【精品】證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題
在社會(huì )的各個(gè)領(lǐng)域，我們都要用到練習題，做習題有助于提高我們分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。什么樣的習題才是科學(xué)規范的習題呢？下面是小編整理的證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題1
20xx年第一季度，中國人民銀行根據國內外經(jīng)濟金融形勢和銀行體系流動(dòng)性變化，累計發(fā)行央行票據1.43萬(wàn)億元，開(kāi)展短期正回購操作8930億元;經(jīng)過(guò)20xx年一年多的寬松貨幣政策，在貨幣信貸快速增長(cháng)背景下，20xx年1月18日和2月25日，分別上調存款類(lèi)金融機構人民幣存款準備金率各0.5個(gè)百分點(diǎn);對商業(yè)承兌匯票，涉農票據、縣域企業(yè)及中小金融機構簽發(fā)、承兌、持有的票據優(yōu)先辦理再貼現，期末再貼現金額263億元，同比增加257億元。從投向看，再貼現總量中涉農票據占19%，中小企業(yè)簽發(fā)的票據占63%，較好發(fā)揮了支持擴大“三農”和中小企業(yè)融資的`作用。請根據上述背景信息回答以下問(wèn)題。
中央銀行開(kāi)展短期正回購操作屬于貨幣政策工具中的()。
A. 存款準備金制度
B. 再貼現政策
C. 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)
D. 直接信用控制
查看答案
參考答案：C
參考解析：
20xx年第一季度，中國人民銀行開(kāi)展短期正回購，對應【公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)】貨幣政策工具。
發(fā)行央行票據1.43萬(wàn)億元，開(kāi)展短期正回購8930億元，這些措施說(shuō)明中國人民銀行在( )。
A. 投放流動(dòng)性
B. 收回流動(dòng)性
C. 降低商業(yè)銀行信貸投放能力
D. 提高商業(yè)信貸投放能力
查看答案
參考答案：BC
參考解析：
發(fā)行央行票據和開(kāi)展短期正回購操作的目的都是回籠流動(dòng)中的貨幣供應量，收回流動(dòng)性，從而削弱商業(yè)銀行信貸擴張能力。
在20xx年第一季度的貨幣政策操作中，屬于采用存款準備金政策的是( )。
A. 發(fā)行央行票據1.43萬(wàn)億元
B. 上調存款準備金率
C. 正回購8930億元
D. 對特定票據優(yōu)先辦理再貼現
查看答案
參考答案：B
參考解析：
存款準備金制度，是中央銀行通過(guò)調整法定存款準備金率來(lái)影響商業(yè)銀行信貸規模，從而間接對社會(huì )貨幣供應量進(jìn)行控制的政策措施，B選項正確。
上調存款準備金率的目的是( )。
A. 開(kāi)始實(shí)施緊縮的財政政策
B. 開(kāi)始實(shí)施更加寬松的貨幣政策
C. 對沖流動(dòng)性，管理通貨膨脹預期
D. 增加商業(yè)銀行貸款能力
查看答案
參考答案：C
參考解析：
A、B選項錯誤：上調存款準備金率屬于央行實(shí)施緊縮的貨幣政策
D選項錯誤：緊縮的貨幣政策會(huì )削弱商業(yè)銀行貸款能力
相比存款準備金，公開(kāi)市場(chǎng)操作的優(yōu)點(diǎn)有()。
A. 主動(dòng)權在商業(yè)銀行
B. 可以進(jìn)行經(jīng)常性、連續性的操作
C. 較強的可逆轉性
D. 威力強大
查看答案
參考答案：BC
參考解析：
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題2
下列關(guān)于證券公司債券信息披露的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A. 證券公司債券募集資金的用途應當在債券募集說(shuō)明書(shū)中披露
B. 資信評級機構為公開(kāi)發(fā)行證券公司債券進(jìn)行信用評級，在債券有效存續期間，應當每年至少向市場(chǎng)公布兩次定期跟蹤評級報告
C. 證券公司及其他信息披露義務(wù)人應當按照中國證監會(huì )及證券自律組織的相關(guān)規定履行信息披露義務(wù)
D. 公開(kāi)發(fā)行公司債券的證券公司應當按照規定及時(shí)披露債券募集說(shuō)明書(shū)
查看答案
參考答案：B
參考解析：
資信評級機構為公開(kāi)發(fā)行公司債券進(jìn)行信用評級的`，應當符合以下規定或約定：將評級信息告知發(fā)行人，并及時(shí)向市場(chǎng)公布首次評級報告、定期和不定期跟蹤評級報告;公司債券的期限為1年以上的，在債券有效存續期間，應當每年至少向市場(chǎng)公布一次定期跟蹤評級報告;應充分關(guān)注可能影響評級對象信用等級的所有重大因素，及時(shí)向市場(chǎng)公布信用等級調整及其他與評級相關(guān)的信息變動(dòng)情況，并向證券交易場(chǎng)所報告。
根據《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》規定，( )應當制定非公開(kāi)發(fā)行公司債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制管理規定，根據市場(chǎng)風(fēng)險狀況對承銷(xiāo)業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行限制并動(dòng)態(tài)調整。
A. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
B. 中國證監會(huì )
C. 證券交易所
D. 證券公司
查看答案
參考答案：A
參考解析：
根據《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》規定，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )應當制定非公開(kāi)發(fā)行公司債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制管理規定，根據市場(chǎng)風(fēng)險狀況對承銷(xiāo)業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行限制并動(dòng)態(tài)調整。
在基金投資運作中，基金可以通過(guò)( )來(lái)降低非系統性風(fēng)險。
A. 基金治理水平的改善
B. 監管機構加強監管
C. 在一定范圍內分散投資
D. 基金管理人的合規風(fēng)控
查看答案
參考答案：C
參考解析：
在投資運作中，基金可以通過(guò)在一定范圍內分散投資來(lái)降低非系統性風(fēng)險，但系統性風(fēng)險不能通過(guò)分散投資來(lái)降低。
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題3
《中華人民共和國公司法》規定有面額股票發(fā)行價(jià)格的最低界限是股票的()。
A. 賬面價(jià)格
B. 票面金額
C. 清算價(jià)值
D. 內在價(jià)值
查看答案
參考答案：B
參考解析：
《中華人民共和國公司法》規定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。
這樣，有面額股票的票面金額就成為股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。(即我國股票不得折價(jià)發(fā)行)
下列關(guān)于流通國債的特征，說(shuō)法錯誤的是()。
A. 投資者可以自由認購
B. 投資者可以自由轉讓
C. 通常記名
D. 轉讓價(jià)格取決于對該國債的供給與需求
查看答案
參考答案：C
參考解析：
流通國債的特征有：
1.投資者可以自由認購，自由轉讓;
2.通常不記名;
3.轉讓價(jià)格取決于對該國債的供給與需求。
企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是()。
A. 股票市場(chǎng)融資
B. 債券市場(chǎng)融資
C. 風(fēng)險投資融資
D. 商業(yè)信用融資
查看答案
參考答案：D
參考解析：
【商業(yè)信用融資】是企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。
選項A，股票市場(chǎng)融資，是股份制企業(yè)以讓渡一定的企業(yè)經(jīng)營(yíng)控制權、收益分配權和剩余索取權而獲得企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的`一種方式。
選項B，債券市場(chǎng)融資，是政府、金融機構或企業(yè)通過(guò)發(fā)行債權債務(wù)憑證來(lái)獲得資金融通的一種方式。
選項C，風(fēng)險投資融資，是風(fēng)險投資企業(yè)以讓渡企業(yè)的部分股權換取企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金的資金融通方式。
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題4
普通股票股東行使資產(chǎn)收益權限制條件包括法律上的限制和其他方面的限制，其中其他方面的限制包括()。
A. 股份公司只能用留存收益支付紅利
B. 公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境
C. 公司對現金的需要
D. 公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力
查看答案
參考答案：BCD
參考解析：
普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，包括法律上的限制和其他方面的限制。
第一，法律上的限制。
一般原則是：
股份公司只能用留存收益支付紅利;
紅利的`支付不能減少其注冊資本;
公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利。
第二，其他方面的限制，如：【公司對現金的需要】、【股東所處的地位】、【公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境】、【公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力】等。
全國性社會(huì )保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付()，是社會(huì )福利網(wǎng)的最后一道防線(xiàn)。
A. 退休金
B. 養老金
C. 失業(yè)救濟
D. 企業(yè)年金
查看答案
參考答案：AC
參考解析：
全國性社會(huì )保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付【失業(yè)救濟】和【退休金】，是社會(huì )福利網(wǎng)的最后一道防線(xiàn)，對資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。
分析公司財務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的()。
A. 盈利性
B. 安全性
C. 流動(dòng)性
D. 可持續發(fā)展性
查看答案
參考答案：ABC
參考解析：
會(huì )計報表是描述公司經(jīng)營(yíng)狀況的一種相對客觀(guān)的工具，分析公司財務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的【盈利性】、【安全性】和【流動(dòng)性】。
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題5
下列股份變動(dòng)中，一般情況下，有可能會(huì )導致股價(jià)下降的是()。
�、�.增發(fā)和定向增發(fā)
�、�.配股
�、�.可轉換債券轉換為股票
�、�.股份回購
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
查看答案
參考答案：B
參考解析：
�、翦e誤，股份回購減少供給增加需求，向市場(chǎng)傳達積極信息，通常會(huì )導致股價(jià)上漲;
�、笳_，可轉換債券由于具有稀釋效應，有可能導致股價(jià)下跌;
�、�、Ⅱ正確，配股和增發(fā)，根據增發(fā)價(jià)格、公司運營(yíng)情況等因素，既可能導致股票價(jià)格下降，又可能導致股票價(jià)格上漲。
故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ符合題意，本題選B。
我國境外上市外資股主要由()構成。
�、�.S股
�、�.H股
�、�.N股
�、�.B股
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
查看答案
參考答案：A
參考解析：
境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構成。
B股屬于境內上市外資股。
故本題選擇A選項。
下列關(guān)于指定交易的撤銷(xiāo)，說(shuō)法正確的是()。
�、�.投資者應當與指定交易的'會(huì )員簽訂指定交易協(xié)議，明確雙方的權利、義務(wù)和責任
�、�.指定交易協(xié)議一經(jīng)簽訂，會(huì )員即可根據投資者的申請向上海證券交易所交易主機申報辦理指定交易手續
�、�.投資者變更指定交易的，應當向已指定的會(huì )員提出撤銷(xiāo)申請，由該會(huì )員申報撤銷(xiāo)指令
�、�.指定交易撤銷(xiāo)后不可重新申辦指定交易
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
查看答案
參考答案：A
參考解析：
全面指定交易是指參與上海證券交易所證券買(mǎi)賣(mài)的投資者必須事先指定一家會(huì )員作為其買(mǎi)賣(mài)證券的受托人，通過(guò)該會(huì )員參與本所市場(chǎng)證券買(mǎi)賣(mài)。
�、耥椪_，投資者應當與指定交易的會(huì )員簽訂指定交易協(xié)議，明確雙方的權利、義務(wù)和責任。
�、蝽椪_，指定交易協(xié)議一經(jīng)簽訂，會(huì )員即可根據投資者的申請向上海證券交易所交易主機申報辦理指定交易手續。
�、箜椪_，投資者變更指定交易的，應當向已指定的會(huì )員提出撤銷(xiāo)申請，由該會(huì )員申報撤銷(xiāo)指令。
�、繇楀e誤，指定交易撤銷(xiāo)后即可重新申辦指定交易。
故本題選擇A選項。
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題6
()是指在一國證券市場(chǎng)流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉讓?xiě){證。
A. 證券憑證
B. 國外憑證
C. 存托憑證
D. 流通憑證
查看答案
參考答案：C
參考解析：
【存托憑證】是指在一國證券市場(chǎng)流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉讓?xiě){證。存托憑證一般代表外國公司股票，有時(shí)也代表債券。存托憑證也稱(chēng)為預托憑證。
由于金融機構的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實(shí)質(zhì)。這說(shuō)明金融風(fēng)險具有()。
A. 隱蔽性
B. 擴散性
C. 不確定性
D. 周期性
查看答案
參考答案：A
參考解析：
金融風(fēng)險的【隱蔽性】指由于金融機構的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時(shí)，可能因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實(shí)質(zhì)。
國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室20xx年7月20日對外宣布，為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴大對外開(kāi)放的`決策部署，按照()的原則，在深入研究評估的基礎上，推出11條金融業(yè)對外開(kāi)放措施。
A. 宜慢不宜快、宜早不宜遲
B. 宜快不宜慢、宜早不宜遲
C. 宜慢不宜快、宜遲不宜早
D. 宜快不宜慢、宜遲不宜早
查看答案
參考答案：B
參考解析：
國務(wù)院金融穩定發(fā)展委員會(huì )辦公室20xx年7月20日對外宣布，為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴大對外開(kāi)放的決策部署，按照【“宜快不宜慢、宜早不宜遲”】的原則，在深入研究評估的基礎上，推出11條金融業(yè)對外開(kāi)放措施。
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題7
QDII基金的托管人應在合格投資者資金匯出、匯入后5個(gè)工作日內，通過(guò)資本項目信息系統報送合格投資者資金匯出、匯入的明細情況。()
A.錯
B.對
查看答案
參考答案：錯
參考解析：
國家外匯管理局規定，QDII境外投資本金及收益，可以外匯或人民幣形式匯回。
合格投資者以外匯形式匯回的本金和收益，可以外匯形式保留或劃轉至境內機構和個(gè)人外匯賬戶(hù)，也可以結匯劃轉至其境內人民幣托管賬戶(hù)。法規規定不予結匯的除外。
托管人應在合格投資者資金匯出、匯入后【2個(gè)工作日】?jì)�，通過(guò)資本項自信息系統報送合格投資者資金匯出、匯入的明細情況;
托管人應在每月結束后【5個(gè)工作日內】，通過(guò)資本項目信息系統報送上個(gè)月合格投資者境外投資資金匯出入、結購匯、資產(chǎn)分布及占比等信息;
合格投資者應在每個(gè)會(huì )計年度結束后【4個(gè)月內】，向國家外匯管理局報送上一年度境外投資情況報告(包括投資額度使用情況、投資收益情況等)。
1993年上海萬(wàn)國證券在中國香港收購上市公司“王集團”，從而開(kāi)啟國內證券公司國際化業(yè)務(wù)的先河。( )
A.錯
B.對
查看答案
參考答案：對
參考解析：
1993年上海萬(wàn)國證券在中國香港收購上市公司“王集團”，從而開(kāi)啟國內證券公司國際化業(yè)務(wù)的先河。
期權是指約定買(mǎi)方有權在將來(lái)某一時(shí)問(wèn)以特定價(jià)格買(mǎi)入或者賣(mài)出約定標的物(不包括期貨合約)的標準化或非標準化合約。( )
A.錯
B.對
查看答案
參考答案：錯
參考解析：
期權又稱(chēng)為選擇權，是指約定買(mǎi)方有權在將來(lái)某一時(shí)間以特定價(jià)格買(mǎi)入或者賣(mài)出約定標的物(包括期貨合約)的標準化或非標準化合約。
金融市場(chǎng)是經(jīng)濟運行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場(chǎng)往往對應著(zhù)實(shí)體經(jīng)濟的興旺發(fā)達，而金融市場(chǎng)的'蕭條通常也意味著(zhù)真實(shí)經(jīng)濟部門(mén)的不景氣。這是金融市場(chǎng)能夠反映經(jīng)濟狀態(tài)。()
A.錯
B.對
查看答案
參考答案：對
參考解析：
金融市場(chǎng)能夠反映經(jīng)濟狀態(tài)，金融市場(chǎng)是經(jīng)濟運行狀態(tài)的“晴雨表”，繁榮的金融市場(chǎng)往往對應著(zhù)實(shí)體經(jīng)濟的興旺發(fā)達，而金融市場(chǎng)的蕭條通常也意味著(zhù)真實(shí)經(jīng)濟部門(mén)的不景氣。
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題8
金融期貨交易結算所實(shí)行的每日清算制度是一種( )。
A. 有資產(chǎn)的結算制度
B. 無(wú)資產(chǎn)的結算制度
C. 無(wú)負債的結算制度
D. 有負債的結算制度
查看答案
參考答案：C
參考解析：
C選項正確，結算所實(shí)行無(wú)負債的每日結算制度，又被稱(chēng)為“逐日盯市制度”，就是以每種期貨合約在交易日收盤(pán)前規定時(shí)間內的平均成交價(jià)作為當日結算價(jià)，與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對照，計算每個(gè)結算所會(huì )員賬戶(hù)的浮動(dòng)盈虧，進(jìn)行隨市清算。
基金信息披露中的誤導性陳述是指()。
A. 披露中存在應披露而未披露的信息，以致影響投資者做出正確的投資決策
B. 登載其他組織的.推薦性文字
C. 使投資者對其投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述
D. 將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件予以記載的行為
查看答案
參考答案：C
參考解析：
虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為;誤導性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述;重大遺漏是指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。
下列屬于境內上市外資股的是()。
A. H股
B. S股
C. L股
D. B股
查看答案
參考答案：D
參考解析：
境內上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織;我國香港、澳門(mén)、臺灣地區的自然人、法人和其他組織;定居在國外的中國公民等。這類(lèi)股票稱(chēng)為“B股”。
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題9
下列關(guān)于我國首次公開(kāi)發(fā)行股票發(fā)行制度的說(shuō)法，錯誤的是()。
A、股票發(fā)行方式(配售制度)不僅直接影響有關(guān)參與各方的利益分配，也間接影響到發(fā)行定價(jià)
B、在滬、深證券交易所成立以后，新股發(fā)行經(jīng)歷了“定價(jià)—競價(jià)—定價(jià)”的反復演變過(guò)程
C、發(fā)行定價(jià)機制，是指關(guān)于獲準首次公開(kāi)發(fā)行股票資格的上市公司與其承銷(xiāo)商在事前確定股票發(fā)行價(jià)格并出售給投資者的一種制度安排
D、在滬、深證券交易所成立以前，定價(jià)沒(méi)有制度可循，發(fā)行價(jià)格大部分由發(fā)行人自行定價(jià)
查看答案
參考答案：D
參考解析：
在滬、深證券交易所成立以前，發(fā)行價(jià)格大部分按面值進(jìn)行，定價(jià)沒(méi)有制度可循。
下列關(guān)于證券委托的說(shuō)法，錯誤的是()。
A、非柜臺委托包括人工電話(huà)委托或傳真委托、自助和電話(huà)委托、網(wǎng)上委托等形式
B、柜臺委托必須由委托人親自到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺填寫(xiě)委托單
C、投資者在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券，是通過(guò)委托證券經(jīng)紀商來(lái)進(jìn)行的.
D、證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類(lèi)
查看答案
參考答案：B
參考解析：
柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺，根據委托程序和必需的證件采用書(shū)面方式表達委托意向，由本人填寫(xiě)委托單并簽章的形式。
使用市盈率倍數法估值需要關(guān)注使用盈利數據，對于該盈利數據，( )最不常用。
A、最近一個(gè)完整會(huì )計年度的歷史數據
B、預測年度的盈利數據
C、最近12個(gè)月的數據
D、最近三個(gè)完整會(huì )計年度的歷史數據平均值
查看答案
參考答案：D
參考解析：
使用市盈率倍數法估值時(shí)，一個(gè)需要注意的問(wèn)題是，使用哪一時(shí)期的盈利數據。對于盈利數據，通常我們會(huì )面臨三種選擇：一是最近一個(gè)完整會(huì )計年度的歷史數據;二是最近12個(gè)月的數據;三是預測年度的盈利數據。
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題10
1、金融衍生工具按照基礎工具的種類(lèi)包括()。
A. 貨幣衍生工具
B. 股權類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具
C. 結構化金融衍生工具
D. OTC交易的衍生工具
參考答案：AB
參考解析：金融衍生工具按基礎工具的種類(lèi)劃分，可以分為股權類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
2、證券投資者保護基金公司設立的意義有( )。
A. 可以在證券公司出現關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險時(shí)依據國家政策用于保護投資者權益
B. 有助于穩定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險的傳遞和擴散
C. 是對現有的國家行政監管部門(mén)、中國證券業(yè)協(xié)會(huì )和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機構等組成的全方位、多層次監管體系的.一個(gè)重要補充
D. 為我國建立國際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護機制搭建了平臺，為我國資本市場(chǎng)制度建設向國際化靠攏提供了契機
參考答案：ABCD
參考解析：
國家設立保護基金制度是投資者保護體系的一個(gè)重要組成部分。其意義在于：
(1)可以在證券公司出現關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險時(shí)依據國家政策用于保護投資者權益，通過(guò)簡(jiǎn)捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護;
(2)有助于穩定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險的傳遞和擴散;
(3)是對現有的國家行政監管部門(mén)、證券業(yè)協(xié)會(huì )和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機構等組成的全方位、多層次監管體系的一個(gè)重要補充，在監測證券公司風(fēng)險、推動(dòng)證券公司積極穩妥地解決遺留問(wèn)題和處置證券公司風(fēng)險方面亦發(fā)揮著(zhù)重要作用;
(4)為我國建立國際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護機制搭建了平臺，為我國資本市場(chǎng)制度建設向國際化靠攏提供了契機。
3、歐洲債券票面使用的貨幣有()。
A. 美元
B. 日元
C. 英鎊
D. 歐元
參考答案：ABCD
參考解析：歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權。
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題11
下列關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的說(shuō)法，錯誤的是()。
A. LOF僅能在交易所申購、贖回
B. LOF不會(huì )出現大幅度折價(jià)交易
C. LOF可以是主動(dòng)管理型基金
D. LOF申購和贖回均以現金進(jìn)行
查看答案
參考答案：A
參考解析：
選項A說(shuō)法錯誤，上市開(kāi)放式基金是一種既可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過(guò)份額轉托管機制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內市場(chǎng)有機地聯(lián)系在一起的一種開(kāi)放式基金。(既可以場(chǎng)內交易，也可以在場(chǎng)外申贖)
選項B說(shuō)法正確，LOF所具有的可以在場(chǎng)內外申購、贖回以及場(chǎng)內外轉托管的制度安排，使LOF不會(huì )出現封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現象。
選項C說(shuō)法正確，與ETF不同的是(ETF為指數基金，為被動(dòng)型基金)，LOF不一定采用指數基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金。
選項D說(shuō)法正確，ETF采用獨有的實(shí)物申贖機制，而LOF申購和贖回均以現金進(jìn)行，對申購和贖回沒(méi)有規模上的限制，可以在交易所申購、贖回，也可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。
以下關(guān)于證券公司非公開(kāi)發(fā)行公司債券的要求，正確的是()。
A. 可以采用廣告方式
B. 可以向非專(zhuān)業(yè)投資者發(fā)行
C. 每次發(fā)行對象不得超過(guò)100人
D. 只能向專(zhuān)業(yè)投資者發(fā)行
查看答案
參考答案：D
參考解析：
選項A錯誤，非公開(kāi)發(fā)行不得以廣告的形式發(fā)行;
選項B錯誤，非公開(kāi)發(fā)行公司債券不得向非專(zhuān)業(yè)投資者發(fā)行;
選項C錯誤，非公開(kāi)發(fā)行對象不得超過(guò)200人。
故本題選項D說(shuō)法正確。
()是指企業(yè)法人或具有法人資格的`事業(yè)單位和社會(huì )團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
A. 社會(huì )公眾股
B. 法人股
C. 外資股
D. 國家股
查看答案
參考答案：B
參考解析：
在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會(huì )公眾股和外資股等不同類(lèi)型。
其中，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì )團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題12
債券風(fēng)險較小的原因是()。
A. 公司破產(chǎn)時(shí)債券償付在前
B. 債券的市場(chǎng)價(jià)格較穩定
C. 利息是費用范圍，不受公司盈利影響
D. 債券沒(méi)有固定的期限
查看答案
參考答案：ABC
參考解析：
債券風(fēng)險相對較小，這是因為：
(1)債券利息是公司的固定支出，屬于費用范圍。
(2)倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時(shí)，債券償付在前，股票償付在后。
(3)在二級市場(chǎng)上，債券因其利率固定、期限固定，市場(chǎng)價(jià)格也較穩定。
以下關(guān)于股票合并的說(shuō)法正確的是()。
A. 股票合并又稱(chēng)并股
B. 股票合并將減少股份總數和股東持有股票的`數量
C. 并股常見(jiàn)于高價(jià)股
D. 股票合并又稱(chēng)拆細
查看答案
參考答案：AB
參考解析：
選項A正確，股票合并又稱(chēng)并股。
選項B正確，股票合并會(huì )減少股份總數和股東持有股票的數量。
選項C錯誤，并股常見(jiàn)于【低價(jià)股】。
選項D錯誤，【股票分割】又稱(chēng)拆細。
國債的競爭性招標方式包括單一價(jià)格、修正的多重價(jià)格招標方式(即混合式)，招標標的僅為利率。()
A. 錯
B. 對
查看答案
參考答案：錯
參考解析：
競爭性招標方式包括單一價(jià)格、修正的多重價(jià)格招標方式，招標標的為【利率或價(jià)格】。
按發(fā)行方式分類(lèi)，結構化金融衍生產(chǎn)品可以分為公開(kāi)募集的結構化產(chǎn)品與私募結構化產(chǎn)品，后者通�？梢栽诮灰姿灰�。()
A. 錯
B. 對
查看答案
參考答案：錯
參考解析：
按發(fā)行方式分類(lèi)，結構化金融衍生產(chǎn)品可分為【公開(kāi)募集的結構化產(chǎn)品】與【私募結構化產(chǎn)品】;前者通�？梢栽诮灰姿灰�。
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題13
關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收問(wèn)題，以下說(shuō)法正確的有( )。
�、�.個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額免征增值稅
�、�.個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅
�、�.個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅
�、�.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
查看答案
參考答案：D
參考解析：
個(gè)人投資者投資基金稅收的規定：
(1)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額免征增值稅，Ⅰ項符合題意;
(2)個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅，Ⅱ項符合題意;
(3)個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅，Ⅳ項符合題意;
(4)個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅，Ⅲ項符合題意。
綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確。故本題選D選項。
在委托指令中，根據委托時(shí)效的限制，可分為()。
�、�.當日委托
�、�.當月委托
�、�.無(wú)期限委托
�、�.開(kāi)市委托和收市委托
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
查看答案
參考答案：C
參考解析：
根據委托時(shí)效限制，可將委托指令分為當日委托、當周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托和收市委托等。故本題選擇C選項。
下列屬于資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的稱(chēng)謂有()。
�、�.ABS
�、�.CDO
�、�.CMBS
�、�.MBS
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
查看答案
參考答案：D
參考解析：
�、�、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均正確，故本題選D。
傳統的證券化產(chǎn)品一般被統稱(chēng)為資產(chǎn)支持證券(ABS)，但美國通常將基于房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品特稱(chēng)為MBS，而將其余的證券化產(chǎn)品稱(chēng)為ABS。
ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔保債務(wù)憑證(CDO)兩類(lèi)。
MBS是基于房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品，可以進(jìn)一步細分為住房抵押貸款支持證券( RMBS)和商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款支持證券(CMBS) 。
以下關(guān)于我國股份有限公司股票發(fā)行的`說(shuō)法,正確的有()。
�、�.股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以高于或低于票面金額
�、�.股票采用紙面形式或者國務(wù)院證券監督管理機構規定的其他形式
�、�.發(fā)起人的股票，應當標明“發(fā)起人股票”字樣
�、�.公司發(fā)行的股票，是記名股票
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
查看答案
參考答案：D
參考解析：
�、耥楀e誤，我國《公司法》規定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。
�、蝽椪_，我國《公司法》規定，股票采用紙面形式或者國務(wù)院證券監督管理機構規定的其他形式。
�、箜椪_，股票由法定代表人簽名，公司蓋章。發(fā)起人的股票應當標明“發(fā)起人股票”字樣。
�、繇楀e誤，我國《公司法》規定，公司發(fā)行的股票可以為記名股票，也可以為無(wú)記名股票。
故本題選擇D選項。
證券好課全新
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題14
下列關(guān)于我國證券行業(yè)特征的說(shuō)法中，正確的有()。
A. 市場(chǎng)深度和廣度大大提高
B. 市場(chǎng)規模顯著(zhù)擴張
C. 傳統業(yè)務(wù)同質(zhì)化競爭明顯
D. 行業(yè)集中度較低
查看答案
參考答案：ABC
參考解析：
近十年來(lái)，我國證券市場(chǎng)規模顯著(zhù)擴張(B正確)，市場(chǎng)深度和廣度大大提高(A正確)，證券業(yè)逐步走向規范經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險管理的可持續發(fā)展之路。目前，證券業(yè)傳統業(yè)務(wù)面臨激烈的同質(zhì)化競爭(C正確)，金融業(yè)對外開(kāi)放和金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢進(jìn)一步加劇了證券行業(yè)競爭。大型證券公司憑借網(wǎng)點(diǎn)分布、客戶(hù)資源、資本實(shí)力等方面的競爭實(shí)力，與其他競爭對手逐漸拉開(kāi)差距，形成較強的相對競爭優(yōu)勢，行業(yè)集中度整體保持在較高水平(D錯誤)。
股票賬面價(jià)值的高低對股票交易價(jià)格有重要影響，但通常并不等同于股票價(jià)格，主要原因有( )。
A. 會(huì )計價(jià)值通常反映的是歷史成本或者按照某種規則計算的公允價(jià)值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格
B. 賬面價(jià)值的計算要扣除優(yōu)先股的股本總額
C. 雖然會(huì )計價(jià)值往往與公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格相等，但賬面價(jià)值的計算需考慮公司的負債總額
D. 賬面價(jià)值并不反映公司的未來(lái)發(fā)展前景
查看答案
參考答案：AD
參考解析：
通常情況下，股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場(chǎng)價(jià)格。主要原因有兩點(diǎn)：一是會(huì )計價(jià)值通常反映的是歷史成本或者按某種規則計算的公允價(jià)值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格;二是賬面價(jià)值并不反映公司的.未來(lái)發(fā)展前景。
證券交易所的主要職能包括()。
A. 提供證券交易的場(chǎng)所和設施、管理和公布市場(chǎng)信息
B. 制定證券交易所的業(yè)務(wù)規則
C. 接受上市申請、安排證券上市
D. 組織、監督證券交易
查看答案
參考答案：ABCD
參考解析：
《證券交易所管理辦法》規定，證券交易所的職能包括：
(1)提供證券交易的場(chǎng)所、設施和服務(wù)。
(2)制定和修改證券交易所的業(yè)務(wù)規則。
(3)依法審核公開(kāi)發(fā)行證券申請。
(4)審核、安排證券上市交易，決定證券終止上市和重新上市。
(5)提供非公開(kāi)發(fā)行證券轉讓服務(wù)。
(6)組織和監督證券交易。
(7)對會(huì )員進(jìn)行監管。
(8)對證券上市交易公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人進(jìn)行監管。
(9)對證券服務(wù)機構為證券上市、交易等提供服務(wù)的行為進(jìn)行監管。
(10)管理和公布市場(chǎng)信息。
(11)開(kāi)展投資者教育和保護。
(12)法律、行政法規規定的以及中國證監會(huì )許可、授權或者委托的其他職能。
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題15
證券服務(wù)機構制作、出具的文件有誤導性陳述而給他人造成損失的，應當與發(fā)行人、上市公司承擔（ ）責任。
A、補充賠償
B、首要賠償
C、連帶賠償
D、比例賠償
查看答案
參考答案：C
參考解析：
證券服務(wù)機構制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯的除外。
買(mǎi)方在支付了一定費用后，即取得在合約有效期內或到期時(shí)以約定的匯率購買(mǎi)或出售一定數額某種外匯資產(chǎn)的權利的'金融產(chǎn)品是（ ）。
A、期貨合約期權
B、貨幣期權
C、利率期權
D、互換期權
查看答案
參考答案：B
參考解析：
貨幣期權又稱(chēng)“外幣期權”“外匯期權”，指買(mǎi)方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時(shí)以約定的匯率購買(mǎi)或出售一定數額某種外匯資產(chǎn)的權利。
下列各項中，（ ）制度實(shí)質(zhì)是一種有限度地引進(jìn)外資、開(kāi)放證券市場(chǎng)的過(guò)渡性制度。
A、 ETF
B、 QFII
C、 QDII
D、 LOF
參考答案：B
參考解析：
合格境外機構投資者（QFII）制度是一國（地區）在貨幣沒(méi)有實(shí)現完全可自由兌換、資本項目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開(kāi)放資本市場(chǎng)的一項過(guò)渡性的制度。
按樣本股票在市場(chǎng)上的不同地位賦予其不同的權數，即地位重要的權數大，地位次要的權數��；然后將各樣本股票的價(jià)格與其權數相乘后求和，再與總權數相除，得到按加權平均法計算的報告期和基期的平均股價(jià)；最后據此計算股票價(jià)格指數。該計算方法是（ ）。
A、算數平均法
B、一次平均法
C、加權平均法
D、幾何平均法
查看答案
參考答案：C
參考解析：
不同股票的地位不同，對股票市場(chǎng)的影響也有大小。加權平均法首先按樣本股票在市場(chǎng)上的不同地位賦予其不同的權數，即地位重要的權數大，地位次要的權數��；然后將各樣本股票的價(jià)格與其權數相乘后求和，再與總權數相除，得到按加權平均法計算的報告期和基期的平均股價(jià)；最后據此計算股票價(jià)格指數。
【證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題】相關(guān)文章：
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題10-15
（精選）證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題10-16
（經(jīng)典）證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題10-18
【必備】證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題10-18
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題[精華]10-21
(優(yōu)選)證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題10-21
證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題【集合】10-21
【集合】證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎知識》模擬練習題10-21