銀行案例學(xué)習心得（精選11篇）
在平日里，心中難免會(huì )有一些新的想法，不如來(lái)好好地做個(gè)總結，寫(xiě)一篇心得體會(huì )，如此可以一直更新迭代自己的想法。一起來(lái)學(xué)習心得體會(huì )是如何寫(xiě)的吧，下面是小編幫大家整理的銀行案例學(xué)習心得，希望能夠幫助到大家。
銀行案例學(xué)習心得 篇1
近期，xx支行組織開(kāi)展“周周學(xué)案例”警示教育活動(dòng)，麥島路支行按照支行工作部署，按期集中組織員工進(jìn)行學(xué)習。
通過(guò)開(kāi)展案例警示教育活動(dòng)，我們深刻體會(huì )到，在今后的工作和生活中應該做到以下幾個(gè)方面：
一、增強合規文化意識。
通過(guò)學(xué)習案例，讓我體會(huì )到了合規文化建設的重要性。作為國有控股大型商業(yè)銀行的員工，我們應在做每一筆業(yè)務(wù)時(shí)都要控制好風(fēng)險，要以清醒的頭腦面對，不要輕易以身試法，合規合法的工作態(tài)度應該始終貫徹在我們的思想中。
二、加強理論知識學(xué)習，提升自律意識，樹(shù)立正確的'人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)、利益觀(guān)和社會(huì )主義榮辱觀(guān)。
案例中的涉案人員分布不同崗位，作案的手段方法各異，但有一個(gè)共同點(diǎn)就是都觸犯了法律，都因違法行為給建行及客戶(hù)的造成了無(wú)法彌補的巨大損失，也為自己一時(shí)的貪念付出了應有的代價(jià)。
三、警示教育意義重大，防范風(fēng)險從我做起。
抓好員工監督管理，健全要害崗位，業(yè)務(wù)操作做到有章可循，不給犯罪分子可乘之機，保護自己也保護他人。
銀行業(yè)是風(fēng)險高度集中的行業(yè)，只有真正把遵章守法落到實(shí)處，貫穿于每一個(gè)員工的每一項操作中，才能有效控制和防范風(fēng)險，杜絕損害建行及客戶(hù)利益的違法行為。我們在工作和生活中，不要一切向"錢(qián)"看，不要搞"攀比"，珍惜現有崗位和待遇，不要迷失方向，在履行崗位職責時(shí)，才能真正做到廉潔奉公，問(wèn)心無(wú)愧。
銀行案例學(xué)習心得 篇2
近期，江蘇海安鹽海村鎮銀行組織了全行一線(xiàn)職工進(jìn)行了信貸、會(huì )計、出納崗位培訓和多次安全規章制度的集中學(xué)習，目的是為了增強行為排查、業(yè)務(wù)排查、責任排查、責任連帶、監控持續、合規教育等等，建立健全常態(tài)化的案件風(fēng)險防控機制。我認真參加了學(xué)習，并對這幾個(gè)文件反復品讀，特別是聽(tīng)了案件通報，心情久久不能平靜。其中商業(yè)銀行涉案金額，風(fēng)險金額，商行的發(fā)案率都遠遠高于其他專(zhuān)業(yè)銀行，內控不嚴，內部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn)�？吹竭@龐大的數字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨；現就近期案件防控所學(xué)，特別是信貸這一塊的風(fēng)險防控作以下幾點(diǎn)體會(huì )：
一、還款來(lái)源的調查：
在一筆貸款中，最重要的就是要考慮貸款人第一還款來(lái)源的穩定性，如果第一還款來(lái)源無(wú)保障，那一切風(fēng)險也隨之而來(lái)，對信貸工作是個(gè)巨大的威脅。受宏觀(guān)形勢影響較大的行業(yè)尤為關(guān)注，對該戶(hù)提供資料的完整性，真實(shí)性，有效性進(jìn)行調查核實(shí)，做到每一筆信貸業(yè)務(wù)調查采取現場(chǎng)和非現場(chǎng)相結合的方法，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業(yè)區或周邊企業(yè)以及其所在居委會(huì )、村委會(huì )甚至是工商部門(mén)、法院等方面，多多了解貸款申請人的情況，對借款申請人的'各項財務(wù)指標清晰了解，事無(wú)巨細，對能想到的貸前風(fēng)險點(diǎn)均不放過(guò)，同時(shí)努力提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高判斷能力。
二、貸款用途：
在同一筆貸款中，借款申請書(shū)，借款合同，借款借據合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑著(zhù)想象，任意而寫(xiě)之，那樣容易發(fā)生爭議，從而有脫保的風(fēng)險。發(fā)現此種情況應當及時(shí)修改，這個(gè)風(fēng)險點(diǎn)今后還得認真對待，杜絕發(fā)生。
三、抵質(zhì)押物的風(fēng)險防范：
以前認為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風(fēng)險可控，就可高枕無(wú)憂(yōu)。其實(shí)并不是有抵押物就能確保萬(wàn)無(wú)一失的，通過(guò)學(xué)習我知道設備抵押就存在設備拆零轉移的風(fēng)險，庫存材料抵押有流轉替換的風(fēng)險，在建商品房抵押有扣除優(yōu)先抵償權的風(fēng)險，土地使用權有政策性風(fēng)險等。
以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過(guò)學(xué)習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去；強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅定信念，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
銀行案例學(xué)習心得 篇3
20xx年是銀行業(yè)合規文化建設年，作為一名銀行一線(xiàn)員工，合規建設需要我們身體力行，從工作的每一個(gè)細節落實(shí)執行。通過(guò)這次學(xué)習，我進(jìn)一步認識到案件防控的必要性和緊迫性。經(jīng)過(guò)一段的學(xué)習現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
案件的發(fā)生，無(wú)論是對國家和社會(huì )，還是對單位和個(gè)人都有很大的危害性：
1、給國家和社會(huì )造成了巨大的損失。無(wú)論哪個(gè)案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會(huì )，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會(huì )對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。
2、給單位業(yè)務(wù)開(kāi)展帶來(lái)嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶(hù)，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現案件，那么我們會(huì )放心讓這樣的一家銀行來(lái)為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶(hù)懷疑我們誠信經(jīng)營(yíng)和服務(wù)水平，
3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著(zhù)更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的'將是永遠離開(kāi)這個(gè)超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會(huì )在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來(lái)痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來(lái)追悔莫及的后果，還給其親友帶來(lái)了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長(cháng)時(shí)間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來(lái)源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應該從以下幾個(gè)方面著(zhù)手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀(guān)和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理。而在會(huì )計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會(huì )計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現象；印、證、押管理；會(huì )計交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
銀行案例學(xué)習心得 篇4
物腐蟲(chóng)必生，貪欲毀前程。防危杜漸而禁于未然，沉重的代價(jià)是強烈的警示。一個(gè)個(gè)活生生的案件，不僅給建行資金造成重大風(fēng)險和損失，還嚴重損害、敗壞建行的形象和聲譽(yù)；案件的處理不但嚴懲了涉案人員，還嚴肅追究了相關(guān)人員的責任；案件還對涉案人員的家庭、親情造成了不可彌補的重創(chuàng )。代價(jià)之大，令人痛心。案件發(fā)生的主要根源是他們沒(méi)有守住自己的工作倫理，把建行優(yōu)越的工作當作腐敗的溫床。
《代價(jià)》這本書(shū)給我的最大的體會(huì )就是——立足本職、善待工作，爭做一名優(yōu)秀的員工。
一、加強學(xué)習，不斷提升自身素質(zhì)，增強拒腐防變能力。
素質(zhì)和能力是知識不斷積累的結果，只有時(shí)時(shí)強化學(xué)習，才能成為業(yè)務(wù)能手，才能成為駕馭風(fēng)險的高手。關(guān)鍵要勤于學(xué)習法律知識，不斷提高法律意識，堅決抵制有駁于法律的事情，認清罪與非罪、違規與違法的明確界限；要時(shí)刻加強人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)的改造和升華，塑造陽(yáng)光心態(tài)，不要去貪圖不屬于自己的東西；要時(shí)刻更新業(yè)務(wù)知識，熟練掌握業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險度，不斷提高實(shí)際工作中風(fēng)險控制能力。
二、立足本職，倍加珍惜建行榮譽(yù)，不斷增強主人翁意識。
責任心和敬業(yè)精神是一個(gè)人從事工作的基本要求，也是個(gè)人必備的道德修養。一個(gè)人如果沒(méi)有責任心和敬業(yè)精神，工作懶散，見(jiàn)異思遷，不履行職責，就會(huì )失去誠信和信譽(yù)，就會(huì )走上犯罪的道路，就更談不上有所成就。責任心和敬業(yè)精神是促使我們進(jìn)步的動(dòng)力。責任心和敬業(yè)精神更是一種主動(dòng)積極的態(tài)度，是每一個(gè)人對工作、同事的一種情感體驗�！拔徊辉诟�，愛(ài)崗則名；資不在深，敬業(yè)就行�！鳖I(lǐng)導在時(shí)努力工作，領(lǐng)導不在時(shí)仍然勤奮；獨自工作時(shí)兢兢業(yè)業(yè)，集體工作時(shí)依然勤勤懇懇；有榮譽(yù)的工作愿意做，沒(méi)有榮譽(yù)的.工作也爭著(zhù)做，在勞動(dòng)過(guò)程中，表現出積極主動(dòng)的態(tài)度，處處體現出主人翁的責任感。把工作做為自己的責任和使命，對待建行的事業(yè)就像對待自己的戀人和眼睛一樣，充滿(mǎn)熱情，倍加珍惜。專(zhuān)心善待自己的工作，就是要腳踏實(shí)地、忠于職守、積極主動(dòng)、樂(lè )觀(guān)進(jìn)取、勇于負責、全力以赴、追求卓越。
三、從我做起，不斷強化約束力，做遵規守紀的典范。
知易行難，貴在執行。有了好辦法、好措施就應該去全面貫徹落實(shí)。有章不循、違章操作、執行不到位，使規章制度失去“生命力”和約束力成為一紙空文，是案件發(fā)生的主要根源。我們每一位員工都應該吸取教訓，珍惜來(lái)之不易的事業(yè)和榮譽(yù)，不能因為一時(shí)失足，而釀成千古恨。在工作和生活中，只有堅持不懈、堅定不渝地執行各項規章制度、操作流程、行為規范，才能有效約束自己，并將這種約束力和執行力有效結合起來(lái)，從而轉化為工作習慣和自覺(jué)行動(dòng)，只有這樣，才能為建行創(chuàng )造價(jià)值，也只有這樣，建行才能為每位員工提供提升自身價(jià)值的廣闊舞臺和發(fā)展空間。
銀行案例學(xué)習心得 篇5
近二個(gè)月，我行開(kāi)展了《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)，本人通過(guò)自學(xué)和集中學(xué)習，對《處理辦法》所涉及的共四章、十九節、二百二十七條行為的詳細介紹，使我進(jìn)一步提高了對授權、人事、信貸、風(fēng)險、會(huì )計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認識，使我對認真執行各項規章制度的意識得到加強，并時(shí)刻告誡自己嚴格遵守，達到了開(kāi)展此次教育活動(dòng)的預期目的。下面是我對這次《處理辦法》學(xué)習的體會(huì )：
農行確定在全省系統開(kāi)展《員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)后，我能從思想上高度重視，積極配合聯(lián)社機關(guān)搞好本次學(xué)習教育活動(dòng)，認真學(xué)習有關(guān)規定，并做好筆記。通過(guò)學(xué)習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的'保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習，是貫徹執行上級各項規章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責任。近年來(lái)，我行雖然沒(méi)有發(fā)生大的經(jīng)濟案件和重大責任事故，但是一些違反規章制度的現象還不同程度存在，員工學(xué)習教育不夠深入、制度執行不夠到位、在各項業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些風(fēng)險隱患。我們應該清醒地認識到，很多案件的發(fā)生，都是因為在執行制度上不夠嚴格，違反了操作規程，從而釀成了案件的發(fā)生。因此，系統地進(jìn)行學(xué)習教育顯得猶為重要，認真學(xué)習、深刻領(lǐng)會(huì )，強化自我保護意識，進(jìn)一步明確自己的崗位職責，在實(shí)際工作中要嚴格按照各項規章制度履行崗位職責。
通過(guò)這次《處理辦法》學(xué)習，對照各項規章制度、規定，查找本人在學(xué)習和工作中存在一些不足：一是嚴格落實(shí)各項規章制度和崗位職責方面執行不夠細致。二是不善于總結工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗。三是對有些規章制度的理解不夠透徹。針對本人存在的一些問(wèn)題，采取如下改進(jìn)措施：一是加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習、特別是規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。二是認真履行工作職責，建立和完善各項管理制度。三是要加大對基層會(huì )出人員的管理和同事之間的監督力度，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。四是強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的信合人。
銀行案例學(xué)習心得 篇6
經(jīng)過(guò)一星期緊張的學(xué)習，我逐篇學(xué)了案例，真象書(shū)的名字一樣“代價(jià)”實(shí)在太大了，建行的代價(jià)，員工的代價(jià)足以讓每個(gè)人痛心疾首。通過(guò)這些案例的學(xué)習，能促使我增強自我保護意識，在平時(shí)的小事上在心中筑起“防火墻”。
沉重的代價(jià)是強烈的警示。發(fā)生案件不但會(huì )給銀行造成重大資金風(fēng)險和損失，還會(huì )嚴重損害銀行的形象；發(fā)生案件，不但要嚴懲銀行內部的涉案人員，還要追究相關(guān)經(jīng)辦崗位，管理崗位和領(lǐng)導崗位人員的'責任；發(fā)生案件，還會(huì )對一部分員工的家庭親情造成傷害。無(wú)論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。
付出這么大的代價(jià)，這與平時(shí)的思想意識、工作習慣和規章制度的落實(shí)是分不開(kāi)的，老在一種工作狀態(tài)下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機。我們的規章制度制定的很全面，很細致，但在具體的工作中，在實(shí)際執行中就打了折扣，沒(méi)有了風(fēng)險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細節上處事的原則性不強，置制度于腦后，違章操作才付出了如此代價(jià)。
俗話(huà)說(shuō)“蒼蠅不叮五縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內部看，是銀行在經(jīng)營(yíng)管理上存在著(zhù)許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機，書(shū)中的每一個(gè)案件，在作案的每一個(gè)細節中，如果能把規章制度放在首位，在某個(gè)細節上就能把漏洞堵上，就不會(huì )造成如此重大的“代價(jià)”。
十案十違章，而每個(gè)案件的發(fā)生都堪稱(chēng)違章大全，一是違規混崗、串崗、會(huì )計崗位分工不明，職責不清。嚴重的混崗、串崗使每個(gè)作案人都能渾水摸魚(yú)，使防范嚴密的規章制度形同虛設，對內部人員作案起不到最后把關(guān)的作用。雖然各項規章制度和操作規程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執行還不夠，更多的時(shí)候是學(xué)制度、“找制度”、“補”制度，實(shí)際上執行時(shí)又是另一套，導致制定規章制度和實(shí)際操作執行上存在“兩張皮”現象。因此，各項規章制度的落實(shí)更重要，要從操作和管理環(huán)節，一個(gè)制度一個(gè)制度的落實(shí)，加強監督、檢查和學(xué)習，切實(shí)保障每一位員工都能做到有規必依，按章辦事，合規操作。
特別是在平時(shí)的學(xué)習中，要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹(shù)立正確的人生觀(guān)，打牢拒腐防變的思想，以積極心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價(jià)值和職業(yè)前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。
這些真實(shí)案例都是血的教訓，也是強烈的警示，我一定要引以為戒，從思想上認識到，從行為上執行到。
銀行案例學(xué)習心得 篇7
xx月xx日上午，xx分行職工到xx縣xx監獄，進(jìn)行現場(chǎng)“反腐倡廉警示教育”，走進(jìn)監獄的大門(mén)，面對高墻電網(wǎng)，心情感到壓抑了許多，在監獄領(lǐng)導的帶領(lǐng)下分別參觀(guān)了服刑人員的勞動(dòng)工作區及生活宿舍區，隨后聽(tīng)取了三位因職務(wù)之便，挪用公款、收受賄賂而走進(jìn)監獄服刑人員的獻身說(shuō)法，觀(guān)看了母親到監獄探子的感人錄像，最后聽(tīng)取了保定市檢察院領(lǐng)導和太行監獄領(lǐng)導的重要講話(huà)，使我受益匪淺，感慨良多。
在社會(huì )主義經(jīng)濟建設時(shí)期，有些黨員干部在個(gè)人欲望的驅使下逐步淡漠了法制觀(guān)念，在權力關(guān)、金錢(qián)關(guān)、美色關(guān)、子女關(guān)面前前喪失原則，置黨多年的培養教育于不顧，利用職務(wù)之便做出有悖于共產(chǎn)黨員、人民公仆的原則和宗旨的事情，邁出了罪惡的步子，把自己送入了地獄之門(mén)，最終身敗名裂，甚至是以生命為代價(jià)。教訓是深刻的、令人痛心的，前車(chē)之鑒，后車(chē)之師，我一定要從這些案例中吸取教育，引以為戒。結合聯(lián)社當前開(kāi)展的”五提”活動(dòng)，我認為，信用社廣大黨員干部應帶頭做到以下幾個(gè)方面：
一是始終保持良好的學(xué)習習慣。學(xué)習是每一名黨員干部的必修課，只有不斷加強學(xué)習才能提高自身素質(zhì)和能力，不學(xué)習思想就無(wú)法進(jìn)步，能力就無(wú)法提高，領(lǐng)導方法就無(wú)法改進(jìn)，做出的決策也就不可能正確。一些黨員干部在學(xué)習上總是靜不下心來(lái)，總是以工作忙為借口，推三阻四，走形勢主義，結果是“只聞學(xué)習口號響，不見(jiàn)學(xué)習水平漲”。許多東西只有靜心研讀，才能有所思，有所獲�；钌氖聦�(shí)還告訴我們，不學(xué)習，思想就得不到改造，心就不靜，心不靜，欲望就容易膨脹，就拒絕不了誘惑，一遇到誘惑就容易亂了方寸，就容易被誘惑的繩索絆倒。因此，黨員干部必須要經(jīng)常認真學(xué)習，從書(shū)本上學(xué)，從實(shí)踐中學(xué)，學(xué)到真本領(lǐng)，努力做一個(gè)新時(shí)期優(yōu)秀的黨員干部，為農村信合事業(yè)做出自己的貢獻。
二是始終保持廉潔自律的行為規范。兩袖清風(fēng)，清正廉潔，這是每一名干部最基本的行為準繩。黨一直教育我們要廉潔奉公、嚴格自律，經(jīng)常向大家敲警鐘。黨員干部不廉潔，不僅會(huì )使黨在群眾中的形象受到扭曲和破壞，而且會(huì )使黨、國家和人民的利益受到損害。有些黨員干部并非學(xué)識不高，能力不強，就是因為未能廉潔自律，最后走向犯罪。因此，我們一定要樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，牢記全心全意為人民服務(wù)的宗旨，自重、自律、自醒，排除非份之想，常懷律己之心，常修為官之德，始終保持共產(chǎn)黨人的浩然正氣。
三是要始終保持艱苦奮斗優(yōu)良傳統。近年來(lái)，有一部分黨員干部，淡忘了艱苦奮斗作風(fēng)，貪圖享受，熱衷于追求個(gè)人和小家庭的安樂(lè )，拋棄黨紀法規，貪污腐化，走上犯罪的`道路。我們一定要引以為戒，要繼續發(fā)揚艱苦奮斗的作風(fēng)，恪守黨的宗旨，提倡勤儉節約，反對鋪張浪費，始終不渝地保持和發(fā)揚艱苦奮斗的優(yōu)良傳統。
警示教育帶給我們的思考是沉重的，留給我們的教訓也是極其深刻的。在新的歷史條件下，領(lǐng)導干部面臨的誘惑和考驗還很多，我們一定要經(jīng)常打掃頭腦中的灰塵，就像我們每天都要洗臉和照鏡子一樣，做到坦然做人，扎實(shí)做事，警鐘長(cháng)鳴，拒腐防變。
銀行案例學(xué)習心得 篇8
近幾年金融系統案件頻頻，如今看了潘某鋃鐺入獄的故事和他的一紙懺悔書(shū)，讓我觸目驚心，扼腕嘆息，同時(shí)引起了我深深的沉思......
從潘某的案例中，我感悟到許多：潘某之所以走上犯罪的道路，是因為在主觀(guān)上放松對自己的`世界觀(guān)改造而導致理想信念動(dòng)搖、思想蛻化變質(zhì)，這是導致犯罪的致命誘因。潘某拜金主義思想嚴重，私欲貪婪�！板X(qián)”是一切犯罪的導火線(xiàn)，金錢(qián)固然重要，但是金錢(qián)不是萬(wàn)能的，金錢(qián)更不能買(mǎi)來(lái)靈魂和尊嚴，潘某卻成為了金錢(qián)的奴隸。他貪戀賭博，一而再地犯賭癮，不僅葬送了自己的美好前程，還給家人帶來(lái)不幸和災難，甚至連累了領(lǐng)導，同事，朋友。但凡敢“以身試法”的人都對犯罪存在著(zhù)一種僥幸心理，過(guò)高估計自己的作案能力，總以為不會(huì )被別人發(fā)現，或是抱著(zhù)一種撈一把就遠走高飛的心理。殊不知，天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，最終還是要接受法律的審判。潘某就是抱有僥幸心理，開(kāi)始假造憑證，然后以為逃之夭夭就沒(méi)事，但是潛逃了10余年，沒(méi)有一頓安穩覺(jué)，最終被鎖上手銬，這是他始料未及的。再者潘某法律意識淡薄，無(wú)視銀行規章制度，違章操作，踐踏法律，最終受到法律的嚴懲。
潘某鋃鐺入獄后，后悔不已，然而世間沒(méi)有后悔藥，我們不愿看到在播下罪惡的種子后再去亡羊補牢，我們寧肯防范于未然，把罪惡的種子消滅在萌芽狀態(tài)。工作中只有照章辦事，從小事做起，嚴于律己，時(shí)刻保持高度的責任感，才能防范于未然。除此外，我們銀行系統可以采取一些措施來(lái)預防和控制犯罪。第一，要加強員工的思想教育和法制教育，使大家樹(shù)立起正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)抵御各種腐蝕思想的侵蝕。第二，堅持預防為主的方針，做到未雨綢繆，把犯罪的苗頭扼殺在搖籃里。第三，加大懲處力度，不能姑息遷就犯罪分子。建立和完善銀行系統的稽核審計體系，完善專(zhuān)業(yè)監督檢查制度，強化內部管理和監督，嚴格執法執規。
以銅為鑒可以正衣冠，以史為鑒可以知興衰，以人為鑒可以明得失，以潘某為鑒，今后我們要時(shí)刻保持清醒的頭腦，不心存僥幸心理以身試法，踏實(shí)做人，坦蕩做事。
銀行案例學(xué)習心得 篇9
自5月份以來(lái)，我行組織開(kāi)展以“學(xué)條規、析案例、查違章、論違害、防案件”為主題的教育活動(dòng)，通過(guò)學(xué)規章，觀(guān)看案例警示教育片，使我更加清醒地認識到學(xué)習法規。
一、通過(guò)學(xué)習提高了思想認識，增強了遵紀守法的自覺(jué)性。
金融是現代經(jīng)濟的核心。近年來(lái)，金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習，對學(xué)習不深，理解不夠全面，只抱著(zhù)兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀律，規章制度和法律法規等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì )萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。
通過(guò)這次規章制度學(xué)習教育，使我深刻地認識到，不學(xué)習法律法規有關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不可能做到很好地遵守規章制度，并成為一名合格的員工。，大多數都是因個(gè)別員工法律和規章制度意識不強，違規操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。因此，掌握法律法規基本知識，學(xué)好內部的各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。
二、通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步掌握了學(xué)習方法，并力求在理解和用運上下功夫。
法律法規的學(xué)習不是一蹴而蹴，一時(shí)半會(huì )就可學(xué)成或學(xué)好記牢的，關(guān)鍵要靠長(cháng)期的學(xué)習和積累，要養成長(cháng)期學(xué)習的習慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認識到學(xué)習的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習，并自覺(jué)做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。學(xué)習法律法規，我認為沒(méi)有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規體系知識，確有難度，而且做為上班的員工，也沒(méi)有那么大的精力。但是任何事物都有它的兩面性，同樣對法律法規的`學(xué)習也應有規律可循。在日常生活中有些法律法規與我們的生活息息相關(guān)，一刻也不能離開(kāi)，我們就要重點(diǎn)地去學(xué)，下功夫去理解和記憶，以便在工作中能夠熟練地用運用。
把思想道德教育、普法教育、規章制度教育和學(xué)先進(jìn)、學(xué)英�；顒�(dòng)結合起來(lái)。使每一名員工都能夠學(xué)法、知法、懂法，依法辦事。與此同時(shí)，要通過(guò)典型案例剖析，分析和評價(jià)犯罪成本，運用反面的教訓警醒人，不斷提高金融從業(yè)人員按照法律法規約束自己的自覺(jué)性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺(jué)做到不違章、不違紀。
三、通過(guò)學(xué)習要強化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。
當前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。要禁止混淆，業(yè)務(wù)運作不能交叉，柜員離崗必須實(shí)行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會(huì )；要加強事后監督。監督金融會(huì )計憑證的真實(shí)性，賬戶(hù)、賬表數據的有效準確性，檢測軟件的正確性。
銀行案例學(xué)習心得 篇10
昨天晚上我們支行組織觀(guān)看了警示教育視頻會(huì )，內心深受震撼。視頻會(huì )通過(guò)生動(dòng)的案例形式講述銀行員工內部的危害。
案例中的銀行員工他們原本收入豐厚，生活殷實(shí)，已是小康之家，皆因人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)被扭曲，經(jīng)不住金錢(qián)的誘惑而身陷囫圇，或沉溺炒股而難以自拔，或貪圖虛榮而受騙于“朋友”，也因他們一夜暴富的思想充斥了靈魂，視法律為兒戲，鋌而走險，最終斷送身家性命，給家庭、父母、妻子、兒女、兄弟姐妹帶來(lái)洗刷不掉的恥辱和揮之不去的痛苦。事實(shí)說(shuō)明，人一旦貪欲膨脹、利欲熏心，就會(huì )喪失理想信念，在金錢(qián)面前打敗仗；一旦追逐名利、撈取功名，就會(huì )導致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展；一旦恃權輕法、心存僥幸，就會(huì )觸犯法律受到制裁，最終成為人民的罪人。通過(guò)警示教育現身說(shuō)法的罪犯，用他們痛悔莫及的警醒，用他們對自由和生活的.渴望，給我們實(shí)實(shí)在在地敲響了警鐘。通過(guò)警示教育，深刻反思自己，認識到自身在理想信念方面、在政治生活學(xué)習方面、在改造自己主觀(guān)世界方面還存在一些問(wèn)題和不足。我決心在以后的工作和學(xué)習中，盡快克服和糾正。
一、樹(shù)立正確人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)、權力觀(guān)。
始終要堅持政治理論學(xué)習，要堅定理想信念。作為銀行從業(yè)人員，只有不斷完善和提高自己，才能確保高質(zhì)量地完成好銀行交給的工作任務(wù)，才能更好地做好工作。因此自己將堅持經(jīng)常性的深入學(xué)習和鉆研，進(jìn)一步提高自身的政策水平和理論水平。在學(xué)習中，將理論與實(shí)際相結合，將反面案例與正面教育相結合，注重學(xué)習效果，提高自身的思想覺(jué)悟和道德水準。
二、抵制住誘惑，要見(jiàn)誘惑心不動(dòng)，見(jiàn)財物心不癢。
始終堅持銀行利益至上的宗旨，完成好銀行交給的各項工作任務(wù)，最根本的就是要正確處理好個(gè)人利益與銀行利益的關(guān)系，在任何時(shí)候都要把銀行利益放在首位。要時(shí)刻注意樹(shù)立警醒意識，在大是大非面前堅持正確立場(chǎng)和態(tài)度，自覺(jué)維護銀行的利益。在世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)上進(jìn)行自我批評和自我教育。
三、管得住小節，謹防千里之堤毀于蟻穴。
樹(shù)立正確的權力觀(guān)，正確看待和行使自己手中的權力，始終以銀行利益為重，按照規章制度辦事。耐得住艱苦，管得住小節，擋得住誘惑，做一個(gè)清清白白的人。中行的光輝事業(yè)要靠所有員工的共同努力來(lái)增彩，中行利益需要我們大家來(lái)共同維護。
銀行案例學(xué)習心得 篇11
十月八日聯(lián)社組織班子成員、全市農村信用社主任、部室正副主任觀(guān)看了銀監會(huì )和公安部聯(lián)合舉行的搶、偷、盜、騙等典型案例分析會(huì )議的影視片，看后感到觸目驚心，使本人對案件專(zhuān)項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，對此，談?wù)勛约旱捏w會(huì )及看法。
近年來(lái)，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻�？v觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因除了社會(huì )治安形勢相當嚴峻以外，銀行業(yè)金融機構內部由于各項內控制度未履行好、落實(shí)好，從業(yè)人員防案意識淡薄是一個(gè)非常重要的原因之一。同時(shí)還暴露了銀行業(yè)內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問(wèn)題，以及忽視對員工道德風(fēng)險的控制。
當前，我認為農村信用社在案方面存在的主要問(wèn)題：一是員工法紀意識差，教育乏力。俗話(huà)說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。農村信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點(diǎn)內的人低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，思想教育無(wú)意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀(guān)念得不到凈化和提高，遵章守紀能力差，大多憑經(jīng)驗辦事，以感情代替制度的現象較為普遍。二是防患意識不強，管理乏力。近年來(lái)，有的信用社只注重業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視案件防范，“一手硬、一手軟”的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層信用社，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的完成，不重視內部管理、安全教育和安全防范，對安防工作有的甚至是欺上瞞下或走過(guò)場(chǎng)應付了事。有的員工對安防設施的使用缺乏了解，導致安全設施形同虛設的現象大量存在。三是安全檢查圖形式、走過(guò)場(chǎng)、監督乏力、整改不到位。一方面聯(lián)社管理部門(mén)的檢查力量相對薄弱，對信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)和客觀(guān)上難以全面實(shí)施有效的監督檢查；另一方面，檢查人員有的責任心差，原則性不強，檢查圖形式，走過(guò)場(chǎng)，該發(fā)現的問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)發(fā)現，發(fā)現的問(wèn)題也沒(méi)有采取有效措施進(jìn)行處罰，有的基層信用社對聯(lián)社檢查提出的整改不及時(shí)到位，。有些問(wèn)題在檢查時(shí)發(fā)現了，檢查部門(mén)也只是下了整改不抓落實(shí)，對落實(shí)情況沒(méi)做進(jìn)一步的督促檢查，而是大事化小、小事化無(wú)，使問(wèn)題越積越大，最后導致案件發(fā)生。針對這些問(wèn)題我認為要狠抓以下幾個(gè)方面的工作：
一、樹(shù)立“人本意識”，提高思想教育水平
大家都知道，信用社內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰力度也是不斷加大，但是很多制度在許多員工認為只是“掛在墻上、講在嘴上”，沒(méi)有落實(shí)到執行上來(lái)規范自已的行為。究其原因，是員工的思想意識在作怪，是農村信用社長(cháng)期的員工思想教育工作不到位、崗位安排僵化、想當老好人意識所形成的結果。要提高農村信用社的安全防范能力，首先要解決的就是員工的意識問(wèn)題，應該使廣大員工認識到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái)防控風(fēng)險、指導實(shí)際工作的。影視片中所例舉的案例，對每一位員工應該是有很強的.震憾，比如農行湖北黃崗支行發(fā)生5000多萬(wàn)元的庫款被盜案和內蒙古農信社的搶劫案就是制度執行不力、員工防范意識差、內外勾結作
案造成的。因此，嚴格執行規章制度，不僅僅是對自身的愛(ài)護，也是對他人的負責。在這方面，各級農村信用社務(wù)必要高度重視員工的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視、從行動(dòng)上自覺(jué)地遵章守紀。
1、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，牢固樹(shù)立安全防范識，做到警鐘常敲，預防針常打。
2、抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要崗位人員輪崗、異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。
3、抓苗頭、抓落實(shí)、抓薄弱環(huán)節，確保案防措施到位。對于地處邊緣且業(yè)務(wù)量較少的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及排查出的“九種人”作為案防工作的重點(diǎn)，并建好臺帳，實(shí)行分類(lèi)重點(diǎn)監控。同時(shí)加大檢查的力度和頻率狠抓落實(shí)。
4、進(jìn)一步建立健全員工行為排查制度。把對員工的排查工作納入日常議事日程，密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，重視員工道德風(fēng)險防范，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
二、嚴格責任追究，使違章違紀付出沉重代價(jià)
長(cháng)期以來(lái)，信用社內有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控案防制度的良好初衷落到實(shí)處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了健全的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到好的效果。因此，要加強各項內控案防制度落實(shí)情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控案防制度的要給予嚴厲的處理，實(shí)行“一案六問(wèn)責”，使責任追究形成巨大的震攝作用，要讓每一位違章違紀的當事人、相關(guān)的責任人員以及案發(fā)單位的領(lǐng)導人員都付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴重的在清理出信用社隊伍，達到“有制度控制不能為、有嚴厲處罰不敢為、要付出高額代價(jià)不想為”的效果。
三、完善監督機制，防范道德風(fēng)險
道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無(wú)不有作案人長(cháng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上、內部監督上存在漏洞而精心謀劃，伺機作案。我們要通過(guò)工作機制的轉變，進(jìn)一步完善監督機制，來(lái)防范道德風(fēng)險轉化為實(shí)際風(fēng)險。比如，在工作機制方面，要以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換、做好監督檢查工作、進(jìn)行員工培訓工作。要以制度化的形式做好內控制案防度執行的有效性。要按照內控管理原則加快推進(jìn)業(yè)務(wù)流程的重組和再造，全面推行前中后臺分離，實(shí)現由粗放式經(jīng)營(yíng)向流程式經(jīng)營(yíng)轉變。前臺臨柜服務(wù)必須堅持“雙人復核”制度，中臺對前臺業(yè)務(wù)處理進(jìn)行再復核，后臺則進(jìn)行定期或不定期的稽核檢查，既提高專(zhuān)業(yè)化服務(wù)水平和服務(wù)效率，又強化了風(fēng)險控制，共同構成“三道防火墻”。
四、加大硬件設施投入，不斷提高物防效果
農村信用社由于網(wǎng)點(diǎn)多，個(gè)別的安全設施達標改造還沒(méi)有完全到位，已經(jīng)改造的網(wǎng)點(diǎn)也有少數網(wǎng)點(diǎn)因經(jīng)費限制或者改造時(shí)間較長(cháng)導致原有設施過(guò)時(shí)與當前的社會(huì )治安的嚴峻形勢不相適應的現象存在，因此進(jìn)一步加強硬件設施建設，提高物防能力很有必要。同時(shí)要求員工加強學(xué)習，及時(shí)掌握安防設施的使用方法，提高安防設施的使用效果，堅決杜絕“安全設施形同虛設”現象的發(fā)生。
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