排名第2，大堂經(jīng)理服務(wù)排名第6。分析原因，我認為主要失分項目在于：服務(wù)人員沒(méi)有以飽滿(mǎn)的熱情迎接客戶(hù)，當業(yè)務(wù)辦理完畢也沒(méi)有用禮貌的語(yǔ)言送別客戶(hù)。致使客戶(hù)對于銀行的滿(mǎn)意度大打折扣。
綜合排名第四位，讓我看到我們分行營(yíng)業(yè)廳中確實(shí)存在的一些問(wèn)題，如果及時(shí)進(jìn)行整改，我相信我們行的服務(wù)質(zhì)量和綜合評定一定會(huì )有巨大的改善和提高。對于出現的問(wèn)題和對綜合評分情況，作為大堂經(jīng)理我負有相當大的責任，下面我想對出現的問(wèn)題談一談我的想法，和解決的辦法，以及日后應當注意的事項。
首先我先談一談我行存在的一些問(wèn)題。自身來(lái)看。首先，由于自動(dòng)取款機的臺數較少，客戶(hù)自動(dòng)存取款、辦理業(yè)務(wù)不方便，營(yíng)業(yè)窗口少，客流量大時(shí)客戶(hù)只能進(jìn)行排隊長(cháng)時(shí)間的等候。再者，部分營(yíng)業(yè)部柜面人員工作年限不長(cháng)，業(yè)務(wù)辦理不夠熟練，部分員工的真誠服務(wù)意識較弱，在為客戶(hù)辦理完業(yè)務(wù)時(shí)沒(méi)有雙手遞送，客戶(hù)對相關(guān)咨詢(xún)不滿(mǎn)意。最后，作為大堂經(jīng)理，我沒(méi)能夠建立太強的主動(dòng)服務(wù)意識，導致了與客戶(hù)辦理的業(yè)務(wù)進(jìn)行分流或者分流不到位。從客觀(guān)角度分析來(lái)看，客戶(hù)反映我行貸款規模有限，不能及時(shí)的為企業(yè)提供貸款服務(wù)。問(wèn)題整改的各項制度也有待于健全。
就上述的一些問(wèn)題，我已經(jīng)想出及時(shí)解決的一些措施。
一、對于有客戶(hù)反映的“營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)較少”問(wèn)題。
我們應該積極向上級行匯報，根據增設分支機構管理要求。針對客戶(hù)反映等待時(shí)間過(guò)長(cháng)”的問(wèn)題，應當開(kāi)設貴賓區綠色通道，對等待超過(guò)一定時(shí)間的客戶(hù)開(kāi)通綠色通道，加速業(yè)務(wù)流程。
二、對于柜面員工的服務(wù)質(zhì)量。
針對“業(yè)務(wù)辦理不熟練”問(wèn)題，應該利用每天下班時(shí)間學(xué)習業(yè)務(wù)和操作技能半小時(shí)；每周組織柜面員工進(jìn)行點(diǎn)鈔、上機操作的培訓及考試，成績(jì)不合格者給予處罰。對于“部分員工服務(wù)不規范”問(wèn)題，我們應該要求員工主動(dòng)向客戶(hù)遞送產(chǎn)品簡(jiǎn)介，規范服務(wù)動(dòng)作，解答客戶(hù)咨詢(xún)做到耐心熱情，以飽滿(mǎn)的工作熱情，主動(dòng)迎接客戶(hù)，當辦理完相關(guān)經(jīng)濟業(yè)務(wù)，應該微笑送別客戶(hù)。我們也會(huì )加大對這一方面的監督和管理，每月評出一至二名柜面人員，給予獎勵。我相信緣于對工作態(tài)度的鼓勵與追求，我們一定會(huì )把柜面人員的服務(wù)態(tài)度提升到一個(gè)更高的層次。
三、對于本行的業(yè)務(wù)管理水平而言。
針對“辦理業(yè)務(wù)準確度不高”問(wèn)題我們應當加強業(yè)務(wù)培訓和指導，下發(fā)關(guān)鍵信息錄入模板，引導員工規范填寫(xiě)。針對“柜面辦理業(yè)務(wù)效率不高”問(wèn)題，做好彈性排班，避免疲勞工作，向上級業(yè)務(wù)部門(mén)反映優(yōu)化某些程序，加強業(yè)務(wù)培訓，提高辦理業(yè)務(wù)速度。只有這樣才能使客戶(hù)對我們的業(yè)務(wù)水平信的過(guò)，取得好的效果！獲得更高的滿(mǎn)意度。
四、作為分行大堂經(jīng)理，對于我自身存在的不足。
我也想到了一些解決的措施，首先提高自己的自身修養和工作熱情，用更加飽滿(mǎn)的工作熱情面對每一位客戶(hù)，耐心的幫助他們，并回答他們提出的問(wèn)題，在工作崗位上用熱情迎接每一位客戶(hù)，用耐心經(jīng)辦每一項業(yè)務(wù)，用微笑歡送每一位辦理完業(yè)務(wù)即將離開(kāi)營(yíng)業(yè)廳的.客戶(hù)。其次，制定更加嚴格的管理制度，監督柜面以及營(yíng)業(yè)廳工作人員的工作表現，對他們的言行進(jìn)行規范，提醒他們耐心對待每一項經(jīng)濟業(yè)務(wù)，用熱情服務(wù)于每位到訪(fǎng)客戶(hù)。制定獎勵和懲罰制度，并嚴格執行。最后我也要對自己的工作態(tài)度和處事辦法進(jìn)行嚴格的自我監督，和他人監督。我相信嚴格的制度加熱心的工作態(tài)度，我們分行的工作效率一定會(huì )有質(zhì)的飛躍。我的大堂經(jīng)理服務(wù)排名也一定會(huì )有大幅度的提高！
五、針對“問(wèn)題整改的各項制度不健全”的問(wèn)題。
我們應當針對存在的問(wèn)題深入分析，對涉及制度不健全、不完善的加緊修訂，同時(shí)建立整改問(wèn)題的各項制度和機
制，加大獎懲力度，確保整改措施落實(shí)到位。對于制定的規章制度、服務(wù)規范應該制作成醒目的展板放置于顯著(zhù)的位置，上墻公示。將社會(huì )公開(kāi)承諾書(shū)在營(yíng)業(yè)大廳進(jìn)行公示制作社會(huì )公開(kāi)承諾書(shū)專(zhuān)欄展板并在營(yíng)業(yè)大廳擺放。我相信如果連這些細節工作都處理妥善，我們分行營(yíng)業(yè)廳下期的排名一定會(huì )有大幅度提升。
我相信按照以上五個(gè)措施去解決我們在工作中存在的種種問(wèn)題，我們的服務(wù)質(zhì)量一定能達到一個(gè)更高的水平。我一定會(huì )與分行營(yíng)業(yè)廳員工一起努力，相互監督，給大家一個(gè)滿(mǎn)意的答復！
銀行整改報告3
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制；
2、進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度，銀行內控自查報告。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時(shí)，就著(zhù)重考慮如何依據境內外相關(guān)法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實(shí)現權、責、利的有機結合，建立科學(xué)、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
（一）構建現代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規、部門(mén)規章的規定，設立了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過(guò)往業(yè)績(jì)的人士擔任本行的董事長(cháng)、行長(cháng)，選聘了副行長(cháng)、風(fēng)險負責人、行長(cháng)助理、財務(wù)負責人、董事會(huì )秘書(shū)等高級管理人員，建立了以股東大會(huì )為最高決策機構，董事會(huì )為主要決策機構，監事會(huì )為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的負責人均由董事?lián)�，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )均由獨立董事任主席。
1、股東大會(huì )
股東大會(huì )是本行的權力機構，股東通過(guò)股東大會(huì )合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會(huì )和高級管理層履行職責。本行的股東大會(huì )制定了明確的股東大會(huì )議事規則，詳細規定了股東大會(huì )的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會(huì )議決議的形成、會(huì )議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì )對董事會(huì )的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì )通過(guò)和中國銀監會(huì )核準后，已得以貫徹執行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會(huì )的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會(huì )
董事會(huì )是本行的決策機構，由股東大會(huì )授權直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì )充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì )成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過(guò)往業(yè)績(jì)，而且，還有戰投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結構，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會(huì )對重大經(jīng)營(yíng)事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jì)提升。
目前，本行已初步建立了董事會(huì )組織架構和決策程序，董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，專(zhuān)業(yè)委員會(huì )于20xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監事會(huì )
監事會(huì )是本行的監督機構。本行監事會(huì )成員現有8名，其中外部監事2 名、股東監事3名、職工監事3 名。監事會(huì )制定了監事會(huì )議事規則，明確監事會(huì )的議事方式和表決程序，以確保監事會(huì )的有效監督。本行章程規定監事會(huì )依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實(shí)施，本行及時(shí)向監事會(huì )提供有關(guān)的信息和資料，以便監事會(huì )對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監督、檢查和評價(jià)。
4、內部控制制度
較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著(zhù)"內控優(yōu)先"原則持續不斷地完善與改進(jìn)內部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進(jìn)內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩、安全運行，整改報告《銀行內控自查報告》。
5、風(fēng)險管理制度
審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專(zhuān)業(yè)的.風(fēng)險管理體系，培育"追求濾掉風(fēng)險的效益"的風(fēng)險管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)"的風(fēng)險管理戰略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險。
6、關(guān)聯(lián)交易
不規范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會(huì )審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時(shí)，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時(shí)，按照公開(kāi)、公正、公平的原則及相關(guān)監管要求，對關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴格管理，并確保其滿(mǎn)足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監管資本15%的規定。本行在上市之時(shí)，就根據需要按照有關(guān)規定處置了正常類(lèi)關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶(hù)新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶(hù)。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強授信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風(fēng)險管理委員會(huì )審批等。
7、激勵約束機制
本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過(guò)完善等級行管理制度、總行部門(mén)考核制度、全面推行客戶(hù)經(jīng)理制，在總行各部門(mén)和分支機構不同層面均建立起績(jì)效考核機制。特別是，我行逐步開(kāi)始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開(kāi)始推進(jìn)以"經(jīng)濟利潤"、"風(fēng)險調整后的收益回報"為基礎的考核機制，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹(shù)立資本、效益和風(fēng)險綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念，自覺(jué)地優(yōu)化和調整資產(chǎn)結構。
8、信息披露管理
本行A+H同步上市后，為規范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關(guān)者的合法權益，根據內地和香港兩地相關(guān)法律、法規及監管機關(guān)的要求，本行結合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責任人是本行董事長(cháng)，本行總行各部門(mén)以及各分行的負責人是本部門(mén)及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會(huì )秘書(shū)為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關(guān)監管部門(mén)所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務(wù)，在董事會(huì )領(lǐng)導下負責協(xié)調實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門(mén)具體承擔本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎。
由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書(shū)中披露了本行20xx年度相關(guān)財務(wù)業(yè)績(jì)情況而取得了上市地監管機關(guān)對本行20xx年年報的豁免。因此，尚未披露過(guò)定期報告。但本行會(huì )真實(shí)、準確、完整、及時(shí)、同時(shí)、全面、公平地履行信息披露義務(wù)，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。同時(shí)，本行也將根據上市地相關(guān)法律、法規和監管機關(guān)的要求，適時(shí)修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投資者關(guān)系管理
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開(kāi)通了投資者電話(huà)專(zhuān)線(xiàn)，在公司網(wǎng)站設置了"投資者關(guān)系"欄目，認真接受各種咨詢(xún)，并開(kāi)始著(zhù)手建立相關(guān)規章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內，本行領(lǐng)導、董秘、董事會(huì )辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來(lái)訪(fǎng)調研，通過(guò)電話(huà)、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題，建立了和境內外投資機構的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場(chǎng)的好評。
（二）規范運作的保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )以及董事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )、各級管理人員規范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規和規章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )核準，并已通過(guò)中國證監會(huì )和香港聯(lián)交所的審核。
（2）三會(huì )議事規則
根據監管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會(huì )議事規則》、《董事會(huì )議事規則》和《監事會(huì )議事規則》。
�。�3）董事會(huì )、監事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )議事規則。
�。�4）制定并完善了《行長(cháng)工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線(xiàn)和信息溝通機制。
�。�5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實(shí)際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導性文件，共同為規范運作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問(wèn)題
中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日，在短短的時(shí)間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運作中，正如《關(guān)于開(kāi)展加強上市公司治理專(zhuān)項活動(dòng)有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問(wèn)題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學(xué)習那些較我行更早步入資本市
銀行整改報告4
根據縣x局關(guān)于貫徹年度全省金融安全保衛工作電視電話(huà)會(huì )議要求，我行組織開(kāi)展了安全大檢查自查工作，現將整體自查自糾情況匯報如下。
一、自查內容及范圍
本次自查范圍為銀行所屬各營(yíng)業(yè)機構。自查內容包括營(yíng)業(yè)場(chǎng)所硬件設施、聯(lián)網(wǎng)報警系統以及落實(shí)安全保衛規章制度情況。
二、自查自糾具體情況
�。�1）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
一是按x機關(guān)關(guān)于金融網(wǎng)點(diǎn)建設的規范要求，實(shí)體防護達標。在網(wǎng)點(diǎn)出入口安裝了堅固的金屬防護門(mén)，在現金業(yè)務(wù)區防尾隨門(mén)正常使用；現金區內均使用防彈玻璃進(jìn)行全方位防護，防彈玻璃寬度、高度、厚度、面積等均符合安全規定。
二是技防設施配備齊全。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安裝了110聯(lián)網(wǎng)報警系統，與x局聯(lián)網(wǎng)指揮中心直連，位置位于柜員柜臺下方，隨手可以操作，經(jīng)測試，線(xiàn)路正常；視頻監控系統和聲音采集系統運行良好，能實(shí)時(shí)記錄業(yè)務(wù)辦理情況，保存時(shí)間大于30天；所有柜臺均按要求配備了警棍、狼牙棒、石灰粉等自衛武器；網(wǎng)點(diǎn)內外配備了消防滅火器，安裝了應急照明等。
三是營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內通道設置合理，利于人員出入及消防疏散。
�。�2）聯(lián)網(wǎng)報警系統。
一是安裝的入侵報警系統，與110指揮中心相連，每日布防，并由指揮中心通報布防情況，保證布防到位。布防控制主機及線(xiàn)路無(wú)裸露，且安裝在現金柜臺內，具有防破壞功能。
二是所有營(yíng)業(yè)場(chǎng)安裝的視頻和聲頻采集裝置均正常運行，且記錄柜員業(yè)務(wù)辦理、押運款交接、出入網(wǎng)點(diǎn)人員等情況時(shí)間保持超過(guò)30天。
三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，并能及時(shí)向110指揮中心發(fā)送報警信號，防護效果良好。
�。�3）落實(shí)安全保衛規章制度情況。各網(wǎng)點(diǎn)均按要求簽訂安全責任狀，明確負責人為第一責任人，并實(shí)行一票否決制度。各網(wǎng)點(diǎn)能按照x機關(guān)和監管部門(mén)規定，定期進(jìn)行防搶、消防、報警等方面的演練，邊學(xué)習邊實(shí)踐，提高員工應對突發(fā)事件的能力；同時(shí)經(jīng)調閱監控發(fā)現各網(wǎng)點(diǎn)在日常營(yíng)業(yè)中能夠嚴格執行款包接送規定和尾隨門(mén)開(kāi)啟制度。
�。�4）安全保衛工作宣傳情況。我行經(jīng)常在各網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏上宣傳防搶、防騙等安全常識及安全理念，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內張貼打擊非法集資的宣傳頁(yè)，同時(shí)能及時(shí)提醒辦理業(yè)務(wù)的'顧客妥善保管現金，對大額現金取現的客戶(hù)由保安護送。
三、存在問(wèn)題
從此次自查情況來(lái)看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進(jìn)一步規范。主要是員工安全意識有待提高，技防訓練還需加強，存在說(shuō)多練少的情況，部分員工對安全問(wèn)題缺乏深度了解，因幾年來(lái)從未出現過(guò)安全事故，容易放松警惕。其次隨著(zhù)形勢發(fā)展，物防硬件投入還需及時(shí)更新，以期能夠有效運用最新科技產(chǎn)品，完善安保效果。
四、今后工作計劃
為強化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現的問(wèn)題，做好整改落實(shí)，切實(shí)提高安全保衛能力。
�。�1）加強內外聯(lián)動(dòng)，共筑安保防線(xiàn)。我行保衛部門(mén)將進(jìn)一步加強與x部門(mén)的溝通，爭取x部門(mén)的支持與指導，積極按照x部門(mén)的要求，在物防、技防、人防上強化我行安保工作，提升安保水x。
�。�2）加大教育培訓力度，提高員工安全意識。
一是在安全保衛培訓上下功夫，通過(guò)講解安全知識，下發(fā)安全提示，傳達案件通報等方式，全方位、多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內容；
二是積極開(kāi)展應急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結合的作用，切實(shí)將我行安全保衛工作落到實(shí)處，為全面發(fā)展奠定堅實(shí)的安全基礎。
銀行整改報告5
x月x—x日，省在副總經(jīng)理帶領(lǐng)下，一行三人對我單位安全生產(chǎn)情況進(jìn)行了認真的檢查與指導，在肯定成績(jì)的同時(shí)，檢查發(fā)現我單位在安全生產(chǎn)中還存在著(zhù)一些不足及隱患。檢查組將檢查結果反饋給我單位，我單位對反饋的情況十分重視，及時(shí)向分管領(lǐng)導匯報，分管領(lǐng)導立即組織召開(kāi)有關(guān)部室會(huì )議，部署整改。要求制定出詳實(shí)可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得當，確保整改質(zhì)量，并要求有關(guān)部門(mén)一定要高度重視，積極配合與參與整改，不得出現推諉扯皮現象，對整改不力，想蒙混過(guò)關(guān)的，一經(jīng)發(fā)現，將對有關(guān)責任人作出嚴肅處理。下面將我行安全隱患整改情況報告如下：
存在的問(wèn)題及整改情況：
1、高柜區及營(yíng)業(yè)大廳、理財區、自助區外圍監控攝像機數量不足，存在監控死角；理財區、自助區與大廳連接區域，金庫交接區通往庫區的逃生樓梯通道未安裝入侵探測報警裝置。
整改情況：我單位召集建金公司、110遠程報警中心的負責人，將檢查情況進(jìn)行通報，要求他們以最快的速度制定加裝攝像機、入侵探測報警裝置方案，及時(shí)加裝攝像機、入侵探測裝置，現已開(kāi)始加裝。同時(shí)我單位將以這次檢查為契機，于近期將對所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次專(zhuān)項的、拉網(wǎng)式的普查，發(fā)現類(lèi)似問(wèn)題，堅決立即徹底整改，消滅盲區與監控死角，今后不允許類(lèi)似問(wèn)題的再次發(fā)生。
2、X辦公樓二樓辦公區窗戶(hù)為普通玻璃推拉窗，未加防護欄。
整改措施：已組織有關(guān)科室對現場(chǎng)進(jìn)行了查看，根據實(shí)際情況，按照要求，申請專(zhuān)項資金，對辦公樓二樓盡快進(jìn)行改造與加裝防護欄，確保我行員工生命與財產(chǎn)安全。
3、X辦公樓倉庫門(mén)未安裝鎖具；營(yíng)業(yè)廳憑證庫、配電室未消防器材。
整改情況：按要求，X辦公樓倉庫門(mén)已加裝鎖具，營(yíng)業(yè)廳憑證庫、配電室已及時(shí)將消防器材配置到位。
4、監控參數設置不合理，員工未離開(kāi)，監控既不進(jìn)行錄像，錄像資料缺失。
整改情況：我單位已要求建金公司維護人員對、監控主機參數進(jìn)行調整，并于近期對所有網(wǎng)點(diǎn)的電視監控設置情況進(jìn)行一次排查，徹底消滅監控重要通道參數設置不合理的問(wèn)題，確保做到時(shí)時(shí)監控，保證監控錄像資料的完整性。
5、網(wǎng)點(diǎn)外門(mén)單鎖單人保管鑰匙
整改情況：我單位根據網(wǎng)點(diǎn)外門(mén)單鎖單人保管鑰匙的問(wèn)題，已與個(gè)人金融部進(jìn)行協(xié)商，由其制定出統一改造方案，將對網(wǎng)點(diǎn)外門(mén)進(jìn)行統一改造。
6、回放錄像發(fā)現，個(gè)別行存在一人加班、撤布防、關(guān)閉通勤門(mén)現象；安全員日常檢查與工作日志實(shí)際簽名不符；通勤門(mén)在用鑰匙交接與工作日志簽名不符；安全員未每日回放監控錄像，未每周關(guān)閉一次監控主機。
整改情況：已整改。網(wǎng)點(diǎn)已組織安全員進(jìn)行了安全方面的業(yè)務(wù)學(xué)習，要求安全員必須嚴格執行進(jìn)出、鎖閉通勤門(mén)管理規定，認真執行撤布防操作，認真填寫(xiě)工作日志與網(wǎng)點(diǎn)工作日志，認真進(jìn)行在用通勤門(mén)鑰匙的交接，按要求做到每天堅持回放監控錄像，時(shí)間不宜太短，以免走過(guò)場(chǎng)，要求安全員每周必須重啟監控主機一次，確保監控主機始終能保持良好的運行性能。我行已制定了培訓計劃，將邀請有關(guān)方面的專(zhuān)業(yè)人員于近期舉行一次安全員培訓班，提高安全員的工作責任心，熟練掌握其工作職責與操作流程。
7、報警鍵盤(pán)不在監控范圍內，看不到撤布防情況。
整改情況：已整改。建金公司維護人員按照要求已對攝像頭進(jìn)行了調整，確保能夠監控到110報警撤布防設置鍵盤(pán)的操作情況。我單位將對所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次排查，徹底消滅看不到110報警撤布防設置鍵盤(pán)撤、布防操作情況的.問(wèn)題。
8、通勤門(mén)不合格，未關(guān)閉時(shí)無(wú)語(yǔ)音提示。
整改情況：已及時(shí)與通勤門(mén)生產(chǎn)廠(chǎng)家與安裝廠(chǎng)商聯(lián)系，盡快給予檢修。我行近期將對所有網(wǎng)點(diǎn)的通勤門(mén)進(jìn)行一次普查，將不能正常工作的通勤門(mén)進(jìn)行一次徹底維修。
9、有忘記布防情況。
整改情況：通過(guò)與110報警中心核對布防情況，發(fā)現網(wǎng)點(diǎn)布防情況正常。
10、更衣室設在高柜區，形成監控死角，建議移至高柜區以外區域。
整改情況：已整改。根據情況，已將更衣室移至高柜區外。我行將對所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)地查看，凡是更衣室在高柜區內的，一律按要求移至高柜外。
11、機房布線(xiàn)較亂，強弱線(xiàn)路混在一起。
整改情況：已整改。根據要求，已對強弱電線(xiàn)路進(jìn)行了梳理。
12、通勤門(mén)備用鑰匙管理不規范，未執行雙人分開(kāi)保管制度
整改情況：已整改。我單位及時(shí)下發(fā)通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)嚴格執行通勤門(mén)備用鑰匙雙人分開(kāi)管理制度，、網(wǎng)點(diǎn)已按要求進(jìn)行了自查與整改，實(shí)現了通勤門(mén)鑰匙雙人分開(kāi)保管，我單位將對各支行、網(wǎng)點(diǎn)的通勤門(mén)鑰匙保管情況進(jìn)行一次復查。
13、鍋爐房、水泵房、配電室在地下室同一平面，未采取隔離和防護措施。
整改情況：已向管理部門(mén)建金公司下達了安全隱患問(wèn)題整改通知書(shū)，要求其按要求馬上采取隔離措施，相互之間成為獨立的操作空間，做到防水、防火等，堅決杜絕安全隱患。
14、X辦公樓配電室無(wú)防護網(wǎng)及粘鼠板。
整改情況：已整改，已按要求進(jìn)行了加裝。
15、未對消防值班人員進(jìn)行崗前培訓。
整改情況：我單位辦公樓尚未進(jìn)行消防驗收，未取得消防合格證，其次已向行里進(jìn)行專(zhuān)門(mén)匯報，由于消防中控室值班人員尚未確定，所有還未進(jìn)行崗前培訓。一旦消防中控室值班人員確定，我行將按要求及時(shí)對相關(guān)人員進(jìn)行崗前培訓，保證做到上崗人員有證，有證人員才能上崗。
16、金庫守護室、調撥間、庫區未安裝語(yǔ)音對講裝置。
整改情況：已整改。建金公司維護人員對金庫守護室、調撥間、庫區已加裝語(yǔ)音對講裝置。
17、辦公樓部分消防設備已啟用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付鑰匙，致使消防報警主機設在新建監控中心，無(wú)法執行值班制度。
整改措施：我行正與施工方進(jìn)行磋商，爭取先將消防部分交付我行全部使用，確保能按規定進(jìn)行正常的值班。
銀行整改報告6
一、組織機構建設情況，20xx年，我社成立了以社主任為組長(cháng)、副主任為副組長(cháng)，各職能股室、分社負責人為成員的工作領(lǐng)導小組，完善了工作領(lǐng)導機構。領(lǐng)導小組下轄工作領(lǐng)導小組辦公室、調查聯(lián)絡(luò )小組、現金支付交易監測小組、轉帳支付交易監測小組等指定內設辦事機構，確保工作的順利開(kāi)展。
二、內控制度建設情況。20xx年，我社根據上級有關(guān)文件精神，組織制定了《xxx市水頭農村信用社工作領(lǐng)導小組方案》、《xxx市xxx農村信用社二Oxx年工作計劃》（xxx [20xx]022號），對做了全面部署，在全社范圍內大力開(kāi)展工作；之后，我社又先后起草、印發(fā)了《xxx市xxx農村信用社規定》、《xxx市xxx農村信用社工作崗位職責》，對工作領(lǐng)導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保工作的深入開(kāi)展。
三、客戶(hù)盡職調查情況。根據要求，我社對20xx年3月1日至20xx年3月31間開(kāi)立的帳戶(hù)進(jìn)行檢查，檢查個(gè)人帳戶(hù)55戶(hù)、單位帳戶(hù)110戶(hù)，檢查提供金融服務(wù)交易筆數365筆，其中存款業(yè)務(wù)135筆，結算業(yè)務(wù)220筆，其他業(yè)務(wù)10筆。一是各網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶(hù)身份登記制度，按照“了解客戶(hù)”制度原則，在客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)，嚴格審查客戶(hù)提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性；二是能根據審慎性原則認真開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶(hù)的現金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監控。三是能夠按規定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶(hù)存款人的信息資料等，客戶(hù)盡職調查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現有匿名、假名、證件不符合要求、數留存資料不完整的帳戶(hù)。
四、大額和可疑交易報告情況。20xx年3月1日至20xx年3月31間，我社大額交易筆數9489筆，大額交易金額995198萬(wàn)元：存款業(yè)務(wù)5137筆，金額712108萬(wàn)元，其中存款2987筆，金額593496萬(wàn)元，取款2150筆，金額118612萬(wàn)元；結算業(yè)務(wù)4352筆，金額283090萬(wàn)元，其中匯票56筆，金額14586萬(wàn)元，支票4296筆，金額268504萬(wàn)元。
我社基本能按照“一個(gè)《規定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強對大額現金、轉帳支付交易的監測，落實(shí)大額和可疑交易報告制度。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現金收付交易、大額轉帳收付交易進(jìn)行詳細登記、分析，防止不法分子利用信用社進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。二是按規定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關(guān)資料及報表。三是狠抓落實(shí)大額現金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現金、轉帳交易實(shí)行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動(dòng)上報。
五、帳戶(hù)資料及交易記錄保存情況。20xx年3月1日至20xx年3月31間我社開(kāi)立帳戶(hù)總數1975戶(hù)，保存交易記錄9489筆，我社職工均能自覺(jué)加強帳戶(hù)管理，建立健全帳戶(hù)數據信息檔案，保存客戶(hù)的帳戶(hù)資料和交易記錄，實(shí)行科學(xué)有效的交易監測，暫未發(fā)現存有違反有關(guān)規定的問(wèn)題。
六、宣傳和業(yè)務(wù)培訓情況。20xx年，我社組織過(guò)宣傳活動(dòng)，通過(guò)張貼宣傳畫(huà)、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，結合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強知識普及和相關(guān)金融法規的教育，提高客戶(hù)的法律意識，積極配合我社開(kāi)展工作，形成良好的抵制、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì )氛圍。今年五月中旬，我社繼續開(kāi)展對客戶(hù)的宣傳工作，并將培訓擺上工作日程，開(kāi)展學(xué)習活動(dòng)，讓員工進(jìn)一步掌握有關(guān)的法律、行政法規及規章制度的規定，增強工作能力。
七、工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照的有關(guān)規定開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對缺乏系統的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴格按照“一個(gè)《規定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續深入開(kāi)展工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規定，繼續加大工作力度；二是不斷完善工作領(lǐng)導小組及其辦事機構的整體功能，確保工作的深入開(kāi)展；三是要不斷完善內控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續加強現金支付交易監測和轉帳支付交易監測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監測，做好匯兌結算和大額現金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強的社會(huì )宣傳力度；六是嚴格保密制度，確保工作的順利開(kāi)展。
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制；
2、進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時(shí)，就著(zhù)重考慮如何依據境內外相關(guān)法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實(shí)現權、責、利的有機結合，建立科學(xué)、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
�。ㄒ唬嫿ìF代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規、部門(mén)規章的規定，設立了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過(guò)往業(yè)績(jì)的人士擔任本行的董事長(cháng)、行長(cháng)，選聘了副行長(cháng)、風(fēng)險負責人、行長(cháng)助理、財務(wù)負責人、董事會(huì )秘書(shū)等高級管理人員，建立了以股東大會(huì )為最高決策機構，董事會(huì )為主要決策機構，監事會(huì )為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的負責人均由董事?lián)�，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )均由獨立董事任主席。
1、股東大會(huì )
股東大會(huì )是本行的權力機構，股東通過(guò)股東大會(huì )合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會(huì )和高級管理層履行職責。本行的股東大會(huì )制定了明確的股東大會(huì )議事規則，詳細規定了股東大會(huì )的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會(huì )議決議的形成、會(huì )議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì )對董事會(huì )的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì )通過(guò)和中國銀監會(huì )核準后，已得以貫徹執行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會(huì )的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會(huì )
董事會(huì )是本行的決策機構，由股東大會(huì )授權直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì )充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì )成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過(guò)往業(yè)績(jì)，而且，還有戰投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結構，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會(huì )對重大經(jīng)營(yíng)事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jì)提升。
目前，本行已初步建立了董事會(huì )組織架構和決策程序，董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，專(zhuān)業(yè)委員會(huì )于20xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監事會(huì )
監事會(huì )是本行的監督機構。本行監事會(huì )成員現有8名，其中外部監事2名、股東監事3名、職工監事3名。監事會(huì )制定了監事會(huì )議事規則，明確監事會(huì )的議事方式和表決程序，以確保監事會(huì )的有效監督。本行章程規定監事會(huì )依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的`實(shí)施，本行及時(shí)向監事會(huì )提供有關(guān)的信息和資料，以便監事會(huì )對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監督、檢查和評價(jià)。
4、內部控制制度
較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著(zhù)"內控優(yōu)先"原則持續不斷地完善與改進(jìn)內部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進(jìn)內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩、安全運行。
5、風(fēng)險管理制度
審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育"追求濾掉風(fēng)險的效益"的風(fēng)險管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)"的風(fēng)險管理戰略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險。
6、關(guān)聯(lián)交易
不規范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會(huì )審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時(shí)，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決。
銀行整改報告7
通過(guò)對神秘訪(fǎng)客調研報告的學(xué)習和分析，我們認真對比交通銀行北京分行的標準服務(wù)流程，反思了本網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)表現，同時(shí)，對比其他兄弟網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)，也認真總結了自己的不足，從我網(wǎng)點(diǎn)外部環(huán)境到內部環(huán)境設施，從柜臺外營(yíng)銷(xiāo)人員到柜臺內結算人員逐一進(jìn)行檢查整改。
從外部環(huán)境來(lái)講。網(wǎng)點(diǎn)大門(mén)清潔無(wú)污漬，網(wǎng)點(diǎn)入口設有殘疾人通道等達標的地方我們會(huì )在日后的工作中保持住，對于網(wǎng)點(diǎn)門(mén)口附近自行車(chē)，摩托車(chē)擺放不整齊這一項，我們加派了引導員定時(shí)進(jìn)行查看巡視，如發(fā)現類(lèi)似情況我們會(huì )立刻派保潔人員和保安人員進(jìn)行碼放處理，以保證我網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前的整潔有序。
對于網(wǎng)點(diǎn)內部服務(wù)環(huán)境，本次的扣分項如下：視線(xiàn)范圍內有凌亂感，反映在資料擺放在客戶(hù)等候區的椅子上，顯的空間��；客戶(hù)等候區平板電視顯示屏工作不正常（以圖像顯示為準），窗口柜臺不整齊，柜臺上有員工私人物品，理財產(chǎn)品的宣傳架擺放的位置視覺(jué)上感到亂。對于上述出現的問(wèn)題，我們也逐條進(jìn)行了檢查與改進(jìn)。對于資料擺放在座椅上的問(wèn)題，以對大堂經(jīng)理和引導員進(jìn)行要求，客戶(hù)在閱覽相關(guān)折頁(yè)后，我們必須將相關(guān)折頁(yè)擺回原位，不僅在營(yíng)業(yè)前后對宣傳架進(jìn)行整理，在日常的營(yíng)業(yè)時(shí)間內，也定時(shí)進(jìn)行檢查與整理，確保宣傳資料無(wú)亂放亂擺的現象發(fā)生。對于電視顯示屏在發(fā)現問(wèn)題時(shí)，及時(shí)通知組長(cháng)解決。對于柜臺內無(wú)偏的擺放，我們也要求員工操作定型，桌面處理業(yè)務(wù)章外不留任何雜物，不僅限于手機等私人用品，還包括
單據業(yè)務(wù)等，也需要擺放在抽屜中，以保證整體上的整潔。
對于大堂經(jīng)理、引導服務(wù)員、客戶(hù)經(jīng)理的利益方面，對照神秘人訪(fǎng)問(wèn)意見(jiàn)，我們也細化了工作的流程，主要整改如下：站在叫號器旁的大堂經(jīng)理或引導員是在第一時(shí)間接觸客戶(hù)的，我么要求其主動(dòng)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)需求，必須做到對每一位客戶(hù)使用“您好，請問(wèn)您辦理什么業(yè)務(wù)”等規范用語(yǔ)，在隨后整個(gè)接待過(guò)程中，外部營(yíng)銷(xiāo)人員必須一直使用禮貌用語(yǔ)，如：“請”，在空閑時(shí)與等候區的客戶(hù)保持溝通，例如提供必要的告知，提前幫助他們了解要辦理的業(yè)務(wù)，對我行產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)。在客戶(hù)離開(kāi)時(shí)使用歡送語(yǔ)，如：“再見(jiàn)”“歡迎您下次再來(lái)”。對于這次報告中反映等候時(shí)間長(cháng)，柜臺資源浪費這個(gè)問(wèn)題，我們要求根據實(shí)際情況靈活有效的調節柜臺資源，縮短客戶(hù)等候時(shí)間，例如沃德區沒(méi)有客戶(hù)的情況下，我們會(huì )安排交銀客戶(hù)到沃德區辦理業(yè)務(wù)，當在大堂內發(fā)生特殊情況時(shí)，能及時(shí)反應并妥當處理；保持大堂的安靜、祥和，如有情緒客戶(hù)，我們會(huì )及時(shí)安撫，同時(shí)避免客戶(hù)之間產(chǎn)生共鳴與起哄的現象，要求大堂經(jīng)理與引導員隨時(shí)注意每一位的客戶(hù)的情緒，盡量在發(fā)生吵鬧前將其安撫。
本次還反映對于高柜柜員，從取號到能夠辦理業(yè)務(wù)之間的等待時(shí)間較長(cháng)，對此我們要求柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)一筆一清，前一位客戶(hù)離開(kāi)座位時(shí)代表業(yè)務(wù)全部處理完畢，單據同時(shí)收放號，立即按號，等待為下一位客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。
低柜區客戶(hù)服務(wù)經(jīng)理，要求其在接待客戶(hù)時(shí)主動(dòng)做自我介紹，雙手遞交名片；在提供建議時(shí)，能提出令人信服的理由；在客戶(hù)離開(kāi)時(shí)，適當使用歡送語(yǔ)，如：“很高興能為您服務(wù)”、“再見(jiàn)”； 言談舉止恰到好處，營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)時(shí)注意自己的語(yǔ)氣和情緒，避免給客戶(hù)帶來(lái)不好的感覺(jué)。對于本次檢查中批評女客戶(hù)經(jīng)理比較忙，接待客戶(hù)的同時(shí)，又接待了另外一名客戶(hù)的情況，我們也要求客戶(hù)經(jīng)理盡量安排好自己的工作，在客戶(hù)確實(shí)較多的'情況下，安撫并照顧好每名客戶(hù)的情緒，如果當時(shí)發(fā)現客戶(hù)有不滿(mǎn)的情緒，必須當面解決，或者事后電話(huà)聯(lián)系客戶(hù)解釋?zhuān)苊庠斐刹槐匾耐对V。
對于其他服務(wù)人員，如保安、保潔員、非銀行駐點(diǎn)人員服務(wù)，我們也加強了對他們的培訓教育，要求其著(zhù)裝統一，迎面遇客戶(hù)時(shí)能夠點(diǎn)頭問(wèn)好，態(tài)度親切熱情有禮貌。
隨著(zhù)金融業(yè)的發(fā)展和金融環(huán)境的變化，我們深知銀行業(yè)的一切行動(dòng)都需要基于服務(wù)，這是增強競爭實(shí)力的根本保證。服務(wù)理念正在不斷更新，“服務(wù)就是競爭力”、“服務(wù)無(wú)止境”等一些服務(wù)意識已經(jīng)逐漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對于這一季度神秘人檢查及結合自身實(shí)際工作情況的整改情況。我們會(huì )在日后的工作中不斷完善服務(wù)質(zhì)量。
銀行整改報告8
各位：
為保障人民群眾食品安全，按照縣委.縣政府關(guān)于絳縣城鎮三項集中整治工作的要求，絳縣衛生局衛生監督所于7月份起對全縣餐館.早、夜市餐飲流動(dòng)攤點(diǎn)進(jìn)行了專(zhuān)項整治，共出動(dòng)執法人員320余人次，檢查飯店224戶(hù)，早點(diǎn)20戶(hù).夜市攤點(diǎn)70戶(hù),發(fā)放《流動(dòng)攤點(diǎn)食品安全承諾書(shū)》和《餐飲服務(wù)食品安全承諾書(shū)》300余份，為廣大從業(yè)人員減免體檢費余元�，F將主要情況匯報如下：
一、重視，周密部署
為確保這次專(zhuān)項整治取得實(shí)效，成立了組，召開(kāi)了動(dòng)員會(huì )，要求全體執法人員要進(jìn)一步提高對這次工作重要性的認識，把這項工作作為中心任務(wù)，樹(shù)立全局意識，增強工作的主動(dòng)性和責任感，要周密部署，明確任務(wù)，責任到人，切實(shí)加強餐飲服務(wù)食品安全監管工作，確保這次工作任務(wù)全面完成。
二、強化培訓，提高素質(zhì)
為了保障這次專(zhuān)項整治活動(dòng)的順利開(kāi)展，提高全體執法人員的業(yè)務(wù)水平，我們對一線(xiàn)衛生監督執法人員進(jìn)行了專(zhuān)題培訓，組織學(xué)習了相關(guān)法律適用條款，重點(diǎn)對《食品安全法》和《餐飲服務(wù)食品安全監督管理辦法》進(jìn)行了講解，使衛生監督員掌握了工作要點(diǎn)和法律依據，為本次專(zhuān)項整治工作的'順利開(kāi)展了法律保證。
三、加大力度，集中整治
在這次專(zhuān)項整治活動(dòng)中，我們根據《中華人民共和國食品安全法》、《餐飲服務(wù)許可管理辦法》、《餐飲服務(wù)食品監督管理辦法》等法律法規要求，重點(diǎn)對證照不齊全，無(wú)證經(jīng)營(yíng)，索證索票管理不規范，餐具消毒不嚴格等存在安全隱患的餐飲單位進(jìn)行了監督檢查。通過(guò)整治，絕大多數餐飲單位都達到了證照齊全，消毒制度健全，消毒設施完好，操作程序規范，有防蠅、防鼠、防塵、防潮設施。
由于早、夜餐飲市攤點(diǎn)數量多，分布廣，流動(dòng)性大，各攤點(diǎn)普遍存在從業(yè)人員健康證明持證率不高，個(gè)人衛生意識差，環(huán)境衛生差等因素，整治難度較大，為實(shí)現預期整治目標，我所衛生監督執法人員早出晚歸，早上六點(diǎn)上班，晚上
11點(diǎn)下班.針對存在問(wèn)題，向經(jīng)營(yíng)戶(hù)發(fā)放《流動(dòng)攤點(diǎn)食品安全承諾書(shū)》，要求經(jīng)營(yíng)人員增強個(gè)人衛生意識，著(zhù)工作服上崗，不留長(cháng)指甲、長(cháng)頭發(fā)，不佩戴首飾，對餐具消毒不到位的經(jīng)營(yíng)戶(hù)限期改正，要求使用符合衛生要求的食品包裝紙或包裝袋。
通過(guò)檢查，一是摸清了夜市攤點(diǎn)底數，做到底數清楚，目標明確；二是攤點(diǎn)基本符合《食品安全法》要求，業(yè)主做出了食品安全承諾，無(wú)健康合格證明的要經(jīng)過(guò)健康檢查，并責令其取得健康合格證后方可上崗；三是各夜市攤點(diǎn)基本做到從業(yè)人員著(zhù)裝統一，車(chē)灶干凈，按位擺放，垃圾進(jìn)筐，污水進(jìn)桶。
在這次監督檢查工作中，全體衛生監督員在執法過(guò)程中統一著(zhù)裝、文明用語(yǔ)、亮證監督，做到了文明執法，公正執法，嚴格執法，樹(shù)立了衛生執法人員的良好形象。通過(guò)專(zhuān)項整治，規范了從業(yè)戶(hù)經(jīng)營(yíng)行為，維護了廣大群眾的健康權益。
分行
20xx年xx月xx日
銀行整改報告9
依照《中國人民銀行關(guān)于張開(kāi) 20xx 年金融統計整改的通知》的要求及市人行的整體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行依照統計檢查的'詳細內容逐項張開(kāi)整改，現將整改情況報告以下：
一、提升認識、組織張開(kāi)整改。
針對本次檢查的相關(guān)內容，我行統計 ab 崗仔細學(xué)習通知要求，組織張開(kāi)統計整改工作，比較整改內容逐項排查，對發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提升金融統計業(yè)務(wù)能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計整改情況
我行在本次整改中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規模分類(lèi)標準劃分，各種貸款依照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專(zhuān)項統統計臺帳指引》的規定。
三、存在的問(wèn)題及整改措施
( 一 ) 存在的問(wèn)題
1 、金融統計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提升。作為金融統計ab 崗位人員，對金融統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而經(jīng)常忽視統計口徑，報表填寫(xiě)不規范等現象發(fā)生。
2 、統計崗位新人員培訓工作還需進(jìn)一步加強。由于統計人員變動(dòng)，統計崗位新人員未推行崗前培訓，或對金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，經(jīng)常造成統計數據報送不及時(shí)等現象發(fā)生。
( 二 ) 整改措施
1 、組織相關(guān)人員仔細學(xué)習金融統計相關(guān)制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提升認識，明確職責，嚴格依照人行金融統計要求報送統計數據，保證金融統計數據的真實(shí)、正確、圓滿(mǎn)。
2 、仔細做好統計崗位變動(dòng)交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必定學(xué)習金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規定，新人且由老人員進(jìn)行培訓和指導，從而保證統計數據報送正確、及時(shí)、口徑一致。
銀行整改報告10
根據總行《關(guān)于開(kāi)展20xx年統計工作整改整改的通知》（號）及20xx年《關(guān)于開(kāi)展統計執法大檢查的通知》（號）的要求，充分結合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認真學(xué)習。按照文件要求對本行的統計工作進(jìn)行了重點(diǎn)整改，現將整改情況上報如下：
一、根據總行提出的.檢查重點(diǎn)，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統計制度的貫徹執行情況進(jìn)行了整改
1、結合本次檢查進(jìn)行整改，對于重點(diǎn)整改的銀行承兌匯票、涉農貸款、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款和委托貸款應與我行ABIS系統、信貸管理系統群（C3系統）和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行一致性核查。每次報表數據一致無(wú)誤。
2、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營(yíng)明細指標統計月報表（GE0907表）的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款指標進(jìn)行整改，我行未有房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報有誤的問(wèn)題。
3、涉農貸款，涉農各項貸款統計表（GE0916表）是根據C3系統操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數據并與ABIS相關(guān)數據核對后上報，數據準確。
二、統計工作管理情況
我行統計機構設在財會(huì )運營(yíng)部，統計崗位也設在財會(huì )部，配備一名統計人員，對本崗位統計業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認真學(xué)習統計管理制度及崗位責任制度，加強對統計制度的學(xué)習，熟練掌握統計指標、填報途經(jīng)等情況的變化，熟知各類(lèi)系統對報表的影響，加強數據審核。
三、下一步工作要求
通過(guò)這次整改，使各級管理人員加強了對統計工作的重視，努力提高統計數據質(zhì)量，對統計工作中存在的問(wèn)題和薄弱環(huán)節，加強整改，在今后的工作中認真做好統計管理工作，提高統計數據質(zhì)量。
分行
20xx年xx月xx日
銀行整改報告11
隨著(zhù)我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，商業(yè)銀行也取得了飛速的發(fā)展。在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過(guò)程中，都會(huì )自覺(jué)地將提高自身的內部控制納入重要工作日程上。然而通過(guò)各種手段開(kāi)展的稽核審查工作就是屬于內部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實(shí)到位，稽核出來(lái)的問(wèn)題是否能夠得到整改，對銀行的發(fā)展至關(guān)重要。本人就農商行合川支行從去年到今年開(kāi)展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內控問(wèn)題形成的主要原因，針對問(wèn)題進(jìn)一步的后續整改的措施，并提出了以后一段時(shí)間內的努力方向。
一、稽核工作采取的手段以及稽核出來(lái)的問(wèn)題
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總行根據業(yè)務(wù)需要從20xx年4月正式上線(xiàn)設置了稽核異動(dòng)流水，審計信息預警對65項業(yè)務(wù)進(jìn)行了實(shí)時(shí)監測，我支行日均稽核監測數據有1000余條。從疑點(diǎn)交易業(yè)務(wù)資金流、疑點(diǎn)交易柜員辦理業(yè)務(wù)、疑點(diǎn)賬戶(hù)時(shí)期發(fā)生情況等多角度、多層面地展開(kāi)稽核監測信息排查，以排查信息為切入點(diǎn)，深究疑點(diǎn)信息的關(guān)聯(lián)線(xiàn)索，甄別問(wèn)題的特征，排查風(fēng)險隱患，進(jìn)一步發(fā)現需關(guān)注的交易和制度執行不到位的問(wèn)題。針對疑點(diǎn)數據，稽核人員充分利用系統自身提供的要素，向分理處下達了協(xié)查通知，對沒(méi)有問(wèn)題的數據進(jìn)行了排除，對有疑點(diǎn)數據結合相關(guān)佐證資料進(jìn)一步認真核查，及時(shí)對違規責任人進(jìn)行處罰。該系統的上線(xiàn)梳理了核查順序，要求稽核監測人員對照相關(guān)內容要點(diǎn)，逐項排查分析，保證將總行營(yíng)運稽核系統吃透用好。
從跟蹤資金流的角度，發(fā)現存在客戶(hù)以貸還貸（包含還息）、同一賬戶(hù)當日內多筆取現、柜員自辦業(yè)務(wù)等相關(guān)違規行為筆，金額X元。
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截止20xx年10月，合川支行稽核部針對82個(gè)分理處的會(huì )計結算、安全保衛、中間業(yè)務(wù)、人力資源等方面開(kāi)展了序時(shí)檢查，抽查業(yè)務(wù)25219筆，金額460134.4萬(wàn)元，其中發(fā)現問(wèn)題651筆，金額17090.69萬(wàn)元，通過(guò)現在座談，討論學(xué)習的方式現場(chǎng)整改370筆，金額11798.1萬(wàn)元；對47個(gè)機構進(jìn)行了ATM機專(zhuān)項審計，抽樣2110筆，金額17308.58萬(wàn)元，發(fā)現問(wèn)題86筆，金額6.57萬(wàn)元，現場(chǎng)整改37筆，金額1.22萬(wàn)元；對34個(gè)機構進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計，抽樣780筆，金額21704.4萬(wàn)元，發(fā)現問(wèn)題12筆，金額30萬(wàn)元，現場(chǎng)整改8筆，金額19萬(wàn)元；對肖家、壩子、福壽進(jìn)行了內控特別幫扶，通過(guò)現場(chǎng)檢查，現場(chǎng)培訓的方式提升了分理處人員的內控水平，從第二次檢查效果來(lái)看，相比第一次檢查出現的問(wèn)題明顯減少，員工合規意識得到有效提升，初步達到了內控幫扶的目的；對下什字、三匯分理處進(jìn)行了特別檢查，特別稽核檢查區別于日常的稽核監測工作，主要是針對稽核監測的屢查屢犯問(wèn)題、業(yè)務(wù)盲點(diǎn)等較為嚴重問(wèn)題，按照一定時(shí)段、擴大稽核范圍、或根據管理內控形勢增加新的監測點(diǎn)，對一些需要長(cháng)抓不懈的常規性問(wèn)題，開(kāi)展動(dòng)態(tài)的、突擊性的稽核，達到對日�；吮O測工作有效的補充。
二、內控問(wèn)題形成的主要原因
隨著(zhù)金融改革的深入發(fā)展和科技進(jìn)步，銀行會(huì )計業(yè)務(wù)日趨現代化、多樣化、復雜化，對內部會(huì )計控制不斷提出挑戰。而建立和實(shí)施一套科學(xué)完備的內部會(huì )計控制體系是一項內容龐大、難點(diǎn)眾多的系統工程，客觀(guān)上需要有一個(gè)不斷探索、不斷完善、不斷深化的過(guò)程，不可能一蹴而就，縱觀(guān)合川支行內部控制的現狀，主要存在的問(wèn)題有以下幾方面。
�。ㄒ唬﹥瓤匾庾R淡薄，沒(méi)有處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與會(huì )計內控間的關(guān)系
分理處對內控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系認識模糊，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內控管理現象，淡漠了內部控制對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性認識。在工作中，業(yè)務(wù)與內控的崗位取舍時(shí)往往犧牲內控崗位，在業(yè)務(wù)人員緊缺時(shí)，時(shí)常壓縮內控人員，長(cháng)此以往影響了內控隊伍的力量，還給業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)隱患。
�。ǘ﹩T工素質(zhì)低下及責任心的缺乏，合規意識不高。
內控制度有效發(fā)揮控制作用，關(guān)鍵取決于執行控制的主體，人員的素質(zhì)和責任心起重要作用，業(yè)務(wù)操作人員感情代替規章，或制度觀(guān)念淡薄，對執行內控制度的重要性認識不足，疏于內控，違章操作，違反程序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患和案件發(fā)生；新進(jìn)員工由于對內控制度認識上陌生，在辦理業(yè)務(wù)中致使內部控制出現漏洞，違章問(wèn)題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本控制制度在事實(shí)上被省略、被扭曲，其中主要表現為由于各機構人員流動(dòng)性大、崗位交流頻繁、新進(jìn)行員工多，尤其是一線(xiàn)員工最為突出，以及思想認識等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點(diǎn)：一是歷史遺留的問(wèn)題，已經(jīng)發(fā)生，無(wú)法挽回，無(wú)法整改到位；二是屢查屢犯的.問(wèn)題，難于整改到位，因人員變動(dòng)頻繁，同一問(wèn)題，不同的人，在同一網(wǎng)點(diǎn)不可能只出現一次，使得屢查屢犯的現象難以根除；三是存在只就單個(gè)問(wèn)題進(jìn)行的現象，無(wú)論是責任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓的較少。
三、完善我行內控體系的對策
�。ㄒ唬└叨戎匾暿乔疤�
要完善我行的內部控制體系，離不開(kāi)上級領(lǐng)導的高度重視。在上級領(lǐng)導的帶領(lǐng)下我行20xx年初重新修訂了《農村商業(yè)銀行合川支行內控評價(jià)考核辦法》，通過(guò)現場(chǎng)評價(jià)與組織評審相結合，把內控管理與制度執行情況納入各分理處保障指標考核，與員工績(jì)效掛鉤，確保內部控制體系有效運行，內部控制措施有效落實(shí)；于今年3月，行成立了由支行行長(cháng)為組長(cháng)的“合規文化年”建設工作領(lǐng)導小組，制訂了實(shí)施方案，召開(kāi)了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會(huì )計、支行部室正、副經(jīng)理參加的“合規文化年”建設工作動(dòng)員大會(huì )，開(kāi)展了不合規行為的全面自查，對自查出的問(wèn)題簽訂了整改承諾書(shū)，現該活動(dòng)正在繼續進(jìn)行中。這對強化各機構的內控意識，培育全行內控文化，將發(fā)揮重要的動(dòng)員和普及作用，為內部控制稽核創(chuàng )造良好的條件。
�。ǘ┱覝蕟�(wèn)題是基礎
完善內控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認識到自身存在的問(wèn)題，這就需要我們不斷轉變稽核觀(guān)念；規范檢查方法。
1.轉變稽核觀(guān)念。由合規性復核向風(fēng)險性稽核轉軌，把檢查中發(fā)現的問(wèn)題，當成線(xiàn)索而不是結論，在此基礎上繼續進(jìn)行“三查”：即一查風(fēng)險，為被查機構示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯是人犯的，改也要靠人，對事不對人，整改難以落到實(shí)處。在對個(gè)人的問(wèn)責過(guò)程中，應堅持審慎的區別對待。個(gè)人違規的原因主要有四種：第一種是“競爭所迫”，或是因妥協(xié)于客戶(hù)的非理性需求，或是因從眾于同業(yè)的不正當競爭，解決的辦法是引導積極的金融創(chuàng )新；第二種是“政策所制”，主要是因內外部管理失當，解決的辦法是積極向有關(guān)部門(mén)反映，修訂政策與市場(chǎng)間的“不符點(diǎn)”，提高政策的適宜性；第三種是“認識所限”，當事人業(yè)務(wù)能力不足或對政策的理解存在偏差，解決的辦法是加強業(yè)務(wù)培訓或進(jìn)行崗位調整；第四種是“私欲所驅”，個(gè)人不作為或胡作為。這種行為是稽核監督與糾正的重點(diǎn)，要堅決予以查處。
2.規范檢查方法，使其標準化、模板化、程序化。在內控檢查中，制定統一的檢查方案。將內控政策表格化，明確列示內控點(diǎn)、內控要求、內控措施、以及內控自查和整改情況，既易于檢查人員統一檢查標準，又易于被查機構加強內控建設和整改；既能全面系統反映被查機構的內控現狀，又能連續動(dòng)態(tài)地反映其內控整改的效果。
�。ㄈ┞鋵�(shí)整改是關(guān)鍵
1.提升條線(xiàn)案防管控能力，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。按照總行20xx年案件風(fēng)險滾動(dòng)排查實(shí)施方案，支行對案防及內控管理按業(yè)務(wù)條線(xiàn)進(jìn)行了細化和分解，通過(guò)制訂各條線(xiàn)排查方案和現場(chǎng)排查，加強了操作風(fēng)險管控，建立了案防長(cháng)效機制。
2.落實(shí)了定期通報制度，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。通過(guò)稽核部門(mén)按月召開(kāi)的工作分析會(huì )，各稽核小組對檢查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了梳理和分析匯總，并通過(guò)支行辦公會(huì )及時(shí)向領(lǐng)導進(jìn)行了匯報，提出了處罰建議，對突出問(wèn)題和熱點(diǎn)問(wèn)題向分理處發(fā)出了情況通報或風(fēng)險提示，使支行領(lǐng)導能在第一時(shí)間了解掌握基層分理處較普遍存在的問(wèn)題及其風(fēng)險點(diǎn)，為領(lǐng)導決策和各業(yè)務(wù)條線(xiàn)制定防控措施提供了依據，同時(shí)，通過(guò)及時(shí)通報和處理，對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計目的得到了有效體現。
3.堅持現場(chǎng)檢查與現場(chǎng)培訓相結合，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。要求支行在各類(lèi)檢查管理過(guò)程中，均要以現場(chǎng)翻文件、查依據、分析可能產(chǎn)生的后果等形式提出合規操作意見(jiàn)及整改建議，向有檢查就有交流，有交流就有提高的新模式較變。通過(guò)溝通交流中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實(shí)現轉變思想，自覺(jué)樹(shù)立合規意識，自覺(jué)開(kāi)展自查自糾工作，以提升檢查結果的效用。
3.強化非現場(chǎng)監控，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。今年初設置了兼職非現場(chǎng)監控崗，結合異動(dòng)流水和審計預警信息數據，對轄內各營(yíng)業(yè)機構重點(diǎn)柜員、重點(diǎn)環(huán)節、重要崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)時(shí)段的監控錄像資料進(jìn)行了回放抽查，填補了現場(chǎng)檢查間隔期間的風(fēng)險監控空白，有效發(fā)揮了實(shí)時(shí)監督的威懾作用。
4.增強違規人員合規意識，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。為強化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規人員召開(kāi)了4批集中座談和現場(chǎng)培訓會(huì )，通過(guò)現場(chǎng)內控知識測試，違規人員對違規事實(shí)及原因進(jìn)行剖析，提出整改措施和現場(chǎng)學(xué)習培訓等措施，進(jìn)一步提高了違規人員和分理處管理人員對內控管理的認識，為提高整改效果打下了良好的思想基礎。
5.加大違規處罰力度，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。截止目前已對違規責任人紀律處分1人，經(jīng)濟處罰141人次，處罰金額35.9萬(wàn)元。
�。ㄈ┻B續整改是主題
保持整改的連續性是內控整改中最重要、但又最不容易堅持的環(huán)節。在具體整改過(guò)程中，很多問(wèn)題特別是操作性問(wèn)題都有“易犯、易改、難斷根”的特點(diǎn)，必須持續關(guān)注，才能使整改更深入，成果更鞏固。
1.注重時(shí)間的連續性。主要把握好兩個(gè)要點(diǎn)：一是檢查的時(shí)點(diǎn)要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內容要交叉覆蓋，滾動(dòng)復核。
2.注重內容的連續性�；瞬块T(mén)在制定稽核方案時(shí)，可根據歷次檢查發(fā)現問(wèn)題及整改結果，有針對性地確定專(zhuān)業(yè)延伸重點(diǎn)，以查找內控薄弱環(huán)節，揭示突出風(fēng)險。這樣一是可以增強檢查的專(zhuān)業(yè)性質(zhì)量，二是便于集中發(fā)現和控制專(zhuān)業(yè)性風(fēng)險，三是可以保持對被查機構的持續監督。
四、督促內控整改工作今后的努力方向
支行稽核部門(mén)要發(fā)揮內控整改的推動(dòng)作用，還須進(jìn)一步改善工作手段，創(chuàng )新工作方法，加大問(wèn)責力度。具體思路是：一是要進(jìn)一步提高稽核工作的科技含量，依托數據大集中，建立實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)的非現場(chǎng)稽核監測系統。二是要不斷探索現代稽核方法和技術(shù)，提高現場(chǎng)檢查中發(fā)現問(wèn)題、追蹤重大風(fēng)險的能力。三是在進(jìn)行現場(chǎng)檢查的同時(shí)，逐步加大稽核調研的比重，注重檢查結果的綜合分析，挖掘內控問(wèn)題的管理性根源，提高稽核增值服務(wù)水平。四是增強內控整改中盡職問(wèn)責的力度，使違規的成本進(jìn)一步加大，促進(jìn)對事的檢查與對人的管理的有機結合。
銀行整改報告12
一直以來(lái)，我們XX銀行都是以柜員服務(wù)好,有親切感,得到客戶(hù)的好評。我們北京分行一直也是十分重視柜員的服務(wù)，但此次總行抽查錄像點(diǎn)評我們東城支行的服務(wù)成績(jì)卻不盡如人意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點(diǎn)評，通過(guò)這一次點(diǎn)評，通過(guò)各位的批評指正，同時(shí)也看到了其他點(diǎn)的服務(wù)，我們東城支行也看到了和其他點(diǎn)的差距。
同時(shí)，我們也進(jìn)行了反思，到底怎樣才能做好服務(wù)，讓每一個(gè)柜員把服務(wù)做到最好，并把營(yíng)銷(xiāo)流暢的融入到業(yè)務(wù)當中。首先，最重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡(jiǎn)單的把妝容、服裝的標準告訴柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時(shí)抽查柜員的儀容儀表，看到問(wèn)題及時(shí)整改。柜員作為銀行的門(mén)面，向客戶(hù)展現的應該是具有飽滿(mǎn)的狀態(tài)，和專(zhuān)業(yè)的態(tài)度，而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶(hù)看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶(hù)的感覺(jué)就是不專(zhuān)業(yè)不正式，那客戶(hù)又怎么會(huì )愿意聽(tīng)取柜員的營(yíng)銷(xiāo)意見(jiàn)呢?因此，嚴格要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會(huì )要求由晨會(huì )主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝容是否按行里標準要求，服裝是否干凈整潔;男生的領(lǐng)帶是否及時(shí)佩戴，發(fā)型是否符合標準;并及時(shí)進(jìn)行調整。日間以及下午上班前，由運營(yíng)經(jīng)理或主管進(jìn)行巡視、抽查，并及時(shí)整改。以使得柜員時(shí)刻能夠以良好的狀態(tài)面對客戶(hù)。同時(shí)，我們也要求柜員在休息時(shí)間，及時(shí)關(guān)注、調整自己的服裝，不能被動(dòng)的等待被別人發(fā)現問(wèn)題，而要主動(dòng)的去調整。
其次，每周不僅要組織柜員學(xué)習服務(wù)標準，還要組織柜員進(jìn)行服務(wù)的模擬訓練。對于示座等手勢，進(jìn)行規范化培訓，做到整齊化一，在細節處體現專(zhuān)業(yè)化。另外，也要組織柜員交流服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)，大家相互交流自己的經(jīng)驗，如何能夠更好的做服務(wù)。把營(yíng)銷(xiāo)的話(huà)術(shù)合理的安排到業(yè)務(wù)進(jìn)行當中，不讓客戶(hù)覺(jué)得是很突兀的強硬推銷(xiāo)我行的卡片以及理財產(chǎn)品，而是結合客戶(hù)的情況去推薦，這樣一來(lái)也能更好的提升客戶(hù)的感受度。比如：同樣是推薦我們XX銀行上銀行功能。如果只是簡(jiǎn)單的說(shuō)，“我們的銀很方便的也很安全，同城跨行轉賬沒(méi)有手續費�！笨蛻�(hù)不一定會(huì )接受，他可能會(huì )說(shuō)“我家里有很多銀行的U盾了，我不想要了，太麻煩，而且你們點(diǎn)少，我存錢(qián)還要來(lái)點(diǎn)，實(shí)在不方便，我就不開(kāi)了�！蹦沁@樣一來(lái)，我們如果再進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)的話(huà)，很有可能客戶(hù)就會(huì )很反感，很難達到營(yíng)銷(xiāo)的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領(lǐng)通業(yè)務(wù)吧，這個(gè)開(kāi)通上銀行的話(huà)，在銀上發(fā)放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時(shí)開(kāi)通超級銀功能，把您別的行的專(zhuān)業(yè)版銀和咱們行的關(guān)聯(lián)到一起，這樣您還款時(shí)，可以直接從別的行銀轉過(guò)來(lái)，這樣也沒(méi)有手續費，都很方便。一會(huì )兒，可以讓咱們大堂經(jīng)理幫您演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們點(diǎn)電話(huà)和客服電話(huà)，有需要您都可以咨詢(xún)咱們的�！边@樣一來(lái)，客戶(hù)就覺(jué)得柜員是站在客戶(hù)角度為他著(zhù)想，而且連后顧之憂(yōu)都替客戶(hù)想到了，那么客戶(hù)就愿意聽(tīng)取柜員的建議。而對于柜員而言，不僅順利的辦理了業(yè)務(wù)、成功的營(yíng)銷(xiāo)了銀、而且在服務(wù)加分項中既有營(yíng)銷(xiāo)自助方式、也包含了給予客戶(hù)建議和遞送聯(lián)系卡，可謂是一舉多得。
同時(shí)，我們也會(huì )組織柜員間交流，如何提高效率，合理利用業(yè)務(wù)間隔時(shí)間，這樣一來(lái)，也能有效縮短業(yè)務(wù)進(jìn)行時(shí)間。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，盡量不要去等，利用空余時(shí)間可以蓋章或者準備客戶(hù)需要的現金，或者憑證，這樣一來(lái)，一筆業(yè)務(wù)結束后，不需要多余的時(shí)間進(jìn)行，也能有效提高叫號的速度。
當然，要做好服務(wù)，最基礎的'還是要學(xué)習好業(yè)務(wù)，能夠流暢的辦理業(yè)務(wù)是為客戶(hù)最優(yōu)質(zhì)服務(wù)的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設計了技能提升計劃和業(yè)務(wù)學(xué)習計劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個(gè)業(yè)務(wù)，也要更透徹和細致的告訴他們?yōu)槭裁匆@么做，風(fēng)險點(diǎn)在哪，從根本上去提高小朋友們的業(yè)務(wù)素質(zhì)。在幫助小朋友的同時(shí)，已經(jīng)成熟的柜員也進(jìn)行二次培訓，溫故而知新，更透徹的理解業(yè)務(wù)操作背后的風(fēng)險點(diǎn)，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
通過(guò)這次季度錄像點(diǎn)評和總行抽查錄像，使我們認識到我們的服務(wù)還存在著(zhù)很多問(wèn)題，要全面要求每一名柜員，讓大家都成為服務(wù)標桿，讓大家共同進(jìn)步。同時(shí)，也要加強和柜員的溝通，端正柜員的態(tài)度，了解柜員的動(dòng)態(tài)，從根本上提高柜員的服務(wù)意識。
分行
20xx年xx月xx日
銀行整改報告13
根據整改通知書(shū)要求，現將我單位對存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況報告如下：
1、對于柜員未做到微笑服務(wù)的問(wèn)題
我支行召開(kāi)了員工會(huì )議，進(jìn)一步加強學(xué)習了《銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)禮儀規范》，要求認真按照營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規范中的服務(wù)標準強化自身，真正做到文明服務(wù)，堅持微笑服務(wù)；真誠服務(wù)，熱情接待客戶(hù)；語(yǔ)言文明，耐心解答客戶(hù)提問(wèn)。責令前臺柜員迅速做出調整，警示員工不斷增強基礎服務(wù)規范的執行力。通過(guò)持續強化，將總行的服務(wù)規范真正變成員工的自覺(jué)行動(dòng)。
2、對于大堂經(jīng)理日志不全的問(wèn)題
主要是大堂經(jīng)理在公休日期間未連續記錄工作日志，造成日志記錄不全面。針對此問(wèn)題，我們及時(shí)做出整改，在節假日期間由理財經(jīng)理接替大堂經(jīng)理的`職責，負責登記大堂經(jīng)理日志，妥善做好該工作的交接。該問(wèn)題已有效整改。
3、對于晨會(huì )記錄不全的問(wèn)題
也是在公休日期間未認真落實(shí)晨會(huì )記錄的登記工作，造成記錄的不全面�，F已安排在公休日期間由綜合柜員認真記錄晨會(huì )內容，并組織好晨會(huì )工作。
4、對于客戶(hù)投訴類(lèi)的月度統計分析的書(shū)面報告未記錄的問(wèn)題
是因為網(wǎng)點(diǎn)的月服務(wù)工作分析書(shū)面報告在晨會(huì )合訂本上，未在投訴檔案中對當月的投訴情況具體記錄。一、二月份的投訴類(lèi)的月度統計分析的書(shū)面報告已經(jīng)做好相關(guān)記錄，今后工作中會(huì )按照相關(guān)服務(wù)要求，全面記錄。
銀行整改報告14
農商行客戶(hù)服務(wù)部：
根據XX縣農商銀行客戶(hù)服務(wù)部整改通知書(shū)的規定，我行針對黔西南審計中心于20xx年9月18日對我支行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化進(jìn)行了初步驗收中存在的問(wèn)題制定了整改方案，并落實(shí)整改責任人，根據貴州省農村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化達標驗收評分表逐項逐筆進(jìn)行了整改�，F將整改情況報告如下：
一、 未使用普通話(huà)情況。柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，存在 未使用普通話(huà)的現象。在今后的工作中，我行將嚴格要求柜員根據《貴州省農村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化達標驗收評分表》和《省聯(lián)社服務(wù)規范手冊》的規定，視客戶(hù)群體實(shí)際，以首問(wèn)普通話(huà)為準，根據客戶(hù)回答情況調整用語(yǔ)。
二、 未行舉手禮，離柜未擺放暫停服務(wù)牌和無(wú)雙手接 遞、文明用語(yǔ)不規范的情況。柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，服務(wù)不規范，存在未行舉手禮和離柜未擺放暫停服務(wù)牌和無(wú)雙手接遞、文明用語(yǔ)不規范的現象。在今后的工作中，我行將要求柜員按照叫號順序辦理業(yè)務(wù)。在客戶(hù)離柜后，如有客戶(hù)等待，應及時(shí)呼叫下一位客戶(hù)，并舉手示意。柜員離柜時(shí)，應明示“暫停服務(wù)”標識，回崗后應向客戶(hù)禮貌回應；辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，必須使用您好、請、對不起等文明服務(wù)用語(yǔ)，必須采取雙手接遞或雙手輔助手勢接遞物品和資料；如需客戶(hù)等候，應主動(dòng)向客戶(hù)說(shuō)明原因，并向客戶(hù)致歉。
三、 天花板上燈壞的情況。我支行天花板上存在有燈壞 的現象，現已換好。
四、客戶(hù)休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒(méi)有擦干凈、營(yíng)業(yè)廳內有抹布的情況。在今后的營(yíng)業(yè)中，我行將做到營(yíng)業(yè)廳配備老花鏡、自助點(diǎn)鈔機、垃圾桶、休息椅等便民服務(wù)設施，保持營(yíng)業(yè)廳內環(huán)境干凈整潔，客戶(hù)視線(xiàn)范圍內無(wú)亂張貼現象，無(wú)雜物擺放，無(wú)灰塵、污漬、煙頭。
五、空白憑證不充足現象。在今后的'營(yíng)業(yè)中，我行將在營(yíng)業(yè)廳內設置填單臺和填單模板，擺放各種空白憑證，并隨時(shí)保持其數量充足，設有填單模板，擺放有序，做到在每一位客戶(hù)離開(kāi)填單臺后及時(shí)將廢單據放入垃圾桶，保持填單臺的清潔。
六、保安巡視不到位現象。在今后的營(yíng)業(yè)過(guò)程中，我行將要求保安嚴格按照農商行保安管理規定，在柜面排隊發(fā)生混亂現象和糾紛時(shí)，應主動(dòng)前進(jìn)行秩序維護和勸導，在辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)較多時(shí)，主動(dòng)分流客戶(hù)，并要求客戶(hù)在一米線(xiàn)外等候。
七、ATM區無(wú)96688海報、無(wú)24小時(shí)燈箱、營(yíng)業(yè)廳內無(wú)存貸款利率和設置有必要的免責提示標識，包括現金清點(diǎn)、安全防盜、小心地滑、注意臺階、防止擠傷、小心玻璃等現象。在總行統一標準后及時(shí)整改。
農商行支行
20xx年9月25日
銀行整改報告15
尊敬的領(lǐng)導：
x月x—x日，省在副總經(jīng)理帶領(lǐng)下，一行三人對我單位安全生產(chǎn)情況進(jìn)行了認真的檢查與指導，在肯定成績(jì)的同時(shí)，檢查發(fā)現我單位在安全生產(chǎn)中還存在著(zhù)一些不足及隱患。檢查組將檢查結果反饋給我單位，我單位對反饋的情況十分重視，及時(shí)向分管領(lǐng)導匯報，分管領(lǐng)導立即組織召開(kāi)有關(guān)部室會(huì )議，部署整改。要求制定出詳實(shí)可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得當，確保整改質(zhì)量，并要求有關(guān)部門(mén)一定要高度重視，積極配合與參與整改，不得出現推諉扯皮現象，對整改不力，想蒙混過(guò)關(guān)的，一經(jīng)發(fā)現，將對有關(guān)責任人作出嚴肅處理。下面將我行安全隱患整改情況報告如下：
存在的問(wèn)題及整改情況：
1、高柜區及營(yíng)業(yè)大廳、理財區、自助區外圍監控攝像機數量不足，存在監控死角；理財區、自助區與大廳連接區域，金庫交接區通往庫區的逃生樓梯通道未安裝入侵探測報警裝置。
整改情況：我單位召集建金公司、110遠程報警中心的負責人，將檢查情況進(jìn)行通報，要求他們以最快的速度制定加裝攝像機、入侵探測報警裝置方案，及時(shí)加裝攝像機、入侵探測裝置，現已開(kāi)始加裝。同時(shí)我單位將以這次檢查為契機，于近期將對所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次專(zhuān)項的、拉網(wǎng)式的普查，發(fā)現類(lèi)似問(wèn)題，堅決立即徹底整改，消滅盲區與監控死角，今后不允許類(lèi)似問(wèn)題的再次發(fā)生。
2、X辦公樓二樓辦公區窗戶(hù)為普通玻璃推拉窗，未加防護欄。
整改措施：已組織有關(guān)科室對現場(chǎng)進(jìn)行了查看，根據實(shí)際情況，按照要求，申請專(zhuān)項資金，對辦公樓二樓盡快進(jìn)行改造與加裝防護欄，確保我行員工生命與財產(chǎn)安全。
3、X辦公樓倉庫門(mén)未安裝鎖具；營(yíng)業(yè)廳憑證庫、配電室未消防器材。
整改情況：按要求，X辦公樓倉庫門(mén)已加裝鎖具，營(yíng)業(yè)廳憑證庫、配電室已及時(shí)將消防器材配置到位。
4、監控參數設置不合理，員工未離開(kāi)，監控既不進(jìn)行錄像，錄像資料缺失。
整改情況：我單位已要求建金公司維護人員對、監控主機參數進(jìn)行調整，并于近期對所有網(wǎng)點(diǎn)的電視監控設置情況進(jìn)行一次排查，徹底消滅監控重要通道參數設置不合理的問(wèn)題，確保做到時(shí)時(shí)監控，保證監控錄像資料的完整性。
5、網(wǎng)點(diǎn)外門(mén)單鎖單人保管鑰匙
整改情況：我單位根據網(wǎng)點(diǎn)外門(mén)單鎖單人保管鑰匙的問(wèn)題，已與個(gè)人金融部進(jìn)行協(xié)商，由其制定出統一改造方案，將對網(wǎng)點(diǎn)外門(mén)進(jìn)行統一改造。
6、回放錄像發(fā)現，個(gè)別行存在一人加班、撤布防、關(guān)閉通勤門(mén)現象；安全員日常檢查與工作日志實(shí)際簽名不符；通勤門(mén)在用鑰匙交接與工作日志簽名不符；安全員未每日回放監控錄像，未每周關(guān)閉一次監控主機。
整改情況：已整改。網(wǎng)點(diǎn)已組織安全員進(jìn)行了安全方面的'業(yè)務(wù)學(xué)習，要求安全員必須嚴格執行進(jìn)出、鎖閉通勤門(mén)管理規定，認真執行撤布防操作，認真填寫(xiě)工作日志與網(wǎng)點(diǎn)工作日志，認真進(jìn)行在用通勤門(mén)鑰匙的交接，按要求做到每天堅持回放監控錄像，時(shí)間不宜太短，以免走過(guò)場(chǎng)，要求安全員每周必須重啟監控主機一次，確保監控主機始終能保持良好的運行性能。我行已制定了培訓計劃，將邀請有關(guān)方面的專(zhuān)業(yè)人員于近期舉行一次安全員培訓班，提高安全員的工作責任心，熟練掌握其工作職責與操作流程。
7、報警鍵盤(pán)不在監控范圍內，看不到撤布防情況。
整改情況：已整改。建金公司維護人員按照要求已對攝像頭進(jìn)行了調整，確保能夠監控到110報警撤布防設置鍵盤(pán)的操作情況。我單位將對所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次排查，徹底消滅看不到110報警撤布防設置鍵盤(pán)撤、布防操作情況的問(wèn)題。
8、通勤門(mén)不合格，未關(guān)閉時(shí)無(wú)語(yǔ)音提示。
整改情況：已及時(shí)與通勤門(mén)生產(chǎn)廠(chǎng)家與安裝廠(chǎng)商聯(lián)系，盡快給予檢修。我行近期將對所有網(wǎng)點(diǎn)的通勤門(mén)進(jìn)行一次普查，將不能正常工作的通勤門(mén)進(jìn)行一次徹底維修。
9、有忘記布防情況。
整改情況：通過(guò)與110報警中心核對布防情況，發(fā)現網(wǎng)點(diǎn)布防情況正常。
10、更衣室設在高柜區，形成監控死角，建議移至高柜區以外區域。
整改情況：已整改。根據情況，已將更衣室移至高柜區外。我行將對所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)地查看，凡是更衣室在高柜區內的，一律按要求移至高柜外。
11、機房布線(xiàn)較亂，強弱線(xiàn)路混在一起。
整改情況：已整改。根據要求，已對強弱電線(xiàn)路進(jìn)行了梳理。
12、通勤門(mén)備用鑰匙管理不規范，未執行雙人分開(kāi)保管制度
整改情況：已整改。我單位及時(shí)下發(fā)通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)嚴格執行通勤門(mén)備用鑰匙雙人分開(kāi)管理制度，、網(wǎng)點(diǎn)已按要求進(jìn)行了自查與整改，實(shí)現了通勤門(mén)鑰匙雙人分開(kāi)保管，我單位將對各支行、網(wǎng)點(diǎn)的通勤門(mén)鑰匙保管情況進(jìn)行一次復查。
13、鍋爐房、水泵房、配電室在地下室同一平面，未采取隔離和防護措施。
整改情況：已向管理部門(mén)建金公司下達了安全隱患問(wèn)題整改通知書(shū)，要求其按要求馬上采取隔離措施，相互之間成為獨立的操作空間，做到防水、防火等，堅決杜絕安全隱患。
14、X辦公樓配電室無(wú)防護網(wǎng)及粘鼠板。
整改情況：已整改，已按要求進(jìn)行了加裝。
15、未對消防值班人員進(jìn)行崗前培訓。
整改情況：我單位辦公樓尚未進(jìn)行消防驗收，未取得消防合格證，其次已向行里進(jìn)行專(zhuān)門(mén)匯報，由于消防中控室值班人員尚未確定，所有還未進(jìn)行崗前培訓。一旦消防中控室值班人員確定，我行將按要求及時(shí)對相關(guān)人員進(jìn)行崗前培訓，保證做到上崗人員有證，有證人員才能上崗。
16、金庫守護室、調撥間、庫區未安裝語(yǔ)音對講裝置。
整改情況：已整改。建金公司維護人員對金庫守護室、調撥間、庫區已加裝語(yǔ)音對講裝置。
17、辦公樓部分消防設備已啟用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付鑰匙，致使消防報警主機設在新建監控中心，無(wú)法執行值班制度。
整改措施：我行正與施工方進(jìn)行磋商，爭取先將消防部分交付我行全部使用，確保能按規定進(jìn)行正常的值班。
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