- 個(gè)人金融信息安全自查報告 推薦度：
- 金融統計自查報告 推薦度：
- 金融統計自查報告 推薦度：
- 相關(guān)推薦
金融自查報告優(yōu)選[15篇]
隨著(zhù)個(gè)人的文明素養不斷提升，報告對我們來(lái)說(shuō)并不陌生，不同種類(lèi)的報告具有不同的用途。你所見(jiàn)過(guò)的報告是什么樣的呢？以下是小編整理的金融自查報告，希望能夠幫助到大家。
![金融自查報告優(yōu)選[15篇]](https://p.9136.com/00/l/d7d4b2e9b1a8b8e64_5efbf68b016ae.jpg)
金融自查報告1
依據岳銀發(fā)(xx)25 號《關(guān)于轉發(fā)中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社馬上組織相關(guān)人員認真學(xué)習，深刻領(lǐng)悟文件精神，并對比統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查狀況報告如下：
一、金融統計數據的真實(shí)性狀況
通過(guò)對 xx 年末和 xx 年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農金體改辦)科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)覺(jué)下列統計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹狀況。
1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理方法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、準時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。
4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
三、統計工作管理狀況
1、統計崗位設置及人員配備狀況。
聯(lián)社金融統計工作主要由方案信貸股負責，方案信貸股配備專(zhuān)職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會(huì )計、內勤主任或信貸會(huì )計兼任，未配專(zhuān)職統計人員。
2、統計人員的業(yè)務(wù)培訓狀況。
聯(lián)社對統計人員的`業(yè)務(wù)培訓一般是利用舉辦會(huì )計，信貸培訓班時(shí)，對統計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)識培訓，今年統計局要求統計人員必需持證上崗，聯(lián)社以縣統計局關(guān)于開(kāi)展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學(xué)習了《統計法》、《統計法實(shí)施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關(guān)法律、法規，并進(jìn)行了統一考試，使他們進(jìn)一步增加了統計意識，提高了統計人員素養，對統計工作的開(kāi)展起到了積極作用。
3、日常報表操作狀況 聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現金統計項目月報表(表號 905)、各項貸款累放、累放統計月報表(表號 604)
信貸資產(chǎn)統計月報表(903 表)、信貸資產(chǎn)統計季報表(611 表);其中 604 表、903 表是依據聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來(lái)統計的，905 現金項目月報表是每月由各基層社上報數據匯總而來(lái)的，611 季報表是每季由各基層社，上報數據匯總而來(lái)。由于季報表中的貸款投向分類(lèi)比較細化，與會(huì )計科目分類(lèi)很不一至，而基層社上報數據又不精確，所以貸款投向數據在統計時(shí)存在一些估報現象。
四、存在的問(wèn)題及整改措施
(一)存在的問(wèn)題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、未建立農村信用社的金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由于統計人員大都是會(huì )計兼職，在統計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內的狀況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的現象。
3、農村信用社的很多統計數據仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對以上統計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。
2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高熟識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實(shí)、精確和完整。
3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快轉變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計進(jìn)展的必要。
金融自查報告2
根據銀監辦相關(guān)文件精神，我社認真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學(xué)習'三項'排查工作的精神，切實(shí)進(jìn)行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容匯報如下：
1、內部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額x萬(wàn)元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬(wàn)，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬(wàn)元，()具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬(wàn)，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過(guò)自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸'的現象；二是不存在'以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資'的現象；三是不存在'以客戶(hù)或本人的賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金'的現象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場(chǎng)所或開(kāi)展宣傳活動(dòng)'的現象；五是不存在'以各種形式參加非常集資'的`現象；六是不存在'自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當行、小額貸款公司、提供公司等機構'的現象。
3、內部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開(kāi)公司參與經(jīng)商活動(dòng)等現象。
以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本著(zhù)'勤奮、忠誠、嚴謹、開(kāi)拓'的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實(shí)做好各項履職工作。
自查人：xxx
20xx年xx月xx日
金融自查報告3
根據人行白銀市中心支行下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)20xx年全市金融統計檢查方案的通知》要求，我行組織相關(guān)部門(mén)和人員進(jìn)行了認真細致的學(xué)習，并遵照通知要求對我行統計工作進(jìn)行了全面的自查，現將相關(guān)情況匯報如下：
一、強化依法統計意識，提高統計質(zhì)量
在收悉人行的通知后，我行及時(shí)組織人員認真學(xué)習了《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等相關(guān)的金融統計法規，通過(guò)學(xué)習，進(jìn)一步提升了我行統計工作人員的依法統計的意識。
同時(shí)，我行還對統計工作的所有口徑進(jìn)行了統一，如在業(yè)務(wù)部對涉農貸款的統計口徑按照人行的統計要求進(jìn)行了統一，還組織所有從事統計工作的人員學(xué)習了《金融統計指標釋義》，確保了我行統計工作的標準化和規范化，提高了我行金融統計數據的采集、處理及報表編制水平，提高了金融統計數據質(zhì)量。
二、成立自查小組，制定自查方案
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，制定了我行統計工作自查方案，對業(yè)務(wù)部和營(yíng)業(yè)部的統計工作制定了詳盡的自查方案，重點(diǎn)對日報、月報、季報數據的準確性，存、貸款統計歸屬與統計數據的準確性，同時(shí)對房地產(chǎn)貸款、小微企業(yè)貸款、涉農貸款等專(zhuān)項統計的數據真實(shí)性和準確性進(jìn)行自查。
三、自查情況
對照人民銀行下發(fā)的自查要求，對涉及我行的統計業(yè)務(wù)進(jìn)行了有針對性的自查，對營(yíng)業(yè)部存款的統計方法和統計時(shí)效進(jìn)行了檢查，對營(yíng)業(yè)部上報人民銀行的主要經(jīng)營(yíng)指標數據的計算方式是否符合人民銀行要求進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，發(fā)現營(yíng)業(yè)部在各類(lèi)報表工作中均能按照相關(guān)要求落實(shí)，并能?chē)栏癜凑杖诵幸幎ǖ墓接嬎憬?jīng)營(yíng)指標，在上報過(guò)程中不存在遲報、漏報、誤報等情況。
在對業(yè)務(wù)部，重點(diǎn)檢查了各類(lèi)貸款統計的口徑是否與人民銀行要求的一致，對涉農貸款、農村貸款、農戶(hù)貸款、小微企業(yè)貸款的統計口徑進(jìn)行了檢查，業(yè)務(wù)部能夠嚴格按《貸款通則》、《金融統計管理規定》等國家有關(guān)部門(mén)及監管單位先行規定執行，各項貸款的統計數據準確有效。
綜合部作為我行對外報送報表的窗口，在檢查中重點(diǎn)從上報時(shí)限，重大事項的報備等方面進(jìn)行了檢查，經(jīng)檢查顯示，綜合部在報送各類(lèi)報表過(guò)程中，嚴格按照人行要求的上報時(shí)限進(jìn)行落實(shí)，并能對各部門(mén)的統計數據進(jìn)行復核，確保了各類(lèi)上報數據的統一和有效，同時(shí)能夠按照人民銀行要求，對全行發(fā)生的各類(lèi)重大事項在5個(gè)工作日內進(jìn)行報備，各項統計報備工作符合人民銀行的要求。
四、存在的問(wèn)題
統計資料整理歸檔工作不夠規范。統計分析水平尚需提高。目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的.發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。
五、需要完善的工作
1、加強對統計人員的培訓。通過(guò)組織專(zhuān)門(mén)的統計技能培訓和學(xué)習《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等，并組織統計崗位人員參加統計從業(yè)資格證，以提高統計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、加強統計制度和流程建設。遵照人民人行的金融統計工作要求，建設我行統一的內部填報制度或實(shí)施細則，特別是要強化建立數據來(lái)源和報表項目之間的關(guān)系規則，進(jìn)一步明確內部報表、科目與各項監管統計報表項目的對應關(guān)系。對各項數據的統計做進(jìn)一步的明確規定，加強統計人員的培養，建立操作性強的數據統計流程，特別是臺賬建立和操作流程。
3、加強統計資料的整理歸檔。確保統計資料的完整。努力提高統計分析水平，充分發(fā)揮統計分析的作用，為行領(lǐng)導決策提供有力依據。
金融自查報告4
XX農商行20xx年金融統計
自
查
報
告
根據《中國人民銀行XX分行轉發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（XX【20xx年】40號）、《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（XX發(fā)【20xx年】22號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、成立自查專(zhuān)班，認真組織實(shí)施
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，農商行副行長(cháng)XXX為組長(cháng)，財務(wù)、信貸、資金運營(yíng)部門(mén)負責人為成員的工作小組，并召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過(guò)學(xué)習提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點(diǎn)內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統計工作自查情況
�。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問(wèn)題：20xx年7月，我行按照貴行X銀檢意字（20xx年）第02-6號，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見(jiàn)書(shū)，我行對照意見(jiàn)書(shū)提出的問(wèn)題，逐項予以整改落實(shí)。針對行業(yè)分類(lèi)、企業(yè)規模分類(lèi)不準的問(wèn)題，我行首先組織信貸員學(xué)習大中小企業(yè)最新版分類(lèi)標準、行業(yè)分類(lèi)標準，其次根據貴行要求對信貸風(fēng)險系統進(jìn)行數據清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關(guān)管理規定，2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、我行依法執行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析，統計人員具備良好的'職業(yè)道德，具有必要的統計專(zhuān)業(yè)基礎知識和一定的計算機操作技能，統計人員實(shí)行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行，通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
5、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認真開(kāi)展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。.通過(guò)對歷年來(lái)現場(chǎng)檢查統計數據的情況，上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
�。ㄒ唬┐�、貸款統計歸屬與統計數據的準確性。截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為 萬(wàn)元，存款總額中，單位存款萬(wàn)元，個(gè)人存款 萬(wàn)元，應解匯款及保證金萬(wàn)元，各項貸款余額為萬(wàn)元，其中正常類(lèi)貸款為萬(wàn)元，關(guān)注類(lèi)貸款為1144萬(wàn)元，次級類(lèi)貸款為1746萬(wàn)元，可疑類(lèi)貸款為6835萬(wàn)元，損失類(lèi)貸款為37萬(wàn)元。我行各項金融統計數據主要來(lái)源于綜合業(yè)務(wù)系統，分別通過(guò)信貸臺賬系統和業(yè)務(wù)報表系統等自動(dòng)取數，保障了金融統計數據的真實(shí)性和準確性。我行在自查期間通過(guò)對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類(lèi)報表中存貸款統計數據進(jìn)行了認真核對，認為上報數據及時(shí)、真實(shí)、完整，提交接收程序合規，未發(fā)現重要錯報和遺漏情況，也沒(méi)有發(fā)現統計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統計數據的準確性.我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒(méi)有將數據混入其他統計科目填報。
2、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。無(wú)虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。
3、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數據差異在允許范圍之類(lèi)。
�。ǘ┡c信托、證券、保險等金融機構往來(lái)情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理財險發(fā)生額萬(wàn)元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險發(fā)生額萬(wàn)元，我行與上述保險機構無(wú)其他資金往來(lái)。
�。ㄈ┗刭�、投資業(yè)務(wù)統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額萬(wàn)元，其中國債5000萬(wàn)元；央行票據余額為萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為萬(wàn)元；20xx年2月持有至到期投資余額萬(wàn)元，其中央行票據余額為萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為萬(wàn)元；20xx年3月持有至到期投資余額萬(wàn)元，其中央行票據余額為萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。二是存放同業(yè)款項 。存放興業(yè)銀行應急賬戶(hù)2萬(wàn)元（除3月份季度結息外無(wú)其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，在買(mǎi)入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為萬(wàn)元，萬(wàn)元，萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額萬(wàn)元，在賣(mài)出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，自查核對無(wú)誤。
�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額萬(wàn)元，無(wú)保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬(wàn)元、萬(wàn)元、萬(wàn)元、2950萬(wàn)元，地方政府融資平臺貸款9660萬(wàn)元，涉農貸款萬(wàn)元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門(mén)等要求的報送口徑，經(jīng)過(guò)改進(jìn)和完善，基本能系統生成監管部門(mén)要求的數據。另一方面，出于保證專(zhuān)項統計數據質(zhì)量，在我行多次信貸培訓會(huì )議上，信貸系統培訓負責人專(zhuān)門(mén)針對系統基礎數據輸入進(jìn)行了培訓和強調，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過(guò)自查，上述報送的數據符合實(shí)際情況。
�。ㄎ澹�20xx年我行新增存款用于當地貸款情況。20xx年，我行年度新增存款萬(wàn)元，年度新增可貸額度萬(wàn)元，年度新增貸款萬(wàn)元，剔除社團貸款萬(wàn)元，投放本地新增貸款為萬(wàn)元，由此可以測算我行20xx年度新增存款用于當地貸款的比例為%，達到了考核標準。
�。├碡斉c資金信托業(yè)務(wù)我行未開(kāi)展。
四、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施
自查發(fā)現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。根據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統計人員素質(zhì)，加強對統計制度、規定的學(xué)習，特別是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習，努力提高統計水平和統計質(zhì)量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無(wú)損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發(fā)揮統計分析的作用，為各級領(lǐng)導決策提供有力依據。
二〇一三年四月二十五日
金融自查報告5
按照《國家發(fā)展改革委關(guān)于開(kāi)展涉企收費檢查的通知》（發(fā)改電〔20xx〕xx號）要求，為進(jìn)一步規范涉企收費行為，減輕企業(yè)收費負擔，我省組織開(kāi)展了全省涉企收費專(zhuān)項檢查。截至目前，專(zhuān)項檢查取得了階段性成果，據不完全統計，我省各級價(jià)檢部門(mén)共檢查涉企收費單位1206個(gè)，查處價(jià)格違規案件72起，查出涉嫌違規收費金額7907.57萬(wàn)元。目前，絕大多數涉案部門(mén)都在加緊整改，涉及金額4417.3萬(wàn)元�，F將有關(guān)情況報告如下：
一、主要做法
針對當前涉企收費的隱蔽性和間接性，我省統一思想、精準發(fā)力、協(xié)調推進(jìn)，多方面探索新路子、創(chuàng )建新模式，全面推進(jìn)、統籌兼顧、攻堅克難、有的放矢，保障了檢查工作的順利開(kāi)展。主要有以下特點(diǎn)：
�。ㄒ唬┙y一思想，凝聚共識。按照“清理與規范相結合、清理與查處相結合、清理與減負相結合”的總體要求，要求各級價(jià)格主管部門(mén)深刻領(lǐng)會(huì )中央、國務(wù)院、省委省政府有關(guān)涉企收費清理規范工作的精神，增強看齊意識，履職盡責，從講政治的高度，以強化監管的原則，對涉企收費單位全面檢查做到查深、查透。各級價(jià)格主管部門(mén)把檢查作為規范涉企收費秩序，落實(shí)涉企收費政策，維護企業(yè)合法權益，切實(shí)減輕企業(yè)負擔的重要措施，作為清理規范涉企收費的重要保障。
�。ǘ┏爸\劃，深入調研。一是先行一步。早在國家部署涉企收費專(zhuān)項檢查之前，我省根據國家年度檢查工作要點(diǎn)出臺了《xx省物價(jià)局關(guān)于進(jìn)一步加強涉企收費行為監管、優(yōu)化企業(yè)發(fā)展環(huán)境的通知》，要求各市有條不紊地開(kāi)展涉企收費專(zhuān)項檢查，統籌安排檢查任務(wù)。二是摸底排查。省局分管領(lǐng)導帶隊，有針對性地選擇部分行業(yè)、部分地區開(kāi)展涉企收費前期調研，暗訪(fǎng)部分地方的行政服務(wù)中心窗口，深入了解收費政策的執行情況，收集監管建議。同時(shí)，向各省直單位及行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )發(fā)函50多份，開(kāi)展廣泛的摸底排查，做到摸清底數，心中有數。三是制定方案。在摸排的基礎上，結合新聞媒體、xxxxx價(jià)格監管平臺等多種渠道收集案件線(xiàn)索，并對照我省涉企收費清單及《省級行政權力中介服務(wù)清單目錄》，按照“雙隨機、一公開(kāi)”的原則制定了對省直單位的檢查方案和市級督查方案，明確檢查時(shí)限、范圍和重點(diǎn)，分摸底排查、重點(diǎn)檢查、整改規范三個(gè)階段開(kāi)展檢查工作，細化各階段檢查任務(wù)，切實(shí)提高檢查的針對性和實(shí)效性。
�。ㄈ﹦�(chuàng )新方法，精準發(fā)力。此次檢查的重點(diǎn)涉及新領(lǐng)域，如與行政審批相關(guān)的技術(shù)性服務(wù)和中介服務(wù)，電子政務(wù)平臺等，需要熟練掌握政策，深入了解被查單位的審批權力及其機構職能。為此，我們從四個(gè)方面創(chuàng )新工作方式方法。
一是引領(lǐng)示范。在各市尚未全面鋪開(kāi)檢查之前，按照省局持證人員全體上陣、分管領(lǐng)導帶隊定時(shí)進(jìn)點(diǎn)的方案要求，省局各檢查組先試先行，于6月初全部完成進(jìn)點(diǎn)，掌握第一手資料。既對各市的檢查起到帶頭模范作用，又有利于更好地指導各市檢查工作。
二是以查代訓。檢查任務(wù)部署后，省局從全省價(jià)檢人才庫抽調20余名業(yè)務(wù)骨干直接參加省直檢查，歷時(shí)30多天的集中檢查，達到了“學(xué)中查，查中學(xué)”的效果，為其后各地開(kāi)展的涉企收費專(zhuān)項檢查練就了扎實(shí)的基本功。
三是定期匯報。建立檢查專(zhuān)用微信群，及時(shí)溝通檢查情況，互通有無(wú)，每周匯報進(jìn)展情況，每半個(gè)月舉辦碰頭會(huì )，匯總檢查成果，分享檢查經(jīng)驗，解決疑難問(wèn)題。
四是函告反饋。調查結束，形成初步意見(jiàn)后，本著(zhù)依法行政的原則，在執法必備程序中增加了反饋問(wèn)題的環(huán)節，向被查單位通報檢查情況，充分聽(tīng)取對方的陳述，相互交換意見(jiàn)，達到了有效溝通的'效果，促使被查單位認識錯誤，積極整改，提高了涉企收費檢查的震懾力。
�。ㄋ模┘訌娕嘤�，規范執法。舉辦由省、市、縣三級價(jià)格檢查骨干140余人參加的政策培訓會(huì )，邀請政策制定處室的同志解讀最新國家、省有關(guān)收費政策，同時(shí)結合省直檢查取得的初步成果，進(jìn)行案例分析，為全省開(kāi)展的專(zhuān)項檢查提供了有針對性的指導。
�。ㄎ澹┒酱僦笇�，鞏固成果。xx月初，正值各市檢查已全面展開(kāi)之際，為保證檢查進(jìn)度和效果，省局集中兩周時(shí)間，由分管領(lǐng)導帶隊奔赴各地，對市、縣兩級的涉企收費檢查工作進(jìn)行督查，定期調度和通報工作情況，及時(shí)發(fā)現和解決問(wèn)題，通過(guò)層層落實(shí)、各司其職、齊抓共管，切實(shí)強化了檢查工作的聯(lián)動(dòng)性。
此外，我省積極做好涉企收費檢查的宣傳動(dòng)員工作，發(fā)布涉企收費檢查專(zhuān)題簡(jiǎn)報，通過(guò)“xx價(jià)格監管”微信群交流各地好的經(jīng)驗和做法，同時(shí)向全省200余家行業(yè)協(xié)會(huì )印發(fā)國家發(fā)展改革委發(fā)布的《行業(yè)協(xié)會(huì )價(jià)格行為指南》，營(yíng)造了濃厚的輿論氛圍。
二、檢查發(fā)現的主要問(wèn)題
經(jīng)過(guò)多年的清理整頓，涉企收費整體呈現收費項目不斷減少，行為日趨規范，標準不斷降低，收費總額不斷下降的良好態(tài)勢。但違規收費問(wèn)題依然存在，主要表現在以下五個(gè)方面：
�。ㄒ唬⿲⑴c行政審批相關(guān)的技術(shù)性服務(wù)費用轉嫁企業(yè)。違反《財政部、國家發(fā)展改革委工業(yè)和信息化部關(guān)于開(kāi)展涉企收費專(zhuān)項清理規范工作的通知》（x財稅〔20xx〕xx號）和《國務(wù)院辦公廳關(guān)于清理規范國務(wù)院部門(mén)行政審批中介服務(wù)的通知》（x辦發(fā)〔20xx〕xx號），規定“行政審批的技術(shù)性服務(wù)費用一律由審批部門(mén)支付并納入部門(mén)預算”規定，將一些與行政審批相關(guān)的技術(shù)性評審、評價(jià)等費用尚未列入工作經(jīng)費預算，而轉嫁由企業(yè)支付。
�。ǘ╇娮诱⻊�(wù)平臺違規收費。根據有關(guān)規定“政府有關(guān)部門(mén)建設的提供公共服務(wù)的各類(lèi)電子政務(wù)平臺應免費向企業(yè)和社會(huì )開(kāi)放”、“利用電子政務(wù)平臺提供政府公開(kāi)信息和辦理有關(guān)業(yè)務(wù)，不得以技術(shù)維護費、服務(wù)費、電子介質(zhì)成本費等名義收取經(jīng)營(yíng)服務(wù)性費用”，檢查發(fā)現，有關(guān)政府部門(mén)或事業(yè)單位建設的用于監管、服務(wù)的各種網(wǎng)絡(luò )電子平臺，存在由委托運行維護的第三方向企業(yè)收取維護費、電子秘鑰認證等費用問(wèn)題。
�。ㄈ┬袠I(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )學(xué)會(huì )亂收費。此類(lèi)問(wèn)題多集中在違規培訓、評比達標表彰收費、借助行政權力收費等方面。
�。ㄋ模┦杖∨c主管部門(mén)行政審批權相關(guān)的中介服務(wù)費。主要表現在一些行政審批部門(mén)所屬事業(yè)單位，開(kāi)展與本部門(mén)行政審批相關(guān)的各類(lèi)中介服務(wù)，其中多數是一些自收自支事業(yè)單位，人員與工作經(jīng)費沒(méi)有保障，全靠收費收入維持運轉。
�。ㄎ澹├^續收取政府明令取消的收費項目。檢查中還發(fā)現個(gè)別單位，以經(jīng)費保障不到位為由，仍然依據已廢止或失效的文件收取相關(guān)經(jīng)營(yíng)服務(wù)性費用。
此外，通過(guò)檢查還發(fā)現有的單位收費公示未更新，個(gè)別協(xié)會(huì )票據使用不規范等違規現象。
目前，檢查的前期調查取證工作已基本結束，我省將針對發(fā)現的違規問(wèn)題，進(jìn)行全面歸納整理，及時(shí)開(kāi)展后續處理工作。各地檢查的案件由當地按照價(jià)格處罰管理權限依法進(jìn)行處理。
三、下一步工作打算
從檢查過(guò)程來(lái)看，此次涉企收費檢查得到了各級黨委和政府的高度重視。目前，全省涉企收費檢查工作已進(jìn)入處理和全面總結的關(guān)鍵時(shí)期，我省接下來(lái)將做好下面幾項工作：
�。ㄒ唬┮婪ㄌ幚斫Y案。一是加快案件的審理、結案進(jìn)度。及時(shí)召開(kāi)案審會(huì )，集體研究處理方案，堅決講政治、講原則，切實(shí)做到定性準確、統一尺度、違規必究，增強價(jià)格監督檢查的威懾力。二是抓緊進(jìn)行檢查總結。按照國家要求，及時(shí)上報工作進(jìn)展情況，認真總結檢查成果，形成工作經(jīng)驗，加以推廣應用。三是加快規范整改進(jìn)度。針對問(wèn)題類(lèi)型，提出近期和中遠期分別集中解決的對策、建議，督促相關(guān)責任單位立即停止違規收費行為，限期整改到位。
�。ǘ┘訌姸讲橹笇�。督查省直單位違規收費行為的整改情況，適時(shí)開(kāi)展“回頭看”，始終保持監管的高壓態(tài)勢，擰緊違規收費的閥門(mén)，達到檢查一個(gè)部門(mén)，規范一個(gè)行業(yè)的目的；重視市縣檢查工作的總體情況，加強業(yè)務(wù)指導，進(jìn)一步實(shí)行點(diǎn)對點(diǎn)的督查工作，推動(dòng)各市涉企收費專(zhuān)項檢查高效開(kāi)展，確保共性案件的處理遵循“全省一條線(xiàn)”。
�。ㄈ┻m時(shí)重點(diǎn)抽查。適時(shí)對各地市縣檢查工作開(kāi)展實(shí)地抽查，督促各地檢查到位，整改到位，處理到位。徹底打通政策執行“最后一公里”，確保國家和省各項涉企收費政策落到實(shí)處。
�。ㄋ模⿻惩ㄍ对V渠道。充分發(fā)揮xxxxx價(jià)格監管平臺作用，方便企業(yè)和社會(huì )公眾對身邊的收費問(wèn)題進(jìn)行政策咨詢(xún)或投訴舉報，按照有舉報必查的要求，舉報一起，查處一起，堅決做到件件有落實(shí)、事事有回音。
四、幾點(diǎn)工作建議
�。ㄒ唬﹦�(chuàng )新檢查工作方式方法。對于行政事業(yè)單位收費行為的檢查和處理，應該改變以往“價(jià)格執法靠經(jīng)濟制裁打天下”的傳統理念，綜合運用提醒、告誡、勸阻、警示、整改、查處等方法，以教育、規范和整改為主要處理方法，實(shí)現檢查一個(gè)，教育一片，震懾一方的目的。
�。ǘ┘訌娛召M政策動(dòng)態(tài)管理。建議相關(guān)部門(mén)對不符合實(shí)際情況和嚴重滯后的收費項目、收費標準開(kāi)展研究，決定是否保留或調整。加強對收費行為的事中事后監管，定期開(kāi)展對涉企收費項目的全面清查，提高收費的透明度，增強收費政策的時(shí)效性。
�。ㄈ┞�(lián)合規范行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )收費行為。檢查發(fā)現，行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )亂收會(huì )費、分成收費等違規收費行為多為民政部門(mén)出臺的文件政策所規制的，價(jià)格主管部門(mén)單方面處罰未有適用的法律法規依據。建議與民政部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展針對行業(yè)協(xié)會(huì )商會(huì )的專(zhuān)項檢查，解決因處罰主體交叉造成的協(xié)調工作內耗問(wèn)題，達到齊抓共管的良好局面。
�。ㄋ模┱想娮诱⻊�(wù)平臺各類(lèi)數字證書(shū)。建議加強對政府各部門(mén)建設的電子政務(wù)平臺的統一管理，明確管理主體和管理責任，推進(jìn)各類(lèi)電子政務(wù)平臺的數據整合，尤其要整合各類(lèi)數字證書(shū)身份驗證數據，應用“大數據”時(shí)代的科技成果，建立統一的電子政務(wù)平臺認證系統，實(shí)現各部門(mén)間電子政務(wù)平臺的數據共享，進(jìn)一步減輕企業(yè)負擔，助推實(shí)體經(jīng)濟快速發(fā)展。
金融自查報告6
根據岳銀發(fā)（20xx）25號《關(guān)于轉發(fā)中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展金融統計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學(xué)習，深刻領(lǐng)會(huì )文件精神，并對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、金融統計數據的真實(shí)xx情況
通過(guò)對20xx年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農金體改辦）科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現下列統計違法行為。
1、未虛報、xxxx、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的.其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹情況。
1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。
2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。
4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完xxxx民銀行布置的各項統計調查工作。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統計工作主要由計劃信貸股負責，手機版計劃信貸股配備專(zhuān)職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會(huì )計、內勤主任或信貸會(huì )計兼任，未配專(zhuān)職統計人員。
2、統計人員的業(yè)務(wù)培訓狀況。
聯(lián)社對統計人員的業(yè)務(wù)培訓一般是利用舉辦會(huì )計，信貸培訓班時(shí)，對統計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓，今年xxxxxx要求統計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣xxxxxx關(guān)于開(kāi)展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學(xué)習了《統計法》、《統計法實(shí)施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關(guān)法律、法規，并進(jìn)行了統一考試，使他們進(jìn)一步增強了統計意識，提高了統計人員素質(zhì)，對統計工作的開(kāi)展起到了積極作用。
四、存在的問(wèn)題及整改措施
�。ㄒ唬┐嬖诘膯�(wèn)題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、未建立農村信用社的金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由于統計人員大都是會(huì )計xxxx，在統計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的現象。
3、農村信用社的許多統計數據仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
�。ǘ┽槍σ陨辖y計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。
2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實(shí)、準確和完整。
3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快改變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計發(fā)展的需要。
金融自查報告7
根據《中國人民銀行XX分行轉發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展、《關(guān)于開(kāi)展的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、成立自查專(zhuān)班，認真組織實(shí)施
為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，農商行副行長(cháng)XXX為組長(cháng)，財務(wù)、信貸、資金運營(yíng)部門(mén)負責人為成員的工作小組，并召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過(guò)學(xué)習提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點(diǎn)內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統計工作自查情況
�。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的`復查。20xx年金融統計檢查中存在問(wèn)題：20xx年7月，我行按照貴
行X銀檢意字（第企業(yè)規模分類(lèi)不準的問(wèn)題，我行首先組織信貸員學(xué)習大中小企業(yè)最新版分類(lèi)標準、行業(yè)分類(lèi)標準，其次根據貴行要求對信貸風(fēng)險系統進(jìn)行數據清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統計制度的情況
《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關(guān)管理規定，檢查。
保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。
準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析，統計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統計專(zhuān)業(yè)基礎知識和一定的計
算機操作技能，統計人員實(shí)行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行，通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。
統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認真開(kāi)展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。通過(guò)對歷年來(lái)現場(chǎng)檢查統計數據的情況，上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。
按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
�。ㄒ唬┐�、貸款統計歸屬與統計數據的準確性。
截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364萬(wàn)元，存款總額中，單位存款214925萬(wàn)元，個(gè)人存款678989萬(wàn)元，應解匯款及保證金13450萬(wàn)元，各項貸款余額為448264萬(wàn)元，其中正常類(lèi)貸款為438502萬(wàn)元，關(guān)注類(lèi)貸款為1144萬(wàn)元，次級類(lèi)貸款為1746萬(wàn)元，可疑類(lèi)貸款為6835萬(wàn)元，損失類(lèi)貸款為37萬(wàn)元。我行各項金融統計數據主要來(lái)源于綜合業(yè)務(wù)系統，分別通過(guò)信貸臺賬系統和業(yè)務(wù)報表系統等自動(dòng)取數，保障了金融統計數據的真實(shí)性和準確性。我行在自查期間
通過(guò)對真實(shí)、完整，提交接收程序合規，未發(fā)現重要錯報和遺漏情況，也沒(méi)有發(fā)現統計違法行為。具體如下：
1、月報主報中存貸款統計數據的準確性。我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒(méi)有將數據混入其他統計科目填報。
虛降貸款規模的現象。
統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數據差異在允許范圍之類(lèi)。
�。ǘ┡c信托、證券、保險等金融機構往來(lái)情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險發(fā)生額167。8萬(wàn)元，我行與上述保險機構無(wú)其他資金往來(lái)。
�。ㄈ┗刭�、投資業(yè)務(wù)統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，在買(mǎi)入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬(wàn)元，40000萬(wàn)元，69220萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬(wàn)元，在賣(mài)出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，自查核對無(wú)誤。
�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款情況。截止2950萬(wàn)元，地方政府融資平臺貸款9660萬(wàn)元，涉農貸款354575萬(wàn)元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門(mén)等要求的報送口徑，經(jīng)過(guò)改進(jìn)和完善，基本能系統生成監管部門(mén)要求的數據。另一方面，出于保證專(zhuān)項統計數據質(zhì)量，在我行多次信貸培訓會(huì )議上，信貸系統培訓負責人專(zhuān)門(mén)針對系統基礎數據輸入進(jìn)行了培訓和強調，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過(guò)自查，上述報送的數據符合實(shí)際情況。
金融自查報告8
一、機構設置
我行不斷完善管理體系機制安排，積極主動(dòng)開(kāi)展金融消費者權益保護工作，明確了董事會(huì )承擔該工作的最終責任并負責制定金融消費者權益保護工作的戰略、政策和目標，督促高管層有效執行和落實(shí)相關(guān)工作，監督、評價(jià)相關(guān)工作的全面性、及時(shí)性、有效性以及高管層相關(guān)履行情況。高管層負責制定、定期審查和監督落實(shí)相關(guān)工作措施及程序，提供必要的資源支持，從而推動(dòng)金融消費者權益保護工作積極、有序開(kāi)展。由運營(yíng)服務(wù)部負責牽頭組織、協(xié)調、督促、指導全行消費者權益保護工作，并及時(shí)向領(lǐng)導小組成員匯報工作進(jìn)展。
二、人員職責
我行成立了以行長(cháng)白桂英為組長(cháng)，副行長(cháng)王亮為副組長(cháng)，各部門(mén)負責人為成員的金融消費者權益保護領(lǐng)導小組，負責轄內營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的金融消費者權益保護工作的組織推動(dòng)和監督檢查。團隊既有經(jīng)驗豐富的管理者擔任該工作的負責人，又有基層業(yè)務(wù)骨干擔任聯(lián)絡(luò )人，并為小組成員提供一線(xiàn)信息。小組成員名單已在我行消費者權益保護工作領(lǐng)導小組第一次會(huì )議中明確提出。
三、制度建設
20xx年6月以來(lái)，我行著(zhù)手建立本行金融消費者權益保護工作機制，將消費者權益保護工作納入企業(yè)文化建設及經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰略中。為保護金融消費者合法權益，進(jìn)一步提高金融服務(wù)水平，我行制定了《天津津南村鎮銀行金融消費者權益保護管理制度》，明確指出金融機構具有保護金融消費者個(gè)人信息安全及確保披露的信息全面、完整、真實(shí)等義務(wù)。在投訴處理方面，按照營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)突發(fā)事件應急處理工作要求，我行本著(zhù)從實(shí)際出發(fā)，制定了《天津津南村鎮銀行投訴處理應急預案》，更好地處理客戶(hù)對我行服務(wù)工作提出的建議和意見(jiàn)，不斷改進(jìn)和完善服務(wù)工作。
為維護消費者合法權益，更好地服務(wù)金融消費者，我行將消費者權益保護工作納入業(yè)績(jì)考核體系。各部門(mén)積極組織內部考核，制定《天津津南村鎮銀行宣傳教育服務(wù)規范考核》，按季進(jìn)行考評，并制定《天津津南村鎮銀行消費者權益保護工作自評表》，加強支行對消費者權益保護工作執行力度的考核。
20xx年我行人力資源部門(mén)在考核支行時(shí)，已將消費者權益保護工作納入內部考核指標中，運營(yíng)服務(wù)部將負責綜合考慮信訪(fǎng)投訴的'數量、訴求構成、解決問(wèn)題質(zhì)量和效率等因素，合理設置考核項目和指標，不簡(jiǎn)單的以投訴數量為考評標準，堅持量化考核和綜合評議、上級評議和客戶(hù)評議、平時(shí)考核和階段性考核相結合，不斷提高考核的科學(xué)性、客觀(guān)性和可信度，為人力部門(mén)考核支行提供依據。
審計部對消費者權益保護工作審計，并在年度審計報告中提出審計建議。此外，審計部門(mén)不定期針對制度體系、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)、宣傳教育規范性、投訴處理、客戶(hù)滿(mǎn)意度等方面進(jìn)行抽查，使問(wèn)題得到及時(shí)解決。
為防范柜面風(fēng)險，我行不定期開(kāi)展業(yè)務(wù)知識及優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)培訓并組織考核，不斷提升員工業(yè)務(wù)水平及服務(wù)意識。20xx年人力資源部門(mén)制定了《天津津南村鎮銀行員工異常行為管理指引(試行)》，要求支行及部門(mén)定期開(kāi)展員工異常行為排查，有效避免內部風(fēng)險的存在。各網(wǎng)點(diǎn)均通過(guò)在醒目位置張貼“理財四問(wèn)”等形式向金融消費者進(jìn)行風(fēng)險提示，防止私售“飛單行為。
20xx年為提高我行客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作水平，保障我行各項業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展，維護客戶(hù)個(gè)人金融信息安全，保護客戶(hù)個(gè)人合法權益，提升銀行業(yè)社會(huì )形象，根據《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》、《個(gè)人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》等法律、法規和規章，以及《中國人民銀行關(guān)于我行做好個(gè)人金融信息保護工作的通知》等政策規定，我行制定了《天津津南村鎮銀行客戶(hù)個(gè)人金融信息保護工作管理辦法》
四、設施配備
我行所有網(wǎng)點(diǎn)均在營(yíng)業(yè)廳醒目位置公布了消費者投訴的專(zhuān)門(mén)機構、投訴方式、投訴電話(huà)及流程等，并確保投訴電話(huà)暢通。設專(zhuān)人投訴處理工作臺，深刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監督。對于金融消費者提出的意見(jiàn)和建議進(jìn)行匯總整理，對于提出建議比較多的問(wèn)題進(jìn)行整改優(yōu)化。
五、教育培訓
在全行范圍內多次組織高管參與的有關(guān)消費者權益保護的培訓與考核，內容包括，金融知識、法律維權、打擊非法集資等，督促員工不斷學(xué)習和掌握新常態(tài)下消費者權益保護的意義、內涵和監管導向，提升員工消費者權益保護工作的整體水平。
(二)個(gè)人金融信息保護義務(wù)
全行認真貫徹落實(shí)《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》、《中國人民銀行個(gè)人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》等個(gè)人金融信息保護相關(guān)法律法規，對相關(guān)法律法規和規范性文件及時(shí)轉發(fā)，各網(wǎng)點(diǎn)組織學(xué)習并貫徹落實(shí)，使各支行業(yè)務(wù)操作人員能按要求收集、使用、披露客戶(hù)個(gè)人金融信息，杜絕個(gè)人金融信息外泄和濫用。此外，嚴格遵守存款實(shí)名制，通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查系統進(jìn)行客戶(hù)身份和照片比對，防止個(gè)人身份信息被盜用和洗錢(qián)情況的發(fā)生。在特殊業(yè)務(wù)辦理和重要信息查詢(xún)方面，嚴格執行分級授權制度，實(shí)現相互監督，防止個(gè)人金融信息外泄。同時(shí)做好監控系統管理和調閱工作。安全保衛部門(mén)不定期調閱監控錄像，發(fā)現違規操作現象和行為時(shí)及時(shí)通報和糾正。我行已與全體員工簽訂保密協(xié)議，并積極組織相關(guān)培訓，使員工不斷提高意識、提升業(yè)務(wù)水平。
金融自查報告9
xxxx：
根據《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計自查的通知》文件要求，我支行已完成對20xx年金融統計的自查工作，本次自查中我支行堅持實(shí)事求是的原則，重點(diǎn)對金融統計數據質(zhì)量和統計工作管理情況進(jìn)行了自查了，現將有關(guān)金融統計自查的工作情況報告如下：
一、20xx年金融統計工作自查的總體狀況
�。ㄒ唬�、本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年5月23日至5月24日。
�。ǘ�、自查范圍為我支行20xx年在報表平臺中和上報總行各部門(mén)所涉及的所有報表。
�。ㄈ�、20xx年金融統計工作自查結果：
我支行在本次對20xx年金融統計自查工作中，未發(fā)現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、《金融統計管理規定》等有關(guān)法律、法規和規章制度，未發(fā)現有統計違法行為發(fā)生。統計數據與綜合業(yè)務(wù)系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。
二、20xx年金融統計工作中存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬�、統計人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統計人員對統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫(xiě)不規范。
�。ǘ�、在日常金融統計工作中，未嚴格實(shí)行AB崗制度，人員配備不齊。
�。ㄈ�、統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行。
三、整改措施
�。ㄒ唬�、組織部門(mén)人員認真學(xué)習有關(guān)金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實(shí)、準確。
�。ǘ�、部門(mén)的'統計工作實(shí)行崗位責任制和AB崗制度，每個(gè)報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時(shí)防止出現特殊情況時(shí)，影響報表的統計報送工作。
�。ㄈ�、對各種統計報表實(shí)行復核審批制度，做好各種數據的審核把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復核崗核查，再由負責人審核后，方可報送統計報表。
�。ㄋ模�、在統計數據時(shí)，加強與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)調、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門(mén)間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時(shí)和準確性。
�。ㄎ澹�、定期對部門(mén)統計基礎工作和統計制度執行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現統計工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。
xxxxxx支行
金融自查報告10
20xx年4月末至5月中旬，我社不間斷地召開(kāi)反商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作會(huì )議,通過(guò)反復學(xué)習，加深領(lǐng)會(huì )，充分認識此次專(zhuān)項治理工作的目的和重要意義。
我社上下聯(lián)系自身的工作實(shí)際，對照聯(lián)社三信聯(lián)25號文件精神進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習、邊檢查、邊核實(shí)，著(zhù)重對授權授信管理、儲蓄業(yè)務(wù)、房屋裝修及租賃、中間業(yè)務(wù)、會(huì )計結算、不良資產(chǎn)處置等方面進(jìn)行了自查自糾。
現將近階段自查情況匯報如下：
一、對授權授信管理的自查
經(jīng)查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴格執行《貸款通則》的有關(guān)規定以及貸款“三查”制度辦理各項貸款業(yè)務(wù)，無(wú)利用職權進(jìn)行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當交易的行為。
二、對儲蓄業(yè)務(wù)的自查
經(jīng)查我社均能夠認真執行儲蓄業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規定，無(wú)集體或者工作人員“送各種禮品給客戶(hù)”等變相提高存款利率的不正當交易的行為。
三、對房屋租賃及裝修的自查
經(jīng)查我社出租房屋2間，年租金為6600元，符合當地房屋租賃的市場(chǎng)價(jià)格；無(wú)重大的房屋裝修工程，即使資金較小的裝修項目，均向聯(lián)社部門(mén)報批，在核準的各項費用范圍內進(jìn)行裝修。
四、對中間業(yè)務(wù)的.自查
經(jīng)查我社目前開(kāi)展的中間業(yè)務(wù)主要有聯(lián)行匯總業(yè)務(wù)，交通罰款代繳業(yè)務(wù)。前者按照人民銀行的規定收取手續費，后者目前不收取手續費，均無(wú)不正當交易的行為。
五、對會(huì )計結算的自查
經(jīng)查我社會(huì )計業(yè)務(wù)能夠嚴格按照規定認真操作，能夠進(jìn)行事前審查、事中復核和事后監督。各項費用均憑合法的發(fā)票報銷(xiāo)，并嚴格執行“三簽”制度。無(wú)不正當交易的行為。
六、對不良資產(chǎn)處置的自查
經(jīng)查我社在此期間已處置的不良資產(chǎn)共12筆，金額25.6萬(wàn)元，均嚴格執行呆帳核銷(xiāo)的有關(guān)規定，無(wú)不正當交易的行為。
七、無(wú)不正當交易行為的投訴和舉報
自查情況總結：
通過(guò)此階段治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作的開(kāi)展，從自查的情況看，我社各項內控制度能夠覆蓋各項業(yè)務(wù)，各項業(yè)務(wù)操作均能夠按照有關(guān)規定辦理，無(wú)集體和工作人員為了獲得與客戶(hù)、其他單位和個(gè)人的交易機會(huì )或者有利于實(shí)現交易目的，向其贈送現金、物品或者其他有價(jià)證券等行x的行為
也無(wú)客戶(hù)、其他單位和個(gè)人為了獲得交易機會(huì )或者有利于實(shí)現交易目的，向集體和工作人員贈送且被接受的現金、物品或者其他有價(jià)證券等受x和索賄的行為。
但是，目前這些不正當行為沒(méi)有發(fā)生并不代表將來(lái)也一定不會(huì )發(fā)生，從這一點(diǎn)上，我們認識到治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作將是一項長(cháng)期的工作，同樣需要我社上下在今后的工作中防微杜漸，不斷完善。
金融自查報告11
我管理六個(gè)部門(mén)，目前有六名工作人員，包括一名賬單管理股股長(cháng)和一名全職賬單管理員。近年來(lái)，我國非稅收入管理工作緊緊抓住財政票據管理的主線(xiàn)，努力鞏固基礎工作，加強日常管理工作，不斷完善管理制度，使管理模式更加科學(xué)，管理水平逐年提高。根據省非稅務(wù)局和市非稅務(wù)部門(mén)的統一部署和要求，我們對我區票據管理工作進(jìn)行了認真的自查，并從四個(gè)方面報告如下:
一、基礎工作。
一是建立和完善了金融票據管理的各項內部制度。明確了票據購買(mǎi)、簽發(fā)、保管、核銷(xiāo)、銷(xiāo)毀的程序和要求，分別制定了《票據管理系統》(包括票據計劃、票據入庫、票據簽發(fā)、票據成本結算、票據核銷(xiāo)、記賬、庫存、歸檔、數據備份等九個(gè)方面)、單位票據購買(mǎi)、使用和核銷(xiāo)系統、票據保管和安全系統，除了在票據簽發(fā)辦公室的墻上宣傳各種系統外，我們還將其放在“地區非稅收入網(wǎng)絡(luò )”網(wǎng)站向公眾公示，讓大多數人了解我們的票據管理系統，支持我們的管理工作。
二是按要求建立各種票據臺賬，及時(shí)記錄票據購買(mǎi)、發(fā)放、庫存、核銷(xiāo)、生產(chǎn)成本等業(yè)務(wù)信息，定期檢查臺賬庫存和倉庫庫存票據數量。票據的收、發(fā)、銷(xiāo)、結存都要建賬，以便每個(gè)工作日及時(shí)登記賬目，打印進(jìn)出口等相關(guān)憑證，每月核對一次票據的庫存，核實(shí)倉庫和賬戶(hù)的庫存，確保賬實(shí)相符。同時(shí)，區財政在年初將票據成本和收取的改革資金納入預算，為票據管理提供了有力的財政保障。
第三，票據由專(zhuān)門(mén)的倉庫柜臺保管，保證了票據的安全性。在辦公空間緊張的情況下，局方專(zhuān)門(mén)騰出三個(gè)房間存放金融票據，倉庫面積達到15平方米，完全可以滿(mǎn)足金融票據存放的需要。其中一張是行政費票據，一張是礦產(chǎn)品稅票，一張是備用。金融票據按標簽存放，整齊有序，便于查看。倉庫除了堅固的鐵門(mén)外，還配備了報警器、攝像頭等監控設備，還配備了兩個(gè)干粉滅火器。所有未開(kāi)封的票據要按順序放在票據柜內，并準備樟腦，防止蟲(chóng)蛀；未開(kāi)封的裝訂好的票據應放在票據鐵架上，與地面保持一定距離，以防受潮。倉庫唯一的.鑰匙由票據管理員保管，其他人員未經(jīng)允許不得進(jìn)入倉庫。通過(guò)采取上述防盜、防火、防蟲(chóng)、防潮措施，保證了我區金融票據的安全，從未出現過(guò)因保管措施不到位而造成票據損壞或丟失的情況。
三是加強了與物價(jià)部門(mén)的橫向聯(lián)系，聯(lián)合行文進(jìn)一步明確了非稅收入票據的購買(mǎi)、使用和注銷(xiāo)程序:規定從今年開(kāi)始，代收單位在重新購買(mǎi)和接收票據之前，先到物價(jià)局核對使用過(guò)的票據，然后到非稅務(wù)所辦理注銷(xiāo)手續。如果這筆錢(qián)還沒(méi)有存入非稅收入匯算清繳賬戶(hù)，會(huì )及時(shí)調用，等錢(qián)付完了，再發(fā)給購票許可證。通過(guò)這一措施，票據的源頭控制得到加強，達到“憑票領(lǐng)取，票價(jià)一樣”的目標。上半年納入匯算清繳專(zhuān)戶(hù)管理的非稅收入1.2338億元，比去年同期增加4006萬(wàn)元，增幅48%，專(zhuān)戶(hù)存儲率達到100%。
二、日常管理。
一是所有票據統一從市票據部購買(mǎi)，票據費用及時(shí)結算。我區從一開(kāi)始就不再打印任何財政票據，所有需要的票據都是從市票據部門(mén)購買(mǎi)收取，按程序分發(fā)給各代收單位。從市票據部購買(mǎi)金融票據共計44600張，其中新增金融票據35000張，新增金融票據89萬(wàn)張；礦產(chǎn)品稅票19600張，向市非稅務(wù)部門(mén)繳納票據總成本20.2萬(wàn)元。沒(méi)有違約。今年以來(lái)也采用了按計劃金額預付的方式。
金融自查報告12
為貫徹落實(shí)銀監會(huì )整治銀行業(yè)金融機構不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的工作部署和總行整治不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題視頻會(huì )議精神，福州分行業(yè)務(wù)拓展五部高度重視，行動(dòng)迅速，2月底召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議安排部署整治不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項工作，根據學(xué)習心得與福州分行實(shí)施方案，結合本部門(mén)實(shí)際，進(jìn)一步豐富和細化了活動(dòng)內容，把各階段目標任務(wù)分解落實(shí)到各部門(mén)和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實(shí)開(kāi)展“不規范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項整治活動(dòng)�，F將整治活動(dòng)情況匯報如下：
一、統一思想，提高認識。
3月13日分行風(fēng)險管理部相關(guān)領(lǐng)導組織全行客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習和宣講，認真學(xué)習銀監會(huì )“七不準”要求文件，開(kāi)展不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項整治工作的動(dòng)員講話(huà)，充分認識到此次整治工作關(guān)系到我行形象品牌的樹(shù)立，關(guān)系到我行可持續發(fā)展的基礎，關(guān)系到我行支持“三農”的實(shí)效，做好此項工作意義重大。
二、明確任務(wù)，細化措施。
結合總行和銀監部門(mén)工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務(wù)層層分解。同時(shí)抽調人員組成檢查小組，對各部室開(kāi)展情況按照時(shí)間和步驟進(jìn)行督導檢查。重點(diǎn)要求各部門(mén)自查自糾，邊查邊改，規范經(jīng)營(yíng)，開(kāi)展貸款行為和收費服務(wù)的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時(shí)加強對營(yíng)業(yè)室自查發(fā)現問(wèn)題整改的指導，幫助營(yíng)業(yè)室規范收費服務(wù)，并以此自查為契機，進(jìn)一步強化貸款行為和中間業(yè)務(wù)收費合規意識，更好地服務(wù)社會(huì )防范各類(lèi)合規風(fēng)險和重大負面輿情。
三、自查基本情況
�。ㄒ唬┵J款業(yè)務(wù)收費自查情況對照銀監會(huì )“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個(gè)公開(kāi)”對中長(cháng)期貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾、情況匯總如下：
�。�1）不得以貸轉存。我行嚴格按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”要求，在貸款敘做過(guò)程中嚴格貫徹實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的.交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶(hù)在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�3）不得以貸收費。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過(guò)程中，強制企業(yè)客戶(hù)接受與貸款業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的服務(wù)項目并收費的情況。特別是收取財務(wù)顧問(wèn)費與表外業(yè)務(wù)敞口占用費。
�。�4）不得浮利分費。我行不存在收取企業(yè)貸款申請審批手續費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，我行接通知后及時(shí)通知相關(guān)從業(yè)人員組織學(xué)習，禁止收取企業(yè)貸款申請審批手續費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。
�。�5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過(guò)程中，強制向企業(yè)客戶(hù)捆綁搭售理財、保險等金融產(chǎn)品，以及購買(mǎi)理財、保險等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
�。�6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業(yè)務(wù)中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關(guān)成本轉嫁給客戶(hù)，嚴格約束，防止出現收費的行為。例如對于資產(chǎn)評估費統一向分行報銷(xiāo)，授信客戶(hù)盡職調查相關(guān)的差旅費、住宿費由部門(mén)經(jīng)費統一報銷(xiāo)。
�。ǘ┙Y算業(yè)務(wù)收費自查工作情況
金融自查報告13
現就xxx區20xx年防范化解重大金融風(fēng)險工作自查情況匯報如下：
一、20xx年工作開(kāi)展情況
�。ㄒ唬┙⒔∪婪痘庵卮蠼鹑陲L(fēng)險工作機制
成立xxx區防范化解重大風(fēng)險工作領(lǐng)導小組，研究制定年度防范化解重大金融風(fēng)險工作方案，將年度工作任務(wù)細化到各相關(guān)部門(mén)、鄉（街道）和社區等單位。建立以問(wèn)題為導向的工作調度機制，一旦發(fā)現問(wèn)題，由分管區長(cháng)立即調度，重大問(wèn)題，由區政府主要領(lǐng)導隨時(shí)調度，并將問(wèn)題解決情況納入政府專(zhuān)項督查范圍和年度目標管理考核體系，實(shí)施責任倒查和問(wèn)責等。
�。ǘ╅_(kāi)展金融環(huán)境專(zhuān)項整治行動(dòng)
我區在20xx年涉金融案件專(zhuān)項清理成果的基礎上，在20xx年繼續常抓不懈。截至目前，區法院共執結市交辦的涉金融債權案件146件，執行到位金額合計29491萬(wàn)元，結案率98.65%，執行到位率86.08%。區公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經(jīng)濟損失4012萬(wàn)元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問(wèn)題8件，涉及金額4900萬(wàn)元，已解決7件，完成率達89.57%，解決金額4389萬(wàn)元，完成率達90%。
�。ㄈ╅_(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)
印發(fā)《xxx區開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)實(shí)施方案》，全面發(fā)動(dòng)各鄉、街道，有序推進(jìn)各項宣傳工作；副區長(cháng)xxx在區委中心組學(xué)習會(huì )議上做了《遠離非法集資，擴大直接融資》的專(zhuān)題報告；區投金辦聯(lián)合區經(jīng)信委等部門(mén)組織轄區企業(yè)參加四送一服企業(yè)座談會(huì )，借此機會(huì )區投金辦向與會(huì )企業(yè)家介紹了非法集資的有關(guān)知識，并現場(chǎng)發(fā)放宣傳材料100份；各鄉、街道也結合轄區實(shí)際情況，通過(guò)懸掛條幅、利用電子屏、上門(mén)宣傳等方式開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。如龍獅橋鄉、長(cháng)風(fēng)鄉、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門(mén)入戶(hù)的機會(huì )，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xxx街道辦事處聯(lián)合轄區銀行等金融機構開(kāi)展集中宣傳活動(dòng)；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處則發(fā)動(dòng)社區干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式開(kāi)展宣傳。
�。ㄋ模╅_(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險排查行動(dòng)
成立了以常務(wù)副區長(cháng)為組長(cháng)，相關(guān)部門(mén)參與的領(lǐng)導小組，統籌協(xié)調各鄉（街道）、區有關(guān)部門(mén)做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治有關(guān)工作。建立定期調度工作機制，每月召開(kāi)一次互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治領(lǐng)導小組會(huì )議。以工商注冊信息為抓手，重點(diǎn)監管在注冊名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò )借貸”、“P2P”、“股權眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣的企業(yè)；鄉、街道以社區網(wǎng)格為主要陣地，加強對轄區互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險的排查。20xx年未發(fā)現轄區互聯(lián)網(wǎng)金融機構。
�。ㄎ澹╅_(kāi)展小額貸款公司現場(chǎng)檢查
按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號《xxx省人民政府金融工作辦公室關(guān)于開(kāi)展20xx年度小額貸款公司現場(chǎng)檢查的通知》的要求，委托第三方機構對xxx市xxx區范圍內的.四家小額貸款公司進(jìn)行現場(chǎng)檢查,通過(guò)聽(tīng)取公司負責人及相關(guān)人員的基本情況介紹；對公司的財務(wù)制度、信貸管理制度以及相關(guān)內控制度等進(jìn)行現場(chǎng)檢查；被檢查單位填報現場(chǎng)檢查統計報表，報送財務(wù)會(huì )計資料以及相關(guān)資料等方式，進(jìn)行了詳細檢查和了解。xxx區各小額貸款公司開(kāi)業(yè)手續齊全，公司董事長(cháng)和高管都經(jīng)過(guò)了任職資格核準。公司注冊資本金來(lái)源真實(shí)、合法，增資擴股等相關(guān)變更手續完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經(jīng)營(yíng)、發(fā)展的法人治理結構和內控制度，明確股東、董事、監事和經(jīng)理的權責及其分工，制定了議事規則、決策程序、財務(wù)管理和內控制度，根據實(shí)際相應設立了相關(guān)職能科室和部門(mén)，明確職權、落實(shí)責任。各公司都能?chē)栏癜凑諏徟臉I(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，未發(fā)現違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規行為。但部分企業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險控制等方面仍然還存在著(zhù)需要進(jìn)一步規范和完善的地方。
�。┓婪兜胤秸[性債務(wù)風(fēng)險
消化存量債務(wù)。成立xxx區債務(wù)管理領(lǐng)導小組，制定出臺了《xxx區地方政府性債務(wù)風(fēng)險應急處置預案》等文件，對政府性債務(wù)的舉借、使用、償還和監督管理中各部門(mén)職責、總體要求、遵循原則和風(fēng)險控制措施作出了相應規定；分工協(xié)作并統一監管，由區財政部門(mén)牽頭，組織相關(guān)部門(mén)召開(kāi)了多次會(huì )議，就地方政府性債務(wù)進(jìn)行排查和整改，徹底摸清家底。對政府性債務(wù)逐項進(jìn)行清理核實(shí)，排查整改，確認債務(wù)主體，查清債務(wù)規模、資金用途、還款來(lái)源和還款時(shí)序，制定切實(shí)可行的償債計劃，納入預算管理，按時(shí)償還并逐步消化債務(wù)；管好資金并用好資金。嚴格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過(guò)單位申報、財政部門(mén)核實(shí)，仔細謹慎上報每一筆債券資金項目。支付每一筆置換債券資金都嚴格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬(wàn)元，有效化解了存量債務(wù)。
遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強管理，規避風(fēng)險”的原則，加強對新增舉債的審核管理，積極發(fā)揮區投融資領(lǐng)導小組工作職能，對舉債進(jìn)行事前評審論證，加強債務(wù)績(jì)效評價(jià)和工程投資評審，整體把握和控制全區政府債務(wù)總規模。對新增債券編制預算調整方案，并嚴格按照申報的項目撥付，確保資金在規定期限內完成支出。隨著(zhù)經(jīng)濟社會(huì )的不斷發(fā)展，地方政府新增債券不可避免的增長(cháng)，xxx區將不斷地建立健全地方政府債務(wù)的管理體系，實(shí)現債務(wù)增長(cháng)適度，管理規范。目前我區債務(wù)規模得到有效控制，債務(wù)風(fēng)險有效可控。
二、存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬┙鹑诃h(huán)境整治工作涉及部門(mén)較多，涉及公安、法院、工商、稅務(wù)等部門(mén)，協(xié)調難度較大；
�。ǘ┗ヂ�(lián)網(wǎng)金融詐騙的手段日新月異，我區現有的人力及技術(shù)手段很難滿(mǎn)足當前防范金融風(fēng)險工作的需要；
�。ㄈ┦軈^級權限影響，發(fā)現部分違規機構需提請市里相關(guān)部門(mén)處置，協(xié)調難度較大。
三、下一步做法：
�。ㄒ唬┮岣咚枷胝J識，增強抓好金融環(huán)境整治工作的責任感；
�。ǘ┘訌姴块T(mén)聯(lián)動(dòng)，密切溝通，及時(shí)對接，信息實(shí)時(shí)共享；
�。ㄈ⿵娀鹑诶碚撝R學(xué)習，提高處置復雜金融案件的業(yè)務(wù)水平；
�。ㄋ模┨岣呓鹑诎讣奶幹眯�，主動(dòng)作為，及時(shí)執行到位；
�。ㄎ澹┘訌娦麄�，擴大效果，及時(shí)有效報道專(zhuān)項活動(dòng)的開(kāi)展情況，營(yíng)造濃厚的懲戒失信、激勵守信的輿論氛圍；
�。┙梃b廣州等地做法，學(xué)習先進(jìn)地區經(jīng)驗，尋求與第三方金融機構合作，尋找防范金融風(fēng)險工作新思路、新舉措。
金融自查報告14
根據岳銀發(fā)（25號《關(guān)于轉發(fā)的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學(xué)習，深刻領(lǐng)會(huì )文件精神，并對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：
一、金融統計數據的真實(shí)性情況
通過(guò)對科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整。沒(méi)有發(fā)現下列統計違法行為。
瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒(méi)有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。
統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數據差異不大。
3、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。
二、統計法規和統計制度的貫徹情況。
《金融規定》等法律、法規。
檢查。
匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。
報表、統計資料。
按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。
三、統計工作管理情況
1、統計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專(zhuān)職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會(huì )計、內勤主任或信貸會(huì )計兼任，未配專(zhuān)職統計人員。
2、統計人員的業(yè)務(wù)培訓狀況。
聯(lián)社對統計人員的'業(yè)務(wù)培訓一般是利用舉辦會(huì )計，信貸培訓班時(shí)，對統計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識培訓，今年統計局要求統計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統計局關(guān)于開(kāi)展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學(xué)習了《統計法》、《統計法實(shí)施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關(guān)法律、法規，并進(jìn)行了統一考試，使他們進(jìn)一步增強了統計意識，提高了統計人員素質(zhì)，對統計工作的開(kāi)展起到了積極作用。
四、存在的問(wèn)題及整改措施
�。ㄒ唬┐嬖诘膯�(wèn)題：
1、未建立相應的統計操作規程。
2、漏報、遲報等有違統計法規的現象。
3、農村信用社的許多統計數據仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
�。ǘ┽槍σ陨辖y計工作中存在的問(wèn)題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統計操作規程。
2、準確和完整。
3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快改變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計發(fā)展的需要。
金融自查報告15
為進(jìn)一步提高農村信用社對小微企業(yè)金融服務(wù)能力和工作有效性，支持我縣域內小微企業(yè)的發(fā)展，根據銀監會(huì )《銀行開(kāi)展小企業(yè)授信工作指導意見(jiàn)》和《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》等有關(guān)文件精神，現將我縣農村信用社xxxxx年第一季度小微企業(yè)金融服務(wù)情況匯報如下：
一、基本情況
截止20xx年一季度末，我社小企業(yè)授信戶(hù)數xxx戶(hù)，較年初增加xxx戶(hù)，增長(cháng)12.4%。小企業(yè)表內外授信總額xxxxx萬(wàn)元，較年初增加xxxx萬(wàn)元，增長(cháng)9.3%。其中貸款余額xxxxx萬(wàn)元,貼現余額xxx萬(wàn)元；表外授信余額xxx萬(wàn)元，其中票據承兌xxxx萬(wàn)元，保函xxxx萬(wàn)元。一季度末，小企業(yè)不良貸款余額xxxx萬(wàn)元，較年初增減xxx萬(wàn)。
二、小企業(yè)授信業(yè)務(wù)主要特點(diǎn)及作法
�。ㄒ唬┲饕攸c(diǎn)
1、貸款業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
結合我縣域內經(jīng)濟發(fā)展情況和小微企業(yè)規模小、資金少、需求小、用款急的特點(diǎn)，我聯(lián)社細化貸款手續，縮短貸款審批時(shí)限，通過(guò)評級、授信、抵質(zhì)押品評估和貸款審批“四合一”流程，隨貸隨評，嚴格執行限時(shí)辦結制度，提高了貸款發(fā)放效率。同時(shí)全轄xxxx余人的客戶(hù)經(jīng)理隊伍積極深入有信貸需求的小微企業(yè)，幫助小微企業(yè)客戶(hù)解決實(shí)際困難，同時(shí)為企業(yè)提供發(fā)展建議。截止1季度末，我社累計發(fā)放小微企業(yè)貸款xxxx萬(wàn)元，扶持個(gè)體工商戶(hù)xxxx戶(hù)，累計表內外授信xxxxx萬(wàn)元，小微企業(yè)貸款余額xxxxx萬(wàn)元，無(wú)不良貸款。
2、貼現及表外授信業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
根據我社目前各項業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，暫時(shí)對外未開(kāi)辦貼現及表外授信業(yè)務(wù)。隨著(zhù)各項業(yè)務(wù)的發(fā)展及經(jīng)濟環(huán)境的變化，我社會(huì )適時(shí)開(kāi)辦以上業(yè)務(wù)，為轄內小微企業(yè)提供更加全面的金融服務(wù)。
�。ǘ┲饕鞣�
一是創(chuàng )新?lián)５盅悍绞�，在大力推廣土地使用權擔保、商用門(mén)點(diǎn)房抵押等傳統擔保方式的同時(shí)，逐步探索宣傳公務(wù)員擔保、動(dòng)產(chǎn)擔保、小微企業(yè)聯(lián)保、政府擔保、擔保公司擔保等新型擔保方式。從企業(yè)多元化的現實(shí)需求入手，為小微企業(yè)提供了更大的融資選擇空間。
二是堅持“收益覆蓋風(fēng)險和成本”及“盡職免責、失職問(wèn)責”的原則，適當放寬小微企業(yè)貸款風(fēng)險容忍度，同時(shí)通過(guò)各類(lèi)擔保形式相結合的方式降低小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險，強調全流
程的風(fēng)險控制和管理，提高審批質(zhì)量和效率。同時(shí)深入研究小微企業(yè)發(fā)展環(huán)境，加強主動(dòng)風(fēng)險管理。嚴格執行“三個(gè)辦法一個(gè)指引”有關(guān)政策要求，把握信貸投向，使信貸資金真正用于實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，堅決杜絕信貸資金被挪用或流向民間借貸領(lǐng)域。
�。ㄈ┎涣假Y產(chǎn)情況
截止一季度末，我社小微企業(yè)無(wú)不良貸款。主要由于我社在小微企業(yè)貸款投放之初，就制定了嚴格的風(fēng)險防控制度，同時(shí)客戶(hù)經(jīng)理本著(zhù)“盡職免責、失職問(wèn)責”的原則，貸款發(fā)放前已對小微企業(yè)的發(fā)展情況及周邊經(jīng)濟情況進(jìn)行了深入細致的調查，前移貸款風(fēng)險防范關(guān)口，有效防范信貸風(fēng)險的發(fā)生。
三、小企業(yè)其它業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
截止目前我社為縣域小微企業(yè)提供包括結算、賬戶(hù)管理、信息查詢(xún)，同時(shí)為全轄xxx戶(hù)個(gè)體工商戶(hù)安裝了POS終端，進(jìn)一步拓展了結算渠道。隨著(zhù)省聯(lián)社后續業(yè)務(wù)的進(jìn)一步開(kāi)展和完善，企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)也將在7月1日后全面運行，屆時(shí)將進(jìn)一步提升我社對小微企業(yè)的.金融服務(wù)能力。
四、小企業(yè)金融服務(wù)工作中存在的主要問(wèn)題
小微企業(yè)做為我縣域內企業(yè)主要構成部分，但是在信貸投放過(guò)程中還存在以下問(wèn)題。一是雖然部分企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力較成立之初有很大的提高，但是仍有大部分小微企業(yè)存在管理不規范、財
務(wù)不透明、信息不對稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險較大、擔保能力不足等因素，致使對小微企業(yè)的評級授信、貸款發(fā)放有一定的難度。二是部分小微企業(yè)投放貸款后，由于大的經(jīng)濟環(huán)境和市場(chǎng)影響，企業(yè)經(jīng)營(yíng)波動(dòng)性大，發(fā)展不穩定，造成企業(yè)償債能力不足，易造成信貸風(fēng)險。
五、改進(jìn)措施及建議
�。�1）科學(xué)合理把握信貸投放節奏。根據我社自身發(fā)展戰略、風(fēng)險防控能力制定季度小微企業(yè)投放計劃，確保信貸投放平穩增長(cháng)，防止大起大落。
�。�2）從嚴把握信貸政策界限。對不符合產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策要求的一律不得授信。重點(diǎn)支持對“三農”及小微企業(yè)貸款投放力度。
�。�3）切實(shí)提高風(fēng)險管理的有效性。發(fā)揮審查、審批的風(fēng)險管理作用，強化風(fēng)險管理流程，提高工作人員的專(zhuān)業(yè)性、科學(xué)性、獨立性素質(zhì)。
�。�4）結合小微企業(yè)的實(shí)際需求,全面推進(jìn)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的實(shí)施。
二0一二年四月九日
【金融自查報告】相關(guān)文章：
金融自查報告07-25
金融自查報告10-30
金融自查報告【精】12-10
【薦】金融自查報告12-10
金融自查報告范文05-06
金融服務(wù)自查報告03-17
金融統計自查報告06-12
金融統計自查報告(精選)07-14
【精選】金融統計自查報告07-15
銀行金融自查報告01-27