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銀行保險工作總結9篇
總結是指社會(huì )團體、企業(yè)單位和個(gè)人對某一階段的學(xué)習、工作或其完成情況加以回顧和分析，得出教訓和一些規律性認識的一種書(shū)面材料，它在我們的學(xué)習、工作中起到呈上啟下的作用，讓我們好好寫(xiě)一份總結吧�？偨Y怎么寫(xiě)才是正確的呢？以下是小編收集整理的銀行保險工作總結，希望對大家有所幫助。
銀行保險工作總結1
專(zhuān)門(mén)快xx年就要終止了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導下，在各位同事的關(guān)心和鼓舞下，邊學(xué)習，邊工作，逐步在部門(mén)的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的工作總結如下：
一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門(mén)后，在周總的領(lǐng)導下，在公司各位同事的關(guān)心下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務(wù)意識，樹(shù)立新的工作作風(fēng)，認真完成了各項工作任務(wù)。
二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強工作的指導性。實(shí)踐中認識到，缺乏業(yè)務(wù)知識，超前意識，工作被動(dòng)應對，是阻礙工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性，力爭在某些情形的.把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級中意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導決策的節拍，做到與時(shí)俱進(jìn)。
三是在工作中邊學(xué)習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作適應，將自己的職業(yè)生涯和公司的進(jìn)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不喪氣，吃一塹，長(cháng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
以上是對xx年工作的簡(jiǎn)單總結，眼間又要進(jìn)入xx年了，新的一年對我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰、機遇、期望與壓力開(kāi)始的一年，也是我專(zhuān)門(mén)重要的一年。我尚有不足之處，需要連續加強學(xué)習，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jì)。
銀行保險工作總結2
實(shí)習目的：理論與實(shí)踐相結合。把在學(xué)校課堂上課本上學(xué)到的東西，具體運用到實(shí)踐之中，提高實(shí)際工作能力，豐富社會(huì )經(jīng)驗。以至于迅速成長(cháng)起來(lái)。
實(shí)習時(shí)間：20xx.4.20-20xx.5.20
實(shí)習公司：華夏人壽保險股份有限陜西分公司
實(shí)習部門(mén)及職位：華夏人壽銀行保險部客戶(hù)經(jīng)理
實(shí)習地點(diǎn)：中國工商銀行西安分行長(cháng)纓路支行
實(shí)習工作總結報告：
由于我要參加專(zhuān)升本考試，所以開(kāi)始實(shí)習的時(shí)間稍微晚了些。
4月10號考完試，在經(jīng)過(guò)幾天的休整后，我開(kāi)始了我的專(zhuān)業(yè)課實(shí)習，我選擇了華夏人壽股份有限公司，選擇華夏是因為這是一家年輕的公司，他成立于XX年12月，是由中國京安信用擔保有限公司、天津港（集團）有限公司、天津市高速公路投資建設發(fā)展公司等六家大中型企業(yè)發(fā)起，經(jīng)中國保險監督管理委員會(huì )批準設立的全國性綜合人壽保險公司。
公司發(fā)展愿景：做華人首選的保險服務(wù)商
公司目標：第一階段：三年內把華夏人壽建設成為一家機制靈活、有特色的專(zhuān)業(yè)化中小型壽險公司；
第二階段：經(jīng)過(guò)十年時(shí)間的努力，通過(guò)創(chuàng )新形成企業(yè)核心競爭力，進(jìn)入全國十大壽險公司行列，奠定集團化發(fā)展的基礎；
第三階段：十到十五年內，將華夏人壽建設成為一家擁有綜合發(fā)展能力、在某些細分領(lǐng)域中具備核心競爭優(yōu)勢、深受廣大客戶(hù)信賴(lài)的綜合金融服務(wù)集團。
公司核心價(jià)值觀(guān)：愛(ài)與責任
經(jīng)營(yíng)理念：誠信為本、創(chuàng )新為先、人文關(guān)懷、回饋社會(huì )
公司司訓：感恩衣食父母，傳遞愛(ài)與責任；磨礪專(zhuān)業(yè)功夫，堅守職業(yè)良心；踐行鷹雁文化追求價(jià)值成長(cháng)；永葆創(chuàng )業(yè)激情爭當華夏第一
在4月23日，我們圓滿(mǎn)的完成了公司組織的為期4天的封訓式崗前培訓。我們是華夏銀保序列第一期新人班，我們這個(gè)班一共有76人，在新人班的時(shí)候，我擔任班上的生活委員，協(xié)助助教盧莎老師組織伙伴們的生活，為伙伴們服務(wù)，讓大家在緊張的學(xué)習之余有一個(gè)舒適的生活來(lái)調節。同時(shí)，我也每天帶領(lǐng)大家做動(dòng)感晨操，豐富了大家的業(yè)余生活。最后在我們一起努力下，我們這一期新人班圓滿(mǎn)結業(yè)。我獲得了優(yōu)秀學(xué)員的稱(chēng)號，我所在的小組獲得了優(yōu)秀小組的榮譽(yù)。
經(jīng)過(guò)近一個(gè)多月在華夏公司銀保部的實(shí)習，讓我在各個(gè)方面都取得了長(cháng)足的進(jìn)步。相比一個(gè)月前，我成長(cháng)了許多，變得更加成熟更加穩重，開(kāi)始意識到工作的壓力和生活的必須。認識到自己很多方面還得去學(xué)習，去提高。曾經(jīng)很幼稚的認為自己是保險專(zhuān)業(yè)的科班出身，從事保險行業(yè)肯定會(huì )如魚(yú)得水，肯定會(huì )比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現實(shí)深深地教訓了我的自大，教會(huì )了我謙卑，教會(huì )了我忘掉過(guò)去的光環(huán)，用空杯的`心理去面對現在，這樣才能有進(jìn)步，有以后更好的發(fā)展。
在這近一個(gè)月的時(shí)間里，我自己的表現有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點(diǎn)準時(shí)召開(kāi)早會(huì )，早會(huì )的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動(dòng)力，在早會(huì )中我們有一個(gè)嚴格的考勤，規范大家紀律性，同時(shí)又能提供知識的分享，解決我們在網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問(wèn)題，挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機，給我們動(dòng)力和激情，最后通過(guò)業(yè)務(wù)快報激勵表彰業(yè)績(jì)突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個(gè)刺激和動(dòng)力。下午，我們也經(jīng)常邀請到很多優(yōu)秀的導師來(lái)給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來(lái)提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰能力。當然，更多時(shí)候，我們還是在自己學(xué)習，去別人的網(wǎng)點(diǎn)，去向師傅學(xué)，向同業(yè)學(xué)�？粗�(zhù)許多伙伴紛紛開(kāi)單，我更是蠢蠢欲動(dòng)，越越一試。
針對這次實(shí)習我主要從這幾個(gè)方面來(lái)說(shuō)說(shuō)我的感受及所取得的進(jìn)步。
一、多方位的培訓使我對保險行業(yè)有了更好了解和認可，堅定了我從事保險的決心。
我是學(xué)保險專(zhuān)業(yè)的，再沒(méi)進(jìn)入保險行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮，雖然我們在入學(xué)的時(shí)候老師就告訴我們，保險是朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)，未來(lái)幾年發(fā)展潛力會(huì )很大，你們都將會(huì )前途無(wú)限�？墒侵�?chē)松磉吶藢ΡｋU的排斥，讓我心里沒(méi)有底，保險好做嗎？帶著(zhù)忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險部，在經(jīng)過(guò)一個(gè)封閉式的崗前培訓后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個(gè)行業(yè)，我覺(jué)得我的思想經(jīng)過(guò)洗禮后有了一個(gè)蛻變，我的心情沉淀了下來(lái)了。無(wú)論做任何一個(gè)行業(yè)，擔任任何一角色，首先樹(shù)立自我對公司，對產(chǎn)品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我，假如自己對公司、對產(chǎn)品，對這個(gè)行業(yè)都沒(méi)信心，底氣不足，自己連自己都說(shuō)服不了，自然心情也不會(huì )好，又如何去說(shuō)服客戶(hù)呢？快樂(lè )的工作呢。這次培訓雖說(shuō)很短暫，只有四天，但它刺激著(zhù)我的神經(jīng)，沖擊著(zhù)我的心靈，讓我對從事保險行業(yè)下定了決心。
二、到銀行網(wǎng)點(diǎn)的具體實(shí)習讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(cháng)，刺激了我不斷的去學(xué)習金融知識，充實(shí)自己。
我們之后在公司繼續的培訓和演練，但是這些還是遠遠不夠的。某些熟悉都還是膚淺的，還需要在實(shí)踐去檢驗，在實(shí)踐中去深入地理解。我們在公司與同事們相互模擬演練、相互探討，加上我自己對產(chǎn)品話(huà)術(shù)資料的反復琢磨。一周多下來(lái)，我覺(jué)得自己已經(jīng)能夠比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡(jiǎn)單的銷(xiāo)售話(huà)術(shù)技巧渠道經(jīng)理讓我開(kāi)始跟著(zhù)老人去他們的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習，通過(guò)一周的實(shí)習，我的理論在實(shí)踐中得到了檢驗。我的溝通能力和業(yè)務(wù)技能得到了很好的鍛煉。我深刻認識到人際關(guān)系的重要，團隊合作的效率遠遠大于一個(gè)人孤軍作戰。工作起來(lái)才會(huì )順心應手，拿到自己的付出應得的收獲
三、不斷的自我總結進(jìn)步了我的自我學(xué)習能力提高了我的綜合素質(zhì)。
我們在網(wǎng)點(diǎn)遇到的問(wèn)題我們都會(huì )在下午的夕會(huì )中提出來(lái)，大家一起來(lái)討論解決，我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，假如自己進(jìn)行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個(gè)面，甚至只是一點(diǎn)而已，很難考慮周全，然而大家一塊來(lái)討論，就可彌補這個(gè)不足，大家從多角度來(lái)看問(wèn)題，結論也就更加全面、公道、正確。在這個(gè)過(guò)程中，傾聽(tīng)、思考、分析、評價(jià)、解決使我們團隊里的每一個(gè)成員都得到了鍛煉，同時(shí)，這也是一個(gè)取長(cháng)補短的過(guò)程，彌補自身業(yè)務(wù)技能上的不足，從而不斷進(jìn)步自身業(yè)務(wù)技能水平。業(yè)績(jì)分享的時(shí)侯，再把成功者的經(jīng)驗記下來(lái)，互相交流學(xué)習。公司的這種要求讓我體會(huì )到了員工團隊的專(zhuān)業(yè)、高效、凝聚力。輪流的早會(huì )主持更是進(jìn)步了我的膽識及演講水平，正因如此我發(fā)覺(jué)我成長(cháng)的很快。綜合素質(zhì)也得到了提高。
雖說(shuō)我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時(shí)耐心不足，有放棄的動(dòng)機。時(shí)而出現低級錯誤；二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁，沒(méi)有及時(shí)找出失敗的原因。三是對一些業(yè)務(wù)知識特別是銀行、金融、證券，股票知識不夠專(zhuān)業(yè)。四是社會(huì )閱歷相對來(lái)說(shuō)較少，跟客戶(hù)聊不起來(lái)，談資太少。在今后的工作中，我將發(fā)揚成績(jì)，克服不足，堅持不懈地努力學(xué)習各種理論知識，并用于指導實(shí)踐，以更好的適應作業(yè)的需要；熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去激情的投入到工作之中，我將通過(guò)多看、多學(xué)、多問(wèn)、多練來(lái)不斷的進(jìn)步自己的各項業(yè)務(wù)技能；通過(guò)實(shí)踐不斷的總結經(jīng)驗，進(jìn)步自己解決實(shí)際問(wèn)題的能力，并在實(shí)踐的過(guò)程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一個(gè)客戶(hù)。我相信只要努力工作，一切都會(huì )有的，一切也都會(huì )好起來(lái)的。
如今馬上面臨去我自己的網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)了，既期待又激動(dòng)。新的挑戰即將來(lái)臨，我相信，我能面對工作中一切的挑戰，因為我相信自己，我相信保險，在銀行保險這個(gè)平臺上，我一定會(huì )努力進(jìn)取，賺到我走出學(xué)校走向社會(huì )的第一桶金。更而演繹出我自己的精彩人生。在今后的工作中，我將做好自己的規劃，一步一個(gè)腳印，爭取將工作做到最好。就像公司司訓中說(shuō)的，爭做華夏第一！
銀行保險工作總結3
各位領(lǐng)導、同事以及銀行保險公司的朋友們：
非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務(wù)知識培訓課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機會(huì )，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導、同事以及保險公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗，只是作為一名一線(xiàn)員工在代理銀行保險業(yè)務(wù)的時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì )和想法。希望借此機會(huì )闡述一下個(gè)人的觀(guān)點(diǎn)，也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過(guò)我的這種形式，能夠充分調動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開(kāi)言路，多提寶貴意見(jiàn)和合理化建議，以促進(jìn)我行保險代銷(xiāo)工作能夠迅速開(kāi)展。
一、分析一下我行保險代銷(xiāo)工作的現狀：
我個(gè)人認為:我行尚處于銀行保險營(yíng)銷(xiāo)的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來(lái)分析一下我行現階段的表現就知道了。
表現一：銷(xiāo)售額度小，市場(chǎng)占比小。
引用市行有關(guān)資料顯示：代理保險業(yè)務(wù)開(kāi)展幾年來(lái)，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展潛力的業(yè)務(wù)品種之一。但是在XX年xxx市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近XX.X億元，其中：工商銀行銷(xiāo)售7XXX萬(wàn)元;農業(yè)
銀行銷(xiāo)售1XXX萬(wàn)元;中國銀行銷(xiāo)售1XXX萬(wàn)元;郵政儲蓄銷(xiāo)售5XXX萬(wàn)元，而我行只銷(xiāo)售了XXX萬(wàn)元。占比還不到XX.X%，連人家的零頭都不夠，今年的`形勢仍不樂(lè )觀(guān)，上面這組數據足以說(shuō)明我行代理保險業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。
表現二：保險代銷(xiāo)的投放入力度不夠，專(zhuān)業(yè)客戶(hù)經(jīng)理的隊伍尚未建成。根據我的了解，工行和農行的網(wǎng)點(diǎn)都專(zhuān)設了一個(gè)柜臺，由專(zhuān)人進(jìn)行保險業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)，而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷(xiāo)模式，即在柜臺外面增設個(gè)柜臺，可與客戶(hù)近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。而反觀(guān)我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著(zhù)厚重的防彈玻璃、通過(guò)對講機與客戶(hù)講解，連具備保險代理人資格的營(yíng)銷(xiāo)員都鳳毛麟角。這樣，無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷(xiāo)效果上看，都明顯落后，很難取得客戶(hù)的信任。并且由于營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)人才極其匱乏和缺乏專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶(hù)資源流失的現象，在我行屢見(jiàn)不鮮。前面提到的與其他專(zhuān)業(yè)行的銷(xiāo)售情況所顯示的數據進(jìn)行比較，就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題。
表現三：?jiǎn)T工代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)的思想認識和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷(xiāo)售的獎勵費用的機會(huì )，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問(wèn)題沒(méi)有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷(xiāo)售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷(xiāo)售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線(xiàn)，大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷(xiāo)工作停滯不前的阻力。
二、找出問(wèn)題的癥結所在：
首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區。銀行柜面銷(xiāo)售的保險和普通的保險存在本質(zhì)的區別，即普通保險是保戶(hù)由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶(hù)的心態(tài)是為了獲取更多、更穩定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。保險公司通過(guò)銀行或郵政儲蓄等金融機構，依靠傳統銷(xiāo)售渠道和現有客戶(hù)資源銷(xiāo)售保單。此類(lèi)保險產(chǎn)品不允許保險公司直接銷(xiāo)售。最直觀(guān)的解釋為：借助銀行賣(mài)保險，即銀行作為保險公司的兼業(yè)代理人實(shí)現保單分銷(xiāo)。 開(kāi)辦代理保險業(yè)務(wù)的意義使商業(yè)銀行實(shí)現與保險公司資源共享，擴大銀行客戶(hù)和資金來(lái)源對保險公司：借助銀行完善的市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò )及廣泛的公司、個(gè)人客戶(hù)關(guān)系，增強市場(chǎng)滲透力，拓展銷(xiāo)售渠道對商業(yè)銀行：一是可擴大其客戶(hù)資源。二是擴大資金來(lái)源。使商業(yè)銀行為客戶(hù)提供多元化、全方位的服務(wù)，滿(mǎn)足客戶(hù)多層次的金融需求促進(jìn)商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)，增加銀行手續費收入
銀行保險工作總結4
對網(wǎng)點(diǎn)的維護是客戶(hù)經(jīng)理最重要的工作內容，爭取到互惠雙贏(yíng)是我們的主要目標。淡季要努力去做市場(chǎng)，旺季要去沖銷(xiāo)量；只有在淡季的時(shí)候把市場(chǎng)預備工作做好了，才能在旺季的時(shí)候去沖銷(xiāo)量、
目前客戶(hù)經(jīng)理大都碰到一個(gè)問(wèn)題，銀行柜員會(huì )常常提出：你們的保險期間太長(cháng)！你們的產(chǎn)品收益不高！你們的激勵費太低了柜員提出這些問(wèn)題是特別正常的，事實(shí)上，即使是把各方面條件都提高到肯定的水平，這樣的問(wèn)題會(huì )同樣地提出。由于柜員的本意是向客戶(hù)經(jīng)理談條件，這些問(wèn)題不過(guò)是最簡(jiǎn)單找到的一個(gè)借口。作為客戶(hù)經(jīng)理，我們常常要以情感人、以理服人，以利驅人�？蛻�(hù)經(jīng)理要過(guò)的第一關(guān)就是以情感人。
一、以情感人。
我們這里說(shuō)的以情感人。從另一個(gè)角度來(lái)講，就是將網(wǎng)點(diǎn)的柜員納入到我們生活中，成為我們生活中重要的組成部分，說(shuō)挺直點(diǎn)就是努力讓你和柜員的關(guān)系個(gè)人化。人是世界上最富感情的群體，“情感投資”是客戶(hù)經(jīng)理調動(dòng)柜員的積極性的一項重要手段。想要以情感人，首先你要感動(dòng)自己。假如感動(dòng)不了自己，自然打動(dòng)不了柜員。記住，對方之所感動(dòng)，是由于你的真情流露，而不是華麗的辭藻。凡是多站在柜員角度想想，考慮一下柜員的利益以及柜員的想法。增加真誠的感情投入要以伴侶的心態(tài)來(lái)面對每一個(gè)柜員，傾聽(tīng)他們的想法。真心付出總會(huì )有收獲的，與此同時(shí)我們會(huì )也收獲了一份工作以外的.感情！首先必需保證柜員對客戶(hù)經(jīng)理始終留有好印象。要做到這一點(diǎn)，除了上門(mén)訪(fǎng)問(wèn)和在網(wǎng)點(diǎn)溝通以外，其他許多方法也很有效。
1、要讓柜員知道你始終在為他們服務(wù)。比如，你可以給你網(wǎng)點(diǎn)的柜員寫(xiě)短信，或者給他們打電話(huà)。同時(shí)，日常發(fā)送一些輕松好玩的小笑話(huà)等也是不錯的選擇。這樣做并不需要客戶(hù)經(jīng)理花費大量的時(shí)間和資源，只需要用些心思�？蛇@樣一來(lái)，柜員就會(huì )覺(jué)得雖然他近期沒(méi)有銷(xiāo)售我公司保險產(chǎn)品，客戶(hù)經(jīng)理還始終關(guān)懷著(zhù)他，情感上就為將來(lái)銷(xiāo)售我司的產(chǎn)品奠定了基礎。在保持關(guān)系的前提下，一旦機會(huì )成熟，該網(wǎng)點(diǎn)也就會(huì )出單了。
2、記住那些的特別日子。例如過(guò)年、過(guò)節的祝愿短信是大家都會(huì )用法的，而量身定制的生日、紀念日祝愿就較易給人留下深刻的印象。禮品也是跟蹤服務(wù)的一種工具。準時(shí)給你的精品柜員寄送生日祝愿、節日祝愿，并署上你的名字。無(wú)需花一大筆錢(qián)表示你對柜員的關(guān)懷，運用你的制造力，向柜員送一些能引起他們愛(ài)好小禮物，這對增加你的業(yè)務(wù)大有好處。
3、與柜員分享你的學(xué)問(wèn)和信息。假如看了某部電影，連續劇，玩了1款新嬉戲或者好的電腦軟件，或者聽(tīng)到某個(gè)公園剛建成，或者發(fā)覺(jué)某一支強勢股票，或者發(fā)覺(jué)好吃的小吃店。你感覺(jué)自己獲得的學(xué)問(wèn)或信息對你的客戶(hù)也有用的話(huà)，不妨給他發(fā)個(gè)短信或者打個(gè)電話(huà)告訴他（她），共同溝通，共同分享。
4、了解柜員的家庭狀況，生活規律。個(gè)人背景、家庭及其事業(yè)目標和幻想等，找尋他的情感、權利、地位、平安、影響力、金錢(qián)、成就感、成長(cháng)定等需求。不放過(guò)每一個(gè)柜員的需求線(xiàn)索，發(fā)覺(jué)時(shí)機主動(dòng)出擊，不要急于求成，耐煩細致的做工作，關(guān)心客戶(hù)。比如，我們常說(shuō)從柜員的孩子身上做服務(wù)就是例子。
5、把柜員帶入你身邊的聚會(huì )。將自己身邊的伴侶介紹給柜員認識，他會(huì )有種被重視感，或許柜員會(huì )很觀(guān)賞你的某一個(gè)伴侶。不要讓柜員感到是你有目的而約他出來(lái)，比如，你伴侶的生日聚會(huì )，或伴侶為你開(kāi)的慶祝會(huì )�？傊�，不要拘泥于常規的交往方式，肯定要努力發(fā)揮你的想象力，多想方法與他們建立和保持長(cháng)期的關(guān)系。
二，以理服人。
從另一個(gè)角度來(lái)講，就是以自己的專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn)滿(mǎn)足柜員對保險銷(xiāo)售的需求，目的是增加柜員的銷(xiāo)售信念！首先，保險公司還是保險產(chǎn)品的多樣化，都形成了顯明的對比。所以公司的榮譽(yù)、公司的理念，公司的價(jià)值觀(guān)、將來(lái)進(jìn)展方向也是宣導的內容，這些東西作為客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)不僅要深植于心，更要常常地喊、對柜員喊�！百I(mǎi)我們的金鑲玉肯定會(huì )受益！”賣(mài)我們的產(chǎn)品肯定可以擴大銀行的影響力！增加你們的收入”這些口號并不浮夸，而是你給柜員最好的宣導。
其次，通過(guò)換位思索，一方面可以揣摩到柜員的所思所想，把握柜員的真實(shí)意圖，同時(shí)可以反思柜員所提出的問(wèn)題與要求是否合情合理？是否是網(wǎng)點(diǎn)的真實(shí)表現？找到問(wèn)題消失的緣由與解決方法，也為以后與柜員的溝通找到問(wèn)題解決的方法和話(huà)題的根源。
再次，一句老話(huà)，溝通無(wú)極限，有效的溝通不僅能使雙方達
成全都，相互了解，同時(shí)有效的溝通還可以化解沖突，找出問(wèn)題的根源，使溝通的雙方取得相互的信任，最終達到全都的目標與行動(dòng)方向。
最終，提高自身形象與資深素養。其實(shí)維護網(wǎng)點(diǎn)的前提是把自己銷(xiāo)售出去，一旦柜員看準了你，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很快樂(lè )的。這也就是要發(fā)揮你的專(zhuān)長(cháng)。人不行貌相，不管你長(cháng)得如何，但是肯定要氣質(zhì)，肯定要有信念，肯定要有活力，肯定要有見(jiàn)機行事的力量，但千萬(wàn)不要油嘴滑舌，油腔滑調，這樣柜員會(huì )反感，而且沒(méi)有信任感的�？傊覀円f(shuō)出道理，以理服人，以德服人。國人講“言多必失”，客戶(hù)經(jīng)理要讓網(wǎng)點(diǎn)接受，需要“言之有理”。其根本上是要樹(shù)立一個(gè)個(gè)人和公司的形象，進(jìn)而吸引和鞏固我們的精品網(wǎng)點(diǎn)和柜員。
銀行保險工作總結5
很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學(xué)習，邊工作，逐漸在部門(mén)的工作中逐步轉入正軌，現就接手后的如下：
一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門(mén)后，在周總的領(lǐng)導下，在公司各位同事的幫助下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務(wù)意識，樹(shù)立新的'工作作風(fēng)，認真完成了各項工作任務(wù)。
二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強工作的指導性。實(shí)踐中認識到，缺乏業(yè)務(wù)知識，超前意識，工作被動(dòng)應付，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿(mǎn)意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導決策的節拍，做到與時(shí)俱進(jìn)。
三是在工作中邊學(xué)習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(cháng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
以上是對20xx年工作的簡(jiǎn)單總結，眼間又要進(jìn)入20xx年了，新的一年對我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰、機遇、希望與壓力開(kāi)始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續加強學(xué)習，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jì)。
銀行保險工作總結6
一是進(jìn)一步強化學(xué)習意識，在提高素質(zhì)能力上下功夫。把學(xué)習作為武裝和提高自己的首要任務(wù)，牢固樹(shù)立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習理念，養成勤于學(xué)習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學(xué)習與個(gè)人自學(xué)結合起來(lái)，一方面積極參加集中組織的學(xué)習活動(dòng)，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著(zhù)缺什么補什么的原則，搞好個(gè)人自學(xué)，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領(lǐng)。
二是進(jìn)一步強化職責意識、團隊意識。進(jìn)一步樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，增強事業(yè)心和責任感，認真做好職責范圍內和領(lǐng)導交辦的工作任務(wù)，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越，積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。
三是進(jìn)一步強化服務(wù)意識，在轉變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹(shù)立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉變；由被動(dòng)完成領(lǐng)導交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù)、創(chuàng )造性開(kāi)展工作轉變；由只注意搞好對內服務(wù)向把對上服務(wù)和對下服務(wù)、對內服務(wù)和對外服務(wù)統一起來(lái)轉變，努力為領(lǐng)導為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的`服務(wù)。
以上，是我對20xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導指正�；疖�(chē)跑的快還靠車(chē)頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導、部門(mén)領(lǐng)導的正確引導和幫助。展望20xx年，我會(huì )更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開(kāi)展工作。相信自己會(huì )完成新的任務(wù)，能迎接20xx年新的挑戰。
銀行保險工作總結7
很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導下，在各位同事的關(guān)心和鼓舞下，邊學(xué)習，邊工作，漸漸在部門(mén)的`工作中逐步轉入正軌，現就接手后的工作總結如下：
一是短期內快速熟識新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門(mén)后，在周總的領(lǐng)導下，在公司各位同事的關(guān)心下，快速適應新的工作環(huán)境，在新崗位，轉變工作思路，強化服務(wù)意識，樹(shù)立新的工作作風(fēng)，仔細完成了各項工作任務(wù)。
二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增加工作的指導性。實(shí)踐中認識到，缺乏業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，超前意識，工作被動(dòng)應付，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶散思想，銳意進(jìn)取，就必需發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性，力爭在某些狀況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿(mǎn)足。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導決策的節拍，做到與時(shí)俱進(jìn)。
三是在工作中邊學(xué)習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的進(jìn)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(cháng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
銀行保險工作總結8
一是口頭誤導成為當前保險銷(xiāo)售誤導的重要形式。主要方式為把保險產(chǎn)品說(shuō)成是“銀行與保險公司聯(lián)合開(kāi)發(fā)的理財產(chǎn)品”，“強制長(cháng)期儲蓄”，“收益=銀行固定利息＋分紅＋保障”，“比銀行利息高”等，口頭介紹或用筆演示簡(jiǎn)潔計算收益的現象普遍存在于工、農、中、建、郵五大渠道的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（詳見(jiàn)附件，下同）。
二是網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售人員涉嫌有意隱匿其真實(shí)身份。部分網(wǎng)點(diǎn)非銀行工作人員掛銀行大堂經(jīng)理、理財經(jīng)理的牌子上崗，或身著(zhù)銀行制服，或在銀行理財室從事保險銷(xiāo)售活動(dòng)，涉嫌有意隱匿其真實(shí)身份，規避xxx監督。涉及銀行網(wǎng)點(diǎn)為中行、農行、工行及建行，涉及地區為鄭州、開(kāi)封、新鄉、許昌、漯河和周口。
三是仍舊存在私印宣揚頁(yè)等進(jìn)行銷(xiāo)售誤導的行為。郵儲和農行部分網(wǎng)點(diǎn)依舊存在通過(guò)板報方式誤導宣揚狀況，郵儲、工行、農行、中行及建行個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在通過(guò)印制名片、私印宣揚頁(yè)等方式進(jìn)行誤導宣揚的狀況，涉及地區為鄭州、開(kāi)封、新鄉和周口。
四是少數網(wǎng)點(diǎn)存在承諾投保送禮品的行為。郵儲、農行及中行部分網(wǎng)點(diǎn)存在以送電飯鍋、食用油、被子等禮品誘導消費者購買(mǎi)保險的狀況，涉及地區為鄭州、開(kāi)封、許昌和漯河。（二）保險公司承保銷(xiāo)售環(huán)節存在的主要問(wèn)題在對銀行代理保險網(wǎng)點(diǎn)巡查的基礎上，重點(diǎn)對業(yè)務(wù)規模大、問(wèn)題相對多、誤導行為突出的公司和地區承保檔案進(jìn)行了抽查，對相關(guān)客戶(hù)進(jìn)行了回訪(fǎng)，涉及中國人壽(18.47,-0.14,-0.75%)、新華人壽、泰康人壽、人保壽險和嘉禾人壽等5家公司、9個(gè)行政區、5大渠道，共回訪(fǎng)317個(gè)客戶(hù)，有效回訪(fǎng)146個(gè)，有效回訪(fǎng)率46%。一是存在代抄錄投保單中風(fēng)險提示語(yǔ)句的狀況。有效回訪(fǎng)的146人中，有89人、占比60.96%的客戶(hù)表示不是本人抄寫(xiě)的風(fēng)險提示語(yǔ)句，其中中國人壽28人、新華人壽28人、嘉禾人壽15人、泰康人壽11人、人保壽險7人。二是未進(jìn)行100%客戶(hù)回訪(fǎng)。有效回訪(fǎng)的146人中，有19人、占比13.7%的客戶(hù)表示從未接到保險公司任何形式的回訪(fǎng)，其中中國人壽8人、嘉禾人壽5人、人保壽險4人、泰康人壽1人、新華人壽1人。
三是客戶(hù)信息涉嫌造假。抽查人保壽險沈丘支公司的.44份承保檔案中，有27份、占比61.4%的客戶(hù)聯(lián)系方式為同一個(gè)號碼，涉及代理機構為中行。經(jīng)查，該號碼為人保壽險沈丘支公司客戶(hù)經(jīng)理的辦公電話(huà)。人保壽險周口中支的承保檔案中，有11份客戶(hù)聯(lián)系方式重復，涉及代理機構為郵儲，涉嫌有意隱瞞客戶(hù)真實(shí)聯(lián)系方式。四是存在賜予投保人保險合同商定以外其他利益的行為�；卦L(fǎng)泰康人壽新密支公司的12位客戶(hù)中，有7人、占比58.33%的客戶(hù)表示在投保時(shí)收到了食用油、毛巾禮盒、粗布三件套等禮品，涉及代理機構為農行和工行。五是未就退保損失對消費者進(jìn)行風(fēng)險提示。有效回訪(fǎng)的146人中，有50人、占比34.25%的消費者不知道退保有損失。其中中國人壽18人、嘉禾人壽12人、泰康人壽8人、人保壽險6人、新華人壽6人。
銀行保險工作總結9
xx銀行按xx銀保監分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險業(yè)案件防控和內控合規領(lǐng)域專(zhuān)項排查的通知要求，對照排查清單，對各網(wǎng)認真開(kāi)展排查工作，現將相關(guān)情況匯報如下：
一、信貸管理方面
�。ㄒ唬┕芾頇C制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺部門(mén)（授信經(jīng)營(yíng)部門(mén)）的高管同分管中后臺部門(mén)（授信管理部門(mén)、風(fēng)險管理部門(mén)等）的高管分離。授信管理部門(mén)為信貸管理部，配置有xx名獨立審查人，負責各網(wǎng)點(diǎn)的授信調查工作。三條線(xiàn)人員崗位已經(jīng)設置為互斥；不在既客戶(hù)經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨立審查人）或基層社有權簽批人的情況。
�。ǘ⿲徟跈�。xx銀行不在在超授權審批授信、化整為零規避審批權限審批授信等情況，紙質(zhì)授權書(shū)的內容及金額是否與信貸管理系統中的控制保持一致。
�。ㄈ⿳徫宦穆�。xx銀行審查經(jīng)理（獨立審查人）能做到保持獨立性，能夠做到獨立發(fā)表審查意見(jiàn)不受任何人干預；召開(kāi)貸審會(huì )時(shí)，貸審會(huì )主任在末位發(fā)言，不對各位參會(huì )委員進(jìn)行引導，不把自己的表決結果先告知各位委員，并當場(chǎng)宣布表決結果；有權簽批人能遵循對審查經(jīng)理（獨立審查人）或貸審會(huì )已否決的授信事項；客戶(hù)經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權限內的額度提用，經(jīng)過(guò)信貸部的審查經(jīng)理（獨立審查人）或風(fēng)險部的風(fēng)險經(jīng)理進(jìn)行審核，超基層行審批權限的`額度提用，由風(fēng)險部負責審核。
二、不良資產(chǎn)處置方面
�。ㄒ唬┐魩ず虽N(xiāo)。xx銀行呆帳核銷(xiāo)工作嚴格執行財政部《金融企業(yè)呆帳核銷(xiāo)管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷(xiāo)管理實(shí)施辦法。
通過(guò)自查未發(fā)現聯(lián)社向分支機構轉授呆帳核銷(xiāo)權限、突破核銷(xiāo)條件，違規核銷(xiāo)的行為、向尚未結清的已核銷(xiāo)貸款客戶(hù)新增貸款等行為，xx銀行賬銷(xiāo)案存資產(chǎn)債權的訴訟時(shí)效、擔保時(shí)效、查封凍結時(shí)效得到及時(shí)維護.
�。ǘ┮晕锏謧矫�。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬(wàn)元,經(jīng)查不存在存在故意通過(guò)以物抵債而放棄現金回收貸款債權的權利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價(jià)格虛高，抵入價(jià)格與當時(shí)同區域、同類(lèi)型資產(chǎn)價(jià)格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產(chǎn)指定專(zhuān)人（部門(mén)）負責管理，進(jìn)行保管或經(jīng)營(yíng)，并明確職責，每月進(jìn)行賬實(shí)核對，確保賬實(shí)相符，物品完好無(wú)損，抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節均按規定做好賬務(wù)處理。
�。ㄈ┡哭D讓方面，xx銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉讓?zhuān)婕皒x戶(hù)xx筆金額xx萬(wàn)元，轉讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認定標準，無(wú)按規定不得轉讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產(chǎn)轉讓賣(mài)方盡職調查工作實(shí)施細則x》并成立了盡調、估值、竟價(jià)及批量轉讓工作領(lǐng)導小組。資產(chǎn)估值進(jìn)行了內外部評估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報上級銀行批準后進(jìn)行轉讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開(kāi)競價(jià)后產(chǎn)生，本次轉讓流程、程序符合符合財政部、銀監會(huì )相關(guān)管理辦法的規定，轉讓資產(chǎn)、相關(guān)債權檔案資產(chǎn)已經(jīng)實(shí)質(zhì)性轉至資產(chǎn)受讓方。
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