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【優(yōu)選】風(fēng)險排查報告3篇
在現在社會(huì )，報告的使用頻率呈上升趨勢，報告具有雙向溝通性的特點(diǎn)。一聽(tīng)到寫(xiě)報告就拖延癥懶癌齊復發(fā)？以下是小編收集整理的風(fēng)險排查報告，希望能夠幫助到大家。
風(fēng)險排查報告1
根據市行審計監督部關(guān)于開(kāi)展大額可疑資金交易風(fēng)險排查的通知要求，我行立即組織對全行全行員工、對公客戶(hù)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從8月15日開(kāi)始，對所要求的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現將排查情況報告如下。
一、公司業(yè)務(wù)排查情況
我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機構為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)；單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規定；不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅持記賬與對賬分離原則，會(huì )計主管按月檢查往來(lái)對賬、銀企對賬情況，對未達賬進(jìn)行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題�；緫�(hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現金支取符合規定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊驗資賬戶(hù)在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。
銀行結算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請及有關(guān)部門(mén)的證明文件；及時(shí)修改客戶(hù)信息；存款人的`印鑒做相應變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)時(shí)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證；柜員審核無(wú)誤并將重要票據作作廢處理。于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起2個(gè)工作日內向人民銀行報告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。
二、大額資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規定要求，不存在漏報等現象；對開(kāi)戶(hù)單位建立客戶(hù)身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開(kāi)戶(hù)單位大額支付資金的特點(diǎn)、與其經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監測。
大額現金支取管理。對開(kāi)戶(hù)單位基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)及臨時(shí)存款賬戶(hù)，或個(gè)人結算賬戶(hù)的大額現金支付建立分級審批制度；針對超過(guò)大額支取限額的大額現金，我行嚴格執行大額資金雙熱線(xiàn)以及授權制度，以月報的形式給市行報備。對于符合反洗錢(qián)特征的資金變動(dòng)，我支行及時(shí)詳盡的上報相關(guān)信息。截止排查日，我行排查對公客戶(hù)從開(kāi)業(yè)至今所有收付業(yè)務(wù)，未出現異常情況，網(wǎng)銀匯款也做到后臺監控和授權；我行授信對公客戶(hù)有5戶(hù)，所有貸款發(fā)放均按照相關(guān)規定執行，無(wú)違規操作；貸款用途與借款合同內容一致，沒(méi)有發(fā)現挪用資金等違規資金支付行為；沒(méi)有貸款資金流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的現象。
三、本行員工排查情況
1、設置專(zhuān)人逐筆核對職工賬戶(hù)發(fā)生額,查看是否存在大額資金進(jìn)出、他人信貸資金流入員工個(gè)人賬戶(hù)情況.通過(guò)排查網(wǎng)點(diǎn)負責人、信貸人員及臨柜人員個(gè)人賬戶(hù),未發(fā)現在上述情況。在排查中發(fā)現:存在個(gè)別員工賬戶(hù)有大額資金進(jìn)出,主要與客戶(hù)攬儲。
2、認真開(kāi)展員工參與民間借貸、集資等社會(huì )融資行為的風(fēng)險排查工作。通過(guò)對與我行有信貸業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)初步調查了解，尚未發(fā)現有參與民間借貸或非法集資等活動(dòng)的現象。
四、整改措施
1、針對個(gè)別員工個(gè)人賬戶(hù)存在大額資金進(jìn)出現象，我行已責令所涉及人員在
以后的工作中嚴禁將攬儲資金轉入職工個(gè)人賬戶(hù)。
2、加強職工思想教育，組織員工認真學(xué)習金融法規和有關(guān)規章制度，提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德水平，提高員工遵紀守法的自覺(jué)性，防范案件的發(fā)生。
風(fēng)險排查報告2
根據市行關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開(kāi)始，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現將排查情況報告如下。
一、公司業(yè)務(wù)排查情況
�。ㄒ唬┕緲I(yè)務(wù)賬戶(hù)排查
我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機構為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)；單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規定；不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅持記賬與對賬分離原則，會(huì )計主管按月檢查往來(lái)對賬、銀企對賬情況，對未達賬進(jìn)行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題�；緫�(hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現金支取符合規定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊驗資賬戶(hù)在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。
銀行結算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請及有關(guān)部門(mén)的證明文件；及時(shí)修改客戶(hù)信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)申請經(jīng)會(huì )計主管或主管審批，檢查銷(xiāo)戶(hù)前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證；柜員審核無(wú)誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續時(shí)，在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章；于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起2個(gè)工作日內向人民銀行報告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對已轉入“久懸未取專(zhuān)戶(hù)”的款項，存款人要求支取原賬戶(hù)款項時(shí)，提供了合法擁有賬戶(hù)支配權的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負責人審核后列支。銀行結算賬戶(hù)重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶(hù)管理檔案,并按會(huì )計檔案進(jìn)行管理。預留簽章為該單位的公章或財務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶(hù)印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶(hù)無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶(hù)問(wèn)題。對印鑒卡丟失的賬戶(hù)，要求客戶(hù)提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶(hù)風(fēng)險。
�。ǘ┐箢~資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的`報告范圍符合文件規定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規定要求，不存在漏報等現象；對開(kāi)戶(hù)單位建立客戶(hù)身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開(kāi)戶(hù)單位大額支付資金的特點(diǎn)、與其經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監測。大額現金支取管理。對開(kāi)戶(hù)單位基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)及臨時(shí)存款賬戶(hù)，或個(gè)人結算賬戶(hù)的大額現金支付建立分級審批制度；建立了大額現金支付臺賬制度和月度統計分析制度；針對現金活期存款存入超過(guò)20萬(wàn)元及現金活期存款支取超過(guò)5萬(wàn)元的用戶(hù)，以月報的形式在人民銀行賬戶(hù)管理系統備案。由于反洗錢(qián)還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢(qián)缺乏系統的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
�。ㄈ┲匾瞻讘{證管理情況排查
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專(zhuān)人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時(shí)，出庫手續符合制度規定；出庫的重要空白憑證實(shí)物與出庫單數相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續；
重要空白憑證出售管理�？蛻�(hù)購買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類(lèi)和憑證號碼；出售給客戶(hù)的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)戳記。
二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效
�。ㄒ唬⿴�(hù)管理方面。賬戶(hù)的管理，對公存款賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更與撤銷(xiāo)、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點(diǎn)是對賬和開(kāi)戶(hù)制度執行情況。一是基本存款賬戶(hù)是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料要素是否齊全，是否有開(kāi)戶(hù)許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，是否通過(guò)該賬戶(hù)辦理。二是一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶(hù)是否只辦理現金繳存，不辦理現金支取。三是專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于辦理各項專(zhuān)用資金的收付。單位銀行卡賬戶(hù)的資金是否由其基本存款賬戶(hù)轉賬存入。該賬戶(hù)是否不辦理現金收付業(yè)務(wù)。財政預算外資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)是否不能支取現金。四是臨時(shí)存款賬戶(hù)用于辦理臨時(shí)機構以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(cháng)是否未超過(guò)2年。注冊驗資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱(chēng)是否一致。五是存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)，是否與開(kāi)戶(hù)銀行核對銀行結算賬戶(hù)存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，銀行是否核對無(wú)誤后才可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。存款人不能按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規定對開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結算賬戶(hù)的；是否按規定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務(wù)核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進(jìn)行逐項核對。
�。ǘ┐箢~交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節是否實(shí)行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長(cháng)期閑置的賬戶(hù)是否原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；短期內是否頻繁地收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監測。
�。ㄈ┲匾瞻讘{證的管理方面重要空白憑證是否指定專(zhuān)人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類(lèi)設立登記簿。對重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿，同時(shí)記錄號碼。每日營(yíng)業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致；登記簿的號碼應與實(shí)物號碼核對是否一致。通過(guò)此次活動(dòng)，增強了公司業(yè)務(wù)部人員的法規意識和責任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規程操作的自覺(jué)性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現問(wèn)題，總結經(jīng)驗，為以后的工作打下了堅實(shí)的基礎。
風(fēng)險排查報告3
按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開(kāi)展一次案件風(fēng)險自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長(cháng)，以主會(huì )計：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險自查領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組按季對我分理處對我社各崗位人員進(jìn)行了認真細致的全面檢查�，F將20xx年4季度自查情況匯報如下：
一、柜員管理方面：
1、建立健全柜員崗位責任制，按規定分設等級權限。
2、確定主管柜員，主管柜員在權限內進(jìn)行業(yè)務(wù)授權，未將授權密碼泄露給他人使用。
3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監督。
4、柜員辦理撤銷(xiāo)、沖正、修改客戶(hù)信息、撤銷(xiāo)掛失等，都經(jīng)主管柜員授權并及時(shí)登記。
5、嚴格執行在監控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現象，不存在柜員尾箱不交接現象。
二、印章、重要空白憑證管理方面：
1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規定進(jìn)行操作。
2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷(xiāo)號符合規定，并建立登記簿進(jìn)行逐份登記。
3、印、證指定專(zhuān)人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。
三、查庫制度方面：
1、按規定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。
2、不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現象。
四、信貸業(yè)務(wù)方面：
我社嚴格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規冒名發(fā)放貸款現象。
五、計算機業(yè)務(wù)方面：
1、按規定將內網(wǎng)、外網(wǎng)分開(kāi)。
2、未虛設操作柜員。
3、未在業(yè)務(wù)用機上安裝與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的軟件系統。
六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：
1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。
2、廢卡及時(shí)收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。
3、嚴格執行賬戶(hù)實(shí)名制規定，不存在違規代理開(kāi)卡等現象。
4、按規定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。
七、安全保衛方面：
1、按規定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。
2、金庫執行“雙人管庫、雙人碰庫”制度
。3、存在守庫人員代簽名現象。
通過(guò)此次自查，我社找出了一些問(wèn)題，制定了整改措施并逐項落實(shí)整改責任人。在今后的工作中一定要認真學(xué)習，強化監督，提高認識，進(jìn)一步增強全員的'制度執行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類(lèi)案件的發(fā)生，為我社各項業(yè)務(wù)健康穩健的發(fā)展提供有力的保障。xx分理處
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