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2020年證券從業(yè)資格考試試題及答案
在現實(shí)的學(xué)習、工作中，我們總免不了要接觸或使用試題，試題可以幫助學(xué)�；蚋髦鬓k方考察參試者某一方面的知識才能。大家知道什么樣的試題才是規范的嗎？下面是小編幫大家整理的2020年證券從業(yè)資格考試試題及答案，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
2020年證券從業(yè)資格考試試題及答案篇1
1.下列不屬于擔任基金托管人的條件的是()。
A.設有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)
B.有安全保管基金財產(chǎn)的條件
C.有完善的內部稽核監控制度
D.注冊資本應當是貨幣資本
2.期貨交易所允許會(huì )員在保證金不足的情況下進(jìn)行期貨交易的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，處()萬(wàn)元以上()萬(wàn)元以下的罰款。
A.1;10
B.3;10
C.3;30
D.5;20
3.公開(kāi)披露的基金信息不包括()。
A.基金托管協(xié)議
B.基金招募說(shuō)明書(shū)
C.股東會(huì )決議
D.臨時(shí)報告
4.下列選項中，屬于《中華人民共和國證券法》明文列示的證券公司操縱市場(chǎng)行為的是()。
A.將自營(yíng)賬戶(hù)借給他人使用
B.在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量
C.內幕信息的知情人員利用內幕信息買(mǎi)賣(mài)證券或者根據內幕信息建議他人買(mǎi)賣(mài)證券
D.假借他人名義或者個(gè)人名義進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)
5.證券公司按照國家規定，不可以()證券類(lèi)金融產(chǎn)品。
A.發(fā)行
B.交易
C.委托他人代為買(mǎi)賣(mài)
D.銷(xiāo)售
解析部分
1.答案：D
解析：根據《中華人民共和國證券投資基金法》第三十三條的規定，擔任基金托管人，應當具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標符合有關(guān)規定;(2)設有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén);(3)取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達到法定人數;(4)有安全保管基金財產(chǎn)的'條件;(5)有安全高效的清算、交割系統;(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設施;(7)有完善的內部稽核監控制度和風(fēng)險控制制度;(8)法律、行政法規規定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監督管理機構、國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構規定的其他條件。
2.答案：A
解析：期貨交易所允許會(huì )員在保證金不足的情況下進(jìn)行期貨交易的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。
3.答案：C
解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第七十七條規定，公開(kāi)披露的基金信息包括：(1)基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議。(2)基金募集情況。(3)基金份額上市交易公告書(shū)。(4)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。(5)基金份額申購、贖回價(jià)格。(6)基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會(huì )計報告及中期和年度基金報告。(7)臨時(shí)報告。(8)基金份額持有人大會(huì )決議。(9)基金管理人、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng)。(10)涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁。(11)國務(wù)院證券監督管理機構規定應予披露的其他信息。
4.答案：B
解析：操縱市場(chǎng)行為包括：?jiǎn)为毣蛘咄ㄟ^(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續買(mǎi)賣(mài)，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量;與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量;在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量。
5.答案：C
解析：《證券公司監督管理條例》第四十三條規定，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，不得違反規定委托他人代為買(mǎi)賣(mài)證券類(lèi)金融產(chǎn)品。
2020年證券從業(yè)資格考試試題及答案篇2
1.政治及不可抗力因素會(huì )影響股票的價(jià)格水平，影響股票價(jià)格水平的政治及不可抗力主要包括()。
�、�.戰爭
�、�.政權更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件
�、�.國際社會(huì )政治、經(jīng)濟的變化
�、�.因發(fā)生不可預料和不可抵抗的自然災害或不幸事件。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
2.關(guān)于股票的收益，下列敘述正確的是()。
�、�.收益性是股票的基本特征之一
�、�.認購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟權益，其實(shí)現形式是公司派發(fā)的股息、紅利
�、�.資本利得是股票獲取收益的主要來(lái)源之一
�、�.股東取得股份公司的收益，數量多少僅取決于個(gè)人所持股票的多少
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
3.證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)有()。
�、�.證券發(fā)行
�、�.上市保薦
�、�.代理證券買(mǎi)賣(mài)
�、�.資金存取
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
4.債券的形態(tài)()。
�、�.實(shí)物債券
�、�.憑證式債券
�、�.記賬式債券
�、�.電子化債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5.投資適當性是指適合的投資者購買(mǎi)恰當的產(chǎn)品，但在實(shí)際操作中投資適當性塬則經(jīng)常被忽視，究其塬因主要有()。
�、�.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息
�、�.投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺
�、�.投資者對自身的風(fēng)險承受能力缺乏正確認知
�、�.投資者有較強的風(fēng)險承受能力
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案解析部分
1.答案：B
解析：影響股票價(jià)格水平的政治及不可抗力主要包括：(1)戰爭。(2)政權更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件。(3)政府重大經(jīng)濟政策的出臺、社會(huì )經(jīng)濟發(fā)展規劃的制定、重要法規的頒布等。(4)國際社會(huì )政治、經(jīng)濟的變化。(5)因發(fā)生不可預料和不可抵抗的'自然災害或不幸事件。
2.答案：D
解析：收益性是股票最基本的特征，股票的收益來(lái)源可分成兩類(lèi)：一是來(lái)自股份公司。認購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟權益，這種經(jīng)濟權益的實(shí)現形式是從公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經(jīng)營(yíng)狀況和盈利水平。二是來(lái)自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設立的證券交易場(chǎng)所進(jìn)行交易，當股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買(mǎi)入價(jià)格時(shí)，賣(mài)出股票就可以賺取差價(jià)收益。這種差價(jià)收益稱(chēng)為“資本利得”。
3.答案：A
解析：證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷(xiāo)、代理證券買(mǎi)賣(mài)等。
4.答案：A
解析：債券按形態(tài)分類(lèi)，可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。
5.答案：B
解析：在實(shí)際操作中，投資適當性塬則經(jīng)常被違反。首先，投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;其次，由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險水平;最后，投資者對自身的風(fēng)險承受能力也可能缺乏正確認知。
2020年證券從業(yè)資格考試試題及答案篇3
1、以下( )不屬于證券公司信息報送與披露方面的監管要求。
A.信息報送制度
B.年報審計監管
C.季報審計監管
D.信息公開(kāi)披露制度
答案：C
參考解析：對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括：一是信息報送制度;二是信息公開(kāi)披露制;三是年報審計監管。
2、直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過(guò)股東大會(huì )特別批準的增資方式是( )。
A.向原股東配售股份
B.向不特定對象公開(kāi)募集股份
C.發(fā)行可轉換公司債券
D.非公開(kāi)發(fā)行股票
答案：D
參考解析：考非公開(kāi)發(fā)行股票，也稱(chēng)為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì )直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過(guò)股東大會(huì )特別批準。
3、一般情況下，關(guān)于發(fā)債機構申請發(fā)行國際開(kāi)發(fā)機構人民幣債券的條件，下面說(shuō)法正確的是()。
�、侔l(fā)債機構已為中國境內項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上
�、诎l(fā)債機構已為中國境內項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在5億美元以上
�、郯l(fā)債機構經(jīng)兩家(含兩家)評級公司評級，其中至少應有一家評級公司在中國境內注冊且具備人民幣債券評級能力
�、苋嗣駧艂庞眉墑e為AA級(或相當于A(yíng)A級)
A.②④
B.①③④
C.②③
D.②③④
答案：B
參考解析：國際開(kāi)發(fā)機構申請在中國境內發(fā)行人民幣債券應具備以下條件：第一，財務(wù)穩健，資信良好，經(jīng)兩家以上(含兩家)評級公司評級，其中至少應有一家評級公司在中國境內注冊且具備人民幣債券評級能力，人民幣債券信用級別為AA級(或相當于A(yíng)A級)以上;第二，已為中國境內項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經(jīng)國務(wù)院批準予以豁免的除外;第三，所募集資金用于向中國境內的建設項目提供中長(cháng)期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規定。
4、按照基金的投資標的劃分，可將證券投資基金分為( )等。
�、俟善被�
�、趥�
�、刍旌闲突�
�、茇泿攀袌�(chǎng)基金
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④
答案：D
參考解析：按基金的投資標的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。股票基金是指以股票為主要投資對象的證券投資基金。債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金�；旌闲突鹗侵竿瑫r(shí)投資于股票與債券的基金，該類(lèi)基金由于資產(chǎn)配置比例不同，風(fēng)險收益差異較大。貨幣市場(chǎng)基金是僅以貨幣市場(chǎng)工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以?xún)�，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據及商業(yè)票據等貨幣市場(chǎng)工具。
5、根據《全國銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的`條件有()。
�、僮罱迥赀B續盈利
�、诰哂辛己玫墓局卫頇C制
�、圩罱隂](méi)有重大違法、違規行為
�、芎诵馁Y本充足率不低于3%
A.①③
B.①②
C.①④
D.②③
答案：D
參考解析：根據《全國銀行問(wèn)債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件有：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續盈利;貸款損失準備計提充足;風(fēng)險監管指標符合監管機構的有關(guān)規定;最近三年沒(méi)有重大違法、違規行為;中國人民銀行要求的其他條件。
6、我國《證券法》規定，投資咨詢(xún)機構及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為( )。
�、俅砦腥藦氖伦C券投資
�、谂c委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失
�、圪I(mǎi)賣(mài)本咨詢(xún)機構提供服務(wù)的上市公司股票
�、芾脗鞑ッ浇榛蛘咄ㄟ^(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
答案：D
參考解析：我國《證券法》規定，投資咨詢(xún)機構及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失;(3)買(mǎi)賣(mài)本咨詢(xún)機構提供服務(wù)的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;(5)法律、行政法規禁止的其他行為。
7、下列關(guān)于歐洲債券的說(shuō)法中有誤的是()。
A.指在本國境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國貨幣為面值的國際債券
B.由于這種發(fā)行方式最早出現在歐洲，故被稱(chēng)為歐洲債券
C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行
D.大多數歐洲債券是以美元為面值發(fā)行的
答案：C
參考解析：歐洲債券是指借款人在本國境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國貨幣為面值的國際債券。由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現在歐洲，故被稱(chēng)為歐洲債券。歐洲債券可以在歐洲以外的國家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來(lái)表示。事實(shí)上，大多數歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟體在國際資本市場(chǎng)上籌措資金的重要手段。
8、關(guān)于金融期貨的套期保值功能，下列說(shuō)法中錯誤的是( )。
A.期貨交易之所以能夠套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期貨價(jià)格和現貨價(jià)格受相同經(jīng)濟因素的制約和影響，從而它們的變動(dòng)趨勢大致相同
B.若同時(shí)在現貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)建立數量相同、方向相反的頭寸，則到期時(shí)不論現貨價(jià)格上漲或是下跌，兩種頭寸盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔風(fēng)險損失
C.空頭套期保值是指持有現貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔心將來(lái)現貨價(jià)格上漲(如股市大盤(pán)上漲)而給自己造成經(jīng)濟損失，于是買(mǎi)入期貨合約
D.期貨交易的對象是標準化產(chǎn)品
答案：C
參考解析：多頭套期保值是指持有現貨空頭(如持有股票空頭)的交易者擔心將來(lái)現貨價(jià)格上漲(如股市大盤(pán)上漲)而給自己造成經(jīng)濟損失，于是買(mǎi)入期貨合約(建立期貨多頭)�？疹^期貨保值是指持有現貨多頭(如持有股票多頭)的交易者擔心未來(lái)現貨價(jià)格下跌，在期貨市場(chǎng)賣(mài)出期貨合約(建立期貨空頭)。
9、下列( )屬于我國《公司法》規定的普通股股東所享有的基本權利。
�、俟局卮鬀Q策參與權
�、诠举Y產(chǎn)收益權和剩余資產(chǎn)分配權
�、壑闄�
�、芴幹脵�
�、輧�(yōu)先認購權
A.③④
B.①②
C.③⑤
D.①④
答案：B
參考解析：公司重大決策參與權、公司資產(chǎn)收益權和剩余資產(chǎn)分配權是《公司法》規定的普通股股東的基本權利。。
10、按照《公司法》規定，下列說(shuō)法正確的是( )。
A.公司股本超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行的股份比例為10%以上
B.公司股本超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行的股份比例為20%以上
C.公司股本不超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行的股份比例為30%以上
D.公司股本不超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行的股份比例為10%以上
答案：A
參考解析：我國《證券法》規定，公司申請股票上市的條件之一是：向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行的股份達到公司股份總數的百分之二十五以上;公司股本總額超過(guò)人民幣四億元的，向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行股份的比例為百分之十以上。
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