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銀行理財沙龍經(jīng)驗總結
銀行理財沙龍經(jīng)驗該如何進(jìn)行總結?以下是銀行理財沙龍經(jīng)驗總結范文，我們一起去了解一下吧!
銀行理財沙龍經(jīng)驗總結一
本期的投資人是一位教師，她同時(shí)也是兩位孩子的媽媽。筆者講述了自己如何從理財菜鳥(niǎo)媽咪蛻變?yōu)楦哓斏虌寢尩倪^(guò)程，文章看過(guò)，令人深思。理財不分人群，選對了方式，即便生活過(guò)的沒(méi)那么高品質(zhì)，也讓人充實(shí)滿(mǎn)足，文章如下......
作為兩個(gè)孩子的媽?zhuān)@幾年的最大的感受是:要么在去送老大上學(xué)、放學(xué)的路上，要么在給老二榨果汁、弄輔食、收拾玩具的戰場(chǎng)……一閉上眼，腦子里浮現的還是奶瓶消毒、紙尿褲、嬰兒車(chē)……感覺(jué)自己是個(gè)無(wú)敵小超人,同時(shí)也叫嚷：以后當奶奶和外婆了，再也不幫著(zhù)他們帶熊孩子了。養孩子的辛苦，不親身經(jīng)歷，是無(wú)法真正體會(huì )的。
剛剛過(guò)完30歲生日的我，靜思自己的人生，算是知足幸福的。兒子7歲，已經(jīng)上小學(xué)一年級了，深得老師和鄰居親友贊賞。女兒4歲，在幼兒園上中班，伶牙俐齒，用她自己的語(yǔ)言和我溝通，認識這個(gè)世界，樂(lè )此不疲。先生自己經(jīng)營(yíng)企業(yè)，一年的收入可以給我們優(yōu)渥的生活。我自己當老師，工作充實(shí) 但是也不算太忙碌，離家走路10分鐘，開(kāi)車(chē)就真的是一腳油就到了。中午還可以回家吃個(gè)午飯睡個(gè)午覺(jué)。
“理財”這個(gè)字眼，對于我來(lái)說(shuō)，就是“銀行存款”，無(wú)外乎是定存或者活期罷了。財商這詞在我前面將近20多年的人生里，幾乎就是空白的。
現在的家庭資產(chǎn)，除了固定資產(chǎn)、兩臺轎車(chē)和保險(孩子每年4萬(wàn)多的教育年金和夫妻兩人的大病養老險5萬(wàn)左右)，其它就是先生進(jìn)行的股權投資了。股權回報率大概是年化收益率10%左右。每個(gè)月可以從所投資的企業(yè)那里獲得15000元左右的投資回報。
家里的日常開(kāi)支一個(gè)月大概在10000元左右，一般都從信用卡支付，下個(gè)月再還款。日常開(kāi)支這塊還款時(shí)先生在還，我不需要操心。
我賬戶(hù)上可供調動(dòng)的資金一般都在5萬(wàn)元左右，自己每個(gè)月的工資收入一般是在6000元。其實(shí)，當了父母以后，還有一個(gè)特點(diǎn)就是：總是在花錢(qián)的路上!玩具、奶粉、衣服、早教課……每一項都是白花花的銀子。
相對很多同齡人，我們沒(méi)有房貸車(chē)貸，已經(jīng)算是很幸福的了。但是作為一個(gè)新時(shí)代的年輕媽媽?zhuān)矣X(jué)得是得好好鼓搗一下自己家庭的理財計劃了。
首先，我將自己賬戶(hù)上的`閑散資金，3萬(wàn)元左右買(mǎi)了互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，期限3個(gè)月左右，年化收益10%。一 個(gè)投資期限下來(lái)，利息收益是750元左右，這樣一年下來(lái)利息收益是3114元左右;5000元買(mǎi)了眾籌，唱吧麥頌KTV5000元便可參與眾籌，年化收益 30%左右，我還有股東卡，節假日可以帶著(zhù)親人朋友去聚會(huì )K歌，享受優(yōu)惠。另外10000元存了余額寶，存取隨心，作為家庭備用金的不二選擇。錢(qián)包里再放 個(gè)三五千的現金，再加上信用卡的額度，和工資收入，應急準備金也比較富足。
對于現在市場(chǎng)上眼花繚亂的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，我這個(gè)理財菜鳥(niǎo)其實(shí)真是無(wú)從選擇。有個(gè)閨蜜的姐姐在銀行當理財師，她推薦了五金所理財,“平臺主要負責人都來(lái)自金融黃埔五道口金融學(xué)院，有20年以上的銀行、保險、信托、租賃行業(yè)經(jīng)驗，對風(fēng)控、產(chǎn)品安全有著(zhù)熟稔于心的把控�！苯憬惆l(fā)自?xún)刃牡卣f(shuō)，她自己的短期閑置資金也放在五金所，因為相對于高收益，她更看重的是安全性。我相信，專(zhuān)業(yè)的人，做專(zhuān)業(yè)的事。
其次，著(zhù)重培養孩子的財商。
吸取自己從小財商“零接觸”的教訓，我將孩子的生日禮物換成了股票。馬上就是閨女的四歲生日，學(xué)習猶太人在孩子財商方面的教育經(jīng)驗，以股票作為生日禮物，是引導孩子理財意識的一個(gè)開(kāi)端和基礎。
另外，讓孩子們注意身邊與金錢(qián)有關(guān)的細節，我設計了一些相關(guān)的“金錢(qián)游戲”，比如猜物品的價(jià)格。使孩子對價(jià)格貴賤有認知。以前去超市購物，閨女總是坐在購物車(chē)里，伸手就將那些五顏六色的、需要的、不需要的商品丟進(jìn)了購物車(chē)。而我很少拒絕她的這個(gè)需求，覺(jué)得反正也不是什么很貴的東西，沒(méi)必要去阻攔孩子。
現在，我會(huì )和丫頭說(shuō)：“寶貝，這個(gè)薯片是8元錢(qián)。這個(gè)Cross的沙灘鞋是400元�！辈⑶易尯⒆釉谖覝蕚浜玫默F金中，認識10元，100元的鈔票。當她列 出四張毛爺爺時(shí)，“要4張紅票子啊�！彼龑﹀X(qián)的認知還是有點(diǎn)觸動(dòng)到我的。在這之前，她總是對我說(shuō)：“我的鞋子，我的好朋友***同學(xué)也很喜歡，我要送一雙給她�！�
此外，我在家里準備了一個(gè)紙箱，紙箱里放一些日常用品，比如飲料、糖果、書(shū)、橡皮、鉛筆、尺子等等，這些物品都不標上價(jià)格，讓哥哥和妹妹一起來(lái)猜價(jià)格，如果誰(shuí)猜對了就交給他相應價(jià)格的錢(qián)，到最后看誰(shuí)的錢(qián)最多誰(shuí)就是勝利者，勝利者可以獲得爸爸媽媽每個(gè)月給出的好玩好吃獎勵。
雖然妹妹年紀小略顯劣勢，但是，兄妹倆平時(shí)跟父母逛超市的時(shí)候就會(huì )主動(dòng)去留意商品的價(jià)格，并把價(jià)格記下來(lái)。
這樣，孩子便能理解多少錢(qián)能買(mǎi)到什么東西;順帶也鍛煉了記憶力和簡(jiǎn)單的加減法和數數。 也就自然明白了什么商品對應的是什么價(jià)格，日后碰到諸如打折“買(mǎi)一贈二”“滿(mǎn)300送30”等這樣的活動(dòng)就可以很容易識別了。
注重環(huán)保、廢物利用，僅買(mǎi)自己需要的東西。閨女喜歡收撿瓶瓶罐罐，農夫山泉的嬰兒礦泉水瓶，她會(huì )用來(lái)插花;三元的酸奶杯她會(huì )在沙池玩耍的時(shí)候用來(lái)當模具…… 而在這之前，我嫌她這樣導致家里太亂，全都偷偷地丟進(jìn)了垃圾桶�，F在，我會(huì )教哥哥和妹妹，成為媽媽的小幫手，將家里的瓶瓶罐罐集中起來(lái)，裝在一個(gè)大袋子里，在周末的時(shí)候送到廢物回收站，換回來(lái)極少的錢(qián)。
“那么多那么多那么多瓶子，才換回來(lái)不到20塊錢(qián)……”哥哥顯得有點(diǎn)氣餒。妹妹則想著(zhù)要去美美地吃個(gè)冰激凌。這樣可以看出來(lái)，妹妹才是典型的會(huì )享受型的吧：) 不過(guò)，我告訴他們:之所以要回收這些瓶子，一方面是為了環(huán)保;另一方面，也說(shuō)明環(huán)衛工人工作很辛苦，以后垃圾不能隨便亂扔。這下，他倆都聽(tīng)懂了，對我說(shuō)：以后，我們不會(huì )隨便扔東西的。我不想讓那些環(huán)衛工人那么辛苦�！�
在這個(gè)基礎上，我和他們聊：以后買(mǎi)東西，一定要買(mǎi)自己特別喜歡的，品質(zhì)好的東西，要不買(mǎi)回來(lái)都扔了也是浪費，家里也沒(méi)地方放，還顯得亂糟糟的。
五金所舉辦的“小小財富達人——親子理財沙龍”我也參加了，不僅有家庭親子關(guān)系的話(huà)題交流，還帶著(zhù)小朋友們認識了七八個(gè)國家的錢(qián)幣，很是有意義�，F在，哥哥對收藏錢(qián)幣就很感興趣，上周還帶著(zhù)去北京古代錢(qián)幣博物館大飽眼福了呢。
理財不僅僅是大人的課題，也是父母和孩子需要共同面對的話(huà)題，我希望可以陪伴孩子們一起成長(cháng)，成為最佳財富達人媽咪。
銀行理財沙龍經(jīng)驗總結二
作為理財經(jīng)理，如何才能更好地做好理財工作，或許并不會(huì )像高考一樣有著(zhù)一個(gè)非常標準的答案，但如果能夠找到一個(gè)更好的系統性的方法，那么無(wú)疑對于做好這項工作會(huì )有非常大的幫助，甚至起到關(guān)鍵性的作用。最近，筆者看了一本名為《給予的力量》的暢銷(xiāo)書(shū)，感受頗多，其中貫穿主線(xiàn)的“終極成功五大法則”，也許正是為我們理財經(jīng)理提供的一個(gè)做好理財工作的系統性方法。
《給予的力量》是紐約時(shí)報和亞馬遜網(wǎng)店最佳商業(yè)暢銷(xiāo)書(shū)，被譽(yù)為“自《世界上最偉大的推銷(xiāo)員》和《一分鐘經(jīng)理人》以來(lái)最好的商業(yè)寓言故事”。本書(shū)通過(guò)講述一個(gè)雄心勃勃、渴望成功的年輕人喬的故事，揭示了事業(yè)成功和個(gè)人成長(cháng)的精髓。故事中，作者借一個(gè)神秘莫測卻備受推崇的導師型人物品達之口，表達了他們如何成功的觀(guān)點(diǎn)。
主人公喬是拉森-希爾信托公司營(yíng)銷(xiāo)人員，也許就像我們許許多多的銀行理財經(jīng)理一樣，是一個(gè)真正的行動(dòng)者，他工作勤懇，辦事潑辣，渴望出類(lèi)拔萃，夢(mèng)想成為商界明星。但是，“有時(shí)候，他似乎工作越努力，越快速，目標看起來(lái)反而越遠。對于喬這樣一個(gè)熱誠的行動(dòng)者，他確實(shí)做了很多事情，但似乎沒(méi)做出多大成績(jì)�！�(這不正是我們不少理財經(jīng)理的寫(xiě)照?)
故事開(kāi)端，喬正極端煩惱，因為當時(shí)他第一個(gè)季度和第二個(gè)季度都沒(méi)有完成業(yè)績(jì)指標，而此時(shí)離三季度末還僅有一周時(shí)間，所以他一心想要拿下一個(gè)大客戶(hù)(這多么像我們銀行理財經(jīng)理在季末時(shí)的情況)——他自以為絕對有把握搞定的大客戶(hù)，但就在此時(shí)，一個(gè)強有力的競爭者冒了出來(lái)，對方的報價(jià)更低，且業(yè)績(jì)也更勝一籌，這個(gè)單子眼看就要泡湯，若果真如此，那么他的三季度業(yè)績(jì)也就完成無(wú)望了!
就在絕望之際，喬通過(guò)本公司的蓋斯認識了品達，但是，品達并沒(méi)有馬上幫助喬拿下一個(gè)定單，而是費盡心思給喬介紹了一系列將“終極成功五大法則”付諸實(shí)施的“給予者”。于是，在之后的五天時(shí)間里，喬像是經(jīng)歷了一次充滿(mǎn)離奇跌宕的“旅行”：餐廳老板、首席執行官、金融顧問(wèn)、房地產(chǎn)經(jīng)紀人和一位神秘的“牽線(xiàn)人”，分別向喬傳授了價(jià)值法則、收入法則、影響力法則、真實(shí)法則以及接受法則，對每個(gè)法則，喬都進(jìn)行了深入的思考，并在工作和生活中進(jìn)行實(shí)踐，最終喬不但掌握了這五大法則并走向成功，其中的很多事情，看似偶然，但卻必然。
這個(gè)故事，我已經(jīng)看了兩遍，每看一次都有新感受，作為已經(jīng)在理財經(jīng)理崗位上工作了多年的財富顧問(wèn)，因為職業(yè)習慣的原因，在讀這個(gè)故事的時(shí)候，我始終都在往銀行理財經(jīng)理的工作上延伸，在更多的時(shí)候，我仿佛就是故事中的主人公喬，所以在閱讀中，我似乎已經(jīng)將那終極成功五大法則運用在了自己的理財工作中，我覺(jué)得，如果我們理財經(jīng)理能夠將這五大法則很好地運用在自己的日常工作甚至是生活中，那么我們也必然會(huì )像故事中的喬一樣不斷地從平凡走向極致。
現在，讓我們來(lái)看看這個(gè)以給予為核心的終極成功五大法則分別有著(zhù)怎樣的魅力，能夠讓千千萬(wàn)萬(wàn)個(gè)像喬一樣渴望成功的銀行理財經(jīng)理們實(shí)現自己的成功夢(mèng)想。
價(jià)值法則
你的真正價(jià)值取決于你給予別人的價(jià)值在多大程度上超出你獲得的回報
看到這個(gè)法則時(shí)，也許你會(huì )非常疑惑：“這算什么成功法則?!”這并不奇怪，因為我們理財經(jīng)理們平時(shí)在面對客戶(hù)時(shí)，更多的都是考慮我們自己的利益，沒(méi)有站在客戶(hù)的角度和利益上去考慮問(wèn)題。其實(shí)，在我們的主人公喬聽(tīng)到這個(gè)秘訣時(shí)，他的反應和我們中的許多人幾乎一樣：“給予別人的價(jià)值，要超出你獲得的回報?這就是他們的超級秘訣?”于是他向提出這個(gè)法則的餐廳老板歐內斯特質(zhì)疑說(shuō)：“毫無(wú)疑問(wèn)，你的故事太精彩了。但是，說(shuō)實(shí)話(huà)，你剛才說(shuō)的那番話(huà)，就像是為破產(chǎn)開(kāi)的藥方!聽(tīng)上去好像你就是不想賺錢(qián)!”大家看看，喬的反應或許比我們還極端!
但是，價(jià)值法則確實(shí)是一個(gè)非常重要的成功法則，這位成功的餐廳老板歐內斯特說(shuō)：“你要給予、給予、給予。為什么呢?因為你喜歡給予、熱衷付出。它不是策略，而是一種生活方式。你這么做的時(shí)候，就會(huì )發(fā)生非常非常有利有益的事情了�！睂Υ�，喬仍然很疑惑：“你剛才說(shuō)，‘就會(huì )發(fā)生非常非常有利有益的事情’，我剛才還以為你說(shuō)你不考慮結果呢�！睔W內斯特聽(tīng)后，并不否認，說(shuō)：“你說(shuō)的沒(méi)錯。但不考慮結果并不意味著(zhù)好結果不會(huì )發(fā)生!”
這時(shí)，在一邊的導師品達補充說(shuō)：“毫無(wú)疑問(wèn)，好結果肯定會(huì )發(fā)生的，世界上所有偉大財富，都是對自己能給予別人的東西很有激情的人創(chuàng )造出來(lái)的——他們的產(chǎn)品、服務(wù)或者想法，而不是總想要得到什么的那些人。那些更熱衷于得到什么，而不是給予什么的人，恰恰浪費了很多巨額財富�！贬槍痰娜匀徊焕斫�，品達進(jìn)一步引導說(shuō)：“不是要理解，而是要踐行。關(guān)鍵不是學(xué)到什么，而是做到了什么�！币馑己苊黠@，這個(gè)法則需要去實(shí)踐，需要完成“作業(yè)”。
但是，接下來(lái)，喬的實(shí)踐“作業(yè)”也許會(huì )讓我們每一個(gè)理財經(jīng)理都會(huì )“大跌眼鏡”：回去后，喬接到了經(jīng)紀人的電話(huà)，被告知，前面說(shuō)的那個(gè)重要客戶(hù)終于失去了。對此，喬自然無(wú)比失望，但是聽(tīng)到對方對這個(gè)項目的需求和條件后，喬想起了剛剛學(xué)到的價(jià)值法則，于是他將一個(gè)符合條件的競爭對手介紹給了對方，但當他放下電話(huà)時(shí)，不知道此時(shí)的他是想笑還是想哭——自己竟然將一個(gè)大單拱手送給了競爭對手!
不用問(wèn)我們大家也都清楚，可以說(shuō)，在面對這件事情上我們所有的理財經(jīng)理可能都不會(huì )做出像喬這樣的決定!客戶(hù)的資金一旦到我們銀行網(wǎng)點(diǎn)，在心理上，我們都不會(huì )讓其流失到其他銀行，即使某一段時(shí)間，我們行的理財產(chǎn)品收益比較低，而其他行的'理財產(chǎn)品可能收益更高、對客戶(hù)更有益，如果客戶(hù)想轉走到他行，我們都會(huì )以犧牲客戶(hù)的利益為代價(jià)，想盡各種辦法和借口予以挽留，甚至極力貶低同行，最終的結果，我們必將失去這個(gè)客戶(hù)!而喬學(xué)到價(jià)值法則后，在這件事情上所做的這個(gè)在我們看來(lái)是非常錯誤的決定，卻在五天后的周五給他帶來(lái)了莫大的幸運，并從此改變了他的人生——事實(shí)上他由此擴大了自己的人脈!
我認為，這個(gè)價(jià)值法則給我們理財經(jīng)理的啟示是，在日常工作中，要真正把客戶(hù)的利益放在最重要的位置，而不僅僅是當作一句口頭語(yǔ)，無(wú)論在什么情況下，都要充分做好換位思考，即多站在客戶(hù)的角度考慮問(wèn)題，而不僅僅是每時(shí)每刻都在考慮自己能從客戶(hù)身上得到什么好處，也說(shuō)就是說(shuō)，要做生意，首要先做人，正如提出價(jià)值法則的餐廳老板歐內斯特所說(shuō)的：“在相同的前提下，人們愿意并傾向于和他們了解、喜歡并且信任的人做生意，以及介紹生意�！�
但是，我們在運用這個(gè)法則時(shí)，一定不要過(guò)于“做作”，因為“它不是策略，而是一種生活方式�！币簿褪钦f(shuō)，我們要身心一致地踐行價(jià)值法則，全心全意為客戶(hù)服務(wù)。
收入法則
你的收入取決于你服務(wù)多少人，以及你服務(wù)得有多好
提出收入法則的是兒童學(xué)習系統有限公司的CEO妮可，她說(shuō)：“第一法則(即價(jià)值法則)決定了你有多大價(jià)值，換句話(huà)說(shuō)，這是你潛在的成功，你有可能賺到多少錢(qián)。但是第二法則，則決定了你真正能賺到多少錢(qián)�！蹦菘伤f(shuō)的第二法則即是收入法則：“你的收入取決于你服務(wù)多少人，以及你服務(wù)得有多好�！币簿褪钦f(shuō)：“你的收入和你能給多少人的生活帶來(lái)積極影響成正比�！�
妮可經(jīng)營(yíng)著(zhù)這個(gè)國家最成功的教育軟件公司之一，向十幾個(gè)國家的學(xué)校銷(xiāo)售一系列學(xué)習程序。而最早妮可是一個(gè)很有才華的小學(xué)教育，由于不滿(mǎn)足于自己被一個(gè)只要求教會(huì )孩子如何死記硬背的體制所束縛，她開(kāi)發(fā)了一系列增強孩子創(chuàng )造性以及激發(fā)孩子智力提升的游戲，這些創(chuàng )新能夠幫孩子們學(xué)習和成長(cháng)，但她發(fā)現自己一次只能教不超過(guò)二十五個(gè)孩子。有一天，她與一個(gè)孩子家長(cháng)座談時(shí)，發(fā)現這個(gè)家長(cháng)是一名軟件工程師后，便試著(zhù)詢(xún)問(wèn)能否請他看看自己發(fā)明的游戲，并設計成可用電腦操作的程序。他二話(huà)沒(méi)說(shuō)就答應了。第二周，她又與他見(jiàn)面，這一次妮可還帶來(lái)了另外一個(gè)學(xué)生的母親，這位母親獨自創(chuàng )辦一個(gè)小型市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)廣告公司。幾天后，這三人就合伙開(kāi)了一家公司，并通過(guò)一個(gè)朋友的朋友找到創(chuàng )業(yè)資本。之后短短幾年，這個(gè)初出茅廬的教育軟件公司就創(chuàng )造了年營(yíng)業(yè)額達兩億美元的業(yè)績(jì)。
這個(gè)案例的啟示是顯而易見(jiàn)的，正如妮可所說(shuō)的，如果你想獲得更多成功，賺取更多的錢(qián)，就應該尋找一種服務(wù)更多人的方式。那么，對于我們理財經(jīng)理來(lái)說(shuō)，應該從中學(xué)到什么呢?就是要增加更多的客戶(hù)，努力擴大自己的客戶(hù)群。
其實(shí)這并不是一件簡(jiǎn)單的事，在現實(shí)工作中我們發(fā)現，很多理財經(jīng)理的客戶(hù)群通常非常固定而有限，比如幾乎每次組織活動(dòng)，都是那些客戶(hù)參加，每次來(lái)了新產(chǎn)品，理財經(jīng)理能想到的也是這些客戶(hù)，有一位領(lǐng)導曾經(jīng)把這些客戶(hù)稱(chēng)為“最倒霉的十五個(gè)客戶(hù)”。正是因為忠誠的客戶(hù)群極其有限，所以很多理財經(jīng)理的業(yè)績(jì)難以有效提升，更難以實(shí)現大的爆發(fā)。
那我們應該怎樣增加忠誠的客戶(hù)群體呢?其實(shí)方法很多，如內部挖掘、外部拓展等，但應該像上文中的教育軟件公司一樣，找到和形成一種有效的方式或者系統，對此，定期舉辦小型理財沙龍，或者有意識地實(shí)施轉介紹都是不錯的方法，其中，轉介紹的“威力”是非常大的。比如，如果我們以上面所說(shuō)的“最倒霉的十五個(gè)客戶(hù)”為基礎，請他們每人為我們介紹一個(gè)客戶(hù)，如果他們對我們的服務(wù)足夠滿(mǎn)意的話(huà)，這個(gè)請求他們肯定能夠答應，那我們的客戶(hù)量就可以增加到了30人，以此類(lèi)推，如果我們對這些客戶(hù)都能遵守價(jià)值法則，那我們的客戶(hù)量在一段時(shí)間后將會(huì )呈現幾何式增長(cháng)。
影響力法則
你的影響力是由你多么充分地以他人利益為優(yōu)先而決定的
這個(gè)法則，乍一看上去和價(jià)值法則好像很相似，但細細一想，有著(zhù)很大的不同。它由原來(lái)是一位苦苦掙扎的保險代理員提出來(lái)的，經(jīng)過(guò)多年的辛勤工作，他贏(yíng)得了公正誠信的美譽(yù)，成為公司公認的頂尖銷(xiāo)售員——三十年前其年銷(xiāo)售額就高達4億美元——比他公司所在行業(yè)任何人都更多，但他自嘲地說(shuō)自己曾經(jīng)像個(gè)肚皮朝天的烏龜那樣苦苦掙扎。那么他是怎么取得如此驕人的成就的呢?
他說(shuō)：“當我開(kāi)始專(zhuān)注于我能給予客戶(hù)什么，而不是我能得到什么，我的事業(yè)開(kāi)始騰飛。一開(kāi)始在像我這樣的生意里，實(shí)際上，任何生意都是如此，你還需要知道如何發(fā)展人脈�！笔裁词侨嗣}呢?他解釋說(shuō)：“我說(shuō)的人脈，不一定就是你的顧客或者客戶(hù)，我指的是了解你、喜歡你和信任你的那些人組成的網(wǎng)絡(luò )。他們可能從來(lái)沒(méi)有向你買(mǎi)過(guò)東西，但是他們總是想著(zhù)你。他們是親自投身于幫助你成功的人。當然，那是因為你對他們也是如此。他們是你的流動(dòng)特使大軍。一旦你有了自己的流動(dòng)特使大軍，就會(huì )有讓你應接不暇的轉介紹�！钡绾谓ㄔ烊嗣}呢?“停止計較得失�！边@是這位老人的經(jīng)驗總結。
通常，我們總是強調說(shuō)，要實(shí)現雙贏(yíng)，即客戶(hù)和銀行都要贏(yíng)，但這位保險營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家卻說(shuō)，“雙贏(yíng)”實(shí)際上只是“扯平”的變相做法。當你把工作或生活中的各種人脈建立在誰(shuí)欠你什么的基礎上，那根本不是朋友，而是借貸。正確的做法應該是：“確保他人能贏(yíng)，追求他人想要的。忘記雙贏(yíng)，專(zhuān)注于他贏(yíng)�！�
對此，或許我們理財經(jīng)理們又會(huì )不理解了：“光讓客戶(hù)贏(yíng)，那我們能得到什么?”其實(shí)，單從我們理財經(jīng)理有這種想法來(lái)說(shuō)就是錯誤的：“如果你把別人的利益放在第一位，你自己的利益通常會(huì )被照顧好�！薄盀閯e人爭取他們所需要的，相信你這么做，你就能得到你需要的�！币驗�，以他人的利益為優(yōu)先，將造就很強的影響力，從而使自己充滿(mǎn)磁性——他們愛(ài)給予，這就是他們吸引人的原因，給予者吸引他人，這也是影響力法則發(fā)揮作用的原因，它讓你充滿(mǎn)磁性。
親愛(ài)的理財經(jīng)理們，想吸引客戶(hù)，想要完成任務(wù)指標，那就想辦法增強你的影響力吧，但要增強影響力，首先要學(xué)會(huì )給予——以客戶(hù)利益為優(yōu)先，忘記雙贏(yíng)，先做到讓客戶(hù)贏(yíng)，真正把“客戶(hù)第一”落實(shí)到對客戶(hù)服務(wù)的每一個(gè)環(huán)節。
真實(shí)法則
你能提供的最有價(jià)值的禮物就是你自己
第四天，喬在品達的安排下，參加了一次年度銷(xiāo)售大會(huì )，由一位來(lái)自本地區的房地產(chǎn)經(jīng)紀人做演講，她叫黛博拉·達文波特，她的演講非常有感染力，介紹了從自己一開(kāi)始一年連一處房產(chǎn)也賣(mài)不出去，但在參加了一次年度銷(xiāo)售大會(huì )后就發(fā)生了根本性轉變的故事。當時(shí)，那位演講嘉賓講的是“給你所銷(xiāo)售的東西增加價(jià)值”的話(huà)題，他的意思非常鮮明，即無(wú)論你在賣(mài)什么，即使是所有其他人都在賣(mài)的普通商品，無(wú)論是房產(chǎn)、保險還是熱狗，你都能通過(guò)增加他的價(jià)值來(lái)讓自己脫穎而出，如果你想賺錢(qián)，就去增加價(jià)值，如果你想賺很多錢(qián)，就去增加很多價(jià)值。
聽(tīng)到這些話(huà)，下面的很多觀(guān)眾都笑了，無(wú)疑大家都不能理解其中的意思，黛博拉·達文波特也不例外，她甚至決定退出自己現在從事的工作。但第二天，就在她準備去清理辦公室時(shí)，她想起自己當天還約了一個(gè)客戶(hù)，由于自己已經(jīng)決定退出，所以她感覺(jué)無(wú)所謂，純粹是出于義務(wù)，于是就和這個(gè)客戶(hù)見(jiàn)了面，帶著(zhù)客戶(hù)去看房子。因為自己沒(méi)有什么業(yè)績(jì)壓力，只是想讓自己和客戶(hù)開(kāi)開(kāi)心心地過(guò)，所以她忘掉了所有的營(yíng)銷(xiāo)技巧，連售樓書(shū)也沒(méi)有帶，甚至忘記給客戶(hù)報價(jià)!她覺(jué)得這是“房地產(chǎn)史上最不專(zhuān)業(yè)、最馬虎、最不負責、最令人尷尬的一次銷(xiāo)售!”但是她沒(méi)有想到的是，最后客戶(hù)卻買(mǎi)下了這座房子!
通過(guò)這次經(jīng)歷，她感覺(jué)自己學(xué)到了一些東西，那就是如何友善待人，關(guān)心別人，如何讓別人感覺(jué)良好。她覺(jué)得，我們要銷(xiāo)售的，是我們自己，“無(wú)論你受過(guò)什么專(zhuān)業(yè)訓練，無(wú)論你有著(zhù)多么純熟的技巧，無(wú)論你處于什么行業(yè)，你自己就是最重要的產(chǎn)品。你能提供給人們的最有價(jià)值的禮物，就是你自己�！彼龑⑵浞Q(chēng)之為真實(shí)法則。
看到這些，不知道大家有什么感想，反正我是已經(jīng)被深深地感動(dòng)了，做好營(yíng)銷(xiāo)的途徑和方法可能很多，但真實(shí)法則無(wú)疑是其中非常重要的一個(gè)方面，從某種程度上說(shuō)，我們賣(mài)的不是產(chǎn)品，而是我們自己——我們的服務(wù)、理念、品德，等等各個(gè)方面。所以，如果你還在為營(yíng)銷(xiāo)難而犯愁時(shí)，就請慢慢做回“真實(shí)的自己”吧，也許你會(huì )從中受益無(wú)窮。
接受法則
有效給予的關(guān)鍵是一直愿意接受
在前面四天的時(shí)間里，喬學(xué)到了4個(gè)法則，都是以給予為核心，無(wú)疑，多給予是對的。星期五，最后一天，在品達的大房子里，品達又向喬重申了給予的重要，并問(wèn)了喬一個(gè)問(wèn)題：“當我說(shuō)‘給予’，你第一個(gè)想到的是什么?”對此，喬說(shuō)：“給予比接受更好——”品達立刻說(shuō)：“沒(méi)錯!給予比接受更好!好人給予而不想著(zhù)接受。但是你，你卻忍不住總是想著(zhù)接受�！睂ζ愤_對他提出的“總想著(zhù)接受”的批評，喬承認自己差不多就是這樣。
接下來(lái)，品達讓喬做了一件像是游戲的事情，即品達從一數到三十，在數的時(shí)候，喬要慢慢呼氣，且只能呼氣，不能停。結果當品達數到九時(shí)，喬便縮起身子，臉色有些蒼白了，數到十二時(shí)，喬直起身子，猛地吸了一大口氣。
針對喬的“表現”，品達說(shuō)，雖然醫學(xué)已經(jīng)證明，呼氣比吸氣更健康，舒張比收縮對心臟更好，但是，給予并不比接受更好，只是給予而不接受是荒唐的，“避免接受不僅愚蠢，而且還是一種傲慢”，所以接受是給予的自然結果，“它必須要回來(lái)的，就像你的心臟在收縮后，必須舒張一樣”�！八薪o予能夠存在，只是因為它也是一種接受……”
經(jīng)過(guò)品達的一番解釋?zhuān)瑔探K于明白了，并總結說(shuō)：“得到成功、擁有成功的秘密，就是給予、給予、再給予。而給予的秘密就是讓自己愿意接受�！辈⑵淇偨Y為“接受法則”。
這個(gè)法則聽(tīng)起來(lái)也比較難理解，其實(shí)卻很簡(jiǎn)單：只要你愿意給予，一直給予，就一定會(huì )有好結果，且你只要愿意接受，那么，最后的結果就是美好的。前面說(shuō)過(guò)，喬為了實(shí)踐所學(xué)到的價(jià)值法則，而將一個(gè)自己沒(méi)有做成的大定單給了強有力的競爭對手，讓人覺(jué)得很不可思議，但正是這一不同尋常的舉動(dòng)，給他帶來(lái)了好運和巨大的成功。
“終極成功五大法則”的主題就是“給予和付出，以他人為先，無(wú)論在生活的方方面面，家庭、財務(wù)、生意、人際關(guān)系、健康等，都有關(guān)偉大深遠的意義”。當前的同業(yè)競爭無(wú)疑是非常激烈的，且這個(gè)同業(yè)與我們以前所說(shuō)的同業(yè)已經(jīng)完全不一樣了，除了銀行同業(yè)外，還有保險、券商、信托以及越來(lái)越強大的互聯(lián)網(wǎng)金融等等，面對這些競爭對手，如果我們理財經(jīng)理能夠很好地踐行“終極成功五大法則”，時(shí)時(shí)處處以給予為核心，以客戶(hù)利益為先，那么“有付出就有收獲”也將水到渠成，理財工作必將得心應手。
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