銀行現金柜員的工作內容

銀行現金柜員的工作內容范文

　　為防范操作風(fēng)險，確�，F金資產(chǎn)的安全，進(jìn)一步完善我行現金制度中有關(guān)現金柜員尾箱管理的規定是十分必要的，為此，總行依據《全國銀行出納基本制度（試行）》、《中國人民銀行貨幣發(fā)行管理制度（試行）》、《上海XX商業(yè)銀行儲蓄出納柜員制管理辦法（暫行）》及《儲蓄出納柜員制業(yè)務(wù)操作規程》的通知、《上海XX商業(yè)銀行現金查庫工作暫行規定》的通知等有關(guān)制度,制定了本《規定》。

　　一、基本規定

　�。ㄒ唬┟咳�，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收兌的殘損券成把后，必須立即上解，有條件的可每日零散上解，行內營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)零散殘損券每周必須結清上解一次，掛靠他行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據他行相關(guān)要求執行。

　�。ǘ�）柜員調入他行或他人成捆鈔券，在拆捆時(shí)必須全數復點(diǎn)后方能使用。

　�。ㄈ�）柜員現金庫箱中的成把券必須加蓋經(jīng)辦柜員名章、標注日期，滿(mǎn)十把成捆券必須使用捆鈔機進(jìn)行捆扎并加蓋經(jīng)辦、復核柜員名章、標注日期，同時(shí)，現金支付應采取先進(jìn)先出原則，即先收到的現金先支出（本行自行捆扎鈔券優(yōu)先使用）。

　�。ㄋ模┟咳諣I(yíng)業(yè)終了，柜員須對尾箱內的現金（含本、外幣）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“現金”）、有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫房實(shí)物等進(jìn)行帳款、帳證、帳實(shí)核對，并檢查帳務(wù)平衡。

　�。ㄎ澹┈F金、有價(jià)單證碰庫�，F金柜員按尾箱內現金的券別、數量，有價(jià)單證按單證種類(lèi)、金額錄入計算機進(jìn)行帳款、帳證核對，相符后打印現金、有價(jià)單證碰庫明細清單。同時(shí)，應打印三份現金尾箱碰庫單放入庫箱內保管，兼任網(wǎng)點(diǎn)現金管庫員的現金柜員應同時(shí)打印一份網(wǎng)點(diǎn)現金碰庫單放入現金庫箱中。

　�。�六）重要空白憑證碰庫。柜員按尾箱內各類(lèi)憑證的種類(lèi)、數量分別錄入計算機進(jìn)行帳證核對，相符后打印重要空白憑證碰庫明細清單。

　�。ㄆ撸┐�保管庫房實(shí)物碰庫。由庫管員按代保管庫房實(shí)物的類(lèi)型、數量、金額分別錄入計算機進(jìn)行帳實(shí)核對，相符后打印庫房實(shí)物碰庫明細清單。

　�。ò耍┰�始憑證檢查。各柜員可操作有關(guān)交易打印出柜員原始憑證交帳單，與本柜員全日受理的原始憑證核對份數、金額相符。

　�。ň牛┕駟T的現金庫存，應做到專(zhuān)人專(zhuān)箱（袋）封包，裝、開(kāi)箱時(shí)，必須實(shí)行雙人會(huì )同制度，互相核對，并在庫箱（袋）封簽上注明裝箱（袋）日期、庫存總金額，并加蓋經(jīng)辦、復核人員名章�？铐椦b箱（袋）后，必須上鎖、加封。

　�。ㄊ�）營(yíng)業(yè)結束后，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管庫員應匯總網(wǎng)點(diǎn)所有現金柜員現金尾箱碰庫單，與網(wǎng)點(diǎn)所有庫箱的封簽金額及網(wǎng)點(diǎn)現金碰庫單上的庫存現金數核對一致后，在網(wǎng)點(diǎn)現金碰庫單上簽章確認，網(wǎng)點(diǎn)現金碰庫單作當日1011科目傳票附件。

　�。ㄊ�一）ATM軋帳應根據《上海XX商業(yè)銀行ATM管理辦法》的通知有關(guān)要求執行。

　�。ㄊ�二）1人柜現金柜員指同一地理位置營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)只有一名現金柜員，2人（含）以上柜現金柜員指同一地理位置營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有2名（含）以上現金柜員，同時(shí)，一名現金柜員只能擁有一只現金庫箱，頂班人員代班結束后，應及時(shí)歸還款箱。

　　二、1人柜現金柜員尾箱管理

　�。ㄒ唬┟咳諣I(yíng)業(yè)終了，柜員清點(diǎn)現金尾箱，核對賬款、賬實(shí)。打印柜員現金尾箱碰庫單；清點(diǎn)有價(jià)單證，打印柜員外幣及有價(jià)單證尾箱碰庫單、庫房實(shí)物尾箱碰庫單；清點(diǎn)重要空白憑證，打印柜員重要憑證尾箱碰庫單；軋打現金收付憑證，打印柜員原始憑證交帳單，進(jìn)行憑證、現金、軋賬表有關(guān)數據的相互核對，并檢查帳務(wù)平衡后，加蓋柜員名章，如有不符，應立即報告內勤行長(cháng)或會(huì )計主管處理。

　�。ǘ�）柜員的庫存現金、有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫房實(shí)物等在當天營(yíng)業(yè)結束、帳務(wù)平衡后必須換人清庫。

　�。ㄈ�）清庫內容

　　1、檢查柜員庫箱內庫存現金、實(shí)物保管狀況，是否帳款、帳實(shí)、帳帳相符。

　　2、清點(diǎn)庫存現金、實(shí)物時(shí)，清庫人員應依據現金柜員打印的的“柜員現金尾箱碰庫單”、“柜員重要憑證尾箱碰庫單”、“柜員外幣現金尾箱碰庫單”、“有價(jià)單證尾箱碰庫單”、“庫房實(shí)物尾箱碰庫單”與庫存現金、實(shí)物數與進(jìn)行核對，清庫時(shí)，要認真、徹底，不留死角。

　　3、核對相符、清庫結束后，清庫柜員要在款、證、庫房實(shí)物碰庫單上簽章，錢(qián)箱（袋）由雙人會(huì )同上鎖，鑰匙由兩人分別保管，同時(shí)，加封塑料封簽，封簽上必須加蓋經(jīng)辦、復核人員名章并注明裝（袋）箱日期、庫存總金額。

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　　1、柜員的零包必須逐張清點(diǎn)。

　　2、不成捆的散把鈔券，不論流通券、殘破幣均需逐張清點(diǎn)。

　　3、凡從他行或他網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)來(lái)的成捆券可不清點(diǎn)，但應卡清大數以外，其余鈔券必須逐張清點(diǎn)，伍元（含）以下的鈔、幣可不清點(diǎn)，但應卡清大數（如有異常仍應開(kāi)捆清點(diǎn)）。

　　4、清庫時(shí)，應同時(shí)鑒別鈔券的真偽。

　　5、有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫房實(shí)物必須逐張逐項進(jìn)行清查。

　　三、2人柜（含）以上現金柜員尾箱管理

　�。ㄒ唬┟咳諣I(yíng)業(yè)終了，柜員清點(diǎn)現金尾箱，核對賬款、賬實(shí)。打印柜員現金尾箱碰庫單；清點(diǎn)有價(jià)單證，打印柜員外幣及有價(jià)單證尾箱碰庫單、庫房實(shí)物尾箱碰庫單；清點(diǎn)重要空白憑證，打印柜員重要憑證尾箱碰庫單；軋打現金收付憑證，打印柜員原始憑證交帳單，進(jìn)行憑證、現金、軋賬表有關(guān)數據的相互核對，并檢查帳務(wù)平衡后，加蓋柜員名章，如有不符，應立即報告內勤行長(cháng)或會(huì )計主管處理。

　�。ǘ�）柜員的庫存現金、有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫房實(shí)物等在當天營(yíng)業(yè)結束、帳務(wù)平衡后必須交叉互換現金尾箱（2人以上柜員之間不得定向交接），當時(shí)當面辦好交接手續，并在監控錄像范圍內清點(diǎn)全部現金、有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫房實(shí)物等，如有不符，應立即報告內勤行長(cháng)或會(huì )計主管處理。柜員交叉互換現金尾箱并核實(shí)庫存現金、實(shí)物后，仍需換人清庫。

　�。ㄈ�）清庫內容

　　1、檢查柜員庫箱內庫存現金、實(shí)物保管狀況，是否帳款、帳實(shí)、帳帳相符。

　　2、清點(diǎn)庫存現金、實(shí)物時(shí)，清庫人員應依據現金柜員打印的的“柜員現金尾箱碰庫單”、“柜員重要憑證尾箱碰庫單”、“柜員外幣現金尾箱碰庫單”、“有價(jià)單證尾箱碰庫單”、“庫房實(shí)物尾箱碰庫單”與庫存現金、實(shí)物數與進(jìn)行核對，成捆及成把券卡大數即可，零散鈔券無(wú)需清點(diǎn)，有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫房實(shí)物卡大數即可，無(wú)需逐張逐項清查，核對相符、清庫結束后，清庫柜員要在款、證、庫房實(shí)物碰庫單上簽章，錢(qián)箱（袋）由雙人會(huì )同上鎖，鑰匙由兩人分別保管，同時(shí)，加封塑料封簽，封簽上必須加蓋經(jīng)辦、復核人員名章并注明裝（袋）箱日期、庫存總金額。

　�。ㄋ模┙徊婊�換現金尾箱的原則

　　1、零包必須逐張清點(diǎn)。

　　2、不成捆的散把鈔券，不論流通券、殘破幣均需逐張清點(diǎn)。

　　3、成捆券可直接卡清大數，不作清點(diǎn)，但接收柜員一旦拆捆必須全數復點(diǎn)后方能使用。

　　4、有價(jià)單證、重要空白憑證、代保管庫房實(shí)物必須逐張逐項進(jìn)行清點(diǎn)。