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證券公司崗位工作計劃
時(shí)間就如同白駒過(guò)隙般的流逝，又迎來(lái)了一個(gè)全新的起點(diǎn)，來(lái)為今后的學(xué)習制定一份計劃。你所接觸過(guò)的計劃都是什么樣子的呢？下面是小編整理的證券公司崗位工作計劃，希望對大家有所幫助。
證券公司崗位工作計劃1
我國已成功加入WTO，證券市場(chǎng)也將逐步開(kāi)放，只有10余年成長(cháng)歷史的中國證券公司，不久將與經(jīng)歷過(guò)百余年資本市場(chǎng)錘煉且實(shí)力雄厚的國外證券公司同場(chǎng)競技。為了增強我國證券公司的市場(chǎng)競爭力，業(yè)務(wù)創(chuàng )新和管理規范兩手同等重要。就規范管理而言，無(wú)論證券監管部門(mén)還是證券公司本身都面臨著(zhù)一個(gè)嚴肅的課題如何提高證券公司風(fēng)險管理水平?如何提高證券公司的抗風(fēng)險能力?本文從證券公司的業(yè)務(wù)構成著(zhù)手，分析了新形勢下國內證券公司的風(fēng)險類(lèi)型，并在對中外證券公司進(jìn)行比較分析的基礎上，提出了風(fēng)險應對措施。
一、從業(yè)務(wù)構成看我國證券公司風(fēng)險
我國證券公司(指綜合性證券公司)的主要業(yè)務(wù)按照《證券法》的有關(guān)規定有經(jīng)紀、承銷(xiāo)、自營(yíng)、兼并收購、基金管理、咨詢(xún)服務(wù)等。因此證券公司風(fēng)險根據業(yè)務(wù)可分為以下四大類(lèi)：
(一)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)風(fēng)險
由于經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入占證券公司總收入的比例較大，一般達到40—50％以上，因此經(jīng)紀業(yè)務(wù)風(fēng)險是證券公司最基本的風(fēng)險，主要表現有：
1．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
由于經(jīng)紀業(yè)務(wù)的傭金收入占證券公司總收入的比重較大，證券公司對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的依賴(lài)性增強，二級市場(chǎng)行情波動(dòng)對證券公司收益影響較大，當行情低迷時(shí)，固定成本(如通訊費用、場(chǎng)地租金等)居高不下，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險凸現。
上海證券交易所20xx年度會(huì )員年檢結果顯示，96家證券公司類(lèi)會(huì )員只有32％被列為年檢好會(huì )員，與99年相比在總體規模、盈利水平有一定提高的同時(shí)，仍有近十家證券公司出現虧損或接近虧損，相當一部分證券公司凈資產(chǎn)低于平均水平，在資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)安全性、合法合規經(jīng)營(yíng)、內部控制等方面仍需進(jìn)一步完善。
2．拓展業(yè)務(wù)風(fēng)險
隨著(zhù)證券市場(chǎng)規范化、市場(chǎng)化、國際化改革的深入，證券公司在激烈的競爭中拓展業(yè)務(wù)時(shí)采用的一系列手段措施，面臨較大風(fēng)險：
(1)向客戶(hù)融資。由于向客戶(hù)透支資金的方法已經(jīng)被嚴厲禁止，變相透支資金的情況時(shí)有發(fā)生(例如利用國債交易向客戶(hù)融資等)，有的還與銀行共同協(xié)作，使融資行為不易被發(fā)現。(2)返傭。返傭使經(jīng)營(yíng)成本加大，一旦行情不好，返傭成為節約費用的包袱；返傭的帳務(wù)處理有的返還現金，管理漏洞較多；返傭比例制定亦有較大的隨意性，增加了規范管理的難度；同時(shí)返傭稅金的收取有的只代扣了個(gè)人所得稅，未扣所得稅、營(yíng)業(yè)稅，留下了隱患。(3)提供擔保。證券公司有的分支機構為客戶(hù)貸款資金提供擔保，因擔保方比較隱蔽，只有在資金鏈出現斷裂，才有可能被發(fā)現，而這時(shí)證券公司面臨的風(fēng)險已十分嚴重。(4)三方監管。有的證券公司分支機構實(shí)行三方監管(一客戶(hù)提供資金給另一客戶(hù)買(mǎi)股票，證券公司分支機構監管客戶(hù)的股票，以保證另一客戶(hù)資金安全)，這是《證券法》不允許的行為，監管協(xié)議不受法律保障，監管行為不受法規認可，一旦發(fā)生糾紛，證券公司十分被動(dòng)。(5)業(yè)務(wù)創(chuàng )新。為追求規模擴大和市場(chǎng)占有率增加，證券公司開(kāi)展了一系列的業(yè)務(wù)創(chuàng )新，并與銀行、保險等機構結成戰略伙伴關(guān)系，業(yè)務(wù)創(chuàng )新遇到來(lái)自包括技術(shù)、咨詢(xún)、培訓和推廣等多方面的挑戰，風(fēng)險控制難度加大。
3．系統網(wǎng)絡(luò )風(fēng)險
隨著(zhù)網(wǎng)絡(luò )信息技術(shù)在證券行業(yè)的廣泛應用，隨著(zhù)證券行業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng )新的不斷深入，網(wǎng)絡(luò )是否安全可靠、網(wǎng)絡(luò )是否便捷高效變得越來(lái)越重要。但證券公司對此的風(fēng)險控制及抗風(fēng)險能力仍不容樂(lè )觀(guān)。
(二)證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險
證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)是證券公司的主要業(yè)務(wù)之一，因為項目周期長(cháng)，受市場(chǎng)不可預測因素影響較大，隨著(zhù)監管力度的加強，證券公司的連帶責任增加，公司各項風(fēng)險增大。
如對上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況及發(fā)展前景研究不夠，推薦企業(yè)發(fā)行證券失敗而使證券公司遭受利潤和信譽(yù)損失的風(fēng)險。對二級市場(chǎng)的走勢判斷錯誤，造成股票價(jià)格定位不合理或債券的利率和期限設計不符合市場(chǎng)需求，券商包銷(xiāo)的股票賣(mài)不出去；或者在增發(fā)配股時(shí)成了上市公司大股東，證券公司資金被大量占用引發(fā)財務(wù)風(fēng)險。隨著(zhù)B股市場(chǎng)將率先成為全流通市場(chǎng)，B股承銷(xiāo)業(yè)務(wù)將有較大發(fā)展，如果履行包銷(xiāo)責任，還可能出現外匯風(fēng)險。對上市公司進(jìn)行過(guò)分包裝，在信息披露上出現過(guò)錯，誤導投資人，造成違規違法的風(fēng)險。
(三)自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險
作為證券公司傳統業(yè)務(wù)之一，證券自營(yíng)收入約占中國證券公司總收入的30％，但其風(fēng)險卻比較巨大。首先是市場(chǎng)風(fēng)險，自營(yíng)收益與二級市場(chǎng)走勢關(guān)系密切。目前我國證券二級市場(chǎng)整體來(lái)講投機氣氛較濃，市場(chǎng)波動(dòng)相對頻繁，很多證券公司未建立有效的業(yè)務(wù)決策系統、調研系統、操作系統及相應的管理制度責任制度，面對相對較少的投資品種，證券公司無(wú)法利用套期保值等手段規避證券市場(chǎng)波動(dòng)的系統風(fēng)險，因此，二級市場(chǎng)的`價(jià)格異常波動(dòng)會(huì )給公司業(yè)務(wù)帶來(lái)較大的風(fēng)險。其次是新業(yè)務(wù)風(fēng)險，很多新的交易品種即將推出，但由于業(yè)務(wù)新、經(jīng)驗少，容易出現問(wèn)題。同時(shí)它在能夠規避風(fēng)險的同時(shí)，也有放大風(fēng)險的效應�！袄钌录卑寻倌隁v史的“巴林銀行”毀于一旦就是典型的案例。第三是違規操作風(fēng)險，追求自營(yíng)業(yè)務(wù)收益增加，惡意炒作使股價(jià)震蕩加劇從中獲利。這種行為是《證券法》所嚴厲禁止的。一旦受到查處，公司的各項業(yè)務(wù)都將受到嚴重影響。
(四)其他業(yè)務(wù)風(fēng)險
在上述三大業(yè)務(wù)之外，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是很多證券公司未來(lái)發(fā)展的重點(diǎn)，但其帶來(lái)的風(fēng)險在20xx年表現得尤為突出。雖然《證券法》以及中國證監會(huì )的有關(guān)規定指出，證券公司在從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過(guò)程中不得向委托人承諾投資收益，但是不少證券公司在進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，還是違規進(jìn)行保底和收益分配承諾，在操作不當時(shí)，易使應由客戶(hù)承擔的市場(chǎng)風(fēng)險，轉化為由證券公司承擔實(shí)際的虧損。同時(shí)該業(yè)務(wù)未形成一套完整的收益分配機制，致使收益分配的品種單一、憑經(jīng)驗確定，客戶(hù)可選擇的機會(huì )少，證券公司遇行情波動(dòng)較大時(shí)，風(fēng)險應對的能力欠佳。假設某證券公司注冊資金20億元，實(shí)際資產(chǎn)管理的資金100億元。允諾資金的保底利潤率是10％。按此計算，其年成本在10億元左右，在大盤(pán)下跌20％，損失應超過(guò)15％達8．5億元，加上公司自有的自營(yíng)資金按10億元計算，大盤(pán)下跌損失2億元，則兩者合計損失超過(guò)20．5億元，對該證券公司來(lái)說(shuō)已達到生死存亡的地步。因此，證券公司在開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)一定要注意風(fēng)險。不能盲目擴展。其他如國外證券公司獲利豐厚的資產(chǎn)重組、并購業(yè)務(wù)在我國雖然也開(kāi)展，但業(yè)務(wù)量較小，所以其風(fēng)險并不明顯。
二、風(fēng)險管理的國際比較
隨著(zhù)證券行業(yè)的快速發(fā)展，證券監管理部門(mén)和證券公司對風(fēng)險管理的認識正在逐步提高，這是我國證券市場(chǎng)得以穩健發(fā)展和證券公司業(yè)務(wù)得以正常運轉的前提條件。但是我們也看到，與發(fā)達國家的證券公司相比，目前我國證券公司在風(fēng)險管理方面還存在以下幾方面的差距：
(一)科學(xué)風(fēng)險管理理念的缺乏
發(fā)達國家的證券公司形成了一整套的科學(xué)風(fēng)險管理理念，對風(fēng)險管理有著(zhù)很深刻的認識，不僅在風(fēng)險管理的理論研究中取得了突破性的進(jìn)展，而且在風(fēng)險管理的實(shí)踐中，逐步建立起從認識、衡量、評價(jià)到控制的一整套完整的管理體系。而我國的證券市場(chǎng)與發(fā)達國家的證券市場(chǎng)相比發(fā)展時(shí)間較短，缺乏對風(fēng)險管理的科學(xué)認識，風(fēng)險管理的經(jīng)驗是在慘痛教訓中積累的，沒(méi)有形成適合中國證券市場(chǎng)科學(xué)的風(fēng)險管理理念。
(二)組織架構上的差距
國外發(fā)達國家的各證券公司，根據其自身發(fā)展需要構建了合理的內部組織結構，并且在市場(chǎng)發(fā)展中不斷完善。如美林公司的管理體系：一名公司副總裁具體分管公司全面的風(fēng)險管理事務(wù)，由其領(lǐng)導公司的風(fēng)險控制委員會(huì )，風(fēng)險控制委員會(huì )的主要職責是設計和修訂公司的風(fēng)險控制政策及程序，規劃各部門(mén)的風(fēng)險限額，評估和監控各種業(yè)務(wù)風(fēng)險等。風(fēng)險控制委員會(huì )的常設機構為風(fēng)險與信用管理機構。而我國多數證券公司未建立具有高效的風(fēng)險管理職能的部門(mén)，或建立了風(fēng)險管理職能部門(mén)，但未有效履行風(fēng)險管理職能。證券公司的風(fēng)險管理體系、架構亟待完善。
(三)管理手段上的差異
國外的證券公司對風(fēng)險不僅能定性分析，而且能量化分析，即通過(guò)建立數學(xué)模型，運用統計技術(shù)等手段來(lái)定量分析風(fēng)險。對風(fēng)險的定量分析不僅是證券公司自身防范風(fēng)險的內在要求，也是監管部門(mén)的硬性規定。在中國，很少有證券公司對市場(chǎng)風(fēng)險進(jìn)行定量分析，大多是僅憑經(jīng)驗判斷風(fēng)險，并以此進(jìn)行定性分析。
(四)經(jīng)營(yíng)規模上的差距
與國外證券公司相比，我國證券公司存在規模小、數量多的現象。1998年全球十大證券公司平均資本(折合人民幣，下同)為2334億元，其中美林公司和摩根斯坦利分列一二位，資本規模分別為5618億元、3448億元。1999年底我國共有專(zhuān)業(yè)證券公司90余家，累計總股本為286．56億元，平均每家股本只有3．184億元。這樣的規模難以適應中國證券市場(chǎng)對外開(kāi)放將面臨較大風(fēng)險的現狀，更不要談與國際證券公司競爭了。
三、風(fēng)險防范與管理應對措施
(一)樹(shù)立科學(xué)的風(fēng)險管理理念
從國外證券公司實(shí)踐來(lái)看，建立科學(xué)的風(fēng)險管理理念比風(fēng)險識別和風(fēng)險評估更重要。其認為業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險不是業(yè)務(wù)本身，而是業(yè)務(wù)管理方式，違反紀律或在監管方式上出現失誤最有可能引發(fā)風(fēng)險。因此我們應不斷地在整個(gè)證券公司內部強化紀律和風(fēng)險意識，一方面自上而下地推動(dòng)風(fēng)險的警示教育；另一方面在對經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險作深入研究的基礎上，形成系統的風(fēng)險控制制度，讓每一位員工認識到自身的工作崗位上可能存在的風(fēng)險，時(shí)刻警覺(jué)，形成防范風(fēng)險的第一道屏障。同時(shí)使風(fēng)險管理策略具備靈活性，以適應市場(chǎng)不斷變化的需要。
(二)建立合理的組織架構
證券公司必須建立獨立的風(fēng)險管理委員會(huì )，確保公司對各種風(fēng)險能夠識別、監管和綜合管理。為此，風(fēng)險管理委員會(huì )需建立嚴密的風(fēng)險管理流程，一般包括：(1)成立一個(gè)正式的風(fēng)險管理組織，此組織能確定風(fēng)險監管流程；(2)審計委員會(huì )(向風(fēng)險管理委員會(huì )負責)對公司整體風(fēng)險監管流程進(jìn)行定期的審核；(3)確定明確的風(fēng)險管理政策和程序，并由定量分析工具來(lái)支持；(4)公司最高管理決策層明確規定風(fēng)險容忍程度，并且定期進(jìn)行檢討以確保公司的風(fēng)險承受與公司的各項業(yè)務(wù)發(fā)展戰略、資本結構以及現在和預期的市場(chǎng)條件相一致；(5)在職責和分工明確的情況下，保持業(yè)務(wù)、行政管理和風(fēng)險管理之間的良好溝通和協(xié)調。
(三)提高風(fēng)險管理技術(shù)水平
證券公司應當運用現代化的風(fēng)險管理技術(shù)，形成組織嚴密并能適時(shí)對風(fēng)險進(jìn)行監控的綜合風(fēng)險管理和控制模型。如借鑒證監會(huì )國際組織“資本充足率”的框架和計量與管理風(fēng)險的VaR(Value—at—Risk)模型，提高風(fēng)險管理技術(shù)水平。
VaR是指在正常的市場(chǎng)條件和給定的置信度內，用于評估和計量任何一種金融資產(chǎn)或證券投資組合在既定時(shí)期內所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險大小和可能遭受的潛在最大價(jià)值損失。其風(fēng)險管理技術(shù)是對市場(chǎng)風(fēng)險的總括性評估，它考慮了金融資產(chǎn)對某種風(fēng)險來(lái)源(例如利率、匯率、商品價(jià)格、股票價(jià)格等基礎性金融變量)的敞口和市場(chǎng)逆向變化的可能性。VaR風(fēng)險管理技術(shù)(或模型)是近年來(lái)在金融市場(chǎng)發(fā)達國家(主要在歐美)興起的一種金融風(fēng)險評估和計量模型，目前已被全球各主要銀行、非銀行金融機構(包括證券公司、保險公司、基金管理公司、信托公司等)、公司和金融監管機構廣泛采用。
(四)建立健全風(fēng)險管理的內控體系
證券公司的風(fēng)險防范和管理的內控體系應該由三部分構成，即風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險管理。
1．風(fēng)險評估：首先是各業(yè)務(wù)崗位或工作流程中的風(fēng)險評估。崗位或工作流程中的風(fēng)險評估是對證券公司的日常經(jīng)營(yíng)管理中，每一項業(yè)務(wù)或每一個(gè)工作流程中可能產(chǎn)生風(fēng)險的可能性的預測。它包括風(fēng)險所在、風(fēng)險所引起損失的時(shí)機、可能發(fā)生的損失原因、可能發(fā)生損失的金額、損失預測的可信度、損失發(fā)生的頻率以及損失應對措施等。其次是整體風(fēng)險評估。公司的整體風(fēng)險最終都可能通過(guò)資產(chǎn)體現出來(lái)，因此，對公司整體風(fēng)險的評估，主要是對資產(chǎn)風(fēng)險進(jìn)行測評。資產(chǎn)風(fēng)險評估的主要指標有：(1)安全性指標：對外擔保比例占資本總額的比例不得超過(guò)100％；自營(yíng)股票余額占資本總額的比例不得超過(guò)30％，自營(yíng)債券余額占資本的比例不得超過(guò)50％等。(2)流動(dòng)性指標：流動(dòng)資產(chǎn)余額占資本總額的比例不得低于25％；長(cháng)期投資余額占資本的比例不得超過(guò)30％。(3)盈利性指標：包括資產(chǎn)收益率、資本收益率等。通過(guò)對以上指標的分析，確定公司風(fēng)險的發(fā)生概率，進(jìn)而采取相應的防范應對措施。
2．風(fēng)險控制：完善以一級法人制度為核心的授權分責制度，加強決策的集中性、統一性和權威性。實(shí)行與個(gè)人責任密切聯(lián)系的集體決策制度，防止個(gè)人獨斷專(zhuān)行。建立高級管理人員崗位定期輪換和重點(diǎn)崗位定期輪換的制度，保持決策體系的新鮮和活力。
(1)．經(jīng)紀業(yè)務(wù)風(fēng)險控制。公司要對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)合理安排，防止盲目擴張。建立和完善交易崗位責任制，明確各崗位職責，制定各崗位操作制度。進(jìn)一步完善營(yíng)業(yè)部各項業(yè)務(wù)的交易流程。加強財務(wù)稽核和現場(chǎng)監督。
(2)．承銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制。建立“統一領(lǐng)導、專(zhuān)業(yè)分工、集中管理”的業(yè)務(wù)體制，在公司內部形成以專(zhuān)家評審委員會(huì )為核心的業(yè)務(wù)管理體制。其主要職責是：負責制定公司承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的操作流程；負責項目立項、策劃、創(chuàng )新業(yè)務(wù)的咨詢(xún)和評審；負責擬上報項目材料的評審。規范運作、嚴格自律、提高執業(yè)水準。
(3)．自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制。建立科學(xué)的決策系統。自營(yíng)業(yè)務(wù)是個(gè)系統工程，需要研究部門(mén)、財務(wù)資金部門(mén)、風(fēng)險控制小組、投資決策部門(mén)等共同參與完成。在這個(gè)決策系統中，投資決策部門(mén)是最高決策機構；研究部門(mén)對市場(chǎng)分析和投資品種進(jìn)行可行性分析研究，為投資決策提供依據；財務(wù)資金部門(mén)負責資金調撥、核算；風(fēng)險小組對自營(yíng)業(yè)務(wù)全過(guò)程進(jìn)行監督。加強自營(yíng)資金的管理；加強自營(yíng)隊伍建設；公司總部對整個(gè)系統的資金運作、自營(yíng)操作進(jìn)行統一管理，充分利用資源，提高效率，降低風(fēng)險。
證券公司崗位工作計劃2
經(jīng)過(guò)二十余年的發(fā)展，我國的金融市場(chǎng)已初具規模，證券公司作為金融市場(chǎng)重要的融資渠道，已成為了現代經(jīng)濟的重要部分。但有些證券公司財務(wù)管理不規范、財務(wù)控制失效，甚至不惜冒著(zhù)法律和道德風(fēng)險，通過(guò)公司內部關(guān)聯(lián)交易、不適當運用會(huì )計政策、不公允的轉讓和出售資產(chǎn)等手段，操縱公司利潤，粉飾會(huì )計報告，通過(guò)信息的不對稱(chēng)欺騙投資者。
一、證券公司財務(wù)管理風(fēng)險的基本特征
�。ㄒ唬┴攧�(wù)管理的工作缺乏重視
證券公司的管理者在管理理念上存在一些問(wèn)題。比如： 家族式管理的用人唯親，證券公司所有權和經(jīng)營(yíng)權未能相分離的問(wèn)題。證券公司的管理者把重心都放在如何提高證券公司的利潤收入，忽略財務(wù)管理制度層面建設，造成內部財務(wù)管理不規范且存在諸多問(wèn)題。證券公司的財務(wù)不能良性發(fā)展，勢必會(huì )造成證券公司在日后發(fā)展中想要施展相關(guān)的戰略的時(shí)候會(huì )被財務(wù)問(wèn)題掣肘。當前社會(huì )發(fā)展進(jìn)程加快，市場(chǎng)環(huán)境瞬息萬(wàn)變，如果一個(gè)證券公司財務(wù)體系不堅固，就會(huì )影響到其日后發(fā)展，作為證券公司管理者應該充分重視證券公司財務(wù)管理工作。
�。ǘ┴攧�(wù)管理的基礎環(huán)節薄弱
證券公司大多管理基礎環(huán)節薄弱。首先，沒(méi)有科學(xué)化的資金預算。大部分證券公司在財務(wù)管理過(guò)程中，領(lǐng)導意圖常常起著(zhù)決定性作用；另外資金流量和利用大多是根據以往經(jīng)驗進(jìn)行資金的籌集、使用，沒(méi)有建立起以科學(xué)的分析、規劃為管理依據的資金管理體系，對證券公司的資金需求量、使用量缺少長(cháng)遠眼光。其次，缺乏執行力。既便有些證券公司建立了科學(xué)、有效的預算管理體系，但由于領(lǐng)導意圖有別、觸及到部門(mén)利益及員工責任心不強等因素，預算未能在實(shí)際管理時(shí)得到很好的執行。并且，預算如果偏離實(shí)際收支，沒(méi)有針對差異得到認真的分析及修正，以致預算制度形同虛設。再次，內部監管沒(méi)有起到應有效果。由于有些企業(yè)領(lǐng)導采取一言堂管理，內部審計缺乏獨立性，使企業(yè)內部監管無(wú)法有效運作，更無(wú)法為企業(yè)股東進(jìn)行決策提供必要的建議。
�。ㄈ┴攧�(wù)管理的機構設置不健全
首先對現金的管理比較隨意是大部分證券公司存在的問(wèn)題，比如沒(méi)有確定現金的最佳持有數量，也沒(méi)有對證券公司日�，F金使用做好規劃和編制，這會(huì )造成資金閑置或不足。證券公司的日�，F金流量要控制在一個(gè)合適的度之內，這個(gè)度需要結合證券公司的自身實(shí)際情況決定，并非是現金越多越好，也并非現金越少越好�，F金持有量過(guò)多，會(huì )造成資金閑置； 現金過(guò)少也不能應對開(kāi)展日�；顒�(dòng)所需。如果財務(wù)管理制度建設得當，資金會(huì )得到最大限度的使用，這也會(huì )加快資金的流轉速度。證券公司在針對應收賬款這一項管理如果不進(jìn)行嚴格的把控，會(huì )讓證券公司日后面臨尾大不掉的局面，如果應收賬款不能及時(shí)收回，那勢必會(huì )形成呆賬、壞賬的可能，這無(wú)形中會(huì )增加證券公司的財務(wù)風(fēng)險。我們不得不面對的一個(gè)問(wèn)題，證券公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，賒銷(xiāo)是常有的固態(tài)，這其實(shí)是一把雙刃劍雖可以增加證券公司的銷(xiāo)售額，但是也會(huì )讓證券公司賬款周轉周期變慢，資金無(wú)法靈活周轉。最后證券公司對于存貨也沒(méi)有進(jìn)行科學(xué)有效地管理。如果不能很好的制定存貨計劃和相關(guān)制度，則不能對存貨進(jìn)行合理的資源配置。
二、證券公司財務(wù)管理風(fēng)險的監測方法
�。ㄒ唬⿲�(zhuān)家意見(jiàn)法
專(zhuān)家意見(jiàn)法是利用專(zhuān)家的專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗對證券公司的財務(wù)風(fēng)險進(jìn)行監控。它的作用是量化那些普通人不能進(jìn)行量化的財務(wù)風(fēng)險事項，歲財務(wù)風(fēng)險監控進(jìn)行定性的分析，以此增強監測準確性。
�。ǘ┴攧�(wù)報表分析法
由于能夠反映證券公司的各項財務(wù)指標，財務(wù)報表分析法通過(guò)對財務(wù)指標的計算，能夠準確地搜尋和判斷財務(wù)風(fēng)險，這種方法符合工作人員的思維模式，但是需要專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行操作。
�。ㄈ┲笜朔治龇�
指標分析法是通過(guò)收集數據，建立指標體系，并進(jìn)行分析，它與財務(wù)報表分析法類(lèi)似，能夠從分析結果中找到財務(wù)風(fēng)險的隱患，但是需要提前設定臨界值來(lái)代表風(fēng)險臨界值。
三、證券公司財務(wù)管理風(fēng)險的防范措施
�。ㄒ唬�(shù)立財務(wù)管理風(fēng)險意識
擔保公司首先要向領(lǐng)導和各級管理人員的思想統一認識，重視會(huì )計在預防在公司安全風(fēng)險和崗位設置，人員編制的重要作用。然后根據本公司以及員工的情況制定相應的提高人員素質(zhì)的計劃改善大家職業(yè)道德。最后，要依靠培訓和學(xué)習，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，防范風(fēng)險，提升其業(yè)務(wù)水平。領(lǐng)導層是證券公司的核心人員，首先領(lǐng)導層應該高度重視財務(wù)管理工作，樹(shù)立牢固的財務(wù)意識。然后對證券公司財務(wù)人員做好宣傳工作，提高證券公司整體財務(wù)意識，規范財務(wù)管理工作的秩序。管理者應主動(dòng)學(xué)習相關(guān)理論知識，在決策時(shí)科學(xué)地運用財務(wù)管理方法，并且將在日常工作中貫徹財務(wù)管理理念，使財務(wù)工作順利合理的進(jìn)行。其次要明確各個(gè)崗位人員的崗位職責，不能越權辦事，各個(gè)崗位之間要形成相互監督機制，發(fā)現問(wèn)題要及時(shí)上報上級，及時(shí)處理。
�。ǘ嫿ㄘ攧�(wù)管理風(fēng)險識別、評估、預測體系
對于財務(wù)集中管控體系建設，必須構建符合國家法律法規的財務(wù)管理制度。提高業(yè)務(wù)流程的規范化程度以及內部財務(wù)監督機制。良好的內部監督機制是完善財務(wù)集中管控體系的基礎和保障。房地產(chǎn)證券公司下屬項目眾多，財務(wù)需要處理的事項較分散，使得財務(wù)監督的難度和工作量都較為龐大。對此，證券公司要將財務(wù)監督的主次、輕重進(jìn)行劃分。實(shí)行重點(diǎn)監督，定期檢查的監督管理辦法。財務(wù)集中管控重點(diǎn)內容可以設為： 會(huì )計的核算、財務(wù)報表審核、資金流動(dòng)審核等關(guān)鍵財務(wù)審核工作。證券公司預算的制定要符合證券公司長(cháng)遠的戰略布局和近期的資金流動(dòng)現狀。在當前經(jīng)濟環(huán)境下，堅持以風(fēng)控為先，收支平衡，合理發(fā)展的.原則。同時(shí)，結合證券公司所在城市的發(fā)展情況以及房地產(chǎn)發(fā)展宏觀(guān)和微觀(guān)信息，完成整體性的財務(wù)預算管理。實(shí)現業(yè)績(jì)、績(jì)效、預算相結合的財務(wù)控制體系，合理的運作資金的流向，優(yōu)化證券公司資源配置，推動(dòng)證券公司整體的預算管理。為保證統一預算管理的執行程度，財務(wù)部應結合公司上年度資金流動(dòng)方向，創(chuàng )建預算執行分析反饋系統。在實(shí)際工作中，加強與證券公司的財務(wù)信息交流，市場(chǎng)現狀交流，及時(shí)提醒風(fēng)險狀況，強化預算編制的科學(xué)性，統籌風(fēng)控與發(fā)展的統一。在具體工作制度上，總部可以召開(kāi)半年、年度預算分析會(huì )，各證券公司結合上季度、年度的財務(wù)報告進(jìn)行預算分析，通過(guò)后再進(jìn)行預算處理。證券公司財務(wù)體系的戰略性調整，加強對其財務(wù)狀況和資金流量的監管。當前，證券公司構建財務(wù)管理團隊兩種模式： 一種是總部直接派遣財務(wù)人員入駐； 另一種是實(shí)行財務(wù)管理的集中核算。財務(wù)人員委派方式是指總部通過(guò)向證券公司派遣財務(wù)人員，通過(guò)網(wǎng)絡(luò )系統進(jìn)行財務(wù)工作的管理，與總部財務(wù)進(jìn)行對接。這種財務(wù)人員可以通過(guò)校招和社會(huì )招聘選拔，屬于借調性質(zhì)，占用總部編制，向總部財務(wù)領(lǐng)導負責。另一種是實(shí)行集中地財務(wù)集中核算，證券公司設立財務(wù)報賬人員，只有使用權限，沒(méi)有批復和決定權限。限定范圍外的資金流動(dòng)項目需要獲得總部財務(wù)部的單子簽章方可進(jìn)行； 總部設立專(zhuān)門(mén)的核算處理中心，負責領(lǐng)導、規劃、處理一切財務(wù)實(shí)務(wù)。
�。ㄈ┙㈩A算管理體系
保證公司會(huì )計部門(mén)在日常核算會(huì )計數據的基礎上，結合相關(guān)的統計研究數據進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析。證券公司的財務(wù)業(yè)務(wù)活動(dòng)分析，是建立在信息數據庫的各種風(fēng)險指標的基礎上，根據可能出現的量的分解和定性分析。然后根據自己的經(jīng)營(yíng)狀況和金融風(fēng)險的結果，分解為業(yè)務(wù)風(fēng)險、信用風(fēng)險資產(chǎn)、金融風(fēng)險、支付風(fēng)險。根據對比信息分析，建立相關(guān)的一般風(fēng)險和顯著(zhù)風(fēng)險指標體系，并及時(shí)發(fā)出警告。如果要分析一個(gè)更大程度的信貸風(fēng)險資產(chǎn)，會(huì )計部門(mén)根據特定類(lèi)型的證券、期限、金額作為一個(gè)儲備賬。最后，對證券公司會(huì )計信息跟蹤和分析的分析，及時(shí)記錄信息庫的信用風(fēng)險。這樣我們就可以充分發(fā)揮會(huì )計的分析、監控等功能作用，通過(guò)風(fēng)險管理來(lái)分析每一筆證券，了解整個(gè)證券公司的資產(chǎn)運行狀況。
證券公司崗位工作計劃3
【關(guān)鍵詞】客戶(hù)經(jīng)理；傭金提成；績(jì)效考核；后續培訓
伴隨著(zhù)國家經(jīng)濟建設和證券市場(chǎng)的快速發(fā)展，證券公司客戶(hù)經(jīng)理已經(jīng)逐漸成為證券公司中具有舉足輕重地位的崗位。投資者經(jīng)常面對證券公司客戶(hù)經(jīng)理的拜訪(fǎng)和電話(huà)聯(lián)系。另外，投資者無(wú)論是在網(wǎng)上，還是在報刊雜志上，都會(huì )看到證券分析師在討論行情和股票，各種漲跌信息的碰撞無(wú)處不在。這些分析師并不全都是證券公司的后臺研發(fā)分析人員，有一些就是證券公司的客戶(hù)經(jīng)理，一些客戶(hù)經(jīng)理有時(shí)也會(huì )在媒體上發(fā)表對大盤(pán)和個(gè)股的看法。本文將介紹證券公司的客戶(hù)經(jīng)理工作性質(zhì)，客戶(hù)經(jīng)理制度的現狀，及對有志于從事客戶(hù)經(jīng)理職業(yè)的求職者提出幾點(diǎn)建議，也為證券公司完善客戶(hù)經(jīng)理制度提出幾點(diǎn)改善意見(jiàn)。
一、證券公司客戶(hù)經(jīng)理的工作性質(zhì)和管理現狀
證券公司客戶(hù)經(jīng)理是證券公司營(yíng)業(yè)部中的一個(gè)崗位。這個(gè)崗位的工作重心就是開(kāi)發(fā)新客戶(hù)，維護老客戶(hù)。這個(gè)崗位需要的知識和技能除了一定的證券、期貨、外匯、黃金投資方面的理論知識和實(shí)際操作方法機能外，最主要的還是比較強的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)能力，也就是與客戶(hù)的交流和溝通能力。
有人說(shuō)過(guò)，“證券公司的客戶(hù)經(jīng)理就是穿著(zhù)西服的推銷(xiāo)員”，這話(huà)不無(wú)道理。無(wú)論是證券公司的客戶(hù)經(jīng)理，還是各大商場(chǎng)的推銷(xiāo)員，其本質(zhì)都是相似的，都是希望通過(guò)自己熱情周到的服務(wù)，能夠使客戶(hù)買(mǎi)到稱(chēng)心如意的商品，進(jìn)而增加企業(yè)的銷(xiāo)售額，然后自己能夠獲得一定的提成獎金或銷(xiāo)售業(yè)績(jì)獎勵。所不同的是，商場(chǎng)銷(xiāo)售的商品是有型的貨物，而證券公司所銷(xiāo)售的“商品”是服務(wù)。這種服務(wù)包含著(zhù)幫助客戶(hù)開(kāi)戶(hù)、為客戶(hù)解決交易過(guò)程中的問(wèn)題，以及向客戶(hù)提供各種投資建議等。這種服務(wù)也是一種“商品”，只不過(guò)它是無(wú)形的，客戶(hù)可以無(wú)償或有償的得到它的“宣傳海報”，也就是投資分析報告，然后參考這些分析報告進(jìn)行投資決策�？蛻�(hù)進(jìn)行證券交易，證券公司按照事先約定的傭金率向客戶(hù)收取傭金，這就是證券公司的“銷(xiāo)售額”，客戶(hù)經(jīng)理也能夠按照與證券公司的約定獲得一定比例的傭金提成。
�。ㄒ唬┳C券公司營(yíng)業(yè)部的客戶(hù)經(jīng)理管理模式
證券公司營(yíng)業(yè)部對客戶(hù)經(jīng)理的管理模式分為依托公司研發(fā)團隊的客戶(hù)經(jīng)理管理模式和單一的客戶(hù)經(jīng)理管理模式。
1、依托公司研發(fā)團隊的客戶(hù)經(jīng)理管理模式
這種模式雖然沒(méi)有將客戶(hù)經(jīng)理和研發(fā)人員整合為團隊，但是已經(jīng)要求研發(fā)面向一線(xiàn)，充分配合客戶(hù)經(jīng)理的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)工作，提供專(zhuān)門(mén)的報告或者業(yè)務(wù)支持。營(yíng)業(yè)部組成幾個(gè)營(yíng)銷(xiāo)團隊，這個(gè)營(yíng)銷(xiāo)團隊里的所有人都是客戶(hù)經(jīng)理，都是一線(xiàn)的營(yíng)銷(xiāo)人員。營(yíng)銷(xiāo)團隊每個(gè)人每月都有新開(kāi)客戶(hù)數量和新開(kāi)客戶(hù)資金量的要求，各團隊總體也有新開(kāi)客戶(hù)數量和資金量的要求。每個(gè)營(yíng)銷(xiāo)團隊開(kāi)發(fā)的客戶(hù)由團隊整體進(jìn)行維護，團隊中每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理都可以對團隊開(kāi)發(fā)的所有客戶(hù)進(jìn)行交易指導。研發(fā)人員主要是公司總部的二線(xiàn)人員，他們負責向營(yíng)銷(xiāo)團隊提供過(guò)去的市場(chǎng)總結分析報告，以及當天的市場(chǎng)行情研判、個(gè)股投資分析報告，還有未來(lái)市場(chǎng)和個(gè)股預期的分析報告。這些報告都會(huì )通過(guò)各營(yíng)銷(xiāo)團隊盡快傳達到每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理，使得他們無(wú)論是否有時(shí)間去關(guān)注大盤(pán)的走勢，都能夠盡快掌握最新的資訊，便于他們開(kāi)發(fā)客戶(hù)或維護客戶(hù)時(shí)能夠盡力解答客戶(hù)提出的問(wèn)題，同時(shí)樹(shù)立自己在客戶(hù)心目中的形象和口碑。
2、單一的客戶(hù)經(jīng)理管理模式
這種模式是只靠一線(xiàn)客戶(hù)經(jīng)理團隊或個(gè)人來(lái)完成開(kāi)發(fā)、維護客戶(hù)的任務(wù)，公司研發(fā)部門(mén)不提供專(zhuān)門(mén)報告，客戶(hù)經(jīng)理除日常與潛在客戶(hù)和老顧客聯(lián)系，動(dòng)員客戶(hù)到公司開(kāi)戶(hù)，指導客戶(hù)交易以外，還要占用一定的時(shí)間，消化公司研發(fā)部門(mén)的分析報告，找出對客戶(hù)有用的信息�？蛻�(hù)經(jīng)理團隊中每一個(gè)成員每月有新開(kāi)發(fā)客戶(hù)數量和資金量的任務(wù)指標，而且每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理對自己開(kāi)發(fā)的客戶(hù)進(jìn)行維護，向客戶(hù)提出投資建議。這種方式存在于許多公司，當然也發(fā)揮了一定的作用。但是對于客戶(hù)經(jīng)理本身而言，工作量繁多，工作壓力較大；同時(shí)，團隊的每個(gè)人都身兼著(zhù)開(kāi)發(fā)與維護的任務(wù)，會(huì )降低團隊整體的合作性，久而久之會(huì )使員工的工作熱情和積極性大幅降低，對公司的長(cháng)遠發(fā)展不利。
�。ǘ┛蛻�(hù)經(jīng)理的報酬
1、績(jì)效考核
營(yíng)業(yè)部規定的每月的業(yè)績(jì)考核指標是證券公司對于客戶(hù)經(jīng)理的硬性規定，也是最低指標。對于證券公司的客戶(hù)經(jīng)理而言，業(yè)績(jì)指標主要就是每月需要完成多少的新開(kāi)客戶(hù)數量和新開(kāi)客戶(hù)的資金量。這些業(yè)績(jì)考核指標都不是一成不變的，都是隨著(zhù)大盤(pán)行情的演變而逐漸改變。如果行情看漲，相應的每月考核任務(wù)就會(huì )比行情看跌時(shí)的任務(wù)要重，這也符合公司經(jīng)營(yíng)利益的要求。
2、薪金狀況
證券公司大致實(shí)行的是“底薪+手續費（傭金）提成（+開(kāi)戶(hù)獎）”的工資計算方法。證券公司設立客戶(hù)經(jīng)理的評級制度，將客戶(hù)經(jīng)理劃分為分一級、二級、三級或者是初級、中級、高級或者是一星、二星、三星等等，叫法不同但性質(zhì)相同。一般情況下，客戶(hù)經(jīng)理從業(yè)時(shí)間越長(cháng)，自己擁有的客戶(hù)數量越多，累計的客戶(hù)資金量越高，等級就越高，底薪一般也就越高。而三級以下的客戶(hù)經(jīng)理因為入職時(shí)間較短、客戶(hù)累計量不高等原因，底薪都比較低。根據我們的走訪(fǎng)調查，絕大多數新進(jìn)公司的客戶(hù)經(jīng)理的每月底薪（扣除三險或五險一金前）大約在1000-20xx元的水平。所以，客戶(hù)經(jīng)理收入的絕大部分來(lái)源于傭金提成，至于提成的多少取決公司的獎懲措施和對客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)績(jì)考核情況。如果客戶(hù)經(jīng)理當月或在規定時(shí)間內完成了相應的客戶(hù)開(kāi)發(fā)量或交易量指標，按照最基本的傭金提成比例提成，扣除三險（五險）一金外，工資水平相對固定；超額完成任務(wù)，傭金提成比例也會(huì )增加，正所謂“多勞多得”。有些證券公司還會(huì )設立開(kāi)戶(hù)獎，多開(kāi)一個(gè)有效戶(hù)多獎勵幾百塊錢(qián)。當然，要是完不成當月或一定時(shí)期內的客戶(hù)開(kāi)發(fā)量或交易量任務(wù)，相應降低傭金的提成比例，最低只能拿到底薪。對于大多數證券公司而言，三個(gè)月是一個(gè)節點(diǎn)。如果三個(gè)月內還完不成最低的業(yè)績(jì)考核指標的話(huà)，就會(huì )降低底薪和傭金提成比例，同時(shí)降低客戶(hù)經(jīng)理的等級，而最低等級的客戶(hù)經(jīng)理將被被公司警告，連續維持在最低等級的客戶(hù)經(jīng)理最終將被公司淘汰。
二、對客戶(hù)經(jīng)理制度現狀的思考
證券公司的客戶(hù)經(jīng)理在入職時(shí)是非常辛苦的，他們需要付出非常大的努力，但是很多人經(jīng)過(guò)了努力之后，最終還是放棄了這個(gè)行業(yè)。這個(gè)原因是多方面的，既有求職者自身的問(wèn)題，也有證券公司客戶(hù)經(jīng)理制度的問(wèn)題。
�。ㄒ唬⿲η舐氄叩慕ㄗh
1、客戶(hù)經(jīng)理很可能只是“入門(mén)”職業(yè)
求職者需要認識到，要想從事證券行業(yè)，客戶(hù)經(jīng)理是必須要面對的崗位，它相當于從業(yè)者的“入門(mén)”職業(yè)。將來(lái)許多投資分析師或公司高級管理人員，將通過(guò)在客戶(hù)經(jīng)理崗位的摸爬滾打中逐步成熟、成長(cháng)起來(lái)的。所以求職者需要正視這個(gè)職位，不能逃避，更不能眼高手低，覺(jué)得這個(gè)職位與自己的職業(yè)設想出入很大而消極怠工。這都是不正確的�？蛻�(hù)經(jīng)理這個(gè)職位如同一面鏡子，照亮了人們心中只求回報、不求付出的惰性�！安唤�(jīng)歷風(fēng)雨，怎能見(jiàn)彩虹”，只要求職者端正態(tài)度，迎難而上，邁過(guò)初始的這道坎，未來(lái)的路就會(huì )越走越光明。
2、從事客戶(hù)經(jīng)理工作從心理到能力培養上都有一個(gè)適應過(guò)程
很多求職者特別是非金融專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的從業(yè)者在從事客戶(hù)經(jīng)理工作之初，普遍缺乏過(guò)硬的理論知識，缺少對客戶(hù)經(jīng)理崗位的深入認識，沒(méi)有實(shí)戰經(jīng)驗；另外很多人還缺乏吃苦耐勞的敬業(yè)精神和一定的社會(huì )交往能力。前三條可以通過(guò)加強學(xué)習和實(shí)際操作很快得以彌補，而后兩條則是從小到大不斷積累、歷練的結果。這些問(wèn)題能否解決，關(guān)系到求職者是否能在客戶(hù)經(jīng)理崗位乃至證券公司立足與發(fā)展。求職者應當虛心向老員工請教，通過(guò)自查和他人幫助查找自己的不足，以便逐漸提高自己的能力，適應公司和社會(huì )的需要。
3、求職者不能把收入看得太重
很多求職者都認為客戶(hù)經(jīng)理薪金不高，且被開(kāi)除的可能性大，不如其他崗位收入穩定。我們認為，新入職的求職者不能指望一畢業(yè)就年薪過(guò)萬(wàn)，這是不現實(shí)的，也對自己今后的發(fā)展不利。剛入職的員工，無(wú)論你是否在相同或相似的行業(yè)從事過(guò)相關(guān)的工作，進(jìn)入了一個(gè)新的公司后，你仍然是個(gè)新“學(xué)生”，你需要學(xué)習公司的企業(yè)文化，學(xué)會(huì )與老員工打交道，學(xué)習新公司的各項業(yè)務(wù)，以及繼續培養吃苦耐勞、熱情服務(wù)客戶(hù)的本領(lǐng)。因而剛入職的員工也是要交“學(xué)費”的，這不僅僅是單純的物質(zhì)上的金錢(qián)，也包括精神上的洗禮。因而求職者不應該把錢(qián)看得太重，相反，應該把這看成是自己奮斗的動(dòng)力，去為了將來(lái)能夠獲得更好的職位、更高的人生價(jià)值和更多的個(gè)人財富而努力，這樣就能擺正心態(tài)，調整好狀態(tài)做好每一天的工作。
4、客戶(hù)經(jīng)理在工作過(guò)程中還要不斷學(xué)習，及時(shí)“充電”
剛入職的`客戶(hù)經(jīng)理應當合理分配好工作和休息時(shí)間，除了把大部分精力投入到工作以外，在休息時(shí)間應當及時(shí)對自己“充電”，閱讀一些管理類(lèi)、會(huì )計類(lèi)和IT類(lèi)及營(yíng)銷(xiāo)和處理人際關(guān)系方法技巧方面的書(shū)籍，會(huì )對自己未來(lái)的發(fā)展比較有利。隨著(zhù)中國證券業(yè)的發(fā)展，金融工具創(chuàng )新速度加快，交易手段現代化程度提高，行業(yè)之間的聯(lián)系越來(lái)越緊密，證券市場(chǎng)將走向國際化，證券公司的各工作崗位需要處理各種各樣復雜、全新的問(wèn)題，因而也就越來(lái)越需要全面、復合型的人才，只掌握證券等金融類(lèi)的知識遠遠不能適應社會(huì )發(fā)展的。所以求職者在走上工作崗位后面對的社會(huì )和自身的壓力會(huì )很重，求職者需要合理分配好自己的工作和生活，同時(shí)給自己定好短期和長(cháng)期的計劃。按照自己設想的、力所能及的道路去一步步實(shí)現自己的人生目標，這樣不僅會(huì )逐步收獲自信，而且會(huì )提升人的價(jià)值。
�。ǘ⿲ψC券公司客戶(hù)經(jīng)理制度的建議
1、提高底薪
證券公司應該考慮將底薪適當提高一些，以接近或持平金融行業(yè)同等類(lèi)型崗位的平均工資水平，確保能夠留住人才。
2、建立客戶(hù)經(jīng)理保障性基金
證券公司應當建立類(lèi)似的客戶(hù)經(jīng)理保障性基金，并將其作為客戶(hù)經(jīng)理的一項福利制度，對于生活確實(shí)有困難的員工可以通過(guò)保障基金予以一定的幫助。
3、鼓勵部門(mén)間和員工間的合作
證券公司應當采取措施加強公司員工的整合，努力使公司氛圍融洽，形成“以老帶小，共同進(jìn)步”的良好局面，使新進(jìn)員工感受到公司的關(guān)懷，也有利于提升公司對外的整體形象。
4、制定切實(shí)可行的業(yè)績(jì)考核指標
證券公司應當制定切實(shí)可行的業(yè)績(jì)考核指標，充分考慮到市場(chǎng)的現實(shí)情況和員工的工作能力；不要盲目地設定一些根本不可能完成的任務(wù)，以此變相克扣員工的工資，損害員工權益。
5、建立心理輔導機制
證券公司應當建立客戶(hù)經(jīng)理的心理輔導機制，及時(shí)排解客戶(hù)經(jīng)理工作中遇到的各種心理問(wèn)題，幫助他們更好的面對客戶(hù)，完成工作。
6、配合上級單位做好客戶(hù)經(jīng)理后續培訓工作
證券公司應當配合中國證監會(huì )及其派出機構和中國證券業(yè)協(xié)會(huì )做好客戶(hù)經(jīng)理的后續培訓工作，努力使客戶(hù)經(jīng)理改善工作方法，提高工作效率，并使新進(jìn)員工能夠盡快適應工作崗位的需要。這方面不僅要遵守國內《證券法》、《民法》、《勞動(dòng)保障法》等法律和行業(yè)的相關(guān)規定，還要看到國外證券行業(yè)的發(fā)展趨勢。以美國為例，隨著(zhù)資本市場(chǎng)和證券行業(yè)規模高速發(fā)展，現今的相關(guān)從業(yè)人員數量已經(jīng)達到了近百萬(wàn)人。同時(shí)，證券行業(yè)通過(guò)金融改革后管制逐步放松，逐級呈現出“交易傭金自由化、對內對外開(kāi)放化、監管權力集中化、證券市場(chǎng)國際化”等一系列特點(diǎn)。同時(shí)，隨著(zhù)金融衍生品交易規模和品種范圍的擴大，券商業(yè)務(wù)范圍將擴大，經(jīng)紀業(yè)務(wù)涉及的金融工具將出現大量OTC產(chǎn)品，券商將涉足大量的跨國業(yè)務(wù)。
證券公司崗位工作計劃4
一、人力資源績(jì)效管理的意義
1.有助于提高企業(yè)的管理績(jì)效
一方面，在績(jì)效管理的過(guò)程中，員工通過(guò)參與設定自己的工作目標而具有自我實(shí)現的感覺(jué)；促使員工個(gè)人目標和企業(yè)目標達到一致和統一。另一方面，通過(guò)自上而下地分解目標，避免團隊與員工目標偏離企業(yè)戰備目標。一年中多次地評估與獎懲，實(shí)現企業(yè)對目標的監控實(shí)施，保證工作目標的按時(shí)完成。上述兩方面都提高了企業(yè)或團隊的管理 績(jì)效，保證了企業(yè)戰略目標的實(shí)現。
2.有助于提高企業(yè)內部溝通效率
績(jì)效管理改變了以往純粹的自上而下命令和檢查的做法，要求管理者與被管理者雙方定期就其工作行為與行溝通、評判、反饋、輔導，管理者要對被管理者的職業(yè)能培訓、開(kāi)發(fā)，對其職業(yè)發(fā)展進(jìn)行輔導與激勵，客觀(guān)上為管理管理者之間提供了一個(gè)十分有效的信息溝通平臺，提高了效率。
3.為企業(yè)人力資源管理與開(kāi)發(fā)提供必要依據
通過(guò)績(jì)效管理、實(shí)施績(jì)效考核，為企業(yè)員工的管理決策退、晉升、轉崗、降職等提供了必要的依據，同時(shí)也解決了培訓、薪酬、職業(yè)規劃等問(wèn)題，使其行之有據，這也是績(jì)效為人力資源管理各個(gè)環(huán)節中最重要環(huán)節的原因所在。
二、證券類(lèi)企業(yè)人力資源績(jì)效管理現狀
1.績(jì)效管理未體現現代企業(yè)“以人為本”的管理理念
人本管理思想已被大多數現代企業(yè)高層管理人員所接受和遵循，但證券類(lèi)公司在對基層人員的薪資管理方面卻往往存在執行不到位的現象。
(1)大多數證券公司在新員工(主要是證券經(jīng)紀人)入職前實(shí)習期內，未給實(shí)習員工以任何經(jīng)濟上的補助(含獎金，交通補助、飯補等)，但對于任何一名實(shí)習員工，衣食住行都是他們的基本需要。特別是對于那些剛剛走出校門(mén)的本科畢業(yè)生，他們在經(jīng)濟上尚未完全獨立，且社會(huì )關(guān)系也處于初步積累階段，在公司不給予任何補助的情況下，很難全身心地投入到市場(chǎng)開(kāi)發(fā)當中，必然影響他們的工作效率和工作熱情。
(2)員工人職門(mén)檻設置過(guò)高，不符合人本管理的理念。許多證券公司要求員工在入職前必須開(kāi)發(fā)到一定數量和金額的有效客戶(hù)，而這個(gè)門(mén)檻設置對剛畢業(yè)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)很難跨越，無(wú)形中降低了員工的工作熱情度和參與度，他們無(wú)法真正地融入到公司整個(gè)團隊的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)當中。
2.考核體系不盡完善
(1)考核指標設置不當。當前證券公司績(jì)效考核指標設置存在3種做法：一是績(jì)效考核指標過(guò)粗，過(guò)于泛化，與被考核者所從事的具體工作之間的關(guān)聯(lián)性不大；二是績(jì)效考核指標過(guò)細、過(guò)全，看起來(lái)很科學(xué)、很合理，但執行起來(lái)很困難；三是盲目追求量化，只考核能量化的指標，不能量化的.指標則被當作不重要的指標被取消掉。
(2)主體不明確。許多證券公司在開(kāi)展績(jì)效考核時(shí)聲勢浩大，要求所有的員工之間互相打分，然后算出一個(gè)平均分，似乎這樣的評價(jià)才算得上科學(xué)和客觀(guān)公正，其主要目的是通過(guò)這種方式來(lái)評價(jià)員工的業(yè)績(jì)，將其與員工的工資獎金掛鉤。但這樣做不能對員工提出改進(jìn)意見(jiàn)，并進(jìn)一步開(kāi)發(fā)員工的潛能，不能對員工的工作績(jì)效進(jìn)行總體評價(jià)。
三、提升證券類(lèi)企業(yè)績(jì)效管理水平的建議
1.提升績(jì)效管理理念
高層管理者應該從戰略高度來(lái)考慮如何借助績(jì)效管理來(lái)提升整個(gè)公司的績(jì)效水平，以實(shí)現公司的戰略目標。公司要使績(jì)效管理順利實(shí)施，必須建立以績(jì)效為導向的企業(yè)文化。把有關(guān)人的各項決定即：崗位安排、薪酬、職位升降、員工解職等都看成是企業(yè)的控制手段，良好的企業(yè)文化能夠帶動(dòng)員工樹(shù)立與企業(yè)一致的目標，也為員工營(yíng)造一種鼓勵積極創(chuàng )造的工作氛圍。
證券公司崗位工作計劃5
一、國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)教育與就業(yè)崗位關(guān)聯(lián)度的標準劃分
改革開(kāi)放初期，我國對外貿易業(yè)的迅速發(fā)展，需要大量的外貿人才。國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)因此成為了我國畢業(yè)生收入與就業(yè)率雙高的專(zhuān)業(yè)。不過(guò)，隨著(zhù)國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生人數的迅速增長(cháng)，以及外貿環(huán)境日漸復雜多變，國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)逐漸變成了畢業(yè)生收入與就業(yè)率雙低的專(zhuān)業(yè)。然而，由于市場(chǎng)經(jīng)濟的快速發(fā)展和社會(huì )分工的不斷深化，社會(huì )上出現了各種各樣的行業(yè)和就業(yè)崗位。所以，國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)選擇變得多種多樣。安徽財經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生也不例外。但是哪些就業(yè)崗位屬于國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)基本對口的就業(yè)崗位？哪些就業(yè)崗位屬于國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)部分對口的就業(yè)崗位？哪些就業(yè)崗位屬于國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)完全不對口的就業(yè)崗位？
一般來(lái)說(shuō)，大學(xué)畢業(yè)生的就業(yè)崗位是否與所學(xué)專(zhuān)業(yè)對口，主要與該生所受的專(zhuān)業(yè)教育內容密切相關(guān)，但由于個(gè)人、社會(huì )、家庭等諸多復雜因素的影響，不少大學(xué)畢業(yè)生的就業(yè)崗位與其所受的專(zhuān)業(yè)教育內容部分相關(guān)甚至完全無(wú)關(guān)。因此，要想搞清楚以上問(wèn)題，首先要弄清楚專(zhuān)業(yè)教育的內容。眾所周知，國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)是培養以能在涉外經(jīng)濟與貿易部門(mén)、外資企業(yè)及政府機構從事經(jīng)濟與貿易業(yè)務(wù)、行政管理、調研與策劃等工作的復合型、外向型、應用型的高級專(zhuān)門(mén)人才為目標的，所以，國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)的教育內容安排自然是圍繞著(zhù)這個(gè)人才培養目標來(lái)安排。以安徽財經(jīng)大學(xué)為例，目前，安徽財經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)教育內容包括公共基礎課、學(xué)科基礎課、專(zhuān)業(yè)必修課、專(zhuān)業(yè)限選課、公共限選課和公共任選課等六個(gè)模塊，其中公共基礎課包括馬克思主義思想原理、思想道德修養與法律基礎、數據庫應用、微積分上、微積分下、線(xiàn)性代數、概率論與數理統計、計算機應用基礎、體育、英語(yǔ)精讀高級上、英語(yǔ)聽(tīng)說(shuō)高級上、英語(yǔ)精讀高級下、英語(yǔ)聽(tīng)說(shuō)高級下等課程，學(xué)科基礎課包括政治經(jīng)濟學(xué)、微觀(guān)經(jīng)濟學(xué)、宏觀(guān)經(jīng)濟學(xué)、國際經(jīng)濟學(xué)、會(huì )計學(xué)、統計學(xué)、貨幣銀行學(xué)、財政學(xué)、計量經(jīng)濟學(xué)等課程，專(zhuān)業(yè)必修課包括產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學(xué)、國際貿易、國際貿易實(shí)務(wù)、國際貿易操作實(shí)驗、國際市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、商務(wù)英語(yǔ)函電、國際金融實(shí)務(wù)、電子商務(wù)概論等課程，專(zhuān)業(yè)限選課包括中級商務(wù)英語(yǔ)、國際金融、國際商務(wù)概論、國際商務(wù)談判、國際貨物運輸與保險、國際支付與結算、服務(wù)外包、國際企業(yè)經(jīng)營(yíng)、國際投資學(xué)、跨國公司、現代期貨貿易、商務(wù)網(wǎng)站經(jīng)營(yíng)、統計軟件、經(jīng)濟法等課程，公共限選課包括世界文化史、漢字文化、歐洲音樂(lè )史、廣告作品欣賞、中國財政史、會(huì )計史、外國經(jīng)濟史、創(chuàng )業(yè)經(jīng)營(yíng)、商業(yè)機會(huì )識別等二百多門(mén)課程，公共任選課包括合同法、勞動(dòng)法、法律與生活、網(wǎng)站建設、地方財政管理學(xué)、社會(huì )學(xué)、人力資源管理、跨國公司管理、企業(yè)文化、證券投資基金等幾百門(mén)課程。
根據安徽財經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)的教育內容，安徽財經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生進(jìn)入外貿公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿部門(mén)，從事外貿跟單員、外貿業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作，這些工作崗位肯定是屬于國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)基本對口的就業(yè)崗位。進(jìn)入銀行、證券公司、會(huì )計事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門(mén)從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財務(wù)會(huì )計事務(wù)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、英語(yǔ)翻譯、電子商務(wù)、商貿流通等工作，這些工作崗位就屬于部分對口就業(yè)崗位，而進(jìn)入教育業(yè)、非營(yíng)利性行業(yè)、農業(yè)、政府非商務(wù)經(jīng)貿部門(mén)從事教育管理與培訓、行政管理、農業(yè)生產(chǎn)開(kāi)發(fā)、文字綜合管理等工作，這些工作崗位則屬于完全不對口就業(yè)崗位。
二、國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)教育與就業(yè)崗位關(guān)聯(lián)狀況的調查分析
根據以上論述可知，安徽財經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生進(jìn)入外貿公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿部門(mén)，從事外貿跟單員、外貿業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作，是屬于國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)基本對口的就業(yè)崗位；進(jìn)入銀行、證券公司、會(huì )計事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門(mén)從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財務(wù)會(huì )計事務(wù)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、英語(yǔ)翻譯、電子商務(wù)、商貿流通等工作，是屬于部分對口就業(yè)崗位，而進(jìn)入教育業(yè)、非營(yíng)利性行業(yè)、農業(yè)、政府非商務(wù)經(jīng)貿部門(mén)從事教育管理與培訓、行政管理、農業(yè)生產(chǎn)開(kāi)發(fā)、文字綜合管理等工作，則屬于完全不對口就業(yè)崗位。
為了便于調查和分析，本文選取安徽財經(jīng)大學(xué)20xx屆和20xx屆國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生作為調查和分析的對象。安徽財經(jīng)大學(xué)20xx屆國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生有6個(gè)班，共265人，其中進(jìn)入外貿公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿部門(mén)，從事外貿跟單員、外貿業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作的畢業(yè)生，有63人；進(jìn)入銀行、證券公司、會(huì )計事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門(mén)從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財務(wù)會(huì )計事務(wù)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、英語(yǔ)翻譯、電子商務(wù)、商貿流通等工作的畢業(yè)生，有165人，進(jìn)入教育業(yè)、非營(yíng)利性行業(yè)、農業(yè)、政府非商務(wù)經(jīng)貿部門(mén)從事教育管理與培訓、行政管理、農業(yè)生產(chǎn)開(kāi)發(fā)、文字綜合管理等工作的畢業(yè)生，有9人；另外有28人攻讀碩士研究生。20xx屆國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生有7個(gè)班級，共316人，其中進(jìn)入外貿公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿部門(mén)，從事外貿跟單員、外貿業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作的畢業(yè)生，有90人；進(jìn)入銀行、證券公司、會(huì )計事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門(mén)從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財務(wù)會(huì )計事務(wù)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、英語(yǔ)翻譯、電子商務(wù)、商貿流通等工作的畢業(yè)生，有164人，進(jìn)入教育業(yè)、非營(yíng)利性行業(yè)、農業(yè)、政府非商務(wù)經(jīng)貿部門(mén)從事教育管理與培訓、行政管理、農業(yè)生產(chǎn)開(kāi)發(fā)、文字綜合管理等工作的畢業(yè)生，有11人。另外有51人攻讀碩士研究生。
通過(guò)上述的調查統計，可以明顯得出，真正進(jìn)入外貿公司、政府商務(wù)局或經(jīng)貿部門(mén)，從事外貿跟單員、外貿業(yè)務(wù)員、報關(guān)員、單證員、行政管理等工作的畢業(yè)生人數遠遠少于進(jìn)入銀行、證券公司、會(huì )計事務(wù)所和其他各種性質(zhì)的企業(yè)，以及政府部門(mén)從事信貸業(yè)務(wù)、證券投資業(yè)務(wù)、期貨業(yè)務(wù)、財務(wù)會(huì )計事務(wù)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、英語(yǔ)翻譯、電子商務(wù)、商貿流通等工作的畢業(yè)生人數。因此，可以說(shuō)，安徽財經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)教育還需要進(jìn)行一定的調整和完善，以進(jìn)一步適應這種就業(yè)現狀。
三、對策建議
通過(guò)對安徽財經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)教育與就業(yè)崗位關(guān)聯(lián)狀況的調查和分析，發(fā)現當前的'國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)教育還需進(jìn)行一定的調整和完善，為此提出以下對策建議：
1、調整培養目標。前面已述，國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)是培養以能在涉外經(jīng)濟與貿易部門(mén)、外資企業(yè)及政府機構從事經(jīng)濟與貿易業(yè)務(wù)、行政管理、調研與策劃等工作的復合型、外向型、應用型的高級專(zhuān)門(mén)人才為目標，但是從對安徽財經(jīng)大學(xué)國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)教育與就業(yè)崗位關(guān)聯(lián)狀況的調查和分析的情況來(lái)看，這個(gè)培養目標顯然需要調整。在培養能在涉外經(jīng)濟與貿易部門(mén)、外資企業(yè)及政府機構從事經(jīng)濟與貿易業(yè)務(wù)、行政管理、調研與策劃等工作的復合型、外向型、應用型的高級專(zhuān)門(mén)人才的同時(shí)，還應培養思想品德優(yōu)良，具有廣泛經(jīng)濟、金融、物流、證券、營(yíng)銷(xiāo)等理論知識，對人文社會(huì )科學(xué)都有廣泛涉獵，能夠運用計算機及網(wǎng)絡(luò )從事日常工作和涉外工作，具有良好的溝通、應變、協(xié)調、創(chuàng )新和創(chuàng )業(yè)能力。
2、完善課程的設置。國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)課程設置應該與社會(huì )發(fā)展需要緊密結合，根據社會(huì )發(fā)展變化完善課程設置。既要夯實(shí)學(xué)生的理論基礎，也要增強學(xué)生的實(shí)際操作和分析問(wèn)題解決問(wèn)題的能力。增加能夠拓寬理論知識和更好適應社會(huì )需要的課程，比如金融投資、物流管理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、項目管理、行政管理、人力資源管理、勞動(dòng)法、管理心理學(xué)等課程。通過(guò)以經(jīng)濟學(xué)為主，金融學(xué)、管理學(xué)和人文科學(xué)多學(xué)科知識的復合型培養，為國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生提供較為寬厚的學(xué)科理論基礎。
3、加強實(shí)踐訓練和考核方式改革。學(xué)生在課堂里學(xué)到的主要是理論知識，很少有實(shí)踐訓煉，這就導致大部分學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力有所欠缺。而這與培養具有較強綜合能力的培養目標來(lái)說(shuō)，是不相適應的。因此，在提升理論素質(zhì)培養的同時(shí)，要加大實(shí)踐訓練，改革考核方式，把實(shí)踐訓練納入考核內容當中，加強理論聯(lián)系實(shí)際，在實(shí)踐中鞏固理論的學(xué)習。
證券公司崗位工作計劃6
一、高職金融與證券專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生的職業(yè)崗位
通過(guò)對銀行、證券和保險等金融機構上百人次的調研和與金融專(zhuān)家組建的金融與證券專(zhuān)業(yè)指導委員會(huì )共同商議,并結合高職學(xué)生的特點(diǎn),筆者認為高職金融與證券專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生分為銀行從業(yè)人員、證券從業(yè)人員、期貨從業(yè)人員、保險從業(yè)人員、金融中介從業(yè)人員五個(gè)就業(yè)方向,其就業(yè)崗位群主要為:商業(yè)銀行綜合柜員、商業(yè)銀行大堂經(jīng)理、證券客戶(hù)經(jīng)理、證券經(jīng)紀人、保險經(jīng)紀人、保險業(yè)務(wù)員等。
二、高職金融與證券專(zhuān)業(yè)綜合實(shí)訓體系構建的基本流程
可見(jiàn),首先不同崗位對高職金融與證券專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生的職業(yè)技能要求差別很大,必須有針對性的加強訓練,以培養專(zhuān)業(yè)化、職業(yè)化的技能;其次,畢業(yè)生主要服務(wù)于金融機構一線(xiàn)崗位,大多直接接觸金融服務(wù)顧客群,這就要求該專(zhuān)業(yè)畢業(yè)生具有較高的綜合素質(zhì),具備與顧客交流、溝通能力。職業(yè)崗位的這些特點(diǎn)對高職金融與證券專(zhuān)業(yè)工學(xué)結合綜合實(shí)訓體系的構建提出了更高的要求。
結合上述職業(yè)崗位的分析,筆者認為,高職金融與證券專(zhuān)業(yè)工學(xué)結合綜合實(shí)訓體系構建可以參考以下的六個(gè)步驟進(jìn)行,如下圖:
1.金融行業(yè)崗位調研論證。①現場(chǎng)分析不同金融機構的不同業(yè)務(wù)崗位,撰寫(xiě)調研報告;②組織行業(yè)問(wèn)卷調查。
2.對參加校內實(shí)訓、校外實(shí)訓基地頂崗實(shí)習學(xué)生訪(fǎng)談。①及時(shí)掌握學(xué)生實(shí)操技能水平和就業(yè)意向;②強化實(shí)訓過(guò)程的控制和引導,提高實(shí)訓效果。
3.校外實(shí)訓基地、頂崗實(shí)習單位調研。①及時(shí)掌握金融機構的`發(fā)展狀況及合作意向;②及時(shí)了解金融機構招聘員工的數量、人才需求的類(lèi)型和要求。
4.論證金融機構“訂單式”人才培養計劃。①明確人才供需雙方的職責;②與金融機構共同商討、制定人才培養計劃和考試錄用標準。
5.跟蹤調查近兩年畢業(yè)生情況。①了解畢業(yè)學(xué)生工作情況;②完善“供貨”后的跟進(jìn)服務(wù);③進(jìn)一步改進(jìn)“訂單式”培養模式。
6.專(zhuān)業(yè)整體實(shí)訓課程改革。對不同金融機構的不同業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行工作項目、工作任務(wù)、職業(yè)能力分解,分職業(yè)、項目強化。
三、廣州城建職業(yè)學(xué)院在高職金融與證券專(zhuān)業(yè)工綜合實(shí)訓體系構建的實(shí)踐
廣州城建職業(yè)學(xué)院于20xx年開(kāi)始招收金融與證券專(zhuān)業(yè)高職三年制大專(zhuān)學(xué)生,現已招收三屆,在校學(xué)生人數近600人。為了提高高職教育的教學(xué)質(zhì)量,圍繞“一技之長(cháng)+綜合素質(zhì)”的高技能金融與證券專(zhuān)業(yè)人才培養目標,筆者和金融教研室其他同事一道做了大量的工作,我們已經(jīng)完成了上述綜合實(shí)訓體系構建的基本流程中的前三個(gè)步驟,正在和金融機構積極接觸,論證金融機構“訂單式”人才培養計劃。
1.課程學(xué)時(shí)安排方面。在金融與證券專(zhuān)業(yè)課程建設上注重“學(xué)校與企業(yè)一體化”、教學(xué)內容“理論與實(shí)踐一體化”、加大實(shí)訓課程比重,不斷提高學(xué)生實(shí)踐動(dòng)手能力。在已經(jīng)制定的金融與證券專(zhuān)業(yè)20xx級教學(xué)計劃進(jìn)程表和20xx級教學(xué)計劃進(jìn)程表中,20xx級金融與證券專(zhuān)業(yè)所開(kāi)設課程中,理論、實(shí)踐學(xué)時(shí)中實(shí)踐課學(xué)時(shí)448學(xué)時(shí),純實(shí)踐課程學(xué)時(shí)650學(xué)時(shí),實(shí)踐總學(xué)時(shí)合計1098學(xué)時(shí),占該專(zhuān)業(yè)全部學(xué)時(shí)比重達到44.19%;20xx級金融與證券專(zhuān)業(yè)所開(kāi)設課程中,理論、實(shí)踐學(xué)時(shí)中實(shí)踐課學(xué)時(shí)396學(xué)時(shí),純實(shí)踐課程學(xué)時(shí)675學(xué)時(shí),實(shí)踐總學(xué)時(shí)合計1071學(xué)時(shí),占該專(zhuān)業(yè)全部學(xué)時(shí)比重達到43.29%。
2.實(shí)訓基地建設方面。金融與證券專(zhuān)業(yè)于20xx年初建成獨立的校內金融實(shí)訓室,配備世華財訊金融實(shí)訓軟件操作平臺,可以同時(shí)進(jìn)行證券、期貨、外匯各類(lèi)金融工具的模擬操作;新的金融模擬交易實(shí)訓室、商業(yè)銀行模擬實(shí)訓室建設項目已經(jīng)立項,正在加緊建設,估計在20xx年中建成。截止到20xx年八月底,金融與證券專(zhuān)業(yè)先后與美國友邦保險公司、申銀萬(wàn)國證券有限公司、廣發(fā)證券有限公司等著(zhù)名金融機構共建立校外實(shí)訓基地七個(gè),實(shí)訓基地覆蓋金融職業(yè)的證券、期貨、銀行、保險、金融中介五大職業(yè)。校外實(shí)訓基地以頂崗實(shí)習的方式接受多名學(xué)生假期實(shí)習、畢業(yè)實(shí)訓;并邀請金融資深人士不定期入校對學(xué)生進(jìn)行職業(yè)和崗位的培訓,不但加深學(xué)生對金融市場(chǎng)的認識,也激發(fā)了他們的學(xué)習熱情。
由于金融與證券專(zhuān)業(yè)實(shí)訓體系結構本著(zhù)專(zhuān)業(yè)教學(xué)內容與崗位實(shí)習內容協(xié)調一致的原則進(jìn)行了調整,制定專(zhuān)業(yè)實(shí)訓計劃,基本做到了針對學(xué)生頂崗實(shí)習崗位所需同步安排模塊教學(xué),使專(zhuān)業(yè)學(xué)習與實(shí)踐實(shí)訓密切結合。在校外實(shí)訓基地實(shí)訓時(shí),我們依據不同職業(yè)崗位分為相對應的若干批次,每批學(xué)生實(shí)習周期為4周左右,然后再實(shí)現每批次學(xué)生的無(wú)縫對接,避免了影響實(shí)習單位的正常工作。同時(shí),學(xué)生邊學(xué)基礎知識、邊為上崗準備相關(guān)技能、邊在各個(gè)崗位上輪流換班,加深了對各個(gè)崗位業(yè)務(wù)操作的理解度和熟練性,反過(guò)來(lái)也促進(jìn)了學(xué)生接受校內教學(xué)的積極性。
證券公司崗位工作計劃7
關(guān)鍵詞：基于工作過(guò)程；證券交易與服務(wù)；學(xué)習領(lǐng)域；課程開(kāi)發(fā)；學(xué)習情境
中圖分類(lèi)號：G712 文獻標識碼：A 文章編號：1672-5727（20xx）10-0094-02
學(xué)習領(lǐng)域是建立在教學(xué)論基礎上、由職業(yè)學(xué)校實(shí)施的學(xué)習行動(dòng)領(lǐng)域，它包括實(shí)現該專(zhuān)業(yè)人才培養目標的全部學(xué)習任務(wù)，通過(guò)行動(dòng)導向的學(xué)習情境使其具體化。從學(xué)習領(lǐng)域課程方案來(lái)看，一般而言，每一學(xué)習領(lǐng)域均以相應的職業(yè)行動(dòng)領(lǐng)域為依據。一個(gè)學(xué)習領(lǐng)域就是一個(gè)學(xué)習單元，其主題內容是以職業(yè)任務(wù)設置與職業(yè)行動(dòng)過(guò)程為取向的，即以工作過(guò)程為導向。
學(xué)習領(lǐng)域課程的開(kāi)發(fā)思路
學(xué)習領(lǐng)域課程開(kāi)發(fā)的基本思路是：由職業(yè)行動(dòng)體系中的全部職業(yè)行動(dòng)領(lǐng)域導出相關(guān)的學(xué)習領(lǐng)域，再通過(guò)適合教學(xué)的學(xué)習情境使之具體化，這一過(guò)程的本質(zhì)可簡(jiǎn)述為“行動(dòng)領(lǐng)域——學(xué)習領(lǐng)域——學(xué)習情境”，如圖1所示。
行動(dòng)領(lǐng)域體現了職業(yè)的、社會(huì )的和個(gè)人的需求，職業(yè)教育的學(xué)習過(guò)程應該有利于完成這些行動(dòng)領(lǐng)域中的任務(wù)。對當今和未來(lái)實(shí)踐的行動(dòng)領(lǐng)域進(jìn)行教學(xué)論的反思與處理，就產(chǎn)生了專(zhuān)業(yè)教學(xué)計劃的學(xué)習領(lǐng)域。行動(dòng)領(lǐng)域的開(kāi)發(fā)過(guò)程如圖2所示。
證券公司客戶(hù)經(jīng)理崗位的行動(dòng)領(lǐng)域歸納
典型工作任務(wù)是職業(yè)行動(dòng)中的具體工作領(lǐng)域，也稱(chēng)行動(dòng)領(lǐng)域，它是用完整的、有代表性的職業(yè)行動(dòng)和反映本質(zhì)工作關(guān)系描述的具體的職業(yè)工作。通過(guò)行業(yè)企業(yè)調研以及工作任務(wù)分析，可得到證券公司客戶(hù)經(jīng)理的典型工作任務(wù)，行動(dòng)領(lǐng)域歸納為：尋找客戶(hù)；指導客戶(hù)下載并安裝證券行情交易軟件；指導客戶(hù)進(jìn)行證券交易操作；為客戶(hù)提供即時(shí)行情咨詢(xún)服務(wù)；指導客戶(hù)收集分析證券信息；為客戶(hù)提供簡(jiǎn)單證券投資咨詢(xún)服務(wù)。
通過(guò)典型工作任務(wù)分析確立學(xué)習領(lǐng)域
通過(guò)證券公司客戶(hù)經(jīng)理職業(yè)崗位的典型工作任務(wù)提取，可以確定相應的學(xué)習領(lǐng)域。由于這些典型工作任務(wù)都與證券交易服務(wù)有關(guān)，所以將對應的學(xué)習領(lǐng)域命名為“證券交易與服務(wù)”。需要注意的是，學(xué)習領(lǐng)域課程體系與學(xué)科體系有本質(zhì)的區別，命名時(shí)要強調學(xué)習領(lǐng)域與職業(yè)崗位行動(dòng)領(lǐng)域之間的銜接關(guān)系，應按“學(xué)習領(lǐng)域名稱(chēng)=工作對象+動(dòng)作”的原則來(lái)命名。
學(xué)習情境的設計
根據典型工作任務(wù)、學(xué)生認知規律和職業(yè)成長(cháng)規律，將本課程的教學(xué)內容設計為8個(gè)學(xué)習情境，共36學(xué)時(shí)。學(xué)習內容與工作過(guò)程和職業(yè)資格實(shí)現對接，較好地解決了“教什么”的問(wèn)題。學(xué)習情境的`。
在證券交易所的真實(shí)行情中以行動(dòng)
導向法實(shí)施學(xué)習情境和子情境教學(xué)
本課程以證券交易服務(wù)為載體，采用行動(dòng)導向法來(lái)實(shí)施教學(xué)。學(xué)生通過(guò)交易系統在證券交易所即時(shí)行情系統中完成學(xué)習項目。另外，我校與證券公司共同舉辦模擬炒股大賽，提升了學(xué)生的學(xué)習興趣，教學(xué)效果良好，較好地解決了“怎樣教”的問(wèn)題，設計舉例如表2所示。
打造投資經(jīng)驗豐富、專(zhuān)兼結合的教學(xué)團隊
教學(xué)內容的選取決定了專(zhuān)任教師無(wú)法滿(mǎn)足本課程教學(xué)的需要。本課程打造了一支由三位專(zhuān)任教師和三位兼職教師組成的教學(xué)團隊。其中，專(zhuān)任教師均通過(guò)了證券從業(yè)資格考試，兼職教師由珠海證券營(yíng)業(yè)部的優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理和證券分析師擔任，彌補了專(zhuān)任教師在營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰方面的不足，較好地解決了“誰(shuí)來(lái)教”的問(wèn)題。
實(shí)施考評結合的教學(xué)評價(jià)改革
本課程打破了以考試為主的教學(xué)評價(jià)模式，實(shí)施考評結合的教學(xué)評價(jià)改革，較好地解決了“怎樣評”的問(wèn)題。評價(jià)方案如表3所示。
學(xué)習領(lǐng)域課程《證券交易與服務(wù)》開(kāi)發(fā)獲得了我校教改項目的立項，是我校教改的階段性成果之一。本課程以培養學(xué)生的職業(yè)技能為出發(fā)點(diǎn)，兼顧職業(yè)資格考證需求，以崗位工作過(guò)程為導向、典型工作任務(wù)為載體設計課程內容和學(xué)習情境，以行動(dòng)導向法組織實(shí)施教學(xué)，形成了課程特色，對指導當前高職教育的課程改革與建設具有一定的意義。