金融培訓學(xué)習心得
有了一些收獲以后，寫(xiě)心得體會(huì )是一個(gè)不錯的選擇，這樣可以幫助我們總結以往思想、工作和學(xué)習。那么好的心得體會(huì )是什么樣的呢？以下是小編為大家整理的金融培訓學(xué)習心得，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
金融培訓學(xué)習心得1
一、學(xué)習基本情況
總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有來(lái)自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專(zhuān)職人員參加學(xué)習。培訓課程主要有：個(gè)人理財規劃理論、個(gè)人風(fēng)險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規劃等內容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。
整個(gè)學(xué)習過(guò)程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時(shí)間基本上是“三點(diǎn)一線(xiàn)”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習壓力特別大，學(xué)習的內容絕大部分是以前未接觸過(guò)的知識，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會(huì )有新的課程等著(zhù)我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床，預習，晚上自覺(jué)到教室預習、復習，請老師答疑，基本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息，在最后制作案例的時(shí)候，連續熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)過(guò)20多天的緊張的學(xué)習、考試，我拿到了afp培訓合格證書(shū)，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價(jià)。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。
下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過(guò)關(guān)。
二、學(xué)習感受
1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價(jià)錢(qián)讓大家出去學(xué)習，一是說(shuō)明各行都充分認識到了理財業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過(guò)搶抓理財業(yè)務(wù)來(lái)逐步提升個(gè)金業(yè)務(wù)對全行的貢獻度，二是對于各位學(xué)員來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是得到了一個(gè)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機會(huì )，來(lái)之不易；第二，就學(xué)習的過(guò)程來(lái)說(shuō)，學(xué)員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少；第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財師具備很高的專(zhuān)業(yè)知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽(yù)；既要對國家的宏觀(guān)、微觀(guān)經(jīng)濟有所了解，更需要了解我們的客戶(hù)、我們的產(chǎn)品；要根據客戶(hù)的家庭、財務(wù)狀況和規劃目標，結合客戶(hù)的風(fēng)險承受能力，為客戶(hù)的一生量身定制合理的理財方案，滿(mǎn)足客戶(hù)人生不同階段的.需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過(guò)學(xué)習，了解到，現階段中國將cfp的教育分為兩個(gè)階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學(xué)習和工作當中，既要理論結合實(shí)際，又要注重知識的積累，要通過(guò)不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。
3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類(lèi)似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習金融理財標準委員會(huì )制定的書(shū)籍和課件。這對于學(xué)員的學(xué)習和考試的通過(guò)率的提高是有很大幫助的。
三、幾點(diǎn)想法
結合荊州分行實(shí)際，我認為：
1、組建服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò )。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網(wǎng)點(diǎn)理財專(zhuān)柜在內的三級服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶(hù)的分布，分行理財中心應配備8—12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營(yíng)，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在XX年底之前開(kāi)業(yè)運營(yíng)，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專(zhuān)柜，這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò )體系，讓中行的理財服務(wù)觸角延伸到荊州各個(gè)轄區、每個(gè)角落。
2、加快理財隊伍的培養建設。首先，理財中心、理財室及理財專(zhuān)柜應配備專(zhuān)職理財人員，不得隨意抽調作為它用；其次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學(xué)習外，我行還應在物質(zhì)上和精神上鼓勵員工參加周末班的學(xué)習，爭取更多的人員加入理財團隊來(lái)。爭取在2年內，荊州分行建造一支20—30人的專(zhuān)職理財人員隊伍、30—50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養3—5名afp，1—3名cfp。
3、加強理財業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，廣泛樹(shù)立理財服務(wù)意思。對全轄員工開(kāi)展一系列的理財培訓，樹(shù)立理財服務(wù)意識，明確理財業(yè)務(wù)是將來(lái)重點(diǎn)發(fā)展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產(chǎn)品，了解客戶(hù)類(lèi)型和風(fēng)險屬性，掌握一定的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)技巧，爭取在理財產(chǎn)品乃至個(gè)金產(chǎn)品的銷(xiāo)售上取得較大的突破。以我行外匯理財產(chǎn)品為例，雖然在荊州市場(chǎng)占據絕對優(yōu)勢，但全轄開(kāi)辦的網(wǎng)點(diǎn)只有三、四家，沒(méi)有推廣到全轄，大多數臨柜人員和持有外匯的客戶(hù)不了解我們的產(chǎn)品；人民幣理財產(chǎn)品由于產(chǎn)品設計的缺陷及產(chǎn)品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷(xiāo)售上億元相比，我行年銷(xiāo)售不到一百萬(wàn)就相形見(jiàn)絀了。在以數字和業(yè)績(jì)論英雄的時(shí)代，沒(méi)有產(chǎn)品的銷(xiāo)售是不行的。而且，理財產(chǎn)品屬于中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，風(fēng)險很小，利潤較高，應該全力營(yíng)銷(xiāo)，大力發(fā)展。
4、增強銀客互動(dòng)。經(jīng)常性地舉辦理財知識講座、銀客聯(lián)誼會(huì )、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì )、高端客戶(hù)球賽等活動(dòng)，拉近營(yíng)銷(xiāo)人員和客戶(hù)之間地距離。比如可以邀請保險公司、基金公司專(zhuān)業(yè)人員前來(lái)講座。
5、大力宣傳、全員營(yíng)銷(xiāo)，樹(shù)立“中銀理財”品牌，“強質(zhì)興效”。借助省行、總行的營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)，組織一段時(shí)間的有媒體宣傳、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)、全員動(dòng)員的包含理財產(chǎn)品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶(hù)心目中樹(shù)立“中銀理財”品派形象，并通過(guò)我們專(zhuān)業(yè)、優(yōu)質(zhì)地服務(wù)，提升荊州中行理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有率，爭取到今年年底大客戶(hù)的數量、管理的大客戶(hù)資產(chǎn)新增額及資產(chǎn)總額等指標上有所突破，并通過(guò)理財業(yè)務(wù)的延伸服務(wù)，帶動(dòng)其他業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，創(chuàng )建一個(gè)真正“質(zhì)量效益型”的荊州中行。
金融培訓學(xué)習心得2
從11月14日到11月21日連續一個(gè)星期的時(shí)間，我作為法興銀行廣州分公司新進(jìn)員工連同其他6位新進(jìn)職員參加了公司提供的個(gè)人金融業(yè)務(wù)代表的培訓，地點(diǎn)在上海。首先非常感謝我們尊敬的可親的領(lǐng)導Amy吳宜蓁副總裁，因為正是由于有了她的高度重視和精心安排，才有了我們這次接受這樣高品質(zhì)的培訓，收獲如此多的銀行知識和營(yíng)銷(xiāo)理論精華的機會(huì )。
Amy的第一堂課中講到了六個(gè)生活的小故事，讓我啟發(fā)頗深。其中一個(gè)講的是小孩子作為飛行員，當別人問(wèn)他如果飛機失事的話(huà)他會(huì )怎么做時(shí)，他說(shuō)他會(huì )第一個(gè)跳傘，沒(méi)等小孩說(shuō)完，人們就都已露出失望的神情，議論這個(gè)孩子沒(méi)教養和太自私。但是，小孩接下來(lái)說(shuō)的一句話(huà)卻讓所有聽(tīng)到的人為之感動(dòng)。因為他流著(zhù)淚接著(zhù)說(shuō)了一句：“因為我得趕緊找人來(lái)救他們，我還會(huì )回來(lái)!”多么天真純潔的童心啊，可是就是由于人們忽略了傾聽(tīng)，而差點(diǎn)使這個(gè)孩子的純真的真實(shí)的情感被埋沒(méi)。其實(shí)做銷(xiāo)售何嘗不是這樣的呢!很多的銷(xiāo)售人員都在用自己設定的話(huà)術(shù)，口若懸河的在說(shuō)服客戶(hù)購買(mǎi)自己的產(chǎn)品和服務(wù)，而多少人真正聆聽(tīng)了客戶(hù)內心最想表達和知道的聲音呢?真正優(yōu)秀的銷(xiāo)售人員都是善于聆聽(tīng)客戶(hù)的說(shuō)話(huà)，而因勢利導，而消除顧慮，而最終達成交易的人。所以不得不引起我的自省，以前的我真是有太多的急功近利，太急于求成，今天聽(tīng)了這個(gè)小故事，才更深的體會(huì )到這樣一個(gè)簡(jiǎn)單的卻鮮有人做到的營(yíng)銷(xiāo)真理。
此外，Amy還在其他的課上我們教了我們如何做好自我管理特別是時(shí)間管理，還為我們上了《職業(yè)形象》的培訓課程，我記得當時(shí)的情形很搞笑，Amy在上面講課，我們就一個(gè)個(gè)臨時(shí)修整自己，大家不時(shí)的露出相視時(shí)心領(lǐng)神會(huì )的尷尬的笑容。
Jason孫杰業(yè)務(wù)經(jīng)理是一個(gè)很好的Team Leader，他的知識和表達能力堪稱(chēng)卓越，他也是一個(gè)很好的父親，從他在家里扮演的角色和對女兒的疼愛(ài)，我看到了這個(gè)和藹可親的光輝的父親形象，說(shuō)實(shí)話(huà)我想成為他這樣的人。Jason在培訓課上從理論和實(shí)踐的高度幫我們解答了比如交易員事件的回答，法興銀行比較其他外資銀行的優(yōu)勢，以及在金融危機大背景下以后較長(cháng)一段時(shí)間里外幣的投資方向和策略等事宜，深入淺出，幽默風(fēng)趣，實(shí)有大將風(fēng)范。Jason在《保證金交易》課程上，讓我認識了巨無(wú)霸指數，融資融券交易(margin trading)，七年一個(gè)經(jīng)濟循環(huán)周期理論和國際油價(jià)從80年代到現在的起起落落背后纏著(zhù)的深刻的政治內幕。其中對于“國際油價(jià)是制造國際資本向美國流動(dòng)的`重要機制”的觀(guān)點(diǎn)，我由衷佩服;對于現在一定要持有澳元賬戶(hù)的論斷我完全贊同。
Jason還給我們講了DS(direct sales)的定位和市場(chǎng)開(kāi)拓的方法，包括cold call，DM，Road show，MGM，channel等，還有銷(xiāo)售人員“四個(gè)需要”的道理。Jason還分享了他以前做活動(dòng)的經(jīng)驗，其中的很多方面真的可以作為我們以后做活動(dòng)的范本和借鑒。
接著(zhù)是Ricky蔡其庭高級客戶(hù)經(jīng)理和Ben蔣邦弘高級客戶(hù)經(jīng)理給我們上的培訓課程。這兩個(gè)都是很帥的小伙，一個(gè)是少女殺手，一個(gè)是師奶殺手，各懷絕技。Ricky更加活潑，Ben更加憨厚，如果能集他們優(yōu)點(diǎn)于一身，那我想也定是大有魅力之人。
Ricky的《壹.電話(huà),貳.會(huì )面》課程給我留下了很深的印象，他講的很細致，包括打電話(huà)如何留下客戶(hù)姓名，電話(huà)，住址等的技巧和10條自我激勵的語(yǔ)錄。其中一條我記得是這樣說(shuō)的：“沒(méi)有人會(huì )拒絕我，所謂的拒絕只是等于他不夠了解，我說(shuō)話(huà)的角度也不是最好的�！鄙顬檫@句話(huà)感動(dòng)。銷(xiāo)售能做到如此境界，我相信，做不好那是不可能的。會(huì )面時(shí)的四個(gè)過(guò)程：破冰---增溫---除礙---釋嫌，個(gè)個(gè)講的很透徹，很有實(shí)務(wù)的操作性。此外還有ricky的“降龍24式”比“降龍18掌”還多6招，聽(tīng)的很過(guò)癮，感謝Ricky!
Ben的第一堂課是在展會(huì )上聽(tīng)到的。講的是《法興銀行的概況和投資分析》，講的很清晰和有邏輯，從那里開(kāi)始佩服Ben。Ben很像湯姆.漢克斯，看到他就想起《幸福終點(diǎn)站》，《達芬奇密碼》里的劇照。他人很好，我們入住中芬賓館都是他墊付的錢(qián);還經(jīng)常請我們吃飯，當然Ricky也是。Ben很守時(shí)，周三那天我們的最高領(lǐng)導Amy請我們吃飯，Ben帶著(zhù)我們去南京路上，Ben和我們約定好在第一百貨南門(mén)30分鐘后接我們，當時(shí)我就想測試他是否守時(shí)，這個(gè)男人真的在30分鐘后幾乎分秒不差的出現在南門(mén)口，站在我們面前，我當時(shí)真的服了。這樣的男人哪有不成功的呢!Ben的課很注重互動(dòng)，記得Ben在講cold call的時(shí)候，我們就是一個(gè)扮演客戶(hù)，一個(gè)扮演DS這樣進(jìn)行的，演練后接著(zhù)就指出好與不足，我認為這樣訓練的效果很好。當時(shí)我也有出去扮演了，從客戶(hù)到DS，我才發(fā)現我在實(shí)戰上有很多的不足，可能剛進(jìn)銀行系統，有很多東西還不熟悉吧，不過(guò)我會(huì )努力趕上的，爭取能做一個(gè)Cold call高手。
除此以外，3天的展會(huì )現場(chǎng)體驗也讓我們這7個(gè)廣州同事學(xué)習了怎么做好準備工作，怎樣做好市場(chǎng)宣傳的必須事宜，我希望我們在12月15日也能在琶洲會(huì )館開(kāi)一場(chǎng)同樣成功的展會(huì )，將法興銀行縱深植入廣州市場(chǎng)。
總之，這次個(gè)人金融業(yè)務(wù)代表上海培訓讓我收獲頗豐，為我今后的銷(xiāo)售工作打下了良好的理論基礎，同事也借鑒了講師們一些寶貴的市場(chǎng)經(jīng)驗。
非常感謝Amy，Jason，Ricky，Ben以及所有上海的同事，希望上海和廣州乃至全中國的法興事業(yè)蒸蒸日上，宏圖大展!
金融培訓學(xué)習心得3
11月，根據組織安排，我參加了“經(jīng)濟金融干部專(zhuān)題培訓”，培訓期間，我根據課程安排，參加了20多個(gè)專(zhuān)題的學(xué)習，并根據實(shí)踐教學(xué)的需要，參觀(guān)了三處經(jīng)濟建設實(shí)體教學(xué)場(chǎng)所，這些都對我個(gè)人在日后工作成長(cháng)和發(fā)展積累了寶貴的理論知識和實(shí)踐經(jīng)驗，是一筆不可多得的精神財富。本次培訓，我有以下心得體會(huì )。
一、拓寬了知識面，改善了知識結構
本次培訓涉及了多個(gè)職能領(lǐng)域和多學(xué)科知識，即有宏觀(guān)的理論指導，也有微觀(guān)的案例分析，且在日常教學(xué)中，各位授課老師還有針對性的講解了一些與我們的工作和生活密切相關(guān)的熱點(diǎn)問(wèn)題，擔任授課的老師均來(lái)自各個(gè)方面的專(zhuān)家、學(xué)者，在區域經(jīng)濟社會(huì )飛速發(fā)展的時(shí)期，此次培訓拓寬了我的知識面，改善了我的知識結構，使我在從事本職工作時(shí)能游刃有余。
二、加強互動(dòng)交流，汲取了寶貴經(jīng)驗
本次培訓把教與學(xué)的互動(dòng)、學(xué)員與學(xué)員的交流納入了培訓學(xué)習環(huán)節，使我能夠結合本職工作與其他區市縣各部門(mén)工作的同志之間相互溝通，取長(cháng)補短。通過(guò)與老師及其他學(xué)員的交流和溝通，對于相同的`問(wèn)題，會(huì )得到不同的有益見(jiàn)解，這些都有助于我在今后工作中更加精益求精，積極創(chuàng )新。從學(xué)習互動(dòng)這個(gè)層面出發(fā)，本次培訓，不僅為我在全市范圍內搭建了一個(gè)知識學(xué)習的平臺，更為我打通了一個(gè)彼此有效交流、共同促進(jìn)創(chuàng )新、共促區域經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的有益通道。
三、補充了金融知識，提升了指導實(shí)踐、預防風(fēng)險的能力
在實(shí)踐教學(xué)活動(dòng)中，對于類(lèi)似于“民間借貸”、“貨幣流通”、“金融風(fēng)險調控”、“失業(yè)保險設計”等問(wèn)題，無(wú)論在課堂聽(tīng)講中，還是在課后交流中，每次都能從不同的角度，吸取更多的見(jiàn)解，這使我在日后工作中有了多種思考的角度，即用經(jīng)濟學(xué)的眼光看等部分問(wèn)題，以為群眾服務(wù)為宗旨解決部分問(wèn)題，以科學(xué)發(fā)展去規劃部分發(fā)展性問(wèn)題。
總之，本次培訓，對我來(lái)說(shuō)，無(wú)疑于雪中送碳，不但使我能近距離聆聽(tīng)各行各業(yè)專(zhuān)家的教誨，便為我在日后工作和學(xué)習中積累了寶貴的精神財富和實(shí)踐經(jīng)驗。
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