基金調查報告

基金調查報告（通用12篇）

　　隨著(zhù)人們自身素質(zhì)提升，報告十分的重要，不同種類(lèi)的報告具有不同的用途。你還在對寫(xiě)報告感到一籌莫展嗎？以下是小編收集整理的基金調查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　基金調查報告 1

　　自1998年3月首只基金發(fā)行以來(lái)，我國證券投資基金業(yè)迅速發(fā)展，特別是20xx年以來(lái)大規模發(fā)行開(kāi)放式基金，將基金業(yè)推向了新的發(fā)展階段。截至20xx年6月30日，全國共設立了29家基金管理公司，其中包括5家合資基金管理公司；證券投資基金總數達78只，總規模1374.9億份，基金資產(chǎn)凈值1346.51億元，其中封閉式基金54只，發(fā)行總規模817億份，資產(chǎn)凈值790.81億元；開(kāi)放式基金24只，總規模557.89億份，資產(chǎn)凈值555.7億元。證券投資基金業(yè)的迅猛發(fā)展，對改善和調整證券市場(chǎng)中的投資者結構，更新和倡導不同的投資理念，實(shí)現社會(huì )經(jīng)濟的進(jìn)一步專(zhuān)業(yè)化分工，促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩定發(fā)展，起到了重要作用。但在基金業(yè)誕生后的發(fā)展進(jìn)步過(guò)程中，很快便遇到了前進(jìn)中的困難與問(wèn)題。就此，本人對基金投資進(jìn)入了一次深入的調查，具體情況如下：

　　一、調查目的

　　掌握宜春市基金投資者對基金的了解和看法，了解宜春市基金市場(chǎng)存在的問(wèn)題。

　　二、調查對象及其一般情況

　　調查對象：宜春市證券投資者（主要是基金投資者）。

　　一般情況：這部分人大金在30至45歲之間，其中以大概以40歲為中心的正態(tài)分布，有一定的富余資金，且具有相當的投資理財經(jīng)驗、

　　三、調查方式

　　本次調查采取的是隨機問(wèn)卷調查。發(fā)放問(wèn)卷是在宜春市各證券營(yíng)業(yè)部隨機選擇證券投資者當場(chǎng)發(fā)卷填寫(xiě)，并當場(chǎng)收回的形式。全市各證券營(yíng)業(yè)點(diǎn)共發(fā)出調查問(wèn)卷100份，收回87份，回收率達87%；

　　四、調查時(shí)間：20xx年10月8日——―20xx年11月10日

　　五、調查內容

　　主要調查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類(lèi)型和持有基金分額的時(shí)期等。問(wèn)卷共向投資者提出了1４個(gè)問(wèn)題。（見(jiàn)附一）

　　六、調查結果

　　本人就問(wèn)卷調查結果統計如下表：

　　調查項占有效人數比率

　　1、年齡：

　　18～25 5%

　　25～30 10%

　　30～40 43%

　　40～50 25%

　　50～60 13%

　　60以上4%

　　2、性別：

　　男43%

　　女57%

　　3、投資基金的歷史：

　　1年以下60%

　　1～2年23%

　　2～3年8%

　　4年以上9%

　　4、您是否購買(mǎi)過(guò)基金：

　　購買(mǎi)過(guò)56%

　　沒(méi)有購買(mǎi)過(guò)44%

　　5、您投資的目的：

　　確保本金的安全40%

　　獲得短期收益31%

　　資產(chǎn)長(cháng)期穩定的增值29%

　　6、您是否了解開(kāi)放式基金：

　　了解34%

　　知道一點(diǎn)56%

　　不了解20%

　　7、購買(mǎi)的是封閉式基金還是開(kāi)放式基金：

　　封閉式基金66%

　　開(kāi)放式基金34%

　　8、沒(méi)有買(mǎi)開(kāi)放基金的原因：

　　沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)2%

　　不了解他的特點(diǎn)11%

　　購買(mǎi)不方便9%

　　手續費偏高23%

　　管理水平有待檢驗49%

　　封閉式基金優(yōu)于開(kāi)放式基金6%

　　9、影響您在各基金公司之間選擇的主要原因：

　　專(zhuān)業(yè)理財能力23%

　　信息優(yōu)勢12%

　　基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jì)35%

　　獲得短期超額收益的數量26%

　　其他4%

　　10、您購買(mǎi)基金時(shí)考慮的主要因素：

　　凈值10%

　　價(jià)格13%

　　分紅26%

　　基金投資組合11%

　　基金管理人的能力19%

　　基金管理公司的規范程度15%

　　其他6%

　　11、您喜歡投資基金的類(lèi)型：

　　平衡型基金29%

　　債券基金16%

　　指數基金23%

　　股票基金32%

　　12、假設您購買(mǎi)了開(kāi)放式基金，您預計的投資年限：

　　少于一年43%

　　1—3年32%

　　3—5年16%

　　6—10年9%

　　10年以上

　　13、您投資這筆金額期望一年內能有多少的回報

　　5%左右13%

　　10%左右26%

　　15%左右30%

　　20%左右31%

　　14、一般您購買(mǎi)的基金，在漲幅達到多少時(shí)會(huì )拋出

　　5%左右5%

　　10%左右12%

　　20%左右20%

　　30%左右30%

　　50%左右21%

　　1倍以上12%

　　從投資基金的歷史看，有60％的投資者購買(mǎi)基金是在最近一年發(fā)生的，說(shuō)明投資基金的在最近一年在宜春的發(fā)展取得了一定成績(jì)，但是投資者對基金的投資持有期限，多數投資者還是希望短期持有，對基金的長(cháng)期投資還不看好。

　　有34%的投資者購買(mǎi)過(guò)開(kāi)放式基金。雖然受基金業(yè)整體表現的影響，大多數投資者仍沒(méi)有購買(mǎi)開(kāi)放式基金。但值得注意的是，這一數據同上年年相比上漲近10%，說(shuō)明開(kāi)放式基金已初步走出認知度的冬天，為越來(lái)越多的.投資者所了解。

　　就投資基金的主要原因來(lái)看，基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jì)在文卷中占的比例較大，說(shuō)明投資者投資基金還是希望經(jīng)理人具有豐富的投資經(jīng)驗，能夠取得較滿(mǎn)意的回報。另外，獲得短期收益也是基金投資者的一個(gè)重要目的、在沒(méi)有買(mǎi)開(kāi)放式基金的原因中，不了解其特點(diǎn)的較低，這說(shuō)明基金在銷(xiāo)售環(huán)節以及形象宣傳方面作了不少努力，效果明顯。調查還顯示，投資者對于開(kāi)放式基金手續費偏高的看法的比例較高，達五分之一之多。而隨著(zhù)開(kāi)放式基金數量的增加以及各基金的表現，在投資者心目當中，封閉式基金優(yōu)于開(kāi)放式基金的正在悄然發(fā)生變化。

　　在購買(mǎi)基金的投資目的中，多數投資者，還是希望獲得短期的收益，對基金的長(cháng)期投資還不是很認同。20xx年市場(chǎng)的低迷使得二級市場(chǎng)博取差價(jià)的風(fēng)險、難度急劇加大。既然眾基金的理財專(zhuān)家們都很難取得贏(yíng)利，那么作為普通的中小投資者只好“等待分紅”，以求“保險平安”了。

　　在一年中的期望回報中，顯示投資者普遍認為對基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來(lái)滿(mǎn)意的回報。值得重視的是，近半數的投資者將管理水平有待檢驗作為沒(méi)有購買(mǎi)開(kāi)放式基金的最主要原因，比上年上升近15個(gè)百分點(diǎn)。這結果充分說(shuō)明，目前我國基金的整體管理水平與世界先進(jìn)水平尚存在較大差距，很難讓投資者滿(mǎn)意。

　　七、調查體會(huì )

　　從調查結果可以看出，基金投資者將會(huì )越來(lái)越多，因為有近60%人的是在近1年內涉足基金投資者的，這種趨勢將促進(jìn)基金業(yè)的快速發(fā)展。因此，證券投資基金的管理問(wèn)題更應該引起投資基金公司的關(guān)注，以改變目前對其管理不完善的局面，同時(shí)也是適應這種增長(cháng)趨勢的須求。為此，本人特提出以下幾點(diǎn)看法：

　�。ㄒ唬┩晟苹�金監管機制，規范管理，為證券投資基金發(fā)展創(chuàng )造良好的制度環(huán)境

　　開(kāi)放式基金經(jīng)營(yíng)機構由投資者、基金管理公司、基金托管公司、基金承銷(xiāo)公司、基金投資顧問(wèn)等5方面組成，基金的所有權與經(jīng)營(yíng)權相分離，存在委托代理關(guān)系，這就要求有效的投資基金監管機制來(lái)保護投資者利益，穩定基金市場(chǎng)運行。首先是法律，包括《證券法》、《證券交易法》、《信托法》、《投資基金法》、《投資者保護法》、《投資顧問(wèn)法》、《公司法》以及相關(guān)的符合國際慣例的政策、細則等；其次是規章制度，有關(guān)基金發(fā)起與設立、發(fā)行與認購、投資策略與范圍、信用評級與托管、收益的分配及信息的披露等一系列具體的規章制度，對基金運作進(jìn)行監管，從而也使基金管理人的行為有章可循；第三層次是自律管理，即通過(guò)組建行業(yè)自律組織，對基金實(shí)際操作中的技術(shù)性、社會(huì )道德問(wèn)題等情況進(jìn)行自我監管。

　�。ǘ�）制定合理的費率，吸引更多的潛在投資者

　　開(kāi)放式基金的費率直接關(guān)系到基金投資者的利益，關(guān)系到基金是否能成功募集及未來(lái)運作成本和效率，關(guān)系到基金管理者的利益，因此制定合理的費率是開(kāi)放式基金運營(yíng)的重要一環(huán)。

　�。ㄈ�）保持基金運作透明性來(lái)對基金管理人持續監督。證券投資基金是目前主要的間接投資金融工具，是一種利益共享，風(fēng)險共擔的集合證券投資方式。只有及時(shí)、真實(shí)、準確、完整地披露設立和運作信息，投資者才能更好地據此進(jìn)行投資決策。

　�。ㄋ模┩卣逛N(xiāo)售渠道，搞好客戶(hù)服務(wù)，加強市場(chǎng)競爭意識，提高市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)能力

　　對21世紀的基金管理公司來(lái)說(shuō)，“客戶(hù)就是上帝”就是最重要的。誰(shuí)掌握了客戶(hù)，誰(shuí)就掌握了市場(chǎng)和未來(lái)，就擁有了市場(chǎng)競爭的主動(dòng)權，也就擁有了財富的源泉。開(kāi)放式基金的規模主要由市場(chǎng)決定，為了基金的順利設立、順利運作和基金管理人自身的利益，基金管理人一定要更加注重基金的銷(xiāo)售和客戶(hù)服務(wù)，牢固樹(shù)立“客戶(hù)至上”的經(jīng)營(yíng)理念，借鑒發(fā)達國家基金營(yíng)銷(xiāo)方式，提高市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)能力，廣泛拓展開(kāi)放式基金的銷(xiāo)售渠道。

　�。ㄎ澹┙�立完善基金業(yè)績(jì)評估制度

　　投資基金的成功與否在于基金的績(jì)效、產(chǎn)品種類(lèi)的豐富、交易便利程度等因素，而最為關(guān)鍵的就是績(jì)效。投資業(yè)績(jì)是基金吸引眾多投資者的重要原因之一。隨著(zhù)基金規模的迅速增長(cháng)，投資業(yè)績(jì)評估無(wú)論是對基金管理人還是對基金投資者，都是非常重要的。因此有必要盡快建立健全基金業(yè)績(jì)評估制度，加快基金運作的市場(chǎng)化進(jìn)程。

　�。�六）建立中外合資基金管理公司和中外合資基金，培養高水平的專(zhuān)業(yè)基金管理人才

　　隨著(zhù)全球市場(chǎng)一體化，資本流動(dòng)限制放松、通訊以及互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展、機構投資者對全球資產(chǎn)分散化投資的需求，使基金日益國際化。我國已成為WTO成員國，將允許外商持有基金管理公司33％的股權，三年后持股比例擴大至49％，投資基金市場(chǎng)開(kāi)放已是大勢所趨。為適應基金投資的國際化，抵御海外基金的沖擊，學(xué)習和借鑒國外先進(jìn)的基金管理經(jīng)驗和投資技術(shù)，提升自身的基金管理水平，培養高水平的專(zhuān)業(yè)基金管理人才，我國要加快成立中外合資基金管理公司和中外合資基金，與國際同行進(jìn)行交流合作，為基金的發(fā)展積累經(jīng)驗、培養人才，使我國現有的基金管理公司的管理更趨于國際化和規范化。

　　基金調查報告 2

　　一、深圳市富坤資質(zhì)調查

　　富坤基金的管理公司為深圳市富坤投資有限公司，于20xx年4月注冊，深圳富坤成立于20xx年，營(yíng)業(yè)執照、國地稅、組織機構代碼及基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證證照齊備(隨后復印件將通過(guò)深圳帶來(lái)過(guò)來(lái))。該公司前身為深圳市哈史坦福投資有限公司，哈史坦福成立于1999年。辦公場(chǎng)地位于深圳市南山區華僑城恩平街2棟(有營(yíng)業(yè)執照和租賃合同)，公司分為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部、股權投資部、投資者關(guān)系管理部、綜合運營(yíng)部、研究分析部、資產(chǎn)管理部門(mén)等部門(mén)，有足夠的專(zhuān)人從事基金募集、項目選擇、投資及管理等事務(wù)。深圳富坤成功退出的項目很多，各行業(yè)的典型案例有聚眾傳媒、國泰君安證券、天潤發(fā)展及七星購物、盈得氣體。新綸科技和金剛玻璃IPO已經(jīng)上市，于限售期內尚未退出。

　　深圳市富坤現在在重慶也專(zhuān)門(mén)注冊了重慶富坤投資顧問(wèn)有限公司，負責重慶基金的具體事務(wù)運作，具體地址是重慶市北部新區星光大道62號海王星客戶(hù)大賽C區2樓1-1。目前該公司配備有兩名常駐人員負責重慶公司的日常工作。重慶基金也分別在20xx年的2月和3月得到重慶市金融辦及發(fā)改委的備案批文。

　　二、管理團隊

　　管理公司團隊均有知名院校經(jīng)濟專(zhuān)業(yè)碩士以上學(xué)歷，從事投資行業(yè)超過(guò)10年經(jīng)驗(詳細管理層介紹見(jiàn)附件)。

　　朱菁：主管TMT/生物醫藥領(lǐng)域投資，曾主導的項目包括有聚眾傳媒、熱點(diǎn)傳媒、七星購物等;

　　董旭升：主管珠三角地區的傳統制造業(yè)等行業(yè)投資，曾主導項目有尚榮醫療等;

　　江林：主管長(cháng)三角地區的傳統制造業(yè)等行業(yè)投資，曾主導項目有天潤發(fā)展、盈得氣體等。

　　徐縉翔：主管金融行業(yè)投資，曾主導項目有國泰君安、長(cháng)城證券等;

　　胡家武：主管公共事業(yè)領(lǐng)域的投資，曾主導項目有OSTARA等。 管理公司嚴格按照法律及合伙協(xié)議的約定，規范運營(yíng)。財務(wù)管理制度健全。

　　三、公司專(zhuān)業(yè)能力

　　1、專(zhuān)注行業(yè)

　　深圳富坤專(zhuān)注于投資金融、TMT及各細分行業(yè)龍頭企業(yè)。

　　2、投資原則：

　　投資對象為發(fā)展潛力大、具備核心競爭優(yōu)勢及高成長(cháng)性的創(chuàng )新和科技型企業(yè)。投資階段包括初創(chuàng )階段、發(fā)展階段及擴張階段。投資區域涵蓋珠三角、長(cháng)三角、環(huán)渤海等地區具備良好投資價(jià)值的項目，在滿(mǎn)足基金投資標準和回報要求的前提下，優(yōu)先選擇重慶及北部新區推薦的`項目或有意落戶(hù)重慶的項目。

　　3、投資比例

　　投資比例規定投資單個(gè)項目的投資額不超過(guò)合伙企業(yè)實(shí)繳資本的15%;持有單個(gè)被投資企業(yè)的股權比例不得超過(guò)該企業(yè)總股權份額的20%;合伙人會(huì )議對單個(gè)投資項目另有特殊約定的除外。

　　4、投資決策程序

　　執行事務(wù)合伙人組建投資決策委員會(huì )作為合伙企業(yè)的投資決策機構。投資決策委員會(huì )由五個(gè)委員組成，其中執行合伙事務(wù)人委派三人，另外兩人作為獨立委員由執行事務(wù)合伙人在包括財務(wù)顧問(wèn)在內的相關(guān)行業(yè)專(zhuān)業(yè)人士中聘任，獨立委員的任期與執行事務(wù)合伙人的執行合伙事務(wù)期間一致。向投資決策委員會(huì )提交的擬投資項目，須經(jīng)過(guò)投資決策委員會(huì )五分之四(含五分之四)的委員書(shū)面同意后，方可投資。

　　5、項目篩選程序

　　(1)目標企業(yè)的定位：具有高新技術(shù)、高成長(cháng)潛質(zhì)，未來(lái)能夠在主板、中小板、創(chuàng )業(yè)板上市的企業(yè)。

　　(2)項目初選判斷：現階段是否符合公開(kāi)上市的條件(硬指標);成長(cháng)性分析(以全球的眼光和視角來(lái)判斷：行業(yè)的前景、行業(yè)地位、發(fā)展戰略);競爭優(yōu)勢分析(壟斷和技術(shù)壁壘、盈利模式、盈利能力、低成本要素等);管理團隊素質(zhì)(要素：誠信記錄、職業(yè)操守、學(xué)習創(chuàng )新能力、合作精神、專(zhuān)業(yè)水準);企業(yè)的價(jià)值初步評估(賬面價(jià)值、潛在價(jià)值、財務(wù)風(fēng)險等)。

　　(3)立項和盡職調查：指定項目經(jīng)理;進(jìn)行深入調查，包括：市場(chǎng)、核心技術(shù)、法律、財務(wù)、誠信道德、企業(yè)文化、制度建設、勞資關(guān)系以及競爭對手等情況;形成投資報告。

　　(4)項目初審：投資報告呈報投資決策委員會(huì )初審;投資決策委員會(huì )出具初步意見(jiàn)和未盡調查事項;根據上述意見(jiàn)對項目進(jìn)行補充論證。

　　(5)項目決策：投資決策委員會(huì )再次審核，投資決策委員會(huì )以集體表決方式做出決策。

　　6、已投資項目后續管理：

　　(1)財務(wù)重組：改善資產(chǎn)負債狀況，改善負債結構，開(kāi)辟融資渠道。

　　(2)戰略咨詢(xún)：清晰的發(fā)展戰略、市場(chǎng)定位、品牌推廣策略、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略。

　　(3)管理咨詢(xún)：企業(yè)文化改善、運營(yíng)流程的重組、產(chǎn)品和服務(wù)品質(zhì)的提高、成本的削減。

　　(4)治理結構的改善：公司治理，激勵機制和約束機制的建立。

　　(5)資源的整合和重組：剝離、分拆、并購、重組和整體上市。

　　(6)提高資源(資金)利用效率: 無(wú)風(fēng)險收益發(fā)現。

　　7、投資監督

　　(1)在資金劃轉方面，托管銀行在收到合伙人的授權書(shū)后才會(huì )進(jìn)行資金的劃轉。

　　(2)建立了季度報告制度。每個(gè)季度基金將把整個(gè)投資企業(yè)的運作情況向合伙人進(jìn)行定期匯報。

　　四、合作條件調查

　　1、合作領(lǐng)域

　　深圳富坤下屬重慶富坤基金希望就基金托管與我行全面合作。目前，該基金托管于重慶銀行，但由于重慶銀行在閑置資金理財、項目推薦、基金募集方面服務(wù)相對落后，重慶富坤基金擬更換托管銀行，將基金的托管銀行變換為我行。

　　2、資質(zhì)條件

　　重慶公司注冊公司所有手續完備。相關(guān)營(yíng)業(yè)執照等掃描件已經(jīng)收到。

　　3、出資情況

　　目前，基金的構成有：重慶市科技創(chuàng )業(yè)與風(fēng)險投資引導基金有限公司作為創(chuàng )始合伙人出資20%。重慶高科集團有限公司代表北部新區管委會(huì )作為創(chuàng )始合伙人出資10%，剩余的70%由深圳市富坤投資有限公司募集。

　　4、管理機構

　　深圳富坤于20xx年5月成立了重慶富坤投資顧問(wèn)有限公司，主要基于為重慶富坤創(chuàng )業(yè)投資中心等合作項目提供股權投資、項目服務(wù)以及投資人服務(wù)而設立的平臺。該公司的定位是覆蓋中國的大西南地區。

　　基金調查報告 3

　　調查背景

　　隨著(zhù)股票5-6月的連續下跌行情，基金市場(chǎng)上半年投資行情也逐漸收尾，基金整體投資收益不容樂(lè )觀(guān)，而今年上半年中國基民的投資情況到底如何呢？哪些基金是他們主要的投資對象，而下半年的投資類(lèi)型又會(huì )轉向何處？又會(huì )采取哪種投資策略？帶著(zhù)這些問(wèn)題，我們對中國主要三個(gè)城市的基民們進(jìn)行了在線(xiàn)問(wèn)卷調查。

　　調查時(shí)間

　　20xx年5月27日-20xx年6月10日

　　調查對象

　　北京、上海、廣州三地目前有投資基金的受訪(fǎng)者，城市配額1：1：1

　　調查樣本

　　1080個(gè)

　　調查方法

　　在線(xiàn)隨機抽樣調查

　　目前為止85%的基民處在虧損狀態(tài)

　　截止到六月初，多數基民虧損已成定局，從本次調查三個(gè)城市總體結果上看，85%的受訪(fǎng)者表示自己正處于虧損狀態(tài)，其中43%的受訪(fǎng)者虧損在10%以下，42%的受訪(fǎng)者虧損在10%以上。只有7%的受訪(fǎng)者表示自己目前收益在10%以下，而收益在10%以上的受訪(fǎng)者不足2%，另外6%的受訪(fǎng)者表示自己正在保本水平，所以在上半年的投資盈利機率不足10%。 從不同城市來(lái)看，上海的基民虧損在10%以上的比例要高于其他兩個(gè)城市，廣州的受訪(fǎng)者虧損在10%以下的比例略高，而北京與廣州收益在10%以下的受訪(fǎng)者比較略高，看來(lái)廣州投資者的投資情況相比之下最為樂(lè )觀(guān)，而上海投資者則損失較為慘重。

　　股票型基金是基民們主要的投資對象

　　20xx年上半年，基民們選擇了哪些投資品種呢，從三個(gè)城市的總體數據來(lái)看69%的基民投資了股票型基金比例最高，47%的基民會(huì )投資混合型基金比例其次，29%的藏民投資了指數型基金，23%的基民投資了債券型基金，17%的`基民投資了貨幣型基金，從投資比例來(lái)看多數基民們還是選擇風(fēng)險略高于的股票型基金為主。

　　從三個(gè)城市交叉數據來(lái)看北京與上海的基金投資混合型基金的比例略高于廣州 ，而廣州的基民投資貨幣型基金的比例略高，相對另外兩個(gè)城市的投資者比較穩健。

　　85%的基民對上半年的基金收益表示不滿(mǎn)

　　對于基金公司上半年的收益情況85%的受訪(fǎng)者表示不滿(mǎn)，8%的受訪(fǎng)者表示對收益并不在乎，8%的受訪(fǎng)者表示滿(mǎn)意，看來(lái)在弱勢行情下，投資者對基金失去信心，并心存抱怨，而北京與廣州的基民對上半年的投資收益情況表示滿(mǎn)意的比例略高于上海，也是由于整體收益或缺失情況略好于上海的原因。

　　股票型基金與混合型基金的投資比例明示減少

　　根據基民上半年的投資情況，在20xx下半年的基金市場(chǎng)里大家又會(huì )如何選擇呢？同今年上半年相比，基民投資股票型基金的比例明顯減少由69%減少到45%，混合型基金由47%減少至34%�？梢�(jiàn)高風(fēng)險型基金不再受基民們的青睞。對于上半年相對損失較小的廣州的基民們在下半年投資股票型基金的比例達到48%在三個(gè)城市里比例最高。

　　53%的基民投資品種以老基金為主

　　對于下半年相對保守的投資者，他們又會(huì )選擇怎樣的投資策略呢？本次調查的數據顯示53%

　　的基民會(huì )以投資老基金為主，28%的基民暫時(shí)不會(huì )投資基金，15%的基民會(huì )采取申購新基金 的策略，而13%的基民會(huì )投資次新基金。從不同城市的投資者交叉數據來(lái)看廣州的基民比例最高達到59%而27%的基民也會(huì )投資次新基金，投資熱情不減。

　　四成的基民只會(huì )持有基金不會(huì )參股票投資

　　對于上半年損失慘重的基民們，手中持有的基金與股票的關(guān)系是怎樣的呢，40%的受訪(fǎng)者表示只會(huì )持有基金，26%的受訪(fǎng)者表示大部分投資在基金里，只有少量參與股票投資，20%的受訪(fǎng)者表示大部分投資在股票里，只有少量投資基金，11%的受訪(fǎng)者表示基金與股票的投資金額基本相同，在三個(gè)城市中只有上海的基民大部分資金投資在股票里的比例最高。

　　三成六的基民的持有基金三年以上

　　對于投資者持有基金的時(shí)間，36%的受訪(fǎng)者表示比較穩定，對基金的持有時(shí)間在3年以上，29%的受訪(fǎng)者表示會(huì )持有1-2年，18%的受訪(fǎng)者表示會(huì )持有2-3年，17%的投資者持有時(shí)間略短在一年以?xún)�，同比三個(gè)城市上海的基民持有三年以上的比例最高，廣州的基民持有1-2年的比例最高，相對持有時(shí)間較短。

　　購買(mǎi)老基金與定制基金是基民們使用比例最高的兩種投資方式

　　在幾種常用的基金投資方式里，購買(mǎi)老基金的比例最高達到56%，采取基金定投的比例其次達到45%，22%的受訪(fǎng)者會(huì )采取申購新資金，16%的受訪(fǎng)者會(huì )利用基金轉換，而北京的基民購買(mǎi)老基金的比例達到60%，廣州的基民采用基金定投的比例達到57%。

　　基金調查報告 4

　　一、 中國私募證券投資基金發(fā)行與清算

　　本研究報告所指的私募證券投資基金產(chǎn)品包括了信托、自主發(fā)行、公募專(zhuān)戶(hù)、券商資管、期貨專(zhuān)戶(hù)、有限合伙、海外基金等類(lèi)型或渠道的私募基金產(chǎn)品，同時(shí)我們根據投資策略情況將所有產(chǎn)品分為股票策略、相對價(jià)值策略、管理期貨策略、事件驅動(dòng)策略、宏觀(guān)策略、固定收益、組合基金和復合策略等八大策略。如無(wú)特別說(shuō)明，以下內容主要以八大策略劃分情況進(jìn)行闡述。

　　據私募排排網(wǎng)不完全統計，截至20xx年8月底，我國歷史上共發(fā)行過(guò)106651只私募證券投資基金產(chǎn)品，突破10萬(wàn)只產(chǎn)品。其中20904只產(chǎn)品已經(jīng)清算，目前運行中產(chǎn)品為85747只產(chǎn)品。其中，20xx年8月共發(fā)行1639只產(chǎn)品，清算xx7只產(chǎn)品，存量貢獻占比1.51%。

　　20xx年8月共發(fā)行1639只產(chǎn)品，私募發(fā)行數量環(huán)比有所下降。隨著(zhù)私募基金行業(yè)史上最嚴監管年的結束，20xx年也將開(kāi)啟私募監管的規范時(shí)代。從20xx年開(kāi)始，私募產(chǎn)品的發(fā)行也呈現穩步態(tài)勢，3月份為私募新年新布局，產(chǎn)品發(fā)行數量創(chuàng )下開(kāi)年來(lái)的新高，此后,私募發(fā)行數量保持穩健增長(cháng)。

　　1、發(fā)行策略統計

　　股票策略為主流發(fā)行產(chǎn)品。20xx年8月份發(fā)行的產(chǎn)品中可劃分為八大策略的共有938只。股票策略依舊是主流發(fā)行產(chǎn)品，發(fā)行數量為457只，占比44.85%。其次為復合策略和固定收益產(chǎn)品，發(fā)行數量分別為240和150只，占比分別為23.55%和14.72%。八大策略的產(chǎn)品發(fā)行數量及比重保持穩定。

　　2、發(fā)行類(lèi)型統計

　　自主發(fā)行為主流發(fā)行方式。從產(chǎn)品類(lèi)型來(lái)看，20xx年8月自主發(fā)行的數量最高，為372只，占比為61.5 %，與以往通過(guò)券商、公募或信托等通道發(fā)行相比，自主發(fā)行可以省去高通道費用，不受通道機構投資約束并且簡(jiǎn)化了發(fā)行程序，該模式也將會(huì )成為未來(lái)私募的主流產(chǎn)品發(fā)行方式。其次是公募專(zhuān)戶(hù)，發(fā)行數量為372只，占比為22.70%。主要因為公募專(zhuān)戶(hù)依托于其資源優(yōu)勢、避稅功能等便利性條件，一直深受機構客戶(hù)的青睞。此外期貨公司、券商以及信托擁有大類(lèi)的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資源，在私募產(chǎn)品發(fā)行中也一直占據著(zhù)一定的地位。

　　3、發(fā)行地區統計

　　北上深領(lǐng)銜私募發(fā)行，杭州穩居前五。從發(fā)行地區來(lái)看，20xx年8月發(fā)行的產(chǎn)品中，有977只能確認發(fā)行地區。其中北上深依舊是私募發(fā)行重鎮，上海發(fā)行占比最高，占比為37.56%，其次為深圳和北京，占比分別為xx.3%、13.92%。依托于江浙政府對于私募的政策扶持與毗鄰私募云集的金融中心上海的地理優(yōu)勢，江浙地區依舊延續良好的發(fā)展勢頭，杭州發(fā)行數量再次排名第五，發(fā)行占比為5.42%，其次是廣州，8月份的`私募發(fā)行占比為4.3%，其它地區發(fā)行的比例為18.94%，說(shuō)明有更多地區的私募開(kāi)始打破地域限制，正悄然地崛起。

　　4. 清算統計

　　股票策略產(chǎn)品清算比例創(chuàng )新高。20xx年8月共有101只產(chǎn)品清算，而有明確八大策略劃分的為101只。股票策略、復合策略的清算率最高，分別為53.47%、16.83%。

　　二、中國私募證券投資基金整體業(yè)績(jì)

　　1、8月各主要市場(chǎng)回顧

　　8月份股票市場(chǎng)和商品期貨市場(chǎng)均有較好的表現，而債券市場(chǎng)雖略有下跌但基本保持穩定。

　　股票方面，各大指數均在8月迎來(lái)“沖關(guān)”之戰，盡管月初出現短暫回調，但各大指數紛紛在后半月完成突破，創(chuàng )出階段新高。上證在過(guò)去的一個(gè)月強勢攻克3300點(diǎn)關(guān)口，并直逼3400點(diǎn)，大盤(pán)藍籌股在短暫回調后重拾漲勢。中小板和創(chuàng )業(yè)板表現也并不遜色，單月漲幅分別為3.85%和6.51%。值得一提的是，創(chuàng )業(yè)板在短短一個(gè)半月已經(jīng)完全走出此前的低谷，并有望重回1900點(diǎn)。

　　商品期貨方面，8月份單邊漲勢不減。文華商品指數顯示，20xx年初以來(lái)該指數從6月初開(kāi)始反彈，截至8月底已經(jīng)達到了今年以來(lái)的最高位置，繼6、7月大漲后8月份再漲5.27%。其中工業(yè)品和農產(chǎn)品有色板塊上漲7.34%和0.65%，工業(yè)品表現依舊搶眼。從各板塊來(lái)看，有色板塊漲7.31%，煤炭板塊漲8.9%，建材板塊漲3.05%，化工板塊漲9.68%，谷物板塊漲1.22%，油脂板塊漲1.27%。

　　債券方面，截止8月末，中債總指數報收168.6，較上月下跌1%。8月份利率主要以橫盤(pán)為主，除了1年期國債下行1bp外，其他時(shí)期國債與國開(kāi)債均出現不同程度上漲，但上漲幅度均不大。

　　2、 八大策略區間收益

　　8月份事件驅動(dòng)策略表現最優(yōu)，固定收益策略墊底。相比于7月份各大策略都未能跑贏(yíng)滬深300指數,8月份收益前三名的事件驅動(dòng)策略收益3.39%，股票策略2.66%，管理期貨策略2.53%都超過(guò)了滬深300的收益。除了宏觀(guān)策略外，各大策略的8月收益均超過(guò)了7月的收益，呈上漲趨勢。

　　3、 八大策略當月收益

　　7-8月以來(lái)創(chuàng )業(yè)板指一改之前跌跌不休的姿態(tài)，開(kāi)始出現探底回升的趨勢，各大策略的收益也開(kāi)始出現反彈回升。8月份最高的收益率出現在股票股票策略，最低的收益率也在股票策略為-34.91%,首位差最大的也在股票策略為127.91%。

　　4、最近一年回撤與夏普比率統計

　　從私募排排網(wǎng)的數據統計得到八大策略私募基金近一年的最大回撤的分布情況如下圖所示。

　　從私募排排網(wǎng)的數據統計得到八大策略私募基金近一年的夏普比率的分布情況如下圖所示。

　　三、八大策略前十榜單

　　私募排排網(wǎng)八大策略私募基金前十排行榜出爐。

　　簡(jiǎn)單來(lái)看，8月股票策略私募基金前十名平均收益高達47.77%，其中賽亞資本表現極為搶眼囊括冠亞軍。羅偉冬對私募排排網(wǎng)表示，我們業(yè)績(jì)表現好的原因是重倉股基本面持續高增長(cháng)，股價(jià)上也出現了修復性上漲�？v觀(guān)整個(gè)A股8月的表現不難發(fā)現，創(chuàng )業(yè)板大幅上漲，帶動(dòng)了很多成長(cháng)股反彈，所以偏愛(ài)成長(cháng)股的私募基金，上月均有不錯表現。

　　期貨策略私募基金前十名平均收益31.25%。私募排排網(wǎng)統計發(fā)現，期貨策略前十名絕大多數為采用的是趨勢策略，收益主要來(lái)自于有色板塊，該板塊月漲幅高達7.34%，其中鋁這個(gè)品種月漲幅超10%，趨勢機會(huì )非常明顯。

　　相對價(jià)值策略私募基金前十名平均收益為7.28%，前十名中絕大多數為市場(chǎng)中性策略產(chǎn)品，冠軍由“弘石量化1號”奪得。其實(shí)對于市場(chǎng)中性策略產(chǎn)品而言，8月份IF300和IC500均出現了一定程度的貼水，如果通過(guò)這兩大股指期貨品種對沖，貼水會(huì )吃掉很大一部分的ALPHA收益，反觀(guān)IH50股指期貨跌水情況則明顯好了很多，如果通過(guò)IH50對沖，收益則會(huì )好很多。

　　事件驅動(dòng)策略中，新三板基金8月表現極不理想，前十名平均收益僅為6.33%，冠軍“能量傳播新三板定增”收益明顯低于A(yíng)股市場(chǎng)股票策略產(chǎn)品。

　　基金調查報告 5

　　近年來(lái)，隨著(zhù)縣域經(jīng)濟的發(fā)展和人民生活水平的提高，人們對醫療需求日益迫切，但受物價(jià)上漲等 多種因素的影響，城鎮職工基本醫療保險基金呈現出每年支出不可控制性增加，基金收支缺口越來(lái)越大的趨勢。為確�；�金正常運行，xx縣財政局組織人員就 20xx-2012年全縣城鎮職工基本醫療保險基金運行情況進(jìn)行了調查了解�，F將有關(guān)情況報告如下：

　　一、基本情況

　　(一)參保情況。截止到20xx年12月底，xx縣醫保局管理的城鎮醫保共有參保單位486家，參�？側藬�55165人，其中在職參保人數為 28559人，退休人數26606人。行政事業(yè)單位參保398家，參保人員35627人，企業(yè)參保88家，參保人員19538人，人平月繳費數1776 元，其中離休老干和一至六級傷殘軍人345人。該縣醫保局基金征繳依據新勞社發(fā)〔20xx〕25號和新勞社字〔20xx〕44號等文件對城鎮職工及退休人員按上年度本單位工資總額(包括退休費)的7%，個(gè)人按上年工資收入的2%，其中財政全額預算單位由縣財政預算7%、參保單位負擔2%、個(gè)人2%。生育保險基金由單位負擔0.6%。離休老干由縣財政按1萬(wàn)元/人的標準預算，一至六級傷殘軍人由財政分別按8000和5000元的標準撥付。

　　(二)基金收支情況。20xx年xx縣基本醫療保險統籌收入4729.55萬(wàn)元，其中財政補貼收入697.66萬(wàn)元，縣級預算1481.14萬(wàn)元，利息收入248萬(wàn)元，單位收繳2302.75萬(wàn)元。當年統籌基金支出6758.35萬(wàn)元，住院人平報銷(xiāo)金額5230元，報銷(xiāo)比例76%，其中鄉鎮衛生院53.67萬(wàn)元，私立醫院759.17萬(wàn)元(煤炭二處醫院604.85萬(wàn)元)，縣級醫院1304.65萬(wàn)元，門(mén)診費支出1245.64萬(wàn)元，省市及外地醫院報銷(xiāo)3325.37萬(wàn)元，傷殘門(mén)診支出69.5萬(wàn)元，當年收支虧損20xx.8萬(wàn)元，若扣除財政補貼收入中中央財政對關(guān)閉破產(chǎn)企業(yè)退休人員一次性補貼 550.12萬(wàn)元，則當期虧損2523.9萬(wàn)元。由于年初統籌基金歷年結余6146.59萬(wàn)元，則累計結余為4117.79萬(wàn)元。個(gè)人賬戶(hù)基金當期收入 2852.93萬(wàn)元，支出20xx.43萬(wàn)元，當期結余809.5萬(wàn)元，累計結余3265.06萬(wàn)元。大病醫療互助基金當期收入451.58萬(wàn)元，支出 957.71萬(wàn)元，當期虧損506.13萬(wàn)元，累計結余415.90萬(wàn)元。生育保險基金當期收入283.98萬(wàn)元，支出50.64萬(wàn)元，當期結余 233.34萬(wàn)元，累計結余1079.52萬(wàn)元。離休統籌金當期收入88.38萬(wàn)元，支出77.37萬(wàn)元，當期結余11.01萬(wàn)元，累計結余7.99萬(wàn)元。20xx年全縣職工醫療基金收入8059萬(wàn)元，其中統籌基金4513萬(wàn)元，個(gè)人賬戶(hù)3335萬(wàn)元，利息收入211萬(wàn)元；支出5810萬(wàn)元，其中統籌基金4777萬(wàn)元，個(gè)人賬戶(hù)1032萬(wàn)元。當年因報賬不及時(shí)，造成3000萬(wàn)元未列支，實(shí)際支出8810萬(wàn)元，本期虧損達741萬(wàn)元。

　　二、存在的問(wèn)題及原因分析

　　1.統籌基金與大病醫療互助基金虧損嚴重。20xx年統籌基金收入虧損2523.9萬(wàn)元，大病互助當年虧損506.13萬(wàn)元。20xx年統籌基金實(shí)際虧損達到3943萬(wàn)元。統籌基金虧損越來(lái)越大的主要原因是：

　　一是改制企業(yè)退休人員醫保費一次性移交，歷史負擔沉重。企業(yè)改制時(shí)，應為退休人員一次性繳納10年基本醫療保險費，個(gè)人終身享受門(mén)診費、個(gè)人賬戶(hù)和住院報賬。近年來(lái)，xx縣共接收改制企業(yè)退休人員1.3萬(wàn)人，如按9500元/人的標準預留基本醫療保險費，應收繳12350萬(wàn)元；按1100元/人的標準收取大病互助費，應收繳1430萬(wàn)元。實(shí)際只收繳了個(gè)人繳納的大病互助費1430萬(wàn)元以及部分企業(yè)改制資產(chǎn)充裕的醫保費。該部分人員按湘勞社〔20xx〕11號文件精神參加職工醫保，省財政按上年度統籌地區在崗職工平均工資1%予以補助，縣財政應按2%予以配套補助，醫�；�金負擔1%。但省財政從20xx年開(kāi)始省級補助沒(méi)有下達，縣財政由于財力有限，配套補助資金沒(méi)有到位，因而實(shí)質(zhì)上縣屬改制企業(yè)退休人員醫�；�本上由醫�；�金承擔，截止至 20xx年底，為該部分人員已支付醫療費 5973萬(wàn)元，用完了所有的資金。因此，這部分人員醫療費用只能靠在職參保人員的繳費來(lái)承擔，這是一個(gè)沉重的歷史包袱。

　　二是退休人員所占比率過(guò)大，基金難以為繼。xx縣是人口大縣，退休人員多，占參保人員的49%，而退休人員個(gè)人不再繳納醫保金，導致個(gè)人賬戶(hù)占基金收入的比率過(guò)大。如20xx年個(gè)人賬戶(hù)占基金收入的比率達40%，而統籌基金占基金收入僅為60%。特別是從20xx年起，所有全額拔款行政事業(yè)單位實(shí)行單基數繳費，這一政策出臺，將使醫�；�金收入減少830萬(wàn)元/年左右，個(gè)人賬戶(hù)占基金的比率會(huì )更大。

　　三是財政投入不足，基金足額征繳困難重重。xx縣屬于國家級貧因縣，經(jīng)濟基礎薄弱，財政實(shí)力欠差，人均財力有限，年初安排預算時(shí)，只按全額拔款的行政事業(yè)單位的基本工資為繳費基數納入預算，津補貼部分的醫保繳費單位自籌，單位負擔較重，足額收繳基金比較困難。如20xx年教育系統應收繳1630 萬(wàn)元，實(shí)際預算安排收繳841萬(wàn)元，少收繳789萬(wàn)元。

　　四是實(shí)行新的藥品目錄和政策，增加了基金支出量。實(shí)行新政策后，藥品價(jià)格上漲，無(wú)形中增加了基金的支出量。如20xx年比20xx年在參保人數沒(méi)有多大變化的情況下，統籌基金支出卻增加到1727萬(wàn)元，增長(cháng)了34%。

　　五是住院比例高，就醫結構不合理�，F行醫保管理體制致使參�；颊邿o(wú)論大小病，只要輸液就選擇住院，只要是參加了醫保，就不愿到門(mén)診自己掏錢(qián)看病，助推了住院人次的攀升。20xx年，全縣職工醫保住院人數12168人次，住院率為22%，費用支出達5399萬(wàn)元。

　　六是人次住院費持續增長(cháng)，藥品費比例偏高。隨著(zhù)社會(huì )科技的進(jìn)步，醫療、醫技水平不斷提高，患者選擇三甲醫院就診率相應提高，費用也相應增高。且醫療機構長(cháng)期存在的“以藥養醫”、藥品提成等現象，導致藥品費率居高不下。既增加了患者負擔，也增加了醫�；�金的支出。這種現象如不加以控制，該縣醫療保險基金財政兜底的風(fēng)險越來(lái)越大。

　　2.統籌基金支出結構不合理。20xx年全縣基本醫療保險統籌基金支出6758.35萬(wàn)元，其中住院支出5443.21萬(wàn)元，省市及外地醫院支出達3325.37萬(wàn)元，占支出的61%，私立醫院支出759.17萬(wàn)元，鄉鎮衛生院支出僅53.67萬(wàn)元，縣級醫院也只有1304.65萬(wàn)元，統籌基金支出大部分流向了縣外及私立醫院。私立醫院支出中尤以煤炭二處醫院最多，為604.85萬(wàn)元，僅比縣人民醫院761.24萬(wàn)元少一點(diǎn)。

　　3.特殊門(mén)診支出欠規范。20xx年該縣特殊門(mén)診支出1245.64萬(wàn)元，占統籌基金支出的18%。據了解，該縣符合特殊門(mén)診的人員經(jīng)醫院檢查確診有2500余人，按3000元/人計算，需支出700萬(wàn)元，這還不包括一些惡性腫瘤的門(mén)診放、發(fā)療，肝、腎移植術(shù)后抗排異治療，尿毒癥的透析治療等門(mén)診費用。因特殊病種病情具有復雜性、多樣性，標準認定難以統一，特殊情況需特殊處理的比較多，如一些重癥傳染性病人，腎移植病人、精神病人等要求較高，手工制單也比較多，因此，超標準報銷(xiāo)的情況時(shí)有發(fā)生。 20xx年特殊病種人員達到3200余人，特殊門(mén)診支出比上年增加近100萬(wàn)元。

　　4.特殊人員醫療保險管理不完善。xx縣離休人員醫療保障雖單獨列賬管理，但由于縣醫保局財務(wù)管理不到位，導致縣人民醫院等醫院20xx年10 月—20xx年9月份有132萬(wàn)元離休醫藥費至今沒(méi)有報賬。20xx年離休基金支出77.37萬(wàn)元，主要用于支付個(gè)人報賬，其中住院支出僅占28.52萬(wàn)元，而門(mén)診支出多達48.86萬(wàn)元，離休基金門(mén)診支出偏高。而住院支出卻大量隱藏在醫院沒(méi)結算，因此離休人員醫療保險金賬面隱藏了支出風(fēng)險，財政增加了隱性債務(wù)支出。據了解，縣醫保局對該縣一至六級殘疾軍人醫療保障沒(méi)有實(shí)行專(zhuān)賬管理。

　　5.醫�；�金管理不到位。自上屆醫保局長(cháng)出事以來(lái)，醫保局主要負責人長(cháng)期空缺，工作人員積極性不高，醫�；�金稽查、總額控制等各種管理措施都流于形式，基金管理不到位，主要體現在以下幾個(gè)方面：

　　一是醫保局長(cháng)職位長(cháng)期空缺，致使單位內部人心渙散，管理不到位。原分管醫保領(lǐng)導不懂業(yè)務(wù)，醫保局臨時(shí)負責人威望不高，專(zhuān)業(yè)水平不強，缺乏凝聚力和向心力，調動(dòng)不了其他人員的工作積極性。

　　二是對公立醫院沒(méi)有控制指標，沒(méi)有按病種包干，按人頭付費，對省級醫院沒(méi)有查房，對私立醫院沒(méi)有加強管理，甚至放寬準入政策。如20xx年又新增了仁泰、興興、眼科等3家私立醫院。

　　三、建議

　　(一)適當修改城鎮職工醫療保險的實(shí)施細則。20xx年，xx縣正式啟動(dòng)城鎮職工醫療保險制度改革，出臺了《xx縣城鎮職工基本醫療保險制度實(shí)施辦法》。10多年來(lái)，該縣并沒(méi)有出臺或修訂新的政策�？h醫保局在實(shí)際執行過(guò)程中只得參照市里出臺的政策執行。20xx年，xx市出臺了《關(guān)于推進(jìn)全市城鎮基本醫療保險和生育保險市級統籌工作的通知》，明確要求對城鎮職工醫療保險，市級財政不承擔任何風(fēng)險，仍由縣級財政兜底。但這一政策并不完全適合該縣實(shí)際，因此有必要根據實(shí)際修改城鎮職工基本醫療保險部分實(shí)施細則。如針對職工醫�；�金個(gè)人賬戶(hù)基金占基金總收入的比率過(guò)大，隨著(zhù)人口老齡化程度的加劇，比率會(huì )越來(lái)越大，因此，建議上級有關(guān)部門(mén)探索改革個(gè)人賬戶(hù)的分配制度，改革個(gè)人賬戶(hù)劃轉比例，適當調減0.5個(gè)百分點(diǎn)，增加統籌基金收入。

　　(二)加大對城鎮職工醫療保險基金支出管理力度。為降低基金風(fēng)險，降低老百姓的醫療負擔，要進(jìn)一步加大對城鎮職工醫療保險基金支出的管理力度。

　　一是要實(shí)行住院雙總額控制，即對全年職工醫療保險基金住院支出要根據收入、支出政策測算后，綜合考慮前三年的平均數和基金收入的增長(cháng)情況，在保證基金當年收支平衡的基礎上合理確定縣醫保局城鎮職工醫療保險金和大病互助基金一年的支出總額，從而控制年度支出總額�？h醫保局要根據縣財政下達的支出控制數，對各定點(diǎn)醫院的年度報銷(xiāo)額按照其前三年的實(shí)際報銷(xiāo)額，并考慮各種影響因素進(jìn)行總額控制，并將控制數納入醫療服務(wù)協(xié)議中。

　　二是對特殊門(mén)診費用實(shí)行年度總額控制，要根據前三年申報審批的符合條件納入特殊門(mén)診的人員數剔除不合規人員，根據規定進(jìn)行測算后合理確定年度控制總額。

　　三是對已實(shí)行單病種和按照上級認定能夠進(jìn)行單病種管理的病種進(jìn)行費用包干結算。

　　四是要強化對定點(diǎn)醫院的考核控制標準，對服務(wù)協(xié)議中規定的人均住院費用、人均床日費用、藥品醫療總費用比重等指標嚴格考核，對超過(guò)規定的必須拒付。五是要對縣外醫院定點(diǎn)進(jìn)行嚴格控制，凡沒(méi)在定點(diǎn)醫院住院治療的不予核報，在縣外定點(diǎn)醫院住院治療建議在現行基金支出政策基礎上降低3-5個(gè)百分點(diǎn)，以解決目前基金支出政策上在醫院等級、分段報銷(xiāo)差距過(guò)小導致參保人員大量涌入省級醫院治療，加大醫療費用支出的弊端。

　　(三)進(jìn)一步加大收入征繳力度。

　　一是繼續抓好擴面，做到應保盡保。突出抓好重點(diǎn)人群的參保擴面，做到應收盡收。

　　二是職工醫保應針對部分單位申報基數偏低，欠費較大的問(wèn)題，進(jìn)一步加大對參保單位繳費基數申報審核力度，重點(diǎn)加強對事業(yè)單位，國有企業(yè)、中央省屬垂直管理單位繳費基數的審核，加大對行政事業(yè)單位津補貼、績(jì)效工資等沒(méi)納入財政預算統繳的`工資總額的審核，努力做到應收盡收。

　　三是嚴格政策，任何單位都不能免征，領(lǐng)導機關(guān)要帶頭繳納。

　　(四)對沒(méi)有單建個(gè)人賬戶(hù)的改制企業(yè)退休人員整體移交。

　　在省級補貼沒(méi)有到位的情況下，建議將沒(méi)有單建個(gè)人賬戶(hù)的改制企業(yè)退休人員整體移交納入城鎮居民醫療保險報銷(xiāo)范圍，其個(gè)人每年應交的醫保費由財政負擔，報銷(xiāo)政策還是按職工醫保的政策報銷(xiāo)，保證其待遇不變。以緩解職工醫保統籌基金的壓力。

　　(五)強化對大病醫療互助基金監管力度。該縣大病醫療互助金基金一直沒(méi)有納入財政專(zhuān)戶(hù)管理，這既不符合社�；�金會(huì )計制度，也不利于財政部門(mén)加強監管。大病醫療互助基金收入作為收入戶(hù)存款的一部分，應在期末全部劃入財政專(zhuān)戶(hù)，支出時(shí)縣醫保經(jīng)辦機構要根據支出計劃提出用款申請，經(jīng)財政部門(mén)審核后撥付經(jīng)辦機構支出戶(hù)。

　　(六)建立對定點(diǎn)醫療機構的日�；�查和管理制度。一是每年年初要制訂對定點(diǎn)醫療機構和定點(diǎn)藥店進(jìn)行稽查的工作計劃，每年安排幾家定點(diǎn)醫療機構，由財政、人社、衛生、醫保等部門(mén)組成聯(lián)合檢查組，重點(diǎn)對套取醫�；�金的行為進(jìn)行檢查，及時(shí)發(fā)現醫療保險基金使用過(guò)程中的各種問(wèn)題，及時(shí)整改糾正。二是對納入醫保定點(diǎn)的定點(diǎn)醫院，其藥品采購要納入政府采購，既保證藥品的質(zhì)量和價(jià)格，又能加強監管。三是縣醫保局要加大對定點(diǎn)醫療機構的查房力度，加強日�；�查管理，控制各種違規行為的發(fā)生。

　　(七)加強對私立醫院審批和定點(diǎn)的管理。近幾年來(lái)xx縣私立醫院如雨后春筍般冒出來(lái)，這其中部分私立醫院的醫療設備、醫技力量和管理等都不完全符合執業(yè)和定點(diǎn)資格，并且也不完全符合區域衛生規劃。因此，有必要對定點(diǎn)醫院進(jìn)行重新審批，建議縣里成立由衛生、人社、藥監、財政及醫保經(jīng)辦機構組成聯(lián)合認定小組，統一按政策集體審批和認定職工醫保、工傷、生育保險和新農合定點(diǎn)醫院。

　　(八)加大完善特殊人員醫療保險管理力度。一是要根據上級精神，適時(shí)調整完善特殊人員的醫療保險政策。二是要堅持對特殊人員醫療保險基金實(shí)行專(zhuān)賬管理。三是要合理制定離休人員激勵機制，加強對離休人員住院支出的管理力度，降低醫療費用。四是要嚴格執行一至六級傷殘軍人醫保政策，規范一至六級傷殘軍人門(mén)診、住院支出。

　　(九)適當解決縣屬改制國有企業(yè)退休人員參保配套資金�？h級財政要根據自身財力和城鎮職工醫保統籌基金累計結余情況，每年適當考慮解決部分縣級配套資金。

　　基金調查報告 6

　　根據《中華人民共和國審計法》第二十七條和20xx年度審計工作計劃的要求，xx縣審計局于20xx年7月7日至7月23日對xx縣20xx年至20xx年5月新型農村合作醫療基金籌集、管理和使用情況進(jìn)行了專(zhuān)項審計調查�，F將審計調查情況報告如下：

　　一、基本情況

　　xx縣下轄14個(gè)鄉鎮，493個(gè)行政村，全縣總人口76萬(wàn)人，其中：農業(yè)人口62萬(wàn)人。20xx年成立了由縣長(cháng)為主任的新型農村合作醫療管理委員會(huì )，制定了《xx縣新型農村合作醫療定點(diǎn)醫療機構管理辦法》、《xx縣新型農村合作醫療工作規范》、《xx縣新型農村合作醫療報銷(xiāo)管理程序的規定》等一系列新農合管理制度，完善了對各定點(diǎn)醫療機構的審核和監督，發(fā)揮了基金的使用效益。

　�。ㄒ唬┙�(jīng)辦機構設立情況

　　20xx年4月設立xx縣新型農村合作醫療管理辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)新農合辦公室），為正科級全額撥款事業(yè)單位，隸屬xx縣衛生局管理。核定編制6人，現有人員7人，下設綜合室、審核室、督查室、結算室、網(wǎng)絡(luò )中心等五個(gè)科室。其主要職責是制定新農合醫療制度和報銷(xiāo)補償實(shí)施方案，監督管理定點(diǎn)醫療機構服務(wù)質(zhì)量和基金的籌集、管理和使用等工作，縣財政每年安排辦公經(jīng)費20萬(wàn)元。14處鄉鎮單獨設立新農合管理辦公室，負責參合農民個(gè)人資金的籌集及監督新農合資金運行情況，辦公經(jīng)費由鄉鎮財政支付。

　�。ǘ�）定點(diǎn)醫療機構情況

　　xx縣現有定點(diǎn)醫療機構211家，其中：縣級定點(diǎn)醫療機構3個(gè)，鄉級醫療機構17個(gè)，縣外定點(diǎn)醫療機構191個(gè)�？h級和鄉級醫療機構都實(shí)現了網(wǎng)上審批報銷(xiāo)結算，村級443處衛生室未設立新農合報銷(xiāo)定點(diǎn)醫療機構。

　�。ㄈ�）參合及籌資標準

　　20xx年全縣新農合參合人數620,452人，參合率為99.63%。人均全年籌資標準100元，其中：個(gè)人籌資20元，各級財政人均補助80元（中央16元，省級20元，市級24元，縣級20元）。

　　20xx年，全縣新農合參合人數614,235人，參合率為98.63%。人均全年籌資標準120元，其中：個(gè)人籌資20元，各級財政人均補助100元（中央省級44.08元，市級24元，縣級31.92元）。

　�。ㄋ模┗�金收支余情況

　　20xx年籌資總額62,240,671.30元，其中：個(gè)人籌資12,409,040.00元，各級財政補助49,640,040.00元，利息收入191,591.30元。20xx年度基金支出70,470,119.52 元，其中：統籌基金支出67,184,952.08元（住院支出66,563,885.84 元，門(mén)診支出621,066.24 元），家庭賬戶(hù)基金支出3,285,167.44 元。截至20xx年底，統籌基金累計結余25,590,845.04 元，家庭賬戶(hù)基金累計結余2,777,871.58 元。

　　20xx年1-5月籌資總額55,167,248.13 元，其中：個(gè)人籌資12,284,700.00元，各級財政到位資金42,748,021.20 元，利息收入134,526.93 元。20xx年1-5月基金支出30,528,848.19元，其中：統籌基金支出29,475,258.88 元（住院支出29,178,762.03 元，門(mén)診支出252,496.85 元），家庭賬戶(hù)基金支出1,053,589.31 元，其他支出44,000.00 元。截至20xx年5月底，統籌基金累計結余51,282,834.29 元，家庭賬戶(hù)基金累計結余1,724,282.27 元。

　�。ㄎ澹﹨⒑限r民受益情況

　　20xx年度，全縣新農合受益為125,120人次，其中：住院補償47,945人次，門(mén)診補償77,175人次。補償金額在一萬(wàn)元以上的有787人，有20人報銷(xiāo)金額達到封頂線(xiàn)（3萬(wàn)元）。全縣住院補償比例達到53.01%，比20xx年增長(cháng)了近17個(gè)百分點(diǎn)。其中鄉鎮衛生院補償比例達61%以上，縣級醫院補償比例達55%以上，農民受益水平進(jìn)一步提高。

　　20xx年1-5月份，全縣新農合受益為43,490人次，其中：住院補償26,485人次，門(mén)診補償17,005人次。補償金額一萬(wàn)元以上的有219人，三萬(wàn)元以上的有5人。

　　二、審計調查實(shí)施情況

　　審計工作嚴格按照審計程序進(jìn)行。

　　在審計準備階段，審計工作是在進(jìn)行充分審前調查的基礎上，制定了切實(shí)可行的審計實(shí)施方案，明確了審計目標和審計重點(diǎn)。進(jìn)點(diǎn)時(shí)，召開(kāi)了由xx縣衛生局、財政局、新農合辦公室等有關(guān)部門(mén)負責人參加的座談會(huì )，講明了本次審計調查的目的、范圍、內容和方式，與以上部門(mén)有關(guān)科室進(jìn)行了多次座談。在審計實(shí)施過(guò)程中，要求該單位對所提供的會(huì )計資料的真實(shí)性、完整性作出書(shū)面承諾，審計的責任是對其提供這些資料發(fā)表審計意見(jiàn)。重點(diǎn)審計調查了新農合管理、監督、經(jīng)辦等機構建設及衛生、財政等相關(guān)部門(mén)履行職責情況，新農合基金籌集、管理和使用及其效益情況，定點(diǎn)醫療機構的確定、監督管理、醫療服務(wù)收費、藥品政策執行情況，有關(guān)政策執行和制度運行及效益情況等。同時(shí)延伸調查了縣人民醫院、次丘中心衛生院、康驛衛生院等定點(diǎn)醫療機構。調查中采用了審查、座談、走訪(fǎng)、監盤(pán)等方法進(jìn)行。在審計終結階段，本著(zhù)實(shí)事求是、客觀(guān)公正的原則，對xx縣新型農村合作醫療基金籌集、管理和使用情況進(jìn)行了認真地分析評價(jià)和建議。

　　三、審計評價(jià)

　　關(guān)于縣新型農村合作醫療基金審計調查報告關(guān)于縣新型農村合作醫療基金審計調查報告

　　從審計調查的情況看，xx縣委、縣政府高度重視新農合工作，把新農合制度建設作為社會(huì )主義新農村建設的重要內容，納入了重要議事日程。國家和省新農合制度的各項政策規定基本得到貫徹執行；各項制度基本建立并逐步完善健全，體制運行比較平穩有效；基金的籌集、管理、撥付、使用進(jìn)一步規范；農民參合率保持了較高水平；推動(dòng)了農村衛生資源的整合利用，促進(jìn)了農村衛生事業(yè)的發(fā)展。經(jīng)延伸審計調查次丘中心衛生院、康驛鎮衛生院兩個(gè)鄉鎮定點(diǎn)衛生院得知，新型農村合作醫療的開(kāi)展，增加了定點(diǎn)衛生院的患者，擴大了業(yè)務(wù)規模，提高了定點(diǎn)衛生院的造血功能，緩解了鄉鎮衛生院在衛生系統中逐漸邊緣化的傾向，使其步入良性循環(huán)發(fā)展的軌道。 但審計調查中也發(fā)現，在機構建設、制度執行、基金管理、定點(diǎn)醫療機構的醫療工作等方面還存在一些普遍性和突出性的問(wèn)題。

　　四、審計調查發(fā)現的問(wèn)題及原因分析

　�。ㄒ唬┴斦�部門(mén)存在的問(wèn)題

　　市級配套資金撥付不及時(shí)。20xx年市級配套資金14,891,000.00元，于20xx年4月7日全額撥付到位；20xx年市級配套資金14,741,640.00元，于20xx年5月13日全額撥付到位。此行為不符合《山東省財政廳、衛生廳關(guān)于調整中央和省級財政新型農村合作醫療補助資金撥付辦法有關(guān)問(wèn)題的通知》（魯財社[20xx]3號）“……市縣兩級財政當年補助資金要于3月底前足額撥付到位……”之規定。建議財政部門(mén)及時(shí)撥付。

　�。ǘ�）新農合辦公室存在的問(wèn)題

　　1、統籌基金累計結余過(guò)大

　　截至20xx年底統籌基金累計結余25,590,845.04元，占當年籌資總額的41.24%，而國家規定的最高結存比例為25%，超過(guò)國家規定的最高比例16.24個(gè)百分點(diǎn)，超最高結存額10,078,575.04元 。不符合《山東省衛生廳關(guān)于進(jìn)一步完善新型農村合作醫療方案的實(shí)施意見(jiàn)》（魯衛農衛發(fā)〔20xx〕8號）“……當年籌集的合作醫療統籌基金結余不得超過(guò)15%（含提取的風(fēng)險基金），累計結余不得超過(guò)25%（含提取的風(fēng)險基金）……”之規定。建議新農合辦公室應采取相應措施降低基金結余數額。

　　2、醫療診療項目報銷(xiāo)范圍過(guò)大

　　經(jīng)抽查部分患者病案，發(fā)現將部分醫療診療項目全額納入了新農合統籌范圍。如：ct費不予補償的項目全額納入了統籌范圍；人工關(guān)節未執行“國產(chǎn)的個(gè)人先自付30%，進(jìn)口的個(gè)人先自付60%，其余費用納入新農合基金補償范圍”的規定，而是全額納入了統籌范圍； icu病房費未剔除個(gè)人負擔20%的部分，而是全額納入了統籌范圍。此行為不符合《山東省衛生廳關(guān)于印發(fā)<山東省新型農村合作醫療診療項目（試行）>的通知》（魯衛農衛發(fā)〔20xx〕10號）“二、各級新農合經(jīng)辦機構和定點(diǎn)醫療機構要嚴格執行全省統一的《診療項目》，加強診療項目審核和監督，不得擅自增減診療項目”之規定。責令新農合辦公室嚴格按照國家相關(guān)規定的標準予以報銷(xiāo)。

　　3、一、二級醫院用藥范圍擴大

　　經(jīng)抽查部分患者病案，發(fā)現部分一、二級醫院用藥范圍按照三級醫院執行，未按照醫院級別區分用藥范圍，存在超醫院級別使用藥品并予以報銷(xiāo)的情況，擴大了一、二級醫院用藥范圍。20xx年共越級報銷(xiāo)5,734,181.62元（其中：一級醫院越級報銷(xiāo)藥品214種，應報4,937,156.82元；二級醫院越級報銷(xiāo)藥品1種，應報797,024.80元）；20xx年1-5月份共越級報銷(xiāo)3,647,446.58元（其中：一級醫院越級報銷(xiāo)藥品204種，應報3,268,146.00元；二級醫院越級報銷(xiāo)藥品2種，應報379,300.58元）。此行為不符合《山東省衛生廳關(guān)于印發(fā)<山東省新型農村合作醫療報銷(xiāo)藥物目的通知》（魯衛農衛發(fā)〔20xx〕9號）“（二）藥品按醫療機構級別分三、二、一、村四級使用……標記“○”的藥品即為該級別醫療機構納入新農合補償的藥品，沒(méi)有標記“○”的藥品在該級別醫療機構不能納入新農合補償”之規定。責令縣農合辦公室嚴格按照國家規定相應級別醫院的用藥范圍予以報銷(xiāo)。

　　4、新農合與醫療救助不銜接

　　通過(guò)對民政部門(mén)醫療救助對象與新農合患者就診情況比對發(fā)現，20xx年民政醫療救助對象共82人，救助金額238,400.00元，其中當年參合并住院報銷(xiāo)的47人，總費用1,991,453.64元，報銷(xiāo)金額678,256.04元，個(gè)人自負1,313,197.66元。而20xx年新農合報銷(xiāo)達到封頂線(xiàn)的20人，只有2人得到了醫療救助。由此可見(jiàn)醫療救助與新農合不銜接，民政部門(mén)和新農合經(jīng)辦機構缺乏信息溝通，對重大疾病保障程度低，而住院費用按規定報銷(xiāo)后個(gè)人負擔仍然較重的貧困戶(hù)未得到醫療救助。不符合《中共中央、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強農村衛生工作的決定》（中發(fā)〔20xx〕13號）“五、建立和完善農村合作醫療制度和醫療救助制度……19.對農村貧困家庭實(shí)行醫療救助。醫療救助對象主要是農村五保戶(hù)和貧困農民家庭。醫療救助形式可以是對救助對象患大病給予一定的醫療費用補助……”之規定。建議新農合辦公室加強與民政部門(mén)的溝通，以使新農合與醫療救助工作的相互銜接。

　　5、部分農村中小學(xué)生重復參保

　　根據縣新農合辦提供的電子數據分析，并與縣醫保處有關(guān)城鎮醫保參保情況比對發(fā)現，20xx年存在部分農村中小學(xué)生重復參保的情況：按電子數據篩選的6-14歲的學(xué)生共有30,657人參加新農合，另通過(guò)身份證號碼驗證確認重復參保的學(xué)生為5,855人（其他大部分因沒(méi)有身份證號碼或號碼錯誤而無(wú)法核對）。此行為不符合《山東省衛生廳關(guān)于進(jìn)一步完善新型農村合作醫療方案的實(shí)施意見(jiàn)》（魯衛農衛發(fā)〔20xx〕8號）“……嚴格執行新農合以戶(hù)為單位參加，參合人員應是登記為農業(yè)戶(hù)籍的居民。農村戶(hù)籍中小學(xué)生、外出務(wù)工農民（不包括已經(jīng)參加城鎮職工基本醫療保險的農民工）均屬新農合參合范圍……”之規定。責令縣新農合辦公室予以糾正。

　　6、新農合基金補償與重大公共衛生專(zhuān)項補助不相銜接

　　經(jīng)審計調查發(fā)現截至審計日，僅對患者醫藥費用按新農合規定給予補償，而未實(shí)施重大公共衛生服務(wù)項目（如農村孕產(chǎn)婦住院分娩）國家專(zhuān)項補助政策。不符合《衛生部、民政部等部門(mén)關(guān)于鞏固和發(fā)展新型農村合作醫療制度的意見(jiàn)》（衛農衛發(fā)〔20xx〕68號）“……要做好新農合基金補償與公共衛生專(zhuān)項補助的銜接，新農合基金只能用于參合農民的醫藥費用補償，應由政府另行安排資金的基本公共衛生服務(wù)項目不應納入新農合補償范圍，重大公共衛生服務(wù)項目（如農村孕產(chǎn)婦住院分娩）應先執行國家專(zhuān)項補助，剩余部分中的醫藥費用再按新農合規定給予補償”之規定。責令縣新農合辦公室嚴格執行國家的有關(guān)政策，做好兩項工作的銜接。

　　7、新農合參合人數信息不一致

　　20xx年度縣新農合辦公室賬表顯示參合人數620,452人，電子資料反映參合人數616,910人，參合人數信息不一致3,542人。20xx年度縣新農合辦公室賬表顯示參合人數614,235人，電子資料反映參合人員604,866人，參合人數信息不一致9,369人。責令縣新農合辦公室予以糾正。

　　8、新農合數據庫操作系統存在的問(wèn)題

　�。�1）業(yè)務(wù)軟件設計可選用的病種過(guò)多，使各醫院的錄入人員可選擇性隨意性加大，口徑難以統一，項目過(guò)多，致使業(yè)務(wù)數據的歸集整理難度加大，無(wú)法對業(yè)務(wù)數據進(jìn)行歸納匯總，難以提取出有用有份量的業(yè)務(wù)信息。

　�。�2）數據錄入信息不準確。經(jīng)審計發(fā)現，參合錄入信息中存在大量信息錯誤的現象，其中：參合信息完全重復的有23人，身份證號碼完全重復的'815人。

　�。�3）新農合電子數據不對應。經(jīng)審計20xx年電子數據，發(fā)現有752條記錄只有匯總數據而沒(méi)有明細數據，其中：門(mén)診659條、住院93條，涉及總費用金額241777.68元，報銷(xiāo)金額121924.76元。

　　建議縣新農合辦公室加強對數據信息的管理，以提高工作質(zhì)量和效率。

　�。ㄈ�）定點(diǎn)醫療機構存在的問(wèn)題

　　1、超規定加成率銷(xiāo)售藥品

　　經(jīng)審計調查2個(gè)鄉鎮衛生院和1個(gè)縣直醫院發(fā)現。鄉鎮衛生院西藥平均加成率為70.73%，中成藥平均加成率為111.84%；縣直醫院西藥平均加成率為24.21%，中草藥平均加成率為46.75%。3個(gè)醫院20xx年-20xx年5月共計超規定的加成率銷(xiāo)售藥品7,060,977.29元。藥品加成率均超過(guò)國家規定的最高限，不符合《山東省物價(jià)局關(guān)于藥品價(jià)格政策有關(guān)問(wèn)題的補充通知》“一、嚴格控制醫院經(jīng)營(yíng)藥品的加價(jià)率。省內各級非營(yíng)利性醫療機構（含鄉鎮醫院）經(jīng)營(yíng)的所有藥品（不區分政府定價(jià)或市場(chǎng)調節價(jià)），以實(shí)際購進(jìn)價(jià)格為基礎順加不超過(guò)15%的差價(jià)率作價(jià)……各類(lèi)性質(zhì)的醫療機構（含零售藥店）經(jīng)營(yíng)的中藥飲片和中草藥，以實(shí)際購進(jìn)價(jià)格為基礎，順加不超過(guò)25%的加價(jià)率作價(jià)”之規定。責令縣新農合辦公室加強對定點(diǎn)醫療機構的管理，杜絕此類(lèi)問(wèn)題的再度發(fā)生。

　　2、醫療收費項目不明細

　　經(jīng)審計調查2個(gè)鄉鎮衛生院和1個(gè)縣直醫院發(fā)現，其中1個(gè)鄉鎮衛生院20xx年-20xx年5月存在收取治療費項目不明細181,897.00元。不符合《山東省行政性事業(yè)性收費管理條例》第21條 “下列行為屬于亂收費行為：……（四）超出《收費許可證》規定的收費范圍，擅自增加收費項目、提高收費標準的……”之規定。責令縣新農合辦公室加強對定點(diǎn)醫療機構的管理，杜絕此類(lèi)問(wèn)題的再度發(fā)生。

　　3、部分病案自費藥品未簽知情同意書(shū)

　　經(jīng)審計調查2個(gè)鄉鎮衛生院和1個(gè)縣直醫院發(fā)現，其中1個(gè)鄉鎮衛生院存在2個(gè)病案未簽署自費藥品知情同意書(shū)。不符合《山東省新型農村合作醫療定點(diǎn)醫療機構管理暫行規定》第二十一條“定點(diǎn)醫療機構對參合農民進(jìn)行治療時(shí)使用新農合管理機構制定的《新型農村合作醫療基本藥物目錄》范圍內的藥品，特殊情況必須使用非《新型農村合作醫療基本藥物目錄》的藥品時(shí)，要征求患者或其家屬的意見(jiàn)并簽字，同時(shí)在處方上注明‘自費’字樣”之規定。責令縣新農合辦公室予以改正。

　　通過(guò)對xx縣新農合基金籌集、管理和使用情況的審計調查，發(fā)現了新農合基金運行在財政、新農合辦公室和定點(diǎn)醫療機構中存在的問(wèn)題，產(chǎn)生以上問(wèn)題的主要原因是：

　�。ㄒ唬┴斦�方面產(chǎn)生問(wèn)題的原因：由于市級財政資金緊張，新農合資金年度補償實(shí)施時(shí)間晚，造成市級配套資金撥付不及時(shí)。

　�。ǘ�）新農合辦產(chǎn)生問(wèn)題的原因：一產(chǎn)生城鎮醫保與新農合重復參保的問(wèn)題，主要是省市有關(guān)文件相抵觸，相關(guān)部門(mén)為了追求部門(mén)利益，盡量爭取多的參保人數，以便完成任務(wù)。二造成參合人數不實(shí)的主要原因是，年初各鄉鎮為盡快落實(shí)政府的這項惠民政策，對部分外出打工人員采取由其親屬預先墊支的辦法，但因時(shí)間倉促，有關(guān)信息難以及時(shí)收集，以致出現參合籌資大，而參合登記信息少的現象。三新農合數據錯誤，主要是由于網(wǎng)絡(luò )堵塞、服務(wù)器故障等，造成數據傳輸中斷，致使數據錯誤，而錄入信息錯誤主要是錄入系統沒(méi)有身份證識別功能，加之各鄉鎮農合辦人員業(yè)務(wù)經(jīng)驗不足，致使大量身份證號碼錄入錯誤、無(wú)身份證號碼、號碼重復等問(wèn)題多次出現。四是一、二級醫院擴大藥品報銷(xiāo)范圍，主要因為往年沉淀資金過(guò)多，新農合辦采取提高報銷(xiāo)范圍的辦法，以使基金發(fā)揮更大的作用。

　�。ㄈ�）定點(diǎn)醫療機構產(chǎn)生問(wèn)題的原因：財政對醫療衛生事業(yè)的投入力度小，醫療機構為了追求利益，是產(chǎn)生超規定加成率銷(xiāo)售藥品、違規收費的主要原因。

　　五、審計建議

　�。ㄒ唬┩晟乒芾眢w制建設，確保新農合組織管理工作的到位。應確�？h級新農合辦公室人員編制、經(jīng)費落實(shí)，積極履行政府職能，加大對新農合基金的監督力度。加強網(wǎng)絡(luò )化建設，使用統一的新農合信息管理軟件，以解決管理不規范、運作效率低、報銷(xiāo)隨意性大等問(wèn)題。

　�。ǘ�）財政部門(mén)應加強對新農合基金的管理和調度，及時(shí)足額撥付配套資金。同時(shí)在確保農民的醫療費用補償款發(fā)放的基礎上，針對沉淀基金進(jìn)行有效運作，以達到基金保值增值的目的，壯大新農合基金的實(shí)力，更好地服務(wù)于廣大農民。

　�。ㄈ�）衛生部門(mén)應加強對定點(diǎn)醫療機構的監管，引入競爭機制，建立準入、退出制度；新農合辦公室應加強對新農合基金的監督力度，嚴格執行藥品目錄使用級別和醫療服務(wù)項目報銷(xiāo)規定，嚴格執行目錄外藥品占住院總費用的比例。

　�。ㄋ模┱�府部門(mén)應加大對醫療衛生事業(yè)的投入，以保證公立醫療機構的公益性。加大對新農合基金的扶植力度，建立健全穩定的基金籌集增長(cháng)機制，使基金的保障能力逐年穩步提高。搞好鄉鎮衛生院和村衛生室的醫療服務(wù)保障能力的建設，強化鄉、村醫生培訓，提高服務(wù)能力。

　�。ㄎ澹┘訌妼Χ�點(diǎn)醫療機構的監督管理。對定點(diǎn)醫療機構醫療行為不規范、亂收費、藥品加成率高的問(wèn)題，新農合管理機構和衛生、物價(jià)、審計等部門(mén)應當各負其責，加強監管，強化定點(diǎn)醫療機構的“公益”意識，確保新農合制度給農民帶來(lái)更多的實(shí)惠。

　　基金調查報告 7

　　隨著(zhù)科學(xué)技術(shù)水平的日益提升，市場(chǎng)經(jīng)濟的越發(fā)完善，導致很多企業(yè)都在不斷地競爭著(zhù)。而很多公司后勁很足，在發(fā)展中能夠有一席之地，為了學(xué)習這種經(jīng)營(yíng)的能力，需要對其進(jìn)行調查。

　　為了更好的了解企業(yè)文化的本質(zhì)及其作用，本人于x年x月至x月x日通過(guò)訪(fǎng)問(wèn)法，資料搜集法對xx基金有限公司進(jìn)行調查�？傮w來(lái)說(shuō)企業(yè)文化，很廣泛從多方面對于企業(yè)的發(fā)展提出理念，對于人才的要求有獨到的見(jiàn)解。然而企業(yè)的文化管理方面的存在一些問(wèn)題，就這些問(wèn)題而展開(kāi)分析，并提出改進(jìn)的建議。

　　一、xx市xx基金有限公司概況

　　xx基金有限公司成立于20xx年，位于xx市福田區益田路，法定代表人是劉某某，注冊資本100(萬(wàn)元)，公司的經(jīng)營(yíng)范圍：興辦實(shí)業(yè)(具體項目另行申報);服裝設計，國內商業(yè)、物資供銷(xiāo)業(yè)(不含專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)、專(zhuān)控商品);計算機系統集成;弱電工程設計;計算機軟件、硬件產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)與設計;微波產(chǎn)品、電子產(chǎn)品的技術(shù)開(kāi)發(fā)及銷(xiāo)售(不含限制項目)。

　　二、公司企業(yè)文化的簡(jiǎn)要介紹

　　(一)以品質(zhì)為基礎

　　公司逐步健全推行質(zhì)量保證體系，在管理上堅持："優(yōu)秀人才、優(yōu)秀品質(zhì)、優(yōu)秀服務(wù)"。產(chǎn)品的質(zhì)量是我們的誠信。推行：零缺陷服務(wù)，為用戶(hù)提供滿(mǎn)意度。

　　(二)以創(chuàng )意為發(fā)展

　　勇于創(chuàng )新，創(chuàng )新是高基金公司的靈魂，是企業(yè)保持旺盛生命力的基礎，是取得競爭優(yōu)勢、立于不敗之地的法寶。時(shí)刻虛心學(xué)習、永遠大膽創(chuàng )新，是每一個(gè)員工的責任。

　　(三)以成果分享為共同目標

　　一個(gè)成功的企業(yè)，只有不斷的分享，在此過(guò)程中也要不斷的接受批評，而管改進(jìn)自我，以?xún)?yōu)秀的成果造�？蛻�(hù)。服務(wù)客戶(hù)、服務(wù)社會(huì )。

　　一個(gè)企業(yè)的文化體現在管理上。對于以上企業(yè)文化的分析，發(fā)現企業(yè)文化在管理方面的存在一些問(wèn)題：

　　三、xx基金有限公司企業(yè)文化管理問(wèn)題及其原因

　　(一)企業(yè)的管理制度不夠健全

　　企業(yè)文化中可以看出，對于企業(yè)利益與品質(zhì)的保證較多的，相對而言對與員工利益的保證就十分欠缺。比例過(guò)分的失調，很顯然只有的體制實(shí)行起來(lái)，不能靈活應對，涉及范圍太�，F在市場(chǎng)發(fā)展迅速，而企業(yè)不能夠與時(shí)俱進(jìn)，對于制度給予相應的改善。陳舊的制度導致員工工作缺乏動(dòng)力，也使得許多員工也抱著(zhù)混口飯吃的'態(tài)度工作。很多員工認為自己在公司的發(fā)展空間小，不能夠很好的體現自身的價(jià)值，在企業(yè)文化中也提到了“優(yōu)秀人才”但是根據調查很多人都沒(méi)有受企業(yè)任何專(zhuān)業(yè)的培訓。這也暴露的體制不能夠很好實(shí)施的缺點(diǎn)。

　　(二)公司員工對企業(yè)文化認識不足

　　很多公司員工認為企業(yè)文化，那是公司高層的事情，與自己沒(méi)有多大的利益關(guān)系。也不會(huì )想花時(shí)間在這上面。更多是考慮與自己利益相關(guān)的事情。公司在企業(yè)文化上的宣傳力度很欠缺，在調查過(guò)程中也有高層說(shuō)到：現在工作繁忙，很難有時(shí)間去做文化建設的宣傳和配合工作，對于如何宣傳企業(yè)文化感到束手無(wú)策。還有些人認為企業(yè)子要效率好，那么企業(yè)文化就會(huì )自然形成。這也是現在階段絕大多公司的想法。

　　(三)在建立企業(yè)文化上沒(méi)有良好的溝通平臺

　　公司自身對于企業(yè)文化的了解十分的欠缺，以利益為第一，員工對企業(yè)目標缺乏具體的了解，沒(méi)有形成企業(yè)的共同價(jià)值觀(guān)，危機而感缺乏，企業(yè)的歸屬感不強，時(shí)常表現出持才傲物、工作上由于分工不太合理，出現了互相推工作的情況，經(jīng)常以“很忙”來(lái)拒絕參加院內的文娛活動(dòng)，同事間往往只存在工作關(guān)系，缺乏潤滑。中層領(lǐng)導班子的管理能力問(wèn)題突出，院中層領(lǐng)導班子成員大多是由專(zhuān)業(yè)技術(shù)拔尖的員工擔任，他們的普遍特點(diǎn)是工作壓力、工作責任越來(lái)越多，管理任務(wù)繁忙，對于管理上的知識沒(méi)有系統的學(xué)習和研究。所以導致了企業(yè)與員工矛盾重重。

　　四、完善xx市xx基金公司的企業(yè)文化管理的建議

　　(一)企業(yè)管理制度的完善

　　管理制度要形式多樣，機制靈活，卻又不失威信。涉及企業(yè)本身的利益以及員工的利益。注重管理水平的提高，貫徹落實(shí)各項規章制度，同時(shí)要取得全體員工的一致認可，追蹤全球最新技術(shù)、經(jīng)營(yíng)管理理念。給予員工不斷的培訓、深造機會(huì )，激發(fā)工作熱情和創(chuàng )新活力。堅持以人為本，廣為接納和儲備具有先進(jìn)管理經(jīng)驗和技術(shù)專(zhuān)長(cháng)的基金人員，形成良好的人才知識結構，為企業(yè)創(chuàng )造更多財富。

　　(三)加強對于企業(yè)文化的宣傳

　　首先明確企業(yè)的奮斗目標，召集員工對于企業(yè)文化的共同學(xué)習，使其對于企業(yè)文化有深入的了解。不定期詢(xún)問(wèn)員工意見(jiàn)，還可以同時(shí)創(chuàng )業(yè)企業(yè)文化特色如:人本文化特、色整體文化特色、創(chuàng )新文化特色、求實(shí)文化特色、服務(wù)文化特色等，讓員工參與其中。找到屬于自己的文化特色。使企業(yè)文化深入人心。

　　(三)建立雙向溝通的模式，讓員工與企業(yè)間形成良好溝通

　　企業(yè)對于自身的文化要有深入的了解。對于員工要給予人性化的管理，不定期了解員工對于企業(yè)的看法，認真的考慮或者采取接納。讓員工對于企業(yè)有較強的歸屬感，企業(yè)對于員工給予更多積極的關(guān)注，可以公開(kāi)的鼓勵員工，挖掘他們的潛在的能力。在節假日給予適當的問(wèn)候。開(kāi)展各種活動(dòng)，拉近員工與企業(yè)之間的距離。良好的溝通與合作使企業(yè)內運作順暢，增加效益。

　　以上是我通過(guò)對于xx基金有限公司在企業(yè)文化方面調查之后的所感。通過(guò)這次的調查過(guò)程認識到企業(yè)文化實(shí)質(zhì)是以企業(yè)管理哲學(xué)和企業(yè)精神為核心，凝聚員工歸屬感、提高積極性和創(chuàng )造性的人本管理理論。優(yōu)秀的企業(yè)文化應該是以人為本、以?xún)r(jià)值觀(guān)塑造為核心的文化管理，是對人的管理與對物的管理的有機結合。一個(gè)企業(yè)具有良好的企業(yè)文化才能在現在商業(yè)場(chǎng)上立于不敗之地。

　　基金調查報告 8

　　一、調查目的

　　掌握宜春市基金投資者對基金的了解和看法，了解宜春市基金市場(chǎng)存在的問(wèn)題。

　　二、調查對象及其一般情況

　　調查對象：宜春市證券投資者(主要是基金投資者)。

　　一般情況：這部分人大金在30至45歲之間,其中以大概以40歲為中心的正態(tài)分布,有一定的富余資金,且具有相當的投資理財經(jīng)驗.

　　三、調查方式

　　本次調查采取的是隨機問(wèn)卷調查。發(fā)放問(wèn)卷是在宜春市各證券營(yíng)業(yè)部隨機選擇證券投資者當場(chǎng)發(fā)卷填寫(xiě)，并當場(chǎng)收回的形式。全市各證券營(yíng)業(yè)點(diǎn)共發(fā)出調查問(wèn)卷100份，收回87份，回收率達87%;

　　五、調查內容

　　主要調查了投資者的投資目的，投資于基金的主要原因和影響其在各基金間選擇的因素以及喜歡的基金類(lèi)型和持有基金分額的時(shí)期等。問(wèn)卷共向投資者提出了14個(gè)問(wèn)題。

　　六、調查結果

　　本人就問(wèn)卷調查結果統計如下表：

　　從投資基金的歷史看，有60%的投資者購買(mǎi)基金是在最近一年發(fā)生的，說(shuō)明投資基金的在最近一年在宜春的發(fā)展取得了一定成績(jì)，但是投資者對基金的投資持有期限，多數投資者還是希望短期持有，對基金的長(cháng)期投資還不看好。

　　有34%的投資者購買(mǎi)過(guò)開(kāi)放式基金。雖然受基金業(yè)整體表現的影響,大多數投資者仍沒(méi)有購買(mǎi)開(kāi)放式基金。但值得注意的是,這一數據同上年年相比上漲近10%,說(shuō)明開(kāi)放式基金已初步走出認知度的冬天,為越來(lái)越多的投資者所了解。

　　就投資基金的主要原因來(lái)看，基金經(jīng)理的歷史業(yè)績(jì)在文卷中占的比例較大，說(shuō)明投資者投資基金還是希望經(jīng)理人具有豐富的投資經(jīng)驗，能夠取得較滿(mǎn)意的回報。另外, 獲得短期收益也是基金投資者的一個(gè)重要目的.在沒(méi)有買(mǎi)開(kāi)放式基金的原因中,不了解其特點(diǎn)的較低，這說(shuō)明基金在銷(xiāo)售環(huán)節以及形象宣傳方面作了不少努力,效果明顯。調查還顯示,投資者對于開(kāi)放式基金手續費偏高的看法的比例較高，達五分之一之多。而隨著(zhù)開(kāi)放式基金數量的增加以及各基金的表現,在投資者心目當中, 封閉式基金優(yōu)于開(kāi)放式基金的正在悄然發(fā)生變化。

　　在購買(mǎi)基金的投資目的中，多數投資者，還是希望獲得短期的收益，對基金的長(cháng)期投資還不是很認同。2003年市場(chǎng)的.低迷使得二級市場(chǎng)博取差價(jià)的風(fēng)險、難度急劇加大。既然眾基金的理財專(zhuān)家們都很難取得贏(yíng)利,那么作為普通的中小投資者只好等待分紅,以求保險平安了。

　　在一年中的期望回報中，顯示投資者普遍認為對基金的盈利能力有很高的要求，但是基金總是不能給投資者帶來(lái)滿(mǎn)意的回報。 值得重視的是,近半數的投資者將管理水平有待檢驗作為沒(méi)有購買(mǎi)開(kāi)放式基金的最主要原因,比上年上升近15個(gè)百分點(diǎn)。這結果充分說(shuō)明,目前我國基金的整體管理水平與世界先進(jìn)水平尚存在較大差距,很難讓投資者滿(mǎn)意。

　　七、調查體會(huì )

　　從調查結果可以看出，基金投資者將會(huì )越來(lái)越多,因為有近60%人的是在近1年內涉足基金投資者的，這種趨勢將促進(jìn)基金業(yè)的快速發(fā)展。因此，證券投資基金的管理問(wèn)題更應該引起投資基金公司的關(guān)注，以改變目前對其管理不完善的局面，同時(shí)也是適應這種增長(cháng)趨勢的須求。

　　基金調查報告 9

　　標題：中國基金市場(chǎng)現狀及投資者行為分析

　　一、引言

　　近年來(lái)，隨著(zhù)中國經(jīng)濟的快速發(fā)展和居民財富的不斷積累，基金市場(chǎng)逐漸成為投資者關(guān)注的熱點(diǎn)。本報告旨在通過(guò)對中國基金市場(chǎng)的現狀進(jìn)行調研，分析投資者的投資行為及投資策略，以期為投資者提供有價(jià)值的參考信息。

　　二、基金市場(chǎng)概況

　　市場(chǎng)規模：中國基金市場(chǎng)在過(guò)去幾年中保持了快速增長(cháng)的態(tài)勢，市場(chǎng)規模不斷擴大，投資者數量持續增加。

　　產(chǎn)品類(lèi)型：基金產(chǎn)品類(lèi)型日益豐富，包括股票型基金、債券型基金、混合型基金、指數型基金等，滿(mǎn)足了不同投資者的需求。

　　發(fā)行策略：股票策略仍是主流發(fā)行產(chǎn)品，占比超過(guò)四成。同時(shí)，復合策略和固定收益產(chǎn)品也占據一定市場(chǎng)份額。

　　三、投資者行為分析

　　投資策略：多數投資者傾向于采取穩健的投資策略，關(guān)注基金的長(cháng)期收益。然而，也有部分投資者追求高風(fēng)險高收益，選擇投資高波動(dòng)性的`股票型基金。

　　投資收益：從調研結果來(lái)看，投資者的收益情況呈現兩極分化。部分投資者通過(guò)合理的投資策略獲得了較高的收益，但也有部分投資者因盲目跟風(fēng)或投資不當而遭受損失。

　　投資偏好：投資者在選擇基金時(shí)，普遍關(guān)注基金的歷史業(yè)績(jì)、基金經(jīng)理的投資能力、基金公司的實(shí)力等因素。此外，投資者對于基金的費用、風(fēng)險等方面也有較高的關(guān)注度。

　　四、結論與建議

　　結論：中國基金市場(chǎng)雖然發(fā)展迅速，但投資者在投資策略、投資收益等方面仍存在較大的差異。部分投資者缺乏足夠的投資知識和經(jīng)驗，容易受到市場(chǎng)波動(dòng)的影響。

　　建議：投資者應提高風(fēng)險意識，根據自身風(fēng)險承受能力和投資目標制定合適的投資策略。同時(shí)，投資者應加強對基金市場(chǎng)的了解和學(xué)習，提高投資水平。此外，監管機構應加強對基金市場(chǎng)的監管力度，保護投資者的合法權益。

　　基金調查報告 10

　　標題：中國基金市場(chǎng)發(fā)展趨勢及投資機會(huì )研究

　　一、引言

　　隨著(zhù)中國經(jīng)濟結構的調整和資本市場(chǎng)的深化改革，基金市場(chǎng)正面臨著(zhù)前所未有的發(fā)展機遇。本報告將對中國基金市場(chǎng)的發(fā)展趨勢進(jìn)行分析，探討未來(lái)的投資機會(huì )，為投資者提供決策參考。

　　二、基金市場(chǎng)發(fā)展趨勢

　　創(chuàng )新驅動(dòng)：隨著(zhù)科技的不斷進(jìn)步，基金市場(chǎng)將不斷創(chuàng )新，推出更多符合投資者需求的產(chǎn)品和服務(wù)。例如，利用人工智能、大數據等技術(shù)提高投資決策的準確性和效率。

　　國際化發(fā)展：中國基金市場(chǎng)將加快國際化進(jìn)程，吸引更多的外資進(jìn)入，同時(shí)推動(dòng)國內基金走出國門(mén)，參與全球競爭。

　　綠色發(fā)展：隨著(zhù)社會(huì )對環(huán)保問(wèn)題的關(guān)注度不斷提高，綠色基金、ESG基金等環(huán)保主題基金將逐漸成為市場(chǎng)熱點(diǎn)。

　　三、投資機會(huì )研究

　　行業(yè)配置：未來(lái)，科技、消費、醫藥等新興產(chǎn)業(yè)將成為基金投資的重點(diǎn)領(lǐng)域。投資者可以關(guān)注這些行業(yè)的優(yōu)質(zhì)基金，獲取較高的'投資收益。

　　地域布局：隨著(zhù)區域經(jīng)濟的發(fā)展，一些具有潛力的地區將成為基金投資的熱點(diǎn)。投資者可以根據地域優(yōu)勢選擇相應的基金產(chǎn)品。

　　主題投資：環(huán)保、新能源、人工智能等主題將成為未來(lái)基金市場(chǎng)的重要投資方向。投資者可以關(guān)注這些主題基金，把握市場(chǎng)機遇。

　　四、結論與建議

　　結論：中國基金市場(chǎng)將迎來(lái)新的發(fā)展機遇，投資者應關(guān)注市場(chǎng)趨勢，把握投資機會(huì )。

　　建議：投資者在投資過(guò)程中應保持理性，避免盲目跟風(fēng)。同時(shí)，投資者應關(guān)注基金公司的實(shí)力、基金經(jīng)理的投資能力等因素，選擇優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品。此外，投資者還應關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調整投資策略，以應對市場(chǎng)變化。

　　基金調查報告 11

　　一、引言

　　近年來(lái)，隨著(zhù)國內資本市場(chǎng)的快速發(fā)展，基金作為一種重要的投資工具，受到了廣大投資者的青睞。然而，基金市場(chǎng)的波動(dòng)性和風(fēng)險性也使得投資者在投資決策時(shí)面臨諸多困惑。本報告旨在通過(guò)對中國基金市場(chǎng)的現狀進(jìn)行調研，分析投資者的行為特征，為投資者提供有價(jià)值的參考信息。

　　二、基金市場(chǎng)現狀

　　基金規模持續擴大

　　近年來(lái)，我國基金市場(chǎng)規模不斷擴大，基金數量和產(chǎn)品種類(lèi)不斷增加。各類(lèi)基金在市場(chǎng)中呈現出差異化的發(fā)展態(tài)勢，滿(mǎn)足了不同投資者的需求。

　　投資者結構逐步優(yōu)化

　　隨著(zhù)基金市場(chǎng)的成熟，投資者結構也在逐步優(yōu)化。機構投資者占比逐漸提高，個(gè)人投資者對基金的認識和了解也在不斷加深。

　　市場(chǎng)競爭加劇

　　隨著(zhù)基金市場(chǎng)的快速發(fā)展，基金公司之間的競爭也日益激烈。為了在市場(chǎng)中脫穎而出，各家公司紛紛加大創(chuàng )新力度，推出具有特色的基金產(chǎn)品。

　　三、投資者行為分析

　　投資偏好多樣化

　　不同投資者在基金投資上呈現出多樣化的'偏好。部分投資者偏愛(ài)風(fēng)險較低的債券型基金，而另一部分投資者則更傾向于風(fēng)險較高的股票型基金。此外，一些投資者還關(guān)注指數基金、混合型基金等其他類(lèi)型的基金產(chǎn)品。

　　投資決策受多因素影響

　　投資者的投資決策受到多種因素的影響，包括宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境、市場(chǎng)行情、個(gè)人風(fēng)險承受能力等。在投資決策過(guò)程中，投資者需要綜合考慮這些因素，以制定合適的投資策略。

　　投資意識有待提高

　　盡管基金市場(chǎng)已經(jīng)相對成熟，但部分投資者的投資意識仍有待提高。一些投資者對基金的認識還停留在表面，缺乏深入的了解和研究。因此，加強投資者教育，提高投資者的投資意識和風(fēng)險意識顯得尤為重要。

　　四、結論與建議

　　通過(guò)對中國基金市場(chǎng)的現狀與投資者行為的分析，我們可以得出以下結論：

　　基金市場(chǎng)規模持續擴大，投資者結構逐步優(yōu)化，市場(chǎng)競爭日益激烈。

　　投資者在基金投資上呈現出多樣化的偏好，投資決策受多因素影響。

　　投資者的投資意識仍有待提高，加強投資者教育具有重要意義。

　　基于以上結論，我們提出以下建議：

　　基金公司應繼續加大創(chuàng )新力度，推出更多具有特色的基金產(chǎn)品，以滿(mǎn)足不同投資者的需求。

　　監管機構應加強對基金市場(chǎng)的監管，確保市場(chǎng)的公平、公正和透明。

　　加強投資者教育，提高投資者的投資意識和風(fēng)險意識，引導投資者理性投資。

　　基金調查報告 12

　　一、引言

　　私募基金作為資本市場(chǎng)的重要組成部分，近年來(lái)在國內市場(chǎng)得到了快速發(fā)展。私募基金以其靈活的投資策略和較高的投資收益，吸引了越來(lái)越多的投資者關(guān)注。本報告旨在對私募基金市場(chǎng)的發(fā)展趨勢進(jìn)行研究，并提出相應的投資策略建議。

　　二、私募基金市場(chǎng)發(fā)展趨勢

　　市場(chǎng)規模持續擴大

　　隨著(zhù)國內資本市場(chǎng)的不斷成熟，私募基金市場(chǎng)規模也在持續擴大。越來(lái)越多的投資者選擇通過(guò)私募基金進(jìn)行投資，以實(shí)現財富的增值。

　　投資策略多樣化

　　私募基金在投資策略上具有較高的靈活性，可以根據市場(chǎng)環(huán)境和投資者的'需求進(jìn)行靈活調整。目前，市場(chǎng)上已經(jīng)出現了多種類(lèi)型的私募基金產(chǎn)品，包括股票型、債券型、混合型等。

　　監管政策不斷完善

　　為了規范私募基金市場(chǎng)的發(fā)展，監管機構不斷出臺相關(guān)政策，加強對私募基金的監管力度。這將有助于提升私募基金市場(chǎng)的整體規范水平，保護投資者的合法權益。

　　三、投資策略研究

　　關(guān)注市場(chǎng)趨勢

　　投資者在選擇私募基金時(shí)，應關(guān)注市場(chǎng)趨勢和宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境。通過(guò)了解市場(chǎng)的整體走勢和行業(yè)的發(fā)展情況，可以更好地把握投資機會(huì )，降低投資風(fēng)險。

　　選擇優(yōu)質(zhì)基金

　　在選擇私募基金時(shí)，投資者應關(guān)注基金的歷史業(yè)績(jì)、管理團隊、投資策略等方面。優(yōu)質(zhì)的私募基金通常具有穩定的投資回報和良好的風(fēng)險控制能力，能夠為投資者帶來(lái)更好的投資體驗。

　　分散投資風(fēng)險

　　投資者在配置私募基金時(shí)，應注重分散投資風(fēng)險。通過(guò)將資金投向不同類(lèi)型的私募基金產(chǎn)品，可以降低單一產(chǎn)品帶來(lái)的風(fēng)險，提高整體投資組合的穩定性。

　　四、結論與建議

　　通過(guò)對私募基金市場(chǎng)發(fā)展趨勢的研究，我們可以得出以下結論：

　　私募基金市場(chǎng)規模將持續擴大，投資策略多樣化，監管政策不斷完善。

　　投資者在選擇私募基金時(shí)，應關(guān)注市場(chǎng)趨勢、選擇優(yōu)質(zhì)基金并分散投資風(fēng)險。

　　基于以上結論，我們提出以下建議：

　　投資者應保持對市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的關(guān)注，及時(shí)了解私募基金市場(chǎng)的最新發(fā)展。

　　在選擇私募基金時(shí)，投資者應充分了解基金的基本情況和投資策略，以便做出明智的投資決策。

　　投資者應注重風(fēng)險管理和資產(chǎn)配置，通過(guò)合理的投資組合來(lái)降低投資風(fēng)險并提高投資收益。

　　綜上所述，私募基金市場(chǎng)具有廣闊的發(fā)展前景和投資機會(huì )。投資者在參與私募基金投資時(shí)，應充分了解市場(chǎng)情況，選擇優(yōu)質(zhì)的基金產(chǎn)品，并注重風(fēng)險管理和資產(chǎn)配置，以實(shí)現長(cháng)期穩定的投資收益。

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