金融個(gè)人年度工作總結(3篇)
總結在一個(gè)時(shí)期、一個(gè)年度、一個(gè)階段對學(xué)習和工作生活等情況加以回顧和分析的一種書(shū)面材料，它在我們的學(xué)習、工作中起到呈上啟下的作用，讓我們來(lái)為自己寫(xiě)一份總結吧。那么總結有什么格式呢？下面是小編為大家整理的金融個(gè)人年度工作總結，歡迎大家分享。
金融個(gè)人年度工作總結1
首先，在思想和工作方面，我可以更積極地學(xué)習招聘的各項操作規程和各種制度文件，及時(shí)把握，同事的敬業(yè)和誠實(shí)總是感染我。在工作期間，我可以虛心地向同事們咨詢(xún)，學(xué)到很多書(shū)以外的專(zhuān)業(yè)知識和技能，在更深刻地體驗團隊精神、交流和協(xié)調的重要性的同時(shí)，在今后的成長(cháng)道路上積累了很多財富。在工作方面，我有很強的事業(yè)心和責任感，我可以任勞任怨，不挑三揀四，認真執行領(lǐng)導分配的所有工作和任務(wù)。日常我總是關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)向，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究了解客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，使客戶(hù)滿(mǎn)意，努力通過(guò)自己的努力維持客戶(hù)。
其次，在技能方面，我個(gè)人也可以積極投入，訓練自己，這一年，我一直保持著(zhù)良好的工作狀態(tài)，以合格的招聘員工標準嚴格要求自己，立足于自己的工作，專(zhuān)心研究訓練業(yè)務(wù)技能，在平凡的工作崗位上為招聘事業(yè)發(fā)光，發(fā)熱。
對于我個(gè)人來(lái)說(shuō)，積分技能已經(jīng)超過(guò)了標準，但是增加發(fā)票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，所以我利用一點(diǎn)一點(diǎn)的時(shí)間加快練習。作為儲蓄單位的第一線(xiàn)員工，我們知道應該加強自己的業(yè)務(wù)技能水平，在工作中能夠自信，為很多客戶(hù)提供方便、快捷、正確的服務(wù)。
第三，在日常的工作生活中，我能夠及時(shí)地融入到招行這個(gè)大家庭中，積極面對工作，與大家團結協(xié)作，相互幫助。在實(shí)際工作中，無(wú)論從事哪個(gè)行業(yè)，哪個(gè)職場(chǎng)，同事之間的協(xié)助都是必不可少的。因為水滴只能在海里生存。只有不同部門(mén)之間、同事之間的交流、合作、團結，才能提高工作效率，創(chuàng )造更優(yōu)秀的`業(yè)績(jì)。
第四，服務(wù)方面。銀行作為服務(wù)行業(yè)，除了銷(xiāo)售自己的有形產(chǎn)品外，銷(xiāo)售看不見(jiàn)的產(chǎn)品服務(wù)很重要，銀行的各個(gè)經(jīng)營(yíng)目標都需要提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來(lái)實(shí)現，服務(wù)是銀行最基本的問(wèn)題。做好銀行服務(wù)工作，保護金融消費者利益，不僅是銀行業(yè)金融機構的法定義務(wù)，也是培養客戶(hù)忠誠度、提高銀行聲譽(yù)、提高綜合競爭力的需要。
每天，我都被同事們的笑容感染，被同事們的熱情感動(dòng)，招聘的服務(wù)處處體現著(zhù)顧客第一的理念。在招聘工作過(guò)程中，我也逐漸理解以客戶(hù)為中心，是所有服務(wù)工作的本質(zhì)要求，也是銀行服務(wù)的宗旨，是經(jīng)過(guò)激烈競爭洗禮后的合理選擇，追求與客戶(hù)共贏(yíng)境界的現實(shí)要求。
銀行就像生活，偶然發(fā)生的小故事，顧客輕輕地說(shuō)謝謝，燃起了心中的熱情的顧客不解地抱怨，需要耐心地說(shuō)明。熱情使我對工作充滿(mǎn)熱情，耐心細心對待工作，做小細節，精致，熱情和耐心相輔相成，能碰到最美的火花，工作最好。
做好銀行服務(wù)工作，取得客戶(hù)信任，很多人認為良好的職業(yè)訓練和嚴格的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)是基礎，細心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認為，真正做到“以客戶(hù)為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務(wù)貴在“深入人心”，既要將服務(wù)的理念牢固樹(shù)立在自己的內心深處，又要深入到客戶(hù)內心世界中，真正把握客戶(hù)的需求，而不是僅做表面文章。
我們經(jīng)常提出要“用心服務(wù)”，講的就是我們要貼近客戶(hù)的思想，正確地理解客戶(hù)的需求，客戶(hù)沒(méi)想到的我們要提前想到，用真心實(shí)意換取客戶(hù)長(cháng)期的理解和信任�，F在社會(huì )日益進(jìn)步，人們對銀行服務(wù)形式上的提高不再滿(mǎn)足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù)，這些形式上的舉措已被社會(huì )視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務(wù)意識，切實(shí)為不同的客戶(hù)提供最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動(dòng)心的關(guān)鍵。
一方面，深入人心要求我們內心牢牢樹(shù)立服務(wù)意識，不能被動(dòng)、機械地應對顧客，要時(shí)刻把顧客放在心上，始終站在顧客的角度思考自己的表現。我們要求及時(shí)準確把握客戶(hù)的真正需求，著(zhù)急客戶(hù)，考慮客戶(hù)的想法。不同客戶(hù)的需求心理不同，必須深入挖掘，動(dòng)態(tài)跟蹤。我們要區分客戶(hù)、細分市場(chǎng)：對于普通客戶(hù)形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經(jīng)理的進(jìn)門(mén)招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語(yǔ)；對于VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時(shí)間、節約交易成本和個(gè)性化服務(wù)及增值服務(wù)問(wèn)題。為客戶(hù)服務(wù)不僅能及時(shí)、準確、到達，還能激發(fā)客戶(hù)的需求……
金融個(gè)人年度工作總結2
一、業(yè)務(wù)指標完成情況
個(gè)人存款。截至12月末，個(gè)人存款余額.億元，較年初增加.億元，增量居系統內第位,完成省行年度計劃的.%，計劃完成率居系統內第位，較上年提高個(gè)位次。個(gè)人存款增量市場(chǎng)份額.%，居第1位，較上年下降.個(gè)百分點(diǎn)。
個(gè)人貸款。截至12月末，個(gè)人住房貸款余額x萬(wàn)元，較年初增加x萬(wàn)元，同比多增x萬(wàn)元，完成省行年度計劃的x%，居系統內x位;同業(yè)占比x%，居第x位。x全行非住房個(gè)人貸款余額XX萬(wàn)元，累計發(fā)放XX萬(wàn)元,同比多發(fā)放XX萬(wàn)元，較年初增加X(jué)X萬(wàn)元，同比多增加X(jué)X萬(wàn)元。增量居系統內第X位，完成省行年度計劃的%，計劃完成率居第X位，同比提高X個(gè)位次。
惠農卡及農戶(hù)小額貸款。截至12月末，全行共累計發(fā)放惠農卡x張，較年初增加x張，增量居全省第x位，完成省行計劃x%，計劃完成率居全省第x位;授信戶(hù)數x戶(hù)，較年初增加x戶(hù)，增量居全省第x位，完成省行計劃x%，計劃完成率居全省第x位;小額農戶(hù)貸款余額x萬(wàn)元，較年初增加x萬(wàn)元，增量居全省第x位，完成省行計劃x%，計劃完成率居全省第x位。
理財及個(gè)人中間業(yè)務(wù)。截至12月末，全行基金認申購金額為x億元，完成省行年度計劃的x%，系統內計劃完成率由年初的第x位提高到第x位�；痄N(xiāo)售同業(yè)占比x%，居第x位，較去年提高x個(gè)位次。代銷(xiāo)國債x期金額x萬(wàn)元。銷(xiāo)售“本利豐”x期金額x萬(wàn)元。實(shí)現個(gè)人業(yè)務(wù)中間收入為x萬(wàn)元。新增二星級(含)以上客戶(hù)x戶(hù)，完成省行年度計劃的x%，計劃完成率居系統內第x位。發(fā)放優(yōu)先服務(wù)貴賓卡6000張。銷(xiāo)售“傳世之寶”實(shí)物黃金x公斤，金額x萬(wàn)元，實(shí)現銷(xiāo)售收入x萬(wàn)元x。
網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)化整合工作有條不紊行進(jìn)中，網(wǎng)點(diǎn)文明標準服務(wù)導入完美收官。截至10月中旬，文明標準服務(wù)已在全市200個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)導入完畢，從環(huán)境到人員、從硬件到軟件，都發(fā)生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網(wǎng)點(diǎn)裝修......
20xx年，經(jīng)全行個(gè)人業(yè)務(wù)戰線(xiàn)全體同仁的辛勤努力，個(gè)人零售業(yè)務(wù)穩步健康發(fā)展，為全行的穩健經(jīng)營(yíng)夯實(shí)基礎。
二、主要工作措施
(一)存款是立行之本，強調負債業(yè)務(wù)的根基作用，強力營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人存款。
1、以總行“”活動(dòng)為助力，推動(dòng)存款業(yè)務(wù)快速增長(cháng)。我行結合往年情況，采取早動(dòng)手、早謀劃，對一季度工作進(jìn)行詳細籌劃，各支行亦相繼召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì )議，對基層網(wǎng)點(diǎn)員工明確激勵政策及考核力度，適時(shí)調動(dòng)員工積極性。全行上下認識到從元旦到春節前夕，是城鄉居民收入兌現、年獎派發(fā)和資金回籠的主要階段。通過(guò)舉辦客戶(hù)樂(lè )于參與的春天行動(dòng)抽獎活動(dòng)、送“�！被顒�(dòng)等等x，輔以真情回饋，點(diǎn)面結合，維持良好的銀客關(guān)系;同時(shí)抓住年前的資金流動(dòng)特點(diǎn)，依托網(wǎng)點(diǎn)轉型的平臺，借助借記卡、惠農卡、網(wǎng)上銀行、消息服務(wù)、電話(huà)銀行、手機銀行以及我行合作商戶(hù)等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業(yè)務(wù)增長(cháng)。
2、加大對優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)力度。優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶(hù)是我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的戰略資源。截至12月末，全行二星級以上客戶(hù)占比x，存款占比x，由此可見(jiàn)，對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的維護工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤創(chuàng )造，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，就能穩定個(gè)人存款的基礎。因此，從年初市行就深入實(shí)施“抓優(yōu)質(zhì)客戶(hù)、促成長(cháng)型客戶(hù)、爭潛力客戶(hù)”的客戶(hù)結構調整策略，依托個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)管理系統，指導各支行對星級客戶(hù)實(shí)施分層營(yíng)銷(xiāo)，堅持以經(jīng)濟貢獻作為客戶(hù)價(jià)值衡量的標準，集中優(yōu)勢資源，匹配相應層次的客戶(hù)經(jīng)理。強化對三星級以上客戶(hù)的個(gè)性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營(yíng)銷(xiāo)力度，提高客戶(hù)資金的留存率。同時(shí)為進(jìn)一步增強對我行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的增值服務(wù)，市行向轄內優(yōu)質(zhì)客戶(hù)免費贈送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專(zhuān)用卡(簡(jiǎn)稱(chēng)貴賓卡)，為客戶(hù)提供方便服務(wù)，對維系客戶(hù)，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點(diǎn)均開(kāi)通貴賓服務(wù)窗口，并配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的`柜員，專(zhuān)門(mén)為貴賓客戶(hù)提供服務(wù)。
3、加大對代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補償款等源頭性業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)力度。年初組織各行開(kāi)展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調查摸底，指導各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。
4、加大業(yè)務(wù)調度和督導力度，建立健全業(yè)務(wù)督導和引導制度，充分發(fā)揮二級分行對基層行的指導和引導作用。一是定期匯制各支行個(gè)人存款通報表、市場(chǎng)占有率情況表和全市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增量排名表，加強對個(gè)存款的監測和調度。結合不同階段的工作需要，及時(shí)召開(kāi)個(gè)人業(yè)務(wù)調度會(huì )議，分析業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題，安排部署個(gè)人業(yè)務(wù)工作。二是深入基層調研，掌握第一手資料。對于各區域內客戶(hù)資源、增存熱點(diǎn)及時(shí)幫助支行把握，協(xié)同擬定措施，共同展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，有效切入市場(chǎng)，批量吸吶個(gè)人客戶(hù)，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類(lèi)臨時(shí)性、集中性資金投放劃撥信息，有針對性營(yíng)銷(xiāo)代收代付產(chǎn)品和代客理財產(chǎn)品，競爭性拓展各類(lèi)代理項目的機遇存款。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網(wǎng)點(diǎn)，由市行直接會(huì )同支行進(jìn)行了解存在的困難和問(wèn)題，逐一研究制定具體的幫促方案。
5、總結典型經(jīng)驗，建立信息交流平臺。今年以來(lái)，編發(fā)《個(gè)人業(yè)務(wù)信息交流》28期，市行采編我部簡(jiǎn)報一期，同時(shí)，對全市個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展較快的支行，及時(shí)總結經(jīng)驗做法，由市行采編簡(jiǎn)報，如棲霞支行基金簡(jiǎn)報、毓璜頂支行黃金簡(jiǎn)報，并轉發(fā)全市網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習借鑒。
金融個(gè)人年度工作總結3
20xx年上半年，個(gè)金業(yè)務(wù)收入完成進(jìn)度僅為40.91%，在各業(yè)務(wù)條線(xiàn)里排名第三，缺口達到977萬(wàn)元，形勢非常嚴峻。為了在下半年搶抓發(fā)展的黃金時(shí)間，為明年的發(fā)展奠定基礎，現就20xx年上半年的個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展工作進(jìn)行總結，并對下半年的工作思路進(jìn)行規劃，具體如下：
一、20xx年上半年業(yè)務(wù)發(fā)展總結分析
1、 儲蓄余額發(fā)展分析
�。�1）儲蓄存款增長(cháng)嚴重乏力，“扭負”成為發(fā)展的主旋律。
上半年，我行儲蓄存款日均余額新增1.13億元，同比增長(cháng)116%（20xx年同期日均新增5229萬(wàn)元），但多項指標在全省排名持續靠后，截至6月30日，全轄本年新增僅為1.14億，點(diǎn)均增長(cháng)422萬(wàn)，處于負增長(cháng)的網(wǎng)點(diǎn)有七個(gè)，分布在城區、**、新會(huì )和**四個(gè)支行，其中，負增長(cháng)最嚴重的是1月份高達1.35億元，是近三年“開(kāi)門(mén)紅”下跌最多的月份。
�。�2）余額發(fā)展抓手不足，未能實(shí)現常態(tài)化發(fā)展。
上半年，通過(guò)提高商貿結算優(yōu)惠套裝使用率和推廣率，商貿客戶(hù)結算走帳效果明顯，商貿結算沉淀余額達到3000萬(wàn)元，但與此同時(shí)交易手續費流失嚴重。代收代付業(yè)務(wù)項目新增少，僅為43戶(hù)，未能成為有效的增長(cháng)來(lái)源。信貸聯(lián)動(dòng)有進(jìn)步，但還沒(méi)形成在結算走帳的習慣，貢獻率為2.35%（全省2.71%），其中最高的個(gè)商貸款是3.37 %，最低的消費貸款是1.19 %。
�。�3）客戶(hù)維護工作有待深化，產(chǎn)品滲透率有待提升。
上半年，我行10萬(wàn)以上高端客戶(hù)共新增633個(gè)，全省排名第一，20-50萬(wàn)元區間段客戶(hù)賬戶(hù)比重0.3%，但上年年新增余額達到1.03億元，已經(jīng)成為我行存款增長(cháng)的主要力量，但對該類(lèi)客戶(hù)維護工作手段單一，配套金融打包營(yíng)銷(xiāo)能力薄弱，沒(méi)有完全落實(shí)分類(lèi)管理和跟進(jìn)發(fā)展。同時(shí)，沒(méi)有充分利用我行大理財的優(yōu)勢發(fā)展新增優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，產(chǎn)品滲透率有待提升。
2、 信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）多措并發(fā)，多項指標得到有效提升。
信用卡業(yè)務(wù)通過(guò)鎖定六大客群、側重“抵押類(lèi)消費信貸、僑匯、網(wǎng)格化營(yíng)銷(xiāo)等重點(diǎn)項目”、試點(diǎn)建立直銷(xiāo)團隊等創(chuàng )新發(fā)展模式，推動(dòng)了發(fā)展，上半年，新增發(fā)卡5248張，同比增長(cháng)150%，完成省分行下達的上半年進(jìn)度的122%，在全省排名第一；累計凈收入190萬(wàn)，同比增長(cháng)55%；不良率為2.73%，比去年底下降0.35個(gè)百分點(diǎn)。其中，開(kāi)平市支行有效進(jìn)件1746份，同比增長(cháng)176%；我行消費貸客群交叉營(yíng)銷(xiāo)的有效進(jìn)件613份，開(kāi)發(fā)率達65%；**支行僑匯卡發(fā)卡量近600張。
�。�2） 發(fā)展心態(tài)不端正，導致發(fā)展不平衡。
我行信用卡的發(fā)展分化明顯，城區、開(kāi)平支行持續上量，每月完成指標，但其他四個(gè)支行沒(méi)有完成轉變發(fā)展思路，存在怕困難、不盡力的情況，未能形成常態(tài)化發(fā)展機制，發(fā)展不平衡，發(fā)卡量、激活率、用卡率、不良金額等指標沒(méi)有如期完成，導致業(yè)務(wù)收入完成僅為計劃調整后的23.75%。
3、 綜合理財業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）發(fā)展整體向好，但短板明顯。
我行通過(guò)與保險公司合作“薪火傳遞 激情一夏”等主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)、落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)轉型的具體措施、開(kāi)展理財沙龍等活動(dòng)，推動(dòng)了代理保險業(yè)務(wù)向好的發(fā)展，保費同比新增239萬(wàn)元，同比增長(cháng)25%，業(yè)務(wù)收入同比多增57萬(wàn)、增長(cháng)24%。
基金業(yè)務(wù)銷(xiāo)售量同比新增1.47億元，同比增長(cháng)205%，其中在重點(diǎn)基金南方通利全國的銷(xiāo)售競賽中，我行銷(xiāo)售金額達933萬(wàn)元，在全省排名第二，**環(huán)北支行，在全國4萬(wàn)個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中排名第八，成為全省唯一一個(gè)擠身全國十強的網(wǎng)點(diǎn)，為全省、全轄加快業(yè)務(wù)發(fā)展樹(shù)立了榜樣。
但貴金屬業(yè)務(wù)不受重視，沒(méi)有找準客戶(hù)群，導致發(fā)展嚴重滯后，同比大幅下降，拖了20xx年個(gè)金業(yè)務(wù)收入進(jìn)度的后腿。
�。�2）理財經(jīng)理配備未達要求，隊伍水平有待提高。
我行應配置理財經(jīng)理人數為33人，實(shí)際配置專(zhuān)職理財經(jīng)理人數為23人，完成率僅為69%，其中城區、新會(huì )、**和開(kāi)平支行在每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備一位專(zhuān)職理財經(jīng)理，但**和**支行配備不足。專(zhuān)職理財經(jīng)理中基金從業(yè)資格證的持證率僅為39%，其中城區支行8人、新會(huì )1人，其他支行為0。
4、 個(gè)人國際業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）發(fā)展平平，乏善可陳，業(yè)務(wù)收入缺口大。
我行通過(guò)個(gè)人國際業(yè)務(wù)“爭先進(jìn)位”競賽活動(dòng)等方式，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，上半年，個(gè)人國際業(yè)務(wù)收入為241萬(wàn)元，完成調整后計劃的40.11%，缺口仍然較大。個(gè)人國際匯款業(yè)務(wù)量同比減少5.49%，其中，**支行同比下降14.96%，成為本年度唯一一個(gè)國際匯款業(yè)務(wù)量同比減少的一級支行；個(gè)人結售匯同比減少6.60%，其中，**、**支行分別同比減少17.80%、15.90%；西聯(lián)匯款電子渠道收匯替代率為3.95%，在全省排名靠后（電子渠道收匯替代率偏低，也成為個(gè)人外幣儲蓄日均余額不高、以及前臺收匯壓力大的重要原因之一）。
�。�2）郵銀聯(lián)動(dòng)，嚴抓國際收支申報、結售匯統計質(zhì)量。
上半年，我行先后組織5場(chǎng)國際收支申報、結售匯統計培訓（含郵政代理專(zhuān)場(chǎng)培訓），并印發(fā)《**市分行個(gè)人國際收支業(yè)務(wù)申報、結售匯統計管理辦法（試行）》，對郵銀雙方發(fā)生差錯的個(gè)人、二級支行、一級支行、主管部門(mén)均設置考核。經(jīng)過(guò)努力，監管部門(mén)對我行的質(zhì)量評價(jià)有所提升。
5、 電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）多層面、多方式，促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)新發(fā)展。
我行通過(guò)南航促銷(xiāo)、手拉手活動(dòng)、網(wǎng)商大賽等專(zhuān)題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)和加強考核、加強培訓等方式，促進(jìn)了電子銀行業(yè)務(wù)的新發(fā)展。6月末，我行手機銀行新增1.49萬(wàn)戶(hù)，激活率48.29%，全省排名第五；個(gè)人網(wǎng)銀新增1.33萬(wàn)戶(hù)，新增激活率51.36%，全省排名第七；電子銀行替代率為74.92%，全省排名第七。
�。�2）以活動(dòng)和項目為切入點(diǎn)，試點(diǎn)探索電子化發(fā)展之路。
聯(lián)合市分行工會(huì )組織開(kāi)展手機銀行“掃一掃，10元話(huà)費1元充”掃描二維碼支付體驗活動(dòng)，培養員工使用手機銀行的興趣和習慣，全行手機使用量大幅提升，效果明顯。我行成功開(kāi)發(fā)中醫藥學(xué)�！耙豢ㄍā表椖�，開(kāi)啟了我行銀校合作的新渠道，進(jìn)一步拉動(dòng)了存款，提升了我行的知名度。
6、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)方面
上半年，我行協(xié)同大堂經(jīng)理服務(wù)外包項目公司重點(diǎn)開(kāi)展大堂經(jīng)理輪訓工作，結合每月的大堂經(jīng)理巡查、市分行服務(wù)暗訪(fǎng)和現場(chǎng)檢查發(fā)現的問(wèn)題，有針對性地在**市各地區分別召集大堂經(jīng)理開(kāi)展培訓，通過(guò)開(kāi)展每月的培訓工作，使大堂經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)現場(chǎng)服務(wù)管理能力得到較大的提升。
二、20xx年下半年工作思路
個(gè)金業(yè)務(wù)是一項先投入、產(chǎn)出周期長(cháng)的業(yè)務(wù)。個(gè)金增收的主要來(lái)自?xún)π罾�、綜合理財、信用卡和個(gè)人國際業(yè)務(wù)；提升個(gè)金可持續發(fā)展和轉型發(fā)展能力的重要抓手是電子銀行、大客戶(hù)維護和隊伍建設。為確保上述目標的圓滿(mǎn)完成，將認真做好以下工作：
1、以?xún)π畲婵顬榛A，確保存款余額穩步增長(cháng)。
�。�1）抓支行的業(yè)績(jì)提升：一是抓新網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jì)提升，新網(wǎng)點(diǎn)將成為儲蓄余額增長(cháng)的主要抓手之一，新網(wǎng)點(diǎn)余額提升側重柜臺外市場(chǎng)開(kāi)發(fā)；二是抓現有網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)績(jì)提升，要對“到訪(fǎng)客戶(hù)挖掘、存量大客戶(hù)維護提升、柜臺外市場(chǎng)開(kāi)發(fā)和交叉銷(xiāo)售”同步推進(jìn)，讓網(wǎng)點(diǎn)真正成為增長(cháng)的發(fā)動(dòng)機。
�。�2）抓好商貿客戶(hù)開(kāi)發(fā)：套餐營(yíng)銷(xiāo)式推進(jìn)，結算促商貿客戶(hù)拓展的同時(shí)兼顧效益，對未能達到我行優(yōu)惠標準的客戶(hù)及時(shí)引入推出機制。以商貿客戶(hù)轉賬資費優(yōu)惠，升級優(yōu)化流程，精選潛力大客戶(hù)，嚴守準入關(guān)為商貿拓展重點(diǎn)工作，加大宣傳力度，與商家聯(lián)合開(kāi)發(fā)，提升商貿客戶(hù)結算量與在我行的資金留存量，提高我行商易通機具使用率。
�。�3）以項目為切入點(diǎn)，抓好，做大，做強代收付業(yè)務(wù)的拓展和大客戶(hù)維護開(kāi)發(fā)：配合其他業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)推進(jìn)工作，以公司、信貸客戶(hù)資源作為開(kāi)發(fā)點(diǎn)、關(guān)系人和關(guān)鍵人來(lái)拓展代收付業(yè)務(wù)，重點(diǎn)客戶(hù)跟蹤開(kāi)發(fā)，突出代收付項目行業(yè)特點(diǎn)，制定專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)推進(jìn)方案。同時(shí)要求網(wǎng)點(diǎn)加強對周邊市場(chǎng)走訪(fǎng)，因地制宜促發(fā)展:掃樓、掃鋪、掃工廠(chǎng)；尋找關(guān)系人發(fā)掘需求批量發(fā)展；加強對現有代收付客戶(hù)中的關(guān)鍵人、中高端管理層的年末走訪(fǎng)維護，促進(jìn)年終代發(fā)。落實(shí)大客戶(hù)跟蹤維護工作，完善大客戶(hù)、VIP客戶(hù)信息管理，做好中小客戶(hù)開(kāi)發(fā)和大客戶(hù)的深化營(yíng)銷(xiāo)工作。
2、切實(shí)做好大客戶(hù)維護工作，提升維護水平確保做出成效。
�。�1）切實(shí)把握四個(gè)“著(zhù)力點(diǎn)”，做到三個(gè)“達成”：四個(gè)“著(zhù)力點(diǎn)”：一是著(zhù)力建立10萬(wàn)元以上VIP客戶(hù)與網(wǎng)點(diǎn)支行長(cháng)和理財經(jīng)理間的定向維護關(guān)系；二是著(zhù)力加強對網(wǎng)點(diǎn)大客戶(hù)發(fā)展指標的考核激勵，建立并完善網(wǎng)點(diǎn)大客戶(hù)發(fā)展考核激勵機制；三是著(zhù)力以大客戶(hù)升級禮包為業(yè)務(wù)抓手，突出郵儲銀行的服務(wù)和產(chǎn)品優(yōu)勢；四是著(zhù)力鋪開(kāi)省行組織的大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，通過(guò)活動(dòng)帶動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。三個(gè)“達成”：一是達成大客戶(hù)維護關(guān)系不斷優(yōu)化；二是達成大客戶(hù)結構優(yōu)化；三是通過(guò)形成業(yè)務(wù)發(fā)展來(lái)帶動(dòng)大客戶(hù)余額增長(cháng)的模式，最終達成提高大客戶(hù)數量和余額占比。
�。�2）將以大客戶(hù)數量和資產(chǎn)量的增長(cháng)為評價(jià)標的，推動(dòng)維護工作出實(shí)效：一要加大營(yíng)銷(xiāo)禮包的升級推廣；二要推進(jìn)VIP客戶(hù)優(yōu)惠產(chǎn)品的交叉銷(xiāo)售，加強大客戶(hù)情感維護和業(yè)績(jì)提升。
3、信用卡要突出重點(diǎn)客群、重點(diǎn)項目，強化內部組織推動(dòng)，優(yōu)化外拓措施，促進(jìn)快速發(fā)展。
下半年，我行信用卡業(yè)務(wù)將圍繞“增發(fā)卡、促消費（分期）”兩大重點(diǎn)來(lái)推動(dòng)發(fā)展。增發(fā)卡整體思路為：強化三大主營(yíng)措施，營(yíng)造一種理念和戰法，創(chuàng )新一種模式。
�。�1）強化三大主營(yíng)措施：首先是持續強化網(wǎng)點(diǎn)陣地營(yíng)銷(xiāo)以提升基礎產(chǎn)能，具體措施一方面持續開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)破零競賽，力爭實(shí)現每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每天進(jìn)兩件，另一方面，組織網(wǎng)點(diǎn)深入開(kāi)展名單制營(yíng)銷(xiāo)，將篩選清洗、符合條件的潛在目標客戶(hù)開(kāi)展針對性邀約營(yíng)銷(xiāo)；其次是深入開(kāi)展抵押類(lèi)消費信貸客戶(hù)的交叉營(yíng)銷(xiāo)，力爭將新增放款的消費貸客戶(hù)整體開(kāi)發(fā)率提高到80%以上（上半年65%）；第三是與綜合消費貸等業(yè)務(wù)聯(lián)合對優(yōu)質(zhì)目標企事業(yè)單位、政府部門(mén)進(jìn)行綜合性、深度的、有組織的團辦營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)發(fā)，通過(guò)網(wǎng)格化競標等方式明確開(kāi)發(fā)單位，通過(guò)多產(chǎn)品線(xiàn)聯(lián)合上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)現開(kāi)發(fā)效果最大化。
�。�2）強化樹(shù)立以客戶(hù)為中心理念，持續開(kāi)展整合營(yíng)銷(xiāo)，發(fā)展“高價(jià)值目標客戶(hù)”：借鑒同業(yè)正在實(shí)施的戰略轉型，強力推動(dòng)交叉銷(xiāo)售、整合營(yíng)銷(xiāo)，大力發(fā)展高價(jià)值關(guān)系客戶(hù)（在本行辦理了多項業(yè)務(wù)，穩定性高，對本行的綜合貢獻高），力爭成為客戶(hù)的主辦行。
�。�3）深入實(shí)施直銷(xiāo)團隊、電話(huà)銷(xiāo)售等專(zhuān)業(yè)化直銷(xiāo)拓展模式：一方面，借鑒同業(yè)經(jīng)驗，總結提煉前期小規模試點(diǎn)經(jīng)驗，逐步擴大信用卡直銷(xiāo)客戶(hù)經(jīng)理隊伍的試點(diǎn)支行和人員數量，與名單制營(yíng)銷(xiāo)、團辦營(yíng)銷(xiāo)等戰法相結合，發(fā)揮直銷(xiāo)客戶(hù)經(jīng)理“專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事”的力量，提高項目業(yè)績(jì)；另一方面，揚長(cháng)避短，充分發(fā)揮我行基礎客戶(hù)多的優(yōu)勢，探索開(kāi)展信用卡發(fā)卡的電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)，探索出一條可持續發(fā)展之路。
�。�4）優(yōu)化全流程質(zhì)量管理措施，強化風(fēng)險管控，改善資產(chǎn)質(zhì)量：切實(shí)把好準入關(guān)和預審關(guān)，防范源頭風(fēng)險：經(jīng)濟下行周期，指導支行鎖定行內重點(diǎn)客群和優(yōu)質(zhì)單位發(fā)卡，降低商貿客戶(hù)占比；大力宣講總行已頒布實(shí)施的員工違規行為處罰辦法，提升一線(xiàn)推廣人員的合規意識，強化三親一訪(fǎng)核心制度的落實(shí)；動(dòng)態(tài)下發(fā)省內外兄弟行行之有效的細節性措施、風(fēng)險要點(diǎn)的防控指引，提高反欺詐、反團辦加塞的`能力；加強預審、初審隊伍建設，指導支行開(kāi)展一級支行參與的不定期交叉審件會(huì )，以實(shí)踐帶動(dòng)分支行專(zhuān)兼職預審員的預審能力提升。加強屬地催收，提高早期催收效果：深入組織落實(shí)對M1-M3早期逾期客戶(hù)催收，下大力氣改善早期催收效果，有效降低滾動(dòng)率，并以此為契機，鍛煉隊伍、理順流程，建立常態(tài)化催收機制
�。�5）強化提升條線(xiàn)的垂直管控能力：第一，在二級支行設立兼職的信用卡專(zhuān)員，讓各層級都有人關(guān)注、推動(dòng)信用卡，提升條線(xiàn)整體的經(jīng)營(yíng)管理能力；二是加強動(dòng)態(tài)管理和發(fā)展督導，加大條線(xiàn)考核力度，推動(dòng)一級支行切實(shí)發(fā)揮好屬地指揮職能，強化過(guò)程管控；三是建好微信訂閱號、信用卡QQ群等交流平臺，加強全轄條線(xiàn)的互動(dòng)交流和經(jīng)驗、信息的及時(shí)傳導，提高條線(xiàn)整體的合力和戰斗力。
4、繼續加大電子銀行對外宣傳渠道，同步加強“量質(zhì)”共同抓，重點(diǎn)進(jìn)行二次客戶(hù)開(kāi)發(fā)。
�。�1）是持續在上半年的基礎上做好對外宣傳推廣。加大短信引導客戶(hù)注冊和使用。印制客戶(hù)使用指南，重點(diǎn)放在如何指引客戶(hù)的使用上。配合總行、省行優(yōu)惠政策，推出項目營(yíng)銷(xiāo)及時(shí)推廣專(zhuān)項活動(dòng)，結合銀信通、信用卡、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)助力營(yíng)銷(xiāo)。加大存量和新客戶(hù)開(kāi)發(fā)力度，吸引新客戶(hù)開(kāi)通電子銀行是流程也是規定動(dòng)作。
�。�2）整合做好工資代發(fā)類(lèi)和校園項目客戶(hù)電子銀行開(kāi)發(fā)。加大我行電子銀行宣傳力度，促進(jìn)代發(fā)工資類(lèi)客戶(hù)盡量到網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)辦，并與廠(chǎng)商溝通安排指定時(shí)間段加辦，網(wǎng)點(diǎn)做好應對措施，開(kāi)設方便通道、專(zhuān)窗和增加人手。針對遠離網(wǎng)點(diǎn)的代發(fā)工資客戶(hù)，實(shí)行上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)，利用電子銀行自助注冊形式讓客戶(hù)體驗，從而發(fā)展客戶(hù)。分行已成功開(kāi)發(fā)校園項目，可以利用各種方式加大電子銀行的開(kāi)發(fā)力度。
�。�3）優(yōu)化布局，提升設備的運行效率，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展。按照上級要求，科學(xué)合理布局網(wǎng)點(diǎn)；與相關(guān)部門(mén)積極溝通，做好自助設備投放的計劃，對存量運行不足的機具通過(guò)多種方式進(jìn)行調整，提升非柜臺的替代率。
5、以大理財優(yōu)化大個(gè)金結構，細化產(chǎn)品，促進(jìn)均衡發(fā)展。
�。�1）要繼續加強“郵銀理財、關(guān)愛(ài)未來(lái)”品牌宣傳。通過(guò)理財產(chǎn)品告知短信、網(wǎng)點(diǎn)電視、網(wǎng)點(diǎn)櫥窗、電臺、平面廣告的投放，理財產(chǎn)品銷(xiāo)售推廣活動(dòng)等多層面向社會(huì )公眾持續傳達郵行理財業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及理財品牌的內涵，同時(shí)逐步樹(shù)立“郵銀財富--慧理財”的品牌。
�。�2）要加快理財類(lèi)業(yè)務(wù)的發(fā)展。切實(shí)做大資金池產(chǎn)品“日日升、鑫鑫向榮”的銷(xiāo)量，通過(guò)以量補價(jià)減少因理財產(chǎn)品收入讓利給客戶(hù)的因素影響大理財的收入，重視資金池等常態(tài)化理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售，要作為拓展和維護客戶(hù)的重要抓手，同時(shí)這也是我們改變存款余額增長(cháng)方式、留住客戶(hù)的一個(gè)有效手段，不能僅就理財業(yè)務(wù)而講理財業(yè)務(wù)，要真正把理財業(yè)務(wù)作為戰略業(yè)務(wù)來(lái)抓。
�。�3）要把保險業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售回歸保障、喚醒需求的方式方法上。順應市場(chǎng)形勢，精確定位客戶(hù)需求，恰當匹配產(chǎn)品，產(chǎn)品轉型、銷(xiāo)售轉型，與保險公司加強合作，引入PTS（聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)）項目，整合客戶(hù)資源，通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)培訓、實(shí)戰操作等，提高團隊的營(yíng)銷(xiāo)能力，推動(dòng)業(yè)績(jì)的提升；強化督導，加強網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )、夕會(huì )，及時(shí)輔導，化解營(yíng)銷(xiāo)人員畏難情緒，營(yíng)造全員銷(xiāo)售氛圍。
�。�4）要大力抓好貴金屬業(yè)務(wù)發(fā)展。把這項業(yè)務(wù)作為一項長(cháng)期的戰略業(yè)務(wù)、創(chuàng )收業(yè)務(wù)來(lái)培育、推動(dòng)，迅速發(fā)展外部大客戶(hù)，快速做大貴金屬規模。通過(guò)加大對理財品牌的塑造與宣傳、理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售力度與考核，持續推進(jìn)我行大理財產(chǎn)品銷(xiāo)售領(lǐng)跑全省，進(jìn)一步提高貴金屬業(yè)務(wù)的綜合貢獻度。
�。�5）要持續做好基金定投平穩發(fā)展。加強與基金公司合作，開(kāi)展定投開(kāi)戶(hù)真情回饋（贈送禮品）；網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展至少一場(chǎng)目標客戶(hù)定投推薦會(huì )，利用基金公司資源，邀請同業(yè)專(zhuān)家等開(kāi)展定投目標客戶(hù)主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)；加強對大堂經(jīng)理基金業(yè)務(wù)、定投等知識培訓，每個(gè)大堂經(jīng)理在前臺把握機會(huì )，凡是到前臺辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)一律爭取加辦理財卡或開(kāi)辦基定投。
6、立足存量客戶(hù)，細化分層，創(chuàng )新推動(dòng)個(gè)人國際新發(fā)展。
�。�1）注重現有個(gè)人國際客戶(hù)維護的基礎上，充分開(kāi)發(fā)新客戶(hù)群提
充分利用我行銀星速匯、瑞亞匯款、速匯金（總行預計下半年能開(kāi)辦）等新產(chǎn)品的手續費優(yōu)勢，充分吸引新客戶(hù)群到我行辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，同時(shí)引導老客戶(hù)向我行介紹新客戶(hù)群體，以老促新，高電子渠道收匯替代率體。
�。�2）打造我行“出國金融服務(wù)中心”品牌。經(jīng)過(guò)前期走訪(fǎng)于調研，已初步確立**市東華支行為我市分行個(gè)人出國金融服務(wù)中心旗艦網(wǎng)點(diǎn)，后續將對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一系列的裝修、培訓工作，同時(shí)繼續走訪(fǎng)相關(guān)出國留學(xué)中介機構、外語(yǔ)培訓學(xué)校、旅行社等，確立合作機構，簽訂長(cháng)期合作協(xié)議，實(shí)現資源、客戶(hù)共享。
�。�3）繼續想方設法壓降個(gè)人國際收支申報、結售匯統計差錯率，逐步完善個(gè)人國際業(yè)務(wù)內控體系。計劃下半年邀請**外匯局相關(guān)科室到我行進(jìn)行國際收支申報、結售匯統計等進(jìn)行授課。同時(shí)，市分行必須嚴格依照《**市分行個(gè)人國際收支業(yè)務(wù)申報、結售匯統計管理辦法（試行）》（**郵銀發(fā)〔20xx〕122號）對每月的差錯數據進(jìn)行整理、通報、考核，必須不遺余力壓降差錯率，促進(jìn)我行個(gè)人國際業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。
7、強化考核，全面提高網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理水平
通過(guò)加強服務(wù)考核、明查(暗訪(fǎng)、錄像檢查)、加強整改落實(shí)等方式，加強對網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)檢查工作，對各一級支行的服務(wù)管理狀況強化檢查并提出指導意見(jiàn)，繼續以開(kāi)展服務(wù)主題系列活動(dòng)，加強活動(dòng)過(guò)程的執行力度，營(yíng)造爭先進(jìn)位的活動(dòng)氛圍。開(kāi)展多樣式的服務(wù)培訓活動(dòng)，包括網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)、投訴應訴技巧等，全面覆蓋全區，來(lái)進(jìn)一步的提高網(wǎng)點(diǎn)各項服務(wù)管理工作，強化客戶(hù)投訴管理措施，全力壓降客戶(hù)投訴總量，進(jìn)一步提升我行的服務(wù)質(zhì)量。
展望20xx年下半年，個(gè)人金融業(yè)務(wù)仍然面臨較大的挑戰，但辦法總比困難多，相信通過(guò)我們堅定的意志和堅決的執行力，個(gè)金業(yè)務(wù)必定能克服困難，向全年目標沖刺！
XX市分行個(gè)人金融部
二〇一X年七月三十日
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