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基金投資建議書(shū)匯編6篇
在當下社會(huì )，需要使用建議書(shū)的場(chǎng)合越來(lái)越多，建議書(shū)在工作中往往有著(zhù)承上啟下的作用。大家知道建議書(shū)的格式嗎？下面是小編整理的基金投資建議書(shū)6篇，歡迎大家分享。
基金投資建議書(shū) 篇1
尊敬的xxx：
20xx年7月30日，鑒于當時(shí)的市場(chǎng)情況，結合我對股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
2、新股發(fā)行次第不斷，尤其是創(chuàng )業(yè)板即將推出，將有一批小企業(yè)集中上市，對市場(chǎng)資金面的考驗壓力也是下跌的原因之一；
3、投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
4、全球投資人對美國量化寬松貨幣政策的擔憂(yōu)，以及由于美國著(zhù)名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負面影響之一；
5、投資人出于鎖定年度投資利潤的需要，賣(mài)出一些獲利豐厚的股票，導致的局部資金供求不平衡；
未來(lái)向好的因素：
1、中國率先走出經(jīng)濟危機的'陰影，符合預期；
2、未來(lái)通脹引起資產(chǎn)、消費、大宗商品等價(jià)格上漲預期，與投資相關(guān)的股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)會(huì )有相應的反映；
3、二次筑底是絕大多數投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢的拐點(diǎn)形成上，往往是少數決定多數。
4、用較長(cháng)的時(shí)間（xx年）來(lái)看，中國的人口紅利，城市化進(jìn)程，消費升級都處于快速上升的時(shí)期，長(cháng)期投資股票市場(chǎng)才能獲取較高的風(fēng)險回報，以滿(mǎn)足未來(lái)家庭消費的需要；
5、市場(chǎng)短期雖有繼續下探的可能，但是，在2800點(diǎn)以下，市場(chǎng)估值明顯不貴，具有投資價(jià)值�，F在是時(shí)候考慮將資產(chǎn)配置到正常水平了。我認為，現在將投資資產(chǎn)比例從8月初的30%提高到50%是可行的；
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌xx%增加配置15%進(jìn)行超比例配置�？梢哉f(shuō)，現在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機會(huì )，現在是戰勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現實(shí)和必要的，現階段是回補風(fēng)險資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現金頭寸是為了應對隨后可能出現的回調。
我將持續關(guān)注市場(chǎng)出現的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
此致
敬禮！
建議人：xxx
日期：20xx年x月x日
基金投資建議書(shū) 篇2
尊敬的★★★：
20xx年7月30日，鑒于當時(shí)的市場(chǎng)情況，結合我對股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、 基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
1、 下半年銀行信貸收緊引起的違規投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
2、 新股發(fā)行次第不斷，尤其是創(chuàng )業(yè)板即將推出，將有一批小企業(yè)集中上市，對市場(chǎng)資金面的考驗壓力也是下跌的原因之一；
3、 投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
4、 全球投資人對美國量化寬松貨幣政策的.擔憂(yōu)，以及由于美國著(zhù)名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負面影響之一；
5、 投資人出于鎖定年度投資利潤的需要，賣(mài)出一些獲利豐厚的股票，導致的局部資金供求不平衡；
二、未來(lái)向好的因素：
1、 中國率先走出經(jīng)濟危機的陰影，符合預期；
2、 未來(lái)通脹引起資產(chǎn)、消費、大宗商品等價(jià)格上漲預期，與投資相關(guān)的股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)會(huì )有相應的反映；
3、 二次筑底是絕大多數投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢的拐點(diǎn)形成上，往往是少數決定多數。
4、 用較長(cháng)的時(shí)間（10年）來(lái)看，中國的人口紅利，城市化進(jìn)程，消費升級都處于快速上升的時(shí)期，長(cháng)期投資股票市場(chǎng)才能獲取較高的風(fēng)險回報，以滿(mǎn)足未來(lái)家庭消費的需要；
5、 市場(chǎng)短期雖有繼續下探的可能，但是，在2800點(diǎn)以下，市場(chǎng)估值明顯不貴，具有投資價(jià)值�，F在是時(shí)候考慮將資產(chǎn)配置到正常水平了。我認為，現在將投資資產(chǎn)比例從8月初的30%提高到50%是可行的；
6、 如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置�？梢哉f(shuō)，現在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機會(huì )，現在是戰勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現實(shí)和必要的，現階段是回補風(fēng)險資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現金頭寸是為了應對隨后可能出現的回調。
我將持續關(guān)注市場(chǎng)出現的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
基金投資建議書(shū) 篇3
今年12月，將要迎來(lái)中國金融市場(chǎng)的全面開(kāi)放開(kāi)放，隨著(zhù)國家對黃金管制進(jìn)一步放開(kāi)，目前黃金這個(gè)新興投資市場(chǎng)正在迅速膨脹，個(gè)人炒金業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，黃金投資正成為一個(gè)越來(lái)越熱門(mén)的話(huà)題，有望成為繼股市、匯市之后的理財新熱點(diǎn)。
成熟的金融市場(chǎng)里面有“四條腿”在走路，即貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。目前，我國黃金市場(chǎng)由于處于初期階段，交易量和交易范圍都還很小，在全國整體金融產(chǎn)品里面大概只占0.2%的份額。目前這個(gè)情況和國際上完全是兩個(gè)概念，因為現在國際上主要市場(chǎng)，包括紐約市場(chǎng)、倫敦市場(chǎng)，實(shí)際上它們都有真正的金融投資品種，期貨、現貨配套運作。像倫敦市場(chǎng)，據統計，XX年期貨交易是現貨交易的1000倍。如果我們國家現在黃金市場(chǎng)的規模放大1000倍是什么概念？可以想像，就我們國家目前的環(huán)境和人口規模而言，黃金市場(chǎng)完全可以和證券市場(chǎng)、資本市場(chǎng)媲美。
XX年下半年，國內陸續開(kāi)放個(gè)人黃金業(yè)務(wù)，現在市場(chǎng)上存在的個(gè)人黃金投資業(yè)務(wù)大致分為3類(lèi)：黃金交易所的實(shí)物買(mǎi)賣(mài)黃金；各中資銀行開(kāi)放的紙黃金業(yè)務(wù);以及國外成熟平臺提供的黃金現貨保證金交易。
去年底,上海期貨交易所推出了黃金投資的第四種產(chǎn)品:黃金期貨,進(jìn)一步完善了國內的黃金投資市場(chǎng),黃金投資的大門(mén)已經(jīng)向投資者全面開(kāi)放.
由于黃金期貨目前還在起步推廣階段且風(fēng)險性非一般投資者所能承受,因此這里暫不做介紹.以下主要介紹市場(chǎng)上比較普遍的三種黃金投資品種:
第一種：黃金的實(shí)物交易
顧名思義，是以實(shí)物交割為定義的交易模式，包括金條、金幣，投資人以當天金價(jià)購買(mǎi)金條，付款后，金條規投資人所有，由投資人自行保管；金價(jià)上漲后，投資人攜帶金條，到指定的收購中心賣(mài)出。
優(yōu)點(diǎn)：黃金是身份的象征，古老傳統的思想讓國人對黃金有著(zhù)特殊的喜好，廣受個(gè)人藏金者青睞。
缺點(diǎn)：這種投資方式主要是大的金商或國家央行采用，作為自己的生產(chǎn)原料或當作國家的外匯儲備。交易起來(lái)比較麻煩，存在著(zhù)“易買(mǎi)難賣(mài)”的特性。
第二種：紙黃金交易
什么叫紙黃金？說(shuō)的簡(jiǎn)單一點(diǎn)，就相當于古代的銀票！投資者在銀行按當天的黃金價(jià)格購買(mǎi)黃金，但銀行不給投資者實(shí)金，只是給投資者一張合約，投資者想賣(mài)出時(shí)，再到銀行用合約兌換現金。
優(yōu)點(diǎn)：投資較小，可以從0.1盎司做起，交易比較方便，省去了黃金的運輸、保管、檢驗、鑒定等步驟。
缺點(diǎn)：紙黃金只可買(mǎi)漲，也就是說(shuō)只能低買(mǎi)高賣(mài)，當黃金價(jià)格處于下跌狀態(tài)時(shí)，投資者只能觀(guān)望。投資的傭金比較高,時(shí)間比較短。
第三種：黃金現貨保證金交易
通俗的說(shuō)，打個(gè)比方，一個(gè)10塊錢(qián)的石頭，你只要用1塊錢(qián)的保證金就能擁有，并使用，這樣如果你有10塊錢(qián)，就能擁有10個(gè)十塊錢(qián)的石頭，如果每個(gè)石頭價(jià)格上漲1塊，變成11塊，你把它們賣(mài)出去，這樣你就純賺10塊錢(qián)了。保證金交易，就是利用這種杠桿原理，把錢(qián)用活。
優(yōu)點(diǎn)：1.保證金原理以小博大
2.雙向操作，漲跌雙贏(yíng)
3.二十四小時(shí)全球同步操作
4.k線(xiàn)指數單一，無(wú)莊家操作，不受人為控制
5.t+0交易，不設漲跌幅
缺點(diǎn)：保證金要求投資者面臨更大的本金風(fēng)險，對個(gè)人投資的專(zhuān)業(yè)要求較高，具備一定的分析判斷能力.
保證金黃金投資簡(jiǎn)介
黃金交易指南
一、黃金報價(jià)：廣富投資顧問(wèn)有限公司的黃金報價(jià)以美國道瓊斯即時(shí)國際報價(jià)為準，主要根據倫敦市場(chǎng)的現貨黃金價(jià)格。黃金計價(jià)單位為“美元/盎司”�，F在價(jià)格為980 美元/盎司。
二、交易時(shí)間：公司目前的黃金交易時(shí)間是從周一早上7:30到周四凌晨的3：30點(diǎn),星期五是從早上7:30到凌晨2:30�；咀龅搅巳旌蚪灰�。一般來(lái)說(shuō)，黃金交易最活躍的時(shí)間為美洲盤(pán)時(shí)間，大致在晚上20點(diǎn)至次日凌晨3點(diǎn)30分之間。
三、下單方式：下單方式分為兩種：下多單（買(mǎi)進(jìn)）和下空單（賣(mài)出）。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)，等價(jià)格漲上去有利潤可圖時(shí)再賣(mài)出平倉。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價(jià)格賣(mài)出，等價(jià)格跌下去有利潤可圖時(shí)再買(mǎi)進(jìn)平倉。
四、交易數量： 1手為100盎司,所以交易數量應該是100盎司的整數倍。
五、開(kāi)戶(hù)最低要求： 10000美金.
六、交易所需保證金：交易1手的保證金是1000美金.
七、手續費：雙邊50美金/一手.
保證金黃金投資的特點(diǎn)
特點(diǎn)一：利用杠桿原理——低投入、高回報，資金利用率高
通過(guò)控制倉位達到杠桿放大效應,以小博大.
舉例：投資人10000美金開(kāi)戶(hù), 8月10日20時(shí)倫敦金價(jià)格658.4美元/盎司，投資人買(mǎi)入一手黃金, 使用了1000美金保證金,客戶(hù)相當于只用了1000美金購買(mǎi)到了價(jià)值100*658.4=65840美金的黃金,此時(shí)保證金杠桿原理放大大約60倍. 當日23時(shí)金價(jià)上漲到676.8美元/盎司，投資人將黃金賣(mài)出，那么他的獲利額為（676.8-658.4）*100=1840美金.
特點(diǎn)二：雙向交易，投資靈活
雙向交易就是指投資人即可買(mǎi)黃金上漲，也可買(mǎi)黃金下跌，這樣無(wú)論金價(jià)如何走勢，投資人始終有獲利的機會(huì )。
舉例：8月16日22時(shí)金價(jià)663.5美元/盎司.投資人通過(guò)分析判斷,認為行情要下跌,于是在此價(jià)格賣(mài)出1手做空,當日23時(shí)金價(jià)跌至653.0美元/盎司,投資人此時(shí)再買(mǎi)入一手平倉,當晚該投資者獲利為(663.5-653.0)*100=1050美金.
特點(diǎn)三： t+0交易,及時(shí)操作,扭虧為盈
一旦發(fā)現判斷失誤,立刻平倉出局并反向操作,挽回損失.
舉例：8月17日16時(shí)金價(jià)651.4美元/盎司,投資人判斷價(jià)格會(huì )下跌,該時(shí)賣(mài)出一手做空,但此后金價(jià)上漲,當日20時(shí)投資人以655.1美元/盎司平倉,此時(shí)投資者虧損(655.1-651.4)*100=370美金;同時(shí)投資者在此價(jià)位買(mǎi)入一手反向做多,并于21時(shí)金價(jià)662.6美元/盎司平倉,此時(shí)投資者獲利(662.6-655.1)*100=750美金.當日該投資者總體收益:750-370=380美金.
特點(diǎn)四：交易服務(wù)時(shí)間長(cháng)
黃金交易時(shí)間為全天24小時(shí)，全球市場(chǎng)輪動(dòng)交易，適合上班族利用業(yè)余時(shí)間進(jìn)行投資理財。
特點(diǎn)五：全球市場(chǎng)，交易活躍
黃金交易全球每天交易總額為20萬(wàn)億美元，無(wú)人能夠操縱，完全受供求關(guān)系影響，市場(chǎng)走勢適合技術(shù)分析。
利家安國際投資集團有限公司成立于1978年，是一家擁有三十余年歷史的國際化、專(zhuān)業(yè)化投資公司，是香港金銀業(yè)貿易場(chǎng)執牌交易商，也是香港中華廠(chǎng)商聯(lián)合會(huì )之會(huì )董單位。繼深圳、成都、上海后，集團公司即將在武漢開(kāi)設辦事處。
—、外匯簡(jiǎn)介
由于美元利率不斷下調，原來(lái)以享受美元高利率為主要目的的外匯持有者，越來(lái)越多地選擇炒匯作為外幣保值增值的途徑。而近一年來(lái)股票市場(chǎng)的不景氣和個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)交易的低手續費、簡(jiǎn)便的操作以及極高的市場(chǎng)可參與性與投機性，又使匯民把關(guān)注放在投資外匯上來(lái)。 在現有的外匯市場(chǎng)中，主要的流通貨幣包括：歐元 美元 日圓 英鎊 澳元 新西蘭元 瑞士法郎 加拿大元（eur)(usd) (jpy) (g )(aud) (nzd) (chf) (cad)
二、 外匯交易的優(yōu)勢---漲跌都能賺錢(qián)
本套理財方案的投資領(lǐng)域包括外匯、指數股票等。不過(guò)一直以來(lái)各國客戶(hù)的首選是外匯這一投資項目，因為據權威統計，近年來(lái)，國民的資金已不再是像從前一樣涌入股票市場(chǎng)而是大量的注入了外匯交易市場(chǎng)中，外匯市場(chǎng)之所以成為天下第一大市場(chǎng)，它有著(zhù)自己獨特的優(yōu)勢：
1、 可以雙向買(mǎi)賣(mài)，可買(mǎi)升又可買(mǎi)跌，風(fēng)險容易掌握。外匯投資跟股票相比，一個(gè)非常大的操作優(yōu)勢特點(diǎn)就在于，它可以買(mǎi)升（上升時(shí)先買(mǎi)后賣(mài)），又可買(mǎi)跌（下跌時(shí)先賣(mài)后買(mǎi)）。因為國際上的所有外匯的交易形式都是以美元為兌換單位的，例如：我們說(shuō)歐元匯率為1.1300時(shí)，實(shí)際是說(shuō)1歐元＝1.1300美元。所以我們所謂的買(mǎi)某種貨幣跌就是買(mǎi)美元漲，反之亦然。例如：投資顧問(wèn)認為當天的歐元有可能升值，于是在歐元兌美元1.1152時(shí)為您買(mǎi)一手歐元，買(mǎi)其升值，當升到1.1200時(shí)，您就賺取了48個(gè)點(diǎn)的利率，折合人民幣為4980元；而當歐元在1.1152時(shí)，他認為歐元有可能下跌的話(huà)，若他先賣(mài)（就是買(mǎi)其跌）一手歐元，到1.1100時(shí),您也可以賺取52個(gè)點(diǎn)的利潤差價(jià)，折合人民幣為5393元。所以外匯則不象股票只可以在低位買(mǎi)進(jìn)高位賣(mài)出賺取其中的利潤。
2、 以保證金的形式進(jìn)行交易，投資低，用有限的資金搏取高額利潤。以保證金的形式來(lái)交易外匯，是國際上以虛盤(pán)交易外匯的一個(gè)新方法。它的'優(yōu)勢在于，您只要用相對較小的一筆資金就可以操縱相對大量的外匯而賺取買(mǎi)入與賣(mài)出時(shí)的差價(jià)。例：現國際外匯的交易的形式是以手計算，一手的歐元如果以實(shí)盤(pán)計算是125,000歐元，但是我們以保證金的形式只需投入1000美元（相當于實(shí)際總交易金額的百分之一）就可交易一手歐元，得到百分之百甚至更多的利潤。這樣的交易與股票的實(shí)盤(pán)交易相比，給了客戶(hù)一個(gè)十分大的投機操作空間。
3、 成交量大，不容易為大戶(hù)所操控，可以隨時(shí)平倉（即結束交易）。眾所周知，外匯所投資的目標不是一個(gè)上市公司，而是一個(gè)國家。一個(gè)國家的貨幣利率不可能降為零。據統計，每日的外匯成交量是2萬(wàn)億美元，這樣的一個(gè)龐大的數字，不是人為可以操控的，可避免人為因素的影響。
4、 開(kāi)戶(hù)的程序簡(jiǎn)單、買(mǎi)賣(mài)交易公正。開(kāi)戶(hù)時(shí)只需通過(guò)internet進(jìn)行，簽署電子化合約及協(xié)議，通過(guò)國內銀行進(jìn)行匯款戶(hù)即可，客戶(hù)可隨時(shí)登陸交易平臺（在家中電腦上網(wǎng)）實(shí)時(shí)的查詢(xún)自己帳戶(hù)內的金額和交易明細，需將帳戶(hù)內的金額轉出時(shí)，只需要客戶(hù)在網(wǎng)上親自填寫(xiě)提款申請，經(jīng)過(guò)確認無(wú)誤后，隨即可轉出。在交易過(guò)程中，經(jīng)紀人或經(jīng)紀商不可能做出欺詐行為，每筆交易都有明細記錄。最低投資200美元也可開(kāi)戶(hù)交易.
5、 能夠掌握虧損的幅度（設定止損位） 您可以根據您所能承受的虧損設置止損位，外匯保證金交易提供完善的交易機制保障您的虧損不會(huì )超過(guò)您自己所能承受的幅度。
6、 交易時(shí)間長(cháng)每交易日24小時(shí)可連續交易。當有突發(fā)事件時(shí)，客戶(hù)可拿到第一手資料，取得最好的價(jià)位投資或平倉。如911事件發(fā)生時(shí)，在北京時(shí)間的九點(diǎn)整，中國的股市已休市，股民無(wú)法立即交易，結果損失慘重，而外匯市場(chǎng)投資者則可即刻做出反向買(mǎi)賣(mài)，仍有機會(huì )取得巨大利潤。因每天成交量特大不會(huì )出現難以成交的情況。
7、分析市場(chǎng)走勢的資料較多。每日的準確、迅速及透明度極高的國際政治、經(jīng)濟新聞的批報是外匯行情的最佳參考，我公司的資深的投資顧問(wèn)將以專(zhuān)業(yè)人士的豐富經(jīng)驗為客戶(hù)提供技術(shù)分析，把客戶(hù)投資的時(shí)機緊緊把握并將風(fēng)險減至最小，使顧客大程度的獲得利潤。
8、投資收益無(wú)須繳納稅金。
基金投資建議書(shū) 篇4
一、基本判斷
今年來(lái)受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調整，但伴隨悲觀(guān)預期的不斷修正，債市魅力將再次展現，特別是信用債投資價(jià)值日漸提升。截至20xx年7月27日，現階段債券票面利率創(chuàng )歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據的平均收益率已超越6%，高于國債、金融債及定期存款，是投資者理財的新選擇。隨著(zhù)通脹逐步穩定，加息周期步入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場(chǎng)，但可以通過(guò)購買(mǎi)債券型基金間接進(jìn)入。
二、嘉實(shí)信用債基金的優(yōu)勢
1、息票創(chuàng )新高�，F階段債券票面利率創(chuàng )歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據的平均收益率已超過(guò)6%，高于國債、金融債及定期存款，隨著(zhù)通脹逐步穩定，加息周期進(jìn)入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。
2、跨越投資門(mén)檻，分享專(zhuān)屬投資。約有95%的債券成交金額在
銀行間市場(chǎng)，一般單筆交易至少上千萬(wàn)元，由于其專(zhuān)屬性及高門(mén)檻使得普通投資者無(wú)法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門(mén)檻。
3、嘉實(shí)基金的強大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實(shí)基金管理團隊管理固定收益資產(chǎn)規模超過(guò)500億元，核心投研人員均有超過(guò)5年的從業(yè)經(jīng)驗，嚴謹科學(xué)的信用評級系統及流程，都為本基金的運作提供有力保障。嘉實(shí)基金20xx年榮獲“金�；鸸尽笔鈽s。
三、嘉實(shí)信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要
【基金代碼】070025 (A類(lèi)) 070026 (C類(lèi))
【基金簡(jiǎn)稱(chēng)】嘉實(shí)信用債券
【基金類(lèi)型】契約型，開(kāi)放式，債券型
【投資目標】本基金在控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎上，追求長(cháng)期穩定增值
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場(chǎng)工具、股票（含中小板、創(chuàng )業(yè)板及其他經(jīng)中國證監會(huì )核準發(fā)行的股票）、權證、以及法律、法規或中國證監會(huì )允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會(huì )的相關(guān)規定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、資產(chǎn)支持證券、國債、央行票據、債券回購、銀行存款等固定收益類(lèi)資產(chǎn)。本基金不從二級市場(chǎng)買(mǎi)入股票、權證等權益類(lèi)金融工具，但可以參與一級市場(chǎng)股票首次公開(kāi)發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉換公司債券轉股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權證、因投資于可分離交易可轉債而產(chǎn)生的權證。因上述原因持有的股票和權證等資產(chǎn)，本基金應在其可交易之日起的6個(gè)月內賣(mài)出。
【投資策略】本基金將深刻的.基本面研究、嚴謹的信用分析與積極主動(dòng)的投資風(fēng)格相結合，通過(guò)自上而下與自下而上的戰略、戰術(shù)運用，力爭持續達到或超越業(yè)績(jì)比較基準，為投資者長(cháng)期穩定地保值增值。
【業(yè)績(jì)基準】中國債券總指數收益率
【擬任基金經(jīng)理】
陳雯雯女士，北京大學(xué)光華管理學(xué)院會(huì )計學(xué)碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實(shí)基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實(shí)基金，曾任信用分析師。
【風(fēng)險收益特征】本基金為債券型基金，其長(cháng)期平均風(fēng)險和預期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
【收益分配】在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準日單位份額可供分配利潤的20%�；鸷贤Р粷M(mǎn)三個(gè)月，收益可不分配。
四、投資建議
嘉實(shí)信用債證券投資基金分為A類(lèi)和C類(lèi)，其中A類(lèi)含有認購和贖回費用，適合長(cháng)期投資者參與。C類(lèi)無(wú)認購和贖回費用，只收取0.35%的管理費，管理費按日計提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場(chǎng)，該基金投資收益率有望達到年化5-7%的收益，由于不介入長(cháng)期債券市場(chǎng)和股市，因此虧損風(fēng)險幾乎為0。具備較強的安全性�？勺鳛槎唐诶碡斊贩N積極配置。
基金投資建議書(shū) 篇5
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當時(shí)的市場(chǎng)情況，結合我對股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、
基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
1、
下半年銀行信貸收緊引起的違規投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
2、
新股發(fā)行次第不斷，尤其是創(chuàng )業(yè)板即將推出，將有一批小企業(yè)集中上市，對市場(chǎng)資金面的考驗壓力也是下跌的原因之一；
3、
投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
4、
全球投資人對美國量化寬松貨幣政策的擔憂(yōu)，以及由于美國著(zhù)名投資管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負面影響之一；
5、
投資人出于鎖定年度投資利潤的需要，賣(mài)出一些獲利豐厚的股票，導致的局部資金供求不平衡；
未來(lái)向好的因素：
1、
中國率先走出經(jīng)濟危機的.陰影，符合預期；
2、
未來(lái)通脹引起資產(chǎn)、消費、大宗商品等價(jià)格上漲預期，與投資相關(guān)的股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)會(huì )有相應的反映；
3、
二次筑底是絕大多數投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢的拐點(diǎn)形成上，往往是少數決定多數。
4、
用較長(cháng)的時(shí)間（10年）來(lái)看，中國的人口紅利，城市化進(jìn)程，消費升級都處于快速上升的時(shí)期，長(cháng)期投資股票市場(chǎng)才能獲取較高的風(fēng)險回報，以滿(mǎn)足未來(lái)家庭消費的需要；
5、
市場(chǎng)短期雖有繼續下探的可能，但是，在2800點(diǎn)以下，市場(chǎng)估值明顯不貴，具有投資價(jià)值�，F在是時(shí)候考慮將資產(chǎn)配置到正常水平了。我認為，現在將投資資產(chǎn)比例從8月初的30%提高到50%是可行的；
6、
如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置�？梢哉f(shuō)，現在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機會(huì )，現在是戰勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現在的金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現實(shí)和必要的，現階段是回補風(fēng)險資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現金頭寸是為了應對隨后可能出現的回調。
我將持續關(guān)注市場(chǎng)出現的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
基金投資建議書(shū) 篇6
20xx年7月30日，鑒于當時(shí)市場(chǎng)情況，結合我對股票市場(chǎng)理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來(lái)，我將視具體形勢變化為您提供不定時(shí)投資建議，本次建議如下：
一、 基本判斷：
市場(chǎng)下跌原因：
1、 下半年銀行信貸收緊引起違規投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌主要原因；
2、 新股發(fā)行次第不斷，尤其是創(chuàng )業(yè)板即將推出，將有一批小企業(yè)集中上市，對市場(chǎng)資金面考驗壓力也是下跌原因之一；
3、 投資人信心不足，導致投機人心態(tài)保守，認賠出局；
4、 全球投資人對美國量化寬松貨幣政策擔憂(yōu)，以及由于美國著(zhù)名投資管理公司洛克菲勒公司ceo詹姆斯麥克唐納自殺原因未明，也是負面影響之一；
5、 投資人出于鎖定年度投資利潤需要，賣(mài)出一些獲利豐厚股票，導致局部資金供求不平衡；
未來(lái)向好因素：
1、 中國率先走出經(jīng)濟危機陰影，符合預期；
2、 未來(lái)通脹引起資產(chǎn)、消費、大宗商品等價(jià)格上漲預期，與投資相關(guān)股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)會(huì )有相應反映；
3、 二次筑底是絕大多數投資人看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認為目前市場(chǎng)走是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢拐點(diǎn)形成上，往往是少數決定多數。
4、 用較長(cháng)時(shí)間（10年）來(lái)看，中國人口紅利，城市化進(jìn)程，消費升級都處于快速上升時(shí)期，長(cháng)期投資股票市場(chǎng)才能獲取較高風(fēng)險回報，以滿(mǎn)足未來(lái)家庭消費需要；
5、 市場(chǎng)短期雖有繼續下探可能，但是，在2800點(diǎn)以下，市場(chǎng)估值明顯不貴，具有投資價(jià)值�，F在是時(shí)候考慮將資產(chǎn)配置到正常水平了。我認為，現在將投資資產(chǎn)比例從8月初30%提高到50%是可行；
6、 如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置�？梢哉f(shuō)，現在下跌，給我們提供了一個(gè)用較低價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼機會(huì )，現在是戰勝恐懼，理性貪婪時(shí)候。像現在金融板塊（證券、保險、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機買(mǎi)入回到正常資產(chǎn)配置水平是現實(shí)和必要，現階段是回補風(fēng)險資產(chǎn)配置好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）現金頭寸是為了應對隨后可能出現回調。
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