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銀行信息科技安全檢查報告
在人們素養不斷提高的今天，我們使用報告的情況越來(lái)越多，其在寫(xiě)作上具有一定的竅門(mén)。一起來(lái)參考報告是怎么寫(xiě)的吧，以下是小編為大家收集的銀行信息科技安全檢查報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
銀行信息科技安全檢查報告1
為防范化解運營(yíng)操作風(fēng)險，根據分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長(cháng)掛帥的運營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開(kāi)展20xx年運營(yíng)操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認真仔細的排查，具體如下：
一、運營(yíng)主管履職情況。
通過(guò)屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現有相沖突現象，能合理確定勞動(dòng)組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權限，落實(shí)柜員崗位責任制。保證了ABIS系統安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現有作假現象。能?chē)栏駡绦芯W(wǎng)點(diǎn)查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營(yíng)業(yè)期間，能監督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現金箱交接時(shí)，能仔細核對現金箱個(gè)數。
能按規定及時(shí)做好會(huì )計監控系統預警信息的核實(shí)，組織核查各類(lèi)會(huì )計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見(jiàn)，督促改進(jìn)工作。對本機構內外部檢查發(fā)現的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過(guò)對所有人員抽屜突擊檢查，沒(méi)有發(fā)現有代保管有客戶(hù)存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過(guò)抽查監控錄象，沒(méi)有發(fā)現存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應客戶(hù)本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶(hù)本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續齊全規范。
通過(guò)查看傳票，單位存款轉存通過(guò)91過(guò)渡轉個(gè)人賬戶(hù)，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
三、內外部對賬。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時(shí)、規范。運營(yíng)主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經(jīng)辦員、運營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回，處理手續規范。
沒(méi)有客戶(hù)經(jīng)理派送本人所管戶(hù)的`對賬單。銀行上門(mén)對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶(hù)余額表”，打印人員及運營(yíng)主管能按規定每天核對余額并簽章確認。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過(guò)抽查沖賬憑證及監控錄夠象，沒(méi)有發(fā)現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運營(yíng)主管現場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時(shí)，能堅持“更改有據、處理及時(shí)”的原則，多筆沖正時(shí)，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預留印鑒保管使用管理。
通過(guò)核查開(kāi)戶(hù)資料及抽查監控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書(shū)，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續及相關(guān)證明材料齊備，運營(yíng)主管能按規定審核變更資料；客戶(hù)預留印鑒卡保管規范，單位結算及個(gè)人支票賬戶(hù)款項支付能按規定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅持人工核對及換人復核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過(guò)抽查錄象及現場(chǎng)審核，沒(méi)有違規辦理業(yè)務(wù)的現象，柜員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)、定期存單，能由運營(yíng)主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單（單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)）號碼（后四位），簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現象。重要空白憑證出售管理符合規定，沒(méi)有內部人員代單位購買(mǎi)重要空白憑證的現象。
七、自助設備管理。
通過(guò)抽查監控錄象及與系統、實(shí)物進(jìn)行相對，未發(fā)現有違規現象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開(kāi)或關(guān)閉箱門(mén)、雙人清點(diǎn)現金；ATM長(cháng)短款、吞卡能按規定及時(shí)處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查，BOS系統異常時(shí)導致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí)，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在A(yíng)BIS系統處理后，能在系統恢復后在BOS做撤銷(xiāo)處理；BOS系統的“過(guò)渡資金賬戶(hù)余額”與ABIS系統的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷(xiāo)時(shí)，能按照ABIS系統的抹賬要求，在核證行憑證內作好批注（撤銷(xiāo)原因，后續處理情況等）；BOS業(yè)務(wù)退回，能按規定在核證行憑證內作好批注（退回原因，后續處理情況等）。
九、內外部檢查發(fā)現問(wèn)題整改情況。
20xx年上半年運營(yíng)案件風(fēng)險排查現場(chǎng)檢查發(fā)現問(wèn)題.20xx年上半年“三化三鐵”考評現場(chǎng)檢查存在問(wèn)題已按規定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng )建過(guò)程中，COMS系統中本行的前10類(lèi)普遍性問(wèn)題以及第5級較大違規操作問(wèn)題，已查明原因，并有針對性地分類(lèi)采取措施加以整改，同類(lèi)問(wèn)題發(fā)生頻率明顯減少。
銀行信息科技安全檢查報告2
農業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農業(yè)政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規劃和中國金融對外開(kāi)放步伐的.加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現。農發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對農發(fā)行的保密工作提出了更高的要求�，F階段農發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現在以下幾個(gè)方面：
1、對保密工作必要性和重要性認識不足。
保密工作是基層農發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執行政策的嚴肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會(huì )出現政策執行不到位現象，其危害性從小的方面講損壞了農發(fā)行的社會(huì )形象，可能惡化黨群干部關(guān)系；從大的方面講就有可能損害農民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀(guān)調控目標的實(shí)現，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著(zhù)我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對保密工作的范圍和職責不清。
大多數人認為保密工作就是保密部門(mén)和工作人員及領(lǐng)導們的事，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系；保密只不過(guò)對涉及國家機密的文件等按規定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布，對基層農發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要；有的人認為只保密農發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門(mén)及企業(yè)的信息不在保密范圍之內等等。這些觀(guān)點(diǎn)都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題，每個(gè)員工都有保密職責，凡是有可能對農發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內部工作協(xié)調及其它部門(mén)、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的.信息都屬于保密的范圍。
3、對保密工作重視不夠。
從現實(shí)狀況來(lái)看，基層農發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開(kāi)展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。
一是缺乏相應配套的`保密設備等設施；
二是保密規章制度體系不夠健全和完善；
三是基層行基本上沒(méi)有配備專(zhuān)（兼）職保密人員，既使配備了專(zhuān)（兼）職工員也僅是應付檢查等，沒(méi)有切實(shí)有效地開(kāi)展工作；
四是對保密工作說(shuō)起來(lái)重要，實(shí)際檢查指導少，崗位工作職責不到位。
針對上述存在的問(wèn)題和不足，要確�；鶎愚r發(fā)行各項工作順利開(kāi)展，形成大保密工作的局面，對此談一點(diǎn)膚淺的看法。
一、加強領(lǐng)導，統一思想，提高全員保密意識
為強化基層農發(fā)行的保密工作，應當在系統內自上而下成立“一把手”任組長(cháng)，分管行長(cháng)為副組長(cháng)，有關(guān)部負責人為成員的保密工作領(lǐng)導小組，配備專(zhuān)（兼）職保密干部，使保密工作層層有人抓、事事有人管，形成網(wǎng)絡(luò )管理狀態(tài)。同時(shí)，要把保密工作納入議事日程、納入目標考核中，采取與責任人工資、政績(jì)掛鉤的辦法，增強保密工作人員的責任感。
二、健全制度，細化職責，規范保密工作建設
首先要建立健全和完善各項保密工作制度。如：機要文件傳閱制度、密押管理制度、出納制度、保衛制度、檔案管理保密制度、保密工作責任制等，并要將這些制度印成冊子，分發(fā)到涉密人員手中，有些制度還可采取放大上墻的辦法，使人人都能熟悉操作，為把這些制度落到實(shí)處，還應科學(xué)規定有關(guān)涉密部室的保密事項。如：辦公室機要文件傳閱、借閱；會(huì )計部門(mén)聯(lián)行密押的使用和印章、重要空白憑證的管理、現金調運計劃、運鈔路線(xiàn)的管理；信貸計劃部門(mén)的資金構成、資產(chǎn)質(zhì)量、數據及傳輸等，這些都要求各專(zhuān)業(yè)操作履行崗位責任，遵守保密制度，使銀行的保密工作步入規范化、制度化軌道。
三、加大投入，狠抓落實(shí)，促進(jìn)各項工展開(kāi)展
農發(fā)行作為政策性銀行，擔負著(zhù)糧油收儲企業(yè)收購資金安全高效運營(yíng)的重任。在開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)中，除接觸到國家政策性收購資金的秘密外，自身還不斷產(chǎn)生出大量的內部秘密，如稍有不慎都會(huì )給國家造成難以挽回的損失，怎樣搞好保密工作，不但要采取一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落實(shí)。
一是機要文件的存放要實(shí)行“三鐵”，即鐵門(mén)、鐵窗、鐵柜；
二是在機要文件的收發(fā)上要實(shí)行“三簿一卡”，即收文登記簿、發(fā)文登記簿、借閱登記簿、文件傳閱卡，閱文、傳文按保密程序辦理；
三是在機要文件的管理上要達到“三專(zhuān)”，即專(zhuān)人、專(zhuān)柜、專(zhuān)室管理；
四是在安全保密工作中要落實(shí)“三個(gè)檢查”，即保密領(lǐng)導小組對其成員進(jìn)行定期檢查，看保密制度是否貫徹落實(shí)；對涉密部門(mén)進(jìn)行定期檢查，看有無(wú)違背保密制度的行為；對基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行定期檢查，看有無(wú)違背操作制度的行為和失泄密漏洞，只有這樣才能搞好基層農發(fā)行的保密工作，遏制各類(lèi)泄密事件的發(fā)生，更好的服務(wù)于農發(fā)行業(yè)務(wù)發(fā)展。
銀行信息科技安全檢查報告3
根據《河南省農村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農信社開(kāi)展眼里打擊非法集資專(zhuān)項整治活動(dòng)有關(guān)工作的通知》要求，×××總行高度重視,按照通知要求，結合我縣實(shí)際，持續組織開(kāi)展了打擊非法集資排查工作，現將20xx年第×季度工作開(kāi)展情況報告如下：
一、組織領(lǐng)導情況
為確保非法集資專(zhuān)項整治工作扎實(shí)開(kāi)展，總行成立以××為組長(cháng)，×××為副組長(cháng)，×××為成員的的非法集資風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組。
領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，由稽核監察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負責排查工作的組織、檢查、協(xié)調和匯總上報工作。
二、排查工作開(kāi)展情況
為了使排查工作取得實(shí)效，××與日常業(yè)務(wù)相結合，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關(guān)的稽核監察部、信貸管理部、安全保衛部及綜合部人員組成排查小組于本季度開(kāi)展了以下排查工作：
一是將非法集資專(zhuān)項整治活動(dòng)與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋、抓重點(diǎn)，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一項業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來(lái)的危害，摸清聯(lián)社當前非法集資風(fēng)險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。
二是加強營(yíng)業(yè)場(chǎng)所宣傳教育。認真落實(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理規定，嚴禁外部人員在信用社營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營(yíng)銷(xiāo)和資金交易活動(dòng)；加強對客戶(hù)不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶(hù)保護賬戶(hù)信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調查承諾制度。對現有的授信客戶(hù)名單進(jìn)行排查，將涉非客戶(hù)從授信名單中剔除；對新增的授信客戶(hù)，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶(hù)簽訂“嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書(shū)”。
三、排查結果
通過(guò)以上各類(lèi)方式排查，未發(fā)現員工參與非法集資活動(dòng)；未發(fā)現銀行賬戶(hù)涉嫌非法集資活動(dòng)；未發(fā)現信貸資金用于非法集資。
四、取得成效
××通過(guò)開(kāi)展多種形式的.社會(huì )宣傳活動(dòng)及內部員工排查，及時(shí)向社會(huì )公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農信社資金帶來(lái)的各項風(fēng)險。通過(guò)扎實(shí)排查，及時(shí)了解員工風(fēng)險隱患，規范員工行為，加強營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和銀行賬戶(hù)管理監測及信貸資金風(fēng)險管理監測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來(lái)的巨大經(jīng)濟損失，收到了很好的警示效果。
五、今后工作打算
�。ㄒ唬┏掷m加強員工思想教育工作，深入貫徹落實(shí)銀監會(huì )要求，使員工深刻認識非法集資的危害性。
�。ǘ┏掷m關(guān)注員工涉嫌非法集資問(wèn)題苗頭，對發(fā)現問(wèn)題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。
�。ㄈ┏掷m建立排查工作長(cháng)效機制，時(shí)刻關(guān)注員工動(dòng)向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。
�。ㄋ模┏掷m建立處非內控防范監測機制，加強賬戶(hù)資金監測和貸前涉非調查。
�。ㄎ澹┏掷m建立類(lèi)金融機構合作準入機制，加強對各類(lèi)有合作關(guān)系的類(lèi)金融機構的調查，對于不符合規定的機構不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
�。┏掷m建立員工涉非內部約束機制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責任追究辦法，加大處罰力度。
銀行信息科技安全檢查報告4
按照《XX市銀監分局辦公室轉發(fā)監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查活動(dòng)的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險排查方案，并且嚴格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。
一、工作準備
為做好此次非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長(cháng)的`非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查領(lǐng)導小組，實(shí)行“一把手”負責制，層層落實(shí)排查責任和任務(wù)；二是在內容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或實(shí)施民間借貸或非法集資活動(dòng)，尤其是對重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：
一是加強組織領(lǐng)導；
二是強化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現風(fēng)險案件及時(shí)處置移交。
三、專(zhuān)項排查過(guò)程
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風(fēng)險專(zhuān)項排查領(lǐng)導小組先后對總行及四家分支機構及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對各支行、各部門(mén)在此次活動(dòng)的職責做了具體分工，風(fēng)險管理部門(mén)主要負責本行轄內、本部門(mén)員工涉嫌參與或實(shí)施非法集資、民間借貸等異常行為的風(fēng)險排查工作；業(yè)務(wù)管理部門(mén)則主要負責各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險隱患排查，重點(diǎn)排查賬戶(hù)管理、儲蓄業(yè)務(wù)、自主支付類(lèi)貸款、資金營(yíng)運等業(yè)務(wù)是否遵守各項業(yè)務(wù)操作規程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況；風(fēng)險管理部門(mén)負責根據排查情況，分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險隱患，及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門(mén)組織查詢(xún)轄內每名員工的個(gè)人信用報告；安排專(zhuān)人對員工個(gè)人信用報告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢(xún)或擔保查詢(xún)等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫(xiě)非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護自己、提醒自己遠離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內容進(jìn)行審查，通過(guò)嚴格核查，未發(fā)現我行信貸從業(yè)人員與客戶(hù)存在資金拆借、內外勾結、騙取信貸資金等現象。未發(fā)現我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在此次專(zhuān)項非法集資排查中，有涉及社會(huì )融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險，根據通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習時(shí)間在全行范圍內組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的教育學(xué)習，通過(guò)學(xué)習我行員工提高了對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。
銀行信息科技安全檢查報告5
根據銀監局《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)操作風(fēng)險排查的通知》要求，我行以加強對柜面業(yè)務(wù)的監督管理，查找單位存款及系統內往來(lái)賬戶(hù)對賬的風(fēng)險隱患，進(jìn)一步規范銀行業(yè)務(wù)操作行為，加強銀行案件風(fēng)險防控為目標，對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險排查工作，現將檢查情況報告如下：
一、基本情況
烏斯太支行不斷加強內控制度建設和發(fā)揮內控制度作用，加強對重點(diǎn)環(huán)節、重要事項的監督控制，通過(guò)全面落實(shí)區分行“9166”工程的22項防范措施，有效提升了支行的內控和風(fēng)險防范水平，各類(lèi)支付結算業(yè)務(wù)、現金收付款等業(yè)務(wù)的差錯明顯減少。賬戶(hù)管理工作也因嚴格執行規章制度，我行的賬戶(hù)管理工作從開(kāi)戶(hù)資料審核、賬戶(hù)使用、賬戶(hù)管理、銷(xiāo)戶(hù)等方面均得到了規范。
二、檢查工作的組織及工作情況
支行按照檢查要求，由支行綜合管理部牽頭，組織風(fēng)險經(jīng)理、會(huì )計監管員、運營(yíng)主管等人員對賬戶(hù)管理、對賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。
三、檢查情況
�。ㄒ唬┵~戶(hù)管理
經(jīng)查我行今年開(kāi)立的賬戶(hù)資料齊全、手續合規，保證了賬戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性、合規性。開(kāi)戶(hù)手續完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權人領(lǐng)取。新開(kāi)立的賬戶(hù)均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)手續齊全、合規。但存在如下問(wèn)題：
1、內蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶(hù)于20xx年7月19日開(kāi)戶(hù)，于20xx年7月24日延期，賬戶(hù)于20xx年7月23日到期，已超期限使用賬戶(hù)。
2、未在規定期限內到人民銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續，阿拉善經(jīng)濟開(kāi)發(fā)區力遠輪胎商行于20xx年7月12日在我行開(kāi)戶(hù)，于7月18日在人行開(kāi)戶(hù)。
�。ǘ┿y企對賬情況：我行
一、二季度銀企對賬率100%，均賬實(shí)相符。
�。ㄈ┕衩鏄I(yè)務(wù)基礎控制
1、終端管理：我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應關(guān)系，2、柜員管理：支行嚴格執行“不相容崗位相分離”的.原則，做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認分離和當班主出納不處理庫戶(hù)類(lèi)交易的規定。我行柜員交易掩碼、應用掩碼均按柜員權限設置，在柜員崗位有變動(dòng)時(shí)及時(shí)進(jìn)行調整，掩碼設置符合要求。柜員短期離職時(shí)主管能夠及時(shí)將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查，不存在超期限任職情況。
�。ㄈ┕衩嬷匾马棻O督管理
1、柜員交接監督：會(huì )計交接工作堅持“先交后接”的原則，嚴格執行《中國農業(yè)銀行柜員現金箱管理規定》和《農行內蒙古分行有價(jià)單證和重要空白憑證管理實(shí)施細則》要求交接現金和重空，未發(fā)現長(cháng)短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續時(shí)柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬，因管庫員未認真核對賬務(wù)，監交人未認真履行工作職責，當時(shí)未發(fā)現差錯，后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時(shí)該憑證一并被刪除。
2、現金箱、庫房管理檢查：通過(guò)調閱監控錄像和現場(chǎng)查看，主管日終能夠做到對柜員現金箱進(jìn)行檢查，對現金大數卡把審核。各級檢查人員能夠按照規定頻率對柜員現金、重空進(jìn)行檢查，賬實(shí)、賬款均相符。
3、業(yè)務(wù)印章管理：我行現有停用業(yè)務(wù)印章2枚，由綜合部封存入保險柜保管，已督促上交。各類(lèi)印章按規定使用，不存在預先在各類(lèi)重空或有價(jià)單證上簽章的現象。
4、預留印鑒管理：今年我行無(wú)掛失預留印鑒業(yè)務(wù)，變更印鑒手續齊全，均有主管審批簽字。電子驗印系統上線(xiàn)后我行指定運營(yíng)主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。
5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續合規，未發(fā)現違規操作轉移客戶(hù)資金或侵占存款的現象。
�。ㄋ模┲Ц督Y算業(yè)務(wù)
1、支付結算審核：經(jīng)查，大額支付憑證印鑒清晰、真實(shí)、齊全，柜員能夠按照規定進(jìn)行驗印。保證金賬戶(hù)按承兌業(yè)務(wù)逐筆開(kāi)立，不存在挪用保證金現象。查詢(xún)查復業(yè)務(wù)及時(shí)、合規。中間業(yè)務(wù)收費嚴格按照《收費標準》進(jìn)行收費，收入
3及時(shí)入賬。
2、現金業(yè)務(wù)審核：經(jīng)調閱錄像和現場(chǎng)查看，柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時(shí)能夠堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則，未發(fā)現逆程序操作現象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權人審批，手續齊全合規。
3、特殊業(yè)務(wù)審核：沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規，均由主管審批簽字，并登記在“會(huì )計主管工作日志”，抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續合規，無(wú)他人代辦現象。查詢(xún)、凍結、扣劃業(yè)務(wù)手續齊全、全法，未發(fā)現逆程序操作現象。
4、其他業(yè)務(wù)事項審核：柜員在臨時(shí)離崗時(shí)能夠退出操作畫(huà)面，重要空白憑證、有價(jià)單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。
�。ㄎ澹┻\營(yíng)主管授權管理：運營(yíng)主管在授權前對授權業(yè)務(wù)進(jìn)行認真審核，將原始憑證與柜員輸入內容進(jìn)行核對，在確定業(yè)務(wù)正確、合規時(shí)予以授權。今年我行有一筆運營(yíng)主管轉授權業(yè)務(wù)，轉授權和撤銷(xiāo)轉授權均在“會(huì )計主管工作日志”進(jìn)行登記。
�。┻\營(yíng)主管對ARMS系統管理：我行運營(yíng)主管及時(shí)核銷(xiāo)預警信息，未發(fā)生不及時(shí)核銷(xiāo)情況。因運營(yíng)主管對制度規定學(xué)習不夠，出現了一筆違規核銷(xiāo)差錯，7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務(wù)，這之前上級行多次要求停止使用補磁交易，但當班主管仍以正常核銷(xiāo)。主管對上級行的督辦信息及時(shí)回復，未出現延誤。
�。ㄆ撸┫到y內往來(lái)對賬基本規定：我行開(kāi)立1戶(hù)系統內往來(lái)賬戶(hù)，與盟分行進(jìn)行清算，對賬工作由運營(yíng)副主管負責，按月對賬，明細賬逐筆勾對，換人復核，自年初以來(lái)賬賬相符。
�。ò耍┐箢~存單簽發(fā)、大額存款支取情況
1、我行今年以來(lái)共簽發(fā)4份，金額為640萬(wàn)元的單位定期存單，均資料齊全，手續合規。
2、對20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過(guò)100萬(wàn)元的現金和轉賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，涉及19筆13042萬(wàn)元，經(jīng)查支付手續齊全、合規，未發(fā)現違規違紀現象。
�。ň牛┢渌麡I(yè)務(wù)檢查：
截止20xx年8月末，發(fā)放貸款58788萬(wàn)元，簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬(wàn)元，均按照信貸審批原則逐級上報批準后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。
銀行信息科技安全檢查報告6
近年來(lái)，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據粵農信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動(dòng)的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據縣聯(lián)社相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的.相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀
行卡自助設備，因此我社暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶(hù)的差錯投訴，我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負責跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
八、關(guān)于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
銀行信息科技安全檢查報告7
近年來(lái)，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據豫銀監辦發(fā)號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡系統科技風(fēng)險現場(chǎng)檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的`客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：1是ATM保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險柜密碼，出納員掌管ATM保險柜和電子門(mén)鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機）、及時(shí)清點(diǎn)，交叉復核，中途不得換人。4是所有加鈔、點(diǎn)鈔、清機過(guò)程必須選擇監控器下進(jìn)行。5是裝鈔完畢對外營(yíng)業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實(shí)地測試，檢查錢(qián)箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無(wú)誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供ATM維護服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證ATM機不受到外部人員控制，確保ATM機正常運行。
四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
五、關(guān)于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
銀行信息科技安全檢查報告8
為認真貫徹落實(shí)總行《關(guān)于開(kāi)展影子銀行風(fēng)險排查工作的緊急通知》文件精神，同時(shí)針對可能產(chǎn)生員工不規范行為的幾個(gè)方面，為維護我宣城皖南農村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據上級的指導要求開(kāi)展影子銀行風(fēng)險排查工作，現將排查情況匯報如下：
一、堅持“預防為主，防治結合”的理念
首先，抓好各項業(yè)務(wù)制度學(xué)習，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著(zhù)正確的人生軌道前進(jìn)，在工作上不迷失方向；第二，著(zhù)力抓好內控制度建設，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設，通過(guò)完備的內部管理制度，構筑堅固防線(xiàn)，將化解風(fēng)險關(guān)口前移，推動(dòng)管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執制不嚴者及時(shí)給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
二、排查組織情況
1、加強組織領(lǐng)導。我行領(lǐng)導高度重視此次的員工行為風(fēng)險排查工作，為保證派工工作落于實(shí)處，同時(shí)為了明確相關(guān)責任人的責任，特成立以XXX為組長(cháng)的員工行為排查小組。
2、加強思想教育工作。我行通過(guò)組織全體員工學(xué)習監管部門(mén)下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會(huì )其精神，加強對員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理。通過(guò)持續開(kāi)展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規、案例警示教育，重點(diǎn)教育員工深刻認識違規行為的嚴重危害和后果，提高風(fēng)險防范意識，從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。
三、排查工作情況
在行長(cháng)的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險排查小組對我支行員工進(jìn)行了全面排查，從思想作風(fēng)、工作表現、紀律表現、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結合員工個(gè)人崗位特征，具體排查了以下幾個(gè)方面：
1.授意、指示、強令有關(guān)人員違規辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營(yíng)、交易等活動(dòng)提供方便或提供、泄露客戶(hù)信息，謀取不正當利益的。
3.利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實(shí)際控制的融資性擔保機構進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營(yíng)利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來(lái)的擔保、保證等其他活動(dòng)，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶(hù)資金大額異常交易的'排查力度，對大額異常交易資金來(lái)源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實(shí)，排查內部員工貪污挪用、索賄受賄、票據買(mǎi)賣(mài)、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。
同時(shí)在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過(guò)了家訪(fǎng)這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪(fǎng)活動(dòng)全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過(guò)此次排查，發(fā)現我行員工在各個(gè)方面表現正常，不存在上述的幾種行為
四、總結
截止目前，我行不存在員工違規行為，但是我行將繼續加強對此項工作的監督，防范案件的發(fā)生。
一是繼續開(kāi)展學(xué)教活動(dòng)，做到道理常講，警鐘常敲；
二是加強企業(yè)文化建設，為員工成長(cháng)與發(fā)展營(yíng)造良好的氛圍；
三是員工家訪(fǎng)及談心活動(dòng)，要更加細致耐心，范圍要更加廣泛，內容要更加具體，杜絕形式主義；
四是健全和完善各項規章制度，做好深度排查工作，構筑防治工作鐵防線(xiàn)。
同時(shí)我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度，加強崗位規范建設。結合實(shí)際工作，加強對崗位的規范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規范要求；從根本上杜絕員工違規行為的發(fā)生。
銀行信息科技安全檢查報告9
根據包新農金發(fā)今年30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風(fēng)險點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現并上報各類(lèi)案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。
案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長(cháng)為案件防控排查工作的第一責任人。各部門(mén)負責人組織本部門(mén)的排查工作，充分認識案件風(fēng)險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實(shí)負責，把案件風(fēng)險防控排查工作落實(shí)到位。主要對以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
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�。�1）單位結算賬戶(hù)的自查處理。
1、賬戶(hù)管理：們按照人民銀行《單位結算賬戶(hù)管理辦法》，對開(kāi)業(yè)至今開(kāi)立的單位結算賬戶(hù)進(jìn)行了詳細的自查。共清查賬戶(hù)55戶(hù)含我行在同業(yè)（荊門(mén)人行1戶(hù)、漢口銀行1戶(hù)、掇刀中行1戶(hù)、掇刀農行1戶(hù)、向陽(yáng)農行1戶(hù)）開(kāi)立賬戶(hù)5戶(hù)，其中：基本賬戶(hù)3戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù)1戶(hù)、一般賬戶(hù)50戶(hù)、注冊驗資戶(hù)1戶(hù)；經(jīng)清查，發(fā)現問(wèn)題若干：
一是待核準類(lèi)基本賬戶(hù)在他行未銷(xiāo)戶(hù)，在我行又開(kāi)立基本賬戶(hù)，致使在我行開(kāi)立的賬戶(hù)長(cháng)期處于“黑戶(hù)”狀態(tài)。該賬戶(hù)屬于我行自身賬戶(hù)，最初注冊驗資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶(hù)。我公司正式營(yíng)業(yè)后，欲將基本賬戶(hù)變更到我行營(yíng)業(yè)部辦理，因中行變更手續繁雜一直久拖不決。后續在請示行領(lǐng)導后，我們將根據指示進(jìn)行處理。
二是報備類(lèi)一般賬戶(hù)在他行有久懸戶(hù)和基本賬戶(hù)變更，致使在我行開(kāi)立的賬戶(hù)不能報備。經(jīng)與開(kāi)戶(hù)單位主管人員聯(lián)系，目前，變更賬戶(hù)的2家單位已將最新的單位開(kāi)戶(hù)許可證送交我行，我行也已在人行結算賬戶(hù)管理系統報備。在他行有久懸賬戶(hù)的單位2家，1家已經(jīng)做銷(xiāo)戶(hù)處理，還有1家正在要求基本賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行做久懸賬戶(hù)轉為正常賬戶(hù)處理，后續將視情況做出相應處理。根據自查發(fā)現的問(wèn)題，在今后的工作中，我們在要求柜員保證開(kāi)戶(hù)單位資料的完整性、合規性的同時(shí)，還要求柜員，單位結算賬戶(hù)在沒(méi)有通過(guò)人行結算賬戶(hù)管理系統核準、報備絕對不允許使用，如10日內還不能處理好的一
�。�2）個(gè)人賬戶(hù)的自查情況：根據管理行和本行的《個(gè)人結算賬律進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理。戶(hù)管理辦法》，對至今開(kāi)立的個(gè)人結算賬戶(hù)進(jìn)行了自查，截止今年11月27日，全行共開(kāi)立人民幣結算賬戶(hù)474戶(hù)，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶(hù)，留存客戶(hù)身份證復印件474戶(hù)，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲蓄戶(hù)共388戶(hù)，總金額1305萬(wàn)元；定期存款共86戶(hù)，總金額共計830.4萬(wàn)元。共開(kāi)出普通存折354本，一本通存折63本，定期存單87張。我行在日常工作中能?chē)栏癜凑铡秱�(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等相關(guān)法律制度規定辦理個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立業(yè)務(wù)，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過(guò)公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統核實(shí)，留存客戶(hù)身份證件復印件，對冒用他人證件開(kāi)戶(hù)、虛假身份證件開(kāi)戶(hù)的均不予辦理，要求客戶(hù)提供真實(shí)有效身份證件；對于由代理人開(kāi)戶(hù)的，能?chē)栏駥徍舜砣说纳矸葑C件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話(huà)號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料隨傳票裝訂。對個(gè)人銀行結算賬戶(hù)30萬(wàn)元以上大額劃轉業(yè)務(wù)及20萬(wàn)以上的現金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢(qián)的相關(guān)規定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過(guò)30萬(wàn)元以上必須由部門(mén)經(jīng)理和會(huì )計主管審批方能轉出，并由部門(mén)經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權管理，責任明確。
2、存款程序與記錄：開(kāi)業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額1000萬(wàn)，存期一年，由客戶(hù)提供開(kāi)立單位賬戶(hù)的相關(guān)資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額1000萬(wàn)，儲種為七天通知，目前沒(méi)有到期也不存在提前支取現象；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額50萬(wàn)；開(kāi)立1戶(hù)單位注冊驗資戶(hù)。未開(kāi)辦存款證明書(shū)及教育儲蓄業(yè)務(wù)。經(jīng)清查存款程序與記錄，發(fā)現以下問(wèn)題：一、未建立應解匯款及臨時(shí)存款登記簿。我行目前沒(méi)有大小額支付系統，依托他行網(wǎng)銀處理往來(lái)賬，不涉及應解匯款及臨時(shí)存款此會(huì )計科目，但是為了以后的業(yè)務(wù)發(fā)展，要完善此業(yè)務(wù)；
二、大額轉賬支取未嚴格執行預約登記制。
現就此情況，已清查以往的所有往來(lái)業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細記錄。
3、財務(wù)核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì )計主管和綜合柜員核對交易往來(lái)的筆數和金額是否正確一致。
�。ǘ⿻�(huì )計業(yè)務(wù)方面：
1、會(huì )計主管履行職責：嚴格執行會(huì )計主管責任制度，禁止從事與職責無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)，并按規定對會(huì )計業(yè)務(wù)進(jìn)行監督和審核，并做好《會(huì )計主管工作日志登記簿》的記錄和處理。
2、會(huì )計程序與記錄：核查以往的會(huì )計記錄，發(fā)現如下問(wèn)題：
一、會(huì )計憑證存在不合規不正確的現象，如沒(méi)有大寫(xiě)金額，沒(méi)有簽章等。柜員的內部自制憑證（現金收入付出憑證），出現忘寫(xiě)大寫(xiě)金額的現象或者書(shū)寫(xiě)不正確現象�，F已督促其改正，并制定相關(guān)整改措施，保證以后不再出現此類(lèi)情況；
二、會(huì )計檔案裝訂不合規，有掉頁(yè)現象。已對檔案進(jìn)行修補裝訂，指定專(zhuān)人審核會(huì )計檔案裝訂。
3、財務(wù)核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì )計主管和綜合柜員核對交易往來(lái)的筆數和金額是否正確一致。
�。ㄈ┴攧�(wù)核算方面：
1、根據《掇刀包商村鎮銀行財務(wù)管理辦法（試行）、有關(guān)實(shí)施條例和法律法規及規定編制符合我行體制、防范財務(wù)風(fēng)險、推動(dòng)各項業(yè)務(wù)持續健康協(xié)調發(fā)展的財務(wù)年度計劃，主管部門(mén)嚴格按我行各財務(wù)規定及年度計劃展開(kāi)財務(wù)工作。
2、建立由我行各級領(lǐng)導組成的財務(wù)領(lǐng)導小組，各項財務(wù)工作在董事會(huì )及行長(cháng)的領(lǐng)導下由會(huì )計結算部具體實(shí)施；對于我行大宗費用的.開(kāi)支由我行人員集體進(jìn)》《掇刀行決策；各項財務(wù)工作均按《掇刀包商村鎮銀行財務(wù)管理辦法（試行）、包商村鎮銀行財務(wù)審查管理辦法（試行）》等規章制度和實(shí)施細則的要求進(jìn)行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設置，對財務(wù)管理審批、采購、保管、會(huì )計核算等不可相互兼容的崗位實(shí)行崗位分離制。
3、財務(wù)核算及收支管理均以權責發(fā)生制為基礎；對每筆財務(wù)收支準確核算，按各財務(wù)規章辦法等合理合規列入相應賬目；合理規范的開(kāi)立費用賬戶(hù)并按《掇刀包商村鎮銀行費用管理辦法（試行）》等財務(wù)制度使用，開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生91筆費用，金額為1109133.81元，其中：業(yè)務(wù)招待費為63183.6元，電子設備運轉費15102元，郵電費16071.5元，勞動(dòng)保護費189800元，印刷費25133元，公雜費95203.4元，職工工資273360元，差旅費4564.3元，水電費35190.1元，職工福利費11223元，職工教育經(jīng)費9659.72元，費用性稅金46347.3元，保險費25081.69元，社保23356.2元低值易耗品攤銷(xiāo)261388元，住房公積金12864元，經(jīng)查，每一筆單據，要素（事項）、時(shí)間等均符合我行費用管理辦法；對各種費用的借支均按我行規定填制借款單，由我行各級領(lǐng)導給出意見(jiàn)后方可實(shí)施；各費用的支出需填寫(xiě)費用報銷(xiāo)憑證、附原始費用憑證、寫(xiě)明用途，且嚴格實(shí)行授權管理下的“一支筆”審批制度；各應收應付款按各有關(guān)規定掛賬開(kāi)業(yè)至今已發(fā)生。
�。ㄋ模┏黾{業(yè)務(wù)方面：
1、定期查庫：建有“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”，柜員交接班、營(yíng)業(yè)終了時(shí)由授權柜員檢查并核對實(shí)物與賬務(wù)記載一致；會(huì )計主管每周對有價(jià)單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；營(yíng)業(yè)機構負責人每半個(gè)月查庫；會(huì )計結算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查；分管行長(cháng)至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查；主管行長(cháng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查；董事長(cháng)每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查�！敝贫�，碰箱必須在監控錄
2、崗位制約：柜員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線(xiàn)范圍內進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。
3、程序與記錄：經(jīng)核查，我行目前沒(méi)有假幣收繳資格，未開(kāi)辦現金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)，柜員現金出入庫實(shí)行雙人清點(diǎn)核實(shí)，款箱交接雙人簽字確認，明確責任。
4、庫存現金安全與管理：庫存現金實(shí)行限額管理制度，對超限額部分及時(shí)繳存開(kāi)戶(hù)行，保證資金安全和有效流通。
�。ㄎ澹⿲~管理方面：
我行自8月11日正式營(yíng)業(yè)起已經(jīng)3月有余，對賬工作也已進(jìn)行3次。按照《掇刀包商村鎮銀行對賬工作管理實(shí)施細則》我們逐次進(jìn)行了自查。第一次8月份，共產(chǎn)生3戶(hù)對賬單位，發(fā)出3戶(hù)收回3戶(hù)，對賬率100；第二次9月份，共產(chǎn)生15戶(hù)對賬單位，發(fā)出13戶(hù)收回10戶(hù)，對賬率67；第三次10月份，共產(chǎn)生27戶(hù)對賬單位，發(fā)出22戶(hù)收回17戶(hù)，對賬率63；在本次自查清理中發(fā)現開(kāi)戶(hù)后一直未發(fā)生業(yè)務(wù)，余額為零的單位賬戶(hù)9戶(hù)占總戶(hù)數的29，空戶(hù)較多；外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶(hù)7戶(hù)占總戶(hù)數的21，對賬管理非常困難。根據我行對賬率嚴重不達標實(shí)際，在以后工作中：
一是嚴把準入關(guān)。要求單位開(kāi)戶(hù)后每月必須發(fā)生3筆以上業(yè)務(wù)，不然不予開(kāi)戶(hù)。對已經(jīng)開(kāi)戶(hù)單位，要求本月必須發(fā)生業(yè)務(wù)，不然限期銷(xiāo)戶(hù)；
二是“專(zhuān)人”對賬。對在外地和外地經(jīng)營(yíng)的單位賬戶(hù)，由其客戶(hù)經(jīng)理負責對賬，改變由營(yíng)業(yè)部指定1人專(zhuān)門(mén)負責對賬模式。三是對照久懸賬戶(hù)要求對長(cháng)期不對賬的單位納入久懸賬戶(hù)管理。通過(guò)有效措施促進(jìn)我行對賬質(zhì)量快速提升。
�。┈F金管理方面：
現金業(yè)務(wù)必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則，做到內控嚴密、職責分明�，F金收付必須堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則。進(jìn)行款箱交接時(shí)，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時(shí)必須核對總箱數，檢查款箱是否完整無(wú)損，并詳細登記相關(guān)交接登記簿。
�。ㄆ撸┯¤b密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專(zhuān)人使用，專(zhuān)人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰(shuí)使用，誰(shuí)保管，誰(shuí)負責”。截至到目前，未發(fā)現有任何錯用亂用冒用現象發(fā)生。
�。ò耍┲匾瞻讘{證方面：嚴格執行《掇刀包商村鎮銀行重要空白憑證管理辦法》。
1、重要空白憑證和有價(jià)單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專(zhuān)人保管重要空白憑證和有價(jià)單證，重要空白憑證和有價(jià)單證實(shí)物應當與賬務(wù)記載核對一致。經(jīng)管人員變動(dòng)時(shí)，嚴格辦理交接登記手續，詳細記載交接情況。憑證經(jīng)管人員未辦妥交接手續前，不得離崗。
2、重要空白憑證和有價(jià)單證使用：領(lǐng)用重要空白憑證，根據領(lǐng)用數量登記，注明起止號碼。簽發(fā)時(shí)，必須按順序號使用，逐份銷(xiāo)“重要空白憑證登記簿”號，號碼必須銜接。屬銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴禁有客戶(hù)簽發(fā)，不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時(shí)沒(méi)有支票和代理業(yè)務(wù)，因此此方面不存在風(fēng)險。，并且規定會(huì )計主管每周對有價(jià)單證和重
3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營(yíng)業(yè)機構負責人每半個(gè)月查庫；會(huì )計結算部至少每月進(jìn)行一次全面庫存檢查；分管行長(cháng)至少每季進(jìn)行一次全面庫存檢查；主管行長(cháng)每半年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查；董事長(cháng)每年至少進(jìn)行一次全面庫存檢查。經(jīng)查看檢查開(kāi)業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現所有賬證、賬款、賬實(shí)相符。在以后的工作中，我們仍要堅持定期不定期的庫存檢查，保證銀行及客戶(hù)資金財產(chǎn)安全。
�。ň牛┲虚g業(yè)務(wù)方面：目前我行暫時(shí)未開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)。
�。ㄊ┌踩Ｐl：根據管理行和本行《安全保衛工作實(shí)施細則》的規定，我們及時(shí)對安防設施等進(jìn)行了自查。
一是測試110報警器是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)與110聯(lián)系測試，確認我行報警系統正常，運行良好；
二是詢(xún)問(wèn)柜員掇刀公安，均能正確應答；
三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話(huà)號碼安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經(jīng)查看和測試均符合內外部安全保衛部門(mén)的要求。
四是突擊檢查營(yíng)業(yè)人員是否雙人臨柜，聯(lián)動(dòng)門(mén)是否關(guān)閉，是否有非營(yíng)業(yè)人員。經(jīng)檢查沒(méi)有發(fā)現單人臨柜現象，聯(lián)動(dòng)門(mén)緊閉處于鎖定狀態(tài)，也沒(méi)有發(fā)現除營(yíng)業(yè)人員以外的其他人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室；
五是突擊檢查柜員現金箱和重要空白憑證庫。進(jìn)行賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬核對，沒(méi)有發(fā)現白條抵庫、賬實(shí)、賬款、賬證、賬賬不符的現象；
六是檢查柜員交接是否合規。經(jīng)查看《柜面業(yè)務(wù)、交接登記簿》《業(yè)務(wù)印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒(méi)有發(fā)現交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實(shí)或交接時(shí)間不清等事項，各項交接均符合我行制度規定；
七是檢查消防、自衛器材。經(jīng)查看，營(yíng)業(yè)部有滅火器箱2個(gè)（每個(gè)里面有2個(gè)滅火器），消防栓3個(gè)，均有專(zhuān)人保管并貼有封簽，檢測時(shí)間在有效期內。沒(méi)有看到自衛器材，目前，已將情況向行領(lǐng)導反應。
三、下一步工作開(kāi)展計劃
1、進(jìn)一步提高認識，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認識開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監控檢查工作的重要性，防止和切實(shí)落實(shí)監控檢查職責，“檢查走過(guò)場(chǎng)”“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實(shí)效。
2、加大監控檢查發(fā)現問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現問(wèn)題得到有效整改。對于監控檢查發(fā)現的問(wèn)題，按照有關(guān)規定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現的問(wèn)題，要求各部門(mén)要高度重視，認真對待。
3、加強業(yè)務(wù)學(xué)習，進(jìn)一步提高案件防控水平。
4、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”“見(jiàn)怪不怪”、的現象，對發(fā)現的問(wèn)題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現問(wèn)題不報告的情況發(fā)生。
5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處。各管理部門(mén)將定期或不定期組織對所在部門(mén)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對整改工作落實(shí)不到位的要追究責任人，并對整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查。機構網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險隱患的，要從重處理責任人。
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