金融述職報告13篇
在我們平凡的日常里，我們使用報告的情況越來(lái)越多，報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。一起來(lái)參考報告是怎么寫(xiě)的吧，下面是小編為大家收集的金融述職報告，歡迎閱讀與收藏。
金融述職報告 篇1
自打畢業(yè)之后就加入了交行的大家庭，作為這個(gè)大家庭的新人，我在吸取著(zhù)大家點(diǎn)點(diǎn)滴滴的指導，有如春筍吸收春天的甘露般成長(cháng)，讓我從懵懂的學(xué)生慢慢轉變?yōu)楹细竦你y行人。
過(guò)去的幾個(gè)月里，在大家的諄諄教導之下，自己在一步步地成長(cháng)。雖然自己一直在進(jìn)步，但我深知成績(jì)是要汗水來(lái)鋪墊的，堅信只有努力才有回報，所以即使再累都堅持，爭取做到更好。因為是在古鎮，這個(gè)中國的燈之城，做燈飾生意的非常多，客戶(hù)量也很多，每天每個(gè)人的業(yè)務(wù)量都很多，有人說(shuō)我們這里一個(gè)人的業(yè)務(wù)量是民生一間支行的業(yè)務(wù)量，或許有夸張的成分，但證明我們的業(yè)務(wù)量的確很大。因此，這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷地提醒自己要在工作中認真認真再認真，即使客戶(hù)再多壓力再大也不能有半點(diǎn)馬虎，一定要嚴格按照行里規定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作，因此在過(guò)去的半年里始終如一地要求自己，即使不能避免完全的沒(méi)差錯，也要把差錯事件分布在小概率事件的范疇，直至變?yōu)椴豢赡苁录?/p>
在一開(kāi)始投入到銀行工作時(shí)，我就告誡自己，銀行工作首要的就是認真仔細，必須對自己負責，對單位負責，對客戶(hù)負責，從事金融工作一定要保持一顆認真仔細的心。當然，在做好自己工作的同時(shí)，還堅持學(xué)習其他崗位的相關(guān)知識，遇到了問(wèn)題，都虛心向同事請教，他們都會(huì )悉心幫助我，耐心幫我解答。對待業(yè)務(wù)技能，就是堅持三人行必有我師，要千方百計地把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )，我有渴望學(xué)習新知識的熱情，每周的統一培訓，都會(huì )認真地聽(tīng)課做練習，爭取可以順利通過(guò)考試，提高自己的業(yè)務(wù)能力，不斷地完善自己。
在認真總結20xx年工作的'基礎上，對比當前工作中遇到的問(wèn)題，結合我行工作的具體實(shí)踐經(jīng)驗，在自己柜員工作中，一定要嚴保服務(wù)質(zhì)量，以客戶(hù)為中心，做好結算服務(wù)工作�？蛻�(hù)是我們的生存之源，從某種程度上講，客戶(hù)就是我們的一切，沒(méi)有客戶(hù)的支持，我們不可能完成國家對銀行的基本要求，更不可能完成很多超乎不可能的指標。作為柜員，工作地點(diǎn)又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)，在工作中首先要保證認真仔細，在正確處理每筆業(yè)務(wù)的前提下提高工作效率，主動(dòng)加強與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù)、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好地為客戶(hù)服務(wù)，更好地完成工作上的各項任務(wù)，把任務(wù)擴散到日常工作中，當成一種工作的樂(lè )趣去享受，而不僅僅是當成任務(wù)去完成。
沒(méi)有最好，只有更好�；厥走^(guò)去，總結這些日子的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，展望未來(lái)，描繪以后的天空，一定更藍。過(guò)去的學(xué)生時(shí)代已經(jīng)隨記憶的河水流向歲月的深谷，珍藏在回憶的美好里面，自己不應該再以學(xué)生的身份再以學(xué)生的角度去思考問(wèn)題，應該認真總結經(jīng)驗，努力學(xué)習擔責上陣，積蓄更多的力量，在工作的舞臺上演好自己的每一出戲，做永遠的主角�；蛟S我們都不能預料未來(lái)的路有多坎坷，擔子有多重，但一起走過(guò)了不平凡的20xx，我們有足夠的信心迎接更美好的20xx，因為我們屬于永遠的大家庭——xxx支行，我們時(shí)時(shí)刻刻在準備著(zhù)迎接明天的挑戰。
金融述職報告 篇2
20xx年是我行金融市場(chǎng)部業(yè)務(wù)快速發(fā)展的一年，成立了北京代表處、也根據業(yè)務(wù)特性下設了四個(gè)二級部門(mén)。作為金融市場(chǎng)部一名客戶(hù)經(jīng)理，在20xx年通過(guò)金融市場(chǎng)部這個(gè)大的平臺不斷學(xué)習業(yè)務(wù)，辦理業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)能力。以下是我20xx年度述職總結報告。
一、關(guān)鍵績(jì)效指標完成情況
20xx年本人工作內容比較分散，在投行部、票據部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)控中臺都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購、定增項目共計13。33億。票據直貼業(yè)務(wù)6845萬(wàn)元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)10億。
二、日常主要工作的完成情況
1、投行業(yè)務(wù)：20xx年上半年主要在投行部，主要與民生信托、渤海信托、安信證券這些交易對手操作了有6筆業(yè)務(wù)，金額共計13。3億元，業(yè)務(wù)形式主要為股票質(zhì)押式回購、上市公司定增。有些業(yè)務(wù)形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開(kāi)展，積累經(jīng)驗；
2、票據業(yè)務(wù)：20xx年做的票據業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù)，共計6845萬(wàn)元，轉貼現業(yè)務(wù)主要輔助做一些基礎工作。另外，對未開(kāi)展票據的分行客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行了票據業(yè)務(wù)培訓講課；
3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：20xx年末調到上海，進(jìn)入資產(chǎn)管理部工作，與中航信托操作了一筆10億集合資金信托計劃。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對靈活性、創(chuàng )新性要求較高，本人也希望在20xx年的工作中付出更多的努力去做好這項工作；
4、中臺業(yè)務(wù)：20xx年3月份由于外派風(fēng)控官的離任，在空檔期內本人兼任了2個(gè)月的中臺，也是按照要求完成了中臺平時(shí)各項業(yè)務(wù)，組織投審會(huì )、印章的管理以及業(yè)務(wù)審批、人民銀行票據數據的提供等；
5、同業(yè)授信業(yè)務(wù)：由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對手的授信準入。申請了3戶(hù)客戶(hù)的授信工作，主要有：中原信托、華鑫信托、江信基金；
6、合規專(zhuān)員兼職：20xx年完成了法律合規部要求合規專(zhuān)員的相關(guān)職責：包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門(mén)規章制度的整理上傳、季度年度合規報告的撰寫(xiě)。
三、員工培訓和成長(cháng)
培訓情況：
1、授信業(yè)務(wù)培訓學(xué)習：20xx年行內進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)案例學(xué)習，均有參加，通過(guò)行內領(lǐng)導這一系列的案例學(xué)習，學(xué)習到了很多前輩的經(jīng)驗、很多平時(shí)未意識到的風(fēng)險點(diǎn)，更加堅定了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險永遠是第一位；
2、部門(mén)培訓學(xué)習：20xx年11月份部門(mén)組織集中培訓，主要課題有有企業(yè)文化、投行案例的分享、宏觀(guān)經(jīng)濟分析、可轉債可交換債的學(xué)習、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎知識等。通過(guò)這次培訓學(xué)習了二級部門(mén)之間的業(yè)務(wù)經(jīng)驗，以及更加全面認識了各個(gè)部門(mén)的業(yè)務(wù)情況。
成長(cháng)：
1、視野更加開(kāi)拓以及自身的不足：在20xx年也來(lái)到上海，通過(guò)與同業(yè)的交流，拓展自己的視野，去服務(wù)自己工作。同時(shí)也認識到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在16年度中不斷的去完善提高。
2、風(fēng)險意識進(jìn)一步提高：在過(guò)去一年的.工作當中，市場(chǎng)同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險也有所暴露。資本市場(chǎng)在牛熊切換中，也切身體會(huì )整個(gè)過(guò)程中的市場(chǎng)業(yè)務(wù)偏好，以及風(fēng)險成本。這也給了本人更深刻的風(fēng)險感受。
3、提高對細節問(wèn)題的注意力：在15工作當中認識到了很多細節性的問(wèn)題在風(fēng)險暴露的時(shí)候可能是很重要的。學(xué)習了、積累了一些經(jīng)驗。
金融述職報告 篇3
各位領(lǐng)導，同事們：
在部門(mén)領(lǐng)導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹分行及部門(mén)工作部署，堅持"拓客戶(hù)、增存款"經(jīng)營(yíng)理念，把擴展客戶(hù)、做大業(yè)務(wù)作為中心工作，現將工作述職如下：
一、思想作風(fēng)建設情況
�。ㄒ唬┧枷肷夏軓膰缽母咭笞约�，自覺(jué)加強政策理論和管理知識的學(xué)習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來(lái)，我能認真學(xué)習"三個(gè)代表"重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨黨章》，學(xué)習黨的路線(xiàn)、方針、政策和法規，特別是堅持學(xué)習報告精神和"三個(gè)代表"重要思想，參加整肅行風(fēng)行紀活動(dòng)，思想認識有了較大提高，充實(shí)了理論知識、開(kāi)闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導經(jīng)驗，對我們農行改革的前景更加充滿(mǎn)了信心。
�。ǘ⿲W(xué)習上能不斷充實(shí)自己，自覺(jué)加強基礎理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)水平，為盡快適應新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴大知識面。一是不管工作有多忙，堅持反
復學(xué)習《信貸經(jīng)營(yíng)管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍，認真閱讀金融法規、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)能力。二是參加分行組織的各種業(yè)務(wù)技能培訓，一年來(lái)，通過(guò)自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。
�。ㄈ┳黠L(fēng)上能?chē)栏褚笞约�，不斷增強法制觀(guān)念，按章辦事，廉潔自律。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我以?xún)?yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶(hù)經(jīng)理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復雜，政策性、敏感性強的問(wèn)題，我能夠加強請示匯報，針對客戶(hù)部門(mén)的工作特點(diǎn)，能切實(shí)自己的職責，依法辦事、廉潔自律，堅持經(jīng)常性的制度學(xué)習，加強內控管理和信貸檔案管理；能夠嚴格執行客戶(hù)經(jīng)理制度。
二、履行職責情況。
以擴大基礎客戶(hù)、增加存款為核心，積極配合領(lǐng)導的工作，努力完成領(lǐng)導的工作分配，認真做好>工作計劃和考核方案，利用上半年的`時(shí)間，積極上報了5戶(hù)授信項目，并實(shí)現了4筆授信有效落地，實(shí)現了新增5戶(hù)有效基礎客戶(hù)，完成新增存款2100萬(wàn)元。實(shí)現了新增現金管理客戶(hù)1戶(hù)，簽署芝麻開(kāi)戶(hù)協(xié)議2戶(hù)。
三、存在的問(wèn)題和今后努力的方向。
本人經(jīng)過(guò)總結回顧，認為自己一年來(lái)的工作是稱(chēng)職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗有待豐富，工作效率有待提高，工作系統性不夠強；今后本人將一步加強學(xué)習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
�。ㄒ唬┓畔滤枷氚�，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當一名合格的客戶(hù)
部經(jīng)理。作為客戶(hù)經(jīng)理，不同于其他保障部門(mén)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔管理和經(jīng)營(yíng)的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀(guān)全局、處理微觀(guān)事物的能力，今后本人一定會(huì )放下思想包袱，放開(kāi)手腳，積極主動(dòng)協(xié)助部門(mén)領(lǐng)導抓好工作，當好助手，積極把業(yè)務(wù)做大。
�。ǘ┛炭鄬W(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻聰明才智。今后，我要進(jìn)一步加強學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)水平，繼續走訪(fǎng)客戶(hù)，提高組織營(yíng)銷(xiāo)能力，抓好大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)維護，加大產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)力度，積極拓展優(yōu)良客戶(hù)。
�。ㄈ﹪栏褚�，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶(hù)經(jīng)理。目前全黨正在常深入開(kāi)展學(xué)精神，作為信貸業(yè)務(wù)的客戶(hù)經(jīng)理，我一定要保持清醒頭腦，以共產(chǎn)黨員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶(hù)經(jīng)理的本色。
金融述職報告 篇4
20xx年，本人主要分管綜合科、經(jīng)貿科、工業(yè)科和體改科，主持金融上市辦工作，并承擔新能源產(chǎn)業(yè)招商、部門(mén)招商引資任務(wù)和電力債券還本付息工作，同時(shí)牽頭組織醫藥衛生體制改革工作。通過(guò)努力，各項工作均取得實(shí)效，自身建設也取得較大進(jìn)步�，F報告如下：
一、自身建設情況。
按照合格黨員干部的要求，順應發(fā)展形勢，全面增強綜合素質(zhì)。一是注重學(xué)習，提高綜合素質(zhì)。圍繞市委、市政府的總體工作思路，認真學(xué)習領(lǐng)會(huì )國家產(chǎn)業(yè)政策，系統研究金融運行、資本運作、股份改造等理論知識，指導工作實(shí)踐。二是注重修養，增強黨性觀(guān)念。不說(shuō)違背原則的話(huà)，不做違背原則的事。對市委、市政府的各項指示，堅決落實(shí)到位;對局黨組安排的各項工作任務(wù)，不折不扣地完成。三是注重實(shí)干，創(chuàng )樹(shù)優(yōu)良作風(fēng)。堅持雷厲風(fēng)行、嚴謹高效，對有利經(jīng)濟發(fā)展、符合產(chǎn)業(yè)政策的項目，自覺(jué)做到并指導分管科室主動(dòng)辦、馬上辦，不推諉、不拖拉。四是注重自律，樹(shù)立良好形象。帶頭執行市委提出的“禁酒令”，嚴格遵守酒后不駕車(chē)等各項廉潔自律規定。同時(shí)，主動(dòng)抵制各種腐朽思想和錯誤思潮的腐蝕，團結同志，清白做人，不貪不沾，兩袖清風(fēng)。
二、踐崗履責情況。
(一)規劃編制方面，起草了《市國民經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展第十二個(gè)五年規劃綱要(初稿)》，目前正在征求意見(jiàn);協(xié)同浙江大學(xué)編制《市服務(wù)發(fā)展“十二五”規劃》，目前基本收尾。(二)金融上市方面，與銀監部門(mén)聯(lián)手，完成了首家村鎮銀行—天驕村鎮銀行的組建工作，并于9月15日順利揭牌;著(zhù)眼于為企業(yè)引進(jìn)戰略投資者，推介省高新投、大有正頤等創(chuàng )投機構與昊安金科、雙連摩擦材料、中機模具、黃海汽配、同仁食品等企業(yè)進(jìn)行對接，并促成其與昊安、雙連兩家企業(yè)初步達成股權投資協(xié)議;引進(jìn)北京、上海等地中介機構深入部分企業(yè)進(jìn)行診斷，提出整改意見(jiàn);做好閩盛擔保公司的規范和上報工作，預計年前可獲省金融辦許可證。
(三)審批服務(wù)方面，從全市發(fā)展大局出發(fā)，靈活變通，為東緯電通等10多個(gè)項目辦理了相關(guān)手續;爭取相關(guān)部門(mén)支持，為6個(gè)全市重點(diǎn)點(diǎn)供項目完善了申請報告。(四)產(chǎn)業(yè)招商方面，促成龍興鋼材城物流中心和閩盛擔保公司項目順利實(shí)施，年內到位資金8000萬(wàn)元。(五)電力債券還本付息方面，向上爭取20xx年還本付息額度140萬(wàn)元，并協(xié)調企業(yè)及時(shí)辦理了確認和兌付手續。(六)醫藥衛生體制改革方面，按照上級的部署，牽頭啟動(dòng)了我市的`醫藥衛生體制改革工作;按照市政府指示，提出了我市實(shí)行國家基本藥物制度方案，并定于12月1日正式實(shí)施。
三、存在的問(wèn)題及整改措施。
存在的問(wèn)題和不足主要是：領(lǐng)導方法方面有待進(jìn)一步豐富，看問(wèn)題、想問(wèn)題、處理問(wèn)題的視野需要進(jìn)一步拓展;工作的創(chuàng )新性、靈活性不夠強，有求穩懼變的情緒;個(gè)人綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高，特別是對理論學(xué)習和政策把握，系統性和時(shí)效性尚有欠缺;深入基層不夠，對鄉鎮、企業(yè)情況停留在理論和表面現象上，等等。
對這些問(wèn)題和不足，本人高度警醒并已有深刻認識，決心的今后的工作中認真加以改正。今后整改措施：一是加強學(xué)習，提高能力。以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，針對承擔的工作任務(wù)，認真研究上級理論和政策，提高運用科學(xué)理論指導實(shí)踐的能力;二是深入實(shí)際，真抓實(shí)干。進(jìn)一步深入鎮村和企業(yè)現場(chǎng)，研究新情況，探索新方法，扎實(shí)抓好項目載體、上市培育、服務(wù)業(yè)推進(jìn)等重點(diǎn)工作;三是提高黨性，樹(shù)立形象。嚴格遵守各項規章制度，帶頭發(fā)揚優(yōu)良作風(fēng)，踏踏實(shí)實(shí)辦事，本本分分做人。
述職人：
20xx年xx月xx日
金融述職報告 篇5
當日歷一頁(yè)頁(yè)撕落，只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)。在這一年里，每天記賬，結賬，做傳票，寫(xiě)賬簿，雖然沒(méi)有赫赫顯目的業(yè)績(jì)和驚天動(dòng)地的事業(yè)，但我盡心盡力，忠于職守。我用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾畫(huà)出生活的軌跡，收獲豐收的喜悅。
一、立足平凡踏實(shí)工作
在禾加支行，我從事著(zhù)一份最平凡的工作——柜員。也許有人會(huì )說(shuō)，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛(ài)這份工作，在這個(gè)崗位上我一干就是十八年。作為一名農行員工，特別是一線(xiàn)員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務(wù)是展示銀行系統良好服務(wù)的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿(mǎn)的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，以自己積極的工作態(tài)度贏(yíng)得顧客的信任。
是的，柜員是直接面對客戶(hù)的群體，柜臺是展示農行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調的，然而面對各類(lèi)客戶(hù)，柜員要熟練操作、熱忱服務(wù)，日復一日，用點(diǎn)點(diǎn)滴滴的周到服務(wù)讓客戶(hù)真正體會(huì )到農行人的真誠，感受到在農行辦業(yè)務(wù)的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪!為此，我要求自己做到：一是掌握過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、時(shí)刻不放松業(yè)務(wù)學(xué)習;二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規;三是培養和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。
二、團結協(xié)作共同進(jìn)步
銀行工作需要的是集體的團結協(xié)作,一個(gè)人的力量總是有限的。作為一名老員工,我不僅僅滿(mǎn)足于把自己手中的工作干好,還注意做好傳、幫、帶的作用，主動(dòng)、熱情、耐心地幫助新來(lái)的同事適應新環(huán)境，適應新崗位，適應新工作，使他們更快地熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)，較好地掌握業(yè)務(wù)技能。結合我自己做新人時(shí)的經(jīng)驗，我注意引導他們從賬理出發(fā),而不是教他們如何進(jìn)行簡(jiǎn)單的菜單操作。在平時(shí)的工作中,我還將自己的工作學(xué)習經(jīng)驗毫無(wú)保留地告訴他們。我想,這樣的教法不一定是最好的,但一定會(huì )讓他們學(xué)到業(yè)務(wù)知識點(diǎn)的本質(zhì),學(xué)會(huì )融會(huì )貫通,舉一反三。今年相繼有三名新同事加入, 他們雖有一定的.金融專(zhuān)業(yè)知識，但對于臨柜操作技能來(lái)說(shuō)，尚有欠缺。為了能使他們盡快上崗，我對跟班實(shí)習的新同事耐心進(jìn)行操作章程的培訓，特別是要嚴格按照規章制度、業(yè)務(wù)流程辦事，人走章收、抽屜鎖好、電腦退出畫(huà)面等等，養成良好的工作習慣。對于他們的薄弱環(huán)節—技能，也將自己平常練習的心得告訴他們，供他們參考。通過(guò)一段時(shí)間的雙向努力，他們已能熟練進(jìn)行單人上崗操作了。
銀行新進(jìn)人員漸漸增多，在幫助他們同時(shí)，我也看到他們的優(yōu)點(diǎn)，時(shí)時(shí)讓我有危機感，我時(shí)常告誡自己不能滿(mǎn)足現狀,要甘于平淡,但不能流于平庸,既要心無(wú)旁騖、腳踏實(shí)地將手中的工作完成,也要不斷吸收新的知識以迎接未來(lái)的挑戰。時(shí)代是在不斷發(fā)展的,銀行工作的競爭也日趨激烈。我深切地體會(huì )到作為一名合格的前臺柜員應該具備更高的業(yè)務(wù)水平,只有不斷地增強自身的綜合素質(zhì),不斷地擴大自己的知識面才能將工作干得更好。
三、業(yè)務(wù)全面積極向上
在市場(chǎng)競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，必須要不斷的提高自己，才能更好的向客戶(hù)提供高效、快捷的服務(wù)。支行舉辦的各類(lèi)培訓和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能提供了有力的保障。我始終積極參加各類(lèi)培訓，堅持認真聽(tīng)課，結合平時(shí)學(xué)習的規章制度和法律、法規，努力提高著(zhù)自己的業(yè)務(wù)理論水平。
回顧檢查自身存在的問(wèn)題,我認為：
一是學(xué)習不夠、當前,以信息技術(shù)為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展,新情況新問(wèn)題層出不窮,新知識新科學(xué)不斷問(wèn)世、面對嚴峻的挑戰,缺乏學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性、理論基礎,專(zhuān)業(yè)知識,文化水平,工作方法等不能適應新的要求。
二是在工作較累的時(shí)候,有過(guò)松弛思想,這是自己政治素質(zhì)不高,也是世界觀(guān),人生觀(guān),價(jià)值觀(guān)解決不好的表現。
針對以上問(wèn)題,今后的努力方向是：
一是加強理論學(xué)習,進(jìn)一步提高自身素質(zhì)、對前臺金融業(yè)務(wù)的熟悉,不能取代對提高個(gè)人素養更高層次的追求,必須通過(guò)對鄧小平理論,市場(chǎng)經(jīng)濟理論,國家法律,法規以及金融業(yè)務(wù)知識,相關(guān)政策的學(xué)習,增強分析問(wèn)題,解決問(wèn)題的能力。
二是增強大局觀(guān)念,轉變工作作風(fēng),努力克服自己的消極情緒,提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導同事們把工作做得更好。
金融述職報告 篇6
尊敬的領(lǐng)導：
您好！
20xx年對我來(lái)說(shuō)，是加強學(xué)習，克服困難，開(kāi)拓業(yè)務(wù)，快速健康成長(cháng)的一年，這一年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。我從事金融銷(xiāo)售也已整整一年，在領(lǐng)導的帶領(lǐng)與指導下，我學(xué)到了很多業(yè)務(wù)知識和做人的道理，從中體會(huì )到的酸甜苦辣也是最深刻的。領(lǐng)導在工作的各個(gè)方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營(yíng)銷(xiāo)方面是我的弱點(diǎn)，但是領(lǐng)導仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上，進(jìn)而能夠更有針對性的學(xué)習、改進(jìn)，并不斷進(jìn)步�，F將工作情況述職如下：
首先，在思想與工作上，我能夠更加積極主動(dòng)地學(xué)行的各項操作規程和各種制度文件并及時(shí)掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠都時(shí)刻感染著(zhù)我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學(xué)到了很多書(shū)本以外的專(zhuān)業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會(huì )到團隊精神、溝通與協(xié)調的重要性，同時(shí)為自己在今后的成長(cháng)道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，我有強烈的事業(yè)心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實(shí)領(lǐng)導分配的每一項工作與任務(wù)。日常我時(shí)時(shí)刻刻注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，力爭使每一位客戶(hù)滿(mǎn)意，通過(guò)自身的努力來(lái)維護好每一位客戶(hù)。
其次，在技能方面，我個(gè)人也能夠積極投入，訓練自己，這一年中，我始終保持著(zhù)良好的工作狀態(tài)，以一名合格的xx行員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓練業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上為xx行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。
對我個(gè)人而言，點(diǎn)鈔技能已經(jīng)超額達標，但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點(diǎn)一滴的時(shí)間加緊練習，因為我知道，作為儲蓄崗位一線(xiàn)員工，我們更應該加強自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶(hù)提供方便、快捷、準確的服務(wù)。
第三，在日常的工作生活中，我能夠及時(shí)地融入到xx行這個(gè)大家庭中，積極面對工作，與大家團結協(xié)作，相互幫助。在實(shí)際工作中，無(wú)論從事哪個(gè)行業(yè)，哪個(gè)崗位，都離不開(kāi)同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門(mén)之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結一致，才能提高工作效率，創(chuàng )造出更多非凡的業(yè)績(jì)。
第四，服務(wù)方面。銀行做為服務(wù)行業(yè)，除了出售自己的有形產(chǎn)品外，更重要是出售其無(wú)形產(chǎn)品——服務(wù)，銀行的各項經(jīng)營(yíng)目標需要通過(guò)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來(lái)實(shí)現，由此可見(jiàn)，服務(wù)是銀行最基本的問(wèn)題。做好銀行服務(wù)工作、保護金融消費者利益，不僅是銀行業(yè)金融機構的法定義務(wù)，也是培育客戶(hù)忠誠度、提升銀行聲譽(yù)、增強綜合競爭實(shí)力的需要。
每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿(mǎn)腔熱情所打動(dòng)，xx行的服務(wù)處處體現著(zhù)“客戶(hù)第一”的理念。在xx行工作過(guò)程中，逐漸地，我也明白了“以客戶(hù)為中心”，是一切服務(wù)工作的本質(zhì)要求，更是銀行服務(wù)的宗旨，是經(jīng)過(guò)激烈競爭洗禮后的理性選擇，更是追求與客戶(hù)共生共贏(yíng)境界的現實(shí)要求。銀行就像生活，偶然發(fā)生的小插曲，客戶(hù)輕輕的.一聲“謝謝”，燃起了心中的激情；客戶(hù)不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿(mǎn)熱情，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個(gè)小細節，精益求精，激情與耐心互補促進(jìn)，才能碰撞出最美麗的火花，工作才能做到最好。
做好銀行服務(wù)工作、取得客戶(hù)的信任，很多人認為良好的職業(yè)操守和過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)是基礎；細心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認為，真正做到“以客戶(hù)為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務(wù)貴在“深入人心”，既要將服務(wù)的理念牢固樹(shù)立在自己的內心深處，又要深入到客戶(hù)內心世界中，真正把握客戶(hù)的需求，而不是僅做表面文章。我們經(jīng)常提出要“用心服務(wù)”，講的就是我們要貼近客戶(hù)的思想，正確地理解客戶(hù)的需求，客戶(hù)沒(méi)想到的我們要提前想到，用真心實(shí)意換取客戶(hù)長(cháng)期的理解和信任�，F在社會(huì )日益進(jìn)步，人們對銀行服務(wù)形式上的提高不再滿(mǎn)足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù)，這些形式上的舉措已被社會(huì )視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務(wù)意識，切實(shí)為不同的客戶(hù)提供最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動(dòng)心的關(guān)鍵。
“深入人心”一方面要求我們內心牢固樹(shù)立服務(wù)意識，而不能被動(dòng)、機械地應付客戶(hù)，要時(shí)刻把客戶(hù)放在內心，要經(jīng)常站在客戶(hù)的角度來(lái)思考自身的表現。還要求我們及時(shí)、準確把握客戶(hù)的內心真實(shí)需要，要能急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想。不同的客戶(hù)需求心理不同，要深度挖掘、動(dòng)態(tài)跟蹤。我們要區分客戶(hù)、細分市場(chǎng)：對于普通客戶(hù)形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經(jīng)理的進(jìn)門(mén)招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語(yǔ)；對于VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時(shí)間、節約交易成本和個(gè)性化服務(wù)及增值服務(wù)問(wèn)題。為客戶(hù)服務(wù)除了及時(shí)、準確、到位之外，還要能激發(fā)客戶(hù)需求。
在時(shí)時(shí)處處把客戶(hù)放在心中的同時(shí)，還不能忘記風(fēng)險，在服務(wù)過(guò)程中，要嚴格把握適度原則，服務(wù)流程、手段一定要依法合規，防止過(guò)頭服務(wù)。
最后，談?wù)勎业牟蛔阒帲河捎趰徫幌拗婆c個(gè)人因素，柜臺營(yíng)銷(xiāo)是我的一個(gè)弱點(diǎn)。在領(lǐng)導的指導和同事們的幫助下，我的個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)技巧有所提高。俗話(huà)說(shuō)得好：不要怕麻煩，就怕沒(méi)人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多；朋友越多，發(fā)展業(yè)務(wù)的機會(huì )才越多。因此，今后我會(huì )積極認真踐行營(yíng)銷(xiāo)技巧，抓住每一個(gè)發(fā)展業(yè)務(wù)的機會(huì )，做好日常營(yíng)銷(xiāo)工作。
此致
敬禮！
述職人：xxxx
20xx年xx月xx日
金融述職報告 篇7
我是銀行的一名非常非常普通員工。在銀行已經(jīng)工作的近三年中，我始終保持著(zhù)良好的工作狀態(tài)，以一名合格員工的標準嚴格的要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上奉獻青春，為行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。我要求自己不斷進(jìn)步，努力工作之余，我參加電大學(xué)習，于今年順利取得了會(huì )計大專(zhuān)文憑，并在今年“業(yè)務(wù)技術(shù)比賽牡丹卡申請表信息輸入比賽”中獲得市第一名。
一、履行職務(wù)情況
在組織和行領(lǐng)導的精心培育下和教導下，在部門(mén)領(lǐng)導的'直接指導下，同事們的關(guān)心幫助下，我通過(guò)自身的不斷努力，無(wú)論是思想上、學(xué)習上還是工作上，都取得了長(cháng)足的發(fā)展和巨大的收獲，現將工作業(yè)績(jì)總結如下：
1、思想上，積極參加政治學(xué)習，關(guān)心國家大事，遵守行紀行規，政治上要求進(jìn)步，具有較高的政治覺(jué)悟，積極向組織靠攏。
2、工作上，本人能忠于職守，嚴于律已，工作勤懇，嚴格執行國家金融政策，遵守省行、支行的各項規章制度，積極響應上級行的有關(guān)號召，在授權范圍內積極開(kāi)展各項工作。我在許多工作流程的細節上想點(diǎn)子、找方法，在符合有關(guān)規章制度的前提下簡(jiǎn)化流程、提高效率，更好地完成工作要求。
3、學(xué)習上，自從參加工作以來(lái)，我從沒(méi)有放棄學(xué)習理論知識和業(yè)務(wù)知識。剛工作我就利用業(yè)余時(shí)間自學(xué)，我沒(méi)有滿(mǎn)足于現狀，由于學(xué)習勤奮刻苦，成績(jì)優(yōu)良。不但掌握和提高了金融知識，也有了一定的理論水平。學(xué)習理論的同時(shí)，更加鉆研業(yè)務(wù)，把學(xué)到的金融知識融會(huì )到工作中去，使業(yè)務(wù)水平不斷提高。
二、今年取得成績(jì)
1、今年“業(yè)務(wù)技術(shù)比賽牡丹卡申請表信息輸入比賽”中獲得市第一名。
2、我參加電大學(xué)習，于今年順利畢業(yè)，取得了會(huì )計大專(zhuān)文憑。
三、存在的主要問(wèn)題
一是學(xué)習不夠。當前，以信息技術(shù)為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問(wèn)題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問(wèn)世，面對嚴峻的挑戰，我有時(shí)缺乏學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性。
二是在工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)解決不好的表現。
三是業(yè)務(wù)技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續加強。
金融述職報告 篇8
在部門(mén)領(lǐng)導和同志們的幫助和指導下，本人能夠認真貫徹分行及部門(mén)工作部署，堅持“拓客戶(hù)、增存款”經(jīng)營(yíng)理念，把擴展客戶(hù)、做大業(yè)務(wù)作為中心工作，現將工作述職如下：
一、思想作風(fēng)建設情況
(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺(jué)加強政策理論和管理知識的學(xué)習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來(lái)，我能認真學(xué)習“三個(gè)代表”重要思想和重新修訂的《中國共產(chǎn)黨章程》，學(xué)習黨的路線(xiàn)、方針、政策和法規，特別是堅持學(xué)習報告精神和“三個(gè)代表”重要思想，參加整肅行風(fēng)行紀活動(dòng)，思想認識有了較大提高，充實(shí)了理論知識、開(kāi)闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導經(jīng)驗，對我們農行改革的前景更加充滿(mǎn)了信心。
(二)學(xué)習上能不斷充實(shí)自己，自覺(jué)加強基礎理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)水平，為盡快適應新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴大知識面。一是不管工作有多忙，堅持反復學(xué)習《信貸經(jīng)營(yíng)管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍，認真閱讀金融法規、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)能力。二是參加分行組織的各種業(yè)務(wù)技能培訓，一年來(lái)，通過(guò)自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。
(三)作風(fēng)上能?chē)栏褚笞约�，不斷增強法制觀(guān)念，按章辦事，廉潔自律。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我以?xún)?yōu)秀共產(chǎn)黨員、客戶(hù)經(jīng)理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復雜，政策性、敏感性強的問(wèn)題，我能夠加強請示匯報，針對客戶(hù)部門(mén)的工作特點(diǎn)，能切實(shí)自己的職責，依法辦事、廉潔自律，堅持經(jīng)常性的制度學(xué)習，加強內控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執行客戶(hù)經(jīng)理制度。
二、履行職責情況
以擴大基礎客戶(hù)、增加存款為核心，積極配合領(lǐng)導的工作，努力完成領(lǐng)導的工作分配，認真做好工作計劃和考核方案，利用上半年的時(shí)間，積極上報了5戶(hù)授信項目，并實(shí)現了4筆授信有效落地，實(shí)現了新增5戶(hù)有效基礎客戶(hù)，完成新增存款2100萬(wàn)元。實(shí)現了新增現金管理客戶(hù)1戶(hù)，簽署芝麻開(kāi)戶(hù)協(xié)議2戶(hù)。
三、存在的問(wèn)題和今后努力的方向本人經(jīng)過(guò)總結回顧，認為自己一年來(lái)的工作是稱(chēng)職的`，但仍然存在以下不足：
工作經(jīng)驗有待豐富，工作效率有待提高，工作系統性不夠強;今后本人將一步加強學(xué)習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。
(一)放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當一名合格的客戶(hù)部經(jīng)理。作為客戶(hù)經(jīng)理，不同于其他保障部門(mén)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔管理和經(jīng)營(yíng)的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀(guān)全局、處理微觀(guān)事物的能力，今后本人一定會(huì )放下思想包袱，放開(kāi)手腳，積極主動(dòng)協(xié)助部門(mén)領(lǐng)導抓好工作，當好助手，積極把業(yè)務(wù)做大。
(二)刻苦學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻聰明才智。今后，我要進(jìn)一步加強學(xué)習，努力提高業(yè)務(wù)水平，繼續走訪(fǎng)客戶(hù)，提高組織營(yíng)銷(xiāo)能力，抓好大客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，做好客戶(hù)維護，加大產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)力度，積極拓展優(yōu)良客戶(hù)。
(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶(hù)經(jīng)理。目前全黨正在常深入開(kāi)展學(xué)精神，作為信貸業(yè)務(wù)的客戶(hù)經(jīng)理，我一定要保持清醒頭腦，以共產(chǎn)黨員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續保持一名優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和客戶(hù)經(jīng)理的本色。
金融述職報告 篇9
尊敬的各位領(lǐng)導、同事們：
大家好!
很榮幸參加市分行機關(guān)選拔科員級干部的述職。我叫XX，今年XX歲，大學(xué)專(zhuān)科學(xué)歷。xx年7月畢業(yè)于青島大學(xué)國際貿易專(zhuān)業(yè)，同年8月參加工作。五年來(lái)歷任XX分行營(yíng)業(yè)部會(huì )計出納部票據交換員、復核員，XX分行財務(wù)會(huì )計部復核員等崗位，始終以愛(ài)崗敬業(yè)為準則，嚴格要求自己，不斷學(xué)習創(chuàng )新，恪勤職守，甘于奉獻，較好地完成了各項工作任務(wù)。按照市分行黨委文件的要求，我將本著(zhù)實(shí)事求是、積極進(jìn)取的精神，作報告如下：
一、個(gè)人履職情況
五年來(lái)，在各級領(lǐng)導的正確領(lǐng)導和各位同事的幫助支持下，我認真學(xué)習黨的路線(xiàn)、方針、政策和政策性金融業(yè)務(wù)知識，深入領(lǐng)會(huì )農發(fā)行的工作方針和制度法規，以馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指引，踐行“至誠服務(wù)、有效發(fā)展、以人為本、構建和諧”理念，不斷提高自己的政治理論水平和業(yè)務(wù)素養，并力求做到理論聯(lián)系實(shí)際。在深入學(xué)習我行的財會(huì )制度和法律法規、提高自己的業(yè)務(wù)操作技能的同時(shí)，我在業(yè)余時(shí)間不斷學(xué)習計算機、經(jīng)濟、英語(yǔ)等專(zhuān)業(yè)知識，通過(guò)了會(huì )計從業(yè)資格考試與金融英語(yǔ)證書(shū)(FECT)綜合類(lèi)考試。努力使自己知識復合化，緊隨時(shí)代發(fā)展與農發(fā)行改革前進(jìn)的步伐。
工作中我認真貫徹落實(shí)上級的政策指示，立足本職崗位，強化職業(yè)素養，發(fā)揚團隊精神，遵紀守法，廉潔自律。在我行的窗口——會(huì )計結算崗位上切實(shí)履行好職責。一是服務(wù)客戶(hù)方面，我始終堅持市場(chǎng)觀(guān)念和至誠服務(wù)理念，想客戶(hù)所想，急客戶(hù)所急，努力為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù);二是核算方面，我本著(zhù)認真負責的態(tài)度，做好領(lǐng)導交待的各項工作，在票據交換員、記賬員、復核員、出納員等崗位，我都嚴守財經(jīng)紀律，堅持內控制度，認真記好每一筆賬，審核每一張票據，把好每一筆現金，力求工作精益求精;三是財會(huì )基礎建設方面，在金融電子化近年來(lái)迅猛發(fā)展的形勢下，我有幸參與綜合業(yè)務(wù)系統、人民幣結算賬戶(hù)一期、二期管理系統、CM20xx、全國支票影象系統等提升我行競爭力和核算水平的學(xué)習和運營(yíng)，在事關(guān)全局的.各項工作中，我不怕苦不怕累，與各位同事加班加點(diǎn)，努力鉆研理論教材并應用到實(shí)踐中去，圓滿(mǎn)完成各項工作;四是統計監測方面，我與同事分工協(xié)作，及時(shí)精確采集基礎數據并報備資金運營(yíng)、風(fēng)險管理、客戶(hù)部和人行相關(guān)部門(mén)的報表，做好對各部門(mén)、主管行的服務(wù)和支持。在這里我要再次感謝各級領(lǐng)導和同志們的支持和幫助!
二、對本崗位的認識
財會(huì )部門(mén)兼經(jīng)營(yíng)狀況的核算者、管理制度的實(shí)施者、客戶(hù)的服務(wù)者、內部運行的保障者、經(jīng)營(yíng)前景的預測者、經(jīng)營(yíng)決策的參謀者六項職能于一體，同時(shí)隨著(zhù)農發(fā)行建設現代銀行的步伐日益加快和內部改革的不斷深化，其對工作和管理的要求也日益提高。作為一名財會(huì )工
作者，尤其是結算崗位的財會(huì )工作，我深感責任重大，也有信心接受考驗。從辦事員到科員，職務(wù)的提升同時(shí)意味著(zhù)更大的責任與榮譽(yù)，在科員的崗位上，需要進(jìn)一步增強進(jìn)取精神和全局觀(guān)念，愛(ài)崗敬業(yè)，以身作則，團結同志，無(wú)私奉獻，立場(chǎng)堅定地抵制歪風(fēng)邪氣，同時(shí)更要不斷開(kāi)拓創(chuàng )新，提高工作理念和水平，為我行財務(wù)會(huì )計工作有效發(fā)展打好基礎，創(chuàng )造條件。
三、下步工作設想
在今后的工作中，我將一如既往地學(xué)習政治和業(yè)務(wù)知識，強化使命感與責任感，在我國建設社會(huì )主義新農村和我行加強金融支農、推動(dòng)現代銀行建設的形勢下，以本職工作為基點(diǎn)，牢固樹(shù)立服務(wù)觀(guān)念、效益觀(guān)念、市場(chǎng)觀(guān)念、風(fēng)險觀(guān)念和法制觀(guān)念，積極完善結算服務(wù)，提高核算水平，嚴格按照內控制度和會(huì )計規范化管理制度，做好財會(huì )基礎工作。如果我被任職，我將戒驕戒躁，恪勤職守;如果不能被任職，我也會(huì )將一如既往的努力工作。
最后，我用一位職業(yè)經(jīng)理人的話(huà)以自勉：“忘我才能有我，無(wú)私才能無(wú)畏，無(wú)畏才能有為�！痹诠ぷ髦�，我將努力發(fā)揚“忘我、無(wú)私、無(wú)畏”的精神，為農發(fā)行的改革和發(fā)展做出貢獻!
金融述職報告 篇10
今年的金融服務(wù)工作，概括起來(lái)有六大亮點(diǎn)：金融服務(wù)工作有新局面、資本市場(chǎng)工作有新舉措、停業(yè)整頓地方中小金融機構工作有新成績(jì)、深化農村信用社改革工作有新進(jìn)步、金融機構改革有新發(fā)展�，F把一年的工作總結如下：
一、機關(guān)作風(fēng)建設有新進(jìn)步
今年以來(lái)，以機關(guān)“效率年”活動(dòng)為契機，我辦切實(shí)加強了機關(guān)作風(fēng)建設。一是加強學(xué)習有關(guān)文件精神。在積極參加市委、市政府舉行的學(xué)大專(zhuān)題報告的基礎上，我辦還專(zhuān)門(mén)邀請了市委黨校常務(wù)副校長(cháng)周鎮嘉到我辦進(jìn)行學(xué)大專(zhuān)題講座。二是認真做好機關(guān)“效率年”活動(dòng)的各項工作，切實(shí)加強機關(guān)作風(fēng)建設。成立了“效率年”活動(dòng)領(lǐng)導機構和辦事機構，制定“效率年”活動(dòng)實(shí)施方案和工作流程，廣泛深入查找在工作效率和服務(wù)質(zhì)量方面存在的問(wèn)題，杜絕工作效率低下、推諉扯皮的現象，結合實(shí)際抓好整改，切實(shí)改進(jìn)思想、工作、生活作風(fēng)，提高辦事效率。三是加強黨風(fēng)廉政建設，提高防腐拒變能力。緊緊圍繞貫徹落實(shí)市委、市政府的有關(guān)部署，積極參加黨風(fēng)廉政建設和反腐敗的各種活動(dòng)，堅持“兩個(gè)務(wù)必”，做到“五個(gè)力戒”，當好“六個(gè)表率”，堅持從點(diǎn)滴做起，從小事做起，做到干凈做事，清廉從政。四是狠抓工作的落實(shí)，提高行政效能。狠抓各科室的行政效能監察和督辦工作，要求要切實(shí)增強全局意識，不折不扣地落實(shí)市委、市政府重要工作部署，加強檢查督辦，做到工作有部署、有督查、有落實(shí)，切實(shí)提高工作效率。
二、金融服務(wù)工作有新局面
金融是現代經(jīng)濟的核心，做好金融服務(wù)工作，事關(guān)經(jīng)濟和社會(huì )發(fā)展的大局。今年以來(lái)，通過(guò)搭建政、銀、企相互溝通的良性互動(dòng)機制、召開(kāi)金融工作座談會(huì )等，進(jìn)一步加強了金融服務(wù)工作，徹實(shí)解決好“兩難”問(wèn)題，加大金融對經(jīng)濟發(fā)展的支持力度，促進(jìn)全市經(jīng)濟又好又快發(fā)展。今年1至10月，全市各項存款余額563.7億元，比年初增長(cháng)4.45%，各項貸款余額196億元，比年初增長(cháng)8.64%，是“十五”以來(lái)貸款增長(cháng)最高的一年，也是xx年以來(lái)首次實(shí)現貸款增速快于存款增速50%。開(kāi)創(chuàng )了金融工作新局面。具體工作有：一是搭建政、銀、企相互溝通的良性互動(dòng)機制。為加快我市經(jīng)濟發(fā)展，打通制約韶關(guān)市建設資金瓶頸，解決中小企業(yè)融資難的問(wèn)題，多次召集各銀行代表用相關(guān)職能單位、企業(yè)家代表召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議：(1)召開(kāi)銀行(社)行長(cháng)(書(shū)記)聯(lián)席會(huì )議;(2)召開(kāi)全市金融工作座談會(huì );(3)召開(kāi)全市金融工作會(huì )議;(4)召開(kāi)了全市金融辦主任會(huì )議。通過(guò)這四個(gè)專(zhuān)題會(huì )議，統一了思想，提高了認識，增強了銀行支持地方經(jīng)濟建設的信心和決心。二是切實(shí)解決好“兩難”問(wèn)題。根據市黨政領(lǐng)導班子xx年度和作風(fēng)建設專(zhuān)題民主生活會(huì )的有關(guān)整改要求：“解決民營(yíng)企業(yè)遇到的融資難、資質(zhì)申報門(mén)檻高的問(wèn)題”，我辦組織有關(guān)人員進(jìn)行了調查研究，并將基本情況、形成原因、前期已做工作、工作中遇到的問(wèn)題向市分管領(lǐng)導和其它承辦單位書(shū)面進(jìn)行了情況匯報，提出了實(shí)施意見(jiàn)。同時(shí)還會(huì )同韶關(guān)工商銀行召開(kāi)了中小企業(yè)貸款推介會(huì )。通過(guò)努力，商業(yè)銀行對民營(yíng)企業(yè)“惜貸”心理明顯有改善，對民營(yíng)企業(yè)貸款調整了陣勢，各行社做了一系列切實(shí)有效的措施，業(yè)務(wù)開(kāi)始越做越活，以適應民營(yíng)企業(yè)貸款需要。三是配合人民銀行做好工作。會(huì )同人民銀行進(jìn)行了培訓、宣傳、調研等工作。11月，舉行現場(chǎng)宣傳活動(dòng)，收到了較好的效果，推動(dòng)了工作順利進(jìn)行。四是積極扶持海利擔保公司做大做強。幫助其在省國開(kāi)行貸款扶持我市民營(yíng)企業(yè)發(fā)展資金，目前，國開(kāi)行客戶(hù)五處已完成對其進(jìn)行評級，有望達成3000萬(wàn)元的貸款協(xié)議。海利擔保公司也積極主動(dòng)增資，注冊資本金已由 1120萬(wàn)元增加到5270萬(wàn)元。此外，鼓勵其他民營(yíng)企業(yè)投資建立擔保公司，我辦結合自身工作職能，加強協(xié)調與服務(wù)，力促其成功，加快我市擔保業(yè)發(fā)展和壯大。
三、資本市場(chǎng)工作有新突破
為加快我市資本市場(chǎng)發(fā)展，推動(dòng)企業(yè)改制上市步伐，促進(jìn)我市經(jīng)濟又好又快發(fā)展。今年以來(lái)我辦在大力發(fā)展資本市場(chǎng)方面做了大量的基礎性工作。
(一)加強資本市場(chǎng)基本知識學(xué)習。
一是邀請深圳證券交易所專(zhuān)家來(lái)韶舉辦韶關(guān)市重點(diǎn)企業(yè)發(fā)行上市座談會(huì );二是組織我市企業(yè)到深圳證券交易所參加重點(diǎn)房地產(chǎn)企業(yè)改制上市座談會(huì )參加上市知識培訓;三是參加省政府組織召開(kāi)的推動(dòng)企業(yè)上市工作會(huì )議;四是參加中國經(jīng)濟體制改革研究培訓中心舉辦的關(guān)于中小企業(yè)融資問(wèn)題的學(xué)習;五是參加創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)發(fā)展和企業(yè)債券發(fā)行實(shí)務(wù)培訓的學(xué)習。
(二)加強與北京“中科招商”中介機構聯(lián)系、溝通，促進(jìn)我市資本市場(chǎng)工作創(chuàng )新和發(fā)展。為積極響應市委、市政府“全民創(chuàng )業(yè)”的號召，推動(dòng)金融創(chuàng )新，為我市企業(yè)搭建投資和融資平臺，開(kāi)拓新的融資渠道，我辦與中科招商投資管理分司在xx年韶關(guān)經(jīng)貿洽談活動(dòng)中簽定戰略合作協(xié)議。通過(guò)召開(kāi)發(fā)起設立“中科丹霞創(chuàng )業(yè)投資基金”推介會(huì )等活動(dòng)，積極與市各企業(yè)溝通，宣傳創(chuàng )業(yè)投資基金的知識和用途，促進(jìn)中科丹霞創(chuàng )業(yè)投資基金早日成立。擬定于xx年12月在我市創(chuàng )設立首支“中科丹霞創(chuàng )業(yè)投資基金”。實(shí)現現了全省二類(lèi)城市無(wú)創(chuàng )業(yè)投資基金零的突破。
(三)大力挖掘上市后備資源，引導、促進(jìn)上市條件成熟的企業(yè)進(jìn)入改制上市程序。通過(guò)調查研究的基礎上，收集全市幾百家企業(yè)的資料，篩選出50家企業(yè)作為我市改制上市企業(yè)后備資源，初步建立起上市企業(yè)后備資源庫。并根據企業(yè)改制上市成熟條件分兩批：重點(diǎn)扶持企業(yè)17家，關(guān)注企業(yè)33家。如韶關(guān)液壓廠(chǎng)有限公司是今年重點(diǎn)的企業(yè)之一，12月底可完成了股改工作，明年初將進(jìn)入上市輔導期，有望明年上半年上市。韶關(guān)凱迪科技有限公司也進(jìn)駐了中介機構，并啟動(dòng)該公司的股份改制工作。
(四)制定各項扶持企業(yè)改制上市的地方政策。為加快我市中小企業(yè)改制上市步伐，推動(dòng)資本市場(chǎng)加快發(fā)展，今年，我辦代市政府起草并下發(fā)了《關(guān)于發(fā)展利用資本市場(chǎng)的實(shí)施意見(jiàn)》(韶府[]11號)和《韶關(guān)市支持企業(yè)改制上市的暫行辦法》(韶府辦[]290號)。為我市中小企業(yè)改制上市營(yíng)造良好的寬松的政策環(huán)境，同時(shí)還制定了《關(guān)于市專(zhuān)項扶持資金借用的暫行辦法》，利用市政府的專(zhuān)項資金，大力扶持中小企業(yè)改制上市，加快發(fā)展。
四、停業(yè)整頓地方中小金融機構工作有新成績(jì)
為貫徹落實(shí)好全省停業(yè)整頓城市信用社退出市場(chǎng)工作會(huì )議精神，按照市委、市政府的有關(guān)要求，我辦組織有關(guān)人員加班加點(diǎn)，精心制定退市方案，并取得銀監部門(mén)的大力支持，成功地于8月30日前全市12家城市信用社導入撤銷(xiāo)程序。9月6日召開(kāi)韶關(guān)市停業(yè)整頓城市信用社撤銷(xiāo)工作會(huì )議，全市停業(yè)整頓城市信用社退出市場(chǎng)工作正式進(jìn)入了清算階段。并獲得了省政府的獎勵。進(jìn)入清算階段后，清算組立即進(jìn)駐被撤銷(xiāo)城信社，并進(jìn)行了重要資料檔案的移交;各清算組制定了《城信社撤銷(xiāo)清算工作方案》。為確保清算工作順利進(jìn)行，我辦于11月初，先后對全市12家停業(yè)整頓城信社退市工作進(jìn)行檢查。目前，全市12家清算組工作有序進(jìn)行。
華僑信托投資公司韶關(guān)辦事處的退市工作，已向省政府上報《廣東省華僑信托投資公司韶關(guān)辦處退市方案》。省金融辦、省銀監局、省財政廳來(lái)我市對華信退市工作調研，對我市華信退市工作給予肯定，并將我市選定為全省退市的試點(diǎn)。
五、深化農村信用社改革工作有新成果
深化農村信用社改革工作，事關(guān)發(fā)展縣域經(jīng)濟、推動(dòng)社會(huì )主義新農村建設的大局。今年深化農村信用社的改革工作主要是央行專(zhuān)項票據兌付。一是召開(kāi)了現場(chǎng)會(huì )。按照省政府的要求，我市于10月在翁源縣召開(kāi)了全市深化農信社改革暨央行專(zhuān)項票據兌付工作現場(chǎng)會(huì )。翁源縣聯(lián)社成為我市第一個(gè)獲得央行專(zhuān)項票據的農信社。最近，乳源縣聯(lián)社又被人民銀行總行獲準成功兌付央行專(zhuān)項票據。二是幫助農信社落實(shí)好政府扶持的`增資擴股分紅政府補貼資金。通過(guò)努力，全市9家聯(lián)社，都落實(shí)了政府承諾的增資擴股分紅補貼資金。三是協(xié)助農信社壓降不良貸款。針對全市不良率較高的聯(lián)社召開(kāi)專(zhuān)題工作會(huì )議，就不同的情況制定幫撫措施，由我辦分小組與各農村信用社所在當地政府、法院等部門(mén)協(xié)調溝通，協(xié)助清收農村信用社不良貸款，對改善資產(chǎn)質(zhì)量，盤(pán)活資產(chǎn)起到很好的作用。四是協(xié)助農信社深入推進(jìn)案件專(zhuān)項治理工作，構建案件防范長(cháng)效機制。積極協(xié)助農村信用社案件專(zhuān)項治理工作，堅持“一手抓改革發(fā)展、一手抓內控建設”的方針，扎實(shí)推進(jìn)案件專(zhuān)項治理長(cháng)效機制建設，從源頭上采取有效措施防止各類(lèi)案件的發(fā)生。
六、金融機構改革有新發(fā)展
(一)今年廣東發(fā)展銀行改革重組，韶關(guān)市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一度面臨著(zhù)撤并。我辦領(lǐng)導高度重視，及時(shí)向市領(lǐng)導匯報，代政府草擬了《關(guān)于進(jìn)一步擴展廣東發(fā)展銀行在韶營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的函》(向廣東發(fā)展銀行總行發(fā)文)，經(jīng)過(guò)多方努力，最終取得了廣發(fā)行總行的答復，同意保留了韶關(guān)市的網(wǎng)點(diǎn)。
(二)支持四大國有商業(yè)銀行改革。建行、中行、工行已相繼改革成功并上市，今年是農行股改的重要的一年。我辦就農行股份制改革中土地確權工作中遇到的問(wèn)題，到市國土資源局等有關(guān)部門(mén)進(jìn)行調查了解，并做了大量的協(xié)調工作，有力地推動(dòng)了農業(yè)銀行的股改工作。
(三)做好新型農村金融機構準入試點(diǎn)工作。為了進(jìn)一步完善農村金融服務(wù)體系，推動(dòng)社會(huì )主義新農村建設，在調查研究的基礎上，我辦會(huì )同韶關(guān)銀監分局努力向上級有關(guān)部門(mén)申請，要求在我市設立“新型農村金融機構”，經(jīng)省金融辦和省銀監局批準，同意我市乳源縣桂頭鎮為全省“新型農村金融機構”二個(gè)試點(diǎn)單位之一。
(四)加快保險業(yè)改革步伐。為貫徹落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于保險業(yè)改革發(fā)展的若干意見(jiàn)》(國發(fā)[]23號)和廣東省人民政府《關(guān)于大力推進(jìn)我省保險業(yè)改革發(fā)展的意見(jiàn)》(粵府[]129號)的文件精神，我辦會(huì )同保險行業(yè)協(xié)會(huì )通過(guò)召開(kāi)座談會(huì )、問(wèn)卷等形式，積極探討我市保險業(yè)改革的路子，在充分征求意見(jiàn)的基礎上，代市政府起草并出臺了《關(guān)于推進(jìn)保險業(yè)改革的實(shí)施意見(jiàn)》(韶府[]55號)，充分發(fā)揮保險的管理社會(huì )保障職能作用。同時(shí)，還重點(diǎn)探索研究了我市保險業(yè)參與新型農村合作醫療管理的運作模式。
(五)組建金融押運公司。根據機關(guān)“效率年”活動(dòng)的有關(guān)要求，為進(jìn)一步提高工作實(shí)效，更好地服務(wù)基層、服務(wù)群眾，我辦招商引進(jìn)深圳技安金融服務(wù)公司來(lái)韶組建金融押運服務(wù)公司。積極為我市成立金融押運公司作好前期準備工作，深化我市金融安全保衛改革，推動(dòng)我市押運社會(huì )化進(jìn)程。目前，得到了了市公安局的大辦支持，此項工作已進(jìn)入申報階段。
七、存在問(wèn)題
xx年，我辦通過(guò)一系列工作，取得了一定的成績(jì)，但也應該正視工作中存在的問(wèn)題和不足：
(一)政治學(xué)習方面有待加強。主要是對政治、經(jīng)濟知識方面的學(xué)習不夠，缺乏即時(shí)性、主動(dòng)性、針對性及系統性的學(xué)習。收獲較淺、提高不大。
(二)金融服務(wù)經(jīng)濟工作的著(zhù)力點(diǎn)有待進(jìn)一步拓展。一年的實(shí)踐證明，我們所做的努力，取得了明顯的成效。但在新時(shí)期、新形勢、前任務(wù)面前，特別是面對我市金融發(fā)展的現狀和金融機構現有的的管理體制，如何拓展金融工作的有效途徑，找到最合適的結合點(diǎn)等等。有待本人加大力度，認真思考和探索。
(三)深入一般基層中去調查了解民生問(wèn)題較少。由于忙于事務(wù)上的工作，應付上級的各項檢查，造成到基層中去調查了解民生問(wèn)題、群眾較熱點(diǎn)、難點(diǎn)的問(wèn)題較少，對基層所需所求了解不夠。
八、20xx年的工作打算
(一)xx年是“”計劃的第三年，是我辦加快發(fā)展年。xx年的工作思路是：高舉中國特色社會(huì )主義偉旗幟，認真貫徹落實(shí)照精神，圍繞市委、市政府確定的“五大目標”、“四大戰略”、“三大基地”思路及奮斗目標，結合本辦的實(shí)際工作及差距，以服務(wù)經(jīng)濟為宗旨，以金融生態(tài)環(huán)境建設為中心，以金融體制改革為契機，大力發(fā)展資本市場(chǎng)，增強農村金融服務(wù)功能，促進(jìn)經(jīng)濟與金融良性互動(dòng)協(xié)調發(fā)展。
(二)20xx年的主要計劃：
1、認真貫徹落實(shí)照精神，圍繞市委、市政府的中心工作，進(jìn)一步加大金融的支持力度，切實(shí)為經(jīng)濟與社會(huì )發(fā)展提供有效的金融服務(wù)，推動(dòng)全市經(jīng)濟又好又快發(fā)展。
2、進(jìn)一步創(chuàng )新資本，大力扶持企業(yè)改制上市，落實(shí)好韶關(guān)市發(fā)展利用資本市場(chǎng)的地方政策。在努力做好創(chuàng )業(yè)投資基金的同時(shí)，大膽探索資產(chǎn)證券化和產(chǎn)業(yè)投資基金的新路子，為經(jīng)濟增長(cháng)提供新的亮點(diǎn)。
3、進(jìn)一步做好停業(yè)整頓城信社清算工作，力爭3至5家完全退出市場(chǎng)。
4、繼續推進(jìn)深化農信社改革試點(diǎn)工作，做好第三批央行票據兌換工作。
5、繼續做好新型農村金融機構試點(diǎn)工作。
6、注重學(xué)習借鑒先進(jìn)的工作思路、方法和經(jīng)驗，取長(cháng)補短，學(xué)以致用，不斷增強金融創(chuàng )新意識和能力。
金融述職報告 篇11
20xx年是我行金融市場(chǎng)部業(yè)務(wù)快速發(fā)展的一年，成立了北京代表處、也根據業(yè)務(wù)特性下設了四個(gè)二級部門(mén)。作為金融市場(chǎng)部一名客戶(hù)經(jīng)理，在20xx年通過(guò)金融市場(chǎng)部這個(gè)大的平臺不斷學(xué)習業(yè)務(wù)，辦理業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)能力。以下是我20xx年度述職總結報告。
一、關(guān)鍵績(jì)效指標完成情況
15年本人工作內容比較分散，在投行部、票據部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)控中臺都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購、定增項目共計xxx億。票據直貼業(yè)務(wù)xxx萬(wàn)元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)xx億。
二、日常主要工作的完成情況
1、投行業(yè)務(wù)：20xx年上半年主要在投行部，主要與xx信托、xx信托、xx證券這些交易對手操作了有x筆業(yè)務(wù)，金額共計xxx億元，業(yè)務(wù)形式主要為股票質(zhì)押式回購、上市公司定增。有些業(yè)務(wù)形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開(kāi)展，積累經(jīng)驗；
2、票據業(yè)務(wù)：20xx年做的票據業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù)，共計xxx萬(wàn)元，轉貼現業(yè)務(wù)主要輔助做一些基礎工作。另外，對未開(kāi)展票據的分行客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行了票據業(yè)務(wù)培訓講課；
3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：15年末調到xx，進(jìn)入資產(chǎn)管理部工作，與xx信托操作了一筆xx億集合資金信托計劃。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對靈活性、創(chuàng )新性要求較高，本人也希望在20xx年的`工作中付出更多的努力去做好這項工作；
4、中臺業(yè)務(wù)：20xx年x月份由于外派風(fēng)控官的離任，在空檔期內本人兼任了2個(gè)月的中臺。也是按照要求完成了中臺平時(shí)各項業(yè)務(wù)，組織投審會(huì )、印章的管理以及業(yè)務(wù)審批、人民銀行票據數據的提供等；
5、同業(yè)授信業(yè)務(wù)：由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對手的授信準入。申請了x戶(hù)客戶(hù)的授信工作，主要有：xx信托、xx信托、xx基金；
6、合規專(zhuān)員兼職：15年完成了法律合規部要求合規專(zhuān)員的相關(guān)職責：包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門(mén)規章制度的整理上傳、季度年度合規報告的撰寫(xiě)。
三、員工培訓和成長(cháng)
培訓情況：
1、授信業(yè)務(wù)培訓學(xué)習：15年行內進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)案例學(xué)習，均有參加，通過(guò)行內領(lǐng)導這一系列的案例學(xué)習，學(xué)習到了很多前輩的經(jīng)驗、很多平時(shí)未意識到的風(fēng)險點(diǎn)，更加堅定了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險永遠是第一位；
2、部門(mén)培訓學(xué)習：20xx年xx月份部門(mén)組織集中培訓，主要課題有有企業(yè)文化、投行案例的分享、宏觀(guān)經(jīng)濟分析、可轉債可交換債的學(xué)習、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎知識等。通過(guò)這次培訓學(xué)習了二級部門(mén)之間的業(yè)務(wù)經(jīng)驗，以及更加全面認識了各個(gè)部門(mén)的業(yè)務(wù)情況。
成長(cháng)：
1、視野更加開(kāi)拓以及自身的不足：在20xx年也來(lái)到xx，通過(guò)與同業(yè)的交流，拓展自己的視野，去服務(wù)自己工作。同時(shí)也認識到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在16年度中不斷的去完善提高。
2、風(fēng)險意識進(jìn)一步提高：在過(guò)去一年的工作當中，市場(chǎng)同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險也有所暴露。資本市場(chǎng)在牛熊切換中，也切身體會(huì )整個(gè)過(guò)程中的市場(chǎng)業(yè)務(wù)偏好，以及風(fēng)險成本。這也給了本人更深刻的風(fēng)險感受。
3、提高對細節問(wèn)題的注意力：在15工作當中認識到了很多細節性的問(wèn)題在風(fēng)險暴露的時(shí)候可能是很重要的。學(xué)習了、積累了一些經(jīng)驗。
金融述職報告 篇12
各位領(lǐng)導，同事們：
時(shí)光荏苒，歲月如梭，轉眼間，xx年已一去不返，想想一年來(lái)的工作，有成就也有不足，有歡喜也有憂(yōu)愁，現將一年來(lái)的工作做一簡(jiǎn)要的回顧。
一、環(huán)境及個(gè)人衛生
我每天堅持早起打掃衛生，整理柜臺，把營(yíng)業(yè)室的里里外外收拾的干干凈凈，給客戶(hù)一個(gè)滿(mǎn)意的服務(wù)平臺，給自己一個(gè)舒暢的工資環(huán)境。同時(shí)在平時(shí)的工作期間，能夠按照聯(lián)社的要求，穿工作服上班，不佩戴首飾，不留長(cháng)發(fā)，對外一個(gè)良好的服務(wù)形象，不但使自己的工作取得吧良好的成績(jì)，同時(shí)也對外宣傳了信用社。
二、對工作一絲不茍，對客戶(hù)無(wú)微不至
我深刻的理解我們所在的是服務(wù)行業(yè)，尤其是我們臨柜人員，我們的工作態(tài)度和自身形象就代表了我們的單位形象，所有的工作中一絲不茍，在存款業(yè)務(wù)中能夠細致的清點(diǎn)客戶(hù)的存款，在付出是也能夠認真的登記票面，是自己的業(yè)務(wù)差錯降到最低。在對待客戶(hù)的時(shí)候，能夠做的用心傾聽(tīng)，從來(lái)都不和客戶(hù)爭吵，始終把客戶(hù)的不滿(mǎn)作為我們工作前進(jìn)的方向和動(dòng)力，對客戶(hù)提出的疑問(wèn)，盡可能的細心的回答，客戶(hù)還不能滿(mǎn)意或是自己不熟悉的.問(wèn)題是，能夠虛心的請教同事，給客戶(hù)一個(gè)滿(mǎn)意的答復。工作一年多來(lái)，從來(lái)沒(méi)有出現過(guò)客戶(hù)投訴和客戶(hù)的不愉快事件。在營(yíng)業(yè)終了后，把自己的業(yè)務(wù)傳票及時(shí)的裝訂歸檔，從來(lái)不拖拖拉拉，是自己能在第二天的工作中全身心的投入。因為工作的需要，晚上還安排的值班守庫的工作。在值班過(guò)程中，能夠按時(shí)的到崗，并查看監控視頻畫(huà)面是否清晰，院子及營(yíng)業(yè)室周?chē)袩o(wú)可疑現象，在確認后做好值班守庫記錄，認真的接聽(tīng)電話(huà)。如果自己有事不能到崗，都是提前向領(lǐng)導請假并做好交接記錄，所有一年來(lái)，沒(méi)有發(fā)生任何的安全事故。
三、處理好同事關(guān)系，對工作有很多幫助。
俗話(huà)說(shuō)，團結力量大，在一個(gè)集體中，我們個(gè)人的貢獻是很有限的，所有我始終把處理好同事關(guān)系作為工作的前提，和諧的同事關(guān)系有助于自己工作的進(jìn)步和業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。因為我是一個(gè)剛剛參加工作不久的新員工，很多的業(yè)務(wù)技能和業(yè)務(wù)知識很欠缺，在和同事們的交談中，我知道了自己在工作中的不足和缺陷，對我以后的發(fā)展指明了方向。
四、積極完成各種工作任務(wù)。
信用社是一個(gè)金融機構，而金融機構的命脈在它的存款，所有我積極的組織存款，一是為完成下達的各項任務(wù)，同時(shí)也是為了提高信用社在日益激烈的市場(chǎng)競爭。光有存款還不行，在貸款營(yíng)銷(xiāo)方面，我也努力的聯(lián)系客戶(hù)，擴大貸款的營(yíng)銷(xiāo)面。在中間業(yè)務(wù)方面也不懈怠。在平是的柜臺服務(wù)中，能為農民工提供跨行的特殊服務(wù)，不但增加了中間業(yè)務(wù)的收入，也為農民工兄弟提供了方便。
在逝去的一年時(shí)間里，在領(lǐng)導和同志們的關(guān)心和幫助下，我圓滿(mǎn)的完成了各項工作任務(wù)，取得了較好的成績(jì)，但是業(yè)務(wù)技能和工作能力還很欠缺，服務(wù)水平還有待提高，工作能力還需要加強。在新的一年里，我將再接再厲，提思想高政治覺(jué)悟，努力學(xué)習業(yè)務(wù)理論知識，繼續加強業(yè)務(wù)實(shí)際操作能力，把理論學(xué)習與實(shí)際操作結合起來(lái)，提升自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，為岷縣信用社的發(fā)展貢獻自己了力量。
金融述職報告 篇13
尊敬的公司領(lǐng)導：
回顧走過(guò)的20xx年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jì)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調整到理財室從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作。
以下是20xx年度金融銷(xiāo)售個(gè)人工作總結報告：
一、20xx年具體工作總結：
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1.抓基礎工作，做好銷(xiāo)售工作計劃，挖掘理財客戶(hù)群；通過(guò)前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù)；
2.進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息。在了解客戶(hù)基本信息對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；
3.加強了宣傳，通過(guò)報社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4.結合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財等、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓與學(xué)習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學(xué)習下，今年7月通過(guò)了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書(shū)；通過(guò)afp系統規范培訓，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財方案時(shí)，根據不同的.客戶(hù)，適當地配置各種金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng )造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉化為服務(wù)客戶(hù)的能力，結合我行實(shí)際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)（受營(yíng)銷(xiāo)人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專(zhuān)業(yè)性理財。
不足處：
1.基礎理財客戶(hù)群（中、高端客戶(hù)）較少，對客戶(hù)信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛(ài)好）缺少對客戶(hù)的維護；
2.營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶(hù)信息；
三、來(lái)年工作打算
1.在鞏固已取得的成績(jì)基礎上，了解掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)。
2.不斷加強素質(zhì)培養，作好自學(xué)及參加培訓；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3.加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項目標工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(cháng)。
4.結合我行工作實(shí)際加強學(xué)習，做好it藍圖新系統上線(xiàn)工作，做好20xx年個(gè)人工作計劃。
謝謝大家！
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
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