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郵電局保險業(yè)務(wù)發(fā)展工作經(jīng)驗交流材料
20xx年xxx郵電局積極貫徹落實(shí)區局的各項工作要求，緊緊圍繞經(jīng)營(yíng)發(fā)展這一中心，把發(fā)展儲蓄，特別是儲蓄的中間業(yè)務(wù)作為發(fā)展的重點(diǎn)，全面加強管理，不斷提升服務(wù)水平，使全局工作在經(jīng)營(yíng)創(chuàng )新和管理創(chuàng )新等方面呈現出良好的態(tài)勢，各項工作取得了可喜的成績(jì)，全面完成了區局下達的各項經(jīng)濟指標任務(wù)。業(yè)務(wù)收入全年實(shí)現x萬(wàn)元，完成年計劃的x，收支差額完成x萬(wàn)元，完成年計劃的103，勞產(chǎn)率完成24.81萬(wàn)元/人，完成計劃的101。其中儲蓄金融類(lèi)業(yè)務(wù)完成367.94萬(wàn)元，完成年計劃的104.3，儲蓄余額達到1.7億元。年凈增余額3900萬(wàn)元，位居管局點(diǎn)余均余額第五名。
xxx郵局地處新建xxx小區內，周?chē)写淞中^和玉林小區。在我們的道界內既沒(méi)有大的企事業(yè)單位，也沒(méi)有一定規模的商廈，只有近百萬(wàn)的普通百姓。面對這樣的環(huán)境，這樣的市場(chǎng)，我們清醒地認識到，只有發(fā)展儲蓄，特別是儲蓄專(zhuān)業(yè)的中間業(yè)務(wù)才是我們今年業(yè)務(wù)收入的增長(cháng)點(diǎn)，也才是我們完成任務(wù)的可靠保證。下面就我局保險業(yè)務(wù)發(fā)展工作做簡(jiǎn)單的匯報:
一、統一思想明確目標，正確處理余額增長(cháng)與發(fā)展保險的關(guān)系。
隨著(zhù)郵政體制的改革，郵政儲蓄也發(fā)生了巨大的變化，我們由過(guò)去的單一型的吸儲，轉變成形式多樣、種類(lèi)繁多的綜合的金融性專(zhuān)業(yè)。郵政儲蓄的收入也由過(guò)去單一的利差收入，轉變成多種業(yè)務(wù)收入的綜合體。特別是近兩年，隨著(zhù)郵儲老存款余額在人行的逐季轉出，利差收入也會(huì )隨之逐漸減少。郵儲如何發(fā)展，收入從何增長(cháng)是擺在我們每一個(gè)經(jīng)營(yíng)者面前的問(wèn)題。用老的觀(guān)點(diǎn)，盲目地追求余額的增長(cháng)，顯然是不夠準確的。有時(shí)看似是余額在不斷地增長(cháng)，但實(shí)際上，它非但不能為企業(yè)創(chuàng )收，相反會(huì )造成企業(yè)收入的減少，所以要有選擇的尋找儲蓄收入的增長(cháng)點(diǎn)是非常重要的。20xx年我局在這方面做了有益的嘗試。由于我局深處小區內，居民百姓的收入相對不高，辦理中長(cháng)期存款的儲戶(hù)居多。存款結構相對不合理，定活比例不平衡。開(kāi)業(yè)之初，我們這樣一個(gè)單點(diǎn)支局，每年凈增余額超五千余萬(wàn)元。在看似一片繁榮景象的背后，我們也深深地體會(huì )到，儲蓄收入的增長(cháng)是那樣的緩慢。而郵儲自1998年恢復代理保險業(yè)務(wù)以來(lái)，得到了長(cháng)足的發(fā)展，目前它也已成為保險銷(xiāo)售市場(chǎng)一支不容忽視的生力軍。首期保費金額的2.5即可轉為收入，它既可以有效地調整存款結構，為企業(yè)創(chuàng )收，為員工贏(yíng)利，同時(shí)也能有效地維護好用戶(hù)，做好對外服務(wù)。這一點(diǎn)恰恰是對儲蓄收入進(jìn)行了有效的補充。何樂(lè )而不為！所以調整存款結構，發(fā)展保險業(yè)務(wù)，處理好余額的增長(cháng)與發(fā)展保險的關(guān)系成為我們的當務(wù)之急。于是支局規定對于那些來(lái)到柜臺前要求辦理定期存款三年、五年期的或者是提取大額現金的儲戶(hù)，營(yíng)業(yè)員要多說(shuō)一句話(huà)，把分紅保險可免利息稅以及優(yōu)異于長(cháng)期存款等特點(diǎn)告知儲戶(hù)，從而引導他們辦理保險業(yè)務(wù)。同時(shí)，我局以各種形式進(jìn)社區開(kāi)展豐富多樣的保險宣傳活動(dòng)，強化居民百姓的保險意識，提高郵政代理保險知曉率，促進(jìn)郵政代理保險產(chǎn)品的銷(xiāo)售。通過(guò)這些做法，一年來(lái)，我們有效地克制住了長(cháng)期存款余額的增長(cháng)，調整了定活的比例，同時(shí)也為支局帶來(lái)可觀(guān)的保險收入。
二、強化保險營(yíng)銷(xiāo)意識教育，加快保險業(yè)務(wù)發(fā)展。
要促進(jìn)儲蓄收入的增長(cháng)，只靠?jì)π顔我坏臉I(yè)務(wù)種類(lèi)是遠遠不夠的，需要調整儲蓄業(yè)務(wù)結構，采取發(fā)展儲蓄余額和代辦并重的多元化經(jīng)營(yíng)模式�！袄霉衽_營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)發(fā)保險業(yè)務(wù)及中間代辦業(yè)務(wù)，堅持發(fā)展余額不動(dòng)搖”成為我局全年工作的重點(diǎn)，特別是發(fā)展保險業(yè)務(wù)。目標確立后，結合地域特點(diǎn)，我們充分利用柜臺營(yíng)銷(xiāo)方式不斷開(kāi)發(fā)儲蓄保險業(yè)務(wù)。xxx郵局是一個(gè)單點(diǎn)局，柜員只有9名，在辦理保險業(yè)務(wù)中，職工們普遍存在著(zhù)一種想法，那就是，覺(jué)得保險有騙人之嫌，萬(wàn)一我給人家做了保險，而保險收益不向我們介紹的那樣，那用戶(hù)還不得找我們打架？不但給自己找事，還會(huì )引發(fā)服務(wù)問(wèn)題，多一事不如少一事。也有人覺(jué)得用戶(hù)都去買(mǎi)保險，那就沒(méi)有人存錢(qián)了，還不影響我們的儲蓄余額？支局了解到職工的想法后，為了讓職工對保險有一個(gè)正確的認識，理解代理保險是豐富金融產(chǎn)品、為郵政客戶(hù)提供多元化服務(wù)的有利手段。我們利用班前會(huì )和班組會(huì )不斷向職工講解郵政儲蓄的發(fā)展趨勢，并向大家灌輸保險知識，同時(shí)請代理保險的公司業(yè)務(wù)員進(jìn)行業(yè)務(wù)指導，介紹保險的營(yíng)銷(xiāo)技巧以及產(chǎn)品的特點(diǎn)。通過(guò)這些引導，使職工統一了認識，明確了柜臺營(yíng)銷(xiāo)的重要性，并掌握了一些保險知識，為保險營(yíng)銷(xiāo)打下了良好的基礎。為促進(jìn)職工保險業(yè)務(wù)水平不斷提高，局內還特別重視保險代理人資格考試工作，不僅要求所有儲蓄人員參加考試，還動(dòng)員非儲蓄人員積極學(xué)習并參加考試，目前我局已有10人次通過(guò)了代理人資格考試。
三、以點(diǎn)帶面，開(kāi)展一帶一的學(xué)習活動(dòng)
隨著(zhù)職工對保險業(yè)務(wù)的關(guān)注程度加深，我局保險業(yè)務(wù)已經(jīng)做到了“人人爭做保險，人人皆能出單”的局面，能取得這樣好的效果，得益于我們采取的一帶一的學(xué)習方式。
鮑桂琴是我局保險營(yíng)銷(xiāo)狀元，曾是一名管局級的“十佳崗位能手”，今年她個(gè)人首期保費已達1000余萬(wàn)元，為支局創(chuàng )收近22萬(wàn)余元。但是大家不知道，鮑桂琴今年已經(jīng)48歲了，學(xué)習新業(yè)務(wù)對她來(lái)說(shuō)不是一件輕松的事情，年輕人學(xué)一遍也許就記住了，她可能得學(xué)兩遍甚至三遍，但是她沒(méi)有放棄學(xué)習，而且經(jīng)常向其他同志請教保險業(yè)務(wù)問(wèn)題。在發(fā)展保險業(yè)務(wù)過(guò)程中，她經(jīng)常與保險公司工作人員進(jìn)行溝通，確保自己精通每個(gè)保險產(chǎn)品。做保險，光有良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)，沒(méi)有豐富的客戶(hù)源，發(fā)展保險也只是一句空話(huà)。要想發(fā)展業(yè)務(wù)，必須有自己的客戶(hù)群體，而鮑桂琴通過(guò)熱情周到的服務(wù)，維護了一大批客戶(hù)，用戶(hù)都愿意找她辦理業(yè)務(wù)。擁有了這兩個(gè)先決條件，鮑桂琴做起保險來(lái)，就有了更大的優(yōu)勢，也正是因為如此，她取得了很好的業(yè)績(jì)。能有如此“厲害”的營(yíng)銷(xiāo)能手，令我們無(wú)比高興和自豪。但是我們也清醒的認識到，xxx郵局的保險業(yè)務(wù)，光靠鮑桂琴一人不行，要靠每一名職工的努力，如果能使每一名職工都向鮑桂琴那樣成為保險營(yíng)銷(xiāo)能手，我局的保險業(yè)務(wù)才會(huì )健康發(fā)展。為此儲蓄班組在鮮中清的帶領(lǐng)下，開(kāi)展崗位演練，互相學(xué)習活動(dòng)，采取了一帶一的學(xué)習方式，就是讓每一名職工都拜鮑桂琴為師學(xué)習保險營(yíng)銷(xiāo)，讓大家都看看鮑桂琴是如何向用戶(hù)推薦保險業(yè)務(wù)的。特別是對于那些剛參加工作的新職工，我局在培訓儲蓄業(yè)務(wù)的同時(shí)，專(zhuān)門(mén)安排一個(gè)星期讓他們跟隨鮑桂琴學(xué)習保險營(yíng)銷(xiāo)。通過(guò)這種一帶一的學(xué)習方式，收到了實(shí)效，現在我局除鮑桂琴外，李雷麗、薛楠等等都已成為了保險營(yíng)銷(xiāo)能手�，F在儲蓄組人均辦理保險首期保費達到了140萬(wàn)元。
四、制定合理、透明的獎勵政策，調動(dòng)職工的積極性
為了充分調動(dòng)職工的積極性，我局制定了優(yōu)厚的獎勵政策。首先，對于保險局下發(fā)的各項獎勵，我局嚴格按照上級制定的政策全額下發(fā)到每一名職工，做到公開(kāi)透明，人人知曉，這樣既激勵了那些優(yōu)秀職工，同時(shí)對營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)較差的職工也是一個(gè)鞭策。其次，在保險局獎勵的基礎上，還出臺了我局自己的獎勵政策。我局分別設立了突破獎和高額保單獎，即對于首次出單和單張10萬(wàn)元以上的高額保單，支局還給予職工相應的獎勵。通過(guò)這兩方面的努力，職工的積極性也被充分的調動(dòng)起來(lái)了。也正是因為如此，截止到12月份，我局全年首期保費高達1500萬(wàn)元，創(chuàng )我局歷史最高記錄，同時(shí)在管局名列前茅，僅此一項就為支局創(chuàng )收31.2萬(wàn)元，為我局全年生產(chǎn)任務(wù)的完成做出了很大的貢獻。由此可以看出，保險業(yè)務(wù)是一項低成本，高收入的業(yè)務(wù)，它可以為個(gè)人和企業(yè)贏(yíng)得效益的最大化。
發(fā)展郵政儲蓄的保險業(yè)務(wù)讓xxx郵電局嘗到了甜頭。在明年的工作中，我們將在區局的正確引導下，繼續努力，抓余額，促保險，力爭20xx年保險業(yè)務(wù)收入翻番，使這項業(yè)務(wù)真正能夠成為我局明年的工作亮點(diǎn)和收入的增長(cháng)點(diǎn)，為南區經(jīng)營(yíng)發(fā)展多做貢獻。
xxx郵電局
20xx年xx月xx日
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