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金融行業(yè)商業(yè)計劃書(shū)
時(shí)間的腳步是無(wú)聲的，它在不經(jīng)意間流逝，成績(jì)已屬于過(guò)去，新一輪的工作即將來(lái)臨，不妨坐下來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)計劃吧。那么你真正懂得怎么制定計劃嗎？下面是小編為大家整理的金融行業(yè)商業(yè)計劃書(shū)，歡迎大家分享。
金融行業(yè)商業(yè)計劃書(shū)1
1.0 項目概要
1.1 項目公司
1.2 項目簡(jiǎn)介
1.3 客戶(hù)基礎
1.4 市場(chǎng)機遇
1.5 項目投資價(jià)值
1.6 項目資金及合作
1.7 項目成功關(guān)鍵
1.8 公司使命
1.9 經(jīng)濟目標
2.0 公司介紹（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書(shū)范文：金融商業(yè)計劃書(shū)模板格式）
2.1 公司組織結構
2.2 [歷史]財務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況
2.3 公司地理位置
2.4 公司發(fā)展戰略
2.5 公司內部控制管理
3.0 項目介紹（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書(shū)范文：金融商業(yè)計劃書(shū)模板格式）
3.1 金融項目開(kāi)發(fā)目標
3.2 金融項目開(kāi)發(fā)思路
3.3 金融服務(wù)條件同樣資源
3.4 項目地理位置與背景
3.4.1 項目所在省會(huì )
3.4.2 項目所在城市
3.6 項目建設基本方案
3.6.1 規劃建設年限與階段
3.6.2 項目規劃建設依據
4.0 市場(chǎng)分析
4.1 中國金融市場(chǎng)
4.2 區域金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢
4.3 城市金融市場(chǎng)發(fā)展特點(diǎn)
4.4 目標市場(chǎng)分析
4.6 競爭對手分析
5.0 發(fā)展戰略與實(shí)施計劃（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書(shū)范文：金融商業(yè)計劃書(shū)模板格式）
5.1 執行戰略
5.2 競爭策略
5.3 營(yíng)銷(xiāo)策略
5.3.1 客源市場(chǎng)定位
5.3.2 定價(jià)策略
5.3.3 宣傳促銷(xiāo)策略
5.3.4 整合傳播策略與措施
5.3.5 網(wǎng)絡(luò )營(yíng)銷(xiāo)策略
5.4 戰略合作伙伴
5.5 項目實(shí)施進(jìn)度
6.0 項目SWOT綜合分析
6.1 優(yōu)勢分析
6.2 弱勢分析
6.3 機會(huì )分析
6.4 威脅分析
6.5 SWOT綜合分析
7.0 項目管理與人員計劃（參考兆聯(lián)公司的`商業(yè)計劃書(shū)范文：金融商業(yè)計劃書(shū)模板格式）
7.1 項目管理
7.2 服務(wù)質(zhì)量控制系統
7.3 項目工程進(jìn)度管理體系
7.4 人力資源開(kāi)發(fā)及管理
8.0 風(fēng)險分析與規避對策
8.1 風(fēng)險分析
8.2 風(fēng)險規避
9.0 投入估算與資金籌措
9.1 項目融資需求與貸款方式
9.2 項目資金使用計劃
9.3 融資資金使用計劃
9.4 貸款方式及還款保證
10.0 財務(wù)預算（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書(shū)范文：金融商業(yè)計劃書(shū)模板格式）
10.1 收入預測
10.2 財務(wù)假設與條件
10.3 項目總成本與盈利估算
10.4 項目現金流量
10.5 項目重要財務(wù)指針
10.6 盈虧平衡分析
10.7 敏感性分析
11.0 公司無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值分析（參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計劃書(shū)范文：金融商業(yè)計劃書(shū)模板格式） 11.1 分析方法的選擇
11.2 收益年限的確定
11.3 基本數據
11.4 無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的確定
附件
.1 財務(wù)報表
.2 相關(guān)證明文件
金融行業(yè)商業(yè)計劃書(shū)2
一、 項目概要
“西安中譽(yù)資產(chǎn)管理有限公司”的發(fā)展是以專(zhuān)業(yè)化的黃金投資管理為主,主要從事的業(yè)務(wù)可從實(shí)物黃金交易、黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶(hù)理財業(yè)務(wù)、實(shí)物黃金延期交收發(fā)展到黃金信托業(yè)務(wù)。公司可根據高端客戶(hù)的理財需求，通過(guò)信托計劃為客戶(hù)提供細致入微的個(gè)性化、量身定制的理財規劃、投資方案及高增值服務(wù)。
公司從成立、組建到運作的過(guò)程中可通過(guò)專(zhuān)業(yè)化的團隊，嚴謹、穩健的業(yè)務(wù)操作模式以及成熟的管理模式，提供全面、安全而穩固的黃金資產(chǎn)管理服務(wù)。為投資者提供黃金投資管理及咨詢(xún)服務(wù)，受托投資管理，批發(fā)、零售，黃金及貴金屬制品。公司及時(shí)把握和傳遞國際、國內最新的行情咨詢(xún)，為投資者提供全方位的投資服務(wù)和穩定的黃金現貨資源。
公司在成立的初期可依托于上海黃金交易所金融類(lèi)會(huì )員單位與深圳金融電子結算中心在陜西代理拓展的形式, 借助于深圳金融電子結算中心的強大技術(shù)支持，將公司發(fā)展成為國內專(zhuān)業(yè)的從事國家標準黃金及其衍生產(chǎn)品投資交易的服務(wù)機構。并逐漸培養一批專(zhuān)業(yè)的化的分析人員。在客戶(hù)交易過(guò)程中時(shí)刻為客戶(hù)提供最新最全的實(shí)時(shí)黃金資訊，及全面的走勢分析，確�？蛻�(hù)在交易過(guò)程中受益的保證。我們也會(huì )針對客戶(hù)對黃金的投資意愿，分別提供長(cháng)線(xiàn)、中線(xiàn)、短線(xiàn)的服務(wù)平臺，并根據公司的階段發(fā)展以時(shí)報、日報、月報、季度報、年報的形式向客戶(hù)傳達黃金的分析情況，以配合交易信息平臺的形式在每天10點(diǎn)之前為客戶(hù)提供每天的金價(jià)定位，交易風(fēng)險提示。
二、公司的宗旨和目標
主要針對市場(chǎng)目標和財務(wù)目標，針對性的公司所要運營(yíng)項目的實(shí)力，以便激發(fā)投資者的興趣，促使投資者繼續往下看。
傳統政治經(jīng)濟結構變化所帶來(lái)的黃金實(shí)物需求增加，新金融背景下投資資產(chǎn)及投資 需求的增加，都將給黃金市場(chǎng)帶來(lái)長(cháng)期的、充足的動(dòng)力。
三、主要產(chǎn)品（服務(wù)）和業(yè)務(wù)范圍
1、實(shí)物金條業(yè)務(wù)
實(shí)物金條的儲備是為了給中譽(yù)要開(kāi)展的業(yè)務(wù)，包括黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶(hù) 理財業(yè)務(wù)、實(shí)物黃金延期交收發(fā)展到黃金信托業(yè)務(wù)以及要陸續要開(kāi)展的機構業(yè)務(wù)，在降低企業(yè)運作風(fēng)險的'同時(shí)、為公司的長(cháng)遠發(fā)展打下牢固的基礎。
2、積存業(yè)務(wù)
黃金積存業(yè)務(wù)是在實(shí)物金條銷(xiāo)售的基礎上衍生的一項具有市場(chǎng)戰略愿意的業(yè) 務(wù)。
對個(gè)人客戶(hù)來(lái)講：黃金積存業(yè)務(wù)是采用平均成本的策略降低投資風(fēng)險，但相對的也需長(cháng)期投資才能克服因金價(jià)波動(dòng)而產(chǎn)生的影響，并在市場(chǎng)回升時(shí)獲取收益。投資期間越長(cháng)越有可能化解金價(jià)波動(dòng)產(chǎn)生的影響，成功實(shí)現資產(chǎn)的保值增值。
對于企業(yè)的長(cháng)遠發(fā)展而言：
黃金積存業(yè)務(wù)是以市場(chǎng)圈地拓展的形式，以迅速增加與吸納龐大客戶(hù)群體來(lái)體驗中譽(yù)理財業(yè)務(wù)，針對客戶(hù)對黃金的投資意愿，分別提供長(cháng)線(xiàn)、中線(xiàn)、短線(xiàn)的服務(wù)平臺，并根據公司的階段發(fā)展以時(shí)報、日報、月報、季度報、年報的形式向客戶(hù)傳達黃金的分析情況，以配合交易信息平臺每天的金價(jià)定位，為客戶(hù)做到交易風(fēng)險提示。
3、中高端客戶(hù)的理財業(yè)務(wù)
中高端客戶(hù)的理財業(yè)務(wù)是建立在黃金積存業(yè)務(wù)在市場(chǎng)圈地拓展的基礎上的針對客戶(hù)積存在相應克數的理財業(yè)務(wù)，可根據合作的資金額度與合作周期設定不同的收益標準，其中包括“保本浮動(dòng)型收益”與“固定收益”，適合中高端客戶(hù)的理財業(yè)務(wù)以100克為基準，預期資金達到200萬(wàn)資金以上可為公司業(yè)務(wù)開(kāi)展及運營(yíng)儲備更多、更穩的可流動(dòng)性資金，并能為T(mén)+D以及其他高端風(fēng)險業(yè)務(wù)交易打下堅實(shí)基礎。
4、T+D的委托代理業(yè)務(wù)
以上三種業(yè)務(wù)的基礎上，當華信標準金條儲量達到10公斤以上、積存業(yè)務(wù)客戶(hù)數量突破20xx以上、中高端理財業(yè)務(wù)資金達到200萬(wàn)以上時(shí)，中譽(yù)便可申請加入上海黃金交易所會(huì )員，以公司身份參與到國內黃金市場(chǎng)的整體運作，并借助上海金交所平臺讓公司所有資金利益最大化。也是更好的為后期要開(kāi)展的更高端業(yè)務(wù)尋找最佳的突破點(diǎn)。
四、市場(chǎng)概況
分析項目目前所涉及的市場(chǎng)，選擇針對性和關(guān)聯(lián)性的，進(jìn)而分析目標市場(chǎng)的供求狀況。
五、營(yíng)銷(xiāo)策略
需要讓投資者知道營(yíng)銷(xiāo)策略與框架，以便吸引投資者投資
六、可行性計劃分析/市場(chǎng)調研報告
1、資金使用明細：公司建設投入、工資投入，前期籌備投入等
2、預期回報分析：一年的回報情況，3—5年的回報分析
3、資本回收期：用多長(cháng)的時(shí)間可以盈虧平衡，多長(cháng)時(shí)間可以使公司步入盈利階段
七、財務(wù)技術(shù)指標匯總
金融行業(yè)商業(yè)計劃書(shū)3
一、公司及發(fā)展
某某投資股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“投資公司”）是一家于1999年12月在中國廣東省深圳市注冊的股份制有限公司，是中國第一批民營(yíng)的專(zhuān)業(yè)擔保機構之一。公司經(jīng)過(guò)
近兩年的運營(yíng)，無(wú)論從資產(chǎn)規�；蚪�(jīng)營(yíng)規模，都已成為集擔保、投資及配套服務(wù)于一體的中國目前最大的民營(yíng)商業(yè)擔保機構之一，在業(yè)界和社會(huì )上都享有很高的聲譽(yù)。
投資公司以“發(fā)展擔保、服務(wù)社會(huì )，促進(jìn)我國信用秩序的建設和風(fēng)險投資的健康發(fā)展”為宗旨，堅持“以擔保促進(jìn)投資，以投資發(fā)展擔�！钡慕�(jīng)營(yíng)理念，采用擔保服務(wù)與風(fēng)險投資相結合、項目運作與資本運作相結合、資產(chǎn)抵押與股權質(zhì)押相結合的擔保投資運作新模式，拓展以擔保及其配套服務(wù)為主，擔保投資為輔的主營(yíng)業(yè)務(wù)及各項衍生業(yè)務(wù)。
投資公司實(shí)行規范的股份制商業(yè)化運作，建立了完善的組織結構、以及強有力的經(jīng)營(yíng)策略和靈活的商業(yè)化運作機制，并以實(shí)現境外IPO上市為目標，在管理上與國際金融企業(yè)要求接軌，保持了公司在中國擔保業(yè)穩健經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)先優(yōu)勢。
投資公司的發(fā)展規劃是在未來(lái)五年內，全面拓展和深化擔保與擔保投資業(yè)務(wù)，將公司發(fā)展成跨區域、集團化運作的上市公司,成為適應知識經(jīng)濟時(shí)代要求和具有核心競爭能力的學(xué)習型企業(yè)和專(zhuān)家型組織。計劃到20xx年，公司擔保規模（包括分公司和代理管理的互助基金）達到171.2億元人民幣，當年實(shí)現凈利潤3.2億元人民幣，五年實(shí)現擔保金額累計約336億元人民幣，利潤累計達7億元人民幣。
二、產(chǎn)品和服務(wù)
投資公司以客戶(hù)利益和為社會(huì )服務(wù)至上的原則制定其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略，提供最適合社會(huì )需要的擔保服務(wù)產(chǎn)品。
投資公司運用擔保投資的經(jīng)營(yíng)模式，不斷開(kāi)創(chuàng )擔保投資新型產(chǎn)品。通過(guò)擔保與投資的有機結合，以投資收益彌補擔保代償損失，擔保投資收益高于一般保費的收入，這樣，大大降低了投資風(fēng)險，提高了公司的經(jīng)濟效益。
同時(shí)，投資公司針對中國目前普遍存在的中小企業(yè)融資難，個(gè)人貸款投放難，合同雙方履約難的情況，以企業(yè)和個(gè)人為主要服務(wù)對象,開(kāi)展了個(gè)人貸款擔保業(yè)務(wù)、企業(yè)融資擔保業(yè)務(wù)以及經(jīng)濟合同履約擔保業(yè)務(wù)。為保證擔保業(yè)務(wù)的資信質(zhì)量，增加擔保業(yè)務(wù)的附加價(jià)值，公司開(kāi)發(fā)出一系列中介業(yè)務(wù)品種，主要包括：咨詢(xún)服務(wù)項目、論證服務(wù)、抵押資產(chǎn)處臵服務(wù)和代理服務(wù)。
為進(jìn)一步規避擔保風(fēng)險，投資公司正在計劃申請與資產(chǎn)證券化有關(guān)的擔保業(yè)務(wù)，在資本金達到5億元人民幣以上時(shí)，將力爭開(kāi)拓以下業(yè)務(wù)產(chǎn)品：企業(yè)債券和可轉換債券、發(fā)行擔保銀行房屋抵押、資產(chǎn)證券化擔保、反擔保資產(chǎn)證券化擔保和企業(yè)債券回購擔保以及其他衍生產(chǎn)品，力爭在完成增資擴股和境外上市后成為中國第一家抵押資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的開(kāi)拓者。
投資公司將繼續依據國內外最新的理論成果和市場(chǎng)需求，聯(lián)合中國著(zhù)名高等院校、研究機構和國際同行,不斷研究和開(kāi)發(fā)新的擔保投資品種,進(jìn)一步完善管理制度和業(yè)務(wù)實(shí)施手段,使公司的業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)能力始終保持在全國領(lǐng)先水平。
三、市場(chǎng)及競爭
由于擔保業(yè)的特殊性，使擔保機構具有一定的地區性。外地擔保機構一般很難在深圳開(kāi)展業(yè)務(wù)，反之亦然。據統計，深圳的企業(yè)貸款的平均規模年均3,000億元人民幣，同期個(gè)人貸款的規模達300億元人民幣，并以較高的`年增長(cháng)率繼續擴大，預計全國個(gè)人貸款每年市場(chǎng)份額將以50%的速度增長(cháng)，深圳可達到60%的增長(cháng)速度。深圳20xx年企業(yè)申請的擔保額達200多億元人民幣，而包括投資公司在內的深圳三家專(zhuān)業(yè)擔保機構全年的承�？傤~不到10億元人民幣。顯然，巨大的市場(chǎng)在等待著(zhù)開(kāi)發(fā)，信用擔保業(yè)的發(fā)展前景十分廣闊。
由于深圳擔保業(yè)務(wù)市場(chǎng)巨大，投資公司與深圳僅有的幾家同行之間基本上沒(méi)有競爭，從未出現幾家爭一個(gè)客戶(hù)或在一個(gè)行業(yè)內競爭的情形。相反，公司與其它專(zhuān)業(yè)擔保機構已形成戰略同盟，形成業(yè)務(wù)上互補的商業(yè)伙伴。此外，投資公司還受托管理深圳市中小企業(yè)信用互助協(xié)會(huì )等互助擔保機構。正是由于目前市場(chǎng)需求遠大于供給，沒(méi)有形成競爭。按目前擔保業(yè)保證金到位情況來(lái)看，深圳擔保業(yè)真正形成競爭最早要到20xx年以后。因此，投資公司競爭策略是：在20xx～20xx年將自己發(fā)展成為業(yè)內第一品牌，以實(shí)力和服務(wù)質(zhì)量形成競爭優(yōu)勢。
四、資金籌措及投資回報
由于擔保行業(yè)的特點(diǎn)，投資公司本身不可能靠借貸的方式擴張。為滿(mǎn)足擔保保證金增長(cháng)的需要，唯一的途徑是通過(guò)股本擴張來(lái)融資。因此，資金籌措的使用主要是用于滿(mǎn)足主營(yíng)業(yè)務(wù)的迅速增長(cháng)，以及提高公司的抗風(fēng)險能力。
投資公司計劃于20xx年實(shí)現境外上市的目標，并已于20xx年8月與美國美洲投資銀行簽訂了《投資公司上市輔導咨詢(xún)協(xié)議書(shū)》。境外上市的地點(diǎn)和時(shí)機將根據當時(shí)世界資本市場(chǎng)狀況來(lái)定，目前選擇美國NASDAQ全國市場(chǎng)為第一優(yōu)先考慮的交易所，計劃于20xx年完成申報審批程序。其次，公司亦考慮在香港主板上市的可能性。
在20xx年上市之前，公司計劃20xx～20xx年進(jìn)行兩次增資擴股，使公司總股本擴大到4億股，上市后20xx年總股本達到53,500萬(wàn)股。第一次增資計劃于20xx年11月份開(kāi)始，新增公司普通股權14,450萬(wàn)股，參股價(jià)格為每股1.25元人民幣，共計增加資金18,062.5萬(wàn)元人民幣。其中，美國美林集團下屬投資公司已決定參股3,320萬(wàn)股，美國美洲投資銀行已決定參股1,992萬(wàn)股，尚余9,138萬(wàn)股。投資人最小持股數為10萬(wàn)股，即最少投資金額為12.5萬(wàn)元人民幣；第二次增資擴股計劃于20xx年下半年新增公司普通股權1億股，參股價(jià)格為每股2元人民幣，這次增資將增加資金2億元人民幣。預計公司在20xx～20xx年上市前后的五年平均凈資產(chǎn)回報率將達約11%，平均投資回報率在13%左右。
五、結語(yǔ)
中國政府于1999年6月正式啟動(dòng)以扶持中小企業(yè)發(fā)展為宗旨的中小企業(yè)信用擔保體系的建設以來(lái)，國家已制定了一系列的措施，加快建設以中小企業(yè)為主要服務(wù)對象的中央、省、地（市）信用擔保體系，在積極扶持中小企業(yè)創(chuàng )立與發(fā)展的同時(shí)，亦為信用擔保市場(chǎng)的健康發(fā)展奠定了堅實(shí)的基礎，信用擔保業(yè)的發(fā)展面臨著(zhù)更寬松的環(huán)境和更大的發(fā)展機遇。
由于擔保投資業(yè)務(wù)低風(fēng)險高收益，擔保配套服務(wù)又能夠拓展擔保業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍，擔�；鹞泄芾順I(yè)務(wù)亦在不增加公司資本需求壓力和有效降低風(fēng)險的前提下廣泛開(kāi)拓擔保市場(chǎng)，這些都將有助于提高公司的整體服務(wù)水平和盈利能力，而公司的反擔保資產(chǎn)的處臵業(yè)務(wù)及資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)能為公司有效化解擔保風(fēng)險。本項投資的投資收益是明顯的，規避風(fēng)險的措施是行之有效的，所以，投資投資公司是一項具有良好發(fā)展前景和豐厚投資回報的投資。
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