保險實(shí)訓報告

保險實(shí)訓報告模板

　　隨著(zhù)個(gè)人素質(zhì)的提升，報告的用途越來(lái)越大，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要避免篇幅過(guò)長(cháng)。一聽(tīng)到寫(xiě)報告就拖延癥懶癌齊復發(fā)？以下是小編為大家整理的保險實(shí)訓報告模板，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　財產(chǎn)保險運作是我們金融保險專(zhuān)業(yè)的核心專(zhuān)業(yè)課程，也是專(zhuān)業(yè)技能課程，通過(guò)上機模擬財產(chǎn)保險公司承保、變更、給付賠償業(yè)務(wù)流程，讓我熟悉并掌握了財產(chǎn)保險的業(yè)務(wù)流程和操作技能，掌握家庭財產(chǎn)保險、企業(yè)財產(chǎn)保險、貨物運輸保險和機動(dòng)車(chē)輛保險的承保、復核、保全和理賠程序。培養了我有關(guān)財產(chǎn)保險實(shí)務(wù)的基本技能，培養我應用財產(chǎn)保險理論和方法分析和解決財產(chǎn)保險實(shí)務(wù)問(wèn)題和實(shí)際操作能力，使我具備從事財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的基本職業(yè)能力。

　　本次實(shí)訓主要包括四個(gè)模塊，分別是家庭財產(chǎn)保險、企業(yè)財產(chǎn)保險、貨物運輸保險和機動(dòng)車(chē)輛保險。主要內容如下：分別模擬承保員、復核員、保全員和理賠員的角色進(jìn)行展業(yè)、維護客戶(hù)關(guān)系及進(jìn)行理賠工作。其中承保員的主要工作內容是：在展業(yè)過(guò)程中投保單的填寫(xiě)、財產(chǎn)清單的填寫(xiě)；復核員的主要工作是：復核保單并計費；保全員的主要工作是：保單內容變更審核；理賠員的主要工作是：出險受理及理賠計算等。

　　一、模擬承保員的實(shí)訓心得

　　投保人購買(mǎi)財產(chǎn)保險，首先要提出投保申請，即填寫(xiě)投保單，交給財險公司。投保單是投保人向財險公司申請訂立財險合同的書(shū)面要約。投保單按不同險種有不同的內容，但共同的主要內容包括：投保人和被保險人資料(姓名、地址等)、投保險種及適用條款、保險標的及其位置、保險金額(賠償限額)、保險責任、保險期限、保費支付方式及日期、過(guò)去損失記錄、投保人申明所填寫(xiě)資料屬實(shí)、投保人簽章、投保日期等。然后對投保人的申請進(jìn)行風(fēng)險評估，決定是否接受這一風(fēng)險，并在決定接受風(fēng)險的情況下，決定承保的條件，包括使用的條款和附加條款、確定費率和免賠額等。核保就是風(fēng)險選擇的過(guò)程，是財險公司承保工作的核心。在財險公司核保部門(mén)擬定承保條件決定承保后，由出單部門(mén)或經(jīng)辦機構繕制保險單或保險憑證等保險合同文件�？樦茊巫C是承保工作的重要環(huán)節，其質(zhì)量好壞關(guān)系到財險合同雙方當事人的權利義務(wù)是否能順利履行。單證的繕制要求字跡清楚，內容準確，數字計算無(wú)誤，項目完整，不能任意涂改。對投保多項財產(chǎn)的要套寫(xiě)保險單附表(或財產(chǎn)清單)，粘貼在保險單正、副本上，并加蓋騎縫章。若有附加條款，將其粘貼在保險單正本背面并加蓋騎縫章。制單員應在繕制完畢的單證上簽章，并在投保單上注明繕制日期、單證號碼。

　　二、模擬復核員實(shí)訓心得

　　對財產(chǎn)保險合同單證進(jìn)行復核是對承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的最后把關(guān)，只有業(yè)務(wù)素質(zhì)較高的人才能擔當此任。復核從以下內容著(zhù)手：保險單的內容是否齊全；保險單、保險憑證等是否與投保單各項內容相符；保險金額的確定是否符合規定；分項保額是否和總保額相符；費率的確定是否準確；保險費及大小寫(xiě)是否正確無(wú)誤；等等。復核后，復核員要在保險單正本、副本上加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章和私章。經(jīng)辦人員應該按照保險單等單證上載明的保險費數額填寫(xiě)保險費收據，由投保人憑此交保費。財險公司的財會(huì )人員根據保險單及保險費收據，經(jīng)復核無(wú)誤后，核收投保人應繳納的保險費。

　　三、模擬保全員實(shí)訓心得

　　1.保全員的主要工作是保單內容變更審核，在審核過(guò)程中需要注意的主要事項分為以下幾點(diǎn)：

　　投保人變更需要注意的事項：

　�、俑�正投保人相關(guān)信息時(shí)需要投保人簽字；

　�、谧兏�投保人應由被保險人(或其法定監護人)、原投保人、變更后投保人的簽字同意，如原投保人身故、失蹤或其他特殊原因導致原投保人無(wú)法親筆簽名，需提供有關(guān)證明(身故證明或公安局證明或法院判決書(shū))；

　�、蹖τ谟型侗Ｈ吮Ｕ县熑蔚碾U種，變更投保人時(shí)須填寫(xiě)《健康告知書(shū)》且必須經(jīng)過(guò)公司審核；

　�、軐τ诼�(lián)系電話(huà)、收費地址、郵編、工作單位的變更，可以通過(guò)電話(huà)中心進(jìn)行申請，無(wú)需填寫(xiě)保全作業(yè)申請書(shū)；

　�、葑兏�投保人時(shí)應同時(shí)提供新投保人的相關(guān)信息，包括姓名、性別、身份證號碼、與被保險人關(guān)系、開(kāi)戶(hù)行、帳號、戶(hù)名、收費地址等，同時(shí)說(shuō)明變更的原因；⑥若投保人的姓名發(fā)生變更且保單采用銀行劃帳方式交納保費，則應提供新的開(kāi)戶(hù)行、賬號、戶(hù)名。

　　2.被保險人相關(guān)信息的變更需要注意的事項：

　�、偻侗Ｈ�、被保險人必須在申請書(shū)上簽字同意(若為未成年人，則由其法定監護人簽字)；

　�、谑芤嫒藶閿等藭r(shí)，變更時(shí)必須注明受益人姓名、身份證號碼、受益順序、受益份額等。未確定受益份額的，受益人按相等份額享有受益權；同一順序的受益份額之和為100%；

　�、凵砉世碣r后不得變更身故受益人；

　�、苋糇兏�的是受益人的受益份額和與被保險人的關(guān)系，則無(wú)需提供受益人的身份證明原件。系、收費地址、郵政編碼、單位、聯(lián)系電話(huà)、尋呼機號，如續期繳納保險費是通過(guò)銀行轉帳的，應提供開(kāi)戶(hù)銀行及其帳號。

　　3.續期保費形式的變更需要注意的事項：

　�、偻侗Ｈ吮仨氃谏暾垥�(shū)上簽字同意；

　�、谌缱兏鼮殂y行劃款形式，則銀行劃款帳戶(hù)的戶(hù)名應為投保人姓名。

　　4.職業(yè)類(lèi)別的變更需要注意的事項：

　�、偻侗Ｈ吮仨氃谏暾垥�(shū)上簽字同意；

　�、趯τ谫M率與職業(yè)類(lèi)別有關(guān)的險種，當被保險人的職業(yè)類(lèi)別發(fā)生變更時(shí)，需依照職業(yè)分類(lèi)表重新確定新的費率，并按照規則退還或補繳保費。

　　四、模擬理賠員實(shí)訓心得

　�、倮碣r申請：協(xié)助受益人填寫(xiě)理賠申請書(shū)、委托書(shū)及轉賬授權書(shū)，由申請人本人簽名確認，協(xié)助受益人準備理賠材料。

　�、蹖徍�:將理賠材料交至理賠部。

　�、芾碣r調查：根據調查結果填寫(xiě)理賠調查報告。

　�、軐徍私Y論：對于正常給付的，打印理賠給付通知書(shū)，對于無(wú)法受理的案件，打印理賠撤件通知書(shū)，對于拒付案件，打印理賠結論通知書(shū)。

　�、葜Ц顿r款。

　　五、最后總結

　　通過(guò)本次實(shí)訓，使我了解財產(chǎn)保險各險種的業(yè)務(wù)流程，掌握了機動(dòng)車(chē)保險、家庭財產(chǎn)保險、企業(yè)財產(chǎn)保險和貨物運輸保險的操作方法和技能。通過(guò)本次實(shí)訓，培養了我嚴謹細心的工作態(tài)度和較強的金融服務(wù)意識。通過(guò)本次實(shí)訓，使我掌握了一定的查閱資料、將計算機技術(shù)應用于專(zhuān)業(yè)實(shí)踐的方法和技能。

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