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銀行保險工作總結(精選9篇)
難忘的工作生活已經(jīng)告一段落了,回顧堅強走過(guò)的這段時(shí)間,取得的成績(jì)實(shí)則來(lái)之不易,讓我們好好總結下,并記錄在工作總結里。我們該怎么去寫(xiě)工作總結呢?下面是小編精心整理的銀行保險工作總結,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行保險工作總結 1
對網(wǎng)點(diǎn)的維護是客戶(hù)經(jīng)理最重要的工作內容,爭取到互惠雙贏(yíng)是我們的主要目標。淡季要努力去做市場(chǎng),旺季要去沖銷(xiāo)量;只有在淡季的時(shí)候把市場(chǎng)預備工作做好了,才能在旺季的時(shí)候去沖銷(xiāo)量。
目前客戶(hù)經(jīng)理大都碰到一個(gè)問(wèn)題,銀行柜員會(huì )常常提出:你們的保險期間太長(cháng)!你們的產(chǎn)品收益不高!你們的激勵費太低了柜員提出這些問(wèn)題是特別正常的,事實(shí)上,即使是把各方面條件都提高到肯定的水平,這樣的問(wèn)題會(huì )同樣地提出。由于柜員的本意是向客戶(hù)經(jīng)理談條件,這些問(wèn)題不過(guò)是最簡(jiǎn)單找到的一個(gè)借口。作為客戶(hù)經(jīng)理,我們常常要以情感人、以理服人,以利驅人?蛻(hù)經(jīng)理要過(guò)的第一關(guān)就是以情感人。
一、以情感人。
我們這里說(shuō)的以情感人。從另一個(gè)角度來(lái)講,就是將網(wǎng)點(diǎn)的柜員納入到我們生活中,成為我們生活中重要的組成部分,說(shuō)挺直點(diǎn)就是努力讓你和柜員的關(guān)系個(gè)人化。人是世界上最富感情的群體,“情感投資”是客戶(hù)經(jīng)理調動(dòng)柜員的積極性的一項重要手段。想要以情感人,首先你要感動(dòng)自己。假如感動(dòng)不了自己,自然打動(dòng)不了柜員。記住,對方之所感動(dòng),是由于你的真情流露,而不是華麗的辭藻。凡是多站在柜員角度想想,考慮一下柜員的利益以及柜員的想法。增加真誠的感情投入要以伴侶的心態(tài)來(lái)面對每一個(gè)柜員,傾聽(tīng)他們的'想法。真心付出總會(huì )有收獲的,與此同時(shí)我們會(huì )也收獲了一份工作以外的感情!首先必需保證柜員對客戶(hù)經(jīng)理始終留有好印象。要做到這一點(diǎn),除了上門(mén)訪(fǎng)問(wèn)和在網(wǎng)點(diǎn)溝通以外,其他許多方法也很有效。
1、要讓柜員知道你始終在為他們服務(wù)。比如,你可以給你網(wǎng)點(diǎn)的柜員寫(xiě)短信,或者給他們打電話(huà)。同時(shí),日常發(fā)送一些輕松好玩的小笑話(huà)等也是不錯的選擇。這樣做并不需要客戶(hù)經(jīng)理花費大量的時(shí)間和資源,只需要用些心思?蛇@樣一來(lái),柜員就會(huì )覺(jué)得雖然他近期沒(méi)有銷(xiāo)售我公司保險產(chǎn)品,客戶(hù)經(jīng)理還始終關(guān)懷著(zhù)他,情感上就為將來(lái)銷(xiāo)售我司的產(chǎn)品奠定了基礎。在保持關(guān)系的前提下,一旦機會(huì )成熟,該網(wǎng)點(diǎn)也就會(huì )出單了。
2、記住那些的特別日子。例如過(guò)年、過(guò)節的祝愿短信是大家都會(huì )用法的,而量身定制的生日、紀念日祝愿就較易給人留下深刻的印象。禮品也是跟蹤服務(wù)的一種工具。準時(shí)給你的精品柜員寄送生日祝愿、節日祝愿,并署上你的名字。無(wú)需花一大筆錢(qián)表示你對柜員的關(guān)懷,運用你的制造力,向柜員送一些能引起他們愛(ài)好小禮物,這對增加你的業(yè)務(wù)大有好處。
3、與柜員分享你的學(xué)問(wèn)和信息。假如看了某部電影,連續劇,玩了1款新嬉戲或者好的電腦軟件,或者聽(tīng)到某個(gè)公園剛建成,或者發(fā)覺(jué)某一支強勢股票,或者發(fā)覺(jué)好吃的小吃店。你感覺(jué)自己獲得的學(xué)問(wèn)或信息對你的客戶(hù)也有用的話(huà),不妨給他發(fā)個(gè)短信或者打個(gè)電話(huà)告訴他(她),共同溝通,共同分享。
4、了解柜員的家庭狀況,生活規律。個(gè)人背景、家庭及其事業(yè)目標和幻想等,找尋他的情感、權利、地位、平安、影響力、金錢(qián)、成就感、成長(cháng)定等需求。不放過(guò)每一個(gè)柜員的需求線(xiàn)索,發(fā)覺(jué)時(shí)機主動(dòng)出擊,不要急于求成,耐煩細致的做工作,關(guān)心客戶(hù)。比如,我們常說(shuō)從柜員的孩子身上做服務(wù)就是例子。
5、把柜員帶入你身邊的聚會(huì )。將自己身邊的伴侶介紹給柜員認識,他會(huì )有種被重視感,或許柜員會(huì )很觀(guān)賞你的某一個(gè)伴侶。不要讓柜員感到是你有目的而約他出來(lái),比如,你伴侶的生日聚會(huì ),或伴侶為你開(kāi)的慶祝會(huì )?傊,不要拘泥于常規的交往方式,肯定要努力發(fā)揮你的想象力,多想方法與他們建立和保持長(cháng)期的關(guān)系。
二、以理服人。
從另一個(gè)角度來(lái)講,就是以自己的專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn)滿(mǎn)足柜員對保險銷(xiāo)售的需求,目的是增加柜員的銷(xiāo)售信念!首先,保險公司還是保險產(chǎn)品的多樣化,都形成了顯明的對比。所以公司的榮譽(yù)、公司的理念,公司的價(jià)值觀(guān)、將來(lái)進(jìn)展方向也是宣導的內容,這些東西作為客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)不僅要深植于心,更要常常地喊、對柜員喊!百I(mǎi)我們的金鑲玉肯定會(huì )受益!”賣(mài)我們的產(chǎn)品肯定可以擴大銀行的影響力!增加你們的收入”這些口號并不浮夸,而是你給柜員最好的宣導。
其次,通過(guò)換位思索,一方面可以揣摩到柜員的所思所想,把握柜員的真實(shí)意圖,同時(shí)可以反思柜員所提出的問(wèn)題與要求是否合情合理?是否是網(wǎng)點(diǎn)的真實(shí)表現?找到問(wèn)題消失的緣由與解決方法,也為以后與柜員的溝通找到問(wèn)題解決的方法和話(huà)題的根源。
再次,一句老話(huà),溝通無(wú)極限,有效的溝通不僅能使雙方達成全都,相互了解,同時(shí)有效的溝通還可以化解沖突,找出問(wèn)題的根源,使溝通的雙方取得相互的信任,最終達到全都的目標與行動(dòng)方向。
最終,提高自身形象與資深素養。其實(shí)維護網(wǎng)點(diǎn)的前提是把自己銷(xiāo)售出去,一旦柜員看準了你,不管你公司的方方面面如何,他和你合作都是很快樂(lè )的。這也就是要發(fā)揮你的專(zhuān)長(cháng)。人不行貌相,不管你長(cháng)得如何,但是肯定要氣質(zhì),肯定要有信念,肯定要有活力,肯定要有見(jiàn)機行事的力量,但千萬(wàn)不要油嘴滑舌,油腔滑調,這樣柜員會(huì )反感,而且沒(méi)有信任感的?傊覀円f(shuō)出道理,以理服人,以德服人。國人講“言多必失”,客戶(hù)經(jīng)理要讓網(wǎng)點(diǎn)接受,需要“言之有理”。其根本上是要樹(shù)立一個(gè)個(gè)人和公司的形象,進(jìn)而吸引和鞏固我們的精品網(wǎng)點(diǎn)和柜員。
銀行保險工作總結 2
非常感謝市行中間業(yè)務(wù)部、個(gè)人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務(wù)知識培訓課,也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機會(huì ),我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導、同事以及保險公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。談不上什么經(jīng)驗,只是作為一名一線(xiàn)員工在代理銀行保險業(yè)務(wù)的時(shí)候,所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì )和想法。希望借此機會(huì )闡述一下個(gè)人的觀(guān)點(diǎn),也希望能夠起個(gè)拋磚引玉的作用。最主要的目的是想:能通過(guò)我的這種形式,能夠充分調動(dòng)和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智,集思廣益、廣開(kāi)言路,多提寶貴意見(jiàn)和合理化建議,以促進(jìn)我行保險代銷(xiāo)工作能夠迅速開(kāi)展。
一、分析一下我行保險代銷(xiāo)工作的現狀:
我個(gè)人認為:我行尚處于銀行保險營(yíng)銷(xiāo)的初級階段。為什么是初級階段,而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來(lái)分析一下我行現階段的表現就知道了。
表現一:銷(xiāo)售額度小,市場(chǎng)占比小。
引用市行有關(guān)資料顯示:代理保險業(yè)務(wù)開(kāi)展幾年來(lái),在我行雖然得到大力發(fā)展,已成為我行中間業(yè)務(wù)中最具發(fā)展空間和發(fā)展潛力的業(yè)務(wù)品種之一。但是在xx年xxx市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近xxx億元,其中:工商銀行銷(xiāo)售xxx萬(wàn)元;農業(yè)銀行銷(xiāo)售xxx萬(wàn)元;中國銀行銷(xiāo)售xxx萬(wàn)元;郵政儲蓄銷(xiāo)售xx萬(wàn)元,而我行只銷(xiāo)售了xx萬(wàn)元。占比還不到xxx%,連人家的零頭都不夠,今年的形勢仍不樂(lè )觀(guān),上面這組數據足以說(shuō)明我行代理保險業(yè)務(wù)存在的差距非常巨大。
表現二:保險代銷(xiāo)的投放入力度不夠,專(zhuān)業(yè)客戶(hù)經(jīng)理的隊伍尚未建成。根據我的了解,工行和農行的網(wǎng)點(diǎn)都專(zhuān)設了一個(gè)柜臺,由專(zhuān)人進(jìn)行保險業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo),而且是開(kāi)放式的營(yíng)銷(xiāo)模式,即在柜臺外面增設個(gè)柜臺,可與客戶(hù)近距離、手把手的接觸,當面交流和溝通。而反觀(guān)我行,則多是由前臺儲蓄人員,隔著(zhù)厚重的防彈玻璃、通過(guò)對講機與客戶(hù)講解,連具備保險代理人資格的營(yíng)銷(xiāo)員都鳳毛麟角。這樣,無(wú)論服務(wù)水平還是營(yíng)銷(xiāo)效果上看,都明顯落后,很難取得客戶(hù)的信任。并且由于營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)人才極其匱乏和缺乏專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)隊伍,而造成因人力不足而導致需要投保的客戶(hù)資源流失的現象,在我行屢見(jiàn)不鮮。前面提到的與其他專(zhuān)業(yè)行的銷(xiāo)售情況所顯示的數據進(jìn)行比較,就說(shuō)明了這個(gè)問(wèn)題。
表現三:?jiǎn)T工代銷(xiāo)保險業(yè)務(wù)的思想認識和工作積極性還不夠高。盡管市行領(lǐng)導為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷(xiāo)售的`獎勵費用的機會(huì ),但目前尚未在我行員工中起到理想的效果,一個(gè)不容忽視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問(wèn)題沒(méi)有得到真正解決,所以員工的積極性自然不高,并且加之銷(xiāo)售手段單一,宣傳力度不足等原因,都是造成銷(xiāo)售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務(wù)剛剛上線(xiàn),大家在此方面的業(yè)務(wù)還遠不夠熟練,就更加加劇了目前保險代銷(xiāo)工作停滯不前的阻力。
二、找出問(wèn)題的癥結所在:
首先,我認為,我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區。銀行柜面銷(xiāo)售的保險和普通的保險存在本質(zhì)的區別,即普通保險是保戶(hù)由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶(hù)的心態(tài)是為了獲取更多、更穩定的收益而進(jìn)行的一種投資行為。保險公司通過(guò)銀行或郵政儲蓄等金融機構,依靠傳統銷(xiāo)售渠道和現有客戶(hù)資源銷(xiāo)售保單。此類(lèi)保險產(chǎn)品不允許保險公司直接銷(xiāo)售。最直觀(guān)的解釋為:借助銀行賣(mài)保險,即銀行作為保險公司的兼業(yè)代理人實(shí)現保單分銷(xiāo)。 開(kāi)辦代理保險業(yè)務(wù)的意義使商業(yè)銀行實(shí)現與保險公司資源共享,擴大銀行客戶(hù)和資金來(lái)源對保險公司:借助銀行完善的市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò )及廣泛的公司、個(gè)人客戶(hù)關(guān)系,增強市場(chǎng)滲透力,拓展銷(xiāo)售渠道對商業(yè)銀行:一是可擴大其客戶(hù)資源。二是擴大資金來(lái)源。使商業(yè)銀行為客戶(hù)提供多元化、全方位的服務(wù),滿(mǎn)足客戶(hù)多層次的金融需求促進(jìn)商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù),增加銀行手續費收入
銀行保險工作總結 3
經(jīng)過(guò)近一個(gè)多月在華夏公司銀保部的實(shí)習,讓我在各個(gè)方面都取得了長(cháng)足的進(jìn)步。相比一個(gè)月前,我成長(cháng)了許多,變得更加成熟更加穩重,開(kāi)始意識到工作的壓力和生活的必須。認識到自己很多方面還得去學(xué)習,去提高。曾經(jīng)很幼稚的認為自己是保險專(zhuān)業(yè)的科班出身,從事保險行業(yè)肯定會(huì )如魚(yú)得水,肯定會(huì )比別人優(yōu)秀,比別人做的更好,可是現實(shí)深深地教訓了我的自大,教會(huì )了我謙卑,教會(huì )了我忘掉過(guò)去的光環(huán),用空杯的心理去面對現在,這樣才能有進(jìn)步,有以后更好的發(fā)展。
在這近一個(gè)月的時(shí)間里,我自己的表現有好的地方,也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六,早上8點(diǎn)準時(shí)召開(kāi)早會(huì ),早會(huì )的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動(dòng)力,在早會(huì )中我們有一個(gè)嚴格的考勤,規范大家紀律性,同時(shí)又能提供知識的分享,解決我們在網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問(wèn)題,挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機,給我們動(dòng)力和激情,最后通過(guò)業(yè)務(wù)快報激勵表彰業(yè)績(jì)突出的業(yè)務(wù)伙伴,給其他伙伴一個(gè)刺激和動(dòng)力。下午,我們也經(jīng)常邀請到很多優(yōu)秀的導師來(lái)給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧,以此來(lái)提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰能力。當然,更多時(shí)候,我們還是在自己學(xué)習,去別人的網(wǎng)點(diǎn),去向師傅學(xué),向同業(yè)學(xué)?粗(zhù)許多伙伴紛紛開(kāi)單,我更是蠢蠢欲動(dòng),越越一試。
針對這次實(shí)習我主要從這幾個(gè)方面來(lái)說(shuō)說(shuō)我的感受及所取得的進(jìn)步。
一、多方位的培訓使我對保險行業(yè)有了更好了解和認可,堅定了我從事保 險的決心。
我是學(xué)保險專(zhuān)業(yè)的,再沒(méi)進(jìn)入保險行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮,雖然我們在入學(xué)的時(shí)候老師就告訴我們,保險是朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè),未來(lái)幾年發(fā)展潛力會(huì )很大,你們都將會(huì )前途無(wú)限?墒侵?chē)松磉吶藢ΡkU的排斥,讓我心里沒(méi)有底,保險好做嗎?帶著(zhù)忐忑的'心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險部,在經(jīng)過(guò)一個(gè)封閉式的崗前培訓后,讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個(gè)行業(yè),我覺(jué)得我的思想經(jīng)過(guò)洗禮后有了一個(gè)蛻變,我的心情沉淀了下來(lái)了。無(wú)論做任何一個(gè)行業(yè),擔任任何一角色,首先樹(shù)立自我對公司,對產(chǎn)品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我,假如自己對公司、對產(chǎn)品,對這個(gè)行業(yè)都沒(méi)信心,底氣不足,自己連自己都說(shuō)服不了,自然心情也不會(huì )好,又如何去說(shuō)服客戶(hù)呢?快樂(lè )的工作呢。這次培訓雖說(shuō)很短暫,只有四天,但它刺激著(zhù)我的神經(jīng),沖擊著(zhù)我的心靈,讓我對從事保險行業(yè)下定了決心。
二、到銀行網(wǎng)點(diǎn)的具體實(shí)習讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(cháng),刺激了我不斷的去學(xué)習金融知識,充實(shí)自己。
我們之后在公司繼續的培訓和演練,但是這些還是遠遠不夠的。某些熟悉都還是膚淺的,還需要在實(shí)踐去檢驗,在實(shí)踐中去深入地理解。我們在公司與同事們相互模擬演練、相互探討,加上我自己對產(chǎn)品話(huà)術(shù)資料的反復琢磨。一周多下來(lái),我覺(jué)得自己已經(jīng)能夠比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡(jiǎn)單的銷(xiāo)售話(huà)術(shù)技巧渠道經(jīng)理讓我開(kāi)始跟著(zhù)老人去他們的網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習,通過(guò)一周的實(shí)習,我的理論在實(shí)踐中得到了檢驗。我的溝通能力和業(yè)務(wù)技能得到了很好的鍛煉。我深刻認識到人際關(guān)系的重要,團隊合作的效率遠遠大于一個(gè)人孤軍作戰。工作起來(lái)才會(huì )順心應手,拿到自己的付出應得的收獲
三、不斷的自我總結進(jìn)步了我的自我學(xué)習能力提高了我的綜合素質(zhì)。
我們在網(wǎng)點(diǎn)遇到的問(wèn)題我們都會(huì )在下午的夕會(huì )中提出來(lái),大家一起來(lái)討論解決,我們集思廣益,發(fā)揮群體作用,假如自己進(jìn)行分析,往往是一種定向思維,所考慮到的只是一個(gè)面,甚至只是一點(diǎn)而已,很難考慮周全,然而大家一塊來(lái)討論,就可彌補這個(gè)不足,大家從多角度來(lái)看問(wèn)題,結論也就更加全面、公道、正確。在這個(gè)過(guò)程中,傾聽(tīng)、思考、分析、評價(jià)、解決使我們團隊里的每一個(gè)成員都得到了鍛煉,同時(shí),這也是一個(gè)取長(cháng)補短的過(guò)程,彌補自身業(yè)務(wù)技能上的不足,從而不斷進(jìn)步自身業(yè)務(wù)技能水平。業(yè)績(jì)分享的時(shí)侯,再把成功者的經(jīng)驗記下來(lái),互相交流學(xué)習。公司的這種要求讓我體會(huì )到了員工團隊的專(zhuān)業(yè)、高效、凝聚力。輪流的早會(huì )主持更是進(jìn)步了我的膽識及演講水平,正因如此我發(fā)覺(jué)我成長(cháng)的很快。綜合素質(zhì)也得到了提高。
雖說(shuō)我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足:一是工作中有時(shí)耐心不足,有放棄的動(dòng)機。時(shí)而出現低級錯誤;二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁,沒(méi)有及時(shí)找出失敗的原因。三是對一些業(yè)務(wù)知識特別是銀行、金融、證券,股票知識不夠專(zhuān)業(yè)。四是社會(huì )閱歷相對來(lái)說(shuō)較少,跟客戶(hù)聊不起來(lái),談資太少。在今后的工作中,我將發(fā)揚成績(jì),克服不足,堅持不懈地努力學(xué)習各種理論知識,并用于指導實(shí)踐,以更好的適應作業(yè)的需要;熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去激情的投入到工作之中,我將通過(guò)多看、多學(xué)、多問(wèn)、多練來(lái)不斷的進(jìn)步自己的各項業(yè)務(wù)技能;通過(guò)實(shí)踐不斷的總結經(jīng)驗,進(jìn)步自己解決實(shí)際問(wèn)題的能力,并在實(shí)踐的過(guò)程中慢慢克服急躁情緒,積極、熱情的對待每一個(gè)客戶(hù)。我相信只要努力工作,一切都會(huì )有的,一切也都會(huì )好起來(lái)的。
銀行保險工作總結 4
很快xx年就要結束了,我也在銀行保險部工作了1年,銀保部的工作在周總的領(lǐng)導下,在各位同事的幫助和鼓勵下,邊學(xué)習,邊工作,逐漸在部門(mén)的工作中逐步轉入正軌,現就接手后的如下:
一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門(mén)后,在周總的領(lǐng)導下,在公司各位同事的幫助下,快速適應新的工作環(huán)境,在新崗位,轉變工作思路,強化服務(wù)意識,樹(shù)立新的工作作風(fēng),認真完成了各項工作任務(wù)。
二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫,增強工作的指導性。實(shí)踐中認識到,缺乏業(yè)務(wù)知識,超前意識,工作被動(dòng)應付,是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉,克服懶惰思想,銳意進(jìn)取,就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性,力爭在某些情況的把握上能夠合理適度,做事有分寸,力求讓上級放心讓下級滿(mǎn)意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導決策的節拍,做到與時(shí)俱進(jìn)。
三是在工作中邊學(xué)習,邊總結。在工作中不斷完善自己,改正不良的工作習慣,將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起,遇到挫折不氣餒,吃一塹,長(cháng)一智,不斷改正缺點(diǎn)完善自我,與時(shí)俱進(jìn)。
以上是對20xx年工作的簡(jiǎn)單總結,眼間又要進(jìn)入20xx年了,新的一年對我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰、機遇、希望與壓力開(kāi)始的一年,也是我非常重要的一年。我尚有不足之處,需要繼續加強學(xué)習,給自己充電,努力的去充實(shí)完善自己,以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jì)。
一是進(jìn)一步強化學(xué)習意識,在提高素質(zhì)能力上下功夫。把學(xué)習作為武裝和提高自己的'首要任務(wù),牢固樹(shù)立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習理念,養成勤于學(xué)習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學(xué)習與個(gè)人自學(xué)結合起來(lái),一方面積極參加集中組織的學(xué)習活動(dòng),另一方面根形勢發(fā)展和工作需要,本著(zhù)缺什么補什么的原則,搞好個(gè)人自學(xué),不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領(lǐng)。
二是進(jìn)一步強化職責意識、團隊意識。進(jìn)一步樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān),增強事業(yè)心和責任感,認真做好職責范圍內和領(lǐng)導交辦的工作任務(wù),埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越,積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。
三是進(jìn)一步強化服務(wù)意識,在轉變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹(shù)立宗旨意識,努力做到由只注意做好當前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉變;由被動(dòng)完成領(lǐng)導交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù)、創(chuàng )造性開(kāi)展工作轉變;由只注意搞好對內服務(wù)向把對上服務(wù)和對下服務(wù)、對內服務(wù)和對外服務(wù)統一起來(lái)轉變,努力為領(lǐng)導為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。
以上,是我對20xx年的工作計劃,可能還很不成熟,希望領(lǐng)導指正;疖(chē)跑的快還靠車(chē)頭帶,我希望得到公司領(lǐng)導、部門(mén)領(lǐng)導的正確引導和幫助。展望20xx年,我會(huì )更加努力、認真負責的去對待每一天,完善管理開(kāi)展工作。相信自己會(huì )完成新的任務(wù),能迎接20xx年新的挑戰。
銀行保險工作總結 5
專(zhuān)門(mén)快xx年就要終止了,我也在銀行保險部工作了1年,銀保部的工作在周總的領(lǐng)導下,在各位同事的關(guān)心和鼓舞下,邊學(xué)習,邊工作,逐步在部門(mén)的工作中逐步轉入正軌,現就接手后的工作總結如下:
一是短期內迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門(mén)后,在周總的領(lǐng)導下,在公司各位同事的關(guān)心下,快速適應新的工作環(huán)境,在新崗位,轉變工作思路,強化服務(wù)意識,樹(shù)立新的工作作風(fēng),認真完成了各項工作任務(wù)。
二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫,增強工作的指導性。實(shí)踐中認識到,缺乏業(yè)務(wù)知識,超前意識,工作被動(dòng)應對,是阻礙工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉,克服懶惰思想,銳意進(jìn)取,就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性,力爭在某些情形的把握上能夠合理適度,做事有分寸,力求讓上級放心讓下級中意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導決策的'節拍,做到與時(shí)俱進(jìn)。
三是在工作中邊學(xué)習,邊總結。在工作中不斷完善自己,改正不良的工作適應,將自己的職業(yè)生涯和公司的進(jìn)展緊密聯(lián)系在一起,遇到挫折不喪氣,吃一塹,長(cháng)一智,不斷改正缺點(diǎn)完善自我,與時(shí)俱進(jìn)。
以上是對xx年工作的簡(jiǎn)單總結,眼間又要進(jìn)入xx年了,新的一年對我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰、機遇、期望與壓力開(kāi)始的一年,也是我專(zhuān)門(mén)重要的一年。我尚有不足之處,需要連續加強學(xué)習,給自己充電,努力的去充實(shí)完善自己,以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jì)。
銀行保險工作總結 6
全省“xx”存款競賽活動(dòng)已經(jīng)結束,在全體干部職工的積極參與和共同努力下,xx聯(lián)社競賽活動(dòng)取得了豐碩成果。競賽期間存款凈增xx萬(wàn)元,到今年3月末,聯(lián)社各項存款余額達到xx萬(wàn)元,增幅創(chuàng )歷史同期最好水平,為“xx”存款競賽活動(dòng)畫(huà)上了一個(gè)圓滿(mǎn)的句號。
一、積極宣傳,有效發(fā)動(dòng),深刻認識“xx”存款競賽活動(dòng)意義,為此次活動(dòng)的開(kāi)展奠定了思想基礎
省聯(lián)社“xx”存款競賽活動(dòng)方案下發(fā)后,我們立即進(jìn)行了宣傳發(fā)動(dòng)工作,充分認識到這次活動(dòng)是全省旺季工作的一個(gè)重要內容,抓住了年底前資金回籠、居民收入增長(cháng)的有利時(shí)機,能夠有效防止每年年初存款余額下滑的被動(dòng)局面。而且,這次活動(dòng)是省聯(lián)社成立以來(lái)首次在全省范圍內召開(kāi)的業(yè)務(wù)競賽,對于宣傳xx信合品牌,樹(shù)立自身良好企業(yè)形象都具有十分重要的意義。同時(shí),聯(lián)社要求,要把此次競賽作為推動(dòng)市區聯(lián)社服務(wù)水平上臺階,提高xx聯(lián)社知名度的有利契機,認真開(kāi)展好這次活動(dòng)。通過(guò)宣傳發(fā)動(dòng)明確了活動(dòng)的重要性,使大家統一了思想,提高了認識,積極投身于競賽當中去,從而拉開(kāi)了競賽的序幕。
二、精心組織,周密安排,制定切實(shí)可行的工作方案,保證了活動(dòng)扎實(shí)有序的推進(jìn)
聯(lián)社和各基層信用社都成立了領(lǐng)導小組,由一把主任親自負責,加強了此次競賽活動(dòng)的組織領(lǐng)導。制定了《xx聯(lián)社“支農杯”存款競賽活動(dòng)方案》,方案中有措施、有方法、有考核和具體的工作要求,為基層社指明了競賽活動(dòng)方向。根據競賽進(jìn)展情況和存在的問(wèn)題,聯(lián)社及時(shí)下發(fā)了“支農杯”存款競賽活動(dòng)補充意見(jiàn),提出除參加全省的評選外,xx聯(lián)社本身還要對活動(dòng)中表現突出的單位和個(gè)人予以獎勵,充分調動(dòng)了全體干部職工的攬存積極性,有力的推動(dòng)了競賽活動(dòng)的開(kāi)展。
三、方向明確,措施得力,把握競賽工作著(zhù)力點(diǎn),推動(dòng)競賽活動(dòng)不斷向縱深發(fā)展
首先在服務(wù)上狠下功夫。服務(wù)是金融企業(yè)不變的產(chǎn)品,從活動(dòng)一開(kāi)始,我們就把服務(wù)作為一項重要的工作內容來(lái)抓。加強了網(wǎng)點(diǎn)內外部環(huán)境衛生和設施建設,把形象好、素質(zhì)高的人員充實(shí)到一線(xiàn),同時(shí)加強人員的培訓和管理,使網(wǎng)點(diǎn)建設和人員服務(wù)水平都上了一個(gè)新的臺階。特別是充分發(fā)揮客戶(hù)經(jīng)理善于公關(guān)和攬存的優(yōu)勢。xx聯(lián)社共有專(zhuān)兼職客戶(hù)經(jīng)理70多名,他們充分發(fā)揮自身的能動(dòng)性,廣泛利用社會(huì )關(guān)系資源,吸收了大量的存款,據統計,活動(dòng)期間,全轄客戶(hù)經(jīng)理累計吸收存款達xx多萬(wàn)元,他們對xx聯(lián)社存款工作的有效開(kāi)展發(fā)揮了不可替代的作用。我們還注重發(fā)揮優(yōu)質(zhì)網(wǎng)點(diǎn)對全轄存款的`拉動(dòng)作用。xx聯(lián)社轄內的xx、xx等信用社都處于繁華的商業(yè)區,地理位置優(yōu)越,服務(wù)質(zhì)量高,在這次競賽中吸收了大量的存款;顒(dòng)期間,xx信用社和xx信用社分別凈增存款xx萬(wàn)元和xx萬(wàn)元,對全轄存款的增長(cháng)起了巨大的拉動(dòng)作用。
四、積極參與,上下互動(dòng),發(fā)揮干部職工的多個(gè)能動(dòng)性,使競賽活動(dòng)獲得了持續不竭的動(dòng)力
整個(gè)活動(dòng)期間,全轄不僅存款崗位的人員參加,其他專(zhuān)業(yè)崗位的人員也積極參加;不僅基層信用社的人員參加,而且聯(lián)社機關(guān)的人員也充分利用自身的社會(huì )關(guān)系,廣開(kāi)儲源。城區社的員工利用自身地域優(yōu)勢,深入到企業(yè)和商業(yè)部門(mén)里積極開(kāi)展吸存工作,遠離城區的郊區社員工也深入到社區村莊群眾中間開(kāi)展宣傳。正是有了全體干部職工對活動(dòng)的積極參與,形成了上下齊動(dòng)、合力公關(guān)的良好局面,才有了xx聯(lián)社這次存款競賽活動(dòng)的豐碩成果。
五、加強監督,強化服務(wù),充分發(fā)揮職能作用,為活動(dòng)的圓滿(mǎn)結束提供了有力的組織保障
活動(dòng)期間,各級領(lǐng)導小組多次召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議進(jìn)行階段性的總結,安排布署下步工作要點(diǎn)。聯(lián)社領(lǐng)導幾次深入基層,了解活動(dòng)開(kāi)展情況,對存在的困難予以現場(chǎng)解決。并充分發(fā)揮聯(lián)社的職能作用,積極協(xié)調有關(guān)部門(mén),動(dòng)員企事業(yè)單位到信用社辦理開(kāi)戶(hù),活動(dòng)期間,共有xx家單位到我們xx聯(lián)社的網(wǎng)點(diǎn)辦理了開(kāi)戶(hù),吸收了低成本存款xx多xx萬(wàn)元。聯(lián)社存款部門(mén)也充分發(fā)揮自身的作用,經(jīng)常深入到基層和信用社一道,幫助解決實(shí)際困難,并對基層單位存款工作的考核與核算給以指導。
雖然xx聯(lián)社在這次競賽活動(dòng)中取得了一點(diǎn)成績(jì)。但從整體情況來(lái)看,還存在一些困難和不足。一是結算渠道不暢,不能為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)便捷的服務(wù),對存款的吸收造成了較大的影響。大部分存款的吸收還是靠社會(huì )關(guān)系,這與他行相比還處于明顯劣勢。二是負債從業(yè)人員的水平不高,素質(zhì)參差不齊,難以滿(mǎn)足客戶(hù)不斷提高的服務(wù)要求。三是網(wǎng)點(diǎn)形象及內外部設施建設的步伐還顯緩慢,還沒(méi)有達到外觀(guān)鮮明,有特色,有強烈視覺(jué)沖擊的要求,也直接影響了企業(yè)的形象。四是業(yè)務(wù)種類(lèi)單一,除了傳統的存款業(yè)務(wù)品種外,沒(méi)有新的理財品種,與其他行相比還處于不利的競爭地位。
為此,我們下步存款工作要注重抓好以下幾個(gè)方面:
一是關(guān)于結算渠道不暢的問(wèn)題,我們已經(jīng)看到,全省數據集中處理系統正處于開(kāi)發(fā)之中,相信不久的將來(lái)這一困擾農信社多年的“頑疾”就能得到解決,這將是令我們全體xx農信人感到欣慰和高興的事。
二是要加強對全體負債從業(yè)人員的培訓工作,特別是要充實(shí)那些業(yè)務(wù)水平高和責任心強的人員到一線(xiàn)工作,樹(shù)立良好的信用社形象。
三是加強網(wǎng)點(diǎn)內外部環(huán)境建設,形成整齊一致的xx農信社形象,形成統一的模式,為客戶(hù)提供整潔、明亮、優(yōu)雅的服務(wù)環(huán)境。
四是要加強業(yè)務(wù)種類(lèi)創(chuàng )新,增加存款業(yè)務(wù)品種,適應客戶(hù)多元化的理財要求,為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
銀行保險工作總結 7
為更好地宣傳存款保險制度,有效提升存款保險社會(huì )公眾認知度,形成“存款有保障”的安全穩定預期,進(jìn)一步提升從業(yè)人員和社會(huì )公眾對存款保險制度的認知,根據人民銀行《關(guān)于開(kāi)展存款保險集中宣傳活動(dòng)的通知》有關(guān)要求,興業(yè)銀行威海分行積極開(kāi)展存款保險宣傳活動(dòng),現將活動(dòng)開(kāi)展情況匯報如下:
一、高度重視,加強組織安排
我行在收到通知后,即刻組織員工認真學(xué)習通知文件精神,以網(wǎng)店為主要活動(dòng)開(kāi)展主體,通過(guò)形式多樣的宣傳,普及存款保險相關(guān)知識,強化社會(huì )公眾對建立存款保險制度重要性的認識和理解,促進(jìn)《存款保險條例》的平穩順利運行,維護金融穩定。
二、成立活動(dòng)領(lǐng)導小組,確;顒(dòng)順利開(kāi)展
為確保宣傳活動(dòng)分工合理、組織有序的開(kāi)展,進(jìn)一步提升公眾對存款保險制度的認知,我分行高度重視,以分行零售部總經(jīng)理為組長(cháng),各機構主要負責人為成員組成了領(lǐng)導小組,負責宣傳活動(dòng)方案的制定與實(shí)施,并組織協(xié)調各支行的活動(dòng)落實(shí)情況。為保證宣傳活動(dòng)有條不紊的進(jìn)行,分行制定了宣傳活動(dòng)方案并下發(fā),要求各支行充分利用各種宣傳手段,擴大活動(dòng)覆蓋面普及存款保險知識。
三、形式多樣、內容豐富
。ㄒ唬I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳
活動(dòng)期間,網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏滾動(dòng)播放“存款保險,保護您珍貴的存款”、“施行《存款保險條例》,充分保障存款人利益”、“建立存款保險制度,促進(jìn)銀行業(yè)健康穩定發(fā)展”等相關(guān)字樣的宣傳標語(yǔ)。另一方面在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設置宣傳點(diǎn),擺放宣傳展架和宣傳折頁(yè),讓客戶(hù)感受到存款保險宣傳月的宣傳氣氛;通過(guò)柜臺擺放宣傳折頁(yè),讓客戶(hù)在辦理業(yè)務(wù)或等候時(shí)能夠第一時(shí)間取閱相關(guān)材料,確保將存款保險等內容帶到社會(huì )公眾當中,保證金融消費者第一時(shí)間理解存款保險的內涵以及存款保險制度對金融消費者的`保護作用。
。ǘ⿷(hù)外宣傳
戶(hù)外宣傳開(kāi)展前,轄內各網(wǎng)點(diǎn)擬定戶(hù)外宣傳的時(shí)間、地點(diǎn)、宣傳內容及人員職責安排等一系列的統籌規劃,確保達到宣傳效果。戶(hù)外宣傳主要利用上下班高峰和出行高峰在人口較為密集的社區入口處,對過(guò)往行人進(jìn)行宣傳,利用培訓所得知識與宣傳冊簡(jiǎn)單明了的宣傳解答存款保險制度的內涵、保障范圍、保費繳納主題等與人民的切身利益的問(wèn)題,群眾參與積極性較高。
四、總結與計劃
本次活動(dòng)以存款保險為主題,提升社會(huì )公眾對存款保險的認知,對什么是存款保險、存款保險的保障范圍有哪些、什么情況下可以進(jìn)行償付等向群眾進(jìn)行了詳細的講解,重點(diǎn)普及存款保險的基本知識,此次活動(dòng)得到廣大群眾的一致好評,在今后的工作中,我行會(huì )繼續將各類(lèi)金融知識宣傳活動(dòng)視同日常工作常抓不懈,采取靈活多樣的宣傳方式,繼續加大對廣大群眾的宣傳力度,切實(shí)維護消費者利益,維護我行形象,強化公眾對銀行業(yè)金融系統的信心。
銀行保險工作總結 8
為進(jìn)一步提升從業(yè)人員和社會(huì )公眾對存款保險制度的認知,維護金融穩定和金融秩序正常,根據總行及縣人行要求,我支行于x月集中開(kāi)展x年“存款保險知識宣傳月”活動(dòng),現將活動(dòng)開(kāi)展情況做如下匯報:
一、高度重視,加強組織安排
支行在收到總行及縣人行相關(guān)通知后,即刻組織全體員工認真學(xué)習通知文件精神,為深入貫徹執行此次活動(dòng)要求,成立了以王新華行長(cháng)為組長(cháng),分管業(yè)務(wù)行長(cháng)為副組長(cháng),會(huì )審部及網(wǎng)點(diǎn)負責人為成員的存款保險知識宣傳月活動(dòng)領(lǐng)導小組,下設辦公室于支行會(huì )計審計部,以網(wǎng)點(diǎn)為主要活動(dòng)開(kāi)展主體,通過(guò)形式多樣的宣傳,普及存款保險相關(guān)知識,進(jìn)一步強化社會(huì )公眾對建立存款保險制度重要性的認識和理解,促進(jìn)《存款保險條例》的平穩順利運行,維護金融穩定。
二、認真部署、積極動(dòng)員
依照活動(dòng)要求,支行安排了前期培訓學(xué)習、網(wǎng)點(diǎn)宣傳和戶(hù)外宣傳、新媒體宣傳等系列內容。在宣傳開(kāi)展前,支行圍繞《存款保險條例》、《存款保險宣傳讀本》等有關(guān)宣傳內容,對網(wǎng)點(diǎn)人員開(kāi)展了1次“存款保險知識學(xué)習會(huì )”,并要求各網(wǎng)點(diǎn)于每周例會(huì )及每日晨會(huì ),組織各網(wǎng)點(diǎn)人員開(kāi)展相關(guān)宣傳內容的學(xué)習和宣傳方式的討論,從豐富員工自身的金融基礎知識出發(fā),扎實(shí)推進(jìn)此次宣傳活動(dòng),保障活動(dòng)取得成效。
三、形式多樣、內容豐富
。ㄒ唬I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)宣傳
活動(dòng)期間,在各網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏滾動(dòng)播放“建立存款保險制度,促進(jìn)銀行業(yè)穩健發(fā)展”等相關(guān)字樣的宣傳標語(yǔ)。另一方面,在營(yíng)業(yè)大廳設置存款保險制度宣傳展示區,擺放存款保險制度相關(guān)內容進(jìn)行充分宣傳揭示,同時(shí)安排大堂經(jīng)理對來(lái)我網(wǎng)點(diǎn)辦業(yè)務(wù)的客戶(hù)進(jìn)行存款保險制度宣傳。
。ǘ⿷(hù)外宣傳
戶(hù)外宣傳開(kāi)展前,支行領(lǐng)取了人行xxx支行相應的宣傳折頁(yè),使得宣傳內容更加豐富,宣傳方式更加直接高效。根據宣傳計劃,支行擬定了戶(hù)外宣傳的時(shí)間、地點(diǎn)、宣傳內容及人員職責安排等一系列的統籌規劃,確保達到宣傳效果。從網(wǎng)點(diǎn)反饋的網(wǎng)點(diǎn)宣傳效果來(lái)看,此次宣傳活動(dòng)群眾參與積極性較高。戶(hù)外宣傳主要利用早上買(mǎi)菜高峰和出行高峰在人口較為密集的上饒縣陽(yáng)光花園小區入口處設置宣傳點(diǎn),并分設上饒縣第一菜場(chǎng)宣傳點(diǎn),對在過(guò)往行人進(jìn)行宣傳,利用培訓所得知識與宣傳冊簡(jiǎn)單明了的宣傳解答了存款保險制度的內涵、保障范圍、保費繳納主題等與人民的切身利益的問(wèn)題。
據統計,戶(hù)外宣傳共發(fā)出存款保險知識宣傳資料共計xxx余份,宣傳覆蓋人流量xxx人,接受群眾咨詢(xún)達xx人次。
。ㄈ┬旅襟w宣傳
除了利用網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳宣傳、戶(hù)外社區與菜場(chǎng)設點(diǎn)宣傳外,支行還充分跟進(jìn)時(shí)代,利用新媒體的優(yōu)勢特點(diǎn),通過(guò)支行微信公眾號,推送了一篇《存款保險,保護你珍貴的存款》的微信文章,利用圖文生動(dòng)的'介紹了存款保險的內涵、保障范圍、償付限額、保費繳納等相關(guān)知識。再通過(guò)全行員工的積極轉發(fā),值得宣傳面迅速延伸。
四、總結與計劃
此次存款保險宣傳月活動(dòng)我們走進(jìn)社區,走進(jìn)菜場(chǎng),為社區群眾上門(mén)宣傳、上門(mén)服務(wù),宣傳了人民普遍關(guān)心但不太了解的存款保險制度,有效提升了公眾存款保險的金融常識;結合微信公眾號簡(jiǎn)明而生動(dòng)地宣傳了存款保險的來(lái)龍去脈。綜合各種宣傳方式與宣傳內容,此次宣傳活動(dòng)極大普及了社會(huì )群眾存款保險知識。此次走社區、進(jìn)菜場(chǎng)、入民眾的宣傳活動(dòng),我們得到廣大群眾的一致好評,在今后的工作中,支行會(huì )繼續將各類(lèi)金融知識宣傳活動(dòng)視同日常工作常抓不懈,采取靈活多樣的宣傳方式,繼續加大對廣大群眾的宣傳力度,切實(shí)維護消費者利益,維護我行形象,強化公眾對銀行業(yè)金融系統的信心。
銀行保險工作總結 9
作為一名銀行保險從業(yè)者,我認為銀行保險工作的重點(diǎn)是為客戶(hù)提供全面的金融服務(wù)和保障。在過(guò)去的一年里,我通過(guò)不斷學(xué)習和實(shí)踐,在銀行保險工作中取得了一定的成績(jì)和經(jīng)驗,現在就來(lái)對此進(jìn)行總結和反思。
首先,在客戶(hù)服務(wù)方面,我認真聽(tīng)取客戶(hù)的需求和意見(jiàn),并盡可能地滿(mǎn)足他們的要求。我在處理客戶(hù)問(wèn)題時(shí)始終保持耐心和禮貌,確?蛻(hù)的滿(mǎn)意度。同時(shí),我也注重維護客戶(hù)關(guān)系,通過(guò)建立良好的信任關(guān)系,不斷增強客戶(hù)的忠誠度。
其次,在業(yè)務(wù)推廣方面,我積極參加公司組織的各種宣傳和推廣活動(dòng),并積極開(kāi)拓新客戶(hù)。在銷(xiāo)售過(guò)程中,我注重客戶(hù)需求的分析和了解,制定出針對性的銷(xiāo)售方案,從而提高了銷(xiāo)售效率和客戶(hù)滿(mǎn)意度。
此外,在風(fēng)險管理方面,我注重加強風(fēng)險控制,及時(shí)識別和排查風(fēng)險,保障客戶(hù)的資金安全。同時(shí),我也加強了對保險產(chǎn)品的`研究和學(xué)習,不斷提高自身的專(zhuān)業(yè)素質(zhì),為客戶(hù)提供更好的服務(wù)。
總的來(lái)說(shuō),銀行保險工作需要我們始終以客戶(hù)為中心,注重客戶(hù)需求和滿(mǎn)意度。同時(shí),我們也需要加強自身的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和風(fēng)險控制能力,為客戶(hù)提供全面的金融服務(wù)和保障。在未來(lái)的工作中,我將繼續努力,不斷提高自身的業(yè)務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量,為客戶(hù)提供更好的金融服務(wù)。
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