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較為盛行的四種投資策略和方法
證券投資基金（下簡(jiǎn)稱(chēng)基金）的特點(diǎn)決定了投資者對其進(jìn)行投資的方法與技巧應有別于股票投資,目前在國際基金市場(chǎng)中較為盛行的投資策略與方法主要有以下四種：
1、固定比例投資法。該方法要求投資者將其資金按固定比例投資于大盤(pán)、小盤(pán)或指數、債券基金等不同種類(lèi)的基金。當某種基金由于凈資產(chǎn)變動(dòng)而使投資比例發(fā)生變化時(shí),就迅速賣(mài)出或買(mǎi)進(jìn)該種基金,維持原投資比例不變。當然,這種投資策略并非一成不變的,有經(jīng)驗的投資者往往在此基礎上再設定一個(gè)“止贏(yíng)位”（上漲20%左右）和“補倉位”（下跌25%左右）或者每隔一定期限調整一次投資組合的比例。
該方法的優(yōu)點(diǎn)是能使投資保持低成本的狀態(tài),當某類(lèi)基金價(jià)格漲得較高時(shí),就補進(jìn)價(jià)格低的其他基金品種,而當這類(lèi)基金價(jià)格跌得較低時(shí),就補進(jìn)這類(lèi)低成本的基金單位。同時(shí),采用這種策略還能使投資者真正擁有已經(jīng)賺來(lái)的錢(qián),不至于因過(guò)度奢望價(jià)格進(jìn)一步上漲而使已到手的收益化為泡影。此外,該方法保持各類(lèi)基金按比例分配投資金額,能有效抵御投資風(fēng)險,不至于因某種基金的表現不佳而使投資額大幅虧損。
2、平均成本投資法。該投資法是致力于進(jìn)行長(cháng)期基金投資的投資者最常用的投資策略。這種投資策略是指每隔一段固定的時(shí)間（如一個(gè)月或半年）以固定的金額去購買(mǎi)某種基金。由于基金價(jià)格是經(jīng)常變動(dòng)的,所以每次所購買(mǎi)的基金份額也是不一樣的。當價(jià)格較低時(shí),可以買(mǎi)到較多的基金份額；而當價(jià)格較高時(shí),只能買(mǎi)到較少的份額。當投資者采用此方法后,實(shí)際上就把基金單位價(jià)格波動(dòng)對購買(mǎi)份額的影響相互抵消。在一定時(shí)間內分散了以較高價(jià)格認購基金的風(fēng)險,長(cháng)此以往就降低了所購買(mǎi)基金的單位平均成本。
雖然該方法在歐美基金市場(chǎng)中非常流行,但它卻對投資者提出了兩個(gè)基本要求：一是投資者要具有持之以恒的長(cháng)期投資的思想準備；二是投資者必須擁有穩定的資金來(lái)源,以用于經(jīng)常而固定的投資。
3、適時(shí)進(jìn)出投資法。該基金投資法是指投資者完全將市場(chǎng)行情作為買(mǎi)賣(mài)基金的依據,當預測行情即將下跌時(shí),就減少手中的基金份額；反之則增加。該方法適合于短線(xiàn)投資者,而且其進(jìn)出程度也因人而異。毋庸置疑,每個(gè)投資者都希望成為一個(gè)成功的適時(shí)進(jìn)出的投資者,但問(wèn)題是如何才能準確把握市場(chǎng)走勢。據統計表明,要想運用適時(shí)進(jìn)出投資法獲利,必須至少有70%以上的判斷準確率,否則考慮到交易成本的存在,投資者至多打個(gè)平手,甚至可能得不償失。
4、更換基金投資法。該投資法認為,任何一只基金的價(jià)格均隨市場(chǎng)而有漲有跌。投資者應追隨強勢基金,必要時(shí)要斷然割棄那些業(yè)績(jì)不佳的基金。通常這種投資策略在牛市中比較管用,在熊市中則由于幾乎所有基金行情均較為慘淡,因而即使更換基金品種也于事無(wú)補。至于具體的更換基金的操作手法則因人而異,有些投資者往往偏好于挑選最近有上佳表現的基金,如近二、三個(gè)月中凈值增長(cháng)較大的基金。但不可否認,頻繁地更換基金品種也會(huì )為投資者增加投資成本。
綜上所述,上述四種基金投資方法與策略各有利弊,投資者應根據自身的投資偏好、投資特點(diǎn)、資金狀況以及基金市場(chǎng)具體走勢有針對性地加以選擇,以獲得較好的投資收益。
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