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風(fēng)控部工作總結
總結是在一段時(shí)間內對學(xué)習和工作生活等表現加以總結和概括的一種書(shū)面材料，它可以明確下一步的工作方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益，不妨讓我們認真地完成總結吧�？偨Y怎么寫(xiě)才不會(huì )千篇一律呢？以下是小編精心整理的風(fēng)控部工作總結，歡迎大家分享。
風(fēng)控部工作總結1
我鎮社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作在黨委、政府的統一領(lǐng)導下，在上級主管部門(mén)的指導下，深入貫徹黨的十七屆五中全會(huì )精神，努力推動(dòng)全鎮社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作。社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作取得較好的成效，具體表現在以下幾方面：
一、嚴格落實(shí)社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作責任
黨委書(shū)記切實(shí)負責全鎮社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作的第一責任人的職責，分管領(lǐng)導擔起了風(fēng)險評估的責任人；黨政班子成員都認真履行社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作“一崗雙責”。各村黨支部書(shū)記、鎮屬單位負責人都是單位內第一責任人，沒(méi)有回避上交下移矛盾的現象，杜絕了重大以上的群眾事件的發(fā)生。
二、認真貫徹落實(shí)《靈口鎮關(guān)于深入推進(jìn)社會(huì )穩定風(fēng)險評估的工作實(shí)施方案》
重大工程、改革、決策涉及利益面廣，問(wèn)題錯綜復雜，科學(xué)評估尤為重要。為抓好社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作，鎮黨委、政府經(jīng)過(guò)調查研究、實(shí)踐探索，從內容到辦法、從目的到責任追究等，都建立了一套完整、周密的實(shí)施方案，把穩定風(fēng)險預測到評估作為出臺和實(shí)施的重大決策、重大項目的前置程序和必備條件，做到未經(jīng)評估的重大事項不研究、不決策，從源頭上減少社會(huì )矛盾。同時(shí)，建立健全專(zhuān)項穩定風(fēng)險評估制度，對擬出臺和實(shí)施的重大事項，按照規范程序，對其安全性、合法性、合理性和可行性進(jìn)行全面評估和準確研判，切實(shí)抓好穩定風(fēng)險評估成果的應用，從源頭上防止不穩定因素。全鎮各重大決策、重大項目如：靈口街小城鎮建設項目，三星村、西豐村等7個(gè)村的移民搬遷點(diǎn)項目的`申報和管理，以及產(chǎn)業(yè)結構調整過(guò)程中，實(shí)施北山片千畝良桑建園，東院村千畝核桃建園等以召開(kāi)“項目評審會(huì )”、“專(zhuān)家咨詢(xún)會(huì )”的形式進(jìn)行風(fēng)險、評估，聽(tīng)取廣大群眾和相關(guān)專(zhuān)家的意見(jiàn)和建議，對爭議較大、專(zhuān)業(yè)性較強的評估事項，則按照有關(guān)法律法規，組織群眾代表和專(zhuān)家召開(kāi)聽(tīng)證會(huì )進(jìn)行聽(tīng)證，為評估提供科學(xué)、客觀(guān)、全面的第一手資料。
三、存在問(wèn)題和今后打算
回顧過(guò)去的工作，雖然取得了一定的成果，但也還存在一些問(wèn)題，如政策法規學(xué)習不夠，評估工作的力度不夠等問(wèn)題。在今后的工作中，要進(jìn)一步加強對政治理論、政策法規、黨風(fēng)廉政建設和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，不斷提高自身的理論素養和項目管理水平，加大風(fēng)險評估工作執行力度，確保全鎮經(jīng)濟社會(huì )的穩定發(fā)展
風(fēng)控部工作總結2
本人于20xx年5月份榮幸加入貴公司已經(jīng)三個(gè)月，公司團結協(xié)作的工作態(tài)度給與我很大啟發(fā)，本人自入職以來(lái)從事項目風(fēng)控專(zhuān)員一職，從近期工作了解對這個(gè)崗位有了新的認識，風(fēng)險控制是公司了解項目風(fēng)險及判斷項目好壞的第一步，風(fēng)險控制的水平是一個(gè)公司掌控風(fēng)險能力的重要標志，本人主要工作內容為風(fēng)險控制中的工程項目技術(shù)評估和保后跟蹤。
項目技術(shù)評估主要從工程招投標文件、工程合同等內容了解工程項目情況，并對工程中標價(jià)格是否合適給予判定，在進(jìn)行審閱相關(guān)文件時(shí)主要針對合同要求中風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行預判，并給保后跟蹤提供風(fēng)險監控方向，在進(jìn)行項目技術(shù)評估時(shí)，本人覺(jué)得要加強對中標人(施工單位)的公司運營(yíng)情況及財務(wù)情況進(jìn)行審定，公司的運營(yíng)情況直接影響著(zhù)項目工程履約情況;同時(shí)，需要加強公司業(yè)務(wù)人員對公司風(fēng)控體系的.了解，加強業(yè)務(wù)人員對項目風(fēng)險點(diǎn)的了解，在進(jìn)行業(yè)務(wù)接洽時(shí)就了解項目具體情況，加強業(yè)務(wù)人員與風(fēng)控部門(mén)的溝通和了解，業(yè)務(wù)和風(fēng)控在公司建設時(shí)不能單單以對立的情況對待，業(yè)務(wù)和風(fēng)控應該是同時(shí)服從于公司利益的前提下，兩部門(mén)通力合作方是公司運營(yíng)的良性循環(huán)。
保后跟蹤是公司對保函出具后對項目實(shí)施監控的唯一手段，本人現在對保后跟蹤主要方向是依靠業(yè)務(wù)員人員對工程資料提供的情況來(lái)了解判斷工程履約情況;此時(shí)就會(huì )出現業(yè)務(wù)人員提供保后資料不夠及時(shí)的情況，為此建議公司對項目較大的工程建立重大工程項目保后跟蹤工程技術(shù)人員通訊錄，這樣可以建立起工程一線(xiàn)施工技術(shù)人員與公司風(fēng)控部門(mén)的聯(lián)系通道，更直接、更快速的了解工程項目履約情況。本人現在對保后跟蹤工作的開(kāi)展比較緩慢，需要在總結規律，對工程項目及風(fēng)險程度進(jìn)行細分，抓重點(diǎn)及風(fēng)險較大的項目，加強對項目提供資料進(jìn)行分析，了解履約情況。
本人將在后續的工作中，建立其實(shí)可行的保后跟蹤臺賬制度，對保后跟蹤情況進(jìn)行系統規范整理，確保各項目保后跟蹤及時(shí)，準確反映履約情況。
風(fēng)險控制是一項綜合性工作，需要具有一定的法律知識、財務(wù)知識才能很好的統籌分析項目的風(fēng)險情況，本人在利用自己工程業(yè)務(wù)方面知識的同時(shí)，積極學(xué)習相關(guān)公司財務(wù)報表知識及法律知識，加強同法務(wù)部的溝通共同分析項目風(fēng)險，給項目提供切實(shí)可行的建議。
風(fēng)控部工作總結3
為進(jìn)一步落實(shí)好廉政風(fēng)險防范管理各項工作任務(wù)，20xx年下半年工作的具體目標和措施如下：
一、加強廉政教育
推進(jìn)懲防體系構建工作，教育是基礎。反腐倡廉一直是我黨的重大政治任務(wù)，要認真開(kāi)展廉政風(fēng)險防范工作，加強懲防體系建設。一要堅持開(kāi)展一周一課的黨課活動(dòng)，利用每周一上午兩小時(shí)的時(shí)間，組織我委全體干部職工學(xué)習，傳達省、市、區的有關(guān)文件和黨風(fēng)廉政建設的精神。二是要廣泛開(kāi)展豐富多彩的廉政文化活動(dòng)，形成群策群力、齊抓共管的廉潔文化建設格局。具體要開(kāi)展好“五個(gè)一”活動(dòng)：看一次黨風(fēng)廉政教育電教片，上一堂黨風(fēng)廉政教育課，寫(xiě)一篇黨風(fēng)廉政教育體會(huì )文章，開(kāi)一次黨風(fēng)廉政教育座談會(huì )，做一次黨風(fēng)廉政教育測試題。以“筑懲防大堤，樹(shù)``新風(fēng)”為主題，積極推動(dòng)廉政文化內容形式創(chuàng )新，擴大覆蓋面，增強影響力，形成“以廉為榮，以貪為恥”的風(fēng)尚。
二、加強制度建設
1、健全完善反腐倡廉基本制度
推進(jìn)懲防體系構建工作，制度是保障。全面貫徹落實(shí)懲防體系建設的精神，根據我委業(yè)務(wù)工作的實(shí)際，建立健全集體領(lǐng)導和分工負責、重要情況通報和報告、重大決策征求意見(jiàn)等各項制度，建立決策失誤責任追究制度。落實(shí)集體領(lǐng)導與個(gè)人分工負責相結合的原則，完善內部監督約束機制和責任追究機制;制定民主生活會(huì )實(shí)施細則，進(jìn)一步規范和落實(shí)民主生活會(huì )制度;完善領(lǐng)導干部述廉、目標考核制度;完善并嚴格執行領(lǐng)導干部重大事項請示、報告和制度;完善黨內民主集中制度，重大事項堅持黨內協(xié)商，共同決策;健全完善黨內情況通報、情況反映和重大決策征求意見(jiàn)等制度，逐步推進(jìn)財務(wù)、工程、采購等各項政務(wù)黨務(wù)公開(kāi)。真正形成用制度管權，按制度辦事，靠制度管人的有效機制，確保各項工作有法可依、有章可循、嚴格按制度辦事、努力從源頭防治腐敗問(wèn)題發(fā)生。
2、健全完善源頭防治腐敗制度
針對關(guān)鍵崗位和重點(diǎn)環(huán)節，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問(wèn)題的部位和環(huán)節，建立健全相關(guān)行政、業(yè)務(wù)管理制度，規范辦事程序，加強內控約束，堵塞漏洞，消除隱患。
3、嚴格行政處罰程序
加強處罰款的財務(wù)和票據管理，嚴格實(shí)行財務(wù)收支兩條線(xiàn)，有專(zhuān)人負責票據的管理，使用統一規定的票據，出具的票據一律使用專(zhuān)用公章。
5、規范各項資金使用和管理
規范和加強各項資金的`使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進(jìn)我委事業(yè)健康發(fā)展。認真貫徹執行建設與管理各項規章制度，合理使用各項資金，規范各項資金預(結)算、決算管理，要切實(shí)提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設，確�！肮こ�、資金、干部”三個(gè)安全。
三、加強監督檢查
(一)加強黨內監督
加強和改進(jìn)黨內監督，深入貫徹黨內監督條例。加強對黨員干部履行職責情況和廉潔自律情況的監督檢查，嚴肅查處黨員干部中出現的違規違紀問(wèn)題。要嚴格執行民主集中制、領(lǐng)導班子議事規則、民主生活會(huì )，積極開(kāi)展黨內詢(xún)問(wèn)和質(zhì)詢(xún)，運用干部述廉評議、廉政談話(huà)等措施，加強對黨員干部廉潔從政情況的監督。深化黨務(wù)公開(kāi)，改進(jìn)和完善監督的方式方法，提高監督的權威性，注重監督結果的運用，確保群眾知情權、參與權、監督權，確保監督效果。
(二)加強行政監督
要通過(guò)群眾評議問(wèn)責、工作督查問(wèn)責、效能投訴問(wèn)責等途徑，進(jìn)一步加強行政監督。今年下半年要重點(diǎn)抓好以下二個(gè)工作：一是要開(kāi)展陽(yáng)光政務(wù)行動(dòng)，深化政務(wù)公開(kāi)，認真貫徹落實(shí)政府信息公開(kāi)條例，要確保每項交易活動(dòng)的每一個(gè)環(huán)節信息公開(kāi)、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時(shí)查處工作人員在勤政廉政方面存在的問(wèn)題。
(三)加強社會(huì )監督
要通過(guò)召開(kāi)座談會(huì )、發(fā)放征求意見(jiàn)表、設置意見(jiàn)箱等多種形式廣泛征求意見(jiàn)。要實(shí)行交易服務(wù)公開(kāi)承諾制，主動(dòng)接受社會(huì )監督。繼續深化政務(wù)公開(kāi)。
四、深化作風(fēng)建設
進(jìn)一步加強黨員干部思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導作風(fēng)和生活作風(fēng)建設，繼承黨的光榮傳統，發(fā)揚艱苦奮斗精神，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，講黨性、重品行、作表率，講實(shí)話(huà)、察實(shí)情、辦實(shí)事、求實(shí)效，以?xún)?yōu)良的黨風(fēng)促政風(fēng)帶民風(fēng)，著(zhù)力營(yíng)造“黨風(fēng)正、政風(fēng)清、民風(fēng)和”的社會(huì )環(huán)境。
(一)開(kāi)展“提高工作效率、提高服務(wù)水平，降低公務(wù)支出、降低行政成本”效能建設主題活動(dòng)，從加強作風(fēng)建設、加強效能建設、堅持勤儉辦事、健全管理機制四個(gè)方面入手，進(jìn)一步提高工作效率。規范公務(wù)接待，加強公務(wù)用車(chē)管理。
(二)開(kāi)展“服務(wù)效能大排查”活動(dòng)，推行提質(zhì)、提速、提效和零差錯、零違紀、零投訴“三提三零”效能工作法。通過(guò)開(kāi)展單位內部集體查找、個(gè)人服務(wù)效能自查、互查互評 查找服務(wù)效能方面存在的問(wèn)題，制訂并落實(shí)整改措施，建立長(cháng)效機制。
總之，我們繼續認真組織開(kāi)展自查懲防體系建設工作，明確方向，狠抓落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)，努力取得黨風(fēng)廉政建設和反腐敗斗爭新成效，為黃河新區持續發(fā)展營(yíng)造穩定和諧的環(huán)境。
風(fēng)控部工作總結4
20xx年x月，我來(lái)到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風(fēng)險控制部工作。
風(fēng)控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務(wù)，進(jìn)行審查，同時(shí)撰寫(xiě)風(fēng)險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務(wù)狀況。著(zhù)重從經(jīng)營(yíng)和法律角度來(lái)判斷可能出現的違約情況，提高風(fēng)險預測能力。并及時(shí)對貸款申請人實(shí)施回訪(fǎng)制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會(huì )計報表，做好貸后管理。
在近兩個(gè)月的工作中，感謝領(lǐng)導和同事們對我的關(guān)心指導和熱情幫助。我著(zhù)重學(xué)習了本公司和風(fēng)控部的規章制度和相關(guān)業(yè)務(wù)知識，并在部門(mén)領(lǐng)導的指導下，進(jìn)行了一些業(yè)務(wù)的初步嘗試。在財務(wù)、法律方面遇到難題時(shí)，我會(huì )主動(dòng)地向他們請教，他們也會(huì )及時(shí)的給我指導。通過(guò)不斷的學(xué)習和總結，使得自己對本部門(mén)的工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)內容和工作規則有了一定的了解和認識。在工作期間能認真完成領(lǐng)導布置的任務(wù)，遵守紀律、關(guān)心集體、團結同志。
經(jīng)過(guò)這一段時(shí)間的工作，看到了自己在理論和實(shí)踐操作上的不足之處。如在撰寫(xiě)風(fēng)控報告時(shí)，由于缺乏相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識，很難對貸款企業(yè)的.財務(wù)信息做出透徹分析；對《物權法》、《擔保法》、《合同法》等法律法規中的相關(guān)法律條款不能做到熟練的綜合運用；對很多事情考慮的不夠具體全面。這都要在今后的工作中，更多地向公司領(lǐng)導和同事們虛心請教和學(xué)習。同時(shí)，克服自身困難，善于發(fā)現自己的缺點(diǎn)并及時(shí)改正，從而不斷取得...
風(fēng)控部工作總結5
20xx年風(fēng)險控制部根據公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實(shí)際問(wèn)題，完成了風(fēng)控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、保前實(shí)地考察、組織評審上會(huì )、法律文件審核、項目事中監管等一系列工作，現將具體情況匯總如下：
一、加強風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度。
風(fēng)控部在公司《業(yè)務(wù)實(shí)施細則》及《風(fēng)控部工作細則》的基礎上，陸續完善并確立了《項目審核實(shí)施細則》、《項目評審決策工作細則》、《項目反擔保及核保工作細則》及《項目事中管理實(shí)施細則》等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、事中監管等方面做到有章可依、有據可查。
二、切實(shí)做好項目保前實(shí)地調查，監督業(yè)務(wù)人員盡職盡責。 根據公司的業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對擔�？蛻�(hù)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調查，同時(shí)對業(yè)務(wù)人員撰寫(xiě)完畢的項目調查報告及移交的項目資料進(jìn)行全面審核，做到風(fēng)險前臵，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)提醒、及時(shí)處理，有效減少擔保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。一年來(lái)與擔保業(yè)務(wù)部共進(jìn)行項目實(shí)地考察次，出具擔保意向書(shū) 份。
三、積極組織項目評審會(huì )。
20xx年風(fēng)控部從項目資料完整、評審報告合規審核、會(huì )議申請組織、發(fā)布會(huì )議紀要等工作著(zhù)手，共組織召開(kāi)項目評審會(huì )次，審核新增續保項目個(gè)。其中會(huì )議通過(guò)新增項目戶(hù)，續保項目戶(hù)。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長(cháng)，目前在保額達到 億。
四、嚴格落實(shí)反擔保措施及核保工作。
風(fēng)控部作為落實(shí)反擔保措施的主責主辦部門(mén)，嚴格按照設定的反擔保措施落實(shí)抵押、質(zhì)押手續，并對借款企業(yè)、反擔保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內容的合法、合規性進(jìn)行詳實(shí)審核。在最后放款程序依照核保流程嚴格把控，全年共出具擔保確認函份，放款通知書(shū)份。
五、做好項目事中監管及項目到期提醒工作。
根據擔保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進(jìn)行定期回訪(fǎng)，建立項目保后回訪(fǎng)檔案，形成《事中監管報告》，全年共回訪(fǎng)在保戶(hù)家。風(fēng)控部認真做好項目統計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監管項目的統計，并以書(shū)面形式送達業(yè)務(wù)部部門(mén)經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時(shí)做好續保工作及合理安排時(shí)間開(kāi)展事中監管做好服務(wù)。
六、嚴格把控風(fēng)險，完成法律文件審核與簽署工作。
在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中與外聘律師合作，對標準合同模板（委托擔保合同、抵押反擔保合同、股權質(zhì)押擔保合同、個(gè)人信用承諾函、法人信用反擔保合同等）進(jìn)行完善，并針對反擔保措施方式不斷創(chuàng )新，設定出（動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押、資金監管協(xié)議、股權過(guò)戶(hù)協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規化合法化，有效控制了風(fēng)險。同時(shí)，對在保業(yè)務(wù)合同及反擔保檔案資料，進(jìn)行統一編號管理，定期通報反擔保手續未完善及檔案資料不全在�？蛻�(hù)后續進(jìn)展情況，督促項目經(jīng)理盡快辦理缺失手續及完善檔案資料。全年共完善資料戶(hù)，移交檔案戶(hù)。
總結過(guò)去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現在以下幾個(gè)方面：
一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至淪為業(yè)務(wù)部門(mén)的附屬部門(mén)。 由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時(shí)，工作中出現兩個(gè)部門(mén)交叉進(jìn)行，個(gè)別項目為趕進(jìn)度導致風(fēng)控部審核工作無(wú)法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認為嚴格完備的業(yè)務(wù)流程和手續是最后的風(fēng)險屏障，并認為所有的風(fēng)險都抵不過(guò)道德風(fēng)險，責任心則是抵抗道理風(fēng)險的基石。我們每個(gè)業(yè)務(wù)人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場(chǎng)上，以公司的利益為最高利益。
回顧以往的工作，因我們部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)人員溝通少，發(fā)現問(wèn)題礙于怕影響工作效率而未及時(shí)提出，特別是在業(yè)務(wù)評審，反擔保措施與費率等問(wèn)題上，溝通交流出現意見(jiàn)偏差，也未及時(shí)向領(lǐng)導匯報，造成后續工作推進(jìn)不力的現象。同時(shí)還存在，評審項目集中時(shí)，因工作疏忽未及時(shí)將續作項目反擔保措施變動(dòng)情況向領(lǐng)導匯報，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險度的增加。
二、公司各項制度流程已初步建立，但尚未徹底執行，而且還需不斷完善。
風(fēng)控部根據公司實(shí)際情況相繼制定了各項制度、流程及細則，但執行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設。深入分析后，原因一方面在于業(yè)務(wù)人員在思想上不夠重視，缺乏嚴格按照工作流程、細化工作意識，甚至對公司的各項制度、流程及細則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設臵與業(yè)務(wù)實(shí)踐脫節，需要在以后的業(yè)務(wù)開(kāi)展中不斷修訂完善。同時(shí)，風(fēng)控部還未通過(guò)有效的方式，將業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險意識，責任理念灌輸到每位業(yè)務(wù)人員的心里。
三、未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展保后檢查事中監管。
今年以來(lái)，隨著(zhù)在保業(yè)務(wù)的增加，以及第三季度在保項目集中到期的`影響，個(gè)別客戶(hù)常規保后管理事中監管未按期進(jìn)行，業(yè)務(wù)部也因過(guò)于重視新戶(hù)的保前調查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪(fǎng)，而將事中監管的全部重心轉移到風(fēng)控部，造成了風(fēng)控部不督促，工作不推進(jìn)的局面。具體主要原因還是我們風(fēng)控部未做到盡職盡責。
20xx年已成為過(guò)去，通過(guò)總結工作中的得與失，對與錯，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，解決問(wèn)題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險才是今后工作的重點(diǎn)。20xx年在做好日常工作的基礎上進(jìn)行細化，從以下幾點(diǎn)入手，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。
一、具體工作中，從規避業(yè)務(wù)風(fēng)險從內部和外部?jì)蓚�(gè)點(diǎn)下功夫。
�。ㄒ唬﹥炔匡L(fēng)險從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。 決策出現風(fēng)險的三個(gè)可能：偏聽(tīng)偏信，行政干預、獨斷專(zhuān)行。防范出現決策風(fēng)險就是建立和堅持三個(gè)機制“監管機制、民主決策機制、責任追究機制。
操作出現風(fēng)險的三個(gè)可能：粗心大意、業(yè)務(wù)不熟、無(wú)序辦事。防范出現操作風(fēng)險的三招：建立相對獨立，相對制衡的業(yè)務(wù)操作規程，堅持按程序辦事，實(shí)行責任追究制。
道德因素風(fēng)險的三個(gè)可能：胸無(wú)大志、貪圖小利、對公司有怨氣。防范的三招：加強企業(yè)文化建設、踐行雙向互動(dòng)理論（實(shí)現公司滿(mǎn)足員工、員工自我完善、員工滿(mǎn)足公司發(fā)展需要的良性互動(dòng)）、實(shí)行責任追究制。
�。ǘ┩獠匡L(fēng)險從企業(yè)財務(wù)因素、非財務(wù)因素和反擔保因素下功夫。
防范財務(wù)因素的關(guān)鍵從查清和還原企業(yè)真實(shí)情況，從經(jīng)營(yíng)中的“三個(gè)三”入手，三總：總資產(chǎn)、總負債、總收入；三金：主要指經(jīng)營(yíng)成本而非資本金，現金（經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中產(chǎn)生現金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。
非財務(wù)因素比財務(wù)因素更多，更為復雜，更無(wú)法捉摸，更容易誘發(fā)風(fēng)險，風(fēng)控和業(yè)務(wù)人員要花費更多的時(shí)間去分析，應該放在“一違”違約成本；“三品”產(chǎn)品、人品、技術(shù)品；“三場(chǎng)”現場(chǎng)、市場(chǎng)、官場(chǎng)（政策的態(tài)度和政策）；“四問(wèn)”（生產(chǎn)人員、倉庫管理員、銷(xiāo)售人員、管理人員），“五訪(fǎng)”生產(chǎn)車(chē)間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶(hù)等。只有做好這些工作，才能將業(yè)務(wù)風(fēng)險降至最低，才能做到調查盡職盡責。
反擔保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進(jìn)行權衡�？尚攀谴_定合法、合理、合情有取信證明；可行是易評估、易變現，能真正觸動(dòng)債務(wù)人的利益，違約成本足夠大，可操作；可覆蓋指物的清算值大于擔保債權，借款企業(yè)控制人擁有資產(chǎn)或可控資產(chǎn)遠
風(fēng)控部工作總結6
為全面落實(shí)省公司和供電局20xx年安全生產(chǎn)工作安排部署，深 入貫徹山陽(yáng)分局20xx年度工作會(huì )議精神，確保山陽(yáng)分局全年安全生產(chǎn)目標的全面完成，按照國家電網(wǎng)公司、省公司統一部署和要求，山陽(yáng)分局在全局范圍內扎實(shí)開(kāi)展了“兩抓一建”安全風(fēng)險管控活動(dòng)，現將活動(dòng)開(kāi)展情況匯報如下。
一、健全分局風(fēng)險管控機制，切實(shí)提升分局安全生產(chǎn)水平。
我局認真貫徹落實(shí)省公司、供電局有關(guān)“兩抓一建”安全 風(fēng)險管控活動(dòng)的要求，結合本單位工作實(shí)際，制定了具體的、有針對性的活動(dòng)方案，成立了以趙憲軍局長(cháng)為組長(cháng)的活動(dòng)領(lǐng)導小組，分解細化了各階段工作計劃、主要任務(wù)和控制目標，做到了有學(xué)習、有討論、有落實(shí)、有監督、有考核，深化安全責任體系建設，明確各級崗位安全職責，建立健全現場(chǎng)標準化作業(yè)安全管理流程，加大標準化作業(yè)的培訓與執行力度，加強現場(chǎng)安全監督檢查，加強對危險點(diǎn)的控制、跟蹤和防范，有效的落實(shí)安全風(fēng)險防范措施，提高施工安全管理水平，確保生產(chǎn)現場(chǎng)工作人員的生命安全和電網(wǎng)安全。
二、抓規程制度、反違章的執行，確保各級安全責任的有效落實(shí)。
結合春秋季安全大檢查工作，認真全面的對所有的規章制度等資料進(jìn)行了梳理完善，扎實(shí)開(kāi)展安全知識培訓和安全警示教育， 切實(shí)提高職工安全意識和安全技術(shù)素質(zhì)。一是結合春秋季安規考試組織了《安規》、《十八項反措》和《兩票》的集中培訓，邀請專(zhuān)家授課，采用知識答題，參加了省公司調考等手段促職工進(jìn)安全知識的入腦如心。二是認真貫徹落實(shí)國網(wǎng)公司關(guān)于加強近期安全工作的緊急通知，扎實(shí)地開(kāi)展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學(xué)習教育活動(dòng)，及時(shí)召開(kāi)了安全警示教育座談會(huì )，觀(guān)看了安全教育專(zhuān)題片，組織了延安8.19朱家變事故分析，在全局范圍內掀起了反違章的高潮，以防范各類(lèi)人身事故為重點(diǎn)，狠抓“安規”和“兩票三制”的嚴格執行，切實(shí)解決有章不循、有禁不止等習慣性違章。
三、以春秋安大檢查為契機，對全縣農配網(wǎng)進(jìn)行認真體檢。
根據《陜西省電力公司春秋安檢查制度》，結合實(shí)際，扎實(shí)安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了領(lǐng)導小組，細化了春秋查項目表，制作了線(xiàn)路設備巡視卡并制訂了巡視檢查到位制度，分局領(lǐng)導分組對各單位春秋查進(jìn)行指導性檢查，二是抽調精干人員組成10KV線(xiàn)路設備隱患缺陷專(zhuān)業(yè)檢查組，對局屬20條重點(diǎn)10KV線(xiàn)路開(kāi)展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作，共排查出10KV缺陷500項，重大缺陷38項，一般缺陷462項，0.4KV缺陷項368項，變電缺陷13項。三召開(kāi)了秋查秋檢工作座談會(huì )，針對排查出的重大缺陷和線(xiàn)路迎峰度夏暴漏問(wèn)題以及網(wǎng)架結構薄弱環(huán)節，與各單位對照排查缺陷進(jìn)行溝通，結合迎峰過(guò)冬討論各單位農配網(wǎng)運行方式調整，重點(diǎn)區域集中連片消缺，配電室綜合治理方案的實(shí)施，安排換線(xiàn)項目6個(gè)，共計78公里，安排配電室綜合治理80座，補充10KV桿號牌1988塊，配變標識牌338塊。三是對各供電所秋查開(kāi)展情況進(jìn)行抽查，下發(fā)了秋查檢查通報，進(jìn)行了認真分析總結，針對存在問(wèn)題抽調資料員進(jìn)行了為期3天的資料培訓和集中整治，秋查秋檢有序推進(jìn)。
四、加強農配網(wǎng)的運行管理，確保農配網(wǎng)的安全可靠供電。
一是結合春查集中開(kāi)展了線(xiàn)路設備的'缺陷排查，建立了分局缺陷庫，并按照輕重緩急排序，嚴格按計劃安排，明確了目標，落實(shí)了責任，按照時(shí)間節點(diǎn)完成了春檢消缺等重點(diǎn)工作任務(wù)。二是開(kāi)展了專(zhuān)項安全生產(chǎn)督導檢查，對安全基礎管理、重點(diǎn)工作落實(shí)、迎峰度夏等重點(diǎn)工作采用現場(chǎng)檢查、座談等方式進(jìn)行督導檢查，查找安全生產(chǎn)存在的薄弱環(huán)節，對癥下藥，促進(jìn)農配網(wǎng)運行管理水平的提高。三是安排了50KVA及以下配變絕緣及接地電阻遙測專(zhuān)項技術(shù)監督和通道清理專(zhuān)項活動(dòng)，做實(shí)做細安全生產(chǎn)基礎管理，確保農配網(wǎng)的安全可靠運行。
五、加強應急值班，全力做好防汛和兩節期間的應急處置和保電工作。
一是落實(shí)包抓責任，開(kāi)展了防汛隱患的專(zhuān)項治理，防汛基礎設施得到全面加強，在持續強降雨過(guò)程中得到檢驗。二是落實(shí)防汛應急值班帶班責任，采用電話(huà)查崗，突擊檢查等方式嚴肅防汛值班紀律。三是認真貫徹落實(shí)上級防汛和雙節保電通知精神，沉著(zhù)應對，科學(xué)安排，扎實(shí)落實(shí)各項保電措施，及時(shí)處置了持續強降雨期間的農配網(wǎng)障礙異常，確保了中秋和國慶節期間的安全可靠供電。
六、以安全專(zhuān)項活動(dòng)為載體，不斷夯實(shí)基礎管理。
一是開(kāi)展了“兩票”管理專(zhuān)項安全監督，下發(fā)了分局兩票補充規定和典票，邀請專(zhuān)家專(zhuān)題進(jìn)行兩票培訓，活動(dòng)期間共審查工作票74張，糾正不合格票14張。二是精心組織，扎實(shí)開(kāi)展了“學(xué)反措、查隱患、抓整改”專(zhuān)項活動(dòng)，梳理下發(fā)了十八項反措，組織了集中學(xué)習和知識答題，編制了活動(dòng)周報和簡(jiǎn)報，結合農配網(wǎng)實(shí)際編制了“防人身和設備”反事故措施對照檢查表，推動(dòng)了活動(dòng)扎實(shí)有效的開(kāi)展。三是認真開(kāi)展了“走基層、查實(shí)情、促安全”活動(dòng)，期間共抽查各類(lèi)施工現場(chǎng)25處，查處并制止違章3處，罰款1800元，查處不合格安全工器具6件，下發(fā)整改通知書(shū)5份，并對違章單位人員進(jìn)行了通報批評，有效避免了事故的發(fā)生。四是認真落實(shí)“12.19”安全生產(chǎn)電視電話(huà)會(huì )議精神，扎實(shí)開(kāi)展了“三查四防”安全大檢查。
七、抓安全生產(chǎn)過(guò)程管控，確保安全可控、能控、在控。
一是對承擔農網(wǎng)升級工程的外包工隊，嚴格審查資質(zhì)，按照安監部入圍名單認真核查現場(chǎng)人員，組織了安規考試，執行駐工地代表安全監督措施，現場(chǎng)核查安全措施，抽查安全管理到位情況，簽訂安全協(xié)議，進(jìn)行逐項目安全技術(shù)交底，定期下發(fā)檢查通報。二是嚴格計劃管控，將農網(wǎng)施工日控計劃和營(yíng)銷(xiāo)檢查中間環(huán)節納入日控工作管控，結合周計劃編制了安全監督計劃，結合農配網(wǎng)實(shí)際按照簡(jiǎn)便、實(shí)用、突出重點(diǎn)的原則修訂了監督卡內容。三是認真執行持卡監督，按照專(zhuān)業(yè)分工落實(shí)下現場(chǎng)干部職責，由主管局長(cháng)簽發(fā)，按周統計分析，作為月度差費報銷(xiāo)依據。
八、安排危及安全通知書(shū)的核查和重大危及安全隱患的治理工作。
一是針對房線(xiàn)、交叉跨越和村屬危及安全線(xiàn)路等安全隱患，按照上報清冊進(jìn)行核查，對未下發(fā)危及安全通知書(shū)的新隱患進(jìn)行督辦考核。二是針對迎峰度夏、防汛度汛暴露出的安全隱患結合秋檢進(jìn)行集中整治，共治理迎峰度夏安全隱患68項，防汛隱患15處。三是對照梳理反措隱患結合秋檢和農網(wǎng)項目進(jìn)行綜合治理，共安排危漏配電室改造80座，消除對地距離不夠隱患21處，計劃更換銹蝕破股導線(xiàn) 78KM，楊地第二電源聯(lián)絡(luò )線(xiàn)12KM。
九、存在問(wèn)題：
1、安全生產(chǎn)基礎管理薄弱。生產(chǎn)技術(shù)臺賬、技術(shù)監督、安全分析、缺陷管理等基礎工作開(kāi)展不扎實(shí)，資料不不完善。
2、部分基層單位對安全風(fēng)險管控等專(zhuān)項工作認識深度不夠，不能和實(shí)際工作有效結合，專(zhuān)項活動(dòng)效果不明顯。
3、農網(wǎng)工程現場(chǎng)管理不夠規范，施工檢修現場(chǎng)安全監督不到位，計劃執行不嚴，現場(chǎng)違章現象時(shí)有發(fā)生，安全生產(chǎn)可控壓力巨大。
在今后工作中，我們要繼續強化各級人員安全風(fēng)險管控意識，增強工作主動(dòng)性，務(wù)求實(shí)效，全面有效的落實(shí)局各項安全工作計劃和部署，以防范安全風(fēng)險杜絕責任事故為基礎，深入排查各環(huán)節的事故隱患，確保各項安全風(fēng)險得到有效控制，為實(shí)現“一強三優(yōu)”現代公司而奮斗。
風(fēng)控部工作總結7
回顧xx年全年風(fēng)控部在具體工作中工作量大的實(shí)際問(wèn)題作以下梳理：
1、部門(mén)工作體制建設不完善；
2、對現有人員的管理松散導致部門(mén)工作積極性降低；
3、現有管理機制對新增客戶(hù)及原有存量客戶(hù)的管理嚴重缺乏責任感和工作方式。
xx年我部門(mén)將主要針對上述問(wèn)題作出具體調整更好的配合公司xx年整體發(fā)展規劃，具體調整內容風(fēng)控制度建設、流程體系完善、崗位職責確立、貸前實(shí)地考察、組織評審上會(huì )、項目貸后監管等一系列工作如下：
一、加強風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度，明確崗位職責具體分配；
二、完成風(fēng)控部《業(yè)務(wù)開(kāi)展辦法》、《風(fēng)控部日常工作細則》、《項目審核》、《項目管理辦法》等日常工作開(kāi)展具體業(yè)務(wù)流程，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、貸后監管等方面做到有章可依、有據可查；
三、根據公司現階段發(fā)展計劃增加一定人員把風(fēng)控部日常工作正常運作起來(lái)，在監管老客戶(hù)的通知發(fā)展新增業(yè)務(wù)，具體人員工作內容如下：
1、對借款客戶(hù)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調查，同時(shí)對業(yè)務(wù)人員撰寫(xiě)完畢的項目調查報告及移交的項目資料進(jìn)行全面審核，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)提醒、及時(shí)處理，有效減少業(yè)務(wù)
的風(fēng)險。
2、風(fēng)控部作為落實(shí)反擔保措施的主責主辦部門(mén)，嚴格按照設定的反擔保措施落實(shí)抵押、質(zhì)押手續，并對借款企業(yè)、反擔保企業(yè)、連帶自然人等簽署法律文件內容的合法、合規性進(jìn)行詳實(shí)審核。
3、做好項目貸后監管及項目到期提醒工作，對項目進(jìn)行定期回訪(fǎng)，建立項目貸后檔案，形成《貸后調查報告》。
4、風(fēng)控部認真做好項目統計工作，每月做好下一月到期項目本金及未到期項目利息的統計，并以書(shū)面形式送達財務(wù)部，有逾期情況的客戶(hù)及時(shí)處理，必要時(shí)提前要求歸還貸款、處置抵押物等。
5、對新增項目實(shí)施責任制，經(jīng)辦人員負責對經(jīng)辦的項目做好以上4點(diǎn)工作，對弄虛作假、協(xié)助客戶(hù)騙取貸款等行為實(shí)施終生責任制。
為滿(mǎn)足風(fēng)控部日常工作開(kāi)展需求，做出以下業(yè)務(wù)建議：
一、與本地知名的裝修公司合作開(kāi)展短期周轉性裝修貸款，貸款期限最長(cháng)6個(gè)月，控制手段：收取相應的抵押物、擔保人等。主要針對有較好發(fā)展前景、有實(shí)力的企業(yè)或者個(gè)人滿(mǎn)足客戶(hù)在銀行貸款或者其他款項未能及時(shí)到賬的.情況下提供一定的貸款，貸款金額不超過(guò)總裝修金額的50%;
二、對遵義本地的個(gè)體商戶(hù)或企業(yè)以一定金額的短期周轉貸款，主要針對在短期內資金緊張的商戶(hù)用于“進(jìn)貨” “擴張”等需求的個(gè)體商戶(hù)或企業(yè)，控制手段：收取相應的抵押物、擔保人等;
三、配合公司平臺開(kāi)展汽車(chē)貸款、個(gè)人抵押貸款及小金額的“白
領(lǐng)貸”類(lèi)型的個(gè)人信用貸款等豐富平臺貸款種類(lèi);
四、對原有的企業(yè)類(lèi)貸款進(jìn)行嚴格審查，對已經(jīng)建立銀行信貸關(guān)系并獲取銀行信用評級B級以上企業(yè)，征信報告正常，產(chǎn)品市場(chǎng)暢銷(xiāo)，具有發(fā)展潛力且連續三年盈利，具備按期還本付息能力，有抵押及反擔保條件企業(yè)進(jìn)行扶持。
對現有急需進(jìn)行貸后監管的客戶(hù)進(jìn)行統計后分配管理，嚴格按照相關(guān)規定進(jìn)行當月統計匯報，對已發(fā)生逾期的客戶(hù)采取科學(xué)的手段繼續催收盡可能的減少損失。
風(fēng)控部工作總結8
根據縣委、縣政府的要求，為全面貫徹落實(shí)《沐川縣重大決策的社會(huì )穩定風(fēng)險評估實(shí)施辦法》，進(jìn)一步推進(jìn)社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作的深入開(kāi)展，努力從源頭上預防、減少社會(huì )矛盾，切實(shí)維護社會(huì )和諧穩定�，F將一年來(lái)社會(huì )風(fēng)險評估工作總結如下：
一、加強領(lǐng)導，落實(shí)責任
按照縣委、縣政府的要求，成立了由主要領(lǐng)導任組長(cháng)，分管領(lǐng)導任副組長(cháng)，各股室負責人為成員的社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作領(lǐng)導小組，辦公室設在局辦公室，具體負責社會(huì )風(fēng)險穩定評估的日常事務(wù)。針對涉及林業(yè)重點(diǎn)項目、林權林地糾紛、森林資源開(kāi)發(fā)、森林火災和大面積森林病蟲(chóng)害等方面的社會(huì )穩定風(fēng)險，相關(guān)股室要及時(shí)掌握工作動(dòng)態(tài)，遇有苗頭，立即向分管領(lǐng)導和主要領(lǐng)導報告，并采取有效措施，及時(shí)化解矛盾，確保不發(fā)生一起越級上訪(fǎng)、社會(huì )不穩定事件。一是組織學(xué)習指導。組織機關(guān)干部認真學(xué)習了有關(guān)《重大決策社會(huì )穩定風(fēng)險評估》的相關(guān)文件，進(jìn)一步明確了開(kāi)展重大決定社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作的重要性，增強干部職工工作責任感。二是落實(shí)工作責任。針對各股室涉及的社會(huì )風(fēng)險，層層落實(shí)目標責任，分解工作任務(wù)，做到“一級抓一級、一級對一級負責”的社會(huì )穩定工作局面。三是把社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作納入年終目標考核。對涉及的股室責任人，工作落實(shí)不到位，措施不力，導致社會(huì )安全不穩定因素的，實(shí)行“一票否決”，嚴格獎懲。
二、強化措施，狠抓落實(shí)
一是抓預防。建立健全重大事項社會(huì )穩定風(fēng)險評估機制。加強對林業(yè)重點(diǎn)項目、林權林地糾紛、森林資源開(kāi)發(fā)、森林火災和大面積森林病蟲(chóng)害等方面的預測預警預報，對可能出現的'不穩定因素逐項進(jìn)行分析預測，增強工作的超前性、系統性、預見(jiàn)性和科學(xué)性。二是抓排查。建立健全不穩定因素定期排查和信息調研機制。按照“屬地管理”和“誰(shuí)主管誰(shuí)負責”的原則，對涉及林業(yè)重點(diǎn)項目、森權林地糾紛、森林資源開(kāi)發(fā)、森林火災和大面積森林病蟲(chóng)害等方面的不穩定因素開(kāi)展了摸底排查，收集匯總和分析，做到家底清、情況明。三是抓調處，建立健全矛盾化解聯(lián)動(dòng)機制。成立處置重大信訪(fǎng)和突發(fā)事件聯(lián)席會(huì )議，不定期研究穩定工作。今年以來(lái)，調處各類(lèi)矛盾糾紛4余起，無(wú)一例演變?yōu)橹卮笕罕娛录�，把矛盾被化解在基層和萌芽狀態(tài)。四是抓落實(shí)。建立健全工作考核和責任追究機制。嚴格實(shí)行穩定工作主要領(lǐng)導負總責，其他領(lǐng)導“一崗雙責”。落實(shí)穩定工作“定任務(wù)、定分管領(lǐng)導、定直接責任人”的“三定”責任制，確保工作落到實(shí)處。
三、強化監督，嚴格獎懲
局黨委成立了監督小組，定期對社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作進(jìn)行不定期監督檢查，并將社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作納入年終目標考核，對涉及的股室責任人，工作落實(shí)不到位，措施不力，導致社會(huì )安全不穩定因素的，嚴肅追究相關(guān)責任，嚴格獎懲。
風(fēng)控部工作總結9
20xx年，風(fēng)險控制部在公司領(lǐng)導的關(guān)懷和各部門(mén)同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來(lái)的不便，完成了申保項目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會(huì )、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項目的處臵等一系列工作�，F將一年來(lái)的主要工作總結如下：
主要工作內容
(一)引入專(zhuān)業(yè)人才，加強風(fēng)控制度建設
1、20xx年，我部順利引進(jìn)兩名專(zhuān)業(yè)人才，為建設高效的風(fēng)控團隊、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎。
2、通過(guò)與領(lǐng)導、投資部同仁的多次溝通以及實(shí)踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據實(shí)際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進(jìn)一步規范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。
3、在投資部門(mén)的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日�；c具體化，在進(jìn)一步規范公司項目投資工作的同時(shí)，完善了公司的風(fēng)險控制體系。
(二)揭示擬投資項目風(fēng)險
1、匯總各投資部門(mén)的立項申請表，及時(shí)收集項目立項資料并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，及時(shí)與投資部門(mén)交流意見(jiàn)以便更好地篩選項目。
2、督促投資經(jīng)理及時(shí)提交項目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，向項目組列示問(wèn)題清單，向公司內審會(huì )出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見(jiàn)，為內審會(huì )提供決策依據。
3、對擬投資項目進(jìn)行現場(chǎng)風(fēng)控調查，實(shí)時(shí)與項目經(jīng)理溝通，落實(shí)項目可能存在的風(fēng)險點(diǎn)，在此基礎上撰寫(xiě)項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會(huì )與風(fēng)險控制委員會(huì )，作為項目判斷依據。
4、負責風(fēng)險控制委員會(huì )的會(huì )務(wù)工作，及時(shí)向風(fēng)險控制委員會(huì )提交項目資料，匯總委員評審意見(jiàn)。按月向風(fēng)險控制委員會(huì )報送工作簡(jiǎn)報，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。
(三)關(guān)注已投資項目情況
1、收集、匯總xx年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)xx年的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫(xiě)《xx年已投項目經(jīng)營(yíng)情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進(jìn)展。
2、實(shí)時(shí)關(guān)注已投資項目風(fēng)險點(diǎn)，多次與項目負責人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應的建議，必要時(shí)與律師商議解決措施。撰寫(xiě)相關(guān)的專(zhuān)項情況報告。如港海建設的資產(chǎn)注入問(wèn)題、鑫達銀業(yè)重大問(wèn)題等。
(四)加強法務(wù)事項管理
1、按公司管理制度的要求進(jìn)行常規的合同審核。
2、與法律顧問(wèn)溝通協(xié)調，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見(jiàn)、項目投資的法律風(fēng)險咨詢(xún)等。
3、建議聘請了法律服務(wù)機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。
(五)協(xié)助各部門(mén)的工作
1、根據項目調查的需要，為投資部門(mén)在投資過(guò)程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題提供咨詢(xún)，并聯(lián)系中介機構進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調查。
2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問(wèn)提供法務(wù)支持。
3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)調�？偨Y過(guò)去的一年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個(gè)方面：
(一)風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門(mén)。由于兩個(gè)部門(mén)人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時(shí)工作出現兩個(gè)部門(mén)交叉進(jìn)行，許多項目為了趕進(jìn)度導致風(fēng)控部許多審核工作無(wú)法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認為嚴格完備的業(yè)務(wù)流程和手續是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序�；仡櫼酝墓ぷ�，我們部門(mén)的工作人員出現與業(yè)務(wù)部門(mén)人員溝通少，發(fā)現問(wèn)題礙于怕影響工作效率而沒(méi)有及時(shí)提出。嚴格完備的業(yè)務(wù)流程和手續在短時(shí)間內可能會(huì )影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習慣的養成正是我們工作可以大膽有序開(kāi)展的前提和保證。
(二)未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展保后檢查。
今年以來(lái)，受擔保業(yè)務(wù)壓力和人員變動(dòng)影響，在保項目的常規保后管理基本停止，風(fēng)險控制部也沒(méi)有及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門(mén)做好保后檢查工作。導致沒(méi)有及時(shí)發(fā)現風(fēng)險的'存在，發(fā)生了不良項目的代償。
(三)風(fēng)控人員自身理論水平和專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。隨著(zhù)公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展，對高
素質(zhì)專(zhuān)業(yè)人才的需求越來(lái)越大，風(fēng)險控制部今年人員調整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開(kāi)展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來(lái)處理法律文件的審核等法律事務(wù)�，F有人員相關(guān)知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習和提高。
(四)制度雖有，執行欠佳。
今年，風(fēng)險控制部根據實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行,如果執行力度不夠,再好的制度也等于零。我們反思執行力不夠的原因有兩方面：
1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現實(shí)脫節，缺乏執行基礎;
2、執行制度的人的問(wèn)題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動(dòng)力。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來(lái)完成各項決策的具體實(shí)施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，認真開(kāi)展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。
風(fēng)控部工作總結10
按照市委《關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險防范管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》精神，我委全面開(kāi)展廉政風(fēng)險防范管理工作并取得明顯成效，現將相關(guān)工作開(kāi)展情況總結如下：
一、 廣泛開(kāi)展思想動(dòng)員，切實(shí)加強組織領(lǐng)導
根據黨風(fēng)廉政工作會(huì )議精神，結合我委自身實(shí)際，我委及時(shí)召開(kāi)全體職工動(dòng)員大會(huì )，學(xué)習相關(guān)文件精神。
為使廉政風(fēng)險點(diǎn)防范管理工作取得實(shí)效，成立了以黨工委書(shū)記龔軍為組長(cháng)，管委會(huì )主任蔡強、紀工委書(shū)記陶國玉為副組長(cháng)，管委會(huì )副主任尹力、徐昌明、建設中心副主任蘇玉軍、張科、管蕪萌為成員的廉政風(fēng)險防范管理工作領(lǐng)導小組。其中組長(cháng)全面負責廉政風(fēng)險防范管理工作，副組長(cháng)負責對各項措施的督導和落實(shí)情況進(jìn)行監督，領(lǐng)導小組下設辦公室，由陶國玉同志兼任辦公室主任，具體負責開(kāi)展廉政風(fēng)險防控管理工作的組織、指導、協(xié)調、督查和檢查分析等各項工作。
研究制定了《廉政風(fēng)險防控管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》，部署有關(guān)工作，全面啟動(dòng)廉政風(fēng)險防范管理工作
二、扎實(shí)深入開(kāi)展廉政風(fēng)險防范管理工作
1、梳理職權清單。根據我委工作特點(diǎn)，對內設機構和工作崗位的`權力、職責、等進(jìn)行研究梳理，填寫(xiě)了《行政職權明細表》，并將各項權力運行過(guò)程以流程圖的方式明確下來(lái)。
2、查找評估廉政風(fēng)險。一是查找廉政風(fēng)險源，把行使的行政權力納入風(fēng)險點(diǎn)查找范圍，采取自己找、同事幫、領(lǐng)導提、組織審的工作方法，全體干部職工深入查找在思想道德、制度機制、崗位職責三個(gè)方面的廉政風(fēng)險。二是查找風(fēng)險點(diǎn)，重點(diǎn)查找個(gè)人崗位風(fēng)險、科室風(fēng)險和單位風(fēng)險，分別填寫(xiě)了個(gè)人、科室和單位《廉政風(fēng)險點(diǎn)自查表》。三是評定風(fēng)險等級，針對查找出的廉政風(fēng)險點(diǎn)，按照危害程度和發(fā)生頻率等進(jìn)行分析評估，確定不同的風(fēng)險等級。對已自查出的各類(lèi)風(fēng)險，經(jīng)辦廉政風(fēng)險防范管理小組開(kāi)會(huì )審核把關(guān)后，在一定范圍內進(jìn)行公示，并審核備案。四是研究制定各項廉政風(fēng)險防范措施，針對崗位風(fēng)險提出防控措施后，都經(jīng)分管領(lǐng)導審核后報黨組備案，科室風(fēng)險在研究制定具體防控措施后，并審核備案，針對單位風(fēng)險，在制定具體防控措施和相關(guān)工作程序后，報紀工委審核。
通過(guò)近期廉政風(fēng)險防范管理工作，基本摸清了我委廉政風(fēng)險底數，為建立廉政風(fēng)險預警系統、廉政風(fēng)險分級管理和風(fēng)險動(dòng)態(tài)監督打下了良好的基礎。
風(fēng)控部工作總結11
今年上半年，在公司各位領(lǐng)導正確領(lǐng)導及同仁的支持配合下，風(fēng)險控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標、任務(wù)和要求，認真履行了部門(mén)職責，與業(yè)務(wù)部同仁一起在把控項目投資風(fēng)險、已投項目保后管理等重點(diǎn)風(fēng)險控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。
現將上半年工作情況總結如下：
一、協(xié)同業(yè)務(wù)咳嗽鄙蠛松甌Ｆ笠底柿希并進(jìn)行盡職調查?/p>
目前風(fēng)險部已經(jīng)總結出一套比較完善保前項目調查程序：
(一)主動(dòng)和銀行的客戶(hù)經(jīng)理聯(lián)系，了解企業(yè)在銀行心目中的形象，企業(yè)總體資金缺口，本次申保資金金額，資金用途;
(二)到企業(yè)調查后，一定要與企業(yè)實(shí)質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、整個(gè)行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場(chǎng)優(yōu)勢，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶(hù)情況;以及能提供的反擔保措施，做到心里有數。
(三)進(jìn)入廠(chǎng)區后，要學(xué)會(huì )觀(guān)察和計算，首先觀(guān)察廠(chǎng)貌是否整潔、干凈，廠(chǎng)房的結構、質(zhì)量及新舊，所處的地理位置及周邊環(huán)境，其次觀(guān)察企業(yè)是否正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，機器設備是否正常運轉，有無(wú)閑置設備，機器設備的新舊程度;再次觀(guān)察企業(yè)倉庫的原材料和產(chǎn)成品、半成品庫存是否正常，最后看申保企業(yè)所提供的各種證件的復印件是否與原件一致，是否年檢，財務(wù)信息是否真實(shí)有效。通過(guò)觀(guān)察，測算對申保企業(yè)家底，了解申保企業(yè)實(shí)際凈資產(chǎn)和財務(wù)數據之間的差異，測算申保企業(yè)的資金回籠情況，看第一還款來(lái)源是否充足;
(四)撰寫(xiě)調查報告。調查充分的報告是評審會(huì )評委做出判斷的重要依據，并能有效減少擔保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔保項目保后調查。
由于企業(yè)在持續經(jīng)營(yíng)的過(guò)程中，面臨市場(chǎng)競爭、宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的風(fēng)險，因此，對擔保項目企業(yè)實(shí)施風(fēng)險監控，加強保后管理成為必然。
根據擔保項目的在保期限，按照隨即和重點(diǎn)抽查相結合的原則，建立項目保后回訪(fǎng)檔案，將跟蹤保后回訪(fǎng)收集的會(huì )計報表、跟蹤調查回訪(fǎng)報告、變化了的書(shū)面資料等建檔記載;并及時(shí)向領(lǐng)導匯報。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規律，提高風(fēng)險預測能力，又能發(fā)現自身在擔保業(yè)務(wù)操作中存在的不足，不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)操作方式，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財務(wù)部做好涉農項目資金申報工作，信用評級工作。
四、總結擔保項目調查經(jīng)驗及辦理各種抵押所需資料
1)好看的企業(yè)報表幾乎都是不真實(shí)的，但不好看的報表往往卻是真實(shí)的，如果連不好看的報表都有不真實(shí)的成分，那么只有放棄項目才安全。
2)實(shí)物資產(chǎn)已全部抵押，.仍在進(jìn)行多筆大額貸款的企業(yè)股權可能一文不值。
3)對融資成本要進(jìn)行測算，在保費費率上反復與你討價(jià)還價(jià)的企業(yè)往往是對成本控制較好的企業(yè)。
4)事情越緊急越可能存在問(wèn)題，審查就應該越嚴格、越仔細。
5)實(shí)際控制人不為法定代表人意味著(zhù)法定代表人不能承擔無(wú)限連帶責任或自有資產(chǎn)可承擔債務(wù)能力很差。
6)企業(yè)實(shí)際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實(shí)際控制人若有道德風(fēng)險那么項目就幾乎不可避免的有現實(shí)風(fēng)險。
7)企業(yè)實(shí)際控制人婚姻不穩定不可怕，可怕的是他們分財產(chǎn)、分股權導致企業(yè)走入困境
8)注冊資本金的多少代表不了公司實(shí)力的.強弱，但卻意味著(zhù)可承擔法律責任能力的大小
9)有投機傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風(fēng)險還大。
10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔保必須的條件，但卻是發(fā)生風(fēng)險后追償所必要的基礎。
11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒(méi)有風(fēng)險。
12)集團公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準確。
13)取得較高社會(huì )地位、政治職務(wù)的法定代表人或實(shí)際控制人還款意愿和誠信相對高些。
總結過(guò)去的半年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要集中在：
風(fēng)控人員自身理論水平和專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。
隨著(zhù)公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展，對高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)人才的需求越來(lái)越大，制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開(kāi)展，到目前為止，缺少律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來(lái)處理法律文件的審核等法律事務(wù)�，F有人員相關(guān)知識面較窄，應該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習和提高。
總之，在接下來(lái)半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來(lái)完成各項決策的具體實(shí)施，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，認真開(kāi)展工作，不斷提高加強風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻一份力量。
風(fēng)控部工作總結12
我局認真貫徹區委、區政府的部署要求，按照《嶗山區關(guān)于從源頭上化解社會(huì )矛盾、全面推行社會(huì )穩定風(fēng)險評估制度的實(shí)施意見(jiàn)》文件精神，積極推動(dòng)建立社會(huì )穩定風(fēng)險評估機制，切實(shí)做好對重大社會(huì )決策、重大工程項目、重大敏感案（事）件、重大強制性措施及其他涉及群眾利益重大事項等社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作，加大對源頭的治理力度，有效預防和減少各類(lèi)社會(huì )矛盾糾紛，加強和創(chuàng )新社會(huì )管理�，F將我局穩定風(fēng)險評估機制建設的'工作總結匯報如下：
一、領(lǐng)導重視，成立工作組，建立風(fēng)險評估機制
建立和完善社會(huì )穩定風(fēng)險評估機制，對于進(jìn)一步提高政府依法決策、科學(xué)決策、民主決策水平，正確處理我局內部矛盾，從源頭上預防和減少不穩定因素，把各種矛盾糾紛化解在基層、解決在萌芽狀態(tài)，具有極其重要的作用。我局領(lǐng)導對此十分重視，及時(shí)組織成立了以局長(cháng)為組長(cháng)，各分管領(lǐng)導為副組長(cháng)，各部門(mén)負責人為成員的社會(huì )穩定風(fēng)險評估工作小組。同時(shí)建立了人員明確、分工明確、責任明確的社會(huì )穩定風(fēng)險評估的工作制度，形成由下到上、逐級負責的責任機制。
二、開(kāi)展評估的概況和做法
�。ㄒ唬┳龊妙I(lǐng)導班子成員風(fēng)險評估工作。
從重大事項決策、重大人事任免、重大項目安排、大額資金使用等多個(gè)方面展開(kāi)風(fēng)險評估工作。具體措施有：強化工作責任，嚴格遵守各項紀律；加強政治學(xué)習教育，提高隊伍政治素質(zhì)；實(shí)行責任追究制度；嚴格執行財務(wù)制度，實(shí)行帳務(wù)公開(kāi)；加強大廳紀律檢查，做好群眾服務(wù)工作；多走訪(fǎng)，及時(shí)跟進(jìn)，全面了解；認真學(xué)習業(yè)務(wù)流程，嚴格控制各項環(huán)節。
�。ǘ┳龊酶骺剖绎L(fēng)險評估工作。
認真評估干部任免、考核違規操作風(fēng)險、印章、人事檔案管理風(fēng)險、信訪(fǎng)維穩處置不當風(fēng)險、安全值班制度不落實(shí)風(fēng)險、違反相關(guān)工資政策規定風(fēng)險等多個(gè)風(fēng)險點(diǎn)，做到：
1、加強學(xué)習，提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、規范、完善印章、人事檔案管理制度。
3、強化責任，嚴格把關(guān)，認真執行各項制度規定。
4、建立完善應急處理機制和值班制度，強化安全意識。
5、加強請示報告，減少工作失誤。
6、實(shí)行責任追究制度。
7、嚴格執行會(huì )計制度，實(shí)行帳務(wù)公開(kāi)，定期匯報財務(wù)收支情況，提供財務(wù)報表。
�。ㄈ┳龊酶鞴ぷ魅藛T風(fēng)險評估工作。
分別從思想道德、崗位職責、業(yè)務(wù)流程、規章制度等方面進(jìn)行風(fēng)險評估。具體做法是：加強自我批評、增強思想道德教育；情況掌握準確、總結材料全面；對日常公文處理流程熟悉；嚴格遵守各項規章制度；做好各項政策法規學(xué)習等。
三、存在問(wèn)題和今后打算
回顧一年來(lái)的工作，雖然取得了一定得效果，但也還存在一些問(wèn)題，如政策法規學(xué)習不夠，評估工作的力度不夠等問(wèn)題。在今后的工作中，要進(jìn)一步加強對政治理論、政策法規、黨風(fēng)廉政建設和業(yè)務(wù)學(xué)習，不斷提高全局工作人員的綜合素質(zhì)，加大風(fēng)險評估工作的執行力度，確保社會(huì )穩定發(fā)展。
風(fēng)控部工作總結13
20xx上半年風(fēng)險控制部按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調整頻繁給工作帶來(lái)的不便，完成了風(fēng)控制度建設、人員職責和考核指標的明確、申保項目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證上會(huì )等一系列工作。
一、上半年風(fēng)控部工作總結:
制度建設層面:我部于4月份制定并確立了擔保業(yè)務(wù)流程及附件、檔案管理辦法;在5月草擬并上報了評審議程規則、保后管理制度、模式標準合同、風(fēng)險管理分類(lèi)及管理細則;使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)控管理、保后管理等方面有章可依、有據可查。常規性工作:資料審查、現場(chǎng)考察、撰寫(xiě)報告、上回答疑、落實(shí)反擔保措施:根據公司業(yè)務(wù)流程要求，和業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面進(jìn)行調查，做到發(fā)現問(wèn)題及時(shí)提醒及時(shí)處理。上半年資料審查14個(gè)(其中銀保10個(gè)、居間個(gè))、現場(chǎng)考察14個(gè)、撰寫(xiě)報告10個(gè)、上會(huì )6個(gè)、通過(guò)2個(gè)南陽(yáng)天港在等待銀行上會(huì )通知，具體項目如下:
日期企業(yè)名稱(chēng)或個(gè)人姓名類(lèi)型資料審
2.9亞龍超硬材料
2.22河南新奧森農林
2.27康達機械
3.12秀田牧業(yè)
5.8許昌潤豐紡織居間
5.8新鄉格魯普化工
5.16新鄉蒲光
5.21平頂山溢浩通商
5.21平頂山國信商貿反擔保措施不足10
5.29平頂山市鑫宇商11
6.6南陽(yáng)天港運輸公12
6.13汝州天紫實(shí)業(yè)公還在跟蹤13
6.15鼎基置業(yè)居間對方放棄14
6.26鞏義金源還在跟蹤
備注:從1日開(kāi)始到6月30日:新做擔保26民保24個(gè))、去年未到期(不說(shuō)去年歷史遺留進(jìn)入資保部項目)項目4個(gè));這30個(gè)項目中結清19個(gè)、未到期11個(gè));無(wú)一例發(fā)生公司代償、代償率和損失率為0%法務(wù)及檔案管理:法務(wù)層面:法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險控制部的一項重要工作，一方面是公司正式與客戶(hù)簽訂擔保合同之前，對擔保企業(yè)、反擔保企業(yè)、反擔保自然人、銀行等四方簽署法律文件內容完整性、合規性審核工作;另一個(gè)方面還要審核居間合同、計算付息單、數據匯總統計、與財務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行核對等工作;第三個(gè)方面在業(yè)務(wù)的配合下完善了公司的模式標準合同(借款擔保合同、委托擔保合同、保證反擔保合同、抵押反擔保合同、質(zhì)押反擔保合同)，從而為業(yè)務(wù)的正常履行、內部控制的流暢、以后的追償打下了堅實(shí)的法律基礎。
檔案管理:
A、制定了檔案管理制度，對檔案實(shí)行統一管理、專(zhuān)人負責;
B、搜索、歸并、整理了除資保部追償項目之外的，所有在報已保項目的檔案資料(截至目前銀保個(gè)、民保居間1015個(gè));
C、同時(shí)完善了檔案的查詢(xún)、借閱、外調、銷(xiāo)毀等手續，使檔案在統一管理之后不在遺失和不全;
D、建立了項目檔案明細表臺賬，臺賬顯示20xx.3.1-20xx.6.30之間民保短拆項目15個(gè)、民保居間業(yè)個(gè)(不含歷史跨年度1個(gè))、銀保業(yè)務(wù)2個(gè)(平頂山鑫宇、圣源昊)(不含歷史跨年度的3個(gè):平頂山超達已提前歸還、洛陽(yáng)銀行做的鄭州中原硅碳和河南晶鑫實(shí)業(yè)還在保)。結清及檔案合同情況如下:項目分類(lèi)檔案顯示已結清未到期到期未結合同齊全不齊原因民保居間10無(wú)合同、或帶走銀保業(yè)務(wù)按公司要求縮編人員，人數有10個(gè)人縮減為7個(gè)人(一個(gè)檔案、兩個(gè)會(huì )簽、三個(gè)風(fēng)控、一個(gè)總監)，縮減月均成本1萬(wàn)多;出臺了風(fēng)控人員配臵和職責，明確了各個(gè)職位的職責權限和考核指標，提高了人員的積極性、避免了人浮于事、相互推諉;按公司戰略對人員進(jìn)行了財務(wù)、金融知識、專(zhuān)業(yè)技能、實(shí)地考察等多方面的系統培訓;提高了人員的專(zhuān)業(yè)技能和團隊精神，特別是三個(gè)風(fēng)控主管和檔案管理員提升比較明顯。
加強部門(mén)溝通和聯(lián)系，引導形成了以風(fēng)控為主、業(yè)務(wù)為輔的項目上會(huì )后的案例分析總結會(huì );既提高了風(fēng)控B角、業(yè)務(wù)A專(zhuān)業(yè)技能，又加強了業(yè)務(wù)、風(fēng)控的內部配合(從某種程度上弱化了兩個(gè)部門(mén)的不和諧因素、明白了雙方的苦衷和思路)，進(jìn)而提高了跟蹤、開(kāi)拓優(yōu)質(zhì)項目的辦事效率。其他臨時(shí)工作:和業(yè)務(wù)部共同出臺了保后管理制度，加強了項目的保后風(fēng)險控制和指導;配合大客戶(hù)部對地市的合作者進(jìn)行了專(zhuān)業(yè)培訓。
二、上半年工作存在的不足之處:
20xx上半年風(fēng)險控制部雖然做了一些工作，但與公司領(lǐng)導要求相比，我們清醒的認識到還有較大差距，主要表現在以下幾個(gè)方面:
1、業(yè)務(wù)流程流于形式，風(fēng)控部門(mén)淪為業(yè)務(wù)部的附屬部門(mén)。由于部門(mén)人員緊張業(yè)務(wù)量大，許多項目為了趕進(jìn)度、導致風(fēng)控部許多審核工作無(wú)法按時(shí)有序進(jìn)行、達不到考察的'要求時(shí)也讓風(fēng)控和業(yè)務(wù)一起考察(在某個(gè)意義上只是在搜集資料)，這樣下來(lái)即增加了公司差旅成本，又浪費了我們的時(shí)間和精力。我們認為嚴格完備的業(yè)務(wù)流程和手續是我們最后的屏障，希望我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應該遵守，不應流于形式、顛倒順序;當然若是流程的原因，我們可以修訂完善。
2、未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展保后檢查。上半年來(lái)，受人員變動(dòng)影響和銀保項目的增多(時(shí)間長(cháng)、保后不確定因素多所以風(fēng)險較大)，在保項目的保后管理多屬流于形式，公司也沒(méi)有及時(shí)授權風(fēng)控部督促、監督業(yè)務(wù)部門(mén)做好保后檢查，導致沒(méi)能及時(shí)發(fā)現一些潛在風(fēng)險。
3、風(fēng)控人員自身理論水平和專(zhuān)業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。風(fēng)險控制部上半年人員調整頻繁，再加上人員推薦較多、高素質(zhì)的人才沒(méi)指標引進(jìn)，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開(kāi)展。目前來(lái)看缺有律師資格及實(shí)際法律工作經(jīng)驗的法律人才，來(lái)處理法律文件的審核等法律事務(wù)。另一個(gè)項目下半年隨著(zhù)地市的擴張和多家銀行合作，項目估計會(huì )很多、考察壓力較大，根據實(shí)際增加高素質(zhì)的風(fēng)控專(zhuān)員2現有人員雖然加強了相關(guān)知識和專(zhuān)業(yè)技能的培訓，但限于基礎薄弱、專(zhuān)業(yè)不對、經(jīng)驗欠缺等因素，在某個(gè)方面還需相當長(cháng)的時(shí)間才能見(jiàn)效，這需加大內部的長(cháng)期培訓和以及外部培訓和經(jīng)驗交流。
4、制度雖有，執行欠佳，且還需修訂完善。風(fēng)險控制部根據實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格，但是執行力度不夠，迫使一些制度成了擺設。好的制度重在執行如果執行力度不夠再好的制度也等于零。
我們反思執行力不夠的原因有兩方面:
1、制度本身的缺陷、與企業(yè)現實(shí)脫節，缺乏執行基礎;
2、執行制度的人的問(wèn)題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執行的動(dòng)力;提別是業(yè)務(wù)部門(mén)和相關(guān)領(lǐng)導的重視程度不夠。比如上半年新做項目26個(gè)民保24個(gè));扣除民保短拆的15個(gè)還有11個(gè)，但屬于上會(huì )通過(guò)的只有1個(gè)銀保項目;讓風(fēng)控部參與調查和研究的也不會(huì )超過(guò)5。
風(fēng)控部工作總結14
20xx年，在公司各位領(lǐng)導正確領(lǐng)導及同仁的支持配合下，風(fēng)險控制部認真履行了部門(mén)職責，在控制項目投資風(fēng)險、已投項目管理等重點(diǎn)風(fēng)險控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。
現將20xx年工作情況總結如下：
一、主要工作內容
�。ㄒ唬┮雽�(zhuān)業(yè)人才，加強風(fēng)控制度建設
1、20xx年，我部順利引進(jìn)兩名專(zhuān)業(yè)人才，為建設高效的風(fēng)控團隊、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎。
2、通過(guò)與領(lǐng)導、投資部同仁的多次溝通以及實(shí)踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據實(shí)際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進(jìn)一步規范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。
3、在投資部門(mén)的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日�；c具體化，在進(jìn)一步規范公司項目投資工作的同時(shí)，完善了公司的風(fēng)險控制體系。
�。ǘ┙沂緮M投資項目風(fēng)險
1、匯總各投資部門(mén)的立項申請表，及時(shí)收集項目立項資料并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，及時(shí)與投資部門(mén)交流意見(jiàn)以便更好地篩選項目。
2、督促投資經(jīng)理及時(shí)提交項目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，向項目組列示問(wèn)題清單，向公司內審會(huì )出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見(jiàn)，為內審會(huì )提供決策依據。
3、對擬投資項目進(jìn)行現場(chǎng)風(fēng)控調查，實(shí)時(shí)與項目經(jīng)理溝通，落實(shí)項目可能存在的風(fēng)險點(diǎn)，在此基礎上撰寫(xiě)項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會(huì )與風(fēng)險控制委員會(huì )，作為項目判斷依據。
4、負責風(fēng)險控制委員會(huì )的會(huì )務(wù)工作，及時(shí)向風(fēng)險控制委員會(huì )提交項目資料，匯總委員評審意見(jiàn)。按月向風(fēng)險控制委員會(huì )報送工作簡(jiǎn)報，以便委員及時(shí)了解公司投資情況。
�。ㄈ╆P(guān)注已投資項目情況
1、收集、匯總20xx年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營(yíng)情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫(xiě)《20xx年已投項目經(jīng)營(yíng)情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進(jìn)展。
2、實(shí)時(shí)關(guān)注已投資項目風(fēng)險點(diǎn)，多次與項目負責人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應的建議，必要時(shí)與律師商議解決措施。撰寫(xiě)相關(guān)的專(zhuān)項情況報告。如港海建設的資產(chǎn)注入問(wèn)題、鑫達銀業(yè)重大問(wèn)題等。
�。ㄋ模┘訌姺▌�(wù)事項管理
1、按公司管理制度的要求進(jìn)行常規的合同審核。
2、與法律顧問(wèn)溝通協(xié)調，督促其及時(shí)為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見(jiàn)、項目投資的法律風(fēng)險咨詢(xún)等。
3、建議聘請了法律服務(wù)機構指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。
�。ㄎ澹﹨f(xié)助各部門(mén)的工作
1、根據項目調查的需要，為投資部門(mén)在投資過(guò)程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問(wèn)題提供咨詢(xún)，并聯(lián)系中介機構進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調查。
2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問(wèn)提供法務(wù)支持。
3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行溝通協(xié)調。
二、主要工作成果
通過(guò)一年的努力，風(fēng)險控制工作已經(jīng)從初成立時(shí)的稚嫩變得較為成熟而完整，在公司的風(fēng)險控制方面取得了不少成果：
1、規范了風(fēng)險控制工作流程與投資工作流程，完善了相關(guān)制度，為公司風(fēng)險控制體系的完善奠定了基礎。2、20xx年，風(fēng)險控制部共計現場(chǎng)調查項目27個(gè)，出具風(fēng)險評估意見(jiàn)28份、風(fēng)險評估報告22份。提交風(fēng)險控制委員會(huì )審議的項目共計19個(gè)，匯總風(fēng)險控制委員會(huì )評審意見(jiàn)17份。
3、揭示投資項目存在的重大風(fēng)險，使管理層對項目有更為全面的了解，一方面為管理層提供了有力的決策依據，使公司放棄了一些存在重大不可控風(fēng)險的項目，避免了可能的投資損失。如xxxxx等問(wèn)題。另一方面，這些重大風(fēng)險的提出，也有利于提高投資部門(mén)未來(lái)選擇項目的效率。
4、跟進(jìn)已投資項目存在的問(wèn)題，并提出相應的處理建議，如xxxxx等，并撰寫(xiě)相關(guān)專(zhuān)項報告3份，另撰寫(xiě)《20xx年已投項目經(jīng)營(yíng)情況報告》。
三、20xx年的工作計劃與努力的'方向
20xx年的風(fēng)險控制部認真履行了部門(mén)職責，受到了領(lǐng)導與同事的肯定，但由于種種原因，尚存在一些難點(diǎn)與問(wèn)題�？偨Y過(guò)去，展望未來(lái)，風(fēng)險控制部將在20xx年繼續嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展工作，并從以下幾個(gè)方面加以改進(jìn)：
1、公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，20xx年的投資業(yè)務(wù)將迎來(lái)更大的成長(cháng)，而由于風(fēng)險控制部人手有限、精力有限，如何跟上投資的步伐將是一大難點(diǎn)與挑戰。我部建議引進(jìn)相關(guān)專(zhuān)業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團隊，以面對日益龐大的工作量。
2、在20xx年公司務(wù)虛會(huì )上，我部曾提出風(fēng)險控制工作與投資工作如何相互銜接與配合的論題，經(jīng)熱烈討論與接下來(lái)在實(shí)際中的進(jìn)一步磨合，這一問(wèn)題已經(jīng)得到一些改善，但依然是我部面臨的一大難點(diǎn)。20xx年，我部將繼續致力于完善工作流程，促進(jìn)風(fēng)險控制工作與投資工作更好地銜接。
3、20xx年，我部雖然在已投資項目上投入了不少精力，但由于已投資目眾多，而且信息繁雜，相關(guān)制度的執行也未到位，因此在已投資項目管理方面還有很多欠缺。20xx年，我部將在引入專(zhuān)業(yè)人才的基礎上，加大已投項目的管理力度：提高制度執行力、走訪(fǎng)各家已投企業(yè)、建立相關(guān)數據體系、及時(shí)催收相關(guān)資料并加以分析、增強企業(yè)增值服務(wù)等。
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