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銀行風(fēng)險把控總結通用
總結是事后對某一階段的學(xué)習或工作情況作加以回顧檢查并分析評價(jià)的書(shū)面材料，它可以促使我們思考，讓我們來(lái)為自己寫(xiě)一份總結吧。你所見(jiàn)過(guò)的總結應該是什么樣的？下面是小編為大家收集的銀行風(fēng)險把控總結通用，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行風(fēng)險把控總結通用1
一、20xx年度主要工作情況
今年我在廣發(fā)黃石支行擔任大堂經(jīng)理一職，隨著(zhù)商業(yè)銀行的市場(chǎng)化，服務(wù)也越來(lái)越受到重視，而大堂這個(gè)工作是客戶(hù)接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開(kāi)端，是客戶(hù)對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴格；大堂經(jīng)理是連接客戶(hù)、綜合柜員、客戶(hù)經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時(shí)也是客戶(hù)的代言人。在客戶(hù)迷茫時(shí)，我們?yōu)槠渲该鞣较�；在客�?hù)遇到困難時(shí)，我們施予援手；當客戶(hù)不解時(shí)，我們耐心解釋?zhuān)晃覀円S時(shí)隨地，急客戶(hù)所急，想客戶(hù)所想，以完美無(wú)缺的服務(wù)去贏(yíng)得每一位客戶(hù)。要讓每一位客戶(hù)感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專(zhuān)業(yè)，感受到賓至如歸的感覺(jué)。我們黃石支行地處居民生活社區，也是有名的商業(yè)中心，正因為這些，給我行帶來(lái)了一系列的問(wèn)題。時(shí)在每天來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)中中高端客戶(hù)居多，進(jìn)出量都比較大，從而增加了柜面的壓力；為了解決這些問(wèn)題，我們準備了方案，帶有卡客戶(hù)到自助設備辦理，進(jìn)行客戶(hù)分流，從而減輕柜面壓力。每當客流量較大時(shí)，我就會(huì )大聲詢(xún)問(wèn)：“客戶(hù)請到號柜理業(yè)務(wù)”，分流客戶(hù)任務(wù)，以免一些客戶(hù)中途離開(kāi)的空號占據時(shí)間，保持營(yíng)業(yè)廳內良好的工作秩序。因為只有良好的'營(yíng)業(yè)秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標客戶(hù)，營(yíng)銷(xiāo)我們的理財產(chǎn)品，引薦給我們的客戶(hù)經(jīng)理，實(shí)現服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)一體化。為了預防設備機器突發(fā)故障，我們每天定點(diǎn)檢查維護機器，及早發(fā)現，及早處理，把設備所帶來(lái)的不便降到最低。
作為大堂經(jīng)理，我們不僅僅是要熟悉本行的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，更應該走出去，知己知彼，方能百戰百勝。
作為大堂服務(wù)人員，除了要對銀行的金融產(chǎn)品、業(yè)務(wù)知識熟悉外，更要加強自身職業(yè)道德修養，愛(ài)行敬業(yè)。在工作中，自覺(jué)維護國家、廣發(fā)行、客戶(hù)的利益，遵守社會(huì )公德和職業(yè)道德。時(shí)在工作中，大堂經(jīng)理的一言一行通常會(huì )第一時(shí)間受到客戶(hù)的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當高。在服務(wù)禮儀上也要做到熱情、大方，主動(dòng)、規范。而且還要處事機智，能及時(shí)處理一些突發(fā)事件，同時(shí)還應有一些緊急救生知識。前不久，我行在消防做了一系列的演練，讓我們大廳工作人員明白了對突發(fā)狀況應該如何應急處理。
作為大堂服務(wù)人員，我們還應具備良好的協(xié)調能力，怎么調動(dòng)好三方人員和保安師傅的工作，發(fā)揮他們的作用，便是我們時(shí)需要注意的，時(shí)要注意協(xié)調柜員和大廳工作人員，提高凝聚力，發(fā)揮團隊精神。而對待那些駐點(diǎn)人員，首先我們不能把他們當外人看待，要把他們看成我們的一員，盡量推薦一些好的客戶(hù)給他們，時(shí)尊重并關(guān)心他們，給他們創(chuàng )造一個(gè)好的工作臺，實(shí)現雙贏(yíng)。
優(yōu)質(zhì)的服務(wù)不能僅僅停留在環(huán)境美“三聲服務(wù)”行為規范等方面，應該是一種主動(dòng)意識，一種負責態(tài)度，一種良好的工作心態(tài)。更需要柜員問(wèn)，要形成環(huán)節整體互動(dòng)，默契配合。只有秩序好、流程好、整體好才能做到最好。為了更好的提高服務(wù)水和業(yè)務(wù)水，我在今年參加了分行組織的多次服務(wù)規范學(xué)習和演練。在今后的工作中，我更要不斷地提高工作質(zhì)量和服務(wù)藝術(shù)，更好地為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
二、工作中存在的問(wèn)題
在過(guò)去的20xx年中，我在大堂經(jīng)理這個(gè)崗位上學(xué)習到了許多與客戶(hù)交流的經(jīng)驗和一些營(yíng)銷(xiāo)的技巧，但也存在許多的不足之處。我相信，只有踏踏實(shí)實(shí)，默默無(wú)聞的耕耘，才能結出豐碩的果實(shí)。
在20xx年中，我要努力學(xué)習服務(wù)技巧和專(zhuān)業(yè)知識，提高自身業(yè)務(wù)水，以新的面貌，為客戶(hù)提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
銀行風(fēng)險把控總結通用2
20xx年，xx農村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農村信用社案件風(fēng)險防控為重點(diǎn)，大力強化案件防控職能建設，認真扎實(shí)抓好案件防控工作，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動(dòng)的格局，使案件防控工作逐步步入常規化、制度化、規范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類(lèi)案件和重大違紀違規問(wèn)題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實(shí)現了零發(fā)案。
一、基本情況
xx農村信用社合作聯(lián)社下轄xx個(gè)信用社、x個(gè)營(yíng)業(yè)部，共xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在職職工xxx人。聯(lián)社內設部門(mén)xx個(gè)。截至xx20xx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬(wàn)元，較年初上升30549萬(wàn)元，存款增幅16.33%，占年度計劃36000萬(wàn)元的84.86%，較去年同期多上升9710萬(wàn)元；各項貸款余額達到xxxx萬(wàn)元，其中：貼現持票xxxx萬(wàn)元，較年初下降16045萬(wàn)元，傳統貸款較年初上升14428萬(wàn)元，占年度計劃26500萬(wàn)元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，較年初上升12332萬(wàn)元，占比67.98%。不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初下降592.33萬(wàn)元，占年度計劃700萬(wàn)元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬(wàn)元，占年計劃40萬(wàn)元的86%；累計收回托管資產(chǎn)473.48萬(wàn)元，處臵托管資產(chǎn)2250萬(wàn)元，占年度計劃5500萬(wàn)元的49.52%；前9個(gè)月實(shí)現各項收入16925萬(wàn)元，同比多增收6350萬(wàn)元；各項支出14363萬(wàn)元，同比增加6888萬(wàn)元；賬面利潤2562萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)利潤5059萬(wàn)元，同比增加1070萬(wàn)元。
二、案件風(fēng)險防控工作開(kāi)展情況
1、抓組織機構建設，明確工作目標
依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長(cháng)為組長(cháng)、xxx主任為副組長(cháng)，聯(lián)社監事長(cháng)、副主任、部門(mén)負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時(shí)各信用社也成立了相應的案件防控工作領(lǐng)導小組。結合我縣信用社案件防控工作開(kāi)展情況，聯(lián)社先后召開(kāi)了專(zhuān)題會(huì )、推進(jìn)會(huì )、督導會(huì )，聯(lián)社亢理事長(cháng)對該項工作落實(shí)情況進(jìn)行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點(diǎn)負責人本著(zhù)對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實(shí)地抓好案件防控工作，取得了顯著(zhù)成效，確保了前九個(gè)月經(jīng)營(yíng)零案率。
2、抓基礎管理，構筑案件防控工作基礎
根據省聯(lián)社“基礎管理年”活動(dòng)安排，xx聯(lián)社以組建農村商業(yè)銀行為契機，本著(zhù)“嚴密、科學(xué)、規范、有效”的原則積極開(kāi)展“三抓一促進(jìn)”活動(dòng)，一是根據實(shí)際需要，不斷完善補充制度，使各項內控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個(gè)環(huán)節，確保不出現“制度盲區”；并設計操作流程，使各個(gè)業(yè)務(wù)之間，一個(gè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過(guò)程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領(lǐng)會(huì )精神實(shí)質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神、學(xué)出新意、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效。三是堅持學(xué)以致用，抓好管理的規范和制度的執行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學(xué)有效的制度來(lái)規范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實(shí)現規范化管理。
3、抓“四項制度”落實(shí)，防范各類(lèi)風(fēng)險
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實(shí)干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴格按照四項制度的相關(guān)規定進(jìn)行了認真落實(shí)，一是落實(shí)了干部交流制度。4月份通過(guò)公開(kāi)競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門(mén)經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實(shí)到了任職三年以上的需輪換的部門(mén)及信用社。二是對全縣主管會(huì )計20人進(jìn)行了輪換，三是對全縣各信用社一線(xiàn)的操作柜員32人進(jìn)行了輪崗，四是對全縣信貸員進(jìn)行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險。
4、抓案件風(fēng)險排查活動(dòng)，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生
為了有效防范風(fēng)險，四月份，聯(lián)社認真開(kāi)展案件風(fēng)險自查活動(dòng)，做到了不漏一個(gè)環(huán)節，不漏一筆業(yè)務(wù)、不漏一個(gè)員工，對20xx年以來(lái)聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現、財務(wù)會(huì )計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛等業(yè)務(wù)進(jìn)行全面的案件風(fēng)險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監會(huì )提出的九類(lèi)不良行為進(jìn)行排查；對重要崗位人員進(jìn)行排查；對各業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)管理能力、內控制度執行能力、自我約束能力及各項業(yè)務(wù)發(fā)展狀況進(jìn)行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實(shí)和責任追究進(jìn)行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進(jìn)行排查。在進(jìn)行排查的`同時(shí)，還做到了以下情況：結合我縣信用社實(shí)際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。并在排查過(guò)程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現有2個(gè)不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。通過(guò)本次排查，發(fā)現了一些風(fēng)險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現的部分問(wèn)題及時(shí)得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時(shí)防范了風(fēng)險。
5、抓多層次的業(yè)務(wù)檢查、專(zhuān)項稽核、警示教育活動(dòng)，提高案件防控意識。
充分發(fā)揮稽核監督作用，以“風(fēng)險管理”為重點(diǎn)，“審慎經(jīng)營(yíng)”為目標，進(jìn)一步提高案件防控能力。
一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實(shí)開(kāi)展了20xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性檢查、存款滾動(dòng)式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷(xiāo)檢查、信貸大檢查、票據業(yè)務(wù)檢查、財務(wù)檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時(shí)稽核等。通過(guò)連續檢查，杜絕了風(fēng)險隱患的發(fā)生。
二是建立了稽核檢查問(wèn)題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據每次檢查后信用社問(wèn)題整改情況逐月下發(fā)稽核問(wèn)題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現的問(wèn)題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時(shí)進(jìn)行了處理。
三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規違紀人員進(jìn)行了處理。
銀行風(fēng)險把控總結通用3
風(fēng)險合規部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營(yíng)造“安全就是效益、違規就是風(fēng)險、規范就是形象”的合規文化氛圍，加強風(fēng)險防范，確保各項業(yè)務(wù)穩健運行�，F就風(fēng)險合規部今年來(lái)的工作匯報如下：
一、抓好合規隊伍建設，提高履職水平
為加強我行風(fēng)險合規經(jīng)理隊伍建設，建立健全風(fēng)險合規工作激勵約束機制，推動(dòng)風(fēng)險合規管理水平提升，根據省聯(lián)社的要求及我行《xx農商銀行風(fēng)險合規經(jīng)理管理辦法》規定，按照風(fēng)險管理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險合規經(jīng)理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門(mén)、各支行、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設置了風(fēng)險合規經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險合規經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦xx名兼職風(fēng)險合規經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開(kāi)風(fēng)險合規經(jīng)理例會(huì )，并組織學(xué)習培訓。
二、加強合規管理工作
1、抓好合規審查。制定了《xx農商銀行合規審查管理辦法》，通過(guò)召開(kāi)會(huì )議和內網(wǎng)傳達，學(xué)習合規審查的范圍，掌握合規審查的流程，明確合規審查的分工。20xx年對各部門(mén)草擬的多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規審查，合計xx份，對其中的xx份出具了合規審查意見(jiàn)書(shū)。
2、及時(shí)下發(fā)合規風(fēng)險提示。為有效規范業(yè)務(wù)操作，規避風(fēng)險，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調整相關(guān)機構組成人員的風(fēng)險提示》、《關(guān)于農村中小金融機構行政許可事項實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強存款偏離度管理的合規提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規提示》、《關(guān)于加強內部控制的合規提示》、《關(guān)于加強合規審查的提示》共xx期風(fēng)險合規提示和轉發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險合規部xx期風(fēng)險提示和xx期法律咨詢(xún)。
3、處理各部門(mén)、支行的法律咨詢(xún)。針對各部門(mén)、各支行提出的有關(guān)法律方面的問(wèn)題咨詢(xún)，我部及時(shí)與我行的法律顧問(wèn)溝通，律師為我行提供律師回復函xx份，對各部門(mén)草擬的xx多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規責任狀》。為增強我行員工合規意識，落實(shí)合規職責，杜絕違規行為，使各項行業(yè)法規及內部規章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，20xx年x月組織全行員工xxx人簽訂了《員工合規責任狀》。
5、開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書(shū)。按照銀監部門(mén)和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從x月份開(kāi)始，在全行開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁(yè)，制作了專(zhuān)題展板與橫幅，在xx開(kāi)展室外專(zhuān)題宣傳活動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強化員工禁止參與非法集資警示教育的`同時(shí)，組織xxx名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書(shū)》。通過(guò)排查以及員工自報情況，未發(fā)現我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個(gè)人賬戶(hù)或挪用客戶(hù)賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業(yè)民間融資牽線(xiàn)搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監部門(mén)和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在“員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下，我部從xx月份開(kāi)始，在全行開(kāi)展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規范行為承諾書(shū)；嚴格開(kāi)展重點(diǎn)崗位、要害部門(mén)員工和重要風(fēng)險點(diǎn)排查；加強教育培訓；組織考試；通過(guò)征文活動(dòng)評選合規先進(jìn)典型�；顒�(dòng)中要求采取全行各級機構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監會(huì )關(guān)于建立健全“雙線(xiàn)”風(fēng)險防控責任制的要求，切實(shí)承擔風(fēng)險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開(kāi)展和參加風(fēng)險合規等各類(lèi)檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類(lèi)檢查。xx月份與稽核監察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部xxx以下的貸款進(jìn)行了合規性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險排查和20xx年度委派會(huì )計履職檢查、反洗錢(qián)抽查檢查、每季度會(huì )計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風(fēng)險管理工作
1、及時(shí)報送非現場(chǎng)監管報表。按照省聯(lián)社及銀監部門(mén)要求，認真填報非現場(chǎng)監管月報、季報和年報表，并及時(shí)向銀監部門(mén)上報數據，確保了報表的真實(shí)性、準確性和及時(shí)性。
2、提供風(fēng)險管理分析報告。我部利用非現場(chǎng)監管系統，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監管指標進(jìn)行風(fēng)險分析，形成風(fēng)險分析報告呈報領(lǐng)導和報送上級主管部門(mén)。對指標未達到監管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導匯報，為領(lǐng)導提供了決策依據。
3、做好流動(dòng)性壓力測試工作。根據往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務(wù)部、授信評審部、計劃信貸部、資金營(yíng)運部等相關(guān)部門(mén)協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測試，并形成流動(dòng)性壓力測試報告呈報領(lǐng)導和報送上級主管部門(mén)。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《20xx年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于20xx年x月、x月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標測算工作。按照監管二級的定量指標要求，按季度對我行重要指標進(jìn)行測算，將測算結果呈報領(lǐng)導并反饋到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)，以此為據調整業(yè)務(wù)結構，確保各項指標達到監管二級要求。不定期對特定情形進(jìn)行重要指標測算，根據相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)提供的數據，對富余資金運用時(shí)重要監管指標變化進(jìn)行測算，20xx年已出具xx份《富余資金運用時(shí)監管指標影響審查表》，為資金營(yíng)運部的資金運用提供參考。
6、抓好監管評級工作。根據銀監會(huì )《關(guān)于做好農村中小金融機構20xx年度監管評級有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監管評級內部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監要求，對本行20xx年度監管評級進(jìn)行了自評，評級結果為二級。
7、開(kāi)展資本管理辦法實(shí)施情況調查評估。根據監管部門(mén)要求，我行對20xx年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測試表，監測每月重點(diǎn)監管指標，并為資金運用提供咨詢(xún)意見(jiàn)。
8、做好標桿銀行合規培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開(kāi)展相關(guān)培訓工作，我部于20xx年x月與咨詢(xún)公司合作，組織全行領(lǐng)導及中層干部共xx人，開(kāi)展了為期兩天的“打造標桿銀行系統培訓內控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險內控執行力”的培訓，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險內控能力。
四、做好增資擴股工作。
20xx年定向募股x億股工作順利完成。我部作為牽頭部門(mén)，具體做好以下幾項工作，一是從x月份開(kāi)始與銀監部門(mén)溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復；
二是統計清理和規范我行員工股、家屬股，并與其他部門(mén)一起做好老股金的清理工作；
三是從x月份起集中精力開(kāi)展新股預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統計股金認購進(jìn)度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導提供最新數據參考。
五、20xx年工作計劃
20xx年風(fēng)險合規部將在行黨委的領(lǐng)導下，圍繞“做xx最好銀行”的總目標開(kāi)展工作，根據部門(mén)工作職責，緊緊抓住防范風(fēng)險和合規管理這條主線(xiàn)，做好合規審查和風(fēng)險預警、風(fēng)險分析和監管報表統計工作。具體工作打算如下：
�。ㄒ唬┤ψ龊帽O管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作
1、配合相關(guān)部門(mén)做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監管要求。
2、重點(diǎn)做好20xx年度的監管評級達標的初評工作，確保得分在xx分以上，監管評級在二級以上。確保取得開(kāi)辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
3、做好1104監管報表的填報工作，確保不出差錯與遺漏。
�。ǘ┳龊煤弦帉彶楹惋L(fēng)險預警工作
1、做好發(fā)現風(fēng)險、識別風(fēng)險、提示風(fēng)險的工作，加強與相關(guān)部門(mén)的信息共享，發(fā)現風(fēng)險后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險提示，再根據整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險隱患。
2、繼續做好法律顧問(wèn)的聘用與對接工作，為各部門(mén)、各支行提供法律咨詢(xún)服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規審查工作，對各部門(mén)提交的制度、辦法、細則等進(jìn)行合規審查，并提交合規審查意見(jiàn)書(shū)。
4、嚴格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險合規經(jīng)理。每月召開(kāi)會(huì )議，進(jìn)行合規培訓。
5、將選擇一個(gè)項目對全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規檢查。
�。ㄈ┩七M(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險管理工作
1、加強流動(dòng)性風(fēng)險管理，進(jìn)一步構建有效的流動(dòng)性風(fēng)險管理框架。
2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險管理治理結構，制定相應的流動(dòng)性風(fēng)險管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險管理信息系統，提升流動(dòng)性風(fēng)險管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險管理的精細化程度和專(zhuān)業(yè)化水平。
�。ㄋ模┘訌姺乾F場(chǎng)監管報表統計工作
1、完善組織架構體系，強化統計隊伍建設。一是提高對數據質(zhì)量管理重要性的認識。成立了由xx親自任組長(cháng)的監管統計數據質(zhì)量管理良好標準領(lǐng)導小組，二是強化統計數據報送和管理職責。三是加強監管統計培訓。
2、健全各項統計制度，強化統計規范管理。及時(shí)對現有監管統計管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統計人員做到心中有數，確保統計工作規范有序。
3、加強系統保障建設，推進(jìn)統計數據標準化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門(mén)提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標準化，確保滿(mǎn)足監管統計對數據質(zhì)量的要求。
4、完善質(zhì)量監控體系，強化統計檢查評價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)專(zhuān)門(mén)進(jìn)行對全流程數據質(zhì)量監控進(jìn)行完善，并建立起監督控制機制。
5、加強數據報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統計報表流程管理制度，推動(dòng)全行監管統計數據的運用和分析，充分發(fā)揮監管統計數據在全行經(jīng)營(yíng)管理和決策中的參考作用。
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