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金融案件防控學(xué)習心得體會(huì )
從某件事情上得到收獲以后，往往會(huì )寫(xiě)一篇心得體會(huì )，它可以幫助我們了解自己的這段時(shí)間的學(xué)習、工作生活狀態(tài)。一起來(lái)學(xué)習心得體會(huì )是如何寫(xiě)的吧，下面是小編為大家整理的金融案件防控學(xué)習心得體會(huì )，希望能夠幫助到大家。
近幾年，銀行業(yè)金融機構不斷發(fā)生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業(yè)金融機構的信譽(yù)和社會(huì )形象帶來(lái)了不利影響，同時(shí)銀行業(yè)金融機構對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的問(wèn)題突出，為了切實(shí)加強對商業(yè)銀行和農村信用社的管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，銀監會(huì )決定開(kāi)展以加強制度建設為主要內容的查防銀行業(yè)金融機構案件專(zhuān)項治理工作，經(jīng)過(guò)第一階段的學(xué)習，現將本人的心得體會(huì )淺淡如下：
一、案件發(fā)生的主要原因
縱觀(guān)金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過(guò)近段時(shí)間的學(xué)習，我們發(fā)現這些案件除暴露銀行業(yè)金融機構內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問(wèn)題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險的控制。主要存在的問(wèn)題有：
一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話(huà)說(shuō)，千里之堤，潰于蟻穴。農村信用社點(diǎn)多、面廣、線(xiàn)長(cháng)，絕大多數員工身處最基層，長(cháng)期以來(lái)，規范化、制度化的思想教育開(kāi)展不夠，安全教育少。一些信用社對安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯覺(jué)，從而放松警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰(shuí)出事誰(shuí)負責。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時(shí)由于社會(huì )風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無(wú)視黨紀國法、私欲膨脹的人來(lái)講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。
二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來(lái)，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開(kāi)展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀(guān)，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習教育走過(guò)場(chǎng)。
俗話(huà)說(shuō)“十案九違規”，不按規章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無(wú)視規章制度，有規章不執行，頒布的法令、制定的規章流于形式，沒(méi)有發(fā)揮應有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規程辦理業(yè)務(wù)，導致案件發(fā)生。對案件防范工作部署少、落實(shí)少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。
二、預防案件發(fā)生的對策建議
通過(guò)這次活動(dòng)，每個(gè)員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，并對照有關(guān)金融法規和農村信用社規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農村信用社違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。我個(gè)人認為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農村信用社務(wù)必牢固樹(shù)立人本觀(guān)念。
一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。
二是抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。
三是抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，強化稽核人員的崗位責任，采取現場(chǎng)稽核，重點(diǎn)審查和非現場(chǎng)監督等方式，定期和不定期地開(kāi)展序時(shí)檢查和崗位離職審計。四是建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時(shí)對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥�！蓖ㄟ^(guò)這“六看”，基本上能夠及時(shí)發(fā)現員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
總之，通過(guò)本次學(xué)習，我深深體會(huì )到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺(jué)性和主動(dòng)性，結合本崗位的實(shí)際情況，認真地進(jìn)行自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘長(cháng)鳴，提高防范意識，相信我們的信合明天會(huì )更美好！
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