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投資年終總結合集5篇
總結就是把一個(gè)時(shí)段的學(xué)習、工作或其完成情況進(jìn)行一次全面系統的總結，它能夠使頭腦更加清醒，目標更加明確，讓我們抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)總結吧。那么你真的懂得怎么寫(xiě)總結嗎？以下是小編精心整理的投資年終總結5篇，歡迎大家分享。
投資年終總結 篇1
20xx年，受?chē)液暧^(guān)政策影響，資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定制約，與此相反的是，隨著(zhù)經(jīng)濟發(fā)展，人民越來(lái)越富裕，對理財的需求卻是越來(lái)越大，同時(shí)，對理財服務(wù)水平的要求也越來(lái)越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進(jìn)駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶(hù)虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶(hù)，在競爭如此強烈的經(jīng)營(yíng)環(huán)境之下，為增強我行對外競爭力，行領(lǐng)導果斷決策，通過(guò)競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)維護客戶(hù)，提升理財隊伍素質(zhì)，并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個(gè)人金融部主任室的正確領(lǐng)導下，我們緊緊圍繞“建設省內卓越銀行”，20xx年率先實(shí)現凈利潤超6。8億的經(jīng)營(yíng)目標，積極籌備，部署計劃，踐行目標。
一、工作績(jì)效目標完成情況
截止11月末，管轄片區中高端客戶(hù)數量為同比增長(cháng)戶(hù)，中高端客戶(hù)資產(chǎn)額為萬(wàn)元，同比增長(cháng)萬(wàn)元。重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，包括基金營(yíng)銷(xiāo)萬(wàn)元，各支產(chǎn)品完成率分別為人民幣理財產(chǎn)品共，同比增長(cháng)
二、主要工作措施及成效
按照分行財富經(jīng)理的職責范圍，我們分管的中西片區包括城區的中區支行、北區支行、西區支行、南區支行和沙溪、大涌支行共18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。我們的工作主要有加強對片區內理財經(jīng)理的指導，協(xié)助支行吸收存款和銷(xiāo)售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進(jìn)高端服務(wù)內容。
在上崗以來(lái)的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行“跑贏(yíng)大市”和“率先實(shí)現百億利潤目標”的經(jīng)營(yíng)目標，落實(shí)分行各項工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點(diǎn)，多打電話(huà)，全力以赴，和片區網(wǎng)點(diǎn)一起營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)，力推重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售，促進(jìn)中高端客戶(hù)數量與資產(chǎn)雙增長(cháng)。做培訓，發(fā)短信，多管齊下，千方百計與片區理財經(jīng)理保持良好有效溝通，促進(jìn)理財經(jīng)理綜合素養特別是專(zhuān)業(yè)技能、營(yíng)銷(xiāo)技能及合規內控的全面提升。積極組織理財經(jīng)理團隊活動(dòng)，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開(kāi)始，我們的工作在行領(lǐng)導的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下，取得了一定的成效，為我行個(gè)金條線(xiàn)今后工作的長(cháng)足發(fā)展，積累了一些成功的經(jīng)驗。
（一）立足本職，做好理財經(jīng)理的相關(guān)工作
一是做好理財經(jīng)理的培訓工作。財富經(jīng)理團隊協(xié)作，共同完成全轄新聘任上崗理財經(jīng)理的培訓工作，包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險內控要求、日常工作規范、產(chǎn)品知識普及與營(yíng)銷(xiāo)技巧分享等，并將為上課而專(zhuān)門(mén)用心制作的PPT發(fā)送網(wǎng)點(diǎn)，供一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員參考使用。同時(shí)，將培訓工作日�；�，對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時(shí)做好培訓工作。
二是做好理財經(jīng)理日常工作指引。及時(shí)將分行當前重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)信息轉達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經(jīng)理都能因勢導力，配合分行的各項業(yè)務(wù)順利發(fā)展。
三是做好理財經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計算公式供所有營(yíng)銷(xiāo)人員銷(xiāo)售演示，得到了使用并業(yè)績(jì)初見(jiàn)成效理財經(jīng)理的肯定好評；在加息信息一出時(shí)，即為加息后是否轉存，我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用，減少了理財經(jīng)理的工作量。另一方面，我們也隨時(shí)為理財經(jīng)理的個(gè)性化需求，比數據，編表格，做分析，找產(chǎn)品，滿(mǎn)足大家對中高端客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的服務(wù)需求。
四是駐點(diǎn)工作，以身作則，對新聘理財經(jīng)理嘗試實(shí)踐帶教。在管轄片區網(wǎng)點(diǎn)的兩例經(jīng)驗來(lái)看，效果較為明顯，在駐點(diǎn)期間都實(shí)現了產(chǎn)品的突破性銷(xiāo)售，同時(shí)，也得到了網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)對中行財富經(jīng)理的高度認同。
五是業(yè)績(jì)追蹤，對做得好的理財經(jīng)理及時(shí)肯定，多做精神激勵，使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績(jì)暫落后者，多了解，多溝通，想方設法幫助其進(jìn)步。同時(shí)，我們提出建議，對銷(xiāo)售業(yè)績(jì)達到一定目標的'優(yōu)秀者全轄郵件通報表?yè)P，對我行每次的重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售做總結，并對業(yè)績(jì)優(yōu)秀者，特別邀請主管行長(cháng)頒發(fā)獎杯，以之鼓勵，形成理財經(jīng)理隊伍銷(xiāo)售氣氛的你追我趕。
六是關(guān)心理財經(jīng)理8小時(shí)以外的生活，做好家訪(fǎng)工作。關(guān)注內控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間，我們與孫文中路網(wǎng)點(diǎn)主任一起，重點(diǎn)關(guān)注理財經(jīng)理做好過(guò)渡期間的客戶(hù)服務(wù)與日常工作，同時(shí)提醒網(wǎng)點(diǎn)主任要關(guān)注其動(dòng)態(tài)變化，防止意外事件發(fā)生。
七是不定期組織理財經(jīng)理班后休閑活動(dòng)，調節理財經(jīng)理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經(jīng)理歡樂(lè )夏日聚餐、江門(mén)龜峰山登山比賽等，促進(jìn)了大家的相互交流，增加了理財經(jīng)理的歸屬感。
（二）極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷(xiāo)售產(chǎn)品
在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。
我們做為服務(wù)我行中高端客戶(hù)而組建起來(lái)的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協(xié)力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會(huì )，爭攬行外資金，提升我行市場(chǎng)份額。對于產(chǎn)品銷(xiāo)售工作，我們即聯(lián)系理財經(jīng)理，又與網(wǎng)點(diǎn)主任保持溝通，同時(shí)也積極配合支行行長(cháng)的工作要求，做好營(yíng)銷(xiāo)計劃，共同營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)。
片區在20xx年熊貓金幣的前期銷(xiāo)售中，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追逐銷(xiāo)售的良好效果。在重點(diǎn)基金國富中小與中銀雙利的銷(xiāo)售表彰中，片區三位新聘理財經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經(jīng)理亦取得銷(xiāo)售量與完成率的勝利獎杯。
（三）開(kāi)展系列客戶(hù)活動(dòng)，并以私人銀行為依托，引進(jìn)高端服務(wù)內容，增強中高端客戶(hù)的忠誠度和貢獻度
為增強中高端客戶(hù)對我行的忠誠度與貢獻度，同時(shí)吸引新客戶(hù)，增加新的金融資產(chǎn)，我們與網(wǎng)點(diǎn)一起約訪(fǎng)客戶(hù)，滿(mǎn)足與激發(fā)客戶(hù)需求，請私人銀行家、投研顧問(wèn)等團隊一起為客戶(hù)做資產(chǎn)配置建議書(shū)，成功實(shí)現產(chǎn)品銷(xiāo)售�；I劃并組織了系列客戶(hù)維護增值活動(dòng)。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶(hù)子女觀(guān)瀾湖夏令營(yíng)。同時(shí)聯(lián)合私人銀行，組織簽約客戶(hù)親臨私人銀行觀(guān)賞亞運會(huì )開(kāi)幕式彩排晚會(huì )，開(kāi)展中高端客戶(hù)養生專(zhuān)賣(mài)講座。發(fā)展中行傳統優(yōu)勢業(yè)務(wù)，邀請廣東省教育廳下屬出國留學(xué)服務(wù)專(zhuān)業(yè)機構辦出國留學(xué)講座，宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機構，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶(hù)做香港投資移民講座等等。
�。ㄋ模┮詫�(shí)際行動(dòng)支持分行IT藍圖上線(xiàn)工作，為100年行慶獻禮做出財富經(jīng)理力所能及的貢獻。
今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進(jìn)的重要關(guān)鍵之年，配合分行工作，我們財富經(jīng)理也是加班加點(diǎn)，毫無(wú)怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時(shí)，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。
三、存在的問(wèn)題、原因及改進(jìn)計劃
6月份，我們開(kāi)始嘗試財富管理模式的轉型，經(jīng)過(guò)約半年的實(shí)踐，財富經(jīng)理在高端客戶(hù)維護、理財隊伍培養，專(zhuān)業(yè)知識傳授、產(chǎn)品銷(xiāo)售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著(zhù)，分管片區部分網(wǎng)點(diǎn)存在理財經(jīng)理銷(xiāo)售活動(dòng)量較少，產(chǎn)品銷(xiāo)售不理想，業(yè)績(jì)停滯，客戶(hù)基礎薄弱，儲蓄存款增長(cháng)缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密?chē)@分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動(dòng)各項工作有效開(kāi)展，務(wù)求取得新的突破。
在國家十二五規劃的開(kāi)年之初，在當前高通脹經(jīng)濟環(huán)境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財富業(yè)務(wù)發(fā)展提供了廣闊的空間，趁著(zhù)國家發(fā)展新五年規劃的新風(fēng)向，我們計劃明年再繼續努力。
投資年終總結 篇2
屈指算來(lái)，到公司已近半年的時(shí)間，經(jīng)過(guò)領(lǐng)導關(guān)心、同事們的幫助和自己的努力和調整，現在已基本上融入了公司這個(gè)大家庭。同時(shí)對公司的組織結構，工作流程等各個(gè)方面都有了一些初步了解。同時(shí)也有一些心得體會(huì )與想法，借此機會(huì )談?wù)劊?/p>
首先，談?wù)勛约哼@段時(shí)間心態(tài)的轉變。
坦白講，如果說(shuō)從到公司來(lái)就一直以火一般的熱忱投入到工作中，那是虛偽的空話(huà)�？梢哉f(shuō)，這段時(shí)間工作的過(guò)程也是我自己心態(tài)不斷調整、成熟的過(guò)程。最初覺(jué)得只要充分發(fā)揮自己的特長(cháng)，那么不論所做的工作怎樣，都不會(huì )覺(jué)得工作上的勞苦，但捫心自問(wèn)，原來(lái)學(xué)的知識何以致用，你的特長(cháng)在哪里，剛參加工作的我便迷茫的不知自己的定位。沒(méi)有一絲的心理準備，公司安排我做信息收集整理工作，乍看起來(lái)信息收集數據統計似乎枯燥乏味、平淡無(wú)奇，要把工作完成是很容易的，但把工作做得出色、有創(chuàng )造性卻是很不容易的。所以，調整好心態(tài)的我漸漸的明白了，在各個(gè)崗位都有發(fā)展才能、增長(cháng)知識的機會(huì )。如果我們能以充分的熱情去做最平凡的工作，也能成為最精巧的工人；如果以冷淡的態(tài)度去做最高尚的工作，也不過(guò)是個(gè)平庸的工匠。
心態(tài)的調整使我更加明白，不論做任何事，務(wù)須竭盡全力，這種精神的有無(wú)可以決定一個(gè)人日后事業(yè)上的成功或失敗。如果一個(gè)人領(lǐng)悟了通過(guò)全力工作來(lái)免除工作中的辛勞的秘訣，那么他也就掌握了達到成功的原理。倘若能處處以主動(dòng)、努力的精神來(lái)工作，那么無(wú)論在怎樣的崗位上都能豐富他人生的經(jīng)歷。
擁有積極的心態(tài)，就會(huì )擁有一生的成功。
其次，對我半年來(lái)的工作狀況做一個(gè)小結
�。ㄒ唬⿲W(xué)習無(wú)止境，職業(yè)生涯只是學(xué)生生涯的一種延續，重要的是將學(xué)校里學(xué)的理論知識運用到工作中，并進(jìn)一步提高、升華。
我的主要工作是負責行業(yè)的信息整理工作，通過(guò)對信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)絡(luò )的應用，將公司開(kāi)發(fā)與經(jīng)營(yíng)全過(guò)程中產(chǎn)生的大量動(dòng)態(tài)數據、行業(yè)供應等市場(chǎng)主要數據和各級政府機關(guān)頒布的政策法規進(jìn)行及時(shí)、準確、全面的采集、處理，為公司今后宏觀(guān)決策提供依據。這使我能在第一時(shí)間接觸到各類(lèi)行業(yè)政策和投資信息，極大地擴充了我的知識量。在對信息進(jìn)行整理的過(guò)程中，又提高了我對office等辦公軟件的熟練程度，同時(shí)也增進(jìn)了對檔案管理知識的認識。
除此之外,我還嘗試著(zhù)進(jìn)行了XX項目的成本估算，使我有機會(huì )能接觸到估算實(shí)踐工作，對成本估算知識有了一個(gè)從理論到實(shí)踐的升華過(guò)程。結合學(xué)校里學(xué)的相關(guān)知識，我覺(jué)得需要進(jìn)一步摸索和思考，活學(xué)活用，來(lái)解決實(shí)際的問(wèn)題。
�。ǘ┘词故亲罨A的工作，也需要不斷地創(chuàng )新求進(jìn)，以提高工作效率。
我工作的.很大一部分內容，與信息檔案的收集、整理有關(guān)，本來(lái)以為這是一種比較枯燥的工作，其實(shí)，如果有心多思考一下，檔案管理也會(huì )更賦于人性化。接觸工作至今，我發(fā)現需要保存的資料類(lèi)目繁多、信息量大。于是，我在按常規進(jìn)行整理的同時(shí)對一些資料從地區、級別等方面進(jìn)行橫向比較，當然，隨著(zhù)工作的深入，還有更多新的內容等待我去學(xué)習，去思索。
當然，我在工作中還存在著(zhù)一些不足之處，如過(guò)于注重工作的進(jìn)度對工作內容的全面性考慮不足等。在接下來(lái)的工作中，我將本著(zhù)對本職工作的認真和責任心，把工作做好做精。
總之，我將以公司的經(jīng)營(yíng)理念為坐標，將自己的知識背景和公司的具體環(huán)境相互融合，利用自己精力充沛、接受能力強的優(yōu)勢努力學(xué)習業(yè)務(wù)知識和領(lǐng)先技術(shù)，為公司的發(fā)展盡我綿薄之力。
投資年終總結 篇3
回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為20xx年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與CFP理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì )，懂得了很多理財知識，對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的`貢獻。
20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。
通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
投資年終總結 篇4
20××年是阜陽(yáng)市城市建設投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)建投公司）進(jìn)入實(shí)質(zhì)性運轉的第一年，也是我市全面實(shí)施“十五”計劃、著(zhù)力推進(jìn)城市化進(jìn)程的重要一年。一年來(lái)，建投公司遵循“服務(wù)經(jīng)濟大局、實(shí)現跨越發(fā)展”的工作思路，在市委、市人大、市政府的親切關(guān)懷下，在市政府性投資項目管理委員會(huì )辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)投資辦）的直接領(lǐng)導下，牢固樹(shù)立經(jīng)營(yíng)城市理念，以加快阜陽(yáng)城市發(fā)展為己任，緊緊圍繞向國家開(kāi)發(fā)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)開(kāi)行）申貸這一主題，拓展思路、抓住機遇、積極探索、銳意進(jìn)取，全面完成了20××年工作目標和各項工作任務(wù)，為阜陽(yáng)城市建設和經(jīng)濟發(fā)展做出了一定貢獻�；仡櫧衲晁龅墓ぷ�，主要有以下幾個(gè)方面：
（一）明確思路
1、明確建投公司投融資的主體地位。建投公司是阜陽(yáng)市政府為加快城市基礎設施建設步伐，深化城市建設投融資體制改革批準設立的具有獨立法人資格的國有獨資企業(yè)，也是市政府利用組織優(yōu)勢，調控、整合城市資源，加大投資力度，完善城市功能的操作平臺。其主要宗旨是樹(shù)立經(jīng)營(yíng)城市理念，創(chuàng )新市場(chǎng)融資方式，將政府行為變?yōu)槠髽I(yè)運作。建投公司的設立，使“政府引導、市場(chǎng)運作、公司經(jīng)營(yíng)”的新機制、新理念有了明確的載體。
2、明確建投公司政府性投資項目的實(shí)施主體地位。為加強開(kāi)行貸款資金管理，強化項目決策，必須首先從機制上進(jìn)行完善和規范。為此，市政府專(zhuān)門(mén)成立政府性投資項目管理委員會(huì )（以下簡(jiǎn)稱(chēng)投資委），作為決策機構，對政府性投資項目進(jìn)行決策指導。投資委下設投資辦作為承上啟下的中間機構，直接領(lǐng)導、督促建投公司及時(shí)把投資委的決策貫徹落實(shí)，具體實(shí)施。形成了宏觀(guān)（投資委）、中觀(guān)（投資辦）、微觀(guān)（建投公司）三位一體的管理體系，確立了建投公司政府性投資項目的實(shí)施主體地位。
3、明確建投公司的主要職能和任務(wù)。建投公司作為我市城市基礎設施的投融資運作主體，從設立之初，就明確了職能和任務(wù)：一是融資，依托政府有效資產(chǎn)，按市場(chǎng)化運作方式，多渠道籌措資金，滿(mǎn)足城市建設資金需求；二是投資，投資重點(diǎn)是城市基礎設施和市政公共設施（政府性投資項目），同時(shí)選擇有全局帶動(dòng)性和有較高收益的項目進(jìn)行投資，增加收益，壯大實(shí)力；三是還貸，建立債務(wù)償還機制，高效運作城市資產(chǎn)，促進(jìn)城市建設資金的良性循環(huán)和土地資本的不斷增值，確保債務(wù)按期償還。
4、明確工作思路。在明確定位、職責和任務(wù)的基礎上，建投公司明確了20××年的工作思路：服從服務(wù)于阜陽(yáng)經(jīng)濟發(fā)展的大局，以建立科學(xué)、規范、高效的管理機制和運行機制為重點(diǎn)，全方位打造公司的核心競爭力，抓好項目建設，規范資金管理，積極實(shí)施多元化經(jīng)營(yíng)戰略，增強公司自我積累、自我發(fā)展的能力，實(shí)現公司健康、持續、快速發(fā)展。
（二）完善機制
1、完善法人治理結構。開(kāi)行貸款資金量大、涉及面廣、政策性強，為切實(shí)完成承貸建設和還貸職責，建投公司按照現代企業(yè)制度和《公司法》的要求，制定了公司章程，成立了董事會(huì )、監事會(huì )和經(jīng)理層。20xx年8月18日召開(kāi)了公司重新組建后的第一次董事會(huì )，標志著(zhù)公司法人治理結構已步入正常運行軌道。董事會(huì )、監事會(huì )和經(jīng)理層三者按各自分工，充分發(fā)揮職能，切實(shí)做到?jīng)Q策民主化、監督制度化、管理規范化，形成了決策機構（董事會(huì )）、 監督機構（監事會(huì )）、實(shí)施機構 （經(jīng)理層）相互制約、相互支持、相互配合的管理模式，完善了組織架構。
2、完善規章制度。進(jìn)入實(shí)質(zhì)性運轉以后，為開(kāi)好局、起好步，切實(shí)做到管理規范化、科學(xué)化、制度化，確保開(kāi)行貸款的政策安全和資金安全，建投公司參照外地經(jīng)驗，結合我市實(shí)際，先后制定了《阜陽(yáng)市政府性投資項目管理辦法》、《阜陽(yáng)市政府性投資項目資金管理辦法》、《阜陽(yáng)市經(jīng)濟技術(shù)開(kāi)發(fā)區政府性投資項目資金管理辦法》、《阜陽(yáng)市國有土地使用權出讓金征收使用管理暫行辦法》等12個(gè)規范性文件和實(shí)施細則。規章制度的完善和建立，為開(kāi)行貸款項目順利實(shí)施提供了政策保障和法律依據。
3、完善內部運行機制。完善運行機制是建投公司強化內部管理，規范公司行為的重要環(huán)節。為此，公司從實(shí)際工作需要出發(fā)，經(jīng)多次討論、醞釀，先后制定了《阜陽(yáng)市城市建設投資有限公司管理大綱》、《阜陽(yáng)市城市建設投資有限公司各部門(mén)工作職責》、《阜陽(yáng)市城市建設投資有限公司廉政建設規定》等24個(gè)基本管理制度（已編纂成《文件匯編》），明確了內部分工和職責 ，建立了上傳下達、政令暢通、團結協(xié)作、規范有序的工作秩序。此外，公司還把企業(yè)文化建設、廉政警示教育和加強法制學(xué)習等作為日常工作的重要內容，進(jìn)一步強化了內部管理，增強了責任意識，使團結協(xié)作、愛(ài)崗敬業(yè)成為員工的.自覺(jué)行動(dòng)，有力地推動(dòng)了各項工作順利開(kāi)展。
（三）規范運作
1、規范20xx年投資計劃編制工作。根據投資委領(lǐng)導的意見(jiàn)，在市投資辦的悉心指導下，建投公司本著(zhù)把握政策，摸清情況，認真編制，規范操作，逐級上報的原則，精心組織編制了20xx年投資計劃，并在第一次投資委全體會(huì )議上獲得通過(guò)。完備的投資計劃，增強了工作的目的性、主動(dòng)性和可操作性。
2、規范項目工程招投標。招投標是項目建設的關(guān)鍵環(huán)節。今年以來(lái)，建投公司嚴格按照“公平、公正、公開(kāi)”的原則，依照有關(guān)法律程序和規定，積極推進(jìn)招投標工作：一是在首次運作開(kāi)行貸款項目的招投標過(guò)程中，在全市范圍內公開(kāi)招標選擇招標代理機構和預算編制機構，同時(shí)組織現場(chǎng)勘察和招標文件答疑，采取弱化標底、合理低價(jià)中標的方式，使項目工程平均中標價(jià)比預算價(jià)降低20％；二是在對潁州路人行道改造標段和阜臨路道路改造的6、7標段，采取了國家最新推行的工程量清單報價(jià)方式招投標，開(kāi)創(chuàng )了阜城工程量清單報價(jià)招投標先河；三是在南城河拆遷過(guò)程中，公司按照相關(guān)法律、法規規定，認真進(jìn)行拆遷評估，制定拆遷方案，并向拆遷管理部門(mén)提交了頒發(fā)拆遷許可證所要求的全部要件，如期舉行了拆遷聽(tīng)證會(huì )，此舉首開(kāi)我市城市公益事業(yè)行政許可聽(tīng)證會(huì )記錄。
3、規范項目實(shí)施和資金管理。為確保開(kāi)行貸款項目順利推進(jìn)，加強資金管理，提高資金使用效率，建投公司相應制定了《阜陽(yáng)市城市建設投資有限公司政府性投資項目實(shí)施細則》、《阜陽(yáng)市城市建設投資有限公司項目運作流程》、《阜陽(yáng)市城市建設投資有限公司政府性投資項目資金撥付程序》等一系列項目實(shí)施和資金管理細則，規定了嚴格的項目操作和資金撥付程序，保證了開(kāi)行貸款項目實(shí)施和資金規范使用。
4、規范人員招聘程序。根據市政府有關(guān)會(huì )議決定和市領(lǐng)導有關(guān)指示精神，建投公司會(huì )同人事部門(mén)制定嚴格周密的人員招聘方案，在市紀檢等部門(mén)的監督下，對參加應聘人員的資格進(jìn)行了嚴格審查；精心組織筆試和面試，最后對擬錄用人員進(jìn)行了公示。經(jīng)過(guò)嚴格把關(guān)，層層篩選，最后經(jīng)批準公司錄用了五名專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員，為公司今后各項工作的開(kāi)展奠定了基礎。
（四）抓住重點(diǎn)
1、向開(kāi)行申貸取得重大成果。20xx年12月上旬，開(kāi)行信用評審委員會(huì )通過(guò)了我市的信用評審，確定了10億元的貸款授信額度。20xx年初我市申貸進(jìn)入了最關(guān)鍵的貸款評審階段，而開(kāi)行嚴格控制貸款規模，基本停止了新增城市基礎設施貸款項目審批，致使申貸工作一度陷入困境。根據劉慶強市長(cháng)的有關(guān)指示精神，市財政局、建投公司有關(guān)人員不辭辛苦，七上合肥，八下北京，采取“死看硬守”的方式，經(jīng)過(guò)艱苦不懈的努力，我市城市基礎設施項目貸款于20xx年4月1日正式通過(guò)開(kāi)行貸款評審委員會(huì )評審，最終落實(shí)我市城市基礎設施貸款為8億元人民幣，至此，申貸工作取得重大成果。
2、精心組織開(kāi)行貸款的簽約儀式。根據投資委6月19日會(huì )議精神，為做好開(kāi)行貸款簽約儀式的籌備工作，建投公司在有關(guān)部門(mén)大力配合、支持下，對簽約活動(dòng)所涉及到的儀式議程、領(lǐng)導講話(huà)、致辭、現場(chǎng)新聞采訪(fǎng)、答記者問(wèn)等一系列事項進(jìn)行了精心策劃。由于準備充分，運作有序，開(kāi)行與阜陽(yáng)市政府開(kāi)發(fā)性金融合作協(xié)議暨城市基礎設施建設項目貸款簽約儀式于7月10日在我市開(kāi)發(fā)區隆重舉行，并取得圓滿(mǎn)成功。
3、融資工作取得重大突破。根據借款協(xié)議，8億元開(kāi)行項目貸款資金將分四年逐步到位�？紤]到我市城市基礎設施建設的實(shí)際資金需要，經(jīng)過(guò)公司努力，開(kāi)行在20xx年用款安排一個(gè)億的基礎上，又給我市增加了2億元用款額度；同時(shí)在開(kāi)行的協(xié)調、支持下，采取聯(lián)合貸款方式，又從工商銀行爭取到3億元貸款額度。一系列融資成果，有力保證了我市今、明兩年的建設資金需求，超額完成了投資委下達給建投公司20xx年的融資任務(wù)。
4、推進(jìn)項目建設。受?chē)彝恋卣哒{整影響，今年我市開(kāi)行貸款項目擬新建道路征用土地報批暫無(wú)法落實(shí)，為此，建投公司及時(shí)調整投資計劃，提早實(shí)施具備開(kāi)工條件的老城區道路和人行道改造工程。潁州路、文峰路、清河路、潁河路四條道路的人行道改造已全面展開(kāi)；青年路道路及管網(wǎng)改造工程前期工作已經(jīng)完成，春節后即可著(zhù)手實(shí)施；南城河綜合治理一期拆遷工作，經(jīng)多方協(xié)調，正穩步推進(jìn)，現已完成50余戶(hù)的拆遷，占應拆遷戶(hù)數的58。8%。
5、做好開(kāi)發(fā)區中小企業(yè)貸款試點(diǎn)工作。此次中小企業(yè)項目貸款試點(diǎn)是我市繼8個(gè)億城市基礎設施貸款之后，與開(kāi)行展開(kāi)的新一輪金融合作，在整個(gè)貸款試點(diǎn)過(guò)程中，建投公司精心搭建平臺，建立償債機制，增強信用建設，制定規章制度，規范操作流程，首批3000萬(wàn)元中小企業(yè)項目貸款資金已發(fā)放到開(kāi)發(fā)區園內7家中小企業(yè)手里，并于20××年12月8日在建投公司舉行了貸款簽約儀式。
（五）搞好協(xié)調
1、積極做好向各級領(lǐng)導的匯報工作，爭取支持。為保證開(kāi)行貸款項目順利實(shí)施，爭取各級領(lǐng)導支持，公司分別于今年4月20日、5月28日向市長(cháng)辦公會(huì )議和市政府常務(wù)會(huì )議作了開(kāi)行貸款項目有關(guān)情況匯報，會(huì )議對此進(jìn)行了研究并形成會(huì )議紀要；8月4日，市人大柴修連副主任、市政府王改林副市長(cháng)到公司檢查指導工作，在聽(tīng)取工作匯報后分別作出了重要指示； 11月3日，根據領(lǐng)導安排，公司就開(kāi)行貸款項目情況和已實(shí)施項目進(jìn)展情況向市人大主任會(huì )議作了專(zhuān)題匯報，市人大各位領(lǐng)導同志對公司前期工作給予了充分肯定，同時(shí)對開(kāi)行貸款項目實(shí)施、資金管理、償債機制建立等方面提出了指導性意見(jiàn)；12月11日，公司就工作中遇到的有關(guān)問(wèn)題和20xx年工作思路向市政府有關(guān)會(huì )議作了匯報。通過(guò)匯報，取得了各級領(lǐng)導對建投公司工作的理解和支持，為公司下一步工作的開(kāi)展創(chuàng )造了良好的外部環(huán)境。
2、加強與各職能部門(mén)的協(xié)調配合，營(yíng)造良好的工作氛圍。開(kāi)行貸款項目運作過(guò)程中涉及方方面面，必須搞好協(xié)調配合。在項目實(shí)施過(guò)程中，建投公司積極和建委、土地、房產(chǎn)、規劃和轄區政府等部門(mén)加強協(xié)調，統一步調，形成合力，對在項目實(shí)施過(guò)程中遇到的問(wèn)題和情況，主動(dòng)和有關(guān)部門(mén)溝通、協(xié)調，從而保證了項目建設順利實(shí)施。
（六）加強監督
1、成立監督機構，加強項目招投標監督。為貫徹落實(shí)市政府第37次常務(wù)會(huì )議精神，確保對項目實(shí)施和資金管理進(jìn)行有效監督，建投公司成立了審計監督室，并從市監察、審計部門(mén)抽派專(zhuān)人辦公。審計監督室根據工作需要，制定了《阜陽(yáng)市城市建設投資有限公司審計監督管理辦法》和《審計監督室工作意見(jiàn)》，對工程建設程序、建設資金使用等方面都作出了明確規定，使監督工作進(jìn)一步規范化、制度化，確保監督到位。工程項目招投標監督管理，是實(shí)行陽(yáng)光操作的關(guān)鍵環(huán)節。審計監督室積極參與開(kāi)行貸款項目招投標過(guò)程中招標文件的制定和審核、投標單位的資格審查和評標定標工作，對招投標工作進(jìn)行全過(guò)程監督，保證整個(gè)招投標過(guò)程公開(kāi)透明。
2、發(fā)揮監事會(huì )的監督職能。為了加強對公司資產(chǎn)運營(yíng)的監督管理，健全公司監督機制，監事會(huì )制定了《阜陽(yáng)市城市建設投資有限公司監事會(huì )議事規則（試行）》，按照有關(guān)法律、行政法規和財政部門(mén)的有關(guān)規定，以財務(wù)監督為核心，對公司的財務(wù)會(huì )計活動(dòng)及公司負責人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行監督，確保國有資產(chǎn)保值增值。
二、存在問(wèn)題
20××年建投公司上下凝心聚力，開(kāi)拓進(jìn)取，取得了一系列融資成果，穩步推進(jìn)項目建設，較好地完成了市委、市政府和市投資辦交辦的各項工作任務(wù)。但同時(shí)我們也要清醒地看到，工作中還存在著(zhù)一些不容忽視的問(wèn)題，主要表現在：
�。ㄒ唬﹥攤鶛C制尚未有效建立。根據市人大有關(guān)決議和市政府有關(guān)規定，償債機制的許多政策已經(jīng)制定，但尚未得到很好落實(shí)，這種狀況發(fā)展下去，勢必影響開(kāi)行貸款的本息償還。
�。ǘ┎块T(mén)關(guān)系尚待理順。城市基礎設施開(kāi)行貸款項目是一項系統工程，涉及面廣，各部門(mén)必須高度重視、積極配合才能保證項目順利推進(jìn)。從前期工作情況看，部門(mén)之間的關(guān)系有待進(jìn)一步理順。
�。ㄈ╉椖抠Y本金沒(méi)有完全到位。按照我市20××年工程建設用款計劃和與開(kāi)行簽訂的借款合同，明年將到位貸款資金3。9億元。根據有關(guān)合同約定，我市需按比例配套項目資本金約1。95億元，而現在項目資本金尚有很大資金缺口，如不能得到解決，勢必影響開(kāi)行貸款及時(shí)提取使用，加大財務(wù)成本。
�。ㄋ模﹥炔窟\行機制尚待完善、落實(shí)。公司的內部管理制度尚未完善，激勵、約束機制尚未建立，中長(cháng)期發(fā)展戰略尚未制定，公司經(jīng)營(yíng)運作尚未開(kāi)始，這些問(wèn)題將影響和制約公司長(cháng)期可持續發(fā)展。
新的一年即將來(lái)臨，讓我們振奮精神，堅定信心，以?shī)^發(fā)有為的良好精神狀態(tài)和扎扎實(shí)實(shí)的工作作風(fēng)，正視、克服、解決公司起步階段面臨的諸多困難和問(wèn)題。理清工作思路，推進(jìn)項目建設，強化資金管理，完善運作機制，提高競爭實(shí)力，為全面出色完成20xx年既定的工作目標而努力奮斗。
投資年終總結 篇5
我今年28歲，**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會(huì )計專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。**年通過(guò)招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡(jiǎn)要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng )造更多的價(jià)值。通過(guò)**年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶(hù)對個(gè)人理財方面開(kāi)始有很大的需求，但是又凸現出個(gè)人理財知識的匱乏，這就需要有專(zhuān)業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導，來(lái)實(shí)現客戶(hù)和銀行的雙贏(yíng)。在為客戶(hù)辦理理財的同時(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財的品牌，來(lái)吸引更多的客戶(hù)。
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶(hù)經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作，培養了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力;并且通過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì )關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶(hù)層面較多，能夠了解各類(lèi)客戶(hù)的需求，根據不同類(lèi)型的客戶(hù)，而采用有針對性的營(yíng)銷(xiāo)策略。努力做到客戶(hù)需要什么，我們就要給他什么。讓客戶(hù)把我們當作自己人來(lái)看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái)加強
1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學(xué)習。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶(hù)的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起。更談不上客戶(hù)的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶(hù)作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷(xiāo)售出去，為我行創(chuàng )造效益。我們每天都會(huì )面對許多形形色色的客戶(hù)，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶(hù)的想法，為其提供滿(mǎn)意的服務(wù)。通過(guò)對學(xué)習和對市場(chǎng)行情的準確把握，為客戶(hù)提供合理建議。()這種營(yíng)銷(xiāo)，既立足當前，更著(zhù)眼于未來(lái)。善待客戶(hù)，就是善待自己;提升客戶(hù)價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主，什么在市場(chǎng)上賣(mài)得火，我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè)，而忽視了必要的'個(gè)人投資風(fēng)險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷(xiāo)售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著(zhù)重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶(hù)的深入了解開(kāi)始，然后針對每一個(gè)目標客戶(hù)的特點(diǎn)及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當的理財產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶(hù)對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認知度。
3、發(fā)揮客戶(hù)和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶(hù)的要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強學(xué)習，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶(hù)經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個(gè)人理財專(zhuān)業(yè)認證。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè)水平，適應新形勢的需要。
各位領(lǐng)導，以上是我對個(gè)人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機會(huì )讓我來(lái)展示自己，為我行創(chuàng )造更大的效益。
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