銀行合規文化心得體會(huì )

銀行合規文化心得體會(huì )15篇[集合]

　　有了一些收獲以后，寫(xiě)心得體會(huì )是一個(gè)不錯的選擇，這樣有利于培養我們思考的習慣。那么寫(xiě)心得體會(huì )要注意的內容有什么呢？下面是小編為大家收集的銀行合規文化心得體會(huì )，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行合規文化心得體會(huì )1

　　近期，工行開(kāi)展了“合規文化建設”活動(dòng)，進(jìn)行了線(xiàn)上+線(xiàn)下雙線(xiàn)專(zhuān)項學(xué)習�；茨献釉唬骸熬夭徽�，不可為方；規不正，不可為圓�！焙弦幉僮魇倾y行穩健運行的內在要求，是全體工行人需要共同遵循的準則，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。合規簡(jiǎn)單地理解就是符合規定，按照規矩做事。工行更是確立了以“合規為本、全員有責、風(fēng)險可控、穩健高效”為核心的合規文化理念。

　　作為基層網(wǎng)點(diǎn)的一線(xiàn)新員工，通過(guò)這次的組織學(xué)習活動(dòng)收獲頗深。首先，讓我了解到了合規要求并非是一些高層管理人員的事，而是工行的每一位員工應遵守的準則，我們每個(gè)人都需樹(shù)立好科學(xué)的.發(fā)展觀(guān)、風(fēng)險觀(guān)和業(yè)績(jì)觀(guān)，為誠信服務(wù)客戶(hù)和持續健康發(fā)展提供重要的文化保障的理念。其次，需要注意加強法律法規、金融知識、和政治理論等方面的學(xué)習。認真履行崗位責任，在大是大非面前堅定正確的立場(chǎng)，保持頭腦清醒，拒腐防變。我們還需增強識別風(fēng)險的慧眼。作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。

　　一言蔽之，筑牢合規安全防火墻，需要從方方面面做起，讓合規操作成為終身的習慣，才能行穩致遠！

銀行合規文化心得體會(huì )2

　　根據四川省城市商業(yè)銀行協(xié)會(huì )關(guān)于20xx年合規線(xiàn)上學(xué)習的要求，在規定時(shí)間內保質(zhì)保量完成了38門(mén)合規課程的學(xué)習，合規是銀行穩健運行的重點(diǎn)，也是每一個(gè)員工都應履行的職責。結合平時(shí)實(shí)際工作，對職業(yè)道德、合規意識、監督防范意識有了更深刻的學(xué)習�，F就此次學(xué)習總結幾點(diǎn)心得體會(huì )。

　　隨著(zhù)銀行業(yè)間競爭壓力，互聯(lián)網(wǎng)金融帶來(lái)的沖擊，部分銀行存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕視價(jià)值觀(guān)的引導，對價(jià)值觀(guān)的'重要性認識不足，把業(yè)務(wù)工作視為硬指標，把思想政治教育當軟任務(wù)，過(guò)于重視工作業(yè)績(jì)，思想政治教育脫離實(shí)際業(yè)務(wù)工作，缺乏經(jīng)常性崗位職責，職業(yè)道德，制度剛性的教育。通過(guò)這些方面存在的問(wèn)題更要求我們員工要加強合規學(xué)習，遵守法律法規，恪守工作紀律。

　　1、增強合規意識，加大思想教育

　　對銀行員工的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)、世界觀(guān)進(jìn)行全方面研討，增強自覺(jué)抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線(xiàn)員工經(jīng)常接觸大量現金的管理、使用，在這個(gè)過(guò)程中會(huì )面臨金錢(qián)的誘惑，可能會(huì )受欲望驅使，對管理的資金進(jìn)行非法侵占或挪用，也會(huì )受一些不法分子的腐蝕。把合規教育、思想道德教育滲透到業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)、管理、財務(wù)、分配等各個(gè)方面，緊緊圍繞業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理。

　　堅持把做好人的工作放在重要位置，與業(yè)務(wù)工作一起抓，思想道德教育要為防范和化解金融風(fēng)險構筑思想防線(xiàn)。要把經(jīng)常性的思想教育、嚴格的管理、嚴厲的懲處結合起來(lái)，建立思想、制度、法律三道防線(xiàn)，內在約束和外在約束有機結合，從根本上遏制金融案件的發(fā)生和金融違規行為的發(fā)生。

　　通過(guò)思想道德教育，使員工認識到規范經(jīng)營(yíng)、嚴格管理的重要性，疏于管理的危害性。教育員工，使員工不敢、不想、不愿、不能作案。

　　2、加強合規學(xué)習，增強風(fēng)險防范能力

　　雖然銀行內部規章制度已比較健全、嚴密，但仍然存在有章不循，違規得不到及時(shí)糾正，制度執行不嚴格，管理松懈等問(wèn)題。增強合規意識，加強合規學(xué)習，預防職務(wù)犯罪是需要銀行員工與銀行機構共同努力，最終將職務(wù)犯罪消滅在萌芽狀態(tài)。作為銀行一線(xiàn)員工我們要全面加強柜臺服務(wù)，盡職盡責，加強業(yè)務(wù)學(xué)習，特別是加強各項規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握各項規章制度的要求，提高自身業(yè)務(wù)能力，認真履行工作職責，有效進(jìn)行案件風(fēng)險防范。

　　3、嚴于律己，自我約束。

　　由于銀行工作的特殊性，日常工作開(kāi)展會(huì )有巨額資金的往來(lái)，會(huì )有金錢(qián)的誘惑和收入懸殊的對比，會(huì )讓個(gè)別員工價(jià)值觀(guān)、權力觀(guān)、利益觀(guān)扭曲，面對金錢(qián)誘惑，產(chǎn)生失衡心里和補償心里，還存在僥幸心里，蒙混過(guò)關(guān)思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理，把握人生正確方向，牢牢守住自己的職業(yè)道德與理想，遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理，樹(shù)立正確觀(guān)念，做到慎始、慎微、慎獨、慎友，夯實(shí)自律基礎。算好經(jīng)濟賬、名譽(yù)賬、家庭賬、自由賬、親情賬，以增強個(gè)人廉潔自律意識，自我約束，嚴于律己。

　　總之，本次合規學(xué)習使我受益匪淺，深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業(yè)操守，誠實(shí)守信、勤勉盡責，堅持合規操作，嚴格執行廉潔從業(yè)的各項規定。想要獲得更加美好的未來(lái)，就需要靠我們每一個(gè)員工自律的努力與付出!

銀行合規文化心得體會(huì )3

　　防范風(fēng)險時(shí)刻不松懈 風(fēng)險防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話(huà)題，每個(gè)行員都必須深刻的認識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì )都會(huì )向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中

　　防范風(fēng)險時(shí)刻不松懈

　　風(fēng)險防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話(huà)題，每個(gè)行員都必須深刻的認識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì )都會(huì )向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險出現。近期xxx支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險防范認識不夠深刻的.表現。

　　該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中存在的問(wèn)題有：

　　1）柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當，造成大額記賬差錯。

　　疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現差錯的主要原因，特別是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。開(kāi)戶(hù)時(shí)戶(hù)名錄入錯誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時(shí)也比較難以發(fā)現。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現還好，待客戶(hù)離開(kāi)之后才發(fā)現就會(huì )造成嚴重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提高效率的同時(shí)必須對每筆操作都認真地核對確保正確的情況下才提交。

　　2）原始憑證保管不善，喪失記賬依據，存在風(fēng)險隱患。

　　原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟責任的一種書(shū)面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶(hù)的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營(yíng)業(yè)結束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶(hù)簽名以防止某些有心的客戶(hù)回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟糾紛。填寫(xiě)錯誤的憑證交回客戶(hù)自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應該使用碎紙機作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對客戶(hù)資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶(hù)的資料。

　　3）柜員風(fēng)險防范意識不強，代客填寫(xiě)單據。

　　代客戶(hù)填寫(xiě)單據極易引起客戶(hù)糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì )遇到一些客戶(hù)抱怨自己填寫(xiě)單據很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì )填寫(xiě)該單據要求柜員幫忙填寫(xiě)，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶(hù)填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶(hù)的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶(hù)填寫(xiě)單據確認客戶(hù)本人簽字后才能為該客戶(hù)辦理該筆業(yè)務(wù)。

　　xxxx支行的案例再一次告誡我們必須增強風(fēng)險防范意識，規范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復核的良好習慣。

銀行合規文化心得體會(huì )4

　　通過(guò)學(xué)習，我明白了合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，滲透到銀行每一個(gè)員工。通過(guò)這次團員大會(huì )，我對合規又有了更加深刻的認識。深刻體會(huì )到微小的違規行為會(huì )積累成嚴重的合規風(fēng)險，嚴重的合規風(fēng)險會(huì )使我行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng )并害人害己。加強合規管理可以減少違規風(fēng)險或因違規而處罰的損失，還可以保護我們少犯錯誤，激勵奉獻價(jià)值�！昂弦幦巳擞胸煛薄昂弦帍奈易銎稹薄昂弦巹�(chuàng )造價(jià)值”和“合規促進(jìn)發(fā)展”，作為基層人員應當自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，并結合我的實(shí)際情況對工作進(jìn)行了全面梳理和整改。我會(huì )堅持合規辦理每一筆業(yè)務(wù)，做好每一項工作，邊學(xué)習邊糾正。

　　通過(guò)學(xué)習，我深刻認識到合規與優(yōu)質(zhì)服務(wù)相結合重要性。沒(méi)有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒(méi)有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，以更好優(yōu)質(zhì)的服務(wù)更規范的業(yè)務(wù)操作才能吸引客戶(hù)留住客戶(hù)。通過(guò)正確認識和整改后，合規經(jīng)營(yíng)較大限度地減少了我們在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤，保護了我們自己也讓工作沒(méi)有漏洞，明顯降低柜面業(yè)務(wù)差錯率。由于工作疏忽而易犯的`毛病，在員工互相監督下得到明顯改善，增強防范風(fēng)險的能力。為了更好的踐行合規制度，我們應強化合規意識，加強道德教育�！八伎挤绞�?jīng)Q定行為和成就�！北仨氉尯弦幍挠^(guān)念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。強化法紀意識、奉獻意識、自覺(jué)意識、集體意識，引導員工增強利用制度自我保護意識，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。

　　“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以我會(huì )堅持管好自己，監督別人，堅持流程。將合規當成一種使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。我將自發(fā)地以合規合法的標準嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，做遵規守紀的工行人！

銀行合規文化心得體會(huì )5

　　合規，對于剛入行不久的我來(lái)說(shuō)尤為關(guān)鍵。在這次合規專(zhuān)題課上，崔行長(cháng)給我們講授了合規的具體含義、鮮明案例和規避方法，使我們新員工了解合規的關(guān)鍵內涵及其重要性，并提醒我們要謹慎行事，規范自己的行為。

　　我們要加強業(yè)務(wù)學(xué)習，提升合規意識。合規操作，必先熟知工行的各項規章制度及實(shí)際工作中的各項規范。合規是一種制度。知“合規”之實(shí)就是要學(xué)好制度、提高合規操作意識，這是我們首先要做的事。作為剛入行的.新員工，應多學(xué)多問(wèn)，規范工作流程，避免因不熟悉而偏離合規，努力做到學(xué)透學(xué)實(shí)。具體來(lái)說(shuō)，就是從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，在辦理每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，都要分析是否符合規章制度的要求，是否存在違規操作，養成時(shí)刻以規章制度要求這一標尺來(lái)衡量自己工作的良好習慣。對于已經(jīng)熟悉的業(yè)務(wù)，更應該堅持不斷學(xué)習，更新知識，做到熟知法律法規和制度的相關(guān)要求，以此增強防風(fēng)險能力。

　　心正，行才正。合規是一種意識，它時(shí)刻體現在我們的實(shí)際工作之中。所以光是學(xué)好制度是不夠的，還需具備良好的執行力。凡事都要有節制，作為一名工行人，也就必須要遵守工行的規矩，將合規永留心間。只有這樣，才能營(yíng)造“人人合規、事事合規、時(shí)時(shí)合規”的良好氛圍，從本質(zhì)上提升服務(wù)的品質(zhì)。

　　合規，對于我們銀行從業(yè)者來(lái)說(shuō)，是一個(gè)永恒的話(huà)題。同時(shí)合規文化的建設也需要全體員工“從我做起”。

銀行合規文化心得體會(huì )6

　　近期，工商銀行福建省分行開(kāi)展了合規專(zhuān)題課，通過(guò)此次培訓，我行全體員工結合自身平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。

　　無(wú)規矩不成方圓，規章制度是銀行發(fā)展的基石，合規是防范風(fēng)險案件的基本前提，更是作為銀行人必須履行的職責。在接觸到每一筆業(yè)務(wù)時(shí)，首先想到的是必須進(jìn)行合規風(fēng)險的審查，倡導主動(dòng)發(fā)現合規風(fēng)險隱患或問(wèn)題，以便及時(shí)整改。其次，要樹(shù)立依法合規經(jīng)營(yíng)和控制合規風(fēng)險的意識。合規是銀行業(yè)穩健運行的基本內在需求，也是銀行文化的重要組成部分，只有我們嚴格以規章制度為標尺，明確自己該做什么，不該做什么，自覺(jué)約束從業(yè)行為，杜絕不合規行為。每一位員工都要將合規的觀(guān)念和意識滲透到自己的血液，固化于自己的頭腦，融入到自己的崗位和每筆業(yè)務(wù)中。

　　合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，合規操作是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障各項工作穩健運行的基礎。合規經(jīng)營(yíng)不是一朝一夕形成的.，要求我們每個(gè)員工都要時(shí)刻心中拉起警戒線(xiàn)，心中有敬畏，細化到每天點(diǎn)滴的工作中。強化合規意識，嚴守合規底線(xiàn)，讓合規為穩健的發(fā)展保駕護航。

　　“操作流程一念間，合規違規兩重天”。讓我們從現在做起，把愛(ài)崗敬業(yè)當成習慣，把合規操作長(cháng)留心間，做平凡崗位上的專(zhuān)家，做合規文化的踐行者，實(shí)現“人人合規，事事合規，時(shí)時(shí)合規”的目標。

銀行合規文化心得體會(huì )7

　　合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，通過(guò)合規培訓，對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及各部門(mén)，覆蓋業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，作為工行的一名新員工，我深刻體會(huì )合規意義重大�，F就此學(xué)習的心得體會(huì )做如下幾點(diǎn)總結：

　　一是：要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的'人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕嚴于守紀，做到警鐘常敲；二是：加強風(fēng)險防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化；三是：加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。在工作中始終堅持要做一個(gè)合格的銀行的員工，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。所以要自覺(jué)學(xué)習業(yè)務(wù)，認真按操作規程辦理業(yè)務(wù)。

　　通過(guò)這次合規教育培訓，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識。對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的抵御能力，積極規范了操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立了對工作的信心。

銀行合規文化心得體會(huì )8

　　用權當如履薄冰，不慎乃秧。作為銀行員工，自身的崗位職責和相關(guān)法律責任決定了守好合規心的必要性。邯鄲銀行教育引導員工主動(dòng)樹(shù)立合規理念，守住原則底線(xiàn)，這既是合規工作的本源，也是扎實(shí)開(kāi)展各項合規工作的基石。多年來(lái)，在邯鄲銀行黨委的正確領(lǐng)導下，人民路支行認真落實(shí)總行關(guān)于合規企業(yè)創(chuàng )建工作要求，支行班子成員始終將合規工作列為重點(diǎn)，設立案防合規文化建設小組，各科室負責人對其所在條線(xiàn)負責，壓實(shí)案防責任，強化制度執行力，加強員工思想政治教育工作，堅持“硬約束，零容忍”，在制度規章上嚴格管控，從源頭遏制違規行為。支行長(cháng)期堅持“業(yè)務(wù)發(fā)展到哪里，合規工作就落在哪里”，將員工合規思想建設工作貫穿于經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，強化合規意識，嚴守工作規范，防范金融風(fēng)險，以思想帶行動(dòng)，推動(dòng)各項工作平衡發(fā)展。

　　設繩墨而取曲直，立規矩以為方圓。我們每名員工助力邯鄲銀行高質(zhì)量發(fā)展并下好“全行一盤(pán)棋”，首先需要建立健全合規管理框架，織牢合規網(wǎng)，這是防范風(fēng)險的.必要前提，也是穩健發(fā)展的根本保證。人民路支行通過(guò)多種形式將合規工作抓實(shí)做細，一是加強基礎管理，建立健全案防制度，嚴格落實(shí)和完善相關(guān)制度流程，提升管理水平，打造風(fēng)清氣正的案防合規文化；二是強化員工思想政治教育，定期組織員工學(xué)習相關(guān)文件，通過(guò)晨會(huì )夕會(huì )、培訓、座談、撰寫(xiě)心得體會(huì )等方式開(kāi)展合規教育，提升員工合規思想認識，強化合規制度建設，提升合規專(zhuān)業(yè)素質(zhì)；三是加大案防風(fēng)險排查力度，結合每季度風(fēng)險排查工作，采取自查互查、電話(huà)調查、廉政家訪(fǎng)等方式，對員工行為進(jìn)行排查；四是在日常工作中細致入微，防范各項業(yè)務(wù)操作風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險，務(wù)求各項工作合規合法；五是把合規案防工作宣傳教育列為重點(diǎn)工作之一，支行公眾教育區放置合規相關(guān)宣傳海報及折頁(yè)，將各類(lèi)規章制度置于醒目位置公示上墻，虛心接受群眾監督，為合規企業(yè)創(chuàng )建工作夯實(shí)基礎。

　　合規企業(yè)創(chuàng )建工作任重道遠，讓我們守好一顆合規心，織牢織密合規網(wǎng)，筑牢銀行穩健運營(yíng)的基石。

銀行合規文化心得體會(huì )9

　　本人認真學(xué)習《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年省聯(lián)社對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是金融經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在工作中，必須做好以下的工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。

　　一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念。

　　加強員工的法律法規、規章制度。學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和金融經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到信用社本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

　　二、建立建全各項規章制度，加強內控管理。

　　從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。使各個(gè)從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內控管理提供了重要依據。

　　依法合規經(jīng)營(yíng)，加強內部管理，并不是三言?xún)烧Z(yǔ)就能說(shuō)得清楚，也并非一個(gè)人的能力就能做好，作為員工就應盡職盡責，做好本份，要深刻認識到開(kāi)展“開(kāi)展合規建設年”活動(dòng)的意義，從每一個(gè)員工做起，從自身的工作做起，認真做到依法合規。做到常在河邊站，就是不濕腳。做到警鐘常鳴，八小時(shí)內約束自己，八小外也要警醒自己。

　　為進(jìn)一步提高全行會(huì )計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會(huì )計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng )建農業(yè)銀行良好的合規文化，農行合規文化心得體會(huì )。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開(kāi)展“從我做起，合規操作”專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)。

　　開(kāi)展這次教育學(xué)習活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)，找準工作立足點(diǎn)，增強合規管理、合規經(jīng)營(yíng)意識;切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性，增強識別風(fēng)險和控制會(huì )計風(fēng)險的'能力，切實(shí)規范操作行為，有效遏制違規違紀問(wèn)題和案件的發(fā)生;樹(shù)立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。

　　該行此次教育學(xué)習活動(dòng)分為學(xué)習自查和鞏固驗收兩個(gè)階段進(jìn)行。

　　學(xué)習自查階段的活動(dòng)內容包括：

　　一是學(xué)習相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習和自學(xué)相結合的方式，對相關(guān)文件、制度、規章進(jìn)行學(xué)習，學(xué)習內容以業(yè)務(wù)操作規范為主，做好學(xué)習記錄和筆記，學(xué)習面達到100%。每名會(huì )計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以“從我做起，合規操作”為主題的學(xué)習心得。

　　二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習。)結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動(dòng)，深入排查會(huì )計業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，查找合規操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。

　　三是組織召開(kāi)制度研討會(huì )。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統管理和會(huì )計制度方面的研討會(huì )，包括：對現行的會(huì )計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統和管理系統的內部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統風(fēng)險控制的意見(jiàn);對現行的會(huì )計業(yè)務(wù)規章制度進(jìn)行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題，研究解決辦法，提出完善意見(jiàn)。

　　四是開(kāi)展會(huì )計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì )計操作的風(fēng)險點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。

　　鞏固驗收階段活動(dòng)內容包括：

　　一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習內容，組織全行會(huì )計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。

　　二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動(dòng)進(jìn)行檢查驗收。

　　三是鞏固學(xué)習成果。修訂和完善會(huì )計結算專(zhuān)業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規范，建立崗位風(fēng)險點(diǎn)提示制度，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作的理念深入到每一個(gè)員工。

　　為提高合規展業(yè)，避免違規展業(yè)的在次發(fā)生。我認真學(xué)習了，公司員工合規守則。通過(guò)這次認真的學(xué)習，我充分認識到，只有在時(shí)時(shí)合規，事事合規的前提下，才能取得預期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現公司效益和個(gè)人利益的一致，才能最終實(shí)現創(chuàng )造價(jià)值，成就你我!

　　國信證券源起于中國證券市場(chǎng)最早的三家營(yíng)業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國證券市場(chǎng)近20xx年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績(jì)，是每一個(gè)國信人合規自律的結果，是公司憑著(zhù)遵紀守法，穩健經(jīng)營(yíng)的合規管理的結果。公司倡導合規管理，合規經(jīng)營(yíng)，合規人人有責，全員主動(dòng)合規，合規創(chuàng )造價(jià)值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀(guān)，提高全體工作人員的合規意識，推進(jìn)合規文化建設，并將合規文化建設融入企業(yè)文化建設全過(guò)程，促進(jìn)公司自律合規與外部監管的有效互動(dòng)。

　　1.合規經(jīng)營(yíng)：公司以合規為經(jīng)營(yíng)管理的第一要旨，公司加強合規教育，堅持長(cháng)期穩健經(jīng)營(yíng)，建立長(cháng)效執行和監督機制，以安全，穩健，合規，守法，效益經(jīng)營(yíng)為客戶(hù)，投資者，股東，員工社會(huì )帶來(lái)有效價(jià)值。公司倡導以誠實(shí)，守信，正直，守法為內涵的合規文化，并將合規文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。

　　2.合規人人有責：合規不是合規部門(mén)或合規管理人員的獨有責任，合規覆蓋所有的部門(mén)和全體工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為的全過(guò)程，堅持合規操作是每個(gè)部門(mén)，每位員工日常工作的神圣職責。

　　3.全員主動(dòng)合規：公司全體工作人員均有自覺(jué)合規意識，將合規視為公司內在的需要和自律行為，將合規視為自己本職工作的基礎和前提，主動(dòng)履行合規職責，主動(dòng)培育合規理念，接受合規培訓，參與合規文化宣導，主動(dòng)發(fā)現，揭示，報告，處置合規風(fēng)險，使合規成為公司每一位工作人員日常工作的有機組成部分。

　　4.合規創(chuàng )造價(jià)值：合規是公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的內在需要，合規為公司規避風(fēng)險，減少公司因遭受法律制裁或監管處罰所導致的聲譽(yù)或財務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營(yíng)成本，合規為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng )新上能夠得到更多的發(fā)展機會(huì )和盈利空間。

　　俗話(huà)說(shuō)的好，沒(méi)有規矩不成方圓。任何違規和違法的行為必將會(huì )得到嚴懲，在我們偏離軌道的時(shí)候，我們要牢記，合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值，全員要主動(dòng)合規。我們的頭上可以環(huán)繞著(zhù)創(chuàng )造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著(zhù)違規的高壓線(xiàn)，在我們創(chuàng )造價(jià)值的同時(shí)，我們要謹慎的問(wèn)自己。我合規了沒(méi)有，如果沒(méi)有合規展業(yè)，即使自己創(chuàng )造了價(jià)值，那也終歸是0!!!

　　我記得，我剛來(lái)國信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓。培訓的老師，告訴我們，合規創(chuàng )造價(jià)值，合規人人有責，未來(lái)4年內國信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規自律的健康之路!在國信我們有追求卓越的領(lǐng)導，有團結的同事，我們有一個(gè)無(wú)限廣闊的發(fā)展平臺，我們國信現在是全國第三，我們未來(lái)一定會(huì )做第一!在我們追求卓越和第一的過(guò)程中，我們一定要牢記，合規，合規，在合規!!!

　　相信在不久的將來(lái)我們一定可以實(shí)現大國信的美好愿望，國信要強，國信濟南更要強，做為國信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡?國信一定強，我們一定創(chuàng )造更多的價(jià)值，但是我們也要時(shí)刻把合規放在心里，讓我們啟動(dòng)合規模式，努力向前沖吧!!!

銀行合規文化心得體會(huì )10

　　xx月xx日，邯鄲銀行召開(kāi)合規企業(yè)建設培訓視頻會(huì )，使我們深受教育、倍受鼓舞，不僅切實(shí)提高了對合規運行機制建設的全面認識，也進(jìn)一步加深了對銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則的廣泛理解，更深刻認識到建設合規銀行的必要性和重要性。

　　作為一名支行行長(cháng)，我要提高政治站位，以身作則，帶頭學(xué)好相關(guān)文件、制度規定，領(lǐng)會(huì )合規企業(yè)建設的內在要求，在支行范圍內全面抓好學(xué)習、貫徹與落實(shí)，繼續深化“三鐵”教育，遵守《邯鄲銀行約法三章》，認真學(xué)習《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》《廉潔準則》，動(dòng)員支行員工在學(xué)深學(xué)透的基礎上，積極參加合規企業(yè)建設工作，防范化解金融風(fēng)險。

　　履職盡責，落實(shí)全面從嚴治行主體責任。牢記黨的根本宗旨，按照總行黨委的要求，守正創(chuàng )新，踔厲奮發(fā)，嚴于律己，勇毅前行，抓黨建、擔使命，抓管理、促規范，抓廉政、肅行風(fēng)，著(zhù)力打造高素質(zhì)的員工隊伍，營(yíng)造積極向上、風(fēng)清氣正的合規文化氛圍。

　　遵守職業(yè)道德，珍惜職業(yè)生涯。高尚的職業(yè)道德是銀行員工的基本素養。作為一名金融戰線(xiàn)的'工作者，要做到正己律人，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，在員工中倡導誠實(shí)守信、珍視聲譽(yù)、遵章守紀、勤勉敬業(yè)的優(yōu)良作風(fēng)，自覺(jué)抵制違法違規違紀行為，筑牢內心防線(xiàn)，嚴守法規底線(xiàn)，敬畏法律紅線(xiàn)。

　　沒(méi)有規矩，難以成方圓。我們要扎實(shí)開(kāi)展合規企業(yè)建設工作，弘揚“三鐵”精神，從嚴治行，帶頭遵守，不負職業(yè)使命，踐行職業(yè)操守，并通過(guò)“立規矩、講規矩、守規矩”以上率下，爭當“講合規、知敬畏、守規矩、做楷�！钡暮冒嚅L(cháng)，為邯鄲銀行合規企業(yè)建設工作貢獻力量。

銀行合規文化心得體會(huì )11

　　現在人人都在提倡合規，那么合規到底怎么定義呢?

　　作為一名銀行人應該堅持“恪守道德”、“遵紀守法”、“勤勉盡職”、“保守秘密”、“公平競爭”等合規要求。

　　每一名員工都應以依法合規經(jīng)營(yíng)為基本標準，主動(dòng)合規，營(yíng)造濃厚的合規氛圍，讓合規成為企業(yè)文化的一部分。每一名員工都應掌握與其工作職責相關(guān)的規章制度，積極主動(dòng)地識別和化解合規風(fēng)險。每一名員工都應切實(shí)承擔與其工作崗位對應的合規責任，對其崗位經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的合規性負責。

　　一、要培養合規意識，端正經(jīng)營(yíng)思想，抓合規文化教育。要充分認識違規經(jīng)營(yíng)的危害性，正確平衡市場(chǎng)發(fā)展和風(fēng)險防控及合規經(jīng)營(yíng)之間的關(guān)系，抓內控案防，對發(fā)現的違規經(jīng)營(yíng)苗頭，要堅決及時(shí)制止，避免形成重大風(fēng)險隱患。緊抓合規文化教育，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，提高合規操作意識，開(kāi)展警示教育活動(dòng)，樹(shù)立合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值，主動(dòng)合規的合規文化，同時(shí)，加強對各分支機構的檢查和督導力度，圍繞重點(diǎn)工作開(kāi)展風(fēng)險排查，一經(jīng)發(fā)現違規操作或風(fēng)險隱患，必須嚴肅問(wèn)責并督促整改，嚴防操作風(fēng)險。

　　二、抓規章制度執行。在規章制度執行前，首先要有完善的.規章制度機制。在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，規章制度先行，要有規章制度，在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中才有執行的標準。其次員工要有意識地采取合規行為和手段，有時(shí)候我們工作中并不是缺少規章制度，而是缺乏對規章制度的執行，沒(méi)有讓我們的規章制度真正融入我們的經(jīng)營(yíng)工作中。有了規章制度，我們還必須具有主動(dòng)去遵循規章制度的意識，在工作中逐步養成主動(dòng)防控風(fēng)險的習慣，這也是案件防控的重點(diǎn)。

　　合規經(jīng)營(yíng)人人有責，合規經(jīng)營(yíng)創(chuàng )造價(jià)值，為避免財產(chǎn)損失和名譽(yù)損失，合規經(jīng)營(yíng)是必然的。

銀行合規文化心得體會(huì )12

　　將合規進(jìn)行到底俗話(huà)說(shuō)無(wú)規矩不成方圓，強調的就是“規”的重要性。大到一個(gè)國家的治理，小到個(gè)人的言行舉止，無(wú)論做什么事都得有個(gè)規章制度，這不是約束，而是必需，按“規”行事，一切才有章可循，有據可依。只有按規操作，才能防范不必要的風(fēng)險，無(wú)形之中也創(chuàng )造了價(jià)值。那么，何為合規？合

　　規不僅僅只是一種規定，也是一種理念，一種文化。從巴賽爾銀行監管委員會(huì )關(guān)于合規風(fēng)險的界定來(lái)看，銀行的合規特指遵守法律、法規、監管規則或標準。根據新巴賽爾協(xié)議的定義，“合規風(fēng)險”指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關(guān)準則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。從內涵上看，合規風(fēng)險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經(jīng)濟或聲譽(yù)的損失。這種風(fēng)險性質(zhì)更嚴重、造成的損失也更大。合規風(fēng)險管理本身并不能直接為銀行增加利潤，對于“合規創(chuàng )造價(jià)值”可以這樣定義：指通過(guò)合規管理增強銀行在金融市場(chǎng)的持續競爭力，增加盈利空間和機會(huì )，避免業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制，為企業(yè)創(chuàng )造價(jià)值。對于合規，身為一線(xiàn)員工，我個(gè)人覺(jué)得我們主要從以下兩方面做起。首先，從思想上提升，樹(shù)立正確觀(guān)念，增強合規意識。加強合規操作意識，并不僅僅只是一句話(huà)，終究是需要體現在行為上的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶(hù)權益的能力，才能減少損失，實(shí)現價(jià)值最大化。如果不按規定操作，哪怕有時(shí)候只是一點(diǎn)點(diǎn)的.疏忽都會(huì )造成不可估量的損失，正所謂“差之毫里，失之千里”。同時(shí)我們各項制度的維護和貫徹不是某一人來(lái)執行的，而是要一個(gè)集體相互制約、相互監督共同實(shí)施，互相配合共同進(jìn)步，最終才會(huì )防患于未然。由于我們的合規文化建設尚不健全，合規風(fēng)險管理工作還相對薄弱，導致一些違規問(wèn)題屢查屢犯，影響了農信社的發(fā)展質(zhì)量，所以我們目前要做的是把這種理念這種文化深入

　　到平時(shí)的言行舉止業(yè)務(wù)操作以及思想意識當中。其次，從行動(dòng)上做起，提高業(yè)務(wù)水平，降低操作風(fēng)險。身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取到更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。作為臨柜人員，我們跟顧客有著(zhù)最直接的接觸，所以我們的一言一行會(huì )直接影響到客戶(hù)的決定和對我們信合的直觀(guān)判斷。因此，在臨柜工作中，我們要規范化，制度化，時(shí)刻注意自己的服務(wù)態(tài)度，謹記要給客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)文明的服務(wù)，同時(shí)也要虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，合規操作，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，不徇私不越權，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)，嚴格按章操作，盡量把風(fēng)險降到最低。任何一個(gè)崗位，也許有的看似平凡，實(shí)則不然，一個(gè)系統是由許多不同的或平凡或不平凡的崗位凝聚而成的，不論處在何種崗位上，我們都要以身作則，嚴格要求自己，明白是非找準方向，提高思想意識規范言行舉止。從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起，從本職工作做起，努力工作，踏實(shí)做事，本份做人，用自己的實(shí)際行動(dòng)，用高尚的人格品質(zhì)，用實(shí)實(shí)在在的人生，來(lái)為我們基層事業(yè)貢獻自己一份微薄的力量。我相信，平凡的一滴水也會(huì )折射出太陽(yáng)的光輝，平常的一塊磚也會(huì )壘起萬(wàn)丈高樓！如果我們每一個(gè)人都“合規”了，我們這個(gè)大家庭就會(huì )得發(fā)展得越來(lái)越快越來(lái)越好。從今天起，從現在起，我們一起朝著(zhù)“合規”努力，將合規進(jìn)行到底，讓自己成為一名嚴格合規的員工，

　　使我們的大家庭更加井然有序，更加讓人信賴(lài)，更加迅速、健全的發(fā)展！

銀行合規文化心得體會(huì )13

　　在實(shí)際工作中,人們往往把誠信效勞理解為刻板的效勞需要,即態(tài)度好就等于效勞好，其實(shí)不然,效勞有其更深刻的內涵,并且與嚴格執行規章制度之間有著(zhù)密不可分的聯(lián)系。

　　孟子曰：不以規矩，不成方圓。xx子有訓：矩不正，不可為方；規不正，不可為圓，合規管理是金融業(yè)的生命保障線(xiàn)，對作為上百年歷史的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，客戶(hù)是其開(kāi)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其開(kāi)展的亮麗衣裳，而制度是其開(kāi)展的根本保障。

　　合規作為一門(mén)獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認同。合規風(fēng)險也與銀行的`其他風(fēng)險一道，納入銀行的全風(fēng)險管理框架之中。如何真正表達商業(yè)銀行應有的誠信與正直的價(jià)值觀(guān)念，如何大力倡導建立銀行自身的合規文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。

　　近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規x操作作為著(zhù)力點(diǎn)，不斷加強合規建立和風(fēng)險管理，通過(guò)學(xué)習教育使我們深刻認識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的開(kāi)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。

　　合規是我行內部的一項核心風(fēng)險管理活動(dòng)，合規操作是企業(yè)合規文化的重要構成要素�！昂弦帹暟�含著(zhù)兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格〞的“規〞；二是大家都去“符合〞這個(gè)“合格的規〞。在我行的內部控制檢查中，曾發(fā)現了不少問(wèn)題，例如授權流于形式，疏于審核相關(guān)信息；重控管理存在漏洞；查庫管理不夠規x；對賬管理不夠到位等等，從中提醒出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著(zhù)我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風(fēng)險防x有時(shí)就在一念之間，有責任心的人就能把風(fēng)險拒之千里，沒(méi)有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。

　　當然，制度和規定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì )產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規x操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。

　　遵守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行；沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作；沒(méi)有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對工作的熱愛(ài)和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的效勞做出更好的成績(jì)

銀行合規文化心得體會(huì )14

　　有句話(huà)說(shuō)的好，“思想決定行為，行為決定習慣，習慣決定性格，性格決定命運�！比伺c人之間的根本不同，或者說(shuō)決定人的命運的根本因素是思想。對一個(gè)企業(yè)組織來(lái)說(shuō)，這個(gè)道理同樣成立。決定一個(gè)企業(yè)能否穩健經(jīng)營(yíng)、基業(yè)長(cháng)期的根本因素就是其“思想”，也就是企業(yè)文化。

　　我們認為，企業(yè)文化是企業(yè)通過(guò)長(cháng)期的經(jīng)營(yíng)行為、管理理念所逐漸形成的精神核心，是積淀在員工心底的價(jià)值符號和內在指引。有了企業(yè)文化這個(gè)精神核心的操控，企業(yè)的行為就在可預期的范圍內合理進(jìn)行而不會(huì )偏離理性；

　　有了企業(yè)文化這個(gè)價(jià)值符號的指引，企業(yè)的運轉就可以沿著(zhù)正確的軌道進(jìn)行而不會(huì )偏離方向。正是基于此，企業(yè)的穩健和可持續發(fā)展才成為可能。

　　銀行是直接經(jīng)營(yíng)貨幣的行業(yè)，因其特殊的業(yè)務(wù)屬性而成為高風(fēng)險行業(yè)，或者說(shuō)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的行業(yè)也不為過(guò)。要管理和駕馭風(fēng)險，最有效的辦法就是依法合規，堅持按法律和制度規定管理和運營(yíng)。要想實(shí)現銀行的穩健和可持續發(fā)展，不能只靠某個(gè)部門(mén)某個(gè)群體的“依法合規”，也不能只靠一時(shí)一地的“依法合規”，必須是銀行整體性的、長(cháng)期性的堅持依法合規經(jīng)營(yíng)，使依法合規經(jīng)營(yíng)成為一種文化，這就是“合規文化”。以合規文化之不變，可應人員、環(huán)境等等之萬(wàn)變；

　　以合規文化之大道，可興銀行萬(wàn)古長(cháng)青之偉業(yè)。

　　合規文化的特點(diǎn)可以概括為八個(gè)字：“形神兼備、剛柔相濟”，下面分而論之。

　　先說(shuō)“形”與“神”——外在與內在的結合。望文生義，“合規文化”是“合規”與“文化”的結合�！昂弦帯奔词侵感袨榉�合法律、法規、準則、制度等等之規范，是合規文化的有形存在；

　　而“文化”則是指企業(yè)的精神內核和價(jià)值指引，表明合規已經(jīng)成為了員工合乎習慣、出自本能的潛意識。要倡導銀行合規文化，必須將其“形”與“神”結合起來(lái)，共同發(fā)揮作用。這主要表現在：第一，要加強有形的制度建設，建立責任主體明確、操作流程清晰、獎懲措施完備的規范體系，并且要嚴格執行規范體系，不讓規范體系成為一紙空文，對違背規范體系的'行為必須懲戒，做到“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”。第二，要確保規范體系在橫向的各個(gè)部門(mén)形成的整體之間、縱向的在各級管理者與普通員工之間都得到普遍的遵行，否則有違公平，進(jìn)而損傷規范體系的權威，使合規文化大打折扣。第三，要長(cháng)期堅持依法合規經(jīng)營(yíng)，持續的行為形成習慣，長(cháng)久的習慣形成傳統，久遠的傳統才會(huì )慢慢形成文化。而一旦形成了文化，則銀行就會(huì )走上自動(dòng)運行的健康軌道。

　　再說(shuō)“剛”與“柔”——法律與道德的載體。法律與道德是影響行為模式的兩大基本規范。法律對行為模式有清晰的規范，什么該做，什么不該做，規定的清清楚楚。不該做的做了，是亂作為，要受處罰；

　　該做的沒(méi)做，是不作為，也要受處罰。法律是剛性的，來(lái)不得半點(diǎn)含糊，但缺點(diǎn)是成本太高，有些時(shí)候也難以發(fā)揮作用。道德是一種道義上的引導，倡導什么，反對什么，也是清清楚楚的。但道德是柔性的，沒(méi)有外化的強制措施，更多的是一種內在的評價(jià)和指引，所謂“革命靠自覺(jué)”。前面已從制度的建立和執行論及了法律規范功能的發(fā)揮。在此要強調的是，制度不是萬(wàn)能的，不能管一切。人作為制度的執行者，總是處在被動(dòng)和強制中，這直接影響到制度執行的好壞。合規文化是法律與道德的共同載體。要使合規文化最大限度地發(fā)揮作用，必須將法律與道德結合起來(lái)，剛柔相濟，共同發(fā)揮作用，在有制度規范的領(lǐng)域，讓執行制度成為每個(gè)人的自覺(jué)自愿的行為；

　　在制度顧及不到的地方，員工也能認識到合規文化是職業(yè)道德對自己的要求，從而自動(dòng)自發(fā)地依法合規操作。

　　合規文化是銀行健康成長(cháng)、持續發(fā)展和壯大的基礎和前提。要最大限度地發(fā)揮“形神兼備、剛柔相濟”的合規文化的作用，也必須將它們結合起來(lái)，不僅要做到“剛正有形”，就是以合理、完備的規范體系為依托，以嚴格的執行和獎懲為保證；

　　還要做到“柔韌有神”，就是以依法合規的企業(yè)文化為精神，以自動(dòng)自發(fā)的職業(yè)道德為指引。

銀行合規文化心得體會(huì )15

　　“無(wú)規矩，無(wú)以成方圓”。各項法律規定、規章制度、業(yè)務(wù)流程、操作規范是心外之“規”，是約束員工外在行為的手段，然而再完美的制度，有時(shí)也難以阻止想要犯罪的心。合規之本在人心，邯鄲銀行在合規建設中非常重視合規文化建設，營(yíng)造了濃厚的企業(yè)合規文化氛圍，讓合規理念的種子在員工心中慢慢發(fā)芽，逐漸長(cháng)成枝繁葉茂的參天大樹(shù)，從而將合規理念內化于心、外化于行，達到自發(fā)合規的'境界，讓企業(yè)員工從內心不愿、不想、不敢違背合規。正如巴菲特所倡導的“有效的控制不是強制，而是觸發(fā)個(gè)人內在的自發(fā)控制”，這才是內控合規的“終極要義”。

　　結合合規培訓，把“硬”要求升華為“軟”文化。合規理念的種子成長(cháng)為參天大樹(shù)并非一蹴而就，習慣了被動(dòng)管理的員工無(wú)法立刻達到自我管理、自我約束、自我加壓的新境界，因此邯鄲銀行充分發(fā)揮了合規培訓的紐帶作用和橋梁作用，把合規文化和嚴格管理有機融合，對全體員工多次進(jìn)行合規培訓，讓員工不斷地認識合規、理解合規，逐漸地從內心服從合規、認同合規，在全行上下?tīng)I造了“人人合規、事事合規、合規先行”的文化氛圍，相信“硬”要求必將升華為“軟”文化，成為邯鄲銀行強大的軟實(shí)力，為邯鄲銀行“乘風(fēng)破浪”保駕護航。

　　通過(guò)合規文化建設達到“自發(fā)合規”境界是長(cháng)期的、艱難的、復雜的過(guò)程。作為邯鄲銀行的一員，提出幾點(diǎn)建議，以期助力合規文化建設。首先，要建立監管與操作兩個(gè)層面的有效互動(dòng)，堅決杜絕“貓鼠游戲”規則，讓監管者和操作者多層面交流，達成合規共識。其次，要建立教育與懲戒有效互動(dòng)，推動(dòng)制度有效運行。我們要大力弘揚“三鐵”精神，讓員工在心靈深處認同制度，使行為合規成為一種價(jià)值追求。第三，要建立學(xué)習與履職之間的有效互動(dòng)，扎實(shí)開(kāi)展崗位制度教育，通過(guò)定期學(xué)習和培訓，讓每個(gè)員工全面細致地熟悉崗位制度要求，增強風(fēng)險責任意識。第四，建立發(fā)展與合規之間的有效互動(dòng)，擺正合規與發(fā)展的關(guān)系，嚴防借發(fā)展業(yè)務(wù)隨意沖擊制度執行，讓合規成為執行的底線(xiàn)和思想的警戒線(xiàn)。

　　我們要大力營(yíng)造合規氛圍，建設合規文化，從心靈和精神上滋養員工合規思想，培養員工合規理念，逐漸在員工的心中筑起防范合規風(fēng)險的堤壩，讓合規理念無(wú)堅不摧，讓合規之樹(shù)屹立不倒，開(kāi)創(chuàng )邯鄲銀行發(fā)展的新局面、新征程、新未來(lái)。

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