(優(yōu))風(fēng)險排查報告15篇
在不斷進(jìn)步的時(shí)代，我們都不可避免地要接觸到報告，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意涵蓋報告的基本要素。一聽(tīng)到寫(xiě)報告馬上頭昏腦漲？下面是小編幫大家整理的風(fēng)險排查報告，希望能夠幫助到大家。
風(fēng)險排查報告1
根據《關(guān)于開(kāi)展嚴肅財經(jīng)紀律及財務(wù)管理風(fēng)險排查工作的通知》文件要求，我單位對20__年7月以來(lái)預算管理、支付管理等十二個(gè)方面進(jìn)行排查工作如下：
一、預算管理方面
�。ㄒ唬╊A算編制：我單位嚴格按照xxx門(mén)預算編制通知明確的范圍、標準等編制部門(mén)預算。人員和公用支出預算按定員定額標準編制，項目支出預算真實(shí)。按規定開(kāi)展項目評審，事業(yè)收入、事業(yè)單位經(jīng)營(yíng)收入、其他收入等單位自有資金收入全部納入部門(mén)綜合預算管理，編制結轉資金與上年部門(mén)決算數據銜接，上報預算履行集體決策程序。
�。ǘ╊A算執行：行xxx事業(yè)性收費、罰沒(méi)收入、國有資源（資產(chǎn)）有償使用收入等非稅收入及時(shí)足額征收解繳入庫，不存在隱瞞、截留、擠占、挪用、坐支或私分情況；開(kāi)設非稅收入匯繳賬戶(hù)的單位，賬戶(hù)中歸集的應繳非稅收入于5個(gè)工作日內繳入財xxx專(zhuān)戶(hù)或國庫。不存在無(wú)預算、超預算、超標準、超范圍列支人員經(jīng)費。公用經(jīng)費和項目經(jīng)費情況：不存在違規發(fā)放工資，獎金。津貼補貼等問(wèn)題：貫徹落實(shí)預算執行管理有關(guān)規定，按xxx門(mén)監管要求規范預算執行，分配專(zhuān)項資金是履行集體決策程序：按規定履行預算調劑程序。結轉結余管理：結轉資金符合x(chóng)xx策規定，按規定處置結余資金。
二、支付管理方面
�。ㄒ唬┯每钣媱澒芾恚焊鶕甓阮A算編制用款計劃。
�。ǘ┵Y金支付管理：規范財xxx資金和單位自有資金支付行為：嚴格按公務(wù)卡強制結算目錄規定辦理資金支付，做好人員基礎信息動(dòng)態(tài)管理、工資扣項代扣代繳和賬務(wù)核對工作，確保人員經(jīng)費發(fā)放準確。
�。ㄈ┩丝钔似惫芾恚贺攛xx資金支付發(fā)生退款或退票時(shí)，嚴格按規定在2個(gè)工作日內將資金退回財xxx國庫單一賬戶(hù)，不存在通過(guò)退款或退票方式套取財xxx額度內資金轉為自有資金的情況。
�。ㄋ模⿺底肿C書(shū)（u—key）管理：省xxx府的財xxx管理信息系統數字證書(shū)（u—key）由一人統管、無(wú)交叉使用、委托他人使用等情況；按要求保管數字證書(shū)（u—key）密碼。
三、貨幣資金管理方面
�。ㄒ唬┨岈F管理：沒(méi)有與開(kāi)戶(hù)銀行共同核定單位庫存現金限額，單位無(wú)取用庫存現金；嚴格執行庫存現金限額標準，建立大額現金提取審批制度；現金支出程序合規；不存在使用虛假票據套取現金的情形。
�。ǘ┈F金盤(pán)點(diǎn)：沒(méi)有指定不辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的會(huì )計人員定期和不定期抽查盤(pán)點(diǎn)庫存現金，單位無(wú)取用庫存現金。
�。ㄈ┿y行存款對賬：與開(kāi)戶(hù)銀行建立大額支付核對機制，按月逐筆核對銀行存款收支明細信息。
�。ㄋ模┢渌洸假M金管理方面：不存在違反規定私設“小金庫”情況；不存在違規將預算單位賬戶(hù)中的財xxx撥款資金轉為定期存款情況：不存在采取購買(mǎi)理財產(chǎn)品方式存放資金情況。
四、會(huì )計管理方面
�。ㄒ唬⿻�(huì )計機構及人員：?jiǎn)为氃O置會(huì )計機構、配備會(huì )計人員，會(huì )計崗、出納崗、稽核崗等不相容崗位分離，規范加強對會(huì )計人員的繼續教育，提升會(huì )計人員職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)素養。
�。ǘ⿻�(huì )計基礎管理：按照《會(huì )計法》和國家統一會(huì )計制度規定，建立健全會(huì )計人員崗位責任、內部牽制、輪崗、工作交接、會(huì )計監督與稽核、原始記錄管理、財務(wù)收支審批等責任制度并執行；按規定建立會(huì )計賬冊、設置會(huì )計科目，并以實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務(wù)為依據，依法依規進(jìn)行會(huì )計核算，確保會(huì )計信息合法性、真實(shí)性、完整性；保證會(huì )計指標的口徑一致、相互可比和會(huì )計處理方法的前后各期相一致；堅持定期對賬制度，做到賬證、賬賬、賬表和賬實(shí)相符；按規定保管和使用財務(wù)印章、會(huì )計憑證、會(huì )計賬簿、會(huì )計報表和其他會(huì )計資料。
�。ㄈ┬畔⒒氨O督：按照國家有關(guān)會(huì )計信息化工作規范和統一技術(shù)標準，規范和加強單位會(huì )計信息化建設；單位內部監督部門(mén)沒(méi)有定期或不定期對單位會(huì )計工作規范進(jìn)行監督檢查，單位無(wú)內部監督部門(mén)。
五、內控管理方面
�。ㄒ唬﹩挝粚用鎯瓤亟ㄔO：成立單位內控領(lǐng)導小組及工作小組；明確內控建設牽頭科室及相關(guān)歸口科室（部門(mén)）主體責任。
�。ǘI(yè)務(wù)層面內控建設：內控建設涵蓋預算管理、收支管理、xxx府采購管理、國有資產(chǎn)管理、合同管理。建設項目管理等主要經(jīng)濟業(yè)務(wù)領(lǐng)域：按照分事行權、分崗設權。分級授權要求落實(shí)不相容崗位分離和定期輪崗等內部權力制衡基本舉措，建立決策權、管理權、執行權和監管視“四權分立”機制，建立重大事項議事決策機制、建立健會(huì )集體研究，專(zhuān)家論證和技術(shù)咨詢(xún)相結合的輔助決策機制。
�。ㄈ┳晕以u價(jià)監督及信息化建設：建立經(jīng)濟活動(dòng)風(fēng)險定期評估和內部監督機制，執行內控報告制度，開(kāi)展內控自我評價(jià)工作，通過(guò)信息化手段實(shí)現內部控制制度與信息化建設工作同步開(kāi)展、相互促進(jìn)。
六、xxx府采購管理方面
�。ㄒ唬╊A算管理。xxx府采購預算編制，應編盡編，不存在無(wú)預算采購、超預算采購情況；按規定進(jìn)行xxx府采購計劃備案，按照合同約定及時(shí)支付資金。
�。ǘ┎少弻�(shí)施。按法定采購方式和程序實(shí)施采購：不存在拆分項目預算規避xxx府采購或公開(kāi)招標情況；采購文件確定事項簽訂xxx府采購合同，按規定公告、備案xxx府采購合同，xxx府采購系統中的xxx府采購信息真實(shí)、準確、合法。
七、資產(chǎn)管理方面
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO上，制定國有資產(chǎn)管理制度辦法明確資產(chǎn)配置、使用、處置等程序和審核審批權限。
�。ǘ┡渲霉芾�，與部門(mén)預算編制同步編制新增資產(chǎn)配置預算；國有資產(chǎn)交付使用后及時(shí)準確入賬：在建工程及時(shí)轉為固定資產(chǎn)。
�。ㄈ┦褂霉芾�，明確資產(chǎn)使用和保管責任人、落實(shí)資產(chǎn)使用人在資產(chǎn)管理中的責任，國有資產(chǎn)折舊的.計提符合相關(guān)會(huì )計規范，定期清理盤(pán)點(diǎn)資產(chǎn)、確保賬實(shí)相件：行xxx事業(yè)性國有資產(chǎn)納入省行xxx事業(yè)單位資產(chǎn)管理信息系統動(dòng)態(tài)管理。
�。ㄋ模┦找婀芾�，行xxx事業(yè)單位資產(chǎn)處置按規定報批，處置收益及時(shí)足額上繳財xxx：？事業(yè)單位資產(chǎn)出租出借、對外投資收益納入單位預算統一核算、統一管理。
八、賬戶(hù)管理方面
�。ㄒ唬┵~戶(hù)開(kāi)設。不存在違規開(kāi)設賬戶(hù)情況，規范開(kāi)戶(hù)銀行選擇程序，采取競爭性方式或集體決策方式選擇開(kāi)戶(hù)銀行
�。ǘ┵~戶(hù)使用。嚴格按照批準的核算范圍使用賬戶(hù)，賬戶(hù)之間不存在無(wú)正當理由相互劃轉資金情況。
九、往來(lái)款項管理方面
�。ㄒ唬┣謇硎栈�，定期清理單位往來(lái)款項，建立清理臺賬，制定處置方案，清理收回暫付款項，做到應收盡收；收回借墊款等往來(lái)款項及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。
�。ǘ┙杩罟芾�。嚴格履行辦理借墊款審批程序，簽訂借款協(xié)議，并建立對外借款終身負責制。
十、票據管理方面
�。ㄒ唬┲贫冉⒓皥绦�。單位票據管理制度健全；財xxx票據的申領(lǐng)、使用、核銷(xiāo)、銷(xiāo)毀嚴格履行規定手續；財xxx電子票據符合全國統一式樣、規范填列，日常管理使用有內控機制。
�。ǘ┢睋９�。按規定設置票據專(zhuān)管員，建立票據臺賬，做好票據的保管和序時(shí)登記工作：為保管票據的人員配置單獨的保險柜等保管設備，做到人走柜鎖。
�。ㄈ┢睋褂�。不存在擅自印制財xxx票據，轉借、串用、代開(kāi)財xxx票據，偽造、變造、買(mǎi)賣(mài)、擅自銷(xiāo)毀財xxx票據，偽造、使用偽造的財xxx票據（�。┲普虑闆r。
十一、決算管理方面
�。ㄒ唬Q算編制。按部門(mén)決算編制要求將單位所有收支和結余結轉情況進(jìn)行全面反映：決算報表相關(guān)數據與單位會(huì )計賬簿數據和實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟業(yè)務(wù)事項一？致、與上一年度數據銜接一致、？上下年度數據不銜接的有正當理由
�。ǘQ算審核。組織對單位內部之間的往來(lái)款項和收支情況進(jìn)行清核：主管部門(mén)對下屬單位的決算報表進(jìn)行認真審核
�。ㄈQ算報送。按xxx門(mén)要求及時(shí)報送決算報表。
十二、存量資金清理方面
�。ㄒ唬﹫绦兄星謇�。預算執行中，按存量資金管理規定及xxx門(mén)要求及時(shí)清理單位賬戶(hù)存量資金。因項目執行完畢或中止執行等原因確無(wú)法繼續按原用途使用的資金，沒(méi)有滯留單位銀行賬戶(hù)，應繳的存量資金是按規定繳回財xxx。
�。ǘ┠杲K清理。年度終了，按財xxx要求對本部門(mén)？年度存量資金做全面清理、按規定將應繳的存量資金繳回財xxx。特此報告。
風(fēng)險排查報告2
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導高度重視，充分認識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據行長(cháng)的.指導和部署結合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
一、財務(wù)資金安全方面
1、庫存現金：定時(shí)與不定時(shí)核對盤(pán)點(diǎn)庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類(lèi)銀行賬戶(hù)資金：隨時(shí)核對我行各類(lèi)賬戶(hù)資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關(guān)規定，審核授權通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì )計準則》與稅收部門(mén)的規定。
二、人員管理問(wèn)題。
財務(wù)部現有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習作風(fēng)上都嚴格遵守相關(guān)管理規定，都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規"。
三、部門(mén)改進(jìn)措施：
通過(guò)此次認真自查工作，財務(wù)部在今后工作過(guò)程中，將加強防范，提高自身對風(fēng)險的認識，樹(shù)立"違規就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現風(fēng)險存在，能及時(shí)在向上級匯報的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展營(yíng)造良好的環(huán)境。
二〇xx年三月二十日
風(fēng)險排查報告3
為切實(shí)做好防范化解非法集資風(fēng)險工作，嚴厲打擊和處置非法集資,有效化解各類(lèi)非法集資風(fēng)險隱患。根據分公司相關(guān)文件精神，以及恩施州人行相關(guān)要求，結合我中支實(shí)際,在全司范圍內開(kāi)展排查非法集資風(fēng)險工作，現將相關(guān)情況匯報如下:
第一部分年度排查情況
一、提高認識，加強組織領(lǐng)導
防范化解非法集資風(fēng)險，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟金融穩定、群眾財產(chǎn)安全、社會(huì )穩定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實(shí)抓好此項工作，我中支成立了總經(jīng)理為組長(cháng)，相關(guān)部門(mén)為成員的專(zhuān)項工作領(lǐng)導小組。建立由主要領(lǐng)導親自抓、分管領(lǐng)導具體抓、各有關(guān)職能部門(mén)共同參與的工作機制和責任機制。召開(kāi)小組會(huì )議，對非法集資風(fēng)險排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想認識到位，組織領(lǐng)導到位，工作落實(shí)到位，確保此次工作順利開(kāi)展。
二、形式多樣，宣傳排查并舉
各部門(mén)員工既各司其責，主動(dòng)作為，宣查并舉；又強化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進(jìn)排查工作。
一是全面清除非法廣告。專(zhuān)項清理辦公場(chǎng)所（中支大樓）出現的`張貼式、印章式“應急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔�！�、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內容的非法小廣告。
二是部門(mén)宣傳形式多樣。采取張貼橫幅、張貼海報、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性和依法懲處非法集資的法律法規。及時(shí)向員工和客戶(hù)通報非法集資的新形式和特點(diǎn)。
四是深入企業(yè)現場(chǎng)排查。通過(guò)查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時(shí)做好集資宣傳工作。
五是成員單位緊密配合。加強協(xié)作溝通，構建信息共享機制，形成防范和打擊合力，構筑金融安全的“防火墻”。
第二部分專(zhuān)項排查情況
一、履職盡責，開(kāi)展風(fēng)險排查我中支與轄內機構配合，多渠道、廣角度對承保、理賠等重點(diǎn)領(lǐng)域開(kāi)展風(fēng)險排查。經(jīng)查，在無(wú)非法集資行為。
目前，我中支尚未發(fā)現轄內機構存在非法集資的問(wèn)題。
二、常抓不懈，防范“非集”事件
防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長(cháng)期、復雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。
一是進(jìn)一步強化工作督導。加大督導工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。
二是進(jìn)一步夯實(shí)協(xié)調機制。切實(shí)履行組織協(xié)調和督促指導職責,建立防范、打擊和處置非法集資部門(mén)聯(lián)動(dòng)工作機制，保證各項措施得到落實(shí)。
三是進(jìn)一步加強信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和州人行信息報告、通報等工作。
風(fēng)險排查報告4
根據市行審計監督部關(guān)于開(kāi)展大額可疑資金交易風(fēng)險排查的通知要求，我行立即組織對全行全行員工、對公客戶(hù)開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從8月15日開(kāi)始，對所要求的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現將排查情況報告如下。
一、公司業(yè)務(wù)排查情況
我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機構為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)；單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規定；不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅持記賬與對賬分離原則，會(huì )計主管按月檢查往來(lái)對賬、銀企對賬情況，對未達賬進(jìn)行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題�；緫�(hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現金支取符合規定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊驗資賬戶(hù)在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。
銀行結算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請及有關(guān)部門(mén)的證明文件；及時(shí)修改客戶(hù)信息；存款人的'印鑒做相應變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)時(shí)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證；柜員審核無(wú)誤并將重要票據作作廢處理。于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起2個(gè)工作日內向人民銀行報告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。
二、大額資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規定要求，不存在漏報等現象；對開(kāi)戶(hù)單位建立客戶(hù)身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開(kāi)戶(hù)單位大額支付資金的特點(diǎn)、與其經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監測。
大額現金支取管理。對開(kāi)戶(hù)單位基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)及臨時(shí)存款賬戶(hù)，或個(gè)人結算賬戶(hù)的大額現金支付建立分級審批制度；針對超過(guò)大額支取限額的大額現金，我行嚴格執行大額資金雙熱線(xiàn)以及授權制度，以月報的形式給市行報備。對于符合反洗錢(qián)特征的資金變動(dòng)，我支行及時(shí)詳盡的上報相關(guān)信息。截止排查日，我行排查對公客戶(hù)從開(kāi)業(yè)至今所有收付業(yè)務(wù)，未出現異常情況，網(wǎng)銀匯款也做到后臺監控和授權；我行授信對公客戶(hù)有5戶(hù)，所有貸款發(fā)放均按照相關(guān)規定執行，無(wú)違規操作；貸款用途與借款合同內容一致，沒(méi)有發(fā)現挪用資金等違規資金支付行為；沒(méi)有貸款資金流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的現象。
三、本行員工排查情況
1、設置專(zhuān)人逐筆核對職工賬戶(hù)發(fā)生額,查看是否存在大額資金進(jìn)出、他人信貸資金流入員工個(gè)人賬戶(hù)情況.通過(guò)排查網(wǎng)點(diǎn)負責人、信貸人員及臨柜人員個(gè)人賬戶(hù),未發(fā)現在上述情況。在排查中發(fā)現:存在個(gè)別員工賬戶(hù)有大額資金進(jìn)出,主要與客戶(hù)攬儲。
2、認真開(kāi)展員工參與民間借貸、集資等社會(huì )融資行為的風(fēng)險排查工作。通過(guò)對與我行有信貸業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)初步調查了解，尚未發(fā)現有參與民間借貸或非法集資等活動(dòng)的現象。
四、整改措施
1、針對個(gè)別員工個(gè)人賬戶(hù)存在大額資金進(jìn)出現象，我行已責令所涉及人員在
以后的工作中嚴禁將攬儲資金轉入職工個(gè)人賬戶(hù)。
2、加強職工思想教育，組織員工認真學(xué)習金融法規和有關(guān)規章制度，提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德水平，提高員工遵紀守法的自覺(jué)性，防范案件的發(fā)生。
風(fēng)險排查報告5
按照合行安排要求以網(wǎng)點(diǎn)為單位每季度開(kāi)展一次案件風(fēng)險自查。東川分理處成立了以主任xxx為組長(cháng)，以主會(huì )計：xxx，信貸主管：xxx為成員的案件風(fēng)險自查領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組按季對我分理處對我社各崗位人員進(jìn)行了認真細致的全面檢查�，F將20xx年4季度自查情況匯報如下：
一、柜員管理方面：
1、建立健全柜員崗位責任制，按規定分設等級權限。
2、確定主管柜員，主管柜員在權限內進(jìn)行業(yè)務(wù)授權，未將授權密碼泄露給他人使用。
3、每日日終主管柜員對重要空白憑證進(jìn)行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監督。
4、柜員辦理撤銷(xiāo)、沖正、修改客戶(hù)信息、撤銷(xiāo)掛失等，都經(jīng)主管柜員授權并及時(shí)登記。
5、嚴格執行在監控下辦理柜員交接，存在交接代簽名現象，不存在柜員尾箱不交接現象。
二、印章、重要空白憑證管理方面：
1、業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規定進(jìn)行操作。
2、重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷(xiāo)號符合規定，并建立登記簿進(jìn)行逐份登記。
3、印、證指定專(zhuān)人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現象。
三、查庫制度方面：
1、按規定對信用社進(jìn)行查庫、碰庫。
2、不存在白條、費用單據、貸款借據、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現象。
四、信貸業(yè)務(wù)方面：
我社嚴格按照國家相關(guān)法律和“三法一指引”進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規冒名發(fā)放貸款現象。
五、計算機業(yè)務(wù)方面：
1、按規定將內網(wǎng)、外網(wǎng)分開(kāi)。
2、未虛設操作柜員。
3、未在業(yè)務(wù)用機上安裝與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的軟件系統。
六、銀行卡業(yè)務(wù)方面：
1、空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。
2、廢卡及時(shí)收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。
3、嚴格執行賬戶(hù)實(shí)名制規定，不存在違規代理開(kāi)卡等現象。
4、按規定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。
七、安全保衛方面：
1、按規定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。
2、金庫執行“雙人管庫、雙人碰庫”制度
。3、存在守庫人員代簽名現象。
通過(guò)此次自查，我社找出了一些問(wèn)題，制定了整改措施并逐項落實(shí)整改責任人。在今后的工作中一定要認真學(xué)習，強化監督，提高認識，進(jìn)一步增強全員的制度執行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類(lèi)案件的'發(fā)生，為我社各項業(yè)務(wù)健康穩健的發(fā)展提供有力的保障。xx分理處
風(fēng)險排查報告6
根據《河南省農村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農信社開(kāi)展眼里打擊非法集資專(zhuān)項整治活動(dòng)有關(guān)工作的通知》要求，總行高度重視，按照通知要求，結合我縣實(shí)際，持續組織開(kāi)展了打擊非法集資排查工作，現將20xx年第季度工作開(kāi)展情況報告如下：
一、組織領(lǐng)導情況
為確保非法集資專(zhuān)項整治工作扎實(shí)開(kāi)展，總行成立以為組長(cháng)，為副組長(cháng)，為成員的的非法集資風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組。
領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，由稽核監察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負責排查工作的組織、檢查、協(xié)調和匯總上報工作。
二、排查工作開(kāi)展情況
為了使排查工作取得實(shí)效，與日常業(yè)務(wù)相結合，建立了定期非法集資排查制度，抽調相關(guān)的稽核監察部、信貸管理部、安全保衛部及綜合部人員組成排查小組于本季度開(kāi)展了以下排查工作：
一是將非法集資專(zhuān)項整治活動(dòng)與柜面業(yè)務(wù)及員工日常
行為風(fēng)險排查工作緊密結合，堅持全覆蓋、抓重點(diǎn)，橫到邊、縱到底，確保排查到每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一項業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節、每一位員工。讓每位員工知曉非法集資帶來(lái)的危害，摸清聯(lián)社當前非法集資風(fēng)險底子，教育員工遠離非法集資，不參與非法集資。
二是加強營(yíng)業(yè)場(chǎng)所宣傳教育。認真落實(shí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理規定，嚴禁外部人員在信用社營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營(yíng)銷(xiāo)和資金交易活動(dòng)；加強對客戶(hù)不參與和遠離非法集資教育，提醒客戶(hù)保護賬戶(hù)信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調查承諾制度。對現有的`授信客戶(hù)名單進(jìn)行排查，將涉非客戶(hù)從授信名單中剔除；對新增的授信客戶(hù)，在貸前調查中加入民間借貸的調查內容，與客戶(hù)簽訂嚴禁將信貸資金用于非法集資承諾書(shū)。
三、排查結果
通過(guò)以上各類(lèi)方式排查，未發(fā)現員工參與非法集資活動(dòng)；未發(fā)現銀行賬戶(hù)涉嫌非法集資活動(dòng)；未發(fā)現信貸資金用于非法集資。
四、取得成效
通過(guò)開(kāi)展多種形式的社會(huì )宣傳活動(dòng)及內部員工排查，及時(shí)向社會(huì )公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農信社資金帶來(lái)的各項風(fēng)險。通過(guò)扎實(shí)排查，及時(shí)了解員工風(fēng)險隱患，規范員工行為，加強營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和銀行賬戶(hù)管理監測及信貸資金風(fēng)險管理監測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來(lái)的巨大經(jīng)濟損失，收到了很好的警示效果。
五、今后工作打算
持續加強員工思想教育工作，深入貫徹落實(shí)銀監會(huì )要求，使員工深刻認識非法集資的危害性。
持續關(guān)注員工涉嫌非法集資問(wèn)題苗頭，對發(fā)現問(wèn)題，要按照打早打小打苗頭原則，積極妥善處置。
持續建立排查工作長(cháng)效機制，時(shí)刻關(guān)注員工動(dòng)向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。
持續建立處非內控防范監測機制，加強賬戶(hù)資金監測和貸前涉非調查。
持續建立類(lèi)金融機構合作準入機制，加強對各類(lèi)有合作關(guān)系的類(lèi)金融機構的調查，對于不符合規定的機構不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
持續建立員工涉非內部約束機制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責任追究辦法，加大處罰力度。
風(fēng)險排查報告7
近年來(lái)，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的.同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據粵農信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動(dòng)的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據縣聯(lián)社相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：
對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的`真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：
目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：
因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：
對于客戶(hù)的差錯投訴，我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負責跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：
我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：
此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
八、關(guān)于檢查監督情況方面：
對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
風(fēng)險排查報告8
為切實(shí)做好醫院后勤安全生產(chǎn)工作，有效防范和堅決遏制事故發(fā)生，后勤辦根據院領(lǐng)導提出進(jìn)一步做好安全生產(chǎn)工作要求，后勤辦七月初開(kāi)頭對后勤辦各班組進(jìn)展了檢查安全責任和制度落實(shí)狀況、安全宣傳教育和培訓狀況、落實(shí)安全責任和隱患整改狀況、應急預案制定和演練狀況。詳細狀況匯報如下：
一、醫院領(lǐng)導重視，安全組織健全
我院黨政部門(mén)領(lǐng)導歷年來(lái)重視安全生產(chǎn)工作，為保證“醫教研”水電氣供給，始終把后勤安全生產(chǎn)的放在第一位。做好了扎實(shí)的先期部署工作，通過(guò)對其他單位的安全生產(chǎn)事例進(jìn)展分析和教育，防范類(lèi)似安全事故的再次發(fā)生。7月27日在醫院安全生產(chǎn)發(fā)動(dòng)會(huì )上，周勝華院長(cháng)和徐軍美副院長(cháng)做了重要講話(huà)，并結合實(shí)際對全院重點(diǎn)科室和主要中層干部進(jìn)展安全生產(chǎn)宣傳發(fā)動(dòng)和安全自查工作布置。
后勤辦公室隨后緊急召開(kāi)了班組長(cháng)安全生產(chǎn)會(huì )，傳達了周勝華院長(cháng)和徐軍美副院長(cháng)關(guān)于安全生產(chǎn)的重要講話(huà)。為做好今年酷暑期間后勤辦的安全生產(chǎn)工作，成立了由后勤辦主任周光明任組長(cháng)，副主任盛暢、肖偉清、朱小旺副組長(cháng)，辦公室技術(shù)人員和各班組長(cháng)為成員的后勤安全生產(chǎn)治理小組。詳細負責后勤辦各班組的安全生產(chǎn)、設備運行，安全自查和督查等工作。并完善安全治理制度和突發(fā)大事應急預案。針對后勤班組生產(chǎn)特點(diǎn)編寫(xiě)完善了后勤辦治理制度和職責文本。
二、安全制度和責任的落實(shí)狀況
后勤辦在日常工作中對堅持安全生產(chǎn)工作進(jìn)展的指導和監視，并聯(lián)系后勤班組工作實(shí)際把安全生產(chǎn)工作制度化、巡察程序化、操作規章化來(lái)仔細要求。
后勤辦各班組的'安全生產(chǎn)治理制度備案存檔工作完整，各項制度健全，應急預案完整，演練可行，各項操作規程考核效果較好，班組每位職工的操作證、上崗證、個(gè)人照片和工作崗位均上墻公示。職工自覺(jué)遵守制度和規程內容，無(wú)違章操作現象。
后勤辦主任與生產(chǎn)一線(xiàn)各班組組長(cháng)簽訂了《班組長(cháng)安全生產(chǎn)責任書(shū)》，各班組負責人安全生產(chǎn)意識較強，切實(shí)貫徹安全生產(chǎn)，人人有責的思想，職工在自己崗位上仔細履行各自的安全生產(chǎn)職責，為安全生產(chǎn)各項措施的落實(shí)，供應了有力的保證。
三、安全宣傳教育和培訓狀況
后勤辦依據醫院領(lǐng)導的整體安排，組織開(kāi)展了多種形式的宣教活動(dòng)。首先深入開(kāi)展安全教育，通過(guò)召開(kāi)安全生產(chǎn)會(huì )議等形式，宣傳和學(xué)習《安全生產(chǎn)法》等法律法規。其次大力推動(dòng)《院級、科級、班級》三級安全教育卡，去年至今，后勤辦總計先后進(jìn)展七次各種安全教育大會(huì )，對全體后勤職工在安全用電和生產(chǎn)、特種工作安全、安全意外救治等方面進(jìn)展宣傳和教育。三是豐富宣傳活動(dòng)形式，通過(guò)組織職工進(jìn)展安全學(xué)問(wèn)教育，參與消防安全演練并利用宣傳欄、橫幅、標語(yǔ)等宣傳各種安全學(xué)問(wèn)、及安全法規。使廣闊后勤職工深入了解安全，廣泛重視安全，極大提高了全員安全生產(chǎn)意識。通過(guò)各種形式（警示牌、宣傳欄、標語(yǔ)等）使職工明確自己崗位存在的危害因素及預防措施，明確在危害發(fā)生時(shí)的搶救措施。培育職工嫻熟把握小型工傷的緊急處理技能，將損害掌握在最小程度。使職工能夠嫻熟的使用勞動(dòng)衛生防護用品，降低職業(yè)病危害，預防職業(yè)病的發(fā)生。使職工能在突發(fā)事故中正確嫻熟地實(shí)行自救和互救措施。
四、應急預案制定和演練狀況
為防止突發(fā)事故的產(chǎn)生，后勤安全生產(chǎn)治理小組制定了醫院大面積停電和停水的應急預案。針對職工進(jìn)展了消防安全發(fā)事故預案的學(xué)習，在學(xué)習的根底上針對單位生產(chǎn)的特別性，協(xié)作保衛辦模擬了突發(fā)火災消防演練。在演練上著(zhù)重考察了職工應對突發(fā)事故的力量、對突發(fā)大事的排查處理及人員自我防護措施等狀況。通過(guò)實(shí)地開(kāi)展應急預案演練，提高職工和治理人員的安全思想意識，使職工清晰熟悉到了安全在生產(chǎn)上的重要性，增加了職工應對突發(fā)大事的力量，逐步健全和完善應急救援預案，提高職工應急處理及實(shí)地救援的技能。
五、落實(shí)安全責任和隱患整改狀況
后勤安全生產(chǎn)治理小組根據醫院要求，分階段開(kāi)展了兩次年度安全生產(chǎn)大檢查檢查出的各類(lèi)隱患作出整改及治理方案，真正消退了事故隱患。每月進(jìn)展一次自查。對后勤辦生產(chǎn)范圍的設備、管道、安全防護裝置及平臺、爬梯、護欄、支架等防護設施的保養維護記錄齊全有效。電器設備、水管管道外表清潔，無(wú)破損、裂痕，無(wú)跑冒滴漏現象，各種閥門(mén)、儀表正常。各種安全消防設施配備齊全、合格有效，操作人員按規定穿戴勞保防用品。有毒有害場(chǎng)所設置事故柜存放的防護急救用品齊全有效，并進(jìn)展定期仔細檢查。
電氣設備的安裝和修理，由電工操作，非電工不準裝修電氣設備和線(xiàn)路，對易發(fā)生事故的電氣設備有專(zhuān)人治理，責任到人。電工人員作業(yè)時(shí)能夠按規定配備勞動(dòng)愛(ài)護用品，按操作規程作業(yè)，并定時(shí)檢查線(xiàn)路及一切電器設備，全部高壓危急場(chǎng)所，都設置了防護設施和警示標志，非電工作業(yè)人員嚴禁進(jìn)入配電房或電氣設備護欄內、嚴禁私拉亂掛、嚴禁靠近高壓危急場(chǎng)所。
在自查過(guò)程中，我們堅持安全第一、排解隱患的原則，如
�、匍T(mén)診污水站自查設備掌握柜消失線(xiàn)路亂接觸器老化、絕緣不好等安全隱患，為保證安全設備重新購置。
�、谥行目照{機房自查電控柜內接觸器、繼電器接觸不好。就安排技術(shù)人員對全部電控柜進(jìn)展人工除灰。對有問(wèn)題的部件進(jìn)展修理、更換。
�、垭娫�(huà)班主控電源柜、主數據交換機設備老化，安排將有故障的用戶(hù)板掌握板分批送修，不允許“帶病”工作。
�、苠仩t房氣體報警掌握器失靈，就馬上通知新奧燃氣公司和廠(chǎng)家進(jìn)展修理。
下一步將針對薄弱環(huán)節和可能消失的問(wèn)題，仔細進(jìn)展全面排查，重點(diǎn)檢查安全制度是否落實(shí)，安全措施是否到位，安全防護設施設備是否齊全完好，漏洞隱患是否訂正。
為保證醫院后勤安全生產(chǎn)，結合后勤辦實(shí)際增加以下舉措：
1、醫院投資千多萬(wàn)元積極協(xié)作長(cháng)沙市電業(yè)局進(jìn)展醫院高壓雙線(xiàn)四電源入戶(hù)的論證和建立工作，通過(guò)撤除辦公樓配電間消退設備隱患和高壓電線(xiàn)整合，醫院變壓器總容量和配電設備安全等級將躍上一個(gè)新臺階。
2、加強用電設備安全治理，在保證用電安全的前提下對全院購置的大功率設備進(jìn)展用電安全論證，為院領(lǐng)導決策供應科學(xué)依據。并停頓本部門(mén)非生產(chǎn)大功率用電設備的購置。
3、炎熱期間為保證醫療科室用電安全，安排水電修理人員每周到科室進(jìn)展電氣設備檢查，并在安全巡察記錄本上做好檢查記錄和科室意見(jiàn)，要求水電班應急修理電話(huà)保持24小時(shí)暢通。
4、加強直飲水和二次供水的安全治理，為保證飲水安全，防止他人投毒破壞大事發(fā)生，直飲水機房和二次供水泵房進(jìn)水口安裝防盜門(mén)，制止非工作人員進(jìn)入。每月協(xié)作長(cháng)沙市疾控中心對醫院直飲水和二次供水進(jìn)展水質(zhì)化驗，保證職工和病友飲水安全。
風(fēng)險排查報告9
為搞好醫院安全工作，根據衛計局會(huì )議全面貫徹落實(shí)衛生系統安全生產(chǎn)的重要精神要求，我院成立了由院長(cháng)任組長(cháng)，副院長(cháng)任主要負責人，各科主任為成員的安全生小組。安全生產(chǎn)領(lǐng)導小組嚴格按要求對我院安全生產(chǎn)工作進(jìn)展了仔細排查�，F將自查狀況報告如下:
一、20xx年4月26日、我院安全生領(lǐng)導小組組織相關(guān)人員對醫院重點(diǎn)安全要求范圍進(jìn)展自查，先后對①供電線(xiàn)路水房設施，壓力容器、壓力管道等設施設備;②放射科設施設備;③門(mén)診、病區等人員聚攏場(chǎng)所;④收費室;⑤藥房⑥會(huì )議室等重點(diǎn)部位進(jìn)展了檢查，特殊是供電系統保養、供水等設備設施，確保正常運轉、對預防及疫苗接種、精神病患者治理狀況進(jìn)展排查確保每位接種兒童及精神病患者的安全。
二、進(jìn)一步明確了醫院安全領(lǐng)導小組人員職責及分工，建立健全了各項制度，進(jìn)展了安全生產(chǎn)教育、培訓。人員聚攏場(chǎng)所安全，滅火器材完好，疏散通道暢通;召集職工進(jìn)展“消防學(xué)問(wèn)”專(zhuān)題教育，提高職工的消防意識;組織有關(guān)人員開(kāi)展院內沖突糾紛排查工作，積極化解不穩定因素，重點(diǎn)人群實(shí)行了專(zhuān)人治理。醫院以安全生產(chǎn)自查工作為契機，準時(shí)發(fā)覺(jué)安全隱患，有效遏制事故發(fā)生。
三、抓好醫療安全。醫院安全領(lǐng)導小組召開(kāi)了圍繞“以病人為中心，以安全為目標”專(zhuān)題研討會(huì )，統一思想，提高熟悉，組織開(kāi)展全員醫療質(zhì)量教育，提高醫療安全意識，落實(shí)醫療治理制度與操作規程標準，嚴查質(zhì)量環(huán)節，去除安全隱患，為人民群眾供應和諧、安全的.就醫環(huán)境。
四、存在的問(wèn)題
1、個(gè)別科室局部開(kāi)關(guān)及電器損壞，存在隱患。
2、我院正在裝修由于場(chǎng)所限制，我們對裝修安全做了相對安排。
五、整改措施
1、積極修理更換損壞電器確保安全用電;
2、疏導患者就醫，確保優(yōu)良就醫秩序。
通過(guò)自查，提高了安全生產(chǎn)的意識，明確了責任，確保了“四到位”(責任到位、措施到位、急救藥品到位、應急物資到位)，進(jìn)一步加強了節假日、急診、病房的值班力氣，節假日期間嚴格執行安全生產(chǎn)值班和領(lǐng)導干部帶班制度。
風(fēng)險排查報告10
按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達到全體員工，要求員工認真領(lǐng)會(huì )通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內各項制度，自覺(jué)抵制非法集資。同時(shí)加強對開(kāi)戶(hù)、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現員工有涉及社會(huì )融資行為。
此次排查我行領(lǐng)導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長(cháng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習，提高認識、統一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的'學(xué)習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過(guò)對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進(jìn)一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監督，加強溝通
1、員工之間形成相互監督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責任落實(shí)到各部門(mén)負責人。要求部門(mén)負責人對員工行為定期排查，及時(shí)匯報。形成監督的雙向結合，對風(fēng)險進(jìn)行了有效防控。
2、在節假日期間，支行領(lǐng)導對員工進(jìn)行逐一家訪(fǎng)，既是對員工的一種慰問(wèn)，同時(shí)也是一次對員工的深入了解。通過(guò)家訪(fǎng)進(jìn)一步加強了上下級的溝通，增強了行內對員工工作之外生活的掌握。
三、自查自糾，加強內控管理水平
組織“不規范經(jīng)營(yíng)行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)整改，有效的提高了內控管理水平。
此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會(huì )繼續緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進(jìn)行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實(shí)的保障。
風(fēng)險排查報告11
今年以來(lái)，我們按照國土資源部及省廳“兩整治一改革”專(zhuān)項行動(dòng)的部署和要求，在崗位廉政風(fēng)險防范工作中，緊緊圍繞權力運行，抓住“排查、化解、防控”三個(gè)環(huán)節，確立“把權力還原為責任，把管理轉變?yōu)榉⻊?wù)”的理念，進(jìn)一步深化廉政風(fēng)險點(diǎn)排查防控工作。目前，全系統共查找個(gè)人崗位廉政風(fēng)險點(diǎn)310個(gè)，制定防范措施3232條；部門(mén)及科室廉政風(fēng)險點(diǎn)635個(gè)，制定防范措施673條，分別涉及監督權、執法權、管理權、領(lǐng)導權、人事權和財務(wù)權等6大類(lèi)，初步建立了一套從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的工作機制。全省國土資源系統廉政風(fēng)險點(diǎn)排查防控工作經(jīng)驗交流會(huì )在我市召開(kāi)，并在全省推廣，其做法被中紀委網(wǎng)站轉載。我們的主要做法是：
一、強化教育，統一認識，增強風(fēng)險排查積極性
工作要深入，心必要先入。在廉政風(fēng)險排查中，我們堅持把強化教育引導作為首要工作來(lái)做，將廉政教育貫穿風(fēng)險排查、機制建設全過(guò)程，切實(shí)增強干部廉政意識和積極參加風(fēng)險排查的自覺(jué)性。
國土資源工作的性質(zhì)、作用，決定了在國土資源領(lǐng)域深入開(kāi)展反腐倡廉工作的重要性。尤其是隨著(zhù)我國工業(yè)化和城鎮化進(jìn)程的加快，國土資源供需矛盾日益突出，加之市場(chǎng)配置機制還不夠健全，監督管理制度還不夠完善，導致涉地涉礦腐敗案件易發(fā)多發(fā)，損害了國土資源系統的形象和公信力。漯河市國土資源局的廣大干部職工對此亦有清醒的認識，也知道根治腐敗必須從源頭上預防腐敗。但是，去年我們的廉政風(fēng)險排查活動(dòng)剛開(kāi)始時(shí)，同志們的認識并不一致，工作上阻力不小。部分黨員干部認為“查風(fēng)險點(diǎn)是走過(guò)場(chǎng)”、“沒(méi)腐敗行為查什么”、“想腐敗都沒(méi)機會(huì )為啥查”、“找不到風(fēng)險點(diǎn)怎么查”，等等。一些同志對排查活動(dòng)漠不關(guān)心，消極應付。對此，我們高度重視，多次組織召開(kāi)會(huì )議，認真學(xué)習有關(guān)文件，并編制了《廉政知識防控手冊》，大力宣傳廉政風(fēng)險排查的重大意義和對干部個(gè)人成長(cháng)的保護作用，并組織干部職工深入討論，互相啟發(fā)，共同分析崗位存在風(fēng)險，引導大家自覺(jué)投入到排查中去。
通過(guò)學(xué)習討論，教育引導，同志們深刻認識到，風(fēng)險排查就是“自我體檢、自我警示、自我預防、自我保護”過(guò)程，有崗位就有風(fēng)險，查不出風(fēng)險就是最大風(fēng)險，走出了“沒(méi)風(fēng)險可查”、“找茬整人”、“自找麻煩”、“一陣風(fēng)”的誤區，于是紛紛放下思想包袱和抵觸情緒，以高度負責的態(tài)度，開(kāi)動(dòng)腦筋，結合從事的崗位、業(yè)務(wù)和關(guān)鍵工作環(huán)節，深入查、用心查、細致查。一位司機排查后深有感觸地說(shuō)：“開(kāi)始我不以為然，可經(jīng)過(guò)排查，發(fā)現修車(chē)、加油等環(huán)節都可能出現不廉潔行為，時(shí)刻要警惕��！”
二、把握重點(diǎn)，認真排查，力求找準找細找透找實(shí)
國土資源管理責重權大，涉及多重利益關(guān)系，風(fēng)險點(diǎn)多面廣，土地的審批和出讓、土地執法、征地補償安置等重點(diǎn)部位和關(guān)鍵環(huán)節，隨時(shí)可能成為“定時(shí)炸彈”。即使有些不起眼的崗位，監督不嚴也會(huì )放出“冷槍”。只有查清可能出險的點(diǎn)位，才能做到提前布防，有的放矢。因此，我們在排查工作中要求同志們堅持做到“像淘金一樣認真，像挖地雷一樣慎重”，不放過(guò)任何一個(gè)崗位，不放過(guò)任何一個(gè)險點(diǎn)。
首先是認真確定排查層次和內容。我們結合工作實(shí)際，緊扣權力運行這個(gè)核心，努力把廉政風(fēng)險排查貫穿業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節，主要圍繞行政審批、行政執法、專(zhuān)項資金使用、干部人事管理、物資采購、工程項目實(shí)施等重點(diǎn)環(huán)節和關(guān)鍵崗位，突出領(lǐng)導班子崗位、科室崗位、個(gè)人崗位“三個(gè)層次”進(jìn)行排查。其中，領(lǐng)導班子崗位風(fēng)險，重點(diǎn)查找“三重一大”風(fēng)險�？剖液途謱俑鲉挝桓鲘徫伙L(fēng)險，根據科室和局屬各單位的職責定位，重點(diǎn)查找在行政審批、執法監察、行政管理等方面的風(fēng)險。個(gè)人崗位風(fēng)險，重點(diǎn)從思想道德、制度機制、崗位職責等環(huán)節，查找廉政風(fēng)險內容及其表現形式。
其次是采用“五步法”全面查找�！拔宀椒ā本褪恰白约赫�、大家提、群眾評、組織點(diǎn)、領(lǐng)導審”。自己找：即對照“廉政風(fēng)險防控一覽表”，由在崗人員自己深入篩查、認真填寫(xiě)，要求內容具體明確，避免含糊其辭，風(fēng)險點(diǎn)與防控措施一一對應。大家提：即同志之間、上下級之間互相提，對個(gè)人查找不夠充分的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)一步補充，避免出現避重就輕、遺漏風(fēng)險等問(wèn)題。群眾評，即召集老干部、行風(fēng)監督員及服務(wù)對象代表，對中層以上領(lǐng)導干部查出的風(fēng)險點(diǎn)予以評議，并通過(guò)公示接受群眾和社會(huì )廣泛評議。組織點(diǎn)，即分管領(lǐng)導對初步查出的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行點(diǎn)評，進(jìn)一步糾正風(fēng)險點(diǎn)查找不明確、不準確、不全面的問(wèn)題。領(lǐng)導審，即班子成員的風(fēng)險點(diǎn)由黨組集體審核，科室和科室（單位）負責人的風(fēng)險點(diǎn)由分管領(lǐng)導審核，科員和其他人員的風(fēng)險點(diǎn)由科室（單位）負責人審核�！拔宀椒ā辈檎�，有效增強了風(fēng)險排查的準確度，基本上做到了“找準、找細、找透、找實(shí)”。
同時(shí)，我們組織專(zhuān)人認真收集整理各項管理監督制度，進(jìn)一步明確了22項行政職能，排查了管理上的漏洞。
由于宣傳到位，動(dòng)員充分，上到局長(cháng)下到一般干部和司機，都對自我進(jìn)行了深刻剖析，認真分析了崗位的工作職責，查找出了自身崗位上的廉政風(fēng)險點(diǎn)。
三、多措并舉，注重實(shí)效，構建廉政風(fēng)險防控機制
變“風(fēng)險點(diǎn)”為“安全點(diǎn)”，離不開(kāi)深入廣泛的自查、互查、自糾，離不開(kāi)部門(mén)加強管理和干部自我約束，但更根本的措施是要從制度入手加以防范。我們采取前期預防、中期監控和后期處置等措施，初步構建了廉政風(fēng)險防控機制。
一是注重前期預防。首先是明確崗位職權和流程。確定了以土地征收、土地招拍掛、土地執法、宅基地管理、土地儲備等重點(diǎn)涉權事項，編制了重要崗位流程圖，保證各項權力在工作中合法、合規、合理運用。其次是源頭防范。主要從加強黨性修養、思想道德建設、制度機制和干部隊伍作風(fēng)紀律等層面主動(dòng)做好防范，最大限度地從源頭排除可能發(fā)生不廉潔問(wèn)題的隱患。深入開(kāi)展權力觀(guān)和廉潔從政教育，引導干部職工牢固樹(shù)立廉潔意識、風(fēng)險意識和責任意識，增強拒腐防變的主動(dòng)性和堅定性，時(shí)時(shí)處處做到自重、自省、自警、自勵。第三是強化責任。將廉政風(fēng)險防控納入黨風(fēng)廉政建設責任制，實(shí)行廉政風(fēng)險“責加一等、上追一級”的追究辦法。即對違反廉政風(fēng)險所列內容，按照《行政過(guò)錯問(wèn)責辦法》加重處分，并對其主管領(lǐng)導追究責任。第四是完善機制。通過(guò)開(kāi)展廉政公開(kāi)承諾活動(dòng)，建立起“個(gè)人自覺(jué)預防、科室監督預防、局機關(guān)綜合預防”三位一體的`防控機制。
二是抓好中期監控。針對全系統可能出現的腐敗問(wèn)題或發(fā)現的苗頭性、傾向性問(wèn)題，通過(guò)警示提醒卡、警示告誡卡、警示糾錯卡的方式，前移關(guān)口、及時(shí)預警、超前防范，實(shí)現“早發(fā)現、早提醒、早糾正”。重要節日前夕，我們向各部門(mén)、各單位下發(fā)警示提醒卡，要求節日期間做到“八個(gè)嚴禁”。針對召陵分局的一起信訪(fǎng)件，我們先向該局下發(fā)了警示提醒卡，后來(lái)發(fā)現還未辦理，又發(fā)了警示告誡卡，最終信訪(fǎng)人反應的問(wèn)題得到解決�！叭ā睓C制運行以來(lái)，我們共向有關(guān)單位部門(mén)和個(gè)人發(fā)出警示提醒卡xx年多的實(shí)踐，我們深刻感受到廉政風(fēng)險點(diǎn)排查工作帶來(lái)的成效：一是進(jìn)一步拓展了反腐倡廉工作思路。它把風(fēng)險防范管理引入預防腐敗工作中，用新的理念指導工作，用新的方法推進(jìn)工作，使預防腐敗工作有了具體抓手，成為落實(shí)黨風(fēng)廉政建設責任制和推進(jìn)懲防體系建設的新途徑。二是由于監督機制的進(jìn)一步完善，廣大干部特別是領(lǐng)導干部的廉政風(fēng)險防范意識明顯增強，進(jìn)一步降低了廉政風(fēng)險發(fā)生幾率。三是進(jìn)一步規范了行政權力運行，健全了制度體系，促進(jìn)了機關(guān)規范化建設，產(chǎn)生了以廉促政的聯(lián)動(dòng)效應，進(jìn)一步促進(jìn)了經(jīng)濟社會(huì )又好又快發(fā)展。
廉政風(fēng)險防范管理是一項長(cháng)期的復雜的系統工程。盡管我們做了積極的探索和實(shí)踐，取得了一定成效，但與上級的要求、與人民群眾的期盼還有較大距離，與先進(jìn)單位相比還有不小差距，還存在一些問(wèn)題。我們將以此次會(huì )議為契機，進(jìn)一步健全完善“個(gè)人為點(diǎn)、程序為線(xiàn)、制度為面、環(huán)環(huán)相扣”的廉政風(fēng)險防控機制，不斷開(kāi)創(chuàng )廉政風(fēng)險防控工作和黨風(fēng)廉政建設新局面，為國土資源事業(yè)改革和發(fā)展提供有力保障。
風(fēng)險排查報告12
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導高度重視，充分認識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據行長(cháng)的'指導和部署結合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
一、財務(wù)資金安全方面
1、庫存現金。定時(shí)與不定時(shí)核對盤(pán)點(diǎn)庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類(lèi)銀行賬戶(hù)資金。隨時(shí)核對我行各類(lèi)賬戶(hù)資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。
3、大額款項。對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關(guān)規定，審核授權通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面。各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì )計準則》與稅收部門(mén)的規定。
二、人員管理問(wèn)題。
財務(wù)部現有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習作風(fēng)上都嚴格遵守相關(guān)管理規定，都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規"。
三、部門(mén)改進(jìn)措施：
通過(guò)此次認真自查工作，財務(wù)部在今后工作過(guò)程中，將加強防范，提高自身對風(fēng)險的認識，樹(shù)立"違規就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現風(fēng)險存在，能及時(shí)在向上級匯報的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展營(yíng)造良好的環(huán)境。
風(fēng)險排查報告13
依據《XX省分公司關(guān)于開(kāi)展20xx年保監會(huì )風(fēng)險排查工作通知》要求，按照《XX分公司20xx年保監會(huì )風(fēng)險排查工作實(shí)施細則》，結合XXX支公司實(shí)際情況通過(guò)認真學(xué)習研究文件精神，現將20xx年有關(guān)風(fēng)險排查結果情況匯報如下。
一、認真學(xué)習，增強風(fēng)險防范意識
接到文件之后，XX市支公司立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習，同時(shí)召集各條線(xiàn)、各部門(mén)負責人認真學(xué)習文件精神，結合自身工作實(shí)際，崗位職責，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點(diǎn)，提高責任意識，對風(fēng)險做到早發(fā)現、早報告、早處置。
二、結合自身工作，落實(shí)細節，開(kāi)展全面風(fēng)險排查
�。ㄒ唬X市支要求各條線(xiàn)、各部門(mén)對文件要求的各個(gè)方面風(fēng)險進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從保險資金案件風(fēng)險排查、單證印鑒排查、可疑人員排查、可疑業(yè)務(wù)線(xiàn)索排查、重點(diǎn)內控風(fēng)險排查等幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。
1.單證印鑒排查情況
�。�1）逾期未核銷(xiāo)及去向不明單證排查
對重要單證遺失、作廢、銷(xiāo)毀、回繳、手工核銷(xiāo)、柜面單證使用情況、中介代理網(wǎng)點(diǎn)單證使用情況及單證庫房等方面開(kāi)展自查，通過(guò)查看系統及單證實(shí)物，從檢查結果來(lái)看，單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷(xiāo)號登記工作方面不夠規范，XX支公司已經(jīng)要求單證管理員對此進(jìn)行了糾錯和整改。并要求嚴格執行公司單證管理要求，避免由此帶來(lái)的潛在單證使用風(fēng)險。
�。�2）遺失印鑒排查
通過(guò)對柜面使用的印章進(jìn)行排查，印章均已上繳XX保管。
2.可疑人員排查
以監管機構要求和公司有關(guān)制度為標準，排查投訴件、查閱XXXXX客戶(hù)會(huì )辦單、系統問(wèn)題件排查，根據XX司《保險銷(xiāo)售人員行為規范》規定進(jìn)行判斷，未發(fā)現可疑人員。
3.可疑業(yè)務(wù)線(xiàn)索排查
通過(guò)對XX份保單進(jìn)行排查，X件保單無(wú)受益人理賠金由法定繼承人領(lǐng)款，但手續均符合法定繼承的要求。對XXX份保單查看業(yè)務(wù)系統數據、調閱抽查影像件進(jìn)行對比，發(fā)現有X件保單筆跡不同，排查XXXXX的疑似代簽名會(huì )辦件未發(fā)現有代簽名投訴案件，對X件保單再次進(jìn)行回訪(fǎng)確認客戶(hù)簽字，將客戶(hù)正確的簽字在影像庫中進(jìn)行替換。
4.重點(diǎn)內控風(fēng)險點(diǎn)排查
通過(guò)對相關(guān)業(yè)務(wù)系統導出收付費、單證管理權限清單，并將涉及的崗位人員信息進(jìn)行比對，未發(fā)現收付費、單證管理等崗位由勞動(dòng)合同制員工以外的人員擔任。
5.保險資金案件
通過(guò)排查目前所有續期均實(shí)行銀行轉賬劃轉挪用客戶(hù)保費，不存在挪用客戶(hù)保費的現象；客戶(hù)理賠、退保、給付資金均使用銀行轉賬，不存在冒領(lǐng)；也未發(fā)現有其他的.保險資金案件風(fēng)險。
三、穩妥做好風(fēng)險處置工作
一是在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，XX市支公司將立即配合XX分公司相關(guān)部門(mén)，做好風(fēng)險處置工作，避免損失擴大化，確保風(fēng)險控制工作的時(shí)效性，積極協(xié)調相關(guān)部門(mén)做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險處置，要求各條線(xiàn)、支公司負責人為突發(fā)事件的第一責任人。三是及時(shí)報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險。
四、落實(shí)風(fēng)險防范工作責任
對于重大風(fēng)險事件，XX市支公司按照監管“責任層層分解，落實(shí)到人”的原則，嚴格執行“問(wèn)責制”,將責任落實(shí)到人，確保各項工作落實(shí)到位。
風(fēng)險排查報告14
根據市行關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開(kāi)始，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現將排查情況報告如下。
一、公司業(yè)務(wù)排查情況
�。ㄒ唬┕緲I(yè)務(wù)賬戶(hù)排查
我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機構為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)；單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規定；不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅持記賬與對賬分離原則，會(huì )計主管按月檢查往來(lái)對賬、銀企對賬情況，對未達賬進(jìn)行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題�；緫�(hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現金支取符合規定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊驗資賬戶(hù)在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。
銀行結算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請及有關(guān)部門(mén)的證明文件；及時(shí)修改客戶(hù)信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)申請經(jīng)會(huì )計主管或主管審批，檢查銷(xiāo)戶(hù)前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證；柜員審核無(wú)誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續時(shí)，在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章；于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起2個(gè)工作日內向人民銀行報告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對已轉入“久懸未取專(zhuān)戶(hù)”的款項，存款人要求支取原賬戶(hù)款項時(shí)，提供了合法擁有賬戶(hù)支配權的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負責人審核后列支。銀行結算賬戶(hù)重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶(hù)管理檔案,并按會(huì )計檔案進(jìn)行管理。預留簽章為該單位的公章或財務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶(hù)印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶(hù)無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶(hù)問(wèn)題。對印鑒卡丟失的賬戶(hù)，要求客戶(hù)提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶(hù)風(fēng)險。
�。ǘ┐箢~資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規定要求，不存在漏報等現象；對開(kāi)戶(hù)單位建立客戶(hù)身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開(kāi)戶(hù)單位大額支付資金的特點(diǎn)、與其經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監測。大額現金支取管理。對開(kāi)戶(hù)單位基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)及臨時(shí)存款賬戶(hù)，或個(gè)人結算賬戶(hù)的大額現金支付建立分級審批制度；建立了大額現金支付臺賬制度和月度統計分析制度；針對現金活期存款存入超過(guò)20萬(wàn)元及現金活期存款支取超過(guò)5萬(wàn)元的用戶(hù)，以月報的形式在人民銀行賬戶(hù)管理系統備案。由于反洗錢(qián)還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢(qián)缺乏系統的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
�。ㄈ┲匾瞻讘{證管理情況排查
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專(zhuān)人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時(shí)，出庫手續符合制度規定；出庫的重要空白憑證實(shí)物與出庫單數相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續；
重要空白憑證出售管理�？蛻�(hù)購買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類(lèi)和憑證號碼；出售給客戶(hù)的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)戳記。
二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效
�。ㄒ唬⿴�(hù)管理方面。賬戶(hù)的管理，對公存款賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更與撤銷(xiāo)、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點(diǎn)是對賬和開(kāi)戶(hù)制度執行情況。一是基本存款賬戶(hù)是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料要素是否齊全，是否有開(kāi)戶(hù)許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，是否通過(guò)該賬戶(hù)辦理。二是一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶(hù)是否只辦理現金繳存，不辦理現金支取。三是專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于辦理各項專(zhuān)用資金的收付。單位銀行卡賬戶(hù)的資金是否由其基本存款賬戶(hù)轉賬存入。該賬戶(hù)是否不辦理現金收付業(yè)務(wù)。財政預算外資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)是否不能支取現金。四是臨時(shí)存款賬戶(hù)用于辦理臨時(shí)機構以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶(hù)的'有效期最長(cháng)是否未超過(guò)2年。注冊驗資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱(chēng)是否一致。五是存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)，是否與開(kāi)戶(hù)銀行核對銀行結算賬戶(hù)存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，銀行是否核對無(wú)誤后才可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。存款人不能按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規定對開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結算賬戶(hù)的；是否按規定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務(wù)核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進(jìn)行逐項核對。
�。ǘ┐箢~交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節是否實(shí)行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長(cháng)期閑置的賬戶(hù)是否原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；短期內是否頻繁地收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監測。
�。ㄈ┲匾瞻讘{證的管理方面重要空白憑證是否指定專(zhuān)人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類(lèi)設立登記簿。對重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿，同時(shí)記錄號碼。每日營(yíng)業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致；登記簿的號碼應與實(shí)物號碼核對是否一致。通過(guò)此次活動(dòng)，增強了公司業(yè)務(wù)部人員的法規意識和責任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規程操作的自覺(jué)性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現問(wèn)題，總結經(jīng)驗，為以后的工作打下了堅實(shí)的基礎。
風(fēng)險排查報告15
我校根據“XXX人民政府辦公室《關(guān)于對校園安全進(jìn)行大排查大整治的通知》（XXX發(fā)〔20xx〕127號）、XXX人民政府辦公室《關(guān)于對縣教育局、張家灣人民政府進(jìn)行通報批評的決定》和XXX教育局《關(guān)于印發(fā)〈全縣中小學(xué)（幼兒園）校園安全風(fēng)險大排查大整治實(shí)施方案〉的通知》（XX發(fā)〔20xx〕84號）文件要求”，由XXX牽頭成立安全小組，對我校校園安全隱患進(jìn)行大排查，報告如下：
安全排查領(lǐng)導小組：
組 長(cháng)：XXX 副組長(cháng)：XXX 成 員：XXX XXX
一、排查情況
�。ㄒ唬⿲W(xué)校管理隱患
我校由安全小組嚴格按照問(wèn)題清單一一排查。
1.我校是全封閉式學(xué)校，學(xué)校無(wú)學(xué)生在校外租住民房或借住在親戚朋友家中。
2.學(xué)校無(wú)未辦理教師資格證的教師在學(xué)校從事教學(xué)工作。
3.學(xué)校不存在1名男教師單獨包班的情況。
4.學(xué)校對照“十嚴格、十不準”的要求，每學(xué)期對教職工開(kāi)展至少2次法治教育、警示教育培訓。
5.學(xué)校明確女教師擔任生活指導教師，并定期對學(xué)生開(kāi)展心理和生理健康教育。
6.學(xué)校對學(xué)生及家長(cháng)開(kāi)展預防XX宣傳和法治教育。
7.學(xué)校設立防XX舉報箱、公布舉報電話(huà)。
8.學(xué)校把全體教職工納入師德教育周活動(dòng)參與對象。
9.學(xué)校認真開(kāi)展師德師風(fēng)監測和考核，隨時(shí)掌握學(xué)校師德師風(fēng)狀況。 10.學(xué)校認真落實(shí)食堂、營(yíng)養餐管理的系列制度，嚴把食品安全關(guān)。
11.學(xué)校無(wú)校車(chē)，不存在非法校車(chē)接送學(xué)生以及學(xué)生搭乘農用車(chē)、黑車(chē)等非法營(yíng)運車(chē)輛的情況。
12.學(xué)校不存在男性工勤人員管理女生宿舍的情況。
�。ǘ┪锓兰挤离[患
1.學(xué)校視頻監控全覆蓋，但未接入公安“天網(wǎng)”工程。
2.學(xué)校領(lǐng)導定期對視頻監控進(jìn)行回放查看。
3.學(xué)校圍墻完全封閉，門(mén)衛室工作規范正常。
�。ㄈ┤朔离[患
1.學(xué)校未發(fā)現無(wú)言行低俗、趣味低級，生活作風(fēng)糜爛墮落，喜歡出入聲色娛樂(lè )場(chǎng)所的'人員；
2.學(xué)校未發(fā)現與異性學(xué)生言行隨意，不注重教師形象的教職人員；
3.學(xué)校未發(fā)現有在宿舍、教室、辦公室或其他相對封閉的地點(diǎn)單獨留下異性學(xué)生談話(huà)、輔導行為的人員；
4.學(xué)校未發(fā)現校園內從事食堂、宿管、門(mén)衛等工作以及校園工程施工人員等存在與異性學(xué)生單獨相處行為的人員；
5.學(xué)校未發(fā)現喝酒后進(jìn)入校園的人員；
6.學(xué)校未發(fā)現未經(jīng)學(xué)校允許將學(xué)生帶離學(xué)生宿舍、學(xué)校行為的人員；
7.學(xué)校未發(fā)現校園內其他可能存在侵害學(xué)生的人員。
二、存在問(wèn)題
1.學(xué)校視頻監控均未與公安“天網(wǎng)”聯(lián)接。
三、整改措施
1.學(xué)校視頻監控均未與公安“天網(wǎng)”聯(lián)接，盡快與公安機關(guān)聯(lián)系。
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