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理財規劃師的學(xué)習報告
理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢(xún)服務(wù)的人員。下面，小編為大家分享理財規劃師的學(xué)習報告，希望對大家有所幫助!
我參加了理財規劃師培訓班，此次培訓是針對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統、全面的業(yè)務(wù)培訓。課程設置按照國際CFP考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財原理、投資規劃、保險規劃、員工福利與退休計劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃等。
這次培訓，是我對理財接受的最系統、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓。能夠參加中國理財規劃師培訓班的學(xué)習，對我們每一位從業(yè)人員來(lái)說(shuō)都是一次十分難得的學(xué)習機會(huì )，一流的師資、專(zhuān)業(yè)的教材，使此次培訓沒(méi)有流于形式，而且真正保證了質(zhì)量和效果。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張、系統的學(xué)習，我感到受益匪淺，開(kāi)拓了視野，更新了觀(guān)念，豐富了知識，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機會(huì )。
隨著(zhù)金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財的發(fā)展從銷(xiāo)售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷(xiāo)售方式，簡(jiǎn)單的客戶(hù)分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據客戶(hù)需求，提供顧問(wèn)式理財，將客戶(hù)分層明確，客戶(hù)需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標，關(guān)注客戶(hù)需求的滿(mǎn)足和客戶(hù)的服務(wù)體驗，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統一與個(gè)性化服務(wù)相結合，創(chuàng )新產(chǎn)品，加強開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專(zhuān)業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現代理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機構將客戶(hù)關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競爭力的必然趨勢。
大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶(hù)的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競爭條件下，適時(shí)推出“理財”，中高端客戶(hù)的財富管理品牌，以個(gè)人金融財富保值、增值為目標，實(shí)現個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財中心應體現出“望財不望丁”，突破過(guò)去以人氣為目標的觀(guān)念，調整客戶(hù)結構，實(shí)現差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財業(yè)務(wù)、增加競爭力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財是針對客戶(hù)整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負債分析，現金流量預算和管理，個(gè)人風(fēng)險管理與保險規劃，投資目標確立與實(shí)現，職業(yè)生涯規劃，子女養育及教育規劃，居住規劃，退休計劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規劃等各個(gè)方面。
二、理財規劃應該是一個(gè)標準化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶(hù)怕關(guān)系、收集客戶(hù)數據并判斷客戶(hù)的目標與期望、分析客戶(hù)當前財務(wù)狀況、提出理財方案、執行理財方案、監督理財方案執行。
三、從事這種理財規劃工作的從業(yè)人員應是受過(guò)嚴格培訓并取得相應水平證書(shū)的人員。根據國外的經(jīng)驗，確切地說(shuō)，根據美國、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國家和地區的經(jīng)驗，金融理財師是在完成了各國標準委員會(huì )所確定的四大標準，簡(jiǎn)稱(chēng)為“4E”準則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗標準和職業(yè)道德標準后所獲得的專(zhuān)業(yè)頭銜。
四、理財規劃師的職業(yè)道德準則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。理財規劃師僅僅學(xué)習專(zhuān)業(yè)課程，掌握理財規劃的知識和技能是不夠的。表現理財規劃師專(zhuān)業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當理財規劃師代表客戶(hù)采取的理財行動(dòng)，或者為客戶(hù)提出專(zhuān)業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶(hù)的財富安全，甚至可以改變客戶(hù)未來(lái)的生活。CFP要向社會(huì )公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財服務(wù)。
五、理財規劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠實(shí)原則(Integrity)、客觀(guān)原則(Objectivity)、稱(chēng)職原則(Competence)、公平原則(Fairness)、保密原則(Confidentiality)、專(zhuān)業(yè)精神原則(Professionalism)、勤勉原則(Diligence)。
----這次學(xué)習因為時(shí)間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺(jué)得時(shí)間不夠用，覺(jué)得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識只是理財大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識運用到工作中，把個(gè)人理財業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓只是剛剛開(kāi)始，在今后的工作中我將繼續學(xué)習，發(fā)揮自身的主觀(guān)能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
理財規劃師的學(xué)習內容
理財規劃師的基本原理，現金規劃、保險規劃和風(fēng)險管理、投資規劃、所得稅規劃，房產(chǎn)規劃，子女教育規劃、退休規劃、財產(chǎn)傳承規劃及案例分析等。
如果細分的話(huà)還包括：
�、僬Z(yǔ)言表達，談話(huà)技巧的知識
�、谛畔⑺鸭c整理，歸納與分析的方法
�、劾碡斀ㄗh書(shū)的寫(xiě)作方法及理財合同的法律知識
�、茇攧�(wù)分析知識及會(huì )計原理
�、葚攧�(wù)狀況判斷知識，方案設計，可行性報告的各種知識
�、尥顿Y技巧知識及保險，證券等金融知識，反饋與評估知識
我當初想既然報考了就好好的復習，書(shū)看了不下三遍，老師的題也做得差不多了。平時(shí)多與老師溝通，偶爾和實(shí)際聯(lián)系在一起。沒(méi)有想到真的讓我一次性通過(guò)了。真的很感謝贛冠培訓學(xué)院與贛冠老師的指導和幫助。希望大家再接再厲，爭取一次性通過(guò)!
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