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銀行案件風(fēng)險排查情況報告常用【3篇】
在經(jīng)濟飛速發(fā)展的今天，報告對我們來(lái)說(shuō)并不陌生，通常情況下，報告的內容含量大、篇幅較長(cháng)。我敢肯定，大部分人都對寫(xiě)報告很是頭疼的，下面是小編收集整理的銀行案件風(fēng)險排查情況報告，歡迎大家分享。
銀行案件風(fēng)險排查情況報告1
一、制度建設
自農商銀行改制以來(lái)，辦公室根據崗位職責，結合上級文件，對原有制度逐項進(jìn)行認真梳理，全面清理、修訂、補充完善各項制度，制定清晰明確的操作流程。
存在問(wèn)題：某些制度，在總行層面已經(jīng)相對細化，具有較強的可行性，但各個(gè)支行依然盲目進(jìn)行制度重建，僅重述總行相關(guān)規章，不僅徒增內部制度數量，也對相關(guān)執行人員的工作造成困擾。
根據工作實(shí)際，原《xx農商銀行許可證管理辦法》已修訂為《xx農商銀行xx管理辦法》，目前仍未行文下發(fā)，但已提交內控合規部討論。
二、培訓輔導
辦公室立足崗位職責，根據上幾行培訓計劃及本部門(mén)安排，制定年度培訓計劃。目前，本年度信息宣傳培訓及文明服務(wù)培訓已完成，輿情培訓定于上級行輿情培訓后進(jìn)行。
存在問(wèn)題：培訓效果不夠理想，下一步將探索創(chuàng )新培訓模式，提高培訓實(shí)效
三、機制運行
辦公室職責分工明確，部門(mén)員工工作效率較高、協(xié)調溝通良好，機制運行較為順暢。下一步，將不斷提高部門(mén)員工依法合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性，進(jìn)一步教育和引導員工轉變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹(shù)立依法合意識，提高全面風(fēng)險管理能力和內控案防水平。
四、檢查問(wèn)責
在日常工作中，辦公室從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的`人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。
銀行案件風(fēng)險排查情況報告2
按照《XX市銀監分局辦公室轉發(fā)監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險排查方案，并且嚴格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。
一、工作準備
為做好此次非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長(cháng)的非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查領(lǐng)導小組，實(shí)行“一把手”負責制，層層落實(shí)排查責任和任務(wù)；二是在內容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或實(shí)施民間借貸或非法集資活動(dòng)，尤其是對重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：
一是加強組織領(lǐng)導；
二是強化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現風(fēng)險案件及時(shí)處置移交。
三、專(zhuān)項排查過(guò)程
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查領(lǐng)導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門(mén)在此次活動(dòng)的職責做了具體分工，風(fēng)險管理部門(mén)主要負責本行轄內、本部門(mén)員工涉嫌參與或實(shí)施非法集資、民間借貸等異常行為的風(fēng)險排查工作；業(yè)務(wù)管理部門(mén)則主要負責各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查，重點(diǎn)排查賬戶(hù)管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類(lèi)貸款、資金營(yíng)運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況；風(fēng)險管理部門(mén)負責根據排查情況，分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險隱患，及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門(mén)組織查詢(xún)轄內每名員工的個(gè)人信用報告；安排專(zhuān)人對員工個(gè)人信用報告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢(xún)或擔保查詢(xún)等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫(xiě)非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護自己、提醒自己遠離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進(jìn)行審查，通過(guò)嚴格核查，未發(fā)現我行信貸從業(yè)人員與客戶(hù)存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。未發(fā)現我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在此次專(zhuān)項非法集資排查中，有涉及社會(huì )融資行為。但是為了防范潛在的.非法集資風(fēng)險，根據通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習時(shí)間在全行范圍內組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習，通過(guò)學(xué)習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
銀行案件風(fēng)險排查情況報告3
根據《河南省農村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農信社開(kāi)展眼里打擊非法集資專(zhuān)項整治活動(dòng)有關(guān)工作的通知》要求，×××總行高度重視,按照通知要求，結合我縣實(shí)際，持續組織開(kāi)展了打擊非法集資排查工作，現將20xx年第×季度工作開(kāi)展情況報告如下：
一、組織領(lǐng)導情況
為確保非法集資專(zhuān)項整治工作扎實(shí)開(kāi)展，總行成立以××為組長(cháng)，×××為副組長(cháng)，×××為成員的的非法集資風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組。
領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，由稽核監察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負責排查工作的`組織、檢查、協(xié)調和匯總上報工作。
二、排查工作開(kāi)展情況
為了使排查工作取得實(shí)效，××與日常業(yè)務(wù)相結合，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關(guān)的稽核監察部、信貸管理部、安全保衛部及綜合部人員組成排查小組于本季度開(kāi)展了以下排查工作：
一是將非法集資專(zhuān)項整治活動(dòng)與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋、抓重點(diǎn)，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一項業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來(lái)的危害，摸清聯(lián)社當前非法集資風(fēng)險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。
二是加強營(yíng)業(yè)場(chǎng)所宣傳教育。認真落實(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理規定，嚴禁外部人員在信用社營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營(yíng)銷(xiāo)和資金交易活動(dòng)；加強對客戶(hù)不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶(hù)保護賬戶(hù)信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調查承諾制度。對現有的授信客戶(hù)名單進(jìn)行排查，將涉非客戶(hù)從授信名單中剔除；對新增的授信客戶(hù)，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶(hù)簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書(shū)”。
三、排查結果
通過(guò)以上各類(lèi)方式排查，未發(fā)現員工參與非法集資活動(dòng)；未發(fā)現銀行賬戶(hù)涉嫌非法集資活動(dòng)；未發(fā)現信貸資金用于非法集資。
四、取得成效
××通過(guò)開(kāi)展多種形式的社會(huì )宣傳活動(dòng)及內部員工排查，及時(shí)向社會(huì )公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農信社資金帶來(lái)的各項風(fēng)險。通過(guò)扎實(shí)排查，及時(shí)了解員工風(fēng)險隱患，規范員工行為，加強營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和銀行賬戶(hù)管理監測及信貸資金風(fēng)險管理監測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來(lái)的巨大經(jīng)濟損失，收到了很好的警示效果。
五、今后工作打算
�。ㄒ唬┏掷m加強員工思想教育工作，深入貫徹落實(shí)銀監會(huì )要求，使員工深刻認識非法集資的危害性。
�。ǘ┏掷m關(guān)注員工涉嫌非法集資問(wèn)題苗頭，對發(fā)現問(wèn)題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。
�。ㄈ┏掷m建立排查工作長(cháng)效機制，時(shí)刻關(guān)注員工動(dòng)向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。
�。ㄋ模┏掷m建立處非內控防范監測機制，加強賬戶(hù)資金監測和貸前涉非調查。
�。ㄎ澹┏掷m建立類(lèi)金融機構合作準入機制，加強對各類(lèi)有合作關(guān)系的類(lèi)金融機構的調查，對于不符合規定的機構不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
�。┏掷m建立員工涉非內部約束機制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責任追究辦法，加大處罰力度。
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