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金融自查報告(匯編15篇)
隨著(zhù)社會(huì )不斷地進(jìn)步，報告使用的次數愈發(fā)增長(cháng)，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意涵蓋報告的基本要素。我們應當如何寫(xiě)報告呢？下面是小編為大家收集的金融自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
金融自查報告1
根據《衡水市商業(yè)銀行統計工作考覈評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對20xx年1-6月份金融統計數據質(zhì)量的自查工作照金融統計檢查內容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅持實(shí)事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識
為認真開(kāi)展好此項自查工作
我行高度重視
加強組織領(lǐng)導
成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議
統一員工的思想認識
提高對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn)
確定了檢查人員
落實(shí)檢查人員責任
提出了具體要求
從而保證了自查效果。
二、金融統計自查情況
(一)、確定檢查時(shí)間及范圍
本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年7月3日至7月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數據源、非現場(chǎng)監管統計報表、大額風(fēng)險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。
(二)、自查結果
我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發(fā)現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、
《金融統計管理規定》等有關(guān)法律、法規和規章制度，未發(fā)現有統計違法行為發(fā)生。統計數據與綜合業(yè)務(wù)系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關(guān)的其他資料覈對基本一致。
(三)、20xx年金融統計工作中存在的問(wèn)題
(一)統計資料整理歸檔工作不夠規范。
(二)統計人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統計人員對統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫(xiě)不規范。
(三)統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復覈、負責人審覈的復覈審批制度執行，因此有時(shí)造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
(一)加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的.完整。
(二)、組織相關(guān)人員認真學(xué)習有關(guān)金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實(shí)、準確。
(三)、部門(mén)的統計工作實(shí)行崗位責任制和AB崗制度，每個(gè)報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復覈工作，同時(shí)防止出現特殊情況時(shí)，影響報表的統計報送工作。
(四)、對各種統計報表實(shí)行復覈審批制度，做好各種數據的審覈把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復覈崗覈查，再由負責人審覈后，方可報送統計報表。
(五)、在統計數據時(shí)，加強與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)調、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門(mén)間的統計數據管理和審覈工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時(shí)和準確性。
(六)、定期對部門(mén)統計基礎工作和統計制度執行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現統計工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
金融自查報告2
根據總行下發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神進(jìn)行了精心的準備并認真開(kāi)展自查，現將自 查情況回報如下：
一、金融統計法律法規執行情況：
1、我支行能認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
二、金融統計統計制度的情況：
我支行能及時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專(zhuān)人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報的.貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類(lèi)統計報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送至上級支行，各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。
四、存在問(wèn)題
1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行由于人員缺乏，沒(méi)能設置獨立的統計崗，配備專(zhuān)職統計人員而
是由其它崗位人員兼任。另外，由于統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質(zhì)量的準確性難以保證，故需要科技的進(jìn)一步支持，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統計工作的認識不能真正地重視起來(lái)。
五、采取措施 ：
1、切實(shí)加強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，加強崗位培訓和崗位練兵，努力提高統計人員素質(zhì)。
2、逐步改進(jìn)和完善金融統計報表制度，以適應經(jīng)濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，不斷提高金融統計工作水平。
3、強化科技對統計工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地進(jìn)行。
金融自查報告3
xxxx年，我辦黨風(fēng)廉政建設工作在區委、政府的正確領(lǐng)導下，結合自身工作實(shí)際，按照區紀委的要求，不斷加強機關(guān)黨員干部的黨風(fēng)廉政學(xué)習，始終保持清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，恪盡職守，廉潔自律，領(lǐng)導班子充分發(fā)揮表率作用，制定完善了本單位黨風(fēng)廉政建責任目標和各項規章制度，確保了黨風(fēng)廉政建設工作的落實(shí)�，F將一年來(lái)黨風(fēng)廉政建設自查情況匯報如下：
一、 黨風(fēng)廉政建設責任制落實(shí)情況
1.抓好黨風(fēng)廉政宣傳教育工作。學(xué)習《黨員領(lǐng)導干部廉潔從政手冊》、黨內監督“兩個(gè)條例”及其他有關(guān)文件，深入開(kāi)展了理想信念和廉潔從政教育；職業(yè)道德和艱苦奮斗教育。借鑒各種活動(dòng)方式，開(kāi)展警示學(xué)習教育。為了更好地發(fā)揮正面引導的典型示范效應，始終把黨風(fēng)廉政建設作為單位日常工作的重要部分，納入工作目標責任管理，始終堅持周五政治學(xué)習制度。
2.建立健全了各項規章制度。把廉政建設責任制工作落到實(shí)處，制定了《xxxx年黨風(fēng)廉政建設責任制工作意見(jiàn)和責任目標》、《民主生活會(huì )制度》、《議事規則》等廉潔自律規章制度，明確黨支部、黨支部成員、股室負責人具體責任及目標范圍，并對責任考核、責任追究作了具體規定，實(shí)行責任追究制，為黨風(fēng)廉政建設工作起到了監督和約束作用。在民主生活會(huì )上，每位成員都把自己堅持黨性、端正黨風(fēng)、維護黨紀特別是保持廉潔以及廉政建設責任制工作完成情況作為重要匯報內容。在召開(kāi)民主生活會(huì )時(shí)，我們讓股室負責人參加，廣泛征求意見(jiàn)，增加工作透明度，加強監督，保證了民主生活會(huì )的質(zhì)量。凡屬機關(guān)重大事項如人事任免、重大財務(wù)開(kāi)支等事先經(jīng)過(guò)集體研究再作決定。行政責任追究制的實(shí)行，進(jìn)一步規范了機關(guān)全體同志的日常行為規范。
3認真落實(shí)四大紀律八項要求。堅持反腐敗抓源頭，緊貼金融工作實(shí)際，用正面的“規矩”和反面的“禁令”來(lái)制約行使權力過(guò)程中的隨意性。同時(shí)還認真落實(shí)依法行政責任制，按照黨風(fēng)廉政建設責任制的規定，各股室每季度都要對本股室黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作情況進(jìn)行一次自查，發(fā)現苗頭性?xún)A向性問(wèn)題及時(shí)糾正，重大問(wèn)題及時(shí)報告，半年和年終要分別寫(xiě)出本股室貫徹落實(shí)黨風(fēng)廉政建設責任制情況的書(shū)面報告。把對責任制的檢查同干部考核工作緊密結合起來(lái)，在年度考核中要實(shí)行廉政建設一票否決制，對因工作抓得不力而造成嚴重后果和惡劣影響的，層層追究嚴肅處理領(lǐng)導干部的相關(guān)責任。
二、黨風(fēng)廉政建設規定執行情況
1.單位的`各項重大事項工作。嚴格按照《機關(guān)干部廉潔自律八條規定》增強反腐敗斗爭意識，將反腐敗工作變?yōu)樽杂X(jué)行動(dòng)，融入日常生活、工作之中，時(shí)刻繃緊這根弦，防微杜漸，向社會(huì )公開(kāi)服務(wù)承諾，接受群眾監督。領(lǐng)導班子一貫注意工作方法，堅持民主集中制原則，尊重班子成員意見(jiàn)，堅持集體領(lǐng)導，民主決策，從不搞一言堂。
2.建立完善機關(guān)各項管理制度。為了保證政務(wù)公開(kāi)，以制度約束每個(gè)黨員干部的工作行為。我辦制訂了各項目標考核管理辦法和各項制度，領(lǐng)導班子定期例會(huì )，各業(yè)務(wù)股室每周五匯報例會(huì )等。會(huì )上大家都客觀(guān)反映工作情況及個(gè)人想法，特別是涉及到股室業(yè)務(wù)等一些敏感問(wèn)題，均能充分發(fā)表個(gè)人的觀(guān)點(diǎn)意見(jiàn)，供領(lǐng)導科學(xué)決策。
3.單位工作用車(chē)的使用和管理。能夠嚴格按照規定和機關(guān)車(chē)輛管理制度，凡是公務(wù)用車(chē)，均由用車(chē)人申請，綜合股填寫(xiě)申請單，再經(jīng)主要領(lǐng)導批準方可出車(chē)，杜絕私人用車(chē)。
4領(lǐng)導干部執行不準接受禮金、有價(jià)證券和有價(jià)證券，配偶、子女從業(yè)不存在違紀違規。領(lǐng)導干部政治強、作風(fēng)正、素質(zhì)高在工作、生活、紀律等各個(gè)方面嚴格要求自己，規范家屬親眷的行為，單位領(lǐng)導干部從沒(méi)有違紀違規和收受現象。
5.開(kāi)展多種形式的廉政教育和法制宣傳教育。在黨風(fēng)廉政建設工作中，黨組始終堅持標本兼治，不斷加大治本力度，注重在打牢思想基礎上下功夫。堅持做到“四個(gè)結合”，即理論灌輸和專(zhuān)題教育相結合，增強教育的吸引力，感染力；針對性與預防性相結合，把小事當大事抓，把苗頭當隱患抓；普遍教育與重點(diǎn)教育相結合，逢會(huì )必講，常抓不懈；正面疏導與反面警示相結合，做到警鐘長(cháng)鳴。
三、存在的問(wèn)題
xxxx年，我辦在黨風(fēng)廉政建設工作中雖然取得一些了成績(jì)，但仍存在著(zhù)一些不足之處：一是有關(guān)黨風(fēng)廉政建設規章制度需要更進(jìn)一步完善落實(shí)；二是黨內民主生活會(huì )質(zhì)量有待于進(jìn)一步提高。
四、下一步改進(jìn)工作的方法
在今后一個(gè)時(shí)期的工作中，我們將繼續發(fā)揚優(yōu)勢，克服不足，狠抓黨風(fēng)廉政建設責任制的貫徹落實(shí)，在思想上筑牢反腐倡廉思想道德防線(xiàn)，在行動(dòng)上切實(shí)執行關(guān)于領(lǐng)導干部廉潔自律各項規定。
一是加強對領(lǐng)導干部廉潔自律工作的領(lǐng)導，大力推進(jìn)上下級談話(huà)、述職述廉、公開(kāi)承諾、個(gè)人重大是項報告等制度，把廉潔自律工作納入我辦工作的重中之重，做好此項工作。
二是在抓鞏固、抓落實(shí)、抓深入、抓提高上下功夫，認真組織落實(shí)黨風(fēng)廉政建設工作，認真自查自糾。
三是充分發(fā)揮部門(mén)職能作用，抓好機關(guān)對廉潔自律的宣傳學(xué)習。加大正反兩各方面典型宣傳力度，大力表彰勤政廉政先進(jìn)典型，進(jìn)一步營(yíng)造黨風(fēng)廉政建設工作的社會(huì )輿論氛。
金融自查報告4
市人行：
根據《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》的要求及市人行的.總體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開(kāi)自查，現將自查情況匯報如下：
一、提高認識、組織開(kāi)展自查。
針對本次檢查的相關(guān)內容，我行統計ab崗認真學(xué)習通知要求，組織開(kāi)展統計自查工作，對照自查內容逐項排查，對發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統計業(yè)務(wù)能力，明確統計崗位職責。
二、金融統計自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規模分類(lèi)標準劃分，各類(lèi)貸款按照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專(zhuān)項統計制度規定；認真做好統計工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。
三、存在的問(wèn)題及整改措施
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1、金融統計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統計ab崗位人員，對金融統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫(xiě)不規范等現象發(fā)生。
2、統計崗位新人員培訓工作還需進(jìn)一步加強。由于統計人員變動(dòng)，統計崗位新人員未實(shí)行崗前培訓，或對金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時(shí)等現象發(fā)生。
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1、組織相關(guān)人員認真學(xué)習金融統計相關(guān)制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實(shí)、準確、完整。
2、認真做好統計崗位變動(dòng)交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學(xué)習金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規定，新人且由老人員進(jìn)行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時(shí)、口徑一致。
金融自查報告5
20xx年4月末至5月中旬，我社不間斷地召開(kāi)反商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作會(huì )議，通過(guò)反復學(xué)習，加深領(lǐng)會(huì )，充分認識此次專(zhuān)項治理工作的目的和重要意義。
我社上下聯(lián)系自身的工作實(shí)際，對照聯(lián)社三信聯(lián)25號文件精神進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習、邊檢查、邊核實(shí)，著(zhù)重對授權授信管理、儲蓄業(yè)務(wù)、房屋裝修及租賃、中間業(yè)務(wù)、會(huì )計結算、不良資產(chǎn)處置等方面進(jìn)行了自查自糾。
現將近階段自查情況匯報如下：
一、對授權授信管理的自查
經(jīng)查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴格執行《貸款通則》的有關(guān)規定以及貸款“三查”制度辦理各項貸款業(yè)務(wù)，無(wú)利用職權進(jìn)行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當交易的行為。
二、對儲蓄業(yè)務(wù)的自查
經(jīng)查我社均能夠認真執行儲蓄業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規定，無(wú)集體或者工作人員“送各種禮品給客戶(hù)”等變相提高存款利率的不正當交易的行為。
三、對房屋租賃及裝修的自查
經(jīng)查我社出租房屋2間，年租金為6600元，符合當地房屋租賃的市場(chǎng)價(jià)格；無(wú)重大的房屋裝修工程，即使資金較小的裝修項目，均向聯(lián)社部門(mén)報批，在核準的各項費用范圍內進(jìn)行裝修。
四、對中間業(yè)務(wù)的自查
經(jīng)查我社目前開(kāi)展的中間業(yè)務(wù)主要有聯(lián)行匯總業(yè)務(wù)，交通罰款代繳業(yè)務(wù)。前者按照人民銀行的規定收取手續費，后者目前不收取手續費，均無(wú)不正當交易的行為。
五、對會(huì )計結算的自查
經(jīng)查我社會(huì )計業(yè)務(wù)能夠嚴格按照規定認真操作，能夠進(jìn)行事前審查、事中復核和事后監督。各項費用均憑合法的發(fā)票報銷(xiāo)，并嚴格執行“三簽”制度。無(wú)不正當交易的`行為。
六、對不良資產(chǎn)處置的自查
經(jīng)查我社在此期間已處置的不良資產(chǎn)共12筆，金額25。6萬(wàn)元，均嚴格執行呆帳核銷(xiāo)的有關(guān)規定，無(wú)不正當交易的行為。
七、無(wú)不正當交易行為的投訴和舉報
自查情況總結：
通過(guò)此階段治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作的開(kāi)展，從自查的情況看，我社各項內控制度能夠覆蓋各項業(yè)務(wù)，各項業(yè)務(wù)操作均能夠按照有關(guān)規定辦理，無(wú)集體和工作人員為了獲得與客戶(hù)、其他單位和個(gè)人的交易機會(huì )或者有利于實(shí)現交易目的，向其贈送現金、物品或者其他有價(jià)證券等行x的行為
也無(wú)客戶(hù)、其他單位和個(gè)人為了獲得交易機會(huì )或者有利于實(shí)現交易目的，向集體和工作人員贈送且被接受的現金、物品或者其他有價(jià)證券等受x和索賄的行為。
但是，目前這些不正當行為沒(méi)有發(fā)生并不代表將來(lái)也一定不會(huì )發(fā)生，從這一點(diǎn)上，我們認識到治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作將是一項長(cháng)期的工作，同樣需要我社上下在今后的工作中防微杜漸，不斷完善。
金融自查報告6
為加強我行客戶(hù)信息及相關(guān)數據庫安全管理，按照人民銀行××支行《關(guān)于轉發(fā)《關(guān)于金融機構進(jìn)一步做好客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作的通知》的通知》××【20xx】1號）和省分行（《關(guān)于開(kāi)展客戶(hù)個(gè)人金融信息保護自查工作的通知》××（【20xx】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開(kāi)展個(gè)人客戶(hù)信息安全自查工作�，F將自查情況報告如下：
一、自查工作的組織情況
接到省行開(kāi)展客戶(hù)個(gè)人金融信息保護自查工作部署的通知后，個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對文件進(jìn)行了學(xué)習，提出了工作要求和時(shí)間安排，并成立了以分管行長(cháng)為組長(cháng)，部門(mén)正副主任為副組長(cháng)，個(gè)金部風(fēng)險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點(diǎn)負責人及轄內16個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點(diǎn)對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶(hù)經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統、CRM系統、個(gè)人征信系統、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶(hù)信息管理等涉及客戶(hù)信息保管與使用等環(huán)節中是否存在安全隱患，泄露客戶(hù)信息等問(wèn)題開(kāi)展全面自查工作。
二、自查基本情況
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO方面
1、我行領(lǐng)導歷來(lái)就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求，設立了保密工作委員會(huì )，成立了以行長(cháng)為組長(cháng)，副行長(cháng)為副組長(cháng)，各部門(mén)主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導小組，負責領(lǐng)導全行保密工作，領(lǐng)導小組下設辦公室，對全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、指導，督促信息保密工作的落實(shí)，并且我行保密部門(mén)及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺(jué)遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。
2、我行規章制度健全，從每個(gè)環(huán)節做起，保密觀(guān)念強，措施得力，落實(shí)較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關(guān)規定辦理，保密干部有變動(dòng)后，均及時(shí)作出調整并上報省分行。
�。ǘ┫到y管理情況我行健全內部控制制度,通過(guò)權限管理設置,加強對X-PAD系統、CRM系統、個(gè)人征信信息系統的'管理，系統的使用人員都經(jīng)過(guò)了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個(gè)人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節不被泄露和盜用。今年以來(lái)，我行通過(guò)對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的風(fēng)險排查和對基層網(wǎng)點(diǎn)常規業(yè)務(wù)檢查對涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節進(jìn)行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現個(gè)人信息泄漏的情況。
�。ㄈ┲攸c(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢查情況2為強化內部控制，加強個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理，促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預防和遏制由于內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風(fēng)險，個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查項目，認真開(kāi)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查。
1、銀行卡業(yè)務(wù)管理
�。�1）在發(fā)卡審核環(huán)節，對所有申請進(jìn)件進(jìn)行了100%電核，對有疑問(wèn)的或批量進(jìn)件由風(fēng)險人員和直銷(xiāo)領(lǐng)隊上門(mén)核實(shí)包括真實(shí)性，所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見(jiàn)”制度，并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統進(jìn)行了身份核查和征信調查。
�。�2）我行嚴把特約商戶(hù)準入關(guān)。按照各級監管部門(mén)的有關(guān)規定，正確使用和設置特約商戶(hù)的結算賬戶(hù)。落實(shí)特約商戶(hù)實(shí)名制，在充分了解核實(shí)商戶(hù)相關(guān)信息的同時(shí)，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統和中國銀聯(lián)的不良信息系統核實(shí)商戶(hù)法定代表人或負責人、授權經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴格執行商戶(hù)調查與審批相分離、商戶(hù)檔案管理與商戶(hù)交易監控相分離、商戶(hù)POS設備安裝與商戶(hù)POS設備入網(wǎng)控制相分離的要求。
2、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節，加強了客戶(hù)身份資料識別，做好登記保管工作。
�。�1）我行在為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，按照規定對客戶(hù)身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認真審核，并按照規定登記客戶(hù)身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負責；個(gè)人金融部對轄屬網(wǎng)點(diǎn)執行客戶(hù)身份識別情況進(jìn)行監督檢查。
�。�2）嚴格按照規定落實(shí)保密原則，妥善保存客戶(hù)身份識別過(guò)程中獲取的客戶(hù)身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個(gè)人提供、泄露的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶(hù)透露任何信息。
�。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況
1、個(gè)人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經(jīng)理、消貸客戶(hù)經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務(wù)員（信用控制）等人員從興趣愛(ài)好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進(jìn)行風(fēng)險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現異常情況。
2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)家談、談心、詢(xún)問(wèn)的方式對本機構對所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看，員工平時(shí)的興趣愛(ài)好多為運動(dòng)、看書(shū)等，無(wú)黃、賭、毒及參于高風(fēng)險投資活動(dòng)等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟收入與日常消費相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工作中，員工能自覺(jué)履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認真負責。
�。ㄎ澹┲匾贫鹊呢瀼貓绦星闆r為防范風(fēng)險，規范操作，個(gè)人金融部結合對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問(wèn)題定期組織學(xué)習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業(yè)務(wù)和崗位職責認真學(xué)習相關(guān)制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實(shí)、執行過(guò)程中存在的問(wèn)題，特別是核心系統上線(xiàn)以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節等方面，開(kāi)展學(xué)習討論活動(dòng)，加強員工對系統的深入了解，掌握系統優(yōu)勢，通過(guò)學(xué)習條線(xiàn)規章制度，個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險提示，“六十個(gè)嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實(shí)提高對新系統的風(fēng)險控制能力。
三、下一步工作措施
我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過(guò)這次開(kāi)展保密自查工作，在全行進(jìn)一步樹(shù)立了“人人保密、時(shí)時(shí)保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求，進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長(cháng)抓不懈地做好保密工作。
金融自查報告7
根據《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強信貸管理扎實(shí)做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號）的要求，我行對小企業(yè)金融服務(wù)情況開(kāi)展了自查，具體情況如下：
一、小企業(yè)貸款總體情況
截至年月末，我行小企業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，占全行貸款余額的xxxxx%。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長(cháng)xx%，比全部貸款增速高個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬(wàn)元，比上年同期多增xx萬(wàn)元。實(shí)現了小企業(yè)信貸"兩個(gè)不低于"的目標，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)劃分：正常類(lèi)貸款占%，不良貸款為。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當地政府的認可，連續年榮獲“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱(chēng)號。
二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施
�。ㄒ唬﹥�(yōu)化信貸資源配臵，持續加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續上調存款準備金率，導致銀行信貸規模緊縮，我行認真貫徹落實(shí)國務(wù)院和銀監會(huì )有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監會(huì )關(guān)于加強和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內下發(fā)了《關(guān)于全面做好農村金融服務(wù)工作的指導意見(jiàn)》，積極拓展并滿(mǎn)足縣域農村小企業(yè)資金需求，截至年月，信貸支持小企業(yè)戶(hù)，累計投放貸款xx萬(wàn)元。一是準確定位目標客戶(hù)，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場(chǎng)、有效益、機制靈活、經(jīng)營(yíng)規范、資產(chǎn)負債率符合規定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構建銀政企合作平臺，舉辦銀政企對接會(huì )、以一個(gè)地方金融機構的責任，主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟建設，與家小企業(yè)簽訂億元的戰略合作意向協(xié)議書(shū)，目前已落實(shí)家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款xx萬(wàn)元。
�。ǘ⿵娀M合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機制，我行在業(yè)務(wù)流程、機構設臵、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對內設機構進(jìn)行了調整，堅持以“客戶(hù)為中心”，建立授信、風(fēng)險、科技等各業(yè)務(wù)條線(xiàn)為支撐，各相關(guān)部門(mén)緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節，及時(shí)滿(mǎn)足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對營(yíng)銷(xiāo)團隊進(jìn)行了調整，在支行的基礎上，對“只存不貸”的營(yíng)業(yè)部功能定位進(jìn)行了調整，并在營(yíng)業(yè)部設小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應的人力資源。三是對信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時(shí)，針對企業(yè)融資過(guò)程中擔保難問(wèn)題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設計林權抵押貸款，擬推出知識產(chǎn)權貸款。四是擴大與擔保機構的合作，年在與7家合作擔保機構的基礎上，又引入了2家專(zhuān)業(yè)擔保公司。截至年月末，通過(guò)擔保機構擔保的小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占總貸款余額的%，為小企業(yè)打開(kāi)了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級評定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級評定管理暫行辦法》，規范了小企業(yè)評定標準，綜合考慮財務(wù)指標外，還將小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導人情況以及發(fā)展潛力等因素納入評級范圍，通過(guò)信用打分法等靈活措施，客觀(guān)上疏通小企業(yè)貸款準入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉困難。
�。ㄈ┖侠泶_定風(fēng)險定價(jià)，減輕小企業(yè)融資負擔。我行制定了《人民幣貸款利率定價(jià)管理暫行辦法》，通過(guò)科學(xué)定價(jià)，既有效覆蓋風(fēng)險，又對小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險定價(jià)的基礎上合理浮動(dòng)，盡可能減輕小企業(yè)的利息負擔。在提高自身效益的同時(shí)履行好社會(huì )責任，不借發(fā)放貸款之機搭銷(xiāo)保險、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費用。
�。ㄋ模﹪栏衤鋵�(shí)貸款新規，密切監控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強對客戶(hù)信貸資金流向及用途的全流程審核監測。一是嚴格貫徹落實(shí)貸款新規，對采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴格根據約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶(hù)支付給借款人的交易對象。對采用自主支付方式的貸款，要求客戶(hù)定期報送資金使用情況說(shuō)明。截至年月末，我行累放貸款xx萬(wàn)元。按照貸款新規要求，采用受托支付方式走款金額xx萬(wàn)元。通過(guò)內部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強政策宣傳，召開(kāi)貸款新規業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì )，邀請企事業(yè)單位代表參會(huì )，宣傳“三個(gè)辦法一個(gè)指引”精神實(shí)質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險控制和穩健發(fā)展的同時(shí)，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財務(wù)精細化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營(yíng)造良好的氛圍環(huán)境。
三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問(wèn)題
在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，自查中也發(fā)現一些不容忽視的在問(wèn)題和不足：
�。ㄒ唬⿲�(zhuān)營(yíng)機構專(zhuān)業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨立核算機制和激勵約束機制，制約了信貸人員開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項機制”建設還需在實(shí)踐中進(jìn)一步完善，專(zhuān)營(yíng)機構還要在發(fā)展中逐步成型。
�。ǘ┿y企信息不對稱(chēng)。目前，大多小企業(yè)沒(méi)有建立起現代企業(yè)制度，財務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開(kāi)市場(chǎng)上獲悉反映小企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況的專(zhuān)有信息，對小企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況評估困難，增加了我行貸款的.審查監督成本和信息成本。
�。ㄈ┬刨J產(chǎn)品創(chuàng )新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應小企業(yè)多元化的融資需求。
金融自查報告5
金融業(yè)是國家重點(diǎn)建設和保護行業(yè)，因此，金融業(yè)網(wǎng)絡(luò )系統的穩定運行對保障國家金融業(yè)的健康發(fā)展有著(zhù)重要的意義，根據塔銀辦【20xx】83號文件要求，xxxx村鎮銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)：我行）高度重視，結合《金融城域網(wǎng)網(wǎng)絡(luò )安全基線(xiàn)》內容及相關(guān)要求，認真組織落實(shí)，開(kāi)展自查工作，現將自查情況報告如下：
一、接入情況概述
我行20xx年通過(guò)烏魯木齊縣xxxx村鎮銀行接口接入人民銀行金融城域網(wǎng)，參與并接入了人行身份聯(lián)網(wǎng)核查、人民幣賬戶(hù)管理、金融統計、等重要信息系統。目前，各信息系統運行穩定性和安全性良好，業(yè)務(wù)開(kāi)展正常。
二、自查情況
�。ㄒ唬C房方面
因我行使用各類(lèi)服務(wù)器配置地址在河南x(chóng)xxx管理部，并由專(zhuān)人進(jìn)行運維管理，我行設置僅設備機房一個(gè)，無(wú)數據信息、文件存儲、應用程序等服務(wù)器，配置防火墻、路由器各一臺用于與河南中心服務(wù)器數據通訊，并配備30kw不間斷電源（UPS）。機房地址：烏蘇市海河西路10號，銀行辦公新大樓20xx年1月交工，周?chē)鸁o(wú)危險建筑，機房面積為30平米，無(wú)易燃易爆物品，區域劃分為主機房區及監控機房區；配置電子門(mén)禁系統一套，進(jìn)出入由機房管理人員通過(guò)指紋驗證進(jìn)入，同時(shí)設有機房進(jìn)出入登記薄，對外來(lái)人員進(jìn)行記錄，檔案永久保存。綜合布線(xiàn)清晰合理、安全規范、易于維護擴展，安裝一套機房環(huán)境監控設備設施，布有中央空調一臺，二氧化碳、水基滅火器各一個(gè)，地面鋪設防靜電地板，已經(jīng)當地消防部門(mén)驗收通過(guò)。
�。ǘ�、網(wǎng)絡(luò )安全：
xxxx村鎮銀行網(wǎng)絡(luò )要求參照河南x(chóng)xxx管理部現有要求，按業(yè)務(wù)種類(lèi)將網(wǎng)絡(luò )劃分為業(yè)務(wù)內網(wǎng)與外部網(wǎng)絡(luò )，不同網(wǎng)絡(luò )通過(guò)路由器、交換機、網(wǎng)卡實(shí)現物理隔離，嚴禁相互訪(fǎng)問(wèn)、接入。同時(shí)，依照國家等級保護原則，不同網(wǎng)絡(luò )區域安全保護等級設置有級別：業(yè)務(wù)網(wǎng)最高，辦公網(wǎng)其次。為保障業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )正常運行，已通過(guò)租用電信、聯(lián)通雙線(xiàn)路備份，采用中高端網(wǎng)絡(luò )設備，以雙機熱備模式部署，實(shí)現設備冗余、自動(dòng)切換，確保業(yè)務(wù)連續性。建立健全機房、網(wǎng)絡(luò )、計算機等管理制度18份，以規范、標準、約束、指導的員工行為。配備機房管理人員2名（A崗、B崗），定期對機房設備、內外網(wǎng)絡(luò )、辦公電腦進(jìn)行巡查運維。
�。ㄈ�、信息管理
我行定期（每周三）開(kāi)展員工業(yè)務(wù)培訓，對業(yè)務(wù)、制度、操作流程、法律法規、風(fēng)險案列等進(jìn)行統一學(xué)習，提升員工業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，亦樹(shù)立員工正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，同時(shí)增強我行市場(chǎng)競爭力。單位在用每個(gè)信息業(yè)務(wù)系統均設置專(zhuān)人專(zhuān)崗，加大加強用戶(hù)密碼和屏�？诹畹劝踩雷o措施，信息安全管理人員的配備和變更情況如有變動(dòng)及時(shí)向當地人民銀行報告備案。所有終端、計算機安裝有病毒防護軟件，定期殺毒并查詢(xún)殺毒日志。嚴格管理移動(dòng)存儲介質(zhì)，定期核查所配發(fā)移動(dòng)存儲介質(zhì)的使用情況，嚴禁違規使用移動(dòng)存儲介質(zhì)。建立重大信息安全事件報告制度，明確了事件報告內容及流程。目前我行無(wú)外包服務(wù)。
�。ㄋ模�、運維管理
已成立xxxx村鎮銀行計算機安全工作領(lǐng)導小組，明確安全事件報告制度和處置管理制度，明確要求計算機操作系統、業(yè)務(wù)系統均設置有8位以上字母加數字混合密碼，單位使用計算機嚴禁安裝非本單位下發(fā)軟件，嚴禁私接亂插個(gè)人或外單位人員存儲介質(zhì)，防止惡意代碼軟件，定期對使用該項工作進(jìn)行檢查。建立相應計算機使用、存儲介質(zhì)、數據查詢(xún)等制度為依據。
�。ㄎ澹�、組織機構管理
已成立xxxx村鎮銀行計算機安全工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)任組長(cháng)，各部室經(jīng)理、各支行長(cháng)任組員，負責協(xié)調本單位信息安全管理工作，決策信息安全重大事宜，組織、指導、協(xié)調信息安全管理工作。按崗位設置系統管理員、網(wǎng)絡(luò )管理員、機房管理員等崗位，并配備AB角；建立機房、網(wǎng)絡(luò )、主機、信息安全等方面運維及管理制度或操作技術(shù)規范，制度齊全，能保證業(yè)務(wù)持續運行。
三、存在的問(wèn)題
1、科技配備人員不足，技術(shù)水平相對他行較為薄弱；
2、科技培訓方面開(kāi)展次數較少，員工計算機操作水平有待提；
3、科技工作不好開(kāi)展，很多業(yè)務(wù)需要科技支撐，但只能依靠上級開(kāi)發(fā)、指導、培訓，不能參與到開(kāi)發(fā)過(guò)程去；
4、系統功能開(kāi)發(fā)不到位，結算渠道較少；跟不上金融發(fā)展趨勢；
四、后期工作方向
1、加大本行員工科技方面的培訓工作，不斷更新新知識、新技能，培養一批高素質(zhì)、高效率、充滿(mǎn)活力、愛(ài)崗敬業(yè)的隊伍。
2、嚴格要求計算機、網(wǎng)絡(luò )、業(yè)務(wù)系統、各類(lèi)軟件的使用，加大操作規范及操作權限管理，加強制度執行力的管理，保障各類(lèi)系統穩定運行。
3、加強內控建設，強化監督，完善防范機制，做到責任到崗、落實(shí)到人、相互制約、相互監督，積極開(kāi)展內部檢查，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)整改，消除風(fēng)險隱患。
4、積極開(kāi)展日常計算機及網(wǎng)絡(luò )維護工作，機關(guān)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備計算機管理員1名，定時(shí)對機房設備運行、計算機使用、衛生清理進(jìn)行管理，總行負責監督落實(shí)。
5、繼續加大科技資金投入，用于加快推動(dòng)科技建設步伐，提升我行科技水平能力。
金融自查報告8
一、檢查總體要求
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO情況。銀行能否在開(kāi)展新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對各項同業(yè)業(yè)務(wù)制定了業(yè)務(wù)政策、制度和程序，并定期對其進(jìn)行評價(jià)、檢討和修訂；經(jīng)營(yíng)計劃及考核辦法的制定、實(shí)施、完成情況如何。
�。ǘ┙M織架構與崗位職責。是否由一個(gè)委員會(huì )或部門(mén)履行同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的職能；各業(yè)務(wù)部門(mén)設臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監督和制約；部門(mén)、崗位是否具有正式、成文的職責說(shuō)明；關(guān)鍵崗位是否執行了輪崗和強制休假制度。
�。ㄈ┦跈嗍谛殴芾�。是否嚴格按照制度進(jìn)行授權和轉授權；是否存在超出授權范圍的交易；限額管理情況如何；是否設定交易對手或投資對象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務(wù)是否納入統一授信管理。
�。ㄋ模⿻�(huì )計核算。是否對各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)制定了相關(guān)會(huì )計核算辦法；記賬方法和會(huì )計科目的使用是否正確；是否按規定及時(shí)、全面對賬；后臺結算部門(mén)如何對前臺交易進(jìn)行監督；是否按照“實(shí)
質(zhì)重于形式”的會(huì )計核算原則，根據業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)和實(shí)際承擔風(fēng)險情況納入表內或表外核算。
�。ㄎ澹┵Y本與撥備。是否存在通過(guò)少計或不計加權風(fēng)險資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴格按照監管要求計提準備金。
�。┝鲃�(dòng)性管理。流動(dòng)性風(fēng)險管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現金流測算和分析框架，有效計量、監測和控制現金流缺口；流動(dòng)性風(fēng)險限額管理是否有效。
�。ㄆ撸┬畔贤�。是否建立了有效的.業(yè)務(wù)操作系統和管理信息系統；并建立有效的信息交流和反饋機制；是否建立規范的信息披露制度，按照規定及時(shí)、真實(shí)、完整地進(jìn)行信息披露；上報的監管統計數據的質(zhì)量管理能否達到規定的良好標準。
�。ò耍┖弦幑芾�。合規部門(mén)是否審核評價(jià)各項政策、程序和操作指南的合規性；能否實(shí)施充分且有代表性的合規風(fēng)險評估和測試，通過(guò)合規風(fēng)險報告路線(xiàn)向上報告。
�。ň牛﹥韧獠繉徲嬊闆r。內外部審計是否將所有同業(yè)業(yè)務(wù)納入檢查計劃，檢查、評估的頻率是否達到制度要求；對同業(yè)業(yè)務(wù)的政策、程序和執行情況的檢查和評估是否有效；發(fā)現的問(wèn)題是否得到切實(shí)整改。
�。ㄊ┢渌矫�。檢查人員應對同業(yè)業(yè)務(wù)交易資金的流向、
用途要進(jìn)行重點(diǎn)了解，必要的話(huà)，應當到交易對手機構做進(jìn)一步核實(shí)。銀行應保證同業(yè)業(yè)務(wù)的檔案完整性，檢查相關(guān)交割單、合同內容是否完整，審批手續是否齊全。
二、具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域檢查要點(diǎn)
�。ㄒ唬┐娣磐瑯I(yè)/同業(yè)存放
有無(wú)存放于非金融機構款項和非金融機構的存放款項；資金用途是否合規；是否存在私下協(xié)議，將款項存放同業(yè)進(jìn)行違規經(jīng)營(yíng)；是否在存放同業(yè)款項中核算借款、投資、拆借等款項；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項的可收回性如何，減值準備計提是否準確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機構，特別是存放在風(fēng)險較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學(xué)的資金價(jià)格管理機制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。
�。ǘ┩瑯I(yè)拆出/同業(yè)拆入
是否建立科學(xué)的資金價(jià)格管理機制，是否拆新還舊，是否
存在利率異常的交易；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，減值準備計提是否準確；是否為規避監管，將拆入資金納入同業(yè)存放科目核算，或將拆入資金與拆出資金軋差核算反映；資金用途是否合規，是否存在假拆出真投資、假拆出真借款，或利用拆
出資金進(jìn)行其他違規經(jīng)營(yíng)的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場(chǎng)外交易。
�。ㄈ┫到y內往來(lái)（系統內存放/系統內拆借）
系統內往來(lái)業(yè)務(wù)所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責
是否健全；系統內往來(lái)會(huì )計核算是否正確；資金劃撥手續是否齊全；是否建立科學(xué)的內部資金價(jià)格管理機制；往來(lái)賬戶(hù)的利息計算是否正確、入賬是否及時(shí)；是否堅持系統內往來(lái)定期對賬制度；對賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復核的情況。
�。ㄋ模┢睋D貼
交易對手是否符合轉貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內；頭寸充足性如何，是否會(huì )導致流動(dòng)性風(fēng)險；是否存在將票據業(yè)務(wù)異化為規避監管、騰挪規模的情況：是否存在借助相關(guān)“通道”，通過(guò)轉貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來(lái)”科目的情況（如“賣(mài)斷+買(mǎi)入返售+買(mǎi)斷”模式、“賣(mài)斷+買(mǎi)斷”附加交易對手以“賣(mài)出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據類(lèi)理財產(chǎn)品將已賣(mài)斷的票據資產(chǎn)進(jìn)行回購，達到票據資產(chǎn)“表外化”的情況。
�。ㄎ澹﹤顿Y/回購
債券投資/回購業(yè)務(wù)內控實(shí)際執行情況如何，業(yè)務(wù)的前、中、
后臺是否真正獨立設臵并有效運行；市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險和操作風(fēng)險管理狀況如何；是否將銀行賬戶(hù)與交易賬戶(hù)相分離，期內是否存在重分類(lèi)；持有到期和可供出售債券實(shí)際利率和利息調整金額是否準確；相關(guān)債券信用等級是否均經(jīng)適當評估、及時(shí)備案并定期更新；是否針對回購交易對手的資信狀況進(jìn)行調查并定期更新；是否存在同一交易對手相同金額的連續逆回購交易，交易的真實(shí)性如何；是否存在網(wǎng)下回購交易，是否存在實(shí)際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認、資產(chǎn)減值準備計提是否準確。
�。┬刨J資產(chǎn)轉讓
是否遵守真實(shí)性原則，轉出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉讓雙方是否存在采取簽訂回購協(xié)議、即期買(mǎi)斷加遠期回購等方式規避監管等行為；是否嚴格遵守整體性原則，轉讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應收利息；是否遵守潔凈轉讓原則，實(shí)現資產(chǎn)的真實(shí)、完全轉讓?zhuān)L(fēng)險的真實(shí)、完全轉移，變更擔保及抵質(zhì)押手續；轉讓雙方賬務(wù)處理是否銜接一致，相關(guān)風(fēng)險承擔在任何時(shí)點(diǎn)上均不落空,及時(shí)調整監管指標計算; 是否存在使用理財資金直接購買(mǎi)信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監管部門(mén)的要求及時(shí)完成有關(guān)信息報送。
�。ㄆ撸┿y信合作業(yè)務(wù)
金融自查報告9
根據總行下發(fā)的《關(guān)于展開(kāi)20xx年度市金融統計工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神實(shí)行了精心的準備并認真展開(kāi)自查，現將自查情況回報如下：
一、金融統計法律法規執行情況：
1、我支行能認真貫徹《統計法》、《金融統計管理規定》法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及相關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
二、金融統計統計制度的情況：
我支行能即時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統計數據和報表。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。我支行有專(zhuān)人負責，轄內各成員積極配合提供統計數據和上報金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報的貸款月報、季報、年報、不良貸款統計表等各類(lèi)統計報表均能即時(shí)、保質(zhì)、保量地報送至上級支行，各類(lèi)統計報表、統計數據能做到即時(shí)整理并歸檔保存，不存有虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統計數據的現象。
四、存有問(wèn)題
1、統計力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行因為人員缺乏，沒(méi)能設置獨立的統計崗，配備專(zhuān)職統計人員而是由其它崗位人員兼任。另外，因為統計工作量大，僅僅依靠手工數據篩選匯總，數據質(zhì)量的準確性難以保證，故需要科技的進(jìn)一步支持，加之員工因為忙于各自日常工作中的'事情，對統計工作的理解不能真正地重視起來(lái)。
五、采取措施：
1、切實(shí)增強統計隊伍建設，保證統計員隊伍的穩定，增強崗位培訓和崗位練兵，努力提升統計人員素質(zhì)。
2、逐步改進(jìn)和完善金融統計報表制度，以適合經(jīng)濟體制改革和金融體制改革對金融統計工作要求，持續提升金融統計工作水平。
3、強化科技對統計工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規范的數據信息管理體系，保證金融統計工作快捷、高效地實(shí)行。
金融自查報告10
根據銀監辦相關(guān)文件精神，我社認真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學(xué)習'三項'排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容匯報如下：
1、內部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額x萬(wàn)元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬(wàn)，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬(wàn)元，()具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬(wàn)，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過(guò)自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸'的現象；二是不存在'以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資'的現象；三是不存在'以客戶(hù)或本人的`賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金'的現象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場(chǎng)所或開(kāi)展宣傳活動(dòng)'的現象；五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現象；六是不存在'自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當行、小額貸款公司、提供公司等機構'的現象。
3、內部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開(kāi)公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現象。
以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本著(zhù)'勤奮、忠誠、嚴謹、開(kāi)拓'的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實(shí)做好各項履職工作。
自查人：xxx
20xx年xx月xx日
金融自查報告11
為了深入貫徹落實(shí)《幼兒園教育指導綱要》、《3——6歲幼兒學(xué)習與發(fā)展指南》精神，進(jìn)一步規范學(xué)校幼兒園內部管理，提高保教工作質(zhì)量，促進(jìn)幼兒教育的健康發(fā)展。學(xué)校對照云陽(yáng)縣教育委員會(huì )、云陽(yáng)縣財政局《關(guān)于開(kāi)展普惠性幼兒園復審認定工作的通知》，對幼兒園各項工作進(jìn)行了評估自查，現將自查情況匯報如下：
一、基本情況
�。ㄒ唬﹫�(chǎng)地園舍和配置設備設施
我園創(chuàng )建于20xx年，幼兒園占地面積1800㎡，建筑面積885㎡，戶(hù)外活動(dòng)面積920㎡。建筑場(chǎng)地獨立完整，由一座三層樓的建筑為教學(xué)樓和操場(chǎng)、活動(dòng)場(chǎng)地平整，無(wú)雜物、無(wú)污染、無(wú)危險。為了讓幼兒有更舒適的活動(dòng)場(chǎng)地，我園于20xx年將戶(hù)外場(chǎng)地配備成安全環(huán)保的綠色仿真草坪。園內還配有電腦、數碼相機、音響、電子琴等一套較齊全的現代教學(xué)設備，幼兒活動(dòng)室、臥室、辦公室、食堂、廁所等。每班教學(xué)用具齊全，配有電視、電子琴、VCD等，并為孩子配備了適合于幼兒年齡特點(diǎn)的室內玩具、大型室外組合玩具，每年為園添置新的大小型玩具。廚房整套設施均不銹鋼材料，先進(jìn)、衛生。這些設備設施很好的為教學(xué)服務(wù)，并確保全園安全工作，是幼兒學(xué)習玩耍的理想樂(lè )園。
幼兒園不但重視硬件的建設，更注重對軟件的開(kāi)發(fā)與管理，力爭做到管理工作規范，隊伍建設專(zhuān)業(yè)化，教學(xué)設施現代化，教育模式多樣化，教育手段科學(xué)化，幼兒全面發(fā)展化。交通便利，家長(cháng)方便接送，園內環(huán)境優(yōu)美，設施齊全，辦學(xué)條件優(yōu)越。
�。ǘ┯變簣@規模及師資隊伍情況
我園于20xx年成功獲得云陽(yáng)縣二級幼兒園，并在20xx年被評定為普惠性幼兒園。在短短幾年的時(shí)間，我園隊伍不斷地發(fā)展壯大，如今現有教職工20人，幼兒245名，設有大、中、小班共8個(gè)班。
1.幼兒園設有13名專(zhuān)職教師，均取得幼兒教師資格證，教師基礎知識、基本技能扎實(shí)，素質(zhì)好。
2．3名保育員及4名后勤人員都具有良好職業(yè)道德規范，熱愛(ài)幼教工作，有很強的敬業(yè)精神。園內定期對保育員進(jìn)行衛生保健專(zhuān)業(yè)校本培訓，提高了保育員的保教能力。
二、衛生保健及安全工作。
新學(xué)期開(kāi)始，根據教學(xué)計劃要求和學(xué)生實(shí)際，制定幼兒學(xué)期工作計劃、月計劃、周計劃和符合幼兒發(fā)展水平的各科保育目標計劃。堅持幼兒教師定期學(xué)習業(yè)務(wù)、分析、自查保教計劃執行的情況。
�。ㄒ唬┌踩ぷ魇怯變簣@工作的重中之重、頭等大事。
為了使幼兒園安全工作規范化、制度化，真真正正使安全工作到實(shí)處，確實(shí)保證幼兒、教職工和國家財產(chǎn)的安全。我園將在進(jìn)一步完善安全工作的各項制度，加大對制度的落實(shí)、執行的檢查力度。將安全工作納入常規，列入日常生活和教育教學(xué)當中，提高幼兒的安全防范意識和防范能力。杜絕惡性事故和責任事故的發(fā)生。嚴格按照“一幼一卡，人卡不分離”的接送制度，嚴把接送關(guān)。嚴格遵守門(mén)衛值班制度，全天有專(zhuān)人值班，做好防火、防泄、防電、防溺、防盜、防騙（拐）、防意外事故等工作確保幼兒及財產(chǎn)安全。
�。ǘ┞鋵�(shí)《幼兒園衛生保健制度》
嚴格按照執行《幼兒園衛生保健制度》，不斷尋找工作中的薄弱環(huán)節，采取積極的措施加以調整。在一日活動(dòng)中，嚴格落實(shí)各項衛生保健制度，堅持每天進(jìn)行晨、午檢，嚴格執行消毒制度，對室內外環(huán)境、玩教具、餐具堅持每日消毒，責任到人、到物；每天對幼兒一巾一杯和所有設施、設備、地面、墻面進(jìn)行徹底消毒，并定期檢查和不定期抽查相結合的方法實(shí)行監督。有目的、有計劃地培養幼兒形成良好的生活習慣和衛生習慣，如幼兒穿鞋、系鞋帶、疊被子、做值日生等競賽活動(dòng)。切實(shí)抓好傳染病的預防工作，堅持衛生保健宣傳工作，定期向家長(cháng)、教師、幼兒宣傳衛生、保健知識，利用家園聯(lián)系欄及時(shí)向家長(cháng)反饋幼兒生活、衛生、健康狀況，家園配合更好地促進(jìn)幼兒身心的健康發(fā)展。
三、園務(wù)管理。
�。ㄒ唬╊I(lǐng)導管理
我校幼兒園認真貫徹落實(shí)《幼兒園工作規程》、《幼兒園管理條例》，堅持保教結合的'原則，面向全體幼兒，促進(jìn)幼兒體、智、德、諸方面身心和諧發(fā)展。
1．學(xué)校由副校長(cháng)親自抓幼兒園管理工作，業(yè)務(wù)副園長(cháng)負責幼兒園日常保教工作及制度的落實(shí)。
2．實(shí)行制度化、規范化、科學(xué)化管理。
�。�1）幼兒園每學(xué)期制定有切合幼兒園實(shí)際、符合幼兒發(fā)展水平幼教工作計劃和總結。做到《幼兒教師崗位職責》、《一日活動(dòng)常規》、《課程表》、《作息時(shí)間表》上墻，還制定了《安全管理制度》、《衛生保健制度》、《家園聯(lián)系制度》等。學(xué)校定期檢查、考核、評估并與教師月考核掛鉤。
�。�2）狠抓師資素質(zhì)的提高和教育觀(guān)念的轉變。
組織教師認真學(xué)習教育教學(xué)理論，積極參加各級培訓活動(dòng)。
�。�3）為保證保教工作的發(fā)展需要，做到了財產(chǎn)實(shí)行登記、清理、保護并有專(zhuān)人進(jìn)行維修。
在辦園實(shí)踐中，堅持把發(fā)展作為第一要務(wù)。在管理思想上，堅持以教師發(fā)展為本，增強教師的主體發(fā)展意識；在管理行為上，采用柔性管理的方法，注重營(yíng)造健康向上的園所文化氛圍。實(shí)行園長(cháng)責任制，注重抓責任的追究,制定了一系列針對性和可操作性的量化考核細則。各項工作做到有章可循，有法可依，務(wù)真求實(shí),為提高保教質(zhì)量，促進(jìn)幼兒全面發(fā)展，增強內部凝聚力發(fā)揮了重要作用。
�。ǘ┙處熑宋幕芾�
完善教師人文關(guān)懷陽(yáng)光計劃，讓教師感受“被關(guān)愛(ài)”；推行人文化管理，用大家的人格、修養、學(xué)識推進(jìn)學(xué)校發(fā)展，樹(shù)立學(xué)風(fēng)正、校風(fēng)正、做人正的良好氛圍。
四、存在問(wèn)題
回顧近幾年來(lái)的工作，我園取得的成績(jì)是顯著(zhù)的，得到了上級主管部門(mén)和社會(huì )、家長(cháng)的肯定和贊許，但對照評估標準，我們認為還存在以下不足：
1、辦園條件有待再完善，部分配套設施有等繼續添置；
2、幼兒園專(zhuān)業(yè)教師年輕化，在編的專(zhuān)業(yè)教師少，師資不固定。
3、教學(xué)改革、教育研究還須再加強；
4、園務(wù)管理還要再上臺階
以上是近兩年來(lái)對我園的基本情況分析和總結，工作中存在的不完善的地方，需要我們不斷地反思和改進(jìn)，希望在上級領(lǐng)導的支持和鼓勵下，百尺竿頭，創(chuàng )造出真正意義上的、合格的普惠性幼兒園。
金融自查報告12
20xx年3月15日，中央電視臺曝光了有關(guān)商業(yè)銀行員工向不法分子出售客戶(hù)個(gè)人金融信息，并導致大量客戶(hù)總計3000余萬(wàn)元存款被盜的事件。這一事件說(shuō)明，部分銀行業(yè)金融機構并未充分重視客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作，沒(méi)有認識到保護客戶(hù)個(gè)人金融信息是銀行業(yè)金融機構的法定義務(wù)，缺乏行之有效的內控制度，也不了解違法收集、使用和對外提供客戶(hù)個(gè)人金融信息可能導致的惡劣影響和嚴重后果。為進(jìn)一步強化銀行業(yè)金融機構個(gè)人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，現就有關(guān)事項通知如下：
一、各銀行業(yè)金融機構必須嚴格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》、《個(gè)人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》(中國人民銀行令〔20xx〕第3號發(fā)布)、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構做好個(gè)人金融信息保護工作的`通知》(銀發(fā)〔20xx〕17號)等法律、法規、規章和規范性文件的規定，依法合規收集、保存、使用和對外提供個(gè)人金融信息，不得向任何單位和個(gè)人出售客戶(hù)個(gè)人金融信息，不得違規對外提供客戶(hù)個(gè)人金融信息。
二、各銀行業(yè)金融機構應采取有效措施確�？蛻�(hù)個(gè)人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。在制度上，應完善本機構相關(guān)內控制度，強化各部門(mén)、崗位和人員在客戶(hù)個(gè)人金融信息保護方面的責任，堵塞漏洞，完善內部監督和責任追究機制;在技術(shù)上，應當嚴格權限管理，完善信息安全防范措施，有效降低個(gè)人金融信息被盜的風(fēng)險;在員工教育上，應于近期在全轄范圍內集中開(kāi)展一次客戶(hù)個(gè)人金融信息保護的培訓教育工作，使員工充分了解、認真貫徹相關(guān)法律、法規、規章和規范性文件的規定，明確個(gè)人金融信息泄露和濫用對本機構及員工個(gè)人帶來(lái)的法律后果，進(jìn)一步落實(shí)本機構的各項內控制度。
三、中國人民銀行及其分支機構將根據金融機構的自查情況，適時(shí)開(kāi)展對銀行業(yè)金融機構客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作的專(zhuān)項檢查。對檢查中發(fā)現銀行業(yè)金融機構未有效開(kāi)展相關(guān)工作、未履行客戶(hù)個(gè)人金融信息保護義務(wù)，侵害客戶(hù)合法權益的，將根據有關(guān)規定嚴肅處理。
請中國人民銀行上�？偛�，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì )(首府)城市中心支行將本通知轉發(fā)至轄區內各銀行業(yè)金融機構。
金融自查報告13
近日，人民銀行聯(lián)合證監會(huì )、銀保監會(huì )和國家外匯局公布了《關(guān)于進(jìn)一步規范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的通知（公開(kāi)征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》），向社會(huì )公開(kāi)征求意見(jiàn)。合規課堂與大家一起了解一下《通知》的主要內容。
《通知》強調金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳資質(zhì)的重要性，指出各金融機構需要依法“持證經(jīng)營(yíng)”不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超越經(jīng)營(yíng)范圍”經(jīng)營(yíng)，金融行業(yè)本身即是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，未取得相應金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的主體，不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)。
《通知》首次提出“金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為”的概念，是指“金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者，利用各種宣傳工具或方式，就金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行宣傳、推廣等活動(dòng)”。明確了金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的行為主體、主要內容和主要形式，提高了《通知》的可操作性。
《通知》從嚴格規范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為，促進(jìn)金融行業(yè)平穩健康發(fā)展的角度出發(fā)，明確提出了“三個(gè)要求”和“八項禁止”。
“三個(gè)要求”
要求金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營(yíng)者建立健全內控制度和管理機制、金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為監測機制以及加強對第三方合作機構的監督，審慎選擇第三方合作機構，明確雙方在金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)中的責任義務(wù)。
“八項禁止”
1、禁止非法或超范圍開(kāi)展金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》明確提出，經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)時(shí)應當依法“持證經(jīng)營(yíng)”，并且提供能夠證明其合法經(jīng)營(yíng)的材料。實(shí)際是重申“金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳資質(zhì)”的重要性，不得“無(wú)證經(jīng)營(yíng)”或者“超范圍經(jīng)營(yíng)”，未取得相應金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的市場(chǎng)主體，不得開(kāi)展與該金融業(yè)務(wù)相關(guān)的營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)。
2、禁止以欺詐或引人誤解的方式對金融產(chǎn)品或金融服務(wù)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》針對金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)中容易出現的違法宣傳推介行為，明確指出禁止以欺詐或引人誤解的方式進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳，同時(shí)指出了“欺詐”或“引人誤解”的具體表現形式，如：引用不真實(shí)、不準確的數據和資料；隱瞞限制條件、對過(guò)往業(yè)績(jì)進(jìn)行虛假或夸大表述；使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益；對資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來(lái)效果、收益或與其相關(guān)情況作出保證性承諾；明示或暗示保本、無(wú)風(fēng)險或保收益；對不同類(lèi)型產(chǎn)品進(jìn)行比較；使用偷換概念、不當類(lèi)比、隱去假設等。上述行為金融產(chǎn)品或服務(wù)經(jīng)營(yíng)者應在未來(lái)的展業(yè)中避免發(fā)生，嚴格規范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)。
3、禁止以損害公平競爭的方式開(kāi)展金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》要求經(jīng)營(yíng)者在進(jìn)行金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)的過(guò)程中，不得惡意損害同行業(yè)其他經(jīng)營(yíng)者的合法利益，不得通過(guò)捏造、散布虛假事實(shí)、惡意貶低競爭對手，或者通過(guò)盜用、冒用他人的商標、字號等方式謀取不正當利益。這些行為屬于金融領(lǐng)域中的不正常競爭行為，理應受反不正當競爭法的約束，《通知》中對此進(jìn)行了進(jìn)一步的強調。
4、禁止利用政府公信力進(jìn)行金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》的此項要求，主要是針對某些不法經(jīng)營(yíng)者將政府、金融管理部門(mén)謊稱(chēng)為擔保方或者作為某項增信措施用以向投資者進(jìn)行違法違規的營(yíng)銷(xiāo)宣傳�！锻ㄖ方勾祟�(lèi)行為，有助于從實(shí)際操作層面規范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為，維護政府的公信力。
5、禁止損害金融消費者知情權
《通知》明確經(jīng)營(yíng)者在營(yíng)銷(xiāo)宣傳時(shí)需用顯著(zhù)、醒目的文字、符號等對告知、警示或免責信息等向消費者進(jìn)行提示，實(shí)際是保障消費者知情權的重要舉措�！蹲C券期貨投資者適當性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等法規也要求經(jīng)營(yíng)者對投資者進(jìn)行宣傳、告知、警示的內容應當真實(shí)、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏�！断M者權益保護法》也規定了消費者對其購買(mǎi)的'產(chǎn)品或服務(wù)享有“知情權”�！锻ㄖ分厣炅私鹑谙M者知情權的重要性，有助于切實(shí)維護金融消費者的權益。
6、禁止利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行不當金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳
《通知》指出，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)，不得影響他人的正常使用，不得利用相關(guān)程序影響他人合法經(jīng)營(yíng)、干擾消費者的自主選擇權，不得由個(gè)人自行編輯發(fā)送或轉載未經(jīng)審核的營(yíng)銷(xiāo)宣傳信息�！锻ㄖ丰槍ΤＲ�(jiàn)的線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)模式，提出具體的規范要求，有助于嚴格規范金融營(yíng)銷(xiāo)機構及其從業(yè)人員的營(yíng)銷(xiāo)行為，保障線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的健康發(fā)展。
7、禁止違規向金融消費者發(fā)送金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳信息
《消費者權益保護法》規定了消費者對產(chǎn)品或服務(wù)享有自主選擇的權利，《通知》再次明確未經(jīng)金融消費者同意，不得向其住宅、交通工具等發(fā)送金融營(yíng)銷(xiāo)信息，也不得以電子信息方式向其反復發(fā)送金融營(yíng)銷(xiāo)信息，同時(shí)要求以電子信息發(fā)送的，需要明確發(fā)送者的真實(shí)身份和聯(lián)系方式并提供拒絕接收的方式。這實(shí)際是從保護消費者自主選擇權的角度出發(fā)，對金融營(yíng)銷(xiāo)行為作出限制，保障消費者的合法權益。同時(shí)，在國家13部委聯(lián)合整治騷擾電話(huà)，明確要求嚴格規范金融類(lèi)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)行為之外，將金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳信息的規范治理也納入了監管范圍。
8、禁止開(kāi)展其他違法違規金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳活動(dòng)。
綜上，對于提供金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的經(jīng)營(yíng)者而言，應該從規范銷(xiāo)售行為和銷(xiāo)售材料等方面進(jìn)行自查，嚴格按照《通知》要求，從健全內控制度、規范金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為等方面入手，加強與金融管理部門(mén)的溝通，切實(shí)將“三個(gè)要求”和“八項禁止”及行業(yè)監管要求落到實(shí)處。但《通知》目前尚處于向全社會(huì )征求意見(jiàn)的階段，正式版本尚未確定。合規課堂將繼續關(guān)注其最新動(dòng)態(tài)。
金融自查報告14
根據人行白銀市中心支行下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)20xx年全市金融統計檢查方案的通知》要求，我行組織相關(guān)部門(mén)和人員進(jìn)行了認真細致的學(xué)習，并遵照通知要求對我行統計工作進(jìn)行了全面的自查，現將相關(guān)情況匯報如下：
一、強化依法統計意識，提高統計質(zhì)量
在收悉人行的通知后，我行及時(shí)組織人員認真學(xué)習了《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等相關(guān)的金融統計法規，通過(guò)學(xué)習，進(jìn)一步提升了我行統計工作人員的依法統計的意識。
同時(shí)，我行還對統計工作的所有口徑進(jìn)行了統一，如在業(yè)務(wù)部對涉農貸款的統計口徑按照人行的統計要求進(jìn)行了統一，還組織所有從事統計工作的人員學(xué)習了《金融統計指標釋義》，確保了我行統計工作的標準化和規范化，提高了我行金融統計數據的采集、處理及報表編制水平，提高了金融統計數據質(zhì)量。
二、成立自查小組，制定自查方案
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，制定了我行統計工作自查方案，對業(yè)務(wù)部和營(yíng)業(yè)部的統計工作制定了詳盡的自查方案，重點(diǎn)對日報、月報、季報數據的準確性，存、貸款統計歸屬與統計數據的準確性，同時(shí)對房地產(chǎn)貸款、小微企業(yè)貸款、涉農貸款等專(zhuān)項統計的數據真實(shí)性和準確性進(jìn)行自查。
三、自查情況
對照人民銀行下發(fā)的自查要求，對涉及我行的統計業(yè)務(wù)進(jìn)行了有針對性的自查，對營(yíng)業(yè)部存款的統計方法和統計時(shí)效進(jìn)行了檢查，對營(yíng)業(yè)部上報人民銀行的主要經(jīng)營(yíng)指標數據的計算方式是否符合人民銀行要求進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，發(fā)現營(yíng)業(yè)部在各類(lèi)報表工作中均能按照相關(guān)要求落實(shí)，并能?chē)栏癜凑杖诵幸幎ǖ墓接嬎憬?jīng)營(yíng)指標，在上報過(guò)程中不存在遲報、漏報、誤報等情況。
在對業(yè)務(wù)部，重點(diǎn)檢查了各類(lèi)貸款統計的口徑是否與人民銀行要求的一致，對涉農貸款、農村貸款、農戶(hù)貸款、小微企業(yè)貸款的統計口徑進(jìn)行了檢查，業(yè)務(wù)部能夠嚴格按《貸款通則》、《金融統計管理規定》等國家有關(guān)部門(mén)及監管單位先行規定執行，各項貸款的統計數據準確有效。
綜合部作為我行對外報送報表的窗口，在檢查中重點(diǎn)從上報時(shí)限，重大事項的報備等方面進(jìn)行了檢查，經(jīng)檢查顯示，綜合部在報送各類(lèi)報表過(guò)程中，嚴格按照人行要求的上報時(shí)限進(jìn)行落實(shí)，并能對各部門(mén)的統計數據進(jìn)行復核，確保了各類(lèi)上報數據的統一和有效，同時(shí)能夠按照人民銀行要求，對全行發(fā)生的各類(lèi)重大事項在5個(gè)工作日內進(jìn)行報備，各項統計報備工作符合人民銀行的要求。
四、存在的`問(wèn)題
統計資料整理歸檔工作不夠規范。統計分析水平尚需提高。目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。
五、需要完善的工作
1、加強對統計人員的培訓。通過(guò)組織專(zhuān)門(mén)的統計技能培訓和學(xué)習《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等，并組織統計崗位人員參加統計從業(yè)資格證，以提高統計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、加強統計制度和流程建設。遵照人民人行的金融統計工作要求，建設我行統一的內部填報制度或實(shí)施細則，特別是要強化建立數據來(lái)源和報表項目之間的關(guān)系規則，進(jìn)一步明確內部報表、科目與各項監管統計報表項目的對應關(guān)系。對各項數據的統計做進(jìn)一步的明確規定，加強統計人員的培養，建立操作性強的數據統計流程，特別是臺賬建立和操作流程。
3、加強統計資料的整理歸檔。確保統計資料的完整。努力提高統計分析水平，充分發(fā)揮統計分析的作用，為行領(lǐng)導決策提供有力依據。
金融自查報告15
根據《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強信貸管理扎實(shí)做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號）的要求，我行對小企業(yè)金融服務(wù)情況開(kāi)展了自查，具體情況如下：
一、小企業(yè)貸款總體情況
截至xx年xx月末，我行小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占全行貸款余額的xx％。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長(cháng)xx％，比全部貸款增速高xx個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬(wàn)元，比上年同期多增xx萬(wàn)元。實(shí)現了小企業(yè)信貸"兩個(gè)不低于"的目標，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)劃分：正常類(lèi)貸款占xx%，不良貸款為xx。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當地政府的認可，連續xx年榮獲xx“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱(chēng)號。
二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施
�。ㄒ唬﹥�(yōu)化信貸資源配臵，持續加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續上調存款準備金率，導致銀行信貸規模緊縮，我行認真貫徹落實(shí)國務(wù)院和銀監會(huì )有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監會(huì )關(guān)于加強和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內下發(fā)了《關(guān)于全面做好農村金融服務(wù)工作的指導意見(jiàn)》，積極拓展并滿(mǎn)足縣域農村小企業(yè)資金需求，截至xx年xx月，信貸支持小企業(yè)xx戶(hù)，累計投放貸款xx萬(wàn)元。一是準確定位目標客戶(hù)，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場(chǎng)、有效益、機制靈活、經(jīng)營(yíng)規范、資產(chǎn)負債率符合規定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構建銀政企合作平臺，舉辦xx銀政企對接會(huì )、以一個(gè)地方金融機構的責任，主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟建設，與一家小企業(yè)簽訂億元的戰略合作意向協(xié)議書(shū)，目前已落實(shí)家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款萬(wàn)元。
�。ǘ⿵娀M合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機制，我行在業(yè)務(wù)流程、機構設臵、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對內設機構進(jìn)行了調整，堅持以“客戶(hù)為中心”，建立授信、風(fēng)險、科技等各業(yè)務(wù)條線(xiàn)為支撐，各相關(guān)部門(mén)緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節，及時(shí)滿(mǎn)足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對營(yíng)銷(xiāo)團隊進(jìn)行了調整，在xx支行的基礎上，對“只存不貸”的xx營(yíng)業(yè)部功能定位進(jìn)行了調整，并在xx營(yíng)業(yè)部設小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應的人力資源。三是對信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時(shí)，針對企業(yè)融資過(guò)程中擔保難問(wèn)題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設計林權抵押貸款。四是擴大與擔保機構的合作，xx年在與xx7家合作擔保機構的`基礎上，又引入了xx2家專(zhuān)業(yè)擔保公司。截至xx年xx月末，通過(guò)擔保機構擔保的小企業(yè)貸款余額xx萬(wàn)元，占總貸款余額的xx%，為小企業(yè)打開(kāi)了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級評定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級評定管理暫行辦法》，規范了小企業(yè)評定標準，綜合考慮財務(wù)指標外,還將小企業(yè)的經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導人情況以及發(fā)展潛力等因素納入評級范圍，通過(guò)信用打分法等靈活措施，客觀(guān)上疏通小企業(yè)貸款準入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉困難。
�。ㄈ┖侠泶_定風(fēng)險定價(jià)，減輕小企業(yè)融資負擔。我行制定了《人民幣貸款利率定價(jià)管理暫行辦法》，通過(guò)科學(xué)定價(jià)，既有效覆蓋風(fēng)險，又對小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險定價(jià)的基礎上合理浮動(dòng)，盡可能減輕小企業(yè)的利息負擔。在提高自身效益的同時(shí)履行好社會(huì )責任，不借發(fā)放貸款之機搭銷(xiāo)保險、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費用。
�。ㄋ模﹪栏衤鋵�(shí)貸款新規，密切監控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強對客戶(hù)信貸資金流向及用途的全流程審核監測。一是嚴格貫徹落實(shí)貸款新規，對采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴格根據約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過(guò)借款人賬戶(hù)支付給借款人的交易對象。對采用自主支付方式的貸款，要求客戶(hù)定期報送資金使用情況說(shuō)明。截至xx年xx月末，我行累放貸款xx萬(wàn)元。按照貸款新規要求，采用受托支付方式走款金額xx萬(wàn)元。通過(guò)內部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強政策宣傳，召開(kāi)貸款新規業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì )，邀請企事業(yè)單位代表參會(huì )，宣傳“三個(gè)辦法一個(gè)指引”精神實(shí)質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險控制和穩健發(fā)展的同時(shí)，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財務(wù)精細化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營(yíng)造良好的氛圍環(huán)境。
三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問(wèn)題
在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，自查中也發(fā)現一些不容忽視的在問(wèn)題和不足：
�。ㄒ唬⿲�(zhuān)營(yíng)機構專(zhuān)業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨立核算機制和激勵約束機制，制約了信貸人員開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項機制”建設還需在實(shí)踐中進(jìn)一步完善，專(zhuān)營(yíng)機構還要在發(fā)展中逐步成型。
�。ǘ┿y企信息不對稱(chēng)。目前，大多小企業(yè)沒(méi)有建立起現代企業(yè)制度，財務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開(kāi)市場(chǎng)上獲悉反映小企業(yè)真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況的專(zhuān)有信息，對小企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監督成本和信息成本。
�。ㄈ┬刨J產(chǎn)品創(chuàng )新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應小企業(yè)多元化的融資需求。
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