保險業(yè)務(wù)員崗位職責

保險業(yè)務(wù)員崗位職責必備[15篇]

　　在現在的社會(huì )生活中，越來(lái)越多地方需要用到崗位職責，崗位職責包括崗位職務(wù)范圍、實(shí)現崗位目標的責任、崗位環(huán)境、崗位任職資格及各個(gè)崗位之間的相互關(guān)系等。你所接觸過(guò)的崗位職責都是什么樣子的呢？以下是小編整理的保險業(yè)務(wù)員崗位職責，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

保險業(yè)務(wù)員崗位職責1

　　一、崗位標識信息

　　崗位名稱(chēng)：保險推銷(xiāo)員

　　銷(xiāo)售主管隸屬部門(mén)：業(yè)務(wù)部

　　崗位職級：——

　　直接上級：業(yè)務(wù)部部長(cháng)

　　直接下級：無(wú)

　　二、崗位工作概述

　　保險推銷(xiāo)和服務(wù)，信息反饋，執行上級領(lǐng)導的銷(xiāo)售計劃，解決產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程出現的所有問(wèn)題，回收貨款，公司與客戶(hù)溝通的橋梁，公司形象的代表者，客戶(hù)利益的創(chuàng )造者，公司發(fā)展的推動(dòng)者。

　　三、工作職責與任務(wù)

　�。ㄒ唬�實(shí)戰銷(xiāo)售

　　1．遵照公司整體營(yíng)銷(xiāo)策略，做好產(chǎn)品的宣傳工作，為產(chǎn)品的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)作出努力；

　　2．在部長(cháng)的帶領(lǐng)下完成個(gè)人與部門(mén)當月銷(xiāo)售目標任務(wù)；

　　3．依照公司制定的銷(xiāo)售人員工作標準開(kāi)展工作，維護公司利益與形象；

　　4．以積極地態(tài)度和良好的精神風(fēng)貌開(kāi)展工作，努力保證每場(chǎng)銷(xiāo)售會(huì )議的到會(huì )人數與質(zhì)量；

　　5．定期訪(fǎng)問(wèn)客戶(hù)，聽(tīng)取客戶(hù)意見(jiàn)，做好客戶(hù)維護與服務(wù)，及時(shí)跟蹤客戶(hù)需求變化；

　　6．嚴格按照規定收取貨款；

　　7．負責客戶(hù)接待，銷(xiāo)售簽單，談單及解答客戶(hù)咨詢(xún)；

　　8．深入理解公司相應的銷(xiāo)售政策，并且把它變成自己的`語(yǔ)言，流利地把它表達出來(lái)；

　　9．保證公司指定的通訊工具在工作時(shí)間內的暢通性；

　　10．如果公司政策調整、新品上市等情況變更，銷(xiāo)售人員應及時(shí)按照公司部署通知到每位客戶(hù)，以便公司政策的執行、新品的推廣等；

　　11．準時(shí)參加公司組織的銷(xiāo)售會(huì )議，遵守會(huì )議秩序。銷(xiāo)售人員在辦公室要自覺(jué)遵守辦公室制度，有臨時(shí)工作時(shí)，要主動(dòng)配合其他人員完成。

　�。ǘ�）信息反饋

　　1．每天下班前對于每天的家訪(fǎng)工作進(jìn)行記錄與總結，制定出后續的跟進(jìn)計劃；

　　2．每天下班前向部長(cháng)匯報工作情況，就工作中從在的問(wèn)題提出指導請求；

　　3．為自己的客戶(hù)建立具體詳細的服務(wù)檔案，以保證業(yè)務(wù)質(zhì)量；

　　4．就工作中客戶(hù)所提的超越自己回答權限的問(wèn)題及時(shí)向部長(cháng)反映，并及時(shí)將結果反饋給客戶(hù)；

　�。ㄈ�）執行計劃

　　1．無(wú)條件服從上級領(lǐng)導的任務(wù)分派并迅速執行；

　　2．與其他員工團結協(xié)作努力完成任務(wù)；

　　3．保證每場(chǎng)銷(xiāo)售會(huì )議的參會(huì )人數與質(zhì)量，為實(shí)現每場(chǎng)銷(xiāo)售會(huì )議的目標而努力；

　　4．努力完成每月銷(xiāo)售目標。

　�。ㄋ模┙鉀Q銷(xiāo)售過(guò)程中的問(wèn)題

　　1．掌握公司產(chǎn)品的所有信息，回答客戶(hù)關(guān)于產(chǎn)品的所有疑問(wèn)；

　　2．面對銷(xiāo)售過(guò)程中自己無(wú)法回答或者不能解決的問(wèn)題，及時(shí)向部長(cháng)反映；

　　3．認真聽(tīng)取客戶(hù)投訴或建議，并認真作出記錄，回公司后報與銷(xiāo)售內勤備案并反饋處理建議;能夠當場(chǎng)處理的，盡量及時(shí)處理，并把問(wèn)題及處理結果及時(shí)報與銷(xiāo)售內勤備案，以免客戶(hù)再次追訴。

　�。ㄎ澹┗厥肇浛�

　　1．按時(shí)回收貨款，避免死賬，壞賬的出現；

　　2．根據客戶(hù)的具體情況制定合適的收款方案；

　　3．客戶(hù)因特殊情況不能按時(shí)還款者，服務(wù)代表應及時(shí)向公司說(shuō)明情況并得出解決方案。

　�。�六）維護公司利益與形象

　　1．保持良好的精神風(fēng)貌投入工作，踏實(shí)肯干；

　　2．嚴格按照公司指定的銷(xiāo)售員工作規范開(kāi)展工作，樹(shù)立良好的公司形象；

　　3．開(kāi)展工作已維護公司利益為出發(fā)點(diǎn)和歸宿點(diǎn)。

　　四、工作績(jì)效標準

　�。ㄒ唬┬畔�溝通及時(shí)準確，失誤率為零；

　�。ǘ�）客戶(hù)（包括公司內部）沒(méi)有對所提供服務(wù)投訴；

　�。ㄈ�）客戶(hù)反饋在2小時(shí)內傳遞到售后服務(wù)部，并對問(wèn)題處理全過(guò)程有監控，沒(méi)有

　　客戶(hù)再次投訴；

　�。ㄋ模┩瓿赡甓葌�(gè)人銷(xiāo)售指標，沒(méi)有人為因素造成客戶(hù)丟失，并有新的客戶(hù)被開(kāi)發(fā)；

　�。ㄎ澹�沒(méi)有呆賬或死賬發(fā)生；

　　五、崗位工作關(guān)系

　�。ㄒ唬﹥炔筷P(guān)系

　　1．監督：在基本的銷(xiāo)售工作方面，接受業(yè)務(wù)部部長(cháng)的指示和監督；

　　2．所施監督：其他同類(lèi)產(chǎn)品與公司的營(yíng)銷(xiāo)情況；

　　3．合作關(guān)系：在處理客戶(hù)問(wèn)題方面，與售后服務(wù)部發(fā)生協(xié)作關(guān)系。

　�。ǘ�）外部關(guān)系

　　1．在公司貨款回收方面，與客戶(hù)財務(wù)部發(fā)生聯(lián)系；

　　六、崗位工作權限

　�。ㄒ唬�對客戶(hù)以下訂單、重復訂單的確認權；

　�。ǘ�）對客戶(hù)消費能力評價(jià)的建議權。

　　七、崗位工作時(shí)間

　　在公司制度規定的時(shí)間內工作，因工作需要有時(shí)需要加班。

　　八、崗位工作環(huán)境

　　根據工作內容要求選擇公司辦公或者走訪(fǎng)客戶(hù)。

　　九、知識及教育水平要求

　�。ㄒ唬┦袌�(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)知識；

　�。ǘ�）產(chǎn)品動(dòng)態(tài)及行業(yè)知識；

　�。ㄈ�）；經(jīng)濟合同知識；

　�。ㄋ模┬睦韺W(xué)知識；

　�。ㄎ澹┯嬎銠C基礎知識及常用軟件知識；

　　十、崗位技能要求

　�。ㄒ唬┦煜す�司產(chǎn)品各方面的信息；

　�。ǘ�）具備良好的人際交往能力、溝通能力；

　�。ㄈ�）較強的領(lǐng)導能力；

　�。ㄋ模�對市場(chǎng)有敏銳的觀(guān)察力；

　�。ㄎ澹┚邆鋸姶蟮目蛻�(hù)分析能力。

　　十一、工作經(jīng)驗要求

　　大學(xué)專(zhuān)科以上文化程度，經(jīng)管類(lèi)或市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)。特殊情況除外。

　　十二、其他素質(zhì)要求

　　任職者需具有健康的體魄，充沛的精力；強烈的責任心和創(chuàng )新精神；忠于公司，無(wú)特殊性別與年齡要求。

保險業(yè)務(wù)員崗位職責2

　�、旁趨⒓庸�司提供的規范培訓后，負責公司的各種金融產(chǎn)品的代理銷(xiāo)售和培訓及團隊管理。

　�、聘鶕�總公司階段性的戰略規劃，來(lái)完成個(gè)人或者團隊所設定的目的.。

　�、窃趨⒓訉�(zhuān)業(yè)化的客戶(hù)服務(wù)培訓后，由我們提供現有的客戶(hù)，在結合您自己的方式來(lái)服務(wù)客戶(hù)。

　�、确e極參加公司的各種活動(dòng)、學(xué)習，并嚴格遵守公司的各種管理管理辦法。

　�、筛鶕�市場(chǎng)變化和客戶(hù)需求，計劃方案和設定相關(guān)的方案，以此來(lái)提升個(gè)人或者團隊的開(kāi)展。

保險業(yè)務(wù)員崗位職責3

　　1、銀行業(yè)務(wù)，平安銀行所提供的相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)，如平安銀行借記卡，信用卡，信貸業(yè)務(wù)等;

　　2、信托業(yè)務(wù)及產(chǎn)品，如財產(chǎn)信托計劃、資金信托計劃等;

　　3、企業(yè)年金;

　　4、根據客戶(hù)自身的財產(chǎn)規模、生活質(zhì)量、預期收益目標和風(fēng)險承受能力等有關(guān)信息，為客戶(hù)制定一套符合個(gè)人特征的理財建議方案，確�？蛻�(hù)財務(wù)獨立和金融安全;

　　5、通過(guò)存款、股票、債券、基金、保險、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，為客戶(hù)設計合理的'稅務(wù)規劃，以滿(mǎn)足客戶(hù)長(cháng)期的生活目標和財務(wù)目標。

　　6、證券業(yè)務(wù)及期貨產(chǎn)品，如股票、債券等;

　　7、人壽保險(健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等)

　　8、財產(chǎn)保險(車(chē)險、設備險、家庭財產(chǎn)保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)

　　9、平安好房，全國的平安好房房源都可以推薦售賣(mài)，客戶(hù)享受平安內部折扣，推薦還有高傭金。

保險業(yè)務(wù)員崗位職責4

　　1、負責公司的各種金融產(chǎn)品的代理銷(xiāo)售；

　　2、積極參加公司的各種活動(dòng)、學(xué)習，并嚴格遵守公司的`管理制度；

　　3、根據市場(chǎng)變化和客戶(hù)需求，設定方案來(lái)提升發(fā)展；

　　4、做好投保、續保、出險、理賠登記，防止過(guò)期。

保險業(yè)務(wù)員崗位職責5

　　1、嚴格遵守保險法規和公司核保工作的有關(guān)規定，負責辦理公司的承保工作，做到科學(xué)、公平、合理的進(jìn)行核保工作；

　　2、廉潔奉公，秉公辦事，嚴守紀律，不得利用職權謀取私利；

　　3、熟練掌握保險業(yè)務(wù)條款、費率標準，正確把握承保條件，準確評估風(fēng)險，為核保工作提供高質(zhì)量專(zhuān)業(yè)服務(wù)；

　　4、嚴格審查投保單、保險單和批單是否符合承保規定條件，確保承保工作質(zhì)量，防止各類(lèi)差錯的發(fā)生；

　　5、負責審查承保單證的有關(guān)規定項目是否真實(shí)完整，有無(wú)缺陷和涂改，對有疑問(wèn)的及時(shí)上報處理；

　　6、負責對保費計算、收取的'審查審核工作，對大客戶(hù)的分次交費必須按規定處理，不得擅自作任何決定；

　　7、嚴格執行承保單證發(fā)送簽收制度，負責承保資料的裝訂、保管工作；

保險業(yè)務(wù)員崗位職責6

　　1、完成銷(xiāo)售目標，建立維護客戶(hù)關(guān)系，管理客戶(hù)資料；

　　2、拜訪(fǎng)或通過(guò)電話(huà)等了解客戶(hù)需求，并給意向客戶(hù)提供保險方案、報價(jià)、解決異議處理等；

　　3、積極開(kāi)發(fā)新客戶(hù)（客戶(hù)資源集中），新業(yè)務(wù)、通過(guò)多種展業(yè)模式結合（怕苦怕累的'謹慎投遞）；

　　4、熟悉公司的保險產(chǎn)品、為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的服務(wù)；

　　5、積極有效優(yōu)化個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)策略，努力促成開(kāi)單；

　　6、公司主要運營(yíng)財產(chǎn)險，例如：企業(yè)財產(chǎn)險、財產(chǎn)險、員工意外險、雇主險、貨運綜合險、海上貨物運輸保險、短期出口貿易信用保險、車(chē)險、物流責任險、以及壽險等；

保險業(yè)務(wù)員崗位職責7

　�、艦榭蛻�(hù)提供車(chē)輛保險續保；

　�、茷榭蛻�(hù)提供車(chē)輛保險咨詢(xún)服務(wù)；

　�、嵌ㄆ谔峤槐ｋU市場(chǎng)業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)匯報和市場(chǎng)策略方案；

　�、确e極維護老客戶(hù)、開(kāi)發(fā)保險新客戶(hù)；

　�、膳浜现鞴芡瓿煽蛻�(hù)車(chē)輛保險的各項服務(wù)；

　�、识ㄆ谕瓿沙鰡慰蛻�(hù)的資料整理；

保險業(yè)務(wù)員崗位職責8

　　1、負責客戶(hù)保險相關(guān)的投保、續保工作及向客戶(hù)解釋保險條款和理賠服務(wù)；

　　2、負責客戶(hù)保險資料的`整理和歸檔；

　　3、維護好客戶(hù)與保險公司的良好合作關(guān)系；

　　4、投�？蛻�(hù)的狀況和風(fēng)險狀況，進(jìn)行勘察和評估工作，確保承保條件及價(jià)格；

　　5、負責新保與續保的出單與報價(jià)；

　　6、熟悉公司產(chǎn)品，能熟練的制作計劃書(shū)；

　　7、協(xié)助并完成主管下發(fā)的任務(wù)。

保險業(yè)務(wù)員崗位職責9

　　1、負責公司產(chǎn)品的銷(xiāo)售及推廣；

　　2、開(kāi)拓新市場(chǎng)發(fā)展新客戶(hù)增加產(chǎn)品銷(xiāo)售范圍；

　　3、負責銷(xiāo)售區域內銷(xiāo)售活動(dòng)的策劃和執行完成銷(xiāo)售任務(wù)；

　　4、管理維護客戶(hù)關(guān)系以及客戶(hù)間的長(cháng)期戰略合作計劃；

　　5、有責任、上進(jìn)心，對自己的人生有一定的'規劃；

　　6、有良好的客戶(hù)服務(wù)意識、交際技巧、親和力；

　　7、具有較強的溝通、協(xié)調、解決問(wèn)題及心理承受能力；

　　8、具備敬業(yè)、團隊協(xié)作精神，樂(lè )于挑戰能承受較大的工作壓力；

　　9、能適應出差，應屆畢業(yè)生亦可。

保險業(yè)務(wù)員崗位職責10

　　職責：

　　1.熟練掌握保險公司續保政策;

　　2.接受客戶(hù)當面及電話(huà)車(chē)險咨詢(xún)，負責為客戶(hù)解答保險業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)知識;

　　3.負責接待來(lái)訪(fǎng)客戶(hù)，受理客戶(hù)的保險服務(wù)需求;

　　4.負責客戶(hù)檔案的整理、完善、歸檔，逐個(gè)進(jìn)行回訪(fǎng)、跟進(jìn)工作;

　　5.按時(shí)通知保險到期客戶(hù)并提供新的`保險規劃;

　　6.了解掌握汽車(chē)保險市場(chǎng)情況，對未續�？蛻�(hù)做出分析;

　　7.根據公司要求按時(shí)做出統計報告;

　　8.按時(shí)完成部門(mén)主管交辦的其他工作任務(wù)。

　　任職要求：

　　1.25-35周歲，大專(zhuān)及以上學(xué)歷;

　　2.普通話(huà)標準，有良好的應變能力和承壓力，語(yǔ)言富有感染力;

　　3.具備較強的學(xué)習能力和優(yōu)秀的溝通能力;

　　4.性格開(kāi)朗，形象氣質(zhì)佳，聲音甜美，有親和力，衣著(zhù)整潔大方;

　　5.能夠熟練操作office辦公軟件;

　　6.有過(guò)汽車(chē)4S店車(chē)輛保險相關(guān)工作經(jīng)驗者優(yōu)先。

保險業(yè)務(wù)員崗位職責11

　　1、 提供專(zhuān)業(yè)的崗前帶薪培訓，完善培訓流程；

　　2、為客戶(hù)提供關(guān)于保險業(yè)務(wù)的`咨詢(xún)服務(wù)以及客戶(hù)信息的及時(shí)變更、理賠服務(wù)等；

　　3、通過(guò)交叉銷(xiāo)售、客戶(hù)推薦、主動(dòng)升級銷(xiāo)售、個(gè)人業(yè)務(wù)關(guān)系等方式，獲得新客戶(hù)和拓展新的業(yè)務(wù)；

　　4、建立和拓展客戶(hù)網(wǎng)絡(luò )，以探索新的業(yè)務(wù)幾率；

　　5、愿意從基層做起，以管理干部為基礎和基本目標，作為中國人壽將來(lái)的管理者為培養條件；

　　6、跟隨公司安排，借助公司強大良好的發(fā)展平臺進(jìn)行會(huì )議營(yíng)銷(xiāo)及團隊管理。

保險業(yè)務(wù)員崗位職責12

　　崗位職責：

　　1、利用公司提供的產(chǎn)品、客戶(hù)資源以及平臺，開(kāi)發(fā)并維護客戶(hù)關(guān)系；

　　2、堅守誠信理念，遵照銀行業(yè)務(wù)管理制度及流程開(kāi)展各類(lèi)業(yè)務(wù)；

　　3、良好的銷(xiāo)售技巧、溝通協(xié)作能力、信息搜集及數據分析能力；

　　4、參加公司組織的各項銷(xiāo)售活動(dòng)，進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的推廣、實(shí)施。

　　5、維護客戶(hù)關(guān)系，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的售前、售中及售后服務(wù)

　　任職要求：

　　1、性別不限，20—50周歲，良好的`素養；

　　2、有較強的語(yǔ)言表達和溝通能力，大專(zhuān)及以上學(xué)歷，有相關(guān)經(jīng)驗優(yōu)先；

　　3、歡迎應屆畢業(yè)生，有無(wú)工作經(jīng)驗均可；

　　4、我們將為你制定一系列的系統培訓，幫助你快速的成長(cháng)，提升業(yè)務(wù)技能；

　　5、對銷(xiāo)售工作有較高的熱情；對金融行業(yè)有濃厚興趣，誠信，有夢(mèng)想，有強烈的成功欲望，有信心，勇于挑戰高薪；

保險業(yè)務(wù)員崗位職責13

　　1、為社會(huì )各階層人士及其家庭在保險領(lǐng)域提供保險理財規劃，及財務(wù)風(fēng)險管理規劃；

　　2、為企業(yè)、集團、特定行業(yè)等提供團體保險的規劃；

　　3、協(xié)助客戶(hù)分析財務(wù)狀況，并制定全套保險/理財方案；

　　4、為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的.保險售后服務(wù)，協(xié)助他們逐一實(shí)現家庭和單位理財目標（如理財投資、資產(chǎn)保全&傳承、境內外稅費合理規避）；

　　5、協(xié)助上級主管管理營(yíng)銷(xiāo)團隊，按照公司的標準組建業(yè)務(wù)團隊，管理、督導、培訓、激勵隊伍。

保險業(yè)務(wù)員崗位職責14

　　1、在參加公司提供的標準后，負責公司的各種金融產(chǎn)品的代理銷(xiāo)售和及團隊管理。

　　2、根據總公司階段性的戰略規劃，來(lái)完成個(gè)人或者團隊所設定的目標。

　　3、在參加專(zhuān)業(yè)化的客戶(hù)服務(wù)后，由我們提供現有的客戶(hù)，在結合您自己的方式來(lái)服務(wù)客戶(hù)。

　　4、積極參加公司的'各種活動(dòng)、學(xué)習，并嚴格遵守公司的各種管理制度。

　　5、根據市場(chǎng)變化和客戶(hù)需求，策劃和設定相關(guān)的方案，以此來(lái)提升個(gè)人或者團隊的發(fā)展。

保險業(yè)務(wù)員崗位職責15

　　1、服務(wù)于公司VIP客戶(hù)高價(jià)值個(gè)人客戶(hù)，為高價(jià)值個(gè)人客戶(hù)提供全方面金融理財服務(wù);

　　2、根據客戶(hù)的資產(chǎn)規模、生活目標、預期收益目標和風(fēng)險承受能力進(jìn)行需求分析，出具專(zhuān)業(yè)的理財計劃方案，推薦合適的理財產(chǎn)品;

　　3、通過(guò)調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置，使客戶(hù)的資產(chǎn)在安全、穩健的基礎上保值升值;

　　4、定期與客戶(hù)聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的.收益情況，向客戶(hù)介紹新的金融服務(wù)、理財產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向，維護良好的信任關(guān)系。

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