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證券風(fēng)險管理心得體會(huì )優(yōu)質(zhì)
我們在一些事情上受到啟發(fā)后，常�？梢詫⑺鼈儗�(xiě)成一篇心得體會(huì )，這么做能夠提升我們的書(shū)面表達能力。相信許多人會(huì )覺(jué)得心得體會(huì )很難寫(xiě)吧，以下是小編整理的證券風(fēng)險管理心得體會(huì )優(yōu)質(zhì)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
證券風(fēng)險管理心得體會(huì )優(yōu)質(zhì)1
企業(yè)的風(fēng)險管理是由降低和控制風(fēng)險的一系列程序組成，其中包括：風(fēng)險的識別與分解、風(fēng)險管理目標的確定、風(fēng)險管理方法的選擇、風(fēng)險管理的實(shí)施與修正和風(fēng)險管理結果評估。在coso發(fā)布的《coso企業(yè)風(fēng)險管理整合框架》一書(shū)中提到，企業(yè)風(fēng)險管理框架包含8個(gè)要素：內部環(huán)境，目標設定，事項識別，風(fēng)險評估，風(fēng)險應對，控制活動(dòng)，信息與溝通和監控;8個(gè)構成要素同時(shí)也是有效的企業(yè)風(fēng)險管理的判斷標準，如果這些構成要素存在且正常運行，那么就可能沒(méi)有重大缺陷，而風(fēng)險可能已經(jīng)被控制在主體的風(fēng)險容量之內。
對于風(fēng)險管理范圍來(lái)講，一方面要分業(yè)務(wù)、分部門(mén)、分層次管理風(fēng)險;另一方面也需要將各個(gè)層次的風(fēng)險加以匯總，站在全局的高度來(lái)定義和管理，從戰略決策的源頭對風(fēng)險進(jìn)行管控。以日本企業(yè)為例，日本的幾家大型政府控股企業(yè)均設有“情報參事室”，專(zhuān)門(mén)收集企業(yè)外部環(huán)境信息以及變化情況，包括：宏觀(guān)經(jīng)濟、地域政治、自然環(huán)境、人文社會(huì )等諸多方面。在匯總信息的基礎之上，綜合分析個(gè)因素之間的關(guān)系以及組合之后對戰略實(shí)施產(chǎn)生的.影響，為企業(yè)戰略制定提出參照意見(jiàn)，以確保戰略方向的正確和風(fēng)險最攜。
企業(yè)風(fēng)險管理不僅僅是高層領(lǐng)導和管理人員的責任，而是涉及企業(yè)內部所有人員，從ceo到每一位普通員工。只有全體員工樹(shù)立了風(fēng)險管理意識，全員參與風(fēng)險管理，才能取得最終的效果。例如豐田實(shí)行的“全面質(zhì)量管理”中就根據每一位員工的工作內容，將質(zhì)量指標和對應的失敗風(fēng)險分解，變成每一位員工的日常管理內容，每一個(gè)人都清楚自己的工作內容和不按照要求的方法操作會(huì )帶來(lái)的各種質(zhì)量風(fēng)險。通過(guò)員工自行管理，品質(zhì)人員集中管理，管理層監督執行的方式到達全面管理質(zhì)量的提升。而松下電子，建立了完善的產(chǎn)品檔案，為每一件產(chǎn)品和產(chǎn)品上的組件都進(jìn)行了編號，并將相關(guān)的生產(chǎn)信息和操作人員信息輸入oem系統備案。在松下，一個(gè)螺絲釘或是一個(gè)焊接頭都能根據編號在oem系統里找到生產(chǎn)的時(shí)間、操作人員姓名、以及當時(shí)的質(zhì)檢結果。這樣，企業(yè)的品質(zhì)便和每一個(gè)人聯(lián)系了起來(lái)，質(zhì)量風(fēng)險也得到了很好的管控。
風(fēng)險管理并不是要消除全部風(fēng)險或是不惜一切代價(jià)來(lái)降低風(fēng)險，而是盡量使得風(fēng)險縮小到可以承受的范圍之內。在風(fēng)險管理的過(guò)程中，需要合理調配投入的資源與產(chǎn)出的結果。美國通用電氣的工程師們在實(shí)施sixsigma管理的過(guò)程中發(fā)現，風(fēng)險管理也同樣存在著(zhù)邊際效益遞減的規律：當管理風(fēng)險的投入達到某一臨界點(diǎn)的時(shí)候，再追加的投入所產(chǎn)生的管理效果將會(huì )逐漸縮小，最終造成資源的浪費。所以在風(fēng)險管理的過(guò)程中依然要遵循的經(jīng)濟規律而并非一味加大投入。ge的前任ceo在談到通用風(fēng)險管理的時(shí)候說(shuō)到：“我們都清楚不可能管理所有的風(fēng)險，我只要求我的經(jīng)理們在他們能控制的部分做到最好�！�
證券風(fēng)險管理心得體會(huì )優(yōu)質(zhì)2
在我們所調研的企業(yè)中，絕大多數企業(yè)都有了清晰的企業(yè)發(fā)展定位和明確的發(fā)展方向。在制定企業(yè)發(fā)展戰略的同時(shí)要充分考慮到未來(lái)不確定因素所產(chǎn)生的風(fēng)險和相關(guān)的管理辦法。從組織架構和管控方式入手對風(fēng)險進(jìn)行管理。例如：企業(yè)的研發(fā)規劃，由于研發(fā)前期需要大量的資金投入，而且研發(fā)周期一般來(lái)講相對較長(cháng)，研發(fā)結果具有一定的不確定性，我們建議企業(yè)設立研發(fā)部門(mén)進(jìn)行專(zhuān)門(mén)管理，同時(shí)采用操作型管控的模式進(jìn)行垂直管理。將研發(fā)規劃分成階段性計劃，設立階段性目標，分階段進(jìn)行管理和效果評估。這樣做不僅有利于化解風(fēng)險，即使發(fā)現并糾正偏差，同時(shí)還有利于高效管理、統一調動(dòng)企業(yè)資源，確保研發(fā)過(guò)程順利并取得預想效果。
有效的風(fēng)險管理是在一定的組織體系框架內依照相關(guān)制度來(lái)具體實(shí)施的。這就需要國有企業(yè)具備完善的法人治理結構，加強董事會(huì )和風(fēng)險管理職能部門(mén)的建設。公司法人治理結構是現代企業(yè)制度的核心，而董事會(huì )的建設又是重中之重。法人治理結構的完善是加強風(fēng)險管理的一個(gè)最有效的途徑。首先完整的法人治理結構本身就減小了企業(yè)運營(yíng)決策過(guò)程中由于體制不健全造成的盲目性和投機行為。再有，在董事會(huì )層面增加了風(fēng)險管理職能，在行政部門(mén)中設立各職能部室針對企業(yè)風(fēng)險開(kāi)展專(zhuān)項管理，一般包括：規劃發(fā)展部、審計部、財務(wù)部、法務(wù)部等主要職能部門(mén)。這樣的組織架構，從董事會(huì )層面強化了對風(fēng)險管理工作的實(shí)施力度，通過(guò)職能部室的職責劃分有利于企業(yè)風(fēng)險管理的'專(zhuān)業(yè)化。而且清晰的職責也最大程度的避免了企業(yè)各項職能管理之間的沖突，降低了溝通和協(xié)調的成本投入。
在董事會(huì )的領(lǐng)導下，成立風(fēng)險管理論證小組專(zhuān)門(mén)負責明確各部門(mén)在風(fēng)險管理中具體的職責，協(xié)調工作中所產(chǎn)生的問(wèn)題;對新出現的風(fēng)險進(jìn)行評估論證，制定專(zhuān)門(mén)的管理方案，并監督責任部門(mén)具體實(shí)施。河北鋼鐵集團下屬的某家鋼鐵公司，在風(fēng)險管理過(guò)程中，采用督辦方式：由風(fēng)險管理論證小組對風(fēng)險管理的職責進(jìn)行明確，重大風(fēng)險管理以書(shū)面形式下發(fā)《風(fēng)險管理督辦卡》責成責任部門(mén)專(zhuān)項督辦，定期匯報督辦結果;同時(shí)將督辦過(guò)程中的資料收集整理，總結出一套較為完整的管理方法并推廣使用。
企業(yè)風(fēng)險管理制度使得企業(yè)風(fēng)險管理工作有章可循。企業(yè)通過(guò)高層會(huì )議制定風(fēng)險管理辦法的總綱領(lǐng)，之后由各職能部室在總綱領(lǐng)的指導下分別制定本部室的相關(guān)制度和規定，按照此方法，其下屬各單位再制定本單位的相關(guān)辦法。由此一來(lái)便形成了縱向的風(fēng)險管理體系：自上而下的層層管理和監督執行，自下而上的逐級匯報。每個(gè)層級都行使不同的管理權限，將企業(yè)風(fēng)險化整為零，為風(fēng)險管理制度化、流程化和規范化提供了必要的保障。
企業(yè)的內部控制體系是風(fēng)險管理的核心部分，關(guān)系到風(fēng)險管理措施的具體實(shí)施和落地。有效地內部管控體系是保障企業(yè)穩健運行、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的必要條件。企業(yè)的內部管控體系一般從內部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動(dòng)、信息溝通和內部監督等方面進(jìn)行管理。在內部環(huán)境方面：主要是完善法人治理結構、負責執行內部審計和監察，明確權責和業(yè)務(wù)流程;風(fēng)險評估方面，主要是通過(guò)建立風(fēng)險評估機制來(lái)識別和應對企業(yè)遇到的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險;控制活動(dòng)方面：通過(guò)企業(yè)的控制措施將風(fēng)險控制在可承受的范圍內，并組織有效的實(shí)施管理;信息溝通方面：通過(guò)良好的內部溝通平臺加強企業(yè)橫向、縱向的溝通效果，及時(shí)發(fā)現并解決存在的矛盾，有效的反饋結果，保證管理過(guò)程中的意見(jiàn)統一、執行步調一致;內部監督方面：建立獨立的監察部門(mén)，按照內部監督程序和要求開(kāi)展日常內部監督、審計監察工作，保證企業(yè)領(lǐng)導干部隊伍的廉潔自律、運行機制的科學(xué)有效。
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