營(yíng)銷(xiāo)費用分析報告參考

營(yíng)銷(xiāo)費用分析報告范文參考

　　根據省公司《關(guān)于個(gè)險渠道短期險直接銷(xiāo)售成本分析說(shuō)明的通知》（國壽人險冀辦發(fā)[201*]78號）文件要求，結合省公司下發(fā)的《5月個(gè)險渠道短期險直接銷(xiāo)售成本反饋表》，我公司個(gè)險渠道對本單位的短期險情況進(jìn)行了認真分析，現將具體情況匯報如下：

　　一、短期險業(yè)務(wù)發(fā)展情況

　　截止到201*年5月末，我公司個(gè)險渠道共收取短期險保費2273、86萬(wàn)元，完成全年預算目標的45、94%。其中短期意外險保費1682、76萬(wàn)元，完成全年預算目標的52、92%；短期健康險保費591、10萬(wàn)元，完成全年預算指標的33、40%。意外險占比74%，與上個(gè)月意外險占比79、22%有所降低。

　　二、短期險直接銷(xiāo)售成本情況

　　截止到201*年5月末，我公司個(gè)險渠道短期意外險直接銷(xiāo)售成本支出288、13萬(wàn)元，實(shí)際支出率17、12%，與省公司批復預算370、21萬(wàn)元相比節余了82、08萬(wàn)元；短期健康險直接銷(xiāo)售成本支出82、06萬(wàn)元，實(shí)際支出率13、88%，與省公司批復預算94、58萬(wàn)元相比節余了12、52萬(wàn)元。整個(gè)渠道短期險直接銷(xiāo)售成本一共節余94、60萬(wàn)元，與截止到4月末節余的99、55萬(wàn)元相比降低了4、95萬(wàn)元。

　　經(jīng)過(guò)認真分析，節余具體原因有以下幾點(diǎn)：

　�。ㄒ唬┫到y維護比例原因

　　短期險直接銷(xiāo)售成本實(shí)際支出不僅包括系統中產(chǎn)生的直接傭金支出，還涉及到分攤的基本制度支出。省公司批復我公司的短期意外險直接銷(xiāo)售成本比例是22%，短期健康險直接銷(xiāo)售成本比例是16%。201*年1-3月份我公司在系統中維護的短期險直接傭金率是10%，從4月份開(kāi)始將短期意外險直接傭金率由10%提高到15%。1-3月份短期意外險保費914、17萬(wàn)元，因系統維護比例原因直接傭金支出就節余了45、71萬(wàn)元（914、17*5%），同時(shí)分攤的基本制度支出也相應減少�？傊�，系統維護比例原因導致節余很多。

　�。ǘ�）賬務(wù)處理錯誤原因

　　經(jīng)查，月份長(cháng)安支公司有12、22萬(wàn)元的短期險直接銷(xiāo)5售成本誤記入團險渠道，導致個(gè)險渠道短期險直接銷(xiāo)售成本多節余了12、22萬(wàn)元。

　�。ㄈ�）部分團單不能計入考核原因

　　因系統原因，短期險團單直接傭金支出可以計入直接銷(xiāo)售成本，但是團單（國壽綜合意外傷害保險種除外）不能參與考核，也就是說(shuō)其不能參與計算基本制度支出。截止到5月末，我公司除國壽綜合意外傷害外團單保費收入438、70萬(wàn)元，其中意外險為220、68萬(wàn)元，健康險為218、02萬(wàn)元。這樣也會(huì )存在一小部分節余。

　�。ㄋ模┍ＹM收入數據計算區間原因

　　2 短期險保費收入是根據財務(wù)系統按照自然月提取的，即取數區間為201*年1月1日至201*年5月31日；而短期險直接銷(xiāo)售成本支出是根據AMIS和SZIS系統提取的，計算保費收入區間為2010年12月21日至201*年5月20日。據統計，我公司在201*年5月21日至5月31日期間短期險保費收入116、22萬(wàn)元，2010年12月21日至2010年12月31日期間短期險保費收入為121、75萬(wàn)元，相差5、53萬(wàn)元。在計算短期險直接銷(xiāo)售成本預算時(shí)少計了0、79萬(wàn)元，對節余影響不大。

　�。ㄎ澹┲苯愉N(xiāo)售成本數據提取原因現在《5月個(gè)險渠道短期險直接銷(xiāo)售成本反饋表》中的直接銷(xiāo)售成本支出反映的是1-4月份的實(shí)付數據和5月份的計提數據。既然5月份當月的直接銷(xiāo)售成本是計提的，肯定會(huì )與實(shí)際支出存在一定的差異。

　　三、以后工作措施及建議

　　針對前三個(gè)月短期險直接銷(xiāo)售成本節余很多的情況，我公司采取了一定措施。首先，我公司從4月份起將短期意外險直接傭金率由10%提高到15%，考慮到省公司批復比例及賠付率問(wèn)題，短期健康險直接傭金率仍維護為10%；其次，高度關(guān)注短期險的直接每月對短期險直接銷(xiāo)售成本進(jìn)行監控，銷(xiāo)售成本的使用情況，認真進(jìn)行分析，查找直接銷(xiāo)售成本節余和超支的原因；最后，我公司爭取把短期險直接銷(xiāo)售成本用3 足、用活、用好，做到銷(xiāo)售成本與促銷(xiāo)獎勵費用的科學(xué)統籌，實(shí)現業(yè)務(wù)發(fā)展與費用有效投入的雙贏(yíng)。

　　同時(shí)，建議省公司在技術(shù)上給予支持，將AMIS和SZIS系統中的所有團單保費收入全部納入考核，這樣既可以用足、用好直接銷(xiāo)售成本，調動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)員的積極性，又可以節省因補足這部分保費少分攤的基本制度支出而花費的促銷(xiāo)獎勵費用。

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