銀行制度執行情況報告

銀行制度執行情況報告

　　在我們平凡的日常里，越來(lái)越多地方需要用到制度，制度就是在人類(lèi)社會(huì )當中人們行為的準則。你所接觸過(guò)的制度都是什么樣子的呢？以下是小編精心整理的銀行制度執行情況報告，希望對大家有所幫助。

銀行制度執行情況報告1

　　接到中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )《關(guān)于開(kāi)展20xx年銀行服務(wù)收費相關(guān)自律制度執行情況檢查工作的通知》（銀協(xié)發(fā)〔20xx〕96號）的文件后,我社積極組織自查工作,現將自查結果報告如下:

　　一、認真自查。

　　接到聯(lián)社通知之后,XXX信用社迅速成立了由主任為領(lǐng)導的銀行服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導小組，對照檢查具體內容，依據中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )20xx年以來(lái)服務(wù)收費相關(guān)自律制度，細化自查工作方案，對XXX信用社服務(wù)收費情況認真開(kāi)展全面自查。

　　二、檢查內容。

　　我社認真學(xué)習了中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )銀行服務(wù)收費檢查制度，依照制度制定了我社關(guān)于銀行服務(wù)收費自查工作的內容：

　　(一)國家服務(wù)價(jià)格管理相關(guān)法律、法規和有關(guān)政策及中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )有關(guān)服務(wù)收費自律共識、要求的貫徹執行情況；

　　(二)建立健全服務(wù)價(jià)格管理制度和內部控制制度情況；

　　(三)服務(wù)價(jià)格明碼標價(jià)制度執行情況；(四)服務(wù)價(jià)格報告制度執行情況；

　　(五)建立服務(wù)價(jià)格投訴管理制度情況；

　　(六)其它檢查事項。

　　三、自查出現的問(wèn)題。

　　我社在執行銀行服務(wù)收費自律方面的工作，嚴格按照制度落實(shí)執行，沒(méi)有出現問(wèn)題。只是有些小問(wèn)題需要銀監部門(mén)注意，比如商業(yè)銀行服務(wù)收費項目過(guò)多，各商業(yè)銀行之間存在服務(wù)收費的不正當競爭行為。

　　四、提高認識。

　　加強銀行服務(wù)收費自律能夠更好的`履行銀行業(yè)社會(huì )責任，維護廣大客戶(hù)的切身利益和銀行業(yè)整體形象。我社在以后的工作中會(huì )提高認識，嚴格執行銀行服務(wù)收費相關(guān)自律制度，進(jìn)一步規范服務(wù)收費，切實(shí)維護我們農村信用社的外部形象及行業(yè)形象，為XXX縣農村信用社的發(fā)展增光添彩。

銀行制度執行情況報告2

　　近段時(shí)間，我們xx銀行開(kāi)展了制度執行力建設主題教育活動(dòng)，傳達總行、省行案件分析會(huì )議精神，傳達貫徹市分行農業(yè)銀行金庫管理專(zhuān)題會(huì )議精神。目前，制度執行力主題教育活動(dòng)已進(jìn)入查擺問(wèn)題、整改階段。通過(guò)開(kāi)展制度執行力建設教育活動(dòng)，我覺(jué)得獲益匪淺，以下是我的一點(diǎn)心得體會(huì )，希望通過(guò)與大家交流，共同進(jìn)步。

　　1、如何看待本位和越位。好的足球運動(dòng)員在場(chǎng)上，應該有位置感。堅守職責的運動(dòng)員，也許不是最注目的，但是最實(shí)用的。很多大牌球隊里，明星們起起落落之間，總會(huì )有一些位置，一些默默的人在默默地堅守不變。一個(gè)沒(méi)有位置感的人，總會(huì )追著(zhù)球去跑，他的頭腦里是孤軍奮戰，沒(méi)有同伴�？恳粋�(gè)人的技術(shù)問(wèn)題，解決不了一個(gè)集體的戰術(shù)問(wèn)題。把本職工作做好，是對同伴最大的支持。在一個(gè)企業(yè)里，應該是沒(méi)有明星的，每個(gè)人都是自己崗位上的明星。他們兢兢業(yè)業(yè)地完成著(zhù)自己的工作，認真地堅持著(zhù)。當每個(gè)人都認真平凡地做事情時(shí)，對一個(gè)組織而言，也許會(huì )很快變得不平凡。一個(gè)有生命有理想的組織，又怎會(huì )忽略那些平凡工作的每一個(gè)員工。

　　2、聰明和笨拙的區別。大家都看過(guò)電影《阿甘正傳》。那個(gè)智力有些障礙的人，用執著(zhù)和認真，完成了他的美國夢(mèng)，名利雙收。一個(gè)聰明人不屑做的很多事情，他做了，而且做得很好，于是成功了。在我們銀行里，執行力最強的員工，往往不是那些看似聰明的人，而是那些最認真的人。那些看似聰明的聰明人，總會(huì )質(zhì)疑，總會(huì )不屑，總會(huì )嘆氣。聰明本不是缺點(diǎn)，但不要讓聰明影響我們在團隊里的位置感。當集體的意見(jiàn)決定下來(lái)時(shí)，這就是命令，是需要眾人一心去做的事情，任何懷疑和質(zhì)疑此時(shí)都要放棄，去認真地做一個(gè)執行者。這樣的組織不一定每次的行動(dòng)都會(huì )完美，但一定每次都有結果可以收獲。當大家都聰明地以我為中心時(shí)，組織的行動(dòng)是停滯的，因為他們一直在討論以尋求一個(gè)大家都認可的，完美的方案。這樣的完美是以漫長(cháng)的時(shí)間為代價(jià)的，所以是沒(méi)有價(jià)值的。作為卓越組織的一員，也許應該是這樣的人，“象智者一樣思考，象機器一樣行動(dòng)�！�

　　3、競爭與危機的影響。一個(gè)沒(méi)有競爭機制的組織，終究會(huì )慢下來(lái)。對外有競爭力的銀行，對內，一定也有一套競爭機制。一個(gè)高效的機制，通常會(huì )產(chǎn)生

　　優(yōu)勝劣汰。對被淘汰的個(gè)體而言，可能是公平的，可能是不公平的。比如爭論已久的末位淘汰制。爭論的.焦點(diǎn)多在個(gè)體的公平與否。討論這樣的機制對個(gè)體的公允度，是一個(gè)不經(jīng)濟的行為，這是一個(gè)不會(huì )造就生產(chǎn)力的“偽問(wèn)題”。但無(wú)疑的是，這樣引入內部競爭機制的企業(yè)，對外也應該是強壯的，是更有競爭意識的企業(yè)。企業(yè)有理想，要把理想傳遞給員工；企業(yè)有競爭，也同樣要把競爭傳遞給員工。人性化是多數企業(yè)希望做到的一個(gè)方面，表面看來(lái)，也是會(huì )和競爭、淘汰等字眼相沖突的一個(gè)詞。但是，當我們把一個(gè)人的利益融合到集體的利益中時(shí)，一個(gè)個(gè)體的人性化重要，還是一群人的人性化更重要呢？

　　4、分清任務(wù)和結果。這是兩個(gè)需要定義的詞。任務(wù)在這里指工作過(guò)程的描述，而結果，是我們想要的東西。比如吃飯是任務(wù)，吃飽是結果；看書(shū)是任務(wù)，學(xué)到東西是結果；廣告是任務(wù)，銷(xiāo)售是結果等等。這也是從執行力主題教育活動(dòng)給我啟發(fā)�？纯创巴獾拇蠼稚�，很多人熙熙攘攘，來(lái)來(lái)往往。上班如洪流一般的人們，有多少人，在一天天進(jìn)步，而又有多少人，碌碌而無(wú)所獲。有多少人在追逐任務(wù)，有多少人在追逐結果。追逐結果的人，才能成長(cháng)。管理上的很多道理，可以應用在個(gè)人成長(cháng)方面，對我們的人生產(chǎn)生積極幫助。對結果的渴望，會(huì )讓我們忽略很多可能成為借口的東西。結果是有價(jià)值的，沒(méi)有結果時(shí)，任務(wù)也是沒(méi)有價(jià)值的。

　　最近我也讀過(guò)了《贏(yíng)在執行》等書(shū)，不難看出一個(gè)單位的制度，高層要的是中層無(wú)條件執行某一個(gè)命令與決策，中層要促成的是基層員工一往無(wú)前地執行經(jīng)過(guò)分解的任務(wù)與使命，需要由更多基層、中層都參與到銀行管理的討論中來(lái)，真正做到把制度落到實(shí)處，發(fā)展和控險兩不誤。

銀行制度執行情況報告3

　�。ㄒ唬�會(huì )計結算業(yè)務(wù)操作規范執行情況

　　1、財務(wù)管理方面

　　本分行嚴格執行《網(wǎng)點(diǎn)籌建費用預算控制管理程序》、《福建海峽銀行財務(wù)管理系統財務(wù)核算操作手冊》等文件的相關(guān)要求，對籌建費用進(jìn)行了認真、仔細的審查。對于超過(guò)分行費用列支權限的，按照規定上報總行，經(jīng)總行計劃財務(wù)部核實(shí)及有權人審批同意后列支。

　　本分行按照總行《財務(wù)支出預審與報銷(xiāo)管理程序》對報銷(xiāo)的發(fā)票進(jìn)行嚴格的審查，并嚴格執行財務(wù)開(kāi)支報銷(xiāo)審批流程。對于固定資產(chǎn)、低值易耗品購置實(shí)行“事前審批”制度；對于分行籌建期間差旅費的報銷(xiāo)存在未執行出差審批制度的情況；對于預付款或借款，按照規定填寫(xiě)付款通知書(shū)或借款審批單并經(jīng)有權人審批。對于營(yíng)業(yè)費用的核算遵照總行《財務(wù)核算操作流程》的規定，遵循“權責發(fā)生制”原則，嚴格費用待攤和預提管理，并根據費用科目核算范圍對費用科目進(jìn)行歸集、序時(shí)列支。對于費用專(zhuān)用存款賬戶(hù)的管理，嚴格遵照總行《費用專(zhuān)用存款賬戶(hù)管理程序》執行。專(zhuān)用款項的撥付填寫(xiě)《費用專(zhuān)用存款賬戶(hù)撥款審批單》，并于月末對費用賬戶(hù)余額進(jìn)行清零。

　　2、金融統計方面

　　本分行能?chē)栏駡绦小吨腥A人民共和國統計法》、《統計違法違紀行為處分規定》和《銀行業(yè)監管統計管理暫行辦法》等制度，執行總行下發(fā)的《監管統計報表報送規范》、《統計工作考核評比規范》、《信貸報表統計工作管理程序》、《新設機構財務(wù)和金融統計管理程序》、《金融統計數據共享管理程序》、《金融統計管理控制程序》和《非現場(chǎng)監管報表管理程序》等文件的相關(guān)要求，制定了《溫州分行金融統計管理暫行規定》并及時(shí)報送報表。配備了專(zhuān)職統計人員，統計人員實(shí)行AB角制度，分別設置了經(jīng)辦、復核崗，從組織上保證制度的執行。

　　3、資金管理方面

　　根據總行《人民幣信貸資金管理程序》，分行制定了《溫州分行信貸資金管理程序》，提高資金使用效益。指定專(zhuān)人在每日上午9點(diǎn)之前通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統進(jìn)行每日頭寸預測上報。預測頭寸不足時(shí)，按規定進(jìn)行資金拆借。首先以電話(huà)形式向總行預約，隨后進(jìn)入辦公自動(dòng)化系統內的行內資金管理下的拆借申請模塊提出申請，經(jīng)分行有權人審批后提交至總行。借款到期及時(shí)歸還，不存在拆借資金違規挪用等情況。

　　4、章證押管理方面

　　本分行在章、證、押方面嚴格按照總行規定實(shí)行三分管，未存在交叉現象，保管人員在變更時(shí)及時(shí)向總行報備。保管人員因有事臨時(shí)進(jìn)行交接時(shí)，按照規定填制《銀行匯票機具使用登記簿》。

　　日常柜員進(jìn)行輪崗或臨時(shí)有事辦理交接時(shí)，填制《交接登記簿》。

　　每月末本分行對柜員的重要空白憑證及抵質(zhì)品進(jìn)行全面盤(pán)點(diǎn)，保證賬實(shí)相符，并于月初上報總行。

　　5、單位賬戶(hù)管理

　　本分行在開(kāi)立單位銀行結算賬戶(hù)時(shí)，嚴格按照規定對開(kāi)戶(hù)材料的真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行審查，對于非法定代表人來(lái)辦理開(kāi)戶(hù)等手續的，要求客戶(hù)提供法定代表人授權委托書(shū)，并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，賬戶(hù)資料按規定整理保管。各類(lèi)結算賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)的依據或證明文件符合《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等相關(guān)規章制度規定，賬戶(hù)的使用嚴格按照三個(gè)有效工作日執行。不存在為身份不明的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)的情況。

　　6、印鑒管理方面

　　企業(yè)在辦理預留印鑒或更換印鑒手續時(shí)，非法定代表人來(lái)辦理的，均要求客戶(hù)提供法定代表人授權書(shū)；如預留的是非法定代表人私章的，應要求客戶(hù)提供法定代表人授權書(shū)。在日常業(yè)務(wù)辦理中，對單位賬戶(hù)的印鑒，本分行嚴格按照雙人比對的要求進(jìn)行印鑒的核對。在營(yíng)業(yè)終了時(shí)，印鑒卡有按規定進(jìn)行入庫保管。

　　7、授信業(yè)務(wù)結算管理方面

　　對于抵質(zhì)押品的保管，本分行嚴格按照規定執行。因發(fā)放貸款，需將抵質(zhì)押品入庫的，客戶(hù)經(jīng)理需填制《重要憑證入庫單》，抵質(zhì)押物由會(huì )計及客戶(hù)經(jīng)理共同封包入庫保管；出庫由客戶(hù)經(jīng)理要提交《抵押物（憑證）出庫憑證》，并經(jīng)過(guò)有權人員簽字后，方可辦理出庫。每月末本分行組織一次對抵質(zhì)押品的盤(pán)點(diǎn)，保證賬實(shí)相符。

　　在發(fā)放貸款時(shí)，本分行嚴格審核貸款材料，根據貸款性質(zhì)做相應的賬務(wù)處理。對于貸款資金需要監控的賬戶(hù)，本分行根據客戶(hù)經(jīng)理的《賬戶(hù)監控通知書(shū)》在核心系統和網(wǎng)銀系統對賬戶(hù)進(jìn)行監控。當貸款的賬戶(hù)需要轉出時(shí)，本分行都有經(jīng)過(guò)客戶(hù)經(jīng)理簽字后，才辦理支付。

　　8、個(gè)人結算業(yè)務(wù)管理方面

　�、俦痉中性陂_(kāi)立個(gè)人結算賬戶(hù)時(shí)，嚴格按照規定對開(kāi)戶(hù)材料的真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行審核，并按規定對開(kāi)戶(hù)申請人的身份證進(jìn)行復印留底并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。在辦理大額現金支取時(shí)，按照規定留存其身份證件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，在憑條后面填寫(xiě)身份證號。

　�、诒痉中械膫�(gè)人掛失手續完整、規范。在掛失時(shí)，嚴格執行可由本人或者代理人持身份證來(lái)辦理，解掛時(shí)一定要由本人持身份證來(lái)辦理的規定。

　　9、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)

　�、賳挝辉陂_(kāi)立銀行承兌匯票需購買(mǎi)銀承票時(shí)，本分行按照規定憑客戶(hù)經(jīng)理的“承兌協(xié)議”、“開(kāi)具銀行承兌匯票額度審批表”和客戶(hù)填寫(xiě)的“空白憑證領(lǐng)用單”進(jìn)行出售。 ②對于保證金的存入，應由客戶(hù)開(kāi)出轉賬支票和進(jìn)賬單，連同客戶(hù)經(jīng)理的“保證金繳存確認函”，本分行根據“保證金繳存確認函”里面的存期和金額開(kāi)立保證金。

　�、蹖τ陂_(kāi)出的銀行承兌匯票，本分行匯票保管人員都有在匯票的第一聯(lián)和第二聯(lián)加蓋騎縫章；票據交給客戶(hù)時(shí)，按規定在票據的第一聯(lián)后面由客戶(hù)進(jìn)行簽收。

　�、芊中袕�20xx年3月份開(kāi)始辦理貼現票據以來(lái)，嚴格按照有關(guān)法律法規及我行《銀行承兌匯票貼現管理程序》的相關(guān)要求，對貼現的票據登記“代保管有價(jià)值品”的備忘賬，并入庫保管。由于分行貼現票據在月末全部轉貼現至總行，到目前為止我行貼現票據并無(wú)發(fā)生到期托收。質(zhì)押的票據經(jīng)財會(huì )部經(jīng)辦人員與客戶(hù)經(jīng)理共同封包后入營(yíng)業(yè)廳庫房保管。

　　10、同業(yè)存款業(yè)務(wù)方面

　　分行從開(kāi)立至今，在三家銀行存放有同業(yè)存款，均經(jīng)總行審批后開(kāi)立，無(wú)同業(yè)存放賬戶(hù)，至20xx年10月31日，我行存放同業(yè)存款的利息計提無(wú)誤。

　　11、財政性存款準備金繳存方面

　　分行能按旬向人行報送有關(guān)準備金調整表，未發(fā)生遲繳、漏繳、錯繳等情況。

　　12、代理國庫業(yè)務(wù)方面

　　目前本分行在“223待結算財政款項”科目下設立了“22301.4待結算財政款項紙質(zhì)繳款書(shū)專(zhuān)戶(hù)”來(lái)辦理日常的紙質(zhì)稅單稅款的轉賬,受理繳款書(shū)時(shí)本分行及時(shí)辦理轉賬,無(wú)壓票現象。

　　年末日收納的稅款全額掃數劃繳國庫；橫向聯(lián)網(wǎng)賬戶(hù)劃繳國庫的稅款金額與傳送國庫的'通訊文件相符。暫無(wú)“罰款收繳”(含代收行政性收費等非稅收入項目)。無(wú)代理發(fā)放國庫統一支付工資業(yè)務(wù)。

　　13、銀企對賬方面

　　單位在開(kāi)立結算賬戶(hù)時(shí)，都有與我行簽定“對賬協(xié)議”，并約定對賬方式，對于選擇電子對賬的，本分行都有及時(shí)在核心系統中進(jìn)行簽約。按規定設置對賬專(zhuān)崗，做到記賬崗位與對賬崗位嚴格分開(kāi)，未達賬及時(shí)落實(shí)反饋。對于每月的對賬，本分行通過(guò)柜面客戶(hù)簽收、網(wǎng)銀對賬或郵寄的方式，將對賬單發(fā)放給客戶(hù)，開(kāi)業(yè)半年多來(lái)，本分行平均對賬率達到95.99 %。20xx年3月份對賬率活期與定期分別為92.31%、100%，6月份對賬率100%，9月份對賬率活期與定期分別為94.24%、93.55%。

　　14、其他結算工作方面

　　本分行在辦理查詢(xún)、凍結、扣劃時(shí)，在人員方面，都有按照規定要求2個(gè)或2個(gè)以上的有權機關(guān)工作人員出具身份證件和辦理的通知書(shū)，并登記《查詢(xún)、凍結和扣劃登記簿》，目前本分行只辦理過(guò)查詢(xún)。會(huì )計主管日志記錄完整、合規。

　　15、庫房管理方面

　　本分行目前有設立金庫，因我行的現金存寄存在安邦押運公司，現金庫只用于存放空白重要憑證和抵押品。按照《金庫管理規范》規定，實(shí)行雙人管庫，同進(jìn)同出同操作。堅持月末定期查庫一次。管庫員輪班或臨時(shí)替班辦好相關(guān)交接手續，同時(shí)監交人員在交接簿上要簽字，更換庫房門(mén)密碼，做到交接清楚，責任分明。嚴格執行保守秘密的相關(guān)規定，禁止與無(wú)關(guān)人員談?wù)搸旆抗芾砘驇旆胯�匙、密碼保管等秘密。進(jìn)入庫房的備用鑰匙由綜合部保管，備用密碼由管理密碼的各自封包后，交由營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)廳經(jīng)理保管。

　　16、現金管理業(yè)務(wù)方面

　　對于柜員的庫存現金，本分行每月進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)二次，填制《查庫情況登記簿》并上報總行。本分行現金柜員上班實(shí)行對班制，二個(gè)柜員配一個(gè)錢(qián)箱，上午與下午上班的柜員中午辦理交接，由指定專(zhuān)人負責監交。營(yíng)業(yè)終了指定專(zhuān)人或交換盤(pán)點(diǎn)錢(qián)箱。

　　17、出納機具管理方面

　　本分行出納機具的選擇均在總行選型范圍內。在1號柜臺窗口外面擺設了一臺點(diǎn)鈔機，供客戶(hù)進(jìn)行復點(diǎn)。

　　18、出納業(yè)務(wù)等有關(guān)公示牌公示情況

　　在營(yíng)業(yè)大廳外公示“不宜流通人民幣挑剔標準”、“殘損人民幣兌換辦法”、“假幣收繳、鑒定管理辦法”、支付結算業(yè)務(wù)“八不準“紀律、老人優(yōu)先窗口、利率表、定價(jià)牌、110民警提示牌、投訴電話(huà)等。

　　19、接送鈔及解提款管理方面

　　本分行日常在接送鈔時(shí)，至少要有4人（遇節假日時(shí)最少3人）到場(chǎng)，操作程序嚴格按照規定執行并做好跟安邦押運的交接手續；在辦理解提款時(shí)，填寫(xiě)《分（支）行（部）解（提）款審批單》，經(jīng)有權人簽字后，方可辦理解提款手續。

　�。ǘ�）電子銀行業(yè)務(wù)合規及安全管理

　　本分行在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的宣傳欄內均有擺放電子銀行操作手冊，客戶(hù)在開(kāi)立網(wǎng)銀時(shí)，柜員通過(guò)發(fā)放電子銀行操作手冊，在網(wǎng)銀體驗區指導客戶(hù)使用，讓客戶(hù)能夠更好、更快的使用我行的網(wǎng)上銀行。開(kāi)立網(wǎng)銀的手續合法、合規，并設置賬戶(hù)的落地限額和最高限額。

　　本分行對自助設備的業(yè)務(wù)操作嚴格按照總行規定執行，營(yíng)業(yè)期間內，對自助設備采取上、下午各不少于3次巡查，其中一次巡查憑條打印出來(lái)做為巡查依據；自助設備的清配鈔實(shí)行雙人操作，清鈔和配鈔時(shí)清點(diǎn)的現金均在監控可監視到的范圍內進(jìn)行；自助設備鑰匙和密碼由兩人分別保管，自助設備備用鑰匙由綜合部負責保管，備用密碼封包后由營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)廳經(jīng)理負責保管，不存在交叉保管現象。

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