理財培訓心得
當我們經(jīng)過(guò)反思，有了新的啟發(fā)時(shí)，就十分有必須要寫(xiě)一篇心得體會(huì )，如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。但是心得體會(huì )有什么要求呢？下面是小編精心整理的理財培訓心得，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
理財培訓心得1
我做客戶(hù)經(jīng)理已經(jīng)快一年了,當初行里的領(lǐng)導把我安排到這么重要的崗位，還特意安排我去哈爾濱學(xué)習，對此非常感激，下面我就說(shuō)說(shuō)我在客戶(hù)經(jīng)理崗位中的一些做法：
一、維護客戶(hù)要循序漸進(jìn)。
客戶(hù)經(jīng)理的工作方式就是通過(guò)打電話(huà)主動(dòng)聯(lián)系客戶(hù)來(lái)購買(mǎi)理財產(chǎn)品。但在我們和客戶(hù)都非常陌生甚至都沒(méi)有見(jiàn)過(guò)面的情況下，如果直接向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)基金、黃金或是保險，那么成功的概率非常低。我的做法是：在客戶(hù)的定期存款到期的時(shí)候對客戶(hù)進(jìn)行提醒并借這個(gè)機會(huì )向客戶(hù)推薦理財產(chǎn)品，這些產(chǎn)品的特點(diǎn)是風(fēng)險低，期限短、收益固定，客戶(hù)比較容易接受。
如果客戶(hù)對這些產(chǎn)品有興趣并且愿意來(lái)網(wǎng)點(diǎn)購買(mǎi)理財產(chǎn)品，就利用和客戶(hù)見(jiàn)面的機會(huì )作進(jìn)一步的溝通和交流。如此反復幾次客戶(hù)經(jīng)理對客戶(hù)就應該有一個(gè)比較深入的了解，包括客戶(hù)的風(fēng)險承受能力和投資偏好等，可以有針對性的向客戶(hù)推薦產(chǎn)品，同時(shí)向客戶(hù)講解一些理財知識和投資理念，引導客戶(hù)將一部分資產(chǎn)轉移到基金、黃金等產(chǎn)品上來(lái)。對于新客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)要謹慎，一旦沒(méi)有賺錢(qián)甚至賠錢(qián)就很難進(jìn)行二次營(yíng)銷(xiāo)了。
二、注重對理財知識的積累和財經(jīng)信息關(guān)注。
現階段我們面對的大部分客戶(hù)對理財知識和相關(guān)的財經(jīng)信息了解的都不多，客戶(hù)經(jīng)理就應該在這些方面表現的專(zhuān)業(yè)一些，有利于增強客戶(hù)對我們的.信任，進(jìn)而完成營(yíng)銷(xiāo)工作。
三、營(yíng)銷(xiāo)策略要靈活多變。
我們的很多客戶(hù)在過(guò)去都有投資失敗的經(jīng)歷，比如投資基金被套，那我們就轉變思路向他介紹黃金;股票型基金被套就向他介紹債券型的;大盤(pán)指數基金被套就向他介紹中小板基金或是qdii基金;如果以上投資產(chǎn)品都別套，就換個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)，原來(lái)是柜員a營(yíng)銷(xiāo)就換成柜員b,柜員b不行就換成......
再說(shuō)說(shuō)我隊這個(gè)工作崗位的一些看法：
一、客戶(hù)經(jīng)理應該具備良好的溝通能力以及人際交往能力，注重培養和客戶(hù)之間的感情。
現在銀行業(yè)的競爭越來(lái)越激烈，金融產(chǎn)品同質(zhì)化現象嚴重，同時(shí)隨著(zhù)電子銀行的快速發(fā)展，物理網(wǎng)點(diǎn)的分布對客戶(hù)的影響也越來(lái)越小。這就造成了客戶(hù)的資產(chǎn)放在哪家銀行都一樣，買(mǎi)誰(shuí)家的產(chǎn)品都一樣。要想把客戶(hù)留住就需要感情來(lái)維系。
二、維護客戶(hù)要用心。
客戶(hù)經(jīng)理所面對的貴賓客戶(hù)是一個(gè)相對固定的群體，數量有限，要想持續地取得出色的業(yè)績(jì)，需要經(jīng)常接觸這些客戶(hù)，多次向他們營(yíng)銷(xiāo)理財產(chǎn)品。這就要求客戶(hù)經(jīng)理要取得客戶(hù)的信任，包括職業(yè)道德方面和理財投資的能力方面，在維護客戶(hù)的過(guò)程中要用心，使其資產(chǎn)保值增值，滿(mǎn)足客戶(hù)的理財的需求。
以上是我在客戶(hù)經(jīng)理崗位工作一年來(lái)的一些心德體會(huì )，希望在今后的工作中，通過(guò)自己的不斷努力，將我行的高端客戶(hù)維護好、拓展好。
理財培訓心得2
?金融工程學(xué)》這門(mén)課把我以前所學(xué)的金融學(xué)知識，以一種新的紐帶聯(lián)系了起來(lái)。讓我有了很多新的認識。以下三個(gè)部分闡述了我的一些學(xué)習收獲：
一、金融市場(chǎng)
“經(jīng)濟學(xué)只能解決一個(gè)經(jīng)濟實(shí)體的問(wèn)題;博弈論闡述了兩個(gè)經(jīng)濟實(shí)體之間的合作或對抗的機制;而金融學(xué)則解決三個(gè)或多個(gè)經(jīng)濟實(shí)體之間利益分配的問(wèn)題�！笨梢�(jiàn)在金融市場(chǎng)活動(dòng)中，我們要遵守另一套游戲規則。
首先看看金融市場(chǎng)有何與眾不同吧。在實(shí)物交易的商品市場(chǎng)上，一物品最后的價(jià)格是由雙方的供求關(guān)系所決定。而在金融市場(chǎng)上，資產(chǎn)的價(jià)值卻是由投資人對資產(chǎn)的預期所決定的;實(shí)物交易市場(chǎng)上傳遞的是買(mǎi)賣(mài)雙方關(guān)于商品的供求消息，這能幫助人們更好的滿(mǎn)足自身的需求，而金融市場(chǎng)上傳遞的是關(guān)于資產(chǎn)自身價(jià)值的信息，這能幫助人們對資產(chǎn)進(jìn)行更準確的預期。
由此看來(lái)，預期在金融市場(chǎng)中扮演了一個(gè)很重要的地位，它決定了金融市場(chǎng)上所有的資產(chǎn)的價(jià)格。這里就引入了一個(gè)重要的概念“有效金融市場(chǎng)”，因為它能直接影響人們的預期。這是一個(gè)理想的概念，在這種市場(chǎng)上，關(guān)于某項金融資產(chǎn)的相關(guān)確切信息，能夠“有效地”、“及時(shí)地”、“普遍地”傳遞給每一個(gè)投資人，幫助投資人建立或修正原先的預期，而這些變化最終會(huì )體現到資產(chǎn)的價(jià)格上去。在這種市場(chǎng)上是無(wú)套利均衡的，可是之前就說(shuō)過(guò)這是一個(gè)理想但不現實(shí)的概念。換而言之，就是現實(shí)的金融市場(chǎng)是不均衡的，有利可圖的。當然這也正是如此多的人在金融市場(chǎng)上奮斗的原因。
金融市場(chǎng)上的這套游戲規則影響了金融市場(chǎng)上的各個(gè)方面。比如資產(chǎn)資本定價(jià)，人們加入了預期收益和風(fēng)險，這都反映了人們對資產(chǎn)的預期;投資人的理性被認為與投資收益無(wú)關(guān)，這是因為預期并不是由理性決定的;m&m定理認為公司價(jià)值是由資產(chǎn)的盈利能力決定，而不是股本結構和融資方式?jīng)Q定，因為真正影響人們對公司定價(jià)的是公司的盈利能力。
在《金融工程學(xué)》書(shū)中，還有這么一句話(huà)我認為也是金融市場(chǎng)規則的一部分“兩項具有相同的無(wú)法消除的風(fēng)險的資產(chǎn)應該給投資人帶來(lái)相同的收益，也因此應該具有相同的價(jià)格”。在這個(gè)規則下，無(wú)風(fēng)險套利被避免了。人們對收益和風(fēng)險的預期對資產(chǎn)價(jià)格的影響便統一了起來(lái)。
金融市場(chǎng)有貨幣資金融通功能、優(yōu)化資源配置功能、風(fēng)險分散功能、經(jīng)濟調節功能、綜合反映功能。都是通過(guò)金融市場(chǎng)那一套機制和規則來(lái)實(shí)現的。
二、資本資產(chǎn)定價(jià)
“市場(chǎng)上不存在無(wú)風(fēng)險套利的機會(huì )”，可見(jiàn)風(fēng)險和收益是始終聯(lián)系在一起的。我們引入一個(gè)“資本資產(chǎn)定價(jià)模型(capm)”來(lái)描述風(fēng)險和期望收益之間的關(guān)系。毫無(wú)疑問(wèn)，一種資產(chǎn)的期望收益與其風(fēng)險之間應該是正相關(guān)關(guān)系。往往只有當風(fēng)險資產(chǎn)的收益可以補償其風(fēng)險的時(shí)候，投資者才會(huì )持有該風(fēng)險資產(chǎn)。
金融學(xué)家引入貝塔系數來(lái)描述capm：e(r)=rf+β*[e(rm)-rf](某種證券的期望收益=無(wú)風(fēng)險利率+證券貝塔系數*市場(chǎng)期望收益率與無(wú)風(fēng)險利率的差)。我們可以用證券市場(chǎng)線(xiàn)(sml)來(lái)通過(guò)圖形描述capm。直觀(guān)的看capm模型中的證券市場(chǎng)線(xiàn)是具有線(xiàn)性特征的。我們可以通過(guò)投資組合和某投資項在證券市場(chǎng)線(xiàn)上的分布來(lái)證明。
假設某證券s的β系數為0.8，由于定價(jià)偏高，而位于證券市場(chǎng)線(xiàn)的下面。投資者可以通過(guò)購買(mǎi)一個(gè)投資組合，該組合由20%的無(wú)風(fēng)險資產(chǎn)和80%的β系數為1的某種證券組成，從而復制與s完全相同的β系數。然而這個(gè)投資組合落在證券市場(chǎng)線(xiàn)上，即在相同的β系數下，該投資組合具有較高的期望收益，所以它優(yōu)于證券s。這種情況下，人們不會(huì )愿意持有證券s，這會(huì )使這種債券價(jià)格下降。這樣的價(jià)格調整會(huì )使得證券s的期望收益上升，直到位于證券市場(chǎng)線(xiàn)上為止。如果定價(jià)偏低的證券同樣會(huì )由于同樣的'原理，而變動(dòng)。如果證券市場(chǎng)線(xiàn)本身是一條曲線(xiàn)的話(huà)，那么很多證券將被錯誤的定價(jià)。在處于均衡狀態(tài)下，只有當證券的價(jià)格變化是證券市場(chǎng)線(xiàn)成為一條直線(xiàn)的時(shí)候，所有的證券才會(huì )被合理的定價(jià)。換而言之，capm模型中的證券市場(chǎng)線(xiàn)是一條具有線(xiàn)性特征的線(xiàn)。
正是因為sml具有線(xiàn)性特征，所以各投資組合之間的風(fēng)險和回報的比例始終存在線(xiàn)性關(guān)系。由此capm定理認為在有效金融市場(chǎng)上，任何投資組合都是位于資本市場(chǎng)線(xiàn)(cml)上的不同組合。
capm模型是我們研究風(fēng)險與期望收益的一種廣泛的模型。但它是有很多約束條件和局限性的，比如capm模型中的β系數有可能時(shí)時(shí)刻刻在發(fā)生變化，因此通過(guò)一個(gè)固定的β系數測算出的預期收益時(shí)，我們可能喪失了在未來(lái)接受新信息，并對β做出調整的機會(huì );對于未來(lái)現金流或者預期收益的估計的正確性完全取決于決策者的主觀(guān)判斷;凈現值法本身有嚴重缺陷的，我們應該用“對沖法”來(lái)決定項目的取舍。
三、企業(yè)戰略
對于企業(yè)戰略，我感覺(jué)比起金融市場(chǎng)，資產(chǎn)定價(jià)更實(shí)際點(diǎn)，畢竟后者一個(gè)是虛擬市場(chǎng)，一個(gè)是理論模型。企業(yè)戰略思考的是如何創(chuàng )造價(jià)值，這是每個(gè)企業(yè)必須解決的實(shí)際問(wèn)題。
決策最大的敵人是什么?是不確定。在面臨諸多未知因素下，要做出最優(yōu)決策幾乎是不可能的。我們能做的只有努力尋找更優(yōu)決策�！拔磥�(lái)充滿(mǎn)了不確定性，我們克服不確定性的方法之一，就是獲得更多的新信息�！睍�(shū)中給我們指了這么一條路，并提出了兩個(gè)具體的方法“研究探索或者觀(guān)望等待”。我個(gè)人認為研究探索是較為積極的方法，企業(yè)可以抓住主動(dòng)權，來(lái)創(chuàng )造新的價(jià)值。而觀(guān)望等待，相對就比較保守了，只能等市場(chǎng)對不確定性給出合理定價(jià)的時(shí)候，才能對其他事物和資產(chǎn)進(jìn)行定價(jià)。另外還有一種我在其他書(shū)上看到的叫“蒙特卡羅模擬法”的分析方法，它試圖更進(jìn)一步地對現實(shí)世界的不確定性建立數學(xué)模型，這種方法來(lái)自于歐洲著(zhù)名的卡西諾賭場(chǎng)，該方法在分析投資項目時(shí)采用的是人們分析賭博策略的技術(shù)，而這種方法一般是由計算機模擬進(jìn)行的。
正確的決策是為了讓企業(yè)創(chuàng )造更多的價(jià)值，而企業(yè)價(jià)值的創(chuàng )造是為了提高企業(yè)自身的價(jià)值，而為企業(yè)定價(jià)的是誰(shuí)呢?在金融市場(chǎng)上，是投資者在為企業(yè)定價(jià)。又回到上面金融市場(chǎng)所說(shuō)的，投資者為資產(chǎn)定價(jià)是由投資者對資產(chǎn)的預期決定的。所以企業(yè)要創(chuàng )造更多的價(jià)值，就必須讓投資者對自身有更好的預期。在這里企業(yè)用的方面就有很多比如收購兼并。
在收購兼并一節，書(shū)上有兩個(gè)結論“增強企業(yè)運營(yíng)能力，會(huì )降低公司股票的波動(dòng)率”，“增強公司在市場(chǎng)上風(fēng)險暴露的水平，會(huì )提升公司股票的波動(dòng)率”。這是圍繞波動(dòng)率來(lái)討論的。但在我看來(lái)對于企業(yè)價(jià)值的創(chuàng )造，我們應該考慮經(jīng)營(yíng)能力和市場(chǎng)不確定性。只有在企業(yè)有高的運營(yíng)能力和高的不確定性的時(shí)候，企業(yè)才能最大限度發(fā)揮資源優(yōu)勢。高的運營(yíng)能力，低的不確定性，無(wú)法充分發(fā)揮企業(yè)能力;而低的運營(yíng)能力，高的不確定性，則會(huì )增加企業(yè)的虧損概率。投資者對于企業(yè)定價(jià)主要還是通過(guò)對企業(yè)的盈利能力的預期決定的。收購兼并的最終目的，還是提高企業(yè)的盈利能力，從而提高投資者的預期，從而提高企業(yè)價(jià)值。當然，收購兼并只是一種手段，能否創(chuàng )造價(jià)值還是要看效果的。而且，很不幸的是在所有收購兼并的案例中，失敗的比例遠遠高于成功的。成功還是失敗，最終還是取決于收購兼并是否合適。
對于資產(chǎn)來(lái)說(shuō)，有風(fēng)險定價(jià)，對于企業(yè)而言，要做的就是風(fēng)險管理。企業(yè)風(fēng)險管理的基礎性前提是每一個(gè)主體的存在都是為它的利益相關(guān)者提供價(jià)值。所有的主體都面臨不確定性，管理當局所面臨的挑戰就是在為增加利益相關(guān)者價(jià)值而奮斗的同時(shí)，要確定承受多大的不確定性。不確定性可能會(huì )破壞或增加價(jià)值，因而它既代表風(fēng)險，也代表機會(huì )。企業(yè)風(fēng)險管理使管理當局能夠有效地應對不確定性以及由此帶來(lái)的風(fēng)險和機會(huì )，增進(jìn)創(chuàng )造價(jià)值的能力。書(shū)中對于企業(yè)的風(fēng)險管理主要是分為主營(yíng)業(yè)務(wù)收入的風(fēng)險和非主營(yíng)業(yè)務(wù)的不確定性這種概括我感覺(jué)是籠統的。我認為企業(yè)面臨的風(fēng)險主要有投資風(fēng)險、經(jīng)濟合同風(fēng)險、產(chǎn)品市場(chǎng)風(fēng)險、存貨風(fēng)險、債務(wù)風(fēng)險、擔保風(fēng)險、匯率風(fēng)險。這些風(fēng)險都是由于某種不確定性導致的。
總結：金融市場(chǎng)的活動(dòng)是圍繞著(zhù)預期收益和風(fēng)險展開(kāi)的。關(guān)于金融的學(xué)科所教授的也必然是關(guān)于預期收益和風(fēng)險的知識。所以初次讀完這本書(shū)，我的學(xué)習收獲主要是圍繞預期收益和風(fēng)險來(lái)寫(xiě)的。這本書(shū)上還有很多案例值得我多看多學(xué)習。
理財培訓心得3
我有幸參加了省分行組織的客戶(hù)經(jīng)理培訓班。形式互動(dòng)新穎，講授內容實(shí)用細致，讓我受益匪淺。
在短短的三天內，我們系統地學(xué)習了客戶(hù)關(guān)系管理、有效溝通、銷(xiāo)售推薦技巧、壓力管理與自我激勵、紅酒鑒賞、電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)技巧六門(mén)課程。
如何拓展客戶(hù)，維護客戶(hù)成為我們經(jīng)營(yíng)的重心。這就需要我們掌握與客戶(hù)溝通的技巧。有效的聆聽(tīng)客戶(hù)的談話(huà)，才能了解顧客的.需求，在接觸顧客中要懂得接受顧客，并且適時(shí)的贊美顧客，能給顧客留下較好的印象。在和顧客溝通中，不要抱怨，不能和顧客爭對錯，不要以貌取人，不要輕易承諾。
營(yíng)銷(xiāo)是利器。掌握望、聞、問(wèn)、切四步的營(yíng)銷(xiāo)技巧和銷(xiāo)售六流程的綜合應用，有利于產(chǎn)品銷(xiāo)售，便于進(jìn)一步挖掘銷(xiāo)售商機，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度，提升競爭力。望：從表象特征來(lái)判斷衣著(zhù)，交通工具，首飾和攜帶物品，還有觀(guān)察顧客的言談和行為舉止。聞：傾聽(tīng)顧客的需求，需要時(shí)也包括傾聽(tīng)顧客的異議，抱怨和投訴，要全身心的聽(tīng)，只在了解了顧客的需求才能給顧客提供業(yè)務(wù)。問(wèn)：在與顧客的溝通中還要適時(shí)的提問(wèn)，以便于更多的了解顧客的需求，這樣才能更多的獲得顧客信息，為自己判斷提供營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品做準備。
在這次學(xué)習中我深刻的認識到：在金融產(chǎn)品日新月異、金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展、金融體制不斷革新、金融服務(wù)上品牌的今天，對金融從業(yè)人員提出了更高的要求，我們只有不斷的學(xué)習，才能跟上時(shí)代的發(fā)展，才能滿(mǎn)足工作上的需要。
當我再次輕輕回望：“專(zhuān)業(yè)、專(zhuān)注、實(shí)用、實(shí)效”，理念使人耳目一新，專(zhuān)業(yè)的師資團隊和互動(dòng)的培訓形式使教學(xué)相長(cháng)，一流的管理、一流的設施，讓我們在學(xué)習中減壓。感謝常培，感謝省分行為我們提供了一次這樣的學(xué)習機會(huì )，相信在未來(lái)的歲月中我們會(huì )做得更好。
理財培訓心得4
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺，來(lái)爭取一份工作”，而且，出乎預料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲61萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作，協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
客戶(hù)在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務(wù)客戶(hù)的`過(guò)程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì )暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì )看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶(hù)的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著(zhù)銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng )新，創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。
我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律，力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深入，又打破了傳統公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
理財培訓心得5
隨著(zhù)時(shí)代腳步的發(fā)展，經(jīng)濟的突飛猛進(jìn)，金融行業(yè)在經(jīng)濟領(lǐng)域中扮演的角色越來(lái)越重要，尤其是被稱(chēng)為金融血液的銀行更是成為中流砥柱。 ...
隨著(zhù)時(shí)代腳步的發(fā)展，經(jīng)濟的突飛猛進(jìn)，金融行業(yè)在經(jīng)濟領(lǐng)域中扮演的角色越來(lái)越重要，尤其是被稱(chēng)為“金融血液”的銀行更是成為“中流砥柱”。
通過(guò)這幾天的培訓學(xué)習，不但令我學(xué)到更為專(zhuān)業(yè)的金融知識和服務(wù)禮儀，也讓我深刻地意識到了銀行工作的細致嚴謹，而這種嚴謹是存在于每一種產(chǎn)品和每一個(gè)服務(wù)的細節。
我們就簡(jiǎn)單地以個(gè)人金融理財產(chǎn)品為例，雖然從產(chǎn)品大類(lèi)上分，金融理財產(chǎn)品只能分為儲蓄﹑中小企業(yè)融資﹑投資﹑金穗卡﹑結算和服務(wù)類(lèi)產(chǎn)品六類(lèi)，但是從其功能上我們看到雖然是區區六類(lèi)產(chǎn)品，卻涵蓋了所有自然人和法人企業(yè)所需要的金融儲蓄﹑結算﹑投中小企業(yè)融資等各項功能。而這僅僅是從大類(lèi)上看，再細分下去每一個(gè)大類(lèi)產(chǎn)品又分為很多具體小類(lèi)業(yè)務(wù)。每樣業(yè)務(wù)又各具特色，例如，在個(gè)人儲蓄產(chǎn)品中，為了讓給客戶(hù)得到更多實(shí)惠的收益，把產(chǎn)品又具體成活期﹑定期﹑定活兩便﹑整存整取及個(gè)人通知存款，在存期和利息收益上極大地滿(mǎn)足了客戶(hù)的需要和挑選余地，此外農行特有的“雙利豐”通知存款在具備普通通知存款優(yōu)勢的基礎上又在業(yè)務(wù)辦理的速度和便捷程度方面錦上添花，手續費方面又特地為客戶(hù)開(kāi)辦鉆石卡白金卡盡量為客戶(hù)減免不必要的開(kāi)支，可以說(shuō)農行對客戶(hù)的關(guān)懷是無(wú)微不至的，在全心全意為客戶(hù)服務(wù)的宗旨上我們更加注重業(yè)務(wù)品質(zhì)的精益求精和細節的到位。
農行的`產(chǎn)品在收益便捷質(zhì)量都凝結了每一位員工對客戶(hù)點(diǎn)滴的心意!
客戶(hù)在接觸產(chǎn)品時(shí)最先接觸的就是前臺人員，前臺人員是客戶(hù)和產(chǎn)品之間的橋梁，是客戶(hù)體會(huì )農行員工全體心意的大門(mén)更是建立對農行信任感的首要途徑，所以前臺人員的服務(wù)不僅要體現農行人的嚴謹處事態(tài)度，也要體現每一筆業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，更要讓客戶(hù)通過(guò)每位前臺人員周到的服務(wù)建立對農行的信任。這也是每一個(gè)崗位的工作基礎，于此同時(shí)前臺柜員也應該努力地學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，爭取為客戶(hù)提供更為詳盡和高質(zhì)的服務(wù)。
因此，個(gè)人理財產(chǎn)品與柜員服務(wù)是相輔相成，互為前提的，產(chǎn)品要創(chuàng )新高質(zhì)，而服務(wù)要更加細致﹑禮貌，讓客戶(hù)真實(shí)地感受到農行全體員工的熱情和心意。最后真心地希望我們每個(gè)人都能珍惜目前的工作崗位努力學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，成為搭起客戶(hù)和銀行之間信任和關(guān)懷的橋梁!
理財培訓心得6
隨著(zhù)銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場(chǎng)功能的完善，對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶(hù)需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，既為銀行業(yè)創(chuàng )造了機遇又提出了挑戰。要應對激烈的競爭，為客戶(hù)提供更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識強的營(yíng)銷(xiāo)隊伍---客戶(hù)經(jīng)理隊伍。但是否客戶(hù)經(jīng)理隊伍的成員具有較強的業(yè)務(wù)能力和服務(wù)意識，是否真正認知客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責所在，我認為還需進(jìn)一步探討，在這里我僅從自己在學(xué)習中所學(xué)到的如何做一名合格客戶(hù)經(jīng)理，談?wù)剛�(gè)人的一點(diǎn)想法：
一、客戶(hù)經(jīng)理必須具備應有的素質(zhì)，客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表
又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅需要全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調和組織全行各有關(guān)部門(mén)及機構為客戶(hù)提供全方位的金融服務(wù)，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力。在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿(mǎn)足客戶(hù)的服務(wù)或要求。嚴守銀行與客戶(hù)的秘密。
2、應具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現問(wèn)題。有一定的營(yíng)銷(xiāo)技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開(kāi)朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調能力。善于表達自己的觀(guān)點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶(hù)。
二、客戶(hù)經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)需求
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò )、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，調查客戶(hù)，了解客戶(hù)的資金運作規律，及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶(hù)業(yè)務(wù)往來(lái)情況及在我行所占的比重;同時(shí)堅持以客戶(hù)為中心，明確客戶(hù)的現狀及發(fā)展規劃，客戶(hù)在我行的業(yè)務(wù)數量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶(hù)，建立起良好的合作關(guān)系。
三、客戶(hù)經(jīng)理應做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)維護工作
客戶(hù)經(jīng)理作為全權代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，應積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系，發(fā)現客戶(hù)的需求，引導客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)提供“一站式”服務(wù)。對現有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶(hù)，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，力爭實(shí)現“雙贏(yíng)”。根據銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計劃和對客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著(zhù)“銀企雙贏(yíng)”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶(hù)算好賬，為客戶(hù)設計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細分客戶(hù)，確立目標市場(chǎng)和潛在客戶(hù)，對客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評價(jià)。時(shí)刻保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調動(dòng)客戶(hù)的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系，對客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪(fǎng)與觀(guān)察。第三，在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的`可能性。第四，加強風(fēng)險管理，有效監測和控制客戶(hù)風(fēng)險。密切注意客戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節的變化情況和大額資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施。按照規定建立健全客戶(hù)檔案和監測臺賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監測客戶(hù)信用情況;并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金;必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。
四、客戶(hù)經(jīng)理應不斷地注重金融創(chuàng )新，
加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭實(shí)現“雙贏(yíng)”思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結果�？蛻�(hù)經(jīng)理必須具有較強的開(kāi)拓創(chuàng )新意識，主要體現在客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現在全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)內容以及現代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現客戶(hù)第一的觀(guān)念�？蛻�(hù)經(jīng)理在接觸客戶(hù)的過(guò)程中，要牢記“客戶(hù)的需求就是客戶(hù)經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng )新，創(chuàng )造性的開(kāi)展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶(hù)所想、知客戶(hù)所愁，排客戶(hù)所憂(yōu)、做客戶(hù)所需、情系客戶(hù)心。用情去包容客戶(hù)，用心去體諒客戶(hù)，用愛(ài)去感動(dòng)客戶(hù)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶(hù)。針對不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當客戶(hù)過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花，一定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)煩惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì )把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶(hù)不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但一定會(huì )贏(yíng)得客戶(hù)的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。我認為要做一名合格的客戶(hù)經(jīng)理，應以風(fēng)險防范為中心，始終貫穿以客戶(hù)為中心，創(chuàng )自身的品牌這一理念來(lái)培養我們的忠誠客戶(hù)，樹(shù)立信用形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現我們的利潤最大化。
理財培訓心得7
不知不覺(jué)，兩星期的金融實(shí)訓課程已經(jīng)結束了。經(jīng)過(guò)這次的實(shí)訓，我更深刻的認識到個(gè)人理財的重要性，“你不理財，財不理你”這句話(huà)，真正的含義無(wú)非“主動(dòng)”二字。很多家庭和個(gè)人因為理財而生活變得有豐富，因為理財而精彩。我們這次實(shí)訓的時(shí)間很充分，每天我們的任務(wù)都不同，在實(shí)訓指導書(shū)上我們有很多關(guān)于個(gè)人或家庭投資理財的案例，這些案例讓我看到了很好理財后的結果，這讓我對理財充滿(mǎn)了好奇和興趣，我知道了理財對一個(gè)家庭及個(gè)人的重要性，過(guò)去個(gè)人和家庭積累資金的辦法就是省錢(qián)存錢(qián)，工資除了日常開(kāi)支就全部存在銀行里生利息，這就是唯一的投資途徑。
現在，股票、基金、外匯，還有各種名目的`理財產(chǎn)品，讓人眼花繚亂，難以選擇。真是沒(méi)有投資渠道時(shí)發(fā)愁，投資渠道多了更發(fā)愁!如果一個(gè)家庭很好的規劃自己的錢(qián)，就可以減少家庭的重擔�！皩�(shí)踐是檢驗真理的唯一標準”。通過(guò)自身實(shí)踐，重新過(guò)濾了一遍所學(xué)知識，讓我學(xué)到了很多在課堂上根本不會(huì )體驗到的知識。并且，經(jīng)過(guò)自己的研究和老師的指導后，也打開(kāi)了視野，增長(cháng)了見(jiàn)識,收獲頗豐。同時(shí)對于一向都比較粗心的我來(lái)說(shuō)，也更深刻的認識到要做一個(gè)合格的會(huì )計工作者并非我以前想的那么容易，最重要的還是細致嚴謹。我們這次實(shí)訓不僅給不同的人群做了理財的分析，還根據自己的情況和家庭的境況做了一份理財報告，實(shí)踐讓我明白書(shū)本上的知識只有與實(shí)踐結合才能真正的發(fā)揮價(jià)值。
金融實(shí)訓讓我們更多地將課本與實(shí)踐相聯(lián)系，讓我們更深入地了解了自己所學(xué)的東西到底可用來(lái)干什么，讓我們更多地反思畢業(yè)后自己想干什么、想要什么樣的生活實(shí)訓結束了，如果我們把僅有的那點(diǎn)錢(qián)拿來(lái)進(jìn)行合理的分配與理財，也許我們可以從理財里得到一定的好處而搖身一變成為富人，那豈不是我們就不用那么羨慕富人了，可以感覺(jué)到有錢(qián)滋潤的生活是多么美好的生活啊。不用再像以前那么羨慕、嫉妒、愛(ài)和恨那些富人了，對人際關(guān)系的上面又有了提升，一舉多得。實(shí)訓帶來(lái)的收獲將使我們受益終生。
理財培訓心得8
本次金融實(shí)訓形式多樣，內容豐富，讓我感觸頗豐。在每個(gè)環(huán)節的學(xué)習中都能讓我有所收獲。
在上機實(shí)際操作中切身體會(huì )到了股票和期貨買(mǎi)賣(mài)的全過(guò)程，了解到了一些證券交易的規則，讓我對金融市場(chǎng)有了進(jìn)一步的認知。我在本次實(shí)訓之前對股票交易也有所了解，也會(huì )一些基本的技術(shù)分析，但是，在之前的虛擬交易中我感受我所掌握的技術(shù)分析在實(shí)際運用中反而會(huì )讓我陷入困境。本次實(shí)訓我吸取教訓，買(mǎi)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)一直良好的股市藍籌，而且不輕易賣(mài)出，減少交易手續費。如今我買(mǎi)的3支股中已有2只漲到理想的價(jià)位了，如若可以抄作，應該是時(shí)候賣(mài)出了。本次上機操作確實(shí)是我第一次接觸期貨，只能說(shuō)選哪個(gè)期貨完全是靠運氣了，也曾聽(tīng)聞期貨的技術(shù)分析遠比股票復雜，股票我尚未消化，期貨也就更難下咽了，也許這也決定了我將來(lái)不會(huì )像接觸股票那樣接觸太多的期貨。
本次也不是我第一次去宏源證券，營(yíng)業(yè)廳內沒(méi)有什么大的變化，只是給我們講解的婁經(jīng)理的一些話(huà)和她的經(jīng)歷讓我有所感觸。她具體說(shuō)了什么我描述不清楚了，但是我能記得她年輕的臉龐上寫(xiě)著(zhù)的成熟氣質(zhì)以及當時(shí)我聽(tīng)她的講解過(guò)后的深刻感受：人只要做事不功利，不浮躁，就能開(kāi)開(kāi)心心，就能有所作為。
聽(tīng)工商銀行王經(jīng)理的講座讓我也心生諸多感慨。她純熟高超的ppt使用和制作技巧是我對她的最初印象也是她職場(chǎng)多年輕車(chē)熟路的見(jiàn)證。她給我們講述的銀行的信用系統讓我印象非常深刻，我曾經(jīng)因為師哥推薦的原因辦過(guò)一張后來(lái)都沒(méi)怎么用過(guò)的銀行卡，一年后自覺(jué)卡不用可能會(huì )有麻煩便和同學(xué)一同去注銷(xiāo)，但是中行的工作人員卻告訴我們不用注銷(xiāo)，不用就自動(dòng)注銷(xiāo)了�，F在想想，銀行的工作人員要是自己對整個(gè)工作領(lǐng)域不了解對廣大消費者會(huì )是多大的損害，也許我和許多同學(xué)的信用積分已經(jīng)被扣的不成樣子了。這也給了我一個(gè)教訓：對于自己沒(méi)有用或者很少用的東西得到了反而是一個(gè)麻煩，自己不清楚的東西亂用了可能會(huì )出問(wèn)題。王經(jīng)理講的理財規劃也是我第一次真正意義上接觸到這個(gè)概念，在我自己做自身的理財規劃時(shí)，我才體會(huì )到了理財規劃的重要性，想做好一個(gè)適合的理財規劃也不是一件容易的事。
金石期貨的唐總最讓人敬佩的是他敬業(yè)的精神。已經(jīng)坐上了總經(jīng)理的高位，卻絲毫沒(méi)有流露出那種頤指氣使的感覺(jué)，反而憨厚老實(shí)，平易近人。胖胖的身體在炎炎夏日的熏蒸之下汗水浸濕了整個(gè)后背。不但如此，他教給我的最寶貴的知識經(jīng)驗是讓我們分析問(wèn)題從所有有關(guān)的方面全面的了解，綜合分析，才能得到更準確更可靠的結論。
至于農信社的行長(cháng)給我們的講座也讓我這個(gè)對農信社一無(wú)所知的人了解了它的歷史，了解了它的歸宿，對之前意識中一些模糊的概念和名詞有了一個(gè)系統和清晰的認識。
本次的小組保險規劃給我的感受更為深刻。上過(guò)保險學(xué)的我們以為做這個(gè)應該只是小事一樁，卻沒(méi)想到遠比我們想象中的`難�，F在回想起來(lái)，問(wèn)題出在多方面：首先，我們的團隊合作意識不強，沒(méi)有徹底弄清楚隊友的思路，導致分任務(wù)后的銜接不自然，需要重新整合思路，比較費時(shí)。然后，我們對保險學(xué)課上的內容只能給我們一個(gè)宏觀(guān)的指引，微觀(guān)層面上具體到哪家保險公司的哪個(gè)險種是適合出現在保險規劃中還需要大量搜集資料，然后綜合考慮，認真權衡，比較費時(shí)。再者，小組每位成員都沒(méi)有做過(guò)類(lèi)似規劃，需要討論出一個(gè)所有成員都認可的思路，分配給每個(gè)成員等量的任務(wù)，比較費時(shí)。在整個(gè)保險規劃完成時(shí)，我們組的每位成員也都更加的了解如何更好的進(jìn)行小組合作，如何更加有效果的進(jìn)行小組討論，而我也更加了解了一人之力有限，團隊之力無(wú)窮的道理了。
總而言之，本次的金融實(shí)訓對我的各個(gè)方面都有較大的受益，讓我學(xué)到了課上學(xué)不到的理論知識和實(shí)踐經(jīng)驗以及人生的哲理。
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