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銀行業(yè)風(fēng)險合規部個(gè)人工作總結
總結是在某一特定時(shí)間段對學(xué)習和工作生活或其完成情況，包括取得的成績(jì)、存在的問(wèn)題及得到的經(jīng)驗和教訓加以回顧和分析的書(shū)面材料，通過(guò)它可以全面地、系統地了解以往的學(xué)習和工作情況，讓我們抽出時(shí)間寫(xiě)寫(xiě)總結吧�？偨Y你想好怎么寫(xiě)了嗎？下面是小編為大家整理的銀行業(yè)風(fēng)險合規部個(gè)人工作總結，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行業(yè)風(fēng)險合規部個(gè)人工作總結1
“零違規，防差錯，從我做起”這項活動(dòng)開(kāi)展已有兩個(gè)月了，在這段時(shí)間里，我行的每位員工，都在以自己的行動(dòng)來(lái)參與這次活動(dòng)。通過(guò)活動(dòng)給我最深刻的體會(huì )就是：細心防差錯，粗心鑄大過(guò)。
銀行工作是風(fēng)險性很高的一項工作，如果不按規章制度辦事，當風(fēng)險發(fā)生時(shí)可能就會(huì )釀成嚴重的后果。所以在工作中，一定要按照相關(guān)規章制度去辦。以往總是認為，這樣也是小事那樣也沒(méi)有多大的事，很多的制度都沒(méi)有切實(shí)落實(shí)到實(shí)處，比如說(shuō)有時(shí)臨時(shí)離柜一下馬上就回來(lái)時(shí)沒(méi)有鎖屏鎖箱；偶爾為了圖方便也沒(méi)有將大額現金全部放入保險柜等，這種現象現在已經(jīng)全部都得以糾正了，防范意識也得到了明顯的提高。我想，在我們前臺辦理業(yè)務(wù)，只要按制度辦事了，就會(huì )減少很多案件的發(fā)生。比如在開(kāi)戶(hù)和掛失時(shí)，一定要認真審核客戶(hù)的有效證件的真實(shí)性，不要用復印件替客戶(hù)開(kāi)戶(hù)和掛失，這樣就會(huì )有效的減少詐騙案件的發(fā)生；大額存取款時(shí)要審查是否屬于可疑交易和洗錢(qián)交易；自己保管的各種印章也要妥善保管好，不能借用給他人使用和加蓋。只要我們在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中始終認真仔細，堅持按制度辦事，就不會(huì )有風(fēng)險的存在，相反如果我們粗心大意，不遵章守紀，隨時(shí)都有可能鑄成大過(guò)。
同時(shí)，我們還需要積極學(xué)習，不能抱著(zhù)安于現狀、不思進(jìn)取的想法，要讓自己更上一個(gè)臺階，獲得更大的發(fā)展。學(xué)習的積累相當的重要，加強學(xué)習，及時(shí)掌握新的'知識，掌握熟練的技能，才能讓自己實(shí)現零差錯。學(xué)習能提高思想素質(zhì)，只有從思想上提高了，才能防止對金錢(qián)的誘惑與邪念。學(xué)習不能只滿(mǎn)足于理論方面，與同事之間的相互學(xué)習、相互交流經(jīng)驗也很重要。
總之，“零差錯，零違規”是一項長(cháng)期而又艱巨的任務(wù)，我們一定會(huì )做到始終堅持，并且堅信“習慣成自然”的道理。相信自己，一定成功。
銀行業(yè)風(fēng)險合規部個(gè)人工作總結2
1、與全省相比，人員最少，經(jīng)常加班加點(diǎn)，較快的進(jìn)入了工作狀態(tài)，完成了風(fēng)險口大量繁雜的工作。
2、對風(fēng)險合規口的工作裝訂專(zhuān)夾，實(shí)行分門(mén)別類(lèi)管理，加強了“留痕”工作。
3、所有風(fēng)險通過(guò)OA進(jìn)行了下發(fā)學(xué)習。針對郵政金融問(wèn)題屢查屢犯、積重難返的`情況，專(zhuān)門(mén)下發(fā)風(fēng)險提示，旗幟鮮明地要求市郵政局為第一責任人，要求市郵政局將風(fēng)險提示的內容落實(shí)到市縣鎮全部郵政金融網(wǎng)點(diǎn)。市分行總體加強了對郵政的風(fēng)險提示，邀請市銀監局為第三方見(jiàn)證人。
4、上報標數，新反洗錢(qián)系統順利上線(xiàn)。
5、開(kāi)展了信貸風(fēng)險分類(lèi)，進(jìn)行了風(fēng)險條線(xiàn)的第一次風(fēng)險分類(lèi)，29筆貸款下調了風(fēng)險級別。
6、進(jìn)行了貴金屬業(yè)務(wù)下發(fā)授權。
7、進(jìn)行了簽署合規辦理業(yè)務(wù)活動(dòng)。
8、創(chuàng )刊金昌《風(fēng)險合規》。
9、審查合同3份，為其他條線(xiàn)提供法律咨詢(xún)5次。
10、資產(chǎn)保全起訴借款案件，全部勝訴，11、進(jìn)行了協(xié)助司法查扣凍，扣劃1次。
12、升級了銀監局違約客戶(hù)申報系統，新上違約客戶(hù)申報核對系統，保證了違約客戶(hù)信息的按月上報。
13、更新了人行反洗錢(qián)大額報文申報系統，保證了反洗錢(qián)大額和可疑交易信息的按月上報。
14、形成了風(fēng)險委員會(huì )，收集了郵政、網(wǎng)點(diǎn)、部室上報的原始資料等留痕活動(dòng)蹤跡。
15、按月上報了機構信用風(fēng)險監測、違約客戶(hù)信息、反洗錢(qián)大額和可疑交易信息的報文或報表。
16、按季度上報了客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險等級分類(lèi)、訴訟查凍扣數據統計表、法務(wù)工作總結、反洗錢(qián)非現場(chǎng)監管報表、全面風(fēng)險報告、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險等級分類(lèi)清單。
17、加強了風(fēng)險主管工作。
18、加強了臺賬管理工作。
19、進(jìn)行了重大風(fēng)險排查。
銀行業(yè)風(fēng)險合規部個(gè)人工作總結3
本人xxx，根據總行“合規文化建設年”活動(dòng)精神，本人結合自身履職情況開(kāi)展了合規風(fēng)險全面自查，現將有關(guān)情況報告如下：
一、基本情況
本人xxx，漢族，xx年xx月出生，中共黨員，xx年xx月參加工作，xx年xx月—xx年xx月?lián)蝬xx員，xx年xx月—xx年xx月?lián)呜敃?huì )科技部xx，xx年xx月至今擔任財會(huì )科技部xx。一直以來(lái)在本職崗位上從事轄內計算機軟硬件、計算機網(wǎng)絡(luò )、其他外圍電子設備的管理以及計算機制度的制定等工作，xx年年初擔任電子銀行部經(jīng)理一職，負責全行信息化建設發(fā)展規劃、計算機培訓計劃、計算機及網(wǎng)絡(luò )維護、電子銀行業(yè)務(wù)的培訓指導、管理推廣和營(yíng)銷(xiāo)以及各項業(yè)務(wù)系統的應用、推廣及人員培訓等工作。
二、存在問(wèn)題
�。ㄒ唬┚C合業(yè)務(wù)素質(zhì)欠缺，需要加強自身學(xué)習
隨著(zhù)科技的發(fā)展，技術(shù)的進(jìn)步，各項新業(yè)務(wù)層出不窮，發(fā)行金農卡，發(fā)展POS商戶(hù)，投放ATM機，以及短信業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行的相繼開(kāi)通，每一項新業(yè)務(wù)的推出，都需要從思想上提高認識，在學(xué)習中不斷實(shí)踐，只有這樣才能在平時(shí)的業(yè)務(wù)處理中及時(shí)解決遇到的問(wèn)題，為更好的推動(dòng)業(yè)務(wù)奠定基
礎。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務(wù)以外的'其他業(yè)務(wù)知識更加欠缺，日后需要加強這方面的業(yè)務(wù)學(xué)習，提升自身綜合素質(zhì)。
�。ǘ┘訌婋娮釉O備維護管理，更好發(fā)揮科技支撐力根據各網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)的實(shí)際情況合理配備資源，做好物盡其力，應加強電子設備的維護，平時(shí)要督促網(wǎng)點(diǎn)對個(gè)人使用的電子設備的保養，保證其使用效果以及延長(cháng)其使用壽命，配合廠(chǎng)商做好各類(lèi)電子設備的巡檢工作，保證各硬件設備的穩定運行，為各項業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供強有力的保障。
�。ㄈ┘訌婋娮鱼y行業(yè)務(wù)輔導，發(fā)揮前臺營(yíng)銷(xiāo)的優(yōu)勢從我行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的進(jìn)度來(lái)看，各網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì)參差不齊，前臺業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員對電子銀行業(yè)務(wù)熟悉度很欠缺，無(wú)法讓客戶(hù)得到滿(mǎn)意的答復或解決客戶(hù)的問(wèn)題，給電子銀行業(yè)務(wù)的推進(jìn)帶來(lái)了一定的困難。當然這跟電子銀行業(yè)務(wù)的輔導力度也是相輔相成的，業(yè)務(wù)輔導很欠缺，前臺對電子銀行業(yè)務(wù)不熟悉，不能充分的發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)優(yōu)勢。
三、整改措施
對上述問(wèn)題的產(chǎn)生本人深入的進(jìn)行了分析，平時(shí)要加強了解和學(xué)習其他崗位的業(yè)務(wù)知識，全面的熟悉我行的業(yè)務(wù)知識；加強日常電子設備保養，提高設備的巡檢頻率，保障各項業(yè)務(wù)的發(fā)展；加強網(wǎng)點(diǎn)電子銀行業(yè)務(wù)的輔導，經(jīng)常性舉辦員工各項業(yè)務(wù)的培訓工作，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
銀行業(yè)風(fēng)險合規部個(gè)人工作總結4
20xx年，風(fēng)險合規部在行領(lǐng)導的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會(huì )議的講話(huà)精神，自覺(jué)踐行依法合規經(jīng)營(yíng)理念，提高員工合規意識。由于我行成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)基礎相對薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)進(jìn)展的同時(shí)，推動(dòng)我行合規文化建設，確保全行合規、穩健經(jīng)營(yíng)，不消失重大違規事情，將是風(fēng)險合規部下一步的工作要點(diǎn)。
一、20xx年工作總結
1、根據“急用先行”原則，完善內掌握度建設。整章建制始終是我行持續重視的工作。今年以來(lái)，在行領(lǐng)導的指導和關(guān)心下，我部門(mén)制定了《XX村鎮銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理方法》、《XX村鎮銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時(shí)，我行結合業(yè)務(wù)部門(mén)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的實(shí)際狀況，先后修訂了《XX村鎮銀行股份有限公司信貸操作規程》、《XX村鎮銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì )工作規章》等規章制度，起草了《》、《》等制度的商量稿，進(jìn)一步完善了內掌握度建設。
2、嚴格貸款審核，提升審批效率。20xx年，我部門(mén)以《XX村鎮銀行股份有限公司信貸操作規程》等信貸制度為理論依據，嚴格貸款發(fā)放、授信用信等各項信貸業(yè)務(wù)的`審查審批工作。截至20xx年12月，我部共審各類(lèi)業(yè)務(wù) 筆，組織召開(kāi)信貸管理委員會(huì ) 次，累計審核貸款 萬(wàn)元。為提高信貸審批效率，我部設立了貸款審批登記薄，對各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門(mén)加強與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險可控的前提下，簡(jiǎn)化客戶(hù)簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強化合規檢查，有效防范風(fēng)險。20xx年，我部門(mén)按季度組織人員對各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規檢查，通過(guò)現場(chǎng)檢查、查看監控錄像、查閱信貸檔案、談話(huà)了解等方法，準時(shí)發(fā)覺(jué)和訂正了一些違規行為。同時(shí)，針對客戶(hù)經(jīng)理對風(fēng)險點(diǎn)的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調查不夠深化等狀況，我部門(mén)結合實(shí)際狀況，制定了《貸前調查表》、《風(fēng)險預警表》等，引導員工深化開(kāi)展貸前調查，按月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查與預警，有效防范了信貸風(fēng)險。
4、強化員工風(fēng)險培訓與學(xué)習，增加風(fēng)險防范意識。20xx年，風(fēng)險合規部在培訓與學(xué)習方面一是組織全行客戶(hù)經(jīng)理開(kāi)展了多次不同形式的合規培訓與訓練。培訓的主要內容包括貸款調查的方式、步驟以及留意事項、貸款風(fēng)險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過(guò)程中應留意的法律風(fēng)險等。二是通過(guò)OA下發(fā)各類(lèi)合規風(fēng)險文件、法律風(fēng)險文件以及信貸操作過(guò)程中的留意事項等，有效關(guān)心客戶(hù)經(jīng)理提升對風(fēng)險點(diǎn)的認識，增加風(fēng)險防范意識。
5、加強不良貸款清收處臵工作。20xx年以來(lái)，我部門(mén)一方面加強法院等部門(mén)的溝通聯(lián)系，主動(dòng)利用司法部門(mén)進(jìn)行信貸逾期客戶(hù)的催收。另一方面加強對客戶(hù)經(jīng)理的引導，要求客戶(hù)經(jīng)理在貸款調查過(guò)重加強對客戶(hù)資產(chǎn)的調查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作供應線(xiàn)索。在銀行內部，風(fēng)險合規部加大了貸款風(fēng)險的排查力度，要求客戶(hù)經(jīng)理每月對存量貸款進(jìn)行風(fēng)險排查，建立風(fēng)險預警機制，對發(fā)覺(jué)風(fēng)險隱患的貸款要準時(shí)書(shū)面上報，提前化解。
二、存在的問(wèn)題
1、風(fēng)險合規部在宏觀(guān)上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結合我行經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)份額以及行業(yè)分析等因素，提出應對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險合規部包括事后監督人員僅有3人，導致風(fēng)險合規部的崗位職責在落實(shí)過(guò)程中存在不夠深化等問(wèn)題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍舊較低，格外是未開(kāi)展風(fēng)險針對性較強的專(zhuān)項檢查，如對貸款用途的跟蹤調查、貸后檢查的落實(shí)狀況等，客戶(hù)經(jīng)理對風(fēng)險點(diǎn)的認識未能有效提高，對貸款貸后調查仍流于形式。
4、風(fēng)險合規部與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通溝通還有待加強。
銀行業(yè)風(fēng)險合規部個(gè)人工作總結5
一、主要業(yè)績(jì)情況
截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務(wù)，理財業(yè)務(wù)，經(jīng)統計個(gè)人業(yè)務(wù)共計。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。
二、工作開(kāi)展情況
�。ㄒ唬┙∪嘤柋O管，提升風(fēng)險意識
一是加強對員工的教育力度，提高員工對執行制度重要性的認識。有計劃地組織員工對工作制度進(jìn)行學(xué)習，全年共開(kāi)展了次培訓活動(dòng)，使員工掌握了各項制度的具體規定，熟悉各項操作規程，使員工能夠真正認識到執行制度是保證各項業(yè)務(wù)安全運作的基礎。二是增強員工的責任心。加大風(fēng)險控制宣傳力度，嚴格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認真、細致、合規、合法辦理意識，規范操作。三是加大監督力度，確保制度落實(shí)。內控制度的建設、完善、落實(shí)，離不開(kāi)檢查、稽查和監督。通過(guò)加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開(kāi)展定時(shí)和不定時(shí)隨機抽查，組織相互督查等形式，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，提出整改意見(jiàn)，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進(jìn)一步警惕了我行的風(fēng)險意識，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強化了業(yè)務(wù)技能和個(gè)人責任感。
�。ǘ┥钭ワL(fēng)險核心，發(fā)揮職能效用
一是加強授信業(yè)務(wù)管理，防止不良貸款反彈。加強對重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監測，提高對信貸風(fēng)險的預判能力。積極穩妥應對大額信貸風(fēng)險，切實(shí)降低損失和負面影響。密切關(guān)注個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，做好貿易背景、保證金來(lái)源等真實(shí)性的調查，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險控制標準。加強貸記卡發(fā)卡審批管理，落實(shí)調查、審查和審批等崗位職責。
二是加強臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險。多層次開(kāi)展對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節、新員工等方面的檢查、輔導專(zhuān)項活動(dòng)，提高會(huì )計部位的風(fēng)險防范能力。進(jìn)一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會(huì )計基礎規范化管理辦法，進(jìn)一步優(yōu)化事后監督系統，著(zhù)手開(kāi)發(fā)會(huì )計電子檔案系統。
三是加強安全保衛管理，提高風(fēng)險防范水平。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強安全保衛隊伍建設，強化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責任制。著(zhù)力抓好遠程監控中心的規范化建設，充分發(fā)揮其遠程監管功能。
四是加強員工行為管理，提高風(fēng)險案防基礎。以防范員工道德風(fēng)險為重點(diǎn)，抓深抓實(shí)員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進(jìn)行全面規范。探索實(shí)施分級家訪(fǎng)制度，動(dòng)態(tài)掌握員工行為細節。定期召開(kāi)案情通報會(huì )和案防分析會(huì )，讓員工了解作案的危害性，增強防案的自覺(jué)性。加強重要崗位特別是網(wǎng)點(diǎn)負責人、客戶(hù)經(jīng)理的管理，落實(shí)崗位輪換和強制休假制度。
五是加強內部審計管理，發(fā)揮審計監督作用。不斷完善審計組織體系建設，組建審計隊伍。重點(diǎn)組織內控評價(jià)、經(jīng)濟責任、信息科技風(fēng)險等審計，開(kāi)展內部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查，促進(jìn)審計規范性建設。
履職情況總體評價(jià)
古語(yǔ)云：以史為鑒，可以明得失�；仡�20xx年工作情況，在變幻莫測的'市場(chǎng)中，我雖取得了一定的成績(jì)，同時(shí)我從中發(fā)現了多處不足之處，主要變現為：
一是部分員工還存在著(zhù)僥幸心理，員工業(yè)務(wù)知識掌握不夠，對業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)了解不透，規范操作意識沒(méi)有得到強化，工作責任感嚴重缺乏，造成制度執行不到位和理解不透徹，操作不規范等潛伏性風(fēng)險。
二是部門(mén)與部門(mén)之間的交流力度不夠，使得雖然風(fēng)險率得到明顯降低，但是總體上升趨勢不大。
三是檢查力度不夠，對部分崗位還存在遺漏情況，對重點(diǎn)崗位關(guān)鍵崗位能夠做到經(jīng)常性提醒，但是針對部分基礎崗位，檢查力度稍有欠缺，容易造成潛伏性風(fēng)險。
三、下一步工作重點(diǎn)和建議
一是深化信貸風(fēng)險管理。在思想上、行動(dòng)上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執行信貸風(fēng)險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動(dòng)不走偏，切實(shí)做到自身熟悉到位、管理到位。
二是實(shí)行貸前風(fēng)險介入。實(shí)施信貸經(jīng)營(yíng)安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險控制機制，把好貸前風(fēng)險控制。貸款實(shí)施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險措施，對貸款項目必須進(jìn)行周密、科學(xué)的市場(chǎng)、技術(shù)、效益調研和評估。把握好貸款使用過(guò)程的風(fēng)險，監督借款人必須按貸款用途使用。
三是以強化風(fēng)險意識為核心，全面增強客戶(hù)經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險意識。要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險問(wèn)題，必須加強客戶(hù)經(jīng)理的風(fēng)險意識教育，從提高客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)這一基礎性工作抓起。建立良好的合規經(jīng)營(yíng)企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應當具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶(hù)經(jīng)理形成共同的理念和價(jià)值判斷，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺(jué)自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風(fēng)險極小化而努力工作。
四是在管理信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，堅持風(fēng)險與收益相匹配的原則，將風(fēng)險意識落實(shí)到信貸業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節中去；在介入信貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，更要貫穿風(fēng)險調整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險管理機制。
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