- 相關(guān)推薦
合規管理報告
在經(jīng)濟飛速發(fā)展的今天，報告使用的次數愈發(fā)增長(cháng)，不同的報告內容同樣也是不同的。那么什么樣的報告才是有效的呢？以下是小編精心整理的合規管理報告，歡迎大家分享。
合規管理報告 篇1
一、主線(xiàn)工作情況
�。ㄒ唬┳龊眯畔⒖萍及踩�定運行工作
�。ǘ┩瓿尚鹿衩骓椖磕Ｊ揭慌c模式二的推廣
�。ㄈ┓e極推進(jìn)軟件正版化工作
�。ㄋ模M(mǎn)負荷完成項目研發(fā)，全力支持業(yè)務(wù)發(fā)展
二、全力提升信息科技監管評級水平
�。ㄒ唬┬畔⒖萍急O管評級維持3A
�。ǘ┲贫ㄌ嵘巹�，跟進(jìn)各項整改
三是按照各項管理制度，落實(shí)信息科技精細化管理，提升信息科技監管評級水平
三、完善信息科技安全管理，滿(mǎn)足監管要求
四、加強合規案防管理，防范信息科技風(fēng)險
�。ㄒ唬┎扇〈胧�，加強國慶xx周年、澳門(mén)回歸xx周年重要時(shí)期我行網(wǎng)絡(luò )a全保障工作
五、開(kāi)展“主動(dòng)合規——我們共同的使命”合規建設
�。ǘ┯^(guān)看警示教育片，以案示警、以案釋紀、以案施教、以案識法
�。ㄈ⿲︼L(fēng)險預警系統控制設計與運行有效性進(jìn)行評估
合規管理報告 篇2
根據對照學(xué)習詳細相映篇目，邊學(xué)習邊自查，邊檢查邊整改，從學(xué)習上、思想上、規章制度上、工作作風(fēng)等方面自查自糾，查缺補漏。根據《農業(yè)發(fā)展銀行‘合規管理年’活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，在各階段的學(xué)習中不斷加強業(yè)務(wù)能力和合規管理理念，嚴格按照文件要求開(kāi)展工作。
一、思想學(xué)習方面
我于20xx年8月參加工作。對農發(fā)行的規章制度了解認識不夠，為了更好的融入到工作中去，借此合規管理年活動(dòng)的開(kāi)展，我認真學(xué)習了相關(guān)規章制度的要求，一方面對工作有了全面的了解；另一方面對農發(fā)行的規章制度、法律法規、操作規程樹(shù)立了正確的態(tài)度，在學(xué)、查、改的基礎上，進(jìn)一步加強合規管理和風(fēng)險防控意識。
在學(xué)習過(guò)程中，同時(shí)也暴露了一些問(wèn)題：一時(shí)缺乏創(chuàng )新和舉一反三的能力，對于較為復雜的金融問(wèn)題不能發(fā)現其根源；二是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習，平時(shí)忙于業(yè)務(wù)，沖淡了防控學(xué)習的意識，通過(guò)這次合規管理的學(xué)習，我發(fā)現業(yè)務(wù)知識必須通過(guò)學(xué)習提高加強，學(xué)習是工作的'必備條件。
二、制度執行方面
我深刻認識到，防控風(fēng)險對于銀行有著(zhù)重要的意義，工作的開(kāi)展必須圍繞著(zhù)規章制度執行，做到有法可依。作為一名銀行員工，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控穩步推進(jìn)。通過(guò)強化內部管理約束機制，合理辦貸，嚴控風(fēng)險。
在學(xué)習中我認識到了自己存在的不足，一方面對相關(guān)制度知識的欠缺造成了風(fēng)險管理上的不足，而隨著(zhù)對相關(guān)制度的不斷學(xué)習，逐步提高風(fēng)險防控意識。貸款業(yè)務(wù)是風(fēng)險防控的重點(diǎn)，通過(guò)貸款相關(guān)制度的學(xué)習，作為一名信貸員我認識到了制度學(xué)習的重要性。在貸款調查時(shí)做到了盡職盡責，貸款發(fā)放后及時(shí)跟蹤檢查和管理，使資產(chǎn)安全性得到了進(jìn)一步提升，流動(dòng)性與效益性也有了進(jìn)一步的保障。
通過(guò)制度學(xué)習我認識到要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責。相信在今后的發(fā)展中，隨著(zhù)對各項制度的學(xué)習，合規意識的不斷提升，最終成為一名合格的農發(fā)行員工。
合規管理報告 篇3
今年以來(lái)，根據上級行的要求，營(yíng)業(yè)部開(kāi)展了學(xué)習《守則》及合規文化專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)，這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習以及合規管理工作的重視�，F在我就學(xué)習《守則》、執行《守則》等方面情況，述職如下：
一、學(xué)習《守則》的基本情況。
為二要提升依法合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性，轉型經(jīng)營(yíng)管理理念，踐行依法再分意識，提升全面風(fēng)險管理能力和內控案防水平。我按照營(yíng)業(yè)部部署參予了自學(xué)《守則》及合規文化專(zhuān)題教育自學(xué)活動(dòng)。一就是出席動(dòng)員會(huì )后，先行展開(kāi)了自學(xué)，自學(xué)總區行營(yíng)業(yè)部三級領(lǐng)導的動(dòng)員講話(huà)，《守則》原文，并自覺(jué)地記錄了自學(xué)筆記，二就是自學(xué)完結后，出席了為學(xué)《守則》用《守則》的大探討活動(dòng)。三就是出席自學(xué)《守則》的考試。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了風(fēng)險嚴防意識，加強了合規操作方式的意識，并且明確了崗位的責任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
通過(guò)學(xué)習深刻體會(huì )到，任何差錯、風(fēng)險、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì )經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀(guān)自然規律。通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的.根本所在。
通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，找出了自我恰當的價(jià)值價(jià)值觀(guān)念與不為標準，選準了工作立足點(diǎn)，進(jìn)一步增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對有關(guān)制度的深入細致自學(xué)，對提升自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和繼續執行制度的自覺(jué)性存有了更高的建議，為辨識和掌控業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險進(jìn)一步增強能力，積極主動(dòng)規范操作方式犯罪行為和消解風(fēng)險隱患，踐行對農行改革的信心，進(jìn)一步增強保護農行利益的責任心和使命感及創(chuàng )建較好的合規文化都起著(zhù)了很大的協(xié)助。
二、執行《守則》情況
1、能夠特別注意強化自學(xué)，進(jìn)一步增強依法合規經(jīng)營(yíng)的理念。強化對員工和自身的風(fēng)險嚴防教育，認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險嚴防放到第一位。能夠從自己的崗位抓起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)反對各種違紀、違規、違章行為，根治以信任替代管理，以習慣替代制度，以情面替代紀律，珍視自己的職業(yè)生涯，視制度例如生命，糾違章例如掃雷，進(jìn)一步增強風(fēng)險嚴防意識和自我保護意識，提升規范操作方式，從源頭上防治案件的出現。
2、嚴于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺(jué)遵守黨的政治紀律和金融法律、法規，在部門(mén)中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農行利益為重。同時(shí)，嚴格要求本部門(mén)其他同志嚴格按照規則辦事，不論是下基層還是解決基層問(wèn)題都要秉公辦理，嚴謹徇弊，并要限時(shí)解決。在同事中積極倡導互相監督互相提醒，構建和諧團隊。
合規管理報告 篇4
9月份，我行按照分行“合規管理年”實(shí)施方案要求，認真查找規章制度缺漏，梳理合規風(fēng)險節點(diǎn)，對重點(diǎn)部門(mén)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節和重點(diǎn)崗位進(jìn)行了合規風(fēng)險排查，并及時(shí)制定了相關(guān)整改措施，取得了良好的成效�，F將相關(guān)自查情況匯報如下：
一、強化制度教育學(xué)習，查找規章制度缺漏
支行以加強制度建設為切入點(diǎn)，通過(guò)強化對規章制度的學(xué)習和對合規風(fēng)險節點(diǎn)的梳理，認真查找了規章制度執行中的缺漏，并采取相應措施及時(shí)進(jìn)行整改。一是針對當前制度建設與經(jīng)營(yíng)管理要求不相適應，制度之間銜接不順等問(wèn)題，支行召開(kāi)全體職工大會(huì )，要求各部門(mén)負責人切實(shí)履行責任，積極帶領(lǐng)部門(mén)員工開(kāi)展了“一學(xué)、一查、一總結”的學(xué)習活動(dòng)，每周抽出兩個(gè)小時(shí)時(shí)間對規章制度進(jìn)行學(xué)習鞏固，認真查找制度執行中的缺漏，員工每周對規章制度、操作流程以及工作進(jìn)度進(jìn)行總結，并在部門(mén)會(huì )議中通過(guò)集體討論找出解決方法，嚴防“不會(huì )、不懂、不問(wèn)”情況的發(fā)生。二是在強化學(xué)習的基礎上，支行以“梳理風(fēng)險節點(diǎn)，嚴格操作流程”為重點(diǎn)，要求各部門(mén)員工對照規章制度、崗位職責、操作流程等內容認真進(jìn)行梳理，強化對規章制度的貫徹執行。在梳理過(guò)程中，員工們及時(shí)查找出自身存在的不足，針對貨款調查、企業(yè)經(jīng)營(yíng)資金監管、擔保抵押物值估價(jià)、系統流程操作等易出風(fēng)險的環(huán)節進(jìn)行了討論并提出了防范 風(fēng)險應注意的內容，有效防范了風(fēng)險經(jīng)營(yíng)，保證了支行業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展。
二、認真開(kāi)展自我檢查，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
支行在自查過(guò)程中，以“防范操作風(fēng)險13條”為核心，對重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節認真進(jìn)行了風(fēng)險排查，保證了條線(xiàn)工作全部按照規章制度進(jìn)行。
�。ㄒ唬⿻�(huì )計出納部自查情況
一是會(huì )計出納部建立了《銀企對賬登記簿》，對賬方式采用柜臺發(fā)放對賬單，現場(chǎng)對賬的方式進(jìn)行，收回的對賬單換人復核，臨柜人員不參與對賬，截止今年8月末，我行共發(fā)出銀企對賬單302份，收回302份。經(jīng)檢查，對賬制度落實(shí)到位，內外賬務(wù)核對相符。
二是嚴格執行《中國農業(yè)發(fā)展銀行重要空白憑證管理辦法》，重要空白憑證領(lǐng)用與上繳均按要求做到了“雙人專(zhuān)車(chē)，嚴格管理，明確責任，嚴防丟失，確保安全”。今年共繳回停用的舊版重要空白憑證6199份（其中：現金支票700份，轉賬支票2250份，銀行匯票999份，銀行承兌匯票1000份，商業(yè)承兌匯票550份，銀行本票700份），由支行會(huì )計出納部和辦公室共同運送上繳，手續合規，記賬及時(shí)，賬實(shí)相符。
三是嚴格執行《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶(hù)管理、強制休假等內控制度》。今年8月份，會(huì )計出納部坐班主任和2號柜員崗被強制休假，由會(huì )計出納部主管和1號崗頂替工作。9月份，1號柜員崗與2號柜員崗、2號柜員崗與3號柜員崗進(jìn)行了崗位輪崗。切實(shí)加強了對重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節人員的管理和監督，有效防范了操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。
�。ǘ┬刨J部自查情況
一是8月份，信貸部對客戶(hù)三部管理的貸款還本續貸情況進(jìn)行了自查。本次檢查涉及各項貸款余額XX億元，涉及項目XX個(gè)，從貸款本金償還情況、應償還貸款情況、還本風(fēng)險項目情況、續貸項目情況四個(gè)方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查，我行無(wú)應還未還項目貸款；還本風(fēng)險情況上，我行貸款客戶(hù)均嚴格按照合同約定及時(shí)歸還銀行貸款本息，無(wú)違約現象。
二是9月份，信貸部對貸款余額中以土地抵押擔保的中長(cháng)期貸款進(jìn)行了全面自查，此次排查涉及XX個(gè)企業(yè)，XX個(gè)項目，貸款金額XX萬(wàn)元，從借款合同、抵（質(zhì)）押合同、抵(質(zhì))押登記等各項手續情況、用于貸款抵（質(zhì)）押土地合法性、合規性、真實(shí)性和足值性情況、用于抵押的土地行政許可情況三個(gè)方面進(jìn)行了檢查。經(jīng)查，XX個(gè)企業(yè)在貸款發(fā)放前均辦理了合法有效的抵（質(zhì)）登記手續，各項手續和操作完整、合法、合規，無(wú)合規性風(fēng)險。
三、積極采取整改措施，保證業(yè)務(wù)平穩安全運行
通過(guò)查找規章制度缺漏，梳理合規風(fēng)險節點(diǎn)，對重點(diǎn)部門(mén)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節和重點(diǎn)崗位進(jìn)行合規風(fēng)險排查工作，我行發(fā)現了以下幾點(diǎn)問(wèn)題：一是個(gè)別員工對規章制度的理解不夠透徹、執行不夠到位；二是有的員工對業(yè)務(wù)系統的`操作流程不熟悉，年輕員工的工作經(jīng)驗欠缺；三是沒(méi)有建立經(jīng)常性的監督檢查機制，檢查內容不夠細致。針對這些問(wèn)題，支行及時(shí)召開(kāi)了行務(wù)會(huì )，研究制定了相應的整改措施。
一是把加強法律法規、規章制度學(xué)習擺在首位，繼續堅持每周的“一學(xué)、一查、一總結”學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)制度學(xué)習，引導員工自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二是采取業(yè)務(wù)知識競賽、一對一傳幫帶等靈活的、有針對性的教育培訓方法, 把學(xué)習的重點(diǎn)放在應知應會(huì )和日常操作技能方面, 以著(zhù)力提高個(gè)別員工尤其是年輕員工的工作水平為目標，加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習培訓，使員工逐步掌握了業(yè)務(wù)知識，提升了業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合水平。
三是建立監督檢查長(cháng)效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)�；瘷z查轉變。各部門(mén)負責人實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結合，現場(chǎng)檢查與分類(lèi)檢查相結合，細化檢查內容，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終，并嚴格執行違規積分管理辦法進(jìn)行獎懲。
通過(guò)采取以上整改措施，解決了當前制度建設與經(jīng)營(yíng)管理要求不相適應、不相符和監督檢查機制等問(wèn)題。通過(guò)強化
制度學(xué)習，增強了員工對規章制度的理解和執行力度；通過(guò)多樣化的學(xué)習培訓，使員工對系統流程的操作更加規范，年輕員工的工作方法得到了改進(jìn)，工作水平也得到了提高；通過(guò)建立監督檢查長(cháng)效機制，使員工增強了合規經(jīng)營(yíng)意識,牢固樹(shù)立“合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值”的理念，各部室的工作均按照規章制度落實(shí)到位，無(wú)違規違紀行為的發(fā)生，保證了我行業(yè)務(wù)的平穩健康運行。
合規管理報告 篇5
一、20xx年合規管理工作總體情況
�。ㄒ唬┥钊胴瀼仄髽I(yè)主要負責人履行推進(jìn)法治建設工作
繼續深入執行《企業(yè)主要負責人履行推進(jìn)法治建設第一責任人職責實(shí)施細則》，將履行推進(jìn)法治建設第一責任人職責情況列入領(lǐng)導人員綜合考核評價(jià)指標體系，對于不履行或者不正確履行職責的主要負責人予以問(wèn)責。進(jìn)一步加強企業(yè)法治建設組織領(lǐng)導，逐步建立健全合規管理組織體系，企業(yè)合規經(jīng)營(yíng)和規范管理得到有效加強，法律風(fēng)險防范能力顯著(zhù)提高。
�。ǘ┨嵘A管理，確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)決策合法合規。
繼續鞏固和落實(shí)規章制度清查梳理優(yōu)化工作成果，充分發(fā)揮法律部作為規章制度歸口管理部門(mén)的重要作用嚴把規章法律審核關(guān)，發(fā)布20xx年規章制度目錄，現行有效規章制度共計438件，20xx年共審核規章制度38件。
結合全生產(chǎn)場(chǎng)景劃小改革，以切實(shí)加強倒三角服務(wù)支撐能力為目標，開(kāi)展20xx年公司級權力清單清查梳理優(yōu)化專(zhuān)項工作，針對20xx年98項審批事項，保留81項，取消7項、下放6項、部分下放5項，簡(jiǎn)化1項，新增3項，優(yōu)化率19%。為全面建立倒三角支撐服務(wù)體系，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)化新運營(yíng)創(chuàng )造良好發(fā)展環(huán)境。
加強合規管理，倡導合規理念，推動(dòng)公司形成合法合規的良好運行態(tài)勢。積極參與微視頻大賽，共制作了10個(gè)合規小視頻，通過(guò)這次活動(dòng)，弘揚合規創(chuàng )造價(jià)值的合規文化，培育“合規從我做起、合規人人有責”的合規意識，用身邊人、身邊事帶動(dòng)全體員工，從“要我合規”轉變?yōu)椤拔乙弦帯薄?/p>
�。ㄈ┻m應企業(yè)文化建設新要求，充分發(fā)揮法治文化的傳播導向作用
1、高質(zhì)量做好機制體制改革法律服務(wù)支撐，保障互聯(lián)網(wǎng)化運營(yíng)模式轉型、線(xiàn)上線(xiàn)下一體化運營(yíng)、人力資源改革等重點(diǎn)工作順利推進(jìn)，支撐全生產(chǎn)場(chǎng)景劃小改革落地實(shí)施，結合小承包工作推進(jìn)情況和主要類(lèi)型，做好小CEO法律風(fēng)險培訓工作，全公司共計315名小CEO參加培訓。
2、針對新入職員工開(kāi)展專(zhuān)項法律培訓工作，提高新入職員工的法律風(fēng)險防范意識。
3、舉辦“市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)合規管理”專(zhuān)項法律培訓，增強一線(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員的法律風(fēng)險防范意識，提高依法治企水平。
4、開(kāi)展“法律知識每周一練”培訓專(zhuān)題，在直管領(lǐng)導、法律專(zhuān)業(yè)線(xiàn)等微信群中以選擇題的方式每周推送一期，全年共推送52期，累計答題32154人次。
5、按照市司法局的要求開(kāi)展20xx年度領(lǐng)導干部網(wǎng)上學(xué)法用法考試，共計139名領(lǐng)導干部參加考試，考試通過(guò)率達100%。
�。ㄋ模⿵娀m紛訴訟成本效益，訴訟案件更加貼近基層實(shí)際需求
繼續推進(jìn)法律追繳欠費工作，全年共發(fā)起追欠費訴訟89，發(fā)出欠費追繳函2531份，追回欠費共計298萬(wàn)余元。配合專(zhuān)業(yè)部門(mén)追繳房屋租金等專(zhuān)項工作，挽回經(jīng)濟損失204。74萬(wàn)元。有效維護企業(yè)合法權益，確保國有資產(chǎn)保值增值。
�。ㄎ澹⿵娀煞⻊�(wù)的作用，為重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航
1、截止11月底，共完成17189份合同的合法性審核，結合公司全生產(chǎn)場(chǎng)景的.劃小改革，繼續探索減少非必要的審核環(huán)節，壓縮審核層級，利用系統自動(dòng)收集審簽時(shí)間，以評價(jià)作為手段，平均合同審簽效率較20xx年提高1.3%。加強合同集成管理，以原合同為源頭，對變更、補充、續簽、解除協(xié)議等關(guān)聯(lián)合同與原合同進(jìn)行統一管理。提高合同與業(yè)務(wù)的貼合度，將合同管理融入前端業(yè)務(wù)發(fā)展要求和后端支撐服務(wù)之中。
2、結合“三個(gè)一切”基層減負需求，進(jìn)一步提高前端市場(chǎng)的運營(yíng)效率，持續優(yōu)化合同的授權管理。降低了政企專(zhuān)業(yè)部分寬帶專(zhuān)線(xiàn)、云計算、物聯(lián)網(wǎng)、云網(wǎng)一體4類(lèi)合同的審批層級，優(yōu)化了物資采購專(zhuān)業(yè)合同的授權管理，進(jìn)一步提高了合同審簽的科學(xué)性。規范了現有公司對合同印章的管理規定及流程，明確了保管合同章的主體責任及交接程序，在制度上保證了合同印章的科學(xué)管理。
3、提升合同標準文本管理，本年度共優(yōu)化更新了119個(gè)常用合同標準文本，較去年減少28個(gè)，進(jìn)一步實(shí)現由數量向質(zhì)量的轉型，推進(jìn)結構化合同標準文本在基層單元的使用，提高基層單元合同質(zhì)量，有效控制風(fēng)險。將標準文本的制定使用融入市場(chǎng)側、運營(yíng)側、網(wǎng)絡(luò )側、工程側等生產(chǎn)運營(yíng)場(chǎng)景，為同質(zhì)化業(yè)務(wù)推薦使用公司統一合同標準文本，保證合同文本與業(yè)務(wù)轉型相匹配。
�。﹦�(chuàng )新法律支撐服務(wù)模式，優(yōu)化法治工作體系，加強法治隊伍建設
�。�1）創(chuàng )新優(yōu)化法律支撐組織體系，提供優(yōu)質(zhì)高效的專(zhuān)業(yè)法律服務(wù)。
組建線(xiàn)上普法團隊，參加公司各專(zhuān)業(yè)百人以上微信群共計12個(gè)，連接業(yè)務(wù)人員共計1478人，時(shí)時(shí)分享各類(lèi)普法培訓課件，現場(chǎng)解答專(zhuān)業(yè)人員法律問(wèn)題。
�。�2）加強法治隊伍建設，提升整體能力素質(zhì)和專(zhuān)業(yè)水平。
繼續組織開(kāi)展“國家統一法律執業(yè)資格考試”，做好法律人才的培養與管理。組建法律專(zhuān)業(yè)戰略人才隊伍，目前公司共有法律專(zhuān)業(yè)骨干人才兩人，新銳人才兩人。參與國資委組織的企業(yè)法律顧問(wèn)評審工作，20xx年共有兩人被評為企業(yè)二級法律顧問(wèn)。通過(guò)實(shí)施上述舉措，有效發(fā)揮法律專(zhuān)業(yè)人才在普法培訓、合同管理、解決熱點(diǎn)難點(diǎn)法律問(wèn)題等方面的創(chuàng )新引領(lǐng)和支撐保障作用，激發(fā)人才活力、釋放人才價(jià)值。
二、20xx年合規管理工作思路
�。ㄒ唬├^續推動(dòng)落實(shí)法治建設第一責任人職責，保障依法治理。
將《企業(yè)主要負責人履行推進(jìn)法治建設第一責任人職責實(shí)施細則》深入貫徹至各分公司，將履行推進(jìn)法治建設第一責任人職責情況列入各單位年終績(jì)效考核和領(lǐng)導人員綜合考核評價(jià)指標體系，對于不履行或者不正確履行職責的主要負責人予以問(wèn)責。
�。ǘ┙⒔∪弦幑芾眢w系，推動(dòng)合規管理有效實(shí)施。
出臺《合規管理辦法》，建立健全合規管理組織體系，明確各責任部門(mén)相應職責。堅持問(wèn)題導向，突出合規管理工作重點(diǎn)，針對企業(yè)面臨的突出合規問(wèn)題進(jìn)行預警，組織編制、印發(fā)《合規手冊》。建立健全合規審查機制，將合規審查作為規章制度制定、重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運營(yíng)等經(jīng)營(yíng)管理行為的必經(jīng)程序。
�。ㄈ┖粚�(shí)合同管理，實(shí)現合同賦能。
將合同法律審核與公司業(yè)務(wù)緊密結合，提供切實(shí)可行的合同解決方案，聚焦公司“大物移云智”各類(lèi)創(chuàng )新業(yè)務(wù)，將合同審核嵌入公司業(yè)務(wù)流程，在完成經(jīng)濟合同100%審核的同時(shí)，不斷提升合同審核質(zhì)量。強化合同數據分析，最大限度發(fā)揮合同管理價(jià)值。各單位應在現有合同標準文本使用率及合同審簽時(shí)效統計的基礎上，定期對合同數據進(jìn)行全面分析，為公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)提供風(fēng)險態(tài)勢感知和有價(jià)值的信息。
�。ㄋ模┘訌娨婪Q策，全面推進(jìn)重大決策法律論證工作。
根據“三重一大”決策制度，按照國資委和集團要求，深入貫徹落實(shí)重大決策法律論證工作，凡需經(jīng)過(guò)法律論證的重大決策事項均應提交法律部門(mén)出具法律論證意見(jiàn)。提高企業(yè)決策的科學(xué)性合法性，有效防范法律風(fēng)險。
合規管理報告 篇6
今年以來(lái)，根據上級行的要求，營(yíng)業(yè)部開(kāi)展了學(xué)習《守則》及合規文化專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)，這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習以及合規管理工作的重視�，F在我就學(xué)習《守則》、執行《守則》等方面情況，述職如下：
一、學(xué)習《守則》的基本情況
為切實(shí)提高依法合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性，變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹(shù)立依法合意識，提高全面風(fēng)險管理能力和內控案防水平。我按照營(yíng)業(yè)部部署參與了學(xué)習《守則》及合規文化專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)。一是參加動(dòng)員會(huì )后，先行進(jìn)行了自學(xué)，學(xué)習總區行營(yíng)業(yè)部三級領(lǐng)導的動(dòng)員講話(huà)，《守則》原文，并自覺(jué)地記錄了學(xué)習筆記，二是學(xué)習結束后，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動(dòng)。三是參加學(xué)習《守則》的考試。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
通過(guò)學(xué)習深刻體會(huì )到，任何差錯、風(fēng)險、問(wèn)題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì )經(jīng)過(guò)從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀(guān)自然規律。通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的'要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
二、執行《守則》情況
1、能注意加強學(xué)習，增強依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強對員工和自身的風(fēng)險防范教育，認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、嚴于律己，率先垂范
在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺(jué)遵守黨的政治紀律和金融法律、法規，在部門(mén)中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農行利益為重。同時(shí)，嚴格要求本部門(mén)其他同志嚴格按照規則辦事，不論是下基層還是解決基層問(wèn)題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要解決。在同事中積極倡導互相監督互相提醒，構建和諧團隊。
3、加強內控管理，堅持兩手抓
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時(shí)注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，強化內部防范機制，努力做到在規范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營(yíng)發(fā)展中心工作不動(dòng)搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規穩健經(jīng)營(yíng)，時(shí)刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹(shù)立風(fēng)險識。
4、組織實(shí)施本部門(mén)的合規工作
以《守則》為依據，高標準要求員工。在對照部門(mén)崗位職責和相關(guān)規章制度，認真對工作進(jìn)行自查時(shí)，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)研究解決；對已發(fā)現問(wèn)題隱患能做到及時(shí)預警，及時(shí)整改。切實(shí)提高部門(mén)員工依法合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性，進(jìn)一步教育和引導員工轉變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹(shù)立依法合意識，提高全面風(fēng)險管理能力和內控案防水平。
《守則》檢查教育活動(dòng)與案件專(zhuān)項治理工作、企業(yè)文化建設是我部合規工作的重要組成部分。在開(kāi)展《守則》檢查教育活動(dòng)的同時(shí)，一是配合開(kāi)展案件專(zhuān)項治理工作，對照制度深查過(guò)去工作中存在的違規違章行為，合規操作。二是將《守則》檢查教育活動(dòng)與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結合，根據工作的實(shí)際情況，對每種業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位、每項工作的流程進(jìn)行進(jìn)一步的完善，努力實(shí)現規范管理、持續改進(jìn)，規范部門(mén)的各項管理和業(yè)務(wù)操作，為推行精細化管理提下良好基礎。
三、存在問(wèn)題及努力方向
對運用科學(xué)發(fā)展：
一是觀(guān)指導和推動(dòng)合規經(jīng)營(yíng)的方法掌握還不夠。二是執行各項規章制度有時(shí)有松懈現象，合規管理還存在一定的問(wèn)題。三是部門(mén)作風(fēng)抓得不夠到位，致使部門(mén)員工工作效率不夠高、協(xié)調溝通不夠好。四是執行力不夠強，精細化管理不到位：表現在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執行力問(wèn)題。
在今后工作中，我要認真總結和分析以往的過(guò)失，進(jìn)一步解放思想，轉變觀(guān)念，加強管理，努力提高執行力及精細化管理水平，依法合規經(jīng)營(yíng)，努力搞好本職工作，為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻。
合規管理報告 篇7
商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險的企業(yè)。作為風(fēng)險管理的重要內容，合規管理既是銀行實(shí)施有效內控的一項基礎性工作，也是銀行實(shí)現“又好又快”進(jìn)展的內在要求。作為新成立的郵政儲蓄銀行，加強合規風(fēng)險管理顯得尤為重要。
一、目前郵儲銀行在合規風(fēng)險管理機制建設中存在的問(wèn)題
風(fēng)險管理基礎薄弱。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎上組建的，主要沿用的是原郵政儲蓄網(wǎng)點(diǎn)、設施、人員配制及組織管理結構，部門(mén)設置還不完備，部門(mén)之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數據、技術(shù)手段和專(zhuān)業(yè)人才，這些都不利于推動(dòng)合規管理機制建設。
風(fēng)險管理理念尚未確立。郵儲銀行的員工由原郵政儲蓄的員工，社會(huì )聘請的新員工及一部分剛畢業(yè)的高校生組成，多數員工沒(méi)有經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓，對合規風(fēng)險管理就是經(jīng)營(yíng)效益的理念熟悉不夠，漠視風(fēng)險的粗放經(jīng)營(yíng)觀(guān)念和行為依舊存在，合規風(fēng)險管理意識沒(méi)有貫穿到業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程。
內掌握度不完善。郵儲銀行缺少一套統一完整的內掌握度，且內掌握度沒(méi)有形成檢查、評價(jià)與改進(jìn)的良性循環(huán)，直接影響了內控的運行效力。郵儲銀行在開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、拓展新業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)有相應地制定新制度，或是新制度滯后于現實(shí)發(fā)生的風(fēng)險，導致操作性不強。
二、加強合規風(fēng)險管理機制建設的基本思路
建立有效管理合規風(fēng)險的運行機制，才能確保銀行安全穩健運行。結合郵儲銀行的實(shí)際，合規風(fēng)險管理機制包括以下幾點(diǎn)：
建立合規風(fēng)險組織體系。組建獨立的合規部門(mén)，在基層郵儲銀行配備合規風(fēng)險審查人員。樂(lè )觀(guān)推行合規部門(mén)（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定制度，通過(guò)雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專(zhuān)業(yè)技能，熟識銀行經(jīng)營(yíng)管理，閱歷豐富的合規崗位人員，完善風(fēng)險合規管理隊伍。建立起合規責任體系。明確合規部門(mén)是銀行特地實(shí)施合規風(fēng)險管理的職能部門(mén)，董事會(huì )和高管層對銀行合規經(jīng)營(yíng)負最終責任，業(yè)務(wù)部門(mén)對合規風(fēng)險負直接責任，員工對其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規性負責。此外，業(yè)務(wù)部門(mén)應支持合規部門(mén)實(shí)施合規風(fēng)險監測與評估，主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規自我評估。
創(chuàng )建科學(xué)的.合規管理體系。
一是建立健全合規制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規風(fēng)險管理制度建設，并根據合規要求，對現行制度方法和操作規程進(jìn)行梳理完善。
二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規風(fēng)險管理機制，確立清楚的報告路線(xiàn)和問(wèn)責制、舉報制等，體現合規風(fēng)險管理在整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。
三是建立健全合規問(wèn)責機制。嚴格對違規行為責任進(jìn)行認定與追究，并實(shí)行有效的訂正措施。進(jìn)一步完善績(jì)效考核方法，將合規狀況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率。
培育合規風(fēng)險管理的企業(yè)文化。
一是全員參加。合規是銀行全部員工的責任，樹(shù)立“合規人人有責”、“合規制造價(jià)值”等理念，使合規成為銀行全部員工的行為準則和自覺(jué)行動(dòng)，才能保證合規管理的貫徹落實(shí)。
二是提高員工合規力量。加強合規培訓和宣揚，大力開(kāi)展崗位操作和職業(yè)道德培訓、政治思想教育和法制教育，規范員工的職業(yè)道德行為，增加員工合規意識和風(fēng)險識別力量，了解自己在操作中的風(fēng)險點(diǎn)，將合規理念貫穿到業(yè)務(wù)操作每一個(gè)環(huán)節和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，在經(jīng)營(yíng)進(jìn)展上杜絕違規行為。此外，可以定期組織開(kāi)展合規風(fēng)險大爭論活動(dòng)，鼓舞員工結合各自崗位職責，主動(dòng)發(fā)覺(jué)和暴露合規風(fēng)險隱患或問(wèn)題，對相應的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實(shí)方案。
梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點(diǎn)。加強梳理各項業(yè)務(wù)流程，對可能導致操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節或存在的風(fēng)險點(diǎn)一一記錄在案，收集和把握一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節操作風(fēng)險了解程度，依據梳理、排查狀況，結合內外審計發(fā)覺(jué)的合規風(fēng)險隱患和監管部門(mén)的合規風(fēng)險提示等制定防范措施，抓好內部的協(xié)作協(xié)作，做到業(yè)務(wù)線(xiàn)、風(fēng)險合規線(xiàn)、內部審計線(xiàn)“三線(xiàn)把關(guān)，三線(xiàn)合一”。只有通過(guò)各環(huán)節嚴密協(xié)作，銀行內部有效的合規機制才能形成，合規風(fēng)險才能得到有效掌握。
合規管理報告 篇8
商業(yè)銀行柜面合規操作與風(fēng)險防控培訓在德恩銀行研究院的精彩講解下順利結束了，這兩天聚集了數家銀行的精英，老師通過(guò)幽默詼諧的語(yǔ)言和生動(dòng)有趣的小游戲，以輕松歡樂(lè )的氣氛帶領(lǐng)我們進(jìn)入了學(xué)習的殿堂。讓我們再次深刻認識到在工作中必須時(shí)刻保持清醒的頭腦，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強危機意識，增強對新情況、新問(wèn)題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各類(lèi)風(fēng)險案件的發(fā)生。對于以上存在問(wèn)題，經(jīng)過(guò)學(xué)習與思考，本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效性。
一、樹(shù)立“合規意識”，提高思想教育水平。
案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識問(wèn)題，應該使員工們認識到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)指導實(shí)際工作的。特別是案件專(zhuān)項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛(ài)護，也是對他人的負責。在這個(gè)方面，應該將本項工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。
二、加大監管力度，提高違章違紀的代價(jià)。
通過(guò)現場(chǎng)非現場(chǎng)不定時(shí)檢查等措施加大對各個(gè)關(guān)鍵環(huán)節的把控，加強各項內控制度落實(shí)情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的'代價(jià)，嚴重的更應嚴肅處理至警告等。
三、完善工作機制，防范道德風(fēng)險。
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內部員工參與的。案件背后，無(wú)不有作案人長(cháng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問(wèn)題，精心準備，伺機作案。我們要通過(guò)工作機制的轉變，來(lái)防范道德風(fēng)險轉化為實(shí)際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規章制度。
加強制度建設，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實(shí)加強自身的素質(zhì)學(xué)習。
通過(guò)各種知識的補充，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊。
這是一次心靈的洗禮，也是一場(chǎng)底線(xiàn)的告誡，讓我們徹底明白了只有堅守底線(xiàn)才能作出貢獻。商業(yè)銀行柜面操作作為風(fēng)險識別和防控的第一道門(mén)，我們必須知道“想干事、會(huì )干事、不出事”九字方針，時(shí)刻以制度和道德約束自己，做一位合規合法的好員工，做一名有用的人。
合規管理報告 篇9
商業(yè)銀行不僅是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，更是管理風(fēng)險的企業(yè)。作為風(fēng)險管理的重要內容，合規管理既是銀行實(shí)施有效內控的一項基礎性工作，也是銀行實(shí)現“又好又快”發(fā)展的內在要求。作為新成立的郵政儲蓄銀行，加強合規風(fēng)險管理顯得尤為重要。
一、目前郵儲銀行在合規風(fēng)險管理機制建設中存在的問(wèn)題
風(fēng)險管理基礎薄弱。中國郵政儲蓄銀行是在郵政儲蓄的基礎上組建的，主要沿用的是原郵政儲蓄網(wǎng)點(diǎn)、設施、人員配制及組織管理結構，部門(mén)設置還不完備，部門(mén)之間還存在重疊和交叉。缺乏必要的數據、技術(shù)手段和專(zhuān)業(yè)人才，這些都不利于推進(jìn)合規管理機制建設。
風(fēng)險管理理念尚未確立。郵儲銀行的員工由原郵政儲蓄的員工，社會(huì )招聘的新員工及一部分剛畢業(yè)的大學(xué)生組成，多數員工沒(méi)有經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓，對合規風(fēng)險管理就是經(jīng)營(yíng)效益的理念認識不夠，漠視風(fēng)險的粗放經(jīng)營(yíng)觀(guān)念和行為依然存在，合規風(fēng)險管理意識沒(méi)有貫穿到業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程。
內控制度不完善。郵儲銀行缺少一套統一完整的內控制度，且內控制度沒(méi)有形成檢查、評價(jià)與改進(jìn)的良性循環(huán)，直接影響了內控的運行效力。郵儲銀行在開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、拓展新業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)有相應地制定新制度，或是新制度滯后于現實(shí)發(fā)生的風(fēng)險，導致操作性不強。
二、加強合規風(fēng)險管理機制建設的基本思路
建立有效管理合規風(fēng)險的運行機制，才能確保銀行安全穩健運行。結合郵儲銀行的實(shí)際，合規風(fēng)險管理機制包括以下幾點(diǎn)：
建立合規風(fēng)險組織體系。組建獨立的合規部門(mén)，在基層郵儲銀行配備合規風(fēng)險審查人員。積極推行合規部門(mén)（崗位）人員任職資格審查制度及資格評定制度，通過(guò)雙向選擇、競爭上崗的方式選擇具備專(zhuān)業(yè)技能，熟悉銀行經(jīng)營(yíng)管理，經(jīng)驗豐富的合規崗位人員，完善風(fēng)險合規管理隊伍。建立起合規責任體系。明確合規部門(mén)是銀行專(zhuān)門(mén)實(shí)施合規風(fēng)險管理的職能部門(mén)，董事會(huì )和高管層對銀行合規經(jīng)營(yíng)負最終責任，業(yè)務(wù)部門(mén)對合規風(fēng)險負直接責任，員工對其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規性負責。此外，業(yè)務(wù)部門(mén)應支持合規部門(mén)實(shí)施合規風(fēng)險監測與評估，主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規自我評估。
創(chuàng )建科學(xué)的合規管理體系。一是建立健全合規制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規風(fēng)險管理制度建設，并按照合規要求，對現行制度辦法和操作規程進(jìn)行梳理完善。 二是要切實(shí)建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規風(fēng)險管理機制，確立清晰的報告路線(xiàn)和問(wèn)責制、舉報制等，體現合規風(fēng)險管理在整個(gè)銀行管理工作中的`核心地位和作用。三是建立健全合規問(wèn)責機制。嚴格對違規行為責任進(jìn)行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進(jìn)一步完善績(jì)效考核辦法，將合規情況納入考核體系，加強合規管理，降低違規機率。
培育合規風(fēng)險管理的企業(yè)文化。一是全員參與。合規是銀行所有員工的責任，樹(shù)立“合規人人有責”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”等理念，使合規成為銀行全部員工的行為準則和自覺(jué)行動(dòng)，才能保證合規管理的貫徹落實(shí)。二是提高員工合規能力。加強合規培訓和宣傳，大力開(kāi)展崗位操作和職業(yè)道德培訓、政治思想教育和法制教育，規范員工的職業(yè)道德行為，增強員工合規意識和風(fēng)險識別能力，了解自己在操作中的風(fēng)險點(diǎn)，將合規理念貫穿到業(yè)務(wù)操作每一個(gè)環(huán)節和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，在經(jīng)營(yíng)發(fā)展上杜絕違規行為。此外，可以定期組織開(kāi)展合規風(fēng)險大討論活動(dòng)，鼓勵員工結合各自崗位職責，主動(dòng)發(fā)現和暴露合規風(fēng)險隱患或問(wèn)題，對相應的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序提出合理化建議或提出自身的落實(shí)計劃。
梳理各業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點(diǎn)。加強梳理各項業(yè)務(wù)流程，對可能導致操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節或存在的風(fēng)險點(diǎn)一一記錄在案，收集和掌握一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節操作風(fēng)險了解程度，根據梳理、排查情況，結合內外審計發(fā)現的合規風(fēng)險隱患和監管部門(mén)的合規風(fēng)險提示等制定防范措施，抓好內部的協(xié)作配合，做到業(yè)務(wù)線(xiàn)、風(fēng)險合規線(xiàn)、內部審計線(xiàn)“三線(xiàn)把關(guān)，三線(xiàn)合一”。只有通過(guò)各環(huán)節嚴密配合，銀行內部有效的合規機制才能形成，合規風(fēng)險才能得到有效控制。
合規管理報告 篇10
為確保我市農村信用社持續、合規穩健發(fā)展，根據省聯(lián)社、煙臺辦事處的相關(guān)要求，我社利用一周的時(shí)間，對全市農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規性、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內控制度建立與執行情況、法人治理結構完善等情況進(jìn)行了全面自查，現將自查情況匯報如下：
一、領(lǐng)導重視，認識到位
在接到合規風(fēng)險管理檢查驗收通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了自查工作領(lǐng)導小組，由聯(lián)社主任王彤輝同志任組長(cháng)，分管主任林忠義任副組長(cháng)，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導小組對各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，人事綜合部負責法人治理方面的自查，財務(wù)會(huì )計部負責財務(wù)會(huì )計及柜面業(yè)務(wù)等方面的自查；資金營(yíng)運部負責資金營(yíng)運、中間業(yè)務(wù)等方面的自查；風(fēng)險管理部負責不良資產(chǎn)管理方面的自查； 1
審計稽核部負責監督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實(shí)施。
三、自查結果
�。ㄒ唬┓ㄈ酥卫斫Y構方面：
我社不斷完善法人治理結構，制定和修改聯(lián)社章程，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開(kāi)展工作，社會(huì )代表大會(huì )、理事會(huì )、監事會(huì )、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規則，“三會(huì )”結構符合規定，定期召開(kāi)會(huì )議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執行和監督職能，初步建立起了各負其責、協(xié)調運作、有效制衡的法人治理結構。
�。ǘ┦跈嗍谛欧矫妫�
對資金營(yíng)運、貸款審批、同業(yè)拆借、票據承兌和貼現、不良資產(chǎn)處置等都建立了授權制度；嚴格按照《海陽(yáng)市農村信用聯(lián)社信貸授權授信制度》對貸款進(jìn)行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。并根據各基層信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類(lèi)授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。
�。ㄈ┎涣假Y產(chǎn)管理方面：
設立了不良資產(chǎn)處置委員會(huì )，不良資產(chǎn)處置委員會(huì )遵循集體審議、明確發(fā)表意見(jiàn)、多數意見(jiàn)通過(guò)的原則，全部意見(jiàn)均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產(chǎn)管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。抵債資產(chǎn)的抵入、管理、
處置符合有關(guān)法規和制度規定。建立風(fēng)險責任追償制度，實(shí)施貸款責任終身制，實(shí)行限期清收，限期內不能收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費。同時(shí)，要求網(wǎng)點(diǎn)負責人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負責審批貸款。對違規違章貸款按調查人、責任人追究經(jīng)濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯(lián)社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。
�。ㄎ澹┵Y金營(yíng)運方面：
完善了備付金管理辦法，存款準備金的調繳、管理符合規定。制定完善了同業(yè)拆借管理制度，對資金交易風(fēng)險評估、檢測和控制進(jìn)行建立完備。
�。┴攧�(wù)會(huì )計及柜面業(yè)務(wù)方面：
建立健全了會(huì )計交接制度。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì )計主管交接由主任會(huì )同聯(lián)社會(huì )計主管或指定人員監交，會(huì )計員的交接由會(huì )計主管監交，交接的簽章手續完備，建立了“會(huì )計人員短期代理交接登記簿”，登記及時(shí)完整。建立了“會(huì )計專(zhuān)用印章使用登記簿”，實(shí)行印、押（機）分別保管、分別使用。聯(lián)行專(zhuān)用章指定了第一、第二管印人，密押（機）指定了第一、第二管押（機）人，職責分明，并嚴格執行錢(qián)賬分管、印押分管制度和回避制度，無(wú)配偶和直系親屬共同操作的情況。聯(lián)社及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的`有價(jià)單證和重要空白憑證由專(zhuān)人入庫保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、
賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報賬銷(xiāo)號，并入柜保管。 對固定資產(chǎn)購置、大宗物品采購等實(shí)行公開(kāi)招標，陽(yáng)光操作，集體討論，會(huì )議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現象，從而達到質(zhì)量更優(yōu)、價(jià)格合理。庫房及安全設施符合規定，實(shí)行雙人守庫、雙人押運，每日填寫(xiě)守庫記錄簿，無(wú)擅離職守現象，款項押運交接到位。
�。ㄆ撸┲虚g業(yè)務(wù)方面：
建立健全了相關(guān)的業(yè)務(wù)規章制度、操作規程、人員崗位責任制及有關(guān)權限規定。代理業(yè)務(wù)收費嚴格執行有關(guān)規定標準，代理保險業(yè)務(wù)的手續費采取轉賬方式，不存在帳外收費問(wèn)題。并定期或不定期對轄內機構的中間業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查并保留檢查記錄。
�。ò耍┛萍挤矫妫�
我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統安全管理上堅持預防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長(cháng)，各個(gè)職能部門(mén)負責人參加的計算機信息系統安全保護領(lǐng)導小組，負責監督、檢查、指導營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計算機安全保護工作。其次，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò )信息中心及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計算機系統管理與操作人員的崗位設置，并制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實(shí)到人。在組織落實(shí)、責任明確的前提下，我們將信息中心與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類(lèi)操作行為根據業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數據管理等方面規范操作行為，杜絕安全隱患。
�。ň牛┍O督檢查方面：
認真開(kāi)展常規稽核，促進(jìn)規范化管理。在日常工作中，圍繞控制風(fēng)險、穩健經(jīng)營(yíng)這個(gè)目標，加大審計監察力度。在稽核內容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點(diǎn)，從審貸程序、科目使用、賬戶(hù)設置、信貸檔案、會(huì )計核算、現金收付、內控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開(kāi)展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監察審計部結合聯(lián)社崗位交流、人員變動(dòng)，遵循“實(shí)事求是，客觀(guān)公正“的原則，今年對全轄所有調動(dòng)的內勤人員進(jìn)行了離崗稽核，促進(jìn)干部員工認真履行職責，強化內部管理，及時(shí)發(fā)現和糾正苗頭性問(wèn)題，消除風(fēng)險隱患。在發(fā)現較為嚴重的問(wèn)題和帶有普遍性或苗頭性的問(wèn)題持續跟蹤檢查，對上級管理部門(mén)和監管機構在審計、檢查中發(fā)現的問(wèn)題，能夠及時(shí)組織排查和糾正，對于限期不能糾改的，給予負責人嚴厲的處分。
合規管理報告 篇11
環(huán)境是對社會(huì )的承諾，也是對子孫后代的承諾；質(zhì)量是對顧客（業(yè)主）的承諾；安全、健康是對員工的承諾。南方電網(wǎng)公司提出“主動(dòng)承擔社會(huì )責任”的理念，我們的承諾如何去實(shí)施和實(shí)現？又如何進(jìn)行分析評價(jià)？打個(gè)比方說(shuō)：體系管理就像是跳水運動(dòng)中規定動(dòng)作，是放之四海而皆準的；而管理特色和亮點(diǎn)就像是跳水運動(dòng)中的自選動(dòng)作，充滿(mǎn)著(zhù)美的享受、折射出智慧的光芒。體系管理和實(shí)施是活動(dòng)的基本，如果規定動(dòng)作跳不好，連站在決賽舞臺上的資格都沒(méi)有，自選動(dòng)作再怎么新意迭出、美倫美奐也只能孤芳自賞了！如何借助合規性評價(jià)把職業(yè)健康安全和環(huán)境管理工作作細作實(shí)，顯得尤其重要。
在此不深入介紹體系的來(lái)歷和作用，這方面有大量專(zhuān)家的著(zhù)書(shū)立傳可以閱讀和參考。gb/t24001:20__標準將組織應定期評價(jià)適用的法律法規要求和其他要求的遵守情況單獨作為一個(gè)要素從1996版標準中分離出來(lái)，更加突顯了合規性評價(jià)的重要性。標準在范圍一節中指出：“本標準規定了對環(huán)境管理體系的要求，使一個(gè)企業(yè)（或部門(mén)）能夠根據法律法規和它應遵守的其他要求，以及關(guān)于重要環(huán)境因素的信息，制定和實(shí)施環(huán)境方針與目標�！痹谏鐣�(huì )活動(dòng)中談安全不能脫離職業(yè)健康，談健康同樣離不開(kāi)環(huán)境，在這里把體系中的冰山一角——“合規性評價(jià)” 結合體系學(xué)習、管理和現場(chǎng)實(shí)踐中發(fā)現的問(wèn)題談?wù)劚救说睦斫�，并就如何更行之有效地在職業(yè)健康安全和環(huán)境管理中的應用與讀者探討，試作拋磚引玉的舉動(dòng)。
自然辨證法的觀(guān)點(diǎn)認為：∑部分≠全體��？分解為：部分＞＞全體（數量而言）；同時(shí)滿(mǎn)足，所有部分∈全體（性質(zhì)）。清楚企業(yè)（或部門(mén)）的目的，規范業(yè)務(wù)讓一切更合法、合理、更具效率，合規性評價(jià)必然能讓千頭萬(wàn)緒的管理決策和生產(chǎn)行為，在職業(yè)健康安全和環(huán)境管理工作中有案可稽。把管理與生產(chǎn)緊密結合起來(lái)，“化學(xué)反應”就彰顯無(wú)遺，工作變得輕松而高效。工作按程序走、管理按規定辦，杜絕芝麻大小得事情都得請示匯報，勞師動(dòng)眾效益不高；保持領(lǐng)導在與不在一個(gè)樣，減少個(gè)體能力差異所帶來(lái)截然不同的后果，這就是下面將要談到的問(wèn)題。
一、合規性評價(jià)的作用和應用
在體系學(xué)習、管理和現場(chǎng)實(shí)踐中，發(fā)現職業(yè)健康安全和環(huán)境管理的問(wèn)題集中體現在以下幾個(gè)方面：
一是執行人員認識不夠，不能把安全問(wèn)題與工作業(yè)務(wù)進(jìn)行有機結合，制定的管理制度不能做到有效實(shí)施和監督執行。對應該做的、能夠做的、不能做的、做得到的和沒(méi)做到的劃分不清，沒(méi)有學(xué)習改進(jìn)和持續發(fā)展的突破點(diǎn)。
二是行為的主動(dòng)性不夠，對制度和文件學(xué)習理解不充分，需要別人指點(diǎn)和不斷敲打。造成工作職責不明確，目標不具體，措施針對性不足，解決問(wèn)題不能舉一反三。安全工作要實(shí)現“四不傷害（不傷害自己、不傷害他人、不被他人傷害、不讓他人受傷害）”干好本職工作還不夠，應了解上一步該干什么、自己應承擔什么、該對下一步創(chuàng )造什么，充分溝通和協(xié)調。
三是對記錄和證據收集不真實(shí)、不及時(shí)、不具體。日常工作記錄、總結評價(jià)和考核不充分，造成證實(shí)證據的支撐性材料的缺乏。我們要主動(dòng)承擔責任，必須建立在好記性不如爛筆頭的基礎上，文字是最忠誠于事實(shí)的，文字是永恒不變的演說(shuō)家，它能始終如一地告訴每一個(gè)人過(guò)去、現在和未來(lái)。這就是文字的妙用�！罢劇辈蝗纭翱础�，“看”不如“站”，“站”不如“記”，“記”不如“寫(xiě)”。職業(yè)健康安全和環(huán)境管理工作強調的是“您如何證明給我看？”而不是“您如何證明給我聽(tīng)？”
四是“規定動(dòng)作”完成情況不理想，沒(méi)有對制度和職責有效分解，每一件事情的前因后果不連貫，不能進(jìn)行有效封閉。大多數自身管理制度中明確要求的事情都沒(méi)有追溯，有些不能完成的事情、似懂非懂的寫(xiě)入制度建設中來(lái)。形成自己劃的圈自己不能圓，可以推理出其他相關(guān)要求的執行情況了。
合規性評價(jià)是組織通過(guò)法律法規要求和其他要求（以下簡(jiǎn)稱(chēng)"適用要求"）對照活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)的管理現狀進(jìn)行分析找出差距，從而規避法律法規風(fēng)險，進(jìn)行自我改進(jìn)的一種管理措施，也是實(shí)施遵守法律法規和其他要求承諾的證據之一，因此應充分利用好這一管理工具。同時(shí)，gb/t24001標準4.6要求組織應將合規性評價(jià)的結果作為管理評審的輸入，從而確保最高管理者意識到潛在的或現實(shí)存在的不符合帶來(lái)的風(fēng)險，并采取適當的措施以滿(mǎn)足組織的守法承諾。
各企業(yè)（部門(mén)）每年都有規格不等范圍不同的安全學(xué)習培訓、安全考試、安全考核等等活動(dòng)，制定了詳盡的管理辦法和評比考核機制，乍看是“令行禁止”、“認真貫徹執行精神和文件”，深入調查就成了依葫蘆畫(huà)瓢，形式化嚴重，投入了大量人力物力卻事倍功半，這就是沒(méi)有進(jìn)行合規性評價(jià)的危害。通過(guò)對南網(wǎng)成立以來(lái)報道的40余起事故統計調查，我們不難發(fā)現自然災害和人力不可抗拒因素引起的事故率不足1%，然而我們類(lèi)似的事故發(fā)生率達23.7%，“一切事故都可以預防”是我們職業(yè)健康安全和環(huán)境管理工作的目標。而這些事故的學(xué)習貫徹情況怎么樣，是否能有效預防保證今后不再發(fā)生？這就是合規性評價(jià)需要實(shí)現的工作。例如：安全考試是否真實(shí)？是否及時(shí)？是否貼近生產(chǎn)？是否滿(mǎn)足相關(guān)法律法規要求？考試的成績(jì)是否符合正態(tài)分布（檢查考試的功效）？安全只有100%而不是99%，因為：∑部分1%→∞。而這“部分1%”就成為事故發(fā)生的禍根和必然，只有把“部分1%”的問(wèn)題在新一輪的培訓中得到解決才能實(shí)現“一切事故都可以預防”，同時(shí)使得培訓和考試有的放矢。
二、評價(jià)的時(shí)間（時(shí)機）、頻次
標準要求組織應定期評價(jià)（periodically evaluating）適用的法律法規要求和其他要求的遵守情況。目前對“定期”的概念比較狹義，定期評價(jià)應考慮組織不同活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)的類(lèi)型和周期，不僅應考慮常規的活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)的合規性評價(jià)的時(shí)間（時(shí)機），還應考慮非常規活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)的合規性評價(jià)的時(shí)間（時(shí)機）。如組織自己規定的合規性評價(jià)時(shí)間在每年8月份進(jìn)行，而組織有新工程、新項目、新技術(shù)或者工藝創(chuàng )新等等新型活動(dòng)的合規性評價(jià)應放在活動(dòng)開(kāi)始之前監測后進(jìn)行，而不是等到規定時(shí)間8月份之后，同樣國家、地方、行業(yè)或者組織自身的法律法規修訂、新頒布和實(shí)施應及時(shí)作相應的合規性評價(jià)。做到及時(shí)準確、涵蓋到位、適時(shí)更新，操作性強、時(shí)效性好。
三、評價(jià)輸入及評價(jià)方式
在一定周期內，組織評價(jià)的輸入信息必須包括組織全部的“適用要求”。合規性評價(jià)是否能有效，輸入信息的全面性、準確性是重要的前提，目前的評價(jià)輸入不明確或不全面，輸入信息沒(méi)有很好地應用4.3.2a)條款確定的“適用要求”。
組織在進(jìn)行合規性評價(jià)時(shí)也可先將同類(lèi)的“適用要求”合并后作為評價(jià)的輸入信息。對于同一項“適用要求”在多個(gè)法律法規均有涉及時(shí)，組織應按最詳細的、最新的規定加以識別，如建設項目（新、擴，改項目）的環(huán)保驗收要求在水污染防治法（13條第3款）、大氣污染防治法（1l條第3款）、噪聲污染防治法（14條）、固體污染防治法（14條）等均有原則性的規定，但《建設項目環(huán)境保護管理條例》（國務(wù)院1998年11月29日發(fā)布）的規定更詳細，是對上述法律要求的`具體展開(kāi)，企業(yè)（或部門(mén)）識別“適用要求”時(shí)，至少應按《建設項目環(huán)境保護管理條例》的具體要求進(jìn)行識別，并以此作為合規性評價(jià)的輸入信息。
組織應根據自身的運作模式、“適用要求”的數量種類(lèi)等確定評價(jià)方式�？煽紤]的方式有：?jiǎn)为氝M(jìn)行職業(yè)健康安全和環(huán)境法律法規符合性的評價(jià)；或與其他評價(jià)過(guò)程結合起來(lái)，如與質(zhì)量保證檢查、內審等結合。如與內部審核結合在一起，須明確劃分兩者的目的和范圍，必須達到合規性評價(jià)的要求和目的。二是單獨進(jìn)行“其他要求”遵守情況的評價(jià)，或與管理評審等結合起來(lái)一起進(jìn)行。
企業(yè)（或部門(mén)）應根據法律法規要求的性質(zhì)決定對每項（類(lèi)）法律法規要求評審的方法，合規性評價(jià)的結果（符合／不符合）應有相應的證據加以證實(shí)。上述方法對于合規性評價(jià)的人員來(lái)講是比較容易掌握的，關(guān)鍵是要熟悉“適用要求”的內容。例如：《危險化學(xué)品安全管理條例》要求：“危險化學(xué)品必須儲存在專(zhuān)用倉庫、場(chǎng)地或者專(zhuān)用儲存室，儲存方式與儲存數量必須符合國家標準，并由專(zhuān)人管理”。而實(shí)際工作中危險化學(xué)品與其他化學(xué)品等放在同一個(gè)倉庫，儲存數量和方式也不符合要求。企業(yè)（或部門(mén)）則應將上述法規要求作為制定相關(guān)目標指標和方案的輸入，而目標指標和方案的具體內容應在要素中加以考慮，同時(shí)關(guān)注顧客的期望、合作伙伴以及合同相關(guān)方是否遵守了相應的“適用要求”。
評價(jià)的結果如發(fā)現不符合法律法規要求的問(wèn)題，企業(yè)（或部門(mén)）應根據問(wèn)題的性質(zhì)和環(huán)境影響的嚴重性采取相應的糾正／糾正措施、預防措施。當不符合超過(guò)了輕微、暫時(shí)的偏差時(shí)，企業(yè)（或部門(mén)）應建立由適宜指標和管理方案支持的、能夠達到符合性的目標。
檢查評價(jià)的輸入是否已覆蓋了所有已識別出的法律法規要求，如未能覆蓋所有“適用要求”，應了解其原因，確定是否可按受。抽樣驗證企業(yè)（或部門(mén)）針對具體法律法規要求所開(kāi)展的守法性評價(jià)：從輸入要求→評價(jià)時(shí)所依據的記錄→評價(jià)的結果。審核員在驗證評價(jià)結果時(shí)，尤其是符合的結果時(shí)，應檢查其符合的支持性證據（除檢查／評價(jià)記錄外，還應關(guān)注事故記錄、違反法律法規的記錄以及與政府部門(mén)相關(guān)往來(lái)信函的記錄），而不是被動(dòng)的接受其評價(jià)結果；收集其他評價(jià)活動(dòng)中有關(guān)符合或者不符合的證據（如運行控制的審核等），以證實(shí)企業(yè)（或部門(mén)）自我評價(jià)的有效性。查閱相關(guān)的證據并通過(guò)合規性評價(jià)的過(guò)程及結果，評價(jià)從事合規性評價(jià)的人員是否具備相關(guān)的法律法規要求及應用知識。
當審核發(fā)現存在不符合法律法規要求時(shí)，應關(guān)注其是否采取了糾正和預防措施以及糾正措施的實(shí)施情況。在任何情況下，當一個(gè)企業(yè)（或部門(mén)）沒(méi)有完全符合法律法規要求時(shí)（不包括輕微的、暫時(shí)的偏差），為了證明符合標準，企業(yè)（或部門(mén)）應建立由適宜指標和管理方案支持的、能夠達到符合性的目標（4.5.3、4.3.3）。
對于不符合法律法規的糾正措施／管理方案的實(shí)施需進(jìn)行到什么程度，審核方可認為其實(shí)施了守法承諾，符合了環(huán)境管理體系標準的要求？對于此問(wèn)題，iaf《is014001管理體系符合性評價(jià)與法律符合性之間的關(guān)系》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)iaf白皮書(shū)）給出了明確的原則：“認證機構評價(jià)組織對符合性的管理時(shí)，應基于已證實(shí)的體系實(shí)施結果，而不僅僅是計劃的或預期的結果”。同時(shí)又指出“is014001要求組織做出遵守法律要求的公開(kāi)承諾。但它并不把組織實(shí)際的法律符合性作為頒發(fā)證書(shū)或保持認證資格的先決條件”。應關(guān)注企業(yè)（或部門(mén)）的環(huán)境管理體系是否具備可控和／或可管理的方式來(lái)解決不符合的能力以及環(huán)境管理體系的整體有效性及實(shí)現企業(yè)（或部門(mén)）環(huán)境方針、目標和指標的能力。同時(shí)判斷糾正措施／目標指標管理方案的合理性，糾正措施／目標指標管理方案實(shí)施后是否可達到符合法律法規的要求。如針對污水超標現象制定了新建或擴建污水站的管理方案，審核應根據污染物進(jìn)水濃度以及污水站的污染物處理率來(lái)判斷該方案實(shí)施后是否可滿(mǎn)足相應排放標準的要求（硬件方面）；然后判斷企業(yè)（或部門(mén)）是否已開(kāi)始實(shí)施整改，如果還只是停留在計劃上是不符合iaf白皮書(shū)的精神。但是不是一定要看到整改的最終結果（如驗收報告、監測報告等）方可以通過(guò)認證，根據iaf白皮書(shū)的精神，我認為不一定，需根據具體情況判斷，但必須要有實(shí)質(zhì)性的實(shí)施證據以保證繼續實(shí)施管理方案，并能很快地完成，如已采購了必要的設施設備或已施工等證據。但是，對有意不遵守法律法規的企業(yè)（或部門(mén)）（如明知故犯的問(wèn)題），視為未能執行方針中守法承諾的嚴重缺陷。
因此對企業(yè)（或部門(mén)）合規性評價(jià)及其不合規時(shí)整改措施的審核，需要審核人員熟悉相關(guān)的法律法規要求，熟悉企業(yè)（或部門(mén)）活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和環(huán)境影響，并具備判斷相應法律風(fēng)險和環(huán)境風(fēng)險的能力。
四、辯識危險源和辨別危險因素，使預防工作高效實(shí)用
合規性評價(jià)的內容一般應包含以下一些基本要素：1、管理方針中合規性承諾及內涵；2、與公司管理體系運行有關(guān)的法律法規、其他要求的收集、分發(fā)、執行評價(jià)；3、現存及潛在不合規情況及糾正、糾正措施、預防措施；4、方案中涉及合規性要求的目標、指標實(shí)現途徑及效果評價(jià)；5、涉及確保資源符合性要求的評價(jià)（“三同時(shí)”、人員資格、器材儲存等）；6、合規性的內部溝通；7、違規/不符合的報告、處置措施及反饋結果；等等。
實(shí)施中存在的一些問(wèn)題，其主要問(wèn)題如下：1、識別的法律法規不適用企業(yè)（或部門(mén)）的活動(dòng)、產(chǎn)品、服務(wù)。如南網(wǎng)安全生產(chǎn)令以及電力行業(yè)安全生產(chǎn)規程等，是否進(jìn)行了逐條合規性評價(jià)，并作出有效控制措施；又如某組織不存在危險廢物焚燒爐，組織的環(huán)境因素清單中也沒(méi)有危險廢物焚燒廢氣的排放，但其適用的法律法規及其他要求清單中卻出現了《危險廢物焚燒污染控制標準》，經(jīng)詢(xún)問(wèn)組織并不了解《危險廢物焚燒污染控制標準》的適用對象。該標準是針對危險廢物焚燒爐的選址，爐子的要求及焚燒溫度、停留時(shí)間，焚燒廢氣排放限值等提出的要求，因此該標準是與該組織的活動(dòng)不相適宜的。2、識別的法律法規是否完整，如明火作業(yè)必須符合《國家安全生產(chǎn)法》的相關(guān)標準，同時(shí)滿(mǎn)足行業(yè)安全生產(chǎn)管理規定等；如火電廠(chǎng)"廢氣排放"這一環(huán)境因素執行排放標準應滿(mǎn)足《工業(yè)爐窯大氣排放標準》同時(shí)要滿(mǎn)足《大氣污染物綜合排放標準》。3、法律法規沒(méi)有識別到具體要求。如化學(xué)分場(chǎng)的環(huán)境因素有苯、甲苯和二甲苯的排放，只是在適用的法律法規及其他要求清單中列出了《大氣污染物綜合排放標準》名稱(chēng)，沒(méi)有識別出與苯、甲苯和二甲苯排放有關(guān)的具體要求。4、“其他應遵守的要求”是指除應遵守法律法規要求之外，還應遵守企業(yè)（或部門(mén)）簽署（subscribes）的一些適合其活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)中環(huán)境因素的要求。這些要求可包括：和政府機構的協(xié)議、和顧客的協(xié)議、非法規性指南、自愿性原則或業(yè)務(wù)規范、自愿性環(huán)境標志或對產(chǎn)品的護理承諾、行業(yè)協(xié)會(huì )的要求、和社區團體或非政府組織的協(xié)議、企業(yè)（或部門(mén)）或其上級組織對公眾的承諾，另外其他應遵守的要求還應包括本單位的要求等。
通過(guò)法律法規以及其他規范制度的合規性評價(jià)，找出危險源和危險因素，制定的預防方案和糾正措施有的放矢，使預防工作高效實(shí)用。我們可以體會(huì )到：合規性評價(jià)是通過(guò)科學(xué)技術(shù)確保安全生產(chǎn)和環(huán)境保護源頭。利用現有的科學(xué)手段和集體智慧，把生產(chǎn)勞動(dòng)的過(guò)程逐一審視和推敲，與法律法規和自然發(fā)展是否相適應。合規性評價(jià)是組織通過(guò)法律法規要求和其他要求（以下簡(jiǎn)稱(chēng)"適用要求"）對照活動(dòng)、產(chǎn)品和服務(wù)的管理現狀進(jìn)行分析找出差距，從而規避法律法規風(fēng)險，進(jìn)行自我改進(jìn)的一種管理措施，也是實(shí)施遵守法律法規和其他要求承諾的證據之一，因此應充分利用好這一管理工具，是“一切事故均可以預防”的根基，是主動(dòng)承擔社會(huì )責任的科學(xué)依據，從而確保最高管理者意識到潛在的或現實(shí)存在的不符合帶來(lái)的風(fēng)險，并采取適當的措施以滿(mǎn)足組織的守法承諾。
合規管理報告 篇12
xxxx年以來(lái)，結合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合，相關(guān)制度建設，業(yè)務(wù)和政策學(xué)習等地方加強了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全體會(huì )議，就相關(guān)內控工作做出了部署�，F將我部近期內控工作報告如下：
一)xxx業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)積極開(kāi)展了檢查，客戶(hù)檔案，密碼紙條，庫存xxx及成品xxx的帳實(shí)吻合。
二)加強了內控合規建設。對內控合規員開(kāi)展了調整和落實(shí)，根據個(gè)人金融部現實(shí)情況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并計劃部門(mén)內每季度召開(kāi)一次案件形勢分析會(huì )，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn)，在會(huì )議上評估。
三)特別強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度自學(xué)的重要性。每月至少部署2天時(shí)間積極開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識，政策法規和規章制度，營(yíng)造較好的自學(xué)氛圍。強化對員工的思想教育工作，培育員工恰當的人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)。
四)對外圍系統的柜員開(kāi)展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。
1，強化內控細致規范化管理。在認真總結經(jīng)驗，搜尋工作嚴重不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部會(huì )同制訂了《臨沂支行強化內控細致規范管理的實(shí)施方案》，并在全行展開(kāi)實(shí)行。方案建議全行內控管理工作必須從基礎工作抓起，并嚴苛按照上級行及的內控管理，操作方式規范標準，細化掌控管理環(huán)節，規范監督檢查程序，健全內控管理中辨認出問(wèn)題的自查，行政處罰措施，力求搞好內控管理的.每一項工作，同時(shí)實(shí)現科學(xué)管理目標。依此方案各專(zhuān)業(yè)部室融合自身實(shí)際也制訂了內控細致規范管理的工作計劃。
2，加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實(shí)內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現的問(wèn)題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營(yíng)績(jì)效考評得分�？己藭r(shí)，根據發(fā)現問(wèn)題的性質(zhì)嚴重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題，較嚴重問(wèn)題，嚴重問(wèn)題，重大違規問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現問(wèn)題整改率進(jìn)行考核，按項目分別統計，累計扣分。
3，加強對信貸業(yè)務(wù)，銀行卡業(yè)務(wù)，電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規范操作程序，特別就是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作存有一個(gè)代萊突破，全面改變管理粗放式的被動(dòng)局面，提升風(fēng)險防控能力，并同時(shí)實(shí)現全年并無(wú)案件，無(wú)事故的總體目標，保證信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面，身心健康，平衡，持續發(fā)展。
【合規管理報告】相關(guān)文章：
企業(yè)合規管理總結范文11-26
銀行合規工作報告05-17
銀行合規管理心得體會(huì )04-01
合規文化自查報告06-22
內控合規自查報告10-15
銀行合規自查報告07-25
(優(yōu)秀)銀行合規工作報告09-01
合規文化心得07-12