銀行卡業(yè)務(wù)檢查整改報告

銀行卡業(yè)務(wù)檢查整改報告

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銀行卡業(yè)務(wù)檢查整改報告1

　　20xx年3月14日至20xx年3月23日，XX聯(lián)社銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導小組對我支行營(yíng)業(yè)部20xx年度銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查中存在問(wèn)題進(jìn)行整改的通知》（農商行發(fā)[20xx]130號），接到通知后，我支行領(lǐng)導高度重視檢查結果并提出了整改意見(jiàn)，同時(shí)要求營(yíng)業(yè)部人員務(wù)必認真對照檢查中存在問(wèn)題，及時(shí)做好整改工作和整改報告�，F將我部有關(guān)整改措施匯報如下：

　　1）我部在領(lǐng)取XX平安卡重空時(shí)，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。

　　2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時(shí)登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。

　　3）我部對新開(kāi)卡的客戶(hù)均在新系統開(kāi)戶(hù)驗證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認，同時(shí)在身份證復印件A4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。

　　4）我部近日已對20xx年珠江平安卡開(kāi)戶(hù)資料以一個(gè)月或一季度為單位進(jìn)行了裝訂保管，下來(lái)將對20xx年以來(lái)沒(méi)有裝訂成冊保管的珠江平安卡開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行完善。

　　5）我部對新拓展的'批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規定與委托單位簽訂相關(guān)批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導批量新卡。

　　6）我部下來(lái)將繼續做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專(zhuān)用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶(hù)使用。

　　7）我部將繼續嚴格執行ATM清加鈔過(guò)程雙人操作的規定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測試工作。

　　8）我部已于20xx年3月11日將20xx年吞沒(méi)卡和作廢卡上繳總行個(gè)人銀行部集中銷(xiāo)毀，下來(lái)將繼續做好按季上繳工作。

　　9）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規定進(jìn)行登記，下來(lái)將繼續做好對作廢卡的管理和上繳工作。

　　通過(guò)此次檢查與整改，我部從中發(fā)現了不少問(wèn)題，今后，我部將繼續努力做好如下工作：

　　1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風(fēng)險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問(wèn)題的整改認識，在整改中規范操作；三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。

　　2、嚴抓制度、責任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實(shí)到位，風(fēng)險才有可能避免和消除。

　　3、嚴把客戶(hù)身份識別制度關(guān)，規范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶(hù)資料的真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走過(guò)場(chǎng)情況。

　　4、繼續加強對自助設備的日常維護與管理，及時(shí)做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

　　5、加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。 今后，我支行將進(jìn)一步加強員工規章制度的學(xué)習，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強員工的規范操作意識，在學(xué)習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我支行各項業(yè)務(wù)安全、穩健發(fā)展。

銀行卡業(yè)務(wù)檢查整改報告2

　　根據《--副行長(cháng)在--省銀行卡風(fēng)險防范工作電視電話(huà)會(huì )議上的講話(huà)》及此次會(huì )議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，--分行銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導小組對發(fā)卡、受理市場(chǎng)建設和內部管理三個(gè)方面的工作進(jìn)行了認真的梳理、排查和整改，分行領(lǐng)導高度重視檢查結果并提出了整改意見(jiàn)，同時(shí)要求分行各部門(mén)、各支行務(wù)必認真對照檢查中存在的問(wèn)題，及時(shí)做好整改工作和整改報告�，F將我分行有關(guān)整改措施匯報如下：

　　1）我行在領(lǐng)取--卡重空時(shí)，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。

　　2）我行對開(kāi)卡環(huán)節嚴格把關(guān)，有效進(jìn)行身份識別，遵守賬戶(hù)實(shí)名制要求，嚴格審核身份證件，使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統對身份證號碼、姓名、照片進(jìn)行核查確認，在身份證復印件上打印核查結果，并使用專(zhuān)用設備鑒別證件真偽，在復印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真偽”戳記。對于代理開(kāi)卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說(shuō)明代理原因，經(jīng)辦人員向卡主進(jìn)行電話(huà)核實(shí)開(kāi)戶(hù)事實(shí)。

　　3）妥善保管開(kāi)戶(hù)資料，開(kāi)卡申請表隨開(kāi)卡憑證裝訂保管。

　　4）我分行對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規定與委托

　　單位簽訂相關(guān)批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導批量新卡。

　　5）我行將繼續做好自助設備的日常維護與管理，確保我行自助設備正常供客戶(hù)使用。

　　6）我行將繼續嚴格執行ATM清加鈔過(guò)程雙人操作的規定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測試工作。

　　7）我行對ATM長(cháng)短款這一工作，始終做好流水勾對與確認，及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)，并做好清算工作。

　　8）我行對ATM吞沒(méi)的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到《吞沒(méi)卡登記簿》，下來(lái)將認真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。

　　通過(guò)此次檢查與整改，今后，我分行將繼續努力做好如下工作：

　　1）提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風(fēng)險認識，努力杜絕違規操作而引起的`金融風(fēng)險；二是要提高對存在問(wèn)題的整改認識，在整改中規范操作；三是要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。

　　2）切實(shí)規范銀行卡發(fā)卡管理。切實(shí)履行客戶(hù)身份識別義務(wù)，確保申請人開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、完整、合規，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統，驗證身份信息。

　　3）強化銀行卡受理市場(chǎng)風(fēng)險管理。嚴把特約商戶(hù)準入關(guān)，落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名審核；同時(shí)建立健全對特約商戶(hù)的現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)監控制度，根據特約商戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況和規律，建立風(fēng)險控

　　制模型和定期現場(chǎng)巡查制度，做好商戶(hù)回訪(fǎng)工作的同時(shí)，有效防范違規移機。

　　4）不斷完善技術(shù)措施，加強加強對自助設備的日常維護與管理，及時(shí)做好測試和巡查工作，確保自助設備正常運作。

　　5）加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。今后，我行將進(jìn)一步加強員工規章制度的學(xué)習，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強員工的規范操作意識，加強對ATM日常管理與維護，在學(xué)習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我行各項業(yè)務(wù)安全、穩健發(fā)展。

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