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外匯業(yè)務(wù)自查報告
隨著(zhù)個(gè)人的文明素養不斷提升，越來(lái)越多人會(huì )去使用報告，要注意報告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好報告嗎？下面是小編幫大家整理的外匯業(yè)務(wù)自查報告，希望能夠幫助到大家。
外匯業(yè)務(wù)自查報告1
近期，我們部門(mén)共同學(xué)習了匯綜發(fā)【20xx】33號文，對于其中的銀行外匯業(yè)務(wù)違規案例進(jìn)行了討論和總結。
文件中涉及的違規案例主要有以下幾種情況：
第一、銀行辦理售匯業(yè)務(wù)時(shí)，企業(yè)提供的申請材料存在問(wèn)題，與事實(shí)不符或存在偽造情況。如20xx年8月10日，中國民生銀行股份有限公司蘇州分行在企業(yè)提交偽造的到期還款通知書(shū)，申請材料存在瑕疵，售匯資金劃轉去向與申請用途不符的情況下，為異地企業(yè)辦理大額售匯業(yè)務(wù)。
第二、貨物貿易項下，企業(yè)辦理匯出匯款時(shí)提供的資料存在問(wèn)題、或者缺少資料。如，20xx年中國工商銀行股份有限公司江蘇省分行營(yíng)業(yè)務(wù)為淮安某公司辦理預付貨款業(yè)務(wù)，存在發(fā)票與合同中的交易對手不一致、實(shí)際預付金額與約定預付金額不一致，以及未滿(mǎn)足預付貨款約定條件等問(wèn)題。又如20xx年1月至6月，浙江泰隆商業(yè)銀行上海分行在上海某公司進(jìn)口合同涉及境外交易對手共13家，但合同絕大部分境外交易對手簽字為同一人簽署；合同關(guān)于協(xié)議有效期的約定中英文不一致；實(shí)際預付款超過(guò)合同總價(jià)；進(jìn)口合同均為同一版本且總價(jià)一致。
第三、服務(wù)貿易項下對外付匯，企業(yè)未提供“服務(wù)貿易等項目對外支付稅務(wù)備案表”。如20xx年8月至9月，中國建設銀行股份有限公司背景東四支行未按規定審核“服務(wù)貿易等項目對外支付稅務(wù)備案表”，為背景兩家公司辦理股息紅利付款和借款利息付款。
第四、分拆情況。20xx年8月1日至9月1日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司上海浦東新區分行及轄內支行為境內居民違規辦理個(gè)人個(gè)人分拆購付匯業(yè)務(wù)，共41筆，均為5萬(wàn)美元或近5萬(wàn)美元，且匯往境外同一人。又如天津銀行濱海分行為某企業(yè)服務(wù)貿易項下涉外收入業(yè)務(wù)46筆且金額類(lèi)似。
第五、辦理出口押匯業(yè)務(wù)時(shí)，企業(yè)提供虛假單證。20xx年2月至4月。興業(yè)銀行股份有限公司臺州分行在企業(yè)提供虛假單證情況下，辦理了出口押匯業(yè)務(wù)10筆，金額合計4800萬(wàn)美元。
第六、為B類(lèi)企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。20xx年9月，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司徐州分行在未查詢(xún)企業(yè)貨物貿易分類(lèi)情況下，為B類(lèi)企業(yè)超額辦理外匯支付業(yè)務(wù)。
以上這些外匯業(yè)務(wù)違規案例，都是我們國際業(yè)務(wù)柜面經(jīng)常能遇到的業(yè)務(wù)。出現這些違規行為，主要有以下幾點(diǎn)原因：
第一、銀行業(yè)務(wù)員不熟悉外管文件要求。以上這些案例主要違反了以下外管文件，包括：《中華人民共和國外匯管理條例》，《銀行辦理結售匯業(yè)務(wù)管理辦法》，《銀行辦理結售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細則》，《貨物貿易外匯管理指引》，《服務(wù)貿易外匯管理實(shí)施細則》，《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿易外匯管理法規有關(guān)問(wèn)題的通知》，《個(gè)人外匯管理辦法》，《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)管理的通知》，《國家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》。
第二、銀行業(yè)務(wù)員未履行真實(shí)性合規性審核職責。對于企業(yè)提供的虛假資料，銀行業(yè)務(wù)員未能及時(shí)進(jìn)行真實(shí)性、一致性、有效性等全方面的審核，導致在單證存在嚴重問(wèn)題的情況下，還是為企業(yè)辦理了業(yè)務(wù)。
第三、銀行業(yè)務(wù)辦理的流程不規范。銀行業(yè)務(wù)員未能按流程為客戶(hù)辦理外匯業(yè)務(wù)，如在為企業(yè)辦理外匯支付業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)有先查詢(xún)企業(yè)貨物貿易分類(lèi)結果，導致了業(yè)務(wù)的違規。又如在沒(méi)有審核“服務(wù)貿易等項目對外支付稅務(wù)備案表”的情況下，為公司辦理股息紅利付款和借款利息付款，都違反了《外匯管理條例》，給銀行帶來(lái)了處罰。
總結以上違規原因，我們可以采取一些措施，防范日常工作中的疏漏。
第一、組織員工學(xué)習外管文件，及時(shí)更新知識庫，查漏補缺。銀行外匯業(yè)務(wù)部門(mén)內部可以定期抽時(shí)間組織員工進(jìn)行外匯知識學(xué)習，對疑難問(wèn)題進(jìn)行討論。對外可以積極參加外匯管理局、自律機制等機構組織的學(xué)習培訓。只有了解熟悉外管文件，才能在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)有法可以依，事半功倍。
第二、落實(shí)貫徹展業(yè)三原則，“了解你的客戶(hù)”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”，這也是銀行自身業(yè)務(wù)開(kāi)展的基本要求。提高外匯業(yè)務(wù)人員的盡職審查的.主動(dòng)性和自覺(jué)性。遇到不熟悉的客戶(hù)，多問(wèn)一些相關(guān)情況，了解企業(yè)的情況、了解企業(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展的背景以及真實(shí)性。對企業(yè)提供的單證，做到嚴格仔細審核，越是常規的業(yè)務(wù)，越是不能大意、不能忽視，必須筆筆審核清楚，防止疏漏。
第三、完善內部流程管理。銀行應該對各類(lèi)外匯業(yè)務(wù)事前、事中、事后全過(guò)程制定明確具體的要求，員工之間分工明確，經(jīng)辦復核職責明確。外匯業(yè)務(wù)員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，按照既定流程辦理每筆業(yè)務(wù)，提高了辦事效率。明確的職責分工，可以提高業(yè)務(wù)員的辦理業(yè)務(wù)熟練度，提高業(yè)務(wù)的準確率。
外匯業(yè)務(wù)自查報告2
為進(jìn)一步強化管理、規范操作、防控風(fēng)險，促進(jìn)保險代理業(yè)務(wù)健 康有序發(fā)展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關(guān)于轉發(fā)銀監會(huì )辦公廳開(kāi)展商 業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)自查工作的通知》 （晉銀監辦〔20xx〕191 號） 的要求，對我社代理保險業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，現將自查情況報告如 下
一、保險代理人資格，我社現在所有人員均未取得相關(guān)保險代理 資格。這樣不利于我社代理保險業(yè)務(wù)的開(kāi)展。
二、銷(xiāo)售及宣傳情況，經(jīng)過(guò)檢查未發(fā)現我社在保險銷(xiāo)售過(guò)程中存 在誤導行為，在銷(xiāo)售過(guò)程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主 要為營(yíng)業(yè)柜臺宣傳，無(wú)違反相關(guān)規定行為。
三、財務(wù)方面，經(jīng)對保險財務(wù)憑證的.檢查，暫無(wú)發(fā)現違規行為。
存在的問(wèn)題
一、應在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著(zhù)位置懸掛《保險代理許可證》 。
二、應在銷(xiāo)售保險產(chǎn)品的柜臺設置明顯標志。
三、應在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著(zhù)位置張貼我社制定的意外保險投保提示。
四、應由持有《保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)》的工作人員從事保 險產(chǎn)品銷(xiāo)售工作。
信用社
二 0xx年八月二十七日
外匯業(yè)務(wù)自查報告3
XX支行在根據分行安全生產(chǎn)大檢查工作實(shí)施方案的要求，對本網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結果匯報如下：
1、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內部管理上：
個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內部管理指責明確，外匯政策的培訓傳導、日常檢輔工作到位；開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的內部市場(chǎng)準入流程正確，備案材料齊全，無(wú)未經(jīng)批準或授權擅自經(jīng)營(yíng)的違規情況；開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點(diǎn)驗鈔設備，個(gè)人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓到位。
2、個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)管理上：
網(wǎng)點(diǎn)已設置個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)統一標識，網(wǎng)點(diǎn)信息變更或停辦個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)均在規定時(shí)間內進(jìn)行了備案，不存在超權限給予客戶(hù)結售匯價(jià)格優(yōu)惠的違規情況，不存在協(xié)助客戶(hù)拆分結售匯，規避外匯管理政策規定的違規行為，客戶(hù)是憑有效身份證件來(lái)辦理結售匯業(yè)務(wù)，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶(hù)內資金，按規定辦理個(gè)人結售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個(gè)人結售匯、超年度總額個(gè)人結售匯、超額個(gè)人手持現鈔結匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點(diǎn)無(wú)此類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)生），按規定先在外管個(gè)人結售匯管理信息系統進(jìn)行查詢(xún)、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個(gè)人結售匯錯賬調整是否按規定操作流程處理（網(wǎng)點(diǎn)無(wú)發(fā)生此類(lèi)業(yè)務(wù)）
3、個(gè)人外匯賬戶(hù)存取、轉賬管理：
已按規定辦理個(gè)人外匯存取、轉賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現鈔業(yè)務(wù)遵循政策規定進(jìn)行限額控制，超過(guò)的.交易已審核并留存規定證明材料，不存在協(xié)助客戶(hù)拆分存取款、規避外匯管理政策規定的違法行為，非同名賬戶(hù)間外匯資金的境內劃轉審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。
4、個(gè)人外匯匯款管理情況：
境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規定進(jìn)行限額控制，超過(guò)限額的交易已審核并留存規定證明材料，已按規定辦理個(gè)人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個(gè)人直接到境外證券信托戶(hù)的·匯款，境外匯入匯款不存在串戶(hù)、串名現象。
5、對私國際收支申報管理情況：
跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎信息申報，境內非居民跨境外匯匯款、境內居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內居民和境內非居民通過(guò)境內銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報信息的申報，柜員對客戶(hù)填寫(xiě)的申報信息有進(jìn)行審核，其申報內容與該筆涉外收支的相關(guān)內容一致，無(wú)錯申報、漏申報現象
外匯業(yè)務(wù)自查報告4
Xxx外匯管理局：
根據?國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)?銀行執行外匯管理規定情況考核內容及評分標準（20xx年）?的通知?（匯綜發(fā)?20xx?71號）文件的精神，我支行認真開(kāi)展了20xx年度銀行執行外匯管理規定情況考核工作,按時(shí)完成了各項考核任務(wù)，現將有關(guān)情況報告如下：
一、我行外匯考核工作的開(kāi)展情況
�。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導，明確外匯考核工作要求。根據當地外匯管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導小組，負責銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責，要求各外匯業(yè)務(wù)人員，對照考核內容，配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內容的記錄。
�。ǘ┘訌娦麄髦笇�，提升銀行對外匯考核工作的認識。 由于支行開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)不久，外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏，通過(guò)認真開(kāi)展自查開(kāi)作，對自查發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)整改，從而進(jìn)一步加深對外匯業(yè)務(wù)的.認識。
二、我行開(kāi)展自查自評工作情況
從本次考核結果看，我行執行外匯管理規定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規情況。我行能夠及時(shí)、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務(wù)操作規程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
�。ㄒ唬I(yè)務(wù)合規方面：由于支行開(kāi)辦對公外匯業(yè)務(wù)不久，到目前為止我只涉及到A類(lèi)企業(yè)的貨物貿易類(lèi)資金的匯入及結匯業(yè)務(wù)。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點(diǎn)改革貨物
貿易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿易外匯管理制度改革試點(diǎn)政策法規的相關(guān)培訓。若企業(yè)通過(guò)國際收支網(wǎng)上申報系統辦理收支申報的，我支行根據企業(yè)出具的正本?出口收匯說(shuō)明?辦理待核查賬戶(hù)資金結匯或劃轉，并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報后，核對企業(yè)申報的待核查賬戶(hù)入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿易外匯管理試點(diǎn)指引實(shí)施細則?第十條規定的貿易外匯收入，對于兩者不一致的，我支行及時(shí)報告當地外匯局。
�。ǘ⿺祿|(zhì)量方面：我支行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負責國際收支統計間接申報以及每月及時(shí)向當地外匯管理局上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時(shí)性和完整性；對新開(kāi)立的外匯賬戶(hù)及時(shí)向當地外匯管理局報送外匯賬戶(hù)系統數據；辦理個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時(shí)、準確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理；
�。ㄈ﹥瓤刂贫确矫妫何抑蟹e極參加外匯培訓，宣傳外匯相關(guān)規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。
三、存在的問(wèn)題及整改方案：
由于支行開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)不久，目前暫無(wú)存在什么問(wèn)題。
四、根據當地外匯管理局要求，我支行積極落實(shí)“外匯價(jià)值平臺建設”工作的建設，重點(diǎn)推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù)，但由于開(kāi)辦時(shí)間較短，暫無(wú)具體數據。
外匯業(yè)務(wù)自查報告5
我行對20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結果匯報如下：
�。ā﹪H收支統計申報
20xx年下半年期間共發(fā)生國際收支申報業(yè)務(wù)3筆，其中個(gè)人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個(gè)人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計3062489.29美元。
1、國際收支統計申報要素準確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現匯金額、結售匯金額和其他金額）、收付款人名稱(chēng)、個(gè)人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱(chēng)、常駐國家（地區）名稱(chēng)及代碼、申報日期、結算方式等各項信息。
2、單位基本情況表要素準確、齊全，具體包括：組織機構代碼、機構名稱(chēng)、經(jīng)濟類(lèi)型、行業(yè)屬性、常駐國家（地區）、是否為特殊經(jīng)濟區企業(yè)、外方投資者國別、住處/營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、所屬外匯局等。
3、能夠按照相關(guān)規定及時(shí)傳輸基礎信息和申報信息。
4、國際收支申報信息能夠做到完整齊全，未錯誤刪除申報單、按照規定及時(shí)報送外管局、按規定備份。
�。ǘ┙Y售匯業(yè)務(wù)管理及統計
20xx年下半年共發(fā)生結售匯業(yè)務(wù)筆7筆，公司結售匯7筆，共4891048.24美元。
1、辦理即期結售匯均經(jīng)過(guò)外匯局審批或備案，支行基本具備開(kāi)辦結售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條件。
2、未發(fā)生遠期結售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對外匯期權交易。
3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結售匯業(yè)務(wù)。
4、按照規定辦理外幣代兌機構備案，按照規定設置個(gè)人本外幣兌換統一標識，對授權外幣代兌機構的管理基本到位。
5、對客戶(hù)美元掛牌匯價(jià)符合浮動(dòng)幅度管理規定，對議定客戶(hù)（如大額客戶(hù)、重點(diǎn)客戶(hù)等）的美元實(shí)際結算價(jià)不存在超出牌價(jià)浮動(dòng)幅度的情況。
6、結售匯統計數據能夠及時(shí)、準確和完整。包括：是否按照規定時(shí)間向外匯局報送數據；統計數據是否準確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統計項目分類(lèi)等；是否存在報表漏報情況，如新準入數據不符；向外匯局報送遠期（含合作辦理遠期結售匯業(yè)務(wù)）、掉期（含貨幣掉期）、期權（含期權組合）業(yè)務(wù)數據是否及時(shí)、準確等。
�。ㄈ┴浳镔Q易外匯收支業(yè)務(wù)。
20xx年下半年共發(fā)生貨物貿易業(yè)務(wù)7筆，業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。
1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿易項下收付匯。
2、按照規定審核貿易進(jìn)出口交易單證的真實(shí)性及其外匯收支的一致性。
3、按照規定將貿易外匯收入納入待核查賬戶(hù)；不存在代核查賬戶(hù)收入超范圍、待核查賬戶(hù)之間資金相互劃轉等違反外匯賬戶(hù)管理規定的情形。
4、未發(fā)生B類(lèi)、C類(lèi)企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。
5、按照規定留存相關(guān)資料。
�。ㄋ模┓⻊�(wù)貿易外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生2筆，金額538.48美元。
按照服務(wù)貿易外匯管理法規履行真實(shí)性審核義務(wù)，包括：是否按規定審核相關(guān)單證，是否按照規定在相關(guān)登記證明或單據上進(jìn)行簽注，是否按照規定留存相關(guān)單證等。
�。ㄎ澹┍ｋU公司項下外匯業(yè)務(wù)
未發(fā)生保險公司項下外匯業(yè)務(wù)。
�。﹤�(gè)人外匯業(yè)務(wù)
20xx年下半年共發(fā)生個(gè)人外匯業(yè)務(wù)2筆，金額共7199美元。
1、獲批合規開(kāi)辦各項個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。
2、不存在未經(jīng)批準開(kāi)辦電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準，與匯款機構、電子商務(wù)平臺合作開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。
3、嚴格按照政策規定進(jìn)行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核，并按照規定留存相關(guān)證明材料備查，不存在協(xié)助客戶(hù)違規辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的`情況。
4、能規范和準確地運用個(gè)人結售匯系統辦理業(yè)務(wù)，包括：是否按規定接入系統，并按照業(yè)務(wù)流程通過(guò)系統辦理個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)；是否使用具有業(yè)務(wù)權限的銀行代碼辦理個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)；是否按照規定將個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統；錄入數據是否準確、完整，出現錯誤是否按規定進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理；是否未經(jīng)許可擅自脫機操作或補錄數據。
5、采取有效措施保證工作人員對個(gè)人外匯政策的準確理解和掌握；能對異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性，及時(shí)將發(fā)現問(wèn)題報告外匯局，并進(jìn)行有效處理。
�。ㄆ撸┵Y本項下外匯業(yè)務(wù)
未發(fā)生資本項下外匯業(yè)務(wù)。
外匯業(yè)務(wù)自查報告6
XX支行在根據分行安全生產(chǎn)大檢查工作實(shí)施方案的要求，對本網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結果匯報如下：
1、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內部管理上：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內部管理指責明確，外匯政策的培訓傳導、日常檢輔工作到位；開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的內部市場(chǎng)準入流程正確，備案材料齊全，無(wú)未經(jīng)批準或授權擅自經(jīng)營(yíng)的違規情況；開(kāi)辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點(diǎn)驗鈔設備，個(gè)人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓到位。
2、個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)管理上：網(wǎng)點(diǎn)已設置個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)統一標識，網(wǎng)點(diǎn)信息變更或停辦個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)均在規定時(shí)間內進(jìn)行了備案，不存在超權限給予客戶(hù)結售匯價(jià)格優(yōu)惠的違規情況，不存在協(xié)助客戶(hù)拆分結售匯，規避外匯管理政策規定的違規行為，客戶(hù)是憑有效身份證件來(lái)辦理結售匯業(yè)務(wù)，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶(hù)內資金，按規定辦理個(gè)人結售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項目下的個(gè)人結售匯、超年度總額個(gè)人結售匯、超額個(gè)人手持現鈔結匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點(diǎn)無(wú)此類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)生），按規定先在外管個(gè)人結售匯管理信息系統進(jìn)行查詢(xún)、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個(gè)人結售匯錯賬調整是否按規定操作流程處理（網(wǎng)點(diǎn)無(wú)發(fā)生此類(lèi)業(yè)務(wù)）
3、個(gè)人外匯賬戶(hù)存取、轉賬管理：已按規定辦理個(gè)人外匯存取、轉賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現鈔業(yè)務(wù)遵循政策規定進(jìn)行限額控制，超過(guò)的交易已審核并留存規定證明材料，不存在協(xié)助客戶(hù)拆分存取款、規避外匯管理政策規定的違法行為，非同名賬戶(hù)間外匯資金的`境內劃轉審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。
4、個(gè)人外匯匯款管理情況：境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規定進(jìn)行限額控制，超過(guò)限額的交易已審核并留存規定證明材料，已按規定辦理個(gè)人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個(gè)人直接到境外證券信托戶(hù)的·匯款，境外匯入匯款不存在串戶(hù)、串名現象。
5、對私國際收支申報管理情況：跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎信息申報，境內非居民跨境外匯匯款、境內居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內居民和境內非居民通過(guò)境內銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報信息的申報，柜員對客戶(hù)填寫(xiě)的申報信息有進(jìn)行審核，其申報內容與該筆涉外收支的相關(guān)內容一致，無(wú)錯申報、漏申報現象
外匯業(yè)務(wù)自查報告7
一、 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查工作的開(kāi)展情況〔檢查組織實(shí)施情況、總體完成情況等〕
根據分行要求，我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細條目對本支行 20xx年全年個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查。此次檢查的重點(diǎn)是外匯業(yè)務(wù)的合規合法性，外管政策的執行情況以及操作流程的規范性和業(yè)務(wù)資料、臺帳登記和保管的完整性。
二、 整改基本情況〔整改工作組織實(shí)施情況、總體完成情況及整改完成率等〕；
對于個(gè)人收付匯業(yè)務(wù)，我支行能夠自覺(jué)審核是否符合外管政策規定，對不符合規定的做退匯處理。對于個(gè)人購匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦支行能夠按照相關(guān)規章制度進(jìn)行購匯資格審查并留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個(gè)人購匯系統。
對所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務(wù)均能及時(shí)錄入國際收支申報統計監測系統，錄入的`數據也比較準確。
三、 違規情況的歸類(lèi)分析〔對違規情況進(jìn)行歸類(lèi)分析成因〕；
1. 一筆個(gè)人外幣劃轉（金額USD20xx）非同名賬戶(hù)且非直系親屬轉帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規定。
2. 部分柜員在錄入外管局個(gè)人結售匯管理系統及DCC操作系統時(shí)對于交易主體屬性、款項來(lái)源或用途的選擇不規范，不能準確反映交易性質(zhì)。
3. 個(gè)人存取外幣現金累計超限額的情況沒(méi)有發(fā)生，但是操作不規
范，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。
4. 未設立查詢(xún)和退匯登記簿，已經(jīng)補設。
四、 未完成整改的情況〔對未完成的整改問(wèn)題歸類(lèi)說(shuō)明原因〕；
五、 其他需要說(shuō)明的情況；
六、 現行個(gè)人外匯管理政策在執行中遇到的問(wèn)題及政策建議。 由于外管政策經(jīng)常會(huì )有較大變動(dòng)，而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動(dòng)，造成了對政策理解不夠及時(shí)和準確。
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