投資年終總結

2023年投資年終總結

　　總結就是把一個(gè)時(shí)間段取得的成績(jì)、存在的問(wèn)題及得到的經(jīng)驗和教訓進(jìn)行一次全面系統的總結的書(shū)面材料，它能使我們及時(shí)找出錯誤并改正，我想我們需要寫(xiě)一份總結了吧。但是卻發(fā)現不知道該寫(xiě)些什么，以下是小編收集整理的2023年投資年終總結，歡迎閱讀與收藏。

2023年投資年終總結1

　　長(cháng)期股權投資

　　第一節 長(cháng)期股權投資的初始計量 第二節 長(cháng)期股權投資的后續計量 第三節 長(cháng)期股權投資核算方法的轉換及處置一、長(cháng)期股權投資的分類(lèi) 二、成本法 三、權益法

　　知識點(diǎn)：長(cháng)期股權投資的分類(lèi)

　　1.長(cháng)期股權投資的范圍

　　長(cháng)期股權投資的兩個(gè)條件：一是準備長(cháng)期持有，二是對被投資方能夠控制、共同控制或重大影響。長(cháng)期股權投資可以是對上市公司的股票投資，也可能是對非上市公司的股權投資。

　　無(wú)重大影響的，不是長(cháng)期股權投資。風(fēng)險投資機構和共同基金持有的，初始確認為交易性金融資產(chǎn)的（非長(cháng)期持有），即使對被投資方具有重大影響，仍應確認為交易性金融資產(chǎn)。

　　2.重大影響的認定

　　本部分教材在第二節權益法。判定為重大影響的情形：

　�。�1）在被投資單位的董事會(huì )或類(lèi)似權力機構中派有代表，并參與被投資單位經(jīng)營(yíng)政策的制定。

　�。�2）參與被投資單位財務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策制定過(guò)程，包括股利分配政策等的制定。

　�。�3）與被投資單位之間發(fā)生重要交易。

　�。�4）向被投資單位派出管理人員。

　�。�5）向被投資單位提供關(guān)鍵技術(shù)資料。

　　【例】三個(gè)小伙同時(shí)去一個(gè)女孩家提親，女方家長(cháng)說(shuō)：都說(shuō)說(shuō)自己的條件吧。張三說(shuō)：我有一千萬(wàn)；李四說(shuō)：我有一棟豪宅，值兩千萬(wàn)。王五說(shuō)：我什么都沒(méi)有，只有一個(gè)孩子，在你女兒肚子里。結果，你懂得�！具@個(gè)案例可以得知：核心競爭力并不是錢(qián)和房子，而是在關(guān)鍵的崗位要有自已的人】

　　3.間接持股問(wèn)題

　　在判斷控制、共同控制和重大影響時(shí)，應綜合考慮直接持有的股權和通過(guò)子公司間接持有的股權，但在個(gè)別報表中，只考慮直接持有的股權份額；在合并報表中，同時(shí)考慮直接持有和間接持有的股權份額。

　　投資方對聯(lián)營(yíng)企業(yè)的投資，其中一部分通過(guò)風(fēng)險投資機構、共同基金、信托公司或投連險基金間接持有的，無(wú)論上述主體是否對這部分投資具有重大影響，投資方都可以按照交易性金融資產(chǎn)核算，而對其余投資采用權益法核算。

　　知識點(diǎn)：成本法

　　成本，即歷史成本，是說(shuō)長(cháng)期股權投資按歷史成本計價(jià)，一旦入賬，持有期間賬面余額保持不變，永遠等于其歷史成本。

　　適用范圍：對子公司的投資。

　　股權投資通過(guò)“長(cháng)期股權投資”科目核算。

　　成本法的'會(huì )計處理環(huán)節共有三個(gè)：

　　1.取得投資；2.宣告現金股利；3.處置投資。

　　注：期末減值后面講解。

　　1.取得投資

　　取得對子公司的投資（即形成控股合并的長(cháng)期股權投資，教材在第一節）

　　取得對子公司的投資是指一家企業(yè)以控股合并的方式取得另外一家企業(yè)的控制權。二者形成母子公司關(guān)系。

　　企業(yè)合并分為同一控制下的企業(yè)合并和非同一控制下的企業(yè)合并。

　　該控制并非暫時(shí)性的企業(yè)合并。同一控制下的企業(yè)合并，是在同一母公司控制下的合并，即兄弟企業(yè)之間合并，往往是出于母公司的要求，而不是自發(fā)的市場(chǎng)行為，不是交易，屬于一個(gè)集團內部的非同一控制下的企業(yè)合并，是獨立企業(yè)之間的交易，是自發(fā)的市場(chǎng)行為，合并價(jià)格通過(guò)討價(jià)還

　　合并方為合并所支付的代價(jià)，稱(chēng)為合并對價(jià)。

　　支付合并對價(jià)的方式有三種：支付資產(chǎn)（現金資產(chǎn)＋非現金資產(chǎn)）、承擔負債和發(fā)行股票。直接合并費用，是指為進(jìn)行合并所發(fā)生的各項直接費用，如為進(jìn)行合并支付的審計費用、資產(chǎn)評估費用以及法律咨詢(xún)費用等增量費用。

　　被合并方賬面所有者權益的確定

　　這里的“被合并方賬面所有者權益”，不是指被合并方個(gè)別報表中的所有者權益金額。

　�、偃绻�二者會(huì )計政策和會(huì )計期間不一致，則應是按主并方會(huì )計政策和會(huì )計期間調整后的賬面所有者權益。

　�、廴绻�被合并方改制時(shí)對資產(chǎn)、負債進(jìn)行重新評估，則應是經(jīng)評估確認的所有者權益。④如果被合并方本身編制合并財務(wù)報表，則應是合并財務(wù)報表中的所有者權益。

　　【同一合并例題】

　　20×6年6月30日，P公司向同一集團內S公司的原股東定向增發(fā)1500萬(wàn)股普通（每股面值為1元，市價(jià)為13.02元），取得S公司100%的股權，并于當日起能夠對S公司實(shí)施控制。合并后S公司仍維持其獨立法人資格繼續經(jīng)營(yíng)。兩公司在企業(yè)合并前采用的會(huì )計政策相同。合并日，S公司的賬面所有者權益總額為6606萬(wàn)元（即相對于最終控制方的價(jià)值）。合并日P公司資本公積20xx萬(wàn)元，其中，股本溢價(jià)和其他資本公積各1000萬(wàn)元；盈余公積3000萬(wàn)元。

　　【解答】

　　合并日P公司的賬務(wù)處理為：

　　借：長(cháng)期股權投資6606萬(wàn)元

　　貸：股本 1500萬(wàn)元

　　資本公積——股本溢價(jià)5106萬(wàn)元

　　注意：貸記資本公積——股本溢價(jià)5106萬(wàn)，并不是股票的市價(jià)與面值之差1500×（13.02－1），而是享有子公司凈資產(chǎn)份額與合并對價(jià)之差（6606萬(wàn)元－1500萬(wàn)元）。

　　【改編】

　　改變一個(gè)條件：假設P公司支付合并對價(jià)發(fā)行的普通股是8000萬(wàn)股。

　　【解答】合并日P公司賬務(wù)處理為：

　　借：長(cháng)期股權投資 6606萬(wàn)元

　　資本公積——股本溢價(jià)1000萬(wàn)元

　　盈余公積394萬(wàn)元

　　貸：股本 8000萬(wàn)元

　�。�2）非同一控制下企業(yè)合并的會(huì )計處理

　　2.宣告現金股利

　　非同一控制企業(yè)合并相關(guān)費用的處理 非同一控制下合并費用的處理： 借：管理費用貸：銀行存款 借：資本公積——股本溢價(jià)貸：銀行存款

　　3.全部處置

　　處置（全部）投資時(shí)，應將長(cháng)期股權投資的賬面價(jià)值全部轉銷(xiāo)。處置收入與股權投資賬面價(jià)值的差額，計入投資損益。

　　借：銀行存款

　　長(cháng)期股權投資減值準備

　　貸：長(cháng)期股權投資

　　借或貸：投資收益

2023年投資年終總結2

　　20xx是不平凡的一年，這一年集團公司成功跨越千億門(mén)檻，中環(huán)人多年來(lái)的夢(mèng)想終于實(shí)現了，這在集團歷史上注定是一個(gè)里程碑，是值得紀念與慶祝的。伴隨著(zhù)集團的發(fā)展壯大，我個(gè)人的成長(cháng)也略見(jiàn)成熟。下面將一年來(lái)的工作情況向大家做個(gè)匯報：

　　我所在的崗位是生產(chǎn)、銷(xiāo)售、非工業(yè)統計崗，主要負責工業(yè)企業(yè)生產(chǎn)統計和全集團非工業(yè)統計工作，兼內勤工作。20xx年的生產(chǎn)年報月報與20xx年的大同小異，對我來(lái)說(shuō)，已是輕車(chē)熟路，但是簡(jiǎn)單的工作確有不簡(jiǎn)單的做法，在保證及時(shí)、準確、全面地完成20xx年各項年定報工作的前提下，我努力發(fā)揮統計的咨詢(xún)與監督職能，將最新鮮的統計數據及時(shí)傳達給集團公司各級領(lǐng)導、統計局領(lǐng)導和經(jīng)信委領(lǐng)導，為集團領(lǐng)導決策，為統計局匯總，為經(jīng)信委核算提供支持。同時(shí)，監測集團公司所屬企業(yè)各月生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，及時(shí)發(fā)現異常情況，并匯報給部門(mén)領(lǐng)導。在路部與趙部的指導下，成功撰寫(xiě)了8篇經(jīng)濟簡(jiǎn)報，將每月集團公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況及時(shí)傳達給各級領(lǐng)導與同事，此簡(jiǎn)報儼然成為各部門(mén)各企業(yè)了解集團公司整體經(jīng)濟運行情況的窗口。

　　建筑業(yè)、商業(yè)、服務(wù)業(yè)是集團公司不可或缺的一部分，其中包括五大產(chǎn)業(yè)之一——系統集成，系統集成產(chǎn)業(yè)統計工作已然建立，雖說(shuō)還有待完善，但已經(jīng)步入正軌。近兩年，集團公司系統集成產(chǎn)業(yè)每年均以不低于40%速度增長(cháng)，今年銷(xiāo)售收入可突破6億元，是五大產(chǎn)業(yè)中發(fā)展最快，最有潛力的產(chǎn)業(yè)之一�，F階段，第三產(chǎn)業(yè)是我國最具發(fā)展潛力的`產(chǎn)業(yè)，20xx年末占GDP比例為43%，相對發(fā)達國家70%以上的比例還有較大差距，今年集團公司商業(yè)、服務(wù)業(yè)收入有望突破25億元，是集團公司不可忽視的重要力量之一，做大做強主業(yè)，發(fā)展配套商業(yè)服務(wù)業(yè)前景樂(lè )觀(guān)。

　　在完成本職工作的同時(shí)協(xié)助部門(mén)領(lǐng)導做好各項工作。為發(fā)展集團公司“5+3”產(chǎn)業(yè)，首先得全面了解集團公司產(chǎn)業(yè)現狀，為此我協(xié)助趙部制定了以產(chǎn)品劃分產(chǎn)業(yè)的集團公司產(chǎn)品目錄和產(chǎn)品產(chǎn)值調查表，目前，調查表已經(jīng)發(fā)放完畢并全部回收，初步匯總工作也已完成，由于年底工作較多，進(jìn)一步的研究分析工作還有待進(jìn)行。

　　20xx已接近尾聲，20xx馬上就會(huì )到來(lái)，希望在新的一年里我的工作會(huì )有更大的進(jìn)步。

2023年投資年終總結3

　　在咨詢(xún)公司一個(gè)月時(shí)間的實(shí)習，就這樣在按星期逐步進(jìn)入工作狀態(tài)的過(guò)程中結束。短短月的時(shí)間讓自己了解了一個(gè)翻譯人員的工作職責和工作內容的同時(shí)，也熟悉了專(zhuān)做留學(xué)移民的投資咨詢(xún)公司的基本架構和工作性質(zhì)。最主要的是讓我在這段工作的時(shí)間里感受了良多，在此總結如下：

　　一、做好一份工作所需要具備的基本條件

　　1、學(xué)習能力�，F在的社會(huì )日新月異，新事物，新觀(guān)點(diǎn)層出不窮，必須具備快速學(xué)習的能力，并要以一種終身學(xué)習的心態(tài)來(lái)積極吸收新知識和新觀(guān)念。同時(shí)，要注意理論學(xué)習和實(shí)踐能力的結合。我們面對社會(huì )的選擇，所學(xué)專(zhuān)業(yè)與從事的工作很可能不一致，那時(shí)就應該調整心態(tài)，找準個(gè)人定位，及時(shí)充電，更快更好地適應新工作發(fā)展的需要。

　　2、適應能力。這不僅包括對于一項新工作的適應，更包括對公司企業(yè)文化的一種認同和融合，在一個(gè)月中，我和公司的員工、同事等相處的都不錯，大家也都比較照顧我這個(gè)新來(lái)的”學(xué)妹”，在這一個(gè)月中，我對公司各崗位特點(diǎn)、能力需要有了初步的認識，并能幫助公司翻譯一些資料以供參考，通過(guò)熟悉公司的業(yè)務(wù)流程和公司人員工作的模式和大致內容、熟悉公司的業(yè)務(wù)流程和公司人員工作的模式和大致內容以及整理翻譯人員所翻譯出來(lái)的公司資料接線(xiàn)等工作，以及翻譯相關(guān)的文件等，短短一個(gè)月能為公司做出一些菲薄的貢獻，還是一件值得高興的事！這也讓自己更加認識到了一個(gè)剛加入新團隊的人所必須具備的能力——適應。只有很快的適應周?chē)�的環(huán)境，才能在工作中做得更好。

　　3、英語(yǔ)能力。在經(jīng)濟全球化的今天，英語(yǔ)是一門(mén)非常能夠重要的語(yǔ)言。在學(xué)校的時(shí)候，只知道要考四、六級英語(yǔ)，卻從沒(méi)想過(guò)英語(yǔ)學(xué)習的真正應用，到了公司，才知道英語(yǔ)的重要性。而作為一個(gè)翻譯人員，英語(yǔ)水平的要求是頗高的，這對于程度還不是很夠的自己來(lái)說(shuō)，是一種很大的打擊，當然，也是一種鞭策和動(dòng)力。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習，讓自己更加清楚的認識到，英語(yǔ)學(xué)習的重要性以及職業(yè)需要對于一個(gè)人所掌握的能力的考驗和要求。如果一個(gè)人要選擇做翻譯或者外貿之類(lèi)的工作，那么就必須要擁有良好的英語(yǔ)應用能力，當然，如果一個(gè)人想選擇做銷(xiāo)售或者與市場(chǎng)有關(guān)的工作，就必須要具備分析市場(chǎng)的能力和強的銷(xiāo)售意識，這也是職業(yè)需求使然。

　　4、專(zhuān)業(yè)知識。任何一項工作都有自己的專(zhuān)業(yè)知識要求，即使在工作之初，你可能不完全具備這項要求，但是，只要你選擇了這份工作，就必須努力的使自己在接下來(lái)的時(shí)間里學(xué)習該工作所需要的知識和能力，好讓自己盡快的進(jìn)入職責角色和工作狀態(tài)，這一點(diǎn)無(wú)庸質(zhì)疑。在投資咨詢(xún)公司實(shí)習的一個(gè)月里，從工作時(shí)間和內容的安排可以看出，自己由于對該行業(yè)的不甚了解，因此而花費了很多的時(shí)間來(lái)過(guò)度，這直接影響了自己作為翻譯人員來(lái)實(shí)習的進(jìn)度，這不能不讓人深思。也讓自己得出一個(gè)結論：在所有自己能夠掌握的范圍里堅持”溫故而知新”，在所有自己不能掌握的范圍里堅持”快速學(xué)習以期披荊斬棘”。

　　二、投資咨詢(xún)公司在辦理留學(xué)移民過(guò)程中應該注意的'幾個(gè)問(wèn)題

　　1、弄清顧客的真實(shí)意愿。在以往的很多以出國留學(xué)為名而趁機在外打工的”前車(chē)”中我們可以看出，很多人在這個(gè)問(wèn)題上是出國留學(xué)是假，打工掙錢(qián)是真。因此，投資咨詢(xún)公司必須要弄清楚顧客的真實(shí)意愿，以保證留學(xué)移民的質(zhì)量，并以次確保日后工作的順利展開(kāi)。

　　2、幫助出國留學(xué)的人們走出思想認識上的誤區。出國留學(xué)熱潮至今方興未艾。雖然留學(xué)費用對父母來(lái)說(shuō)是一筆高支出，但由于留學(xué)是對孩子發(fā)展的一種投資，因此社會(huì )需求還是相當的強勁的。從我國現代化發(fā)展的形式來(lái)看，出國留學(xué)不失為培養國際型人才的一條途徑，但是，不少學(xué)生及其家長(cháng)在留學(xué)問(wèn)題上仍然存在不少的誤區，比如有的人自身條件是不不適宜出國留學(xué)的，但是卻不顧一切要出去，而有的人在辦理相關(guān)手續的時(shí)候只相信國外親戚朋友，而不相信國內合

2023年投資年終總結4

　　20xx年在公司領(lǐng)導和部門(mén)經(jīng)理的關(guān)心和幫助下， 按照公 司領(lǐng)導的要求和工作部署，以提高工作效率為目標，以實(shí)現 對投資企業(yè)有效監管為主線(xiàn)，以完成業(yè)績(jì)合同為著(zhù)力點(diǎn)，較 好地完成了各項工作任務(wù)，現將全年的工作情況匯報如下

　　1、完成對 XX 機場(chǎng)有限公司資產(chǎn)的盤(pán)點(diǎn)工作。

　　按照市國資委要求，將 XX 機場(chǎng)有限公司 1.8 億元資產(chǎn) 過(guò)戶(hù)到 XX 三女河機場(chǎng)管理有限公司，以“誰(shuí)使用、誰(shuí)管理、 誰(shuí)負責”的原則對資產(chǎn)進(jìn)行劃分，其中主體工程和隱蔽工程 以竣工圖紙為準，辦公設備等以實(shí)際盤(pán)點(diǎn)數為準，我們多次 前往機場(chǎng)，和機場(chǎng)工作人員對各項資產(chǎn)進(jìn)行了逐一盤(pán)點(diǎn)，并 填寫(xiě)了資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)表，待 XX 市審計局出具《審計報告》后再 進(jìn)行資產(chǎn)的交接工作。

　　2、完成對 XXABC 有限責任公司、XX 投資有限公司、XX 市 ABC 公司證照年檢工作。

　�。�1） 、按時(shí)完成對 XXABC 有限責任公司、XX 投資有限公 司營(yíng)業(yè)執照的年檢。根據財務(wù)部提供的相關(guān)數據，分別填寫(xiě) 兩家公司的《公司年檢報告書(shū)》 、備案事項、對外投資情況、 經(jīng)營(yíng)情況、企業(yè)年檢審查表、資產(chǎn)負債表，利潤表等相關(guān)資 料、表格，在 20xx年 4 月 28 日兩公司順利通過(guò)了營(yíng)業(yè)執照1的年檢。

　　根據國資產(chǎn)字【20xx】349 號《關(guān)于 XXABC 有限責任公 司增加注冊資本的批復》將我公司的注冊資本由 50000 萬(wàn)元 增至 118595 萬(wàn)元。按照此批復起草了 XX 建投第一屆五次董 事會(huì )決議和章程修正案，并辦理了營(yíng)業(yè)執照的變更登記。

　�。�2） 、按時(shí)完成對 XXABC 有限責任公司產(chǎn)權登記證的年 檢。

　　公司增資后及時(shí)填制了 《企業(yè)國有資產(chǎn)變動(dòng)產(chǎn)權登記表》

　�。�3）按時(shí)完成對 XXABC 有限責任公司、XX 建投交通投資 有限公司、XX 市 ABC 公司組織機構代碼證的年檢。

　　3、對控、參股公司股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )議案進(jìn)行 收集和初審；對搜集和整理的控、參股公司相關(guān)信息進(jìn)行更 新。

　�。�1） 、對控、參股公司股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )議案進(jìn) 行收集和初審工作。主要包括：①出資公司合同、章程條款 擬定方面存在的問(wèn)題；②出資公司各項議事規則方面存在的 問(wèn)題；③各項議案在法律方面存在的問(wèn)題；④出資公司資產(chǎn) 評估方面存在的問(wèn)題；⑤出資公司須向國資委匯報的重大事 項，將審查中發(fā)現的問(wèn)題及處理意見(jiàn)形成書(shū)面材料上報部門(mén) 經(jīng)理。

　�。�2） 、對搜集和整理的控、參股公司相關(guān)信息進(jìn)行更新。

　　截止 20xx年底，我公司控、參股的公司一共 17 家，及時(shí)搜 集和整理控、參股公司經(jīng)營(yíng)管理方面的相關(guān)信息，并對各種2經(jīng)營(yíng)管理數據信息進(jìn)行整理和分析，為公司進(jìn)一步加強和完 善對控、參股公司的管理提供真實(shí)、可靠的資料。經(jīng)常聯(lián)系 控、參股公司的相關(guān)人員及時(shí)掌握、了解控、參股公司其他 重大信息變動(dòng)，將更新后的信息及時(shí)上報部門(mén)經(jīng)理。

　　4、在相關(guān)協(xié)議或董事會(huì )決議規定的時(shí)限內，編制公司 《撥款審批表》 ，辦理出資款撥付審批手續，其中包括 XX 股 份有限公司股權溢價(jià)款、XX 港口公司資本金、等。

　　5、辦理股權出質(zhì)變更登記。

　　根據 XX 市商業(yè)銀行股份有限公司、 XXABC 有限責任公司、 XX 市工程管理局三方簽署的《借款承接協(xié)議》的規定，我公 司于 20xx年 6 月 20 日前， 完成對港口公司增資的變更手續， 并辦理其余 2400 萬(wàn)元股權質(zhì)押登記手續。由于《工商行政 管理機關(guān)股權出質(zhì)登記辦法》剛剛出臺不久，負責變更登記 的工作人員還未辦理過(guò)此類(lèi)業(yè)務(wù)，所以多次前往工商局報送 材料，并在規定的時(shí)間內順利完成了股權出質(zhì)變更登記。

　　6、對 XX 市公司的資產(chǎn)進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，并起草了《XX 市公司 基本情況及解決方案》 。

　　根據編辦 【20xx】 號 52 《關(guān)于公司并入 ABC 公司的批復》 、 XX 市發(fā)展和改革委員會(huì ) 《關(guān)于 XX 市 ABC 公司吸收合并 XX 市 公司的通知》的文件精神，撤銷(xiāo)經(jīng)協(xié)公司，其公司人員、債 權、債務(wù)全部劃入市建投。

　　配合公司財務(wù)部對公司的全部固定資產(chǎn)進(jìn)行了逐一盤(pán)3點(diǎn)， 編制了固定資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)表， 結合財務(wù)部對經(jīng)協(xié)公司的債權、 債務(wù)進(jìn)行清查。鑒于該公司目前的現況，已經(jīng)失去了繼續存 在的價(jià)值，多次向市工商局企管處咨詢(xún)相關(guān)的政策法規，根 據經(jīng)協(xié)公司的具體情況，起草了《XX 市公司基本情況及解決 方案》 。

　　7、為了加強對國有股權出資公司的監督管理，切實(shí)保 障國有股東合法權益，在部門(mén)經(jīng)理的指導和幫助下，代市國 資委起草了《國有股東向國有股權出資公司外派人員管理辦 法》 。

　　8、認真學(xué)習公司的新制訂各項規章制度，并對試運行 期間公司的規章制度提出了修改意見(jiàn)。參加公司組織的規章 制度考試，取得了較好的成績(jì)。

　　9、根據公司領(lǐng)導班子、董事會(huì )成員的變動(dòng)情況，及時(shí) 到市工商局辦理公司備案登記。

　　10、作為公司的'職工監事，按時(shí)向市國資委監事處報送 公司經(jīng)營(yíng)情況匯報及會(huì )計報表。

　　11、配合用海單位辦理工業(yè)區一期用海 1500.4471 公頃 海域使用權轉讓手續。

　　根據市委、市政府和工業(yè)區有關(guān)領(lǐng)導的指示精神，為妥 善解決業(yè)區用海一期工程范圍內海域使用權人與實(shí)際用海 單位不一致問(wèn)題，我公司申請將已獲批的 1500.4471 公頃海 域使用權，按項目實(shí)際占用范圍變更至鋼鐵聯(lián)合有限責任公4司、實(shí)業(yè)港務(wù)有限公司、XX 礦石碼頭有限公司、XX 發(fā)展投 資集團有限公司四家用海單位。積極配合國土局并已與四家 用海單位分別簽訂了《海域使用權轉讓合同》 ，于 12 月 22 日前往國家海洋局報送《關(guān)于轉讓工業(yè)區用海一期工程海域 使用權的申請》及《海域使用權轉讓合同》等材料，目前正 待國家海洋局的批復。

　　12、整理本部門(mén) 20xx年的全部檔案，填寫(xiě)《投資管理 部檔案移交清單》 ，將檔案移交檔案室存檔。

　　13、截止 20xx年底，兌付了 9 戶(hù)熱電廠(chǎng)股票。

　　20xx年已然過(guò)去， 但是新的一年又是以今天作為一個(gè)新 的起點(diǎn)，新的目標、新的挑戰。投資管理部作為公司重要職 能部門(mén)，我要在新的一年中更加繼續努力工作，提高自身的 文化素質(zhì)和各種專(zhuān)業(yè)技術(shù)知識，勤學(xué)習、勤總結，完善自己 的不足，以更好的效率做好每一項工作來(lái)回報公司領(lǐng)導對我 的信任，期待能為公司發(fā)展壯大，貢獻自己的一份力量。

2023年投資年終總結5

　　今年的股票期貨市場(chǎng)一直處于冷清低迷的狀態(tài)，在大盤(pán)市盈率處于歷史最低階段，我只能耐心持有我的銀行股，另外就是不斷地學(xué)習和思考。成為一個(gè)成功的投資人必須學(xué)習和培養正確的投資理念、較強的企業(yè)分析能力和很好的情緒控制能力，圍繞這個(gè)目標，總結今年的工作和學(xué)習情況，制定明年的計劃，不斷提高和進(jìn)步。

　　一、價(jià)值投資思路

　　1、 投資理念的認識

　　開(kāi)卷有益，今年主要學(xué)習了《證券分析》《經(jīng)濟學(xué)原理》《鄧普頓教你逆向投資》《金融煉金術(shù)》《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)》《烏合之眾》幾本書(shū)。巴菲特們已經(jīng)堅持了70多年的價(jià)值投資理念，實(shí)踐證明是正確的，我不需要也沒(méi)能力再去發(fā)明研究新的投資理念。通過(guò)向名人學(xué)習吸取他們的經(jīng)驗和教訓，不斷總結完善自己的投資理念。

　　價(jià)值投資理論很簡(jiǎn)單，一但理解就容易接受。我遵守逆向投資理念，堅持“好股好價(jià)+適度分散+耐心持有”的價(jià)值投資原則。

　　好股首先必須是業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單的。業(yè)務(wù)越簡(jiǎn)單就越容易理解，對未來(lái)判斷的確定性就越高，成功的概率越大，投資才是最安全的。這些企業(yè)最好是身邊的能經(jīng)常接觸到可以隨時(shí)了解經(jīng)營(yíng)情況的，對企業(yè)的經(jīng)營(yíng)模式及未來(lái)發(fā)展變化能準確分析判斷的，能力圈范圍內的企業(yè)。

　　第二就是選擇的企業(yè)必須有成長(cháng)性。成長(cháng)是價(jià)值的源泉，一個(gè)人只有通過(guò)學(xué)習和成長(cháng)才能夠成為一個(gè)成功的人士;一個(gè)企業(yè)只有通過(guò)不斷的發(fā)展才能成長(cháng)壯大，具有強大的風(fēng)險控制能力和贏(yíng)利能力;一個(gè)國家只有發(fā)展才能真正成為一個(gè)強國，人民生活幸福安逸。企業(yè)的成長(cháng)使企業(yè)的價(jià)值不斷提高，只有投資具有成長(cháng)性的企業(yè)才能給價(jià)值投資者帶來(lái)滿(mǎn)意的收益和安全邊際。歷史上產(chǎn)生的大牛股都是在企業(yè)高速發(fā)展的階段產(chǎn)生的，1*年的有色金屬業(yè)發(fā)展和股市的表現證明了成長(cháng)與收益的強相關(guān)性。成長(cháng)性分為三種，第一種是因產(chǎn)品具有護城河特征價(jià)格不斷上漲帶來(lái)業(yè)績(jì)成長(cháng)的大眾情人型;第二種是因規模擴張或同時(shí)價(jià)格上漲引起業(yè)績(jì)增長(cháng)的芝麻開(kāi)花型;第三種是因經(jīng)濟周期的波動(dòng)帶來(lái)的業(yè)績(jì)增長(cháng)的否極泰來(lái)型。這些都是我們平時(shí)要關(guān)注和尋找的投資標的。預測企業(yè)的未來(lái)是否具有成長(cháng)性是非常困難的，特別是對復雜和不熟悉的行業(yè)，因信息的不對稱(chēng)和局限性或個(gè)人能力的問(wèn)題更容易錯誤判斷。為避免判斷失誤在選擇企業(yè)時(shí)一定要遵照簡(jiǎn)單的選股原則，另一方面要不斷學(xué)習和研究不斷擴大能力圈范圍。成長(cháng)是美麗的，但投資成長(cháng)必須時(shí)刻防止成長(cháng)的陷阱，不要為成長(cháng)性付出過(guò)高的價(jià)格。特別是經(jīng)過(guò)券商包裝過(guò)剛上市的新股、熱門(mén)概念股題材股、大家都在追逐的熱門(mén)高成長(cháng)股。

　　第三選擇的股票必須具有很低的價(jià)格，即具備很大的安全邊際。價(jià)值投資最重要的一條就是投資的產(chǎn)品必須具有很大的安全邊際，安全邊際就是買(mǎi)入的股票的價(jià)格要遠遠低于其內在價(jià)值，只有以一個(gè)很低的價(jià)格買(mǎi)進(jìn)才是安全的，才是一個(gè)好的價(jià)格。出現好價(jià)的時(shí)機往往出現在經(jīng)濟不景氣，大盤(pán)大幅下跌人人談股色變恐懼氣氛正濃的時(shí)候，企業(yè)因經(jīng)濟低迷、暫時(shí)的困難、偶爾的質(zhì)量問(wèn)題、天災人禍等原因而變得前景暗淡股價(jià)大幅下跌的時(shí)候，也就是在鄧普頓的極度悲觀(guān)點(diǎn)出現的時(shí)候，這時(shí)人們過(guò)度悲觀(guān)的主流偏向形成的趨勢與股票價(jià)格之間自我強化，產(chǎn)生錯誤的報價(jià)，聰明的投資者能夠把握好機會(huì )，獲得滿(mǎn)意的投資收益，反身性理論解釋了巴菲特“別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪”的逆向投資道理。在逆向投資中的極度悲觀(guān)點(diǎn)是很難預測準確的，但是大致的區域是可以預測的。正象格雷厄姆在證券分析中說(shuō)的“買(mǎi)早了你必須做好買(mǎi)入后還會(huì )下跌的心理準備”，只要能夠根據大盤(pán)歷史市盈率的運行規律做出決策，在底部區域內買(mǎi)入堅定信念耐心持有，一定能夠成功。

　　適度分散的道理我理解的很透徹，不適度分散就會(huì )吃大虧。我不是巴菲特，對企業(yè)現狀及其未來(lái)的分析和認識遠遠達不到能力圈要求的程度，別說(shuō)別的企業(yè)包括銀行，就是我工作將近20年的企業(yè)，它詳細的財務(wù)狀況，市場(chǎng)份額的`變化，未來(lái)的發(fā)展趨勢，戰略規劃，在行業(yè)內變化的競爭格局，外部因素的影響等我也不敢信心滿(mǎn)滿(mǎn)地保證能判斷正確，因此在投資中為避免黑天鵝事件的發(fā)生，適度分散是必須的。

　　耐心持有是手段不是目的，誰(shuí)都想今天買(mǎi)入明天漲停，但絕大多數是今天在認為的最低點(diǎn)買(mǎi)入后明天又創(chuàng )新低，不過(guò)沒(méi)太大關(guān)系，在市場(chǎng)參與者的偏向影響下的股市中，尋求最低點(diǎn)是徒勞無(wú)益的，只要是在底部區域中買(mǎi)入就具備安全邊際，耐心等待影響主流偏向基本因素的變化，從而引起其形成的基本趨勢與股票價(jià)格之間自我強化，形成牛市中的價(jià)格大幅上漲，實(shí)現投資收益。影響主流偏向的基本因素就是我們所說(shuō)的利好和價(jià)值發(fā)現，比如重組、收購、規模擴張、競爭力增強、銷(xiāo)售量上升、產(chǎn)品價(jià)格上漲等能引起收益大幅增長(cháng)預期的因素。這些基本因素什么時(shí)候出現，我們并不知道，即使出現了它什么時(shí)候能引起主流偏向的變化，還不知道，但是靠專(zhuān)業(yè)的感覺(jué)和判斷知道肯定會(huì )出現，所以只好耐心持有守株待兔了。研究能力圈內的企業(yè)，就能更確定地判斷出這些因素的出現。

　　2、企業(yè)分析

　　企業(yè)分析的任務(wù)是發(fā)現好企業(yè)，對企業(yè)基本面進(jìn)行分析和研究了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)模式和盈利模式，做到這些并不復雜，銀行、制造業(yè)、農業(yè)、釀酒、煤炭等行業(yè)通過(guò)研究企業(yè)年報都能搞清楚，但是影響利潤變化的因素卻很難把握，特別是能力圈外的、不在身邊的、不能接觸到的行業(yè)。但是研究身邊的能力圈范圍內的企業(yè)就比較容易，企業(yè)規模的發(fā)展變化、企業(yè)產(chǎn)品及原材料價(jià)格的變化、企業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢的變化等影響利潤變化的因素能隨時(shí)了解和掌握，不需要準確的數據就能判斷出這個(gè)企業(yè)是好還是壞。對電解鋁來(lái)說(shuō)自備電廠(chǎng)的建設、電解節能技術(shù)的應用、新疆煤電鋁項目的建設會(huì )大幅降低生產(chǎn)成本增加收益，運營(yíng)轉型工作的開(kāi)展會(huì )提高管理能力減少浪費，投資身邊的公司可以降低投資風(fēng)險。

　　企業(yè)分析的另一個(gè)任務(wù)是對企業(yè)進(jìn)行估值。只有當好企業(yè)具有好價(jià)錢(qián)的時(shí)候才是好股票，只有投資具有很高性?xún)r(jià)比的股票才能給投資者帶來(lái)收益�！蹲C券分析》告訴我們要正確評估股票內在價(jià)值就有必要用懷疑的眼光對資產(chǎn)負債表和損益表進(jìn)行仔細分析，去除非經(jīng)常性損益，確定企業(yè)真實(shí)的收益，按照估價(jià)原則進(jìn)行價(jià)值評估。

　　對企業(yè)估值首先是定性估值分析，然后才是定量估值分析。定性分析就是對著(zhù)鏡子問(wèn)自己兩個(gè)問(wèn)題：第一，你要投資的企業(yè)的明天會(huì )不會(huì )變得更好?第二，現在這個(gè)價(jià)格是不是很便宜?如果答案是肯定的這個(gè)企業(yè)就是可以投資的。對企業(yè)進(jìn)行估值的目的是要買(mǎi)到偏宜的股票，什么時(shí)候股票會(huì )變得偏宜?經(jīng)濟形勢惡化、人們對未來(lái)的預期變差爭相出售股票的時(shí)候。股價(jià)大幅下跌甚至腰折以上，對業(yè)績(jì)穩定的非周期股、業(yè)績(jì)波動(dòng)的周期股、成長(cháng)股都會(huì )變得十分偏宜。估值本身是個(gè)模糊的估計，越復雜趆容易出錯。股價(jià)大幅下跌才是真的便宜，在大盤(pán)低迷的時(shí)候，買(mǎi)入熟悉的企業(yè)不用費神去估值就能達到投資的目的。

　　常用的定量估值指標是市盈率和市凈率，它表面看非常簡(jiǎn)單，但要掌握估值的靈魂，給一支股票估算出較為準確的價(jià)值卻是不容易的，不僅需要對企業(yè)的過(guò)去十分熟悉，還要能夠預測企業(yè)未來(lái)的發(fā)展及盈利能力，了解市盈率和市凈率估值中隱藏的含義，并結合起來(lái)分析，更能反映出股票具有的風(fēng)險和機會(huì )。

　　市盈率是最常用的估值指標，市盈率=股價(jià)/每股凈利潤，利潤=收入-費用 在損益表中收入和費用在很多情況下被人為的會(huì )計調整含有大量水分，而以此數據計算得出的“市盈率”則更是會(huì )出現很大的偏差，這也是單一市盈率估值法的一個(gè)局限性。由于收益的大幅波動(dòng)它并不總是能反映企業(yè)真實(shí)的盈利能力，因此用市盈率估值時(shí)，經(jīng)常會(huì )出現靜態(tài)市盈率很高，但動(dòng)態(tài)低估的假象，或反之，即使利潤中不含水分，市盈率的高低也不能作為判斷企業(yè)價(jià)值是否高估或低估。沒(méi)有調查研究就沒(méi)有發(fā)言權，脫離了具體企業(yè)，只簡(jiǎn)單看“市盈率”就下結論的投資人，很容易落入市盈率的陷阱。那些沒(méi)有護城河、沒(méi)有定價(jià)權而因競爭加劇收益急劇下降的企業(yè)，收益已增長(cháng)好幾年的強周期行業(yè)，蘊藏高風(fēng)險的高財務(wù)杠桿型企業(yè)、重資產(chǎn)型企業(yè)，虧錢(qián)也得干停產(chǎn)虧得更多的化工類(lèi)、冶煉類(lèi)企業(yè)，被先進(jìn)技術(shù)淘汰型的企業(yè)，過(guò)度依賴(lài)被別人控制容易出現業(yè)績(jì)的大幅波動(dòng)型的企業(yè)，因投資者對企業(yè)的未來(lái)收益有悲觀(guān)趨勢導致股價(jià)大幅下跌，容易形成當前的低市盈率陷阱即價(jià)值陷阱。我們不但要防范15倍PE以下的“價(jià)值陷阱”，還要防范30倍PE之上的“成長(cháng)陷阱”，認認真真的做企業(yè)深度研究，實(shí)事求是，具體企業(yè)具體分析，才能挖掘出真正被錯誤定價(jià)的企業(yè)。

　　市凈率是股價(jià)與每股凈資產(chǎn)的比值。因凈資產(chǎn)的變化相對很慢，相當于一個(gè)常數，可以認為PB的變化與股價(jià)成正比。如果PB=2它反映的是你愿意用2倍凈資產(chǎn)的價(jià)格把這個(gè)企業(yè)買(mǎi)下來(lái)嗎?如果企業(yè)的長(cháng)期的凈資產(chǎn)收益率較高，投資者愿意用較高的價(jià)格買(mǎi)下企業(yè)，市凈率就高。反之市凈率就低。正常情況下市凈率與凈資產(chǎn)收益成正比，當企業(yè)具有壟斷特征能給企業(yè)帶來(lái)穩定的長(cháng)期較高收益的公司理應獲得高的市凈率和市盈率，但是資金具有趨利特性，高成長(cháng)高收益的行業(yè)在競爭的壓力下很快會(huì )變得無(wú)利可圖，高成長(cháng)沒(méi)有持久性，所以高市盈率和高市凈率也沒(méi)有持久性。

　　單獨用市盈率或市凈率對企業(yè)估值存在很多低市盈率陷阱或成長(cháng)陷阱，綜合分析市盈率和市凈率能充分了解投資中存在的風(fēng)險和機會(huì )的內在邏輯。

　　低PB低PE：如果發(fā)生在熊市末期并且行業(yè)到了景氣最低點(diǎn)，說(shuō)明股價(jià)充分調整到了低位，是安全的投資。如果企業(yè)的業(yè)績(jì)還未充分反映企業(yè)的經(jīng)營(yíng)困境則是一種低市盈率陷阱;低PB高PE：強周期股因行業(yè)不景氣業(yè)績(jì)大幅下滑甚至虧損，股價(jià)大幅下跌形成，雖然到了企業(yè)經(jīng)營(yíng)的底部區間，但并一定是股價(jià)的底部，因PE較高如果市場(chǎng)形勢不好仍然有較大的下跌空間，轉變?yōu)榈蚉B低PE釋放風(fēng)險。如果企業(yè)的基本面發(fā)生了變化向好的方向快速發(fā)展，則這種股票會(huì )成為很好的投資機會(huì );高PB 低PE：說(shuō)明業(yè)績(jì)的高速增長(cháng)已經(jīng)充分反映在了股價(jià)的大幅上漲中，是一種值得警惕的現象，連續性的高增長(cháng)基本是個(gè)神話(huà)，投資任何一個(gè)紅極一時(shí)的產(chǎn)品都會(huì )讓你傾家蕩產(chǎn)，當股價(jià)反映了高增長(cháng)的時(shí)候基本就快走到了懸崖邊了，下一步就是花樣跳水比賽了;高PB 高PE：它反映的是一個(gè)極其危險的、完全是全民情緒化的、泡沫化的市場(chǎng)，一些題材股或短期業(yè)績(jì)突增大幅上漲后又下落的股票容易出現的風(fēng)險。

　　不同的PB、PE組合代表不同的內涵，識別清楚是機會(huì )還是陷阱的唯一方法就是了解企業(yè)知道企業(yè)的未來(lái)是什么。

　　3、情緒控制

　　投資者進(jìn)入股市懷揣著(zhù)一個(gè)共同的目標，都是為了獲取投資收益實(shí)現財務(wù)自由。價(jià)值投資理論雖然簡(jiǎn)單，但它是一門(mén)學(xué)問(wèn)，它是反常態(tài)反大眾化的逆向投資理論，要求投資者必須具備極強的情緒控制能力，克制自己不被大眾的情緒所傳染。只有通過(guò)不斷學(xué)習和總結才能理解價(jià)值投資理論，面對充滿(mǎn)誘惑和片面觀(guān)點(diǎn)導向的市場(chǎng)，價(jià)值投資者必須獨立思考，才能做出正確決策。反之，那些沒(méi)有正確投資理念沒(méi)有主見(jiàn)的投資群體，不管是偉大的科學(xué)家還是一個(gè)凡人，不管是世俗的老人還是剛踏入社會(huì )的年青人，天天泡在股市中不斷接受被人利用的電視股評、報紙評論、網(wǎng)絡(luò )財經(jīng)新聞等媒體片面觀(guān)點(diǎn)的暗示和誘惑，隨波逐流，最終走向失敗。

　　價(jià)值投資者還必須培養強大的自信心，特別是在底部區域內買(mǎi)入后股價(jià)仍然繼續下跌的時(shí)候�！稙鹾现�眾》對群體的情緒及控制力進(jìn)行了研究“具有強大個(gè)性足以不被群體情緒感染的人寥寥無(wú)幾”，面對廣大股民悲觀(guān)情緒的感染必須具有足夠的自信心和良好的情緒控制能力。離開(kāi)熱鬧的股市，不去人多的地方，能盡量避免大眾情緒的傳染，聰明的投資者在投資過(guò)程中他們往往選擇獨處。巴菲特為躲避喧鬧的華爾街選擇獨處奧馬哈小鎮，離開(kāi)充滿(mǎn)暗示和誘惑的地方。逃避也是一種制勝策略。

　　二、悲觀(guān)的市場(chǎng)、滿(mǎn)滿(mǎn)的倉位

　　1、今年全球的經(jīng)濟形式仍然很不樂(lè )觀(guān)，歐債危機繼續發(fā)酵，希臘、法國等西歐國家面臨國家破產(chǎn)，美國、日本也被國際評級機構下調國家信用評級，國內很多企業(yè)經(jīng)營(yíng)慘淡因虧損減員關(guān)門(mén)的不在少數。敘利亞國內戰亂、波斯灣局勢不斷緊張，中國周邊也沒(méi)清靜，黃巖島領(lǐng)土爭端愈演愈烈，美日、美韓、美菲頻繁聯(lián)合軍演，在家門(mén)口耀武揚威，國內掀起抵制日貨熱潮，遼寧號航母下海試用掀起新一輪軍備競賽，不知道各國是靠軍費支出來(lái)刺激經(jīng)濟還是在轉移人們的視線(xiàn)。經(jīng)濟的蕭條和混亂的國際局勢共同攪局，A股市場(chǎng)一片蕭條，投資者情緒極度悲觀(guān)，上證大盤(pán)市盈率最低降至13處于歷史最低階段。

　　鄧普頓的極度悲觀(guān)點(diǎn)理論極是正確，最悲觀(guān)的時(shí)候正是買(mǎi)進(jìn)的最佳時(shí)機，每每看到股票下跌而變得便宜的時(shí)候，我就把我所有資金買(mǎi)進(jìn)，等到極度樂(lè )觀(guān)的時(shí)候我再高價(jià)賣(mài)給他們。

　　2、 目前的倉位：民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行全部是銀行股。

　　目前銀行仍然是比較安全穩健的投資目標。在我們國家銀行業(yè)具有壟斷特性，同時(shí)在國家嚴厲的監管下經(jīng)營(yíng)穩健投資風(fēng)險很低，銀行是國家利用貨幣政策調控宏觀(guān)經(jīng)濟的執行機構，它承擔了貨幣創(chuàng )造、信用和交易媒介、提供服務(wù)等眾多重要職能，只要銀行不做極端愚蠢的決策破產(chǎn)倒閉的概率極低，在國家發(fā)生經(jīng)濟危機涉及銀行安全時(shí)，政府會(huì )毫不猶豫地出手拯救，在全國人民的支援下銀行很快會(huì )轉危為安。20xx年來(lái)美國的次貸危機、歐債危機時(shí)的銀行業(yè)無(wú)一例外得到了政府的庇護，這是其它行業(yè)所不具備的特征;銀行由政府罩著(zhù)自然就有較強的盈利能力，20xx年民招興的凈資產(chǎn)收益率達24%遠高于其它行業(yè)。雖然過(guò)去的業(yè)績(jì)并不能代表未來(lái)，但仍然對未來(lái)具有較大的參考價(jià)值。銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的企業(yè)，只要國家的經(jīng)濟向前發(fā)展，國民GDP增加，貨幣供應量增加，銀行未來(lái)的收益必定增加;銀行的盈利模式較為簡(jiǎn)單容易理解，我們平時(shí)能接觸到，銀行存貸款利率的變化都能隨時(shí)了解，沒(méi)有極端的經(jīng)濟嚴重下滑的情況下盈利情況基本可控;目前投資銀行的最大優(yōu)勢是價(jià)格很便宜。價(jià)值投資理念最重要的一條就是安全邊際，足夠低的價(jià)格就是最大的安全邊際，是控制風(fēng)險的利器，目前人們對銀行的一些不利因素比如政府債風(fēng)險、經(jīng)濟危機下的壞帳風(fēng)險、利率市場(chǎng)化、發(fā)展小微企業(yè)的風(fēng)險等問(wèn)題的擔憂(yōu)導致銀行目前的市盈率低于5倍、市凈率僅1.1倍，同時(shí)每年5%的分紅率相當于一年期的存款利息，這樣便宜的股票值得持有。

　　兗州煤業(yè)雖然只買(mǎi)了幾百股但是仍然需要對失敗的原因進(jìn)行深思，20xx年7月4日33.23元買(mǎi)入，20xx年4月13日因資金需要被迫23.19賣(mài)出，虧損30%，若堅持持股到20xx年11月12日的17.58元則損失47%，資金縮水一半顯然是一次非常失敗的投資，這次投資的教訓仍然是在決定投資時(shí)把風(fēng)險當作了機會(huì )，在同一個(gè)地方栽了跟頭。未來(lái)的增長(cháng)是機會(huì )，正在發(fā)生的高增長(cháng)可能是高風(fēng)險。買(mǎi)入兗州煤業(yè)的時(shí)候正是煤炭?jì)r(jià)格高企，煤炭企業(yè)業(yè)績(jì)優(yōu)良生意紅極一時(shí)的時(shí)候，煤炭的未來(lái)一片光明，可是現在由于經(jīng)濟危機的影響國內及全球經(jīng)濟形式惡化，煤炭需求量突然大幅減少，煤價(jià)大幅下跌煤炭無(wú)人問(wèn)津，兗州煤業(yè)20xx年前三季度業(yè)績(jì)較上年下降21%，股價(jià)下跌約50%。實(shí)踐再一次證明：每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì )讓它的擁有者窮困潦倒。以后大家熱捧的熱門(mén)股、熱門(mén)題材股、高速成長(cháng)股及各種熱門(mén)投資產(chǎn)品不管什么原因不下跌50%以上看都別看。當然現在兗州煤業(yè)下跌50%以后，在人們對其失望的時(shí)候適當地進(jìn)行投資，我認為獲勝的概率大于失敗的概率。還有新疆區域的鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)在目前市場(chǎng)蕭條的時(shí)候、股價(jià)已經(jīng)大幅下跌的時(shí)候、業(yè)績(jì)快要否極泰來(lái)的時(shí)候，我認為到投資的時(shí)候了，另外還有一個(gè)原因，現在內地企業(yè)特別是電解鋁企業(yè)的西進(jìn)必然掀起新疆的公路、鐵路建設房地產(chǎn)建設的發(fā)展，由于新疆的地域壟斷性從而引起新疆地區的水泥、鋼材等行業(yè)的迅速復蘇。這只是個(gè)人的想法，我對水泥、鋼材行業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢和競爭形式還不了解不能作為投資依據。

　　路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索。沒(méi)有隨隨便便的成功，明年的任務(wù)仍然是不斷地學(xué)習、思考和總結，多讀企業(yè)年報，從董事長(cháng)的角度和高度分析和思考影響企業(yè)未來(lái)利潤增長(cháng)的重大問(wèn)題，追蹤銀行經(jīng)營(yíng)形勢的變化，培養企業(yè)分析能力。

2023年投資年終總結6

　　已經(jīng)來(lái)到銀河一年了，時(shí)常想起自己一年前剛剛到銀河時(shí)的樣子。那青澀的面容，不諳世事的行事作風(fēng)，可能讓關(guān)心愛(ài)護我的人傷透腦筋。在這里感謝一下關(guān)心愛(ài)護我的人，同時(shí)也希望留下這一篇文章作為一年來(lái)工作的總結，也為明年的工作留下一些經(jīng)驗。

　　這一年的時(shí)間讓我知道了許多，學(xué)到了很多。想當初來(lái)到這里的時(shí)候，當時(shí)也寫(xiě)了一篇同樣的文章，寫(xiě)這一年做了什么，寫(xiě)明年預計做什么。記得當時(shí)的我天真的以為全天下都是需要開(kāi)戶(hù)客戶(hù)，找個(gè)客戶(hù)來(lái)就像從蘿卜堆里挑出一根蘿卜一樣簡(jiǎn)單。于是當時(shí)走在大街上就覺(jué)得看每個(gè)人都特別順眼，因為當時(shí)覺(jué)得這些人隨時(shí)可能成為自己的客戶(hù)�？涩F實(shí)殘酷的否決了我的天真，客戶(hù)開(kāi)戶(hù)是需要天時(shí)—大盤(pán)非常配合的走勢，地利—客戶(hù)開(kāi)戶(hù)非常方便，人和—客戶(hù)有迫切的理財需求。而這一年的一切條件都不是那么的順利。

　　季節更替，外面已經(jīng)是37攝氏度的高溫，看著(zhù)營(yíng)業(yè)部客戶(hù)的冷清和大盤(pán)逐級走低的k線(xiàn)形態(tài)，我感到這個(gè)夏天好冷。隨著(zhù)行情的變換，我更加真切的感覺(jué)到了他們口中金融業(yè)農民的含義。一年的成長(cháng)讓我明白了，怪不得在跟金融業(yè)專(zhuān)業(yè)同學(xué)聊天時(shí)他那奇怪的眼神，跟有穩定工作的同學(xué)聊天時(shí)他無(wú)意間透露出的淡淡拿到不屑�？磥�(lái)這幾年這一行真的不是那么的好做。夢(mèng)想的樣子和現實(shí)的反差讓我理解了理想很豐滿(mǎn)，現實(shí)很骨感的真實(shí)含義。過(guò)去做設計工作的人都說(shuō)，在外人眼里設計師是服飾亮麗衣著(zhù)光鮮，開(kāi)著(zhù)高檔車(chē)出入高檔場(chǎng)所。而現實(shí)中卻是一身邋遢，連年加班，人除了去公司還是去公司，有時(shí)慘到趕不上末班車(chē)。而這和證券業(yè)客戶(hù)經(jīng)理很像，大家眼里我們是巴菲特，而我們自己什么樣我們自己知道。

　　這一年的工作讓我更加深刻的理解了什么是銷(xiāo)售，也許銷(xiāo)售是什么，每個(gè)人都有他的認知，但我的理解是銷(xiāo)售是不斷的求人，在這個(gè)靠客戶(hù)吃飯的行當只有服務(wù)客戶(hù)，讓客戶(hù)覺(jué)得物有所值客戶(hù)才會(huì )買(mǎi)單。其實(shí)我覺(jué)得客戶(hù)也是各種各樣的，有的客戶(hù)有大筆的流動(dòng)資金，有的客戶(hù)手里沒(méi)錢(qián)但收入穩定，有的客戶(hù)有一些錢(qián)準備買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)，但在一段時(shí)期用不到等等。這些客戶(hù)的需求不同，要求的投資方式也不同，要求的理財品種更是千差萬(wàn)別。所以如何更加的滿(mǎn)足客戶(hù)的需求

　　是明年工作的重點(diǎn)。在滿(mǎn)足手中客戶(hù)的需求的同時(shí)也要繼續向外拓展客戶(hù)，增加客戶(hù)存量，利用優(yōu)質(zhì)的理財產(chǎn)品吸引新增的客戶(hù)，也注重客戶(hù)的不同時(shí)期的理財方向的變化。證券行業(yè)是一個(gè)智力密集型行業(yè)，在這個(gè)行業(yè)中必須不斷提升自己，如果沒(méi)有持續的.內生動(dòng)力，不僅會(huì )被行業(yè)淘汰，還會(huì )被歷史淘汰。所以明年的任務(wù)中不斷提升自己的投資能力也是至關(guān)重要的一個(gè)方面。

　　總的來(lái)說(shuō)，過(guò)去的一年有收獲的喜悅，有成長(cháng)的陣痛，有世界末日來(lái)臨時(shí)的緊張，也有末日沒(méi)來(lái)的失落，但這一切都成為過(guò)去。時(shí)間的車(chē)輪上不斷的滾滾向前的，過(guò)去的一切都留給20xx這一年，20xx又是一個(gè)新起點(diǎn)一個(gè)新的征程。

2023年投資年終總結7

　　元陽(yáng)縣旅游局在縣委縣、縣政府的正確領(lǐng)導下，根據州旅游局和縣安委會(huì )《關(guān)于開(kāi)展一季度和春節期間安全生產(chǎn)大檢查的通知》精神，認真貫徹“安全第一、預防為主、綜合治理”的方針，落實(shí)安全生產(chǎn)責任主體，依法加強安全管理，積極開(kāi)展隱患排查工作，及時(shí)上報安全生產(chǎn)的月報工作;元陽(yáng)縣旅游局對“兩會(huì )”及春節期間的安全生產(chǎn)進(jìn)行了周密的安排布置，確保了“兩會(huì )”的順利召開(kāi)，讓人民群眾過(guò)上了安全、愉快的春節，杜絕了旅游安全事故的發(fā)生;現將xx年第一季度的旅游安全生產(chǎn)工作總結

　　一、成立了元陽(yáng)縣xx年春節黃金周假日旅游工作協(xié)調領(lǐng)導小組，負責組織協(xié)調春節黃金周假日旅游工作。

　　為切實(shí)認真做好黃金周的各項旅游工作，成立了元陽(yáng)縣xx年春節黃金周假日旅游工作協(xié)調領(lǐng)導小組，以縣委常委縣人民政府副縣長(cháng)溫凡同志為組長(cháng)，縣政府辦副主任李學(xué)東同志，縣旅游局局長(cháng)xxx為副組長(cháng)，縣發(fā)改局、經(jīng)貿局、公安局、建設局、交通局、文體局、衛生局、安監局、廣播電視局、工商局、質(zhì)量技術(shù)監督局等單位的負責人和新街鎮、南沙鎮、攀枝花鄉的鄉鎮長(cháng)為成員，領(lǐng)導小組下設辦公室在縣旅游局，由縣旅游局長(cháng)xxx兼任辦公室主任，負責協(xié)調處理全縣假日旅游日常事務(wù)工作。同時(shí)，成立了相關(guān)工作組，如道路交通安全組、食品衛生組、環(huán)境衛生組、箐口景區衛生組、道路交通搶修組、市場(chǎng)整頓組、安全生產(chǎn)監督管理組�？h旅游局加大了對賓館酒店等旅游服務(wù)單位的.監督管理力度，進(jìn)一步健全投訴受理制度，公布了投訴電話(huà)，并對行業(yè)安全生產(chǎn)進(jìn)行了檢查。

　　二、認真落實(shí)《紅河州旅游局關(guān)于開(kāi)展一季度和春節安全生產(chǎn)大檢查的通知》精神，切實(shí)做好“兩會(huì )”和春節期間旅游安全生產(chǎn)檢查工作。

　　為保證“兩會(huì )”及春節期間的安全工作，由局領(lǐng)導親自?huà)鞄�，對景區、景點(diǎn)和賓館酒店進(jìn)行了安全隱患大排查，取得了實(shí)效。元陽(yáng)縣“兩會(huì )”于xx年1月8日至1月13日已順利召開(kāi)，會(huì )前對南沙的賓館酒店進(jìn)行了認真的監督和檢查，特別是星級賓館酒店安全重點(diǎn)部位作了細致的排查，通過(guò)排查，對雙龍酒店、經(jīng)貿酒店的滅火器失效，事故應急燈損壞等問(wèn)題得到了及時(shí)的整改;要求賓館酒店認真做好內外環(huán)境衛生，確�！皟蓵�(huì )”期間無(wú)任何安全事故的發(fā)生，保證進(jìn)駐酒店的人民代表和黨代表度過(guò)安全舒適的時(shí)光。

　　在春節前于1月19日，元陽(yáng)縣旅游局以文件的形式向景區景點(diǎn)和各賓館酒店在節日期間旅游安全工作的有關(guān)事項作了通知，通知要求，各賓館酒店和景區景點(diǎn)的負責人要引起高度重視。并對星級酒店和景區景點(diǎn)作了重點(diǎn)檢查，在檢查中按照上級的通知精神，重點(diǎn)放在酒店鍋爐壓力容器、消防管網(wǎng)系統、應急照明系統、發(fā)電機組、公共疏散通道、門(mén)窗防盜措施、ktv公共聚集場(chǎng)所、服務(wù)區域內緊急疏散標志及消防器材、電梯、室外消防栓、消防水池、易燃易爆物品堆放場(chǎng)所等。景區景點(diǎn)和旅行社按照通知要求也作了認真的檢查，對原來(lái)存在的重大隱患正在整改之中。賓館酒店和景區景點(diǎn)的旅游安全工作由于領(lǐng)導重視，措施得力，責任落實(shí)到人，保證了xx年春節期間無(wú)安全事故發(fā)生。

　　三、加強旅游行業(yè)安全管理，促進(jìn)旅游業(yè)健康發(fā)展。

　　隨著(zhù)梯田文化旅游節的舉辦，元陽(yáng)縣旅游的知明度得到了明顯的提升，但對旅游行業(yè)安全管理來(lái)說(shuō)又面臨著(zhù)新的挑戰，三個(gè)月來(lái)，旅游局對行業(yè)安全管理極為重視，局領(lǐng)導經(jīng)常過(guò)問(wèn)安全管理工作，對賓館酒店及景區景點(diǎn)的安全情況要求定期不定期匯報，特別是原來(lái)存在的老虎嘴重大安全隱患，經(jīng)常與世博公司協(xié)調過(guò)問(wèn)整改情況，在工程還沒(méi)有驗收之前絕對不能試營(yíng)。同時(shí)，加大對賓館酒店的排查力度，春節黃金周前排查后，每月堅持對賓館酒店的檢查，并對星級酒店和景區景點(diǎn)的安全責任主體簽訂了安全狀，分別是雙龍大酒店、經(jīng)貿大酒店、云梯大酒店以及云南世博元陽(yáng)哈尼梯田有限責任公司，與安全責任主體責任狀的簽訂，明確了旅游企業(yè)的責任，把安全問(wèn)題列為重要的議事日程來(lái)抓，有效地扼制了旅游安全事故的發(fā)生，促進(jìn)了旅游業(yè)的健康發(fā)展。

2023年投資年終總結8

　　20xx年的各項工作目標已定，在全球性金融危機的背景下，可以說(shuō)每個(gè)目標都具有挑戰性，每項任務(wù)都具有艱巨性。這就需要我們進(jìn)一步加強自身建設，要素質(zhì)再提高，作風(fēng)再轉變，責任再加大，以更加過(guò)硬的素質(zhì)、更加堅強的意志、更加優(yōu)良的作風(fēng)去攻堅克難，去實(shí)現我們的宏偉目標。20xx年的工作重點(diǎn)和工作規劃主要在以下幾個(gè)方面：

　　一、強化培訓，提升綜合素質(zhì)，實(shí)現人力資源組合

　　20xx年在公司內部要堅定不移落實(shí)全年目標責任制，嚴格崗位責任制考核和考核，加大工作執行力度，將20xx年工作目標任務(wù)層層分解，細化到月、細化到周、量化到組、量化到人，積極配合園區建設各項設計工作逐步推進(jìn)。

　　在現階段，根據工作需要，要將具有較高投資經(jīng)營(yíng)水平、熟悉行內經(jīng)營(yíng)的專(zhuān)業(yè)人員招攬進(jìn)來(lái)我們公司，擴大規模，如果還是難招人的話(huà)，希望能從福州總部調1個(gè)人來(lái)到分公司，另外，我們還要招攬具有理論水平和豐富的工作經(jīng)驗，熟悉投資知識，能熟練操作計算機的員工，并且建立健全各種學(xué)習機制，強化知識的學(xué)習培訓，從而提高各個(gè)崗位自身的綜合素質(zhì)和營(yíng)銷(xiāo)能力，以適應投資市場(chǎng)管理的要求。同時(shí)在管理過(guò)程中要重視研究出現的新情況，新問(wèn)題，針對年度匯算清繳反映出的問(wèn)題，及時(shí)提出加強管理的辦法、措施。

　　在投資有限公司內部全面實(shí)行精細化管理，充分發(fā)揮設計預算控制工程投資的作用，全面實(shí)行技術(shù)責任制，嚴把質(zhì)量關(guān)，設計方案要多方案比較，努力優(yōu)化每一個(gè)投資和運營(yíng)方案，在“精、準、細、嚴”上狠下功夫，大力推廣新工藝、新技術(shù)，努力做到精細設計、合理設計、節省設計，程度地降低工程建設成本，用信譽(yù)建設。

　　二、進(jìn)一步加強公司隊伍建設，全力打造創(chuàng )新團隊

　　公司成立之初在干部隊伍建設上始終堅持政治思想教育和業(yè)務(wù)知識學(xué)習兩手抓、兩手硬的原則，大力倡導求真務(wù)實(shí)、真抓實(shí)干的工作作風(fēng)，不斷提高干部職工的自主創(chuàng )新意識，著(zhù)力強化對職工工作執行力和團結協(xié)作能力的培養，全力把設計院打造成為“學(xué)習型、創(chuàng )新型、務(wù)實(shí)性、奉獻型、和諧型”的團隊。

　　投資有限公司要立足長(cháng)遠，堅持以人為本，建立和不斷完善發(fā)現人才、聚集人才、服務(wù)人才的機制，不斷完善學(xué)習制度、豐富學(xué)習內容、搞活學(xué)習形式，在全公司掀起“比、學(xué)、干、幫、超”的學(xué)習熱潮，時(shí)刻關(guān)注先進(jìn)的經(jīng)營(yíng)理念、投資技術(shù)，隨時(shí)進(jìn)行消化吸收，同時(shí)鼓勵職工考取與資質(zhì)相關(guān)的執業(yè)注冊資格證書(shū)，確保有充足的優(yōu)秀設計人才作保障，為今后公司擴大資質(zhì)范圍打好基礎。

　　三、加強銀行間往來(lái)公關(guān)，發(fā)揮金融行業(yè)作用和項目推進(jìn)

　　面對市場(chǎng)日益同質(zhì)化、白熱化的競爭，在當前大環(huán)境下，如何發(fā)揮銀行的作用顯得尤為重要，我們首先不但要引進(jìn)更多的金融機構和金融機構資金，實(shí)現資金的安全快速流動(dòng)。盡量盡快建立客戶(hù)、網(wǎng)絡(luò )各個(gè)方面的優(yōu)勢，但是我公司不可能在短期內有這樣的優(yōu)勢，所以要隨著(zhù)時(shí)間的推移不斷地加強公關(guān)和溝通，經(jīng)驗以及綜合化的母公司的背景，為我們提供很多非常好的方法和融資渠道。加強銀行的溝通與聯(lián)系，以及與銀行的往來(lái)和公關(guān)，確保銀行相關(guān)人員與我公司間達成合作意向，以促進(jìn)投資有限公司能夠平穩的踏上發(fā)展之路，快速融入投資市場(chǎng)。

　　公司在集中主要力量認真抓好項目建設的同時(shí)，通盤(pán)考慮公司的.長(cháng)遠發(fā)展和全面發(fā)展，在城區及市范圍努力尋找短平快的投資開(kāi)發(fā)項目和長(cháng)高慢的投資開(kāi)發(fā)項目，以達到以短平快投資項目促進(jìn)長(cháng)高慢的投資開(kāi)發(fā)項目，以長(cháng)高慢投資項目孵化短平快投資項目，達到了投資建設一個(gè)項目，籌備建設一個(gè)項目，瞄準商洽一個(gè)項目以保證公司的長(cháng)遠發(fā)展需要。目前公司已瞄準工程的開(kāi)發(fā)，加強銀行間的往來(lái)和公關(guān)，確保項目以及項目可以在我公司間達成合作意向，以促進(jìn)投資有限公司能夠平穩的踏上發(fā)展之路，快速融入投資市場(chǎng)。

　　四、進(jìn)一步加大服務(wù)創(chuàng )新力度，不斷提高營(yíng)銷(xiāo)質(zhì)量和水平

　　20xx年要主動(dòng)尋找項目進(jìn)行對接，如等。同時(shí)應該尋找幾家公司及銀行人員形成穩定的合作關(guān)系。做好公司業(yè)務(wù)的公關(guān)，建立廣泛穩定的客戶(hù)群和社會(huì )資源協(xié)作網(wǎng)，擴大市場(chǎng)份額要大力精簡(jiǎn)辦事環(huán)節，切實(shí)提高工作效率，不斷創(chuàng )新服務(wù)模式，將服務(wù)陣地前移，對客戶(hù)進(jìn)行全程服務(wù)、跟蹤服務(wù)、綠色通道服務(wù)，對用戶(hù)提出的問(wèn)題要快速反應、立即行動(dòng)、馬上就辦，想盡一切辦法為用戶(hù)提供快捷和方便，為用戶(hù)排憂(yōu)解難，確保營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)零投訴、百分百之百滿(mǎn)意。

　　20xx年公司按照各級領(lǐng)導的安排，堅持“質(zhì)量第一，周期保證，價(jià)格合理，服務(wù)周到”的服務(wù)宗旨。做到內部追求產(chǎn)品質(zhì)量高標準，按時(shí)交貨時(shí)間守信用，對外價(jià)格隨行就市、合理適當，服務(wù)上滿(mǎn)足客戶(hù)新要求和適應市場(chǎng)新變化。在全體員工中扎實(shí)認真地開(kāi)展了一站式服務(wù)，每名員工都結合各自工作、生活實(shí)際，加強學(xué)習，提出書(shū)面承諾，按承諾要求做到了言行一致。在學(xué)習培訓教育活動(dòng)中每名職工能加強學(xué)習，深入領(lǐng)會(huì )其精神實(shí)質(zhì)，寫(xiě)學(xué)習筆記、答測試題，將理論學(xué)習同業(yè)務(wù)工作緊密結合，拓寬營(yíng)銷(xiāo)范圍和營(yíng)銷(xiāo)市場(chǎng)能力，逐句加大業(yè)務(wù)成交量和市場(chǎng)公信力。依托集團這個(gè)平臺對外宣傳投資有限公司的整體水平和投資能力，在確保各項工作任務(wù)完成的情況下，抓住服務(wù)區域快速發(fā)展的有利時(shí)機，積極對外拓展投資業(yè)務(wù)，進(jìn)一步增強集團公司的經(jīng)濟效益和社會(huì )效益。

　　冬去春來(lái)，春在招手！展望20xx年的奮斗目標與發(fā)展藍圖，我們堅信：在新的一年，通過(guò)全體員工的共同努力，我們一定能實(shí)現新的飛躍、新的輝煌！針對以往公司缺乏市場(chǎng)競爭力，任務(wù)不飽滿(mǎn)，今年經(jīng)營(yíng)收入情況不佳的狀況，今年公司按照集團的統一部署，深入扎實(shí)地開(kāi)展思想作風(fēng)整頓和學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)，全面發(fā)動(dòng)，層層動(dòng)員，統籌安排，采取各種方式，切實(shí)做到員工工作和思想進(jìn)步兩不誤、兩促進(jìn)。最后，祝福大家身體健康、闔家歡樂(lè )、萬(wàn)事如意！

2023年投資年終總結9

　　投資有限公司成立于20xx年5月，注冊資金三千萬(wàn)元，投資有限公司本著(zhù)“誠信為本、客戶(hù)至上、創(chuàng )建精品、服務(wù)大眾”的原則，積極參與市場(chǎng)競爭，為共創(chuàng )亞成集團的美好明天做出更大貢獻。今年以來(lái)，公司營(yíng)運遇到嚴竣挑戰，面臨“三難”：項目營(yíng)銷(xiāo)難、人才招攬難、公司運行難。面對困難公司秉持“團結、堅韌、創(chuàng )新、奮進(jìn)”的企業(yè)精神，艱辛努力、無(wú)私奉獻、精誠合作、大膽創(chuàng )新，分析投資工作當前面臨的形勢，展望明年的發(fā)展計劃，共商大計、共促和諧。

　　縱觀(guān)20xx年的工作我們沒(méi)有取得成績(jì)，分析自身原因主要表現在公司隊伍建設有待進(jìn)一步加強，營(yíng)銷(xiāo)能力和水平還有一定的提升空間。公司也運作滿(mǎn)半年從規模到業(yè)績(jì)都十分不理想，公司上上下下從自身找原因，剖析表現不足的原因主要在以下幾個(gè)方面：

　　一、公司經(jīng)營(yíng)之初財務(wù)壓力大，各項事宜開(kāi)展無(wú)序

　�、僭诋斍笆袌�(chǎng)競爭越來(lái)越激烈的今天，分公司經(jīng)營(yíng)半年，不僅對市場(chǎng)認知程度比較低，而且在市場(chǎng)未完全打開(kāi)局面，業(yè)務(wù)量幾乎為零，定單不穩定。這樣的局面無(wú)法占領(lǐng)日趨激烈的投資市場(chǎng)。

　�、谄髽I(yè)信用度尚未建立，沒(méi)有良好的現金流，導致企業(yè)資金壓力大，流動(dòng)資金不足，產(chǎn)生一定的財務(wù)費用。

　　公司開(kāi)業(yè)至今財務(wù)費用為元,毛利率為-30%左右,鑒于此前的財務(wù)狀況，我們根據公司不斷發(fā)展壯大的`實(shí)際，及時(shí)強化公司整體團隊能力，在內部結構上下功夫。及時(shí)調整完善了組織機構，補充修改了相關(guān)的規章制度和相關(guān)部門(mén)、相關(guān)人員的職責，使公司的日常管理更加規范，經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)更加突出，管理制度更加完善。

　　二、公司制度體系不夠健全，制度體系建設尚不健全

　　根據公司新建不久的實(shí)際情況，總經(jīng)理辦公室會(huì )議研究決定由公司辦公室擬制員工操守、行為規范、共同職責、工作規則制度、人事管理制度、財務(wù)管理制度、辦公管理制度、工程管理制度等各種規章制度，以滿(mǎn)足公司的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要。為此，辦公室組織各職能部門(mén)集中力量在短期內編寫(xiě)一部涵蓋公司長(cháng)遠發(fā)展規劃、工作規則、人事管理、考勤管理、財務(wù)管理、工程管理、辦公管理等規章制度在內的《員工手冊》。使公司全體員工有規可循，有章可行。

　　目前公司的管理制度是根據公司日常管理運營(yíng)的需要程度而進(jìn)行制定和頒布的，并未根據公司的內外部環(huán)境、戰略規劃和管控模式形成一個(gè)系統化的管理制度體系框架，對管理制度體系的建設尚未形成一個(gè)長(cháng)遠的編制計劃。長(cháng)此以往，隨著(zhù)管理制度頒布得越來(lái)越多，管理制度之間的銜接和配合將會(huì )出現問(wèn)題，直接導致管理制度缺乏合理有效的管理，不利于發(fā)揮制度本身的作用，也就失去了管理制度本身的意義。

　　根據現狀梳理，公司頒布的管理制度主要還是集中在財務(wù)管理、審計管理、信息管理等方面。按照現代企業(yè)制度的建設要求以及管控模式的落地需要，公司現在的管理制度體系還不健全，對于一些重要的制度模塊仍需完善，如戰略規劃、風(fēng)險控制、人力資源、企業(yè)文化等。

　　目前，公司的管理制度體系缺乏制度保障，缺乏對管理制度建設的管理辦法。管理制度的立、改、廢等缺乏相應的流程規范，沒(méi)有建立相應的管理制度建設全過(guò)程的監督考核機制，管理制度的有效執行無(wú)法得到保障。公司可以考慮出臺相應的管理制度管理辦法加強對制度的規范化管理。此外，公司大多數管理制度中明確了應該如何去做，去做什么，而缺乏對不照章辦事者給與處分的規定，沒(méi)有將管理制度執行情況納入考核范圍，使管理制度的執行力、約束力、威懾力大打折扣。

　　三、人才競爭激烈，在第一次轉型后招人的力度不夠

　　企業(yè)的競爭，表面看是產(chǎn)品的競爭，實(shí)際上是人才的競爭。如何建立健全行之有效的激勵機制，充分發(fā)揮人才的主動(dòng)性和創(chuàng )造性，是影響企業(yè)發(fā)展的重要因素。近年來(lái)行業(yè)迅速擴張，人才需求量大，致使整個(gè)行業(yè)面臨人才短缺。人才結構性失調、總體人員素質(zhì)不高。行業(yè)缺乏高素質(zhì)的綜合管理型人才，缺乏高級投資策劃、營(yíng)銷(xiāo)等技術(shù)型人才，同時(shí)行業(yè)大多數從業(yè)人員的整體素質(zhì)不高、誠信意識淡薄、效益觀(guān)念不強。人才管理機制缺乏，人才流動(dòng)不規范。

　　缺乏基于企業(yè)發(fā)展戰略的人才選拔、任用、激勵、發(fā)展等科學(xué)體系，人才流動(dòng)不規范、頻繁，公司間惡意“挖角”，給整個(gè)行業(yè)發(fā)展帶來(lái)負面影響。人才培養意識淡薄，重視用人不重視育人。人才使用上不注重自己培養人才，人才培養投入不足。這也表現在公司第一次轉型后招人的力度不夠，由于企業(yè)競爭力不強，效益欠佳，缺乏對人才的吸引力；鑒于目前公司財務(wù)現狀和人才儲備狀況，未來(lái)我們將逐步建立與現代企業(yè)制度相適應的現代企業(yè)薪酬制度，逐步形成年薪制、持有股權等多種形式的企業(yè)激勵制度，徹底激活企業(yè)人才的創(chuàng )造力。

2023年投資年終總結10

　　時(shí)間飛逝，不知不覺(jué)中，充滿(mǎn)希望的20xx年就將畫(huà)上圓滿(mǎn)的句號�；厥�20xx年的工作，有收獲的喜悅，有與同事協(xié)同作戰的艱辛，也有遇到困難和挫折時(shí)惆悵，總體而言，到江海的這半年是愉快的。20xx年，對于我來(lái)講可謂是人生經(jīng)歷的一個(gè)轉折點(diǎn)，從一個(gè)業(yè)余時(shí)間炒股的小股民轉變成為了一個(gè)每天都和股票打交道的江海證券公司的員工，江海證券也將為我未來(lái)的發(fā)展提供良好的舞臺。

　　我是20xx年6月正式加入江海證券的，回首這半年來(lái)的工作，基本上達到了公司一個(gè)普通員工的標準，共開(kāi)了25個(gè)有效戶(hù)，銷(xiāo)售了XX萬(wàn)的基金，不過(guò)自己所開(kāi)發(fā)的客戶(hù)資產(chǎn)量都比較小，所以托管資產(chǎn)的數額比較小，這也是我20xx年要突破的.方向。記得自己剛剛到公司時(shí)候，連最基本的開(kāi)戶(hù)、轉戶(hù)流程都不知道，股票知識水平也比較膚淺，通過(guò)跟老員工的學(xué)習和參加公司的培訓，自己的知識水平有了很大的提高。最初出去展業(yè)的時(shí)候，因為自己的性格相對有些內向，根本不敢上前跟客戶(hù)搭話(huà)，通過(guò)同事的學(xué)習和幫助，不斷去社區，超市，市場(chǎng)鍛煉，現在自己一個(gè)人去展業(yè)也能勝任了。通過(guò)這半年來(lái)的展業(yè)工作，讓我知道了團隊工作的重要性，以前工作的時(shí)候都是自己一個(gè)人承擔，自從加入公司后，讓我知道一個(gè)人能力相對于團隊力量的有限性，對于我們的工作內容，只要通過(guò)公司的平臺，團隊之間的協(xié)作，才能開(kāi)發(fā)出更多的客戶(hù)，創(chuàng )造出更大的財富。

　　對于20xx年，對于我來(lái)說(shuō)，就不是一個(gè)新員工了，我要以更嚴格的標準來(lái)要求自己，在保證開(kāi)戶(hù)數量的同事，要不斷地提高有效戶(hù)的質(zhì)量，盡可能的開(kāi)發(fā)出更多高質(zhì)量的客戶(hù)。同時(shí)，對于現在的老客戶(hù)，一定要維護好他們，盡可能通過(guò)他們的轉介紹，開(kāi)發(fā)更多的客戶(hù)。同時(shí)也要不斷提高自己的知識水平，爭取在20xx年把剩下的2門(mén)從業(yè)考試內容考過(guò)，我以后的發(fā)展打下良好的基礎。同時(shí)也要積極配合公司和團隊的工作，為公司和團隊的發(fā)展貢獻自己的微薄之力，讓理財2部成為全公司最棒的團隊！

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