金融商業(yè)計劃書(shū)
日子在彈指一揮間就毫無(wú)聲息的流逝，迎接我們的將是新的生活，新的挑戰，是時(shí)候靜下心來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)計劃了。相信許多人會(huì )覺(jué)得計劃很難寫(xiě)？下面是小編整理的金融商業(yè)計劃書(shū)，希望能夠幫助到大家。
金融商業(yè)計劃書(shū)1
第一節：市場(chǎng)分析
一、市場(chǎng)趨勢，促進(jìn)私募行業(yè)的蓬勃發(fā)展
1、居民財富積累釋放龐大的市場(chǎng)需求
截至20xx年，我國居民個(gè)人可投資資產(chǎn)的規模達到129萬(wàn)億元人民幣，較上年增加17萬(wàn)億人民幣。從結構上看，未來(lái)資產(chǎn)配置將在權益類(lèi)與固定收益類(lèi)資產(chǎn)之間、貨幣市場(chǎng)類(lèi)與資本市場(chǎng)類(lèi)資產(chǎn)之間、人民幣類(lèi)與外幣類(lèi)資產(chǎn)之間進(jìn)行階段性轉移，從而給私募機構的發(fā)展提供了無(wú)限商機。
圖表1：20xx-2015年居民個(gè)人可投資資產(chǎn)規模（單位：萬(wàn)億元）
2、投資者結構從散戶(hù)向機構轉變趨勢明顯
近兩年政策放開(kāi)，我國私募基金管理人數量及其管理的'資金規模都在快速增長(cháng)，我國資本市場(chǎng)從散戶(hù)市場(chǎng)向機構市場(chǎng)轉變趨勢明顯。
截至20xx年7月底，基金業(yè)協(xié)會(huì )已登記私募基金管理人16467家，已備案私募基金36829只，認繳規模7.47萬(wàn)億元，實(shí)繳規模6.11萬(wàn)億元，私募基金從業(yè)人員27.58萬(wàn)人。
從私募基金管理人數量上看，近兩年基金管理人呈井噴之勢，從20xx年1月份的6974家開(kāi)始持續增長(cháng)，到20xx年3月份達到峰值的25901家，增長(cháng)了2.7倍。隨著(zhù)監管新規的出臺和空殼私募的陸續清理，7月份降到16467家，但即便是這個(gè)數字也將近兩年前的3倍。
圖表2：20xx年1月-20xx年7月私募基金管理人數量（單位：家）
資料來(lái)源：證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
3、私募機構規模尚小，發(fā)展空間巨大
從規模構成上看，我國私募基金的規模普遍在20億元以下，體量偏小。雖然從4月份以來(lái)私募基金數量有所下降，但7月份最新數據顯示仍然有16467家，其中小規模私募基金占比高達95.94%，而規模在50億元以上的基金管理人不足300家，占比不到2.43%。
目錄
CONTENTS
第一章：公司介紹
第一節：公司基本情況
一、公司成立
二、公司現狀
三、公司目標
第二節：公司技術(shù)介紹
一、技術(shù)概況
二、技術(shù)特點(diǎn)
第三節：公司主要客戶(hù)
第二章：產(chǎn)品及組織架構規劃
第一節：產(chǎn)品規劃
一、總述
二、平臺功能與特點(diǎn)
第二節：組織架構規劃
一、優(yōu)化深圳運營(yíng)中心
二、擴建武漢研發(fā)中心
三、設立上海營(yíng)銷(xiāo)中心
第三章：市場(chǎng)與競爭力分析
第一節：市場(chǎng)分析
一、促進(jìn)私募行業(yè)的蓬勃發(fā)展
二、券商助力私募行業(yè)的高速發(fā)展
三、國家政策，鼓勵私募行業(yè)的健康發(fā)展
第二節：競爭力分析
一、公司核心競爭力分析
二、公司主要競爭對手分析
第四章：營(yíng)銷(xiāo)策略及商務(wù)模式
第一節：營(yíng)銷(xiāo)策略
一、區域式營(yíng)銷(xiāo)
二、定制式營(yíng)銷(xiāo)
三、塔尖式營(yíng)銷(xiāo)
第二節：商務(wù)模式
一、銷(xiāo)售、租賃、合作開(kāi)發(fā)模式
二、增值服務(wù)模式
三、平臺營(yíng)運模式
第五章：管理情況
第一節：公司股權結構和組織架構
一、公司股權結構
二、公司組織架構
第二節：公司團隊情況
一、銷(xiāo)售團隊核心成員
二、研發(fā)團隊核心成員
第三節：公司管理模式
第六章：財務(wù)情況與融資需求
第一節：公司財務(wù)狀況和資本結構
第二節：融資需求
第三節：財務(wù)預測
一：職能機構投資估算
二：公司銷(xiāo)售收入預測
三：公司成本費用估算
四：公司利潤總額預測
五：公司投資收益預測
第七章：風(fēng)險及對策
第一節：風(fēng)險
一、研發(fā)風(fēng)險
二、市場(chǎng)風(fēng)險
三、財務(wù)風(fēng)險
第二節：對策
一、研發(fā)風(fēng)險應對策略
二、市場(chǎng)風(fēng)險應對策略
三、財務(wù)風(fēng)險應對策略
金融商業(yè)計劃書(shū)2
當前，在經(jīng)濟全球化、數字化、網(wǎng)絡(luò )化發(fā)展越來(lái)越明顯背景下，企業(yè)核心競爭已由個(gè)體上升至供應鏈乃至整個(gè)產(chǎn)業(yè)生態(tài)鏈的競爭，共建健康的產(chǎn)業(yè)生態(tài)已成全產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展的共識，同時(shí)也得到了各個(gè)國家的高度認同。
中國甚至提出了打造全球供應鏈“第一梯隊”的宏偉目標，利好政策更是接踵而至，這其中金融則成了主要抓手，也是中國當下發(fā)展供應鏈，再造國際貿易中心優(yōu)勢，推動(dòng)中國企業(yè)更深、更廣融入全球供應鏈體系的中堅力量。
供應鏈金融快速發(fā)展
對于發(fā)達國家供應鏈，金融既是產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展最強動(dòng)能，也是打通產(chǎn)業(yè)鏈上下游最好通路。美國供應鏈在工業(yè)領(lǐng)域起步就注重背后金融力量的推動(dòng)，目前供應鏈金融已從銀行主導逐漸發(fā)展到產(chǎn)業(yè)核心企業(yè)主導階段，而參照美國經(jīng)驗，供應鏈金融在中國的未來(lái)空間，無(wú)論是在產(chǎn)業(yè)鏈改革的需求，還是在金融科技創(chuàng )新發(fā)展方面都將遠大于美國。
國內供給則改革深入推進(jìn)、產(chǎn)業(yè)轉型升級迫切與金融壓抑、金融短板突出的博弈進(jìn)程中，供應鏈金融無(wú)疑擁有著(zhù)廣闊的前景，潛力巨大，供應鏈金融的創(chuàng )新，不僅僅體現在企業(yè)融資方面，更重要的是整合產(chǎn)業(yè)鏈上下游資源，產(chǎn)生協(xié)同發(fā)展效應，增強產(chǎn)業(yè)的整體實(shí)力，這既與經(jīng)濟全球化發(fā)展一脈相承，也是供應鏈發(fā)展到成熟形態(tài)后的自然衍生產(chǎn)物。
毋庸置疑，未來(lái)產(chǎn)業(yè)供應鏈發(fā)展必須實(shí)現“商流”、“資金流”、“信息流”等的多流合一，而供應鏈金融是實(shí)現這一目標的最佳途徑。
供應鏈金融通過(guò)核心企業(yè)資金、資源優(yōu)勢，解決了產(chǎn)業(yè)鏈上中小企業(yè)“資金流”問(wèn)題，增強了企業(yè)發(fā)展核心動(dòng)能。其次，這種跨界融合和協(xié)同發(fā)展服務(wù)模式，重塑了市場(chǎng)經(jīng)濟血脈和神經(jīng)，打通產(chǎn)業(yè)鏈上下游之間的“商流”、“物流”以及信息流，實(shí)現了產(chǎn)品從設計到生產(chǎn)、以及銷(xiāo)售服務(wù)的全過(guò)程高效協(xié)同生態(tài)。
以產(chǎn)業(yè)鏈管理服務(wù)、現代金融創(chuàng )新為依托，打造出具有現代化市場(chǎng)競爭力的高端產(chǎn)業(yè)集群體系，是提升中國國際話(huà)語(yǔ)權的重要任務(wù)。
供應鏈金融的興起在于其能快速、有效的解決傳統供應鏈中的產(chǎn)融分離以及融資問(wèn)題。在傳統產(chǎn)業(yè)鏈中，上下游的'中小企業(yè)特別是經(jīng)銷(xiāo)商，經(jīng)常面臨資金周轉難、貸款難等問(wèn)題，這極大限制了其進(jìn)一步擴大市場(chǎng)的能力。而作為產(chǎn)業(yè)鏈核心的大型企業(yè)集團，市場(chǎng)、品牌、資源、資金優(yōu)勢明顯，為產(chǎn)業(yè)鏈中小游企業(yè)提供亟需的金融服務(wù)，有利于實(shí)現產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展，共同做大產(chǎn)業(yè)鏈市場(chǎng)蛋糕。
巨頭齊聚供應鏈金融
去年以來(lái)，巨頭在供應鏈金融領(lǐng)域的發(fā)力日漸明顯。
前不久，阿里發(fā)布“碼商成長(cháng)計劃”，全面賦能個(gè)體工商戶(hù)極小微群體，其中供應鏈金融服務(wù)（賒購貸款、循環(huán)信用貸等）是重中之重。
騰訊旗下微眾銀行著(zhù)力打造基于稅務(wù)數據和社交數據的小微信貸產(chǎn)品“微業(yè)貸”，試圖將其培育成繼“微粒貸”之后下一個(gè)現象級爆款互金產(chǎn)品。
建設銀行全面踐行“雙小”普惠金融戰略，建成了能適應小微金融場(chǎng)景的“小微快貸”產(chǎn)品體系，因此董事長(cháng)田國立的最近表態(tài)才能如此高調：“發(fā)展普惠金融業(yè)務(wù)不是靠良好的愿望，而是要靠能力�！�
此外，弘翼財富也在不斷深耕自身生態(tài)的供應鏈金融體系，研究出一套獨特的風(fēng)控體系，為企業(yè)打造快速便捷的融資服務(wù)。由此可見(jiàn)，精確瞄準解決小微企業(yè)金融痛點(diǎn)和難點(diǎn)幾乎成為供應鏈金融服務(wù)商的共同主題和共通戰略。
風(fēng)控科技化
當前中國供應鏈金融已經(jīng)全面進(jìn)入智慧供應鏈金融新時(shí)代，其標志就是金融科技對于供應鏈金融風(fēng)控體系的全面賦能。
當前最重要的金融科技包括五項：ABCD+I，即AI人工智能、BLOCK-CHAIN區塊鏈、CloudComputing云計算、Big-Data大數據、IOT物聯(lián)網(wǎng)。其賦能要點(diǎn)如下：
一是云計算是基礎。云計算技術(shù)可以大幅降低各種市場(chǎng)主體的數據化運營(yíng)成本，方便云端平臺收集聚合數據，這是大數據技術(shù)的前提。
二是大數據技術(shù)是關(guān)鍵。在供應鏈金融場(chǎng)景中，基于大數據的分析審核核心企業(yè)的資質(zhì)和評估還款能力，從而提高放款融資的速度并達到供應鏈體系內的風(fēng)險平衡。
三是物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)是數據源的有益補充。例如，通過(guò)傳感、導航、定位等技術(shù)方式，在倉儲和貨運環(huán)節來(lái)控制交易過(guò)程，提高終端交易的真實(shí)性通過(guò)物聯(lián)網(wǎng)平臺，打通資金融通、資源需求，實(shí)現現代物流與現在信息系統的高度融合，形成信息共享。
四是人工智能技術(shù)的廣泛應用。未來(lái)在供應鏈金融領(lǐng)域，可利用人工智能、機器學(xué)習、深層分析，并加載傳感器等物聯(lián)網(wǎng)進(jìn)一步豐富動(dòng)態(tài)數據湖，定期自動(dòng)更新客戶(hù)畫(huà)像，主動(dòng)給優(yōu)質(zhì)客戶(hù)提升授信額度。
五是區塊鏈技術(shù)的深度嵌入。供應鏈金融需要多方合作，數據也來(lái)源于多方面，可以利用區塊鏈來(lái)搭建場(chǎng)景。利用區塊鏈具有分布式存儲、數據公開(kāi)透明、不可篡改、身份安全等特征，創(chuàng )造信任環(huán)境。
供應鏈金融的結構中最要的是三大主體：
平臺服務(wù)商、風(fēng)險管理者以及流動(dòng)性提供者。而金融的核心永遠是識別風(fēng)險并做風(fēng)險定價(jià)，因此誰(shuí)能成為核心的風(fēng)險管理者誰(shuí)就能主導智慧供應鏈金融體系。
金融商業(yè)計劃書(shū)3
摘要
全球金融風(fēng)暴波及實(shí)體經(jīng)濟，危機更意味著(zhù)生機，機遇和挑戰并存。國家4萬(wàn)億投資刺激內需，加大基礎設施建設，房地產(chǎn)行業(yè)春天將至，必將帶動(dòng)商業(yè)地產(chǎn)進(jìn)一步繁榮，加上中國旅游產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)的廣闊前景，旅游酒店產(chǎn)業(yè)必將成為諸多資本方重點(diǎn)關(guān)注的穩定發(fā)展的事業(yè)。
全國酒店管理公司自20xx年的180多家，發(fā)展至今已有300家之多，有需求就有市場(chǎng)。
管理公司在管理經(jīng)營(yíng)方面擁有專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢和專(zhuān)業(yè)人才，可以為成員酒店提供各種資源支持，提升酒店的服務(wù)質(zhì)量和特色，使酒店品牌擁有市場(chǎng)認可的價(jià)值。
管理公司提供包括經(jīng)營(yíng)管理和企業(yè)發(fā)展方面的專(zhuān)業(yè)策劃和方案給予業(yè)主和董事會(huì )，作為他們發(fā)展和決策的參考，達到管理公司與成員酒店業(yè)主和董事會(huì )的溝通，形成良性互動(dòng)。
管理公司打造自身品牌內涵，形成集團品牌運營(yíng)的支撐系統，在管理系統方面，擁有管理模式和各類(lèi)可供實(shí)際操作的實(shí)務(wù)手冊版本，在基本運行制度上，制定可執行的各類(lèi)制度規定，有利于成員酒店運行的規范和科學(xué)。在服務(wù)系統方面，擁有產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、培訓、營(yíng)銷(xiāo)、集團采購、電子網(wǎng)絡(luò )和資訊平臺，提供各類(lèi)可供成員酒店參照執行、可供借鑒的運作方案。管理公司可根據每一家成員酒店的具體情況，協(xié)助指導他們分析問(wèn)題、制定經(jīng)營(yíng)和發(fā)展方案，在人力、物力、財力方面提供各種支持方案，讓加盟的成員酒店感受到管理公司的資源優(yōu)勢和品牌優(yōu)勢。
管理公司可以按照集團發(fā)展原則為集團內員工提供必要的福利、培訓條件，并創(chuàng )造條件盡力為集團所有員工提供實(shí)現自我的平臺，使他們有受培訓的機會(huì )、有晉升的機會(huì )、有提升個(gè)人價(jià)值和增加個(gè)人發(fā)展資源的機會(huì )，形成良好口碑。
總而言之，提倡管理理念的“全球化”，注重國際先進(jìn)管理經(jīng)驗的本土化，善于將自身的資源與社會(huì )的無(wú)限資源有機結合，使后時(shí)代更多酒店業(yè)主選擇酒店管理公司，“天馬行空，獨來(lái)獨往”的“孤家寡人”策略已不適合當今共贏(yíng)共生的信息時(shí)代。專(zhuān)業(yè)和擁有品牌的酒店酒店咨詢(xún)公司就在這樣的經(jīng)濟大背景下有著(zhù)良好的`發(fā)展契機，誰(shuí)先占有市場(chǎng)，誰(shuí)就能搶先獲利。
一、公司概述
公司名稱(chēng)：某酒店管理投資咨詢(xún)有限公司
旗下品牌：“某世紀beauty luxury”高端品牌
“某假日beauty holiday”中端品牌
“某精品beauty delicacy” 經(jīng)濟型品牌
注冊選址：
公司類(lèi)型：有限責任公司
注冊資金：500萬(wàn)
經(jīng)營(yíng)服務(wù)：專(zhuān)門(mén)從事酒店資產(chǎn)物業(yè)全權委托管理、籌建咨詢(xún)、開(kāi)業(yè)籌劃及培訓、品牌加盟特許經(jīng)營(yíng)、酒店投資參股、承包經(jīng)營(yíng)及技術(shù)支持等管理和服務(wù)。
二、公司使命
以時(shí)尚現代的形象打造獨具影響力的品牌，專(zhuān)業(yè)化的酒店管理咨詢(xún)將持續的為客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值，提供先進(jìn)的管理技術(shù)，提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)產(chǎn)品，提供高素質(zhì)的管理隊伍。
三、公司的經(jīng)營(yíng)方針
1、公司的經(jīng)營(yíng)方針和發(fā)展戰略為：依托系統內酒店，集合資本和行政紐帶，集中行業(yè)內專(zhuān)家職業(yè)管理人智慧，內引外聯(lián)，品牌拓展，集團化建設，強強合作，尋求更高發(fā)展。
2、公司的經(jīng)營(yíng)目標：利用最多的資源，最少的成本，最廣的平臺，創(chuàng )造最大的事業(yè)。
3、公司的經(jīng)營(yíng)理念：開(kāi)源節流，管理培訓，務(wù)實(shí)創(chuàng )新。
四、酒店集團創(chuàng )建路徑和發(fā)展策略
集團發(fā)展方向：以一家自有產(chǎn)權酒店為核心，不設地域限制自由發(fā)展，通過(guò)原有核心酒店品牌，上升為集團品牌，對外承接加盟酒店，形成管理規模。發(fā)展策略“先強后大，先專(zhuān)后透”。
金融商業(yè)計劃書(shū)4
一、公司及發(fā)展
某某投資股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投資公司”）是一家于1999年12月在中國廣東省深圳市注冊的股份制有限公司，是中國第一批民營(yíng)的專(zhuān)業(yè)擔保機構之一。公司經(jīng)過(guò)
近兩年的運營(yíng)，無(wú)論從資產(chǎn)規�；蚪�(jīng)營(yíng)規模，都已成為集擔保、投資及配套服務(wù)于一體的中國目前最大的民營(yíng)商業(yè)擔保機構之一，在業(yè)界和社會(huì )上都享有很高的聲譽(yù)。
投資公司以“發(fā)展擔保、服務(wù)社會(huì )，促進(jìn)我國信用秩序的建設和風(fēng)險投資的健康發(fā)展”為宗旨，堅持“以擔保促進(jìn)投資，以投資發(fā)展擔�！钡慕�(jīng)營(yíng)理念，采用擔保服務(wù)與風(fēng)險投資相結合、項目運作與資本運作相結合、資產(chǎn)抵押與股權質(zhì)押相結合的擔保投資運作新模式，拓展以擔保及其配套服務(wù)為主，擔保投資為輔的主營(yíng)業(yè)務(wù)及各項衍生業(yè)務(wù)。
投資公司實(shí)行規范的股份制商業(yè)化運作，建立了完善的組織結構、以及強有力的經(jīng)營(yíng)策略和靈活的商業(yè)化運作機制，并以實(shí)現境外IPO上市為目標，在管理上與國際金融企業(yè)要求接軌，保持了公司在中國擔保業(yè)穩健經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)先優(yōu)勢。
投資公司的發(fā)展規劃是在未來(lái)五年內，全面拓展和深化擔保與擔保投資業(yè)務(wù)，將公司發(fā)展成跨區域、集團化運作的上市公司,成為適應知識經(jīng)濟時(shí)代要求和具有核心競爭能力的學(xué)習型企業(yè)和專(zhuān)家型組織。計劃到20xx年，公司擔保規模（包括分公司和代理管理的互助基金）達到171.2億元人民幣，當年實(shí)現凈利潤3.2億元人民幣，五年實(shí)現擔保金額累計約336億元人民幣，利潤累計達7億元人民幣。
二、產(chǎn)品和服務(wù)
投資公司以客戶(hù)利益和為社會(huì )服務(wù)至上的原則制定其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略，提供最適合社會(huì )需要的擔保服務(wù)產(chǎn)品。
投資公司運用擔保投資的經(jīng)營(yíng)模式，不斷開(kāi)創(chuàng )擔保投資新型產(chǎn)品。通過(guò)擔保與投資的有機結合，以投資收益彌補擔保代償損失，擔保投資收益高于一般保費的收入，這樣，大大降低了投資風(fēng)險，提高了公司的經(jīng)濟效益。
同時(shí)，投資公司針對中國目前普遍存在的中小企業(yè)融資難，個(gè)人貸款投放難，合同雙方履約難的情況，以企業(yè)和個(gè)人為主要服務(wù)對象,開(kāi)展了個(gè)人貸款擔保業(yè)務(wù)、企業(yè)融資擔保業(yè)務(wù)以及經(jīng)濟合同履約擔保業(yè)務(wù)。為保證擔保業(yè)務(wù)的資信質(zhì)量，增加擔保業(yè)務(wù)的附加價(jià)值，公司開(kāi)發(fā)出一系列中介業(yè)務(wù)品種，主要包括：咨詢(xún)服務(wù)項目、論證服務(wù)、抵押資產(chǎn)處臵服務(wù)和代理服務(wù)。
為進(jìn)一步規避擔保風(fēng)險，投資公司正在計劃申請與資產(chǎn)證券化有關(guān)的擔保業(yè)務(wù)，在資本金達到5億元人民幣以上時(shí)，將力爭開(kāi)拓以下業(yè)務(wù)產(chǎn)品：企業(yè)債券和可轉換債券、發(fā)行擔保銀行房屋抵押、資產(chǎn)證券化擔保、反擔保資產(chǎn)證券化擔保和企業(yè)債券回購擔保以及其他衍生產(chǎn)品，力爭在完成增資擴股和境外上市后成為中國第一家抵押資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的開(kāi)拓者。
投資公司將繼續依據國內外最新的理論成果和市場(chǎng)需求，聯(lián)合中國著(zhù)名高等院校、研究機構和國際同行,不斷研究和開(kāi)發(fā)新的擔保投資品種,進(jìn)一步完善管理制度和業(yè)務(wù)實(shí)施手段,使公司的業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)能力始終保持在全國領(lǐng)先水平。
三、市場(chǎng)及競爭
由于擔保業(yè)的特殊性，使擔保機構具有一定的地區性。外地擔保機構一般很難在深圳開(kāi)展業(yè)務(wù)，反之亦然。據統計，深圳的企業(yè)貸款的平均規模年均3,000億元人民幣，同期個(gè)人貸款的規模達300億元人民幣，并以較高的年增長(cháng)率繼續擴大，預計全國個(gè)人貸款每年市場(chǎng)份額將以50%的.速度增長(cháng)，深圳可達到60%的增長(cháng)速度。深圳20xx年企業(yè)申請的擔保額達200多億元人民幣，而包括投資公司在內的深圳三家專(zhuān)業(yè)擔保機構全年的承�？傤~不到10億元人民幣。顯然，巨大的市場(chǎng)在等待著(zhù)開(kāi)發(fā)，信用擔保業(yè)的發(fā)展前景十分廣闊。
由于深圳擔保業(yè)務(wù)市場(chǎng)巨大，投資公司與深圳僅有的幾家同行之間基本上沒(méi)有競爭，從未出現幾家爭一個(gè)客戶(hù)或在一個(gè)行業(yè)內競爭的情形。相反，公司與其它專(zhuān)業(yè)擔保機構已形成戰略同盟，形成業(yè)務(wù)上互補的商業(yè)伙伴。此外，投資公司還受托管理深圳市中小企業(yè)信用互助協(xié)會(huì )等互助擔保機構。正是由于目前市場(chǎng)需求遠大于供給，沒(méi)有形成競爭。按目前擔保業(yè)保證金到位情況來(lái)看，深圳擔保業(yè)真正形成競爭最早要到20xx年以后。因此，投資公司競爭策略是：在20xx～20xx年將自己發(fā)展成為業(yè)內第一品牌，以實(shí)力和服務(wù)質(zhì)量形成競爭優(yōu)勢。
四、資金籌措及投資回報
由于擔保行業(yè)的特點(diǎn)，投資公司本身不可能靠借貸的方式擴張。為滿(mǎn)足擔保保證金增長(cháng)的需要，唯一的途徑是通過(guò)股本擴張來(lái)融資。因此，資金籌措的使用主要是用于滿(mǎn)足主營(yíng)業(yè)務(wù)的迅速增長(cháng)，以及提高公司的抗風(fēng)險能力。
投資公司計劃于20xx年實(shí)現境外上市的目標，并已于20xx年8月與美國美洲投資銀行簽訂了《投資公司上市輔導咨詢(xún)協(xié)議書(shū)》。境外上市的地點(diǎn)和時(shí)機將根據當時(shí)世界資本市場(chǎng)狀況來(lái)定，目前選擇美國NASDAQ全國市場(chǎng)為第一優(yōu)先考慮的交易所，計劃于20xx年完成申報審批程序。其次，公司亦考慮在香港主板上市的可能性。
在20xx年上市之前，公司計劃20xx～20xx年進(jìn)行兩次增資擴股，使公司總股本擴大到4億股，上市后20xx年總股本達到53,500萬(wàn)股。第一次增資計劃于20xx年11月份開(kāi)始，新增公司普通股權14,450萬(wàn)股，參股價(jià)格為每股1.25元人民幣，共計增加資金18,062.5萬(wàn)元人民幣。其中，美國美林集團下屬投資公司已決定參股3,320萬(wàn)股，美國美洲投資銀行已決定參股1,992萬(wàn)股，尚余9,138萬(wàn)股。投資人最小持股數為10萬(wàn)股，即最少投資金額為12.5萬(wàn)元人民幣；第二次增資擴股計劃于20xx年下半年新增公司普通股權1億股，參股價(jià)格為每股2元人民幣，這次增資將增加資金2億元人民幣。預計公司在20xx～20xx年上市前后的五年平均凈資產(chǎn)回報率將達約11%，平均投資回報率在13%左右。
五、結語(yǔ)
中國政府于1999年6月正式啟動(dòng)以扶持中小企業(yè)發(fā)展為宗旨的中小企業(yè)信用擔保體系的建設以來(lái)，國家已制定了一系列的措施，加快建設以中小企業(yè)為主要服務(wù)對象的中央、省、地（市）信用擔保體系，在積極扶持中小企業(yè)創(chuàng )立與發(fā)展的同時(shí)，亦為信用擔保市場(chǎng)的健康發(fā)展奠定了堅實(shí)的基礎，信用擔保業(yè)的發(fā)展面臨著(zhù)更寬松的環(huán)境和更大的發(fā)展機遇。
由于擔保投資業(yè)務(wù)低風(fēng)險高收益，擔保配套服務(wù)又能夠拓展擔保業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍，擔�；鹞泄芾順I(yè)務(wù)亦在不增加公司資本需求壓力和有效降低風(fēng)險的前提下廣泛開(kāi)拓擔保市場(chǎng)，這些都將有助于提高公司的整體服務(wù)水平和盈利能力，而公司的反擔保資產(chǎn)的處臵業(yè)務(wù)及資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)能為公司有效化解擔保風(fēng)險。本項投資的投資收益是明顯的，規避風(fēng)險的措施是行之有效的，所以，投資投資公司是一項具有良好發(fā)展前景和豐厚投資回報的投資。
金融商業(yè)計劃書(shū)5
一、 項目概要
“西安中譽(yù)資產(chǎn)管理有限公司”的發(fā)展是以專(zhuān)業(yè)化的黃金投資管理為主,主要從事的業(yè)務(wù)可從實(shí)物黃金交易、黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶(hù)理財業(yè)務(wù)、實(shí)物黃金延期交收發(fā)展到黃金信托業(yè)務(wù)。公司可根據高端客戶(hù)的理財需求，通過(guò)信托計劃為客戶(hù)提供細致入微的個(gè)性化、量身定制的理財規劃、投資方案及高增值服務(wù)。
公司從成立、組建到運作的過(guò)程中可通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的團隊，嚴謹、穩健的業(yè)務(wù)操作模式以及成熟的管理模式，提供全面、安全而穩固的黃金資產(chǎn)管理服務(wù)。為投資者提供黃金投資管理及咨詢(xún)服務(wù)，受托投資管理，批發(fā)、零售，黃金及貴金屬制品。公司及時(shí)把握和傳遞國際、國內最新的行情咨詢(xún)，為投資者提供全方位的投資服務(wù)和穩定的黃金現貨資源。
公司在成立的初期可依托于上海黃金交易所金融類(lèi)會(huì )員單位與深圳金融電子結算中心在陜西代理拓展的形式, 借助于深圳金融電子結算中心的強大技術(shù)支持，將公司發(fā)展成為國內專(zhuān)業(yè)的從事國家標準黃金及其衍生產(chǎn)品投資交易的服務(wù)機構。并逐漸培養一批專(zhuān)業(yè)的化的分析人員。在客戶(hù)交易過(guò)程中時(shí)刻為客戶(hù)提供最新最全的實(shí)時(shí)黃金資訊，及全面的走勢分析，確�？蛻�(hù)在交易過(guò)程中受益的保證。我們也會(huì )針對客戶(hù)對黃金的投資意愿，分別提供長(cháng)線(xiàn)、中線(xiàn)、短線(xiàn)的服務(wù)平臺，并根據公司的階段發(fā)展以時(shí)報、日報、月報、季度報、年報的形式向客戶(hù)傳達黃金的分析情況，以配合交易信息平臺的形式在每天10點(diǎn)之前為客戶(hù)提供每天的金價(jià)定位，交易風(fēng)險提示。
二、公司的宗旨和目標
主要針對市場(chǎng)目標和財務(wù)目標，針對性的公司所要運營(yíng)項目的實(shí)力，以便激發(fā)投資者的興趣，促使投資者繼續往下看。
傳統政治經(jīng)濟結構變化所帶來(lái)的黃金實(shí)物需求增加，新金融背景下投資資產(chǎn)及投資 需求的增加，都將給黃金市場(chǎng)帶來(lái)長(cháng)期的、充足的動(dòng)力。
三、主要產(chǎn)品（服務(wù)）和業(yè)務(wù)范圍
1、實(shí)物金條業(yè)務(wù)
實(shí)物金條的儲備是為了給中譽(yù)要開(kāi)展的業(yè)務(wù)，包括黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶(hù) 理財業(yè)務(wù)、實(shí)物黃金延期交收發(fā)展到黃金信托業(yè)務(wù)以及要陸續要開(kāi)展的機構業(yè)務(wù)，在降低企業(yè)運作風(fēng)險的同時(shí)、為公司的長(cháng)遠發(fā)展打下牢固的基礎。
2、積存業(yè)務(wù)
黃金積存業(yè)務(wù)是在實(shí)物金條銷(xiāo)售的基礎上衍生的一項具有市場(chǎng)戰略愿意的業(yè) 務(wù)。
對個(gè)人客戶(hù)來(lái)講：黃金積存業(yè)務(wù)是采用平均成本的策略降低投資風(fēng)險，但相對的也需長(cháng)期投資才能克服因金價(jià)波動(dòng)而產(chǎn)生的影響，并在市場(chǎng)回升時(shí)獲取收益。投資期間越長(cháng)越有可能化解金價(jià)波動(dòng)產(chǎn)生的影響，成功實(shí)現資產(chǎn)的保值增值。
對于企業(yè)的長(cháng)遠發(fā)展而言：
黃金積存業(yè)務(wù)是以市場(chǎng)圈地拓展的形式，以迅速增加與吸納龐大客戶(hù)群體來(lái)體驗中譽(yù)理財業(yè)務(wù)，針對客戶(hù)對黃金的投資意愿，分別提供長(cháng)線(xiàn)、中線(xiàn)、短線(xiàn)的服務(wù)平臺，并根據公司的階段發(fā)展以時(shí)報、日報、月報、季度報、年報的形式向客戶(hù)傳達黃金的分析情況，以配合交易信息平臺每天的金價(jià)定位，為客戶(hù)做到交易風(fēng)險提示。
3、中高端客戶(hù)的`理財業(yè)務(wù)
中高端客戶(hù)的理財業(yè)務(wù)是建立在黃金積存業(yè)務(wù)在市場(chǎng)圈地拓展的基礎上的針對客戶(hù)積存在相應克數的理財業(yè)務(wù)，可根據合作的資金額度與合作周期設定不同的收益標準，其中包括“保本浮動(dòng)型收益”與“固定收益”，適合中高端客戶(hù)的理財業(yè)務(wù)以100克為基準，預期資金達到200萬(wàn)資金以上可為公司業(yè)務(wù)開(kāi)展及運營(yíng)儲備更多、更穩的可流動(dòng)性資金，并能為T(mén)+D以及其他高端風(fēng)險業(yè)務(wù)交易打下堅實(shí)基礎。
4、T+D的委托代理業(yè)務(wù)
以上三種業(yè)務(wù)的基礎上，當華信標準金條儲量達到10公斤以上、積存業(yè)務(wù)客戶(hù)數量突破20xx以上、中高端理財業(yè)務(wù)資金達到200萬(wàn)以上時(shí)，中譽(yù)便可申請加入上海黃金交易所會(huì )員，以公司身份參與到國內黃金市場(chǎng)的整體運作，并借助上海金交所平臺讓公司所有資金利益最大化。也是更好的為后期要開(kāi)展的更高端業(yè)務(wù)尋找最佳的突破點(diǎn)。
四、市場(chǎng)概況
分析項目目前所涉及的市場(chǎng)，選擇針對性和關(guān)聯(lián)性的，進(jìn)而分析目標市場(chǎng)的供求狀況。
五、營(yíng)銷(xiāo)策略
需要讓投資者知道營(yíng)銷(xiāo)策略與框架，以便吸引投資者投資
六、可行性計劃分析/市場(chǎng)調研報告
1、資金使用明細：公司建設投入、工資投入，前期籌備投入等
2、預期回報分析：一年的回報情況，3—5年的回報分析
3、資本回收期：用多長(cháng)的時(shí)間可以盈虧平衡，多長(cháng)時(shí)間可以使公司步入盈利階段
七、財務(wù)技術(shù)指標匯總
金融商業(yè)計劃書(shū)6
1.0 項目概要
1.1 項目公司
1.2 項目簡(jiǎn)介
1.3 客戶(hù)基礎
1.4 市場(chǎng)機遇
1.5 項目投資價(jià)值
1.6 項目資金及合作
1.7 項目成功關(guān)鍵
1.8 公司使命
1.9 經(jīng)濟目標
2.0 公司介紹（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書(shū)范文：金融商業(yè)計劃書(shū)模板格式）
2.1 公司組織結構
2.2 [歷史]財務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況
2.3 公司地理位置
2.4 公司發(fā)展戰略
2.5 公司內部控制管理
3.0 項目介紹（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書(shū)范文：金融商業(yè)計劃書(shū)模板格式）
3.1 金融項目開(kāi)發(fā)目標
3.2 金融項目開(kāi)發(fā)思路
3.3 金融服務(wù)條件同樣資源
3.4 項目地理位置與背景
3.4.1 項目所在省會(huì )
3.4.2 項目所在城市
3.6 項目建設基本方案
3.6.1 規劃建設年限與階段
3.6.2 項目規劃建設依據
4.0 市場(chǎng)分析
4.1 中國金融市場(chǎng)
4.2 區域金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢
4.3 城市金融市場(chǎng)發(fā)展特點(diǎn)
4.4 目標市場(chǎng)分析
4.6 競爭對手分析
5.0 發(fā)展戰略與實(shí)施計劃（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書(shū)范文：金融商業(yè)計劃書(shū)模板格式）
5.1 執行戰略
5.2 競爭策略
5.3 營(yíng)銷(xiāo)策略
5.3.1 客源市場(chǎng)定位
5.3.2 定價(jià)策略
5.3.3 宣傳促銷(xiāo)策略
5.3.4 整合傳播策略與措施
5.3.5 網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)策略
5.4 戰略合作伙伴
5.5 項目實(shí)施進(jìn)度
6.0 項目SWOT綜合分析
6.1 優(yōu)勢分析
6.2 弱勢分析
6.3 機會(huì )分析
6.4 威脅分析
6.5 SWOT綜合分析
7.0 項目管理與人員計劃（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書(shū)范文：金融商業(yè)計劃書(shū)模板格式）
7.1 項目管理
7.2 服務(wù)質(zhì)量控制系統
7.3 項目工程進(jìn)度管理體系
7.4 人力資源開(kāi)發(fā)及管理
8.0 風(fēng)險分析與規避對策
8.1 風(fēng)險分析
8.2 風(fēng)險規避
9.0 投入估算與資金籌措
9.1 項目融資需求與貸款方式
9.2 項目資金使用計劃
9.3 融資資金使用計劃
9.4 貸款方式及還款保證
10.0 財務(wù)預算（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書(shū)范文：金融商業(yè)計劃書(shū)模板格式）
10.1 收入預測
10.2 財務(wù)假設與條件
10.3 項目總成本與盈利估算
10.4 項目現金流量
10.5 項目重要財務(wù)指針
10.6 盈虧平衡分析
10.7 敏感性分析
11.0 公司無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值分析（參考兆聯(lián)公司的'商業(yè)計劃書(shū)范文：金融商業(yè)計劃書(shū)模板格式） 11.1 分析方法的選擇
11.2 收益年限的確定
11.3 基本數據
11.4 無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的確定
附件
.1 財務(wù)報表
.2 相關(guān)證明文件
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